Distribución por sindicación

En el panorama del sector inmobiliario comercial, la sindicación destaca como una estrategia formidable que permite a varios inversores poner en común sus recursos para realizar inversiones inmobiliarias que tal vez no podrían permitirse individualmente. Un componente clave de esta estrategia es la distribución sindicada, que se refiere al proceso de distribución de los beneficios o rendimientos generados por las inversiones inmobiliarias entre todos los participantes. Esto implica no sólo distribuir los beneficios, sino también gestionar las aportaciones y mantener una comunicación transparente y clara con todos los inversores y partes interesadas.

Más información sobre sindicaciones inmobiliarias comerciales

Los sindicatos inmobiliarios comerciales reúnen capital de múltiples inversores, lo que les permite participar en operaciones inmobiliarias de mayor envergadura y potencialmente más lucrativas. Estos sindicatos suelen estar organizados por socios generales (GP) que gestionan la inversión, se encargan de las operaciones diarias y, a cambio, reciben una parte de los beneficios.

Para los inversores (socios comanditarios o LP), las sindicaciones ofrecen una forma de diversificar su cartera sin necesidad de gestionar ellos mismos los inmuebles. Los LPs buscan asociarse con GPs que proporcionen constantemente informes claros y detallados sobre el rendimiento de la inversión y las decisiones estratégicas, demostrando tanto competencia como honestidad. Además, el historial demostrado de un GP de cumplir o superar los rendimientos previstos, junto con las interacciones regulares y abiertas, solidifica esta confianza, garantizando que los LP se sientan seguros en sus decisiones de inversión.

Clases populares de activos para sindicaciones inmobiliarias comerciales

Los sindicatos inmobiliarios comerciales pueden incluir varios tipos de propiedades, cada una de las cuales ofrece diferentes perfiles de riesgo y rentabilidad:

• Edificios de oficinas: A menudo la pieza central de las carteras comerciales, los edificios de oficinas pueden proporcionar rendimientos estables de los arrendamientos a largo plazo.
• Locales comerciales: Aunque el comercio minorista puede ser volátil, los inmuebles bien situados con inquilinos principales suelen generar rendimientos fiables.
• Inmuebles industriales: Con el auge del comercio electrónico, los espacios industriales como almacenes y centros de distribución están cada vez más solicitados.
• Unidades multifamiliares: Estas propiedades, que consisten en unidades residenciales como apartamentos o parques de viviendas prefabricadas, son populares debido a su demanda constante y flujos de ingresos consistentes.
• Propiedades hoteleras: Los hoteles y complejos turísticos pueden ofrecer altos rendimientos, pero también son sensibles a los ciclos económicos.

Cómo las plataformas de software pueden ayudar a racionalizar la distribución de la sindicación a múltiples inversores externos

La gestión de un sindicato de CRE implica una compleja supervisión financiera, sobre todo a la hora de distribuir los beneficios entre los inversores. El proceso puede ser engorroso e implicar grandes cantidades de datos que deben manejarse con precisión y puntualidad. Algunos GP subcontratan esta función completamente a administradores de fondos o empresas de contabilidad externas. Otros la gestionan internamente. Las plataformas de software desempeñan un papel crucial al automatizar muchos de estos procesos: recopilación y organización de bases de datos de inversores, seguimiento de las aportaciones de capital, cálculo de las distribuciones y elaboración de informes y cuadros de mando detallados. Esta automatización garantiza la precisión en las distribuciones, ahorra tiempo y mantiene la transparencia con los inversores, lo que es fundamental para la confianza y el cumplimiento.

Por qué Covercy es la mejor opción para los médicos que gestionan sindicaciones de CRE

Covercy emerge como líder entre las plataformas que ofrecen soluciones a medida para la gestión de sindicaciones inmobiliarias comerciales. Covercy simplifica el complejo proceso de distribución de sindicaciones, garantizando que los pagos a los inversores se realicen puntualmente y según los términos acordados. He aquí por qué destaca Covercy :

• Cumplimiento y seguridad: Covercy se adhiere a rigurosas normas de cumplimiento para proteger los datos confidenciales y las transacciones financieras, proporcionando tranquilidad tanto a los proveedores de fondos como a los inversores.
• Interfaz fácil de usar: La plataforma está diseñada para ser intuitiva, lo que facilita a los GP la gestión de múltiples propiedades y carteras de inversores sin necesidad de conocimientos técnicos previos.
• Automatización de pagos: Covercy automatiza el proceso de distribución, reduciendo errores y liberando tiempo para que los médicos de cabecera se centren en actividades de valor añadido en lugar de en tareas administrativas.
• Informes transparentes: Con Covercy, los GP pueden ofrecer a los inversores un acceso transparente y en tiempo real a sus datos de inversión, mejorando la confianza y el compromiso.
• Escalabilidad: Tanto si se trata de unos pocos inmuebles como de cientos, la plataforma Covercyse adapta a las necesidades de carteras de cualquier tamaño, permitiendo el crecimiento sin sacrificar el rendimiento.

Integraciones bancarias para una distribución sindicada sin fisuras

CovercyLa integración de Thread Bank ofrece a los socios generales (GP) una flexibilidad sin precedentes en la gestión de los pagos de distribución sindicada, al permitir transacciones directas y sin fisuras dentro de la plataforma a través de ACH debit. Esta asociación garantiza que los GP puedan gestionar todos los aspectos financieros desde una única interfaz, simplificando significativamente la logística de distribución y cobro de capital. La ventaja añadida de las elevadas ganancias APY sobre el capital ocioso dentro de la integración bancaria Covercy/Thread es otra de las razones por las que muchos GP y LP prefieren Covercy a otras plataformas de gestión de inversiones.

En conclusión, a medida que aumenta la popularidad de las sindicaciones inmobiliarias comerciales, se hace más acuciante la necesidad de contar con métodos de distribución de sindicaciones eficientes y fiables. Las plataformas de software, especialmente las soluciones integrales como Covercy, son herramientas indispensables para los GP, ya que facilitan la fluidez de las operaciones, garantizan la precisión de las transacciones financieras y mejoran la satisfacción general de los inversores. Al aprovechar estas tecnologías, los GP no sólo pueden mejorar la eficiencia operativa, sino también reforzar la confianza de los inversores e impulsar el éxito de sus proyectos inmobiliarios.

¿Listo para probar Covercy ?

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La IA ha llegado para quedarse: ¿la está poniendo en práctica su empresa?

La inteligencia artificial ha penetrado en todos los sectores y, aunque técnicamente lleva décadas utilizándose, los últimos años han traído consigo niveles de innovación y aplicación totalmente nuevos. La IA en el sector inmobiliario comercial ya ha supuesto un cambio fundamental en la forma de pensar y operar del sector, pero los expertos creen que aún no hemos visto todo su potencial.

Sin embargo, esto no ha impedido que las empresas del sector se suban al carro: más de la mitad de las empresas del sector inmobiliario comercial de EE. UU. están buscando o integrando activamente herramientas de IA en sus pilas tecnológicas o procesos empresariales, y algo menos de la mitad están en fase de exploración. Cabe destacar que la IA en el sector inmobiliario comercial puede ampliar las oportunidades de empleo en lugar de eliminarlas: el Foro Económico Mundial prevé que la IA desplace unos 85 millones de puestos de trabajo en los próximos cinco años, al tiempo que creará otros 97 millones.

En última instancia, como con cualquier otra iniciativa de automatización, el objetivo final es agilizar lo repetitivo y crear oportunidades para que la gente haga lo que mejor sabe hacer: ser creativa, analítica e innovadora. Esto permitirá al sector inmobiliario comercial -y a otros sectores- alcanzar mayores niveles de resolución de problemas, toma de decisiones y creatividad. A continuación, exploraremos algunas áreas clave en las que la IA puede ayudar a simplificar y automatizar muchos de los aspectos cotidianos del sector inmobiliario comercial.

Oportunidades para utilizar la IA en el sector inmobiliario comercial

Productividad

Recuerde que el objetivo final del uso de la IA en el sector inmobiliario comercial no debe ser necesariamente la sustitución de puestos de trabajo, sino más bien su mejora. Aunque está claro que algunas funciones pueden eliminarse como resultado de la implantación de la IA, piense en lo que su equipo podría ser capaz de hacer si las numerosas tareas administrativas o repetitivas de las que se ocupan a diario se automatizaran de forma inteligente. ¿Qué podrían conseguir o en qué podrían centrarse? Por ejemplo, un uso común de la IA en el sector inmobiliario comercial es la investigación de mercado y la diligencia debida (verificada por una persona, por supuesto). Además, la gestión de documentos, la preparación de un prospecto, etc.

Oportunidad

Por supuesto, aprovechar la IA en este sector no consiste solo en gestionar los activos existentes, sino también en identificar oportunidades para llevar esos activos al siguiente nivel. Por ejemplo, los expertos prevén que la IA añada valor no solo para las empresas, sino también para los inquilinos. El concepto de un edificio "preparado para la IA" podría tener un gran atractivo, del mismo modo que surgieron oportunidades con empresas que buscaban espacio de oficinas cerca de gigantes tecnológicos consolidados. Aunque queda mucho por ver, la idea es intrigante. Y, por supuesto, otros usos de la IA centrados en las oportunidades incluyen el análisis del espacio para maximizar los ingresos, comprender las tendencias de arrendamiento, etc.

Resultados financieros

Además de automatizar la productividad dentro de su empresa y ayudar a respaldar las oportunidades de negocio, la IA agiliza el análisis y el procesamiento de datos financieros para ayudarle a usted y a su equipo a tomar decisiones más informadas. Algunos ejemplos son el análisis de datos generales, la agilización de las búsquedas de propiedades y la predicción de las tendencias del mercado. La IA puede integrarse con los sistemas existentes para ayudar a analizar los ingresos de las propiedades, identificar las mejores oportunidades de captación de fondos y revisar las tendencias de los inquilinos que predicen futuras oportunidades de arrendamiento. (Advertencia importante/obvia: la IA sigue cometiendo errores y todavía está aprendiendo; la información financiera siempre debe ser revisada por un humano antes de utilizarla para la toma de decisiones).

Cree los cimientos de su viaje a la IA con Covercy

Covercy es la primera plataforma de sindicación inmobiliaria que combina banca y gestión de inversiones. Con funciones que abarcan la recaudación de fondos, las peticiones de capital, las relaciones con los inversores, la gestión de inversiones, las distribuciones automatizadas, los pagos a proveedores y un sinfín de soluciones más, nuestra plataforma proporciona una base sólida para las empresas inmobiliarias comerciales que buscan consolidar sus pilas tecnológicas, sus proveedores de servicios y mucho más.

Y cuando se trata de IA, nuestra plataforma permite a los GP y a sus equipos identificar a los inversores en función de su probabilidad de invertir en un activo. Tanto si desea evaluar toda su base de datos de inversores, como si solo desea evaluar a un grupo selecto, hacerlo es fácil y puede completarse en cuestión de clics.

Una vez revisados por la IA, tus contactos de inversores tendrán una clasificación asignada, y tú y tu equipo podréis segmentar aún más esa lista para ver solo aquellos que tienen muchas probabilidades de invertir, u otros que pueden tener menos probabilidades, en función de tus objetivos. Una vez completado, puede añadir los inversores seleccionados a su operación y comenzar la actividad de recaudación de fondos.

Compruébelo ahora en una demostración privada.

Es hora de facilitar su trabajo diario

Como administrador de fondos de una empresa inmobiliaria comercial, cada día se enfrenta a nuevos retos. Ante todo, actúa como administrador de los recursos que le han confiado sus socios comanditarios y otros inversores. Es su responsabilidad proteger, gestionar y hacer crecer esos recursos. En segundo lugar, tiene que gestionar una serie de tareas y transacciones financieras para que la empresa siga avanzando hacia sus objetivos de crecimiento.

Ambas responsabilidades conllevan una gran presión de tiempo y precisión. Lamentablemente, muchas empresas inmobiliarias comerciales de hoy en día siguen estando por detrás de la curva cuando se trata de racionalizar y automatizar muchas de estas importantes funciones. Hoy más que nunca, las soluciones bancarias para administradores de fondos son necesarias para reducir la carga de trabajo administrativo, eliminar la complejidad y garantizar que los inversores reciben el valor que esperan de usted y de su equipo.

El reto, sin embargo, es encontrar la solución adecuada para abordar todas estas necesidades. Aquí exploraremos varias áreas en las que una solución de tecnología financiera consolidada y racionalizada puede facilitarle la vida y el trabajo y ayudar a quienes han invertido en su fondo a obtener el valor que buscan.

Haga que sus operaciones bancarias cuenten: Aprenda a agilizar diversas actividades financieras para simplificar su carga de trabajo diaria.

Cuentas abiertas

No es ningún secreto que todos los activos bajo su control, así como todos los activos futuros, requieren una serie de cuentas bancarias. Éstas pueden ser para recaudación de fondos, operaciones, alquiler, proyectos especiales y mucho más. Si ha estado haciendo esto manualmente, o si incluso ha estado abriendo cuentas en línea con su institución financiera, la gestión de todas esas cuentas puede convertirse rápidamente en algo abrumador. Hoy en día, los administradores financiados necesitan poder abrir cuentas bancarias rápidamente y desde una única plataforma que esté vinculada a las capacidades de gestión de inversiones. Imagine poder abrir cuentas para un activo específico y vincular esas cuentas a ese activo y a la información relacionada, todo ello sin tener que moverse de su escritorio.

Gestionar inversiones

Cuando sus LP deciden invertir en una operación, es importante poder recaudar y gestionar esos fondos de forma rápida y sencilla. Gestionar los pagos manualmente, o incluso con cheques en papel, genera demasiados riesgos y molestias administrativas. Usted y su equipo no necesitan distraerse con este tipo de tareas. Disponer de una forma rápida y ágil de recibir fondos de los inversores y canalizarlos a la cuenta correcta de forma automática simplifica la vida para usted y su equipo y demuestra a sus inversores que usted es una operación sofisticada que mantiene su dinero seguro y correctamente asignado.

Automatizar las distribuciones

Al centrarse en el aumento de los ingresos, por supuesto emitirá rendimientos a sus LP. Las distribuciones, que suelen hacerse trimestralmente, se han gestionado históricamente de forma manual. A veces, los socios generales incluso emiten cheques en papel y los entregan en persona. Aunque no hay nada malo en centrarse en las relaciones, cortar cheques y entregarlos personalmente, o incluso enviarlos por correo, es tedioso y crea oportunidades de error. Cuando llegue el momento de distribuir los pagos, la solución adecuada extraerá automáticamente los fondos de las cuentas que usted especifique y los transferirá a las cuentas bancarias de sus LP en cuestión de clics.

Pagar a los proveedores

A lo largo de la explotación diaria de sus activos, realizará diversos pagos a distintos proveedores. Puede tratarse de reparaciones y mantenimiento, asuntos legales, remodelaciones y otras inversiones en los propios activos. Al igual que con cualquier otra transacción, la posibilidad de automatizarla reduce la complejidad, la pérdida de tiempo y el riesgo. Los fondos pueden transferirse a prácticamente cualquier cuenta de sus proveedores, lo que garantiza el pago a través de swift , que puede rastrearse y vincularse a un activo, fondo o sindicación.

Información financiera

Ya sea para la temporada de impuestos o simplemente para comprobar el rendimiento de los activos, poder generar informes -flujo de caja, rentabilidad, inversiones, etc.- es fundamental para las relaciones con los inversores. Permite transparencia, ayuda a construir relaciones duraderas y más, pero al mismo tiempo, usted y su equipo tienen objetivos estratégicos que alcanzar. Hay que centrarse en aumentar los ingresos y añadir valor. Una buena forma de hacer esto último en lo que se refiere a los informes es automatizar los informes a los inversores. Con una plataforma de autoservicio, sus inversores pueden, en cualquier momento, obtener la información que necesitan para tomar decisiones, informar sobre impuestos y mucho más.

Crecer Capital

Por último, pero no por ello menos importante, recuerde que, como administrador de fondos, debe encontrar formas de hacer que el capital existente funcione mejor para usted y sus LP. Si bien es probable que tenga una variedad de cuentas en juego, considere si le están ayudando a aumentar su capital no invertido. A medida que reúna fondos de los LP para nuevas oportunidades, o para cualquier capital que aún no se haya invertido en otra parte, ser capaz de generar un interés significativo contribuirá en gran medida a ayudarle a maximizar los ingresos y a seguir proporcionando éxito a todas las partes.

El éxito empieza por Covercy

Si ha estado buscando soluciones bancarias para administradores de fondos, Covercy es su plataforma todo en uno. Combinando la gestión de inversiones con la banca, nuestra plataforma permite a los administradores de fondos y a otros profesionales del sector inmobiliario comercial:

• Gestione todos sus activos en una herramienta fácil de usar
• Abrir, gestionar e informar sobre cuentas bancarias y actividad financiera.
• Captación de fondos para nuevas oportunidades de negocio y emisión de peticiones de capital
• Seguimiento del interés de los inversores por las nuevas operaciones y comercialización de las propiedades.
• Automatice las distribuciones a los inversores a medida que aumentan los ingresos por activos
• Proporcionar a los inversores una solución de informes de autoservicio
• Gestionar de forma organizada toda la documentación pertinente por activo
• Y mucho, mucho más

Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para obtener más información sobre Covercy y sobre cómo nuestras soluciones bancarias para administradoras de fondos pueden ayudarle a maximizar el rendimiento este año y en los años venideros. Programe su demostración privada hoy mismo.

¿Utiliza Waterfall Structures in Your Deals?

Como GP de una empresa de capital riesgo u otra organización del sector, es probable que trabaje con diversos socios comanditarios (LP) para captar capital más allá de su propia inversión con el fin de ayudar a financiar nuevas oportunidades inmobiliarias comerciales. Como resultado, es probable que exista una estructura en waterfall que especifique cómo se gestionan los rendimientos. Debido a su papel en la obtención, financiación y supervisión de la propiedad, así como en la generación de un fuerte flujo de caja a lo largo del tiempo, recibirá una promoción de GP, un incentivo por un buen rendimiento.

