Τα μυστικά της επένδυσης σε εμπορικά ακίνητα
Επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα είναι αποθαρρυντικό λόγω του μεγάλου κεφαλαίου και του κινδύνου που ενέχουν. Επιπλέον, τα περίπλοκα ακρωνύμια και οι πολύπλοκοι τύποι του τομέα μπορούν να προκαλέσουν σύγχυση ακόμη και σε βετεράνους επενδυτές.
Οι επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα προσφέρουν την ευκαιρία να χτίσει κανείς πλούτο, να δημιουργήσει παθητικό εισόδημα και να διαφοροποιήσει το επενδυτικό του χαρτοφυλάκιο. Για να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις και να ελαχιστοποιήσουν τον κίνδυνο, οι επενδυτές πρέπει να κατανοήσουν τις βασικές οικονομικές μετρήσεις που βοηθούν στην αξιολόγηση της απόδοσης, της αξίας και των δυνατοτήτων των ακινήτων.
Αν θέλετε να κατανοήσετε καλύτερα πώς μετράται η απόδοση των επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα, μην ψάχνετε άλλο.
ας μιλήσουμε για δύο βασικές μετρήσεις για την επένδυση σε εμπορικά ακίνητα: Το καθαρό λειτουργικό εισόδημα (NOI) και το ακαθάριστο δυνητικό ενοίκιο (GPR). Ως επενδυτής, πρέπει να γνωρίζετε για τις μετρήσεις εμπορικών ακινήτων που θα επιτρέψουν στους επενδυτές να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις για την επένδυση σε εμπορικά ακίνητα και τη βελτιστοποίηση των εμπορικών ακινήτων τους.
Πριν περάσουμε στη συζήτηση για το NOI και το GPR, ας μάθουμε πρώτα για τα είδη και τα οφέλη των εμπορικών ακινήτων χωρίς καθυστέρηση.
Τύποι εμπορικών ακινήτων
Τα εμπορικά ακίνητα προσφέρουν πολυάριθμα οφέλη από την επένδυση σε εμπορικά επενδυτικά ακίνητα και περιλαμβάνουν διάφορους τύπους ακινήτων. Κάθε τύπος εμπορικού ακινήτου έχει τα μοναδικά του χαρακτηριστικά, τις ευκαιρίες εμπορικών επενδύσεων και τους κινδύνους του.
Σχετικό άρθρο: Πώς να επενδύσετε σε εμπορικά ακίνητα
Η κατανόηση αυτών των διαφορετικών τύπων αγορών εμπορικών ακινήτων μπορεί να βοηθήσει τους επενδυτές να εντοπίσουν τις καλύτερες επενδυτικές ευκαιρίες για να αρχίσουν να επενδύουν σε ακίνητα και να ικανοποιήσουν τους οικονομικούς τους στόχους και την ανοχή τους στον κίνδυνο.
Εμπορικά κτίρια και κτίρια γραφείων
Τα κτίρια γραφείων έχουν σχεδιαστεί για να φιλοξενούν επιχειρήσεις και επαγγελματίες. Αυτά τα εμπορικά ακίνητα μπορεί να κυμαίνονται από μικρούς χώρους γραφείων για μεμονωμένους εμπορικούς ενοικιαστές έως μεγάλες δομές πολλαπλών μισθωτών, όπως ουρανοξύστες. Επιπλέον, τα εμπορικά κτίρια έχουν γενικά μεγαλύτερες συμβάσεις μίσθωσης.
Ιδιοκτησίες λιανικής πώλησης
Τα ακίνητα λιανικής χρησιμοποιούνται για την πώληση αγαθών και υπηρεσιών στους καταναλωτές. Μπορεί να κυμαίνονται από μικρές βιτρίνες καταστημάτων έως μεγάλα εμπορικά κέντρα και περιλαμβάνουν διάφορες μορφές, όπως κέντρα λωρίδας, κέντρα ενέργειας και κέντρα lifestyle. Η επιτυχία των ακινήτων λιανικής εξαρτάται από παράγοντες όπως η τοποθεσία, το μείγμα των ενοικιαστών, οι προτιμήσεις των καταναλωτών και οι οικονομικές συνθήκες.
Βιομηχανικά ακίνητα
Τα βιομηχανικά ακίνητα αποτελούνται συνήθως από δραστηριότητες παραγωγής, αποθήκευσης, διανομής και έρευνας και ανάπτυξης.
Ακίνητα πολλαπλών οικογενειών
Τα ακίνητα πολλαπλών οικογενειών αποτελούνται από οικιστικές μονάδες ακινήτων που έχουν σχεδιαστεί για να στεγάζουν μονοκατοικίες ή πολλαπλούς ενοικιαστές, όπως πολυκατοικίες και διαμερίσματα. Αυτά τα οικιστικά ακίνητα μπορούν να προσφέρουν σταθερές ταμειακές ροές για πολλούς επενδυτές λόγω της συνεχιζόμενης ζήτησης για κατοικίες. Ωστόσο, μπορεί επίσης να υπόκεινται σε τοπικούς κανονισμούς στέγασης και σε οικονομικούς παράγοντες που επηρεάζουν τα ποσοστά ενοικίασης και τα επίπεδα κενών κατοικιών των επενδυτική στρατηγική πολυκατοικιών.
Ιδιοκτησίες φιλοξενίας
Τα ακίνητα φιλοξενίας περιλαμβάνουν ξενοδοχεία, μοτέλ, θέρετρα και άλλα καταλύματα που απευθύνονται σε ταξιδιώτες και τουρίστες. Η επένδυση σε ακίνητα φιλοξενίας προϋποθέτει ενδελεχή κατανόηση των παραγόντων που επηρεάζουν τη ζήτηση, όπως οι τάσεις του τουρισμού, οι οικονομικές συνθήκες και ο ανταγωνισμός. Τα ακίνητα φιλοξενίας μπορεί να είναι εντάσεως διαχείρισης και μπορεί να απαιτούν εξειδικευμένες γνώσεις για την επιτυχή λειτουργία τους.
Μια ολοκληρωμένη στρατηγική εμπορικών ακινήτων είναι ζωτικής σημασίας για κάθε επενδυτή για να επιτύχει στην αγορά. Σας συνιστούμε να διαβάσετε το λεπτομερές άρθρο μας σχετικά με Πώς να μεγιστοποιήσετε τη στρατηγική σας για τα εμπορικά ακίνητα.
Τι είναι το NOI (Καθαρό Λειτουργικό Εισόδημα)
Το NOI ή Καθαρό Λειτουργικό Εισόδημα είναι ένας υπολογισμός που χρησιμοποιείται για τη μέτρηση της κερδοφορίας των επενδύσεων ΑΠΕ με ταμειακή ροή (που παράγουν εισόδημα).
Το NOI είναι ουσιαστικά όλα τα έσοδα από ένα ακίνητο μείον όλα τα απαραίτητα λειτουργικά έξοδα.
Πρόκειται για ένα καθαρά προ φόρων μέγεθος που εμφανίζεται στην κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων του ακινήτου. Ο αριθμός αυτός δεν περιλαμβάνει την πληρωμή κεφαλαίου και τόκων για τα δάνειά σας, τις αποσβέσεις, τις αποσβέσεις ή τις κεφαλαιουχικές δαπάνες.
Σε άλλους κλάδους, αυτή η μέτρηση ονομάζεται "EBIT" ή Κέρδη προ φόρων και τόκων.
NOI VS EBIT
Το NOI χρησιμοποιείται για την ανάλυση της ικανότητας των ακινήτων ΑΠΕ να παράγουν εισόδημα.
Το EBIT, ωστόσο, προσδιορίζεται αφαιρώντας από τα έσοδά της τα COGS (κόστος πωληθέντων προϊόντων) ΚΑΙ τα λειτουργικά έξοδα μιας εταιρείας.
Με απλά λόγια, στα ακίνητα, δεν υπάρχουν "πωληθέντα αγαθά", επομένως, το NOI είναι μοναδικό στις ΑΠΕ.
Παράδειγμα:
Επενδύετε και αγοράζετε ένα ακίνητο που αποφέρει 20.000.000 δολάρια (ενοίκιο και τέλη).
Η λειτουργία του θα σας κοστίσει 6.000.000 δολάρια. Τα έξοδα απόσβεσης θα σας κοστίσουν άλλα ~ 200.000 δολάρια.
Το NOI σας θα είναι 14.000.000 δολάρια.
Το EBIT σας, ωστόσο, θα είναι 13.800.000 δολάρια, δεδομένου ότι λαμβάνονται υπόψη τα έξοδα απόσβεσης.
Πώς να υπολογίσετε το Καθαρό Λειτουργικό Εισόδημα (NOI)
Όπως αναφέρθηκε, ο υπολογισμός του NOI είναι απλά η αφαίρεση των λειτουργικών εξόδων από τα έσοδα που παράγει ένα ακίνητο.
Τα έσοδα θα μπορούσαν να προέρχονται από έσοδα από ενοίκια, τέλη στάθμευσης, χρεώσεις υπηρεσιών κ.ο.κ.
Τα έξοδα λειτουργίας, για παράδειγμα, θα μπορούσαν να είναι οι φόροι ακίνητης περιουσίας, η ασφάλιση και οι επισκευές.
Τυποποιημένα:
NOI (Καθαρό λειτουργικό εισόδημα) = RR-OE
RR = πραγματικά (κτηματομεσιτικά) έσοδα
OE = λειτουργικά έξοδα
Κατανόηση του NOI
Τώρα που αντιλαμβανόμαστε γενικά καλύτερα το NOI, ας βουτήξουμε λίγο περισσότερο.
Στόχος είναι τα έσοδα από τα ενοίκια των ενοικιαστών. Αλλά το ακίνητό σας μπορεί να αποφέρει ταμειακές ροές από άλλους χώρους και ανέσεις, όπως πλυντήριο, σταθμούς φόρτισης ηλεκτρικών αυτοκινήτων, αυτόματους πωλητές και δομές στάθμευσης.
Όπως αναφέρθηκε, οι κεφαλαιουχικές δαπάνες, όπως το κόστος των νέων ηλιακών συλλεκτών οροφής ή ενός νέου συστήματος HVAC για ολόκληρο το κτίριο, δεν περιλαμβάνονται στον υπολογισμό.
Επίσης, δεν περιλαμβάνονται τα λειτουργικά έξοδα, όπως το κόστος των επισκευών των υπηρεσιών κοινής ωφέλειας, της συντήρησης (υπηρεσίες καθαρισμού και επισκευής - συμπεριλαμβανομένων των ασφαλίστρων).
Ο υπολογισμός του NOI θα σας βοηθήσει να προσδιορίσετε τον συντελεστή κεφαλαιοποίησης - ο οποίος στην πραγματικότητα σας βοηθά να εκτιμήσετε την αξία του ακινήτου - επιτρέποντάς σας τελικά να συγκρίνετε μεταξύ διαφορετικών επενδυτικών ευκαιριών ακινήτων (κατά την πώληση ή την αγορά).
ΣΗΜΕΙΩΣΗ:
Το NOI χρησιμοποιείται επίσης κατά τον υπολογισμό της συνολικής απόδοσης ROI/IRR, της απόδοσης σε μετρητά και του πολλαπλασιαστή καθαρού εισοδήματος.
Τα χρηματοδοτούμενα ακίνητα χρησιμοποιούν το NOI στους τύπους DCR (Δείκτης κάλυψης χρέους). Αυτό βοηθά τους δανειστές και τους επενδυτές να γνωρίζουν αν το παραγόμενο εισόδημα του ακινήτου καλύπτει τις πληρωμές του χρέους του παράλληλα με τα συνήθη λειτουργικά έξοδα.
Ποιο είναι ένα καλό NOI στα ακίνητα;
Ειλικρινά, δεν υπάρχει "καλό" ΝΟΙ. Στην πραγματικότητα, μπορείτε να συγκρίνετε το NOI ενός ακινήτου με ένα παρόμοιο ακίνητο στην ίδια περιοχή. Αυτό θα σας επιτρέψει να συγκρίνετε τα έξοδα και να δείτε αν τα δικά σας είναι πολύ υψηλά. Στη συνέχεια, η βελτίωση των συνολικών ταμειακών ροών σας από το ακίνητο θα μπορούσε να επιτευχθεί με στρατηγική μείωση των λειτουργικών δαπανών ή με δημιουργική αύξηση των εσόδων από τα ενοίκια.
Ας δούμε πώς μπορείτε να μεγιστοποιήσετε το NOI σας.
Πώς να βελτιώσετε το NOI
Δεν υπάρχει καμία ειδική φόρμουλα ή κρυφός τρόπος για να αυξήσετε το NOI σας. Όπως αναφέραμε προηγουμένως, το θέμα είναι η αύξηση της ροής ή/και η μείωση του κόστους. Ακολουθούν όμως τρεις συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να βελτιώσετε την απόδοση της επένδυσής σας.
- Δημιουργία επιπλέον εσόδων: εκτός του πεδίου της αύξησης των εσόδων ή της μείωσης των απωλειών είναι η δημιουργική οδός- νέες ιδέες και στρατηγικές συνεργασίες για την αύξηση του σωλήνα ταμειακής ροής εκτός της πλήρωσης κενών θέσεων ή της αύξησης του ενοικίου, όπως η ύπαρξη διαφημιστικών πινακίδων και μεγάλων αφισών στο κτίριο για επιπλέον έσοδα από διαφημίσεις, επιπλέον επίπεδα στάθμευσης όπου η στάθμευση είναι σπάνια, ή ακόμη και επιπλέον τέλη για κατοικίδια από τους υπάρχοντες ενοικιαστές.
- Ελαχιστοποίηση των λειτουργικών δαπανών: η αιμορραγία χρημάτων είναι κάτι τρομερό για κάθε επένδυση. Υπονομεύει τις δυνατότητες κέρδους σας. Η επανεξέταση των εξόδων του ακινήτου σας - αν δεν το έχετε κάνει εδώ και καιρό - θα μπορούσε να είναι ένα καλό σημείο για να ξεκινήσετε. Ίσως πρόκειται για υψηλά έξοδα διαχείρισης ακινήτων, ίσως ήρθε η ώρα για ηλιακούς συλλέκτες στη στέγη ή για επενδύσεις σε ένα πιο αποδοτικό σύστημα ψύξης ή ύδρευσης για ολόκληρο το κτίριο. Υπολογίστε και υπολογίστε τι θα σας κοστίσει περισσότερο μακροπρόθεσμα- να κάνετε τέτοιες βελτιώσεις τώρα ή να χάσετε χρήματα μακροπρόθεσμα αν δεν το κάνατε.
- Αύξηση του εισοδήματος από ενοίκια: το οποίο είναι προφανές. Αλλά μπορείτε επίσης να αξιολογήσετε το ποσοστό πλήρωσης των κενών σας. Ίσως φταίει η αργή διαδικασία του χρονοδιαγράμματος επιβίβασης και μετακόμισης των νέων ενοικιαστών και να εργάζεστε για την επιτάχυνση αυτών των διαδικασιών. Ίσως η επένδυση στο μάρκετινγκ και στην καλύτερη προβολή του ακινήτου μπορεί να μειώσει το χρόνο που οι χώροι μένουν άδειοι. Τα μαθηματικά θα πρέπει να είναι: τι μου κοστίζει περισσότερο; Το καλύτερο μάρκετινγκ ή οι άδειοι χώροι. Η υπογραφή κινήτρων με νέους ενοικιαστές είναι επίσης μια έγκυρη τακτική.
Πάρτε το Ebook μας στο 2023 Commercial Real Estate Outlook Τώρα!
Τώρα που καλύψαμε το NOI και τα έξοδα για το ενοίκιο - ας μιλήσουμε για το GPR.
Τι είναι το GPR;
GPR είναι το ακρωνύμιο για το ακαθάριστο δυνητικό ενοίκιο. Οι επενδυτές εμπορικών ακινήτων πρέπει να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις όταν καθορίζουν σε ποια ακίνητα θα επενδύσουν. Ενώ υπάρχουν πολλές στρατηγικές και τύποι για τη μέτρηση τέτοιων μετρήσεων, το GPR είναι ένα θεμελιώδες στοιχείο που πρέπει να γνωρίζουν.
Με απλά λόγια, το GPR είναι το συνολικό ποσό του εισοδήματος που μπορείτε να περιμένετε να λάβετε από ένα ακίνητο που αγοράσατε με βάση το μίσθωμα της αγοράς. Για να προσδιορίσετε το GPR, υποθέτετε ότι όλες οι διαθέσιμες μονάδες του ακινήτου είναι πλήρως κατειλημμένες και ότι το ενοίκιο για κάθε μία έχει καταβληθεί πλήρως.
Σημασία του GPR
Το GPR είναι σημαντικό επειδή, καθ' όλη τη διάρκεια της διαδικασίας αποκλεισμού, είναι το πρώτο πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε όταν επιλέγετε να τραβήξετε τη σκανδάλη σε μια συμφωνία. Όταν αγοράζετε ένα κομμάτι εμπορικού ακινήτου, πληρώνετε ένα κατ' αποκοπήν τίμημα. Το GPR σας επιτρέπει να γνωρίζετε πόσο κερδοφόρο είναι το κομμάτι του ακινήτου και τις δυνατότητες κέρδους του.
Υπολογισμός του ακαθάριστου δυνητικού ενοικίου
Πρώτον, όταν συγκρίνετε παρόμοια ακίνητα στην ίδια εγγύτητα, πρέπει να ρωτήσετε τους συμβούλους σας, το γραφείο, την επενδυτική εταιρεία, τη μεσιτεία και τους πράκτορες για το μέσο όρο της αγοράς.
Στη συνέχεια, μόλις έχετε τους αριθμούς μπροστά σας, κάνοντας κάποια δική σας έρευνα και συγκρίνοντας την με τις πληροφορίες που πήρατε από την ομάδα σας, θα έχετε μεγαλύτερη βεβαιότητα. Θα θέλατε να υπολογίσετε το GPR για τον εαυτό σας για να έχετε το κεφάλι σας ήσυχο - ακόμη και αν επενδύετε ως LP.
Για παράδειγμα:
Ένα ακίνητο που θέλετε να αγοράσετε έχει 30 μονάδες και το ενοίκιο της αγοράς είναι 800 δολάρια το μήνα.
Το GPR θα είναι 30×800 (30 μονάδες επί 800 δολάρια) = 24.000. Στη συνέχεια, επί 12 (ένα έτος).
24.000 x 12 = 288.000 USD.
GPR = 288.000 ΔΟΛΆΡΙΑ.
--
Συζητήσαμε τι είναι το NOI, για ποιο λόγο χρησιμοποιείται, πώς να το βελτιώσουμε χρησιμοποιώντας εσωτερική και εξωτερική σκέψη, τι είναι το GPR, πόσο σημαντικό είναι και πώς να το χρησιμοποιήσουμε για την αξιολόγηση μιας συμφωνίας. Τώρα έχετε μια καλύτερη αντίληψη για το ποιες συμφωνίες μπορούν να σας βοηθήσουν να συσσωρεύσετε περισσότερο πλούτο, να έχετε μεγαλύτερο αντίκτυπο και να δημιουργήσετε μια ισχυρότερη κληρονομιά.
*Αποποίηση ευθυνών
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνη τα μπορεί να είναι επικίνδυνη. Δεν είναι κατάλληλο για όλους. Παρόλο που στοχεύουμε στην παροχή γενικών πληροφοριών που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις CRE, δεν παρέχουμε επενδυτικές συμβουλές ούτε συμβουλεύουμε υπέρ ή κατά κάποιας συγκεκριμένης επένδυσης.
Κλήση κεφαλαίου έναντι διανομής: Ορισμός, Διαδικασία, Χρονοδιάγραμμα & Περισσότερα
GP How-tosΚλήση κεφαλαίου έναντι διανομής
Κατανόηση δύο βασικών χρηματοοικονομικών όρων στη συνδιαλλαγή εμπορικών ακινήτων
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνητα μέσω κοινοπραξιών προσφέρει μια μοναδική ευκαιρία στους επενδυτές να συγκεντρώσουν πόρους και να μοιραστούν τα οφέλη της ιδιοκτησίας ακινήτων. Ωστόσο, η διαχείριση αυτών των επενδύσεων συνεπάγεται συγκεκριμένες οικονομικές αλληλεπιδράσεις, κυρίως κλήσεις κεφαλαίου και διανομές. Αυτή η δημοσίευση στο ιστολόγιο διερευνά τις διαφορές μεταξύ αυτών των δύο όρων, τις επιπτώσεις τους για τους επενδυτές και τον τρόπο με τον οποίο οι λύσεις λογισμικού για εμπορικά ακίνητα μπορούν να διευκολύνουν τη διαχείρισή τους.
Τι είναι οι κλήσεις κεφαλαίου στις κοινοπραξίες ακινήτων;
Μια πρόσκληση κεφαλαίου συμβαίνει όταν μια κοινοπραξία ακινήτων απαιτεί πρόσθετα κεφάλαια από τους επενδυτές της. Η ανάγκη αυτή προκύπτει κυρίως κατά την αρχική φάση της αγοράς ενός ακινήτου ή όταν προκύπτουν απροσδόκητα έξοδα, όπως μεγάλες επισκευές ή νομικά έξοδα. Η διοίκηση της κοινοπραξίας, ή ο γενικός εταίρος (ΓΕ), εκδίδει μια κλήση κεφαλαίου για να καλύψει αυτά τα έξοδα, διασφαλίζοντας ότι το έργο παραμένει σε καλό δρόμο χωρίς την ανάγκη εξωτερικής χρηματοδότησης.
Οι βασικές πτυχές των προσκλήσεων κεφαλαίου περιλαμβάνουν:
Τι είναι οι διανομές στις κοινοπραξίες ακινήτων;
Οι διανομές είναι οι πληρωμές που λαμβάνουν οι επενδυτές από το εισόδημα που παράγεται από την επένδυση σε ακίνητα. Αυτές μπορεί να προέρχονται από έσοδα από ενοίκια, έσοδα από πωλήσεις ακινήτων ή αναχρηματοδότηση. Οι διανομές συνήθως προγραμματίζονται και περιγράφονται στο ενημερωτικό δελτίο της επένδυσης, παρέχοντας στους επενδυτές μια απόδοση της επένδυσής τους.
Τα χαρακτηριστικά των διανομών περιλαμβάνουν:
Κλήση κεφαλαίου έναντι διανομής: Σημαντικές διαφορές
Η πρωταρχική διαφορά μεταξύ της πρόσκλησης κεφαλαίου και της διανομής έγκειται στην οικονομική κατεύθυνση και τον σκοπό τους. Οι κλήσεις κεφαλαίου απαιτούν από τους επενδυτές να βάλουν περισσότερα χρήματα στη συνδικαλιστική οργάνωση, συνήθως σε περιόδους ανάγκης ή για να εκμεταλλευτούν μια ευκαιρία. Αντίθετα, οι διανομές είναι τα οικονομικά οφέλη που αποκομίζονται από την επένδυση, τα οποία επιστρέφονται στους επενδυτές καθώς το ακίνητο παράγει εισόδημα.
Περαιτέρω, οι κλήσεις κεφαλαίων είναι λιγότερο προβλέψιμες και μπορούν να επηρεάσουν τη δέσμευση ενός επενδυτή στον συνεταιρισμό, καθώς μπορεί να χρειαστεί να έχει διαθέσιμα ρευστά περιουσιακά στοιχεία για απρόβλεπτες κλήσεις. Οι διανομές, ωστόσο, είναι συνήθως αναμενόμενες και μπορεί να αποτελέσουν σημαντικό παράγοντα στην απόφαση ενός επενδυτή να συμμετάσχει σε μια κοινοπραξία, προσφέροντας μια παθητική ροή εισοδήματος.
Ο ρόλος του λογισμικού στη διαχείριση των κεφαλαιακών κλήσεων έναντι των πληρωμών διανομής
Η αποτελεσματική διαχείριση των κλήσεων κεφαλαίου και των διανομών είναι ζωτικής σημασίας για την επιτυχία μιας κοινοπραξίας ακινήτων. Σε αυτό το σημείο μπαίνει στο παιχνίδι εξειδικευμένο λογισμικό επενδύσεων σε ακίνητα. Αυτές οι πλατφόρμες προσφέρουν εργαλεία και για τις δύο διαδικασίες, διασφαλίζοντας την ακρίβεια, τη συμμόρφωση και την ικανοποίηση των επενδυτών.
Οι λειτουργίες του λογισμικού περιλαμβάνουν:
Ξεκινήστε με Covercy
CovercyΗ πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων της εταιρείας, η οποία ενισχύεται από ολοκληρωμένες τραπεζικές υπηρεσίες μέσω της συνεργασίας της με την Thread Bank, προσφέρει μια ισχυρή λύση για τη διαχείριση των κλήσεων κεφαλαίου και των διανομών σε εμπορικά ακίνητα. Η ενσωμάτωση αυτή επιτρέπει απρόσκοπτες και ασφαλείς χρηματοοικονομικές συναλλαγές απευθείας μέσω της πλατφόρμας, επιτρέποντας στους συνδικαλιστές ακινήτων και τους διαχειριστές επενδύσεων να δρομολογούν αποτελεσματικά κλήσεις κεφαλαίων και να διανέμουν κέρδη στους επενδυτές.
CovercyΟι αυτοματοποιημένες τραπεζικές λειτουργίες υποστηρίζουν άμεσες χρεώσεις και πιστώσεις με τη χρήση του ACH , εξασφαλίζοντας την έγκαιρη και ακριβή κίνηση των κεφαλαίων. Αυτό όχι μόνο απλοποιεί τη διαχείριση των εισφορών και των αποδόσεων των επενδυτών, αλλά παρέχει επίσης μια διαφανή εικόνα των χρηματοοικονομικών ροών σε πραγματικό χρόνο, η οποία είναι ζωτικής σημασίας για τη διατήρηση της εμπιστοσύνης των επενδυτών και την τήρηση των κανονιστικών απαιτήσεων.
Είστε έτοιμοι να δοκιμάσετε το Covercy ;
Δημιουργήστε έναν δωρεάν λογαριασμό και αρχίστε να ανεβάζετε τα περιουσιακά σας στοιχεία σήμερα! Ή, αν προτιμάτε, προγραμματίστε μια επίδειξη και ένας ειδικός στη διανομή συνδικάτων μπορεί να σας ξεναγήσει στην πλατφόρμα.
Δημιουργία μιας διανομής συνδιανομής: Ακίνητα: Εξορθολογισμός πληρωμών σε εμπορικά ακίνητα
GP How-tosΚατανόηση της διανομής Syndication
Στο τοπίο των εμπορικών ακινήτων (CRE), η κοινοπραξία ξεχωρίζει ως μια αξιόλογη στρατηγική που επιτρέπει σε πολλούς επενδυτές να συγκεντρώσουν τους πόρους τους για επενδύσεις σε ακίνητα που δεν θα μπορούσαν να αντέξουν οικονομικά μεμονωμένα. Βασικό συστατικό αυτής της στρατηγικής είναι η διανομή των κοινοπραξιών, η οποία αναφέρεται στη διαδικασία διανομής των κερδών ή των αποδόσεων που παράγονται από τις επενδύσεις σε ακίνητα μεταξύ όλων των συμμετεχόντων. Αυτό περιλαμβάνει όχι μόνο τη διανομή των αποδόσεων, αλλά και τη διαχείριση των εισφορών και τη διατήρηση διαφανούς και σαφούς επικοινωνίας με όλους τους επενδυτές και τους εμπλεκόμενους φορείς.
Περισσότερα για τις συνδιαλλαγές εμπορικών ακινήτων
Οι κοινοπραξίες εμπορικών ακινήτων συγκεντρώνουν κεφάλαια από πολλούς επενδυτές, επιτρέποντάς τους να συμμετάσχουν σε μεγαλύτερες, δυνητικά πιο προσοδοφόρες συμφωνίες ακινήτων. Αυτές οι κοινοπραξίες οργανώνονται συνήθως από γενικούς συνεταίρους οι οποίοι διαχειρίζονται την επένδυση, αναλαμβάνουν τις καθημερινές εργασίες και σε αντάλλαγμα λαμβάνουν μερίδιο από τα κέρδη.
Για τους επενδυτές (Limited Partners ή LPs), οι κοινοπραξίες προσφέρουν έναν τρόπο διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου τους χωρίς να χρειάζεται να διαχειρίζονται οι ίδιοι το ακίνητο. Οι LPs αναζητούν συνεργάτες με GPs που παρέχουν με συνέπεια σαφείς, λεπτομερείς αναφορές σχετικά με τις επενδυτικές επιδόσεις και τις στρατηγικές αποφάσεις, αποδεικνύοντας τόσο την επάρκεια όσο και την ειλικρίνεια. Επιπλέον, το αποδεδειγμένο ιστορικό ενός γενικού επενδυτή που επιτυγχάνει ή υπερβαίνει τις προβλεπόμενες αποδόσεις, παράλληλα με την τακτική, ανοικτή αλληλεπίδραση, εδραιώνει αυτή την εμπιστοσύνη, διασφαλίζοντας ότι οι LPs αισθάνονται ασφαλείς στις επενδυτικές τους αποφάσεις.
Δημοφιλείς κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων για κοινοπραξίες εμπορικών ακινήτων
Οι κοινοπραξίες εμπορικών ακινήτων μπορεί να περιλαμβάνουν διάφορους τύπους ακινήτων, καθένα από τα οποία προσφέρει διαφορετικά προφίλ κινδύνου και απόδοσης:
Πώς οι πλατφόρμες λογισμικού μπορούν να βοηθήσουν στον εξορθολογισμό της διανομής κοινοπραξίας σε πολλούς εξωτερικούς επενδυτές
Η διαχείριση μιας κοινοπραξίας CRE περιλαμβάνει περίπλοκη οικονομική εποπτεία, ιδίως κατά τη διανομή των αποδόσεων στους επενδυτές. Η διαδικασία μπορεί να είναι δυσκίνητη, καθώς περιλαμβάνει τεράστιες ποσότητες δεδομένων που πρέπει να διεκπεραιώνονται με ακρίβεια και έγκαιρα. Ορισμένοι γενικοί διαχειριστές αναθέτουν τη λειτουργία αυτή εξ ολοκλήρου σε διαχειριστές κεφαλαίων ή σε τρίτες λογιστικές εταιρείες. Άλλοι τη διαχειρίζονται εσωτερικά. Οι πλατφόρμες λογισμικού διαδραματίζουν κρίσιμο ρόλο εδώ, αυτοματοποιώντας πολλές από αυτές τις διαδικασίες: επιμέλεια και οργάνωση βάσεων δεδομένων επενδυτών, παρακολούθηση των εισφορών κεφαλαίου, υπολογισμός των διανομών και παροχή λεπτομερών αναφορών και πινάκων ελέγχου. Αυτή η αυτοματοποίηση εξασφαλίζει ακρίβεια στις διανομές, εξοικονομεί χρόνο και διατηρεί τη διαφάνεια με τους επενδυτές, η οποία είναι κρίσιμη για την εμπιστοσύνη και τη συμμόρφωση.
Γιατί το Covercy είναι η καλύτερη επιλογή για γενικούς ιατρούς που διαχειρίζονται κοινοπραξίες CRE
Covercy αναδεικνύεται σε ηγέτη μεταξύ των πλατφορμών που προσφέρουν λύσεις προσαρμοσμένες για τη διαχείριση συνδικάτων εμπορικών ακινήτων. Covercy απλοποιεί την πολύπλοκη διαδικασία της διανομής συνδικάτων, διασφαλίζοντας ότι οι πληρωμές προς τους επενδυτές πραγματοποιούνται άμεσα και σύμφωνα με τους συμφωνημένους όρους. Ακολουθούν οι λόγοι για τους οποίους το Covercy ξεχωρίζει:
Τραπεζικές ενσωματώσεις για απρόσκοπτη διανομή Syndication
CovercyΗ ενσωμάτωση της Thread Bank προσφέρει στους γενικούς συνεταίρους (GP) απαράμιλλη ευελιξία στη διαχείριση των πληρωμών διανομής κοινοπραξιών, επιτρέποντας άμεσες, απρόσκοπτες συναλλαγές εντός της πλατφόρμας μέσω της χρέωσης ACH . Αυτή η συνεργασία εξασφαλίζει ότι οι γενικοί διαχειριστές μπορούν να χειρίζονται όλες τις οικονομικές πτυχές από μια ενιαία διεπαφή, απλοποιώντας σημαντικά την υλικοτεχνική υποστήριξη της διανομής και είσπραξης κεφαλαίων. Το πρόσθετο πλεονέκτημα των υψηλών κερδών APY επί του αδρανούς κεφαλαίου στο πλαίσιο της τραπεζικής ολοκλήρωσης Covercy/Thread είναι ένας άλλος λόγος για τον οποίο πολλοί GP και LPs προτιμούν το Covercy έναντι άλλων πλατφορμών διαχείρισης επενδύσεων.
Εν κατακλείδι, καθώς οι συνδικαλισμοί εμπορικών ακινήτων συνεχίζουν να αυξάνουν τη δημοτικότητά τους, η ανάγκη για αποτελεσματικές και αξιόπιστες μεθόδους διανομής συνδικαλισμών γίνεται όλο και πιο κρίσιμη. Οι πλατφόρμες λογισμικού, ιδίως οι ολοκληρωμένες λύσεις όπως η Covercy, αποτελούν απαραίτητα εργαλεία για τους GPs, διευκολύνοντας την ομαλότερη λειτουργία, εξασφαλίζοντας ακρίβεια στις οικονομικές συναλλαγές και βελτιώνοντας τη συνολική ικανοποίηση των επενδυτών. Με την αξιοποίηση αυτών των τεχνολογιών, οι γενικοί επενδυτές μπορούν όχι μόνο να βελτιώσουν τη λειτουργική τους αποτελεσματικότητα, αλλά και να ενισχύσουν την εμπιστοσύνη των επενδυτών και να οδηγήσουν σε περαιτέρω επιτυχία τις επιχειρήσεις τους στον τομέα των ακινήτων.
Είστε έτοιμοι να δοκιμάσετε το Covercy ;
Δημιουργήστε έναν δωρεάν λογαριασμό και αρχίστε να ανεβάζετε τα περιουσιακά σας στοιχεία σήμερα! Ή, αν προτιμάτε, προγραμματίστε μια επίδειξη και ένας ειδικός στη διανομή συνδικάτων μπορεί να σας ξεναγήσει στην πλατφόρμα.
Αναλογική κατανομή: Η απλούστερη δομή συμφωνίας CRE
GP How-tosΗ αναλογική κατανομή στις επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα αναφέρεται στη μέθοδο διανομής των δαπανών, του εισοδήματος ή των μεριδίων ιδιοκτησίας αναλογικά μεταξύ των επενδυτών με βάση τα αντίστοιχα ποσοστά ιδιοκτησίας ή τα συμφέροντά τους σε ένα ακίνητο.
Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι ένα εμπορικό ακίνητο ανήκει σε πολλούς επενδυτές, ο καθένας από τους οποίους κατέχει ένα συγκεκριμένο ποσοστό του ακινήτου. Όταν προκύπτουν έξοδα όπως φόροι ακίνητης περιουσίας, ασφάλιστρα ή έξοδα συντήρησης, αυτά κατανέμονται κατ' αναλογία, δηλαδή κάθε επενδυτής συνεισφέρει αναλογικά με το ποσοστό ιδιοκτησίας του. Ομοίως, όταν παράγεται εισόδημα από το ακίνητο, όπως εισόδημα από ενοίκια ή έσοδα από πώληση, κατανέμεται μεταξύ των επενδυτών με βάση τα ποσοστά ιδιοκτησίας τους.
Η προσέγγιση αυτή εξασφαλίζει δίκαιη και ισότιμη μεταχείριση μεταξύ των επενδυτών, ευθυγραμμίζοντας τις οικονομικές συνεισφορές και τα οφέλη τους με τα συμφέροντα ιδιοκτησίας τους στο ακίνητο. Είναι μια συνήθης πρακτική στις εμπορικές συμπράξεις ακινήτων ή στις κοινοπραξίες για τη διασφάλιση της διαφάνειας και την ελαχιστοποίηση των διαφορών που σχετίζονται με οικονομικά θέματα.
Ο καθορισμός της αναλογικής κατανομής εξαρτάται συνήθως από τους όρους που περιγράφονται στη συμφωνία σύμπραξης ή στη λειτουργική συμφωνία που διέπει την επένδυση σε εμπορικά ακίνητα. Η συμφωνία θα καθορίζει τον τρόπο υπολογισμού των ποσοστών ιδιοκτησίας και τον τρόπο κατανομής των δαπανών, των εσόδων ή των διανομών μεταξύ των εταίρων ή των επενδυτών.
Η διαδικασία αναλογικής κατανομής
Ακολουθεί η γενική διαδικασία που συνήθως ακολουθείται:
Ποσοστά ιδιοκτησίας: Ωστόσο, μπορεί να ληφθούν υπόψη και άλλοι παράγοντες, όπως η ιδρωμένη συμμετοχή ή πρόσθετες επενδύσεις.
Κατανομή δαπανών: Οι φόροι ακίνητης περιουσίας, τα ασφάλιστρα, τα έξοδα συντήρησης και οι αμοιβές διαχείρισης κατανέμονται μεταξύ των εταίρων ή των επενδυτών με βάση τα ποσοστά ιδιοκτησίας τους. Για παράδειγμα, εάν ένας επενδυτής κατέχει το 30% του ακινήτου, θα είναι υπεύθυνος για την κάλυψη του 30% των συνολικών εξόδων.
Κατανομή εισοδήματος: Το εισόδημα που παράγεται από το ακίνητο, όπως το εισόδημα από ενοίκια ή τα έσοδα από την πώληση, διανέμεται μεταξύ των εταίρων ή των επενδυτών σύμφωνα με τα ποσοστά ιδιοκτησίας τους. Ομοίως, εάν ένας επενδυτής κατέχει το 30% του ακινήτου, θα λάβει το 30% του συνολικού εισοδήματος.
Συχνότητα πληρωμών: Η συχνότητα των πληρωμών αναλογικής κατανομής μπορεί να ποικίλλει ανάλογα με τους όρους της συμφωνίας. Σε πολλές συμφωνίες εμπορικών ακινήτων, οι διανομές ή οι πληρωμές πραγματοποιούνται ανά τρίμηνο ή ανά έτος. Ωστόσο, η συμφωνία μπορεί να ορίζει διαφορετικό χρονοδιάγραμμα, όπως μηνιαίο ή εξαμηνιαίο.
Είναι σημαντικό για όλα τα εμπλεκόμενα μέρη να κατανοήσουν και να συμφωνήσουν τους όρους της αναλογικής κατανομής, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου υπολογισμού των ποσοστών ιδιοκτησίας και του τρόπου κατανομής των εξόδων και του εισοδήματος. Αυτό συμβάλλει στη διασφάλιση της διαφάνειας, της δικαιοσύνης και της ομαλής λειτουργίας καθ' όλη τη διάρκεια της επενδυτικής περιόδου.
Εναλλακτικές δομές συναλλαγών
Εκτός από τις απλές δομές αναλογικής κατανομής, υπάρχουν διάφοροι άλλοι τύποι συμφωνιών και επενδυτικών δομών εμπορικών ακινήτων που μπορούν να εξετάσουν οι επενδυτές και οι ιδιοκτήτες ακινήτων:
Προνομιούχα ίδια κεφάλαια: Στις δομές προνομιούχων ιδίων κεφαλαίων, ορισμένοι επενδυτές λαμβάνουν κατά προτεραιότητα διανομές ή πληρωμές πριν από τους άλλους επενδυτές ιδίων κεφαλαίων. Οι κάτοχοι προνομιούχων μετοχών λαμβάνουν συνήθως μια σταθερή απόδοση ή μέρισμα πριν οι κάτοχοι κοινών μετοχών λάβουν διανομές. Αυτή η δομή παρέχει ένα επίπεδο ασφάλειας στους επενδυτές προνομιούχων μετοχών, παρόμοιο με το χρέος, ενώ τους επιτρέπει να συμμετέχουν στο δυναμικό ανόδου του ακινήτου.
Waterfall Διανομή: Η διανομή waterfall είναι μια ιεραρχική μέθοδος διανομής κερδών ή εσόδων από μια επένδυση σε ακίνητα. Συνήθως, περιλαμβάνει διαφορετικές βαθμίδες (ή "καταρράκτες") όπου τα κέρδη διανέμονται διαδοχικά με βάση προκαθορισμένα κριτήρια. Για παράδειγμα, η πρώτη βαθμίδα μπορεί να κατανέμει τα κέρδη στους επενδυτές έως ότου επιτύχουν ένα συγκεκριμένο ποσοστό απόδοσης, μετά το οποίο οι επόμενες βαθμίδες διανέμουν τα κέρδη σε άλλους επενδυτές ή εταίρους.
Προώθηση δομών (κατανομή κερδών): Οι δομές προώθησης, επίσης γνωστές ως ρυθμίσεις επιμερισμού κερδών ή "προώθηση", είναι κοινές στις κοινοπραξίες. Σε αυτές τις ρυθμίσεις, ο γενικός εταίρος ή ο διαχειριστής ακινήτων (ο "χορηγός") λαμβάνει μεγαλύτερο μερίδιο των κερδών μόλις επιτευχθούν ορισμένα κριτήρια απόδοσης, όπως η επίτευξη συγκεκριμένης απόδοσης για τους επενδυτές. Αυτό δίνει κίνητρο στον ανάδοχο να μεγιστοποιήσει την απόδοση του ακινήτου.
Μίσθωση εδάφους: Ο ιδιοκτήτης του ακινήτου εκμισθώνει τη γη σε έναν ενοικιαστή, ο οποίος στη συνέχεια αναπτύσσει ή κατασκευάζει βελτιώσεις στη γη, όπως κτίρια ή υποδομές. Ο μισθωτής συνήθως καταβάλλει ενοίκιο στον ιδιοκτήτη της γης, είτε ως σταθερό ποσό είτε ως ποσοστό της αξίας ή των εσόδων του ακινήτου. Οι μισθώσεις γης μπορεί να είναι μακροχρόνιες, που εκτείνονται σε αρκετές δεκαετίες, και μπορεί να περιλαμβάνουν διάφορους όρους και προϋποθέσεις σχετικά με τη χρήση του ακινήτου, τα δικαιώματα ανάπτυξης και τις ευθύνες συντήρησης.
Πώληση-ανάκτηση: Η συναλλαγή πώλησης-επιστροφής περιλαμβάνει την πώληση του ακινήτου από τον ιδιοκτήτη σε έναν επενδυτή ή αγοραστή και την ταυτόχρονη εκμίσθωσή του με μακροχρόνια σύμβαση μίσθωσης. Αυτό επιτρέπει στον ιδιοκτήτη του ακινήτου να αποδεσμεύσει το κεφάλαιο που έχει δεσμευτεί στο ακίνητο, διατηρώντας παράλληλα την κατοχή και τον λειτουργικό έλεγχο. Οι συναλλαγές πώλησης και επαναμίσθωσης είναι κοινές στα εμπορικά ακίνητα, ιδίως για τις επιχειρήσεις που επιθυμούν να αξιοποιήσουν τα ακίνητά τους διατηρώντας παράλληλα τη λειτουργική τους ευελιξία.
Ποσοστιαία κατανομή Οφέλη
Τα πλεονεκτήματα μιας δομής αναλογικής κατανομής στις επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα σε σύγκριση με άλλες δομές περιστρέφονται κυρίως γύρω από την απλότητα, τη διαφάνεια και τη δικαιοσύνη:
Απλότητα: Η αναλογική κατανομή είναι μια απλή μέθοδος κατανομής των δαπανών, των εσόδων και των δικαιωμάτων ιδιοκτησίας μεταξύ των επενδυτών με βάση τα αναλογικά ποσοστά ιδιοκτησίας τους στο ακίνητο. Είναι εύκολο να κατανοηθεί και να εφαρμοστεί, γεγονός που μπορεί να εξορθολογήσει τις διοικητικές διαδικασίες και να μειώσει την πολυπλοκότητα στη διαχείριση της επένδυσης.
Διαφάνεια: Η αναλογική κατανομή προάγει τη διαφάνεια, διασφαλίζοντας ότι τα έξοδα, τα έσοδα και οι διανομές κατανέμονται με αναλογικό και δίκαιο τρόπο σύμφωνα με το ποσοστό ιδιοκτησίας κάθε επενδυτή. Αυτή η διαφάνεια μπορεί να συμβάλει στην οικοδόμηση εμπιστοσύνης μεταξύ των εταίρων ή των επενδυτών και να μειώσει την πιθανότητα διαφορών ή παρεξηγήσεων που σχετίζονται με οικονομικά θέματα.
Δικαιοσύνη: Η αναλογική κατανομή διασφαλίζει τη δικαιοσύνη, ευθυγραμμίζοντας τις οικονομικές συνεισφορές και τα οφέλη κάθε επενδυτή με τα συμφέροντα ιδιοκτησίας του στο ακίνητο. Κάθε επενδυτής συνεισφέρει και λαμβάνει διανομές ανάλογα με την επένδυσή του, γεγονός που προάγει την αίσθηση της δικαιοσύνης και της ισότητας μεταξύ των εταίρων ή των επενδυτών.
Ευελιξία: Η αναλογική κατανομή μπορεί να εφαρμοστεί σε διάφορους τύπους επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα, συμπεριλαμβανομένων των συμπράξεων, των κοινοπραξιών και των κοινοπραξιών. Παρέχει ευελιξία στη διάρθρωση των συμφωνιών και επιτρέπει στους επενδυτές να συμμετέχουν στις οικονομικές επιδόσεις του ακινήτου ανάλογα με το επιθυμητό επίπεδο συμμετοχής και την ανοχή τους στον κίνδυνο.
Μετριασμός κινδύνου: Η αναλογική κατανομή συμβάλλει στην κατανομή του κινδύνου σε πολλούς ενδιαφερόμενους. Αυτό μπορεί να μετριάσει τον αντίκτυπο απρόβλεπτων εξόδων ή διακυμάνσεων στην απόδοση του ακινήτου, καθώς κάθε επενδυτής φέρει μερίδιο του κινδύνου ανάλογο με το μερίδιο ιδιοκτησίας του.
Λογισμικό για τη διαχείριση συμφωνιών αναλογικής κατανομής
Ένα εργαλείο διαχείρισης επενδύσεων όπως το Covercy μπορεί να προσφέρει πολλά οφέλη τόσο στους γενικούς εταίρους (GP) όσο και στους ετερόρρυθμους εταίρους (LP) που εμπλέκονται σε μια δομημένη συμφωνία ακίνητης περιουσίας με αναλογική κατανομή:
Αυτοματοποιημένος υπολογισμός και κατανομή: Το Covercy μπορεί να αυτοματοποιήσει τον υπολογισμό και την κατανομή των δαπανών, των εσόδων και των διανομών σύμφωνα με τη δομή κατανομής pro rata. Αυτό εξαλείφει την ανάγκη για χειροκίνητους υπολογισμούς, μειώνοντας τα λάθη και εξοικονομώντας χρόνο τόσο για τους GP όσο και για τους LP.
Διαφάνεια και υποβολή εκθέσεων: Το Covercy μπορεί να παρέχει διαφανείς και σε πραγματικό χρόνο εκθέσεις σχετικά με τις οικονομικές συναλλαγές, τα έξοδα και τις διανομές εισοδήματος. Οι GPs και LPs μπορούν να έχουν πρόσβαση σε λεπτομερείς αναφορές και πίνακες ελέγχου για να παρακολουθούν τις συνεισφορές τους, τα συμφέροντα ιδιοκτησίας και τις οικονομικές επιδόσεις τους καθ' όλη τη διάρκεια του κύκλου ζωής της επένδυσης.
Επικοινωνία και συνεργασία: Το Covercy μπορεί να διευκολύνει την επικοινωνία και τη συνεργασία μεταξύ GPs και LPs, παρέχοντας μια κεντρική πλατφόρμα για την ανταλλαγή πληροφοριών, εγγράφων και ενημερώσεων σχετικά με την επένδυση. Αυτό προωθεί τη διαφάνεια, τη λογοδοσία και την ευθυγράμμιση των συμφερόντων όλων των ενδιαφερομένων μερών.
Συμμόρφωση και διακυβέρνηση: Το Covercy μπορεί να βοηθήσει στη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις κανονιστικές απαιτήσεις και τις εσωτερικές πολιτικές διακυβέρνησης, επιβάλλοντας προκαθορισμένους κανόνες και ροές εργασίας για την κατανομή των δαπανών, την κατανομή των εσόδων και την υποβολή οικονομικών εκθέσεων. Αυτό μειώνει τον κίνδυνο μη συμμόρφωσης και συμβάλλει στη διατήρηση της ακεραιότητας και της φήμης της επένδυσης.
Συνολικά, ένα εργαλείο διαχείρισης επενδύσεων όπως το Covercy μπορεί να χρησιμεύσει ως πολύτιμο περιουσιακό στοιχείο για τους GPs και LPs που εμπλέκονται σε δομημένες συμφωνίες ακίνητης περιουσίας με αναλογική κατανομή, βοηθώντας τους να εξορθολογίσουν τις λειτουργίες τους, να ενισχύσουν τη διαφάνεια και να μεγιστοποιήσουν την αξία των επενδύσεών τους.
Θέλετε να δοκιμάσετε το Covercy ;
Covercy είναι μια βραβευμένη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων για εμπορικές εταιρείες διαχείρισης ακινήτων. Ζητήστε ένα demo σήμερα ή δημιουργήστε έναν δωρεάν λογαριασμό για να ξεκινήσετε τώρα.
Τεχνητή νοημοσύνη στα εμπορικά ακίνητα: GPs
GP How-tosΗ τεχνητή νοημοσύνη ήρθε για να μείνει - την αξιοποιεί η επιχείρησή σας;
Η τεχνητή νοημοσύνη έχει διεισδύσει σε κάθε κλάδο, και ενώ τεχνικά χρησιμοποιείται ήδη εδώ και δεκαετίες, τα τελευταία χρόνια έχουν φέρει εντελώς νέα επίπεδα καινοτομίας και εφαρμογών. Η τεχνητή νοημοσύνη στα εμπορικά ακίνητα έχει ήδη δημιουργήσει μια θεμελιώδη αλλαγή στον τρόπο με τον οποίο σκέφτεται και λειτουργεί ο κλάδος, αλλά οι ειδικοί πιστεύουν ότι δεν έχουμε δει ακόμη το πλήρες δυναμικό της.
Ωστόσο, αυτό δεν έχει εμποδίσει τις επιχειρήσεις του κλάδου να επιβιβαστούν - περισσότερες από τις μισές επιχειρήσεις CRE στις ΗΠΑ επιδιώκουν ενεργά ή ενσωματώνουν εργαλεία AI στις τεχνολογικές τους στοίβες ή στις επιχειρηματικές τους διαδικασίες, και λίγο λιγότερο από τις μισές βρίσκονται σε φάση διερεύνησης. Αξίζει να σημειωθεί εδώ ότι η τεχνητή νοημοσύνη στα εμπορικά ακίνητα μπορεί να διευρύνει τις ευκαιρίες απασχόλησης σε αντίθεση με την εξάλειψή τους: το Παγκόσμιο Οικονομικό Φόρουμ αναμένει ότι η τεχνητή νοημοσύνη θα εκτοπίσει περίπου 85 εκατομμύρια θέσεις εργασίας κατά την επόμενη πενταετία, ενώ ταυτόχρονα θα δημιουργήσει άλλα 97 εκατομμύρια.
Τελικά, όπως και με κάθε άλλη πρωτοβουλία αυτοματοποίησης, ο τελικός στόχος είναι να εξορθολογιστεί η επαναλαμβανόμενη διαδικασία και να δημιουργηθούν ευκαιρίες για τους ανθρώπους να κάνουν αυτό που κάνουμε καλύτερα - να είναι δημιουργικοί, αναλυτικοί και καινοτόμοι. Αυτό θα επιτρέψει στον κλάδο των εμπορικών ακινήτων - και σε άλλους - να επιτύχουν υψηλότερα επίπεδα επίλυσης προβλημάτων, λήψης αποφάσεων και δημιουργικότητας. Εδώ, θα εξερευνήσουμε μερικούς βασικούς τομείς στους οποίους η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να βοηθήσει στην απλοποίηση και την αυτοματοποίηση πολλών από τις καθημερινές πτυχές των εμπορικών ακινήτων.
Ευκαιρίες χρήσης της ΤΝ στο εμπορικό real estate
Παραγωγικότητα
Θυμηθείτε, ο απώτερος στόχος της χρήσης της ΤΝ στα εμπορικά ακίνητα δεν πρέπει απαραίτητα να είναι η αντικατάσταση θέσεων εργασίας, αλλά η ενίσχυση των θέσεων εργασίας. Ενώ είναι σαφές ότι ορισμένοι ρόλοι μπορεί να εξαλειφθούν ως αποτέλεσμα της εφαρμογής της ΤΝ, σκεφτείτε τι θα μπορούσε να κάνει η ομάδα σας αν οι πολλές διοικητικές ή επαναλαμβανόμενες εργασίες με τις οποίες ασχολούνται καθημερινά αυτοματοποιούνταν με έξυπνο τρόπο. Τι θα μπορούσαν να επιτύχουν ή να επικεντρωθούν σε αυτό; Για παράδειγμα, μια συνηθισμένη χρήση της τεχνητής νοημοσύνης στα εμπορικά ακίνητα είναι η έρευνα αγοράς και η δέουσα επιμέλεια (που επαληθεύεται από άτομο, φυσικά). Επιπλέον, η διαχείριση εγγράφων, η προετοιμασία ενός ενημερωτικού δελτίου και πολλά άλλα.
Ευκαιρία
Φυσικά, η αξιοποίηση της ΤΝ σε αυτόν τον κλάδο δεν αφορά μόνο τη διαχείριση των υφιστάμενων περιουσιακών στοιχείων - αφορά επίσης τον εντοπισμό ευκαιριών για να φτάσουν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία στο επόμενο επίπεδο. Για παράδειγμα, οι εμπειρογνώμονες οραματίζονται ότι η AI θα προσθέσει αξία όχι μόνο για τις επιχειρήσεις αλλά και για τους ενοικιαστές. Η έννοια ενός κτιρίου "έτοιμου για ΤΝ" θα μπορούσε να έχει σημαντική απήχηση, όπως ακριβώς προέκυψαν ευκαιρίες με εταιρείες που αναζητούν χώρους γραφείων κοντά σε καθιερωμένους τεχνολογικούς γίγαντες. Ενώ πολλά μένει να δούμε εδώ, η ιδέα είναι ενδιαφέρουσα. Και φυσικά, οι πρόσθετες χρήσεις της ΤΝ που εστιάζουν στις ευκαιρίες περιλαμβάνουν την ανάλυση του χώρου για τη μεγιστοποίηση των εσόδων, την κατανόηση των τάσεων μίσθωσης και πολλά άλλα.
Οικονομικές επιδόσεις
Εκτός από την αυτοματοποίηση της παραγωγικότητας εντός της εταιρείας σας και την υποστήριξη ευκαιριών για συμφωνίες, η ΤΝ βελτιώνει την ανάλυση και την επεξεργασία οικονομικών δεδομένων, ώστε να βοηθήσει εσάς και την ομάδα σας να πάρετε πιο τεκμηριωμένες αποφάσεις. Τα παραδείγματα περιλαμβάνουν τη γενική ανάλυση δεδομένων, τον εξορθολογισμό των αναζητήσεων ακινήτων και την πρόβλεψη των τάσεων της αγοράς. Η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να ενσωματωθεί στα υπάρχοντα συστήματα για να βοηθήσει στην ανάλυση των εσόδων από ακίνητα, στον εντοπισμό των καλύτερων ευκαιριών για τη συγκέντρωση κεφαλαίων και στην εξέταση των τάσεων των ενοικιαστών που προβλέπουν μελλοντικές ευκαιρίες μίσθωσης. (Σημαντική/προφανής προειδοποίηση: η ΤΝ εξακολουθεί να κάνει λάθη και να μαθαίνει - οι οικονομικές πληροφορίες θα πρέπει πάντα να εξετάζονται από άνθρωπο πριν χρησιμοποιηθούν για τη λήψη αποφάσεων).
Χτίστε το θεμέλιο για το ταξίδι σας στην Τεχνητή Νοημοσύνη με Covercy
Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων που συνδυάζει την τραπεζική και τη διαχείριση επενδύσεων. Με χαρακτηριστικά που καλύπτουν την άντληση κεφαλαίων, τις κλήσεις κεφαλαίων, τις σχέσεις με τους επενδυτές, τη διαχείριση επενδύσεων, τις αυτοματοποιημένες διανομές, τις πληρωμές προμηθευτών και αμέτρητες άλλες λύσεις, η πλατφόρμα μας παρέχει ένα ισχυρό θεμέλιο για τις εμπορικές εταιρείες ακινήτων που επιθυμούν να ενοποιήσουν τις τεχνολογικές τους στοίβες, τους παρόχους υπηρεσιών και πολλά άλλα.
Και όσον αφορά την τεχνητή νοημοσύνη, η πλατφόρμα μας επιτρέπει στους γενικούς επενδυτές και τις ομάδες τους να εντοπίζουν επενδυτές με βάση την πιθανότητα να επενδύσουν σε ένα περιουσιακό στοιχείο. Είτε θέλετε να αξιολογήσετε ολόκληρη τη βάση δεδομένων των επενδυτών σας είτε μόνο μια επιλεγμένη ομάδα, αυτό είναι εύκολο και μπορεί να ολοκληρωθεί με λίγα κλικ!
Αφού εξεταστούν από την τεχνητή νοημοσύνη, οι επαφές σας με τους επενδυτές θα έχουν μια κατάταξη και εσείς και η ομάδα σας μπορείτε να τμηματοποιήσετε περαιτέρω τη λίστα για να δείτε μόνο εκείνους που είναι πολύ πιθανό να επενδύσουν ή άλλους που μπορεί να έχουν μικρότερη πιθανότητα, με βάση τους στόχους σας. Μόλις ολοκληρωθεί, μπορείτε να προσθέσετε τους επιλεγμένους επενδυτές στη συμφωνία σας και να ξεκινήσετε τη δραστηριότητα συγκέντρωσης κεφαλαίων.
Δείτε το από πρώτο χέρι σε μια ιδιωτική επίδειξη τώρα.
Κατανόηση των κεφαλαιακών στοιβάδων στα εμπορικά ακίνητα
GP How-tosΓρήγορη επισκόπηση του CRE Capital Stack
Η δέσμη κεφαλαίων είναι η ρύθμιση της χρηματοδότησης που χρησιμοποιείται για τη χρηματοδότηση μιας εμπορικής συμφωνίας ακινήτων. Η συμφωνία αυτή μπορεί να είναι αγορά κτιρίου, νέα κατασκευή ή ακόμη και ανακαίνιση. Ως Γενικός Σύμβουλος, είστε ήδη πιθανότατα καλά εξοικειωμένοι με τα πολλά διαφορετικά επίπεδα και τις δυνατότητες μιας κεφαλαιακής συστοιχίας. Αλλά για λόγους σαφήνειας, ας τα συνοψίσουμε γρήγορα. Μπορούν να ομαδοποιηθούν συνοπτικά σε δύο κατηγορίες με διαφορετικές υποκατηγορίες ανάλογα με τη συμφωνία: ίδια κεφάλαια και χρέος.
Μετοχικό κεφάλαιο
Υπάρχουν μερικοί τύποι επενδύσεων μετοχικού κεφαλαίου που χρησιμοποιούνται σε εμπορικές συμφωνίες ακινήτων. Αυτοί οι πόροι χρησιμοποιούνται συχνά ως προκαταβολή για ένα ακίνητο. Σημειώστε ότι σε μια τυπική στοίβα κεφαλαίων, οι επενδυτές ιδίων κεφαλαίων είναι οι τελευταίοι που εξοφλούνται σε περίπτωση πτώχευσης.
Χρέος
Ο δανεισμός είναι συνήθως η κύρια πηγή χρηματοδότησης σε μια συναλλαγή εμπορικών ακινήτων. Υπάρχουν μερικοί διαφορετικοί τύποι υποθηκών και δανείων που καλύπτουν τη διαφορά μεταξύ της τιμής αγοράς και της προκαταβολής. Σε περίπτωση που ο δανειολήπτης πτωχεύσει, οι δανειστές που βρίσκονται πίσω από αυτά τα δάνεια είναι οι πρώτοι που εξοφλούνται με βάση τη θέση τους.
Ο τρόπος με τον οποίο τα ίδια κεφάλαια και ο δανεισμός συνεργάζονται σε μια στοίβα κεφαλαίων μπορεί να γίνει γρήγορα πολύπλοκος, ιδίως αν συμβεί το χειρότερο και ο δανειολήπτης αθετήσει το δάνειο. Αλλά αντί να επικεντρωθούμε στις αρνητικές δυνατότητες και τους κινδύνους μιας στοίβας κεφαλαίων, ας επικεντρωθούμε στο τι χρειάζεται για την αποτελεσματική διαχείριση των πολλών λεπτομερειών και συστατικών μιας τέτοιας στοίβας. Καθώς προχωράτε με μια νέα συμφωνία, θα χρειαστεί αρκετή δουλειά για να διαχειριστείτε πληροφορίες, να εκδώσετε διαφορετικούς τύπους πληρωμών και τελικά να παρατηρήσετε τις αποχρώσεις της δομής της συμφωνίας.
Βασικές ανάγκες για τη διαχείριση του κεφαλαίου σε μια συμφωνία εμπορικών ακινήτων
Διαχείριση επενδύσεων
Σε τελική ανάλυση, θα χρειαστείτε μια λύση για τη διατήρηση όλων των επαφών, των λεπτομερειών ιδιοκτησίας, της τεκμηρίωσης και άλλων πληροφοριών ενοποιημένων και κεντρικά τοποθετημένων. Όλες αυτές οι πληροφορίες πρέπει να συνδέονται μεταξύ τους με έξυπνο τρόπο, ώστε εσείς και η ομάδα σας να μπορείτε να πλοηγηθείτε στη διαχείριση της συγκέντρωσης κεφαλαίων, των σχέσεων με τους επενδυτές, των συναλλαγών κ.λπ. καθώς ασκείτε την καθημερινή σας ευθύνη για την επίβλεψη του ακινήτου και την παραγωγή εσόδων από αυτό.
Έκδοση πληρωμών
Είτε πρόκειται για επισκευές, συντήρηση, αναδιαμόρφωση, νομική υποστήριξη, λογιστική βοήθεια, πληρωμές προμηθευτών ή οποιαδήποτε άλλη ανάγκη, θα χειρίζεστε πολλές συναλλαγές στο πλαίσιο της διαχείρισης του ακινήτου - τόσο εισερχόμενες όσο και εξερχόμενες. Το να το κάνετε αυτό χειροκίνητα αποσπά την προσοχή της ομάδας σας από πιο σημαντικές εργασίες και δημιουργεί κινδύνους.
Αυτοματοποιημένες διανομές
Καθώς περνάει ο καιρός και το ακίνητο αρχίζει να παράγει έσοδα, φυσικά θα αρχίσετε να εκδίδετε αποδόσεις προς τους επενδυτές σας (και ενώ θα είστε υποχρεωμένοι για την αποπληρωμή του χρέους σύμφωνα με τους όρους του ενυπόθηκου δανείου, να θυμάστε ότι ορισμένοι κάτοχοι μετοχών θα πληρωθούν πριν από άλλους). Ενώ υπάρχει διοικητικό βάρος σε αυτό, οι τριμηνιαίες διανομές περιπλέκονται περαιτέρω από τις δομές waterfall , εάν χρησιμοποιούνται. Σε τελική ανάλυση, αυτό που έχει σημασία εδώ είναι να αποδίδονται οι κατάλληλες αποδόσεις στους σωστούς ανθρώπους τη σωστή στιγμή.
Διαχείριση εγγράφων
Τέλος, η ίδια η στοίβα κεφαλαίου θα έχει σημαντικό όγκο εγγράφων που πρέπει να αποθηκευτούν και να καταστούν προσβάσιμα (κατά περίπτωση) για να έχουν πρόσβαση η ομάδα σας, οι επενδυτές και οι χρηματοοικονομικοί εταίροι - για να μη μιλήσουμε για τις αμέτρητες άλλες πτυχές του ακινήτου που θα δημιουργήσουν έναν αριθμό εγγράφων και αρχείων. Η διαχείριση όλων αυτών μπορεί να γίνει επαχθής και το τελευταίο πράγμα που χρειάζεστε είναι η ομάδα σας να ξεθάβει παλιά αρχεία, όταν θα έπρεπε να επικεντρώνεται στην παροχή αξίας για τους επενδυτές, τους ενοικιαστές και την εταιρεία σας.
Απλοποιήστε τη διαχείριση της στοίβας κεφαλαίου με Covercy
Είναι σαφές ότι οι κεφαλαιακές επενδύσεις στα εμπορικά ακίνητα, ενώ είναι πολύπλοκες από μόνες τους, δημιουργούν ακόμη μεγαλύτερη πολυπλοκότητα μετά την εξασφάλιση της χρηματοδότησης. Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Η πλατφόρμα μας προσφέρει στις επιχειρήσεις εμπορικών ακινήτων μια ενιαία λύση για τη διαχείριση:
Συνδεθείτε με την ομάδα μας σήμερα για να μάθετε πώς μπορείτε να αρχίσετε να διαχειρίζεστε τις αποχρώσεις της κεφαλαιακής σας στοίβας με το Covercy.
6 Τραπεζικές λύσεις για διαχειριστές κεφαλαίων
GP How-tosΉρθε η ώρα να διευκολύνετε την καθημερινή σας εργασία
Ως διαχειριστής κεφαλαίων για μια εταιρεία εμπορικών ακινήτων, κάθε μέρα φέρνει νέες προκλήσεις. Πρώτα απ' όλα, ενεργείτε ως διαχειριστής των πόρων που σας έχουν εμπιστευτεί οι ετερόρρυθμοι εταίροι και άλλοι επενδυτές. Είναι δική σας ευθύνη να προστατεύετε, να διαχειρίζεστε και να αυξάνετε αυτούς τους πόρους. Δεύτερον, πρέπει να διαχειριστείτε μια ποικιλία οικονομικών εργασιών και συναλλαγών για να συνεχίσετε την επιχείρηση να κινείται προς τους αναπτυξιακούς της στόχους.
Και οι δύο αυτές αρμοδιότητες συνεπάγονται μεγάλη πίεση, χρονική ευαισθησία και πίεση ακρίβειας. Δυστυχώς, πολλές επιχειρήσεις εμπορικών ακινήτων σήμερα εξακολουθούν να βρίσκονται πίσω από την καμπύλη όσον αφορά τον εξορθολογισμό και την αυτοματοποίηση πολλών από αυτές τις σημαντικές λειτουργίες. Σήμερα, περισσότερο από ποτέ, απαιτούνται τραπεζικές λύσεις για τους διαχειριστές κεφαλαίων για τη μείωση του διοικητικού φόρτου εργασίας, την εξάλειψη της πολυπλοκότητας και τη διασφάλιση ότι οι επενδυτές λαμβάνουν την αξία που περιμένουν από εσάς και την ομάδα σας.
Η πρόκληση, ωστόσο, είναι να βρεθεί η σωστή λύση για την κάλυψη όλων αυτών των αναγκών. Εδώ, θα διερευνήσουμε διάφορους τομείς στους οποίους μια ενοποιημένη και εκσυγχρονισμένη λύση χρηματοοικονομικής τεχνολογίας μπορεί να κάνει τη ζωή και τη δουλειά σας ευκολότερη και να βοηθήσει όσους έχουν επενδύσει στο ταμείο σας να συνειδητοποιήσουν την αξία που αναζητούν.
Ανοιχτοί λογαριασμοί
Δεν είναι μυστικό ότι κάθε περιουσιακό στοιχείο που έχετε υπό τον έλεγχό σας, καθώς και όλα τα μελλοντικά περιουσιακά στοιχεία, απαιτεί έναν αριθμό τραπεζικών λογαριασμών. Αυτοί μπορεί να είναι για τη συγκέντρωση κεφαλαίων, τις λειτουργίες, τα ενοίκια, τα ειδικά έργα και πολλά άλλα. Αν το κάνετε αυτό χειροκίνητα ή αν ανοίγετε ακόμη και ηλεκτρονικούς λογαριασμούς στο χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα, η διαχείριση όλων αυτών των λογαριασμών μπορεί γρήγορα να γίνει συντριπτική. Σήμερα, οι διαχειριστές χρηματοδοτούμενων οργανισμών πρέπει να μπορούν να ανοίγουν τραπεζικούς λογαριασμούς γρήγορα και από μια ενιαία πλατφόρμα που συνδέεται με τις δυνατότητες διαχείρισης επενδύσεων. Φανταστείτε να μπορείτε να ανοίγετε λογαριασμούς για ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο και να συνδέετε αυτούς τους λογαριασμούς με το συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο και τις σχετικές πληροφορίες - και όλα αυτά χωρίς να χρειάζεται να φύγετε από το γραφείο σας.
