Distribución
pagos
más fácil

Distribuya los pagos directamente a las cuentas de sus inversores, todo dentro de una única plataforma, sólo con Covercy.

Pruébelo gratis

Covercy es de confianza de:

Todo lo que necesita saber
sobre los pagos de distribución

Primeros pasos Breve historia El camino Covercy Inmobiliaria Software Sindicación

Pagos de distribución 101

Cuando se trata de realizar pagos de distribución, lo que más preocupa a la mayoría de los gestores de fondos es mantener contentos a los inversores. Covercy ha creado funciones de pago de distribución con ese objetivo en mente. CovercyLas herramientas de pago de permiten a los GP conectar y fortalecer las relaciones con los LP cada vez que se realiza una distribución. Con Covercy, eso significa tres cosas: rapidez, fiabilidad y comodidad.

Rapidez: Los inversores quieren recibir sus pagos lo antes posible. Los retrasos o demoras en los pagos pueden ser frustrantes y hacer que los inversores pierdan la confianza en la inversión o en el gestor de inversiones. CovercyLa herramienta "end-to-end" de la empresa integra las cuentas bancarias, lo que significa que los pagos de distribución se producen al instante. Se acabó esperar a que llegue un cheque en papel por correo, a que se realice una transferencia o a que se liquide una TEF.

Fiabilidad: Los inversores quieren estar seguros de que sus pagos llegarán a tiempo y en la cantidad correcta. Quieren poder confiar en que el gestor de inversiones gestionará sus fondos de forma responsable y profesional. Con procesos manuales y cálculos realizados en hojas de cálculo, la probabilidad de errores es alta. CovercyLas funciones de automatización de la gestión de fondos garantizan que el error humano se elimine por completo del proceso, lo que da tanto a los gestores como a los LP la tranquilidad de que los pagos son correctos hasta el céntimo.

Comodidad: Los inversores quieren poder acceder a sus pagos de forma fácil y cómoda. Quieren poder elegir su método de pago preferido y tener la flexibilidad de cambiarlo si es necesario. Además, los inversores aprecian las plataformas que ofrecen soluciones de pago integradas, que les permiten recibir sus distribuciones sin tener que salir de la plataforma.

Los inversores también valoran la transparencia y la comunicación de sus gestores de inversiones en lo que respecta a la distribución de los pagos. Quieren estar informados del calendario de pagos y de cualquier cambio en los importes o métodos de pago. Al ofrecer una comunicación clara y puntual, los gestores de inversiones pueden generar confianza y fomentar relaciones positivas con sus inversores.

Ver precios y características

pagos de distribución simplificados con covercy

Pagos por distribución:
Breve historia

La historia de los pagos de distribución a los inversores se remonta a los primeros días de los mercados de valores en el siglo XIX. En aquella época, el pago de dividendos solía hacerse mediante la emisión de cheques en papel que se enviaban por correo a los accionistas. El proceso era lento, caro y engorroso.

Con el tiempo, el proceso de distribución de pagos a los inversores ha evolucionado significativamente, impulsado en gran medida por los avances tecnológicos. En la década de 1970, se empezó a utilizar la transferencia electrónica de fondos (TEF), que permitía realizar los pagos de forma más rápida y segura. Sin embargo, no fue hasta la década de 1990 cuando los pagos a través de ACH (Automated Clearing House) se generalizaron para distribuir fondos a los inversores.

Hoy en día, los pagos a través de ACH se han convertido en la norma para distribuir pagos a los inversores porque son más rápidos, eficientes y seguros que los tradicionales cheques en papel. Los pagos a través de ACH pueden iniciarse y procesarse electrónicamente, lo que elimina la necesidad de imprimir, firmar y enviar por correo cheques físicos. Esto no sólo acelera el proceso de pago, sino que también reduce costes y errores.

Además, el auge de las plataformas de inversión en línea ha facilitado más que nunca la distribución de pagos a los inversores. Muchas plataformas ofrecen ahora soluciones de pago integradas que permiten a los inversores recibir sus distribuciones directamente en sus cuentas bancarias sin salir de la plataforma. Esto ha hecho que el proceso sea aún más ágil y cómodo para los inversores.