Es probable que ya esté familiarizado con las promociones GP y que haya incorporado estos incentivos en los acuerdos de explotación de las propiedades que gestiona. Sin embargo, navegar por las estructuras de waterfall que los incluyen puede ser complejo y llevar mucho tiempo para usted y su equipo. He aquí por qué:

• Gestión de los rendimientos de los socios comanditarios : si la propiedad tiene un rendimiento preferente para los socios comanditarios, es probable que éstos reciban el 100% de los rendimientos hasta que alcancen un determinado ROI. Esto suele medirse utilizando una métrica denominada tasa interna de rentabilidad (TIR), cuyo cálculo puede variar en función de la operación. Esto añade complejidad a la gestión de esos rendimientos.
• Diferentes niveles y cubos - Una de las razones por las que las cascadas son tan complejas es porque los rendimientos de los LP, así como la promoción de los GP, cambian a medida que la propiedad obtiene mejores resultados. A medida que se alcanzan diferentes niveles, el cálculo de los rendimientos de los LP disminuye y la promoción de los GP aumenta. Calcular y supervisar esto manualmente añade aún más complejidad y riesgo a sus operaciones diarias.
• Variaciones en el acuerdo de explotación - Es probable que usted tenga sus propias preferencias en cuanto al acuerdo de explotación de sus propiedades, pero es probable que los LP quieran opinar al respecto. Otros socios implicados en la operación también pueden tener algo que decir en los términos finales del acuerdo y, por tanto, en cómo se dividen los beneficios. Y la inclusión de cláusulas y disposiciones complica aún más el proceso. Todo esto son más detalles que hay que gestionar de forma coherente.
• Carga administrativa - Como ya hemos señalado, muchas empresas tienden a gestionar este proceso manualmente, a menudo utilizando herramientas como hojas de cálculo. El propio sector tiene una conocida aversión a la adopción de tecnología, pero esto crea una pesada carga de trabajo para su equipo y aumenta la posibilidad de que se produzcan errores humanos. Y cuando se mueve tanto dinero, lo último que se quiere es cometer errores.

Estos son sólo algunos de los muchos retos a los que se enfrentan los GPs con sus incentivos de promoción. Sin embargo, la promoción es fundamental porque es una de las formas en que los profesionales crean flujo de caja a largo plazo para sus empresas (por ejemplo, con el tiempo, el % de la promoción llega a ser mayor que el rendimiento de la LP). ¿Cómo se puede hacer que este proceso sea más eficiente para lograr el éxito a largo plazo?

Garantice la precisión y mejore la eficiencia operativa con los cálculos de GP Promote

Las empresas de capital riesgo y otros profesionales del sector inmobiliario comercial que intervienen en los cálculos y la gestión de promociones de GP deben compensar los riesgos y las ineficiencias señalados anteriormente. Incluso si ya dispone de un proceso y unas herramientas que han servido bien a su empresa durante años, eso no es garantía de que sigan funcionando bien a medida que crezca. De hecho, cuantos más activos gestione, mayor será la complejidad y el riesgo.

Si usted fuera un inversor en un gran negocio inmobiliario comercial, ¿cómo se sentiría si la empresa responsable de su rentabilidad le dijera que alguien de su equipo abre una hoja de cálculo cada trimestre para calcular su rentabilidad? ¿Confiaría en su exactitud? ¿Existe un historial y un retraso suficientes para que usted o ellos identifiquen los errores? ¿Dispone de algún tipo de informe o seguimiento al respecto? Lo más probable es que no en todos los frentes.

Es hora de que los GP y sus equipos consideren la posibilidad de cambiar este importante proceso a una solución tecnológica automatizada. Aunque el cálculo de la promoción de GP debe determinarse y establecerse por adelantado, se trata de un esfuerzo único que se ejecuta automáticamente cada trimestre o con la cadencia que elija.

• Profundice: Obtenga más información sobre el valor y el impacto de los pagos de distribución automatizada a LP, proveedores y otros socios.

Utilice Covercy para agilizar la rentabilidad de sus inversores y de su empresa.

En Covercy hemos creado la primera plataforma de sindicación inmobiliaria en la que la banca se une a la gestión de inversiones. Una de las características clave de nuestra plataforma es la capacidad de construir modelos de distribuciónwaterfall para sus activos y automatizar esos pagos como mejor le convenga. Los ingresos y la rentabilidad se controlan en el sistema, y en cualquier momento puede iniciar un pago para sus inversores y hacer que esos fondos se depositen directamente en sus cuentas bancarias. Lo mismo ocurre con su incentivo de promoción de GP. No más cheques en papel. No más cálculos que consumen tiempo. Sólo pagos rápidos que añaden valor para usted y para aquellos a los que sirve.

Conéctese con nosotros hoy mismo para ver nuestra plataforma en acción. 

Las transferencias bancarias son esenciales hoy en día por múltiples razones

Como socio general, sindicador o gestor de fondos inmobiliarios comerciales, sabe que el tiempo es esencial en su trabajo diario. Debe comunicarse con rapidez, obtener rápidamente la información que necesitan los inversores y tomar decisiones con celeridad, todo ello para que las transacciones sigan su curso y los actores importantes estén satisfechos. Las transferencias bancarias en el sector inmobiliario comercial son una de las funciones más críticas en las que la rapidez y la precisión son importantes.

Es probable que ya haya transferido pagos alguna vez, pero hoy en día poder emitir pagos a múltiples partes implicadas en una transacción inmobiliaria comercial no sólo es útil, sino prácticamente obligatorio. Esto se debe a lo rápidos, seguros y precisos que son los pagos por transferencia. Pueden ejecutarse rápidamente, garantizando que las partes dispongan del capital necesario para la transacción o que los proveedores reciban el pago por sus servicios. Como implican una interacción directa entre instituciones financieras, su fiabilidad y seguridad están verificadas. Y ayudan a proteger a todos los implicados en la transacción.

Aquí exploraremos más ventajas de los pagos por transferencia en el sector inmobiliario comercial - y cómo Covercy ofrece una solución sin fisuras como parte de nuestra completa plataforma de gestión bancaria y de inversiones.

• ¿Busca emitir pagos fuera del sector inmobiliario comercial? Covercy ofrece una solución de pagos transfronterizos competitiva. Obtenga más información aquí.

Ventajas de los pagos por transferencia en el sector inmobiliario comercial

Los pagos por transferencia ofrecen algunas ventajas clave sobre otras soluciones como las transacciones ACH (Automated Clearinghouse). Aunque los pagos a través de ACH siguen siendo, por supuesto, un método de pago estándar en este sector y en muchos otros, son más adecuados para pagos por lotes a proveedores ubicados en Estados Unidos. Las transferencias electrónicas son excelentes para las transacciones de mayor envergadura y aquellas en las que se necesitan transacciones internacionales o incluso en el mismo día. He aquí por qué:

1. Velocidad de liquidación - Los pagos por transferencia son excepcionalmente rápidos en comparación con los métodos tradicionales de transferencia de fondos, como las transacciones a través de ACH . Esto se debe a que se trata de una transacción individual y directa entre dos instituciones financieras, en contraposición a un lote de transacciones que se produce según un calendario fijo. El dinero suele estar disponible en 24 horas, y a menudo la transacción puede completarse el mismo día.
2. Transferencias internacionales - Mientras que las transacciones de ACH se realizan únicamente dentro de Estados Unidos, los pagos por transferencia en transacciones inmobiliarias comerciales pueden emitirse internacionalmente. Esto es muy valioso, ya que a menudo los inversores y socios que participan en operaciones inmobiliarias comerciales proceden de varios países.
3. Seguridad reforzada - Las transferencias entre instituciones financieras pasan primero por un sistema de transferencia seguro, como Fedwire o SWIFT. Las transferencias que se originan en Estados Unidos se comprueban también a través de la Oficina de Control de Activos Extranjeros para garantizar que no se utilizan para financiar actividades terroristas o se dirigen a países sancionados actualmente o que plantean otros riesgos.

Utilice Covercy para transferir pagos con facilidad

Covercy es la primera plataforma de sindicación inmobiliaria en la que la banca se une a la gestión de inversiones. Una de las principales características de nuestra solución es la capacidad de los proveedores de servicios inmobiliarios, sindicadores y otros profesionales del sector para realizar una gran variedad de pagos y transferencias, desde transferencias como parte de una transacción más amplia y distribuciones a los inversores hasta pagos a abogados, contratistas, proveedores de servicios públicos, etc. Además, nuestra solución de pagos transfronterizos permite realizar transferencias internacionales de fondos a bajo coste para otros fines, como el envío de dinero a familiares y amigos. Además, nuestra solución de pagos transfronterizos permite realizar transferencias internacionales de fondos a bajo coste para otros fines, como enviar dinero a familiares y amigos.

Para las transacciones comerciales, también somos la primera plataforma que ofrece una solución bancaria integrada, combinando pagos por transferencia con cuentas bancarias fáciles de abrir, control sin fisuras de todas las cuentas vinculadas a diferentes activos, búsqueda y filtrado sencillos de transacciones, y mucho más, todo ello con un fuerte tipo de interés sobre los fondos guardados en su Cartera Covercy .

¿Está listo para poner a trabajar para su empresa los pagos por transferencia en el sector inmobiliario comercial? Solicite hoy mismo una demostración privada de Covercy .

Si se lanza a la reconversión de oficinas, se dará cuenta enseguida de que tendrá mucho trabajo por delante

A principios del tercer trimestre, la Administración Biden anunció planes para ayudar a los promotores inmobiliarios a reconvertir edificios de oficinas -con dificultades desde la pandemia- en viviendas multifamiliares, ofreciendo préstamos a tipos inferiores a los del mercado y continuando la identificación de oportunidades para las mejores reconversiones de oficinas posibles. Esto sigue a un periodo ya histórico de conversiones de oficinas, que alcanzaron su máximo histórico en el 4T -22.

Aunque se ha considerado un paso positivo para el sector, no está exento de dificultades. Como han señalado algunos miembros del sector, el proceso de convertir una oficina en una vivienda multifamiliar no es sencillo. Para ello es necesario evaluar y planificar minuciosamente múltiples aspectos de la estructura a fin de prepararla para un uso diferente.

Algunos ejemplos son la sustitución, renovación o reparación de sistemas de calefacción, ventilación y aire acondicionado, infraestructuras de fontanería, ventanas, controles de incendios y sistemas de seguridad, el replanteamiento y la reconfiguración de los planos de planta para los ocupantes residenciales, y mucho más. Algunos mercados, como California, exigen incluso adiciones medioambientales, como la adaptación antisísmica.

Cada uno de estos proyectos requiere una gestión minuciosa, tanto desde el punto de vista operativo como financiero, para llevarlos a cabo y mantener la reconversión de las oficinas en marcha. Y todo ello antes o durante las negociaciones con bancos, socios capitalistas e inversores privados para captar capital para el inmueble.

Para cualquier GP que esté considerando meterse en la conversión de oficinas ahora o en un futuro próximo, la necesidad de ejecutar programas de esta magnitud requerirá una tecnología que consolide sus múltiples fases y tareas para hacerlo manejable y garantizar que no se pasa por alto ni un solo detalle. Algunos de ellos son:

• Creación de activos promocionales y de proyección financiera para informar y atraer a los inversores.
• Promoción del activo a una base de datos de inversores existente y seguimiento del interés.
• Gestión de estructuras de propiedad prorrateadas, waterfall, de capital privado y deb
• Asegurar, coordinar, procesar y seguir la actividad de recaudación de fondos.
• Gestión de diversos tipos de pago a proveedores y otras partes implicadas
• Seguimiento y gestión de los proyectos relacionados con la conversión de la oficina
• Calcular y emitir distribuciones trimestrales automatizadas a los inversores.
• Informes sobre los resultados de la conversión de la oficina a lo largo del tiempo
• Creación de cuentas bancarias, gestión de transacciones y seguimiento de la actividad

Perspectivas del sector inmobiliario de oficinas: 2023 y más allá

Obtenga más información sobre la situación de la clase de activos de oficinas y explore diversas oportunidades de generación de ingresos relacionadas con los activos de oficinas. Descargue ahora su guía gratuita.

Otras posibilidades de reconversión de oficinas

Los profesionales del sector han observado que no todos los edificios de oficinas tienen los huesos necesarios para convertirse en viviendas. En algunos casos, sólo puede reconvertirse una parte del inmueble. Esto crea una oportunidad adicional para los desarrollos de uso mixto. El uso mixto, que ya es una oportunidad popular para el sector inmobiliario comercial, añade más complejidad, pero también más canales de ingresos a través del comercio minorista, la hostelería y otros usos.

En estos casos, también será fundamental apoyarse en una solución de gestión de inversiones inmobiliarias comerciales. Habrá que cumplir diferentes códigos y normativas, inversores con diferentes objetivos y filosofías pueden estar interesados en los aspectos no relacionados con la vivienda del activo, y habrá que gestionar otros innumerables detalles. Las empresas que exploren el uso mixto tendrán más necesidad que nunca de automatizar y agilizar la mayor parte posible del proceso.

• Descubra cómo Covercy ayuda a los gestores generales, sindicadores y otros a gestionar múltiples clases de activos tradicionales y alternativos.

Potencie su estrategia de conversión de oficinas con Covercy

Tanto si está empezando a explorar las oportunidades que ofrecen las conversiones de oficinas como si desea agilizar la gestión de otros activos inmobiliarios comerciales, Covercy es la mejor solución disponible en la actualidad.

Como primera plataforma de sindicación inmobiliaria en la que la banca se une a la gestión de inversiones, Covercy permite a los GP y a otros profesionales del sector ahorrar tiempo, dinero y esfuerzo con la distribución automatizada, el procesamiento de pagos de llamadas de capital, las soluciones de captación de fondos, la gestión de documentos y archivos, la gestión de bases de datos, los portales de inversores y mucho más. Y para endulzar el trato, los fondos de capital mantenidos en Covercy Wallet generan un fuerte interés a la vez que le proporcionan una funcionalidad bancaria racionalizada y consolidada.

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¿Buscando la cordura en un proceso plagado de ineficacia?

Como profesional inmobiliario comercial, usted sabe lo importante que es emitir pagos a sus inversores. Le han confiado su capital -y, en realidad, han invertido en usted más que en el inmueble- y esperan unos rendimientos eficientes, fiables y precisos. Para cumplir esas expectativas, necesitará una plataforma de pagos para gestores de activos.

¿Por qué una plataforma de pagos? Bueno, a diferencia de otros aspectos del sector inmobiliario comercial, la innovación en lo que respecta a la emisión de pagos a los inversores ha ido a un ritmo similar al de las orugas. ACH y las transferencias bancarias son los métodos preferidos para emitir distribuciones a los inversores, pero incluso estos procesos tienen ineficiencias:

• Revisión y actualización de las hojas de cálculo para comprobar su exactitud
• Verificación de los cálculos en función de la estructura/tipo de operación
• Posibilidad de navegar por estructuras más complejas waterfall
• Preparación de varios archivos para la transferencia ACH
• Deben conocerse las cuentas de los inversores y sus preferencias de pago
• Hacer todo lo anterior consume días de la capacidad de su equipo

Y, por supuesto, hay empresas que siguen prefiriendo cortar los cheques manualmente y entregarlos en persona. Aunque esto puede verse como una forma de establecer relaciones con los inversores, ¿qué crees que preferirían más: verte una vez al mes/trimestre para entregar un cheque o saber que estás dedicando ese tiempo a maximizar los ingresos (y, por tanto, sus beneficios)? En última instancia, es el GP quien decide, pero nosotros apostamos por maximizar los ingresos.

• Eficacia con un solo clic: Obtenga más información sobre el poder de automatizar las distribuciones.

Cómo añade valor una plataforma de pagos para gestores de activos

Remuneración en función de la estructura de la operación y la propiedad

La forma en que se estructura una operación de CRE refleja cómo se distribuyen los beneficios. Por ejemplo, en una estructura prorrateada, cada inversor recibe beneficios en función de su porcentaje de propiedad. En un modelo waterfall , deben cumplirse determinados criterios y umbrales antes de distribuir los beneficios. En cualquier caso, gestionar cuánto reciben los inversores en su distribución requiere atención y tiempo. Ahora, multiplique esa inversión de tiempo por el número de inversores y activos gestionados. Con una plataforma de pagos para gestores de activos, estas estructuras se establecen una sola vez. Después, la emisión de pagos a los inversores, en todos los activos y estructuras, puede hacerse en cuestión de clics.

Reducir el riesgo de errores humanos

Ya hemos mencionado la dificultad de utilizar procesos manuales (incluso la parte inicial de las transacciones de ACH requiere tiempo) para emitir distribuciones y realizar pagos, pero algo que su empresa no puede permitirse son los errores. Trabajar con hojas de cálculo, archivos NACHA y otros procesos manuales aumenta considerablemente el riesgo de cometer errores. Ese riesgo aumenta a medida que aumenta la complejidad de la estructura de la operación, como ocurre con las estructuras de waterfall . Como inversor, imagínese recibir información incorrecta porque un empleado de la empresa se equivocó al hacer clic o pulsó accidentalmente una tecla diferente. Su confianza se ve mermada y el GP tardará tiempo y esfuerzo en recuperarla, por no hablar del tiempo que le llevará investigar el pago para averiguar qué falló.

Aumentar la transparencia y simplificar los informes

Estrechamente relacionado con lo anterior está el hecho de que el uso de una plataforma de pagos para gestores de activos permite una mayor transparencia a la hora de realizar transacciones con los inversores. En primer lugar, se puede hacer un seguimiento de las distribuciones y los pagos, creando un registro de esas transacciones a lo largo del tiempo. En segundo lugar, estas plataformas ofrecen la posibilidad de elaborar informes, lo que permite tanto a los gestores de activos como a los inversores filtrar y clasificar los datos de las transacciones para conocer el rendimiento de activos concretos, las cantidades recibidas, determinados tipos de transacciones realizadas, etcétera. Toda la información está disponible en un único lugar, y los inversores pueden autoservicio para encontrar la información que necesitan sin requerir tiempo y esfuerzo de su equipo.

¿Está listo para encontrar la plataforma de pago adecuada?