Διαχείριση επενδύσεων
Όταν οι LPs σας αποφασίσουν να επενδύσουν σε μια συμφωνία, είναι σημαντικό να μπορείτε να συλλέγετε και να διαχειρίζεστε αυτά τα κεφάλαια γρήγορα και εύκολα. Η χειροκίνητη διεκπεραίωση των πληρωμών, ή ακόμη και με χάρτινες επιταγές, δημιουργεί υπερβολικό κίνδυνο και διοικητική ταλαιπωρία. Εσείς και η ομάδα σας δεν χρειάζεται να αποσπάται η προσοχή σας από τέτοιου είδους εργασίες. Η ύπαρξη ενός γρήγορου και βελτιωμένου τρόπου για την παραλαβή κεφαλαίων από τους επενδυτές και η αυτόματη διοχέτευσή τους στον σωστό λογαριασμό κάνει τη ζωή πιο απλή για εσάς και την ομάδα σας και δείχνει στους επενδυτές σας ότι είστε μια εξελιγμένη επιχείρηση που κρατάει τα χρήματά τους ασφαλή και σωστά κατανεμημένα.
Αυτοματοποιήστε τις διανομές
Καθώς εστιάζετε στην αύξηση των εσόδων σας, θα εκδίδετε φυσικά επιστροφές προς τους LPs σας. Συνήθως γίνεται σε τριμηνιαία βάση, οι διανομές ιστορικά διεκπεραιώνονταν χειροκίνητα. Μερικές φορές οι γενικοί εταίροι εκδίδουν ακόμη και έντυπες επιταγές και τις παραδίδουν αυτοπροσώπως. Παρόλο που δεν είναι κακό να εστιάζετε στις σχέσεις, το να κόβετε επιταγές και να τις παραδίδετε προσωπικά ή ακόμη και να τις στέλνετε ταχυδρομικά, είναι κουραστικό και δημιουργεί ευκαιρίες για λάθη. Όταν έρθει η ώρα να διανείμετε τις πληρωμές, η σωστή λύση θα εξάγει αυτόματα τα κεφάλαια από τους λογαριασμούς που έχετε καθορίσει και θα τα μεταφέρει στους τραπεζικούς λογαριασμούς των LPs σας με μερικά κλικ.
Πληρωμή Προμηθευτών
Κατά τη διάρκεια της καθημερινής λειτουργίας των περιουσιακών σας στοιχείων, θα πραγματοποιείτε διάφορες πληρωμές σε διάφορους προμηθευτές. Αυτές μπορεί να αφορούν επισκευές και συντήρηση, νομικά θέματα, αναδιαμόρφωση και άλλες επενδύσεις στα ίδια τα περιουσιακά στοιχεία. Όπως και με κάθε άλλη συναλλαγή, η δυνατότητα αυτοματοποίησης αυτής της διαδικασίας μειώνει την πολυπλοκότητα, τον χαμένο χρόνο και τον κίνδυνο. Τα κεφάλαια μπορούν να μεταφερθούν σε σχεδόν οποιονδήποτε λογαριασμό για τους προμηθευτές σας, εξασφαλίζοντας swift πληρωμή που είναι παρακολουθήσιμη και μπορεί να συνδεθεί με ένα περιουσιακό στοιχείο, ταμείο ή κοινοπραξία.
Χρηματοοικονομικές αναφορές
Είτε πρόκειται για τη φορολογική περίοδο είτε απλώς για να ελέγξετε πώς αποδίδουν τα περιουσιακά στοιχεία, η δυνατότητα δημιουργίας αναφορών - ταμειακών ροών, κερδοφορίας, επενδύσεων κ.ο.κ. - είναι ζωτικής σημασίας για τις σχέσεις με τους επενδυτές. Επιτρέπει τη διαφάνεια, βοηθά στη δημιουργία μόνιμων σχέσεων και πολλά άλλα - αλλά ταυτόχρονα, εσείς και η ομάδα σας έχετε να πετύχετε στρατηγικούς στόχους. Πρέπει να επικεντρωθείτε στην αύξηση των εσόδων και στην προσθήκη αξίας. Ένας πολύ καλός τρόπος για να κάνετε το τελευταίο, όταν πρόκειται για την υποβολή εκθέσεων, είναι η αυτοματοποίηση της υποβολής εκθέσεων προς τους επενδυτές. Με μια πλατφόρμα αυτοεξυπηρέτησης, οι LPs σας μπορούν - ανά πάσα στιγμή - να λαμβάνουν τις πληροφορίες που χρειάζονται για να λαμβάνουν αποφάσεις, να υποβάλλουν φορολογικές αναφορές και πολλά άλλα.
Grow Capital
Τέλος, αλλά σίγουρα όχι λιγότερο σημαντικό, να θυμάστε ότι ως διαχειριστής κεφαλαίων πρέπει να βρείτε τρόπους για να κάνετε το υπάρχον κεφάλαιο να λειτουργεί καλύτερα για εσάς και τους LPs σας. Ενώ πιθανότατα έχετε μια ποικιλία λογαριασμών στο παιχνίδι, εξετάστε αν σας βοηθούν να αυξήσετε το μη επενδυμένο κεφάλαιό σας. Καθώς συγκεντρώνετε κεφάλαια από τους LPs για νέες ευκαιρίες ή για οποιοδήποτε κεφάλαιο δεν έχει επενδυθεί ακόμη αλλού, το να είστε σε θέση να δημιουργήσετε ουσιαστικό ενδιαφέρον θα σας βοηθήσει σε μεγάλο βαθμό να μεγιστοποιήσετε τα έσοδα και να συνεχίσετε να αποδίδετε επιτυχία για όλα τα μέρη.
Η επιτυχία ξεκινά με Covercy
Εάν αναζητάτε τραπεζικές λύσεις για διαχειριστές κεφαλαίων, το Covercy είναι η πλατφόρμα "όλα σε ένα". Συνδυάζοντας τη διαχείριση επενδύσεων με την τραπεζική, η πλατφόρμα μας επιτρέπει στους διαχειριστές και άλλους επαγγελματίες του κλάδου των εμπορικών ακινήτων να:
Επικοινωνήστε μαζί μας σήμερα για να μάθετε περισσότερα για το Covercy και για το πώς οι τραπεζικές λύσεις μας για διαχειριστές κεφαλαίων μπορούν να σας βοηθήσουν να μεγιστοποιήσετε την απόδοση φέτος - και για τα επόμενα χρόνια. Προγραμματίστε την προσωπική σας επίδειξη σήμερα.
Πώς να βελτιώσετε τη διαχείριση ενημερωτικών δελτίων εμπορικών ακινήτων
GP How-tosΚατανόηση ενός ενημερωτικού δελτίου εμπορικών ακινήτων
Ως γενικός συνέταιρος ή επικεφαλής μιας εταιρείας εμπορικών ακινήτων, γνωρίζετε πολύ καλά ένα πολύ σημαντικό έγγραφο που αποτελεί μέρος των περισσότερων συμφωνιών που κάνετε: το ενημερωτικό δελτίο εμπορικών ακινήτων.
Το έγγραφο αυτό απαιτείται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και κατατίθεται σε αυτήν όταν μια εταιρεία κάνει επενδύσεις σε ακίνητα ανοικτές στο κοινό (σημειώστε ότι αυτό διαφέρει από το μνημόνιο προσφοράς, το οποίο προορίζεται για ιδιωτικές τοποθετήσεις). Καθορίζει μια ευρεία ποικιλία πληροφοριών σχετικά με την επένδυση:
Ενώ εσείς και η ομάδα σας πρέπει να συγκεντρώσετε και να παρουσιάσετε εκ των προτέρων πολλές πληροφορίες για ένα ενημερωτικό δελτίο εμπορικών ακινήτων, υπάρχει και μια άλλη διάσταση σε αυτά τα σημαντικά έγγραφα που επηρεάζει σημαντικά τα συνολικά αποτελέσματα: ο τρόπος με τον οποίο τα διαχειρίζεστε, τα διανέμετε και τα επεξεργάζεστε.
Γιατί η διαχείριση ενημερωτικών δελτίων ακινήτων έχει σημασία
Θυμηθείτε, όπως και σε οποιονδήποτε άλλο κλάδο, η εμπειρία που έχει ένας πελάτης με μια μάρκα -στην προκειμένη περίπτωση , η εμπειρία που έχει μια LP με την εταιρεία σας- επηρεάζει σημαντικά την ικανοποίησή του και το αν θα συνεργαστεί ξανά με την εν λόγω μάρκα. Ως εταιρεία εμπορικών ακινήτων, θέλετε οι εν λόγω LPs να επενδύσουν όχι μόνο μία αλλά πολλές φορές στο μέλλον. Ενώ οι επιδόσεις σας και οι επιδόσεις του ακινήτου επηρεάζουν σε μεγάλο βαθμό αυτό το μέλλον, η εμπειρία τους από την επένδυση μαζί σας έχει επίσης αντίκτυπο.
Φανταστείτε να συναντήσετε έναν υποψήφιο επενδυτή και να οικοδομήσετε μια σχέση μαζί του με την πάροδο του χρόνου. Όταν προκύψει μια ευκαιρία, εναπόκειται σε εσάς να παρουσιάσετε την ευκαιρία αυτή με διάφορ ους τρόπους - ένας από τους οποίους είναι ένα ενημερωτικό δελτίο εμπορικών ακινήτων. Αν κάνετε αυτή τη διαδικασία και την εμπειρία υπερβολικά χειροκίνητη και αν ο επενδυτής δεν μπορεί να έχει πρόσβαση σε αυτό γρήγορα και εύκολα, η εμπειρία του επενδυτή μπορεί να επηρεαστεί αρνητικά. Θα πρέπει να απευθυνθούν επανειλημμένα σε εσάς και να βγουν από το δρόμο τους για να πάρουν αυτές τις πληροφορίες.
Η σημασία της διαχείρισης αυτών των πληροφοριών δεν αφορά μόνο τους επενδυτές. Επηρεάζει επίσης τις λειτουργίες και την παραγωγικότητά σας. Για παράδειγμα, το τελευταίο πράγμα που χρειάζεστε είναι η ομάδα σας να ξοδεύει ώρες ή ακόμη και ημέρες για να ξεθάψει και να χειριστεί χειροκίνητα αυτά τα έγγραφα και να απαντήσει σε ερωτήσεις επενδυτών. Πολύ καλύτερα να τα ψηφιοποιήσετε και να τα αποθηκεύσετε κεντρικά σε μια πλατφόρμα που τα καθιστά προσβάσιμα στους επενδυτές ανά πάσα στιγμή, ώστε να μπορούν να ανατρέχουν σε πληροφορίες από το ενημερωτικό δελτίο όποτε τις χρειάζονται. Αυτό διασφαλίζει ότι η ομάδα σας είναι σε θέση να συνεχίσει να προχωρά τις συμφωνίες και παρέχει μια λύση αυτοεξυπηρέτησης για τους πολύτιμους επενδυτές σας.
Μεταμορφώστε τη διαχείριση ενημερωτικών δελτίων εμπορικών ακινήτων με Covercy
Ως κορυφαία εταιρεία τεχνολογίας εμπορικών ακινήτων, το Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα που συνδυάζει τη διαχείριση επενδύσεων με τραπεζικές υπηρεσίες, σχέσεις με επενδυτές και πολλές άλλες δυνατότητες που χρειάζονται οι γενικοί διαχειριστές και οι ομάδες τους. Ενοποιημένη σε μια ενιαία λύση, η πλατφόρμα μας δίνει τη δυνατότητα στους ηγέτες να διαχειρίζονται καλύτερα το AUM τους και να εξορθολογίζουν πολυάριθμες διοικητικές λειτουργίες που καλύπτουν ολόκληρο τον κύκλο των συμφωνιών CRE:
Αν ο οργανισμός σας παλεύει να βρει τα κατάλληλα εργαλεία για να διευκολύνει την καθημερινή σας εργασία ή αν είστε υπερφορτωμένοι με πολλαπλές πλατφόρμες για διαφορετικές λειτουργίες, η αλλαγή στο Covercy θα σας βοηθήσει να επιτύχετε τους στόχους σας. Και με τον κλάδο των εμπορικών ακινήτων να φαίνεται ότι βρίσκεται σε συνεχή μεταβολή, δεν υπήρξε ποτέ πιο σημαντική στιγμή για τη μείωση του διοικητικού φόρτου εργασίας και της πολυπλοκότητας. Η πλατφόρμα μας υποστηρίζει επιχειρήσεις σε όλο τον κόσμο και σε πολλές αγορές - συμπεριλαμβανομένων εκείνων που εστιάζουν σε εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.
Συνδεθείτε μαζί μας για να μάθετε περισσότερα για την πλατφόρμα μας και να τη δείτε ζωντανά σε μια ιδιωτική επίδειξη.
Λογισμικό & αυτοματισμός διανομής K-1 ακινήτων
GP How-tosΟι Γενικοί Εταίροι εμπορικών ακινήτων που διαχειρίζονται εξωτερικούς επενδυτές, κοινοπραξίες και αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων αντιμετωπίζουν αρκετές κοινές ανησυχίες κατά τη διάρκεια της φορολογικής περιόδου. Συχνά ανησυχούν για:
Για τη διαχείριση αυτών των προκλήσεων, ιδίως της διαδικασίας διανομής Κ-1 για ακίνητα, οι ΟΕ βασίζονται συνήθως σε έναν συνδυασμό στρατηγικών:
Ένα εργαλείο διαχείρισης επενδύσεων όπως το Covercy μπορεί να συμβάλει στον εξορθολογισμό της φορολογικής περιόδου για τους γενικούς ιατρούς με διάφορους τρόπους:
Αντιμετωπίζοντας τις κοινές ανησυχίες των GPs και προσφέροντας λύσεις για τον εξορθολογισμό της διαδικασίας διανομής K-1, τα εργαλεία διαχείρισης επενδύσεων όπως το Covercy διαδραματίζουν καθοριστικό ρόλο στην απλοποίηση της φορολογικής περιόδου για τους διαχειριστές επενδύσεων σε ακίνητα.
Πώς το Covercy βελτιστοποιεί τη διαδικασία διανομής K-1 για τις εταιρείες GPs με ακίνητα
Covercy εισήγαγε πρόσφατα μια νέα λειτουργία προϊόντος που βοηθά τους GP να αυτοματοποιήσουν την ανταλλαγή εγγράφων, συμπεριλαμβανομένων φορολογικών εγγράφων όπως τα K-1. Οι GP που χρησιμοποιούν την πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων Covercyγια τη διαχείριση πολλαπλών εξωτερικών επενδυτών και συμμετοχών μπορούν τώρα να μεταφορτώνουν μαζικά, να αντιστοιχούν αυτόματα και να διανέμουν τα έντυπα K-1 στους επενδυτές τους με μερικά απλά κλικ. Διαβάστε τις οδηγίες βήμα προς βήμα εδώ.
Μόλις όλα τα έντυπα K-1 μεταφορτωθούν και διανεμηθούν, οι επενδυτές σας μπορούν εύκολα να συνδεθούν στην πύλη επενδυτών τους για να έχουν πρόσβαση και να κατεβάσουν τα έντυπα K-1, καθώς και οποιαδήποτε άλλα σχετικά έγγραφα που μοιράζεστε μαζί τους τακτικά. Όλα τα επαναλαμβανόμενα φορολογικά έντυπα θα αποθηκεύονται στην πύλη τους, παρέχοντάς τους εύκολη πρόσβαση σε όλα τα ιστορικά δεδομένα.
Γιατί είναι αυτό τόσο σημαντικό; Αντί να επικοινωνούν οι πελάτες σας μαζί σας για να στείλετε (και να ξαναστείλετε... και να ξαναστείλετε) τα ίδια έγγραφα ξανά και ξανά, θα έχουν όλα όσα χρειάζονται άμεσα, απελευθερώνοντας το χρόνο σας για να δώσετε αξία αλλού και το χρόνο τους για να βρουν νέες συμφωνίες για να επενδύσουν.
Εάν είστε γενικός διαχειριστής εμπορικών ακινήτων που αξιολογεί λύσεις διαχείρισης επενδύσεων, το Covercy προσφέρει μια δωρεάν έκδοση για γενικούς διαχειριστές που διαχειρίζονται έως και 3 περιουσιακά στοιχεία. Δοκιμάστε το σήμερα.
Φιλοξενία σε εξωτερικούς χώρους: Η άνοδος του Glamping
GP How-tosΤα τελευταία χρόνια, η έννοια του "glamping" (ένα αρκτικόλεξο των λέξεων "glamorous" και "camping") έχει αυξήσει τη δημοτικότητά της, προσελκύοντας το ενδιαφέρον των ενθουσιωδών κατασκηνωτών που αναζητούν μια πιο πολυτελή εμπειρία φιλοξενίας στην ύπαιθρο. Αυτή η καταναλωτική ζήτηση, φυσικά, οδηγεί σε μια εμπορική: οι επενδυτές ακινήτων που εποφθαλμιούν το επόμενο επικερδές εγχείρημα.
Εν μέρει λόγω των περιορισμών που επιβάλλει η πανδημία, αυτή η επιθυμία να περνούν περισσότερο χρόνο σε εξωτερικούς χώρους υπογραμμίζει μια μετασχηματιστική αλλαγή στον τρόπο με τον οποίο οι άνθρωποι επιδιώκουν να περνούν το χρόνο τους έξω: συνδυάζοντας τη γοητεία της μητέρας φύσης με την άνεση των σύγχρονων ανέσεων. Από τη σκοπιά του καταναλωτή μέχρι τον φακό του επενδυτή, το glamping παρουσιάζει ενδιαφέρουσες ευκαιρίες και προβληματισμούς.
Σημείωση: Εάν είστε γενικός εταίρος (GP) που αξιολογεί μια συμφωνία για υπαίθρια φιλοξενία, πολυτελές κάμπινγκ ή "glamping" ακίνητης περιουσίας, εξετάστε το ενδεχόμενο να διαχειριστείτε τη συγκέντρωση κεφαλαίων και την κοινοπραξία σας με το Covercy. Είναι δωρεάν!
Γιατί το Glamping γίνεται όλο και πιο δημοφιλές;
Προοπτική του καταναλωτή
Η ελκυστικότητα του glamping έγκειται στη μοναδική του ικανότητα να συνδυάζει τη γαλήνη και την ομορφιά των φυσικών συνθηκών με τις ανέσεις που παραδοσιακά συνδέονται με ξενοδοχεία ή θέρετρα. Απευθύνεται σε όσους αγαπούν την ιδέα να βρίσκονται κοντά στη φύση, αλλά δεν είναι οπαδοί του παραδοσιακού κάμπινγκ, το οποίο συχνά συνεπάγεται την παραίτηση από τις σύγχρονες ανέσεις.
Οι τοποθεσίες Glamping μπορούν να προσφέρουν πολυτελείς σκηνές, yurts, δεντρόσπιτα ή καμπίνες εξοπλισμένες με πραγματικά κρεβάτια, μπάνια en-suite και μερικές φορές ακόμη και κλιματισμό και Wi-Fi. Αυτή η προσβασιμότητα στη φύση, χωρίς την ταλαιπωρία της συσκευασίας του εξοπλισμού κατασκήνωσης ή της τοποθέτησης του σπρέι εντόμων, έχει διευρύνει την ελκυστικότητα του κάμπινγκ σε ένα πιο διαφορετικό κοινό, συμπεριλαμβανομένων των οικογενειών με μικρά παιδιά, των ταξιδιωτών μεγαλύτερης ηλικίας και εκείνων που αναζητούν μια μοναδική απόδραση το Σαββατοκύριακο.
Προοπτική επενδυτή ακινήτων
Για τους επενδυτές ακινήτων, το glamping αντιπροσωπεύει μια αναπτυσσόμενη εξειδικευμένη αγορά στον κλάδο της υπαίθριας φιλοξενίας και αναψυχής που προσφέρει δυνητικά υψηλές αποδόσεις στις επενδύσεις. Η δημοτικότητα της τάσης οφείλεται στην αυξανόμενη ζήτηση των καταναλωτών για μοναδικές ταξιδιωτικές εμπειρίες, ιδίως μεταξύ των millennials και της Gen Z, οι οποίοι εκτιμούν τα βιωματικά ταξίδια έναντι των παραδοσιακών μορφών διακοπών. Επιπλέον, η πανδημία COVID-19 έχει επιταχύνει το ενδιαφέρον για υπαίθριες και κοινωνικά αποστασιοποιημένες ταξιδιωτικές επιλογές, ενισχύοντας περαιτέρω την αγορά του glamping.
Στοιχεία για την ανάπτυξη της υπαίθριας φιλοξενίας
Τα δεδομένα που παρουσιάζουν την άνοδο του glamping είναι συναρπαστικά. Οι εκθέσεις έρευνας αγοράς έχουν δείξει μια σημαντική άνοδο του μεγέθους της αγοράς glamping, με προβλέψεις που δείχνουν συνεχή ανάπτυξη κατά την επόμενη δεκαετία. Για παράδειγμα, ο αριθμός των χώρων glamping που αναφέρονται σε μεγάλες πλατφόρμες κρατήσεων έχει αυξηθεί δραματικά από έτος σε έτος, και τα ποσοστά πληρότητας αυτών των χώρων συχνά ξεπερνούν εκείνα των παραδοσιακών κάμπινγκ και ακόμη και ορισμένων ξενοδοχείων στις ίδιες περιοχές. Επιπλέον, οι τάσεις στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και οι αναλύσεις των μηχανών αναζήτησης αποκαλύπτουν ένα αυξανόμενο ενδιαφέρον για όρους που σχετίζονται με το glamping, υπογραμμίζοντας την αυξανόμενη δημοτικότητα της έννοιας μεταξύ των καταναλωτών.
Σκέψεις για επενδυτές ακινήτων
Όταν σκέφτονται να επενδύσουν σε ένα κάμπινγκ glamping, οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν διάφορους βασικούς παράγοντες:
Τοποθεσία: Ο ιδανικός χώρος φιλοξενίας σε εξωτερικούς χώρους για glamping είναι εύκολα προσβάσιμος αλλά προσφέρει μια πραγματική αίσθηση απομόνωσης και σύνδεσης με τη φύση. Η εγγύτητα σε φυσικά αξιοθέατα, εθνικά πάρκα ή γραφικά τοπία μπορεί να ενισχύσει σημαντικά την ελκυστικότητα.
Ανέσεις και μοναδικές προσφορές: Τα υψηλής ποιότητας, μοναδικά καταλύματα που προσφέρουν άνεση και συγχρόνως εναρμονίζονται με το φυσικό περιβάλλον μπορούν να έχουν υψηλές τιμές. Πρόσθετες ανέσεις, όπως υδρομασάζ, ιδιωτικά καταστρώματα, φωτιές και επιμελημένες εμπειρίες, όπως πεζοπορίες με ξεναγό ή γευσιγνωσία κρασιού, μπορούν να διαφοροποιήσουν περαιτέρω μια τοποθεσία glamping.
Ρυθμιστικό περιβάλλον: Η κατανόηση των τοπικών νόμων περί ζωνών, των περιβαλλοντικών κανονισμών και τυχόν περιορισμών στη χρήση γης είναι ζωτικής σημασίας για την ανάπτυξη και τη λειτουργία ενός χώρου κατασκήνωσης.
Πρακτικές βιωσιμότητας: Οι βιώσιμες και φιλικές προς το περιβάλλον πρακτικές είναι συχνά σημαντικές για τους καταναλωτές υπαίθριας φιλοξενίας. Οι επενδύσεις σε ανανεώσιμες πηγές ενέργειας, τα μέτρα εξοικονόμησης νερού και η υπεύθυνη διαχείριση των αποβλήτων μπορούν όχι μόνο να μειώσουν το λειτουργικό κόστος αλλά και να ενισχύσουν την εμπορευσιμότητα του χώρου.
Μάρκετινγκ και Branding: Οι αποτελεσματικές στρατηγικές μάρκετινγκ που αξιοποιούν τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης, η στοχευμένη διαφήμιση και οι συνεργασίες με ταξιδιωτικούς παράγοντες επιρροής μπορούν να συμβάλουν στην προσέλκυση του επιθυμητού δημογραφικού κοινού. Η οικοδόμηση ενός ισχυρού εμπορικού σήματος γύρω από μοναδικές εμπειρίες και βιωσιμότητα μπορεί να ενισχύσει την αφοσίωση των πελατών και να δημιουργήσει συστάσεις από στόμα σε στόμα.
Για έναν γενικό συνέταιρο εμπορικών ακινήτων που έχει συνηθίσει να ασχολείται με πιο παραδοσιακές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως οι πολυκατοικίες ή οι βιομηχανικές κατοικίες, το εγχείρημα στον τομέα της υπαίθριας φιλοξενίας παρουσιάζει ένα μοναδικό σύνολο προβληματισμών. Ενώ οι θεμελιώδεις αρχές των επενδύσεων σε ακίνητα -όπως η τοποθεσία, η ζήτηση και η απόδοση της επένδυσης- παραμένουν σχετικές, η αγορά του glamping εισάγει συγκεκριμένες αποχρώσεις που μπορούν να επηρεάσουν σημαντικά την επιτυχία και τη βιωσιμότητα τέτοιων επενδύσεων. Ακολουθούν βασικές εκτιμήσεις για τους γενικούς επενδυτές που εξετάζουν το ενδεχόμενο επενδύσεων φιλοξενίας σε εξωτερικούς χώρους σε σύγκριση με τις παραδοσιακές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων:
Ανάλυση αγοράς και ζήτησης
Ρυθμιστικά και χωροταξικά ζητήματα
Λειτουργική πολυπλοκότητα
Επενδυτική δομή και αποδόσεις
Διαφοροποίηση στην αγορά και branding
Covercy Μπορεί να απλοποιήσει τη συγχρονισμό της υπαίθριας φιλοξενίας σας
Η χρήση μιας πλατφόρμας διαχείρισης επενδύσεων όπως η Covercy προσφέρει σημαντικά πλεονεκτήματα για τη διαχείριση συνδικάτων φιλοξενίας σε εξωτερικούς χώρους. Με το Covercy, μπορείτε να εκσυγχρονίσετε τις πιο σύνθετες λειτουργικές διαδικασίες σας, από την ένταξη των επενδυτών έως τη διαχείριση της διανομής των πληρωμών. Παρέχει μια διαισθητική, κεντρική πλατφόρμα που ενισχύει τη διαφάνεια, την αποτελεσματικότητα και την επικοινωνία μεταξύ των γενικών εταίρων και των επενδυτών. Με χαρακτηριστικά που έχουν σχεδιαστεί για την αυτοματοποίηση των οικονομικών συναλλαγών, τη δημιουργία αναφορών και τη συμμόρφωση με τις κανονιστικές διατάξεις, το Covercy επιτρέπει στους συνδικαλιστές να επικεντρώνονται περισσότερο στις δραστηριότητες δημιουργίας αξίας και λιγότερο στα διοικητικά καθήκοντα. Αυτή η ενσωμάτωση εξελιγμένης τεχνολογίας διασφαλίζει ότι η διαχείριση μιας επένδυσης φιλοξενίας σε εξωτερικούς χώρους γίνεται μια απρόσκοπτη, πιο παραγωγική εμπειρία.
Ενδιαφέρεστε να βελτιστοποιήσετε τη διαχείριση της κοινοπραξίας σας; Προγραμματίστε ένα demo με το Covercy σήμερα για να εξερευνήσετε πώς η πλατφόρμα μας μπορεί να μεταμορφώσει τις επενδυτικές σας δραστηριότητες.
Juniper Square vs. AppFolio Investment Management
GP How-tosJuniper Square vs. AppFolio: αλλά ποια είναι η καλύτερη επιλογή για την εταιρεία σας; Ίσως και τα δύο να σας εξυπηρετούν ή ίσως μια τρίτη λύση συνολικά να είναι η καλύτερη! Στο χώρο της διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα, η Juniper Square και η AppFolio συχνά κονταροχτυπιούνται όταν φλερτάρουν τους γενικούς συνεταίρους εμπορικών ακινήτων (GPs) και τους επενδυτές τους για να αγοράσουν και να υιοθετήσουν τις αντίστοιχες πλατφόρμες λογισμικού τους. Όπως πολλές λύσεις λογισμικού, η δέσμευση σε μια πλατφόρμα σημαίνει μεγάλο όγκο προσπάθειας για την εισαγωγή - φόρτωση εγγράφων, εισαγωγή περιουσιακών στοιχείων, δημιουργία δωματίων συναλλαγών, προσθήκη στοιχείων επικοινωνίας των επενδυτών, έναρξη μιας πύλης επενδυτών και πολλά άλλα - για να μην αναφέρουμε τα ίδια τα τέλη του λογισμικού, τα οποία συχνά είναι κλειδωμένα για τουλάχιστον ένα έτος και καθιστούν την αλλαγή λογισμικού δύσκολη και χρονοβόρα.
Γι' αυτό αναπτύξαμε αυτόν τον οδηγό σύγκρισης Juniper Square vs. AppFolio. Ακριβώς όπως θα κάνατε πριν επενδύσετε σε μια νέα συμφωνία ακινήτων, αφιερώστε χρόνο για να διεξάγετε ενδελεχή έλεγχο όταν πρόκειται να επιλέξετε τη σωστή πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων για την επιχείρησή σας. Πρώτον, ας ρίξουμε μια ματιά στις αξιολογήσεις των χρηστών για κάθε πλατφόρμα.
*Σημείωση: Το Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα εμπορικών ακινήτων που προσφέρει στους γενικούς διαχειριστές μια δωρεάν έκδοση για τα πρώτα 3 περιουσιακά στοιχεία, καθώς και μια δωρεάν δοκιμή 14 ημερών για να δοκιμάσουν τα πιο πλούσια χαρακτηριστικά της πλατφόρμας - όπως οι καταρράκτες διανομής, το InvestNow και οι λογαριασμοί ελέγχου που είναι ασφαλισμένοι με FDIC. Δοκιμάστε το Covercy δωρεάν σήμερα.
Juniper Square Κριτικές
Η Juniper Square είναι γνωστός ηγέτης της αγοράς στην κατηγορία της διαχείρισης επενδύσεων. Υπάρχουν αρκετοί αξιόπιστοι ιστότοποι αναθεώρησης λογισμικού, όπως οι Capterra, G2 και Software Advice, που επιμελούνται τις αξιολογήσεις του Juniper Square & διευκολύνουν τους αγοραστές να συγκρίνουν το Juniper Square με άλλους ανταγωνιστές και εναλλακτικές λύσεις λογισμικού διαχείρισης επενδύσεων. Θα μπορούσατε να επισκεφθείτε αυτούς τους ιστότοπους για να ελέγξετε για πρόσφατες κριτικές του Juniper Square. Από τη στιγμή που γράφεται αυτό το κείμενο, το Juniper Square κατέχει ισχυρούς μέσους όρους αξιολόγησης σε όλους τους τομείς:
Κριτικές AppFolio
Η AppFolio, όπως και η Juniper Square, είναι ηγέτης στην κατηγορία της διαχείρισης επενδύσεων. Μια βασική διαφορά μεταξύ της AppFolio και της Juniper Square που θολώνει λίγο τα νερά όταν πρόκειται να συγκριθούν οι δύο είναι ότι η AppFolio είναι ίσως πιο γνωστή για το λογισμικό διαχείρισης ακινήτων της. Το AppFolio Property Manager δεν είναι το ίδιο με το AppFolio Investment Manager, και οι αγοραστές θα ήταν συνετό να βεβαιωθούν ότι ερευνούν τη σωστή πλατφόρμα προτού λάβουν οποιαδήποτε απόφαση εδώ.
Τούτου λεχθέντος, το AppFolio Investment Manager βαθμολογείται ελαφρώς χαμηλότερα από το Juniper Square στις δύο μεγάλες ιστοσελίδες αξιολόγησης λογισμικού που ελέγξαμε:
Θυμηθείτε, είναι σημαντικό να εξετάζετε πολλαπλές αξιολογήσεις για να έχετε μια ισορροπημένη οπτική και να έχετε υπόψη σας ότι οι ανάγκες του οργανισμού σας μπορεί να διαφέρουν από αυτές των κριτών. Ακολουθούν ορισμένοι γενικοί παράγοντες που μπορεί να θέλετε να λάβετε υπόψη σας όταν διαβάζετε κριτικές:
Juniper Square vs. AppFolio: Δυνατά και αδύνατα σημεία
Η Juniper Square και η AppFolio Investment Management είναι και οι δύο κορυφαίες λύσεις λογισμικού διαχείρισης επενδύσεων, αλλά έχουν ορισμένες βασικές διαφορές.
Το Juniper Square είναι γνωστό για την ευκολία χρήσης του και την εστίασή του στη συγκέντρωση χρημάτων. Διαθέτει μια σειρά χαρακτηριστικών που διευκολύνουν τους διαχειριστές επενδύσεων να δημιουργούν και να διαχειρίζονται εκστρατείες συγκέντρωσης κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένου ενός ενσωματωμένου συστήματος CRM, ενός εργαλείου παρακολούθησης συμφωνιών και ενός προσαρμόσιμου κατασκευαστή ιστότοπων. Το Juniper Square δίνει επίσης μεγάλη έμφαση στις σχέσεις με τους επενδυτές, με χαρακτηριστικά που διευκολύνουν την επικοινωνία με τους επενδυτές και τη διατήρησή τους ενήμερους για την πρόοδο των επενδύσεών τους.
Το AppFolio Investment Management είναι μια πιο ολοκληρωμένη λύση που προσφέρει ένα ευρύτερο φάσμα λειτουργιών. Εκτός από τη συγκέντρωση κεφαλαίων και τις σχέσεις με τους επενδυτές, το AppFolio Investment Management περιλαμβάνει επίσης λειτουργίες για τη διαχείριση χαρτοφυλακίου, τη λογιστική και τη συμμόρφωση. Το AppFolio Investment Management είναι μια καλή επιλογή για διαχειριστές επενδύσεων που χρειάζονται μια ενιαία πλατφόρμα για τη διαχείριση όλων των πτυχών της επιχείρησής τους.
Ακολουθεί ένας πίνακας που συνοψίζει τις κύριες διαφορές μεταξύ της Juniper Square και της AppFolio Investment Management:
Ποια πλατφόρμα είναι η κατάλληλη για εσάς;
Η καλύτερη πλατφόρμα για εσάς θα εξαρτηθεί από τις συγκεκριμένες ανάγκες και απαιτήσεις σας. Εάν επικεντρώνεστε κυρίως στην άντληση κεφαλαίων και στις σχέσεις με τους επενδυτές, τότε η Juniper Square είναι μια καλή επιλογή. Εάν χρειάζεστε μια πιο ολοκληρωμένη λύση που περιλαμβάνει λειτουργίες για τη διαχείριση χαρτοφυλακίου, τη λογιστική και τη συμμόρφωση ή εάν χρειάζεστε πλήρως ολοκληρωμένες λύσεις διαχείρισης ακινήτων, τότε η AppFolio Investment Management είναι πιθανώς μια καλύτερη επιλογή.
Ακολουθούν ορισμένοι πρόσθετοι παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν επιλέγετε μεταξύ της Juniper Square και της AppFolio Investment Management:
Δοκιμάστε το Covercy δωρεάν
Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Εξοικονομήστε χρόνο με την αυτοματοποιημένη επεξεργασία πληρωμών διανομής και κλήσεων κεφαλαίου, κερδίστε την εμπιστοσύνη των LPs σας με τη διαισθητική μας πύλη επενδυτών και δημιουργήστε τόκους από τα κεφάλαια κεφαλαίου που βρίσκονται στο Covercy Wallet σας - όλα σε μία πλατφόρμα.
Covercy είτε θα παρέχει ένα εργαλείο εισαγωγής για να φορτώσει τα ακίνητα περιουσιακά στοιχεία και τους επενδυτές σας είτε θα τα φορτώσει για εσάς.
Μπόνους: Το Covercy είναι η μόνη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων στην αγορά που προσφέρει στους γενικούς ιατρούς μια δωρεάν έκδοση του εργαλείου για πάντα. Εάν χρειάζεστε μια πιο ισχυρή έκδοση, το Covercy παρέχει επίσης δωρεάν δοκιμή 14 ημερών για τις βαθμίδες της πλατφόρμας Pro και Standard .
Έτοιμοι να ξεκινήσετε; Ζητήστε ένα demo Covercy σήμερα.
Εξορθολογισμός των κεφαλαιακών και λειτουργικών δαπανών εμπορικών ακινήτων
GP How-tosΚάθε μέρα, εσείς και η ομάδα σας διαχειρίζεστε μια ποικιλία διαφορετικών τύπων ακινήτων - και τα έξοδά τους
Μπορεί να εστιάζετε σε μεγάλο βαθμό σε χώρους γραφείων ή βιομηχανικά ακίνητα, ή μπορεί να ειδικεύεστε σε πολυκατοικίες ή κέντρα λιανικού εμπορίου - ή σε οποιαδήποτε από τις πολλές εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που σήμερα αυξάνουν τη δημοτικότητά τους παγκοσμίως. Για κάθε ένα από αυτά τα ακίνητα, πρέπει να διαχειριστείτε μια σειρά από καθημερινά έξοδα και μακροπρόθεσμες επενδύσεις για να τα διατηρήσετε σε ομαλή λειτουργία, να ικανοποιήσετε τις προσδοκίες των ενοικιαστών και να εξασφαλίσετε ισχυρές αποδόσεις.
Εδώ, θα αναλύσουμε αυτές τις κεφαλαιουχικές δαπάνες και τα λειτουργικά έξοδα των εμπορικών ακινήτων, αλλά το πιο σημαντικό είναι ότι θα συζητήσουμε πώς μπορείτε να τις διαχειριστείτε πιο αποτελεσματικά και ακόμη και να αυξήσετε τα κεφάλαια σε αυτούς τους λογαριασμούς.
Πρώτον, μια γρήγορη ανανέωση
Πώς διαχειρίζεστε επί του παρόντος αυτά τα έξοδα;
Δεν είναι μυστικό ότι οι εταιρείες εμπορικών ακινήτων βρίσκονται πίσω από την καμπύλη όσον αφορά τον τρόπο με τον οποίο εκτελούν σημαντικές καθημερινές διαδικασίες και πληρωμές. Συχνά, οι επιχειρήσεις χειρίζονται αυτές τις πληρωμές και άλλες συναλλαγές χειροκίνητα. Ακόμα και αν χρησιμοποιείται κάποια τεχνολογία για τη διαχείρισή τους, οι ξεπερασμένες διαδικασίες, όπως η προετοιμασία υπολογιστικών φύλλων ή η εισαγωγή δεδομένων, είναι συνηθισμένες.
Είτε πρόκειται να πραγματοποιήσετε μια μεγάλη επένδυση CapEx είτε πληρώνετε προμηθευτές για επισκευές και υπηρεσίες κάθε μήνα, η διατήρηση ξεπερασμένων πρακτικών δεν θα σας βοηθήσει να αναπτυχθείτε. Η ομάδα σας θα συνεχίσει να αφιερώνει περισσότερη ομάδα κάθε μήνα, τρίμηνο και χρόνο στην προετοιμασία πληρωμών, στην επίπονη άντληση δεδομένων, στην προετοιμασία αναφορών με το χέρι και πολλά άλλα.
Σήμερα, είναι πιο κρίσιμο από ποτέ για εσάς και την ομάδα σας να αξιοποιήσετε τεχνολογικές λύσεις που ενοποιούν άλλες πλατφόρμες και διαδικασίες και αυτοματοποιούν όσο το δυνατόν περισσότερες από αυτές τις εργασίες. Σε περίπτωση που η πραγματική αυτοματοποίηση δεν είναι δυνατή, η ύπαρξη μιας πλατφόρμας που επιταχύνει κοινές εργασίες όπως η πληρωμή των προμηθευτών, η έκδοση διανομών στους προμηθευτές, η διαχείριση της συγκέντρωσης κεφαλαίων για περιουσιακά στοιχεία και η έκδοση προσκλήσεων κεφαλαίου εξακολουθεί να συμβάλλει σημαντικά στη μείωση του διοικητικού φόρτου της ομάδας σας - επιτρέποντάς της να αφιερώσει περισσότερο χρόνο και ενέργεια σε εργασίες υψηλότερης αξίας και να δημιουργήσει αξία για τους LPs και τους ενοικιαστές.
Κάνοντας ένα βήμα παραπέρα...
Η επείγουσα ανάγκη δεν αφορά μόνο την αποτελεσματικότερη διαχείριση των κεφαλαιουχικών δαπανών και των λειτουργικών εξόδων των εμπορικών ακινήτων. Αφορά επίσης τη μεγιστοποίηση των εσόδων με κάθε δυνατό τρόπο. Για παράδειγμα, το κεφάλαιο που δεν έχει ακόμη επενδυθεί σε μια νέα συμφωνία ή σε άλλο τομέα (αδρανές κεφάλαιο) δεν κάνει τίποτα για την εταιρεία σας. Εάν δεν έχετε ακόμη την ευκαιρία να επενδύσετε αυτά τα κεφάλαια, το κεφάλαιο αυτό θα έπρεπε να εργάζεται για εσάς. Το ίδιο ισχύει και για το καταβεβλημένο κεφάλαιο.
Ποια είναι η λύση εδώ; Αξιοποιώντας μια τοκοφόρα τραπεζική λύση που ενσωματώνεται σε όλες τις άλλες λειτουργίες εμπορικών ακινήτων. Ειλικρινά, εδώ είναι που μπαίνει στο παιχνίδι το Covercy . Ως η πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων, η πλατφόρμα μας φέρνει τη διαχείριση των περιουσιακών σας στοιχείων σε νέο επίπεδο. Εκτός από τις λειτουργίες που υποστηρίζουν τις σχέσεις με τους επενδυτές, τη συγκέντρωση κεφαλαίων, τις κλήσεις κεφαλαίων, την υποβολή εκθέσεων, τις αυτοματοποιημένες διανομές, τους υπολογισμούς waterfall και πολλά άλλα,το Covercy παρέχει μια βελτιωμένη τραπεζική λύση που:
Πηγαίνετε βαθύτερα: και πώς το Covercy το έχει λύσει αποτελεσματικά.
Αν η διαχείριση των κεφαλαιουχικών δαπανών και των λειτουργικών εξόδων των εμπορικών ακινήτων σας ήταν πρόκληση για εσάς και την ομάδα σας στο παρελθόν, σας προσκαλούμε να δοκιμάσετε μια νέα προσέγγιση με το Covercy - μια προσέγγιση που λειτουργεί:
Συνδεθείτε μαζί μας σήμερα για να δείτε το Covercy σε δράση σε μια ιδιωτική επίδειξη.
Απλοποιήστε την πολυπλοκότητα με αυτοματοποιημένους υπολογισμούς προώθησης GP
GP How-tosΧρήση δομών Waterfall στις συμφωνίες σας;
Ως Γενικός Διευθυντής μιας εταιρείας ιδιωτικών κεφαλαίων ή άλλου κλαδικού οργανισμού, είναι πιθανό να συνεργάζεστε με διάφορους ετερόρρυθμους εταίρους (ΕΠ) για την άντληση κεφαλαίων πέραν της δικής σας επένδυσης, προκειμένου να χρηματοδοτήσετε νέες ευκαιρίες εμπορικών ακινήτων. Ως αποτέλεσμα, είναι πιθανό να υπάρχει μια δομή waterfall που καθορίζει τον τρόπο διαχείρισης των αποδόσεων. Λόγω του ρόλου σας στην εξασφάλιση, χρηματοδότηση και επίβλεψη του ακινήτου, καθώς και στη δημιουργία ισχυρών ταμειακών ροών με την πάροδο του χρόνου, θα λάβετε προαγωγή GP - ένα κίνητρο για ισχυρές επιδόσεις.
Πιθανότατα είστε ήδη εξοικειωμένοι με τις προαγωγές GP και έχετε ενσωματώσει τέτοια κίνητρα στις επιχειρησιακές συμφωνίες των ακινήτων που διαχειρίζεστε. Ωστόσο, η πλοήγηση στις δομές waterfall που τα περιλαμβάνουν μπορεί να είναι πολύπλοκη και χρονοβόρα για εσάς και την ομάδα σας. Ακολουθεί ο λόγος:
Αυτές είναι μερικές μόνο από τις πολλές προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι γενικοί ιατροί με τα κίνητρα προώθησής τους. Η προώθηση είναι κρίσιμη, ωστόσο, επειδή είναι ένας από τους τρόπους με τους οποίους οι επαγγελματίες δημιουργούν μακροπρόθεσμες ταμειακές ροές για τις επιχειρήσεις τους (π.χ. τελικά, το ποσοστό προώθησης γίνεται μεγαλύτερο από την απόδοση των LP). Πώς μπορείτε να κάνετε αυτή τη διαδικασία πιο αποτελεσματική για μακροπρόθεσμη επιτυχία;
Εξασφαλίστε την ακρίβεια και βελτιώστε τη λειτουργική αποδοτικότητα με τους υπολογισμούς προώθησης GP
Οι εταιρείες ιδιωτικών συμμετοχών και άλλοι επαγγελματίες εμπορικών ακινήτων που εμπλέκονται με τους υπολογισμούς και τη διαχείριση της προώθησης των GP πρέπει να αντισταθμίσουν τους κινδύνους και τις αναποτελεσματικότητες που περιγράφονται παραπάνω. Ακόμη και αν έχετε ήδη μια διαδικασία και εργαλεία που εξυπηρετούν την εταιρεία σας καλά εδώ και χρόνια, αυτό δεν αποτελεί εγγύηση ότι θα συνεχίσουν να λειτουργούν καλά καθώς αναπτύσσεστε. Στην πραγματικότητα, όσο περισσότερα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση έχετε, τόσο μεγαλύτερη είναι η πολυπλοκότητα και ο κίνδυνος.
Η αξία είναι και εδώ ένα άλλο θέμα - αν ήσασταν επενδυτής σε μια μεγάλη συμφωνία εμπορικών ακινήτων, πώς θα νιώθατε αν η εταιρεία που είναι υπεύθυνη για τις αποδόσεις σας σας έλεγε ότι κάποιος από την ομάδα της ανοίγει ένα λογιστικό φύλλο κάθε τρίμηνο για να υπολογίσει την απόδοσή σας; Θα σας έδινε αυτό εμπιστοσύνη στην ακρίβειά τους; Υπάρχει επαρκές ιστορικό και ιστορικό που να επιτρέπει σε εσάς ή σε αυτούς να εντοπίζουν λάθη; Έχετε κάποια αναφορά ή παρακολούθηση που συνδέεται με αυτό; Πιθανότατα όχι σε όλα τα μέτωπα.
Ήρθε η ώρα για τους γενικούς ιατρούς και τις ομάδες τους να εξετάσουν το ενδεχόμενο μετατροπής αυτής της σημαντικής διαδικασίας σε μια αυτοματοποιημένη τεχνολογική λύση. Παρόλο που ο υπολογισμός της προώθησης των GP πρέπει να εξακολουθεί να καθορίζεται και να ρυθμίζεται εκ των προτέρων, πρόκειται για μια εφάπαξ προσπάθεια η οποία στη συνέχεια εκτελείται αυτόματα κάθε τρίμηνο ή σε ρυθμό που εσείς επιλέγετε.
Χρησιμοποιήστε το Covercy για να βελτιώσετε τις αποδόσεις για τους επενδυτές σας - και την εταιρεία σας
Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Ένα από τα βασικά χαρακτηριστικά της πλατφόρμας μας είναι η δυνατότητα δημιουργίας μοντέλων διανομήςwaterfall για τα περιουσιακά σας στοιχεία και η αυτοματοποίηση αυτών των πληρωμών κατά το δοκούν. Τα έσοδα και η κερδοφορία παρακολουθούνται στο σύστημα και ανά πάσα στιγμή μπορείτε να ξεκινήσετε μια πληρωμή για τους επενδυτές σας και να καταθέσετε τα χρήματα αυτά απευθείας στους τραπεζικούς τους λογαριασμούς. Το ίδιο ισχύει και για το κίνητρο προώθησης των GP σας. Όχι άλλες χάρτινες επιταγές. Τέρμα οι χρονοβόροι υπολογισμοί. Μόνο γρήγορες πληρωμές που προσθέτουν αξία για εσάς και αυτούς που εξυπηρετείτε.
Συνδεθείτε μαζί μας σήμερα για να δείτε την πλατφόρμα μας σε δράση.
Ενημέρωση για τη διαχείριση επενδύσεων σε πολυκατοικίες
GP How-tosΜε πολλά ακόμα αβέβαια στην αγορά, οι επενδυτές πολυκατοικιών βρίσκονται σε κατάσταση αναμονής
Πριν από την πανδημία, τα επιτόκια ήταν χαμηλότερα από ποτέ και τα ενοίκια αυξάνονταν - καθιστώντας τα εμπορικά ακίνητα πολυκατοικιών μια ισχυρή οδό για τη δημιουργία εσόδων. Η πανδημία επιτάχυνε τις θετικές αλλαγές και σε αυτή τη συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, δημιουργώντας νέα στεγαστικά και μεταναστευτικά πρότυπα, χαμηλότερα επιτόκια από ποτέ και άλλα οφέλη που έκαναν τα ακίνητα πολλαπλών οικογενειών μια εξαιρετική επένδυση. Αλλά λίγα χρόνια αργότερα, πολλά έχουν αλλάξει. Τα επιτόκια εξακολουθούν να είναι υψηλά - μαζί με το κόστος ασφάλισης και λειτουργίας αυτών των περιουσιακών στοιχείων.
Ενώ η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ έχει δηλώσει ότι θα μπορούσε να αρχίσει να μειώνει τα επιτόκια τους επόμενους μήνες, οι ειδικοί πιστεύουν ότι αυτό μπορεί να μην έρθει τόσο σύντομα όσο ήλπιζαν. Με τα υψηλά επιτόκια να παραμένουν σε ισχύ, τις διαμορφώσεις των νοικοκυριών να αρχίζουν και πάλι να αλλάζουν και άλλες προκλήσεις, τα ποσοστά παραβατικότητας των εμπορικών ενυπόθηκων τίτλων (CMBS) σημείωσαν άνοδο το 4ο τρίμηνο του 23 (αν και το μερίδιο των περιουσιακών στοιχείων των πολυκατοικιών σε αυτή την παραβατικότητα ήταν από τα χαμηλότερα).
Παρά την ύφεση, οι προβλέψεις εξακολουθούν να φαίνονται ισχυρές για τα περιουσιακά στοιχεία πολλαπλών οικογενειών
Η Ένωση Τραπεζών Ενυπόθηκων Δανείων (MBA) προέβλεψε πρόσφατα ότι ο δανεισμός πολυκατοικιών αναμένεται να ανέλθει σε 339 δισεκατομμύρια δολάρια το 2024 - μια αύξηση 25% από την εκτίμηση των 271 δισεκατομμυρίων δολαρίων που έγινε πέρυσι. Εν μέρει αυτό οφείλεται στις ελπίδες ότι τα επιτόκια θα αρχίσουν πράγματι να πέφτουν και τα cap rates θα μειωθούν, γεγονός που θα συμβάλει στην αύξηση των αξιών των ακινήτων και θα ενθαρρύνει τη χορήγηση νέων δανείων. Αν και πολλά μένει να δούμε, οι γενικοί εταίροι που διαχειρίζονται σήμερα περιουσιακά στοιχεία πολλαπλών κατοικιών ή που εξετάζουν το ενδεχόμενο να αποκτήσουν τέτοια περιουσιακά στοιχεία φέτος, θα ήταν φρόνιμο να αξιολογήσουν τις τρέχουσες διαδικασίες και τεχνολογίες τους, συμπεριλαμβανομένων:
Ακόμη και το 2024, ο ευρύτερος κλάδος των εμπορικών ακινήτων παραμένει πίσω όσον αφορά την τεχνολογία και την αποτελεσματικότητα. Ενώ τα εργαλεία που βοηθούν τις επιχειρήσεις με τα παραπάνω είναι άμεσα διαθέσιμα, συχνά προκύπτουν δύο ζητήματα: 1) η εφαρμογή τους σε μια επιχείρηση CRE καθυστερεί λόγω των προσωπικών προτιμήσεων για προσωπικές αλληλεπιδράσεις και συναλλαγές και 2) υιοθετούνται πολλαπλές λύσεις σε μια επιχείρηση, δημιουργώντας πολυπλοκότητα, την ανάγκη ολοκλήρωσης και άλλες προκλήσεις.
Αντιμετωπίστε τη διαχείριση επενδύσεων πολυκατοικιών με Covercy
Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας α κινήτων στον κλάδο, όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Με λύσεις για τα πάντα, από την άντληση κεφαλαίων, τις προσκλήσεις κεφαλαίου και τη διαχείριση βάσεων δεδομένων περιουσιακών στοιχείων/επενδυτών έως τις αυτοματοποιημένες διανομές και τα εργαλεία τραπεζικής CRE, όλα όσα χρειάζεστε εσείς και η ομάδα σας για τον εξορθολογισμό της διαχείρισης επενδύσεων σε πολυκατοικίες είναι διαθέσιμα για εσάς σε μία πλατφόρμα. Covercy συγκεντρώνει επίσης απρόσκοπτη υποβολή εκθέσεων, ευελιξία για πολύπλοκες δομές συμφωνιών, φορολογικούς υπολογισμούς και αμέτρητες άλλες λειτουργίες για να σας βοηθήσει να εξυπηρετήσετε τους επενδυτές σας καλύτερα από ποτέ και να μεγιστοποιήσετε τα έσοδά σας.
Εγγραφείτε για μια ιδιωτική επίδειξη της πλατφόρμας εδώ.
Κατανόηση των πληρωμών μέσω καλωδίων σε εμπορικά ακίνητα
GP How-tosΟι ηλεκτρονικές πληρωμές είναι απαραίτητες σήμερα για πολλούς λόγους
Ως γενικός συνεταίρος, συνδικαλιστής ή διαχειριστής κεφαλαίων στον τομέα των εμπορικών ακινήτων, γνωρίζετε ότι ο χρόνος είναι ζωτικής σημασίας στην καθημερινή σας εργασία. Πρέπει να επικοινωνείτε γρήγορα, να λαμβάνετε γρήγορα τις πληροφορίες που χρειάζονται οι επενδυτές και να λαμβάνετε γρήγορα αποφάσεις - όλα αυτά για να διατηρήσετε τις συναλλαγές σε καλό δρόμο και τους σημαντικούς παίκτες ευχαριστημένους. Οι ηλεκτρονικές πληρωμές στα εμπορικά ακίνητα είναι μία από τις πιο κρίσιμες λειτουργίες όπου η ταχύτητα και η ακρίβεια έχουν σημασία.
Πιθανότατα έχετε στείλει πληρωμές στο παρελθόν, αλλά σήμερα η δυνατότητα έκδοσης πληρωμών σε πολλαπλά μέρη που εμπλέκονται σε μια εμπορική συναλλαγή ακινήτων δεν είναι μόνο χρήσιμη - είναι σχεδόν υποχρεωτική. Αυτό οφείλεται στο πόσο γρήγορες, ασφαλείς και ακριβείς είναι οι πληρωμές μέσω τηλεγραφημάτων. Μπορούν να εκτελεστούν γρήγορα, εξασφαλίζοντας ότι τα μέρη διαθέτουν το κεφάλαιο που απαιτείται για τη συναλλαγή ή ότι οι προμηθευτές πληρώνονται για τις υπηρεσίες τους. Επειδή περιλαμβάνουν άμεση αλληλεπίδραση μεταξύ χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, ελέγχονται για την αξιοπιστία και την ασφάλεια. Και συμβάλλουν στην προστασία όλων όσων εμπλέκονται στη συναλλαγή.
Εδώ, θα διερευνήσουμε περισσότερα πλεονεκτήματα των εμβασματικών πληρωμών στα εμπορικά ακίνητα - και πώς τοCovercy προσφέρει μια απρόσκοπτη λύση ως μέρος της πλήρους πλατφόρμας τραπεζικών συναλλαγών και διαχείρισης επενδύσεων.
Πλεονεκτήματα των πληρωμών μέσω καλωδίου σε εμπορικά ακίνητα
Οι τραπεζικές πληρωμές προσφέρουν μερικά βασικά πλεονεκτήματα σε σχέση με άλλες λύσεις, όπως οι συναλλαγές ACH (Automated Clearinghouse). Ενώ οι πληρωμές ACH εξακολουθούν φυσικά να αποτελούν μια τυπική μέθοδο πληρωμής σε αυτόν τον κλάδο και σε αμέτρητους άλλους, είναι πιο κατάλληλες για ομαδικές πληρωμές σε προμηθευτές που βρίσκονται στις Ηνωμένες Πολιτείες. Για μεγαλύτερες συναλλαγές και για εκείνες όπου απαιτούνται διεθνείς ή ακόμη και αυθημερόν συναλλαγές, οι εμβάσματα υπερέχουν. Ακούστε γιατί:
Χρησιμοποιήστε το Covercy για να μεταφέρετε πληρωμές με ευκολία
Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Ένα κορυφαίο χαρακτηριστικό της λύσης μας είναι η δυνατότητα των GPs, των κοινοπρακτών και άλλων επαγγελματιών του κλάδου να εκδίδουν μια ποικιλία πληρωμών και μεταφορών - από την καλωδίωση πληρωμών ως μέρος της ευρύτερης συναλλαγής και την έκδοση διανομών στους επενδυτές μέχρι την πραγματοποίηση πληρωμών σε δικηγόρους, εργολάβους, παρόχους κοινής ωφέλειας και πολλά άλλα. Επιπλέον, η λύση διασυνοριακών πληρωμών που διαθέτουμε επιτρέπει διεθνείς μεταφορές κεφαλαίων χαμηλού κόστους για άλλους σκοπούς, όπως η αποστολή χρημάτων σε συγγενείς και φίλους.
Για τις εμπορικές συναλλαγές, είμαστε επίσης η πρώτη πλατφόρμα που προσφέρει μια ολοκληρωμένη τραπεζική λύση - συνδυάζοντας τις πληρωμές μέσω εμβάσματος με τους εύκολα ανοιγόμενους τραπεζικούς λογαριασμούς, τον απρόσκοπτο έλεγχο όλων των λογαριασμών που συνδέονται με διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία, την απλή αναζήτηση και το φιλτράρισμα συναλλαγών και πολλά άλλα, και όλα αυτά με ένα ισχυρό επιτόκιο για τα κεφάλαια που βρίσκονται στο Covercy Wallet σας.
Είστε έτοιμοι να αξιοποιήσετε τις πληρωμές μέσω εμβασμάτων σε εμπορικά ακίνητα για την επιχείρησή σας; Εγγραφείτε για μια ιδιωτική επίδειξη του Covercy σήμερα.
Πλοηγηθείτε στο σχεδιασμό εμπορικών ακινήτων για το 2024 με σιγουριά
GP How-tosΈχετε ήδη αρκετά να ανησυχείτε
Η αντιμετώπιση του διοικητικού φόρτου και της πολυπλοκότητας των διαδικασιών δεν θα πρέπει να συγκαταλέγεται στις ανησυχίες αυτές. Εάν ξεκινάτε σύντομα τον σχεδιασμό εμπορικών ακινήτων για το 2024 (και ακόμη και αν έχετε ήδη ολοκληρώσει τον εν λόγω σχεδιασμό), δεν είναι ποτέ λάθος να κάνετε ένα βήμα πίσω και να αξιολογήσετε πώς θα κάνετε το επόμενο έτος να είναι επωφελές για την εταιρεία σας και τους επενδυτές που σας εμπιστεύονται - παρά τις προβλέψεις των πρωτοσέλιδων του κλάδου.
Εδώ, θα εξετάσουμε μερικές συστάσεις που μπορούν να σας βοηθήσουν να μπείτε στο νέο έτος με γερά θεμέλια και να παραμείνετε παραγωγικοί, εστιασμένοι και αποτελεσματικοί.
Συστάσεις για να κάνετε το 2024 σας ένα από τα καλύτερα χρόνια της ζωής σας
Καλύψτε όλες τις βάσεις σας με Covercy
Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητη περιουσία που ενσωματώνει τις τραπεζικές εργασίες, τη συγκέντρωση κεφαλαίων, τις προσκλήσεις κεφαλαίων, τη διαχείριση των επενδυτών και πολλά άλλα σε μια ενιαία πλατφόρμα. Αυτό μειώνει την ανάγκη για πολλαπλά εργαλεία, μειώνει το τεχνολογικό κόστος και - πάνω απ' όλα - εξορθολογίζει το φόρτο εργασίας σας, μειώνοντας παράλληλα τα διοικητικά βάρη.
Αν και πολλά παραμένουν ακόμη αβέβαια στο δρόμο που ανοίγεται μπροστά σας, ένα πράγμα είναι βέβαιο: οι παλιοί τρόποι διαχείρισης των περιουσιακών στοιχείων και των σχετικών λειτουργιών δεν χρειάζεται πλέον να σας καθυστερούν. Κάντε τη δουλειά σας ευκολότερη το 2024 με το Covercy - λάβετε μια εξατομικευμένη επισκόπηση της πλατφόρμας μας εδώ.
Αυξήστε τα κέρδη σας: Διανομές και διάρθρωση συμφωνιών Webinar: Στρατηγικές εμπειρογνωμόνων για Waterfall
GP How-tosΟι συμφωνίες ακινήτων μπορεί να είναι περίπλοκες. Περάστε χρόνο με τον εμπειρογνώμονα του waterfall για τις διανομές Gal Miller για να μάθετε σχετικά με
1. Οι διαφορετικές υδατοπτώσεις διανομής στην αγορά, ώστε να μπορείτε να σχεδιάσετε τη δομή της επόμενης συμφωνίας σας
2. Πράγματα που πρέπει να ληφθούν υπόψη σε διαφορετικές δομές συναλλαγών.
3. Παρακολουθήστε πώς να αυτοματοποιήσετε αυτές τις δομές διανομής waterfall .
Απαιτείται ευελιξία για σύνθετες στρατηγικές εξόδου από εμπορικά ακίνητα
GP How-tosΗ χρήση της τεχνολογίας για την προσαρμογή σε ένα μεταβαλλόμενο τοπίο CRE είναι πιο ουσιαστική από ποτέ
Το τοπίο των εμπορικών ακινήτων (CRE) υφίσταται σημαντικές αλλαγές, καθώς τα ακίνητα αποτυγχάνουν και οι κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων εξελίσσονται. Με συνετό σχεδιασμό και τεχνολογία, οι διαχειριστές μπορούν να εκτελούν απρόσκοπτα πολύπλοκες στρατηγικές εξόδου από τα εμπορικά ακίνητα, ενώ παράλληλα τοποθετούν τα χαρτοφυλάκια για τις μεταβαλλόμενες απαιτήσεις. Η προσαρμοστικότητα και η ευελιξία -καθώς και τα εργαλεία που τις προσθέτουν- είναι ζωτικής σημασίας, καθώς διερευνώνται νέοι δρόμοι και οι έξοδοι πρέπει να εκτελούνται αποτελεσματικά καθώς το περιβάλλον υπαγορεύει αλλαγές.
Σίγουρα δεν είναι μυστικό ότι ο τομέας των γραφείων αντιμετωπίζει αυξανόμενη δυσφορία καθώς η απομακρυσμένη εργασία επιμένει, ακόμη και όταν ο πυρετός της πανδημίας υποχώρησε. Πολλά κτίρια γραφείων στέκονται πλέον άδεια, ή τουλάχιστον με ποσοστά κενών χώρων υψηλότερα από ποτέ. Οι ευκίνητοι επενδυτές και οι γενικοί επενδυτές προσαρμόζονται και αρχίζουν να μετατρέπουν τέτοια ακίνητα σε πολυκατοικίες.
Η διαφοροποίηση των περιουσιακών στοιχείων CRE έχει αρχίσει
Ωστόσο, υπάρχουν περισσότερες ευκαιρίες αλλού. Το λιανικό εμπόριο και η βιομηχανία είναι δύο κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που έχουν αναπτυχθεί αρκετά μέχρι το 2023, για παράδειγμα. Και οι δύο βρίσκονται επίσης σε μια σταθερή, πολυετή καμπύλη ανάπτυξης. Το λιανικό εμπόριο ξεκίνησε την ανάκαμψή του το 2022, καθώς οι προσωπικές αγορές επέστρεψαν στα προ πανδημίας επίπεδα. Τα βιομηχανικά ακίνητα προσέλκυσαν περισσότερες επενδύσεις στα τέλη του 2020 -και συνέχισαν την ανοδική τους πορεία έκτοτε- εν μέσω της κρίσης της εφοδιαστικής αλυσίδας που έδωσε κίνητρα για προσπάθειες επανατοποθέτησης και εγγύς μεταφοράς.
Αυτό δεν λαμβάνει επίσης υπόψη μια σειρά από εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που έχουν κερδίσει έδαφος. Αυτές οι εναλλακτικές λύσεις καλύπτουν το φάσμα, από τα προβληματικά ακίνητα και τις φοιτητικές κατοικίες και τα ακίνητα που επικεντρώνονται στη φιλοξενία μέχρι τις ευκαιρίες ανάπτυξης γης που τροφοδοτούν κέντρα δεδομένων και τα παρόμοια, για μεγαλύτερη διαφοροποίηση.
Αλλά για να επωφεληθούν από την ποικιλία των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων που αναδύονται, οι γενικοί επενδυτές χρειάζονται έναν αποτελεσματικό τρόπο εκτέλεσης στρατηγικών εξόδου από τα εμπορικά ακίνητα, ώστε να είναι σε καλύτερη θέση για την επόμενη ευκαιρία. Η καλύτερη πλατφόρμα διαχείρισης CRE παρέχει τα εργαλεία και τα χαρακτηριστικά που εξορθολογίζουν τη διαδικασία και βελτιώνουν τη λήψη αποφάσεων.
Πώς η σωστή πλατφόρμα ενισχύει τις στρατηγικές εξόδου από εμπορικά ακίνητα
Η έξοδος από περιουσιακά στοιχεία έχει γίνει εξίσου κρίσιμη από στρατηγική άποψη με τις εξαγορές. Οι διαχειριστές πρέπει να χειρίζονται μυριάδες εργασίες, από τις πληρωμές των προμηθευτών έως την τεκμηρίωση και τις σχέσεις με τους επενδυτές. Χωρίς ισχυρά συστήματα, αυτές οι ροές εργασίας μπορούν γρήγορα να γίνουν δυσκίνητες. Ας δούμε μερικά παραδείγματα.
Μια λύση όλα σε ένα
Εδώ είναι που μια ενοποιημένη πλατφόρμα διαχείρισης ακινήτων καθίσταται ζωτικής σημασίας - ενσωματώνοντας πληροφορίες και αυτοματοποιώντας ροές εργασίας ώστε να επιτρέπονται απρόσκοπτες εξόδους. Βασικά χαρακτηριστικά όπως η παρακολούθηση πληρωμών προμηθευτών, η διαχείριση εγγράφων, οι λογιστικοί έλεγχοι και οι πίνακες ελέγχου των επενδυτών διατηρούν τη διαδικασία σε αποτελεσματική εξέλιξη.
Οι ενσωματωμένες αναφορές και αναλύσεις προσφέρουν ορατότητα σε πραγματικό χρόνο σε κρίσιμες μετρήσεις σε όλα τα χαρτοφυλάκια. Οι ομάδες μπορούν εύκολα να παρακολουθούν τα χρονοδιαγράμματα, τους προϋπολογισμούς, τα επενδυμένα κεφάλαια και τις αποδόσεις για τη βελτιστοποίηση των στρατηγικών εξόδου. Προσαρμοσμένες ειδοποιήσεις και αυτοματοποιημένες λίστες ελέγχου επιβάλλουν τη συμμόρφωση και τον μετριασμό των κινδύνων.
Με τη σωστή τεχνολογική λύση, οι διαχειριστές εμπορικών ακινήτων μπορούν να εκτελούν ομαλά τις εξόδους περιουσιακών στοιχείων, παρέχοντας παράλληλα πλήρη διαφάνεια. Καθώς τα χαρτοφυλάκια εξελίσσονται με τις μεταβολές της αγοράς, η συνετή προετοιμασία και ο σχεδιασμός αποτελούν το κλειδί για τη μεγιστοποίηση της αξίας. Τα ενοποιημένα δεδομένα και οι αυτοματοποιημένες ροές εργασίας μειώνουν την τριβή των πολύπλοκων μεταβάσεων. Η εστίαση παραμένει εκεί που πρέπει - στην προώθηση της απόδοσης του χαρτοφυλακίου, ανεξάρτητα από τις συνθήκες.