Empezar gratis

gestión de inversores en el sector inmobiliario

Pagos de distribución
a la manera Covercy

Con Covercy, los GP pueden agilizar el complejo proceso de gestión de los pagos de distribución a los inversores, ahorrando tiempo, reduciendo errores y proporcionando a los inversores una mayor transparencia y conocimiento del rendimiento de sus inversiones. Covercy puede ayudar a gestionar incluso los pagos de distribución a los inversores más complejos de waterfall de varias maneras. He aquí algunos ejemplos:

Más información sobre Waterfall Distribuciones

Automatización de cálculos: Con Covercy, puede automatizar los cálculos complejos que intervienen en la determinación de la distribución de beneficios o rendimientos a los inversores en función de los términos específicos del acuerdo de inversión. Esto puede ayudar a reducir errores y ahorrar tiempo en comparación con los cálculos manuales.

Seguimiento de las distribuciones: Covercy puede realizar un seguimiento de las distribuciones efectuadas a los inversores y mantener un registro de cada pago realizado, garantizando que cada inversor reciba su parte justa de los beneficios de acuerdo con los términos del acuerdo de inversión. Dado que Covercy se integra con terceros socios bancarioslos GP y los LP pueden transferir dinero al instante. No hay necesidad de transferencias, cheques en papel, archivos NACHA u otros métodos de pago manuales y con retraso.

Informes: Covercy puede generar informes personalizados que proporcionen información detallada sobre la distribución de beneficios o rendimientos a los inversores, incluido el importe y el calendario de cada pago realizado. Esta información puede utilizarse para proporcionar a los inversores transparencia y conocimiento sobre el rendimiento de sus inversiones inmobiliarias.

Comunicaciones a los inversores: Covercy también puede gestionar las comunicaciones a los inversores relacionadas con la distribución de beneficios o rendimientos, incluido el envío de notificaciones a los inversores cuando se realizan distribuciones, la presentación de informes de rendimiento y la gestión de las consultas de los inversores.

Pagos por distribución
en bienes inmuebles

Los matices a la hora de efectuar pagos de distribución a los inversores inmobiliarios pueden variar considerablemente en comparación con otros tipos de inversiones, como los fondos de capital riesgo o los fondos de inversión. He aquí algunos puntos clave a tener en cuenta:

Tipo de inversión: En el sector inmobiliario, la forma de inversión puede ir desde propiedades en alquiler, propiedades comerciales, fondos de inversión inmobiliaria (REIT), etc. El capital riesgo implica inversiones en empresas privadas, mientras que los fondos pueden incluir fondos de inversión, fondos de cobertura o fondos cotizados en bolsa (ETF). El modo de distribución de los pagos varía en función del tipo de inversión.

Frecuencia de pagos: Las inversiones inmobiliarias, en particular las propiedades de alquiler, pueden proporcionar un flujo de caja constante en forma de pagos mensuales de alquiler, que luego pueden distribuirse a los inversores. Por otro lado, las inversiones de capital privado y de fondos suelen distribuir rendimientos tras un periodo más largo, a menudo después de un evento de salida exitoso, como una venta o una OPV.

Distribución de beneficios: Los beneficios inmobiliarios suelen distribuirse como un porcentaje de los ingresos por alquiler o de las ventas de propiedades. Por el contrario, las distribuciones de fondos de capital riesgo o de fondos de inversión pueden implicar cálculos complejos en los que intervienen los intereses devengados, las comisiones de gestión, los tipos de interés de referencia y las disposiciones relativas a los niveles máximos de rentabilidad.

Fiscalidad: El tratamiento fiscal de los pagos de distribución puede variar ampliamente. Los inversores inmobiliarios pueden tener acceso a ventajas fiscales como la amortización o los intercambios 1031, mientras que los inversores de capital riesgo pueden estar sujetos al impuesto sobre plusvalías en sus rendimientos. Las implicaciones fiscales de los fondos varían en función de la estructura del fondo y del tipo de ingresos que genere.