Aunque hoy en día los profesionales del sector CRE disponen de varias herramientas para gestionar sus activos y la plétora de tareas financieras y operativas asociadas a ellos, sólo una combina la gestión de activos inmobiliarios con la banca: Covercy. Creada por expertos en CRE para GPs, sindicadores y aquellos con los que trabajan, Covercy proporciona una gama completa de soluciones que agilizan la gestión de activos, la actividad bancaria y mucho más:

• Recaudar fondos para su próxima operación y realizar peticiones de capital
• Automatice las distribuciones a los inversores en cuestión de clics
• Abrir, gestionar y financiar cuentas bancarias directamente desde la plataforma
• Proporcione a los inversores informes completos de autoservicio
• Simplifique el trabajo de los inversores con un portal de inversores intuitivo
• Gane fuertes intereses sobre el capital de su Cartera Covercy

Sólo hemos arañado la superficie, y hay más por venir con Covercy - la plataforma líder de gestión de inversiones inmobiliarias comerciales. Solicite hoy mismo una demostración privada de nuestra herramienta y compruebe la diferencia que Covercy puede suponer para su empresa.

Es hora de explorar oportunidades más allá de lo tradicional

Durante años, los socios generales (GP), los patrocinadores de operaciones y los sindicadores se han centrado en las clases de activos inmobiliarios comerciales más tradicionales. Entre ellos se incluyen oficinas, comercios, industria, viviendas multifamiliares, hostelería y desarrollos de uso mixto. Como todos sabemos, muchas de estas clases se enfrentan a retos importantes y, en el caso de algunas de ellas, como las oficinas, se prevé que esos retos sigan aumentando.

Afortunadamente, hay muchas otras clases de activos inmobiliarios comerciales fuera de estas vías tradicionales a tener en cuenta. Dado que el sector en general sigue enfrentándose a más obstáculos, persiste la necesidad de reforzar la confianza de los inversores y seguir generando valor: identificar, buscar y desarrollar oportunidades en estas clases de activos puede merecer la pena, sobre todo para las empresas más pequeñas que buscan ampliar sus carteras.

Velocidad de impacto: Ahora es más importante que nunca. Descubra cómo las soluciones tecnológicas adecuadas pueden agilizar los procesos y reducir las molestias administrativas, permitiéndole dedicar más tiempo a atender a los inversores y aumentar los ingresos.

4 clases de inmuebles comerciales a tener en cuenta y por qué

1. Inmuebles en dificultades

El número de inmuebles en dificultades lleva algún tiempo creciendo en todo el país. En el primer trimestre de 2003, más de 64.000 millones de dólares en activos se consideraban en dificultades, y más del doble se acercaba a esa cifra. A pesar de estos retos, las propiedades en dificultades han despertado un mayor interés como estrategia de inversión viable. No cabe duda de que existen riesgos, pero con el enfoque adecuado, los gestores generales y los inversores pueden generar un flujo de caja real a partir de esta clase de activos inmobiliarios comerciales.

2. Viviendas prefabricadas

Las viviendas prefabricadas como clase de activo inmobiliario comercial han despertado cada vez más interés debido a la capacidad de este tipo de propiedad para resistir las recesiones económicas. Además, la necesidad de viviendas asequibles ha ido en aumento en todo el país, lo que ha llevado a muchos a buscar soluciones alternativas en este tipo de inmuebles y ha brindado a los propietarios de parques que arriendan los terrenos la oportunidad de generar rendimientos atractivos y estables.

• Obtenga más información sobre cómo maximizar los resultados con activos de viviendas prefabricadas.

3. Alojamiento para estudiantes

Junto con las viviendas prefabricadas, las viviendas para estudiantes cerca de los campus universitarios han experimentado un auge recientemente debido a la fuerte demanda. Y a pesar de la subida de los tipos hipotecarios, los datos del sector muestran que las ventas de inmuebles para residencias de estudiantes en 2022 alcanzaron un máximo histórico de casi 23.000 millones de dólares. Los gestores generales y los inversores que exploran clases de activos inmobiliarios comerciales alternativos, en particular aquellos en comunidades académicas, deberían considerar esta vía para impulsar el valor. Aunque esta clase conlleva algunas complejidades debido a los ciclos de los inquilinos y el mantenimiento, puede ser una adición valiosa a una cartera centrada en el crecimiento.

4. Construir para alquilar

Los proyectos de construcción para alquilar están prosperando debido a la escasez de viviendas, el aumento del coste de la vivienda y el entorno de tipos altos. A medida que aumenta el número de personas que desean alquilar, las comunidades de construcción para alquilar ofrecen una nueva oportunidad a los GP y a sus inversores. Estas viviendas suelen alquilarse rápidamente porque se asemejan a las residencias unifamiliares y tienen precios comparables, lo que las convierte en una opción atractiva.

¿Cuál es la clave del éxito de los activos inmobiliarios comerciales alternativos?

Gestión de inversiones. Como GP, sindicador o patrocinador de operaciones, es fundamental comprender en qué punto se encuentra una oportunidad en cualquiera de estas clases de inmuebles comerciales en un momento dado. Como ya sabrá, son muchos los pasos y las tareas que hay que supervisar, desde la búsqueda de nuevas operaciones y la captación de fondos hasta la comunicación con los socios, la elaboración de informes sobre los progresos a lo largo del tiempo y la distribución de los pagos a los inversores.

Ser capaz de navegar sin problemas por estas tareas, producir la información necesaria, mantener informados a los inversores y reducir la carga de trabajo administrativo de su equipo ayuda a acelerar el tiempo de impacto. Su equipo podrá centrarse en lo que mejor sabe hacer: cerrar acuerdos y establecer relaciones. Mientras tanto, los pasos esenciales necesarios para que esto suceda se gestionan automáticamente o en cuestión de clics.

Eso es lo que obtiene con Covercy: una solución completa de gestión de inversiones inmobiliarias comerciales, con el añadido de funciones bancarias para mejorar aún más su trabajo, proteger sus activos y generar ingresos adicionales.

Obtenga más información sobre Covercy y cómo puede ayudarle a alcanzar el éxito con estas clases de activos y otras. Inscríbase hoy mismo para una demostración privada.

A diferencia de las metodologías convencionales de capital privado, los gestores de inversiones inmobiliarias se enfrentan a la necesidad de supervisar y analizar indicadores clave de rendimiento (KPI) y métricas específicos del sector. En muchos casos, los profesionales inmobiliarios recurren a hojas de cálculo elementales o a herramientas no especializadas que se quedan cortas a la hora de abordar las intrincadas exigencias y el flujo de trabajo del sector inmobiliario. Ahí es donde entra en juego el software de gestión de inversiones inmobiliarias.

Para salvar esta distancia, Covercy ofrece una solución integrada de gestión de inversiones inmobiliarias automatizada, optimizada y fácil de usar. Nuestra plataforma de gestión de inversiones cuenta con herramientas de captación de capital, gestión de activos, pagos de distribución, gestión de carteras inmobiliarias y soluciones de informes de rendimiento.

Este software de inversión a medida está diseñado para capacitar a los profesionales de la gestión inmobiliaria y permite a las empresas inmobiliarias navegar con eficacia por las complejidades de su sector, al tiempo que fomenta el crecimiento y la expansión sostenibles.

Software de gestión de inversores en CRE para un mercado complejo

Ser socio general en el mercado actual es extremadamente complejo: hay que gestionar toda una organización, hacer crecer un fondo, cultivar las relaciones con los inversores, elaborar estrategias de inversión y , por supuesto, realizar operaciones. Todo esto en sí mismo es más que una responsabilidad a tiempo completo, incluso con un equipo que le apoye. Además de esta pesada carga de trabajo, el mercado inmobiliario comercial se está calentando.

En la actualidad, hay más capital disponible en el mercado para la inversión en inmuebles comerciales que oportunidades de negocio. Esto no es sorprendente si se tiene en cuenta el aumento masivo del interés en CRE a lo largo de la pandemia. Según datos de investigación publicados en el Wall Street Journal, las ventas de inmuebles comerciales alcanzaron los 809.000 millones de dólares el año pasado, más del doble que en 2020 y muy por encima de los 600.000 millones de dólares vendidos en 2019. Los inversores se centraron en almacenes debido al crecimiento del comercio electrónico, edificios de apartamentos a medida que el inventario de viviendas caía y los alquileres aumentaban, y otros tipos de propiedades.

Tampoco se espera que esta demanda se ralentice pronto. Se espera que la demanda aumente entre un 5% y un 10% en 2022 con respecto a 2021, según el informe Perspectivas del mercado inmobiliario estadounidense 2022 de CBRE. Como GP, esto supone una oportunidad de crecimiento, así como un reto a la hora de obtener acuerdos y gestionar inversores adicionales. Si su objetivo es el crecimiento este año, es hora de echar un vistazo a las herramientas que utilizará para apoyarlo, empezando por su software de gestión de inversores inmobiliarios.

Qué debe hacer por usted un software ideal de gestión de inversiones inmobiliarias

En la actualidad, muchos inversores en CRE gestionan manualmente la gestión de los inversores, especialmente las empresas más pequeñas que gestionan varias operaciones al año y tienen un conjunto limitado de relaciones con inversores. Pero independientemente de su tamaño, esta ineficacia puede costarle caro como GP. Cuando llegue la próxima operación, es fundamental que se ponga en contacto con sus inversores -ya sean 20, 200 o 2.000- lo antes posible para presentarles la oportunidad. Tenga en cuenta que es más que probable que los inversores en CRE también estén en las listas de otras empresas, por lo que siempre estará compitiendo por sus intereses. Entonces, ¿cómo puede ayudar el software ideal de gestión de inversiones inmobiliarias? Profundicemos en ello.

1. El software de gestión de inversores debe ayudarle a agilizar las relaciones con los inversores

Con cada propiedad bajo su gestión, usted y su equipo tendrán una buena cantidad de trabajo que supervisar. Tendrán que gestionar la propiedad, añadir valor cuando puedan, comunicarse con los inversores a lo largo del tiempo, resolver cualquier problema que pueda surgir en el futuro y gestionar las distribuciones. En la actualidad, muchos gestores generales siguen gestionando este trabajo con hojas de cálculo, lo que genera molestias y complejidad que entorpecen las tareas de mayor valor. Todo este trabajo es increíblemente lento e ineficiente, incluso si tienes un equipo de apoyo.

La plataforma adecuada de gestión de inversores inmobiliarios proporcionará las herramientas y el cuadro de mandos analítico necesarios en un portal del inversor para acelerar la gestión de las relaciones y hacer que las actividades de inversión sean mucho más fáciles, eficientes, escalables, rastreables y agradables para todas las partes. Le permitirá gestionar las peticiones de capital, centralizar los recursos a medida que llegan, generar informes y documentos, gestionar de forma más eficaz las bases de datos de inversores y eliminar la gestión manual innecesaria de archivos.

Experimente Covercy - Una completa solución de software de gestión de inversiones en CRE que ofrece todo lo que los GP necesitan para gestionar operaciones, inversores y mucho más.

2. El software de gestión de inversores debe simplificar las distribuciones a sus inversores

Una vez cerrada la operación, será fundamental ofrecer el mejor servicio a los inversores. Las distribuciones son una de las tareas más importantes y a menudo frustrantes para los GP. Seguro que sabe lo frustrante que puede ser transferir fondos a sus inversores; en muchas empresas, se conoce como "el día de las transferencias". Si ya utiliza un software de gestión de inversiones inmobiliarias, es posible que le proporcione un archivo ACH , pero tendrá que ocuparse del proceso de transferencia propiamente dicho. Aunque lo hagas trimestralmente, puede resultar frustrante.

Una solución mejor le permitiría distribuir los pagos a los inversores automáticamente, con cálculos prorrateados basados en el porcentaje de propiedad de activos de cada inversor y las retenciones fiscales adecuadas (por porcentaje o una cantidad fija), ya sea a nivel nacional o internacional y en la divisa correcta. Los inversores deben recibir una notificación cuando se produzca este proceso y poder ver toda la información financiera implicada (así como poder actualizar la información de su cuenta bancaria en cualquier momento para futuras distribuciones).

La diferencia Covercy - A diferencia de muchas de las soluciones actuales, nuestra plataforma de software proporciona todo lo necesario para gestionar perfectamente las distribuciones de los inversores en cuestión de clics.

3. El software de gestión de inversores debe facilitar la captación de fondos

Si está abordando la captación de fondos a un alto nivel, sin evaluar las inversiones anteriores y la actividad de sus inversores actuales, o sin identificar a las personas que aún no han invertido, estará lanzando una amplia red cuando llegue el momento de captar capital para su próxima oportunidad. Aunque las operaciones se pueden seguir compartiendo con su base de inversores en masa, ser capaz de comprender en qué están interesados sus inversores, sus posiciones en las inversiones actuales y su actividad general en sus comunicaciones le ayudará a priorizar sus esfuerzos de captación de fondos.

La solución ideal de gestión de inversores para el sector inmobiliario no sólo le proporcionará las herramientas que necesita para anunciar y comunicar sus oportunidades de CRE, sino también para comprender cómo se relacionan los inversores con esos elementos. Debería mostrarle con qué frecuencia se involucran sus inversores, permitiéndole así comprender qué inversores tienen más probabilidades de actuar. Además, debería simplificar el proceso de inversión agilizando los contratos, la tramitación de los pagos, etc.

Evalúe el interés con Covercy - nuestra plataforma CRE le permite crear páginas web para las propiedades, compartirlas por correo electrónico, realizar un seguimiento de la actividad de los inversores y mucho más.

¿Está preparado para hacer su vida -y la de sus inversores- más fácil? Pruebe Covercy's CRE Investor Management Software

Covercy es una innovadora solución de software de gestión de inversores CRE todo en uno para los ocupados GPs de hoy en día. Con las características completas de la cartera de inversión inmobiliaria, seguridad avanzada, servicios de gestión y mucho más, nuestra plataforma ha ayudado a muchas empresas CRE y GPs a redefinir la forma en que gestionan las operaciones y las relaciones con los inversores. Puede hacer lo mismo por usted.

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Explore una variedad de ventajas y riesgos asociados a una estrategia de inversión multifamiliar. Obtenga información completa aquí.

La inversión inmobiliaria multifamiliar ha sido una estrategia popular y probada para construir una cartera de inversión financiera CRE de éxito. Ha demostrado sistemáticamente mayores rendimientos en comparación con el mercado de valores, y si se hace bien, puede proporcionar un flujo constante de ingresos pasivos y estabilidad financiera a largo plazo.

Aunque hay varias maneras de ganar dinero en Multifamily inversión inmobiliaria comercialsi está buscando una oportunidad de inversión inmobiliaria comercial menos arriesgada que genere un fuerte flujo de caja, estos consejos de inversión multifamiliar podrían impulsarle al siguiente nivel.

Nota: Covercy es la primera plataforma de sindicación multifamiliar de extremo a extremo que se integra con socios bancarios para pagos instantáneos de distribución y contribuciones de capital de LPs. Covercy es gratuita para GPs con 2 activos o menos. Pruebe Covercy hoy mismo.

Obtenga información completa sobre el sector inmobiliario multifamiliar - Ahora mismo

Las propiedades inmobiliarias multifamiliares son una vía sólida para generar riqueza, y con una serie de mercados que han experimentado un crecimiento excepcional durante el último año, esta estrategia es demasiado buena para dejarla pasar. Nuestra guía de consejos de inversión inmobiliaria multifamiliar es su primera parada para alcanzar sus objetivos de inversión, tanto si ya es un inversor con experiencia en propiedades comerciales como si acaba de empezar a explorar sus opciones de inversión comercial.

Obtenga una copia gratuita de la guía aquí.

¿Qué es la propiedad inmobiliaria multifamiliar?

Un inmueble multifamiliar es un tipo de edificio residencial que aloja a más de una familia o unidad doméstica. La característica que define a los inmuebles multifamiliares es la presencia de varias unidades de vivienda, cada una con su propia cocina y cuarto de baño. 

Los edificios de apartamentos o complejos de apartamentos con varias unidades son la forma más común de inversión inmobiliaria multifamiliar. Estas estructuras varían en tamaño, desde pequeños dúplex hasta edificios de apartamentos de gran altura con cientos de unidades.

Los inversores inmobiliarios suelen centrarse en un edificio con al menos cinco unidades para invertir en propiedades multifamiliares. Este tipo de edificio inmobiliario comercial se considera una propiedad comercial en lugar de una propiedad residencial, lo que requiere préstamos comerciales en lugar de hipotecas residenciales.

¿Por qué es un buen momento para invertir en inmuebles multifamiliares? 

Múltiples factores económicos en mercados clave han hecho que las propiedades multifamiliares sean más atractivas que nunca para un público más amplio, y es fácil ver por qué. Con un potencial de creación de riqueza a largo plazo, una demanda de vivienda en alza y un fuerte crecimiento de los alquileres (12,3% interanual en julio de 2022), este tipo de activo CRE inmobiliario multifamiliar destaca mientras que otros luchan. Pero para tener éxito, es importante considerar cuidadosamente su estrategia de inversión multifamiliar y un conocimiento completo sobre cómo invertir en propiedades inmobiliarias comerciales.

A continuación, profundizaremos en varias razones por las que debería involucrarse en la inversión inmobiliaria multifamiliar, así como en los riesgos y retos que debería tener en cuenta de forma proactiva para sacar el máximo partido a su tiempo y recursos.

Las ventajas de invertir en propiedades inmobiliarias multifamiliares

Aparte de la creación de riqueza a largo plazo, la inversión en inmuebles multifamiliares aporta otros beneficios, entre los que se incluyen:

• Ventajas fiscales - Como inversor inmobiliario comercial multifamiliar, puede beneficiarse de una serie de ventajas fiscales. Entre ellas se incluyen la depreciación, las deducciones por gastos de gestión, la segregación de costes y otras. (Tenga en cuenta que debe consultar a su propio asesor fiscal para que le oriente antes de invertir en propiedades CRE).
• Estabilidad - Los inmuebles multifamiliares son una clase de activos relativamente estable en comparación con los industriales, lo que resulta especialmente útil en el mercado actual. Debido a la importante escasez de viviendas, los inmuebles multifamiliares seguirán experimentando una fuerte demanda en los próximos años.
• Entrada fácil - Para iniciarse en el sector inmobiliario multifamiliar no se necesitan necesariamente años de experiencia ni una gran perspicacia financiera. Dicho esto, existen algunos escollos comunes que muchos inversores inmobiliarios recién llegados al mundo del mercado inmobiliario comercial deben sortear. En general, una estrategia de inversión inmobiliaria multifamiliar supone una barrera de entrada bastante baja.

Profundice: Explore más ventajas de la inversión multifamiliar en nuestra guía aquí.