Βελτιστοποίηση στρατηγικών εξόδου από εμπορικά ακίνητα με τη σωστή πλατφόρμα
Η διατήρηση της ρευστότητας και της προσαρμοστικότητας είναι απαραίτητη, δεδομένου του σημερινού τοπίου στο οποίο πρέπει να κινηθούν οι γενικοί ιατροί. Το να είστε σε θέση να αγκαλιάσετε την επόμενη ευκαιρία όταν αυτή εμφανιστεί μπορεί συχνά να εξαρτάται από την ικανότητά σας να αποχωρείτε απρόσκοπτα από άλλα περιουσιακά στοιχεία όταν χρειάζεται. Όταν είστε έτοιμοι να αντιμετωπίσετε την επόμενη ευκαιρία, Covercy βοηθά τους επαγγελματίες CRE να διαχειρίζονται τα περιουσιακά τους στοιχεία και το σύνολο των οικονομικών και λειτουργικών εργασιών που σχετίζονται με αυτά.
Σφυρηλατημένο από έμπειρους εμπειρογνώμονες CRE για χρήση από GPs, κοινοπρακτούντες και όσους συνεργάζονται μαζί τους, το Covercy είναι η μόνη πλατφόρμα σήμερα που συνδυάζει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων ακινήτων με τραπεζικές εργασίες και πολλά άλλα:
Αυτή είναι μόνο η αρχή με το Covercy - την κορυφαία πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα. Εγγραφείτε για μια ιδιωτική επίδειξη του εργαλείου μας σήμερα και βιώστε τη διαφορά που μπορεί να κάνει το Covercy για την εταιρεία σας.
Μετατροπές γραφείων: Μεταφορά: Κάνοντας μια επιτυχημένη μετάβαση
GP How-tosΑν ξεκινήσετε τις μετατροπές γραφείων, θα διαπιστώσετε γρήγορα ότι θα έχετε πολλά στο πιάτο σας
Στις αρχές του τρίτου τριμήνου, η κυβέρνηση Μπάιντεν ανακοίνωσε ότι σχεδιάζει να βοηθήσει τους κατασκευαστές να μετατρέψουν κτίρια γραφείων - τα οποία αντιμετωπίζουν προβλήματα μετά την πανδημία - σε πολυκατοικίες, προσφέροντας δάνεια με επιτόκια χαμηλότερα της αγοράς και συνεχίζοντας να εντοπίζει ευκαιρίες για τις καλύτερες δυνατές μετατροπές γραφείων. Αυτό ακολουθεί μια ήδη ιστορική περίοδο μετατροπών γραφείων, οι οποίες έφθασαν στο υψηλότερο επίπεδο όλων των εποχών το 4ο τρίμηνο -22.
Παρόλο που αυτό θεωρείται θετική κίνηση για τον κλάδο, δεν λείπουν και οι προκλήσεις. Όπως σημείωσαν ορισμένοι στον κλάδο, η διαδικασία μετατροπής ενός γραφείου σε πολυκατοικία δεν είναι απλό κατόρθωμα. Κάτι τέτοιο απαιτεί προσεκτική αξιολόγηση και σχεδιασμό πολλαπλών πτυχών της δομής, προκειμένου να προετοιμαστούν για ένα διαφορετικό είδος χρήσης.
Παραδείγματα περιλαμβάνουν την αντικατάσταση, ανανέωση ή επισκευή συστημάτων HVAC, υδραυλικών υποδομών, παραθύρων, συστημάτων ελέγχου πυρκαγιάς και ασφάλειας ζωής, επανεξέταση και αναδιαμόρφωση κατόψεων για τους κατοίκους κατοικιών και πολλά άλλα. Ορισμένες αγορές, όπως η Καλιφόρνια, απαιτούν ακόμη και περιβαλλοντικές προσθήκες, όπως η μετασκευή σε σεισμό.
Κάθε ένα από αυτά τα έργα απαιτεί προσεκτική διαχείριση - τόσο από λειτουργική όσο και από οικονομική άποψη - προκειμένου να ολοκληρωθούν και να διατηρηθεί η μετατροπή του γραφείου σε καλό δρόμο. Και όλα αυτά πριν ή ενώ ασχολείστε ενεργά με τράπεζες, εταίρους και ιδιώτες επενδυτές για την άντληση κεφαλαίων για το ακίνητο.
Για κάθε GP που σκέφτεται να ασχοληθεί με μετατροπές γραφείων τώρα ή στο εγγύς μέλλον, η ανάγκη εκτέλεσης προγραμμάτων αυτού του μεγέθους θα απαιτήσει τεχνολογία που θα ενοποιεί τις πολλές φάσεις και εργασίες της, ώστε να είναι διαχειρίσιμη και να μην παραλείπεται ούτε μια λεπτομέρεια. Μερικές μόνο από αυτές περιλαμβάνουν:
Άλλες δυνατότητες με μετατροπές γραφείων
Οι επαγγελματίες του κλάδου έχουν επισημάνει ότι δεν έχει κάθε κτίριο γραφείων τα απαραίτητα οστά για να μετατραπεί σε κατοικία. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μόνο ένα μέρος του ακινήτου μπορεί να μετατραπεί. Αυτό δημιουργεί μια πρόσθετη ευκαιρία για μεικτές χρήσεις. Ήδη μια δημοφιλής ευκαιρία για τα εμπορικά ακίνητα, η μικτή χρήση προσθέτει περισσότερη πολυπλοκότητα αλλά και περισσότερα κανάλια εσόδων μέσω του λιανικού εμπορίου, της φιλοξενίας και άλλων χρήσεων.
Σε αυτές τις περιπτώσεις, η στήριξη σε μια λύση διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα θα είναι επίσης κρίσιμη. Θα πρέπει να πληρούνται διαφορετικοί κώδικες και κανονισμοί, επενδυτές με διαφορετικούς στόχους και φιλοσοφίες μπορεί να ενδιαφέρονται για τις μη στεγαστικές πτυχές του περιουσιακού στοιχείου και θα πρέπει να διαχειριστούν αμέτρητες άλλες λεπτομέρειες. Οι επιχειρήσεις που διερευνούν τη μεικτή χρήση θα έχουν μεγαλύτερη ανάγκη από ποτέ να αυτοματοποιήσουν και να εκσυγχρονίσουν όσο το δυνατόν μεγαλύτερο μέρος της διαδικασίας.
Ενισχύστε τη στρατηγική μετατροπής του γραφείου σας με Covercy
Είτε μόλις αρχίζετε να εξερευνάτε τις ευκαιρίες που σας προσφέρουν οι μετατροπές γραφείων είτε επιθυμείτε να εξορθολογήσετε τη διαχείριση άλλων εμπορικών ακινήτων, το Covercy είναι η καλύτερη λύση που υπάρχει σήμερα.
Ως η πρώτη πλατφόρμα συνδικαλισμού ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων, το Covercy επιτρέπει στους γενικούς επενδυτές και άλλους επαγγελματίες του κλάδου να εξοικονομούν χρόνο, χρήμα και προσπάθεια με αυτοματοποιημένη διανομή, επεξεργασία πληρωμών κλήσεων κεφαλαίου, λύσεις άντλησης κεφαλαίων, διαχείριση εγγράφων και αρχείων, διαχείριση βάσεων δεδομένων, πύλες επενδυτών και πολλά άλλα. Και για να γλυκάνει τη συμφωνία, τα κεφάλαια κεφαλαίου που βρίσκονται στο Covercy Wallet παράγουν ισχυρό ενδιαφέρον, ενώ σας παρέχουν εξορθολογισμένες, ενοποιημένες τραπεζικές λειτουργίες.
Δοκιμάστε το Covercy για την επιχείρησή σας. Δείτε το σε δράση σε μια ιδιωτική επίδειξη τώρα.
Προβληματικά εμπορικά ακίνητα: Αύξηση της επενδυτικής στρατηγικής
GP How-tosΛόγοι για τους οποίους τα προβληματικά εμπορικά ακίνητα παρουσιάζουν τάση:
Σημείωση: Οι γενικοί εταίροι, οι χορηγοί συμφωνιών και οι συνδικαλιστές που κατέχουν προβληματικά εμπορικά ακίνητα χρησιμοποιούν την πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων του Covercyγια την άντληση κεφαλαίων, τη διανομή πληρωμών και τη διαχείριση της επικοινωνίας με τους επενδυτές - όλα σε ένα εργαλείο. Οι γενικοί επενδυτές με υψηλά υπόλοιπα καταθέσεων μπορούν να αποκομίσουν ακόμη και κέρδη που υπερβαίνουν το μηνιαίο κόστος του λογισμικού Covercy. Προγραμματίστε την επίδειξή σας σήμερα.
Σύμφωνα με την Robin Hendrix της Coldwell Banker Commercial, ο αριθμός των των προβληματικών εμπορικών ακινήτων αυξάνεται ιδίως στον τομέα των γραφείων, ως αποτέλεσμα της πανδημίας που εγκαινιάζει μια ευρεία αλλαγή στάσης προς την κατεύθυνση να επιτρέπεται στους υπαλλήλους να εργάζονται μόνιμα από το σπίτι.
Ενώ η αγορά κατεστραμμένων ακινήτων μπορεί να φαίνεται ως μια μεγάλη ευκαιρία, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι υπάρχουν επίσης κίνδυνοι που συνδέονται με την αγορά κατεστραμμένων ακινήτων. Αυτά τα ακίνητα χρειάζονται συχνά σημαντικές επισκευές και δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι θα μπορέσετε να τα πουλήσετε με κέρδος. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό για τους γενικούς συνεταίρους (ΓΕ) να κάνουν την έρευνά τους πριν αγοράσουν ένα προβληματικό ακίνητο.
Ακολουθούν ορισμένες συμβουλές για την αγορά προβληματικών ακινήτων:
Πόσο επικίνδυνη είναι μια στρατηγική για τα προβληματικά εμπορικά ακίνητα;
Το προφίλ κινδύνου των προβληματικών ακινήτων μπορεί να διαφέρει από άλλες στρατηγικές εξόδου λόγω διαφόρων παραγόντων:
Είναι σημαντικό να αναγνωρίσουμε ότι κάθε επενδυτική στρατηγική α κινήτων, συμπεριλαμβανομένων των αγορών προβληματικών εμπορικών ακινήτων, ενέχει τους δικούς της κινδύνους και ανταμοιβές. Οι επενδυτές θα πρέπει να αξιολογούν προσεκτικά την ανοχή τους στον κίνδυνο, τις οικονομικές τους δυνατότητες και τις συνθήκες της αγοράς πριν επιλέξουν μια συγκεκριμένη στρατηγική. Η διενέργεια ενδελεχούς δέουσας επιμέλειας, η συνεργασία με έμπειρους επαγγελματίες και η ύπαρξη ενός σχεδίου έκτακτης ανάγκης μπορούν να βοηθήσουν στον μετριασμό των κινδύνων που συνδέονται με τις επενδύσεις σε προβληματικά ακίνητα.
Επενδύσεις σε προβληματικά ακίνητα: Οφέλη ανά κατηγορία περιουσιακών στοιχείων
Η δυνατότητα επιτυχίας μιας επένδυσης σε προβληματικά εμπορικά ακίνητα εξαρτάται από διάφορους παράγοντες και τα οφέλη από την ανάληψη μιας τέτοιας πρόκλησης διαφέρουν ανάλογα με τη συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.
Πολυκατοικίες
Βιομηχανική
Εμπορικό
Αποθήκευση
Χώρος γραφείων
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι τα πλεονεκτήματα και τα οφέλη των προβληματικών ακινήτων σε κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με παράγοντες όπως η τοποθεσία, οι συνθήκες της αγοράς και οι συγκεκριμένοι στόχοι και στρατηγικές του επενδυτή. Η διενέργεια ενδελεχούς ελέγχου και η συνεργασία με επαγγελματίες που είναι εξοικειωμένοι με τη συγκεκριμένη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων αποτελούν κρίσιμα βήματα κατά την εξέταση επενδύσεων σε προβληματικά ακίνητα.
Ακίνητα σε δυσχερή κατάσταση: Βήματα που πρέπει να γίνουν πριν από την επένδυση
Ένας γενικός συνεταίρος (GP) που επιδιώκει να αξιοποιήσει τα προβληματικά ακίνητα ως επενδυτική στρατηγική και να προσφέρει υψηλές αποδόσεις στους επενδυτές μπορεί να εξετάσει τις ακόλουθες ενέργειες:
Να θυμάστε, κάθε επενδυτική ευκαιρία είναι μοναδική και η επιτυχία εξαρτάται από διάφορους παράγοντες. Η προσφυγή σε έμπειρους επαγγελματίες, συμπεριλαμβανομένων των δικηγόρων ακινήτων, των χρηματοοικονομικών συμβούλων και των διαχειριστών ακινήτων, μπορεί να προσφέρει πολύτιμη καθοδήγηση και τεχνογνωσία καθ' όλη τη διάρκεια της επενδυτικής διαδικασίας.
Εξετάστε το Λογισμικό Διαχείρισης Επενδύσεων
Covercy είναι ένα εργαλείο λογισμικού διαχείρισης επενδύσεων που μπορεί να προσφέρει πολλά οφέλη σε έναν γενικό εταίρο (ΓΕ) που διαχειρίζεται μια επένδυση σε προβληματικά ακίνητα. Ακολουθούν ορισμένοι τρόποι με τους οποίους ένας GP μπορεί να χρησιμοποιήσει το Covercy για να βελτιώσει και να βελτιώσει τις διαδικασίες διαχείρισής του:
Διαχειριστείτε τα προβληματικά ακίνητα περιουσιακά σας στοιχεία με το Covercy - δωρεάν
Με μια στρατηγική επενδύσεων σε προβληματικά ακίνητα, είναι ιδιαίτερα σημαντικό να διατηρήσετε τους επενδυτές σας εμπλεκόμενους και ενημερωμένους με διαφανή επικοινωνία μέσω μιας πύλης επενδυτών. Το Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων στην αγορά που παρέχει στους επαγγελματίες ακινήτων μια λύση μιας στάσης για τη διαχείριση συμφωνιών, τη διαφανή επικοινωνία με τους επενδυτές σε πραγματικό χρόνο και την υποβολή εκθέσεων, καθώς και πληρωμές διανομής κλειστού κυκλώματος μέσω ACH χρεώσεων και ολοκληρωμένων τραπεζικών συναλλαγών CRE. Όλα σε ένα μέρος, όλα με το Covercy. Δοκιμάστε το σήμερα.
Covercy συνδυάζει την τραπεζική και τη διαχείριση επενδύσεων για μια λύση All-in-One
GP How-tosCovercyο Doron Cohen κάθισε στο The Real Deal για να μιλήσει για το πώς η τεχνολογία μπορεί να κάνει τη ζωή των διαχειριστών επενδύσεων σε ακίνητα πιο εύκολη. Covercy ... μια βελτιωμένη πλατφόρμα που συνδυάζει τη διαχείριση επενδύσεων και τις τραπεζικές εργασίες.
Διαβάστε ολόκληρο το άρθρο για να μάθετε 4 κύριες περιπτώσεις χρήσης:
https://therealdeal.com/sponsored/covercy/covercy-combines-banking-and-investment-management-for-an-all-in-one-solution/
Βελτιστοποίηση της ανάπτυξης γης στο CRE με τη σωστή τεχνολογία
GP How-tosΟι μεγάλες ευκαιρίες απαιτούν προσεκτικό σχεδιασμό για τη μεγιστοποίηση της επιτυχίας
Η ανάπτυξη γης στην CRE έχει σημειώσει σημαντική ανάπτυξη τα τελευταία χρόνια, με οργανισμούς που πραγματοποιούν σημαντικές επενδύσεις σε διάφορες πολιτείες ενόψει μεγάλων έργων υποδομής. Για παράδειγμα, η Πολιτεία του Οχάιο έχει δει επενδύσεις από την Intel (20 δισεκατομμύρια δολάρια), την Amazon (7,8 δισεκατομμύρια δολάρια), την Invenergy (600 εκατομμύρια δολάρια) και τη Microsoft (57 εκατομμύρια δολάρια) για διάφορα μακροπρόθεσμα κατασκευαστικά έργα που αναμένεται να έχουν ευρείες οικονομικές επιπτώσεις.
Ως μία από τις λίγες εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων που παρουσιάζουν αυξανόμενο ενδιαφέρον λόγω των αγώνων άλλων πιο παραδοσιακών κατηγοριών στον μετα-πανδημικό κόσμο, τα έργα ανάπτυξης γης αποτελούν μια εξαιρετική ευκαιρία για επενδύσεις σε έναν αναπτυσσόμενο χώρο. Παρά τα επιτόκια που παραμένουν υψηλά και τις άλλες οικονομικές ανησυχίες, η οικοδομική δραστηριότητα στις ΗΠΑ παραμένει ισχυρή - ιδίως όσον αφορά την πολυκατοικία (μια άλλη ισχυρή ευκαιρία για τους επενδυτές).
Είτε πρόκειται για πολυκατοικίες, είτε για βιομηχανικά περιουσιακά στοιχεία, όπως αποθήκες ή κέντρα δεδομένων, είτε για περιουσιακά στοιχεία με επίκεντρο το λιανικό εμπόριο, η ανάπτυξη γης πρέπει να λάβει χώρα για να καταστεί ένας χώρος έτοιμος για αυτές τις δομές. Οι γενικοί επενδυτές, οι κοινοπρακτούντες και άλλοι χορηγοί συμφωνιών που επιθυμούν να επωφεληθούν από την ανάπτυξη γης στο CRE πρέπει να διασφαλίσουν ότι είναι κατάλληλα προετοιμασμένοι με τη σωστή τεχνολογία για τη διαχείριση των επενδύσεων σε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία ανά πάσα στιγμή. Εδώ, θα διερευνήσουμε πώς η σωστή πλατφόρμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων CRE καθιστά επιτυχείς τις προσπάθειες ανάπτυξης γης.
5 τρόποι με τους οποίους ένα σύστημα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων βοηθά τις συμφωνίες ανάπτυξης γης να πετύχουν
Αξιοποιήστε την ανάπτυξη γης στην CRE με Covercy
Ως η πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητη περιουσία που συνδυάζει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων με τις τραπεζικές εργασίες, το Covercy παρέχει όλα όσα χρειάζονται οι GPs, οι κοινοπρακτούντες και οι χορηγοί συμφωνιών - καθώς και οι επενδυτές - για να αξιοποιήσουν στο έπακρο κάθε περιουσιακό στοιχείο υπό διαχείριση. Η πλατφόρμα μας δίνει τη δυνατότητα σε εταιρείες και ιδιώτες να συγκεντρώνουν κεφάλαια, να διενεργούν κλήσεις κεφαλαίων, να αυτοματοποιούν τις πληρωμές διανομής, να προσαρμόζουν και να μοιράζονται αναφορές, να συγκεντρώνουν δεδομένα περιουσιακών στοιχείων, να ανοίγουν και να χρηματοδοτούν τραπεζικούς λογαριασμούς και πολλά, πολλά άλλα - και όλα αυτά από την ευκολία μιας ενιαίας πλατφόρμας.
Είστε έτοιμοι να αξιοποιήσετε στο έπακρο την ανάπτυξη γης στην CRE; Δείτε πώς το Covercy μπορεί να σας βοηθήσει να το πετύχετε σε μια ιδιωτική επίδειξη.
Απλοποίηση με μια πλατφόρμα πληρωμών για διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων
GP How-tosΑναζητώντας τη λογική σε μια διαδικασία γεμάτη αναποτελεσματικότητα;
Ως επαγγελματίας στον τομέα των εμπορικών ακινήτων, γνωρίζετε πόσο σημαντικό είναι να εκδίδετε πληρωμές προς τους επενδυτές σας. Σας έχουν εμπιστευτεί -και στην πραγματικότητα, έχουν επενδύσει σε εσάς περισσότερο από το ακίνητο- τα κεφάλαιά τους και περιμένουν αποτελεσματικές, αξιόπιστες και ακριβείς αποδόσεις. Για να ανταποκριθείτε σε αυτές τις προσδοκίες, θα χρειαστείτε μια πλατφόρμα πληρωμών για διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων.
Γιατί μια πλατφόρμα πληρωμών; Λοιπόν, σε αντίθεση με άλλες πτυχές της βιομηχανίας εμπορικών ακινήτων (CRE), η καινοτομία όσον αφορά την έκδοση πληρωμών προς τους επενδυτές έχει σημειώσει ρυθμό σαν κάμπια. Οι συναλλαγές ACH και τα εμβάσματα είναι σε μεγάλο βαθμό οι προτιμώμενες μέθοδοι για την έκδοση διανομών προς τους επενδυτές, αλλά ακόμη και αυτές οι διαδικασίες έχουν ανεπάρκειες:
Και φυσικά, υπάρχουν επιχειρήσεις που εξακολουθούν να προτιμούν να κόβουν τις επιταγές χειροκίνητα - και να τις παραδίδουν αυτοπροσώπως. Αν και αυτό μπορεί να θεωρηθεί ως μια προσέγγιση οικοδόμησης σχέσεων με τους επενδυτές, τι πιστεύετε ότι θα προτιμούσαν περισσότερο: να σας βλέπουν μια φορά το μήνα/τρίμηνο για την παράδοση της επιταγής ή να γνωρίζουν ότι αφιερώνετε αυτό το χρόνο για τη μεγιστοποίηση των εσόδων (και συνεπώς των αποδόσεών τους); Τελικά, είναι απόφαση του γενικού διευθυντή, αλλά εμείς ποντάρουμε στη μεγιστοποίηση των εσόδων.
Πώς μια πλατφόρμα πληρωμών για διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων προσθέτει αξία
Πληρωμή ανάλογα με τη δομή της συμφωνίας και την ιδιοκτησία
Ο τρόπος με τον οποίο είναι δομημένη μια συμφωνία CRE αντικατοπτρίζει τον τρόπο με τον οποίο κατανέμονται οι αποδόσεις. Για παράδειγμα, σε μια pro rata δομή, κάθε επενδυτής λαμβάνει αποδόσεις με βάση το ποσοστό συμμετοχής του. Σε ένα μοντέλο waterfall , πρέπει να πληρούνται ορισμένα κριτήρια και κατώτατα όρια προτού διανεμηθούν τα κέρδη. Όπως και να έχει, η διαχείριση του ποσού που λαμβάνουν οι επενδυτές κατά τη διανομή τους απαιτεί προσεκτική προσοχή και χρόνο. Τώρα, πολλαπλασιάστε αυτή την επένδυση χρόνου με τον αριθμό των επενδυτών και των περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση. Με μια πλατφόρμα πληρωμών για διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων, αυτές οι δομές δημιουργούνται μία φορά. Στη συνέχεια, η έκδοση πληρωμών στους επενδυτές, σε όλα τα περιουσιακά στοιχεία και τις δομές, μπορεί να γίνει με μερικά κλικ.
Μείωση του κινδύνου ανθρώπινου σφάλματος
Αναφερθήκαμε στη δυσκολία της χρήσης χειροκίνητων διαδικασιών (ακόμη και το front-end των συναλλαγών ACH απαιτεί χρόνο) για την έκδοση διανομών και την πραγματοποίηση πληρωμών, αλλά ένα πράγμα που δεν μπορεί να αντέξει η επιχείρησή σας είναι τα λάθη. Η ενασχόληση με υπολογιστικά φύλλα, αρχεία NACHA και άλλες χειροκίνητες διαδικασίες αυξάνει σημαντικά τον κίνδυνο λαθών. Ο κίνδυνος αυτός αυξάνεται όσο αυξάνεται η πολυπλοκότητα της δομής της συναλλαγής, όπως για παράδειγμα με τις δομές waterfall . Ως επενδυτής, φανταστείτε να λαμβάνετε λανθασμένες επιστροφές επειδή ένας υπάλληλος της επιχείρησης έκανε λάθος κλικ ή πάτησε κατά λάθος διαφορετικό πλήκτρο. Η εμπιστοσύνη σας έχει υπονομευθεί και θα χρειαστεί αρκετός χρόνος και προσπάθεια από τον Γενικό Σύμβουλο για να ανακτηθεί - για να μην αναφέρουμε τον χρόνο που απαιτείται για την έρευνα της πληρωμής προκειμένου να καταλάβουμε τι πήγε στραβά.
Αύξηση της διαφάνειας και απλούστευση της υποβολής εκθέσεων
Στενά συνδεδεμένο με τα παραπάνω είναι το γεγονός ότι η χρήση μιας πλατφόρμας πληρωμών για τους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων επιτρέπει μεγαλύτερη διαφάνεια κατά τη διενέργεια συναλλαγών με τους επενδυτές. Πρώτον, οι διανομές και οι πληρωμές μπορούν να παρακολουθούνται - δημιουργώντας ένα αρχείο αυτών των συναλλαγών με την πάροδο του χρόνου. Δεύτερον, οι εν λόγω πλατφόρμες παρέχουν δυνατότητες υποβολής εκθέσεων - επιτρέποντας στους γενικούς διαχειριστές καθώς και στους επενδυτές να φιλτράρουν και να ταξινομούν τα δεδομένα των συναλλαγών για να κατανοήσουν την απόδοση συγκεκριμένων περιουσιακών στοιχείων, τα ποσά που εισπράχθηκαν, ορισμένους τύπους συναλλαγών που πραγματοποιήθηκαν κ.ο.κ. Όλες οι πληροφορίες καθίστανται διαθέσιμες σε μια ενιαία τοποθεσία και οι επενδυτές μπορούν να κάνουν αυτοεξυπηρέτηση για να βρουν τις πληροφορίες που χρειάζονται χωρίς να απαιτείται χρόνος και προσπάθεια από την ομάδα σας.
Έτοιμοι να βρείτε τη σωστή πλατφόρμα πληρωμών;
Ενώ υπάρχουν πολλά εργαλεία διαθέσιμα σήμερα για τους επαγγελματίες του τομέα CRE για τη διαχείριση των περιουσιακών τους στοιχείων και της πληθώρας των οικονομικών και λειτουργικών εργασιών που σχετίζονται με αυτά, μόνο ένα συνδυάζει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων ακινήτων με τραπεζικές εργασίες: Covercy. Χτισμένο από έμπειρους εμπειρογνώμονες CRE για GPs, κοινοπρακτούντες και εκείνους με τους οποίους συνεργάζονται, το Covercy παρέχει ένα πλήρες φάσμα λύσεων που εξορθολογίζουν τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, την τραπεζική δραστηριότητα και πολλά άλλα:
Έχουμε μόλις αγγίξει την επιφάνεια και υπάρχουν πολλά ακόμη που θα ακολουθήσουν με το Covercy - την κορυφαία πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα. Εγγραφείτε για μια ιδιωτική επίδειξη του εργαλείου μας σήμερα και βιώστε τη διαφορά που μπορεί να κάνει το Covercy για την εταιρεία σας.
Χρέος Waterfall
GP How-tosΟι συνδικαλιστές εμπορικών ακινήτων βασίζονται σε διάφορες πηγές χρηματοδότησης για να κλείσουν κάθε νέα συμφωνία. Είναι πολύ συνηθισμένο να συνδυάζουν ίδια κεφάλαια και χρέος, αλλά αυτό μπορεί να κάνει τον υπολογισμό των πληρωμών διανομής προς τους ετερόρρυθμους εταίρους σας ακόμη πιο περίπλοκο. Ενώ τα μοντέλα waterfall χρησιμοποιούνται κυρίως για τον υπολογισμό των διανομών σε συμφωνίες μετοχικού κεφαλαίου, είναι δυνατόν να δημιουργηθεί ένα μοντέλο waterfall για χρέος, ώστε να δοθεί προτεραιότητα στην πληρωμή των δανειακών υποχρεώσεων που σχετίζονται είτε με μεμονωμένα περιουσιακά στοιχεία (ακίνητα) είτε με ταμεία ακινήτων. Στην πραγματικότητα, το Covercy είναι μια πλατφόρμα εμπορικών ακινήτων που έχει σχεδιαστεί ειδικά με γνώμονα τους γενικούς εταίρους. Οι υδατοπτώσεις διανομής, συμπεριλαμβανομένων των υδατοπτώσεων χρέους, μπορούν να προσαρμοστούν πλήρως και να αυτοματοποιηθούν ακριβώς μέσα από το εργαλείο διαχείρισης επενδύσεων που διαθέτετε.
Είστε έτοιμοι να μάθετε πώς το Covercy θα μπορούσε να συνεργαστεί με την εταιρεία σας; Εγγραφείτε για μια δωρεάν δοκιμή σήμερα.
Τι είναι η Διανομή Waterfall?
Στον συνεταιρισμό εμπορικών ακινήτων, το μοντέλο waterfall είναι μια μέθοδος που χρησιμοποιείται για την κατανομή των κερδών μεταξύ του συνδικαλιστή (ή χορηγού) και των επενδυτών (ή ετερόρρυθμων εταίρων) με δομημένο τρόπο. Χρησιμοποιείται κυρίως σε συμφωνίες μετοχικού κεφαλαίου, αλλά η έννοια μπορεί να εφαρμοστεί και γενικότερα. Σε μια συμφωνία μετοχικού κεφαλαίου, οι αποδόσεις είναι γενικά λιγότερο προβλέψιμες από ό,τι σε μια συμφωνία χρέους και, ως εκ τούτου, μια δομή waterfall χρησιμοποιείται συνήθως για την ευθυγράμμιση των συμφερόντων του χορηγού και των επενδυτών.
Ακολουθεί η βασική δομή ενός τυπικού μοντέλου waterfall σε μια συμφωνία μετοχών:
1. Επιστροφή κεφαλαίου
Το πρώτο βήμα στο waterfall είναι συνήθως η επιστροφή των αρχικών εισφορών κεφαλαίου στους επενδυτές. Πριν από τη διανομή των κερδών, οι επενδυτές λαμβάνουν πίσω την αρχική τους επένδυση.
2. Προτιμώμενη επιστροφή
Μόλις επιστραφεί το αρχικό κεφάλαιο, η επόμενη βαθμίδα είναι η προτιμώμενη απόδοση. Πρόκειται για ένα προκαθορισμένο ποσοστό απόδοσης που λαμβάνουν οι επενδυτές πριν ο χορηγός λάβει οποιοδήποτε κέρδος. Δεν πρόκειται για εγγύηση αλλά για προτεραιότητα στην πληρωμή. Μπορεί να είναι, για παράδειγμα, μια ετήσια απόδοση 8% επί της επένδυσης.
3. Catch-Up
Ορισμένοι καταρράκτες περιλαμβάνουν μια βαθμίδα αναπλήρωσης, όπου ο ανάδοχος λαμβάνει την πλειοψηφία ή το σύνολο των κερδών μέχρι να "καλύψει" ένα προκαθορισμένο ποσοστό των κερδών, ευθυγραμμίζοντας το συνολικό μερίδιό του με αυτό των επενδυτών.
4. Διαχωρισμός κερδών
Μετά την αναπλήρωση, τα υπόλοιπα κέρδη συνήθως κατανέμονται μεταξύ του χορηγού και των επενδυτών βάσει ενός συμφωνημένου ποσοστού, το οποίο μπορεί να είναι, για παράδειγμα, 70% στους επενδυτές και 30% στους χορηγούς ή κάποια άλλη συμφωνημένη αναλογία.
Παράδειγμα:
Τι είναι το χρέος Waterfall?
Το χρέος waterfall αναφέρεται σε μια σειρά προτεραιότητας ή ιεραρχία με την οποία οι ταμειακές ροές χρησιμοποιούνται για την αποπληρωμή των δανειακών υποχρεώσεων στο πλαίσιο μιας δομημένης χρηματοοικονομικής συναλλαγής, όπως η χρηματοδότηση εμπορικών ακινήτων. Περιγράφει τη σειρά με την οποία τα μετρητά που παράγονται από ένα περιουσιακό στοιχείο ή μια ομάδα περιουσιακών στοιχείων κατανέμονται σε διάφορες δόσεις χρέους, ξεκινώντας από την ανώτερη στην κατώτερη.
Δομή ενός χρέους Waterfall:
Παράδειγμα χρέους Waterfall σε ακίνητα:
Οι λεπτομέρειες του χρέους waterfall μπορεί να ποικίλλουν ανάλογα με τις συμβατικές συμφωνίες και μπορεί να είναι αρκετά περίπλοκες, ενσωματώνοντας χαρακτηριστικά όπως ταμειακά αποθέματα, ενεργοποιήσεις πληρωμών και δεσμεύσεις που σχετίζονται με την απόδοση.
Χρέος Waterfall για ακίνητα ή ταμεία
Οι συμφωνίες χρέους μπορούν να εκτελεστούν τόσο για μεμονωμένα ακίνητα ή περιουσιακά στοιχεία όσο και ως μέρος αμοιβαίων κεφαλαίων ακινήτων. Δεν υπάρχει μια μοναδική προσέγγιση και η δομή μιας συμφωνίας χρέους εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από τη στρατηγική και την προτίμηση των επενδυτών και των χορηγών. Παρακάτω παρατίθεται μια σύντομη επεξήγηση του τρόπου με τον οποίο μπορούν να εκτελεστούν συμφωνίες χρέους και στα δύο πλαίσια:
1. Μεμονωμένα ακίνητα ή περιουσιακά στοιχεία:
Οι συμφωνίες χρέους μπορούν βεβαίως να γίνουν για μεμονωμένα ακίνητα ή περιουσιακά στοιχεία. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής ή μια ομάδα επενδυτών μπορεί να δανείσει χρήματα σε έναν ιδιοκτήτη ακινήτου, εξασφαλισμένα με υποθήκη σε ένα συγκεκριμένο ακίνητο. Αυτό είναι αρκετά συνηθισμένο και επιτρέπει στον δανειστή να έχει εξασφαλισμένο συμφέρον σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο, παρέχοντας ένα επίπεδο μετριασμού του κινδύνου. Οι όροι του χρέους, συμπεριλαμβανομένων των επιτοκίων, των χρονοδιαγραμμάτων αποπληρωμής και των δεσμεύσεων, συνήθως διαπραγματεύονται και συμφωνούνται με βάση τις ιδιαιτερότητες του εκάστοτε ακινήτου ή περιουσιακού στοιχείου.
2. Ταμεία ακινήτων:
Χρεωστικές συμφωνίες μπορούν επίσης να εκτελεστούν μέσω αμοιβαίων κεφαλαίων χρέους ακινήτων. Σε αυτό το σενάριο, οι επενδυτές συγκεντρώνουν τα χρήματά τους σε ένα ταμείο που ειδικεύεται στην έκδοση ή την απόκτηση δανείων ακινήτων. Αυτά τα ταμεία μπορούν να δανείζουν χρήματα σε διάφορα έργα ακινήτων, διαφοροποιώντας τον κίνδυνο σε πολλαπλά ακίνητα ή περιουσιακά στοιχεία. Η διοίκηση του ταμείου επιλέγει τις επενδύσεις και διαχειρίζεται το συνολικό χαρτοφυλάκιο και οι επενδυτές του ταμείου κερδίζουν αποδόσεις με βάση την απόδοση του χαρτοφυλακίου των δανείων. Μάθετε περισσότερα για το πώς να ξεκινήσετε ένα ταμείο ακινήτων εδώ.
Με το Covercy, οι γενικοί ιατροί μπορούν να αυτοματοποιήσουν κάθε διανομή και χρέος Waterfall
CovercyΗ πλήρως παραμετροποιήσιμη και ολοκληρωμένη μοντελοποίηση waterfall περιλαμβάνει τα ακόλουθα ισχυρά χαρακτηριστικά για γενικούς εταίρους και συνδικαλιστές εμπορικών ακινήτων:
Προηγμένοι υπολογισμοί χρονοδιαγράμματος απόσβεσης:
Covercy μπορεί να χειριστεί επιδέξια τους υπολογισμούς χρονοδιαγραμμάτων απόσβεσης για ένα πολύπλοκο πλέγμα επενδυτών, επιτρέποντας ακριβή, προσαρμοσμένο χρηματοοικονομικό σχεδιασμό και εκτέλεση.
Πλήρως προσαρμόσιμα χρονοδιαγράμματα πληρωμών:
Covercy παρέχει απαράμιλλη ευελιξία στους γενικούς επενδυτές, προσφέροντας προσαρμόσιμα χρονοδιαγράμματα πληρωμών και τύπους υπολογισμού, προσαρμόσιμα στις διαφορετικές απαιτήσεις των επενδυτών, διασφαλίζοντας την ικανοποίηση των μοναδικών αναγκών κάθε επενδυτή.
Ατομική προσαρμογή επενδυτών:
Covercy παρέχει τη δυνατότητα τροποποίησης των χρονοδιαγραμμάτων και των υπολογισμών έως και τον μεμονωμένο επενδυτή, επιτρέποντας τη σχολαστική διαχείριση και την αντιμετώπιση των προτιμήσεων ή των περιορισμών που αφορούν συγκεκριμένους επενδυτές.
Τραπεζική ολοκλήρωση:
Covercy Το CRE Banking επιτρέπει την άμεση μεταφορά κεφαλαίων μέσω της χρέωσης ACH , επιτρέποντας απρόσκοπτες συναλλαγές από το λογαριασμό του περιουσιακού στοιχείου στο λογαριασμό του μεμονωμένου επενδυτή μετά την εκτέλεση των απαιτούμενων υπολογισμών waterfall .
Χρέος Waterfall Οφέλη για μια GP ακίνητης περιουσίας:
Ενισχυμένες σχέσεις με τους επενδυτές:
Η δυνατότητα προσαρμογής των χρονοδιαγραμμάτων πληρωμών και των υπολογισμών σε μεμονωμένους επενδυτές αποδεικνύει υψηλό επίπεδο δέσμευσης και εξυπηρέτησης, ενισχύοντας την εμπιστοσύνη και την ικανοποίηση των επενδυτών, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε μακροχρόνιες σχέσεις και πρόσθετες επενδυτικές ευκαιρίες.
Αποτελεσματική διαχείριση κεφαλαίου:
Τα προηγμένα και παραμετροποιήσιμα χαρακτηριστικά του Covercy επιτρέπουν τη βελτιστοποιημένη και ακριβή διαχείριση κεφαλαίων, επιτρέποντας στους γενικούς εταίρους να βελτιστοποιούν τις χρηματοοικονομικές στρατηγικές, να μειώνουν τα σφάλματα και να εξοικονομούν χρόνο, επιτρέποντάς τους να επικεντρωθούν περισσότερο σε δραστηριότητες προστιθέμενης αξίας, όπως η εξεύρεση συμφωνιών και η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων.
Μετριασμός κινδύνου:
Παρέχοντας ακριβείς υπολογισμούς αποσβέσεων και προσαρμόσιμα χρονοδιαγράμματα πληρωμών, οι γενικοί εταίροι μπορούν να μειώσουν τον κίνδυνο οικονομικών ανακριβειών και ασυμφωνιών, αποφεύγοντας έτσι πιθανές συγκρούσεις και εξασφαλίζοντας ομαλές και διαφανείς οικονομικές συναλλαγές με τους επενδυτές.
Απρόσκοπτη εκτέλεση συναλλαγών:
CovercyΗ ολοκληρωμένη τραπεζική λειτουργία της επιτρέπει στους γενικούς εταίρους όχι μόνο να εκτελούν ακριβείς υπολογισμούς, αλλά και να εκτελούν άμεσα συναλλαγές, μεταφέροντας τα χρήματα απρόσκοπτα στους ατομικούς λογαριασμούς των επενδυτών. Αυτό το χαρακτηριστικό ενισχύει τη λειτουργική αποτελεσματικότητα και εξασφαλίζει έγκαιρες πληρωμές διανομής, ενισχύοντας περαιτέρω την εμπιστοσύνη και την ικανοποίηση των επενδυτών.
Δοκιμάστε το Covercy δωρεάν.
Είστε έτοιμοι να κάνετε μια βόλτα με το Covercy ; Εγγραφείτε δωρεάν ή ζητήστε ένα demo σήμερα.
Εξερευνώντας 4 εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων εμπορικών ακινήτων
GP How-tosΉρθε η ώρα να εξερευνήσετε ευκαιρίες πέρα από τις παραδοσιακές
Για χρόνια, οι γενικοί συνεταίροι, οι χορηγοί συμφωνιών και οι κοινοπρακτούντες επικεντρώνονταν στις πιο παραδοσιακές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων εμπορικών ακινήτων. Αυτές περιλαμβάνουν χώρους γραφείων, λιανικό εμπόριο, βιομηχανία, πολυκατοικίες, φιλοξενία και μεικτές χρήσεις. Όπως όλοι γνωρίζουμε, πολλές από αυτές τις κατηγορίες αντιμετωπίζουν σημαντικές προκλήσεις, και για ορισμένες κατηγορίες, όπως οι χώροι γραφείων, οι προκλήσεις αυτές αναμένεται να συνεχίσουν να αυξάνονται.
Ευτυχώς, υπάρχουν πολλές άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων εμπορικών ακινήτων εκτός αυτών των παραδοσιακών οδών που μπορείτε να εξετάσετε. Με τον κλάδο συνολικά να συνεχίζει να αντιμετωπίζει περισσότερα εμπόδια, η ανάγκη να ενισχυθεί η εμπιστοσύνη των επενδυτών και να συνεχιστεί η αύξηση της αξίας παραμένει - ο εντοπισμός, η επιδίωξη και η ανάπτυξη ευκαιριών σε αυτές τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων μπορεί να αξίζει τον χρόνο και την προσπάθεια, ιδίως για τις μικρότερες επιχειρήσεις που επιθυμούν να επεκτείνουν τα χαρτοφυλάκιά τους.
4 τάξεις εμπορικών ακινήτων που πρέπει να εξετάσετε - και γιατί
1. Αναξιοπαθούντα ακίνητα
Ο αριθμός των προβληματικών ακινήτων αυξάνεται σε εθνικό επίπεδο εδώ και αρκετό καιρό. Από το 1ο τρίμηνο του 23ου τριμήνου, περισσότερα από 64 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία χαρακτηρίζονταν ως προβληματικά, και περισσότερα από τα διπλάσια πλησίαζαν το καθεστώς προβληματικής κατάστασης. Παρά τις προκλήσεις αυτές, τα προβληματικά ακίνητα έχουν παρουσιάσει μεγαλύτερο ενδιαφέρον ως βιώσιμη επενδυτική στρατηγική. Σίγουρα υπάρχουν κίνδυνοι, αλλά με τη σωστή προσέγγιση, οι GPs και οι επενδυτές μπορούν να δημιουργήσουν πραγματική ταμειακή ροή από αυτή την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων εμπορικών ακινήτων.
2. Κατασκευασμένη κατοικία
Η κατασκευασμένη κατοικία ως κατηγορία περιουσιακών στοιχείων εμπορικών ακινήτων παρουσιάζει όλο και μεγαλύτερο ενδιαφέρον λόγω της ικανότητας αυτού του τύπου ακινήτου να αντέχει σε οικονομικές υφέσεις. Επιπλέον, η ανάγκη για οικονομικά προσιτή στέγαση έχει αυξηθεί σε εθνικό επίπεδο - γεγονός που οδηγεί πολλούς να αναζητούν σε αυτή την κατηγορία εναλλακτικές λύσεις και παρέχει στους ιδιοκτήτες πάρκων που μισθώνουν τη γη την ευκαιρία να δημιουργήσουν ελκυστικές, σταθερές αποδόσεις.
3. Φοιτητικές κατοικίες
Μαζί με τις βιομηχανοποιημένες κατοικίες, οι φοιτητικές κατοικίες κοντά σε πανεπιστημιουπόλεις έχουν γνωρίσει έκρηξη πρόσφατα λόγω της μεγάλης ζήτησης. Και παρά την άνοδο των επιτοκίων των ενυπόθηκων δανείων, τα στοιχεία του κλάδου δείχνουν ότι οι πωλήσεις ακινήτων για φοιτητικές κατοικίες το 2022 έφτασαν σε ιστορικό υψηλό, σχεδόν 23 δισεκατομμύρια δολάρια. Οι γενικοί επενδυτές και οι επενδυτές που διερευνούν εναλλακτικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων εμπορικών ακινήτων, ιδίως σε ακαδημαϊκές κοινότητες, θα πρέπει να εξετάσουν αυτή τη διέξοδο για την αύξηση της αξίας. Παρόλο που η κατηγορία αυτή επιφέρει κάποιες πολυπλοκότητες λόγω των κύκλων των ενοικιαστών και της συντήρησης, μπορεί να αποτελέσει μια αξιόλογη προσθήκη σε ένα χαρτοφυλάκιο με επίκεντρο την ανάπτυξη.
4. Build-to-Rent
Τα έργα κατασκευής προς ενοικίαση ευδοκιμούν λόγω της έλλειψης στεγαστικού αποθέματος, της αύξησης του κόστους των κατοικιών και του περιβάλλοντος υψηλών επιτοκίων. Με περισσότερους ανθρώπους να αναζητούν να νοικιάσουν, οι κοινότητες με δυνατότητα κατασκευής προς ενοικίαση προσθέτουν μια ακόμη ευκαιρία για τους γενικούς επενδυτές και τους επενδυτές τους. Αυτά τα σπίτια συνήθως μισθώνονται γρήγορα επειδή μοιάζουν με μονοκατοικίες και έχουν συγκρίσιμα ποσοστά - γεγονός που τα καθιστά ελκυστική επιλογή.
Ποιο είναι το κλειδί της επιτυχίας με τα εναλλακτικά εμπορικά ακίνητα;
Διαχείριση επενδύσεων. Ως γενικός επενδυτής, κοινοπρακτικός φορέας ή χορηγός συμφωνιών, η κατανόηση του πού βρίσκεται μια ευκαιρία σε οποιαδήποτε από αυτές τις κατηγορίες εμπορικών ακινήτων ανά πάσα στιγμή είναι ζωτικής σημασίας. Όπως ήδη γνωρίζετε, υπάρχουν πολλά βήματα και καθήκοντα που πρέπει να επιβλέψετε - από την εξεύρεση νέων συμφωνιών και την πλοήγηση στη συγκέντρωση κεφαλαίων έως την επικοινωνία με τους εταίρους, την υποβολή εκθέσεων σχετικά με την πρόοδο με την πάροδο του χρόνου και τη διανομή των πληρωμών στους επενδυτές.
Η δυνατότητα απρόσκοπτης πλοήγησης σε αυτές τις εργασίες, η παραγωγή των απαιτούμενων πληροφοριών, η ενημέρωση των επενδυτών και η μείωση του διοικητικού φόρτου εργασίας της ομάδας σας συμβάλλει στην επιτάχυνση του χρόνου επίτευξης αποτελεσμάτων. Η ομάδα σας θα μπορέσει να επικεντρωθεί σε αυτό που κάνει καλύτερα: να κλείνει συμφωνίες και να χτίζει σχέσεις. Όλο αυτό το διάστημα, τα βασικά βήματα που απαιτούνται για να συμβεί αυτό διεκπεραιώνονται είτε αυτόματα είτε με μερικά κλικ.
Αυτό είναι που λαμβάνετε με το Covercy: μια ολοκληρωμένη λύση διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα, με την προσθήκη τραπεζικών δυνατοτήτων για την περαιτέρω βελτίωση της εργασίας σας, την προστασία των περιουσιακών σας στοιχείων και τη δημιουργία πρόσθετων εσόδων.
Μάθετε περισσότερα για το Covercy και πώς μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε επιτυχία με αυτές και άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Εγγραφείτε για μια ιδιωτική επίδειξη σήμερα.
Διαχείριση επενδύσεων σε κατασκευασμένα σπίτια: Μια επισκόπηση
GP How-tosΤο ενδιαφέρον των επενδυτών για την κατασκευασμένη κατοικία αυξάνεται
Σύμφωνα με στοιχεία από το Γραφείο Απογραφής των ΗΠΑ, περισσότερα από 50.000 κατασκευασμένα σπίτια μεταφέρθηκαν σε όλη τη χώρα από τον Μάιο του 2022. Αυτό αντιπροσωπεύει αύξηση 31% σε σχέση με τα στοιχεία του 2021. Η αυξημένη ζήτηση είναι μόνο ένας από τους πολλούς λόγους για την έξαρση των επενδύσεων σε κατασκευασμένα σπίτια και θα διερευνήσουμε περισσότερα σύντομα. Πρώτα, μερικοί χρήσιμοι ορισμοί. Η "κατασκευασμένη κατοικία" αντιπροσωπεύει στην πραγματικότητα διάφορες υποκατηγορίες:
Είναι σύνηθες ορισμένοι όροι να χρησιμοποιούνται εναλλακτικά, αλλά τελικά η κατηγορία των κατασκευασμένων κατοικιών μπορεί να αναφέρεται σε μεμονωμένες κατοικίες ή σε κοινότητες κατοικιών. Οι κοινότητες αυτών των κατοικιών (ή αλλιώς "πάρκα") είναι η πλειοψηφία της εστίασής μας εδώ.
Τα πλεονεκτήματα της κατασκευής κατοικιών για τους επενδυτές
Καθώς πολλές από τις πιο παραδοσιακές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων εξακολουθούν να αντιμετωπίζουν ποικίλες προκλήσεις που παραμένουν ακόμη από την πανδημία ή από τις δυσκολίες του ευρύτερου οικονομικού κλίματος, οι γενικοί συνεταίροι και οι κοινοπρακτούντες έχουν στραφεί σε εναλλακτικές κατηγορίες για να αυξήσουν την αξία και τα έσοδα για τους επενδυτές. Η κατασκευαστική στέγαση είναι μία από αυτές τις εναλλακτικές λύσεις - και για καλό λόγο:
Τι χρειάζεται για να μεγιστοποιήσετε την επένδυση σε κατασκευασμένο σπίτι
Είτε είστε GP είτε συνδικαλιστής, και είτε έχετε ήδη στην κατοχή σας περιουσιακά στοιχεία κατασκευασμένων κατοικιών είτε σκέφτεστε να εισέλθετε σε αυτή την αγορά, είναι σημαντικό να είστε εξοπλισμένοι με τα εργαλεία που απαιτούνται για την επιτάχυνση του χρόνου αποτίμησης. Συγκεκριμένα, η χρήση ενός εργαλείου διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα για την ενοποίηση του φόρτου εργασίας και της δραστηριότητας σε μια ποικιλία λειτουργιών θα σας βοηθήσει σε μεγάλο βαθμό να ολοκληρώνετε γρήγορα τις συμφωνίες και να παράγετε αξία νωρίτερα. Μερικά παραδείγματα για το πώς μπορεί να βοηθήσει η σωστή πλατφόρμα περιλαμβάνουν:
Ευελιξία στη συγκέντρωση πόρων
Η άντληση κεφαλαίων μέσω των παραδοσιακών καναλιών - ειδικά στο σημερινό περιβάλλον υψηλότερων επιτοκίων - μπορεί να είναι πολύπλοκη και δύσκολη. Οι GP και οι κοινοπρακτούντες θα πρέπει να στηριχθούν σε εργαλεία που τους δίνουν τη δυνατότητα να αντλούν κεφάλαια με ευέλικτους τρόπους, με λίγα κλικ και με τρόπο που μειώνει τα διοικητικά καθήκοντα. Το αποτέλεσμα είναι μια ταχύτερη διαδικασία άντλησης κεφαλαίων συνολικά και μια διαδικασία που οδηγεί σε μια κλειστή συμφωνία νωρίτερα.
Εξορθολογισμένες λειτουργίες
Αφού ολοκληρωθεί η συμφωνία, το ακίνητο πρέπει να διαχειριστεί. Αυτό περιλαμβάνει την είσπραξη πληρωμών ενοικίου, τη διαχείριση των καθημερινών οικονομικών του, το χειρισμό θεμάτων με τους προμηθευτές, την έκδοση πληρωμών και πολλά άλλα. Οι GP και οι κοινοπρακτούντες χρειάζονται μια λύση που να τα συγκεντρώνει όλα αυτά σε μια ενιαία πλατφόρμα, παρέχοντας παράλληλα πλήρη διαφάνεια και εικόνα αυτών των εργασιών.
Άμεση διορατικότητα
Χρειάζονται εκθέσεις και αναλύσεις - τόσο για να γνωρίζουν οι γενικοί επενδυτές και οι κοινοπρακτούντες επενδυτές πού βρίσκονται οι συμφωνίες και οι επιδόσεις των ακινήτων ανά πάσα στιγμή, όσο και για να ενημερώνονται οι επενδυτές. Ιδανικά, θα υπήρχε ένα στοιχείο αυτοεξυπηρέτησης που θα επέτρεπε στους επενδυτές να δημιουργούν αναφορές ανάλογα με τις ανάγκες τους, επιτρέποντας στους γενικούς και κοινοπρακτικούς διευθυντές να επικεντρώνονται στη δημιουργία αξίας.
Πληρωμές & Τραπεζικές υπηρεσίες
Αναφερθήκαμε σε αυτό εν συντομία, αλλά υπάρχει ένας καταιγισμός οικονομικών δραστηριοτήτων για τα περιουσιακά στοιχεία σε καθημερινή βάση, μηνιαία, τριμηνιαία και εν συνεχεία. Η σωστή πλατφόρμα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων CRE ενοποιεί αυτές τις λειτουργίες όπου είναι δυνατόν - όπως η αυτοματοποίηση των πληρωμών διανομής στους επενδυτές, η απλοποίηση των τραπεζικών δραστηριοτήτων και πολλά άλλα.
Διαχειριστείτε καλύτερα τις ευθύνες σας για την επένδυση στο κατασκευασμένο σπίτι με Covercy
Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Φέρνοντας σχεδόν κάθε λειτουργία της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων εμπορικών ακινήτων σε μια ενιαία πλατφόρμα, το Covercy βοηθά τους γενικούς επενδυτές και τους συνδικαλιστές να μειώσουν τον διοικητικό φόρτο εργασίας, μεγιστοποιώντας παράλληλα την αξία για τους επενδυτές.
Με τρία προγράμματα για να υποστηρίξετε εσάς και την ομάδα σας στο σημείο που βρίσκεστε στο ταξίδι σας, το Covercy είναι η ιδανική λύση για να σας βοηθήσει να αξιοποιήσετε την ανάπτυξη της επένδυσης σε κατασκευασμένες κατοικίες για το μέλλον. Ζήστε την εμπειρία από πρώτο χέρι σε μια ιδιωτική επίδειξη τώρα.
Κανόνας της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια: 5 γεγονότα που πρέπει να γνωρίζετε
GP How-tosΕάν εργάζεστε στον επενδυτικό κλάδο των ΗΠΑ με οποιαδήποτε ιδιότητα, πιθανότατα έχετε διαβάσει σχετικά με τις την τελευταία απόφαση της SEC που επιβάλλει αυστηρότερους κανονισμούς στους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων. Ο κανόνας της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων (ο "κανόνας") είναι ένα σύνολο κανονισμών που διέπουν τις δραστηριότητες των επενδυτικών συμβούλων που παρέχουν συμβουλές σε ιδιωτικά κεφάλαια. Ο κανόνας της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια εγκρίθηκε επίσημα από την SEC στις 23 Αυγούστου 2023 και θα τεθεί σε ισχύ στις 23 Μαρτίου 2024 με "κλιμακωτές μεταβατικές ημερομηνίες συμμόρφωσης ανάλογα με τον τύπο του κανόνα και το επίπεδο των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων των ιδιωτικών κεφαλαίων ενός συμβούλου", σύμφωνα με το White & Case LLP.
Ο κανόνας εφαρμόζεται σε όλους τους συμβούλους επενδύσεων που παρέχουν συμβουλές σε ιδιωτικά κεφάλαια, ανεξάρτητα από το αν είναι εγγεγραμμένοι στην SEC. Ο κανόνας περιλαμβάνει πέντε κύριες διατάξεις:
1. Το "γιατί" πίσω από τον κανόνα της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια
Ο κανόνας για τα ιδιωτικά κεφάλαια έχει σχεδιαστεί για να προστατεύει τους επενδυτές σε ιδιωτικά κεφάλαια αυξάνοντας τη διαφάνεια και τη λογοδοσία των συμβούλων επενδύσεων. Ο κανόνας αναμένεται επίσης να εξισώσει τους όρους ανταγωνισμού για τους επενδυτές, μειώνοντας τις ευκαιρίες των συμβούλων επενδύσεων να παρέχουν προνομιακή μεταχείριση σε ορισμένους επενδυτές. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς σημείωσε συγκεκριμένα την τρέχουσα έλλειψη διαφάνειας, τις συγκρούσεις συμφερόντων μεταξύ συμβούλων και επενδυτών και τους ανεπαρκείς μηχανισμούς διακυβέρνησης που ενσωματώνονται σε μια τυπική δομή ιδιωτικών κεφαλαίων για την προστασία των συμφερόντων των επενδυτών.
Ο Κανόνας αντιμετωπίστηκε με ανάμεικτες αντιδράσεις από τον κλάδο της διαχείρισης επενδύσεων. Ορισμένοι παράγοντες του κλάδου χαιρέτισαν τον κανόνα, υποστηρίζοντας ότι είναι απαραίτητος για την προστασία των επενδυτών και την εξίσωση των όρων ανταγωνισμού. Άλλοι συμμετέχοντες στον κλάδο επέκριναν τον κανόνα, υποστηρίζοντας ότι είναι υπερβολικά επαχθής και θα αυξήσει το κόστος της επιχειρηματικής δραστηριότητας για τους συμβούλους επενδύσεων.
Μόνο ο χρόνος θα δείξει πώς ο κανόνας θα επηρεάσει τον κλάδο της διαχείρισης επενδύσεων. Ωστόσο, είναι σαφές ότι ο κανόνας αποτελεί σημαντική εξέλιξη στη ρύθμιση των ιδιωτικών κεφαλαίων.
2. Αυστηρότερες απαιτήσεις για τριμηνιαίες εκθέσεις
Ενώ οι διατάξεις που παρατίθενται παραπάνω μπορεί να φαίνονται αρκετά σαφείς και αυτονόητες, υπάρχουν μερικές στις οποίες θέλαμε να επιστήσουμε επιπλέον την προσοχή και οι οποίες μπορεί να επηρεάσουν περισσότερο από άλλες τις εταιρείες εμπορικών ακινήτων. Μία από αυτές τις διατάξεις είναι η διάταξη για την τριμηνιαία δήλωση.
Ως GP, μπορεί ήδη να παρέχετε τριμηνιαίες καταστάσεις ή εκθέσεις κάποιου είδους στους επενδυτές σας. Ωστόσο, οι απαιτήσεις που απαριθμούνται στον νέο κανόνα για τα ιδιωτικά κεφάλαια είναι αυστηρότερες από αυτές που συνήθως περιλαμβάνετε. Έχουμε συνοψίσει τις απαιτήσεις παρακάτω:
Η τριμηνιαία κατάσταση πρέπει να διανέμεται στους επενδυτές εντός 60 ημερών από το τέλος του τριμήνου. Για παράδειγμα, εάν το τρίμηνο λήγει στις 31 Μαρτίου, η τριμηνιαία κατάσταση πρέπει να διανεμηθεί στους επενδυτές έως τις 31 Μαΐου.
Ακολουθούν ορισμένα πρόσθετα πράγματα που πρέπει να έχετε κατά νου σχετικά με την τριμηνιαία δήλωση:
Εάν είστε γενικός εταίρος που διαχειρίζεται ένα ιδιωτικό αμοιβαίο κεφάλαιο, είναι σημαντικό να κατανοήσετε τις απαιτήσεις του κανόνα για τις τριμηνιαίες δηλώσεις και να διασφαλίσετε ότι συμμορφώνεστε με τις απαιτήσεις αυτές. Με τον τρόπο αυτό, μπορείτε να συμβάλλετε στη διασφάλιση της διαφάνειας και της λογοδοσίας του αμοιβαίου κεφαλαίου σας έναντι των επενδυτών του.
3. Απαιτούνται πλέον ετήσιοι έλεγχοι συμμόρφωσης
Μια άλλη βασική διάταξη που μπορεί να αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο οι γενικοί ιατροί ασκούν τις δραστηριότητές τους είναι η απαίτηση για ετήσιο έλεγχο. Ο κανόνας ελέγχου απαιτεί από τους συμβούλους επενδύσεων να προβαίνουν σε ετήσιο έλεγχο κάθε ιδιωτικού ταμείου που συμβουλεύουν. Ο έλεγχος πρέπει να διενεργείται από ανεξάρτητο δημόσιο λογιστή ο οποίος είναι εγγεγραμμένος και υπόκειται σε τακτική επιθεώρηση από το Συμβούλιο Λογιστικής Εποπτείας Δημόσιων Εταιρειών (PCAOB).
Ο έλεγχος πρέπει να καλύπτει τις οικονομικές καταστάσεις του ταμείου για το πιο πρόσφατο οικονομικό έτος και πρέπει να διενεργείται σύμφωνα με τις γενικά αποδεκτές λογιστικές αρχές (GAAP ). Ο ελεγκτής πρέπει επίσης να εκδώσει γνώμη επί των οικονομικών καταστάσεων του ταμείου, δηλώνοντας αν αυτές παρουσιάζονται εύλογα, από κάθε ουσιώδη άποψη, σύμφωνα με τις GAAP.
Ο κανόνας ελέγχου έχει σχεδιαστεί για να συμβάλει στη διασφάλιση της ακρίβειας και της αξιοπιστίας των οικονομικών καταστάσεων των ιδιωτικών κεφαλαίων. Ο έλεγχος συμβάλλει επίσης στην προστασία των επενδυτών παρέχοντάς τους μια ανεξάρτητη αξιολόγηση της οικονομικής κατάστασης του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Ακολουθούν ορισμένα πρόσθετα πράγματα που πρέπει να έχετε κατά νου σχετικά με τον κανόνα ελέγχου:
Εάν είστε γενικός εταίρος που διαχειρίζεται ένα ιδιωτικό αμοιβαίο κεφάλαιο, είναι σημαντικό να κατανοήσετε τις απαιτήσεις του κανόνα ελέγχου και να διασφαλίσετε ότι συμμορφώνεστε με τις απαιτήσεις αυτές. Με τον τρόπο αυτό, μπορείτε να συμβάλλετε στη διασφάλιση ότι οι οικονομικές καταστάσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου σας είναι ακριβείς και αξιόπιστες και ότι οι επενδυτές σας προστατεύονται.
4. Κυρώσεις για τη μη συμμόρφωση με τον κανόνα της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια
Εάν διαπιστωθεί ότι ένας σύμβουλος ιδιωτικών κεφαλαίων δεν συμμορφώνεται με τον κανόνα της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων, η SEC μπορεί να λάβει διάφορα μέτρα επιβολής, όπως:
Εκτός από τα μέτρα επιβολής που μπορεί να λάβει η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ένας σύμβουλος ιδιωτικών κεφαλαίων που διαπιστώνεται ότι δεν συμμορφώνεται μπορεί να αντιμετωπίσει και άλλες συνέπειες, όπως:
Οι συγκεκριμένες συνέπειες που θα αντιμετωπίσει ένας σύμβουλος ιδιωτικών κεφαλαίων θα εξαρτηθούν από τα συγκεκριμένα γεγονότα και τις περιστάσεις της υπόθεσης. Ωστόσο, είναι σημαντικό για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων να γνωρίζουν τις πιθανές συνέπειες της μη συμμόρφωσης με τον κανόνα της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων.
Ακολουθούν ορισμένες συμβουλές για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων ώστε να παραμείνουν συμβατοί με τον κανόνα της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων:
Ακολουθώντας αυτές τις συμβουλές, οι σύμβουλοι ιδιωτικών κεφαλαίων μπορούν να διασφαλίσουν ότι συμμορφώνονται με τον κανόνα της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων και να προστατευθούν από τις συνέπειες της μη συμμόρφωσης.
5. Ο αντίκτυπος του κανόνα της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια στα εμπορικά ακίνητα
Ο προβλεπόμενος αντίκτυπος του νέου κανονισμού της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς ειδικά για τα εμπορικά αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων εξακολουθεί να συζητείται, αλλά είναι πιθανό να έχει σημαντικό αντίκτυπο στον κλάδο. Ορισμένες από τις πιθανές επιπτώσεις περιλαμβάνουν:
Εκτός από τις προαναφερθείσες επιπτώσεις, ο νέος κανονισμός της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς θα μπορούσε επίσης να έχει τις ακόλουθες επιπτώσεις στα εμπορικά αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων:
Ο πλήρης αντίκτυπος του νέου κανονισμού της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων εμπορικών ακινήτων είναι ακόμη άγνωστος. Ωστόσο, είναι σαφές ότι οι κανονισμοί θα έχουν σημαντικό αντίκτυπο στον κλάδο. Η χρήση μιας ασφαλούς πλατφόρμας διαχείρισης επενδύσεων, όπως η Covercy , μπορεί να βοηθήσει τους γενικούς εταίρους που διαχειρίζονται εμπορικά αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων να παραμείνουν συμβατοί με τον κανόνα της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια. Ακολουθούν ορισμένοι από τους τρόπους με τους οποίους μια ασφαλής πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων μπορεί να βοηθήσει:
Διαχειριστείτε τη συμμόρφωση με την SEC με μια ασφαλή πλατφόρμα διαχείρισης επενδυτών
Ακόμη και χωρίς την τελευταία απόφαση της SEC, η χρήση μιας ασφαλούς πλατφόρμας διαχείρισης επενδυτών όπως το Covercy είναι μια έξυπνη απόφαση για τους γενικούς συνεταίρους που διαχειρίζονται αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων. Παρέχοντας στους επενδυτές μια πάντα διαθέσιμη πύλη επενδυτών, ενισχυμένη ασφάλεια, αυτοματοποιημένη συμμόρφωση και μειωμένο κόστος μέσω μιας πιο αποτελεσματικής ροής εργασιών, το Covercy μπορεί να βοηθήσει τους γενικούς εταίρους να παραμείνουν συμβατοί με τον κανόνα της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων και να προστατεύσουν τα συμφέροντα των επενδυτών τους.
Εκτός από τα χαρακτηριστικά που αναφέρθηκαν παραπάνω, το Covercy προσφέρει μερικές μοναδικές διαφοροποιήσεις σε σύγκριση με τις δημοφιλείς πλατφόρμες διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα στην αγορά:
Συνολικά, το Covercy είναι ένα εξαιρετικά πολύτιμο εργαλείο για τους γενικούς εταίρους που διαχειρίζονται αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων. Παρέχοντας μια ποικιλία χαρακτηριστικών που μπορούν να βοηθήσουν τους γενικούς συνεταίρους να αυξήσουν τη διαφάνεια, να ενισχύσουν την ασφάλεια, να αυτοματοποιήσουν τη συμμόρφωση, να μειώσουν το κόστος, να διαχειριστούν τις σχέσεις με τους επενδυτές, να λάβουν επενδυτικές αποφάσεις και να παρακολουθήσουν την απόδοση, μια ασφαλής πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων μπορεί να βοηθήσει τους γενικούς συνεταίρους να παραμείνουν συμβατοί με τον κανόνα του συμβούλου ιδιωτικών κεφαλαίων της SEC και να προστατεύσουν τα συμφέροντα των επενδυτών τους.
Έτοιμοι να δοκιμάσετε το Covercy? Εγγραφείτε δωρεάν ή ζητήστε ένα ιδιωτικό demo σήμερα.
Πλοήγηση σε προβληματικά εμπορικά ακίνητα
GP How-tosΉρθε η ώρα να υιοθετήσουμε μια νέα προσέγγιση για τα προβληματικά εμπορικά ακίνητα
Οι προκλήσεις που αντιμετωπίζει ο κλάδος τα τελευταία χρόνια αρχίζουν να συσσωρεύονται με τη μορφή προβληματικών εμπορικών ακινήτων. Πρόκειται για περιουσιακά στοιχεία που βρίσκονται σε πτώχευση, αθέτηση πληρωμών, δικαστική διαχείριση, εκκαθάριση, σημαντική δυσπραγία των ενοικιαστών, ή εκείνα με τίτλους εξασφαλισμένους με εμπορικά ενυπόθηκα δάνεια (CMBS) που έχουν μεταβιβαστεί σε ειδικό διαχειριστή.
Σχεδόν 64 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία είχαν ταξινομηθεί ως προβληματικά στο τέλος του πρώτου τριμήνου του 23, και επιπλέον 155 δισεκατομμύρια δολάρια πλησιάζουν στο καθεστώς προβληματικής κατάστασης. Εντός αυτών, οι κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων λιανικού εμπορίου και γραφείων αντιμετωπίζουν τις μεγαλύτερες δυσκολίες. Στην κατηγορία των γραφείων, πολλοί εμπορικοί ιδιοκτήτες αθετούν ή εγκαταλείπουν τα ενυπόθηκα δάνεια, οδηγώντας σε αύξηση της παραβατικότητας και πιθανότητα σημαντικών ζημιών για τους επενδυτές στην αγορά τίτλων ύψους 1 τρισεκατομμυρίου δολαρίων που εξασφαλίζονται από αυτές τις υποθήκες.