Liquidez: Los bienes inmuebles suelen ser menos líquidos que las inversiones de capital privado o de fondos, lo que puede afectar al calendario y al volumen de los pagos de distribución. Mientras que el sector inmobiliario suele requerir periodos de tenencia más largos, las inversiones en capital privado o fondos pueden permitir una mayor flexibilidad en términos de cuándo y cómo se distribuyen los rendimientos.

Perfil de riesgo: El sector inmobiliario suele considerarse menos arriesgado en comparación con el capital riesgo o determinados fondos, pero el perfil de riesgo de la inversión repercutirá en la rentabilidad esperada y, en consecuencia, en los pagos de distribución a los inversores.

Empezar gratis

Prorrata estándar: Un modelo de prorrateo estándar es una forma diferente de distribuir los beneficios o rendimientos de una inversión inmobili aria en comparación con una distribución waterfall. En un modelo de prorrateo, cada inversor recibe una parte proporcional de los beneficios o rendimientos en función de su porcentaje de participación en el activo. Por ejemplo, si un inversor posee el 10% de la inversión, recibirá el 10% de los beneficios o rendimientos.

Distribución Waterfall: Por el contrario, una distribución waterfall suele implicar una estructura más compleja con múltiples niveles que determinan la distribución de beneficios o rendimientos entre las diferentes partes interesadas. El waterfall puede incluir un rendimiento preferente, un interés promocional o devengado y otros niveles que se activan en función de acontecimientos o hitos específicos.

Principales diferencias: La principal diferencia entre los dos modelos es el nivel de complejidad y la forma en que se asignan los beneficios o rendimientos. Un modelo de prorrateo es más sencillo y directo, ya que la participación de cada inversor en los beneficios se basa únicamente en su porcentaje de participación. En cambio, un reparto waterfall es más complejo. Puede implicar una distribución más matizada de los beneficios basada en términos y condiciones específicos establecidos en el acuerdo de inversión.

Sindicación de CRE: En la sindicación de bienes raíces comerciales, a menudo se prefiere una distribución waterfall en lugar de un modelo de prorrateo, ya que permite una distribución de beneficios más flexible y adaptada que puede tener en cuenta las diferentes funciones y contribuciones de las distintas partes interesadas en la inversión.

Pagos por distribución
Software

Existen programas informáticos tanto para la gestión de inversiones como para la distribución de pagos, y algunas empresas han conseguido aunar estas funciones para que funcionen como una sola.

Las funciones del software suelen incluir formas de simplificar el proceso de cálculo y distribución de beneficios a los inversores. Ayuda a ahorrar tiempo y a reducir errores en comparación con los procesos manuales y es especialmente útil para las empresas inmobiliarias que tienen un gran número de inversores o propiedades que gestionar.

Gestión de inversores: Mantener una base de datos de inversores, su información de contacto, su participación en varias propiedades, su método de pago preferido y otros detalles relevantes.

Cálculo de distribución: Calcule automáticamente los pagos de distribución en función de los parámetros establecidos por el usuario. Estos podrían incluir ingresos por alquiler, plusvalías, gastos y la estructura específica de la inversión (por ejemplo, rendimientos preferentes).

Automatización de pagos: Distribuya automáticamente los pagos a los inversores a través de su método de pago preferido (por ejemplo, cheque, transferencia bancaria, PayPal).

Informes: Genera informes para los inversores mostrando los detalles de sus pagos de distribución, incluyendo cómo se calcularon los pagos. También puede proporcionar informes para la dirección, mostrando el rendimiento global de las propiedades.

Cumplimiento fiscal: Preparar los documentos fiscales relacionados con los pagos de distribución, como los formularios 1099 en Estados Unidos.

Comunicación: Envíe notificaciones a los inversores cuando se hayan realizado pagos de distribución, cuando haya nuevos informes disponibles o cuando se produzcan otros eventos importantes.

Integración: El programa puede integrarse con otros sistemas, como programas de contabilidad, de gestión inmobiliaria o de cuentas bancarias, entre otros. Esto puede ahorrar tiempo al reducir la necesidad de introducir datos manualmente.