Retos potenciales en la estrategia de inversión inmobiliaria multifamiliar

Aunque las ventajas de la inversión inmobiliaria multifamiliar son muchas, también lo son los riesgos potenciales cuando la estrategia de inversión no se planifica con antelación y no se gestiona eficazmente una vez cerrada la operación.

• Gestión - Es importante determinar si va a gestionar la propiedad usted mismo o si necesita trabajar con una empresa de gestión de propiedades (PMC). Si opta por esta última opción, trabajar con una empresa experimentada y de confianza es crucial para obtener un mayor rendimiento de la inversión.
• Reunir capital - Es probable que tenga que llevar a cabo una recaudación de fondos por adelantado con el fin de reunir los fondos necesarios para garantizar la financiación para comprar la propiedad. Necesitará otros inversores inmobiliarios multifamiliares con los que trabajar y necesitará una solución para gestionar las distribuciones y otros detalles financieros a prorrata.
• Extralimitación - Éste es importante y es un error común en la inversión inmobiliaria multifamiliar. Muchos inversores que son nuevos en la inversión en espacios comerciales toman malas decisiones de inversión para obtener una propiedad con un par de cientos de unidades cuando deberían haber comprado una propiedad más pequeña con la que construir experiencia. Ir demasiado grande demasiado rápido resultará en que usted está abrumado y tienden a tener mayores posibilidades de problemas potenciales con los inquilinos.
• Su papel - Recuerde que invertir en propiedades inmobiliarias multifamiliares es algo más que la inversión en sí. También está asumiendo el sustento de personas. Sus inquilinos dependerán de usted para mantener sus hogares seguros y en buenas condiciones de trabajo. Ellos esperan que usted (o su PMC) sea responsable, rinda cuentas y esté disponible.

Descubra otros posibles escollos: Descargue aquí su copia gratuita de la guía de consejos para la inversión multifamiliar.

Consejos para invertir con éxito en inmuebles multifamiliares

• Nunca estar satisfecho - Esfuérzate siempre por ser un inversor mejor, más informado y solidario. Construirás relaciones más sólidas con tus inquilinos y socios y obtendrás más éxito a largo plazo.
• Póngase a prueba - Las inversiones inmobiliarias multifamiliares requieren su tiempo, atención y recursos. Asegúrese de que está preparado y es capaz de asumir esta responsabilidad antes de seguir adelante.
• Empezar de forma conservadora - Una vez más, no muerda más de lo que pueda masticar. Esfuérzate por cumplir tus expectativas de ROI de forma manejable y amplíalas cuando estés preparado y puedas hacerlo.
• Añada siempre valor - Si está considerando una estrategia de inversión inmobiliaria multifamiliar únicamente para crear riqueza, es probable que no tenga éxito. Intente siempre añadir valor, por ejemplo mediante la renovación, para aumentar el valor de mercado de un inmueble para sus socios inversores, sus inquilinos y su equipo, si dispone de uno. Esto fortalece las relaciones y puede conducir a una mayor participación de otros inversores en el futuro.

Invierta en inmuebles plurifamiliares con confianza - y con Covercy

Covercy es una plataforma de gestión de inversiones inmobiliarias comerciales (CRE) diseñada específicamente para GPs e inversores con carteras de activos moderadas (piense en 10-20 activos). Nuestra plataforma proporciona la tecnología que los inversores necesitan para maximizar funciones clave como recaudación de fondosrelaciones con los inversores distribuciones automatizadas, e incluso banca.

Con todas estas funciones, los gestores de activos pueden hacer más, añadir más valor y comprender mejor el rendimiento a largo plazo de sus activos, sin las complicaciones administrativas que suelen asociarse a la inversión en activos inmobiliarios. inversión en CRE. Y es ideal para los inversores que buscan hacer crecer sus carteras a través de una estrategia de inversión inmobiliaria multifamiliar.

Obtenga ahora una demostración privada de la plataforma.

Como socio general de una empresa inmobiliaria comercial, sabe que cada vez es más difícil encontrar operaciones.

Ahora más que nunca, los profesionales del sector inmobiliario están explorando nuevas formas de conseguir operaciones y llevarlas a buen puerto con mayor rapidez. Pero una vez que se ha encontrado un activo, es necesario reunir capital para financiar la compra. Aquí es donde muchos profesionales tienen dificultades, ya que todo sigue siendo manual y carente de información. Por eso es crucial contar con una solución de software de marketing inmobiliario comercial, no sólo hoy, sino en los meses y años venideros.

El espacio de la tecnología inmobiliaria comercial está creciendo, pero no todas las herramientas disponibles le permiten llevar a cabo actividades de marketing al mismo tiempo que gestiona activos y relaciones. Claro, usted podría invertir en múltiples plataformas y CRMs para construir la pila que usted necesita, pero cada herramienta en su caja de herramientas añade costes, tiempo de formación, implementación y disparidades. Gran parte de esto se puede evitar aprovechando el software de marketing inmobiliario comercial que tiene las otras herramientas que necesita integradas para las relaciones con los inversores, la recaudación de fondos, las distribuciones y otras necesidades.

Sea cual sea el camino que elija, lo más importante es que utilice una herramienta que le ofrezca las funciones y la información que necesita para aprovechar al máximo cada oportunidad y cada clic. Exploremos algunos aspectos esenciales que deberían encabezar su lista a medida que explora sus opciones.

1. Gestión de bases de datos de inversores

Sus inversores son su público. También puede crear una sólida base de datos de contactos de vendedores, socios legales y proveedores de servicios con los que necesita comunicarse de vez en cuando como parte de su trabajo continuo de gestión de activos. En cualquier caso, el software de marketing inmobiliario comercial ideal le proporcionará una solución tipo CRM que le permitirá gestionar estos distintos públicos y las innumerables tareas que les rodean:

• Realice un seguimiento de los inversores por posición de cartera y filtre por activo, contacto, entidad y remitente.
• Vincule inversores de múltiples entidades para conocer su participación en sus activos
• Profundice en cada inversor para ver las contribuciones individuales, las distribuciones y la información de contacto para una segmentación más inteligente y las necesidades de marketing.

2. Presentación y seguimiento de inversores

Aunque sus inversores están poniendo su capital a su servicio tanto como el propio activo, sigue siendo crucial presentar sus oportunidades de negocio más recientes de la mejor manera posible. La creación de activos digitales que muestren sus oportunidades de inversión y proporcionen la información necesaria, a la vez que habiliten las capacidades a nivel del inversor, contribuirá en gran medida a informar a los inversores y a permitirles decidir si desean participar. Esto es lo que debe buscar al evaluar el software de marketing inmobiliario comercial:

• La capacidad de generar rápidamente activos en línea que puedan compartirse fácilmente con los inversores detallando todo lo que necesitan saber sobre la oportunidad.
• Realizar un seguimiento de la actividad de los inversores en esos activos digitales, con la posibilidad de ver el grado de compromiso de un inversor frente a otro y dar prioridad a los inversores más interesados.
• Comparta diversa información relacionada con las operaciones, como cubiertas de ofertas, fotos, etc.

3. Seguimiento de la financiación

Aunque no se trata de una actividad de marketing en sí, la capacidad de seguir el progreso de la financiación de su activo le proporciona información sobre cuál es el mejor paso siguiente. ¿Hay algún inversor que aún no se ha comprometido pero que se ha interesado repetidamente por la oportunidad del activo? ¿Un inversor interesado se ha comprometido pero aún no ha transferido fondos? ¿Qué inversores o entidades se han comprometido más con su operación más reciente? Tener acceso inmediato a esta información en cuestión de clics le ahorra mucho tiempo y le ofrece un camino claro hacia adelante sobre dónde centrar su energía. Su software de marketing inmobiliario comercial debería:

• Vea en cualquier momento en qué situación se encuentra la financiación de su activo para poder tomar una decisión informada sobre qué hacer a continuación.
• Ofrecer a los inversores la posibilidad de indicar sus preferencias sobre una nueva operación y realizar un seguimiento de la misma, desde los círculos suaves hasta las operaciones comprometidas y financiadas.
• Le ofrece la posibilidad de profundizar en el progreso de la inversión de un activo y trabajar con datos para averiguar la información que necesita para mantener el impulso

Get Covercy - Una solución de software de marketing inmobiliario comercial que ofrece mucho más que marketing

En Covercy, hemos creado la primera plataforma de gestión de inversiones inmobiliarias comerciales integrada en el sector bancario que no sólo ofrece las capacidades de marketing necesarias para captar el interés de los inversores, sino que también gestiona los activos desde la financiación hasta el cierre y más allá.

Gracias a un conjunto de funciones avanzadas -y cada vez más numerosas - que eliminan las tareas manuales y lentas con las que históricamente ha tenido que lidiar el sector inmobiliario comercial, los socios generales y sus inversores pueden supervisar mejor cada activo y tomar decisiones al respecto.

Si ha estado gestionando los esfuerzos de marketing de sus nuevas ofertas de forma manual y sin ninguna perspectiva del rendimiento, ahora es el momento de hacer un cambio. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para obtener más información sobre las capacidades de nuestra plataforma y verla en acción.

No es ningún secreto que el sector inmobiliario comercial se ha quedado rezagado en la adopción de tecnologías

Los CRM y otras herramientas son imprescindibles en cualquier entorno profesional, pero ¿cómo resuelven las necesidades específicas de este sector? Por ejemplo, la llamada de capital y el procesamiento de la distribución son dos funciones en las que los profesionales siguen realizando tareas relacionadas manualmente, y muchas veces incluso en persona.

No nos malinterprete: las relaciones personales no deben perder prioridad en favor de la automatización o la eficiencia. Pero aquí está la clave: tanto usted como las personas con las que trabaja en una operación inmobiliaria comercial pueden beneficiarse de la automatización y la eficiencia. Simplemente te facilitan la vida y el trabajo, y eso es una ventaja para todos. Esto es especialmente oportuno hoy porque:

• Los profesionales deben dedicar más tiempo a la búsqueda de nuevos acuerdos
• Es necesario racionalizar la actividad financiera del sector (por ejemplo, la banca)
• La creciente regulación exige una mayor supervisión e información
• Las nuevas generaciones prefieren el uso de la tecnología a las actividades manuales

Con las peticiones de capital y el procesamiento de distribuciones, poner a trabajar una solución automatizada le permite ejecutar dos de las funciones más importantes del proceso inmobiliario comercial. Los capitales son esenciales para la captación de fondos, y las distribuciones son la forma en que devuelve a sus inversores la confianza que han depositado en usted. Pero, ¿qué debe permitirle hacer realmente una solución de este tipo? Desglosemos lo esencial.

5 elementos indispensables para el procesamiento de llamadas y distribución de capital

• Seguimiento del compromiso: piense en la última vez que tuvo un acuerdo en cartera. En cualquier momento, ¿habrías podido saber qué inversores o socios habían expresado interés en tu pitch deck? ¿Qué pasa con los que han marcado la oportunidad de inversión? ¿Y los que ya han efectuado los pagos? Manejar esto manualmente te quitará tiempo y atención a ti y a tu equipo, cuando podríais estar dedicando tiempo a establecer relaciones o a buscar nuevas oportunidades.

• Racionalización de las peticiones de capital - Cuando se trata de peticiones de capital y procesamiento de la distribución, la obtención real de esos fondos ha sido a menudo manual. Si ha enviado manualmente solicitudes de capital a inversores comprometidos, es probable que en algún momento se haya preguntado si era la forma más sencilla de hacerlo. Enviar cartas, correos electrónicos, etc. es una pérdida de tiempo. Ahora imagínese cobrar cheques de varias docenas de inversores en diferentes momentos, al tiempo que controla en qué punto se encuentra su progreso de financiación. Como era de esperar, consolidar este trabajo y estos plazos mediante una solución tecnológica te hará la vida más fácil y facilitará el proceso a tus inversores.

• Recaudación de fondos a través de ACH - El proceso real de recaudación de fondos ha sido históricamente una tarea ardua para las empresas y profesionales del sector inmobiliario comercial. Rellenar archivos NACHA y otras hojas de cálculo, tratar con los bancos y gestionar otros procesos obsoletos no es más que otra de una larga lista de tareas que consumen mucho tiempo y que pueden simplificarse y agilizarse con una solución en línea. Cuando se trata de recibir fondos a través de llamadas de capital y emitir fondos a través de distribuciones, considere la implementación de una solución digital que acelerará el proceso al tiempo que reduce su carga de trabajo.

• Asignación de fondos a cuentas de activos específicos - He aquí otra complicación con la que probablemente tenga que lidiar a menudo: asignar fondos específicos de inversores específicos a activos específicos. Son muchos detalles que hay que gestionar. Incluso si su empresa sólo gestiona unos pocos activos al año, hay mucho que hacer. También tendrá que informar sobre ello, y sin una herramienta que simplifique el proceso de elaboración de informes, va a tener mucho trabajo cuando llegue el momento de empezar a generar esa información.

• Distribución de pagos a los inversores - La última consideración en el procesamiento de la petición y distribución de capital es el a menudo temido "día de la transferencia", un momento en el que las empresas se enfrentan a complejos cálculos e investigaciones para emitir pagos a los inversores cuyos fondos contribuyeron al éxito de la operación. ¿Qué pasaría si pudiera, en cualquier momento, generar una distribución a un inversor o grupo de inversores en función de su participación proporcional, en su propia divisa, añadiendo al mismo tiempo un toque personalizado? Con la herramienta adecuada, eso es exactamente lo que puede hacer.

La solución ya existe, pero ¿la aprovechará?

Covercy es la primera plataforma de gestión de inversiones integrada en un banco y diseñada específicamente para los profesionales del sector inmobiliario comercial y sus inversores. Todo lo detallado anteriormente está disponible en nuestra plataforma, y ha ayudado a numerosas empresas a ser más eficientes y eficaces. He aquí un magnífico ejemplo de un cliente real:

Tenemos más de 500 inversores con miles de peticiones de capital y distribuciones que se remontan a los años noventa. Toda nuestra gestión de inversores funciona ahora en Covercy. Somos 10 veces más eficientes que antes. - Jocelyn Rosenwald, Directora de Adquisiciones, Beachfront

Si está cansado de hacer las cosas de la misma manera, o si está buscando posicionar su negocio para un mayor crecimiento en el próximo año, considere Covercy. Explore nuestras funciones, conozca los logros de los usuarios de nuestra plataforma y inscríbase en una demostración privada hoy mismo.

Es probable que hayas estado temiendo esto...

Emitir distribuciones trimestrales a los inversores es una parte importante del sector inmobiliario comercial. Sin embargo, en función de la estructura de la operación, el número de partes implicadas, sus porcentajes de propiedad y la cantidad de ingresos que genere el activo (y si usted, como GP, se está compensando a sí mismo por esos rendimientos), puede resultar difícil para usted y su equipo calcular las distribuciones de CRE de forma eficiente, por no hablar de forma precisa.

Hay innumerables detalles que deben tenerse en cuenta cuando llega el momento de calcular las distribuciones de CRE a los inversores, entre los que se incluyen algunos:

• ¿Cuáles son las condiciones del acuerdo de inversión?
• ¿Qué entidades están implicadas (particulares, sindicatos, fondos, etc.)?
• ¿Para cuántos inversores necesita calcular las distribuciones?
• ¿Cuál es el porcentaje de propiedad de cada inversor?
• ¿Existe una estructura waterfall con un sistema basado en niveles?
• ¿Qué ingresos son necesarios para alcanzar determinados niveles?
• ¿Tiene los datos bancarios de cada inversor?

Ahora que el sector inmobiliario comercial se enfrenta a más retos que nunca, lo último que usted y su equipo necesitan es realizar cálculos manuales, probablemente en densas hojas de cálculo en las que el riesgo de error humano aumenta exponencialmente. Además, su tiempo es fundamental y debería dedicarlo a establecer relaciones, identificar nuevas operaciones y tratar de maximizar el valor para los inversores, no a repartir cheques en papel.

Aquí exploraremos algunos consejos rápidos y compartiremos recursos que le ayudarán a ampliar sus conocimientos y, esperamos, a agilizar su carga de trabajo cuando llegue el momento de calcular las distribuciones de CRE a sus inversores.

1. Automatizar los cálculos Waterfall

Si tiene una estructura de distribución en waterfall , es probable que sea bastante compleja. Hay varias personas o entidades implicadas, cada una con su respectiva parte de los beneficios. Y, por supuesto, hay niveles de rentabilidad que rigen la distribución de los beneficios según los términos del acuerdo de inversión. A menudo, las empresas utilizan hojas de cálculo para calcular las distribuciones de CRE en un modelo waterfall , pero, de nuevo, incluso si tiene la más gloriosa de las hojas de cálculo configurada con funciones limpias y sofisticadas, sigue siendo un proceso manual. Y basta con pulsar una tecla accidentalmente para arruinarlo por completo.

• Solución: Aprovechar la tecnología que automatiza los cálculos de waterfall . Estas plataformas permiten crear estructuras en waterfall de acuerdo con las condiciones específicas del acuerdo de inversión para cada operación. Con un poco de trabajo previo, tú y tu equipo tendréis todo listo para seguir adelante.

2. Racionalizar la actividad bancaria

Aunque la situación bancaria en general es muy complicada, el proceso diario de hacer depósitos, transferir fondos, informar sobre saldos, emitir pagos a proveedores y otras actividades relacionadas es, una vez más, manual, lento y lleno de riesgos. Un clic equivocado y acaba de enviar 100.000 dólares al inversor equivocado. Este es sólo uno de los muchos riesgos que conlleva, por no hablar del tiempo que usted y su equipo dedican a esta tarea, que podría dedicarse mejor a otra cosa.

• Solución: Aunque es probable que tenga varias cuentas bancarias por activo, cada una de esas cuentas probablemente esté en una entidad diferente. Es una buena forma de mitigar el riesgo, pero considere la posibilidad de utilizar una solución digital que le permita abrir, depositar fondos, gestionar e informar sobre la actividad bancaria (a la vez que obtiene grandes intereses) con solo unos clics.

Automatizar los pagos

Estrechamente relacionada con todo lo anterior está la necesidad de automatizar los pagos. Es probable que cada día tenga que ejecutar una serie de transacciones por activo. Puede tratarse de reparaciones, servicios jurídicos, pagos a otras instituciones financieras, distribuciones a inversores, etcétera. En lugar de cortar cheques, introducir los detalles de una transacción en ACH y ocuparse de otras innumerables tareas manuales presentes en la realización de pagos de CRE, considere cuánto tiempo y molestias podría ahorrarse siguiendo un camino diferente.