Παρά την ύφεση αυτή, οι γενικοί επενδυτές δεν πρέπει να αδρανοποιηθούν και, αντίθετα, να αναζητήσουν ευκαιρίες βελτίωσης και καινοτομίας με τα προβληματικά εμπορικά ακίνητα και όχι μόνο. Με τη διερεύνηση νέων επιλογών και τη μεγιστοποίηση της αξίας και της αποτελεσματικότητας, οι GPs μπορούν να ενισχύσουν την απόδοση της ομάδας και να ωφελήσουν τους επενδυτές που βασίζονται σε αυτούς. Εδώ, θα διερευνήσουμε μερικές συστάσεις για GPs που είτε κατέχουν ήδη συγκεκριμένες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων είτε αναζητούν εκτός αυτών.
1. Καινοτομήστε τα περιουσιακά στοιχεία του γραφείου για να τα κάνετε πιο ελκυστικά
Τα περιουσιακά στοιχεία των γραφείων αγωνίζονται από την εποχή της πανδημίας, και ενώ έχουν περάσει μερικά χρόνια, είναι σαφές ότι η εργασία από το σπίτι δεν πρόκειται να πάει πουθενά - με αποτέλεσμα πολλά γραφεία να περιέλθουν σε δυσχερή θέση λόγω χαμηλής μίσθωσης. Οι γενικοί σύμβουλοι θα πρέπει να εξετάσουν εναλλακτικές οδούς για να καταστήσουν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία χρήσιμα για τους ενοικιαστές και συνεπώς ελκυστικά για τους επενδυτές. Τα παραδείγματα περιλαμβάνουν:
2. Εστίαση στη δημιουργία αξίας για τους επενδυτές
Είτε πρόκειται για ένα περιουσιακό στοιχείο γραφείων, είτε για μια θέση λιανικής πώλησης, είτε για μια υποστηρικτική βιομηχανική εγκατάσταση, το κλειδί για την επιτυχία της συμφωνίας σας είναι η χρηματοδότηση. Ενώ τα περισσότερα εμπορικά ακίνητα στηρίζονται στο χρέος, η συμμετοχή των δανειστών γίνεται όλο και πιο δύσκολη και δαπανηρή. Αυτό σημαίνει ότι οι επιχειρήσεις βασίζονται στους επενδυτές περισσότερο από ποτέ για να περάσουν τη συμφωνία από τη γραμμή του τερματισμού. Οι βασικές εκτιμήσεις για την προσέλκυση περισσότερων επενδυτών και την ανάληψη των δεσμεύσεών τους περιλαμβάνουν:
Ποια εργαλεία χρησιμοποιείτε για να διευκολύνετε αυτή τη στιγμή;
Ενώ πολλά μένει να δούμε με τα προβληματικά εμπορικά ακίνητα και τον κλάδο συνολικά, ένα πράγμα παραμένει σαφές: εσείς και η ομάδα σας δεν έχετε περιθώρια για αναποτελεσματικότητα ή χαμένο χρόνο. Η ταχύτητα στον αντίκτυπο είναι πιο κρίσιμη από ποτέ, και γι' αυτό ήρθε η ώρα να εξετάσετε το ενδεχόμενο χρήσης εργαλείων που έχουν σχεδιαστεί για να σας βοηθήσουν να μειώσετε τις υπερβολές και την ταλαιπωρία.
Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Με δυνατότητες που καλύπτουν τις σχέσεις με τους επενδυτές, την άντληση κεφαλαίων και τις προσκλήσεις κεφαλαίων, τις αυτοματοποιημένες διανομές και τις τραπεζικές συναλλαγές, σχεδόν όλα όσα απαιτούνται για τη διαχείριση της διαδικασίας ανάληψης συμφωνιών, τη χρηματοδότησή τους και τη διαχείρισή τους μετά το κλείσιμο μπορούν να γίνουν σε ένα ενιαίο σύστημα. Αυτό εξοικονομεί σε εσάς και την ομάδα σας σημαντικό χρόνο και πόρους, επιτρέποντάς σας να επικεντρωθείτε σε αυτό που κάνετε καλύτερα: να κλείνετε συμφωνίες και να αναπτύσσετε τις σχέσεις σας με τους επενδυτές.
Πάρτε το Covercy για μια βόλτα τώρα σε μια ιδιωτική επίδειξη.
Διεθνής μεταφορά χρημάτων 101
GP How-tosΌλα όσα πρέπει να γνωρίζετε για τη διεθνή μεταφορά χρημάτων
Μια διεθνής μεταφορά χρημάτων περιλαμβάνει την αποστολή χρημάτων από μια χώρα σε μια άλλη. Υπάρχουν διάφορες μέθοδοι που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε, η καθεμία με τη δική της διαδικασία και τις δικές της απαιτήσεις. Ακολουθεί μια γενική επισκόπηση των βημάτων που απαιτούνται για την πραγματοποίηση μιας διεθνούς μεταφοράς χρημάτων:
Είναι σημαντικό να εξετάζετε προσεκτικά τους όρους, τα τέλη και τις συναλλαγματικές ισοτιμίες που σχετίζονται με την επιλεγμένη μέθοδο μεταφοράς ή τον πάροχο υπηρεσιών. Ορισμένες μέθοδοι μπορεί να προσφέρουν καλύτερες συναλλαγματικές ισοτιμίες ή χαμηλότερες χρεώσεις από άλλες, οπότε αξίζει να συγκρίνετε τις επιλογές σας πριν λάβετε μια απόφαση.
Λάβετε υπόψη ότι οι κανονισμοί και οι διαδικασίες μπορεί να διαφέρουν μεταξύ χωρών και χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, οπότε καλό είναι να επικοινωνήσετε με τον πάροχο υπηρεσιών που έχετε επιλέξει για συγκεκριμένες οδηγίες ανάλογα με την περίπτωσή σας.
Κορυφαίες θέσεις για διεθνή μεταφορά χρημάτων
Αυτές είναι οι κορυφαίες χώρες στις οποίες μεταφέρονται άνθρωποι από το Ισραήλ:
Αυτές είναι οι κορυφαίες χώρες από τις οποίες οι άνθρωποι μεταφέρονται στο Ισραήλ:
Πράγματα που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν επιλέγετε έναν πάροχο για διεθνή μεταφορά χρημάτων
Πριν πάρετε μια απόφαση, είναι συνετό να ερευνήσετε και να συγκρίνετε πολλές εταιρείες για να βρείτε αυτή που ανταποκρίνεται καλύτερα στις ανάγκες και τις προτεραιότητές σας. Λάβετε υπόψη ότι παράγοντες όπως οι συναλλαγματικές ισοτιμίες και τα τέλη μπορούν να αλλάξουν με την πάροδο του χρόνου, οπότε είναι καλή πρακτική να επανεξετάζετε την επιλογή σας σε τακτά χρονικά διαστήματα.
Ψάχνετε μια πλατφόρμα για να κάνετε τη διεθνή μεταφορά χρημάτων σας εύκολη; Δοκιμάστε το Covercy.
Covercy που ιδρύθηκε το 2015 κάνει τη διεθνή μεταφορά χρημάτων σας πιο εύκολη. Θα σας καθοδηγήσουμε στη διαδικασία. Covercy έχει διαφανείς χρεώσεις, χαμηλές τιμές και γρήγορες συναλλαγές.
Συνδεθείτε με την ομάδα μας για να μάθετε περισσότερα.
3 λόγοι για τα εμπορικά ακίνητα της Φιλοξενίας
GP How-tosΓιατί τα εμπορικά ακίνητα φιλοξενίας είναι μια ευκαιρία
Ενώ πολλές από τις άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων έχουν βιώσει σημαντικές πτώσεις τα τελευταία δύο χρόνια, δεν αντιμετωπίζουν όλες οι κατηγορίες τα ίδια εμπόδια. Για παράδειγμα, τα βιομηχανικά περιουσιακά στοιχεία παραμένουν σε ισχυρή ζήτηση λόγω της επανατοποθέτησης και της αυξημένης ζήτησης. Τα περιουσιακά στοιχεία πολλαπλών οικογενειών είδαν επίσης μια ισχυρή άνοδο τα τελευταία χρόνια. Τα ξενοδοχειακά εμπορικά ακίνητα είναι μια άλλη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που βλέπει έντονο ενδιαφέρον και επιτυχία.
Ενώ ο κλάδος της φιλοξενίας είδε κάποια συρρίκνωση στο τέλος του β' τριμήνου του 23, το RevPAR εξακολουθεί να φαίνεται ισχυρό και η αύξηση των μισθών στον κλάδο αυξήθηκε κατά 5% πρόσφατα. Παρά ταύτα, τα εμπορικά ακίνητα της φιλοξενίας παραμένουν μια ελκυστική επιλογή για τις επιχειρήσεις και τους επενδυτές που επιθυμούν να επεκτείνουν τα χαρτοφυλάκιά τους τους επόμενους μήνες και χρόνια.
Εδώ, θα εξετάσουμε μερικούς βασικούς λόγους για τους οποίους τα εμπορικά ακίνητα φιλοξενίας παρουσιάζουν μεγαλύτερο ενδιαφέρον και γιατί ξεχωρίζουν από άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων.
Είναι εξαιρετικά σχετικό με τους καταναλωτές
Σε αντίθεση με τα εμπορικά ακίνητα γραφείων, τα οποία συνήθως παρέμειναν στάσιμα, τα εμπορικά ακίνητα φιλοξενίας ήταν πάντα προσανατολισμένα στον καταναλωτή. Ως αποτέλεσμα, είναι στην αιχμή του δόρατος για το τι θέλουν οι καταναλωτές. Το επιχειρηματικό τους μοντέλο παρέμεινε προσανατολισμένο στον καταναλωτή, προσαρμοζόμενο στις μεταβαλλόμενες προτιμήσεις των διαφόρων γενεών.
Υποστηρίζει την απομακρυσμένη εργασία
Πολλοί εργαζόμενοι σήμερα χρησιμοποιούν τα επαγγελματικά ταξίδια ως ευκαιρία για μίνι διακοπές. Πάνε οι μέρες των μικρών, στενόχωρων χώρων εργασίας "επιχειρηματικών κέντρων" - αντίθετα, τα ξενοδοχεία έχουν καταστήσει το μεγαλύτερο μέρος του χώρου τους προσιτό στους εργαζόμενους. Από τις καφετέριες και τα εστιατόρια μέχρι τα λόμπι, τα συνεδριακά κέντρα και τις ίδιες τις διαρρυθμίσεις των δωματίων του ξενοδοχείου, ουσιαστικά ο καθένας μπορεί να μείνει, να εργαστεί και να παίξει ως μέρος μιας ενιαίας εμπειρίας.
Επαναπροσδιορίζεται συχνά
Ενώ άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων παρέμειναν στάσιμες από την άποψη της εμφάνισης, των προσφερόμενων χώρων τους και του τι μπορούσε να γίνει σε αυτούς, η φιλοξενία δεν έμεινε στάσιμη. Τα παραδοσιακά ξενοδοχεία παραμένουν, αλλά εκείνα που πρωτοπορούν έχουν επαναπροσδιοριστεί ώστε να αξιοποιήσουν τα τοπικά στυλ, κουλτούρες και γούστα - δημιουργώντας έναν χώρο που επιτρέπει στους πελάτες να βιώσουν τη γύρω περιοχή, έναν τρόπο ζωής ή μια χρονική περίοδο.
Υποστηρίζει την επιθυμία για κοινότητα
Ένα από τα βασικά χαρακτηριστικά που χαρακτηρίζουν τις πιο πρόσφατες γενιές, ιδίως τη γενιά Ζ, είναι η επιθυμία για κοινότητα. Οι άνθρωποι θέλουν να συνδεθούν με άλλους στην περιοχή τους και τα περιουσιακά στοιχεία της φιλοξενίας δημιουργούν ευκαιρίες για τους ανθρώπους να συμμετάσχουν σε τοπικές εμπειρίες, φαγητό, τέχνη και πολιτισμό και πολλά άλλα. Επιπλέον, η κοινότητα μέσα στα ίδια τα περιουσιακά στοιχεία αυξάνεται επίσης, με τις εταιρείες να δημιουργούν κοινόχρηστους χώρους (σε αντίθεση με τις φάρμες κύβων) και να διαμορφώνουν χώρους που ενθαρρύνουν τη μεγαλύτερη συνεργασία και συντροφικότητα.
Επιταχύνετε τα αποτελέσματα και την αξία με τη σωστή τεχνολογική λύση
Εάν τα περιουσιακά στοιχεία ξενοδοχείων και φιλοξενίας βρίσκονται επί του παρόντος στο χαρτοφυλάκιό σας ή εάν επιθυμείτε να επεκτείνετε το χαρτοφυλάκιό σας με την προσθήκη εμπορικών ακινήτων φιλοξενίας, η χρήση μιας τεχνολογικής λύσης για εμπορικά ακίνητα για τον εξορθολογισμό των πολλών πτυχών της καθημερινής σας εργασίας θα αποφέρει σημαντικές αποδόσεις με τη μορφή εξοικονόμησης κόστους, δημιουργίας αξίας και πολλά άλλα.
Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας α κινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Η πλατφόρμα μας δίνει τη δυνατότητα στους γενικούς επενδυτές και τις ομάδες τους - καθώς και στους επενδυτές που εξυπηρετούν - να διαχειρίζονται πολυάριθμες διαδικασίες, ροές εργασίας και εργασίες που σχετίζονται με τις σχέσεις με τους επενδυτές, τη συγκέντρωση κεφαλαίων, τη σύναψη συμφωνιών, τις διανομές και τις τραπεζικές εργασίες σε ένα σύστημα.
Συνδεθείτε μαζί μας για να μάθετε πώς μπορούμε να υποστηρίξουμε την επιτυχία σας με περιουσιακά στοιχεία φιλοξενίας.
Εύρεση του καλύτερου λογισμικού διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητη περιουσία
GP How-tosΑποκλίνοντας από τις συμβατικές μεθοδολογίες ιδιωτικού κεφαλαίου, οι διαχειριστές επενδύσεων σε ακίνητα αντιμετωπίζουν την ανάγκη παρακολούθησης και ανάλυσης των βασικών δεικτών απόδοσης (KPIs) και των μετρήσεων που αφορούν συγκεκριμένο κλάδο. Σε πολλές περιπτώσεις, οι επαγγελματίες του κλάδου των ακινήτων καταφεύγουν σε στοιχειώδη λογιστικά φύλλα ή μη εξειδικευμένα εργαλεία που δεν επαρκούν για την αντιμετώπιση των περίπλοκων απαιτήσεων και της ροής εργασιών του κλάδου των ακινήτων. Σε αυτό το σημείο έρχεται το λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα.
Για να γεφυρωθεί το χάσμα, το Covercy προσφέρει μια αυτοματοποιημένη, βελτιστοποιημένη και εύχρηστη ολοκληρωμένη λύση διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα. Η πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων διαθέτει εργαλεία για την άντληση κεφαλαίων, τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, τις πληρωμές διανομής, τη διαχείριση χαρτοφυλακίου ακινήτων και λύσεις αναφοράς επιδόσεων.
Αυτό το εξατομικευμένο λογισμικό επενδύσεων έχει σχεδιαστεί για να ενδυναμώνει τους επαγγελματίες διαχείρισης ακινήτων και επιτρέπει στις εταιρείες ακινήτων να περιηγηθούν αποτελεσματικά στις πολυπλοκότητες του κλάδου τους, προωθώντας παράλληλα τη βιώσιμη ανάπτυξη και επέκταση.
Λογισμικό διαχείρισης επενδυτών CRE για μια σύνθετη αγορά
Το να είσαι γενικός συνεταίρος στη σημερινή αγορά είναι εξαιρετικά περίπλοκο - έχεις να διαχειριστείς έναν ολόκληρο οργανισμό, να αναπτύξεις ένα ταμείο, να φροντίσεις τις σχέσεις με τους επενδυτές, να κάνεις επενδυτικές στρατηγικές και φυσικά να κάνεις συμφωνίες. Όλα αυτά από μόνα τους είναι περισσότερο από μια ευθύνη πλήρους απασχόλησης, ακόμη και με μια ομάδα που σας υποστηρίζει. Για να προστεθεί σε αυτόν τον ήδη βαρύ φόρτο εργασίας, η αγορά εμπορικών ακινήτων θερμαίνεται.
Επί του παρόντος, στην αγορά διατίθενται περισσότερα κεφάλαια για επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα (CRE) από ό,τι ευκαιρίες για συμφωνίες. Αυτό δεν αποτελεί έκπληξη, λαμβάνοντας υπόψη τη μαζική αύξηση του ενδιαφέροντος για το CRE καθ' όλη τη διάρκεια της πανδημίας. Με βάση ερευνητικά στοιχεία που αναφέρονται στη Wall Street Journal, οι πωλήσεις εμπορικών ακινήτων έφτασαν τα 809 δισεκατομμύρια δολάρια πέρυσι - υπερδιπλάσια του αριθμού για το 2020 και πολύ πάνω από τα 600 δισεκατομμύρια δολάρια που πωλήθηκαν το 2019. Οι επενδυτές έστρεψαν την προσοχή τους στις αποθήκες λόγω της ανάπτυξης του ηλεκτρονικού εμπορίου, στις πολυκατοικίες καθώς το απόθεμα κατοικιών μειώθηκε και τα ενοίκια αυξήθηκαν, καθώς και σε άλλους τύπους ακινήτων.
Η ζήτηση αυτή δεν αναμένεται να μειωθεί σύντομα. Η ζήτηση αναμένεται να αυξηθεί κατά πέντε έως δέκα τοις εκατό το 2022 σε σχέση με το 2021, σύμφωνα με την έκθεση 2022 U.S. Real Estate Market Outlook της CBRE. Ως GP, αυτό αποτελεί ευκαιρία για ανάπτυξη αλλά και πρόκληση για την απόκτηση συμφωνιών και τη διαχείριση πρόσθετων επενδυτών. Εάν ο στόχος σας είναι η ανάπτυξη φέτος, είναι καιρός να ρίξετε μια ματιά στα εργαλεία που θα χρησιμοποιήσετε για να την υποστηρίξετε - ξεκινώντας από το λογισμικό διαχείρισης επενδυτών ακινήτων.
Τι πρέπει να κάνει ένα ιδανικό λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα για εσάς
Επί του παρόντος, πολλοί επενδυτές CRE χειρίζονται χειροκίνητα τη διαχείριση των επενδυτών - ιδίως οι μικρότερες εταιρείες που διαχειρίζονται αρκετές συμφωνίες ετησίως και έχουν περιορισμένη δεξαμενή σχέσεων με επενδυτές. Αλλά ανεξάρτητα από το μέγεθος, αυτή η αναποτελεσματικότητα μπορεί να σας κοστίσει ως GP. Όταν έρθει η επόμενη συμφωνία, είναι κρίσιμο να βρεθείτε μπροστά στους επενδυτές σας -είτε είναι 20, 200 ή 2.000- το συντομότερο δυνατό για να παρουσιάσετε την ευκαιρία. Λάβετε υπόψη σας ότι οι επενδυτές CRE είναι πολύ πιθανό να βρίσκονται και σε λίστες άλλων εταιρειών, οπότε πάντα ανταγωνίζεστε για τα συμφέροντά τους. Πώς μπορεί λοιπόν να βοηθήσει το ιδανικό λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα; Ας εμβαθύνουμε.
1. Το λογισμικό διαχείρισης επενδυτών πρέπει να σας βοηθήσει να βελτιώσετε τις επενδυτικές σχέσεις
Με κάθε ακίνητο υπό τη διαχείρισή σας, εσείς και η ομάδα σας θα έχετε να επιβλέψετε ένα μεγάλο όγκο εργασιών. Θα πρέπει να προχωρήσετε στη διαχείριση του ακινήτου, να προσθέσετε αξία όπου μπορείτε, να επικοινωνείτε με τους επενδυτές με την πάροδο του χρόνου, να διευθετείτε τυχόν μελλοντικά ζητήματα που μπορεί να προκύψουν και να διαχειρίζεστε τις διανομές. Πολλοί GPs σήμερα εξακολουθούν να διαχειρίζονται αυτή τη δουλειά σε υπολογιστικά φύλλα, επίσης - δημιουργώντας ταλαιπωρία και πολυπλοκότητα που εκτροχιάζει εργασίες υψηλότερης αξίας. Όλες αυτές οι εργασίες είναι απίστευτα χρονοβόρες και αναποτελεσματικές - ακόμη και αν έχετε μια ομάδα που σας υποστηρίζει.
Η σωστή πλατφόρμα διαχείρισης επενδυτών ακινήτων θα παρέχει τα εργαλεία και το ταμπλό ανάλυσης που απαιτούνται σε μια πύλη επενδυτών για την επιτάχυνση της διαχείρισης των σχέσεων και θα καταστήσει τις επενδυτικές δραστηριότητες πολύ πιο εύκολες, αποδοτικές, επεκτάσιμες, παρακολουθήσιμες και ευχάριστες για όλα τα μέρη. Θα σας επιτρέψει να διαχειρίζεστε τις κλήσεις κεφαλαίων, να συγκεντρώνετε τους πόρους καθώς εισέρχονται, να δημιουργείτε αναφορές και έγγραφα, να διαχειρίζεστε αποτελεσματικότερα τις βάσεις δεδομένων των επενδυτών και να εξαλείφετε την περιττή χειροκίνητη διαχείριση αρχείων.
2. Το λογισμικό διαχείρισης επενδυτών πρέπει να απλοποιεί τις διανομές στους επενδυτές σας
Μετά το κλείσιμο μιας συμφωνίας, η παροχή των καλύτερων δυνατών υπηρεσιών στους επενδυτές σας θα είναι ζωτικής σημασίας. Οι διανομές είναι ένα από τα πιο σημαντικά και συχνά απογοητευτικά θέματα για τους γενικούς επενδυτές. Πιθανώς γνωρίζετε καλά πόσο απογοητευτική μπορεί να είναι η μεταφορά κεφαλαίων στους επενδυτές σας - σε πολλές εταιρείες, αναφέρεται προφητικά ως "ημέρα μεταφοράς". Εάν χρησιμοποιείτε ήδη ένα λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα, μπορεί να παρέχει ένα αρχείο ACH , αλλά θα πρέπει να φροντίσετε εσείς οι ίδιοι για την πραγματική διαδικασία καλωδίωσης. Ακόμη και αν το χειρίζεστε αυτό ανά τρίμηνο, μπορεί να είναι απογοητευτικό.
Μια καλύτερη λύση θα σας επέτρεπε να διανέμετε τις πληρωμές στους επενδυτές αυτόματα - με αναλογικούς υπολογισμούς βάσει του ποσοστού ιδιοκτησίας κάθε επενδυτή και των κατάλληλων παρακρατήσεων φόρου (κατά ποσοστό ή σταθερό ποσό), είτε σε εθνικό είτε σε διεθνές επίπεδο και στο σωστό νόμισμα. Οι επενδυτές θα πρέπει να ειδοποιούνται όταν συμβαίνει αυτή η διαδικασία και να μπορούν να βλέπουν όλες τις σχετικές οικονομικές πληροφορίες (καθώς και να μπορούν να ενημερώνουν τα στοιχεία του τραπεζικού τους λογαριασμού ανά πάσα στιγμή για μελλοντικές διανομές).
3. Το λογισμικό διαχείρισης επενδυτών θα πρέπει να κάνει τη συγκέντρωση κεφαλαίων παιχνιδάκι
Αν προσεγγίζετε την εξεύρεση κεφαλαίων σε υψηλό επίπεδο, χωρίς να αξιολογείτε τις προηγούμενες επενδύσεις και τη δραστηριότητα των σημερινών επενδυτών σας ή να εντοπίζετε άτομα που δεν έχουν ακόμη επενδύσει, θα ρίξετε ένα ευρύ δίχτυ όταν έρθει η ώρα να αντλήσετε κεφάλαια για την επόμενη ευκαιρία σας. Παρόλο που οι συμφωνίες μπορούν ακόμα να μοιραστούν μαζικά με τη βάση των επενδυτών σας, το να είστε σε θέση να κατανοήσετε για τι ενδιαφέρονται οι επενδυτές σας, τις θέσεις τους στις τρέχουσες επενδύσεις και τη συνολική δραστηριότητά τους στις επικοινωνίες σας, θα σας βοηθήσει να δώσετε προτεραιότητα στις προσπάθειές σας για άντληση κεφαλαίων.
Η ιδανική λύση διαχείρισης επενδυτών για ακίνη τα δεν θα σας παρέχει μόνο τα εργαλεία που χρειάζεστε για να ανακοινώνετε και να επικοινωνείτε τις ευκαιρίες CRE σας, αλλά και για να κατανοείτε τον τρόπο με τον οποίο οι επενδυτές ασχολούνται με αυτά τα στοιχεία. Θα πρέπει να σας δείχνει πόσο συχνά ασχολούνται οι επενδυτές σας, δίνοντάς σας έτσι μια εικόνα για το ποιοι επενδυτές είναι πιο πιθανό να δράσουν. Περαιτέρω, θα πρέπει να κάνει τη διαδικασία της επένδυσης απλή, βελτιώνοντας τις συμβάσεις, την επεξεργασία πληρωμών και πολλά άλλα.
Είστε έτοιμοι να κάνετε τη ζωή σας - και τη ζωή των επενδυτών - πιο εύκολη; Δοκιμάστε το λογισμικό διαχείρισης επενδυτών CRE του Covercy
Covercy είναι μια καινοτόμος, ολοκληρωμένη λύση λογισμικού διαχείρισης επενδυτών CRE για τους σημερινούς πολυάσχολους γενικούς ιατρούς. Με τα πλήρη χαρακτηριστικά του χαρτοφυλακίου επενδύσεων σε ακίνητα, την προηγμένη ασφάλεια, τις υπηρεσίες διαχείρισης και πολλά άλλα, η πλατφόρμα μας έχει βοηθήσει πολλές εταιρείες CRE και GPs να επαναπροσδιορίσουν τον τρόπο με τον οποίο διαχειρίζονται τις συμφωνίες και τις σχέσεις με τους επενδυτές. Μπορεί να κάνει το ίδιο και για εσάς.
Εγγραφείτε για δωρεάν δοκιμή εδώ, ή επικοινωνήστε με την ομάδα μας για να μάθετε περισσότερα.
Προστασία περιουσιακών στοιχείων ακινήτων: GPs πρέπει να γνωρίζουν
GP How-tosΣτρατηγικές για τον μετριασμό του κινδύνου
Με την πρόσφατη αναταραχή στον τραπεζικό κλάδο, ποια άμεσα μέτρα προστασίας των περιουσιακών στοιχείων των ακινήτων μπορούν να λάβουν οι εταιρείες ακινήτων; Οι ειδικοί του Covercy ασχολούνται με αυτό το επίκαιρο θέμα και παρέχουν συμβουλές στους γενικούς διευθυντές και τους χορηγούς συμφωνιών για τη μείωση της έκθεσης σε κινδύνους και την προστασία των περιουσιακών στοιχείων των ακινήτων.
Πρώτον, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι εταιρείες ακινήτων διαθέτουν συνήθως διάφορες στρατηγικές για τον μετριασμό των κινδύνων και την προστασία των περιουσιακών τους στοιχείων. Ορισμένες κοινές στρατηγικές περιλαμβάνουν:
Συνολικά, οι εταιρείες ακινήτων χρησιμοποιούν έναν συνδυασμό στρατηγικών για την προστασία των περιουσιακών τους στοιχείων και την ελαχιστοποίηση των κινδύνων. Παρόλο που υπάρχουν πάντα κάποιοι κίνδυνοι σε κάθε επένδυση, ο προσεκτικός σχεδιασμός και η διαχείριση των κινδύνων μπορούν να βοηθήσουν στην ελαχιστοποίηση των επιπτώσεων τυχόν πιθανών ζημιών.
Διαφοροποίηση των τραπεζικών υπηρεσιών
Υπάρχουν τράπεζες που προσφέρουν στις εταιρείες ακινήτων τη δυνατότητα να ανοίγουν τραπεζικούς λογαριασμούς και να οργανώνουν τους λογαριασμούς τους κάτω από κάθε ακίνητο ή περιουσιακό στοιχείο. Covercy* είναι σε θέση να προσφέρει αυτή τη μοναδική τραπεζική λύση στους πελάτες μέσω του τραπεζικού μας συνεργάτη, Choice Financial Group. Αυτό το σύνολο χαρακτηριστικών μπορεί να είναι ιδιαίτερα χρήσιμο για τις εταιρείες ακινήτων που διαχειρίζονται πολλά ακίνητα ή περιουσιακά στοιχεία, καθώς τους επιτρέπει να παρακολουθούν ευκολότερα τα οικονομικά τους και να διαχειρίζονται τις ταμειακές τους ροές.
Επιπλέον, το άνοιγμα και η οργάνωση τραπεζικών λογαριασμών ανά περιουσιακό στοιχείο σημαίνει ότι ο λογαριασμός κάθε περιουσιακού στοιχείου είναι ατομικά ασφαλισμένος με FDIC μέχρι 250.000 δολάρια, προσφέροντας ευρύτερη ασφαλιστική κάλυψη FDIC από ό,τι αν όλα τα κεφάλαια τηρούνταν σε έναν ενιαίο λογαριασμό. Δείτε πώς λειτουργεί αυτό με τη χρηματοοικονομική τεχνολογία του Covercy.
Ορισμένες τράπεζες προσφέρουν εξειδικευμένες τραπεζικές υπηρεσίες ακινήτων, προσαρμοσμένες στις ανάγκες των εταιρειών ακινήτων. Οι υπηρεσίες αυτές μπορεί να περιλαμβάνουν:
Οι εταιρείες ακινήτων θα πρέπει να ερευνήσουν διάφορες τράπεζες και τις υπηρεσίες τους για να βρουν εκείνη που ανταποκρίνεται καλύτερα στις ανάγκες τους. Είναι σημαντικό να εξετάσετε παράγοντες όπως τα τέλη, τα επιτόκια και το επίπεδο εξυπηρέτησης πελατών που παρέχει η τράπεζα.
Μία τράπεζα έναντι πολλαπλών τραπεζών
Το αν είναι καλύτερο για την προστασία των περιουσιακών στοιχείων των ακινήτων να συνεργαστεί κανείς με μία ή περισσότερες τράπεζες εξαρτάται από διάφορους παράγοντες, όπως το μέγεθος της επιχείρησης, η πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων της και η ανοχή της στον κίνδυνο.
Η συνεργασία με μία τράπεζα μπορεί να προσφέρει ορισμένα πλεονεκτήματα, όπως η ευκολία της συγκέντρωσης όλων των λογαριασμών της επιχείρησης σε ένα μέρος, η πιθανή απλούστευση της διαχείρισης των λογαριασμών και η μείωση του διοικητικού κόστους. Επιπλέον, η μακροχρόνια σχέση με μία μόνο τράπεζα μπορεί να επιτρέψει στην επιχείρηση να διαπραγματευτεί ευνοϊκότερους όρους για χρηματοδότηση και άλλες υπηρεσίες.
Ωστόσο, η συνεργασία με μία μόνο τράπεζα μπορεί επίσης να εγκυμονεί κινδύνους. Εάν η τράπεζα αντιμετωπίσει οικονομικές δυσκολίες ή υπάρξουν διαταραχές στις υπηρεσίες της, όπως είδαμε πρόσφατα με ορισμένες μεγάλες τράπεζες με έδρα τις ΗΠΑ, αυτό θα μπορούσε να επηρεάσει αρνητικά τις δραστηριότητες της εταιρείας ακινήτων. Σε αυτό το σενάριο, η ύπαρξη λογαριασμών σε πολλές τράπεζες θα μπορούσε να βοηθήσει στη διαφοροποίηση του κινδύνου της επιχείρησης και στην ελαχιστοποίηση των επιπτώσεων τυχόν διαταραχών.
Τελικά, οι εταιρείες ακινήτων θα πρέπει να αξιολογήσουν προσεκτικά τις επιλογές τους και να σταθμίσουν τα πιθανά οφέλη και τους κινδύνους της συνεργασίας με μία τράπεζα έναντι πολλαπλών τραπεζών. Οι παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη μπορεί να περιλαμβάνουν το μέγεθος και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων της επιχείρησης, την οικονομική ισχύ και σταθερότητα των τραπεζών και τη συνολική ανοχή της επιχείρησης σε κινδύνους.
Προστασία περιουσιακών στοιχείων ακινήτων με το Covercy + Choice Financial Group
Covercy προσφέρει στις επιχειρήσεις επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα ασφαλείς, χωρίς τέλη τραπεζικές λύσεις που παρέχονται από τράπεζες ασφαλισμένες με FDIC - με χαρακτηριστικά ειδικά σχεδιασμένα για εμπορικά ακίνητα. Choice Financial Group, ο κύριος τραπεζικός εταίρος του Covercy, ιδρύθηκε το 1906 και διατηρεί υγιή και ισχυρά ισοζύγια και εντυπωσιακό ιστορικό ανάπτυξης. Η Choice παρέχει στους πελάτες του Covercy FDIC-ασφαλισμένους, υψηλότοκους λογαριασμούς τρεχούμενων λογαριασμών για πλήρη πρόσβαση, ρευστότητα, χωρίς τέλη και χωρίς περιόδους κλειδώματος. Ξεκινήστε σήμερα με ένα δωρεάν demo.
*Σημείωση: Το Covercy είναι μια τεχνολογική εταιρεία, δεν κατέχει τα χρήματά σας και δεν είναι ασφαλισμένο από την FDIC.
Capital Call Fundraising με ένα κλικ
GP How-tosΕξερευνήστε μια ποικιλία πλεονεκτημάτων και κινδύνων που συνδέονται με μια επενδυτική στρατηγική για πολυκατοικίες. Αποκτήστε πλήρεις πληροφορίες εδώ.
Κερδίστε τόκους στους λογαριασμούς σας Property, Fund και GP Checking
GP How-tosΕπωφεληθείτε από τις μεταβαλλόμενες βάρδιες και κερδίστε τόκους
Μια οικονομική στροφή
Μετά την άνοδο του πληθωρισμού, από τον Μάρτιο του 2022 η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ ανέτρεψε την πολιτική χαμηλών επιτοκίων που ίσχυε για το μεγαλύτερο μέρος του χρόνου από τη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008 και σίγουρα από την έναρξη της πανδημίας COVID του 2020. Τον Νοέμβριο του 2022, υπήρξε αλλαγή του επιτοκίου κατά 75 μονάδες βάσης και το επιτόκιο των Ομοσπονδιακών Ταμείων είναι 4,0%. Τον Δεκέμβριο του 2022, υπήρξε άλλη μια αλλαγή του επιτοκίου των Federal Funds στο 4,5%.
Το νέο περιβάλλον επηρεάζει τους περισσότερους κλάδους, και σίγουρα τις επενδύσεις σε ακίνητα. Τα υψηλότερα επιτόκια σημαίνουν ότι τα δάνεια είναι πιο ακριβά, ο πληθωρισμός εκτοξεύει τις τιμές των ενοικίων σε πολλές υποαγορές και τα μετρητά στην τράπεζα χάνουν την αξία τους. Κάθε μέρα.
(πηγή: https://www.forbes.com/advisor/investing/fed-funds-rate-history/)
Οι περισσότεροι από τους πελάτες μας, εταιρείες επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα, έχουν 3-5 τραπεζικούς λογαριασμούς ανά ακίνητο, με αποτέλεσμα να έχουν συνήθως δεκάδες ή εκατοντάδες λογαριασμούς για όλα τα ακίνητα, τα κεφάλαια και τις επιχειρήσεις GP. Αυτοί οι λογαριασμοί συνήθως αποθηκεύουν εκατοντάδες χιλιάδες έως εκατομμύρια δολάρια. Με το 8% πληθωρισμό χάνετε περίπου 6.666 δολάρια το μήνα για κάθε 1 εκατ. δολάρια μετρητά στους λογαριασμούς σας (1 εκατ. δολάρια * 8% / 12).
Ανακοίνωση: GPs, Funds and Properties
Στο Covercy δημιουργήσαμε την πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων που ενσωματώθηκε σε τραπεζικό σύστημα. Μέσα στην πλατφόρμα μας μπορείτε να βρείτε τον μοναδικό τραπεζικό λογαριασμό που σχεδιάστηκε για ακίνητα - από την αρχή. Αυτοματοποιεί πλήρως τις κλήσεις κεφαλαίου και τις πληρωμές διανομής και μπορεί να ανοίξει από το Covercy GP μέσα σε λίγα λεπτά, χωρίς να χρειαστεί να πάτε ποτέ στην τράπεζα.
Τώρα μπορείτε να κερδίσετε τόκους, βοηθώντας σας να βελτιώσετε τον IRR των επενδύσεών σας.
Έχουμε τρεις διαφορετικές βαθμίδες λογαριασμού:
Χρειάζονται μόνο λίγα λεπτά για να αρχίσετε να κερδίζετε τόκους
Εντός του περιουσιακού στοιχείου ακινήτου ή ταμείου στην πλατφόρμα Covercy GP, μπορείτε να προσθέσετε μια νέα τράπεζα και να χρηματοδοτήσετε τον λογαριασμό με το ACH Debit. Μπορείτε να ανοίξετε πολλούς λογαριασμούς εντός ενός περιουσιακού στοιχείου. Εάν είστε όπως αρκετοί από τους πελάτες μας που ασχολούνται με τη διαχείριση επενδύσεων, πιθανότατα θα έχετε 3-5 λογαριασμούς ανά περιουσιακό στοιχείο ή ταμείο (π.χ. πρωτογενής/διαχειριστικός, CAPEX, λειτουργικός, κατάθεση ασφαλείας). Μπορείτε να έχετε όλους αυτούς τους λογαριασμούς ελέγχου ακριβώς μέσα στην πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων. Εάν θέλετε να διαβάσετε τις λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο ανοίγματος ενός λογαριασμού.
Αν θέλετε να μάθετε περισσότερα για το CRE Banking στην πλατφόρμα Covercy που έχει δημιουργηθεί ειδικά για ακίνητα, διαβάστε αυτό το άρθρο .
Θα θέλαμε πολύ να σας δείξουμε περισσότερα για το πώς μπορείτε να αυξήσετε τον IRR σας με τους έξυπνους λογαριασμούς τρεχούμενων λογαριασμών μας με ετήσιο επιτόκιο που έχουν σχεδιαστεί ειδικά για τον κλάδο των ακινήτων, ώστε να κερδίζουν τόκους. Σχεδιάσαμε την πλατφόρμα μας για να διευκολύνουμε εσάς, τον διαχειριστή επενδύσεων CRE. Ενημερώστε μας λίγο για τις δραστηριότητές σας και μπορούμε να σας δείξουμε πώς να ξεκινήσετε.
Μάθετε περισσότερα.
*Πραγματικόςτύπος για τον υπολογισμό του APY: (επιτόκιο Fed Funds Rate - 0,2%) * 48%. Εάν το υπόλοιπό σας είναι μεταξύ 1 εκατομμυρίου και 15 εκατομμυρίων δολαρίων, θα κερδίζατε (Fed Funds Rate - 0,2%) * 65%. Τα παραπάνω APY αντιστοιχούν σε επιτόκιο Fed Fund Rate 4,5% και ισχύουν από τις 14 Δεκεμβρίου 2022.
Εύκολη συγκέντρωση πόρων
GP How-tosΕξερευνήστε μια ποικιλία πλεονεκτημάτων και κινδύνων που συνδέονται με μια επενδυτική στρατηγική για πολυκατοικίες. Αποκτήστε πλήρεις πληροφορίες εδώ.
Επενδυτική στρατηγική για πολυκατοικίες: GPs πρέπει να γνωρίζουν
GP How-tosΕπενδύσεις πολυκατοικιών για GPs και LPs
Η πολυκατοικία είναι μια δημοφιλής κατηγορία περιουσιακών στοιχείων για επενδύσεις, τόσο για τους Γενικούς Εταίρους (ΓΕ) όσο και για τους Περιορισμένους Εταίρους (ΕΠ). Ωστόσο, μια επενδυτική στρατηγική για πολυκατοικίες μπορεί να λάβει πολλές οπτικές γωνίες και να διαφέρει σημαντικά, ανάλογα με διάφορους παράγοντες. Διαβάστε παρακάτω για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις διάφορες επενδυτικές στρατηγικές για πολυκατοικίες που χρησιμοποιούν οι σημερινοί γενικοί επενδυτές και ίσως μάθετε για μια νέα για εσάς στρατηγική που έχει νόημα για την επόμενη συμφωνία σας για πολυκατοικίες.
Σημείωση: Το Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων που χρησιμοποιείται από επενδυτές πολυκατοικιών για τη διανομή κεφαλαίων και τη συλλογή κεφαλαιακών εισφορών, όλα σε μια ενιαία πλατφόρμα. Δείτε πώς το Covercy θα μπορούσε να λειτουργήσει για την εταιρεία ακινήτων σας με ένα δωρεάν demo ή ελέγξτε τη διαφανή τιμολόγηση τουCovercy.
Κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων πολλαπλών οικογενειών 101
Ας ξεκινήσουμε από την αρχή. Στον τομέα των ακινήτων, ο όρος "κατηγορία περιουσιακών στοιχείων πολυκατοικιών" αναφέρεται σε μια κατηγορία ακινήτων που έχουν σχεδιαστεί και προορίζονται για οικιστικούς σκοπούς και προσφέρουν πολλαπλές ξεχωριστές μονάδες στέγασης μέσα σε ένα ενιαίο κτίριο ή συγκρότημα. Αυτά τα ακίνητα αναφέρονται συνήθως ως ακίνητα πολλαπλών οικογενειών ή πολυκατοικίες. Η κατηγορία περιουσιακών στοιχείων πολυκατοικιών περιλαμβάνει συνήθως τους ακόλουθους τύπους ακινήτων:
Κτίρια διαμερισμάτων
Πρόκειται για μεγάλα κτίρια σχεδιασμένα για οικιστικούς σκοπούς, που αποτελούνται από πολλές μονάδες ή διαμερίσματα. Οι πολυκατοικίες μπορούν να ποικίλλουν σε μέγεθος και μπορεί να διαθέτουν διάφορες ανέσεις, όπως κοινόχρηστους χώρους, χώρους στάθμευσης και χώρους αναψυχής.
Συγκροτήματα
Τα condos είναι ατομικές μονάδες μέσα σε ένα μεγαλύτερο συγκρότημα πολυκατοικιών. Κάθε μονάδα ανήκει σε έναν μεμονωμένο ιδιοκτήτη, ενώ οι κοινόχρηστοι χώροι και οι κτιριακές υποδομές ανήκουν συλλογικά και διαχειρίζονται από μια ένωση συνιδιοκτητών.
Townhomes
Οι πολυκατοικίες είναι μεμονωμένες μονάδες που συνήθως συνδέονται με μία ή περισσότερες γειτονικές μονάδες. Προσφέρουν πολλαπλά επίπεδα χώρου διαβίωσης και μπορεί να μοιράζονται κοινούς τοίχους. Οι πολυκατοικίες μπορεί να αποτελούν μέρος μιας μεγαλύτερης πολυκατοικίας ή να υπάρχουν ως αυτόνομες ιδιοκτησίες.
Duplexes, Triplexes και Quadplexes
Τα ακίνητα αυτά αποτελούνται από δύο, τρεις ή τέσσερις ξεχωριστές οικιστικές μονάδες μέσα σε ένα ενιαίο κτίριο. Κάθε μονάδα έχει τη δική της είσοδο, τον δικό της χώρο διαβίωσης και τις δικές της ανέσεις, επιτρέποντας σε πολλά νοικοκυριά να κατοικούν στο ακίνητο.
Η κατηγορία περιουσιακών στοιχείων πολυκατοικιών διακρίνεται από άλλους τύπους κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων ακινήτων, όπως οι μονοκατοικίες, τα εμπορικά ακίνητα (π.χ. κτίρια γραφείων, κέντρα λιανικής πώλησης) και τα βιομηχανικά ακίνητα. Τα ακίνητα πολλαπλών οικογενειών παρέχουν επιλογές στέγασης για ένα ευρύ φάσμα ενοικιαστών, συμπεριλαμβανομένων των ενοικιαστών και των ιδιοκτητών, και μπορούν να αποτελέσουν ελκυστικές επενδύσεις λόγω της δυνατότητας για σταθερό εισόδημα από ενοίκια και μακροπρόθεσμη αύξηση της αξίας τους.
Οι επενδυτές και οι επαγγελματίες του κλάδου των ακινήτων συχνά αναλύουν και αξιολογούν ακίνητα με βάση παράγοντες όπως η τοποθεσία, το μείγμα των μονάδων, τα ποσοστά ενοικίασης, τα ποσοστά πληρότητας, τα λειτουργικά έξοδα και η δυναμική της αγοράς για να καθορίσουν την ιδανική επενδυτική στρατηγική για πολυκατοικίες.
7 νικηφόρες προσεγγίσεις επενδυτικής στρατηγικής για πολυκατοικίες
Υπάρχουν διάφορες κορυφαίες επενδυτικές στρατηγικές πολυκατοικιών που χρησιμοποιούν συχνά οι γενικοί συνεταίροι εμπορικών ακινήτων (GPs) ή οι κοινοπρακτούντες. Οι στρατηγικές αυτές μπορεί να ποικίλλουν ανάλογα με τις συνθήκες της αγοράς, τους στόχους των επενδυτών και την εμπειρογνωμοσύνη του γενικού επενδυτή. Ακολουθούν ορισμένες δημοφιλείς επενδυτικές στρατηγικές για πολυκατοικίες:
Εξετάστε τις προτιμήσεις και την ανοχή κινδύνου του Ετερόρρυθμου Εταίρου σας (LP)
Οι ετερόρρυθμοι εταίροι σε κοινοπραξίες εμπορικών ακινήτων ή αμοιβαία κεφάλαια έχουν διαφορετικές προτιμήσεις επενδυτικής στρατηγικής και προφίλ κινδύνου για πολυκατοικίες. Οι προτιμήσεις των LPs μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με παράγοντες όπως οι επενδυτικοί τους στόχοι, η ανοχή στον κίνδυνο και οι συνθήκες της αγοράς. Αν και είναι δύσκολο να γίνουν γενικεύσεις, παρατίθενται ορισμένες τάσεις που μπορούν να παρατηρηθούν:
Είναι σημαντικό να αναγνωρίσουμε ότι οι προτιμήσεις των ΛΠ μπορεί να διαφέρουν σημαντικά και ότι οι ατομικές συνθήκες και οι συνθήκες της αγοράς επηρεάζουν τις επενδυτικές τους επιλογές. Οι επιτυχημένοι συνδικαλιστές ή οι GPs συνήθως προσαρμόζουν τις επενδυτικές τους προσφορές ώστε να ανταποκρίνονται στις ανάγκες και τις προτιμήσεις της βάσης των LP-στόχων τους, ενώ παράλληλα ευθυγραμμίζονται με τη δική τους τεχνογνωσία και τις ευκαιρίες της αγοράς.
Διαχειριστείτε την επενδυτική σας στρατηγική για πολυκατοικίες με Covercy
Γνωρίστε το Covercy, ένα πρωτοποριακό λογισμικό κοινοπραξίας εμπορικών ακινήτων που έχει σχεδιαστεί αποκλειστικά για γενικούς εταίρους πολυκατοικιών (GP) και ετερόρρυθμους εταίρους (LP). Αυτό που κάνει το Covercy να ξεχωρίζει είναι η ολοκληρωμένη τραπεζική λειτουργία του, φέρνοντας επανάσταση στις σχέσεις GP-LP. Με άμεσες πληρωμές διανομής στους LPs και τη δυνατότητα των LPs να κάνουν άμεσες εισφορές κεφαλαίου, το Covercy βελτιώνει την οικονομική πτυχή των επενδύσεων σε πολυκατοικίες.
Αποχαιρετήστε τα αδρανή κεφάλαια ή τα δεσμευμένα κεφάλαια που είναι δεσμευμένα σε παραδοσιακές χρηματαγορές, καταπιστεύματα ή λογαριασμούς ταμιευτηρίου υψηλής απόδοσης. Με το Covercy, τα κεφάλαιά σας μπορούν να φυλάσσονται με ασφάλεια σε ειδικούς λογαριασμούς τρεχούμενων λογαριασμών, αποκομίζοντας ιδιαίτερα ανταγωνιστικά επιτόκια, ενώ παραμένουν εύκολα προσβάσιμα. Δεν χρειάζεται πλέον να συμβιβάζετε τη ρευστότητα για την κερδοφορία.
Εκτός από τις τραπεζικές του δυνατότητες, το Covercy διαθέτει μια εξαιρετική πύλη επενδυτών σχεδιασμένη ειδικά για την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων πολυκατοικιών. Γνωρίστε την απρόσκοπτη διεπαφή που προσφέρει ενημερώσεις επενδύσεων σε πραγματικό χρόνο, εξατομικευμένες λειτουργίες αναφοράς και ένα ολοκληρωμένο CRM για επενδυτές. Μείνετε οργανωμένοι, ενημερωμένοι και έχετε τον έλεγχο των επενδύσεών σας σε πολυκατοικίες.
Covercy απλοποιεί τις διοικητικές εργασίες με τις ενσωματωμένες δυνατότητες ηλεκτρονικής υπογραφής και διαχείρισης εγγράφων. Βελτιστοποιεί την εκτέλεση εγγράφων, καθιστώντας τη διαδικασία αποτελεσματική και χωρίς προβλήματα τόσο για τους GP όσο και για τους LP. Γίνετε μέλος της κοινότητας των GP και LP πολυκατοικιών που απολαμβάνουν τα οφέλη της μοναδικής πλατφόρμας Covercy. Αναβαθμίστε την επενδυτική σας εμπειρία σε πολυκατοικίες με τεχνολογία αιχμής και απολαύστε την ευκολία, τη διαφάνεια και την αποτελεσματικότητα που προσφέρει το Covercy στις σχέσεις GP-LP. Ζητήστε ένα demo σήμερα.
Συμβουλές για επενδύσεις σε πολυκατοικίες για επαγγελματίες CRE
GP How-tosΟι επενδύσεις σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών αποτελούν μια δημοφιλή και αποδεδειγμένη στρατηγική για τη δημιουργία ενός επιτυχημένου χαρτοφυλακίου επενδύσεων CRE. Έχει παρουσιάσει σταθερά υψηλότερες αποδόσεις σε σύγκριση με το χρηματιστήριο και, αν γίνει σωστά, μπορεί να προσφέρει μια σταθερή ροή παθητικού εισοδήματος και μακροπρόθεσμη οικονομική σταθερότητα.
Παρόλο που υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να βγάλετε χρήματα στην πολυκατοικία επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα, αν ψάχνετε για μια λιγότερο επικίνδυνη ευκαιρία επένδυσης σε εμπορικά ακίνητα που δημιουργεί ισχυρές ταμειακές ροές, αυτές οι συμβουλές για επενδύσεις σε πολυκατοικίες θα μπορούσαν να σας ωθήσουν στο επόμενο επίπεδο.
Σημείωση: Το Covercy είναι η πρώτη ολοκληρωμένη πλατφόρμα κοινοπραξίας πολυκατοικιών που ενσωματώνεται με τραπεζικούς εταίρους για άμεσες πληρωμές διανομής και εισφορές κεφαλαίου από τους LPs. Το Covercy είναι δωρεάν για GPs με 2 περιουσιακά στοιχεία ή λιγότερα. Δοκιμάστε το Covercy σήμερα.
Αποκτήστε πλήρεις γνώσεις σχετικά με τα ακίνητα πολυκατοικιών - τώρα αμέσως
Τα ακίνητα πολυκατοικιών αποτελούν μια σταθερή οδό για πλούτο - και με μια σειρά από αγορές που σημείωσαν εξαιρετική ανάπτυξη κατά το τελευταίο έτος, η στρατηγική αυτή είναι πολύ καλή για να την προσπεράσετε. Ο οδηγός μας για τις συμβουλές επένδυσης σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών είναι η πρώτη σας στάση για την υλοποίηση των επενδυτικών σας στόχων - είτε είστε ήδη έμπειρος επενδυτής εμπορικών ακινήτων - CRE είτε μόλις αρχίζετε να εξερευνάτε τις εμπορικές επενδυτικές σας επιλογές.
Αποκτήστε ένα δωρεάν αντίγραφο του οδηγού εδώ.
Τι είναι το ακίνητο πολλαπλών οικογενειών;
Ένα ακίνητο πολλαπλών οικογενειών είναι ένας τύπος κτιρίου κατοικιών που φιλοξενεί περισσότερες από μία οικογένειες ή νοικοκυριά. Το καθοριστικό χαρακτηριστικό των πολυκατοικιών είναι η παρουσία πολλαπλών κατοικιών, κάθε μία από τις οποίες διαθέτει τη δική της κουζίνα και το δικό της μπάνιο.
Οι πολυκατοικίες ή τα συγκροτήματα διαμερισμάτων με πολλές μονάδες αποτελούν την πιο κοινή μορφή επενδυτικών ακινήτων πολλαπλών οικογενειών. Οι δομές αυτές ποικίλλουν σε μέγεθος, από μικρές διπλοκατοικίες έως πολυώροφες πολυκατοικίες με εκατοντάδες μονάδες.
Οι επενδυτές ακινήτων συχνά στοχεύουν σε ένα κτίριο με τουλάχιστον πέντε μονάδες για επενδύσεις σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών. Τέτοιου είδους κτίριο εμπορικών ακινήτων θεωρείται εμπορικό ακίνητο αντί για οικιστικό, γεγονός που απαιτεί εμπορικά δάνεια αντί για στεγαστικά υποθήκες.
Γιατί τώρα είναι η κατάλληλη στιγμή για επενδύσεις σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών
Πολλαπλοί οικονομικοί παράγοντες σε βασικές αγορές έχουν καταστήσει τα ακίνητα πολλαπλών οικογενειών πιο ελκυστικά σε ένα ευρύτερο κοινό από ποτέ, και είναι εύκολο να καταλάβει κανείς γιατί. Με δυνατότητες μακροπρόθεσμης δημιουργίας πλούτου, ραγδαία αύξηση της ζήτησης για κατοικίες και ισχυρή αύξηση των ενοικίων (12,3% σε ετήσια βάση από τον Ιούλιο του 2022), αυτός ο τύπος περιουσιακού στοιχείου CRE πολυκατοικιών ξεχωρίζει, ενώ άλλοι αγωνίζονται. Αλλά για να πετύχετε, είναι σημαντικό να εξετάσετε προσεκτικά τη στρατηγική επενδύσεων σε πολυκατοικίες και να αποκτήσετε πλήρη γνώση σχετικά με τον τρόπο επένδυσης σε εμπορικά ακίνητα.
Εδώ, θα εμβαθύνουμε σε διάφορους λόγους για τους οποίους θα πρέπει να ασχοληθείτε με την επένδυση σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών, καθώς και με τους κινδύνους και τις προκλήσεις που θα πρέπει να εξετάσετε προληπτικά, προκειμένου να αξιοποιήσετε στο έπακρο το χρόνο και τους πόρους σας.
Τα πλεονεκτήματα της επένδυσης σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών
Εκτός από τη μακροπρόθεσμη δημιουργία πλούτου, η επένδυση σε ακίνητα πολυκατοικιών προσφέρει μια σειρά άλλων πλεονεκτημάτων - μερικά μόνο από τα οποία περιλαμβάνουν:
Πηγαίνετε βαθύτερα: στον οδηγό μας εδώ.
Πιθανές προκλήσεις στη στρατηγική επενδύσεων σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών
Ενώ τα πλεονεκτήματα της επένδυσης σε ακίνητα πολλαπλών χρήσεων είναι πολλά, το ίδιο ισχύει και για τους πιθανούς κινδύνους όταν η επενδυτική στρατηγική δεν σχεδιάζεται έγκαιρα και δεν διαχειρίζεται αποτελεσματικά μόλις κλείσει η συμφωνία.
Βρείτε άλλες πιθανές παγίδες: Κατεβάστε το δωρεάν αντίγραφο του οδηγού συμβουλών για επενδύσεις σε πολυκατοικίες εδώ.
Συμβουλές επιτυχίας για επενδύσεις σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών
Επενδύστε σε ακίνητα πολλαπλών χρήσεων με εμπιστοσύνη - και με Covercy
Covercy είναι μια πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα (CRE) που έχει σχεδιαστεί ειδικά για γενικούς επενδυτές και επενδυτές με μέτρια χαρτοφυλάκια περιουσιακών στοιχείων (σκεφτείτε 10-20 περιουσιακά στοιχεία). Η πλατφόρμα μας παρέχει την τεχνολογία που χρειάζονται οι επενδυτές για να μεγιστοποιήσουν βασικές λειτουργίες όπως άντληση κεφαλαίων, τις σχέσεις με τους επενδυτές, αυτοματοποιημένες διανομές, και ακόμη τραπεζικές υπηρεσίες.
Με όλες αυτές τις δυνατότητες, οι γενικοί ιατροί είναι σε θέση να επιτύχουν περισσότερα, να προσθέσουν μεγαλύτερη αξία και να κατανοήσουν καλύτερα τη μακροπρόθεσμη απόδοση των περιουσιακών τους στοιχείων - χωρίς τις διοικητικές δυσκολίες που συχνά συνδέονται με τις επενδύσεις CRE. Και είναι ιδανική για επενδυτές που επιθυμούν να αυξήσουν τα χαρτοφυλάκιά τους μέσω μιας επενδυτικής στρατηγικής για ακίνητα πολλαπλών κατοικιών.
Αποκτήστε ένα ιδιωτικό demo της πλατφόρμας τώρα.
Χρήση λογισμικού επικοινωνίας CRE με επενδυτές για την ενίσχυση της απόδοσης
GP How-tosΗ επιτυχία σήμερα είναι κάτι περισσότερο από την απλή εύρεση συμφωνιών
Ως επαγγελματίας στον τομέα των εμπορικών ακινήτων, γνωρίζετε καλά την κορυφαία προτεραιότητα στον κλάδο σήμερα: την εξεύρεση νέων συμφωνιών. Ενώ πολλές εταιρείες και επενδυτές είναι επικεντρωμένοι στην εξεύρεση της επόμενης ευκαιρίας, είναι σημαντικό κάθε συμφωνία να προετοιμάζεται για επιτυχία από την αρχή και κάθε βήμα στη συνέχεια να κυλάει αποτελεσματικά για όλα τα μέρη.
Συγκεκριμένα, η επικοινωνία που διεξάγεται μεταξύ των γενικών εταίρων, των επενδυτών/ετερόρρυθμων εταίρων και άλλων μερών πρέπει να είναι απρόσκοπτη, αποτελεσματική και απλή. Για να συμβεί αυτό, οι επιχειρήσεις πρέπει να δώσουν προτεραιότητα στη χρήση μιας λύσης λογισμικού επικοινωνίας CRE με τους επενδυτές. Σημειώστε ότι αυτό θα πρέπει να είναι κάτι περισσότερο από ένα απλό CRM - θα πρέπει να είναι ένα σύστημα που επιτρέπει μεγαλύτερη ανταλλαγή πληροφοριών, ευκολότερες συναλλακτικές δραστηριότητες και υποβολή εκθέσεων. Υπάρχουν τρία βασικά στάδια του κύκλου μιας συναλλαγής που μπορούν να επωφεληθούν από την ύπαρξη ενός τέτοιου συστήματος και θα τα διερευνήσουμε εδώ.
1. Κοινή χρήση των ευκαιριών της Νέας Συμφωνίας
Η ανταλλαγή συμφωνιών στον χώρο των εμπορικών ακινήτων έχει ιστορικά εκτελεστεί, σε μεγάλο βαθμό, σε ατομική βάση - και αυτοπροσώπως. Αν και δεν λέμε ότι οι συζητήσεις πρέπει να αποκοπούν από τις διαδικασίες δημιουργίας σχέσεων και εξεύρεσης συμφωνιών, ο χρόνος και οι πόροι είναι πιο πολύτιμοι από ποτέ. Έτσι, η αποτελεσματική επικοινωνία των νέων συμφωνιών με τη βάση δεδομένων σας - ειδικά με μια νέα, αναπτυσσόμενη γενιά που δίνει προτεραιότητα στην τεχνολογία - θα είναι επωφελής. Εξετάστε το ενδεχόμενο να αξιοποιήσετε λογισμικό επικοινωνίας επενδυτών CRE με βάση το SaaS, το οποίο σας βοηθά να δημιουργήσετε μια βάση δεδομένων επενδυτών και να βελτιώσετε την ανταλλαγή συμφωνιών και την παρουσίαση νέων ευκαιριών.
Δείτε την τελευταία λίστα με τους καλύτερους τρόπους για να βρείτε συμφωνίες εμπορικών ακινήτων - και πώς να τις κάνετε επιτυχείς.
Διεξαγωγή τηλεφωνικών κλήσεων κεφαλαίου
Η ανάληψη δεσμεύσεων από επενδυτές είναι μόνο η αρχή της διαδικασίας - θα πρέπει να εξασφαλίσετε το κεφάλαιό τους για να κλείσετε τη συμφωνία. Κανείς δεν έχει χρόνο να κυνηγάει μεμονωμένους επενδυτές σήμερα για να πάρει επιταγές - όχι όταν τα κεφάλαια μπορούν να συγκεντρωθούν online με μερικά κλικ. Με το λογισμικό επικοινωνίας με τους επενδυτές CRE, μπορείτε επίσης να αποφύγετε την ενασχόληση με πρότυπα και τεκμηρίωση - απλά ξεκινήστε μια κλήση κεφαλαίου για να στείλετε ένα αίτημα χρηματοδότησης στους δεσμευμένους επενδυτές σας που είναι συνδεδεμένοι με τη συμφωνία στο σύστημα.
Μάθετε περισσότερα σχετικά με τη διενέργεια διαδικτυακών προσκλήσεων κεφαλαίου - και πώς να συμπεριλάβετε και διεθνείς επενδυτές.
Διανομή πληρωμών επενδυτών
Όταν ολοκληρωθεί η συμφωνία και δουλέψετε σκληρά ώστε το περιουσιακό στοιχείο να αποφέρει κέρδη, θα πρέπει να αρχίσετε να εκδίδετε πληρωμές προς τους επενδυτές που σας εμπιστεύτηκαν. Αν εξακολουθείτε να ασχολείστε - και να τρέμετε - με την επαχθή Ημέρα Συναλλαγών, ήρθε η ώρα να κάνετε μια αλλαγή. Με το κατάλληλο εργαλείο, μπορείτε να υπολογίζετε και να διανέμετε αυτόματα τις πληρωμές στους επενδυτές σας, στο νόμισμα της προτίμησής τους και απευθείας στους λογαριασμούς τους. Δεν χρειάζεται πλέον να κόβετε (και να παραδίδετε) επιταγές ή να επεξεργάζεστε χειροκίνητα τις συναλλαγές ACH . Μπορείτε επίσης να αυξήσετε την ορατότητα και την υποβολή εκθέσεων σχετικά με τις πληρωμές διανομής σε συγκεκριμένους επενδυτές, ανά περιουσιακό στοιχείο, ανά ταμείο και άλλα κριτήρια.
Εξερευνήστε τα οφέλη και την αξία της αυτοματοποίησης των διανομών προς τους επενδυτές - χωρίς να χάσετε την προσωπική επαφή που περιμένουν.
Προηγηθείτε της καμπύλης το 2023 με τη σωστή λύση λογισμικού επικοινωνίας CRE για επενδυτές
Διαθέτετε ήδη διάφορα εργαλεία που σας βοηθούν να διευθύνετε την επιχείρησή σας, αλλά μόνο το Covercy προσφέρει την πρώτη λύση λογισμικού διαχείρισης επενδυτών που ενσωματώνεται σε τράπεζες, ειδικά για εταιρείες εμπορικών ακινήτων και επαγγελματίες. Με εργαλεία για τις σχέσεις με τους επενδυτές, πλήρεις δυνατότητες συγκέντρωσης κεφαλαίων, αυτοματοποιημένες διανομές και λογαριασμούς υψηλής απόδοσης σχεδιασμένους ειδικά για επιχειρήσεις CRE, δεν υπάρχει καλύτερη πλατφόρμα για να σας βοηθήσει να τοποθετήσετε την επιχείρησή σας για επιτυχία και διαρκή ανάπτυξη κατά το επόμενο έτος.
Δείτε πώς λειτουργεί τώρα σε ένα ιδιωτικό demo.
Επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα
GP How-tos3 πόροι για επενδύσεις σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών
GP How-tosΕίναι ένα νέο έτος - Πού βρίσκεται η αγορά πολυκατοικιών;
Οι επενδύσεις σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών γνώρισαν μεγάλη άνθηση από το τέταρτο τρίμηνο του 2021 έως περίπου τα μέσα του 2022. Όμως, με διάφορες οικονομικές πιέσεις και αλλαγές που επηρέασαν αυτή την αγορά και αμέτρητες άλλες, τα πράγματα άρχισαν να αλλάζουν μάλλον γρήγορα. Ωστόσο, παρά τους παράγοντες αυτούς, η αγορά πολυκατοικιών παραμένει ένας από τους ισχυρότερους τομείς εντός των εμπορικών ακινήτων.
Στην πραγματικότητα, οι ειδικοί προβλέπουν ορισμένες τάσεις που θα επηρεάσουν θετικά τον κλάδο αυτό:
Είτε δραστηριοποιείστε ήδη στον τομέα των εμπορικών ακινήτων είτε σκέφτεστε να εισέλθετε στον κλάδο (είτε ως μεμονωμένος επενδυτής είτε ως γενικός συνέταιρος μιας εταιρείας CRE), διασφαλίστε ότι η στρατηγική σας για επενδύσεις σε ακίνητα πολυκατοικιών παραμένει ισχυρή με αυτή την επιμελημένη συλλογή πόρων από την ομάδα εμπειρογνωμόνων μας.
Αναπτύξτε τις γνώσεις σας το 2023 με αυτές τις πληροφορίες για επενδύσεις σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών
1. Εξερευνήστε τις κορυφαίες αγορές του περασμένου έτους
Ενώ ο κλάδος των εμπορικών ακινήτων έχει αλλάξει, οι κορυφαίες αγορές του 2022 είναι περισσότερο από πιθανό να παραμείνουν πρωτοπόρες και το νέο έτος. Αυτό οφείλεται στα αναμενόμενα αποθέματά τους, την αύξηση της απασχόλησης, την αύξηση των ενοικίων και πολλά άλλα. Πρόσφατα, εμβαθύναμε σε αυτές τις αγορές, τι οδηγεί στην επιτυχία τους και πώς να μεγιστοποιήσετε τα αποτελέσματα εάν ενδιαφέρεστε να εξερευνήσετε την επένδυση σε ακίνητα πολυκατοικιών σε αυτές.
2. Πάρτε τις συμβουλές των εμπειρογνωμόνων για επενδύσεις σε ακίνητα πολλαπλών οικογενειών
Πολύ συχνά, οι νέοι επενδυτές ασχολούνται με τα ακίνητα πολυκατοικιών επειδή φαίνεται να έχουν χαμηλότερο εμπόδιο εισόδου από άλλες αγορές. Αν και αυτό μπορεί να είναι αλήθεια, είναι σημαντικό να κατανοήσετε όλους τους οικονομικούς παράγοντες που υπεισέρχονται σε μια συμφωνία εκ των προτέρων και την ευθύνη που θα επωμιστείτε ως ιδιοκτήτης στη συνέχεια. Καθίσαμε μαζί με έναν έμπειρο επενδυτή ακινήτων πολυκατοικιών για να πάρουμε τις απόψεις του σχετικά με το τι πρέπει να λάβετε υπόψη πριν και μετά το κλείσιμο.
3. Χρησιμοποιήστε τα σωστά εργαλεία για να ξεκινήσετε
Σήμερα, περισσότερο από ποτέ, οι επενδυτές εμπορικών ακινήτων πρέπει να αξιοποιήσουν την τεχνολογία για να κάνουν τις αμέτρητες διοικητικές λειτουργίες ταχύτερες, απλούστερες και ευκολότερες. Ιστορικά, η υιοθέτηση της τεχνολογίας στο CRE έχει καθυστερήσει λόγω των παλαιότερων γενεών στο εργατικό δυναμικό, αλλά αυτό αναμένεται να αλλάξει με τη Gen Z. Μια σειρά από εργαλεία είναι διαθέσιμα στην αγορά σήμερα, αλλά δεν αγγίζουν όλα τις πολλές λειτουργίες του CRE, όπως η συγκέντρωση κεφαλαίων, οι σχέσεις με τους επενδυτές, οι τραπεζικές εργασίες, οι διανομές και πολλά άλλα.