Covercy ofrece varios paquetes de software de gestión de inversiones diseñados para escalar y crecer con usted, incluida una versión gratuita para siempre para un máximo de tres activos.

Más información sobre el software de gestión de inversiones

pagos de distribución - software de gestión de inversores covercy

Covercy ofrece a los GPs y LPs una serie de ventajas en el pago de distribuciones frente a otras soluciones de software. Con Covercy, los GP pueden calcular, ejecutar y pagar distribuciones con unos simples clics.

Covercy los usuarios tienen acceso a los potentes modelos de distribución de waterfall , que son completamente personalizables para cada caso de negocio individual y, a diferencia de la mayoría de las soluciones de software del mercado, Covercy transfiere realmente los fondos de la cuenta de GP o de activos a la cuenta de LP. Los pagos están disponibles al instante y se concilian inmediatamente sin trabajo adicional de administración de fondos por parte del GP.

Además, los pagos se concilian al instante para que los informes sean fluidos y precisos en todo momento.

Empezar gratis

covercy monedero - pagos de distribución

Sindicación
Sindicación inmobiliaria

La sindicación inmobiliaria comercial es una forma de que varios inversores pongan en común sus recursos para invertir en propiedades y proyectos mucho mayores de lo que podrían permitirse individualmente. Un sindicador (o patrocinador) organiza el sindicato, encuentra el inmueble en el que invertir y gestiona las operaciones cotidianas, mientras que los inversores aportan capital.

Los pagos de distribución en la sindicación inmobiliaria siguen un proceso similar al de otros tipos de inversiones inmobiliarias.

Representan la participación del inversor en los beneficios procedentes del alquiler, la revalorización del capital o la venta del inmueble. El proceso general es el siguiente:

Recaudación de ingresos: El sindicador recauda los ingresos de la propiedad, como el alquiler de los inquilinos.

Pago de gastos: El sindicador paga todos los gastos asociados a la propiedad, como los costes de mantenimiento o renovación, los honorarios de gestión de la propiedad, los pagos de la hipoteca y los impuestos.

Cálculo de la distribución: Los ingresos restantes se consideran beneficios y se distribuyen entre los inversores. El pago de la distribución suele ser proporcional a la participación de cada inversor en el sindicato.

Pagos de distribución: Los pagos se realizan a los inversores según el calendario acordado, a menudo trimestralmente, pero a veces mensual o anualmente.

pagos de distribución - sindicación inmobiliaria

pagos de distribución - proceso de sindicación de covercy

Complejidades de la sindicación: La realización de pagos de distribución en un escenario de sindicación inmobiliaria puede conllevar algunas complejidades adicionales en comparación con las distribuciones estándar más tradicionales.

Rendimientos preferentes: Una característica común en los acuerdos de sindicación es la rentabilidad preferente, o "pref". Se trata de una rentabilidad mínima que se promete a los inversores antes de que el sindicador cobre. Suele expresarse como un porcentaje de la inversión original, por ejemplo, una rentabilidad preferente del 8%. Si la propiedad genera suficientes ingresos, los inversores reciben su rentabilidad preferente antes de que el sindicador obtenga ningún beneficio.

Reparto de beneficios: Una vez abonados los pagos de distribución de la rentabilidad preferente, los beneficios restantes suelen repartirse entre el sindicador y los inversores según una proporción predeterminada, como 70/30, en la que los inversores reciben el 70% de los beneficios y el sindicador el 30%.

Waterfall Estructura: Muchos sindicatos utilizan una estructura waterfall para distribuir los beneficios. Esto significa que las normas de distribución cambian a medida que se alcanzan determinados hitos de beneficios. Por ejemplo, el sindicador puede recibir una mayor parte de los beneficios después de que los inversores hayan recibido un determinado rendimiento total de su inversión.

Eventos de capital: Los grandes pagos de distribución suelen producirse cuando se refinancia o vende la propiedad. La distribución de estos beneficios puede seguir normas complejas, sobre todo si la sindicación utiliza una estructura waterfall .