• Solución: Es hora de dejar atrás las transferencias, los archivos NACHA y los cheques en papel. Considere la posibilidad de utilizar herramientas que se integren con terceros socios bancarios para ayudarle a emitir pagos de prácticamente cualquier tipo a las partes adecuadas con sólo unos clics. Las herramientas adecuadas le permitirán generar y proporcionar informes a los inversores, mejorar la transparencia y permitir que los inversores vean exactamente en qué situación se encuentra el activo en cuanto a rendimiento.

Calcular distribuciones CRE con Covercy

Covercy ha desarrollado la primera plataforma para GPs y sus inversores que reúne todo lo anterior -y mucho, mucho más- en una única plataforma. Gracias a nuestra plataforma de gestión de inversiones en CRE, que integra la banca además de la gestión de activos, los equipos han logrado importantes resultados:

"Covercy nos ha permitido agilizar nuestra interacción con los inversores a través de sus pagos de distribución de depósitos directos, almacenamiento de documentos y portal del inversor, donde los inversores pueden ver la información de su cartera de inversión relativa a cada activo." - Sadie Swisher, Directora de Operaciones, Profusion Private Asset Fund

Si está listo para experimentar una nueva forma de calcular las distribuciones de CRE y agilizar el resto de su flujo de trabajo, nuestro equipo está listo para ayudarle. Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para empezar.

Muchas de las clases de activos tradicionales se han enfrentado a grandes retos en el último año

Sin embargo, en el momento de escribir estas líneas, el sector inmobiliario comercial industrial constituye una excepción. Compuesto por almacenes, centros de distribución, instalaciones de fabricación, centros de datos, almacenes frigoríficos e incluso edificios de ciencias de la vida, el sector inmobiliario comercial industrial está experimentando un repunte, y las estadísticas lo demuestran:

• Baja tasa de vacantes - En abril de 2023, la tasa media de vacantes de los activos industriales se situaba en el 3,9%, muy por debajo de la media nacional del 16,7% de los activos de oficinas.
• Bajos tipos de capitalización - Gracias a la baja tasa de desocupación y a que los alquileres han subido un 7% interanual, los activos industriales siguen registrando fuertes beneficios, lo que mantiene unos tipos de capitalización favorables.
• Crecimiento de la cuota de mercado - La cuota de mercado de los activos industriales se ha duplicado desde 2016 y actualmente ocupa un tercio del mercado.

Éstas son sólo algunas de las razones por las que los inmuebles comerciales industriales ocupan un lugar destacado en el radar de los inversores, pero se trata principalmente de datos del sector inmobiliario comercial. ¿Qué hay en estos activos que contribuye a su popularidad y crecimiento? A continuación, exploraremos algunas tendencias clave que están influyendo en el rendimiento de los activos industriales.

Factores que influyen en el crecimiento del sector inmobiliario comercial industrial

1. El continuo crecimiento del comercio electrónico

El crecimiento de las compras por comercio electrónico durante la pandemia ha seguido aumentando de forma constante años después del auge inicial. Según datos del Departamento de Comercio de EE.UU., el comercio electrónico representó el 15% del total de las ventas al por menor, lo que supone un aumento del 3% con respecto al cuarto trimestre de 2012 y de casi el 8% con respecto al primer trimestre de 2012.

Dado que los consumidores siguen esperando "todo a la carta" y las empresas presionan para optimizar la logística, la gestión de inventarios y mucho más, no es de extrañar que el comercio electrónico siga impulsando las compras y nuevas construcciones de activos industriales. Las empresas se están expandiendo con el fin de asegurar las mejores ubicaciones posibles para satisfacer la demanda y agilizar la distribución, y los activos industriales son clave para esa estrategia.

2. Operaciones de deslocalización

Tras los retos logísticos y de la cadena de suministro de 2021 y 2022, las empresas con proveedores y operaciones internacionales tuvieron que replantearse su enfoque para evitar cuellos de botella, plazos de entrega prolongados, costes crecientes y reacciones negativas de los consumidores. Como resultado, las empresas están participando activamente o están pensando en la deslocalización para una mejor supervisión y mitigación de riesgos. Así pues, ha aumentado la necesidad de inmuebles comerciales industriales.

La necesidad de activos industriales no se limita a los fabricantes de equipos originales: los proveedores que les apoyan en su cadena de suministro y procesos de producción tienen una mayor necesidad de instalaciones industriales. Con el aumento de la producción deslocalizada a Estados Unidos, los plazos y las expectativas serán cada vez más estrictos, lo que obligará a los proveedores a posicionarse estratégicamente en lugares donde puedan competir eficazmente por el negocio y añadir valor.

3. Costes de transporte y logística

Estrechamente relacionado con lo anterior está el deseo de las empresas de reducir sus costes y riesgos logísticos. Fue un reto durante la crisis de la cadena de suministro de los últimos años, pero lo es aún más hoy con la subida de los tipos y la inflación. Las empresas están invirtiendo en su huella para compensar estos costes a largo plazo y racionalizar la forma en que los productos y materiales se mueven entre las etapas de producción o hacia los clientes.

La construcción ha desempeñado aquí un papel importante. Dependiendo de la organización y su estrategia, la construcción puede ser la mejor ruta frente a la compra de un activo industrial existente, ya que permite a la empresa optimizar las instalaciones desde el principio. Este enfoque está cobrando fuerza, ya que el gasto en construcción de nuevos activos industriales ha aumentado hasta situarse en torno a los 147.000 millones de dólares en marzo de 2023, frente a los 90.000 millones de 2022, según datos del Censo de Estados Unidos.

Utilice las herramientas adecuadas para alcanzar sus objetivos con el sector inmobiliario comercial industrial

Tanto si una buena parte de su cartera se compone ya de activos industriales como si está pensando en iniciarse en ellos, es fundamental aprovechar las herramientas adecuadas para ayudarle a gestionar eficazmente esta clase de activos. Covercy es la primera plataforma de sindicación inmobiliaria en la que la banca se une a la gestión de inversiones. Con un solo sistema, podrá:

• Gestione toda su base de datos de inversores, proveedores y activos
• Presentación de ofertas y seguimiento de la participación de los inversores a lo largo del proceso
• Abrir, gestionar y realizar el seguimiento de cuentas bancarias vinculadas a activos o fondos específicos.
• Realice esfuerzos de recaudación de fondos y emita convocatorias de capital para acelerar sus esfuerzos
• Evite las molestias del "día de la transferencia" y automatice las distribuciones a los inversores
• Y mucho, mucho más

Experimente lo que Covercy puede hacer por su empresa

Póngase en contacto con nuestro equipo hoy mismo para una demostración privada de nuestra plataforma.

Conozca 6 formas de simplificar las distribuciones de inversiones en CRE

Los gestores de inversiones CRE (Commercial Real Estate) ayudan a desarrollar y mejorar el modelo de gestión de una empresa para inversores inmobiliarios en el mercado inmobiliario comercial. Al tiempo que formulan cuidadosamente y minimizan esencialmente las técnicas de gestión anteriores, los gestores de inversiones CRE pueden ayudar a sus clientes a mantener un control directo de la rentabilidad de sus inversiones mediante el cálculo trimestral de las distribuciones inmobiliarias y con procesos e informes fáciles de entender.

La inversión inmobiliaria comercial Los profesionales del sector se enfrentan a diario a diversos problemas. Al tiempo que gestionan las inversiones de sus clientes y se aseguran de que los cálculos de las distribuciones inmobiliarias de ganancias y pérdidas son exactos, los gestores de inversiones se esfuerzan continuamente por ofrecer el mejor rendimiento posible.

Tener que hacer todo esto sin las herramientas de inversión en CRE para calcular las distribuciones inmobiliarias y otras tareas importantes puede ser duro.

Para reducir el tiempo dedicado a la gestión de los clientes que invierten en inmuebles comerciales, se han recopilado varias herramientas innovadoras y avanzadas. Muestran a los gestores de inversiones CRE cómo pueden agilizar sus procesos, calcular las distribuciones inmobiliarias y utilizar estos avances tecnológicos para organizar y gestionar mejor su base de clientes.

1. Deje de utilizar hojas de cálculo para gestionar sus clientes y distribuciones inmobiliarias comerciales

Huelga decir que el cálculo de las distribuciones inmobiliarias y la gestión de los clientes inmobiliarios no son tareas sencillas que puedan realizarse trabajando en meras hojas de cálculo. Las hojas de cálculo pueden parecer la forma "fácil y sencilla" de obtener lo que necesita del sistema de gestión de clientes y propiedades comerciales.

Sin embargo, la cantidad de información que puede controlarse mediante el diseño de las hojas de cálculo acaba generando más trabajo. Los propietarios de inmuebles comerciales y las empresas de inversión inmobiliaria deben mantener el flujo de caja necesario, los inmuebles CRE, los inversores CRE, las distribuciones inmobiliarias y la información financiera precisa y actualizada.

Pasarse a programas de inversión alternativos como Covercy, IMS o Juniper Square le ayudará a mantener todas las carteras y la información organizadas y a recordarlas o actualizarlas con facilidad. Estas herramientas pueden ayudarle a calcular fácilmente las distribuciones inmobiliarias. Proporcionándole una racionalización organizada de todos los negocios de inversión comercial que realice.

Esto resulta especialmente beneficioso a la hora de tomar decisiones de inversión importantes que requieren información puntual y precisa.

2. Dejar de utilizar los ficheros NACHA para la gestión de inversiones en CRE

Si alguna vez ha utilizado archivos NACHA, ya conoce la lucha y probablemente haya puesto los ojos en blanco al leer la palabra. Un sistema anticuado ha sido sustituido por opciones de sistemas de pago mucho más avanzados y atractivos para todos los clientes.

Es un sistema que consume mucho tiempo, completamente manual, que proporciona pasos innecesarios en la gestión de su negocio de inversor inmobiliario comercial y en el procesamiento de pagos. Las plataformas de gestión inclusiva completan estos procesos y productos, y gestionan los informes con precisión. Facilitan el papel de la gestión de inversiones como supervisora de cuentas.

Si utiliza IMS, necesitará un archivo NACHA. Sin embargo, la Covercy plataforma de pago elimina por completo la necesidad de utilizar archivos NACHA. Todos los pagos se realizan a través de un sistema en línea de extremo a extremo. El dinero va directamente de la plataforma de origen a las cuentas bancarias de los inversores.

3. Utilice un modelo Waterfall que haya sido cuidadosamente revisado y, a continuación, utilice cálculos automatizados Waterfall para la distribución de bienes inmuebles.

Lo sabemos, hemos hecho trampa y técnicamente le hemos dado dos pasos en lugar de uno, pero eso sólo significa que obtendrá más información útil, ¿verdad? Especialmente para aquellos que son nuevos en la inversión en varios tipos de propiedades o están interesados en los fondos de inversión inmobiliaria.

Utilizando un waterfall modelo que sea fácil de entender permite evaluar rápidamente los valores de rentabilidad de la inversión para los clientes, incluido el rendimiento de los inquilinos en sus propiedades de inversión. Sin tener que saltar intrincados bucles para obtener la respuesta, los gestores de inversiones pueden identificar fácilmente los valores de ganancias o pérdidas para los clientes, atendiendo a las necesidades de muchos inversores inmobiliarios en el siempre cambiante mercado CRE a través de una plataforma fácil de usar.

La revisión del modelo por un profesional antes de introducirlo en el sistema de gestión garantiza la precisión para sus clientes. Una vez aprobado, el uso de un sistema de cálculo automatizado waterfall generará los resultados que necesitas.

Algunos cálculos pueden suponer un reto para este sistema automatizado, como la contabilidad de fondos de capital privado, pero otras cuentas relacionadas con la inversión inmobiliaria pueden automatizarse para encontrar sus cálculos e introducirlos en el sistema por usted automáticamente. Consultar con un profesional le ayudará a asegurarse de que sus datos son precisos.

4. Cálculos prorrateados automáticos

Los gestores de inversiones CRE deberían considerar una herramienta de cálculo prorrateado automático que elimine todas las conjeturas y el estrés de la asignación de los fondos de los inversores. El sistema crea un valor para los clientes que garantiza la precisión en todo momento en el mundo del sector inmobiliario comercial.

El uso de una plataforma basada en la nube que sea fácil de usar, como Covercy permitiría a casi cualquier persona realizar cálculos de prorrateo y procesar y calcular bienes inmuebles pagos de distribución en la misma ventana.

5. Disponer de un portal del inversor con la mejor experiencia y mensajería automatizada para la inversión en CRE

Sabemos que un portal del inversor es algo que puede o no haber pensado en añadir a su sistema de gestión, especialmente cuando se trata de propiedades inmobiliarias comerciales. Si no es así, ahora es el momento de adquirir esta tecnología innovadora.

No tiene que contratar a alguien para que introduzca manualmente la información cada vez que alguien envía un mensaje a su empresa, sino que se envía inmediatamente un mensaje automatizado a su cliente para informarle de que está al tanto de la tarea.

Este sistema no sólo genera automáticamente las respuestas, sino que también puede llevar a cabo toda la correspondencia sobre pagos, inventario, distribución de bienes inmuebles, o cualquier otra cosa en su respuesta automatizada a través de la plataforma. Este enfoque es particularmente ventajoso para los propietarios de propiedades comerciales y aquellos que buscan invertir en CRE.

Disponer de este portal va a suponer una ventaja para su empresa. Todo inversor, incluidos muchos inversores que exploran diversas estrategias de inversión inmobiliaria comercial y oportunidades de inversión, querrán obtener sus estadísticas financieras y ver informes precisos de cualquiera de sus ganancias o pérdidas de inversión.

El portal también permite al inversor gestionar a qué cuenta bancaria quiere que vayan sus distribuciones. Pueden cambiarla en cualquier momento, lo que les da seguridad y flexibilidad. 

A través de este portal, les está dando más control, fomentando la confianza y, a su vez, reforzando su relación y potencial de inversión con sus clientes en medio de la volatilidad. Todos salimos ganando. ¿Qué hay en ese portal del inversor?

Esperar ver desgloses completos de todas las métricas, informes, análisis de mercado, resultados, contactos, etc. ayudará a los clientes a verificar su información limitando su necesidad de comunicación con su gestor de inversiones CRE. Mantenerse conectado a través del portal puede ayudar a eliminar algunas de las variables desconocidas.

6. Utilizar tecnología en la nube

Disponer de tecnología en la nube en todo el espacio de la oficina es algo que va a salvaguardar sus datos. Si ocurre algo, lo que sea, estarás protegido.

Almacenar elementos en la nube, especialmente cálculos que son cruciales para las empresas, le va a ahorrar mucho estrés y tiempo. Proteger la información confidencial de tus clientes y los datos de tu empresa garantiza que nadie sufra pérdidas en caso de que surja una circunstancia imprevista.

Agilice sus procesos pudiendo guardar, almacenar y compartir archivos a través de la nube, con acceso a través de cualquier dispositivo en el servicio al mismo tiempo. Esto ayuda a mantener los documentos a disposición de todos en el edificio de oficinas, pero también ayuda a mantenerlos protegidos. La nube es uno de los lugares más seguros para almacenar diversos archivos en línea.

*Exención de responsabilidad

Invertir en inmuebles comerciales puede ser arriesgado. No es adecuado para todo el mundo. Aunque nuestro objetivo es proporcionar información general para ayudarle a comprender mejor las inversiones en CRE, no proporcionamos ningún tipo de asesoramiento de inversión ni aconsejamos a favor o en contra de ninguna inversión en particular.

El comercio minorista ha pasado apuros, pero la demanda constante y las nuevas tendencias influyen en el nuevo crecimiento

La pandemia cambió la forma en que los consumidores investigaban y compraban productos, obligando a las marcas a replantearse su estrategia de salida al mercado y la forma en que esos productos se ponían a disposición de los consumidores. Como resultado, el sector inmobiliario comercial minorista experimentó dificultades a pesar de los altos niveles de demanda. La clase tocó fondo en el cuarto trimestre de 21, pero repuntó a lo largo de 2022, cuando los consumidores empezaron a volver a las tiendas.

Desde entonces, el comercio minorista ha continuado su trayectoria ascendente, con un crecimiento anual de las ventas. Este año, la National Retail Federation (NRF) pronosticó que las ventas minoristas crecerán entre un 4% y un 6% en 2022. Sin embargo, el crecimiento de las ventas es solo una de las razones por las que los activos inmobiliarios comerciales minoristas merecen una mayor consideración.

Incluso con los notables obstáculos económicos actuales, existen señales adicionales de que los activos comerciales deberían estar en la lista de su empresa este año y en 2024. Analicemos algunos de estos indicadores y lo que significan para el sector inmobiliario comercial minorista.

1. Las compras en tienda persisten

Aunque el comercio electrónico se disparó durante la pandemia y ha seguido creciendo, sólo representa el 15% de todas las ventas minoristas. Como se señala en el informe 2023 Midyear Commercial Real Estate Outlook de J.P. Morgan, muchos productos siguen requiriendo visitas en persona. Mirando más en profundidad, los consumidores utilizan múltiples canales cuando compran para tomar una decisión de compra. La Generación Z también influye en este sentido, ya que a muchos de ellos les gusta tanto comprar en la tienda como por Internet. De estas tendencias se desprende claramente que las compras en tienda y, por tanto, los activos inmobiliarios comerciales minoristas han llegado para quedarse.

2. El propio comercio minorista se expande

Los consumidores quieren algo más que comprar en la tienda. También quieren comer y divertirse. Están surgiendo nuevos tipos de ocio, con millones de metros cuadrados previstos en Estados Unidos y Canadá. En concreto, está creciendo el "ocio gastronómico", que es un espacio que combina comida, bebida, juegos y mucho más en un solo establecimiento. Con un aumento de casi el 14% en el 4T-22 con respecto a 2021, la oportunidad de ingresos está ahí. La demanda de espacios de uso mixto y el crecimiento de la infraestructura de recarga de vehículos eléctricos también están contribuyendo a la evolución de los activos minoristas.

3. Bajos índices de vacantes

La tasa de vacantes del sector inmobiliario comercial minorista es prometedora, ya que se sitúa en tan solo el 4,2%. La elevada tasa de absorción neta del comercio minorista (90% en el 1T-23) parece que se mantendrá a lo largo de 2023 y 2024, y las aperturas de tiendas superaron con creces a los cierres en 2022. Los principales minoristas anunciaron planes para abrir un número comparable de locales, mientras que los cierres se redujeron en más de un 57% con respecto a 2021.