Ξεκινήστε το ταξίδι σας για επενδύσεις σε πολυκατοικίες με Covercy
Είτε επενδύετε στην αγορά πολυκατοικιών εδώ και χρόνια είτε μόλις αρχίζετε να εξερευνάτε τις διαθέσιμες δυνατότητες, ο κλάδος αναμένεται να συνεχίσει την αναπτυξιακή του πορεία - καθιστώντας τώρα ιδανική στιγμή για να εμπλακείτε ή να επιταχύνετε την ανάπτυξή σας. Στο Covercy, η πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα παρέχει πληθώρα λειτουργιών που καλύπτουν όλες τις πτυχές της διαδικασίας - από την άντληση κεφαλαίων από τη βάση των επενδυτών σας και την πλοήγηση σε αυτές τις σχέσεις έως το άνοιγμα και τη διαχείριση τραπεζικών λογαριασμών και την αυτόματη διανομή των αποδόσεων στους επενδυτές. Και αυτό είναι μόνο η αρχή.
Κάντε ένα demo σήμερα για να δείτε πώς το Covercy μπορεί να σας βοηθήσει να επιτύχετε.
Ξεκινώντας τα κεφάλαια για να τροφοδοτήσετε την εταιρεία επενδύσεων σε ακίνητα.
Ενημέρωση προϊόντοςΈναρξη λειτουργίας των ταμείων
Με τα αμοιβαία κεφάλαια μπορείτε να επενδύσετε σε πολλαπλά περιουσιακά στοιχεία, ακόμη και σε άλλα αμοιβαία κεφάλαια.
Διαχείριση
Διαχειριστείτε τις δραστηριότητες του αμοιβαίου κεφαλαίου σας, όπως οι κλήσεις κεφαλαίων, οι διανομές και οι αναφορές προς τους επενδυτές.
Απλοποιήστε το
Αντιμετωπίστε ακόμη και πολύπλοκες επενδυτικές δομές όπως οι συνεπενδύσεις.
Ενεργοποίηση
Δώστε στους επενδυτές σας πρόσβαση στο αμοιβαίο κεφάλαιο και τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία από την πύλη επενδυτών.
Εισαγωγή χρεωστικών περιουσιακών στοιχείων
Μπορείτε τώρα να καθορίσετε τόσο τους όρους του χρέους ανώτερης τάξης, όπως το επιτόκιο τραπεζικού δανείου και την ημερομηνία λήξης, όσο και πληροφορίες για το χρέος κατώτερης τάξης, το οποίο συγκεντρώνετε από επενδυτές.
Οι επενδυτές σας μπορούν να παρακολουθούν αυτές τις μετρήσεις απευθείας από την πύλη επενδυτών.
Δημιουργία του χρυσού προτύπου αναφοράς για τους επενδυτές
Το ακαθάριστο δυνητικό μίσθωμα, το ποσοστό κενών χώρων και οι αμοιβές διαχείρισης είναι μόνο μερικά από τα πεδία που μπορείτε τώρα να χρησιμοποιήσετε για να δημιουργήσετε πιο λεπτομερείς και διαφανείς αναφορές που θα είναι πραγματικά ευπρόσδεκτες για τους πελάτες σας.
Προσθέστε αξία με το λογισμικό αναφοράς για επενδυτές ακινήτων
GP How-tos, GP How-tosΕμπιστοσύνη: Η εμπιστοσύνη: Το κλειδί για μια επιτυχημένη σχέση με τους επενδυτές
Ως GP, είστε διαχειριστής των πόρων των επενδυτών σας και σας έχει ανατεθεί η ανάπτυξή τους. Όπως συμβαίνει με κάθε επενδυτικό κανάλι, είναι σημαντικό για τους επενδυτές να γνωρίζουν όχι μόνο ότι τα χρήματά τους εργάζονται γι' αυτούς, αλλά και ότι έχουν κάνει τη σωστή επιλογή συνεργάτη. Οι GP μπορούν να χρησιμοποιούν λογισμικό αναφοράς επενδυτών ακινήτων που παρέχει στους επενδυτές πρόσβαση στις επενδύσεις τους μέσω μιας πύλης επενδυτών.
Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό να το έχουμε στο επίκεντρο του μυαλού και της εργασίας μας σήμερα, όταν οι οικονομικές ανησυχίες και ο ίδιος ο κλάδος των εμπορικών α κινήτων υπόκεινται σε μεγαλύτερο έλεγχο και αστάθεια. Για να διασφαλίσετε ότι οι επενδυτές και οι συνεργάτες σας έχουν τη μεγαλύτερη δυνατή εμπιστοσύνη σε εσάς και τις ικανότητές σας, πρέπει να εξετάσετε προσεκτικά την υποβολή εκθέσεων.
Οι γενικοί επενδυτές που επιθυμούν να κερδίσουν νέες σχέσεις με επενδυτές και να αναπτύξουν τις υφιστάμενες σχέσεις πρέπει να είναι σε θέση να αποδείξουν ότι το όραμα και η εκτέλεση μπορούν να στηριχθούν. Ένας βασικός τρόπος για να επιτευχθεί αυτό είναι η συνεπής και ακριβής υποβολή εκθέσεων - ιδανικά μέσω μιας λύσης λογισμικού υποβολής εκθέσεων για επενδυτές ακινήτων, ώστε η εργασία και η διαδικασία να είναι αποτελεσματικές.
Αλλά πώς μοιάζει αυτή η αναφορά; Τι πρέπει να λέει; Πολύ συχνά, η αναφορά απλώς σας λέει τι συνέβη - όχι τι σημαίνει. Επιπλέον, μπορεί να είναι δύσκολο να καθοριστεί το κατάλληλο χρονοδιάγραμμα για την υποβολή εκθέσεων. Είναι η μηνιαία αναφορά πολύ συχνή ή ακριβώς σωστή; Είναι πιο κατάλληλη η τριμηνιαία ή οι επενδυτές σας θα πιέζουν για ενημερώσεις νωρίτερα;
Εδώ, θα δούμε τρία βήματα που θα σας βοηθήσουν να αξιοποιήσετε μια λύση λογισμικού αναφοράς για επενδυτές ακινήτων με τον καλύτερο δυνατό τρόπο, ώστε εσείς και οι επενδυτές σας να αποκομίσετε τη μεγαλύτερη δυνατή αξία από αυτήν.
1. Καθορισμός του στόχου της αναφοράς
Μπορεί να ακούγεται προφανές, αλλά ο καθορισμός του τι θέλετε να επιτύχετε και να επικοινωνήσετε με την αναφορά σας είναι ζωτικής σημασίας. Θα πρέπει να λέτε στους επενδυτές σας περισσότερα από το "είμαστε αυξημένοι κατά X τοις εκατό" ή "τα έσοδα είναι στο X ποσό". Αυτές οι πληροφορίες έχουν σημασία, αλλά να θυμάστε: οι επενδυτές επενδύουν σε εσάς περισσότερο από το ίδιο το περιουσιακό στοιχείο. Πιστεύουν στο όραμά σας και στα αναμενόμενα αποτελέσματά του. Ο καθορισμός ενός στόχου για την υποβολή εκθέσεων στους επενδυτές ακινήτων σας βοηθά να θέσετε το πλαίσιο για όλες τις άλλες λεπτομέρειες και να βελτιώσετε την εστίαση των εκθέσεών σας, ώστε να παρέχετε μόνο τις πληροφορίες που έχουν μεγαλύτερη σημασία.
2. Δημιουργήστε το σωστό πλαίσιο
Στενά συνδεδεμένο με τα παραπάνω - τι ακριβώς θα περιλαμβάνει και τι θα περιλαμβάνει η αναφορά σας; Ποια είναι η δομή της; Η αναφορά σας θα πρέπει να είναι εστιασμένη και πολύτιμη με κάθε παράδοση. Οι επενδυτές θα πρέπει να λαμβάνουν εύπεπτες ενημερώσεις για την πρόοδό σας μαζί με τις συνήθεις λεπτομέρειες σχετικά με τις θέσεις τους, τις εισφορές, τις διανομές και άλλες οικονομικές λεπτομέρειες. Δημιουργήστε το πλαίσιο για την υποβολή των εκθέσεών σας και διατηρήστε το συνεπές. Κατά τη δημιουργία του πλαισίου, αυτή είναι επίσης η κατάλληλη στιγμή για να αποφασίσετε το μέσο για την υποβολή εκθέσεων. Θα αξιοποιήσετε μια αυτοματοποιημένη λύση που παράγει δεδομένα εκθέσεων από ένα backend σύστημα; Θα είναι πιο εξειδικευμένη η υποβολή εκθέσεων; Η αυτοματοποίηση είναι προτιμότερη σήμερα, αλλά όποια και αν είναι η απόφασή σας - να είστε συνεπείς και σαφείς.
3. Καθορισμός ρυθμού και επόμενων βημάτων
Με τον στόχο και το πλαίσιο να έχουν καθοριστεί, είναι καιρός να καθορίσετε τη συχνότητα παράδοσης. Η τριμηνιαία είναι μία από τις πιο συνηθισμένες για να συμπίπτει με τις διανομές, αλλά αν υπάρχει λόγος -και αξία- για την παράδοση πιο συχνών εκθέσεων στους επενδυτές, τότε κάντε το οπωσδήποτε! Ανατρέχετε πάντα στους στόχους σας για την υποβολή εκθέσεων όταν λαμβάνετε αυτή την απόφαση. Ενώ οι επενδυτές θέλουν να βλέπουν πρόοδο, μήπως πρέπει να βλέπουν βραχυπρόθεσμες μεταβολές που θα εξισορροπηθούν ή δεν θα έχουν καν σημασία μακροπρόθεσμα; Η κατανόηση των επενδυτών σας και των προτιμήσεών τους θα είναι το κλειδί εδώ, καθώς είναι πιθανό να έχετε ορισμένους επενδυτές που είναι πιο αφοσιωμένοι από άλλους.
Δημιουργήστε την καλύτερη αναφορά επενδυτών εμπορικών ακινήτων με Covercy
Ως μία από τις κορυφαίες πλατφόρμες διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα στον κλάδο σήμερα, δεν υπάρχει καλύτερη λύση για να σας βοηθήσει να επικοινωνήσετε και να μοιραστείτε την αξία που δημιουργείτε για τους επενδυτές σας. Μεταξύ άλλων, το Covercy έχει αλλάξει την αγορά λογισμικού αναφοράς για επενδυτές ακινήτων. Γεμάτο με χαρακτηριστικά που υποστηρίζουν τις καθημερινές και μακροπρόθεσμες ροές εργασίας σας, το Covercy δίνει τη δυνατότητα στους GP και τις ομάδες τους σε διάφορους βασικούς τομείς:
Σε όλους αυτούς τους τομείς λειτουργιών και σε άλλους, η πλατφόρμα μας διαθέτει ισχυρές δυνατότητες υποβολής εκθέσεων για τη δημιουργία και τη διάδοση ενημερωτικών ενημερώσεων για τους επενδυτές, τους εταίρους και τους LPs σας. Όλα αυτά είναι διαθέσιμα σε μία πλατφόρμα - επιτρέποντάς σας να απλοποιήσετε την τεχνολογική σας στοίβα και να αναβαθμίσετε άλλους βασικούς τομείς της επιχείρησής σας που μπορεί να εξακολουθούν να είναι χειροκίνητοι ή χρονοβόροι.
Είστε έτοιμοι να κάνετε τη δουλειά σας ευκολότερη και αποτελεσματικότερη; Αποκτήστε μια ιδιωτική επίδειξη του Covercy τώρα.
Πώς να μεγιστοποιήσετε τη στρατηγική σας για τα εμπορικά ακίνητα
GP How-tos, GP How-tosΟι νέες συμφωνίες είναι η προτεραιότητα, αλλά σκεφτείτε τα κίνητρά σας πριν βουτήξετε στην επόμενη ευκαιρία
Σήμερα, περισσότερο από ποτέ, οι γενικοί ιατροί αισθάνονται την ένταση στη στρατηγική τους για τα εμπορικά ακίνητα. Υπάρχουν πολλά που πρέπει να εξετάσουν και να αντιμετωπίσουν σε καθημερινή βάση: εύρεση νέων συμφωνιών, διεξαγωγή due diligence, πλοήγηση στις διαδικασίες χρηματοδότησης και κλεισίματος, επιδίωξη προστιθέμενης αξίας για τους επενδυτές και τους εταίρους και παραγωγή και υποβολή εκθέσεων σχετικά με τα αποτελέσματα κάθε μέρα στη συνέχεια.
Παρόλο που ο κλάδος έχει δεχτεί αρκετές καμπύλες κατά τη διάρκεια του περασμένου έτους, οι ευκαιρίες εξακολουθούν να είναι διαθέσιμες. Αυτό που έχει μεγαλύτερη σημασία είναι ότι εσείς και η ομάδα σας εστιάζετε στις σωστές ευκαιρίες. Στη σημερινή πολύπλοκη αγορά, δεν θέλετε να σπαταλήσετε πολύτιμο χρόνο και πόρους σε συμφωνίες που δεν είναι πιθανό να πετύχουν ή που δεν ταιριάζουν με τους δικούς σας στόχους.
Εδώ, θα συζητήσουμε μερικές βασικές εκτιμήσεις για να διασφαλίσετε ότι η στρατηγική σας για τα εμπορικά ακίνητα είναι σε καλό δρόμο για ισχυρές επιδόσεις φέτος - και τα επόμενα χρόνια.
Τρεις εστιάσεις για να ενισχύσετε τη στρατηγική σας για τα εμπορικά ακίνητα
1. Ελέγξτε τα κίνητρά σας
Τι είναι αυτό που σας ενδιαφέρει και σας ωθεί σε αυτή τη συμφωνία; Ο "ζήλος σας για τη συμφωνία" πρέπει να εξισορροπείται με προσεκτική και εμπεριστατωμένη έρευνα και κατανόηση του χρόνου που θα χρειαστεί για να προσθέσετε αξία για τους επενδυτές σας. Η εκ των προτέρων αξιολόγηση - χρησιμοποιώντας τα διαθέσιμα δεδομένα μαζί με τις αναμενόμενες μεταβλητές, ακόμη και το αίσθημα που έχετε στο ένστικτό σας - είναι ζωτικής σημασίας για να κατανοήσετε την πιθανή απόδοση. Πρέπει να ληφθούν υπόψη και άλλοι παράγοντες, όπως ο πιθανός αντίκτυπος των κύκλων και των συνθηκών της αγοράς, ακόμη και η σκοπιμότητα της συμφωνίας.
2. Γίνετε προληπτικοί με τον προγραμματισμό
Γνωρίζετε ήδη ότι η τοποθεσία έχει σημασία - προσπαθήστε να κατανοήσετε την περιοχή στην οποία βρίσκεται το περιουσιακό στοιχείο. Πρόκειται για μια ανερχόμενη γειτονιά; Μια περιοχή με υψηλή επισκεψιμότητα; Τα ακίνητα σε ελκυστικές περιοχές μειώνουν τον κίνδυνο του κύκλου ρευστότητας. Εκτός από αυτόν τον χρυσό κανόνα, οι οικονομικές πτυχές της στρατηγικής σας για τα εμπορικά ακίνητα έχουν σημασία και εδώ - βεβαιωθείτε ότι κατανοείτε πλήρως το κεφάλαιο που συγκεντρώνετε. Η μόχλευση πρέπει να αξιολογείται προσεκτικά για να διασφαλιστεί ότι ευθυγραμμίζεται με τις προσδοκίες των επενδυτών, καθώς μπορεί να επηρεάσει την απόδοση της συμφωνίας σας.
3. Προσπαθήστε να απλοποιήσετε το φόρτο εργασίας
Θα έχετε πολλά στο πιάτο σας μετά το κλείσιμο της συμφωνίας, γι' αυτό και οι αναφορές πρέπει να είναι απλοποιημένες. Η επικοινωνία της προόδου και των αποτελεσμάτων δεν απαιτεί πολύπλοκες αναφορές που οι επενδυτές σας δεν έχουν ούτως ή άλλως χρόνο να διαβάσουν - επικεντρωθείτε σε αυτά που έχουν σημασία, στο πώς αυτά ευθυγραμμίζονται με τους αρχικούς στόχους και τις προσδοκίες σας και αυτοματοποιήστε τη διαδικασία όπου είναι δυνατόν. Να είστε συνεπείς και να μην κάνετε ad hoc αναφορές, εκτός αν είναι απαραίτητες.
Κάντε κάθε συμφωνία επιτυχημένη με το Covercy - μια ολοκληρωμένη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων για γενικούς ιατρούς
Οι συμβουλές που παρέχονται εδώ είναι μόνο ένα δείγμα από τους πολλούς τρόπους με τους οποίους εσείς και η ομάδα σας μπορείτε να διασφαλίσετε ότι οι συμφωνίες που βρίσκονται στο στάδιο της προετοιμασίας σας είναι οι σωστές ευκαιρίες για εσάς - και για τους επενδυτές σας. Με πολλούς τρόπους, ο δρόμος που ανοίγεται μπροστά σας μπορεί να φαίνεται αβέβαιος, αλλά με μια εκλεπτυσμένη εστίαση και μια ισχυρή πλατφόρμα για να κάνετε τον φόρτο εργασίας σας πιο αποτελεσματικό και αυτοματοποιημένο, θα είστε σε θέση να οικοδομήσετε μια σαφέστερη, ισχυρότερη στρατηγική εμπορικών ακινήτων και να μεγιστοποιήσετε τα αποτελέσματά της.
Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη ολοκληρωμένη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα για γενικούς επενδυτές. Συνδυάζοντας την άντληση κεφαλαίων, τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, τις σχέσεις με τους επενδυτές, τις αυτοματοποιημένες διανομές και τις δυνατότητες ενσωμάτωσης τραπεζών σε μια ενιαία πλατφόρμα, το Covercy είναι η λύση που χρειάζεται η εταιρεία σας για να κάνει το 2023 την πιο επιτυχημένη χρονιά σας.
Συνδεθείτε με την ομάδα μας σήμερα για μια ιδιωτική επίδειξη.
Αποθεματικά κεφαλαίου Ακίνητη περιουσία
Επενδύσεις CRE, GP How-tosCapital Reserves Real Estate: Μεγιστοποίηση της ασφαλιστικής κάλυψης FDIC σε δεσμευμένο κεφάλαιο, ταμειακά αποθέματα και καταθέσεις
Στις αρχές του 2023, μια χούφτα τράπεζες με έδρα τις ΗΠΑ δεν μπόρεσαν να ανταποκριθούν στις απαιτήσεις των πελατών για ανάληψη μετρητών και τέθηκαν υπό αναγκαστική διαχείριση από την FDIC. Σε αυτό το άρθρο, οι εμπειρογνώμονες του Covercy μοιράζονται διάφορες στρατηγικές για τις εμπορικές εταιρείες ακινήτων ώστε να μεγιστοποιήσουν την ασφάλιση FDIC για τα αποθέματα κεφαλαίου των ακινήτων τους, συγκεκριμένα για τα πλευρά των τραπεζικών λύσεων. Αλλά πρώτα, ας ξεκινήσουμε με τα βασικά.
Σημείωση: Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων που έχει σχεδιαστεί με γνώμονα την τραπεζική CRE. Με την ενσωμάτωση ισχυρών τραπεζικών λειτουργιών απευθείας στην πλατφόρμα, το Covercy δίνει στους GPs ακινήτων, τους επενδυτές και τους χορηγούς συμφωνιών τη δυνατότητα να διατηρούν δεσμευμένα κεφάλαια, κεφαλαιακά αποθέματα ή άλλες πηγές αδρανών μετρητών σε τραπεζικούς λογαριασμούς που είναι ασφαλισμένοι με FDIC και φέρουν υψηλά επιτόκια - χωρίς να χάνουν την πρόσβαση σε μετρητά ή να δεσμεύουν κεφάλαια σε απρόσιτους τύπους λογαριασμών. Προγραμματίστε την επίδειξή σας σήμερα για να δείτε πώς αυτό θα μπορούσε να λειτουργήσει για την εταιρεία ακινήτων σας.
Ποιος είναι ο ρόλος της FDIC στον τραπεζικό τομέα;
Το Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων (FDIC) είναι ένας ανεξάρτητος οργανισμός της ομοσπονδιακής κυβέρνησης που παρέχει ασφάλιση των καταθέσεων σε τράπεζες και ταμιευτήρια. Σκοπός της ασφάλισης FDIC είναι να προστατεύει τους καταθέτες σε περίπτωση που η τράπεζά τους χρεοκοπήσει, εξασφαλίζοντας ότι μπορούν να πάρουν πίσω τα χρήματά τους μέχρι ένα ορισμένο ποσό.
Η τρέχουσα τυπική ασφαλιστική κάλυψη FDIC είναι 250.000 δολάρια ανά καταθέτη, ανά ασφαλιζόμενη τράπεζα, για κάθε κατηγορία ιδιοκτησίας λογαριασμού. Αυτό σημαίνει ότι αν έχετε πολλούς λογαριασμούς στην ίδια τράπεζα, όπως έναν λογαριασμό τρεχούμενο και έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου, και είναι και οι δύο στο όνομά σας, ασφαλίζονται ξεχωριστά μέχρι 250.000 δολάρια ο καθένας. Εάν έχετε περισσότερα από 250.000 δολάρια σε έναν λογαριασμό ή σε πολλούς λογαριασμούς στην ίδια τράπεζα, το υπερβάλλον ποσό δεν ασφαλίζεται από το FDIC.
Πώς επηρεάζει η ασφάλιση FDIC τα εμπορικά ακίνητα;
Οι επενδυτές και οι κατασκευαστές εμπορικών ακινήτων συχνά διατηρούν μεγάλα ποσά κεφαλαίου σε λογαριασμούς καταθέσεων σε τράπεζες για διάφορους σκοπούς, όπως για τη χρηματοδότηση αγορών ακινήτων, ανακαινίσεων ή συνεχιζόμενων εργασιών. Εάν τα κεφάλαια αυτά υπερβαίνουν το όριο ασφάλισης FDIC, κινδυνεύουν από απώλεια σε περίπτωση πτώχευσης της τράπεζας.
Για να μετριάσουν αυτόν τον κίνδυνο, οι επενδυτές εμπορικών ακινήτων μπορούν να κατανέμουν τα κεφάλαιά τους σε πολλές τράπεζες, η κάθε μία μέχρι το όριο των 250.000 δολαρίων. Εναλλακτικά, μπορούν να χρησιμοποιήσουν πιστοποιητικά καταθέσεων (CDs) ασφαλισμένα από την FDIC ή άλλα χρηματοπιστωτικά μέσα που είναι δομημένα έτσι ώστε να μεγιστοποιούν την ασφαλιστική κάλυψη της FDIC.
Συνοπτικά, τα ανώτατα όρια ασφάλισης FDIC επηρεάζουν τα εμπορικά ακίνητα επηρεάζοντας τον τρόπο με τον οποίο οι επενδυτές και οι κατασκευαστές διατηρούν και διαχειρίζονται τα ταμειακά τους αποθέματα. Πρέπει να κατανοήσουν τα όρια ασφαλιστικής κάλυψης FDIC και να εξετάσουν στρατηγικές για να να προστατεύσουν τα κεφάλαιά τους σε περίπτωση χρεοκοπίας μιας τράπεζας.
Τραπεζικές εκκαθαρίσεις: FDIC
Οι τραπεζικές εκκαθαρίσεις είναι μια συνήθης στρατηγική που χρησιμοποιείται από επενδυτές και καταθέτες για την προστασία των κεφαλαίων τους που κατέχουν πέραν των ορίων ασφάλισης FDIC. Οι τραπεζικές εκκαθαρίσεις περιλαμβάνουν την αυτόματη μεταφορά κεφαλαίων από έναν λογαριασμό σε έναν άλλο για τη μεγιστοποίηση της ασφαλιστικής κάλυψης FDIC.
Ακούστε πώς λειτουργεί: Όταν ένας καταθέτης έχει πλεονάζοντα κεφάλαια που υπερβαίνουν το όριο ασφάλισης FDIC σε μια τράπεζα, το πρόγραμμα τραπεζικής σάρωσης μεταφέρει αυτόματα τα πλεονάζοντα κεφάλαια σε μια άλλη τράπεζα που είναι ασφαλισμένη FDIC. Με αυτόν τον τρόπο, τα κεφάλαια του καταθέτη κατανέμονται σε πολλές τράπεζες, κάθε μία από τις οποίες έχει ασφαλιστική κάλυψη FDIC έως 250.000 δολάρια ανά καταθέτη, ανά κατηγορία ιδιοκτησίας λογαριασμού.
Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι ένας επενδυτής διαθέτει 1 εκατομμύριο δολάρια σε κεφαλαιακά αποθέματα που τηρούνται σε έναν μόνο τραπεζικό λογαριασμό. Σε αυτό το σενάριο, μόνο τα πρώτα 250.000 δολάρια από τα κεφάλαια του επενδυτή θα ήταν ασφαλισμένα με FDIC, αφήνοντας 750.000 δολάρια σε κίνδυνο σε περίπτωση πτώχευσης της τράπεζας. Ωστόσο, εάν ο επενδυτής χρησιμοποιήσει ένα πρόγραμμα τραπεζικής σάρωσης, τα επιπλέον 750.000 δολάρια θα μεταφερθούν αυτόματα σε άλλες τράπεζες που είναι ασφαλισμένες με FDIC, με κάθε λογαριασμό να είναι ασφαλισμένος μέχρι 250.000 δολάρια, παρέχοντας πλήρη ασφαλιστική κάλυψη FDIC για ολόκληρο το 1 εκατομμύριο δολάρια σε αποθεματικά μετρητών.
Εκτός από την παροχή ασφαλιστικής κάλυψης FDIC, οι τραπεζικές εκκαθαρίσεις μπορούν επίσης να προσφέρουν άλλα οφέλη, όπως δυνητικά υψηλότερα επιτόκια και αυξημένη ρευστότητα. Τα προγράμματα τραπεζικής σάρωσης προσφέρονται συνήθως από τράπεζες ή χρηματιστηριακές εταιρείες και οι επενδυτές θα πρέπει να συμβουλεύονται τους χρηματοοικονομικούς τους συμβούλους για να καθορίσουν εάν ένα πρόγραμμα τραπεζικής σάρωσης είναι κατάλληλο για τις ανάγκες τους.
Άλλες στρατηγικές για την προστασία των κεφαλαιακών αποθεμάτων άνω των 250.000 δολαρίων
Τα προγράμματα τραπεζικής σάρωσης είναι απλώς μια επιλογή. Παρακάτω, παρουσιάζουμε αναλυτικά μερικές άλλες στρατηγικές που χρησιμοποιούν οι εταιρείες ακινήτων για να προστατεύσουν τις καταθέσεις μετρητών τους.
Χρήση διαφορετικών κατηγοριών ιδιοκτησίας λογαριασμού: Η ασφαλιστική κάλυψη FDIC είναι διαθέσιμη ξεχωριστά για διαφορετικούς τύπους κατηγοριών ιδιοκτησίας λογαριασμού. Με τη σωστή διάρθρωση των λογαριασμών τους, οι GP μπορούν να μεγιστοποιήσουν την ασφαλιστική τους κάλυψη FDIC. Για παράδειγμα, ένας GP με κεφαλαιακά αποθέματα ύψους 1 εκατ. δολαρίων θα μπορούσε να διατηρεί ξεχωριστούς ατομικούς λογαριασμούς ύψους 250.000 δολαρίων ο καθένας που σχετίζονται με κάθε ακίνητο ή περιουσιακό στοιχείο.
Διάφοροι διαφορετικοί τύποι κατηγοριών ιδιοκτησίας λογαριασμού μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τη μεγιστοποίηση της ασφαλιστικής κάλυψης FDIC για εταιρείες ακινήτων και GPs. Οι κατηγορίες αυτές είναι παρόμοιες με εκείνες για τις τραπεζικές υπηρεσίες προς τους καταναλωτές, αλλά οι συγκεκριμένες απαιτήσεις και αποχρώσεις μπορεί να διαφέρουν. Ορισμένες συνήθεις κατηγορίες ιδιοκτησίας λογαριασμού επιχειρήσεων περιλαμβάνουν:
Πέρα από τις διαφορετικές κατηγορίες λογαριασμών, οι γενικοί ιατροί μεγιστοποιούν επίσης την ασφαλιστική κάλυψη FDIC όπου είναι δυνατόν κατανέμοντας τις καταθέσεις τους σε πολλές τράπεζες. Για παράδειγμα, ένας γενικός ιατρός με κεφαλαιακά αποθέματα ύψους 1 εκατ. δολαρίων θα μπορούσε να ανοίξει λογαριασμούς σε τέσσερις διαφορετικές τράπεζες ασφαλισμένες με FDIC, με καταθέσεις ύψους 250.000 δολαρίων η καθεμία, παρέχοντας πλήρη ασφαλιστική κάλυψη FDIC για το σύνολο του 1 εκατ. δολαρίων.
Διαφοροποίηση κινδύνου στα εμπορικά ακίνητα
Υπάρχουν και άλλοι τρόποι αξιοποίησης τακτικές διαφοροποίησης του κινδύνου στα εμπορικά ακίνητα πέρα από τη χρήση της ασφαλιστικής κάλυψης FDIC ή τη διασπορά των καταθέσεων σε πολλές τράπεζες. Ακολουθούν ορισμένες στρατηγικές που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι επιχειρήσεις εμπορικών ακινήτων για τη διαφοροποίηση του κινδύνου:
Κάντε κλικ για μεγέθυνση: 8 τρόποι μείωσης του κινδύνου με διαφοροποίηση στα εμπορικά ακίνητα
Συνοψίζοντας, οι επενδυτές εμπορικών ακινήτων μπορούν να αξιοποιήσουν τη διαφοροποίηση του κινδύνου επενδύοντας σε πολλαπλά ακίνητα, διαφορετικές τοποθεσίες, τύπους ακινήτων, εταίρους και επενδυτικές στρατηγικές. Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η διαφοροποίηση δεν εγγυάται κέρδη ή δεν προστατεύει από ζημίες και οι επενδυτές θα πρέπει πάντα να συμβουλεύονται τον χρηματοοικονομικό τους σύμβουλο ή τον επαγγελματία ακινήτων πριν λάβουν οποιαδήποτε επενδυτική απόφαση.
Επενδυτικές στρατηγικές ανά επίπεδο κινδύνου
Είναι δύσκολο να προσδιοριστεί ποια επενδυτική στρατηγική εμπορικών ακινήτων είναι η λιγότερο επικίνδυνη, καθώς κάθε στρατηγική έχει τους μοναδικούς της κινδύνους και οφέλη. Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένα γενικά χαρακτηριστικά κάθε στρατηγικής που μπορούν να βοηθήσουν στην αξιολόγηση των σχετικών επιπέδων κινδύνου τους:
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι το προφίλ κινδύνου και απόδοσης των επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα μπορεί να διαφέρει σημαντικά ανάλογα με το συγκεκριμένο ακίνητο, την αγορά και την επενδυτική στρατηγική.
Covercy Βοηθά τις εταιρείες ακινήτων να διαχειρίζονται τον κίνδυνο και να διαφοροποιούν τις τραπεζικές υπηρεσίες
Covercy προσφέρει στις επιχειρήσεις επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα ασφαλείς, χωρίς τέλη τραπεζικές λύσεις που παρέχονται από τράπεζες ασφαλισμένες με FDIC - με χαρακτηριστικά διαχείρισης επενδύσεων ειδικά σχεδιασμένα για εμπορικά ακίνητα και προστασία περιουσιακών στοιχείων ακινήτων.
Covercy είναι το πρώτο λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων για επαγγελματίες επαγγελματίες εμπορικών ακινήτων που συνδέεται με τράπεζες που είναι ασφαλισμένες με FDIC για καταθέσεις με υψηλά επιτόκια με πλήρη πρόσβαση και ρευστότητα σε κεφαλαιακά αποθέματα & αδρανή κεφάλαια για πρόσθετη προστασία των περιουσιακών στοιχείων των ακινήτων, καθώς και την άμεση δημιουργία λογαριασμών ελέγχου οργανωμένων κάτω από κάθε περιουσιακό στοιχείο ή ακίνητο ακινήτου. Δοκιμάστε το Covercy σήμερα με μια δωρεάν δοκιμή.
3 εμπορικά λογισμικά μάρκετινγκ ακίνητης περιουσίας που πρέπει να έχετε
GP How-tosΩς ομόρρυθμος εταίρος σε εταιρεία εμπορικών ακινήτων, γνωρίζετε ότι οι συμφωνίες γίνονται όλο και πιο δύσκολο να βρεθούν.
Περισσότερο από ποτέ, οι επαγγελματίες του κλάδου των ακινήτων διερευνούν νέους τρόπους για την εξεύρεση συμφωνιών και την ταχύτερη προώθησή τους στη γραμμή του τερματισμού. Αλλά μόλις έχετε βρει ένα περιουσιακό στοιχείο, θα πρέπει να αντλήσετε κεφάλαια για να χρηματοδοτήσετε την αγορά. Αυτό είναι το σημείο όπου πολλοί επαγγελματίες δυσκολεύονται - πάρα πολλά είναι ακόμα χειροκίνητα και στερούνται διορατικότητας. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο μια λύση λογισμικού μάρκετινγκ εμπορικών ακινήτων είναι ζωτικής σημασίας - όχι μόνο σήμερα, αλλά και για τους επόμενους μήνες και χρόνια.
Ο τεχνολογικός χώρος των εμπορικών ακινήτων αναπτύσσεται, αλλά δεν είναι κάθε εργαλείο που υπάρχει εκεί έξω που σας επιτρέπει να διεξάγετε δραστηριότητες μάρκετινγκ, ενώ παράλληλα διαχειρίζεστε περιουσιακά στοιχεία και σχέσεις. Σίγουρα, θα μπορούσατε να επενδύσετε σε πολλαπλές πλατφόρμες και CRM για να δημιουργήσετε τη στοίβα που χρειάζεστε, αλλά κάθε εργαλείο στην εργαλειοθήκη σας προσθέτει κόστος, χρόνο εκπαίδευσης, εφαρμογή και ανισότητες. Πολλά από αυτά μπορούν να αποφευχθούν με την αξιοποίηση λογισμικού μάρκετινγκ εμπορικών ακινήτων που έχει ενσωματωμένα τα άλλα εργαλεία που χρειάζεστε για τις σχέσεις με τους επενδυτές, τη συγκέντρωση κεφαλαίων, τις διανομές και άλλες ανάγκες.
Όποια διαδρομή κι αν επιλέξετε να ακολουθήσετε, αυτό που έχει μεγαλύτερη σημασία είναι να χρησιμοποιείτε ένα εργαλείο που σας παρέχει τις δυνατότητες και τις πληροφορίες που χρειάζεστε για να αξιοποιήσετε στο έπακρο κάθε ευκαιρία - και κάθε κλικ. Ας εξερευνήσουμε μερικά βασικά στοιχεία που θα πρέπει να βρίσκονται στην κορυφή της λίστας σας καθώς εξερευνάτε τις επιλογές σας.
1. Διαχείριση βάσης δεδομένων επενδυτών
Οι επενδυτές σας είναι το κοινό σας. Μπορεί επίσης να δημιουργήσετε μια ισχυρή βάση δεδομένων με επαφές προμηθευτών, νομικών συνεργατών και παρόχων υπηρεσιών με τους οποίους πρέπει να επικοινωνείτε κατά καιρούς στο πλαίσιο της τρέχουσας εργασίας σας για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Σε κάθε περίπτωση, το ιδανικό λογισμικό μάρκετινγκ εμπορικών ακινήτων θα παρέχει μια λύση τύπου CRM που θα σας επιτρέπει να διαχειρίζεστε αυτά τα διάφορα κοινά και τις αμέτρητες εργασίες γύρω από αυτά:
2. Προσέλκυση και παρακολούθηση επενδυτών
Παρόλο που οι επενδυτές σας βάζουν το κεφάλαιό τους πίσω από εσάς όσο και το ίδιο το περιουσιακό στοιχείο, εξακολουθεί να είναι ζωτικής σημασίας να προβάλλετε τις νεότερες ευκαιρίες για συμφωνίες με τον καλύτερο δυνατό τρόπο. Η δημιουργία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων που προβάλλουν τις επενδυτικές σας ευκαιρίες και παρέχουν τις απαραίτητες πληροφορίες - ενώ παράλληλα επιτρέπουν δυνατότητες σε επίπεδο επενδυτών - θα συμβάλει σε μεγάλο βαθμό στην ενημέρωση των επενδυτών και θα τους επιτρέψει να αποφασίσουν αν θα συμμετάσχουν. Ακολουθούν τα στοιχεία που πρέπει να αναζητήσετε κατά την αξιολόγηση του λογισμικού μάρκετινγκ εμπορικών ακινήτων:
3. Παρακολούθηση χρηματοδότησης
Αν και δεν αποτελεί καθαυτό δραστηριότητα μάρκετινγκ, η δυνατότητα παρακολούθησης της προόδου χρηματοδότησης του περιουσιακού σας στοιχείου σας παρέχει πληροφορίες για το καλύτερο επόμενο βήμα. Μήπως ένας επενδυτής δεν δεσμεύεται αλλά ασχολείται επανειλημμένα με την ευκαιρία του περιουσιακού στοιχείου; Έχει δεσμευτεί ένας ενδιαφερόμενος επενδυτής αλλά δεν έχει ακόμη μεταφέρει κεφάλαια; Ποιοι επενδυτές ή οντότητες έχουν δεσμευτεί περισσότερο στη νεότερη συμφωνία σας; Η άμεση πρόσβαση σε αυτές τις πληροφορίες με λίγα κλικ σας εξοικονομεί σημαντικό χρόνο και σας δίνει μια ξεκάθαρη πορεία προς τα εμπρός σχετικά με το πού να εστιάσετε την ενέργειά σας. Το λογισμικό μάρκετινγκ εμπορικών ακινήτων θα πρέπει:
Get Covercy - Μια λύση λογισμικού μάρκετινγκ εμπορικών ακινήτων που προσφέρει πολύ περισσότερα από απλά μάρκετινγκ
Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα που ενσωματώνεται σε τράπεζες και η οποία όχι μόνο παρέχει τις δυνατότητες μάρκετινγκ που χρειάζεστε για να προσελκύσετε το ενδιαφέρον των επενδυτών, αλλά και να διαχειριστείτε τα περιουσιακά στοιχεία από τη χρηματοδότηση έως τη λήξη της σύμβασης και πέραν αυτής.
Με προηγμένα - και αυξανόμενα - σύνολα λειτουργιών που εξαλείφουν τις χειροκίνητες, χρονοβόρες εργασίες με τις οποίες ιστορικά αντιμετώπιζαν προβλήματα τα εμπορικά ακίνητα, οι γενικοί εταίροι και οι επενδυτές τους έχουν τη δυνατότητα να έχουν μεγαλύτερη εποπτεία και να λαμβάνουν αποφάσεις για κάθε περιουσιακό στοιχείο.
Αν χειρίζεστε τις προσπάθειες μάρκετινγκ για τις νέες συμφωνίες σας χειροκίνητα και χωρίς καμία εικόνα της απόδοσης, τώρα είναι η ώρα να κάνετε μια αλλαγή. Επικοινωνήστε μαζί μας σήμερα για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τις δυνατότητες της πλατφόρμας μας και να τη δείτε σε δράση.
2 τρόποι για τον εξορθολογισμό της διαχείρισης συμφωνιών εμπορικών ακινήτων
GP How-tosΈνα ασαφές μέλλον απαιτεί σαφέστερη εστίαση
Ενώ τα τελευταία χρόνια ο κλάδος των εμπορικών ακινήτων σημείωσε μεγάλη επιτυχία, οι τελευταίοι μήνες ήταν πολύ πιο δύσκολοι. Ορισμένοι παράγοντες συνέβαλαν σε μια συνολική επιβράδυνση που είχε αντίκτυπο σε ολόκληρο τον κλάδο και επηρέασε συνολικά τη διαχείριση των εμπορικών συμφωνιών ακινήτων:
Σήμερα, οι γενικοί συνεταίροι πρέπει να γίνουν πιο έξυπνοι και πιο αποτελεσματικοί στην προσέγγισή τους για την επίτευξη των συμφωνιών. Ως αποτέλεσμα, το ενδιαφέρον και η εστίαση στη διαχείριση εμπορικών συμφωνιών ακινήτων και στις στρατηγικές εξεύρεσης συμφωνιών έχουν αυξηθεί με σκοπό τη μεγιστοποίηση των αποτελεσμάτων τα επόμενα χρόνια.
Εδώ, θα διερευνήσουμε τους τομείς της διαχείρισης εμπορικών συμφωνιών ακινήτων στους οποίους οι επαγγελματίες θα πρέπει να αφιερώσουν μεγαλύτερη επένδυση και προσοχή το 2023 και μετά, με ιδιαίτερη έμφαση στη χρηματοδότηση και το κλείσιμο.
Χρηματοδότηση: Εντοπισμός των ιδανικότερων πηγών κεφαλαίου
Ως επαγγελματίας στον τομέα των εμπορικών ακινήτων, γνωρίζετε ότι η εξασφάλιση της χρηματοδότησης που χρειάζεστε για να πραγματοποιήσετε μια νέα συμφωνία είναι ζωτικής σημασίας. Στην πραγματικότητα, είναι τα πάντα - χωρίς αυτήν, η συμφωνία δεν πραγματοποιείται. Ενώ θα έχετε ένα μέρος των ιδίων κεφαλαίων στη συμφωνία, το μεγαλύτερο μέρος του κεφαλαίου σας θα προέρχεται από πηγές χρέους. Αυτό το μέρος της διαχείρισης των εμπορικών συμφωνιών ακινήτων πρέπει επομένως να γίνει ένας τομέας μεγαλύτερης εστίασης για τις εταιρείες που επιθυμούν να αντισταθμίσουν τις πολλές προκλήσεις που υπάρχουν στον κλάδο. Μερικά παραδείγματα λύσεων που θα πρέπει να εξεταστούν:
Κλείσιμο: Φέρνοντας το κεφάλαιο στο τραπέζι
Ένα άλλο κρίσιμο στάδιο στη διαχείριση εμπορικών συμφωνιών ακινήτων ακολουθεί φυσικά τη διαδικασία άντλησης κεφαλαίων, και αυτό είναι το κλείσιμο της συμφωνίας. Εδώ, θα πρέπει να πλοηγηθείτε στην προσέλκυση των κεφαλαίων που έχουν δεσμευτεί για εσάς και στην οριστικοποίηση της συναλλαγής. Οι προσπάθειες για τον εξορθολογισμό αυτού του μέρους της διαδικασίας θα πρέπει να περιλαμβάνουν:
Αποκτήστε τα εργαλεία που χρειάζεστε για να μεγιστοποιήσετε τη διαχείριση συναλλαγών εμπορικών ακινήτων
Με τόσα πολλά ακόμη αβέβαια για το 2023, τώρα είναι η ώρα να εξετάσετε λύσεις που θα βάλουν την εταιρεία σας μπροστά από την καμπύλη. Για πολύ καιρό, η διαχείριση των εμπορικών συμφωνιών ακινήτων ήταν μια εξαιρετικά χειροκίνητη διαδικασία, όπου οι επαγγελματίες ασχολούνται περισσότερο δια ζώσης παρά με την τεχνολογία. Ενώ οι σχέσεις είναι το παν σε αυτόν τον κλάδο, μπορείτε να τις οικοδομήσετε χωρίς να προσθέσετε διοικητικά βάρη.
Στο Covercy, η πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα - με ενσωματωμένες τραπεζικές δυνατότητες - μεταμορφώνει τον τρόπο με τον οποίο οι επαγγελματίες του κλάδου των εμπορικών ακινήτων συνεργάζονται με τους επενδυτές τους και διαχειρίζονται τα περιουσιακά τους στοιχεία. Δείτε πώς η πλατφόρμα μας μπορεί να τοποθετήσει την επιχείρησή σας για διαρκή ανάπτυξη το επόμενο έτος:
Είστε έτοιμοι για μια νέα προσέγγιση στη διαχείριση εμπορικών συμφωνιών ακινήτων; Εγγραφείτε για μια επίδειξη της πλατφόρμας μας τώρα.
Θα πρέπει να αυτοματοποιήσετε την επεξεργασία κλήσεων και διανομών κεφαλαίου;
GP How-tosΔεν είναι μυστικό ότι τα εμπορικά ακίνητα έχουν μείνει πίσω σε σχέση με άλλα στην υιοθέτηση της τεχνολογίας
Τα CRM και άλλα εργαλεία είναι απαραίτητα σε κάθε επαγγελματικό περιβάλλον, αλλά πώς επιλύουν τις ειδικές ανάγκες αυτού του κλάδου; Για παράδειγμα, η διεκπεραίωση κλήσεων κεφαλαίου και διανομής είναι δύο λειτουργίες όπου οι επαγγελματίες εξακολουθούν ακόμη και σήμερα να διεκπεραιώνουν τις σχετικές εργασίες χειροκίνητα, και πολλές φορές ακόμη και αυτοπροσώπως.
Μην μας παρεξηγήσετε - οι προσωπικές σχέσεις δεν πρέπει να υποβαθμίζονται υπέρ της αυτοματοποίησης ή της αποτελεσματικότητας. Αλλά εδώ είναι το κλειδί: τόσο εσείς όσο και εκείνοι με τους οποίους συνεργάζεστε σε μια εμπορική συμφωνία ακινήτων μπορούν να επωφεληθούν από την αυτοματοποίηση και την αποτελεσματικότητα. Απλώς κάνει τη ζωή και τη δουλειά σας ευκολότερη, και αυτό είναι πλεονέκτημα για όλους. Αυτό είναι ιδιαίτερα επίκαιρο σήμερα επειδή:
Με τις κλήσεις κεφαλαίων και την επεξεργασία διανομής, η εφαρμογή μιας αυτοματοποιημένης λύσης σας επιτρέπει να εκτελείτε δύο από τις σημαντικότερες λειτουργίες της διαδικασίας εμπορικών ακινήτων. Τα κεφάλαια είναι απαραίτητα για τη συγκέντρωση κεφαλαίων και οι διανομές είναι ο τρόπος με τον οποίο ανταποδίδετε στους επενδυτές σας αφού σας εμπιστευτούν. Αλλά τι πρέπει να σας επιτρέπει στην πραγματικότητα μια τέτοια λύση να κάνετε; Ας αναλύσουμε τα βασικά στοιχεία.
5 must-haves για την επεξεργασία κλήσεων και διανομής κεφαλαίου
Η λύση υπάρχει ήδη - αλλά θα την αξιοποιήσετε;
Covercy είναι η πρώτη τραπεζική πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων που έχει δημιουργηθεί ειδικά για επαγγελματίες του κλάδου των εμπορικών ακινήτων και τους επενδυτές τους. Όλα όσα περιγράφονται παραπάνω είναι άμεσα διαθέσιμα στην πλατφόρμα μας και έχουν βοηθήσει πολλές επιχειρήσεις να γίνουν πιο αποδοτικές και αποτελεσματικές. Ακολουθεί ένα εξαιρετικό παράδειγμα από έναν πραγματικό πελάτη:
Αν έχετε κουραστεί να κάνετε τα πράγματα με τον ίδιο τρόπο ή αν θέλετε να τοποθετήσετε την επιχείρησή σας για μεγαλύτερη ανάπτυξη το επόμενο έτος, σκεφτείτε το Covercy. Εξερευνήστε τα χαρακτηριστικά μας, μάθετε τι επιτυγχάνουν οι άνθρωποι που χρησιμοποιούν την πλατφόρμα μας και εγγραφείτε για μια ιδιωτική επίδειξη σήμερα.
Εξασφάλιση της επιτυχίας της σύμπραξης: ο ρόλος των καταρρακτών διανομής στη σχέση GP-LP
GP How-tosΟι υδατοπτώσεις διανομής σε εμπορικές επενδύσεις σε ακίνητα αποτελούν σημαντική πτυχή της εταιρικής σχέσης μεταξύ γενικών εταίρων (ΓΕ) και ετερόρρυθμων εταίρων (ΕΕ). Αυτές οι υδατοπτώσεις καθορίζουν τον τρόπο με τον οποίο τα κέρδη από την επένδυση διανέμονται μεταξύ των GPs και των LPs και έχουν σχεδιαστεί για να ευθυγραμμίζουν τα συμφέροντα και των δύο μερών. Σε αυτό το άρθρο, θα συζητήσουμε τα τρία βασικά εμπόδια που συχνά περιλαμβάνονται στις υδατοπτώσεις διανομής: την προτιμώμενη απόδοση, το catch-up και τον εσωτερικό συντελεστή απόδοσης (IRR).
Το πρώτο εμπόδιο σε μια διανομή waterfall είναι η προτιμώμενη απόδοση. Πρόκειται για μια ελάχιστη απόδοση που οι LPs είναι εγγυημένο να λάβουν πριν οι GPs αρχίσουν να λαμβάνουν κέρδη. Η προτιμώμενη απόδοση ορίζεται συνήθως σε ένα σταθερό ποσοστό, όπως το 8%, και καταβάλλεται στους LPs σε τακτική βάση, όπως ανά τρίμηνο. Αυτό διασφαλίζει ότι οι LPs λαμβάνουν μια ελάχιστη απόδοση της επένδυσής τους, ανεξάρτητα από την απόδοση του ακινήτου.
Το δεύτερο εμπόδιο σε μια διανομή waterfall είναι η αναπλήρωση. Πρόκειται για έναν μηχανισμό που επιτρέπει στους LPs να λάβουν μεγαλύτερο μερίδιο των κερδών μόλις επιτευχθεί η προτιμώμενη απόδοση. Για παράδειγμα, εάν η προτιμώμενη απόδοση είναι 8% και το ακίνητο παράγει απόδοση 12%, οι LPs θα λάβουν το πρώτο 8% και στη συνέχεια θα "προλάβουν" να λάβουν μεγαλύτερο μερίδιο από το υπόλοιπο 4%. Αυτό διασφαλίζει ότι οι LPs δεν μειονεκτούν εάν το ακίνητο αποδίδει καλά.
Το τρίτο εμπόδιο σε μια διανομή waterfall είναι ο εσωτερικός συντελεστής απόδοσης (IRR). Πρόκειται για ένα μέτρο της κερδοφορίας της επένδυσης, λαμβάνοντας υπόψη το χρονοδιάγραμμα και το μέγεθος των ταμειακών ροών. Μόλις ο IRR φθάσει ένα ορισμένο όριο, όπως το 12%, οι GP αρχίζουν να λαμβάνουν μερίδιο από τα κέρδη. Αυτή η ευθυγράμμιση των συμφερόντων μεταξύ GPs και LPs σημαίνει ότι οι GPs έχουν κίνητρο να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις για τους LPs, καθώς και για τους ίδιους.
Εν κατακλείδι, οι υδατοπτώσεις διανομής στις επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα αποτελούν σημαντική πτυχή της εταιρικής σχέσης μεταξύ των GP και των LP. Έχουν σχεδιαστεί για την ευθυγράμμιση των συμφερόντων και των δύο μερών, διασφαλίζοντας ότι οι LPs λαμβάνουν μια ελάχιστη απόδοση της επένδυσής τους, ενώ παράλληλα τους επιτρέπουν να συμμετέχουν στο δυναμικό ανόδου του ακινήτου. Τα τρία βασικά εμπόδια που συχνά περιλαμβάνονται στις υδατοπτώσεις διανομής είναι η προτιμώμενη απόδοση, η αναπλήρωση και ο εσωτερικός συντελεστής απόδοσης, τα οποία από κοινού διασφαλίζουν ότι τα κέρδη από την επένδυση διανέμονται δίκαια μεταξύ των GPs και των LPs.
Αν έχετε κουραστεί να κάνετε τα πράγματα με τον ίδιο τρόπο ή αν θέλετε να τοποθετήσετε την επιχείρησή σας για μεγαλύτερη ανάπτυξη το επόμενο έτος, σκεφτείτε το Covercy. Εξερευνήστε τα χαρακτηριστικά μας, μάθετε τι επιτυγχάνουν οι άνθρωποι που χρησιμοποιούν την πλατφόρμα μας και εγγραφείτε για μια ιδιωτική επίδειξη σήμερα.
Πώς να επενδύσετε σε εμπορικά ακίνητα
Επενδύσεις CREΗ επένδυση μπορεί να είναι περίπλοκη και τα εμπορικά ακίνητα είναι ένας ευρύς κλάδος. Ο συνδυασμός των δύο μαζί μπορεί να προκαλέσει πονοκεφάλους, ακόμη και για τους πιο έμπειρους επενδυτές. Σε αυτό το άρθρο, θα μάθετε πώς να επενδύσετε σε εμπορικά ακίνητα - τις λεπτομέρειες σχετικά με τις βασικές αρχές των εμπορικών ακινήτων, τι είναι όλα αυτά, τους διάφορους τομείς και υποκλάδους τους, αν αξίζει να επενδύσετε σε αυτά, πώς μπορείτε να επενδύσετε σε αυτά και τι θεωρείται καλή απόδοση.
Ας ξεκινήσουμε.
Τι είναι τα εμπορικά ακίνητα;
Το CRE, ή εμπορικά ακίνητα, είναι γη και ακίνητα που χρησιμοποιούνται για επιχειρηματικούς σκοπούς. Προσόψεις καταστημάτων, εμπορικά κέντρα και χώροι εργασίας, παρά κατοικίες. Τα ακίνητα που χρησιμοποιούνται ως χώροι διαβίωσης θεωρούνται οικιστικά ακίνητα. Ωστόσο, κατά την αγορά οποιουδήποτε ακινήτου με περισσότερες από πέντε πόρτες (ή πέντε μονάδες), όπως για παράδειγμα πολυκατοικίες, θα θεωρηθεί ως εμπορικό ακίνητο, παρόλο που οι άνθρωποι ζουν εκεί.
Τύποι εμπορικών ακινήτων
Όταν ακούτε τις λέξεις "εμπορικά ακίνητα", πιθανώς φαντάζεστε ψηλά αντανακλαστικά κτίρια από γυαλί με μια κεραία στην κορυφή, ή ακόμα και κάποιους χώρους γραφείων γεμάτους με καμπίνες όπου το φως του ήλιου περνάει μέσα από αυτά. Όταν επενδύετε τα χρήματά σας σε CRE ως LP χωρίς προηγούμενη γνώση μπορεί στην καλύτερη περίπτωση να σας κρατήσει ξύπνιους τη νύχτα και στη χειρότερη να χάσετε εκατομμύρια. Ακολουθούν, λοιπόν, οι τέσσερις βασικοί τομείς στους οποίους θα εισρεύσουν τα χρήματά σας όταν επιλέγετε το CRE ως επενδυτικό όχημα:
Γραφείο
Αποτελείται από ακίνητα που περιλαμβάνουν κτίρια γραφείων. Αυτοί οι ουρανοξύστες, οι αστικές πολυκατοικίες και τα πάρκα γραφείων. Οι προτιμώμενοι ενοικιαστές θα ήταν δικηγορικά γραφεία, ασφαλιστικές εταιρείες και κεντρικά γραφεία τραπεζών. Οι όροι μίσθωσης για αυτόν τον τομέα είναι συχνά μεγαλύτεροι, που κυμαίνονται από 5-10 έτη.
Πολυκατοικίες
Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, κάθε κατοικία που προσφέρει περισσότερες από πέντε μονάδες (ή πέντε πόρτες) θεωρείται CRE - ακόμη και αν ζουν άνθρωποι εκεί. Για παράδειγμα: πολυκατοικίες, κοινότητες διαμερισμάτων και πολυκατοικίες. Το μέγεθος και ο αριθμός των μονάδων μπορεί να ποικίλλει ευρέως. Αυτός ο τύπος CRE είναι οπαδός-προτίμηση μεταξύ των επενδυτών λόγω της πιο εξασφαλισμένης ταμειακής ροής του. Οι άνθρωποι θα χρειάζονται πάντα μια στέγη για να μείνουν κάτω από αυτήν. Όσο περισσότερες μονάδες/πόρτες, τόσο λιγότερο πιθανό είναι να πληρώσετε από την τσέπη σας για κενά. Επιπλέον, τα ενοίκια για τους ενοικιαστές σε αυτόν τον τομέα είναι πάντα σε άνοδο, ενώ τείνουν να παραμένουν στάσιμα για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα σε άλλους τομείς. Τα μισθωτήρια συμβόλαια σε αυτόν τον τομέα είναι ευέλικτα, ιδίως όσον αφορά τη διάρκεια. Συνήθως συναντώνται εξάμηνες και μονοετείς μισθώσεις, αλλά όχι μεγαλύτερες. Υπάρχουν μηνιαίες μισθώσεις αλλά είναι σπάνιες.
Βιομηχανική
Ο τομέας αυτός περιλαμβάνει κτίρια βαριάς μεταποίησης, αποθηκών, συναρμολόγησης και Ε&Α. Συνήθεις ενοικιαστές είναι τα διυλιστήρια πετρελαίου, τα κέντρα διανομής (αποθήκες), τα εργοστάσια συναρμολόγησης προϊόντων (όπως αυτοκίνητα ή φορητοί υπολογιστές) και τα τμήματα Ε&Α μεγάλων φαρμακευτικών εταιρειών. Αυτά τα ακίνητα βρίσκονται συχνά μακριά από επιθυμητές περιοχές κατοικίας λόγω θορύβου, ρύπανσης, δημοτικών υποδομών και κανονισμών χωροθέτησης. Οι συμβάσεις μίσθωσης σε αυτόν τον τομέα είναι κατά μέσο όρο επτά ετών.
Λιανική πώληση
Το λιανικό εμπόριο CRE περιλαμβάνει ακίνητα που παρέχουν τους χώρους που απαιτούνται για την καθημερινή λειτουργία των καταστημάτων και τη διεξαγωγή των εργασιών τους. Για παράδειγμα, καταστήματα ένδυσης, εστιατόρια και οικογενειακά καταστήματα. Ο τομέας αυτός συνήθως σχεδιάζεται στρατηγικά ώστε να βρίσκεται κοντά σε επιθυμητές περιοχές κατοικίας. Καλά παραδείγματα θα είναι οι εμπορικές λωρίδες, τα εργοστασιακά καταστήματα και τα εμπορικά κέντρα. Οι δυνατότητες κέρδους ποικίλλουν έντονα για αυτά τα ακίνητα, ανάλογα σε μεγάλο βαθμό με την τοποθεσία, τα δημογραφικά στοιχεία και την ποιότητα. Οι μισθώσεις στο λιανικό εμπόριο διαρκούν κατά μέσο όρο 3-5 χρόνια.
Διαφορετικοί τρόποι επένδυσης σε εμπορικά ακίνητα
Αν αισθάνεστε ότι η γνώση των τομέων δεν είναι αρκετή, σας καλύπτουμε. Αν και δεν είναι ακριβώς μια ζωντανή εικόνα, αυτή η ενότητα θα αναλύσει σε ποιους επιμέρους κλάδους ρέουν τα χρήματά σας όταν επενδύετε σε CRE, βοηθώντας σας να επιλέξετε τη συνεισφορά στην αγορά και τις κοινωνικές επιπτώσεις στις οποίες θέλετε να εστιάσετε. Πολυκατοικίες:
Γραφείο:
Βιομηχανική:
Λιανική πώληση:
Σε απευθείας σύνδεση:
Τώρα που έχετε μια σαφέστερη εικόνα για το πού θα πάνε τα χρήματά σας - και πόσο μεγάλο και θετικό αντίκτυπο θα μπορούσαν να έχουν - εξακολουθείτε να ενδιαφέρεστε, και δικαίως, για το τελικό σας αποτέλεσμα. Οπότε, αξίζει τον κόπο;
Πώς βγάζουν χρήματα οι επενδυτές εμπορικών ακινήτων;
Το CRE μπορεί να είναι περίπλοκο και είναι μια πολύ ακριβή κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Ωστόσο, οι έξυπνοι επενδυτές μπορούν να ανακαλύψουν περιοχές με εγγενή ζήτηση για ακίνητα και να αγοράσουν ακίνητα όσο η προσφορά είναι ακόμη περιορισμένη. Ακολουθούν τρεις μέθοδοι που χρησιμοποιούνται για την αύξηση της απόδοσης επένδυσης σε CRE:
Μια περιοχή με ισχυρή οικονομία και σταθερή αύξηση του πληθυσμού μπορεί να αποτελέσει μια ευκαιρία να αγοράσετε τώρα και να κερδίσετε αργότερα. Η ανακαίνιση μιας πολυκατοικίας και η αύξηση των δυνατοτήτων κέρδους της, μέσω, για παράδειγμα, της βελτίωσης των χώρων διαβίωσης των ενοικιαστών - άρα της αύξησης των ενοικίων, και παράλληλα της αύξησης της συνολικής τιμής του περιουσιακού στοιχείου.
Η εύρεση μιας προβληματικής περιοχής/γειτονιάς με προοπτική οικονομικής ανάκαμψης στο εγγύς μέλλον μπορεί να αποφέρει υψηλές αποδόσεις. Μια πιο μακροπρόθεσμη στρατηγική θα περιλαμβάνει ακίνητα που θα αναδιαμορφωθούν για αναβάθμιση σε καταστήματα λιανικής, για παράδειγμα, όταν η ζήτηση εκτοξευθεί στα ύψη. Στη συνέχεια, η πώληση του ακινήτου με τη μόχλευση της κερδισμένης ανατίμησης θα ρευστοποιήσει γρήγορα το χαρτοφυλάκιό σας. Ή, θα μπορούσατε να επιλέξετε να συνεχίσετε να το κατέχετε, εξασφαλίζοντας έναν αγωγό ταμειακών ροών.
Εάν εντοπίσετε γη χωρίς τρέχουσα ή προγραμματισμένη ανάπτυξη, αλλά η έρευνά σας υπαγορεύει ότι είναι ώριμη για δημογραφική και οικονομική ανάπτυξη στο άμεσο μέλλον, θα θελήσετε να την αποκτήσετε και στη συνέχεια να λάβετε όλες τις απαραίτητες άδειες. Η απόκτηση οικοδομικής άδειας, για παράδειγμα, δεν σημαίνει ότι πρέπει να το κάνετε μόνοι σας. Απλώς διευκολύνετε πολύ τη δουλειά για έναν εργολάβο που θα σας κόψει μια παχυλή επιταγή για το οικόπεδο και θα κάνει ο ίδιος τη δουλειά. Ως ετερόρρυθμος εταίρος, αυτό θα ήταν το επιθυμητό και πιθανό αποτέλεσμα.
-
Όπως μπορείτε να δείτε, παράλληλα με τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου, η CRE μπορεί να παρέχει ταμειακές ροές από τους ενοικιαστές χωρίς τη μεταβλητότητα των δημόσιων επενδύσεων. Στο χαρτοφυλάκιό σας, θα επεκτείνει επίσης την ικανότητά σας να μοχλεύετε το χρέος μέσω της δημιουργίας περισσότερων ιδίων κεφαλαίων όταν τα περιουσιακά σας στοιχεία ανατιμηθούν με την πάροδο του χρόνου, καθώς αυτή η κατηγορία περιουσιακών στοιχείων κατέχει εσωτερική αξία.Για τον μέσο επενδυτή, η επένδυση σε CRE είναι πολύ πιο δύσκολη λόγω της τιμής της. Για όσους μπορούν να βάλουν το χέρι τους σε τέτοιες συμφωνίες, οι ανταμοιβές θα είναι με τη μορφή φορολογικών εκπτώσεων, καθώς μπορούν να χρησιμοποιήσουν σωστά τον φορολογικό κώδικα προς όφελός τους.
Δεδομένου ότι η ακίνητη περιουσία είναι ένα περιουσιακό στοιχείο που υποβαθμίζεται, η IRS επιτρέπει την αναβολή και την έκπτωση των ετήσιων φόρων εισοδήματος. Ο νόμος επιτρέπει την απόσβεση επί 39 έτη για κάθε ακίνητο. Η απόσβεση σας χορηγεί αποζημίωση για τον καθορισμό του ακινήτου όταν επέρχεται φθορά και να κρατάτε περισσότερα από τα χρήματά σας κάθε χρόνο. ένα άλλο φορολογικό πλεονέκτημα που βοηθά τους επενδυτές CRE είναι η ανταλλαγή 1031. Πρόκειται για μια φορολογική ρήτρα που επιτρέπει την αναβολή των κεφαλαιακών κερδών. Την αναφέραμε εν συντομία νωρίτερα.
Βασικά, όπως γνωρίζετε, ο φόρος υπεραξίας καταβάλλεται επί του κέρδους που αποκομίσατε κατά την πώληση μιας επένδυσης. Η ανταλλαγή 1031 επιτρέπει στους επενδυτές CRE να μην πληρώσουν αυτόν τον λογαριασμό φόρου κεφαλαιακών κερδών κατά την πώληση του ακινήτου - μόνο εάν χρησιμοποιήσετε το ποσό που κερδίσατε για την αγορά ενός άλλου επενδυτικού ακινήτου. Το παράθυρο ή το χρονικό πλαίσιο για την κίνηση αυτή είναι: πωλήστε εντός 45 ημερών και αγοράστε το δεύτερο ακίνητο εντός 180 ημερών.
Αξίζει να επενδύσετε σε εμπορικά ακίνητα;
Στους υπερπλούσιους αρέσει να βάζουν τα χρήματά τους στην CRE. Κάθε επένδυση ενέχει κάποιο είδος κινδύνου, και τα εμπορικά ακίνητα δεν διαφέρουν. Όμως, σε γενικές γραμμές, οι αποδόσεις των ακινήτων ξεπερνούν αυτές του χρηματιστηρίου. Ενώ βρισκόμαστε ακόμη στη μέση ενός οικονομικού κύκλου και η πανδημία έκανε τις αγορές να ανησυχούν ότι οι άνθρωποι δεν θα επιστρέψουν στα γραφεία τους, σήμερα, είναι σαφές - οι χώροι γραφείων ανακάμπτουν. Για το CRE, είναι σύνηθες να ακούγεται ο "κανόνας του 50%", ακόμη και γύρω από τους πιο ριψοκίνδυνους ανθρώπους.
Τι είναι ο κανόνας του 50%;
Ο κανόνας του 50% υποστηρίζει ότι οι επενδυτές ακινήτων θα πρέπει να προβλέπουν ότι τα έξοδα λειτουργίας θα είναι περίπου το 50% των ακαθάριστων εσόδων ενός ακινήτου. Αυτό δεν περιλαμβάνει τυχόν πληρωμές στεγαστικών δανείων, αλλά περιλαμβάνει άλλα έξοδα, όπως φόρους ακίνητης περιουσίας, ασφάλιση, επισκευές, συντήρηση και κοινόχρηστα που πληρώνει ο ιδιοκτήτης. Σημείωση: ο κανόνας του 50% είναι απλώς μια κατευθυντήρια γραμμή. Ο αριθμός αυτός δεν είναι αμετάβλητος. Στην πραγματικότητα, ο αριθμός θα κυμαίνεται, αλλά συνήθως είναι μια καλή εκτίμηση.
Ποια είναι η καλή απόδοση των εμπορικών ακινήτων;
Ο Εσωτερικός Βαθμός Απόδοσης ή IRR, είναι στην πραγματικότητα η πιο συχνά χρησιμοποιούμενη μετρική για την αποτίμηση επενδυτικών ευκαιριών σε ακίνητα. Ο IRR είναι το ποσοστό-στόχος που αναμένεται να κερδίσει ένας επενδυτής κατά τη διάρκεια της ζωής της επένδυσης - εάν η επένδυση αποδώσει όπως προβλέπεται, το οποίο θα πρέπει να είναι τουλάχιστον 6-8% και συνήθως στοχεύει στο 8-14%. Οι εξαιρετικές συμφωνίες φτάνουν στις υψηλές δεκάδες ή ακόμη και στις εικοσάδες.
Αν και ο IRR είναι μια πολύ σημαντική μέτρηση, δεν λέει την πλήρη ιστορία και θα πρέπει να είναι μια από τις πολλές μετρήσεις που πρέπει να χρησιμοποιούνται όταν εξετάζεται μια πιθανή επένδυση σε ακίνητα. Ο IRR, από μόνος του, δεν μας λέει τίποτα για τις πραγματικές περιοδικές πληρωμές ή τη συνολική κερδοφορία, καθώς υπάρχει τεράστια μεταβλητότητα στις ροές ταμειακών ροών και στο συνολικό κέρδος που θα ισούται με έναν συγκεκριμένο IRR.
-
Οπλισμένοι με βαθύτερες γνώσεις σχετικά με το τι είναι τα εμπορικά ακίνητα, τους επιμέρους κλάδους τους, τα διάφορα οχήματα που χρησιμοποιούνται κατά την επένδυση σε αυτά, αν πραγματικά αξίζει τον κόπο και τι θεωρείται καλή απόδοση, μπορείτε να προσεγγίσετε το θέμα αυτό πιο σκόπιμα, με ασφάλεια και να αφήσετε άλλους να το χειριστούν για εσάς, ενώ κοιμάστε πιο ήσυχοι.