Comunicación: Los sindicatos deben mantener una comunicación clara y regular con los inversores, lo que puede resultar complejo si hay muchos inversores implicados. Esta comunicación suele incluir informes periódicos sobre los resultados financieros del inmueble y actualizaciones sobre acontecimientos importantes.

Cumplimiento legal y reglamentario: Los sindicatos inmobiliarios están sujetos a una serie de requisitos legales y reglamentarios, en particular en lo que respecta a la forma en que se comercializan y cómo se trata a los inversores. Los errores pueden acarrear problemas legales, por lo que el cumplimiento de la normativa es una parte importante de las responsabilidades del sindicador.

Dadas estas complejidades, muchos sindicadores optan por utilizar programas informáticos o contratar a profesionales que les ayuden a gestionar los pagos de distribución y otros aspectos de la gestión de un sindicato. Como ocurre con cualquier inversión, también es importante que los inversores entiendan las condiciones de un acuerdo de sindicación antes de invertir.

Más información sobre sindicación inmobiliaria comercial

pagos de distribución - contratar a alguien para ayudar

Lo que dicen los clientes de Covercy
dicen los clientes

"Covercy nos ha permitido agilizar nuestra interacción con los inversores a través de sus pagos de distribución de depósito directo, almacenamiento de documentos y portal del inversor , donde los inversores pueden ver la información de su cartera de inversión con respecto a cada activo."

Sadie Swisher
Director de Operaciones, Profusion Private Asset Fund

Más sobre distribución
pagos

Entrada de blog

3 Ventajas del software de automatización de la distribución de fondos

Ebook

Eficiencia con un solo clic:
Pagos de distribución automatizados en CRE

DESCARGAR AHORA

gestión de inversores - artículo de ayuda destacado

Centro de ayuda

Cómo crear una distribución Waterfall

EXPLORA AHORA

Navegue por todos los recursos de covercy

Adapte el pago de distribución de Covercy
para su empresa inmobiliaria

Gratis

Software gratuito de gestión de inversiones

El plan gratuito incluye:

Gestión de inversores

Gestione sus activos y sus inversores en un solo lugar.
Portal del inversor con informes

Elegante portal del inversor donde sus inversores pueden revisar el rendimiento.
Recaudación de fondos y gestión de peticiones de capital

Promocionar nuevas propiedades/activos a través de la plataforma. Registrar el nivel de interés y la financiación.

Estándar

Ahorra un 20%.

Automatice los pagos y aumente la productividad

Todas las ventajas de Free, y:

Portal del inversor

Dé acceso a sus inversores: nuevas oportunidades, activos, informes, documentación, K1s.
Pagos de distribución automatizados

Pagos de distribución automatizados de principio a fin. Calcule, notifique y distribuya directamente a la cuenta bancaria de su inversor.
Cobro de dividendos pasivos con cargo a ACH

Tras el compromiso de recaudación de fondos, automatice el procesamiento y la conciliación del pago de la petición de capital.

Pruébelo gratis

Pro

Ahorra un 20%.

Para equipos y fondos en crecimiento

Toda la grandeza de Standard, y:

Fondos (con compromisos de capital)

Permite recaudar fondos en una estructura de fondo abierto.
Monederos asegurados por la FDIC por Fondo

Todos los fondos de Covercy Wallet están asegurados por la FDIC a través de nuestro socio bancario.
Permisos totalmente personalizables

Funciones de usuario totalmente personalizables.

Pruébelo gratis

VER TODAS LAS CARACTERÍSTICAS Y PRECIOS

¿No está seguro de cuál es el más adecuado para usted?
Reserve una demostración y le ayudaremos a decidir.