¿Está preparado para el éxito en su próxima operación inmobiliaria comercial?

Tanto si está explorando el sector minorista, en plena evolución, como si está considerando activos adyacentes a él, la velocidad de impacto será crucial. Tendrá que demostrar a los posibles inversores y socios que su visión merece su consideración. Pero lo más importante es que sea capaz de aportar valor lo antes posible. Y eso sólo puede conseguirse racionalizando los numerosos procesos que implica la gestión de una operación de principio a fin.

En Covercy, hemos creado la primera plataforma de gestión de inversiones inmobiliarias que combina banca, relaciones con inversores, captación de fondos, distribuciones automatizadas y mucho más en una única plataforma. Dado que el sector sigue luchando -aún hoy- por adoptar soluciones tecnológicas, no hay mejor momento para dar un paso adelante proactivo e implantar herramientas que hagan que prácticamente todos los aspectos de su trabajo sean más sencillos, rápidos, eficaces, transparentes y valiosos para todas las partes implicadas.

¿Está preparado para saber cómo Covercy puede ayudarle a transformar sus procesos actuales y prepararle para el éxito en futuras operaciones? Solicite hoy mismo una demostración privada de nuestra plataforma.

La gestión eficaz de las relaciones con los socios comanditarios es la piedra angular del éxito en el ámbito de la inversión inmobiliaria. inversión inmobiliaria. Sin embargo, como Socio General (GP), usted no para de hacer malabarismos con las llamadas, los correos electrónicos, el flujo de caja y las reuniones relacionadas con sus propiedades en alquiler, el contacto con los agentes inmobiliarios y las preocupaciones de los inquilinos.

En este entorno tan acelerado, encontrar tiempo para poner al día a sus inversores sobre sus progresos, incluido el estado de los pagos de la hipoteca y las estrategias de gestión de la propiedad, puede ser a menudo todo un reto. Por desgracia, no todos los inversores inmobiliarios, especialmente los que acaban de entrar en el dinámico mercado inmobiliario, pueden permitirse el lujo de contar con un equipo dedicado a las relaciones con los inversores.

Por suerte, en Covercy Inversión inmobiliaria tenemos algunos consejos perspicaces sobre por qué es tan importante tener buenas relaciones con sus LP, su papel fundamental en esa relación y puntos específicos para ayudarle a mantenerla y fortalecerla.

Webinar relacionado: Siete maneras de asegurarse de que sus LP reinvierten en su próxima operación

¿Por qué es fundamental para su fondo una buena relación con los inversores?

Establecer una sólida relación con los inversores es fundamental para el éxito de su fondo, sobre todo cuando se trata de inversiones a largo plazo. inversión en inmuebles comercialesun tipo de bienes inmuebles que atrae a muchos aspirantes a GP y gestores de fondos. Mientras que usted puede aspirar a ser tan atractivo como KKR o Blackstone en términos de reputación y estabilidad, los GP más pequeños a menudo se encuentran con problemas al tratar de forjar nuevas relaciones y reunir capital para comprar una propiedad o diversificar sus propiedades de inversión.

Durante el viaje de la inversión inmobiliaria, que a menudo implica diferentes formas de invertir en bienes inmuebles, las relaciones entre usted y sus LP pueden (y deben) durar muchos años. Esta conexión a largo plazo persiste incluso cuando cambian las funciones y las empresas, y usted pasa de ser un inversor inmobiliario novato a un propietario o administrador de propiedades con experiencia.

Por lo tanto, es esencial tratar estas relaciones como compromisos a largo plazo, encontrando formas de aprovechar y nutrir constantemente a sus inversores, especialmente en un mundo inmobiliario en línea. Esta estrategia puede ser su elemento diferenciador clave y un signo de buena inversión.

Cuando empiece a invertir, la forma en que estructure sus actualizaciones periódicas de los LP y trate estas conexiones de red puede afectar significativamente a su reputación y a sus futuros esfuerzos de captación de fondos. Por ejemplo, exponer claramente su estrategia de inversión puede ayudar a sus LP a comprender mejor su visión.

Por lo tanto, considere estas conexiones como sus relaciones duraderas, ya que pueden respaldar su posición en el competitivo mercado inmobiliario y sus futuros esfuerzos por conseguir capital.

Su papel y las responsabilidades de un Socio General

Como socio general de un fondo, sus responsabilidades van mucho más allá. Recaudará y asignará el capital de los inversores, a menudo a través de una plataforma inmobiliaria en línea diseñada para agilizar el proceso. Analizará posibles operaciones, reflexionará sobre cómo obtener los mejores rendimientos e invertirá en bienes inmuebles sin un riesgo excesivo.

Artículo relacionado: Protección de activos inmobiliarios: Lo que los directivos deben saber

Usted será responsable de los resultados, ya que será quien tome las decisiones finales de inversión sobre dónde y cuándo se dispersará la reserva de recursos del fondo. Estas decisiones son críticas y tienen un impacto significativo en la capacidad del fondo para generar ingresos.

La remuneración adopta diversas formas, como las comisiones de gestión, los intereses devengados y el capital distribuido a partir de las operaciones del fondo. Aunque las formas de generar ingresos son diversas, todas giran en torno a un principio central: cuidar las relaciones con los socios limitados. Esencialmente, sus responsabilidades son muchas, pero todas están orientadas a mantener la salud de estas relaciones y la prosperidad general del fondo.

He aquí cómo hacerlo mientras perfeccionas tus responsabilidades.

¿Cómo construir y gestionar las relaciones con sus inversores?

Establezca expectativas claras desde el principio

Estar en sintonía con sus inversores y asegurarse de que están en la misma frecuencia o página es primordial, especialmente cuando se trata de poseer bienes inmuebles o de realizar una inversión inmobiliaria directa.

Le ayudará a evitar tener que lidiar con dinero confuso que quiere salir demasiado pronto de sus proyectos inmobiliarios, y malas críticas injustificadas por ello. También tendrá que asegurarse de comunicar claramente su visión, metodología de inversión, escala, planes de crecimiento y estrategia de salida. Cuando se trata de inversión inmobiliaria directa, una comunicación clara puede marcar una diferencia significativa.

Establecer estas expectativas desde el principio puede evitar decepciones y frustraciones para ambas partes más adelante. Es un paso esencial para mantener relaciones sanas y garantizar el éxito en la ejecución de sus proyectos inmobiliarios.

Mostrar condena

Cuando un LP pone su dinero en tus manos, no sólo está realizando una transacción financiera o eligiendo un tipo de inversión, sino que está tomando una decisión financiera personal que está profundamente ligada a su fe en ti. Está invirtiendo en tu fondo, pero sobre todo está invirtiendo en ti, en tu carácter, visión e ideas. Se trata de algo más que de valores inmobiliarios; se trata de que usted encarna las formas de ganar dinero en el sector inmobiliario en las que él cree.

Como GP, usted busca LP fuertes, que entiendan su enfoque del mercado y vean el valor de sus estrategias. Del mismo modo, los LP fuertes elegirán a un GP fuerte. No solo seleccionan en función de las tasas de rentabilidad, sino también de quién eres y qué representas.

Artículo relacionado: Garantizar el éxito de la asociación: El papel de las cascadas de distribución en la relación GP-LP

Nada asusta más a un LP que un GP que busca constantemente orientación y seguridad. En este mundo de la inversión inmobiliaria, donde una convicción puede significar la diferencia entre el éxito y el fracaso, es crucial irradiar confianza. Demuestre convicción. Siempre. Hágales ver que usted está tan comprometido con sus objetivos financieros personales como ellos.

Escuchar activamente las preocupaciones

Sus inversores quieren que tenga éxito, no sólo porque su dinero está en juego, sino también porque, si han decidido trabajar con usted, le respetan. Muéstreles el mismo respeto escuchando activamente sus preocupaciones y fomentando un diálogo abierto y claro. Esto le ayudará a conocer los riesgos que están dispuestos a asumir y los que consideran inútiles.

Piense cómo añadirá valor

Muchos GPs pueden conseguir un buen ROI para sus LPs, pero pocos pueden conseguir un gran ROI y añadir valor extra. Y aunque a todos los inversores les gusta el dinero, valoran más las relaciones, ya que el networking en el sector inmobiliario puede hacerte ganar operaciones. Sus LP conocen a otros LP. Si haces un esfuerzo adicional por ellos, te ayudarán a conseguir financiación, te presentarán a su red y, al hacerlo, te ayudarán a construir tu reputación de marca de forma orgánica.

Considere la posibilidad de contratar a un mediador profesional.

Sus LP procederán de entornos diversos. Serán de países y estados diferentes, tendrán opiniones políticas distintas y procederán de culturas diferentes. Esto puede causar problemas de comunicación y, cuando las cosas no salen como estaba previsto, un profesional puede ayudarle. Para mantener las relaciones y evitar crearse una mala reputación, evite litigar contra sus LP, incluso si las cosas se tuercen. Intente contratar primero a un mediador, o a un árbitro como último recurso.

Comunique con frecuencia las victorias y los retos.

En los negocios, la incertidumbre crea hostilidad; la hostilidad crea conflictos; y los conflictos provocan retrasos, problemas y pérdidas. La comunicación es el factor más importante en cualquier relación, especialmente en las nuevas asociaciones empresariales, en las que prevalece la duda y es difícil generar confianza.

Pero lo cierto es que la mayoría de los inversores no quieren saber todo lo que ocurre en su oficina. Así que reduce la información a unos pocos puntos destacados.

Los aspectos más destacados pueden incluir algunas victorias, como nuevas asociaciones, acuerdos interesantes o nuevos clientes dignos de mención, acuerdos importantes cerrados recientemente o cambios clave en la dirección. Asimismo, si se producen malos resultados de la cartera o salidas decepcionantes, indíquelo también en su informe de puntos débiles, ya que la transparencia es clave. Con las malas noticias, se aconseja mostrarse fuerte y presentar estrategias alternativas.

Dicho esto, los informes de los inversores pueden variar de una empresa a otra, pero hay una cosa que todos los LP buscan cuando escuchan actualizaciones sobre sus inversiones: Actualizaciones de los KPI.

Presente información rastreable, como operaciones cerradas, en curso e iniciadas, junto con métricas sobre su cartera de empresas y sus valoraciones actuales de una manera visualmente fácil de entender. Debe presentarse de forma profesional, pero fácil de entender.

Manténgase conectado en las redes sociales

El mundo ha cambiado. En 2022, un montón de directores ejecutivos influyentes y dinero de capital riesgo rondan por LinkedIn y Clubhouse. Las redes sociales son una forma privilegiada de mantenerse en contacto y entablar relaciones reales y duraderas con posibles inversores.

Conecta, comenta y colabora con expertos de tu sector. Participa en sus publicaciones en línea y ofrece tus ideas sobre los temas de los que escriben. Después, intenta llevar esas relaciones fuera de la red, organiza almuerzos de trabajo y conócelos a nivel personal para que se conviertan en algo más que un contacto. Esto no va a cambiar el tamaño de tu red de la noche a la mañana. Este proceso lleva su tiempo. Pero si les demuestras que te interesa su trabajo y tienes ganas de establecer una relación, se crearán los cimientos de alianzas increíbles.

También es un espacio maravilloso para defender tus ideales, expresar tus ideas y crear un grupo de seguidores orgánicos que te den a conocer de forma natural a las personas adecuadas. Construye una especie de legado aprovechando la memoria colectiva de Internet. Si no tienes tiempo para hacerlo tú mismo, siempre puedes contratar a un asistente virtual/comercializador de redes sociales/redactor que sintonice con tu tono y lo haga por ti. Asegúrate de mantener el contacto con tus seguidores, captar nuevos y estar al día de esta nueva realidad de tendencias sociales trimestrales.

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Ejecutar esta lista le hará destacar como GP, le ayudará a mantener relaciones y facilitará su proceso de captación de fondos. Hemos explicado por qué son importantes las relaciones con los inversores y cuál es tu papel en el proceso, y hemos profundizado en formas concretas de destacar en este ámbito.

*Exención de responsabilidad

Invertir en inmuebles comerciales puede ser arriesgado. No es adecuado para todo el mundo. Aunque nuestro objetivo es proporcionar información general para ayudarle a comprender mejor las inversiones en CRE, no proporcionamos ningún tipo de asesoramiento de inversión ni aconsejamos a favor o en contra de ninguna inversión en particular.

Las oportunidades abundan para quienes las buscan

Aunque el aumento de los tipos de interés, la ralentización del mercado de deuda, los retos específicos de los activos y otros problemas siguen manteniendo en vilo al sector inmobiliario comercial, conviene recordar que todo reto es también una oportunidad. Y cuando se trata de oportunidades en el sector inmobiliario comercial, hay muchas disponibles para los profesionales que estén dispuestos a considerar nuevos enfoques y tecnologías.

Tenga en cuenta que no todas las oportunidades inmobiliarias comerciales son generadoras de ingresos rápidos. Por el contrario, algunas son oportunidades para racionalizar muchos de los procesos repetitivos que han impedido que los gestores inmobiliarios y sus equipos sean más ágiles y eficaces. Dicho esto, cada mejora realizada puede contribuir a la obtención de nuevos ingresos, así como a la creación de valor para los equipos y los inversores. Exploremos algunas de estas oportunidades en el sector inmobiliario comercial.

1. Mayor acceso para los inversores

Si bien la caída de los precios de los inmuebles no es una buena noticia para los vendedores ni para los gestores inmobiliarios, puede dar lugar a oportunidades de inversión más accesibles para los inversores que, de otro modo, no habrían podido entrar en el juego. Además, la caída de los precios y la ralentización del mercado de deuda significan que los vendedores pueden estar más abiertos a opciones en cuanto a la procedencia de la financiación, como se ha debatido recientemente en el foro State of Commercial Real Estate del Commercial Observer.

• Más inversores significa más datos que gestionar. Considere la posibilidad de simplificar este importante proceso de gestión de datos para maximizar el servicio a los inversores actuales y a los nuevos.

2. Añadir valor a los activos de la oficina

Aunque esta clase de inmuebles ha afrontado importantes retos en los últimos años, ahora presenta oportunidades inmobiliarias comerciales concretas, sobre todo cuando se trata de añadir valor para los inquilinos. Se espera que los edificios que puedan añadir ese valor ayudándoles a medir y cumplir sus compromisos de sostenibilidad o proporcionándoles servicios deseables sigan teniendo demanda. Los activos de oficinas que probablemente no sobrevivan a la actual coyuntura económica se están considerando para oportunidades de reconversión, como las viviendas multifamiliares (y se está haciendo mucho en el ámbito legislativo para proporcionar financiación y hacer realidad estas reconversiones).

3. Racionalizar la banca manual

Hasta la fecha, gran parte de la actividad bancaria en el sector inmobiliario comercial ha sido manual, e increíblemente tediosa y lenta. Ahora, con el sector bancario experimentando sus propios retos y contratiempos, las empresas harían bien en considerar su enfoque. ¿Cómo se protege el capital? ¿Cómo pueden reducirse los costes racionalizando procesos bancarios como los pagos e incluso la apertura de cuentas? ¿Y cómo pueden las empresas conocer mejor la actividad bancaria por activos y fondos? Aunque más en el aspecto administrativo, esta oportunidad para el sector inmobiliario comercial reducirá el tiempo dedicado a tareas de escaso valor y permitirá a los equipos centrarse en prestar un mejor servicio a los inversores y gestionar los activos.

• Profundice en los retos asociados a la banca en el sector inmobiliario comercial y por qué ahora es el momento de trabajar con el socio bancario adecuado.

4. Evalúe su pila tecnológica

Aunque hoy en día existen numerosas herramientas disponibles para las empresas inmobiliarias comerciales, algunas se centran en procesos o funciones clave. Pocas permiten a los equipos ejecutar todo el espectro de tareas asociadas a la gestión de inversores, activos, transacciones y demás. Las empresas que disponen de demasiadas herramientas -o que siguen utilizando procesos manuales- deberían tratar de aprovechar la tecnología que reúne tantos procesos y necesidades en un solo sistema como sea posible. Algunos ejemplos son las relaciones con los inversores, la captación de fondos, la gestión de activos, la banca, la distribución a los inversores, etc.

• Obtenga una comparativa de las herramientas tecnológicas más populares para los profesionales inmobiliarios comerciales para que pueda tomar la decisión más informada posible.

Aproveche al máximo cada día con Covercy

Covercy es la primera plataforma inmobiliaria que combina la banca con la gestión de inversiones. Desde ayudar a las empresas a comunicar y gestionar mejor sus bases de datos de inversores y captar capital para nuevas operaciones hasta gestionar cuentas bancarias y distribuir fondos a los inversores, Covercy proporciona herramientas y capacidades que cubren una gran cantidad de tareas y necesidades para los GP actuales. Es una de las mejores oportunidades inmobiliarias comerciales disponibles para las empresas que buscan agilizar los procesos y maximizar el valor y los ingresos.

Programe hoy mismo una demostración privada con nuestro equipo para empezar.

Como médico generalista, sabe que encontrar las herramientas adecuadas para hacer su trabajo más eficiente es todo un reto.

No gestiona una única propiedad y cuenta en su trabajo diario, sino múltiples propiedades, cuentas y procesos financieros que requieren una atención constante (por no hablar de la gestión de los inquilinos, las mejoras de la propiedad y otras áreas que requieren su atención).

Una dificultad administrativa notable para muchos GP es el aspecto contable. Históricamente, no ha habido ninguna solución específica vertical en la banca comercial inmobiliaria para centralizar actividades tales como:

• Apertura de cuentas para operaciones individuales
• Distribuir fondos a sus inversores
• Realización de pagos a proveedores/socios a través de ACH

Aquí exploraremos más a fondo estas actividades y cómo una solución vertical como Covercy es necesaria en la banca inmobiliaria comercial para ayudarle a ser más eficiente y ofrecer un mejor servicio a sus inversores y socios del sector.