*Αποποίηση ευθυνών
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνητα μπορεί να είναι επικίνδυνη. Δεν είναι κατάλληλο για όλους. Παρόλο που στοχεύουμε στην παροχή γενικών πληροφοριών που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις CRE, δεν παρέχουμε επενδυτικές συμβουλές ούτε συμβουλεύουμε υπέρ ή κατά κάποιας συγκεκριμένης επένδυσης.
Τα αποτελέσματα της έρευνας είναι έτοιμα: 2023
GP How-tos, GP How-tosCovercy διεξήγαγε πρόσφατα έρευνα σε διάφορους επαγγελματίες του κλάδου των εμπορικών ακινήτων (CRE) για να αποκτήσει τις απόψεις τους σχετικά με το τι βλέπουν να έρχεται για τον κλάδο το επόμενο έτος. Σας ευχαριστούμε όλους όσοι συμμετείχαν - παρακάτω παρατίθενται τα αποτελέσματα της έρευνας CRE trends 2023. Έχετε σκέψεις ή ιδέες να συνεισφέρετε; Επικοινωνήστε μαζί μας εδώ - θα θέλαμε πολύ να σας ακούσουμε.
Αποτελέσματα της έρευνας CRE Trends 2023
Σχετικά με τους συμμετέχοντες στην έρευνα
Οι ερωτηθέντες περιέγραψαν τις επιχειρήσεις τους σύμφωνα με τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων με τις οποίες ασχολούνται και παρείχαν ορισμένες λεπτομέρειες σχετικά με τον τρόπο λειτουργίας των επιχειρήσεών τους, όπως ο αριθμός των περιουσιακών στοιχείων τους και η χρήση των τραπεζικών υπηρεσιών. Πάνω από το 80% ασχολήθηκε με ακίνητα πολλαπλών κατοικιών και πάνω από το 30% με εμπορικά ακίνητα. Άλλες κατηγορίες περιλάμβαναν βιομηχανικά ακίνητα (11%), ακίνητα μικτής χρήσης (17%) και άλλους τύπους ακινήτων (11%). Από αυτούς τους συμμετέχοντες:
Τάσεις όσον αφορά το κυκλοφορούν ενεργητικό
Τάσεις όσον αφορά τους επενδυτές
Τάσεις όσον αφορά τη χρηματοδότηση
Τάσεις όσον αφορά την τραπεζική
Ρωτήσαμε τους συμμετέχοντες στην έρευνα για τις τάσεις CRE 2023 ποια ζητήματα αναμένουν να δουν στον τραπεζικό τομέα το επόμενο έτος. Οι απαντήσεις που ξεχώρισαν περιλάμβαναν την αύξηση των επιτοκίων και τον αυξημένο ανταγωνισμό μεταξύ των τραπεζών (όπως με μειωμένες αμοιβές) μαζί με τη ζήτηση για μια κεντρική λύση για την ενσωμάτωση με τις υπάρχουσες τεχνολογικές πλατφόρμες και την ενοποίηση λογαριασμών σε όλα τα περιουσιακά στοιχεία.
Τάσεις όσον αφορά την τεχνολογία
Τάσεις για το επόμενο έτος
Σας ευχαριστούμε από Covercy
Και πάλι, εκτιμούμε ειλικρινά όλους όσοι συμμετείχαν στη φετινή έρευνα. Να είστε σε επιφυλακή για πρόσθετες ευκαιρίες να μοιραστείτε τις απόψεις σας ως επαγγελματίας εμπορικών ακινήτων.
Τι πρέπει να κάνετε λοιπόν με τις πληροφορίες από την έρευνά μας για τις τάσεις της CRE 2023; Όπως αποκάλυψαν τα δεδομένα, θα δοθεί μεγαλύτερη έμφαση στην τεχνολογία προκειμένου να επιτευχθούν άλλοι στόχοι. Η ανάγκη να συγκεντρωθούν τα συστήματα, να παρέχεται καλύτερη εξυπηρέτηση στους επενδυτές και τελικά να είστε έτοιμοι να αναλάβετε δράση όταν προκύψουν ευκαιρίες θα είναι κρίσιμη.
Ως πλήρης πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα, το Covercy προσφέρει όλα όσα χρειάζονται οι γενικοί επενδυτές και οι επενδυτές τους για την απρόσκοπτη πλοήγηση σε νέες συμφωνίες, τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων σε συνεχή βάση και την υποβολή εκθέσεων σχετικά με τις επιδόσεις. Μάθετε περισσότερα για την πλατφόρμα μας και τις δυνατότητές της εδώ.
Αν αναζητάτε μια νέα τεχνολογική πλατφόρμα για να συγκεντρώσετε και να βελτιώσετε τη ροή εργασιών σας, επικοινωνήστε μαζί μας εδώ για μια ιδιωτική επίδειξη.
Πρέπει να υπολογίσετε τις διανομές CRE;
GP How-tosΠιθανότατα το φοβόσασταν αυτό...
Η έκδοση τριμηνιαίων διανομών στους επενδυτές αποτελεί σημαντικό μέρος της εμπορικής ακίνητης περιουσίας. Ωστόσο, ανάλογα με τη δομή της συμφωνίας, τον αριθμό των εμπλεκόμενων μερών, τα ποσοστά ιδιοκτησίας τους και το ύψος των εσόδων που αποφέρει το περιουσιακό στοιχείο (και το αν εσείς ως GP αποζημιώνεστε για αυτές τις αποδόσεις), μπορεί να είναι δύσκολο για εσάς και την ομάδα σας να υπολογίσετε αποτελεσματικά τις διανομές CRE - πόσο μάλλον με ακρίβεια.
Υπάρχουν αμέτρητες λεπτομέρειες που πρέπει να ληφθούν υπόψη όταν έρθει η ώρα να υπολογιστούν οι διανομές CRE στους επενδυτές, μερικές μόνο από τις οποίες περιλαμβάνουν:
Με τα εμπορικά ακίνητα να αντιμετωπίζουν περισσότερες προκλήσεις από ποτέ, το τελευταίο πράγμα με το οποίο εσείς και η ομάδα σας πρέπει να ασχολείστε είναι χειροκίνητοι υπολογισμοί - πιθανότατα κατασκευασμένοι σε πυκνά υπολογιστικά φύλλα, όπου ο κίνδυνος ανθρώπινου λάθους αυξάνεται εκθετικά. Επιπλέον, ο χρόνος σας είναι κρίσιμος και θα πρέπει να δαπανάται για την οικοδόμηση σχέσεων, τον εντοπισμό νέων συμφωνιών και την αναζήτηση της μεγιστοποίησης της αξίας για τους επενδυτές - και όχι για τη διανομή χάρτινων επιταγών.
Εδώ, θα εξετάσουμε μερικές γρήγορες συμβουλές και θα μοιραστούμε πηγές που θα σας βοηθήσουν να διευρύνετε τις γνώσεις σας και, ελπίζουμε, να εξορθολογήσετε το φόρτο εργασίας σας όταν έρθει η ώρα να υπολογίσετε τις διανομές CRE στους επενδυτές σας.
1. Αυτοματοποίηση υπολογισμών Waterfall
Εάν έχετε δημιουργήσει μια δομή διανομής waterfall , είναι πιθανότατα αρκετά περίπλοκη. Υπάρχουν πολλά άτομα ή οντότητες που εμπλέκονται, όλα με το αντίστοιχο μερίδιο των οφειλόμενων αποδόσεων. Και φυσικά, υπάρχουν επίπεδα - επίπεδα αποδόσεων που διέπουν τον τρόπο διανομής των κερδών σύμφωνα με τους όρους της επενδυτικής συμφωνίας. Συχνά, οι επιχειρήσεις χρησιμοποιούν λογιστικά φύλλα για τον υπολογισμό των διανομών CRE σε ένα μοντέλο waterfall , αλλά και πάλι, ακόμη και αν έχετε δημιουργήσει τα πιο λαμπρά λογιστικά φύλλα με καθαρές, εξελιγμένες λειτουργίες - εξακολουθεί να είναι μια χειροκίνητη διαδικασία. Και αρκεί ένα τυχαίο πάτημα του πλήκτρου για να την καταστρέψει εντελώς.
2. Εξορθολογισμός τραπεζικής δραστηριότητας
Ενώ η συνολική τραπεζική κατάσταση είναι το δικό της θηρίο, η καθημερινή διαδικασία της πραγματοποίησης καταθέσεων, της μεταφοράς κεφαλαίων, της υποβολής εκθέσεων σχετικά με τα υπόλοιπα, της έκδοσης πληρωμών σε προμηθευτές και άλλων σχετικών δραστηριοτήτων είναι - και πάλι - χειροκίνητη, χρονοβόρα και γεμάτη κινδύνους. Ένα λανθασμένο κλικ και μόλις στείλατε 100.000 δολάρια σε λάθος επενδυτή. Αυτός είναι μόνο ένας από τους πολλούς κινδύνους που ενέχει, για να μην μιλήσουμε για την απλή δέσμευση χρόνου από εσάς και την ομάδα σας που θα μπορούσε να αφιερωθεί καλύτερα αλλού.
Αυτοματοποίηση πληρωμών
Στενά συνδεδεμένη με όλα τα παραπάνω είναι η ανάγκη αυτοματοποίησης των πληρωμών. Κάθε μέρα, πιθανότατα έχετε έναν αριθμό συναλλαγών που εκτελείτε, ανά περιουσιακό στοιχείο. Αυτές μπορεί να αφορούν επισκευές, νομικές υπηρεσίες, πληρωμές σε άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, διανομές σε επενδυτές και πολλά άλλα. Αντί να κόβετε επιταγές, να εισάγετε τις λεπτομέρειες για μια συναλλαγή ACH και να ασχολείστε με τις αμέτρητες άλλες χειροκίνητες εργασίες που υπάρχουν στην πραγματοποίηση πληρωμών CRE, σκεφτείτε πόσο χρόνο και ταλαιπωρία θα μπορούσατε να εξοικονομήσετε ακολουθώντας μια διαφορετική διαδρομή.
Υπολογισμός κατανομών CRE με Covercy
Covercy έχει αναπτύξει την πρώτη πλατφόρμα για τους γενικούς ιατρούς και τους επενδυτές τους που συγκεντρώνει όλα τα παραπάνω - και πολλά, πολλά άλλα - σε μια ενιαία πλατφόρμα. Χρησιμοποιώντας την πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων CRE, η οποία ενσωματώνει την τραπεζική εκτός από τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, οι ομάδες έχουν καταφέρει να επιτύχουν σημαντικά αποτελέσματα:
Αν είστε έτοιμοι να γνωρίσετε έναν νέο τρόπο υπολογισμού των διανομών CRE και να βελτιώσετε την υπόλοιπη ροή εργασιών σας, η ομάδα μας είναι έτοιμη να σας βοηθήσει. Επικοινωνήστε μαζί μας σήμερα για να ξεκινήσετε.
Γιατί χρειάζεστε λογισμικό διαχείρισης κεφαλαίων CRE
GP How-tosΜια αλλαγή στην τεχνολογία βοηθά στην αντιστάθμιση των προκλήσεων της βιομηχανίας
Με πολλά περιουσιακά στοιχεία σε ολόκληρη τη χώρα να αντιμετωπίζουν δυσκολίες με το κενό και άλλους οικονομικούς παράγοντες που συνεχίζουν να κρατούν τον κλάδο σε εγρήγορση, το λογισμικό διαχείρισης κεφαλαίων εμπορικών ακινήτων (CRE) μπορεί να μην είναι ένα από τα πιο επείγοντα θέματα στην ατζέντα σας.
Ωστόσο, οι γενικοί ιατροί και οι συναφείς επαγγελματίες έχουν μια ξεχωριστή ευκαιρία να διαφοροποιήσουν τις εταιρείες τους όταν προκύψει η επόμενη ευκαιρία, αξιοποιώντας μια πιο βελτιωμένη λύση που τους επιτρέπει να κάνουν αποτελεσματικά περισσότερα με λιγότερα - και πιο γρήγορα.
Πώς το επιτυγχάνει αυτό μια λύση λογισμικού διαχείρισης κεφαλαίων CRE; Λοιπόν, αναλογιστείτε την τρέχουσα κατάσταση: Ακόμα και σήμερα, πολλές επιχειρήσεις δεν διαθέτουν τεχνολογία για να χειριστούν βασικές λειτουργίες CRE. Οι τραπεζικές δραστηριότητες διεκπεραιώνονται και διαχειρίζονται χειροκίνητα. Οι διανομές στους επενδυτές εκτελούνται με τη χρήση ξεπερασμένων τύπων αρχείων που απαιτούν χρόνο για την προετοιμασία τους. Οι γενικοί διευθυντές χειρίζονται τις προσπάθειες συγκέντρωσης κεφαλαίων αυτοπροσώπως χωρίς μηχανισμό παρακολούθησης και οι κλήσεις κεφαλαίων προετοιμάζονται και εκδίδονται χειροκίνητα.
Και, όλα τα περιουσιακά στοιχεία και οι λογαριασμοί για τους οποίους εκτελούνται αυτές οι εργασίες υπάρχουν σε διαφορετικά συστήματα που δεν επικοινωνούν μεταξύ τους και δεν σας επιτρέπουν να εξορθολογήσετε πολλές από τις καθημερινές προσπάθειες για τη διατήρηση της λειτουργίας των περιουσιακών στοιχείων ή την υποβολή εκθέσεων σχετικά με αυτά.
Μια αποτελεσματική λύση λογισμικού διαχείρισης κεφαλαίων CRE δεν θα μεταμορφώσει τον κλάδο, αλλά θα καταστήσει τη χρηματοοικονομική δραστηριότητα, τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, την παρακολούθηση και την υποβολή εκθέσεων, καθώς και τη δέσμευση των επενδυτών πιο αποδοτική και αποτελεσματική - επιτρέποντάς σας να αφιερώνετε περισσότερο χρόνο για να επικεντρωθείτε σε αυτό που έχει μεγαλύτερη σημασία και να μεγιστοποιήσετε την αξία για τους επενδυτές σας. Και αυτό μπορεί να συμβάλει σε μεγάλο βαθμό στην υποστήριξη της ανάπτυξής σας.
Ας εξετάσουμε μερικούς συγκεκριμένους λόγους για τους οποίους θα πρέπει να εξετάσετε μια λύση λογισμικού διαχείρισης κεφαλαίων CRE για να βελτιώσετε τις λειτουργίες της εταιρείας σας και να υποστηρίξετε τους επενδυτές σας.
1. Ταχύτητα πρόσκρουσης
Αυτή τη στιγμή, πρέπει να δείξετε στους επενδυτές σας ότι μπορείτε να υλοποιήσετε το όραμά σας για κάθε νέα συμφωνία που έρχεται στο δρόμο σας - και να το κάνετε γρήγορα. Να θυμάστε ότι οι επενδυτές σας επενδύουν σε εσάς περισσότερο από ό,τι επενδύουν στη συμφωνία, οπότε είναι κρίσιμο να μη χάσετε τη μπάλα.
2. Χρόνος
Απλώς δεν υπάρχει αρκετή ποσότητα. Όπως αναφέραμε προηγουμένως, πολλές από τις εργασίες που διαχειρίζονται καθημερινά οι γενικοί ιατροί γίνονται με χειροκίνητο, αναποτελεσματικό τρόπο. Μπορεί να διαθέτετε ήδη εργαλεία, αλλά αυτά μιλούν μεταξύ τους; Τι θα λέγατε αν μπορούσατε να χειριστείτε την πλειονότητα αυτών των εργασιών σε ένα ενιαίο σύστημα - όπου τα δεδομένα αυτά μεταφέρονται σε όλα τα περιουσιακά στοιχεία και ταμεία και μπορούν να προσπελαστούν, να φιλτραριστούν και να αναλυθούν με μερικά κλικ; Πόσο χρόνο, προσπάθεια και ταλαιπωρία θα εξοικονομήσετε για εσάς και την ομάδα σας;
3. Ακρίβεια
Τέλος, με τόση πίεση που υπάρχει σήμερα στον κλάδο, είναι κρίσιμο εσείς και η ομάδα σας να βάλετε τα δυνατά σας σημεία. Δεν πρέπει να υπάρχει περιθώριο για λάθη ή σφάλματα. Αλλά αν έχετε δώσει προσοχή, υπάρχει σήμερα άφθονη ευκαιρία για λάθη στον κλάδο σήμερα με τις επιχειρήσεις να χειρίζονται χειροκίνητα εργασίες που θα μπορούσαν να αυτοματοποιηθούν, να ενοποιηθούν ή να εξορθολογιστούν μέσω μιας λύσης λογισμικού διαχείρισης κεφαλαίων CRE.
Κάντε το δρόμο σας πιο εύκολο με Covercy
Αυτή είναι μόνο η αρχή του τι μπορεί να κάνει μια αποτελεσματική λύση λογισμικού διαχείρισης κεφαλαίων CRE για εσάς και την εταιρεία σας. Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Η πλατφόρμα μας βοηθά τους GPs και LPs να εξοικονομήσουν χρόνο με αυτοματοποιημένες διανομές επενδυτών, επεξεργασία πληρωμών κλήσεων κεφαλαίου, δυνατότητες άντλησης κεφαλαίων, μια διαισθητική πύλη επενδυτών και πολλά άλλα. Και με το Covercy Wallet, μπορείτε να παράγετε πρωτοποριακούς τόκους από τα κεφαλαιακά σας κεφάλαια. Είναι όλα όσα χρειάζεστε εσείς και η ομάδα σας για να αξιοποιήσετε στο έπακρο κάθε ευκαιρία.
Ζητήστε ένα ιδιωτικό demo του Covercy σήμερα.
Τι κινεί το ενδιαφέρον για τα βιομηχανικά εμπορικά ακίνητα;
GP How-tosΠολλές από τις παραδοσιακές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων αντιμετώπισαν εκτεταμένες προκλήσεις το τελευταίο έτος
Ωστόσο, τη στιγμή που γράφονται αυτές οι γραμμές, τα βιομηχανικά εμπορικά ακίνητα αποτελούν εξαίρεση. Αποτελούμενα από αποθήκες, κέντρα διανομής, παραγωγικές εγκαταστάσεις, κέντρα δεδομένων, ψυκτικές αποθήκες και ακόμη και κτίρια βιοεπιστημών, τα βιομηχανικά εμπορικά ακίνητα παρουσιάζουν άνοδο - και έχουν τα στατιστικά στοιχεία που το αποδεικνύουν:
Αυτοί είναι μερικοί μόνο από τους λόγους για τους οποίους τα βιομηχανικά εμπορικά ακίνητα βρίσκονται ψηλά στο ραντάρ των επενδυτών, αλλά πρόκειται κυρίως για δεδομένα της βιομηχανίας εμπορικών ακινήτων. Τι συμβαίνει με τα ίδια αυτά τα περιουσιακά στοιχεία που συμβάλλουν στη δημοτικότητα και την ανάπτυξή τους; Εδώ, θα διερευνήσουμε ορισμένες βασικές τάσεις που επηρεάζουν την απόδοση των βιομηχανικών περιουσιακών στοιχείων.
Παράγοντες που επηρεάζουν την ανάπτυξη των βιομηχανικών εμπορικών ακινήτων
1. Η συνεχιζόμενη ανάπτυξη του ηλεκτρονικού εμπορίου
Η αύξηση των αγορών ηλεκτρονικού εμπορίου κατά τη διάρκεια της πανδημίας συνέχισε να αυξάνεται σταθερά χρόνια μετά την αρχική έκρηξη. Σύμφωνα με αναφορές του Υπουργείου Εμπορίου των ΗΠΑ, το ηλεκτρονικό εμπόριο αντιπροσώπευε το 15% των συνολικών λιανικών πωλήσεων - αύξηση 3% από το τέταρτο τρίμηνο του 22 και σχεδόν 8% από το πρώτο τρίμηνο του 22.
Με τους καταναλωτές να συνεχίζουν να περιμένουν "τα πάντα κατά παραγγελία" και τις εταιρείες να πιέζουν για τη βελτιστοποίηση των logistics, τη διαχείριση αποθεμάτων και πολλά άλλα, δεν αποτελεί έκπληξη το γεγονός ότι το ηλεκτρονικό εμπόριο συνεχίζει να κινεί τις αγορές βιομηχανικών περιουσιακών στοιχείων και τις νέες κατασκευές. Οι εταιρείες επεκτείνονται προκειμένου να εξασφαλίσουν τις καλύτερες δυνατές τοποθεσίες για την ικανοποίηση της ζήτησης και τον εξορθολογισμό της διανομής, και τα βιομηχανικά περιουσιακά στοιχεία αποτελούν το κλειδί αυτής της στρατηγικής.
2. Μεταφορά δραστηριοτήτων σε άλλες χώρες
Μετά τις προκλήσεις της εφοδιαστικής αλυσίδας και των logistics του 2021 και του 2022, οι εταιρείες με διεθνείς προμηθευτές και δραστηριότητες έπρεπε να επανεξετάσουν την προσέγγισή τους προκειμένου να αποφύγουν τις συμφορήσεις, τους εκτεταμένους χρόνους παράδοσης, την αύξηση του κόστους και τις αντιδράσεις των καταναλωτών. Ως αποτέλεσμα, οι εταιρείες ασχολούνται ενεργά ή σκέφτονται να επανατοποθετήσουν τις δραστηριότητές τους για καλύτερη εποπτεία και μετριασμό των κινδύνων. Έτσι, η ανάγκη για βιομηχανικά εμπορικά ακίνητα έχει αυξηθεί.
Η ανάγκη για βιομηχανικά περιουσιακά στοιχεία δεν περιορίζεται μόνο στους ΚΑΕ - οι πολυεπίπεδοι προμηθευτές που τους υποστηρίζουν στην αλυσίδα εφοδιασμού και στις διαδικασίες παραγωγής τους έχουν μεγαλύτερη ανάγκη για βιομηχανικές εγκαταστάσεις. Με την επανατοποθέτηση περισσότερης παραγωγής στις ΗΠΑ, τα χρονοδιαγράμματα και οι προσδοκίες θα γίνουν πιο αυστηρά - δημιουργώντας την ανάγκη για τους προμηθευτές να τοποθετηθούν στρατηγικά εκεί όπου μπορούν να ανταγωνιστούν αποτελεσματικά για την επιχείρηση και να προσθέσουν αξία.
3. Κόστος μεταφοράς και logistics
Στενά συνδεδεμένη με τα παραπάνω είναι η επιθυμία των εταιρειών να μειώσουν το κόστος και τον κίνδυνο των logistics. Ήταν μια πρόκληση κατά τη διάρκεια της κρίσης της εφοδιαστικής αλυσίδας των τελευταίων ετών, αλλά είναι ακόμη μεγαλύτερη πρόκληση σήμερα με την αύξηση των τιμών και του πληθωρισμού. Οι εταιρείες επενδύουν στο αποτύπωμά τους για να αντισταθμίσουν αυτά τα κόστη μακροπρόθεσμα και να εξορθολογήσουν τον τρόπο με τον οποίο τα προϊόντα και τα υλικά μετακινούνται μεταξύ των σταδίων παραγωγής ή προς τους πελάτες.
Οι κατασκευές έπαιξαν σημαντικό ρόλο εδώ. Ανάλογα με τον οργανισμό και τη στρατηγική του, η κατασκευή μπορεί να είναι η καλύτερη οδός έναντι της αγοράς ενός υπάρχοντος βιομηχανικού περιουσιακού στοιχείου, καθώς επιτρέπει στην εταιρεία να βελτιστοποιήσει την εγκατάσταση από την αρχή. Αυτή η προσέγγιση κερδίζει έδαφος, καθώς οι δαπάνες κατασκευής νέων βιομηχανικών περιουσιακών στοιχείων έχουν αυξηθεί σε περίπου 147 δισεκατομμύρια δολάρια τον Μάρτιο του 2023 - από 90 δισεκατομμύρια δολάρια το 2022, σύμφωνα με τα στοιχεία της αμερικανικής απογραφής.
Χρησιμοποιήστε τα κατάλληλα εργαλεία για να επιτύχετε τους στόχους σας με τα βιομηχανικά εμπορικά ακίνητα
Είτε ένα μεγάλο μέρος του χαρτοφυλακίου σας αποτελείται ήδη από βιομηχανικά περιουσιακά στοιχεία είτε σκέφτεστε να ξεκινήσετε με αυτά, είναι κρίσιμο να αξιοποιήσετε τα κατάλληλα εργαλεία που θα σας βοηθήσουν να διαχειριστείτε αποτελεσματικά αυτή την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Χρησιμοποιώντας μόνο ένα σύστημα, μπορείτε να:
Δείτε τι μπορεί να κάνει το Covercy για την επιχείρησή σας
Συνδεθείτε με την ομάδα μας σήμερα για μια ιδιωτική επίδειξη της πλατφόρμας μας.
Οργανωθείτε με τη διαχείριση εγγράφων επενδυτών CRE
GP How-tosΩς γενικός ιατρός, διαχειρίζεστε πολλές πληροφορίες κάθε μέρα
Pitch decks. Συμφωνίες. Συμβάσεις. Αναφορές. Φορολογικά έγγραφα. Δηλώσεις. Αλληλογραφία. Διανομές. Τιμολόγια. Και οι πολλές παραλλαγές αυτών με βάση τη μοναδική επιχείρηση και τον κλάδο εστίασής σας. Τώρα, πολλαπλασιάστε όλα αυτά με τον αριθμό των περιουσιακών στοιχείων που διαχειρίζεστε. Ακόμα και αν είστε μια μικρότερη εταιρεία με μόλις μια χούφτα περιουσιακά στοιχεία, είναι σαφές ότι εσείς και η ομάδα σας χειρίζεστε σημαντικό όγκο πληροφοριών - εξ ου και η ανάγκη για μια λύση διαχείρισης εγγράφων για επενδυτές CRE.
Ακόμα και αν η πλειονότητα αυτής της τεκμηρίωσης είναι ηλεκτρονική (και το ελπίζουμε για το καλό σας!), αυτός εξακολουθεί να είναι ένας μεγάλος διοικητικός φόρτος εργασίας. Η τεκμηρίωση για και από μεμονωμένους επενδυτές, οι μηνιαίες και ετήσιες επιδόσεις των περιουσιακών στοιχείων και η κατάσταση των ακινήτων που διαχειρίζονται πρέπει να δημιουργούνται, να οργανώνονται, να επανεξετάζονται και να κοινοποιούνται - συχνά με διαφορετικά ακροατήρια με διαφορετικά επίπεδα δικαιωμάτων πρόσβασης σε αυτές τις πληροφορίες.
Με ένα σύστημα διαχείρισης εγγράφων για επενδυτές CRE, ο χρόνος που δαπανάται για το χειρισμό όλου αυτού του υλικού μπορεί να διατεθεί σε πιο πολύτιμες προσπάθειες, όπως η οικοδόμηση σχέσεων με υφιστάμενους και υποψήφιους επενδυτές, η διαχείριση των διαδικασιών συγκέντρωσης κεφαλαίων για να φτάσουν οι ενεργές συμφωνίες στο κλείσιμο νωρίτερα και η δημιουργία αξίας για τους επενδυτές και τους ενοικιαστές των περιουσιακών στοιχείων που ήδη διαχειρίζεστε. Ακολουθεί ο τρόπος με τον οποίο ένα σύστημα διαχείρισης εγγράφων για επενδυτές CRE κάνει ακριβώς αυτό.
1. Αυτοματισμός
Η συγκέντρωση όλων των στοιχείων των επενδυτών και των περιουσιακών στοιχείων σας σε μια ενιαία πλατφόρμα επιτρέπει την αυτόματη δημιουργία της σχετικής τεκμηρίωσης. Πάρτε για παράδειγμα τις κλήσεις κεφαλαίων. Αν δεν εκτελούνται ηλεκτρονικά και αυτόματα, εσείς ή η ομάδα σας θα έπρεπε να προετοιμάσετε μεμονωμένες κλήσεις κεφαλαίου για κάθε επενδυτή που συμμετέχει σε μια συμφωνία, υπολογίζοντας την απαιτούμενη συνεισφορά τους και παρέχοντας άλλες οικονομικές πληροφορίες. Με ένα εργαλείο διαχείρισης εγγράφων για επενδυτές CRE, όχι μόνο μπορείτε να αυτοματοποιήσετε τη δημιουργία αυτών των σημαντικών υλικών, αλλά και να τα οργανώσετε απρόσκοπτα ανά επενδυτή και περιουσιακό στοιχείο, καθιστώντας τα διαθέσιμα για μελλοντική αναφορά.
Πηγαίνετε βαθύτερα: Μάθετε περισσότερα για τα οφέλη της αυτοματοποίησης των κλήσεων κεφαλαίου.
2. Πρόσβαση
Προφανώς, κάθε έγγραφο στο σύστημά σας δεν πρέπει να είναι προσβάσιμο από κάθε επενδυτή ή χρήστη. Οι ατομικές φορολογικές πληροφορίες, όπως τα K-1, είναι ιδιωτικές και θα πρέπει να είναι προσβάσιμες μόνο από τον επενδυτή στον οποίο αφορούν. Αντίθετα, μπορεί να έχετε έγγραφα που θα πρέπει να είναι προσβάσιμα για πολλούς επενδυτές ή εταίρους. Για παράδειγμα, μπορεί να χρειαστεί να παρέχετε μια έκθεση απόδοσης περιουσιακών στοιχείων σε ολόκληρη την κοινοπραξία. Χρησιμοποιώντας ένα εργαλείο διαχείρισης εγγράφων για επενδυτές CRE, μπορείτε να ορίσετε αυτά τα δικαιώματα όπως εσείς κρίνετε σκόπιμο και όπως απαιτεί η κατάσταση.
Περαιτέρω ανάγνωση: Μάθετε περισσότερα για τα δικαιώματα και τον έλεγχο της πρόσβασης σε σημαντικές πληροφορίες.
3. Κοινή χρήση του
Στενά συνδεδεμένος με τα παραπάνω είναι ο τρόπος διαμοιρασμού των εγγράφων. Χωρίς ένα εκσυγχρονισμένο, κεντρικό σύστημα, θα πρέπει να στέλνετε έγγραφα σε επενδυτές και συνεργάτες μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, μιας συνομιλίας (με την προϋπόθεση ότι έχετε και οι δύο πρόσβαση στο ίδιο σύστημα συνομιλίας), ενός συστήματος κοινής χρήσης αρχείων ή ακόμη και μέσω ταχυδρομείου. Παρόλο που τα περισσότερα από αυτά εξακολουθούν να είναι ηλεκτρονικά, το ζήτημα είναι θέμα ποσότητας και χρόνου. Περισσότερος χρόνος που δαπανάται για τη διανομή εγγράφων μεμονωμένα, ανά περιουσιακό στοιχείο, ανά επενδυτή κ.λπ. σημαίνει λιγότερο χρόνο για την προσθήκη αξίας και την άντληση κεφαλαίων. Εξετάστε το ενδεχόμενο να αξιοποιήσετε ένα σύστημα που σας επιτρέπει να μοιράζεστε ένα έγγραφο - ή πολλαπλά έγγραφα - με μεμονωμένους επενδυτές ή πολλούς επενδυτές, όπως όμως απαιτεί η κατάσταση. Με λίγα μόνο κλικ, μπορείτε να δώσετε γρήγορα στα χέρια των εταίρων σας τις πληροφορίες που χρειάζονται.
Μοιραστείτε το: Εξερευνήστε την κοινή χρήση εγγράφων και αρχείων στο Covercy.
4. Οργάνωση
Ανατριχιάζουμε όταν σκεφτόμαστε τις γεμάτες αρχεία επιφάνειες εργασίας και τις χαοτικές δομές φακέλων των επιχειρήσεων CRE που δεν μπήκαν ποτέ στον κόπο να εφαρμόσουν ένα σύστημα οργάνωσης αρχείων. Μπορεί να φαίνεται προφανές, αλλά η οργάνωση της μυριάδας εγγράφων που συνδέονται με κάθε επενδυτή και περιουσιακό στοιχείο θα αποφέρει σημαντική εξοικονόμηση χρόνου και θα μειώσει την απογοήτευση (και τον κίνδυνο λάθους) στο μέλλον. Και, η προστασία και η οργάνωση της τεκμηρίωσης είναι πιθανότατα μια απαίτηση συμμόρφωσης για την επιχείρησή σας, οπότε βεβαιωθείτε ότι αξιοποιείτε ένα εργαλείο διαχείρισης εγγράφων επενδυτών CRE για να σας βοηθήσει να αξιοποιήσετε όλα αυτά τα οφέλη. Από τη δημιουργία ενός δομημένου συστήματος φακέλων για περιουσιακά στοιχεία, κοινοπραξίες και επενδυτές και τον καθορισμό δικαιωμάτων πρόσβασης ανά έγγραφο, το σωστό εργαλείο θα σας βοηθήσει να μεγιστοποιήσετε την απόδοσή σας και να προσθέσετε αξία για την ομάδα και τους συνεργάτες σας.
Εξορθολογισμός: Μάθετε πώς να διαχειρίζεστε καλύτερα τις συμφωνίες σας με τα ακίνητα.
Αποκτήστε απλότητα, ασφάλεια και δομή - όλα σε μία λύση διαχείρισης εγγράφων επενδυτών
Covercy είναι το κορυφαίο εργαλείο διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα για επιχειρήσεις και επενδυτές. Συνδυάζοντας τη συγκέντρωση κεφαλαίων, τη διαχείριση επενδυτών, τις αυτόματες διανομές και τις τραπεζικές συναλλαγές σε μια ενιαία πλατφόρμα (μαζί με πλήρεις δυνατότητες διαχείρισης εγγράφων σε κάθε τομέα), η πλατφόρμα μας μεταμορφώνει τον τρόπο με τον οποίο οι GPs και οι ομάδες τους επιδιώκουν νέες συμφωνίες και διαχειρίζονται τα υπάρχοντα περιουσιακά τους στοιχεία.
Αν ψάχνετε έναν τρόπο να κάνετε τις τρέχουσες προσπάθειές σας πιο αποτελεσματικές και αποδοτικές, ζητήστε μια επίδειξη της πλατφόρμας μας σήμερα.
Δημιουργία ενός K1 για επενδυτές ακινήτων
GP How-tosΚαθώς εισερχόμαστε στη φορολογική περίοδο στις ΗΠΑ, πολλοί γενικοί σύμβουλοι προσπαθούν να δημιουργήσουν ένα φορολογικό έντυπο Κ1 για κάθε επενδυτή πριν από την προθεσμία του Μαρτίου. Οι γενικές εταιρείες και οι εταιρείες ακινήτων που διαχειρίζονται μεγάλο όγκο θέσεων μπορούν να αναθέσουν το έργο αυτό σε δικηγόρο, λογιστή ή διαχειριστή κεφαλαίων, αλλά πολλές μικρές και μεσαίου μεγέθους γενικές εταιρείες αναλαμβάνουν να δημιουργήσουν και να διανείμουν χειροκίνητα τα έντυπα Κ1 σε κάθε επενδυτή οι ίδιες. Μπορεί να είναι μια αρκετά χρονοβόρα και, κατά καιρούς, χαοτική και συγκεχυμένη διαδικασία, αν είστε ο μόνος υπεύθυνος για το έργο αυτό. Σε αυτό το άρθρο, θα επανεξετάσουμε τα βασικά στοιχεία του φορολογικού εντύπου Κ1 για να βοηθήσουμε τους γενικούς διευθυντές ακινήτων να μεγιστοποιήσουν τις προσπάθειές τους και να εξορθολογήσουν τη διαδικασία στην πορεία.
Σημείωση: Το Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων που προσφέρει σε GPs και LPs πλήρως προσαρμόσιμες, ολοκληρωμένες λύσεις διαχείρισης επενδύσεων που περιλαμβάνουν άμεσες χρεωστικές πληρωμές ACH . CovercyΗ ισχυρή τραπεζική ενσωμάτωση καθιστά ευκολότερο από ποτέ για τους ιδιοκτήτες εμπορικών ακινήτων και τους επενδυτές τους να διατηρούν άψογα αρχεία κατά τη φορολόγηση. Κάντε κλικ εδώ για να κλείσετε ένα demo και να δείτε πώς το Covercy θα μπορούσε να βοηθήσει στον εξορθολογισμό των εργασιών του back-office, της διαχείρισης εγγράφων και της φορολογικής περιόδου για την εταιρεία σας.
Τι είναι το K1;
Το φορολογικό έγγραφο Κ1 είναι ένα έντυπο που χρησιμοποιείται για την αναφορά εισοδημάτων, ζημιών και άλλων φορολογικών πληροφοριών για τους εταίρους μιας προσωπικής εταιρείας ή τα μέλη μιας εταιρείας περιορισμένης ευθύνης (LLC). Στο πλαίσιο των επενδύσεων σε ακίνητα, τα έντυπα Κ1 χρησιμοποιούνται συνήθως για την αναφορά εισοδημάτων και ζημιών από συνεταιρισμούς ή LLC ακίνητης περιουσίας.
Οι συνεταιρισμοί και οι LLCs ακινήτων είναι συχνά δομημένες ως μεταβατικές οντότητες, πράγμα που σημαίνει ότι τα εισοδήματα και οι ζημίες από τον συνεταιρισμό ή την LLC μεταβιβάζονται στους μεμονωμένους εταίρους ή μέλη, οι οποίοι στη συνέχεια είναι υπεύθυνοι για την αναφορά αυτών των πληροφοριών στις προσωπικές τους φορολογικές δηλώσεις.
Το φορολογικό έγγραφο Κ1 περιλαμβάνει συνήθως πληροφορίες όπως το μερίδιο του εταίρου ή του μέλους στο εισόδημα της εταιρίας ή της LLC, τις εκπτώσεις και τις πιστώσεις, καθώς και πληροφορίες σχετικά με τυχόν κεφαλαιακά κέρδη ή ζημίες. Οι πληροφορίες αυτές χρησιμοποιούνται για τον υπολογισμό της ατομικής φορολογικής υποχρέωσης του εταίρου ή του μέλους.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι πληροφορίες που αναφέρονται στο φορολογικό έγγραφο Κ1 μπορεί να είναι πολύπλοκες και συνιστάται στους επενδυτές ακινήτων να ζητούν τη συμβουλή ενός επαγγελματία φοροτεχνικού για να διασφαλίσουν ότι αναφέρουν σωστά τα εισοδήματα και τις ζημίες τους στις φορολογικές τους δηλώσεις.
Υπάρχει λογισμικό που θα με βοηθήσει να δημιουργήσω ένα Κ1;
Ναι, υπάρχουν διαθέσιμα διάφορα προγράμματα λογισμικού που μπορούν να βοηθήσουν στη δημιουργία εντύπων Κ1 για επενδυτές ακινήτων. Αυτά τα προγράμματα λογισμικού έχουν σχεδιαστεί για να απλοποιούν τη διαδικασία προετοιμασίας και υποβολής φορολογικών εγγράφων Κ1 για εταιρίες και LLC.
Ορισμένα δημοφιλή προγράμματα λογισμικού που μπορούν να δημιουργήσουν έντυπα Κ1 για επενδυτές ακινήτων περιλαμβάνουν το TurboTax, το H&R Block και το TaxAct. Αυτά τα προγράμματα συνήθως απαιτούν από εσάς να καταχωρίσετε τα έσοδα και τα έξοδα της επιχείρησής σας, καθώς και τις πληροφορίες του εταίρου ή του μέλους σας, και στη συνέχεια δημιουργούν αυτόματα τα έντυπα Κ1 για εσάς.
Επιπλέον, πολλά λογιστικά προγράμματα, όπως το QuickBooks και το Xero, διαθέτουν ενσωμάτωση με παρόχους φορολογικού λογισμικού που μπορούν να βοηθήσουν στη δημιουργία εντύπων Κ1 στο πλαίσιο της λογιστικής και λογιστικής διαδικασίας. Το QuickBooks ενσωματώνεται επίσης με πολλά εργαλεία διαχείρισης επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένου του Covercy, το οποίο συμβάλλει περαιτέρω στον εξορθολογισμό και την αυτοματοποίηση της διαδικασίας δημιουργίας και διανομής Κ1 με ασφαλή τρόπο.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι ενώ αυτά τα προγράμματα λογισμικού μπορούν να βοηθήσουν στη δημιουργία των εντύπων Κ1, δεν υποκαθιστούν τη συμβουλή ενός εξειδικευμένου φοροτεχνικού. Οι επενδυτές ακινήτων θα πρέπει να συμβουλεύονται έναν επαγγελματία φοροτεχνικό για να διασφαλίσουν ότι αναφέρουν σωστά τα εισοδήματα και τις ζημίες τους στις φορολογικές τους δηλώσεις και ότι εκμεταλλεύονται όλες τις διαθέσιμες εκπτώσεις και πιστώσεις.
Ποια είναι η ποινή για την καθυστερημένη διανομή των Κ1 στους επενδυτές μου;
Το πρόστιμο για την καθυστερημένη διανομή των φορολογικών εντύπων Κ1 στους επενδυτές μιας εταιρίας ή LLC ακινήτων μπορεί να ποικίλλει ανάλογα με τις συγκεκριμένες περιστάσεις, αλλά μπορεί να είναι σημαντικό.
Η Υπηρεσία Εσωτερικών Εσόδων (IRS) απαιτεί από τις προσωπικές εταιρείες και τις LLC να δημιουργούν ένα έντυπο Κ1 και να διανέμουν τα έντυπα Κ1 στους εταίρους ή τα μέλη τους έως τις 15 Μαρτίου κάθε έτους. Εάν τα έντυπα Κ1 δεν διανεμηθούν εντός της προθεσμίας αυτής, η εταιρεία ή η LLC μπορεί να υποστεί κυρώσεις.
Από το 2021, το πρόστιμο για τη μη έγκαιρη υποβολή του εντύπου Κ1 ανέρχεται σε 280 δολάρια ανά έντυπο ανά μήνα, με ανώτατο όριο προστίμου τα 3.000 δολάρια ανά έντυπο. Αυτό το πρόστιμο μπορεί να ισχύει για κάθε μήνα ή μερικό μήνα που το έντυπο Κ1 καθυστερεί και μπορεί να αθροιστεί γρήγορα αν καθυστερήσουν πολλά έντυπα.
Επιπλέον, η μη έγκαιρη διανομή των εντύπων Κ1 μπορεί επίσης να οδηγήσει σε πρόσθετα πρόστιμα και τόκους επί των φόρων που οφείλονται από την εταιρεία ή την LLC και τους εταίρους ή τα μέλη της. Σε ορισμένες περιπτώσεις, η IRS μπορεί επίσης να ξεκινήσει έλεγχο ή έρευνα των φορολογικών δηλώσεων της εταιρίας ή της LLC, η οποία μπορεί να είναι χρονοβόρα και δαπανηρή.
Είναι σημαντικό για τους επενδυτές ακινήτων να διασφαλίσουν ότι τα έντυπα Κ1 διανέμονται εγκαίρως για να αποφύγουν αυτές τις κυρώσεις και να διασφαλίσουν ότι πληρούνται όλες οι απαιτήσεις υποβολής φορολογικών δηλώσεων. Εάν έχετε χάσει την προθεσμία για τη διανομή των εντύπων Κ1, θα πρέπει να συμβουλευτείτε έναν εξειδικευμένο φορολογικό επαγγελματία για να καθορίσετε την καλύτερη πορεία δράσης για την αντιμετώπιση της κατάστασης.
Τι περιλαμβάνεται όταν δημιουργώ ένα έντυπο Κ1;
Το έντυπο Κ1 περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες:
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι το έντυπο Κ1 δεν κατατίθεται με την προσωπική φορολογική δήλωση του ατόμου. Αντίθετα, χρησιμοποιείται για τη συμπλήρωση της φορολογικής δήλωσης του φυσικού προσώπου με τη συμπερίληψη των πληροφοριών Κ1 στο Παράρτημα Ε (Έντυπο 1040), Συμπληρωματικά εισοδήματα και απώλειες.
Μπορώ να κατεβάσω ένα υπόδειγμα εντύπου Κ1;
Μπορείτε να κατεβάσετε το έντυπο Κ1, γνωστό και ως έντυπο 1065 Schedule K-1, από τον επίσημο ιστότοπο της Υπηρεσίας Εσωτερικών Προσόδων (IRS) στη διεύθυνση www.irs.gov. Ακολουθεί ο τρόπος εύρεσης και λήψης του εντύπου:
Εναλλακτικά, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε λογισμικό φορολογικής προετοιμασίας ή ηλεκτρονικές υπηρεσίες υποβολής φορολογικών δηλώσεων για να δημιουργήσετε ένα έντυπο Κ1. Εάν είστε εταίρος σε εταιρεία, η εταιρεία θα σας παράσχει ένα συμπληρωμένο έντυπο Κ1, το οποίο μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να δηλώσετε το μερίδιό σας στο εισόδημα της εταιρείας στην προσωπική σας φορολογική δήλωση.
Δημιουργήστε την καλύτερη αναφορά επενδυτών εμπορικών ακινήτων με Covercy
Ως μία από τις κορυφαίες πλατφόρμες διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα στον κλάδο σήμερα, δεν υπάρχει καλύτερη λύση για να σας βοηθήσει να επικοινωνήσετε και να μοιραστείτε την αξία που δημιουργείτε για τους επενδυτές σας. Γεμάτο με χαρακτηριστικά που υποστηρίζουν τις καθημερινές και μακροπρόθεσμες ροές εργασίας σας, το Covercy δίνει τη δυνατότητα στους GP και τις ομάδες τους σε διάφορους βασικούς τομείς:
Σε όλους αυτούς τους τομείς λειτουργιών και σε άλλους, η πλατφόρμα μας διαθέτει ισχυρές δυνατότητες αναφοράς για τη δημιουργία και τη διάδοση ενημερωτικών ενημερώσεων, αναφορών και ασφαλών εγγράφων, όπως τα K1 και άλλα κρίσιμα φορολογικά έντυπα, στους επενδυτές, τους εταίρους και τους LPs σας. Όλα αυτά είναι διαθέσιμα σε μία πλατφόρμα - επιτρέποντάς σας να απλοποιήσετε την τεχνολογική σας στοίβα και να αναβαθμίσετε άλλους βασικούς τομείς της επιχείρησής σας που μπορεί να εξακολουθούν να είναι χειροκίνητοι ή χρονοβόροι.
Είστε έτοιμοι να κάνετε τη δουλειά σας ευκολότερη και αποτελεσματικότερη; Αποκτήστε μια ιδιωτική επίδειξη του Covercy τώρα.
Λογισμικό διανομής CRE K-1 για διαχειριστές επενδύσεων
Ενημέρωση προϊόντοςΥπολογίστε και εκτελέστε γρήγορα τις διανομές πληρωμών και τα φορολογικά έγγραφα με νέες δυνατότητες αυτοματοποίησης. με το λογισμικό διανομής CRE K-1 δώστε στους επενδυτές σας καλύτερα δεδομένα.
Έξυπνος αυτοματισμός διανομής
Υπολογισμοί pro-rata
Αυτόματος υπολογισμός των πληρωμών διανομής για κάθε επενδυτή με βάση την αναλογική ιδιοκτησία του στο Ταμείο/Περιουσιακό στοιχείο. Μπορεί επίσης να προστεθεί η προώθηση GP.
Παρακράτηση φόρων & προσαρμογές
Εκτός από το ποσό της "ακαθάριστης διανομής", μπορείτε τώρα να αναφέρετε την παρακράτηση φόρου (κατά % ή ένα σταθερό ποσό) και τις προσαρμογές.
Αυτοματοποιημένη επιλογή λογικής τραπεζικού λογαριασμού
Όταν δημιουργείτε μια νέα διανομή, θα εκχωρηθεί αυτόματα ένας τραπεζικός λογαριασμός σε κάθε LP. Εάν ένα LP έχει πολλαπλούς λογαριασμούς, η διανομή θα γίνει με τον τελευταίο λογαριασμό που χρησιμοποιήθηκε.
Εισαγωγή τραπεζικού λογαριασμού επενδυτή
Τώρα μπορείτε να εισάγετε αυτόματα τα στοιχεία των τραπεζικών λογαριασμών των επενδυτών σας. Για τις μελλοντικές διανομές τους μπορείτε να έχετε πρόσβαση στις πληροφορίες απευθείας από την οθόνη "Τραπεζικοί λογαριασμοί".
Εισαγωγή διανομής
Εισάγετε πιο σύνθετους υπολογισμούς διανομής waterfall , φόρους και προσαρμογές από τα δικά σας λογιστικά φύλλα.
Βελτιωμένη εμπειρία για τους επενδυτές σας
Λεπτομερή στοιχεία διανομής στην πύλη & ανακοινώσεις
Οι επενδυτές μπορούν πλέον να έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες που περιλαμβάνουν: ακαθάριστο ποσό διανομής, παρακράτηση φόρου, προσαρμογές, καθαρή διανομή, έξοδα συναλλαγής, συναλλαγματική ισοτιμία (κατά περίπτωση) και καθαρό ποσό που θα λάβει ο επενδυτής.
Έξυπνη εγγραφή επενδυτών / δρομολόγηση σύνδεσης
Διευκολύναμε την πρόσβαση των LPs στην πλατφόρμα. Κάθε φορά που αποστέλλεται ένα email σε έναν LP, θα περιέχει έναν έξυπνο σύνδεσμο που θα τον οδηγεί είτε στη σελίδα εγγραφής είτε στη σελίδα σύνδεσης, ανάλογα με την κατάσταση εγγραφής του.
Συναλλαγές εξαγωγής
Οι επενδυτές μπορούν τώρα να εξάγουν όλες τις συναλλαγές στο Excel.
Δείτε πώς το Covercy θα βοηθήσει την εταιρεία επενδύσεων σε ακίνητη περιουσία σας να επιτύχει καλύτερες επιδόσεις. Εγγραφείτε για μια δωρεάν δοκιμή ή κλείστε ένα demo σήμερα
Αυτοματοποιημένες διανομές Waterfall σε εμπορικά ακίνητα
Επενδύσεις CREΑς μάθουμε για τις στρατηγικές Waterfall
Οι επενδυτικές στρατηγικές, οι μέθοδοι και οι δείκτες αναφοράς αποτελούν εργαλεία καταστροφής για κάθε έμπειρο επενδυτή όταν ανταγωνίζεται στο άθλημα επαφής που ονομάζεται επιχείρηση. Η στρατηγική waterfall είναι μία από τις πιο χρήσιμες.
Μάθετε τι είναι η δομή waterfall , για ποιο λόγο χρησιμοποιείται, τους διάφορους τύπους της και πώς να την αξιοποιήσετε για τις διαδικασίες τραπεζικής και ταμειακής ροής CRE.
Σημείωση: Το Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων που προσφέρει στους GPs και LPs πλήρως προσαρμόσιμες, από άκρη σε άκρη διανομές waterfall μέσω ACH debit. Απλά κάντε κλικ σε ένα κουμπί για να υπολογίσετε τη διανομή waterfall και τα κεφάλαια μεταφέρονται απευθείας από έναν τραπεζικό λογαριασμό σε έναν άλλο με τον προτιμώμενο τραπεζικό συνεργάτη Covercy. Κάντε κλικ εδώ για να κλείσετε ένα demo και να δείτε πώς οι αυτοματοποιημένες διανομές waterfall με το Covercy θα λειτουργούσαν για την εταιρεία σας.
Τι είναι η δομή waterfall στις επενδύσεις;
Waterfall τα διαγράμματα, γνωστά και ως καταρράκτες διανομής, είναι ένα οπτικό βοήθημα που έχει σχεδιαστεί για να δείχνει πώς κατανέμονται οι αποδόσεις των κεφαλαιακών κερδών μεταξύ όλων των επενδυτών που συμβάλλουν σε μια συμφωνία. Το όνομά τους προέρχεται απλώς από το σχήμα του διαγράμματος.
Waterfall Οι δομές συνδέονται συχνά με τα ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια και έχουν ως στόχο να δημιουργήσουν ένα είδος ιεραρχίας των επενδυτών - συμβάλλοντας στον καθορισμό της οικονομικής κυριαρχίας κάθε εταίρου στη συμφωνία, η οποία συνήθως καθορίζεται από το ποσό της προσπάθειας/του κινδύνου κεφαλαίου που αναλαμβάνει ο κάθε επενδυτής.
Σχετικό άρθρο: Διασφάλιση της επιτυχίας της εταιρικής σχέσης: Ο ρόλος των καταρρακτών διανομής στη σχέση GP-LP
Συνήθως, για να δοθεί κίνητρο στον GP (γενικό εταίρο) της συμφωνίας να μεγιστοποιήσει την κερδοφορία για τους LPs (ετερόρρυθμους εταίρους), ο GP θα λάβει δυσανάλογα μεγαλύτερο μερίδιο των συνολικών κερδών σε σχέση με την αρχική του επένδυση.
Πού χρησιμοποιούνται τα διαγράμματα waterfall ;
Waterfall Τα διαγράμματα χρησιμοποιούνται συχνότερα σε επιχειρηματικές εφαρμογές και χρησιμοποιούνται για να απεικονίσουν οπτικά πώς μια αρχική τιμή ενός πράγματος γίνεται τελική τιμή - δείχνοντας όλες τις προσθήκες και αφαιρέσεις που έγιναν κατά τη διάρκεια της διαδικασίας.
Ξέρουμε ότι είναι λίγο αφηρημένο, γι' αυτό ορίστε ένα παράδειγμα για το πώς μοιάζει ένα διάγραμμα waterfall :
Πώς μοιάζει ένα διάγραμμα waterfall ;
Πηγή: CRE Models
Τι είναι η δομή waterfall στα ακίνητα;
Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, οι καταρράκτες είναι χρηματοοικονομικές δομές που έχουν σχεδιαστεί για να θέτουν σημεία αναφοράς για τους επενδυτές ακινήτων σχετικά με τις αποδόσεις τους - υπαγορεύοντας τον τρόπο με τον οποίο θα διανεμηθούν και δείχνοντας τον τρόπο με τον οποίο κάθε επενδυτής εξοφλείται για την επένδυσή του (το μερίδιό του από τη διανομή των ταμειακών ροών).
Ένα παράδειγμα ενός απλού μοντέλου waterfall :
Ένας χορηγός (η οντότητα που ενορχηστρώνει το έργο από τη σύλληψη έως την ολοκλήρωση) ο οποίος προσφέρει μια προτιμώμενη απόδοση 8% και στη συνέχεια μια κατανομή 70/30%.
Σε αυτή την περίπτωση, ο χορηγός λέει ότι δεν πρέπει να περιμένετε να λάβετε το αναλογικό (κατ' αναλογία) μερίδιό σας από τη διανεμητέα ταμειακή ροή από μια συναλλαγή έως ότου λάβει 8% απόδοση της επένδυσής του. Στη συνέχεια, όλες οι πληρωμές διανομής θα καταβληθούν στους κατόχους μετοχών μέχρι να επιστραφούν πλήρως οι αρχικές επενδύσεις.
Μετά από αυτό, εσείς, το LP, θα λαμβάνετε το 70% των διανομών - με το υπόλοιπο 30% να διανέμεται στον χορηγό ως "προώθηση".
Σημείωση: Προώθηση είναι ο όρος που χρησιμοποιείται για να αντικατοπτρίζει τις αποδόσεις ιδίων κεφαλαίων και μετρητών που λαμβάνει ο "προαγωγός", ο οποίος αναφέρεται επίσης ως γενικός εταίρος/χορηγός/ιδιοκτήτης.
Τι πρέπει να γνωρίζετε για τα μοντέλα waterfall στα εμπορικά ακίνητα;
Κατ' αρχάς, ας συζητήσουμε τον όρο "εμπόδιο απόδοσης".
Στο CRE, ο όρος " όριο απόδοσης " είναι ένα όριο που ορίζεται από τους επενδυτές και το οποίο πρέπει να επιτευχθεί πριν από οποιαδήποτε διανομή προς τους επενδυτές ή τους επενδυτές μιας συγκεκριμένης βαθμίδας (συνήθως με βάση το μετοχικό κεφάλαιο).
Τώρα, οι περισσότεροι καταρράκτες έχουν πολλαπλά εμπόδια απόδοσης, τα οποία συνήθως συμφωνούνται στη σύμβαση χρησιμοποιώντας προκαθορισμένα επιτεύγματα του IRR (ή πολλαπλασιαστή ιδίων κεφαλαίων).
Χρόνια μελετημένης διάρθρωσης, διαπραγματεύσεων και δημιουργικών συμβατικών ρητρών από έμπειρους επενδυτές δημιούργησαν την ύπαρξη πολλών δομών waterfall .
Πώς είναι συνήθως δομημένοι οι καταρράκτες:
Με επιστροφή κεφαλαίου: Όπως ένα ορισμένο όριο επιστροφής κεφαλαίου σε έναν επενδυτή ιδίων κεφαλαίων, πριν ο χορηγός λάβει το μερίδιο/τις αποδόσεις του.
Με ένα κεφαλαιακό γεγονός: όταν συμβαίνει ένα γεγονός όπως μια αναχρηματοδότηση ή η πώληση ακινήτου, μπορεί να οδηγήσει σε πλήρη επιστροφή της παροχής κεφαλαίου ή σε μια μοναδική νέα διάσπαση (διαφορετική από αυτές που συμβαίνουν κατά τη διάρκεια των ταμειακών ροών ρουτίνας κάθε μήνα).
Για παράδειγμα, μια κατανομή 70/30, ως συνήθως, και στη συνέχεια μια αναχρηματοδότηση (κεφαλαιακό γεγονός) που προκαλεί μια νέα κατανομή 60/40.
Κατά βαθμίδες: Οι συμφωνίες δύο επιπέδων waterfall μπορούν να βοηθήσουν στη διάρθρωση της ιεραρχίας και της σειράς σε τέτοια σενάρια. Ένα κεφαλαιακό γεγονός μπορεί να προκαλέσει συγκεκριμένες ρήτρες που διανέμουν τα μετρητά με διαφορετικό τρόπο, όχι μόνο με βάση το ποσό, αλλά και με την κατάτμηση των βαθμίδων των επενδυτών (που συνήθως καθορίζονται από το κεφάλαιο κινδύνου).
Πραγματικές δομές waterfall :
Προτιμώμενη επιστροφή: Προτιμώμενοι είναι συγκεκριμένοι εταίροι στη συμφωνία οι οποίοι συνήθως έχουν περισσότερα ίδια κεφάλαια. Αυτό το μοντέλο διασφαλίζει ότι πληρώνονται προτού προχωρήσουν οι διανομές - συνήθως 5% έως 8%.
Προβλέψεις αναπλήρωσης: αλλά απαιτεί το 100% των αποδόσεων να πηγαίνει στους επενδυτές (ετερόρρυθμους εταίρους) μέχρι να επιτευχθεί ένα συγκεκριμένο όριο. Μόνο τότε, τα υπόλοιπα κεφάλαια πηγαίνουν στους ομόρρυθμους εταίρους.
Σπλιτ: π.χ. 85/15, 90/10 ή 70/30. Αυτό εξαρτάται εξ ολοκλήρου από τον τρόπο με τον οποίο έχετε δομήσει τη συμφωνία waterfall , και συχνά υπάρχουν πολλαπλά εμπόδια διαχωρισμού. Για παράδειγμα:
Απλός διαχωρισμός: Ένα απλούστερο μοντέλο waterfall θα δώσει μια διάσπαση χωρίς προτιμώμενη απόδοση ή IRR lookback. Σε αυτή την περίπτωση, απλά μοιράζετε όλα τα έσοδα μεταξύ του επενδυτή κεφαλαίου και του ομόρρυθμου εταίρου. Αυτό συμβαίνει σπάνια.
Έχοντας διερευνήσει τις διάφορες δομές waterfall , θα θέλαμε να σημειώσουμε ότι στην πραγματικότητα, οι περισσότερες συμφωνίες διανέμουν "προτιμώμενη απόδοση" σε όλη τη διαδρομή, εκτός από την περίπτωση που λαμβάνουν χώρα κεφαλαιακά γεγονότα, οπότε συνήθως ενεργοποιούνται υψηλότερα εμπόδια, όπως "αναχρηματοδότηση της συμφωνίας" "διάθεση περιουσιακών στοιχείων".
Με τις στρατηγικές καλυμμένες, μπορεί να έχετε ακόμα κάποιες ερωτήσεις:
-
Q : Όλες οι συμφωνίες προσφέρουν μια προτιμώμενη απόδοση;
Α: Όχι. Ορισμένα έργα δεν προσφέρουν προτιμώμενη απόδοση.
-
Ερ: Είναι η προτιμώμενη απόδοση ανατοκιζόμενη;
Α: Όταν μια προτιμώμενη απόδοση μεταφέρεται στο επόμενο έτος (συσσωρεύεται), μπορεί να είναι σύνθετη ή μη σύνθετη. Μια σύνθετη απόδοση με προτιμώμενο επιτόκιο απόδοσης, για παράδειγμα, 5% θα συσσωρεύει τόκους, οπότε 10.000 δολάρια που μεταφέρονται θα γίνουν 10.500 δολάρια το επόμενο έτος.
-
Ερ: Εάν το 5% (για παράδειγμα) δεν επιτευχθεί σε ένα συγκεκριμένο έτος, μεταφέρεται στο επόμενο έτος ή η προτιμώμενη απόδοση επανακαθορίζεται κάθε έτος κατά τη διάρκεια του έργου;
Α: Εξαρτάται από την ορολογία και τις συμφωνίες της σύμβασής σας.
-
Ερ: Ο ανάδοχος και ο ετερόρρυθμος εταίρος λαμβάνουν την ίδια στιγμή την απόδοση των κεφαλαίων που έχουν επενδύσει;
Α: Συνήθως, ναι - το κεφάλαιό τους αντιμετωπίζεται με τον ίδιο τρόπο. Αλλά και πάλι, αυτό εξαρτάται από τους όρους που διαπραγματεύονται στη συμφωνία.
-
Ερ: Τι συμβαίνει εάν δεν επιτευχθεί η προτιμώμενη απόδοση;
Α: Όπως κάθε επενδυτής, σε οποιαδήποτε επένδυση, θα αναλάβετε το ρίσκο αυτού του έργου, γνωρίζοντας ότι το προτιμώμενο όριο απόδοσης, που προσφέρεται από τον διοργανωτή της συμφωνίας, στην αρχή, μπορεί να μην επιτευχθεί. Ο χορηγός, ωστόσο, έχει το δικό του μερίδιο στο παιχνίδι - και την επιθυμία να το πραγματοποιήσει. Εάν δεν το κάνει, δεν θα μπορέσει να επιτύχει την προώθησή του (carried interest). Η προνομιακή απόδοση σχεδιάστηκε για να θέσει εσάς, έναν επενδυτή LP, σε προτεραιότητα - επειδή το κεφάλαιό σας διακινδυνεύεται.
-
Ε: Γιατί ο χορηγός αξίζει να κερδίσει μια προώθηση;
Α: Ένας χορηγός μπορεί να συνεισφέρει λιγότερα κεφάλαια από ό,τι εσείς (το LP) στο συνολικό κεφάλαιο της συμφωνίας, αλλά συχνά οι επενδυτές ξεχνούν ότι θα αναλάβει και τη φροντίδα του:
Μεταξύ πολλών άλλων πραγμάτων, ανάλογα με το είδος της χορηγίας του στη συμφωνία.
Ε: Πώς μπορώ να κάνω αυτοματοποιημένες διανομές waterfall ;
Λογισμικό όπως το Covercy έχει ενσωματώσει το μοντέλο waterfall στην πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων που χρησιμοποιείται από GPs και LPs. Όταν έρθει η ώρα να υπολογιστεί μια διανομή, ο γενικός διαχειριστής πρέπει απλώς να τρέξει το μοντέλο waterfall και ο υπολογισμός και η μεταφορά κεφαλαίων γίνονται αυτόματα. Με την ενσωμάτωση των τραπεζικών συναλλαγών απευθείας στο λογισμικό, σε αντίθεση με άλλα εργαλεία διαχείρισης επενδύσεων στην αγορά, το Covercy δίνει στους GPs και LPs τη δυνατότητα να μεταφέρουν χρήματα απρόσκοπτα από τον ένα τραπεζικό λογαριασμό στον άλλο. Δεν χρειάζεται να ανησυχείτε για δυσκίνητα αρχεία NACHA, εμβάσματα ή την αποστολή έντυπων επιταγών στους επενδυτές. Δείτε πώς λειτουργεί σε ένα δωρεάν demo.
--
Waterfall οι δομημένες συμφωνίες είναι δύσκολο να περιγραφούν μόνο με λόγια - και η επισκόπηση των πραγματικών διαγραμμάτων θα βοηθήσει. Καλύψαμε και τις δύο και συζητήσαμε για ποιο λόγο χρησιμοποιούνται, ειδικά στα εμπορικά ακίνητα- τι πρέπει να γνωρίζετε γι' αυτές και τις διαφορετικές δομές τους. Καλό θα ήταν να δομήσετε τη συμφωνία ευνοϊκά, ώστε όταν οι στόχοι επιτυγχάνονται καθ' όλη τη διάρκεια ζωής της συμφωνίας και στο τέλος της, να ανταμείβεστε ανάλογα με το ποσό του κεφαλαίου που διακινδυνεύσατε.
*Αποποίηση ευθυνών
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνη τα μπορεί να είναι επικίνδυνη. Δεν είναι κατάλληλο για όλους. Covercy αποσκοπεί στην παροχή γενικών πληροφοριών για να σας βοηθήσει να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις CRE, δεν παρέχουμε καμία επενδυτική συμβουλή ούτε συμβουλεύουμε υπέρ ή κατά κάποιας συγκεκριμένης επένδυσης.
Τι πρέπει να γνωρίζετε για το NOI και το GPR για επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα
Επενδύσεις CREΤα μυστικά της επένδυσης σε εμπορικά ακίνητα
Επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα είναι αποθαρρυντικό λόγω του μεγάλου κεφαλαίου και του κινδύνου που ενέχουν. Επιπλέον, τα περίπλοκα ακρωνύμια και οι πολύπλοκοι τύποι του τομέα μπορούν να προκαλέσουν σύγχυση ακόμη και σε βετεράνους επενδυτές.
Οι επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα προσφέρουν την ευκαιρία να χτίσει κανείς πλούτο, να δημιουργήσει παθητικό εισόδημα και να διαφοροποιήσει το επενδυτικό του χαρτοφυλάκιο. Για να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις και να ελαχιστοποιήσουν τον κίνδυνο, οι επενδυτές πρέπει να κατανοήσουν τις βασικές οικονομικές μετρήσεις που βοηθούν στην αξιολόγηση της απόδοσης, της αξίας και των δυνατοτήτων των ακινήτων.
Αν θέλετε να κατανοήσετε καλύτερα πώς μετράται η απόδοση των επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα, μην ψάχνετε άλλο.
ας μιλήσουμε για δύο βασικές μετρήσεις για την επένδυση σε εμπορικά ακίνητα: Το καθαρό λειτουργικό εισόδημα (NOI) και το ακαθάριστο δυνητικό ενοίκιο (GPR). Ως επενδυτής, πρέπει να γνωρίζετε για τις μετρήσεις εμπορικών ακινήτων που θα επιτρέψουν στους επενδυτές να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις για την επένδυση σε εμπορικά ακίνητα και τη βελτιστοποίηση των εμπορικών ακινήτων τους.
Πριν περάσουμε στη συζήτηση για το NOI και το GPR, ας μάθουμε πρώτα για τα είδη και τα οφέλη των εμπορικών ακινήτων χωρίς καθυστέρηση.
Τύποι εμπορικών ακινήτων
Τα εμπορικά ακίνητα προσφέρουν πολυάριθμα οφέλη από την επένδυση σε εμπορικά επενδυτικά ακίνητα και περιλαμβάνουν διάφορους τύπους ακινήτων. Κάθε τύπος εμπορικού ακινήτου έχει τα μοναδικά του χαρακτηριστικά, τις ευκαιρίες εμπορικών επενδύσεων και τους κινδύνους του.
Σχετικό άρθρο: Πώς να επενδύσετε σε εμπορικά ακίνητα
Η κατανόηση αυτών των διαφορετικών τύπων αγορών εμπορικών ακινήτων μπορεί να βοηθήσει τους επενδυτές να εντοπίσουν τις καλύτερες επενδυτικές ευκαιρίες για να αρχίσουν να επενδύουν σε ακίνητα και να ικανοποιήσουν τους οικονομικούς τους στόχους και την ανοχή τους στον κίνδυνο.
Εμπορικά κτίρια και κτίρια γραφείων
Τα κτίρια γραφείων έχουν σχεδιαστεί για να φιλοξενούν επιχειρήσεις και επαγγελματίες. Αυτά τα εμπορικά ακίνητα μπορεί να κυμαίνονται από μικρούς χώρους γραφείων για μεμονωμένους εμπορικούς ενοικιαστές έως μεγάλες δομές πολλαπλών μισθωτών, όπως ουρανοξύστες. Επιπλέον, τα εμπορικά κτίρια έχουν γενικά μεγαλύτερες συμβάσεις μίσθωσης.