Pruébelo gratis Solicite una demostración

Servicios bancarios:

Covercy es una empresa de tecnología financiera y no un banco. Los servicios bancarios son prestados por Thread Bank, Member FDIC.
La tarjeta de débito Visa Covercy es emitida por Thread Bank, en virtud de una licencia de Visa U.S.A. Inc. y puede utilizarse en todos los lugares donde se acepte Visa.
Sus depósitos tienen derecho a una cobertura de seguro de la FDIC de hasta un máximo de 2.500.000 $ cuando se colocan en bancos del programa de barrido de depósitos de Thread Bank. Sus depósitos en cada banco del programa se convierten en elegibles para el seguro de la FDIC hasta $250.000, incluyendo cualquier otro depósito que ya pueda tener en el banco en la misma capacidad de propiedad. Puede acceder a los términos y condiciones del programa de barrido en https://go.thread.bank/sweepdisclosure y a una lista de los bancos del programa en https://go.thread.bank/programbanks. Si tiene alguna pregunta sobre el programa de barrido, póngase en contacto con customerservice@thread.bank.

Servicios de pago:

The Currency Cloud Limited (Productos no relacionados con MIFID). Registrada en Inglaterra con el nº 06323311. Domicilio social: Stewardship Building 1st Floor, 12 Steward Street Londres E1 6FQ. The Currency Cloud Limited está autorizada por la Financial Conduct Authority en virtud del Reglamento sobre dinero electrónico de 2011 para la emisión de dinero electrónico (FRN: 900199).
Covercy Europe Limited. Registrada en Inglaterra con el nº 675000. Domicilio social: 5 Elstree Gate, Elstree Way, Borehamwood, Hertforshire, WD6 1JD, UK
Covercy Technological Trading Limited. Registrada en Israel con el nº 57797. Domicilio social: 3 Ha-Yetsira St, Ramat Gan 5252141.
Para los clientes con sede en el Espacio Económico Europeo, los servicios de pago para Covercy Europe Ltd. son proporcionados por CurrencyCloud B.V. Registrada en los Países Bajos Nº 72186178. Domicilio social: Nieuwezijds Voorburgwal 296 – 298, Mindspace Nieuwezijds Office 001 Ámsterdam. CurrencyCloud B.V. está autorizada por el DNB bajo el Wet op het financieel toezicht para llevar a cabo la actividad de una entidad de dinero electrónico (número de relación: R142701).
Para los clientes con sede en los Estados Unidos, los servicios de pago para Covercy Europe Ltd. son proporcionados por The Currency Cloud Inc., que opera en asociación con Community Federal Savings Bank (CFSB) para facilitar los pagos en los 50 estados de los EE. UU. CFSB está registrada en la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (Certificado FDIC # 57129). El Currency Cloud Inc está registrada en FinCEN y autorizada en 39 estados para transferir dinero (Número de registro de MSB: 31000206794359). Domicilio social: 104 5th Avenue, 20th Floor, Nueva York, NY 10011.
Para los clientes con sede en el Reino Unido y el resto del mundo, los servicios de pago (productos no relacionados con MIFID) Covercy Europe Ltd. son proporcionados por The Currency Cloud Limitado. Registrada en Inglaterra y Gales con el número 06323311. Domicilio social: Edificio de Mayordomía 1ª planta, 12 Steward Street Londres E1 6FQ. El Currency Cloud Limited está autorizada por el Financial Conduct Authority en virtud del Reglamento de Dinero Electrónico de 2011 para la emisión de dinero electrónico (FRN: 900199).

Todos los testimonios, reseñas, opiniones o estudios de casos presentados en nuestro sitio web pueden no ser indicativos de todos los clientes. Los resultados pueden variar y los clientes aceptan proceder bajo su propio riesgo.

Distribución pagos más fácil

Covercy es de confianza de:

Todo lo que necesita saber sobre los pagos de distribución

Lo que dicen los clientes de Covercy dicen los clientes

Más sobre distribución pagos

Adapte el pago de distribución de Covercy para su empresa inmobiliaria

Soluciones

Empresa

Recursos

Legal

Servicios bancarios:

Servicios de pago:

Distribución
pagos
más fácil

Todo lo que necesita saber
sobre los pagos de distribución

Lo que dicen los clientes de Covercy
dicen los clientes

Más sobre distribución
pagos

Adapte el pago de distribución de Covercy
para su empresa inmobiliaria