1. Apertura de cuentas

Cuando haya conseguido un nuevo negocio, tendrá que empezar a recaudar capital de inversores, realizar pagos a proveedores por reparaciones y mejoras, pagar a socios por sus servicios y otras actividades financieras. Sin una solución vertical de banca inmobiliaria comercial, tendría que abrir manualmente una cuenta bancaria. Aunque ciertamente puede abrir una cuenta en línea, seguiría trabajando a través de una plataforma de banca en línea, no una plataforma de banca inmobiliaria comercial diseñada para su sector. Por lo tanto, seguiría gestionando los datos de la propiedad y del inversor por separado.

Cómo resuelve Covercy estos retos:

• Puede abrir una nueva cuenta bancaria asociada a su operación en cuestión de clics
• Utilizamos una sencilla solicitud de una sola página que puede rellenarse en unos minutos
• La mayoría de las cuentas bancarias CRE se abren y están listas en un plazo de entre unas horas y un día laborable.
• Es 100% autoservicio: no necesita ayuda externa.
• Su información se transmite a nuestro socio bancario (no se guarda en nuestros servidores).
• Puede consultar el estado de su(s) solicitud(es) en cualquier momento en nuestra plataforma
• Si necesita información adicional, la verá y podrá tomar medidas.
• Forma parte de nuestra plataforma completa, que simplifica sus herramientas CRE.

Profundice: Aprenda a simplificar aún más la banca CRE.

2. Distribuciones automatizadas

Usted lo sabe bien: el temido día de las transferencias, cuando llega el momento de sacar las hojas de cálculo y empezar a calcular las distribuciones a los inversores. Ya hemos analizado las cargas administrativas que soportan muchos GP cuando se trata de distribuciones trimestrales, entre las que se incluyen la preparación de archivos obsoletos, el cálculo manual de distribuciones basadas en la propiedad prorrateada e incluso el corte y la entrega física de cheques. Es un proceso increíblemente ineficaz que le distrae a usted y a su equipo de establecer relaciones más sólidas con los inversores y de gestionar sus propiedades para el crecimiento.

Cómo resuelve Covercy estos retos:

• Las distribuciones automáticas pueden iniciarse desde dos puntos: la pantalla de la cuenta o desde la pestaña Distribución de la página de activos.
• El sistema calcula las distribuciones basadas en la propiedad prorrateada con sólo un clic
• Las distribuciones se procesan y los saldos de las cuentas se actualizan automáticamente
• Todas las distribuciones se anotan en la lista de transacciones de su cuenta bancaria
• Cualquier incidencia se anotará directamente en la interfaz de la cuenta bancaria para su revisión
• La autenticación de dos factores es necesaria como parte del proceso para mayor seguridad (más de una persona puede confirmar también)

3. Pago a proveedores y socios

Una parte de sus responsabilidades como administrador general consiste en gestionar la propiedad, lo que conlleva una serie de gastos que van desde los servicios públicos y la asistencia jurídica hasta la gestión de inquilinos, reparaciones y mejoras, entre otros. Si utilizas cuentas bancarias separadas (o incluso bancos distintos) para emitir los pagos de estas transacciones, no solo estás perdiendo un tiempo que podrías dedicar mejor a otra cosa, sino que también estás generando quebraderos de cabeza administrativos e incluso riesgos de seguridad.

• Realice cualquier pago que desee, a quien quiera, desde una única interfaz
• Introduzca los datos del pago y del destinatario en una sola pantalla para facilitar su uso
• El saldo de su cuenta se actualiza automáticamente una vez efectuado el pago
• Todas las transacciones se anotan y están disponibles para su revisión en la lista de transacciones
• Se incluye autenticación de dos factores para verificación y seguridad

Gestione todas sus necesidades de banca inmobiliaria comercial en una sola plataforma

En Covercy, ofrecer una solución de banca inmobiliaria comercial es sólo una de las muchas mejoras que hemos innovado para crear una solución completa e integral para los GP, y no vamos a parar pronto. Nuestro equipo sigue desarrollando nuevas soluciones y funciones para agilizar aún más sus operaciones diarias, consolidar su pila tecnológica, proporcionar una mayor supervisión y visibilidad del rendimiento de los activos/fondos y ofrecer un servicio sólido a su base de datos de inversores.

Algunas de las novedades y soluciones previstas son las transferencias a cuentas de fondos a través de ACH , la realización de peticiones de capital y la recepción de los fondos directamente en su cuenta, la implantación de jerarquías de cuentas, la gestión de varias cuentas bancarias por activo y la incorporación de más opciones de pago, como transferencias, tarjetas de crédito y cheques. Esperamos poder ofrecerle más información sobre estas funciones en los próximos meses.

Hasta entonces, no dude en empezar a poner al servicio de su empresa las funciones de banca comercial inmobiliaria que hemos descrito aquí. Empiece a utilizar Covercy hoy mismo:

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En una coyuntura económica difícil, una inversión ha sobresalido por encima de las demás gracias a su relación con una necesidad humana fundamental: los inmuebles multifamiliares.

La inversión en inmuebles multifamiliares no pasó tantos apuros como la de oficinas y locales comerciales durante la pandemia. Hacia finales de 2021, incluso experimentó un aumento del interés y sigue experimentando un fuerte crecimiento hasta bien entrado 2022, a pesar de la inflación y otras dificultades. Tanto si su cartera ya está formada por propiedades multifamiliares como si está empezando a explorar sus ventajas, es crucial que utilice una solución de software de gestión de activos multifamiliares para agilizar los procesos, reducir su carga de trabajo y ofrecer el mejor servicio posible a los inversores.

Nota: Covercy ayuda a los socios inmobiliarios comerciales a gestionar inversores, propiedades y tareas de administración de fondos de una forma totalmente nueva. Reserve una demostración para ver cómo Covercy puede agilizar las operaciones de su empresa.

Esto es cada vez más importante a medida que se identifican nuevas oportunidades, se lleva a cabo la recaudación de fondos con su base de inversores y se procede a su gestión posterior. Todos estos pasos requieren un esfuerzo considerable por su parte y la de su equipo. Hay que crear bases de datos de inversores y gestionar un gran volumen de documentación financiera para ellos. Hay que recopilar datos sobre las propiedades y comercializarlas entre los inversores. Tiene que crear fondos y cuentas bancarias para gestionar una serie de actividades bancarias que van desde las distribuciones a los inversores hasta los pagos a los proveedores y mucho más.

Se trata de responsabilidades de gran envergadura que, cuando se gestionan por separado, crean problemas administrativos, provocan cuellos de botella en los servicios, aumentan el riesgo y, en general, dificultan la actividad inmobiliaria comercial. Con una solución de software de gestión de activos multifamiliares, todas estas necesidades (recaudación de fondos, relaciones con inversores, gestión de propiedades, banca y distribuciones ) pueden centralizarse, racionalizarse y, en muchos casos, automatizarse. ¿Cuál es el resultado? Usted y su equipo pueden dedicar más tiempo a centrarse en lo más importante: proporcionar un valor y un rendimiento inigualables a sus inversores.

Cómo responde a estas necesidades el software de gestión de activos multifamiliares

Recaudación de fondos

Una captación de fondos eficaz y perspicaz es esencial cuando se trata de añadir más operaciones multifamiliares a la cartera. Cuando surja la oportunidad adecuada, debe ser capaz de comercializar la operación de forma rápida y convincente a posibles inversores y a aquellos con los que haya trabajado en operaciones anteriores. En un mercado como el actual, en el que las propiedades multifamiliares acaparan cada vez más la atención, es importante que la operación se financie rápidamente para poder cerrarla, asumir la gestión y empezar a generar beneficios para los inversores.

Consiga financiación con Covercy: Cree rápidamente páginas de destino para comercializar sus operaciones, comparta presentaciones de ofertas, realice un seguimiento de la participación de los inversores, automatice la cumplimentación de datos de acuerdos y contratos y la recogida de firmas, realice llamadas de capital y gestione su cartera de proyectos y su progreso, todo ello desde un único sistema.

• Obtenga más información sobre cómo implicar a sus LP para que sigan invirtiendo con usted.

Relaciones con los inversores

En un mercado competitivo, los inversores son la clave del éxito de una operación multifamiliar. Como GP, ofrecer el mejor servicio es esencial para garantizar sus recursos y llevar cada operación a buen puerto. Proporcionarles una plataforma de autoservicio, en lugar de distribuir la información manualmente de forma periódica, permite un mayor servicio y conocimiento para que sepan a qué atenerse las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año. Facilitar la gestión de documentos, los informes de resultados, los detalles de distribución, el historial de transacciones y una mayor disponibilidad (incluso para las estructuras de inversión más complejas) no sólo significa dedicar menos tiempo a gestionar esta información usted mismo, sino que se está convirtiendo rápidamente en la expectativa, y depende de usted no defraudar.

Conecte con Covercy: Nuestro software de gestión de activos multifamiliares ofrece un sofisticado portal para inversores en el que podrá cultivar estas relaciones proporcionándoles acceso a su información en cualquier momento. Un mejor servicio significa relaciones más sólidas.

• Obtenga más información sobre cómo reforzar las relaciones con los inversores aquí.

Distribuciones

Quizá una de las mayores necesidades actuales de la inversión inmobiliaria comercial sea una solución para automatizar las distribuciones a los inversores. Ya conoce el temido "día de la transferencia", los archivos NACHA obsoletos y los muchos otros quebraderos de cabeza que conlleva la gestión de las distribuciones, especialmente cuando tiene inversores con diferentes porcentajes de propiedad en cada activo. Si tiene o planea aprovechar las oportunidades de inversión multifamiliar, su necesidad de distribuir eficazmente los fondos a sus inversores no hará sino aumentar.

Pague con Covercy:Covercy es la única plataforma de gestión de inversiones CRE que permite distribuciones automatizadas. Nuestro sistema le permite pagar a los inversores por propiedad prorrateada, ejecutar pagos rápidamente a nivel nacional e internacional, deducir impuestos de las transacciones individuales, conciliar automáticamente las distribuciones y mucho más.

• Profundice en el valor de nuestras capacidades de distribución automatizada en nuestro ebook gratuito.

Banca

Con una media de tres a cinco cuentas por activo inmobiliario y entre 10 y 20 activos, está claro que usted y su equipo tienen mucho trabajo a la hora de gestionar las cuentas financieras. Estas cuentas se utilizan para todo, desde las distribuciones de los inversores hasta las peticiones de capital y los pagos a proveedores. Covercy dispone de cuentas corrientes remuneradas para estas 10 a 20 cuentas inmobiliarias. Una solución de software de gestión de activos multifamiliares con finanzas integradas agiliza esta carga de trabajo a la vez que le ofrece una supervisión inigualable de todos sus activos. Si tiene propiedades multifamiliares en su cartera, necesita una solución que simplifique y agilice la gestión de una miríada de transacciones financieras.

Banca con Covercy: Covercy es la primera plataforma de CRE que combina la recaudación de fondos, las relaciones con los inversores y las distribuciones automatizadas con un elemento bancario, reuniendo toda esta actividad financiera en un único sistema que le facilita la vida. Abra rápidamente cuentas bajo nombres de fondos o activos para automatizar las peticiones de capital, las distribuciones y los pagos. Vea fácilmente todas las cuentas de todos los activos y profundice en los detalles a nivel de transacción. Obtenga proyecciones de liquidez, datos de informes, subcuentas de activos y mucho más.

• Obtenga más información sobre las ventajas bancarias que sólo ofrece Covercy .

Crezca con facilidad gracias a nuestro software de gestión de activos multifamiliares

A diferencia de otras soluciones tecnológicas, Covercy es el único software de gestión de activos multifamiliares que habla su idioma y entiende lo que usted necesita para hacerle la vida más fácil, el trabajo más ágil y las relaciones más sólidas. Nuestro equipo está trabajando duro en el desarrollo de nuevas características diseñadas pensando en los GPs, y hay mucho más por venir. Si las propiedades multifamiliares forman parte de su estrategia de inversión actual o futura, ahora es el momento de aprovechar una solución de software que simplifique su trabajo.

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Covercy es una empresa de tecnología financiera. Servicios bancarios proporcionados por Choice Financial Group: Member FDIC.

A mayor éxito, mayor complejidad

Estamos seguros de que el titular ha despertado su interés porque usted, al igual que muchos otros GP del sector inmobiliario comercial, probablemente gestiona el proceso de distribución de forma manual. Incluso si ya está utilizando una solución tecnológica para preparar y gestionar las distribuciones, es probable que esté llevando los fondos a través de la línea de meta usted mismo, ya sea mediante la creación de una transacción ACH , poniéndose en contacto con su banco para transferir los fondos, o incluso enviando (¡o entregando!) cheques.

Este proceso se vuelve más complejo cuando una propiedad cuenta con diversos inversores con distintos niveles de inversión. A medida que la propiedad empiece a tener éxito y a generar más ingresos, tendrá que proporcionar rendimientos a sus inversores. Dependiendo del número de inversores que tenga una propiedad, calcularlos puede ser un proceso extremadamente lento y manual. Y, si la propiedad tiene una estructura waterfall vinculada, esa complejidad no hace sino aumentar aún más.

Además, si su estructura de inversión tiene un componente de promoción del GP, tendrá que incluirlo también en el cálculo para asegurarse de que se le compensa por sus esfuerzos en la gestión del fondo y del propio inmueble. La guinda del pastel es que es probable que tenga que ocuparse de esto por cada propiedad que gestione. Incluso la gestión de distribuciones trimestrales supone una tarea importante, tanto por su parte como por la de su equipo.

Está claro que nunca ha habido un momento más importante para considerar una solución para la automatización de la distribución de fondos. A continuación, analizaremos algunas de las ventajas que ofrece una plataforma de este tipo.

3 ventajas del software de automatización de la distribución de fondos

1. Puede tener en cuenta la propiedad proporcional en sus distribuciones

Todos los inversores que participan en una operación lo hacen a distintos niveles. Si bien es probable que algunos hayan comprado al nivel mínimo, otros invertirán en función de su propia estrategia financiera. Esto significa que tiene que tener en cuenta una serie de cálculos prorrateados diferentes a la hora de ejecutar las distribuciones. Si lo hace manualmente, es probable que pierda mucho tiempo. El trabajo manual también crea un riesgo innecesario en el sentido de que usted o su equipo podrían cometer un error, lo que crea confusión y molestias adicionales para resolver.

Gestionar esto no es más que otro componente administrativo que desvía su atención de la creación de relaciones más sólidas, la supervisión de propiedades y la búsqueda de nuevas operaciones. Con Covercy, puede calcular automáticamente las distribuciones en función de la participación prorrateada de cada inversor en la propiedad o el fondo. También puede crear modelos más complejos enwaterfall desde la propia plataforma. Al utilizar nuestra plataforma de automatización de la distribución de fondos, esto agiliza aún más lo que ya es un proceso de distribución racionalizado y le permite volver a hacer lo que mejor sabe hacer.

2. Pueden incluirse asignaciones de GP Promote

Usted merece recibir -y probablemente se le incentive con- una compensación por gestionar el proceso de inversión, cerrar el trato, supervisar cada propiedad de su cartera y gestionar las distribuciones a sus inversores. Es un trabajo que requiere mucho tiempo, con o sin un software de automatización de la distribución de fondos que le ayude a agilizar lo que es sólo una parte de una responsabilidad mayor. Si sus operaciones incluyen un componente de promoción de GP, puede ahorrar tiempo y esfuerzo incluyendo esos cálculos en la distribución trimestral automatizada.

Con Covercy, la promoción GP puede incluirse en los cálculos de prorrateo antes mencionados. Y, si sus operaciones tienen un componente waterfall adjunto, esos cálculos pueden importarse al sistema e incluirse también en el proceso de distribución. De este modo, si su remuneración aumenta a medida que la propiedad va cada vez mejor, podrá recibir de forma rápida y eficaz sus ganancias justas, además de proporcionar distribuciones rápidas a los inversores en su divisa preferida, ya sea nacional o internacional.

Explore más en distribución: Descubra cómo Covercy destaca con distribuciones automatizadas.

3. Aumentan la velocidad y el valor

Además de simplificar su carga de trabajo y dejarle más tiempo para centrarse en sus inversores y propiedades, la automatización de la distribución de fondos le permite ofrecer lo que sus inversores quieren, más rápido: sus rendimientos. Atrás quedaron los días en los que usted y su equipo tenían que pasar incontables horas y días escudriñando en los cálculos y hojas de cálculo mencionados anteriormente; ahora, puede importar los datos que necesita para un activo o fondo (como la información del inversor, la información de la cuenta bancaria, la propiedad prorrateada, etc.) en un sistema y ejecutar las distribuciones en cuestión de clics.

Los inversores reciben una notificación con todos los detalles de la distribución y, si decide incluirla, un mensaje personalizado suyo. Tras seleccionar un importe bruto de distribución, también puede seleccionar la retención de impuestos, así como indicar los ajustes necesarios. Si sus inversores tienen varias cuentas bancarias, el sistema utilizará automáticamente por defecto la cuenta utilizada más recientemente. En conjunto, estas características hacen de Covercy la plataforma más rápida, eficiente y centrada en el inversor disponible para CRE GPs.

Experimente un nuevo enfoque de la automatización de la distribución de fondos

Las distribuciones son una parte fundamental de su trabajo como GP. Sus inversores lo son todo, y asegurarse de que están satisfechos con sus decisiones y rendimientos es de la máxima importancia. CovercyLas capacidades de distribución automatizada de 's le permiten garantizar exactamente eso, pero están lejos de ser la única ventaja que ofrece el sistema:

• Ayuda a prevenir el phishing y el fraude mediante una mayor seguridad
• Apoya estructuras de inversión complejas como el capital riesgo
• Ofrece a los inversores un portal elegante y fácil de usar
• Mayor comunicación con los inversores
• Permite a los médicos elaborar informes de resultados y compartir documentos
• Ofrece soluciones de captación de fondos y seguimiento de la actividad de los inversores
• Permite crear y gestionar peticiones de capital

Experimente un nuevo tipo de software de automatización de la distribución de fondos

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Hoy en día existen muchas oportunidades de inversión para las personas que desean aumentar su patrimonio y maximizar sus beneficios. Tanto si eres un veterano como un nuevo socio general que quiere crear un fondo de inversión, es importante que te pongas al día en tu oficio para infundir confianza a tus clientes potenciales y que decidan invertir contigo.

Trataremos cómo funcionan los fondos, sus diferentes tipos, cómo están estructurados, las ventajas y los riesgos de participar en uno, qué aspectos legales hay que tener en cuenta y, por supuesto, cómo crear un fondo de inversión inmobiliaria en sólo 10 pasos.