Ιδιοκτησίες λιανικής πώλησης
Τα ακίνητα λιανικής χρησιμοποιούνται για την πώληση αγαθών και υπηρεσιών στους καταναλωτές. Μπορεί να κυμαίνονται από μικρές βιτρίνες καταστημάτων έως μεγάλα εμπορικά κέντρα και περιλαμβάνουν διάφορες μορφές, όπως κέντρα λωρίδας, κέντρα ενέργειας και κέντρα lifestyle. Η επιτυχία των ακινήτων λιανικής εξαρτάται από παράγοντες όπως η τοποθεσία, το μείγμα των ενοικιαστών, οι προτιμήσεις των καταναλωτών και οι οικονομικές συνθήκες.
Βιομηχανικά ακίνητα
Τα βιομηχανικά ακίνητα αποτελούνται συνήθως από δραστηριότητες παραγωγής, αποθήκευσης, διανομής και έρευνας και ανάπτυξης.
Ακίνητα πολλαπλών οικογενειών
Τα ακίνητα πολλαπλών οικογενειών αποτελούνται από οικιστικές μονάδες ακινήτων που έχουν σχεδιαστεί για να στεγάζουν μονοκατοικίες ή πολλαπλούς ενοικιαστές, όπως πολυκατοικίες και διαμερίσματα. Αυτά τα οικιστικά ακίνητα μπορούν να προσφέρουν σταθερές ταμειακές ροές για πολλούς επενδυτές λόγω της συνεχιζόμενης ζήτησης για κατοικίες. Ωστόσο, μπορεί επίσης να υπόκεινται σε τοπικούς κανονισμούς στέγασης και σε οικονομικούς παράγοντες που επηρεάζουν τα ποσοστά ενοικίασης και τα επίπεδα κενών κατοικιών των επενδυτική στρατηγική πολυκατοικιών.
Ιδιοκτησίες φιλοξενίας
Τα ακίνητα φιλοξενίας περιλαμβάνουν ξενοδοχεία, μοτέλ, θέρετρα και άλλα καταλύματα που απευθύνονται σε ταξιδιώτες και τουρίστες. Η επένδυση σε ακίνητα φιλοξενίας προϋποθέτει ενδελεχή κατανόηση των παραγόντων που επηρεάζουν τη ζήτηση, όπως οι τάσεις του τουρισμού, οι οικονομικές συνθήκες και ο ανταγωνισμός. Τα ακίνητα φιλοξενίας μπορεί να είναι εντάσεως διαχείρισης και μπορεί να απαιτούν εξειδικευμένες γνώσεις για την επιτυχή λειτουργία τους.
Μια ολοκληρωμένη στρατηγική εμπορικών ακινήτων είναι ζωτικής σημασίας για κάθε επενδυτή για να επιτύχει στην αγορά. Σας συνιστούμε να διαβάσετε το λεπτομερές άρθρο μας σχετικά με Πώς να μεγιστοποιήσετε τη στρατηγική σας για τα εμπορικά ακίνητα.
Τι είναι το NOI (Καθαρό Λειτουργικό Εισόδημα)
Το NOI ή Καθαρό Λειτουργικό Εισόδημα είναι ένας υπολογισμός που χρησιμοποιείται για τη μέτρηση της κερδοφορίας των επενδύσεων ΑΠΕ με ταμειακή ροή (που παράγουν εισόδημα).
Το NOI είναι ουσιαστικά όλα τα έσοδα από ένα ακίνητο μείον όλα τα απαραίτητα λειτουργικά έξοδα.
Πρόκειται για ένα καθαρά προ φόρων μέγεθος που εμφανίζεται στην κατάσταση λογαριασμού αποτελεσμάτων του ακινήτου. Ο αριθμός αυτός δεν περιλαμβάνει την πληρωμή κεφαλαίου και τόκων για τα δάνειά σας, τις αποσβέσεις, τις αποσβέσεις ή τις κεφαλαιουχικές δαπάνες.
Σε άλλους κλάδους, αυτή η μέτρηση ονομάζεται "EBIT" ή Κέρδη προ φόρων και τόκων.
NOI VS EBIT
Το NOI χρησιμοποιείται για την ανάλυση της ικανότητας των ακινήτων ΑΠΕ να παράγουν εισόδημα.
Το EBIT, ωστόσο, προσδιορίζεται αφαιρώντας από τα έσοδά της τα COGS (κόστος πωληθέντων προϊόντων) ΚΑΙ τα λειτουργικά έξοδα μιας εταιρείας.
Με απλά λόγια, στα ακίνητα, δεν υπάρχουν "πωληθέντα αγαθά", επομένως, το NOI είναι μοναδικό στις ΑΠΕ.
Παράδειγμα:
Επενδύετε και αγοράζετε ένα ακίνητο που αποφέρει 20.000.000 δολάρια (ενοίκιο και τέλη).
Η λειτουργία του θα σας κοστίσει 6.000.000 δολάρια. Τα έξοδα απόσβεσης θα σας κοστίσουν άλλα ~ 200.000 δολάρια.
Το NOI σας θα είναι 14.000.000 δολάρια.
Το EBIT σας, ωστόσο, θα είναι 13.800.000 δολάρια, δεδομένου ότι λαμβάνονται υπόψη τα έξοδα απόσβεσης.
Πώς να υπολογίσετε το Καθαρό Λειτουργικό Εισόδημα (NOI)
Όπως αναφέρθηκε, ο υπολογισμός του NOI είναι απλά η αφαίρεση των λειτουργικών εξόδων από τα έσοδα που παράγει ένα ακίνητο.
Τα έσοδα θα μπορούσαν να προέρχονται από έσοδα από ενοίκια, τέλη στάθμευσης, χρεώσεις υπηρεσιών κ.ο.κ.
Τα έξοδα λειτουργίας, για παράδειγμα, θα μπορούσαν να είναι οι φόροι ακίνητης περιουσίας, η ασφάλιση και οι επισκευές.
Τυποποιημένα:
NOI (Καθαρό λειτουργικό εισόδημα) = RR-OE
RR = πραγματικά (κτηματομεσιτικά) έσοδα
OE = λειτουργικά έξοδα
Κατανόηση του NOI
Τώρα που αντιλαμβανόμαστε γενικά καλύτερα το NOI, ας βουτήξουμε λίγο περισσότερο.
Στόχος είναι τα έσοδα από τα ενοίκια των ενοικιαστών. Αλλά το ακίνητό σας μπορεί να αποφέρει ταμειακές ροές από άλλους χώρους και ανέσεις, όπως πλυντήριο, σταθμούς φόρτισης ηλεκτρικών αυτοκινήτων, αυτόματους πωλητές και δομές στάθμευσης.
Όπως αναφέρθηκε, οι κεφαλαιουχικές δαπάνες, όπως το κόστος των νέων ηλιακών συλλεκτών οροφής ή ενός νέου συστήματος HVAC για ολόκληρο το κτίριο, δεν περιλαμβάνονται στον υπολογισμό.
Επίσης, δεν περιλαμβάνονται τα λειτουργικά έξοδα, όπως το κόστος των επισκευών των υπηρεσιών κοινής ωφέλειας, της συντήρησης (υπηρεσίες καθαρισμού και επισκευής - συμπεριλαμβανομένων των ασφαλίστρων).
Ο υπολογισμός του NOI θα σας βοηθήσει να προσδιορίσετε τον συντελεστή κεφαλαιοποίησης - ο οποίος στην πραγματικότητα σας βοηθά να εκτιμήσετε την αξία του ακινήτου - επιτρέποντάς σας τελικά να συγκρίνετε μεταξύ διαφορετικών επενδυτικών ευκαιριών ακινήτων (κατά την πώληση ή την αγορά).
ΣΗΜΕΙΩΣΗ:
Το NOI χρησιμοποιείται επίσης κατά τον υπολογισμό της συνολικής απόδοσης ROI/IRR, της απόδοσης σε μετρητά και του πολλαπλασιαστή καθαρού εισοδήματος.
Τα χρηματοδοτούμενα ακίνητα χρησιμοποιούν το NOI στους τύπους DCR (Δείκτης κάλυψης χρέους). Αυτό βοηθά τους δανειστές και τους επενδυτές να γνωρίζουν αν το παραγόμενο εισόδημα του ακινήτου καλύπτει τις πληρωμές του χρέους του παράλληλα με τα συνήθη λειτουργικά έξοδα.
Ποιο είναι ένα καλό NOI στα ακίνητα;
Ειλικρινά, δεν υπάρχει "καλό" ΝΟΙ. Στην πραγματικότητα, μπορείτε να συγκρίνετε το NOI ενός ακινήτου με ένα παρόμοιο ακίνητο στην ίδια περιοχή. Αυτό θα σας επιτρέψει να συγκρίνετε τα έξοδα και να δείτε αν τα δικά σας είναι πολύ υψηλά. Στη συνέχεια, η βελτίωση των συνολικών ταμειακών ροών σας από το ακίνητο θα μπορούσε να επιτευχθεί με στρατηγική μείωση των λειτουργικών δαπανών ή με δημιουργική αύξηση των εσόδων από τα ενοίκια.
Ας δούμε πώς μπορείτε να μεγιστοποιήσετε το NOI σας.
Πώς να βελτιώσετε το NOI
Δεν υπάρχει καμία ειδική φόρμουλα ή κρυφός τρόπος για να αυξήσετε το NOI σας. Όπως αναφέραμε προηγουμένως, το θέμα είναι η αύξηση της ροής ή/και η μείωση του κόστους. Ακολουθούν όμως τρεις συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να βελτιώσετε την απόδοση της επένδυσής σας.
Πάρτε το Ebook μας στο 2023 Commercial Real Estate Outlook Τώρα!
Τώρα που καλύψαμε το NOI και τα έξοδα για το ενοίκιο - ας μιλήσουμε για το GPR.
Τι είναι το GPR;
GPR είναι το ακρωνύμιο για το ακαθάριστο δυνητικό ενοίκιο. Οι επενδυτές εμπορικών ακινήτων πρέπει να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις όταν καθορίζουν σε ποια ακίνητα θα επενδύσουν. Ενώ υπάρχουν πολλές στρατηγικές και τύποι για τη μέτρηση τέτοιων μετρήσεων, το GPR είναι ένα θεμελιώδες στοιχείο που πρέπει να γνωρίζουν.
Με απλά λόγια, το GPR είναι το συνολικό ποσό του εισοδήματος που μπορείτε να περιμένετε να λάβετε από ένα ακίνητο που αγοράσατε με βάση το μίσθωμα της αγοράς. Για να προσδιορίσετε το GPR, υποθέτετε ότι όλες οι διαθέσιμες μονάδες του ακινήτου είναι πλήρως κατειλημμένες και ότι το ενοίκιο για κάθε μία έχει καταβληθεί πλήρως.
Σημασία του GPR
Το GPR είναι σημαντικό επειδή, καθ' όλη τη διάρκεια της διαδικασίας αποκλεισμού, είναι το πρώτο πράγμα που πρέπει να γνωρίζετε όταν επιλέγετε να τραβήξετε τη σκανδάλη σε μια συμφωνία. Όταν αγοράζετε ένα κομμάτι εμπορικού ακινήτου, πληρώνετε ένα κατ' αποκοπήν τίμημα. Το GPR σας επιτρέπει να γνωρίζετε πόσο κερδοφόρο είναι το κομμάτι του ακινήτου και τις δυνατότητες κέρδους του.
Υπολογισμός του ακαθάριστου δυνητικού ενοικίου
Πρώτον, όταν συγκρίνετε παρόμοια ακίνητα στην ίδια εγγύτητα, πρέπει να ρωτήσετε τους συμβούλους σας, το γραφείο, την επενδυτική εταιρεία, τη μεσιτεία και τους πράκτορες για το μέσο όρο της αγοράς.
Στη συνέχεια, μόλις έχετε τους αριθμούς μπροστά σας, κάνοντας κάποια δική σας έρευνα και συγκρίνοντας την με τις πληροφορίες που πήρατε από την ομάδα σας, θα έχετε μεγαλύτερη βεβαιότητα. Θα θέλατε να υπολογίσετε το GPR για τον εαυτό σας για να έχετε το κεφάλι σας ήσυχο - ακόμη και αν επενδύετε ως LP.
Για παράδειγμα:
Ένα ακίνητο που θέλετε να αγοράσετε έχει 30 μονάδες και το ενοίκιο της αγοράς είναι 800 δολάρια το μήνα.
Το GPR θα είναι 30×800 (30 μονάδες επί 800 δολάρια) = 24.000. Στη συνέχεια, επί 12 (ένα έτος).
24.000 x 12 = 288.000 USD.
GPR = 288.000 ΔΟΛΆΡΙΑ.
--
Συζητήσαμε τι είναι το NOI, για ποιο λόγο χρησιμοποιείται, πώς να το βελτιώσουμε χρησιμοποιώντας εσωτερική και εξωτερική σκέψη, τι είναι το GPR, πόσο σημαντικό είναι και πώς να το χρησιμοποιήσουμε για την αξιολόγηση μιας συμφωνίας. Τώρα έχετε μια καλύτερη αντίληψη για το ποιες συμφωνίες μπορούν να σας βοηθήσουν να συσσωρεύσετε περισσότερο πλούτο, να έχετε μεγαλύτερο αντίκτυπο και να δημιουργήσετε μια ισχυρότερη κληρονομιά.
*Αποποίηση ευθυνών
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνη τα μπορεί να είναι επικίνδυνη. Δεν είναι κατάλληλο για όλους. Παρόλο που στοχεύουμε στην παροχή γενικών πληροφοριών που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις CRE, δεν παρέχουμε επενδυτικές συμβουλές ούτε συμβουλεύουμε υπέρ ή κατά κάποιας συγκεκριμένης επένδυσης.
Πώς οι διαχειριστές επενδύσεων CRE μπορούν να υπολογίσουν τις διανομές ακινήτων
GP How-tosΜάθετε 6 τρόπους για να απλοποιήσετε τις διανομές επενδύσεων CRE
Οι διαχειριστές επενδύσεων CRE (Commercial Real Estate) συμβάλλουν στην ανάπτυξη και ενίσχυση του μοντέλου διαχείρισης μιας επιχείρησης για επενδυτές ακινήτων στην αγορά εμπορικών ακινήτων. Διατυπώνοντας προσεκτικά και ουσιαστικά ελαχιστοποιώντας τις προηγούμενες τεχνικές διαχείρισης, οι διαχειριστές επενδύσεων CRE μπορούν να βοηθήσουν τους πελάτες τους να διατηρούν άμεση επαφή με την απόδοση της επένδυσής τους, υπολογίζοντας τις διανομές ακινήτων κάθε τρίμηνο και με εύληπτες διαδικασίες και αναφορές.
Επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα οι επαγγελματίες βλέπουν καθημερινά διάφορα ζητήματα. Ενώ διαχειρίζονται τις επενδύσεις των πελατών τους και διασφαλίζουν ότι οι υπολογισμοί των διανομών ακινήτων για κέρδη και ζημίες είναι ακριβείς, οι διαχειριστές επενδύσεων προσπαθούν συνεχώς να παρέχουν την καλύτερη δυνατή απόδοση στην κατηγορία τους.
Έχοντας να κάνει όλα αυτά χωρίς την κατάλληλη εργαλεία επένδυσης CRE για τον υπολογισμό των διανομών ακινήτων και άλλων σημαντικών εργασιών μπορεί να είναι δύσκολο.
Για να μειωθεί ο χρόνος διαχείρισης των πελατών που επενδύουν σε εμπορικά ακίνητα, έχουν δημιουργηθεί διάφορα καινοτόμα και προηγμένα εργαλεία. Δείχνουν στους διαχειριστές επενδύσεων CRE πώς μπορούν να εκσυγχρονίσουν τις διαδικασίες τους, να υπολογίσουν τις διανομές ακινήτων και να αξιοποιήσουν αυτές τις τεχνολογικές εξελίξεις για την καλύτερη οργάνωση και διαχείριση της πελατειακής τους βάσης.
1. Σταματήστε να χρησιμοποιείτε λογιστικά φύλλα για να διαχειρίζεστε τους πελάτες και τις διανομές εμπορικών ακινήτων σας
Είναι αυτονόητο ότι ο υπολογισμός των διανομών ακινήτων και η διαχείριση των πελατών ακινήτων δεν είναι απλές εργασίες που μπορούν να γίνουν με τη χρήση απλών υπολογιστικών φύλλων. Τα λογιστικά φύλλα μπορεί να φαίνονται ως ο "απλός και εύκολος" τρόπος για να πάρετε αυτό που χρειάζεστε από το σύστημα διαχείρισης πελατών και εμπορικών ακινήτων.
Ωστόσο, ο όγκος των πληροφοριών που μπορούν να παρακολουθούνται μέσω του σχεδιασμού των λογιστικών φύλλων καταλήγει να δημιουργεί περισσότερη εργασία. Οι ιδιοκτήτες εμπορικών ακινήτων και οι εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα πρέπει να διατηρούν τις απαραίτητες ταμειακές ροές, τα ακίνητα CRE, τους επενδυτές CRE, τις διανομές ακινήτων και τις οικονομικές πληροφορίες ακριβείς και ενημερωμένες.
Η μετάβαση σε προγράμματα εναλλακτικών επενδύσεων όπως το Covercy, το IMS ή το Juniper Square θα βοηθήσει να διατηρηθούν όλα τα χαρτοφυλάκια και οι πληροφορίες οργανωμένα και να ανακαλέσετε ή να ενημερώσετε εύκολα. Αυτά τα εργαλεία μπορούν να σας βοηθήσουν να υπολογίσετε εύκολα τις διανομές ακινήτων. Παρέχοντάς σας έναν οργανωμένο εξορθολογισμό όλων των εμπορικών επενδυτικών εργασιών που κάνετε.
Αυτό είναι ιδιαίτερα επωφελές κατά τη λήψη σημαντικών επενδυτικών αποφάσεων που απαιτούν έγκαιρη και ακριβή πληροφόρηση.
2. Σταματήστε να χρησιμοποιείτε αρχεία NACHA για τη διαχείριση επενδύσεων CRE
Αν έχετε χρησιμοποιήσει ποτέ αρχεία NACHA, γνωρίζετε ήδη τον αγώνα και πιθανώς να γουρλώνετε τα μάτια σας όταν διαβάζετε τη λέξη. Ένα ξεπερασμένο σύστημα έχει αντικατασταθεί από πολύ πιο προηγμένες επιλογές συστημάτων πληρωμών που θα απευθύνονται σε κάθε πελάτη.
Πρόκειται για ένα χρονοβόρο, εντελώς χειροκίνητο σύστημα που παρέχει περιττά βήματα στη διαχείριση της επιχείρησής σας ως επενδυτή εμπορικών ακινήτων και στην επεξεργασία των πληρωμών. Οι ολοκληρωμένες πλατφόρμες διαχείρισης ολοκληρώνουν αυτές τις διαδικασίες και τα προϊόντα και διαχειρίζονται τις αναφορές με ακρίβεια. Διευκόλυνση του ρόλου της διαχείρισης επενδύσεων ως επιτηρητή λογαριασμών.
Κατά τη χρήση του IMS, απαιτείται αρχείο NACHA. Ωστόσο, το Covercy πλατφόρμα πληρωμών εξαλείφει πλήρως την ανάγκη χρήσης αρχείων NACHA. Όλες οι πληρωμές πραγματοποιούνται μέσω ενός online end-to-end. Τα χρήματα πηγαίνουν κατευθείαν από την πλατφόρμα προέλευσης στους τραπεζικούς λογαριασμούς των επενδυτών.
3. Χρησιμοποιήστε ένα μοντέλο Waterfall που έχει ελεγχθεί προσεκτικά, και στη συνέχεια χρησιμοποιήστε αυτοματοποιημένους υπολογισμούς Waterfall για τη διανομή ακινήτων
Ξέρουμε ότι κλέψαμε και τεχνικά σας δώσαμε δύο βήματα αντί για ένα, αλλά αυτό σημαίνει ότι έχετε περισσότερες χρήσιμες πληροφορίες, σωστά; Ειδικά για όσους είναι νέοι στην επένδυση σε διάφορους τύπους ακινήτων ή ενδιαφέρονται για τις επενδυτικές εταιρείες ακινήτων.
Χρησιμοποιώντας ένα waterfall μοντέλο που είναι εύκολα κατανοητό, σας επιτρέπει να αξιολογείτε γρήγορα τις αξίες απόδοσης της επένδυσης για τους πελάτες σας, συμπεριλαμβανομένης της απόδοσης των ενοικιαστών στο επενδυτικό τους ακίνητο. Χωρίς περίπλοκους βρόχους που πρέπει να περάσουν για να πάρουν την απάντηση, οι διαχειριστές επενδύσεων μπορούν εύκολα να προσδιορίσουν τις αξίες κερδών ή ζημιών για τους πελάτες, καλύπτοντας τις ανάγκες πολλών επενδυτών ακινήτων στη διαρκώς μεταβαλλόμενη αγορά CRE μέσω μιας εύχρηστης πλατφόρμας.
Η εξέταση του μοντέλου από έναν επαγγελματία πριν από την εισαγωγή του στο σύστημα διαχείρισης εξασφαλίζει ακρίβεια για τους πελάτες σας. Μόλις εγκριθεί, η χρήση ενός αυτοματοποιημένου συστήματος υπολογισμού waterfall θα παράγει τα αποτελέσματα που χρειάζεστε.
Ορισμένοι υπολογισμοί μπορεί να είναι δύσκολοι για αυτό το αυτοματοποιημένο σύστημα, όπως η λογιστική των ιδιωτικών επενδυτικών κεφαλαίων, αλλά άλλοι λογαριασμοί που σχετίζονται με την επένδυση σε ακίνητα μπορούν να αυτοματοποιηθούν για να βρεθούν οι υπολογισμοί τους και να εισαχθούν στο σύστημα αυτόματα για εσάς. Η διαβούλευση με έναν επαγγελματία θα σας βοηθήσει να διασφαλίσετε ότι τα δεδομένα σας είναι ακριβή.
4. Αυτόματοι υπολογισμοί Pro-Rata
Οι διαχειριστές επενδύσεων CRE θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο ενός αυτόματου εργαλείου υπολογισμού της αναλογίας, το οποίο θα αφαιρεί όλες τις εικασίες και το άγχος από την κατανομή των κεφαλαίων των επενδυτών. Το σύστημα δημιουργεί αξία για τους πελάτες που εξασφαλίζει ακρίβεια κάθε φορά στον κόσμο της βιομηχανίας εμπορικών ακινήτων.
Η χρήση μιας εύχρηστης πλατφόρμας που βασίζεται στο cloud, όπως το Covercy , θα επέτρεπε σχεδόν σε οποιονδήποτε να εκτελεί υπολογισμούς pro-rata και να επεξεργάζεται και να υπολογίζει τα ακίνητα πληρωμές διανομής ακριβώς στο ίδιο παράθυρο.
5. Διαθέτοντας μια επενδυτική πύλη με την καλύτερη εμπειρία και αυτοματοποιημένα μηνύματα για επενδύσεις CRE
Γνωρίζουμε ότι μια πύλη επενδυτών είναι κάτι που μπορεί να έχετε σκεφτεί ή να μην έχετε σκεφτεί να προσθέσετε στο σύστημα διαχείρισής σας, ειδικά όταν πρόκειται για εμπορικά ακίνητα. Εάν όχι, τώρα είναι η κατάλληλη στιγμή να αποκτήσετε αυτή την πρωτοποριακή τεχνολογία.
Δεν χρειάζεται να προσλάβετε κάποιον για να εισάγει πληροφορίες χειροκίνητα κάθε φορά που κάποιος στέλνει μήνυμα στην εταιρεία σας, ένα αυτοματοποιημένο μήνυμα αποστέλλεται αμέσως στον πελάτη σας, ενημερώνοντάς τον ότι έχετε αναλάβει την εργασία.
Αυτό το σύστημα όχι μόνο παράγει αυτόματα απαντήσεις, αλλά μπορείτε επίσης να διεξάγετε όλη την αλληλογραφία σχετικά με τις πληρωμές, την απογραφή, τη διανομή ακινήτων ή οτιδήποτε άλλο στην αυτοματοποιημένη απάντησή σας μέσω της πλατφόρμας. Αυτή η προσέγγιση είναι ιδιαίτερα επωφελής για τους ιδιοκτήτες εμπορικών ακινήτων και όσους επιθυμούν να επενδύσουν σε CRE.
Η ύπαρξη αυτής της πύλης θα δώσει στην εταιρεία σας ένα πλεονέκτημα. Κάθε επενδυτής, συμπεριλαμβανομένων πολλών επενδυτών που διερευνούν διάφορες στρατηγικές επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα και επενδυτικές ευκαιρίες, θα θέλει να λαμβάνει τα οικονομικά του στατιστικά στοιχεία και να βλέπει ακριβείς αναφορές για οποιαδήποτε από τα επενδυτικά του κέρδη ή ζημίες.
Η πύλη επιτρέπει επίσης στον επενδυτή να διαχειρίζεται τον τραπεζικό λογαριασμό στον οποίο θέλει να πηγαίνουν οι διανομές του. Μπορούν να τον αλλάξουν ανά πάσα στιγμή δίνοντάς τους ασφάλεια και ευελιξία.
Μέσω αυτής της πύλης, τους δίνετε περισσότερο έλεγχο, οικοδομείτε εμπιστοσύνη και με τη σειρά σας ενισχύετε την επενδυτική σας σχέση και τις δυνατότητές σας με τους πελάτες σας εν μέσω αστάθειας. Πρόκειται για ένα κέρδος για όλους. Τι υπάρχει σε αυτή την πύλη επενδυτών;
Η προσδοκία να δείτε πλήρη ανάλυση όλων των μετρήσεων, των εκθέσεων, της ανάλυσης της αγοράς, των αποτελεσμάτων, των επαφών κ.λπ. θα βοηθήσει τους πελάτες να επαληθεύσουν τις πληροφορίες τους, περιορίζοντας την ανάγκη τους για επικοινωνία με τον διαχειριστή επενδύσεων CRE. Η διατήρηση της σύνδεσης μέσω της πύλης μπορεί να βοηθήσει στην εξάλειψη ορισμένων από τις άγνωστες μεταβλητές.
6. Χρήση τεχνολογίας Cloud-Enabled
Η ύπαρξη τεχνολογίας με δυνατότητα cloud σε όλο το χώρο του γραφείου είναι κάτι που θα διασφαλίσει τα δεδομένα σας. Εάν συμβεί κάτι, οτιδήποτε, τότε είστε προστατευμένοι.
Η αποθήκευση στοιχείων στο σύννεφο, ειδικά υπολογισμών που είναι ζωτικής σημασίας για τις επιχειρήσεις, θα σας εξοικονομήσει πολύ άγχος και χρόνο. Η προστασία των ευαίσθητων πληροφοριών των πελατών σας και των δεδομένων της επιχείρησής σας διασφαλίζει ότι κανείς δεν θα υποστεί απώλεια σε περίπτωση που προκύψει κάποια απρόβλεπτη περίσταση.
Βελτιστοποιήστε τις διαδικασίες σας, έχοντας τη δυνατότητα να αποθηκεύετε, να αποθηκεύετε και να μοιράζεστε αρχεία μέσω του νέφους, με ταυτόχρονη πρόσβαση μέσω οποιασδήποτε συσκευής στην υπηρεσία. Αυτό συμβάλλει στο να είναι τα έγγραφα διαθέσιμα σε όλους στο κτίριο του γραφείου, αλλά και στο να διατηρούνται προστατευμένα. Το σύννεφο είναι ένα από τα πιο ασφαλή μέρη για την αποθήκευση διαφόρων ηλεκτρονικών αρχείων.
*Αποποίηση ευθυνών
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνητα μπορεί να είναι επικίνδυνη. Δεν είναι κατάλληλο για όλους. Παρόλο που στοχεύουμε στην παροχή γενικών πληροφοριών που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις CRE, δεν παρέχουμε επενδυτικές συμβουλές ούτε συμβουλεύουμε υπέρ ή κατά κάποιας συγκεκριμένης επένδυσης.
Πώς το λογισμικό επενδύσεων σε πολυκατοικίες επιταχύνει την ανάπτυξη
GP How-tosΠαρά την αύξηση των επιτοκίων, τα ακίνητα πολλαπλών χρήσεων και τα βιομηχανικά ακίνητα συνεχίζουν να τυγχάνουν αυξημένης προσοχής από τους επενδυτές.
Αυτοί οι τύποι περιουσιακών στοιχείων εξυπηρέτησαν καλά τους επενδυτές καθ' όλη τη διάρκεια της πανδημίας. Σήμερα, λαμβάνουν μεγαλύτερη προσοχή χάρη στα υψηλά ενοίκια, τα χαμηλά ποσοστά κενών κατοικιών και την υψηλή ζήτηση για περισσότερες μονάδες - ιδίως σε ακίνητα τύπου Class-A. Μόλις πριν από λίγους μήνες, οι πωλήσεις ακινήτων πολυκατοικιών αυξήθηκαν κατά 22% σε ετήσια βάση, ενώ οι πωλήσεις εμπορικών ακινήτων μειώθηκαν. Σε συνδυασμό με το γεγονός ότι τα νεότερα ακίνητα ωφελούν τους επενδυτές περισσότερο από ό,τι τα παλαιότερα ακίνητα (κάτι που ιστορικά δεν συνέβαινε), είναι λογικό ότι η αγορά ανθεί - και γιατί οι GP πρέπει να προετοιμαστούν με μια λύση λογισμικού για επενδύσεις σε πολυκατοικίες.
Χαρακτηριστικό παράδειγμα: Η αγορά πολυκατοικιών της Ατλάντα
Καθ' όλη τη διάρκεια του 2021, η αγορά πολυκατοικιών της Ατλάντα σημείωσε σημαντικές επιδόσεις όσον αφορά την αύξηση των ενοικίων - πολύ πάνω από τον εθνικό μέσο όρο. Ενώ η αύξηση αυτή επιβραδύνθηκε λίγο στις αρχές του 2022, η επιβράδυνση των τιμών των ενοικίων δεν σημαίνει ότι η ανάπτυξη έχει σταματήσει εντελώς. Οι μετρήσεις των πολυκατοικιών της Ατλάντα - μαζί με εκείνες άλλων αγορών του Νότου με κορυφαίες επιδόσεις, όπως το Ορλάντο, το Νάσβιλ, η Σάρλοτ, το Ντάλας και άλλες - φαίνονται θετικές χάρη στην ισχυρή ανάκαμψη της οικονομίας. Η ανάκαμψη αυτή οφείλεται στην αύξηση της απασχόλησης σε πολλούς τομείς στην περιοχή, καθώς και στις επεκτάσεις των εταιρειών, οι οποίες αναμένεται να ενισχύσουν περαιτέρω την οικονομική ανάπτυξη.
Είτε ο οργανισμός σας σκέφτεται να μετακινηθεί σε μία από αυτές τις αγορές υψηλής απόδοσης είτε διαχειρίζεται ήδη περιουσιακά στοιχεία σε αυτές, είναι σαφές ότι οι ευκαιρίες θα συνεχίσουν να είναι άφθονες για τους γενικούς επενδυτές και τους επενδυτές τους. Ωστόσο, οι περισσότερες ευκαιρίες ισοδυναμούν με περισσότερες προκλήσεις - τόσο κατά την πλοήγηση της συμφωνίας από νωρίς όσο και μετά τη σύναψη, όταν αρχίσετε να διαχειρίζεστε το ακίνητο και τις πολυάριθμες δραστηριότητες που συνδέονται με αυτό. Εξαιτίας αυτού, είναι ζωτικής σημασίας η χρήση λογισμικού για επενδύσεις σε πολυκατοικίες προκειμένου να επιτευχθούν συγκεκριμένοι στόχοι.
Μείωση των διοικητικών δυσκολιών της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων πολυκατοικιών
Σε υψηλό επίπεδο - η συγκέντρωση κεφαλαίων, η διαχείριση των ενοικιαστών, οι μακροπρόθεσμες οικονομικές επιδόσεις και οι καθημερινές λειτουργίες της εταιρείας σας είναι υπεραρκετές για να σας κρατήσουν απασχολημένους. Το τελευταίο πράγμα με το οποίο πρέπει να ασχολείστε ως Γενικός Διευθυντής είναι οι εκθετικά αυξανόμενες διοικητικές ευθύνες με κάθε συμφωνία που επιδιώκετε. Με ένα εργαλείο λογισμικού για επενδύσεις σε πολυκατοικίες, οι περισσότερες - αν όχι όλες - από αυτές τις εργασίες μπορούν να ενσωματωθούν στην πλατφόρμα, ώστε να αποφεύγεται η χειροκίνητη αντιμετώπισή τους, ενώ παράλληλα αυτοματοποιούνται πολλές από αυτές.
Εξεύρεση των απαιτούμενων κεφαλαίων από επενδυτές για να κλείσει η συμφωνία
Πριν καν ξεκινήσουν οι περισσότερες από τις εργασίες που αναφέρονται παραπάνω, πρέπει να συγκεντρώσετε κεφάλαια από επενδυτές. Μπορεί να έχετε ήδη επενδυτές με τους οποίους έχετε συνεργαστεί στο παρελθόν, ή μπορεί να χρειαστεί να αφιερώσετε χρόνο για να οικοδομήσετε πρόσθετες σχέσεις (ή και τα δύο). Όπως και να έχει, πρέπει να προσεγγίσετε την άντληση κεφαλαίων στρατηγικά και αποτελεσματικά για να μοιραστείτε την ευκαιρία της συμφωνίας με τους επενδυτές, να τους κρατήσετε δεσμευμένους, να προωθήσετε την ευκαιρία, να προετοιμάσετε και να διαχειριστείτε συμφωνίες, να μοιραστείτε καταστρώματα και άλλους πόρους και πολλά άλλα. Είναι πολλά αυτά που πρέπει να αναλάβετε, αλλά το λογισμικό επενδύσεων σε πολυκατοικίες διασφαλίζει ότι είστε σε θέση να συγκεντρώσετε όλες αυτές τις λειτουργίες σε ένα σύστημα, ενώ παράλληλα αποκτάτε εικόνα για τους επενδυτές που είναι πιο πιθανό να προχωρήσουν.
Μεγιστοποίηση των αποδόσεων μέσω βελτιωμένης τραπεζικής και εποπτείας των περιουσιακών στοιχείων
Οι τραπεζικές εργασίες και οι διανομές είναι μερικές από τις πιο χρονοβόρες και απογοητευτικές δραστηριότητες που απασχολούν τους γενικούς ιατρούς σήμερα. Με κάθε περιουσιακό στοιχείο να απαιτεί πολλαπλούς λογαριασμούς για διαφορετικούς σκοπούς, καθώς και με τους γενικούς διαχειριστές να εξακολουθούν να στηρίζονται σε αναποτελεσματικές μεθόδους διανομής σήμερα, το λογισμικό επενδύσεων σε πολυκατοικίες είναι πιο απαραίτητο από ποτέ. Η εφαρμογή μιας τραπεζικής λύσης CRE επιτρέπει τη γρήγορη και εύκολη δημιουργία λογαριασμών, ενώ σας δίνει μεγαλύτερη εποπτεία των πολλών διαφορετικών τύπων συναλλαγών που θα πρέπει να πλοηγηθείτε. Επιπλέον, μια αυτοματοποιημένη πλατφόρμα διανομής σας γλιτώνει από αμέτρητες ώρες ενασχόλησης με ξεπερασμένα αρχεία NACHA και άλλες χειροκίνητες προσπάθειες.
Παροχή των καλύτερων υπηρεσιών κατηγορίας στους επενδυτές σας
Αν θέλετε να αυξήσετε τη δραστηριότητά σας στην αγορά πολυκατοικιών, θα χρειαστείτε ισχυρές σχέσεις με επενδυτές προκειμένου να συγκεντρώσετε γρήγορα τα κεφάλαια που απαιτούνται για να κλείσετε. Η παροχή μιας ισχυρής, αυτοματοποιημένης και αυτοεξυπηρετούμενης λύσης για τις συμβάσεις, την οικονομική δραστηριότητα, την υποβολή εκθέσεων και πολλά άλλα διασφαλίζει ότι οι επενδυτές θα είναι ευχαριστημένοι με την εμπειρία και τα αποτελέσματά τους (θυμηθείτε, επενδύουν σε εσάς ως Γενικό Σύμβουλο εξίσου με την επένδυση στη συμφωνία).
Ζήστε την εμπειρία του καλύτερου λογισμικού επενδύσεων σε πολυκατοικίες με το Covercy
Covercy έχει σχεδιαστεί για να απλοποιήσει και να βελτιώσει την εργασία των γενικών ιατρών και τη συνολική εμπειρία των επενδυτών σε όλους τους τομείς που εξετάζονται εδώ. Είμαστε η πρώτη και μοναδική πλατφόρμα που επιτρέπει αυτοματοποιημένες διανομές στους επενδυτές, προσφέροντας παράλληλα μια ενσωματωμένη λύση χρηματοδότησης για τις τράπεζες. Με πολλαπλά εργαλεία αυτοεξυπηρέτησης για τους επενδυτές, καθώς και έξυπνη άντληση κεφαλαίων, μάρκετινγκ ακινήτων, διαχείριση εγγράφων και πολλά άλλα, παρέχουμε μία από τις πιο ολοκληρωμένες πλατφόρμες για την ανάπτυξη των GP.
Αν είστε έτοιμοι να προχωρήσετε τη στρατηγική σας για τις πολυκατοικίες στο επόμενο επίπεδο, είμαστε εδώ για να σας βοηθήσουμε.
Κάντε κράτηση για την ιδιωτική σας επίδειξη τώρα
Covercy είναι μια εταιρεία χρηματοοικονομικής τεχνολογίας. Τραπεζικές υπηρεσίες που παρέχονται από το Choice Financial Group: Member FDIC.
3 τάσεις που επηρεάζουν τα εμπορικά ακίνητα λιανικής
GP How-tosΤο λιανεμπόριο έχει δει τις δυσκολίες του, αλλά η συνεπής ζήτηση και οι νέες τάσεις επηρεάζουν τη νέα ανάπτυξη
Η πανδημία άλλαξε τον τρόπο με τον οποίο οι καταναλωτές έψαχναν και αγόραζαν αγαθά, αναγκάζοντας τις μάρκες να επανεξετάσουν τη στρατηγική τους για την αγορά και τον τρόπο με τον οποίο τα αγαθά αυτά ήταν διαθέσιμα στους καταναλωτές. Ως αποτέλεσμα, τα εμπορικά ακίνητα λιανικής αντιμετώπισαν προκλήσεις παρά τα υψηλά επίπεδα ζήτησης. Η κατηγορία έφτασε σε χαμηλό σημείο το 4ο τρίμηνο του 21, αλλά ανέκαμψε καθ' όλη τη διάρκεια του 2022, καθώς οι καταναλωτές άρχισαν να επιστρέφουν στα καταστήματα.
Το λιανικό εμπόριο συνέχισε έκτοτε την ανοδική του πορεία, με ετήσια αύξηση των πωλήσεων. Φέτος, η Εθνική Ομοσπονδία Λιανικού Εμπορίου (NRF) προέβλεψε ότι οι λιανικές πωλήσεις θα αυξηθούν μεταξύ 4% και 6% το 2022. Ωστόσο, η αύξηση των πωλήσεων είναι ένας μόνο λόγος για τον οποίο τα εμπορικά ακίνητα λιανικής αξίζουν μεγαλύτερη προσοχή.
Ακόμη και με τα σημερινά αξιοσημείωτα οικονομικά εμπόδια, υπάρχουν πρόσθετες ενδείξεις ότι τα περιουσιακά στοιχεία λιανικής θα πρέπει να βρίσκονται στη λίστα της εταιρείας σας φέτος και μέχρι το 2024. Ας εξερευνήσουμε μερικές από αυτές τις ενδείξεις και τι σημαίνουν για τα εμπορικά ακίνητα λιανικής.
1. Οι αγορές στο κατάστημα επιμένουν
Ενώ το ηλεκτρονικό εμπόριο εκτοξεύθηκε κατά τη διάρκεια της πανδημίας και συνέχισε να αυξάνεται, αντιπροσωπεύει μόνο το 15% του συνόλου των λιανικών πωλήσεων. Όπως σημειώνεται στο Midyear 2023 Commercial Real Estate Outlook της J.P. Morgan, πολλά προϊόντα εξακολουθούν να απαιτούν προσωπικές επισκέψεις. Κοιτάζοντας βαθύτερα, οι καταναλωτές χρησιμοποιούν πολλαπλά κανάλια όταν ψωνίζουν για να πάρουν μια απόφαση αγοράς. Η Gen Z επηρεάζει και εδώ - όπως και πολλοί Gen Zers απολαμβάνουν τις αγορές στο κατάστημα όσο και τις ηλεκτρονικές αγορές. Είναι σαφές από αυτές τις τάσεις ότι οι αγορές στο κατάστημα και, συνεπώς, τα εμπορικά ακίνητα λιανικής είναι εδώ για να μείνουν.
2. Η ίδια η λιανική επεκτείνεται
Οι καταναλωτές θέλουν πλέον κάτι περισσότερο από το να ψωνίζουν στο κατάστημα για την εμπειρία τους στο λιανεμπόριο. Θέλουν επίσης φαγητό και ψυχαγωγία. Αναδύονται νέοι τύποι ψυχαγωγίας στο λιανικό εμπόριο, με εκατομμύρια τετραγωνικά μέτρα να σχεδιάζονται σε όλες τις ΗΠΑ και τον Καναδά. Ειδικότερα, αυξάνεται η "γαστρονομική ψυχαγωγία", η οποία είναι ένας χώρος που συνδυάζει φαγητό, ποτά, παιχνίδια και πολλά άλλα σε μία εγκατάσταση. Με την αύξηση της εστίασης σε εστιατόρια κατά σχεδόν 14% το 4ο τρίμηνο του 22ου έτους σε σχέση με το 2021, η ευκαιρία για έσοδα είναι δεδομένη. Η ζήτηση για χώρους μεικτής χρήσης και η αύξηση των υποδομών φόρτισης EV συμβάλλουν επίσης στην εξέλιξη των περιουσιακών στοιχείων λιανικής.
3. Χαμηλά ποσοστά κενών θέσεων
Το ποσοστό κενών χώρων για τα εμπορικά ακίνητα λιανικής πώλησης είναι ελπιδοφόρο, καθώς ανέρχεται μόλις στο 4,2%. Το υψηλό ποσοστό καθαρής απορρόφησης του λιανικού εμπορίου - 90% από το 1ο τρίμηνο του 23 - φαίνεται ότι θα συνεχιστεί καλά καθ' όλη τη διάρκεια του 2023 και του 2024, ενώ τα ανοίγματα καταστημάτων ξεπέρασαν κατά πολύ τα κλεισίματα το 2022. Οι μεγάλοι λιανοπωλητές ανακοίνωσαν σχέδια για το άνοιγμα ανάλογου αριθμού καταστημάτων, ενώ τα κλεισίματα μειώθηκαν περισσότερο από 57% σε σχέση με το 2021.
Είστε προετοιμασμένοι για επιτυχία όταν φτάσει η επόμενη εμπορική συμφωνία λιανικής πώλησης ακινήτων;
Είτε εξερευνάτε τον εξελισσόμενο κλάδο του λιανικού εμπορίου είτε εξετάζετε περιουσιακά στοιχεία που γειτνιάζουν με αυτόν, η ταχύτητα στον αντίκτυπο θα είναι ζωτικής σημασίας. Θα πρέπει να δείξετε στους υποψήφιους επενδυτές και εταίρους ότι το όραμά σας αξίζει να το εξετάσουν. Αλλά το πιο σημαντικό, θα πρέπει να είστε σε θέση να αποδώσετε αξία το συντομότερο δυνατό. Και αυτό μπορεί να επιτευχθεί μόνο με τον εξορθολογισμό των πολλών διαδικασιών που εμπλέκονται στη διαχείριση μιας συμφωνίας από το τέλος μέχρι το τέλος.
Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα που συνδυάζει τραπεζικές εργασίες, σχέσεις με επενδυτές, συγκέντρωση κεφαλαίων, αυτοματοποιημένες διανομές και πολλά άλλα σε μια ενιαία πλατφόρμα. Καθώς ο κλάδος εξακολουθεί - ακόμη και σήμερα - να αγωνίζεται να υιοθετήσει τεχνολογικές λύσεις, δεν υπάρχει καλύτερη στιγμή για να κάνετε ένα προληπτικό βήμα προς τα εμπρός και να εφαρμόσετε εργαλεία που καθιστούν σχεδόν κάθε πτυχή της εργασίας σας απλούστερη, ταχύτερη, αποτελεσματικότερη, πιο διαφανή και πιο πολύτιμη για όλα τα εμπλεκόμενα μέρη.
Είστε έτοιμοι να μάθετε πώς το Covercy μπορεί να σας βοηθήσει να μεταμορφώσετε τις υπάρχουσες διαδικασίες σας, ενώ παράλληλα σας προετοιμάζει για επιτυχία σε μελλοντικές συμφωνίες; Ζητήστε μια ιδιωτική επίδειξη της πλατφόρμας μας σήμερα.
3 συμβουλές για την επιτυχία των εμπορικών ακινήτων γραφείων
GP How-tosΟι επαγγελματίες γνωρίζουν πόσο απαιτητικός είναι ο τομέας των εμπορικών ακινήτων γραφείων μετά την πανδημία
Παρόλο που οι δυσκολίες παραμένουν και υπήρξαν ορισμένες υψηλού προφίλ συναλλαγές γραφείων που δείχνουν ότι οι επιχειρήσεις επιδιώκουν να μειώσουν το κόστος, ιδίως στο οικονομικό σκέλος, όπου υπάρχει μεγάλη αβεβαιότητα γύρω από τις τραπεζικές συναλλαγές και τη χρηματοδότηση, όσοι είναι πρόθυμοι να ακολουθήσουν μια νέα προσέγγιση και να αξιοποιήσουν καινοτόμες τεχνολογικές λύσεις μπορούν να δημιουργήσουν νέες ευκαιρίες για έσοδα και ανάπτυξη. Εδώ, θα διερευνήσουμε διάφορες συστάσεις για γραφεία σε εμπορικά ακίνητα για να βοηθήσουμε όσους εξακολουθούν να εξετάζουν αυτή την κατηγορία να αξιοποιήσουν στο έπακρο τις προσπάθειές τους.
Τρεις εκτιμήσεις για εμπορικά ακίνητα γραφείων
1. Δημιουργία ανταγωνιστικού πλεονεκτήματος για τους ενοικιαστές
Η απασχόληση έχει βελτιωθεί τους τελευταίους μήνες, με αποτέλεσμα οι οργανισμοί να ανταγωνίζονται όλο και περισσότερο για κορυφαία ταλέντα. Στις αστικές περιοχές όπου τα περιουσιακά στοιχεία γραφείων εξακολουθούν να χρησιμοποιούνται ή να διερευνώνται, οι ενοικιαστές πρόκειται να δώσουν προτεραιότητα σε περιουσιακά στοιχεία γραφείων που τους επιτρέπουν να προσελκύσουν και να διατηρήσουν αυτό το ταλέντο. Εξετάστε τι έχει να προσφέρει το περιουσιακό στοιχείο σε αυτόν τον τομέα ή τι πρέπει να βελτιωθεί προκειμένου να μεγιστοποιηθεί η αξία τόσο για τους ενοικιαστές όσο και για τους υπαλλήλους που θα προσλάβουν. Ερευνήστε άλλα περιουσιακά στοιχεία που έχουν πωληθεί πρόσφατα ή βρίσκονται υπό ανακαίνιση για να δείτε τι ανταγωνίζεστε. Να θυμάστε, ο χώρος είναι μόνο ένα από τα πολλά στοιχεία που εξετάζει ένας υποψήφιος ενοικιαστής - επιδιώκετε πάντα να προσθέτετε αξία όπου μπορείτε.
2. Να γίνει το περιουσιακό στοιχείο κόμβος καινοτομίας
Οι καινοτόμοι οργανισμοί σε εμπορικά ακίνητα γραφείων προσελκύουν φυσικά άλλους οργανισμούς. Η ενέργειά τους, οι δυνατότητες, οι διασυνδέσεις, το ταλέντο και πολλά άλλα, ενώνονται για να δημιουργήσουν έναν κόμβο - ένα μέρος όπου οι εταιρείες μπορούν να αξιοποιήσουν αυτή τη συνέργεια για να προχωρήσουν παραπέρα και να κάνουν περισσότερα. Πώς μπορείτε να κάνετε το περιουσιακό στοιχείο γραφείων σας ένα φυτώριο για στοχαστές; Τι χρειάζεται για να προσελκύσετε αυτό το είδος ταλέντου; Φυσικά, η ίδια η εγκατάσταση είναι μόνο ένα μέρος της εξίσωσης, αλλά πτυχές όπως η τεχνολογία/υποδομή, η διάταξη, οι κοντινές ανέσεις και η τοποθεσία επηρεάζουν την εμπειρία των εργαζομένων, την ικανότητα καινοτομίας και πολλά άλλα.
3. Μάθετε πού να αναζητήσετε κεφάλαια
Ο χρόνος είναι κρίσιμος στον τομέα των εμπορικών ακινήτων γραφείων. Όταν προκύπτει μια ευκαιρία, πρέπει να ξέρετε ακριβώς σε ποιον να απευθυνθείτε για κεφάλαια. Και πάλι, πολλά είναι ακόμη σε εξέλιξη στον τραπεζικό κλάδο, αλλά ο δανεισμός πιθανότατα θα συνεχίσει να είναι η κύρια πηγή χρηματοδότησης για ένα περιουσιακό στοιχείο γραφείων. Για τα υπόλοιπα, θα χρειαστείτε εξωτερικούς επενδυτές. Βεβαιωθείτε ότι δίνετε προτεραιότητα στις σωστές επαφές όταν παρουσιάζετε την ευκαιρία. Έχουν συμβάλει σε παρόμοιες συμφωνίες στο παρελθόν; Είναι το απαιτούμενο κεφάλαιο στο ίδιο επίπεδο με τις προηγούμενες επενδύσεις; Ενδιαφέρονται οι εν λόγω επενδυτές για τις αναδυόμενες τάσεις; Ποιες είναι οι προτιμήσεις τους όσον αφορά τον κίνδυνο;
Χρησιμοποιήστε τη σωστή τεχνολογία για να κάνετε την επόμενη ευκαιρία γραφείου σας επιτυχημένη
Σχεδιασμένο για τους επαγγελματίες εμπορικών ακινήτων και τους επενδυτές με τους οποίους συνεργάζονται, το Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων - από την τραπεζική και τη συγκέντρωση κεφαλαίων έως τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και ακόμη και τις διανομές στους επενδυτές. Το Covercy προσφέρει εκτεταμένα οφέλη για τους GPs που επιθυμούν να κάνουν τη δουλειά τους απλούστερη και αποτελεσματικότερη - είτε εργάζονται σε μια συμφωνία γραφείων είτε σε μια ευκαιρία με οποιαδήποτε άλλη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων:
Εάν αναζητάτε μια λύση για να μειώσετε την πολυπλοκότητα και τον διοικητικό φόρτο εργασίας, προσθέτοντας παράλληλα αξία για τους επενδυτές και τη δική σας ομάδα, το Covercy είναι η πλατφόρμα διαχείρισης εμπορικών ακινήτων γραφείων για εσάς.
Ζητήστε ένα demo σήμερα.
Οδηγός για τις επενδυτικές σχέσεις - Covercy Επενδύσεις σε ακίνητη περιουσία
GP How-tosΗ αποτελεσματική διαχείριση των σχέσεων με τους Ετερόρρυθμους Εταίρους (ΕΠ) είναι ο ακρογωνιαίος λίθος της επιτυχίας στον τομέα των επενδύσεων σε ακίνητα. Αλλά ως Γενικός Εταίρος (ΓΕ), ασχολείστε διαρκώς με κλήσεις, μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, ταμειακές ροές και συσκέψεις που σχετίζονται με τα ακίνητα που νοικιάζετε, επικοινωνείτε με μεσίτες και αντιμετωπίζετε τις ανησυχίες των ενοικιαστών.
Σε αυτό το ταχέως εξελισσόμενο περιβάλλον, η εξεύρεση χρόνου για την ενημέρωση των επενδυτών σας σχετικά με την πρόοδό σας, συμπεριλαμβανομένης της κατάστασης των πληρωμών των υποθηκών και των στρατηγικών διαχείρισης των ακινήτων, μπορεί συχνά να είναι πρόκληση. Δυστυχώς, δεν έχουν όλοι οι επενδυτές ακινήτων, ιδίως εκείνοι που μόλις εισήλθαν στη δυναμική αγορά ακινήτων, την πολυτέλεια μιας εξειδικευμένης ομάδας επενδυτικών σχέσεων.
Ευτυχώς, εμείς στο Covercy Επενδύσεις σε ακίνητα έχουμε μερικές διορατικές συμβουλές σχετικά με το γιατί είναι τόσο σημαντικό να έχετε καλές σχέσεις με τους LPs σας, τον κομβικό σας ρόλο σε αυτή τη σχέση και συγκεκριμένα σημεία που θα σας βοηθήσουν να τη διατηρήσετε και να την ενισχύσετε.
Σχετικό διαδικτυακό σεμινάριο: Επτά τρόποι για να βεβαιωθείτε ότι οι LPs σας θα επανεπενδύσουν στην επόμενη συμφωνία σας
Γιατί η καλή σχέση με τους επενδυτές είναι ζωτικής σημασίας για το ταμείο σας;
Η οικοδόμηση μιας σταθερής σχέσης με τους επενδυτές είναι κρίσιμη για την επιτυχία του αμοιβαίου κεφαλαίου σας, ιδίως όταν πρόκειται για μακροπρόθεσμες επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα (CRE), ένα είδος ακινήτων που προσελκύει πολλούς επίδοξους γενικούς διευθυντές και διαχειριστές κεφαλαίων. Ενώ μπορεί να φιλοδοξείτε να γίνετε τόσο ελκυστικοί όσο η KKR ή η Blackstone όσον αφορά τη φήμη και τη σταθερότητα, οι μικρότεροι γενικοί διευθυντές αντιμετωπίζουν συχνά προβλήματα στην προσπάθειά τους να δημιουργήσουν νέες σχέσεις και να αντλήσουν κεφάλαια για την αγορά ενός ακινήτου ή τη διαφοροποίηση των επενδυτικών τους ακινήτων.
Κατά τη διάρκεια του ταξιδιού της επένδυσης σε ακίνητα, το οποίο συχνά περιλαμβάνει διαφορετικούς τρόπους επένδυσης σε ακίνητα, οι σχέσεις μεταξύ εσάς και των LPs σας μπορούν (και πρέπει) να διαρκέσουν πολλά χρόνια. Αυτή η μακροχρόνια σύνδεση παραμένει ακόμη και όταν οι ρόλοι και οι επιχειρήσεις αλλάζουν και εσείς μεταβαίνετε από αρχάριος επενδυτής ακινήτων σε έμπειρο ιδιοκτήτη ή διαχειριστή ακινήτων.
Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να αντιμετωπίζετε αυτές τις σχέσεις ως μακροπρόθεσμες δεσμεύσεις, βρίσκοντας τρόπους να αξιοποιείτε και να καλλιεργείτε με συνέπεια τους επενδυτές σας, ιδιαίτερα σε μια διαδικτυακό κόσμο των ακινήτων. Αυτή η στρατηγική μπορεί να είναι το βασικό σας διαφοροποιητικό στοιχείο και ένα σημάδι μιας καλής επένδυσης.
Όταν αρχίσετε να επενδύετε, ο τρόπος με τον οποίο θα οργανώσετε τις τακτικές ενημερώσεις σας για το LP και θα αντιμετωπίσετε αυτές τις συνδέσεις δικτύου μπορεί να επηρεάσει σημαντικά τη φήμη σας και τις μελλοντικές προσπάθειες συγκέντρωσης κεφαλαίων. Για παράδειγμα, η σαφής περιγραφή της επενδυτικής στρατηγικής σας μπορεί να βοηθήσει τους LPs σας να κατανοήσουν καλύτερα το όραμά σας.
Έτσι, θεωρήστε αυτές τις συνδέσεις ως τις μακροχρόνιες σχέσεις σας, καθώς μπορούν να υποστηρίξουν τη θέση σας στην ανταγωνιστική αγορά ακινήτων και τις μελλοντικές σας προσπάθειες για την εξασφάλιση κεφαλαίων.
Ο ρόλος σας και οι αρμοδιότητες ενός Γενικού Εταίρου
Ως γενικός συνεταίρος ενός αμοιβαίου κεφαλαίου, οι ευθύνες σας εκτείνονται σε μεγάλο βαθμό. Θα συγκεντρώνετε και θα κατανέμετε τα κεφάλαια των επενδυτών, συχνά σε μια διαδικτυακή πλατφόρμα ακινήτων που έχει σχεδιαστεί για τον εξορθολογισμό της διαδικασίας. Θα αναλύετε πιθανές συμφωνίες, θα μελετάτε τρόπους για να επιτύχετε τις καλύτερες αποδόσεις και θα επενδύετε σε ακίνητα χωρίς υπερβολικό ρίσκο.
Σχετικό άρθρο: Προστασία περιουσιακών στοιχείων ακινήτων: Ακίνητα: Τι πρέπει να γνωρίζουν οι GPs
Θα είστε υπεύθυνοι για τα αποτελέσματα, καθώς εσείς θα είστε αυτός που θα λαμβάνει τις τελικές επενδυτικές αποφάσεις σχετικά με το πού και πότε θα διανεμηθεί η δεξαμενή πόρων του ταμείου. Οι αποφάσεις αυτές είναι κρίσιμες και έχουν σημαντικό αντίκτυπο στην ικανότητα του ταμείου να παράγει εισόδημα.
Η αποζημίωση λαμβάνει διάφορες μορφές, συμπεριλαμβανομένων των αμοιβών διαχείρισης, των μεταφερόμενων τόκων και του κεφαλαίου που διανέμεται από τις συμφωνίες του ταμείου. Παρόλο που οι τρόποι δημιουργίας εισοδήματος είναι ποικίλοι, όλοι περιστρέφονται γύρω από μια κεντρική αρχή: την καλλιέργεια των σχέσεων με τους Limited Partner (LP). Ουσιαστικά, οι ευθύνες σας είναι πολλές, αλλά όλες αποσκοπούν στη διατήρηση της υγείας αυτών των σχέσεων και της συνολικής ευημερίας του ταμείου.
Δείτε πώς θα το κάνετε, ενώ παράλληλα θα τελειοποιήσετε τις ευθύνες σας.
Πώς να οικοδομήσετε και να διαχειριστείτε τις σχέσεις με τους επενδυτές σας;
Ορίστε σαφείς προσδοκίες από νωρίς
Ο συγχρονισμός με τους επενδυτές σας και η διασφάλιση ότι βρίσκεστε στην ίδια συχνότητα ή στην ίδια σελίδα είναι υψίστης σημασίας, ειδικά όταν πρόκειται για την ιδιοκτησία ακινήτων ή την άμεση επένδυση σε ακίνητα.
Αυτό θα σας βοηθήσει να αποφύγετε την αντιμετώπιση μπερδεμένων χρημάτων που αναζητούν να βγουν πολύ νωρίς από τα κτηματομεσιτικά σας έργα, και αδικαιολόγητα κακές κριτικές που οφείλονται σε αυτό. Θα πρέπει επίσης να βεβαιωθείτε ότι επικοινωνείτε με σαφήνεια το όραμά σας, τη μεθοδολογία επένδυσης, την κλίμακα, τα σχέδια ανάπτυξης και τη στρατηγική εξόδου. Όταν πρόκειται για άμεσες επενδύσεις σε ακίνητα, η σαφής επικοινωνία μπορεί να κάνει σημαντική διαφορά.
Ο έγκαιρος καθορισμός αυτών των προσδοκιών μπορεί να γλιτώσει την απογοήτευση και την απογοήτευση και για τις δύο πλευρές αργότερα. Είναι ένα ουσιαστικό βήμα για τη διατήρηση υγιών σχέσεων και τη διασφάλιση της επιτυχούς εκτέλεσης των έργων σας στον τομέα των ακινήτων.
Εμφάνιση καταδίκης
Όταν ένας πελάτης εμπιστεύεται τα χρήματά του στα χέρια σας, δεν κάνει απλώς μια οικονομική συναλλαγή ή επιλέγει έναν τύπο επένδυσης, αλλά μια προσωπική οικονομική απόφαση που συνδέεται βαθιά με την πίστη του σε εσάς. Επενδύει στο κεφάλαιό σας, αλλά κυρίως επενδύει σε εσάς, στον χαρακτήρα, το όραμα και τις ιδέες σας. Πρόκειται για κάτι περισσότερο από τις αξίες των ακινήτων- πρόκειται για εσάς που ενσαρκώνετε τους τρόπους για να βγάλετε χρήματα με ακίνητα, στους οποίους πιστεύει.
Ως GP, αναζητάτε ισχυρούς LPs, αυτούς που κατανοούν την προσέγγισή σας στην αγορά και βλέπουν την αξία των στρατηγικών σας. Αντίστοιχα, οι ισχυροί LPs θα επιλέξουν έναν ισχυρό GP. Δεν επιλέγουν μόνο με βάση τα ποσοστά απόδοσης, αλλά και με βάση το ποιος είστε και τι αντιπροσωπεύετε.
Σχετικό άρθρο: Διασφάλιση της επιτυχίας της εταιρικής σχέσης: Ο ρόλος των καταρρακτών διανομής στη σχέση GP-LP
Τίποτα δεν τρομάζει έναν ΟΠ περισσότερο από έναν παθολόγο που αναζητά διαρκώς κατεύθυνση και επιβεβαίωση. Σε αυτόν τον κόσμο των επενδύσεων σε ακίνητα, όπου μια πεποίθηση μπορεί να σημαίνει τη διαφορά μεταξύ επιτυχίας και αποτυχίας, είναι ζωτικής σημασίας να αποπνέετε εμπιστοσύνη. Δείξτε πεποίθηση. Πάντα. Αφήστε τους να δουν ότι είστε το ίδιο αφοσιωμένοι στους προσωπικούς οικονομικούς τους στόχους με αυτούς.
Ακούστε ενεργά τις ανησυχίες
Οι επενδυτές σας θέλουν να πετύχετε, τόσο επειδή διακυβεύονται τα χρήματά τους, όσο και επειδή, αν επέλεξαν να συνεργαστούν μαζί σας, σας σέβονται. Δείξτε τους κι εσείς σεβασμό ακούγοντας ενεργά τις ανησυχίες τους και ενθαρρύνοντας τον ανοιχτό, ξεκάθαρο διάλογο. Αυτό θα σας βοηθήσει να μάθετε σχετικά με τους κινδύνους που είναι πρόθυμοι να αναλάβουν και εκείνους που θεωρούν μάταιους.
Στρατηγική για το πώς θα προσθέσετε αξία
Πολλοί GP μπορούν να επιτύχουν καλή απόδοση για τους LPs τους, αλλά λίγοι μπορούν να επιτύχουν μεγάλη απόδοση και να προσθέσουν επιπλέον αξία. Και ενώ κάθε επενδυτής αγαπάει τα χρήματα, εκτιμά περισσότερο τις σχέσεις, καθώς η δικτύωση στα ακίνητα μπορεί να σας κερδίσει συμφωνίες. Οι LPs σας γνωρίζουν άλλους LPs. Αν κάνετε το κάτι παραπάνω γι' αυτούς, θα σας βοηθήσουν να πετύχετε τη χρηματοδότησή σας, θα σας συστήσουν στο δίκτυό τους - και με αυτόν τον τρόπο, θα σας βοηθήσουν να χτίσετε οργανικά τη φήμη του εμπορικού σας σήματος.
Σκεφτείτε να προσλάβετε έναν επαγγελματία διαμεσολαβητή.
Οι LPs σας θα προέρχονται από διαφορετικά υπόβαθρα. Θα είναι από διαφορετικές χώρες και πολιτείες, μπορεί να έχουν διαφορετικές πολιτικές απόψεις και να προέρχονται από διαφορετικές κουλτούρες. Αυτό μπορεί να προκαλέσει εμπόδια στην επικοινωνία, και όταν τα πράγματα δεν πάνε όπως τα είχατε σχεδιάσει, ένας επαγγελματίας μπορεί να σας βοηθήσει. Για να διατηρήσετε τις σχέσεις και να αποφύγετε να δημιουργήσετε κακό όνομα για τον εαυτό σας, αποφύγετε τις δικαστικές διενέξεις εναντίον των LPs σας, ακόμη και αν τα πράγματα πάνε στραβά. Δοκιμάστε να προσλάβετε πρώτα έναν διαμεσολαβητή ή έναν διαιτητή ως έσχατη λύση.
Επικοινωνήστε συχνά τις νίκες και τις προκλήσεις.
Στις επιχειρήσεις, η αβεβαιότητα δημιουργεί εχθρότητα- η εχθρότητα δημιουργεί συγκρούσεις- και οι συγκρούσεις οδηγούν σε καθυστερήσεις, προβλήματα και απώλειες. Η επικοινωνία είναι ο πιο σημαντικός παράγοντας σε κάθε σχέση, ειδικά στις νέες επιχειρηματικές συνεργασίες - όπου η αμφιβολία είναι διαδεδομένη και η εμπιστοσύνη είναι δύσκολο να οικοδομηθεί.
Αλλά η αλήθεια είναι ότι οι περισσότεροι επενδυτές δεν θέλουν να γνωρίζουν τα πάντα που συμβαίνουν στο γραφείο σας. Γι' αυτό, συγκεντρώστε την ενημέρωσή σας σε μερικά σημαντικά σημεία και σημεία που δεν έχουν ιδιαίτερη σημασία.
Τα σημαντικότερα σημεία μπορούν να περιλαμβάνουν μερικές νίκες, όπως νέες συνεργασίες, συναρπαστικές συμφωνίες ή αξιόλογους νέους πελάτες, πρόσφατες σημαντικές συμφωνίες που έκλεισαν ή σημαντικές αλλαγές στην ηγεσία. Επίσης, εάν υπάρχουν κακές επιδόσεις χαρτοφυλακίου ή απογοητευτικές εξόδους, αναφέρετε τα στην αναφορά σας για τα αρνητικά σημεία, καθώς η διαφάνεια είναι το κλειδί. Με τα άσχημα νέα σας, συνιστάται να εμφανίζεστε δυνατοί και να παρουσιάζετε εναλλακτικές στρατηγικές.
Τούτου λεχθέντος, η ενημέρωση των επενδυτών μπορεί να διαφέρει από εταιρεία σε εταιρεία, αλλά υπάρχει ένα πράγμα που όλοι οι LPs αναζητούν όταν ακούνε ενημερώσεις για τις επενδύσεις τους: Ενημερώσεις KPI.
Παρουσιάστε παρακολουθήσιμες πληροφορίες, όπως κλεισμένες, τρέχουσες και δρομολογημένες συμφωνίες, μαζί με μετρήσεις σχετικά με το χαρτοφυλάκιο των εταιρειών σας και τις τρέχουσες αποτιμήσεις τους με οπτικά εύληπτο τρόπο. Θα πρέπει να παρουσιάζονται επαγγελματικά, αλλά εύκολα κατανοητά.
Μείνετε συνδεδεμένοι στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης
Ο κόσμος έχει αλλάξει. Το 2022, πολλοί διευθύνοντες σύμβουλοι με επιρροή και χρήματα από VC περιφέρονται στο LinkedIn και στο Clubhouse. Τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης είναι ένας πρώτης τάξεως τρόπος για να κρατάτε επαφή και να χτίζετε πραγματικές, μόνιμες σχέσεις με πιθανούς επενδυτές.
Συνδεθείτε, σχολιάστε και συνεργαστείτε με ειδικούς του κλάδου σας. Ασχοληθείτε με τις αναρτήσεις τους στο διαδίκτυο και προτείνετε τις ιδέες σας σε θέματα για τα οποία γράφουν. Στη συνέχεια, προσπαθήστε να μεταφέρετε αυτές τις σχέσεις εκτός σύνδεσης και να κανονίσετε συναντήσεις για γεύμα και να τους γνωρίσετε σε προσωπικό επίπεδο, ώστε να γίνουν κάτι περισσότερο από μια επαφή. Δεν πρόκειται να αλλάξει το μέγεθος του δικτύου σας από τη μια μέρα στην άλλη. Αυτή η διαδικασία απαιτεί χρόνο. Αλλά θα χτιστούν τα θεμέλια για εκπληκτικές συνεργασίες, αν τους δείξετε ότι ενδιαφέρεστε για τη δουλειά τους και ότι θέλετε να δημιουργήσετε μια σχέση.