Comencemos.

¿Qué es un fondo de inversión inmobiliaria?

Un fondo de inversión inmobiliaria es un fondo común de recursos que almacenará el dinero de sus inversores. Al crear un fondo de inversión, sus inversores confían en usted para que utilice este fondo de forma inteligente, proporcionándoles un gran rendimiento de la inversión con un riesgo reducido, al comprar valores como bienes inmuebles y acciones.

¿Cómo funcionan los fondos de inversión inmobiliaria?

Los fondos de inversión inmobiliaria funcionan haciendo que un GP (socio general) reúna un fondo común de capital de otros socios (comanditarios) con el fin de comprar propiedades inmobiliarias (o acciones).

¿Cuáles son los distintos tipos de fondos de inversión inmobiliaria?

Existen tres tipos principales de fondos de inversión inmobiliaria a disposición de los inversores:

1. Los fondos cotizados (ETF) inmobiliarios son vehículos de inversión gestionados pasivamente que siguen un índice, lo que permite a los inversores obtener rendimientos equivalentes a los del mercado. Se negocian en la mayoría de las principales bolsas de valores.

1. Los fondos de capital riesgo inmobiliario se gestionan de forma activa y se dirigen a inversores institucionales y HNWI (personas con grandes patrimonios). Normalmente, los fondos inmobiliarios privados solo están disponibles para inversores acreditados.

1. Los fondos de inversión inmobiliaria son vehículos de inversión gestionados profesionalmente. Exponen el dinero agrupado de los inversores a una cartera diversificada de oportunidades inmobiliarias, incluidas empresas inmobiliarias que cotizan en bolsa, REIT y bienes inmuebles físicos como edificios residenciales. Están abiertos al público y se puede acceder a ellos a través de asesores financieros o corredores de bolsa en línea, pero los inversores deben cumplir unos requisitos mínimos para participar.

¿Cuál es la principal diferencia entre los REIT y los fondos inmobiliarios?

Los fondos de inversión inmobiliaria y los REIT (fondos de inversión inmobiliaria) tienen algunas similitudes. Ambos son fuentes de capital mancomunado que se utilizan para invertir en bienes inmuebles.

Sin embargo, existen algunas diferencias clave entre ellos, pero la mayor de ellas será importante para sus inversores: Los REIT están obligados a distribuir el 90% de sus ingresos imponibles a los accionistas para mantener su situación fiscal privilegiada ante el IRS. Pero los fondos inmobiliarios no tienen que cumplir esas normas, lo que los hace favorables a los inversores que prefieren obtener rendimientos mediante la revalorización del capital en lugar del pago de dividendos.

A diferencia de un trust, un fondo acepta dinero de los inversores en cualquier momento a cambio de emitir "participaciones" a los inversores, lo que suele denominarse "fondo abierto", ya que el fondo está "abierto" a nuevos inversores en cualquier momento.

¿Cómo se estructura un fondo de inversión inmobiliaria?

Por lo general, los fondos de inversión inmobiliaria se constituyen como una sociedad anónima (LLC) o una sociedad limitada para permitir que un grupo de personas reúnan su dinero e inviertan en bienes inmuebles. Asimismo, la inversión inicial del inversor se abona en primer lugar, y el gestor o patrocinador del fondo tiene derecho a una parte mayor -en función de la estructura de rentabilidad preferente acordada-, repartiendo los beneficios restantes entre él mismo y los inversores de niveles inferiores.

La estructura de un fondo (cerrado o no) determina cómo se distribuyen después los beneficios. La mayoría de los inversores valoran la estructura de un fondo de inversión inmobiliaria por la rapidez con la que puede alcanzar la liquidez y por la forma en que programa los pagos de sus beneficios.

Los fondos de inversión inmobiliaria pueden dividirse generalmente en dos tipos:

• Los fondos con fecha de vencimiento fijada (cerrados), como los REIT, están estructurados para distribuir beneficios rápidamente mediante dividendos, a veces incluso mensualmente.

• Fecha abierta, como un fondo de inversión inmobiliaria. Están estructurados para producir revalorización a largo plazo, lo que puede llevar años e incluso décadas.

Ambas están relacionadas, pero no siempre directamente. Por ejemplo, la revalorización puede deberse a la inversión en promoción inmobiliaria, pero también a la evolución de las condiciones del mercado inmobiliario.

¿Quién dirige un fondo de inversión inmobiliaria?

Al igual que un fondo de inversión, un fondo de inversión inmobiliaria puede tener una gestión pasiva o activa. Algunos fondos cobran comisiones, mientras que otros son gestionados por un bróker online que exige una tarifa plana anual para poder invertir.

Para dirigir un fondo como GP, hay que ser un experto que sepa gestionar eficazmente las inversiones. También es crucial estar al día de las últimas tendencias del mercado inmobiliario, para poder maniobrar mejor los cambios del mercado y saber dónde está la próxima gran inversión.

Hoy en día, la tecnología desempeña un papel más importante en la gestión de los fondos de inversión y ha empezado a revolucionar el sector.

¿Cómo puede ayudarle la tecnología a crear un fondo de inversión inmobiliaria?

La tecnología está cambiando nuestro mundo, desplazando una industria tras otra. Nuestro espacio también se ve afectado. Crear un fondo de inversión inmobiliaria es más fácil si se utiliza la tecnología adecuada.

Covercy le ayudará a organizar su fondo, gestionar las finanzas y comunicarse con sus inversores permitiéndole:

• Cree y gestione sus peticiones de capital.

• Autocalcule, gestione y ejecute sus distribuciones de capital.

• Reduzca el riesgo de phishing y fraude electrónico con nuestra plataforma y pagos seguros .

• Vea las posiciones de sus inversores en todos los activos y fondos. Corta y trocea a tu gusto.

• Proporcione a sus inversores acceso a su cuenta y consulte la información, las transacciones, los documentos y los informes de la cartera a través de un Portal del Inversor.

• Solicite capital en la divisa de su inversión y permita que sus inversores lo financien en la divisa que hayan elegido. Procesamiento de pagos de llamadas de capital internacionales.

¿Cuáles son las ventajas de un fondo de inversión inmobiliaria?

Con la creación de un fondo de inversión inmobiliaria, usted y sus inversores saldrán ganando.

He aquí cómo:

• Exponga a sus inversores a una sana diversificación de la cartera

• Permitir un rendimiento preferente a su inversor, dejándole cobrar primero

• Producir beneficios estables a largo plazo. La revalorización inmobiliaria está demostrada

• Ayúdeles a ahorrar impuestos al pasar a formar parte de su sociedad de responsabilidad limitada.

• Dar a la gente la oportunidad de invertir en bienes inmuebles sin tener que cumplir los requisitos para obtener financiación.

¿Cuáles son los riesgos de un fondo de inversión inmobiliaria?

Esto puede preocupar a sus LP, y es importante que sepa cómo abordarlo mejor, porque aunque un fondo de inversión inmobiliaria tiene muchas ventajas, no está exento de riesgos.

He aquí los dos escollos más comunes que deberá comunicar a sus inversores:

1. Los fondos inmobiliarios están estructurados de forma que se evita que los inversores retiren el capital anticipadamente. Déjeles claro que es una parte necesaria de su forma de operar. Si liquidar rápido es una prioridad para ellos, puede que un fondo no sea su mejor camino.

1. Con el auge de los activos digitales a la velocidad de la luz y las operaciones SPAC sustituyendo a las tradicionales y lentas OPV, algunos inversores buscan sacar provecho rápidamente. Explique que los fondos inmobiliarios suelen estructurarse para ganar dinero a lo largo del tiempo, lo que implica una gratificación tardía para tener la oportunidad de cosechar grandes recompensas.

En cuanto a ti, en el aspecto legal, es importante que lo sepas:

• Entidad comercial legal

Al empezar, las pequeñas sociedades (fondos) de inversión inmobiliaria no suelen constituir una entidad jurídica. Pero una vez que crezcan, es importante que se protejan a sí mismas y a sus activos personales constituyéndolas, siendo la forma/estructura más común una LLC. Le proporcionará flexibilidad cuando los mercados fluctúen o cambien sus necesidades.

• Seguros

Es vital asegurar correctamente las propiedades una vez que las escrituras pasan al control de su fondo, por lo que obtener el tipo de seguro adecuado como fondo de inversión inmobiliaria es primordial.

Asegúrese de investigar y hablar con abogados y agentes de seguros expertos en seguros inmobiliarios para concretar la cobertura que mejor se adapte a su fondo. Además, trabaja con un abogado para que los contratos con los inquilinos sean impermeables y establezcan claramente de qué son responsables, cuál es tu límite de responsabilidad y qué va más allá de una cobertura razonable.

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¿Cuáles son los primeros pasos para crear un fondo de inversión inmobiliaria?

Crear un fondo de inversión inmobiliaria como generalista (GP) requiere una planificación cuidadosa, consideraciones jurídicas y capacidad para atraer inversores. Estos son los pasos generales que hay que dar:

• Defina su estrategia de inversión: Determine el enfoque y la estrategia específicos de su fondo de inversión inmobiliaria. ¿Invertirá en inmuebles residenciales, comerciales o en una combinación de ambos? ¿Se centrará en ubicaciones geográficas o tipos de inmuebles específicos? Aclare sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo.
• Constituya una entidad jurídica: Constituya una entidad jurídica para su fondo de inversión, como una sociedad de responsabilidad limitada (SRL) o una sociedad comanditaria (SRL). Consulte a un abogado para conocer los requisitos legales y normativos de su jurisdicción y garantizar el cumplimiento de la legislación sobre valores.
• Elabore un plan de negocio: Elabore un plan de negocio completo que describa su estrategia de inversión, mercado objetivo, proyecciones financieras y objetivos de recaudación de fondos. Este documento le servirá de hoja de ruta para su fondo y le será útil a la hora de atraer a posibles inversores.
• Asegúrese el cumplimiento de la normativa: Familiarícese con las leyes y reglamentos de valores que rigen los fondos de inversión en su jurisdicción. Determine si debe registrarse ante las autoridades reguladoras pertinentes o si puede acogerse a alguna exención. Cumpla con todos los requisitos de presentación y divulgación necesarios.
• Forme un equipo: Rodéese de profesionales que puedan respaldar su fondo de inversión inmobiliaria. Puede incluir abogados, contables, expertos inmobiliarios, gestores de propiedades y personal administrativo. Su experiencia será inestimable para gestionar el fondo con eficacia.
• Consiga capital: Póngase en contacto con inversores potenciales que puedan estar interesados en invertir en su fondo. Puede tratarse de particulares con grandes patrimonios, family offices, inversores institucionales o incluso amigos y familiares. Elabore un discurso convincente que destaque la propuesta de valor única de su fondo y explique claramente los beneficios y riesgos potenciales.
• Estructure el fondo: Decida qué estructura de fondo se ajusta a su estrategia de inversión y a las preferencias de los inversores. Las estructuras más comunes son los fondos abiertos o cerrados, así como las distintas clases de acciones o participaciones que se adaptan a los distintos perfiles de inversor.
• Adquirir propiedades: Una vez que haya reunido el capital suficiente, identifique y adquiera propiedades inmobiliarias adecuadas que se ajusten a su estrategia de inversión. Realice un análisis exhaustivo de las propiedades potenciales para evaluar su viabilidad financiera y su rentabilidad potencial.
• Gestionar las propiedades: Supervisar las operaciones diarias de las propiedades, incluida la gestión de inquilinos, el mantenimiento de la propiedad, el cobro de alquileres y los informes financieros. Si es necesario, contrata a profesionales de la gestión inmobiliaria para que te ayuden con estas responsabilidades.
• Proporcione información actualizada a los inversores: Mantenga una comunicación regular con sus inversores proporcionándoles actualizaciones periódicas sobre los resultados del fondo, las adquisiciones de propiedades y cualquier otra información relevante. La transparencia y la rendición de cuentas son cruciales para mantener la confianza de los inversores.

Recuerde que la creación de un fondo de inversión inmobiliaria implica complejas consideraciones jurídicas y financieras. Se recomienda encarecidamente consultar a profesionales como abogados, contables y asesores financieros especializados en constitución de fondos e inversiones inmobiliarias para garantizar el cumplimiento de la normativa y maximizar las posibilidades de éxito.

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Hoy hemos tratado muchos temas. Hemos hablado de qué es un fondo inmobiliario, de sus distintos tipos, de cómo se estructuran, funcionan y ganan dinero. También hemos visto cómo la tecnología puede ayudarte a avanzar si decides crear un fondo o mejorar el que ya tienes. Por último, tratamos algunos de los beneficios, riesgos y aspectos legales relacionados, y ofrecimos una lista de 10 pasos para crear su propio fondo de inversión inmobiliaria.

Su fondo inmobiliario seguro y tecnológico empieza aquí.

*Exención de responsabilidad

Invertir en inmuebles comerciales puede ser arriesgado. No es adecuado para todo el mundo. Aunque nuestro objetivo es proporcionar información general para ayudarle a comprender mejor las inversiones en CRE, no proporcionamos ningún tipo de asesoramiento de inversión ni aconsejamos a favor o en contra de ninguna inversión en particular.

Software de gestión de inversiones en CRE

El software de gestión de inversiones en CRE es una solución única para gestionar sus activos, inversores, recaudación de fondos, finanzas, informes y mucho más.

El software de gestión de inversiones CRE forma parte del sector inmobiliario comercial desde hace algún tiempo, pero su necesidad nunca ha sido tan acuciante, sobre todo porque las exigencias de gestión de activos siguen aumentando junto con la demanda de creación de valor por parte de inversores e inquilinos. Además, los retos en sectores clave de CRE han creado la necesidad de una mayor productividad para que los profesionales puedan centrarse en la creación de ese valor. Los GP y otros gestores de activos inmobiliarios harían bien en aprovechar estas soluciones para:

• Reducir las exigencias administrativas de sus puestos de trabajo
• Eliminar los procesos obsoletos de los flujos de trabajo
• Automatizar tareas y funciones repetitivas
• Consolidar pilas tecnológicas engorrosas
• Reducir costes utilizando menos herramientas
• Maximizar los ingresos y la creación de valor

En este artículo, exploraremos varias capacidades de la solución ideal de software de gestión de inversiones en CRE que usted y su equipo deben buscar al evaluar las opciones. Con la plataforma adecuada, podrá eliminar muchas de las distracciones e ineficiencias que históricamente han afectado al sector.

Qué buscar en un software de gestión de inversiones en CRE

• Gestión de la base de datos de inversores - Si bien es posible que disponga de un CRM para gestionar los contactos, ¿está ese CRM diseñado para la amplitud de las necesidades del sector inmobiliario comercial? Si no es así, debería considerar una herramienta de gestión todo en uno para que su equipo pueda crear, clasificar y gestionar una base de datos sólida de inversores, proveedores y socios con la capacidad de abordar acciones como las que se indican a continuación. Obtenga más información sobre las funciones de gestión de bases de datos de inversores que debe buscar.
• Compromiso de los inversores : además de contar con una base de datos centralizada de inversores, la solución ideal debería permitirle presentar nuevas oportunidades de negocio, compartir presentaciones de ofertas, generar automáticamente activos de marketing y, lo que quizá sea más importante, realizar un seguimiento del compromiso de los inversores con esos activos una vez presentados. El valor aquí es que usted y su equipo podrán medir el compromiso y el interés de los inversores con las nuevas operaciones en todas las etapas, desde la oferta inicial hasta la financiación. Obtenga más información sobre los elementos imprescindibles de su tecnología centrados en el marketing.
• Recaudación de fondos y solicitudes de capital - ¿Tiene una base de datos sólida de inversores y les ha presentado la operación? A partir de ese momento, todo requiere una solución financiera para solicitar, recaudar e informar sobre la recaudación de fondos. Además, las peticiones de capital han sido históricamente un proceso manual. Afortunadamente, existen soluciones de software de gestión de inversiones CRE que reúnen esta funcionalidad en una única solución. Esto le permite solicitar fondos a inversores comprometidos, realizar un seguimiento del rendimiento de la captación de fondos de sus activos, elaborar informes sobre ese rendimiento por activo, desglosar transacciones específicas y realizar peticiones de capital, todo ello en cuestión de clics, sin tener que salir de esa única plataforma. Obtenga más información sobre la captación de fondos y las peticiones de capital en una única herramienta.
• Distribuciones automatizadas - Quizás uno de los procesos más manuales en el sector inmobiliario comercial, el día de la distribución suele ser una de las funciones más temidas debido a su complejidad y a la carga de trabajo administrativo que conlleva. Pero con la plataforma adecuada que automatiza el proceso de distribución, puede enviar fondos a los inversores en función de su participación proporcional en un activo. También se admiten estructuras de inversión complejas, de modo que sea cual sea la disposición de inversión de un activo, puede enviar las cantidades adecuadas a las personas adecuadas, también en cuestión de clics. Profundice aquí en el valor que esto tiene para los profesionales de CRE.
• Finanzas integradas: con entre tres y cinco cuentas bancarias por activo, las operaciones bancarias pueden ser una pesadilla épica y una pérdida de tiempo para usted y su equipo. Ahora imagine consolidar todas esas cuentas y las innumerables transacciones en una única plataforma, en la que pueda hacer todo lo mencionado anteriormente y en la que todo esté perfectamente vinculado para que pueda informar y realizar un seguimiento eficaz de dónde va el dinero y a quién. Con una plataforma que ofrece finanzas integradas, puede emitir pagos, realizar un seguimiento de las transacciones, informar sobre la actividad y, lo mejor de todo, ganar intereses sobre el capital no invertido con la tranquilidad de saber que sus fondos están asegurados por la FDIC. Obtenga más información sobre la gestión de inversiones inmobiliarias con integración bancaria aquí.

La solución está aquí: Ponga hoy mismo Covercy al servicio de su empresa

Si ha estado utilizando varias herramientas para realizar las tareas anteriores, es hora de hacer un cambio. El sector inmobiliario está experimentando una gran cantidad de cambios e incertidumbre, así que ¿por qué añadir más complejidad a la mezcla? Agilice su trabajo, añada valor a su equipo y a sus inversores y maximice su capital con la plataforma de gestión de inversiones inmobiliarias adecuada. Obtenga más información sobre Covercy , la primera plataforma inmobiliaria en la que la banca se une a la gestión de inversiones. Póngase en contacto con nosotros para una demostración privada ahora.

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