Είναι επίσης ένας θαυμάσιος χώρος για να υποστηρίξετε τα ιδανικά σας, να εκφράσετε τις ιδέες σας και να δημιουργήσετε ένα οργανικό κοινό, το οποίο θα σας φέρει φυσικά σε επαφή με τις σωστές προοπτικές. Δημιουργήστε ένα είδος κληρονομιάς αξιοποιώντας τη συλλογική δεξαμενή μνήμης του διαδικτύου. Αν δεν έχετε χρόνο να το κάνετε μόνοι σας, μπορείτε πάντα να προσλάβετε έναν εικονικό βοηθό/διακινητή κοινωνικών μέσων/συντάκτη κειμένων που μπορεί να συντονιστεί με τον τόνο σας και να το κάνει για εσάς. Βεβαιωθείτε ότι μένετε σε επαφή με τους οπαδούς σας, ότι συγκεντρώνετε νέους και ότι ενημερώνεστε για αυτή τη νέα πραγματικότητα των τριμηνιαίων κοινωνικών τάσεων.
--
Η εκτέλεση αυτού του καταλόγου θα σας κάνει να ξεχωρίσετε ως Γενικός Σύμβουλος, θα σας βοηθήσει να διατηρήσετε τις σχέσεις σας και θα διευκολύνει τη διαδικασία συγκέντρωσης κεφαλαίων. Καλύψαμε τους λόγους για τους οποίους οι σχέσεις με τους επενδυτές είναι σημαντικές και τον ρόλο σας στη διαδικασία, και εμβαθύναμε σε συγκεκριμένους τρόπους για να ξεχωρίσετε κάνοντας το.
*Αποποίηση ευθυνών
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνητα μπορεί να είναι επικίνδυνη. Δεν είναι κατάλληλο για όλους. Παρόλο που στοχεύουμε στην παροχή γενικών πληροφοριών που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις CRE, δεν παρέχουμε επενδυτικές συμβουλές ούτε συμβουλεύουμε υπέρ ή κατά κάποιας συγκεκριμένης επένδυσης.
NACHA vs. ACH
GP How-tosNACHA vs. ACH: Ο απόλυτος οδηγός για τις πληρωμές εμπορικών ακινήτων
Οι υπεύθυνοι για τις συμφωνίες και οι ιδιοκτήτες εμπορικών ακινήτων σκέφτονται πολύ: αξιολογούν την επόμενη συμφωνία, υπολογίζουν το μέγεθος ενός πιθανού ακινήτου, φαντάζονται τις βελτιώσεις και υπολογίζουν τα πιθανά σενάρια ROI για τους επενδυτές τους. Αλλά βαθιά μέσα σε αυτή τη σκέψη μεγάλης εικόνας κρύβονται οι λεπτομερείς αποφάσεις που συνοδεύουν τη διαχείριση των επενδύσεων. Πώς οι χορηγοί και οι γενικοί συνεταίροι (GPs) διακινούν στην πραγματικότητα αυτά τα χρήματα; Πού θα πρέπει να διατηρούν τα μη απαιτούμενα κεφάλαια ώστε να αποφέρουν απόδοση ενώ παραμένουν αδρανή; Όταν έρθει η ώρα να γίνουν πληρωμές διανομής στους επενδυτές, πώς ακριβώς θα πρέπει να γίνει αυτή η μεταφορά - και πώς θα πρέπει να την λάβουν οι επενδυτές;
Μια κοινή ερώτηση που τίθεται συχνά στον χώρο των πληρωμών εμπορικών ακινήτων αφορά τη διαφορά μεταξύ NACHA και ACH, αλλά η ίδια η ερώτηση είναι δύσκολο να απαντηθεί. Η NACHA και το ACH είναι στενά συνυφασμένες έννοιες και δεν είναι ακριβώς η μία ή η άλλη απόφαση. Σε αυτή την ανάρτηση ιστολογίου, θα εμβαθύνουμε στις διαφορές μεταξύ αυτών των δύο ακρωνυμίων και στον τρόπο με τον οποίο επηρεάζουν τις μεθόδους με τις οποίες οι GP πραγματοποιούν διανομές στους επενδυτές. Αλλά πρώτα, ας κάνουμε μια ανασκόπηση των πιο συνηθισμένων μεθόδων πληρωμής που χρησιμοποιούν οι επενδυτές εμπορικών ακινήτων όταν πραγματοποιούν διανομές.
Κοινές μέθοδοι πληρωμής διανομής
Πληρωμές μέσω καλωδίου
Πολλοί επαγγελματίες CRE χρησιμοποιούν τις πληρωμές μέσω τηλεγραφημάτων ως την κύρια μέθοδο για την πραγματοποίηση διανομών στους επενδυτές. Αν και μπορεί να είναι χειροκίνητη και χρονοβόρα, ορισμένοι συνεχίζουν με αυτή την προσέγγιση, καθώς οι πληρωμές διανομής συχνά γίνονται μόνο σε τριμηνιαία βάση και, ως εκ τούτου, δεν επηρεάζουν σημαντικά την καθημερινότητά τους.
Οι ΟΕΠ με πολλούς επενδυτές χρησιμοποιούν συνήθως μια υπηρεσία εμβασμάτων ή την πλατφόρμα εμβασμάτων μιας τράπεζας που υποστηρίζει ομαδικές πληρωμές εμβασμάτων. Οι ομαδικές εμβάσματα επιτρέπουν την έναρξη πολλαπλών εμβασμάτων ταυτόχρονα, αντί να τα ξεκινούν μεμονωμένα, γεγονός που μπορεί να εξοικονομήσει σημαντικό χρόνο και προσπάθεια.
Για την πραγματοποίηση ομαδικών εμβασματικών πληρωμών, οι γενικοί υπόχρεοι πρέπει συνήθως να παρέχουν στην υπηρεσία εμβασματικών πληρωμών ή στην τράπεζα ένα αρχείο που περιέχει τις λεπτομέρειες κάθε πληρωμής, όπως το όνομα του παραλήπτη, τον αριθμό λογαριασμού και το προς μεταφορά ποσό. Το αρχείο μπορεί να δημιουργηθεί με τη χρήση λογισμικού λογιστικών φύλλων όπως το Microsoft Excel ή το Google Sheets, ή μπορεί να παραχθεί από το λογιστικό σας λογισμικό ή το λογισμικό επεξεργασίας πληρωμών, εάν υποστηρίζει την εξαγωγή δεδομένων πληρωμών σε συμβατή μορφή.
Αφού δημιουργηθεί το αρχείο πληρωμής, μεταφορτώνεται στην πλατφόρμα της υπηρεσίας εμβασμάτων ή της τράπεζας, η οποία επικυρώνει τα δεδομένα και δρομολογεί τα εμβάσματα για λογαριασμό του Γενικού Λογιστή. Συνήθως λαμβάνουν μια επιβεβαίωση ή απόδειξη για κάθε πληρωμή, την οποία μπορούν να χρησιμοποιήσουν για τη συμφωνία λογαριασμών και την παρακολούθηση της προόδου κάθε πληρωμής.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι εμβασματικές μεταφορές μπορεί να είναι πιο ακριβές από άλλες μεθόδους πληρωμής και οι χρεώσεις μπορεί να ποικίλλουν ανάλογα με το ποσό και τον προορισμό κάθε μεταφοράς. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να εξετάσετε προσεκτικά το κόστος και τα οφέλη των εμβασμάτων πριν επιλέξετε αυτή τη μέθοδο για πληρωμές μεγάλου όγκου. Αξίζει επίσης να εξεταστεί πώς η χειροκίνητη προετοιμασία αυτών των αρχείων πληρωμών μπορεί να είναι επιρρεπής σε σφάλματα και να οδηγήσει σε ανακριβείς διανομές πληρωμών, και ακόμη και με τις τριμηνιαίες πληρωμές διανομής, το κόστος ευκαιρίας που συνδέεται με τον χρόνο που δαπανάται για την προετοιμασία, τον διπλό έλεγχο και την παρακολούθηση των διανομών μπορεί να είναι σοβαρό.
Χάρτινες επιταγές
Η εκτύπωση και η ταχυδρομική αποστολή χάρτινων επιταγών, αν και ξεπερασμένη, εξακολουθεί να αποτελεί κοινή πρακτική μεταξύ των επαγγελματιών εμπορικών ακινήτων. Ορισμένοι μάλιστα προγραμματίζουν προσωπικές συναντήσεις με τους επενδυτές για να παραδώσουν την πληρωμή διανομής, χρησιμοποιώντας τη συνάντηση για να ενισχύσουν τη σχέση και να μοιραστούν ακόμη και τις λεπτομέρειες των επερχόμενων ευκαιριών για συμφωνίες πρόσωπο με πρόσωπο.
Για την πραγματοποίηση πληρωμών διανομής μέσω έντυπης επιταγής, οι γενικοί διαχειριστές εμπορικών ακινήτων συνήθως ακολουθούν μια διαδικασία παρόμοια με την ακόλουθη:
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η πραγματοποίηση πληρωμών διανομής μέσω χάρτινης επιταγής μπορεί να είναι χρονοβόρα και μπορεί να μην είναι η πιο αποτελεσματική ή ασφαλής μέθοδος πληρωμής για μεγάλες ή πολύπλοκες εταιρίες ακινήτων.
Τώρα, πίσω στο κύριο ερώτημα: NACHA vs. ACH
Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, η NACHA και το ACH δεν είναι αντίθετα. Οι όροι NACHA και ACH είναι στενά συνδεδεμένοι στο πλαίσιο των ηλεκτρονικών πληρωμών στις Ηνωμένες Πολιτείες. ACH σημαίνει Automated Clearing House, το οποίο είναι ένα δίκτυο που διευκολύνει την ηλεκτρονική μεταφορά κεφαλαίων (EFT) μεταξύ των τραπεζών στις ΗΠΑ. Είναι μια ασφαλής, αξιόπιστη και οικονομικά αποδοτική μέθοδος για επιχειρήσεις και ιδιώτες να μεταφέρουν χρήματα ηλεκτρονικά από έναν τραπεζικό λογαριασμό σε έναν άλλο.
Η NACHA, από την άλλη πλευρά, είναι ο οργανισμός που εποπτεύει το δίκτυο ACH . Θέτει τους κανόνες και τα πρότυπα για τις συναλλαγές ACH και διασφαλίζει ότι όλοι οι συμμετέχοντες στο δίκτυο συμμορφώνονται με αυτούς. NACHA σημαίνει National Automated Clearing House Association.
Οι γενικοί επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιούν αρχεία NACHA, τα οποία είναι ουσιαστικά υποδείγματα με πληροφορίες για τον δικαιούχο των επενδυτών που δίνονται σε μια τράπεζα για να πραγματοποιήσει τις πληρωμές ACH στους τραπεζικούς λογαριασμούς των επενδυτών. Παρακάτω περιγράφεται βήμα προς βήμα ο τρόπος με τον οποίο χρησιμοποιείται συνήθως ένα αρχείο NACHA:
Η χρήση των αρχείων NACHA για τις διανομές των επενδυτών μπορεί να είναι πιο αποτελεσματική και αποδοτική μέθοδος πληρωμής από τις χάρτινες επιταγές για μεγάλες και πολύπλοκες εταιρίες ακινήτων. Ωστόσο, είναι σημαντικό να διασφαλιστεί ότι τα τραπεζικά στοιχεία κάθε επενδυτή είναι ακριβή και ενημερωμένα για να αποφευχθούν σφάλματα ή καθυστερήσεις πληρωμών. Επιπλέον, οι GP θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι συμμορφώνονται με τους κανόνες και τους κανονισμούς NACHA, συμπεριλαμβανομένης της λήψης εξουσιοδότησης από τους επενδυτές για τις πληρωμές ACH και της ορθής χρήσης των κατάλληλων κωδικών συναλλαγών NACHA.
End-to-End ACH Χρεωστικές πληρωμές με Covercy
Τα αρχεία NACHA είναι μόνο ένας τρόπος για να γίνονται μαζικές πληρωμές ACH σε επενδυτές. Πολλά εργαλεία διαχείρισης επενδύσεων ισχυρίζονται ότι προσφέρουν "πληρωμές διανομής" ως βασικό χαρακτηριστικό. Ωστόσο, αυτό που πολλά δεν διευκρινίζουν για τους γενικούς ιατρούς είναι ότι το λογισμικό τους δεν μπορεί στην πραγματικότητα να διακινήσει τα χρήματα για εσάς. Αυτά τα εργαλεία λογισμικού συχνά βοηθούν τους γενικούς ιατρούς να δημιουργήσουν τα αρχεία NACHA που αναφέρθηκαν παραπάνω και να τηρούν αρχεία πληρωμών και επικοινωνίας με τους επενδυτές, αλλά η διαδικασία εξακολουθεί να είναι αρκετά χειροκίνητη και χρονοβόρα.
Covercy ανέβασε τη διαχείριση επενδύσεων και τις διανομές πληρωμών στο επόμενο επίπεδο αυτοματοποιώντας τη διαδικασία πληρωμών των επενδυτών για τους γενικούς ιατρούς. Ξεχάστε τις χάρτινες επιταγές. Ξεχάστε τα αρχεία NACHA. Ξεχάστε τις καθυστερήσεις, τα παράπονα και τις επώδυνες συμφωνίες. Ξεκινώντας από την απλούστερη δομή pro-rata έως τα σύνθετα, προσαρμόσιμα μοντέλα waterfall , οι GPs μπορούν να χρησιμοποιούν το Covercy για τον υπολογισμό των πληρωμών και τη μετακίνηση χρημάτων μέσω ACH χρέωσης από τον τραπεζικό λογαριασμό του περιουσιακού στοιχείου στον τραπεζικό λογαριασμό του επενδυτή χωρίς κίνδυνο λάθους, δαπανηρών αμοιβών ή καθυστερήσεων. Εάν και τα δύο μέρη χρησιμοποιούν τις τραπεζικές υπηρεσίες τουCovercy, τα χρήματα είναι άμεσα διαθέσιμα.
Μια ολοκληρωμένη λύση διαχείρισης επενδύσεων
Οι λύσεις που προσφέρει το Covercy είναι πολύ πιο ουσιαστικές από το να βοηθούν απλώς τους γενικούς ιατρούς να κατανοήσουν τις διαφορές μεταξύ των τραπεζικών εμβασμάτων, των χάρτινων επιταγών, των αρχείων NACHA και άλλων μορφών πληρωμών ACH . Οι συμβουλές που παρέχονται εδώ είναι μόνο ένα δείγμα των πολλών τρόπων με τους οποίους εσείς και η ομάδα σας μπορείτε να εξορθολογήσετε τις αυξήσεις κεφαλαίου, τις διανομές πληρωμών, να βελτιώσετε την ακρίβεια και να κερδίσετε πίσω το κόστος ευκαιρίας που συνδέεται με τις χρονοβόρες χειροκίνητες τριμηνιαίες πληρωμές. Θα ήταν ωραίο να επενδύσετε αυτόν τον χρόνο στην επόμενη συμφωνία σας αντ' αυτού, έτσι δεν είναι;
Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη ολοκληρωμένη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα για γενικούς επενδυτές. Συνδυάζοντας την άντληση κεφαλαίων, τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, τις σχέσεις με τους επενδυτές, τις αυτοματοποιημένες διανομές και τις δυνατότητες ενσωμάτωσης τραπεζικών υπηρεσιών σε μια ενιαία πλατφόρμα, το Covercy είναι η λύση που χρειάζεται η εταιρεία σας για να κάνει αυτή τη χρονιά την καλύτερη που έχετε κάνει.
Συνδεθείτε με την ομάδα μας σήμερα για μια ιδιωτική επίδειξη.
4 Ευκαιρίες εμπορικών ακινήτων κατά τη διάρκεια των προκλήσεων
GP How-tosΟι ευκαιρίες περισσεύουν για όσους τις αναζητούν
Ενώ η αύξηση των επιτοκίων, η επιβράδυνση της αγοράς χρέους, οι προκλήσεις που αφορούν συγκεκριμένα περιουσιακά στοιχεία και άλλα ζητήματα συνεχίζουν να κρατούν τον κλάδο των εμπορικών ακινήτων σε εγρήγορση, αξίζει να θυμόμαστε ότι κάθε πρόκληση είναι και μια ευκαιρία. Και όσον αφορά τις ευκαιρίες στον τομέα των εμπορικών ακινήτων, υπάρχουν πολλές διαθέσιμες για τους επαγγελματίες που είναι πρόθυμοι να εξετάσουν νέες προσεγγίσεις και τεχνολογίες.
Σημειώστε ότι δεν είναι κάθε ευκαιρία εμπορικής ακίνητης περιουσίας μια γρήγορη πηγή εσόδων. Αντίθετα, ορισμένες είναι ευκαιρίες για τον εξορθολογισμό πολλών από τις ίδιες επαναλαμβανόμενες διαδικασίες που εμπόδισαν τους γενικούς διευθυντές και τις ομάδες τους να γίνουν πιο ευέλικτοι και αποτελεσματικοί. Τούτου λεχθέντος, κάθε βελτίωση που πραγματοποιείται μπορεί να υποστηρίξει νέα έσοδα καθώς και τη δημιουργία αξίας για τις ομάδες και τους επενδυτές. Ας εμβαθύνουμε και ας εξερευνήσουμε μερικές από αυτές τις ευκαιρίες εμπορικών ακινήτων.
1. Μεγαλύτερη πρόσβαση για τους επενδυτές
Ενώ η πτώση των τιμών των ακινήτων δεν είναι καλά νέα για τους πωλητές και τους γενικούς επενδυτές, μπορεί να οδηγήσει σε πιο προσιτές επενδυτικές ευκαιρίες για επενδυτές που διαφορετικά δεν θα μπορούσαν να μπουν στο παιχνίδι. Επιπλέον, η πτώση των τιμών και η επιβράδυνση της αγοράς χρέους σημαίνουν ότι οι πωλητές μπορεί να είναι πιο ανοιχτοί σε επιλογές ως προς το από πού προέρχεται η χρηματοδότηση, όπως συζητήθηκε πρόσφατα στο φόρουμ State of Commercial Real Estate του Commercial Observer.
2. Προσθέστε αξία στα περιουσιακά στοιχεία του γραφείου
Αν και η κατηγορία αυτή αντιμετώπισε σημαντικές προκλήσεις τα τελευταία χρόνια, τώρα έχει ξεχωριστές ευκαιρίες εμπορικών ακινήτων - ιδίως όσον αφορά την προσθήκη αξίας για τους ενοικιαστές. Τα κτίρια που μπορούν να προσθέσουν αυτή την αξία, βοηθώντας τους να μετρήσουν και να εκπληρώσουν τις δεσμεύσεις τους για βιωσιμότητα ή παρέχοντας επιθυμητές ανέσεις, αναμένεται να έχουν συνεχή ζήτηση. Τα περιουσιακά στοιχεία γραφείων που δεν είναι πιθανό να επιβιώσουν στο τρέχον οικονομικό κλίμα εξετάζονται για ευκαιρίες μετατροπής, όπως πολυκατοικίες (και γίνονται πολλά στη νομοθετική σφαίρα για να υπάρξει χρηματοδότηση και να πραγματοποιηθούν αυτές οι μετατροπές).
3. Εξορθολογισμός της χειροκίνητης τραπεζικής
Μέχρι σήμερα, μεγάλο μέρος της τραπεζικής δραστηριότητας στον τομέα των εμπορικών ακινήτων ήταν χειροκίνητη - και απίστευτα κουραστική και χρονοβόρα. Τώρα, με τον τραπεζικό κλάδο να αντιμετωπίζει τις δικές του προκλήσεις και αναποδιές, οι επιχειρήσεις θα ήταν φρόνιμο να εξετάσουν την προσέγγισή τους. Πώς προστατεύεται το κεφάλαιο; Πώς μπορεί να μειωθεί το κόστος με τον εξορθολογισμό των τραπεζικών διαδικασιών, όπως οι πληρωμές και ακόμη και το άνοιγμα λογαριασμών; Και πώς μπορούν οι επιχειρήσεις να αποκτήσουν μεγαλύτερη εικόνα της τραπεζικής δραστηριότητας ανά περιουσιακό στοιχείο και ταμείο; Αν και περισσότερο στη διοικητική πλευρά, αυτή η ευκαιρία εμπορικών ακινήτων θα μειώσει τον χρόνο που δαπανάται σε εργασίες χαμηλής αξίας και θα επιτρέψει στις ομάδες να επικεντρωθούν στην καλύτερη εξυπηρέτηση των επενδυτών και τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων.
4. Αξιολογήστε την τεχνολογική σας στοίβα
Ενώ υπάρχουν σήμερα πολλά εργαλεία διαθέσιμα για τις εμπορικές εταιρείες ακινήτων, ορισμένα επικεντρώνονται σε βασικές διαδικασίες ή λειτουργίες. Λίγα επιτρέπουν στις ομάδες να εκτελούν το φάσμα των καθηκόντων που σχετίζονται με τη διαχείριση επενδυτών, περιουσιακών στοιχείων, συναλλαγών και πολλά άλλα. Οι επιχειρήσεις που διαθέτουν πάρα πολλά εργαλεία - ή που εξακολουθούν να χρησιμοποιούν χειροκίνητες διαδικασίες - θα πρέπει να επιδιώξουν να αξιοποιήσουν την τεχνολογία που συγκεντρώνει όσο το δυνατόν περισσότερες διαδικασίες και ανάγκες σε ένα σύστημα. Παραδείγματα περιλαμβάνουν τις σχέσεις με τους επενδυτές, τη συγκέντρωση κεφαλαίων, τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, τις τραπεζικές συναλλαγές, τις διανομές επενδυτών και πολλά άλλα.
Αξιοποιήστε στο έπακρο κάθε μέρα με Covercy
Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα ακίνητης περιουσίας που συνδυάζει την τραπεζική με τη διαχείριση επενδύσεων. Από την παροχή βοήθειας στις επιχειρήσεις για την καλύτερη επικοινωνία και διαχείριση των βάσεων δεδομένων των επενδυτών τους και την άντληση κεφαλαίων για νέες συμφωνίες έως τη διαχείριση τραπεζικών λογαριασμών και τη διανομή κεφαλαίων στους επενδυτές, το Covercy παρέχει εργαλεία και δυνατότητες που καλύπτουν πληθώρα εργασιών και αναγκών για τους GPs σήμερα. Πρόκειται για μία από τις καλύτερες διαθέσιμες ευκαιρίες εμπορικών ακινήτων για εταιρείες που επιθυμούν να εξορθολογίσουν τις διαδικασίες, μεγιστοποιώντας παράλληλα την αξία και τα έσοδα.
Προγραμματίστε μια ιδιωτική επίδειξη με την ομάδα μας σήμερα για να ξεκινήσετε.
Εξερευνώντας τράπεζες εμπορικών ακινήτων; Ψάξτε για αυτά τα 3 απαραίτητα χαρακτηριστικά
GP How-tosΟι δύσκολες εποχές οδηγούν σε νέες ευκαιρίες
Ως επαγγελματίας στον τομέα των εμπορικών ακινήτων, γνωρίζετε ήδη καλά τι συμβαίνει στον ευρύτερο τραπεζικό τομέα. Με τα μικρότερα και περιφερειακά ιδρύματα να βρίσκονται στο υψηλότερο επίπεδο κινδύνου λόγω του γεγονότος ότι παρέχουν έως και το 70 τοις εκατό του κεφαλαίου για τον κλάδο, μπορεί να διερευνάτε τις επιλογές για τις τράπεζες εμπορικών ακινήτων και να προσπαθείτε να εντοπίσετε τον καλύτερο συνεργάτη για τις καθημερινές τραπεζικές ανάγκες και τη μακροπρόθεσμη στρατηγική της επιχείρησής σας.
Ενώ υπάρχουν πολλές προκλήσεις (π.χ. μεγαλύτερος αριθμός τραπεζών που υπερβαίνουν τις ρυθμιστικές οδηγίες σχετικά με τη συγκέντρωση δανείων εμπορικών ακινήτων και ο μεγαλύτερος αριθμός ενυπόθηκων δανείων του κλάδου που πρόκειται να ωριμάσουν φέτος και τα οποία κατέχουν οι τράπεζες) και οι τιμές των ακινήτων συνεχίζουν να μειώνονται, ενώ το κόστος των ενυπόθηκων δανείων αυξάνεται, δεν έχουν χαθεί όλες οι ελπίδες:
Παρόλο που ο δρόμος μπροστά μας δεν είναι ακόμη απαλλαγμένος από εμπόδια στην ανάπτυξη, οι επιχειρήσεις εμπορικών ακινήτων θα πρέπει να δώσουν προτεραιότητα στη βελτίωση της τραπεζικής τους κατάστασης συνολικά για τη μείωση του κόστους, τον εξορθολογισμό των λειτουργιών και τη μεγιστοποίηση της αξίας για τις ομάδες και τους επενδυτές. Η συνεργασία με τις σωστές τράπεζες εμπορικών ακινήτων θα διαδραματίσει σημαντικό ρόλο στην επίτευξη αυτού του στόχου. Εδώ, θα διερευνήσουμε μερικές συστάσεις για να σας βοηθήσουμε να ξέρετε τι πρέπει να λάβετε υπόψη στην αναζήτησή σας.
Αποκτήστε τον πλήρη οδηγό για τον εξορθολογισμό των τραπεζικών δραστηριοτήτων και κάντε την καθημερινή σας οικονομική δραστηριότητα παιχνιδάκι. Κατεβάστε την επισκόπησή μας εδώ.
1. Διαφοροποίηση των τραπεζικών παρόχων
Οι επιχειρήσεις χρησιμοποιούν ήδη διάφορες στρατηγικές για τη μείωση του κινδύνου, αλλά η συνεργασία με πρόσθετες τράπεζες εμπορικών ακινήτων μπορεί να προσθέσει περαιτέρω προστασία. Η διασπορά του κεφαλαίου για διαφορετικά περιουσιακά στοιχεία και λειτουργικές ανάγκες σας βοηθά να επωφεληθείτε από πρόσθετη ασφαλιστική κάλυψη FDIC. Αν και αυτό σημαίνει περισσότερα ιδρύματα και λογαριασμούς προς διαχείριση (μην ανησυχείτε - έχουμε μια λύση γι' αυτό παρακάτω), η προστασία του κεφαλαίου σας είναι ζωτικής σημασίας. Επιπλέον, η συνεργασία με περισσότερα από ένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα σας προστατεύει από τον κίνδυνο να χρησιμοποιείτε μόνο έναν συνεργάτη. Εάν αυτό το ένα ίδρυμα αντιμετώπιζε προβλήματα, θα ήσασταν προστατευμένοι;
Μάθετε περισσότερα σχετικά με την προστασία της ακίνητης περιουσίας της εταιρείας σας κατά τη διάρκεια μιας ταραχώδους περιόδου.
2. Ενοποίηση υφιστάμενων λογαριασμών
Εάν έχετε λογαριασμούς σε πολλαπλά ιδρύματα, λάβετε υπόψη τις διοικητικές επιπτώσεις. Ναι, μπορείτε να κερδίσετε περαιτέρω ασφαλιστική κάλυψη για αυτά τα κεφάλαια, αλλά υπάρχει κόστος για την εταιρεία σας με τη μορφή ότι η ομάδα σας έχει περισσότερες πληροφορίες λογαριασμού να διαχειριστεί, συναλλαγές να εξετάσει, εκθέσεις να δημιουργήσει, πληρωμές να εκδώσει και πολλά άλλα. Περισσότερο προς διαχείριση σημαίνει μεγαλύτερο κίνδυνο για την επιχείρησή σας, οπότε εξετάστε το ενδεχόμενο ενοποίησης λογαριασμών, όπου αυτό είναι δυνατόν. Για παράδειγμα, στην επόμενη συμφωνία σας, εξετάστε το ενδεχόμενο να χρησιμοποιήσετε μια τεχνολογική λύση CRE banking που σας επιτρέπει να ανοίγετε και να διαχειρίζεστε τραπεζικούς λογαριασμούς για το περιουσιακό στοιχείο από μία πλατφόρμα.
Οι τραπεζικές συναλλαγές στην CRE ήταν πάντα ένας πονοκέφαλος - ήρθε η ώρα να απλοποιήσετε τη διαδικασία.
3. Βελτιστοποίηση δημιουργίας λογαριασμού
Ακολουθεί ένα στατιστικό στοιχείο που ήδη ζείτε και αναπνέετε καθημερινά: οι περισσότερες επιχειρήσεις έχουν από τρεις έως πέντε τραπεζικούς λογαριασμούς ανά περιουσιακό στοιχείο και ταμείο και η μέση επιχείρηση έχει περίπου 10 έως 20 περιουσιακά στοιχεία. Πρόκειται για πολλούς τραπεζικούς λογαριασμούς που ανοίγονται και διαχειρίζονται χειροκίνητα. Με την επόμενη συμφωνία σας, εξετάστε το ενδεχόμενο να χρησιμοποιήσετε τεχνολογικές λύσεις για να εξορθολογήσετε το άνοιγμα λογαριασμών σε ένα θέμα κλικ. Από εκεί και πέρα, θα επωφεληθείτε από το γεγονός ότι θα έχετε λιγότερες συνδέσεις προς διαχείριση (και ασφαλή αποθήκευση) και θα μπορείτε να αναζητήσετε ταχύτερα οικονομικές συναλλαγές σε διάφορα μέρη σε περιουσιακά στοιχεία και κεφάλαια. Αυτό θα σας δώσει επίσης μεγαλύτερη εποπτεία όλων των οικονομικών δραστηριοτήτων, σε αντίθεση με το να πρέπει να βρείτε πληροφορίες σε έναν λογαριασμό και να τις συγκρίνετε με έναν άλλο.
Μάθετε πώς να διαχειρίζεστε καλύτερα - και να επωφελείστε από - το ακατάσχετο κεφάλαιο στους λογαριασμούς σας.
Γνωρίστε το Covercy - η αποτελεσματική λύση CRE Banking
Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Φέρνοντας δυνατότητες όπως οι σχέσεις με τους επενδυτές, η συγκέντρωση κεφαλαίων, οι αυτοματοποιημένες διανομές και πολλά άλλα σε μια ενιαία πλατφόρμα, το Covercy παρέχει επίσης στους γενικούς επενδυτές και τις ομάδες τους τη δυνατότητα να ανοίγουν, να διαχειρίζονται, να παρακολουθούν και να υποβάλλουν εκθέσεις σχετικά με τους τραπεζικούς λογαριασμούς και τις δραστηριότητες που συνδέονται με τα περιουσιακά τους στοιχεία, τα κεφάλαια, τους επενδυτές και πολλά άλλα.
Προγραμματίστε μια ιδιωτική επίδειξη με την ομάδα μας για να μάθετε περισσότερα σχετικά με τη συνεργασία μαζί μας ως τράπεζα εμπορικών ακινήτων.
Μια τραπεζική λύση για εμπορικά ακίνητα μόνο για γενικούς ιατρούς
GP How-tosΩς γενικός ιατρός, γνωρίζετε ότι η εύρεση των κατάλληλων εργαλείων για να κάνετε την εργασία σας πιο αποτελεσματική είναι μια πρόκληση.
Δεν διαχειρίζεστε ένα μόνο ακίνητο και έναν μόνο λογαριασμό σε όλη τη διάρκεια της καθημερινής σας εργασίας - διαχειρίζεστε πολλαπλά ακίνητα, λογαριασμούς και οικονομικές διαδικασίες που απαιτούν συνεχή προσοχή (για να μην αναφερθούμε στη διαχείριση των ενοικιαστών, τη βελτίωση των ακινήτων και άλλους τομείς που απαιτούν την προσοχή σας).
Μια αξιοσημείωτη διοικητική δυσκολία για πολλούς γενικούς ιατρούς είναι η πτυχή του λογαριασμού. Ιστορικά, δεν υπήρχαν κάθετες ειδικές λύσεις στην τραπεζική των εμπορικών ακινήτων για τη συγκέντρωση δραστηριοτήτων όπως:
Εδώ, θα διερευνήσουμε διεξοδικότερα αυτές τις δραστηριότητες και το πώς μια κάθετη λύση όπως το Covercy είναι απαραίτητη στην τραπεζική εμπορικών ακινήτων για να σας βοηθήσει να γίνετε πιο αποτελεσματικοί και να παρέχετε καλύτερες υπηρεσίες στους επενδυτές και τους συνεργάτες σας στον κλάδο.
1. Άνοιγμα λογαριασμών
Όταν κλείσετε μια νέα συμφωνία, θα πρέπει να αρχίσετε να συγκεντρώνετε κεφάλαια από τους επενδυτές, να κάνετε πληρωμές σε προμηθευτές για επισκευές και βελτιώσεις, να πληρώνετε συνεργάτες για τις υπηρεσίες τους και άλλες οικονομικές δραστηριότητες. Χωρίς μια κάθετη τραπεζική λύση για εμπορικά ακίνητα, θα πρέπει να ανοίξετε χειροκίνητα έναν τραπεζικό λογαριασμό. Αν και σίγουρα μπορείτε να ανοίξετε έναν λογαριασμό online, θα εξακολουθούσατε να εργάζεστε μέσω μιας ηλεκτρονικής τραπεζικής πλατφόρμας - όχι μιας τραπεζικής πλατφόρμας εμπορικών ακινήτων που έχει σχεδιαστεί για τον κλάδο σας. Έτσι, θα εξακολουθούσατε να διαχειρίζεστε ξεχωριστά τα δεδομένα ακινήτων και επενδυτών.
Πώς το Covercy λύνει αυτές τις προκλήσεις:
Πηγαίνετε βαθύτερα: Μάθετε πώς να απλοποιήσετε περαιτέρω τις τραπεζικές εργασίες CRE.
2. Αυτοματοποιημένες διανομές
Το ξέρετε καλά: η φοβερή ημέρα των τηλεγραφημάτων, όταν ήρθε η ώρα να βγάλετε τα λογιστικά φύλλα και να αρχίσετε τους υπολογισμούς για τις διανομές των επενδυτών. Έχουμε ήδη διερευνήσει τις διοικητικές επιβαρύνσεις που επωμίζονται πολλές εταιρείες γενικής διαχείρισης όταν πρόκειται για τριμηνιαίες διανομές, μερικές μόνο από τις οποίες περιλαμβάνουν την προετοιμασία ξεπερασμένων αρχείων, τον χειροκίνητο υπολογισμό των διανομών με βάση την αναλογική ιδιοκτησία και ακόμη και τη φυσική κοπή και παράδοση των επιταγών. Πρόκειται για μια απίστευτα αναποτελεσματική διαδικασία που αποσπά εσάς και την ομάδα σας από την οικοδόμηση ισχυρότερων σχέσεων με τους επενδυτές και τη διαχείριση των ακινήτων σας για ανάπτυξη.
Πώς το Covercy λύνει αυτές τις προκλήσεις:
3. Πληρωμή προμηθευτών και συνεργατών
Μέρος των ευθυνών σας ως GP είναι η διαχείριση του ακινήτου, η οποία συνοδεύεται από ένα πλήθος εξόδων για τα πάντα, από τις υπηρεσίες κοινής ωφέλειας και τη νομική υποστήριξη έως τη διαχείριση των ενοικιαστών, τις επισκευές και τις βελτιώσεις και πολλά άλλα. Εάν χρησιμοποιείτε ξεχωριστούς τραπεζικούς λογαριασμούς (ή ακόμη και ξεχωριστές τράπεζες) για την έκδοση πληρωμών για αυτές τις συναλλαγές, όχι μόνο χάνετε χρόνο που θα μπορούσε να ξοδευτεί καλύτερα αλλού, αλλά δημιουργείτε επίσης διοικητικούς πονοκεφάλους και ακόμη και κινδύνους ασφαλείας.
Διαχειριστείτε όλες τις τραπεζικές ανάγκες σας για εμπορικά ακίνητα σε μία πλατφόρμα
Στο Covercy, η παροχή μιας τραπεζικής λύσης για εμπορικά ακίνητα είναι μόνο μία από τις πολλές βελτιώσεις που έχουμε καινοτομήσει για να δημιουργήσουμε μια ολοκληρωμένη, ολοκληρωμένη λύση για τους GPs - και δεν πρόκειται να σταματήσουμε σύντομα. Η ομάδα μας συνεχίζει να αναπτύσσει νέες λύσεις και χαρακτηριστικά για τον περαιτέρω εξορθολογισμό των καθημερινών σας λειτουργιών, την ενοποίηση της τεχνολογικής σας στοίβας, την παροχή μεγαλύτερης εποπτείας και ορατότητας στην απόδοση των περιουσιακών στοιχείων/ταμείων και την παροχή ισχυρής εξυπηρέτησης στη βάση δεδομένων των επενδυτών σας.
Μερικές μόνο από τις προγραμματισμένες προσθήκες και λύσεις μας περιλαμβάνουν μεταφορές ACH για τη χρηματοδότηση λογαριασμών, τη διενέργεια κλήσεων κεφαλαίου και τη λήψη αυτών των κεφαλαίων απευθείας στο λογαριασμό σας, την εφαρμογή ιεραρχιών λογαριασμών, τη διαχείριση πολλαπλών τραπεζικών λογαριασμών ανά περιουσιακό στοιχείο και την προσθήκη περισσότερων επιλογών πληρωμής, όπως εμβάσματα, χρεωστικές κάρτες και επιταγές. Ανυπομονούμε να μοιραστούμε περισσότερες πληροφορίες σχετικά με αυτές τις λειτουργίες τους επόμενους μήνες!
Μέχρι τότε, μη διστάσετε να αρχίσετε να χρησιμοποιείτε τις τραπεζικές λειτουργίες εμπορικών ακινήτων που περιγράψαμε εδώ για την επιχείρησή σας. Ξεκινήστε με το Covercy σήμερα:
Ξεκινήστε μια δωρεάν δοκιμή | Εγγραφείτε τώρα | Μιλήστε με τις πωλήσεις
Η αξία μιας διαδικτυακής πύλης επενδυτών CRE
GP How-tosΜην αφήνετε μια ανησυχητική προοπτική να σας εμποδίζει
Οι πρόσφατες προοπτικές της Deloitte για τα εμπορικά ακίνητα (CRE) για το 2023 δίνουν μια πολύπλοκη εικόνα του κλάδου και της κατεύθυνσής του. Περισσότεροι ηγέτες ανησυχούν για τα έσοδα σε σχέση με τις έρευνες των προηγούμενων ετών. Ταυτόχρονα, το 48% των εταιρειών CRE σχεδιάζει να μειώσει τις δαπάνες για την τεχνολογία. Και όμως, παρά τις ανησυχίες αυτές, το 66% των επαγγελματιών αναμένει ότι οι συνθήκες το 2023 θα βελτιωθούν ή θα είναι τουλάχιστον σταθερές. Εδώ υπάρχει μια φαινομενική ανισορροπία, την οποία επισημαίνει ακόμη και η Deloitte:
Το προηγούμενο έτος ήταν τουλάχιστον δύσκολο για τις εταιρείες CRE. Οι φυσικές καταστροφές, οι τάσεις στον τρόπο εργασίας των ανθρώπων και πολλά άλλα -για να μην αναφερθούμε στον πληθωρισμό, την αύξηση των επιτοκίων και την αύξηση των κανονισμών- έχουν κάνει τους τελευταίους μήνες σημαντικά δύσκολους και πολλοί ανησυχούν για τον δρόμο που ανοίγεται μπροστά τους. Ενώ σε ορισμένες αγορές σημειώθηκε έκρηξη, όπως στις πολυκατοικίες, άλλες συνέχισαν να αγωνίζονται.
Ωστόσο, το τελευταίο πράγμα που πρέπει να κάνει ο κλάδος CRE είναι να υποχωρήσει μπροστά σε αυτές τις προκλήσεις. Μια βασική ευκαιρία που μπορούν να αξιοποιήσουν πολλές επιχειρήσεις είναι αυτή που αποτελεί πρόβλημα εδώ και χρόνια: η αναποτελεσματικότητα. Μαστιζόμενοι από ποικίλες χειρωνακτικές εργασίες, οι γενικοί διευθυντές και οι ομάδες τους έχουν τώρα μεγαλύτερη ανάγκη να κάνουν ένα βήμα πίσω, να αξιολογήσουν τις τρέχουσες διαδικασίες και να προβούν σε βελτιώσεις που θα οδηγήσουν σε καλύτερα αποτελέσματα για τους ίδιους και τους επενδυτές τους μέσω μιας πύλης επενδυτών.
Βασικά χαρακτηριστικά που διευκολύνουν τη ζωή των επενδυτών
Υπάρχουν διάφοροι τομείς στους οποίους οι γενικοί ιατροί μπορούν να κάνουν βελτιώσεις, ένας από τους οποίους ξεχωρίζει - και επηρεάζει όλους τους άλλους τομείς - είναι οι σχέσεις με τους επενδυτές. Πολλές εταιρείες και επαγγελματίες σήμερα έχουν ως γνώμονα τις σχέσεις και κάνουν αυτή τη δουλειά χειροκίνητα, παρέχοντας απαντήσεις και υποστήριξη στους επενδυτές, όπου οι τεχνολογικές λύσεις μπορούν να προσθέσουν ακόμη μεγαλύτερη αξία. Μία από αυτές που πρέπει να εξετάσετε είναι μια πύλη επενδυτών εμπορικών ακινήτων.
Ενώ πολλές επιχειρήσεις έχουν υιοθετήσει και συνεχίζουν να εξερευνούν τις νέες τεχνολογίες, και μπορεί ακόμη και να έχουν ήδη δημιουργήσει μια πύλη CRE για επενδυτές, είναι σημαντικό να ελέγχει πολλά πεδία. Ακολουθούν ορισμένα παραδείγματα για το τι θα πρέπει να επιτρέπει στους επενδυτές σας να βλέπουν και να κάνουν μια τέτοια λύση:
Ενοποιήστε αυτές τις τεχνολογικές ανάγκες σε μία πύλη επενδυτών εμπορικών ακινήτων
Covercy είναι μία από τις κορυφαίες λύσεις διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα που παρέχουν επίσης όλα όσα χρειάζονται οι γενικοί επενδυτές και οι ομάδες τους για την καλύτερη εξυπηρέτηση των επενδυτών τους και τη μεγιστοποίηση της απόδοσής τους. Εκτός από την παροχή μιας εξαιρετικά προσαρμόσιμης πύλης επενδυτών CRE, η πλατφόρμα μας παρέχει πλήρεις δυνατότητες συγκέντρωσης κεφαλαίων, αυτοματοποιημένες πληρωμές διανομής, ενσωματωμένες τραπεζικές υπηρεσίες (ναι, μπορείτε να ενοποιήσετε τις τραπεζικές σας ανάγκες σε ένα εργαλείο!) και πολλά άλλα. Είμαστε επικεντρωμένοι με λέιζερ σε ό,τι θα εξορθολογήσει την εργασία και θα βελτιώσει την απόδοση των GPs και των επενδυτών τους, και δεν πρόκειται να σταματήσουμε σύντομα.
Αν αναζητάτε μια λύση που θα σας βοηθήσει να πλοηγηθείτε στο 2023 με αυτοπεποίθηση, η ομάδα μας είναι εδώ για να σας βοηθήσει. Συνδεθείτε μαζί μας σήμερα για να δείτε τη λύση μας στην πράξη.
Προσαρμόσιμα δικαιώματα στο λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων
GP How-tosΝέα δικαιώματα χρηστών για το λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα Covercy
Ως διαχειριστής επενδύσεων στον τομέα των ακινήτων, πιθανότατα έχετε φορέσει πολλά καπέλα καθώς εργάζεστε για την ανάπτυξη της εταιρείας μας. Αν δεν έχει ήδη συμβεί, θα έρθει η στιγμή που θα χρειαστείτε τη βοήθεια άλλων, είτε ως επέκταση της ομάδας σας είτε ενδεχομένως ως άμεσες προσλήψεις για την εσωτερική ανάπτυξη της ομάδας σας.
Αυτά τα πρόσθετα μέλη της ομάδας μπορεί να είναι επαγγελματίες πάροχοι υπηρεσιών, όπως λογιστές ή δικηγόροι. Ένας πρόσθετος ρόλος που θα μπορούσατε να προσθέσετε είναι ένας επαγγελματίας των σχέσεων με τους επενδυτές που θα σας βοηθήσει να διαχειριστείτε τις σχέσεις και την επικοινωνία με τους επενδυτές. Όλα αυτά τα άτομα είναι σπουδαίες προσθήκες στην ομάδα και το καθένα από αυτά θα απαιτήσει πρόσβαση σε διαφορετικά επίπεδα πληροφοριών και δεδομένων στο λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων.
Covercy προσφέρει ευέλικτα δικαιώματα και επίπεδα πρόσβασης
Για τις επιχειρήσεις διαχείρισης επενδύσεων που χρησιμοποιούν ήδη την πλατφόρμα Covercy GP, ορισμένοι από τους ρόλους που αναφέρθηκαν παραπάνω μπορεί να μην είναι απαραίτητοι, καθώς το λογισμικό είναι σε θέση να αυτοματοποιήσει μεγάλο μέρος της χειροκίνητης εργασίας που συχνά σχετίζεται με τις κλήσεις κεφαλαίων, τη συγκέντρωση κεφαλαίων και τις διανομές επαναλαμβανόμενων πληρωμών. Όμως, εκτός από αυτή την πολύτιμη αυτοματοποίηση, ορισμένοι από τους πελάτες μας μας έχουν πει ότι θα ήθελαν να έχουν μεγαλύτερο έλεγχο των δικαιωμάτων των χρηστών εντός της πλατφόρμας. Αυτό επιτρέπει στον διαχειριστή να προσαρμόζει την πρόσβαση για κάθε άτομο που χρησιμοποιεί το Covercy GP.
Οι πελάτες μας ρώτησαν και εμείς απαντήσαμε.
Είμαστε ενθουσιασμένοι που παρουσιάζουμε ενημερωμένους ρόλους και δικαιώματα χρηστών για τους χρήστες της πλατφόρμας Covercy GP! Υπάρχουν τρία βασικά επίπεδα δικαιωμάτων: Διαχειριστής, συντάκτης και μόνο για ανάγνωση. Για περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με το επίπεδο πρόσβασης που αποδίδεται από κάθε ρόλο και για το πώς μπορείτε να περιορίσετε ή να επιτρέψετε περαιτέρω την πρόσβαση ανά τμήμα στην πλατφόρμα Covercy GP, μπορείτε να διαβάσετε το κείμενό μας άρθρο της βάσης γνώσης.
Εάν είστε νέοι στο Covercy και θέλετε να μάθετε περισσότερα για την πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων που ενσωματώνεται σε τραπεζικό σύστημα, κάντε κλικ εδώ για να προγραμματίσετε ένα demo.
Covercy Επεκτείνει το διοικητικό της συμβούλιο στο πλαίσιο της στρατηγικής Challenger Banking για την CRE στις ΗΠΑ
Δελτίο ΤύπουCovercy, η μοναδική πλατφόρμα για τις εταιρείες επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα που συνδυάζει την τραπεζική εμπορικών ακινήτων και τη διαχείριση επενδυτών, διόρισε τον Konrad "Chip" Kruger ως πρόεδρο και την Dana Roffman ως μέλος του συμβουλευτικού συμβουλίου στο πλαίσιο της στρατηγικής της για την τραπεζική Challenger CRE στις ΗΠΑ.
"Είμαστε ενθουσιασμένοι που προσθέτουμε δύο ταλαντούχους βετεράνους του κλάδου στο διοικητικό μας συμβούλιο", δήλωσε ο διευθύνων σύμβουλος του Covercy Doron Cohen. "Ο Chip είναι ένας έμπειρος εμπειρογνώμονας σε ιδιωτικά επενδυτικά κεφάλαια και τραπεζικές εργασίες και η Dana είναι μια έμπιστη αυθεντία στις επενδύσεις CRE. Ο διορισμός τους θα αποδειχθεί ανεκτίμητος για τη στρατηγική ταχείας ανάπτυξής μας στην αγορά των ΗΠΑ".
Ο κ. Kruger είναι διευθύνων εταίρος της Five Mile Capital και διαχειριστής του Πανεπιστημίου Willamette. Υπήρξε συνδιευθύνων σύμβουλος της Greenwich Capital Markets και οργάνωσε την πώλησή της με 590 εκατ. δολάρια στη NatWest.
Η κ. Roffman είναι μη εκτελεστικό μέλος του διοικητικού συμβουλίου της Savills (LON:SVS) - του έκτου μεγαλύτερου μεσίτη CRE, και μέλος του συμβουλευτικού συμβουλίου του NYU Schack Institute of RE. Πέρασε 25 χρόνια ως εταίρος και διευθύνουσα σύμβουλος στην ομάδα ιδιωτικών επενδύσεων σε ακίνητα της εταιρείας διαχείρισης επενδύσεων Angelo Gordon.
"Όταν γνώρισα για πρώτη φορά το Covercy , μου κίνησε το ενδιαφέρον η μοναδική επιτυχία τους στην επεξεργασία ηλεκτρονικών κλήσεων κεφαλαίου και πληρωμών διανομής, που πίστευα ότι δεν θα μπορούσαν ποτέ να αυτοματοποιηθούν", δήλωσε ο πρόεδρος του Covercy Kruger. "Η Five Mile, έχοντας διαχειριστεί πάνω από 5 δισεκατομμύρια δολάρια σε επενδύσεις CRE με εσωτερικά κατασκευασμένα συστήματα, θα επωφελούνταν σε μεγάλο βαθμό από την τεχνολογία που παρέχει το Covercy . Είμαι ενθουσιασμένος που συμμετέχω στην προσπάθεια επέκτασης του Covercy σε μια πλήρη τραπεζική πλατφόρμα CRE - την πρώτη του είδους της".
"Είτε είστε διαχειριστής κεφαλαίων είτε ένας μικρότερος συνδικαλιστής συμφωνιών, η πλατφόρμα αυτή απλοποιεί και αυτοματοποιεί μια συνήθως αναποτελεσματική, συχνά χειροκίνητη διαδικασία", δήλωσε το μέλος του συμβουλευτικού συμβουλίου του Covercy , Dana Roffman. "Είμαι ενθουσιασμένη που συμμετέχω στο Covercy για να βοηθήσω την εταιρεία στην επέκτασή της στις ΗΠΑ".
Κατανόηση των κινδύνων της επένδυσης σε εμπορικά ακίνητα
Επενδύσεις CREΠολλές είναι οι παγίδες της επένδυσης CRE. Σήμερα, θα μιλήσουμε για δύο όρους που πρέπει να εξετάσετε αν θέλετε να κατανοήσετε τους κινδύνους των εμπορικών ακινήτων όταν τα επιλέγετε ως μέρος του επενδυτικού σας χαρτοφυλακίου: τα ποσοστά κενών θέσεων και τις καθυστερήσεις.
Ποιο είναι το ποσοστό κενών θέσεων;
Οι υπάλληλοι δανείων χαμογελούν και οι επενδυτές πανικοβάλλονται στο άκουσμά του.
Το ποσοστό κενών κατοικιών είναι το ποσοστό των μονάδων που είναι κενές (άδειες) σήμερα, ανά τρίμηνο ή κατά τη διάρκεια ενός πλήρους ημερολογιακού έτους. Είναι το ποσοστό του συνόλου των διαθέσιμων μονάδων σε, για παράδειγμα, μια πολυκατοικία, που είναι ακατοίκητες σε μια συγκεκριμένη χρονική στιγμή.
Το ποσοστό κενών είναι το ακριβώς αντίθετο του ποσοστού πληρότητας, το οποίο είναι το ποσοστό των μονάδων σε ένα ενοικιαζόμενο ακίνητο που είναι κατειλημμένες. Τα υψηλά ποσοστά κενών κατοικιών αποτελούν κόκκινο πανί. Υποδεικνύει ότι ένα ακίνητο δεν ενοικιάζεται καλά. Τα χαμηλά ποσοστά κενών κατοικιών σημαίνουν το αντίθετο.
Κατανόηση των ποσοστών κενών θέσεων
Τα ποσοστά κενών είναι σημαντικά, διότι δείχνουν στους επενδυτές (και στους διαχειριστές ακινήτων) πώς αποδίδουν ορισμένα ακίνητα (κτίρια) σε σύγκριση με άλλα παρόμοια ακίνητα σε μια συγκεκριμένη περιοχή.
Τρεις τύποι κενών μονάδων είναι συνηθισμένοι και είναι σημαντικό να τους διακρίνετε μεταξύ τους:
Μόλις γνωρίζετε το ποσοστό κενών κατοικιών ενός ακινήτου στο οποίο θέλετε να επενδύσετε, μπορείτε να το συγκρίνετε με το ποσοστό κενών κατοικιών της περιοχής, ανακαλύπτοντας τις δυνατότητες της επένδυσής σας και μειώνοντας τον κίνδυνο.
Διάφοροι παράγοντες μπορούν να επηρεάσουν τα ποσοστά κενών θέσεων, όπως:
Είναι σύνηθες να παρατηρείται αύξηση των ποσοστών κενών κατοικιών κατά τη διάρκεια οικονομικών υφέσεων, οι οποίες συνδέονται με χαμηλή πληθυσμιακή αύξηση και υψηλά ποσοστά ανεργίας, γεγονός που οδηγεί σε έλλειψη ζήτησης.
Εάν συναντήσετε ένα ακίνητο με υψηλά ποσοστά κενών κατοικιών σε μια περιοχή με υψηλή ζήτηση και ευνοϊκές συνθήκες αγοράς, αυτό συνήθως σημαίνει ότι το πρόβλημα έγκειται στον ιδιοκτήτη ή στην τιμή του ενοικίου. Η μείωση του ενοικίου και η προσφορά κινήτρων μπορεί να βοηθήσει.
Ανάλυση του ποσοστού κενών ακινήτων
Μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα ποσοστά κενών θέσεων ως μετρική ανάλυσης.
Ποσοστιαίες μεταβολές σε πράγματα όπως:
Μπορεί να σας βοηθήσει να προσδιορίσετε πόσο ανταγωνιστικό και ελκυστικό είναι ένα ακίνητο.
Τα ποσοστά κενών χρησιμοποιούνται συχνά ως αναλυτική μέτρηση για την αξιολόγηση ενός μεμονωμένου ακινήτου. Ωστόσο, χρησιμοποιείται επίσης ως οικονομικός δείκτης για τη συνολική κατάσταση της υγείας της αγοράς ακινήτων. Οι εταιρείες που εξυπηρετούν την αγορά CRE συνήθως μετρούν τη συνολική ισχύ του κλάδου χρησιμοποιώντας αυτή τη μετρική, μαζί με άλλες όπως: νέες άδειες χωροθέτησης και κατασκευαστική δραστηριότητα.
Επιπλέον, τα ποσοστά κενών κατοικιών από το CRE χρησιμοποιούνται για τη μέτρηση του ποσοστού (μη) απασχόλησης.
Ποιο θεωρείται καλό ποσοστό κενών θέσεων;
Ένα καλό ποσοστό κενών θέσεων ποικίλλει ανάλογα με την αγορά ενοικίασης στην πόλη σας, αν και, ως γενικός κανόνας, πέντε έως οκτώ τοις εκατό κενών θέσεων είναι ο μέσος όρος. Αλλά να θυμάστε, είναι "άδικο" και ανακριβές να συγκρίνετε ένα εμπορικό κτίριο γραφείων με μια τετραώροφη πολυκατοικία. Επιπλέον, λάβετε υπόψη διαφορετικούς παράγοντες στη σύγκρισή σας, όπως μικρές πόλεις έναντι μεγάλων πόλεων.
Σημείωση: Το Γραφείο Απογραφής των ΗΠΑ καταρτίζει στοιχεία για τις κενές κατοικίες κάθε τρίμηνο.
Πώς υπολογίζετε το ποσοστό κενών θέσεων;
Τα ποσοστά κενών και πληρότητας σε συνδυασμό είναι το 100% του συνόλου των μονάδων σε ένα ακίνητο.
Ο υπολογισμός του ποσοστού κενών κατοικιών γίνεται με τη λήψη του αριθμού των κενών μονάδων, τον πολλαπλασιασμό του αριθμού αυτού με το 100 και, στη συνέχεια, τη διαίρεσή του με τον συνολικό αριθμό των μονάδων.
Αν επενδύσατε σε μια πολυκατοικία με 100 μονάδες και οι 10 από αυτές είναι κενές, τότε το ποσοστό κενών κατοικιών σας είναι 10%.
Τούτου λεχθέντος, υπάρχουν τρεις μέθοδοι μέτρησης των ποσοστών κενών κατοικιών σε ενοικιαζόμενα ακίνητα:
Έτσι, για να ανακεφαλαιώσουμε:
Το ποσοστό κενών κατοικιών μπορεί να μετρηθεί με διάφορους τρόπους. Τελικά, είναι το ποσοστό όλων των διαθέσιμων μονάδων εντός του ακινήτου σας που είναι κενές ή ακατοίκητες (αυτή τη στιγμή ή κατά τη διάρκεια μιας συγκεκριμένης χρονικής περιόδου), και θα μπορούσε να περιλαμβάνει μονάδες που χρειάζονται επισκευή. Χρησιμοποιείται για τον προσδιορισμό των δυνατοτήτων μιας επένδυσης με δίκαιη σύγκριση με άλλα συγκρίσιμα ακίνητα στην ίδια περιοχή, αγορά και κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.
Τώρα ας μιλήσουμε για μια κοινή παγίδα των επενδύσεων CRE: τις καθυστερήσεις.
Τι σημαίνει παραβατικός;
Ο όρος χρησιμοποιείται για να περιγράψει την παράλειψη εκτέλεσης ενός καθήκοντος από τους επαγγελματίες του χρηματοπιστωτικού τομέα.
Χρησιμοποιείται συχνότερα για να περιγράψει οντότητες που βρίσκονται σε κατάσταση καθυστέρησης ή καθυστέρησης πληρωμής.
Αποφεύγοντας την ορολογία, αν είστε σε καθυστέρηση, έχετε καθυστερήσει να πληρώσετε τις οικονομικές σας υποχρεώσεις, όπως μια πληρωμή πιστωτικής κάρτας/ομολόγου ή ένα δάνειο.
Οι οικονομικές παραβάσεις σημαίνουν ουσιαστικά ότι ο δανειολήπτης των χρημάτων δεν μπόρεσε να κάνει μια ικανοποιητική (ποσοτικά επαρκή/έγκαιρη) πληρωμή. Θα μπορούσε να συμβεί σε ένα άτομο ή σε μια οντότητα, όπως μια εταιρεία, και συνήθως οδηγεί σε αθέτηση πληρωμών.
Τι είναι οι καθυστερήσεις ακινήτων;
Ένας επενδυτής ακινήτων που καθυστερεί να πληρώσει το δάνειό του είναι υπερήμερος. Εάν δεν πληρώσει το δάνειο εντός του συμφωνημένου χρονικού πλαισίου της σύμβασης που υπέγραψε, θα αθετήσει το δάνειό του - διακινδυνεύοντας τα collatorales του και βλάπτοντας την πιστοληπτική του ικανότητα.
Τα εμπορικά ακίνητα είναι ένας τομέας που επιτρέπει περισσότερα περιθώρια στις διαπραγματεύσεις των συμβάσεων. Είναι σημαντικό να κατανοήσετε το συμβόλαιό σας για να μάθετε πόσος χρόνος χρειάζεται για τον δανειστή σας για να σας θεωρήσει τόσο καθυστερημένο όσο και υπερήμερο, καθώς το χρονικό διάστημα ποικίλλει ανάλογα με τον δανειστή και τον τύπο του χρέους. Ο μέσος όρος είναι 60 ημέρες- με τις 30 ημέρες να είναι άκαμπτες και τις 90 ημέρες πιο επιεικείς.
Οι καθυστερήσεις αναφέρονται στους οργανισμούς αναφοράς πιστωτικών στοιχείων, αλλά μπορούν να αφαιρεθούν από το ιστορικό της πιστωτικής σας αναφοράς με την πάροδο του χρόνου ή όταν ασκηθεί έφεση.
Τι να θυμάστε:
Το να είσαι σε καθυστέρηση είναι να έχεις χρέος και να έχεις καθυστερήσει να το αποπληρώσεις. Πόσο καιρό μπορείτε να καθυστερήσετε την πληρωμή σας ή κατά πόσο (κατώτατο όριο ποσού) μπορεί να αποτελέσει αντικείμενο διαπραγμάτευσης στη σύμβασή σας. Η καθυστέρηση και η παραβίαση των όρων που συμφωνήθηκαν στη σύμβασή σας θα σας καταστήσει υπερήμερο το δάνειό σας και θα επηρεάσει αρνητικά το πιστωτικό σας σκορ. Τα ποσοστά καθυστέρησης χρησιμοποιούνται για να δείξουν πόσοι λογαριασμοί στο χαρτοφυλάκιο ενός χρηματοπιστωτικού ιδρύματος καθυστερούν και κινδυνεύουν να αθετήσουν τις υποχρεώσεις τους.
Ποιο είναι το τρέχον ποσοστό παραβατικότητας;
Καθώς όλο και περισσότεροι άνθρωποι αρχίζουν να επιστρέφουν στη δουλειά και στο γραφείο, περισσότεροι ιδιοκτήτες μπόρεσαν να καλύψουν τις καθυστερήσεις των δανείων, γεγονός που διέκοψε τις προβλέψεις για έναν τεράστιο κύκλο προβληματικών ακινήτων που θα προκαλούσε πανδημία.
Το ποσοστό αυτό έχει μειωθεί επί 14 συνεχόμενους μήνες και από τον Σεπτέμβριο του 2021 ανέρχεται στο 11%.
-
Η καλύτερη κατανόηση των κινδύνων της επένδυσης σε εμπορικά ακίνητα είναι ζωτικής σημασίας. Έχοντας καλύψει σήμερα τα βασικά στοιχεία αυτών των κινδύνων, όπως τα ποσοστά κενών και παραβατικότητας, τι είναι, η καλύτερη κατανόησή τους, ο τρόπος υπολογισμού τους και ο λόγος - θα σας βοηθήσει να γίνετε καλύτερος επενδυτής CRE.
*Αποποίηση ευθυνών
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνητα μπορεί να είναι επικίνδυνη. Δεν είναι κατάλληλο για όλους. Παρόλο που στοχεύουμε στην παροχή γενικών πληροφοριών που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις CRE, δεν παρέχουμε επενδυτικές συμβουλές ούτε συμβουλεύουμε υπέρ ή κατά κάποιας συγκεκριμένης επένδυσης.
Απλοποιημένο Λογισμικό CRE Λογιστικής & Τραπεζικής
GP How-tosΌσο περισσότερο μεγαλώνεις, τόσο πιο δύσκολο γίνεται το τραπεζικό σύστημα
Ως γενικός διαχειριστής μιας εταιρείας επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα, γνωρίζετε πόσο πολύπλοκη και χρονοβόρα μπορεί να είναι η διαχείριση της λογιστικής CRE, της διαχείρισης των κεφαλαίων και των τραπεζικών συναλλαγών για τα περιουσιακά σας στοιχεία. Κατά μέσο όρο, ο τυπικός GP έχει τρεις έως τέσσερις λογαριασμούς ανά περιουσιακό στοιχείο και 10 έως 20 περιουσιακά στοιχεία. Ακόμα και στο χαμηλότερο επίπεδο, αυτό σημαίνει 30 ξεχωριστούς τραπεζικούς λογαριασμούς που πρέπει να διαχειριστείτε εσείς ή η ομάδα σας. Και όταν οι συναλλαγές σας - διανομές επενδυτών, κλήσεις κεφαλαίων και πληρωμές προμηθευτών - αυξάνονται, αυτή η διοικητική ταλαιπωρία γίνεται όλο και πιο δύσκολη. Αλλά οι προκλήσεις δεν τελειώνουν εδώ, δυστυχώς.
Ακόμη και αν έχετε ήδη δημιουργήσει αυτούς τους λογαριασμούς (ή έχετε μια διαδικασία για τη δημιουργία και τη διαχείρισή τους), μπορεί να είναι δύσκολο να κατανοήσετε την οικονομική απόδοση ενός μεμονωμένου περιουσιακού στοιχείου ή λογαριασμού ανά πάσα στιγμή. Αυτό οφείλεται στους υπολογαριασμούς που μπορούν να συνδεθούν με ένα περιουσιακό στοιχείο. Μπορεί να έχετε ξεχωριστούς τραπεζικούς λογαριασμούς CRE για κεφαλαιουχικές δαπάνες, λειτουργίες, νομικές ανάγκες, μάρκετινγκ, διαχείριση επενδυτών, συγκέντρωση κεφαλαίων και άλλες λειτουργίες. Κάθε φορά που έχετε μια νέα συμφωνία, θα πρέπει να ανοίγετε περισσότερους από αυτούς τους λογαριασμούς.
Αλλά η βασική πρόκληση σήμερα είναι ότι οι τεχνολογικές λύσεις που χρησιμοποιούν οι γενικοί ιατροί CRE δεν βελτιστοποιούν αυτή τη διαδικασία. Πράγματι, οι περισσότερες δεν προσφέρουν καθόλου λύση λογιστικής και τραπεζικής CRE. Αυτό σημαίνει ότι μένετε να διαχειριστείτε αυτή την κουραστική διαδικασία - δημιουργία λογαριασμού, συνεχή διαχείριση λογαριασμού και άντληση οικονομικών δεδομένων - χειροκίνητα ή με μια ξεχωριστή λύση. Περισσότερο από ποτέ, χρειάζεστε μια λύση για τη διαχείριση επενδύσεων σε ακίνητη περι ουσία που να εξορθολογίζει όχι μόνο τη διαχείριση των ακινήτων και των επενδυτών αλλά και τα τραπεζικά στοιχεία CRE.
Στο Covercy, δεσμευόμαστε να δημιουργήσουμε τις λύσεις που χρειάζονται οι γενικοί ιατροί σε μια ενιαία πλατφόρμα. Η τεχνολογία μας είναι η πρώτη λύση που συνδυάζει τη διαχείριση των επενδυτών, τη συγκέντρωση κεφαλαίων και τις αυτοματοποιημένες πληρωμές, ενώ προσθέτει ένα απρόσκοπτο τραπεζικό και λογιστικό στοιχείο - μεγιστοποιώντας περαιτέρω το τι μπορείτε να αντιμετωπίσετε εσείς και η ομάδα σας σε μία τεχνολογική πλατφόρμα. Ας εξερευνήσουμε μερικά από τα οφέλη των τραπεζικών δυνατοτήτων CRE μας και πώς σας ωφελούν.
Πέρα από τον τραπεζικό τομέα: Δείτε πώς μόνο το Covercy αυτοματοποιεί και εκσυγχρονίζει τις διανομές των επενδυτών.
CRE Λογιστική & Τραπεζικά Πλεονεκτήματα που παρέχει μόνο το Covercy
Τραπεζικοί λογαριασμοί - Το Covercy συνεργάζεται με το Choice Financial Group για την παροχή τραπεζικών υπηρεσιών πλήρους εξυπηρέτησης. Εντός της πλατφόρμας λογισμικού Covercy , μπορείτε να ανοίξετε λογαριασμούς με τα ονόματα των αμοιβαίων κεφαλαίων ή των περιουσιακών στοιχείων σας για να αυτοματοποιήσετε τη διεκπεραίωση των κλήσεων κεφαλαίου, των διανομών και των πληρωμών προμηθευτών. Μπορείτε να εκτελείτε όλες αυτές τις τραπεζικές λειτουργίες ειδικά για ακίνητα, ενώ παράλληλα κερδίζετε τόκους στους λογαριασμούς τρεχούμενων λογαριασμών σας. Αυτοί οι λογαριασμοί είναι απολύτως ασφαλείς (ασφαλισμένοι FDIC/FFIEC, μόνο στις ΗΠΑ). Επειδή αυτοί οι λογαριασμοί ανοίγονται για εσάς και διαχειρίζονται στο πλαίσιο μιας πλατφόρμας, θα έχετε πλήρη ορατότητα πάνω και μέσα στις οικονομικές λεπτομέρειες όλων των περιουσιακών σας στοιχείων σε μια ενιαία πλατφόρμα. Κάθε φορά που πραγματοποιείτε μια κλήση κεφαλαίου, τα κεφάλαια αυτά κατατίθενται απευθείας στους λογαριασμούς σας. Covercy ενσωματώνεται επίσης με άλλους λογαριασμούς, διασφαλίζοντας ότι απλοποιούμε την υπάρχουσα ροή εργασιών σας - και όχι ότι την περιπλέκουμε περαιτέρω.
Ιεραρχική οργάνωση - Όπως αναφέραμε παραπάνω, οι περισσότεροι GP έχουν 3-4 λογαριασμούς ανά περιουσιακό στοιχείο. Η πλοήγηση σε αυτούς αποτελεί πρόκληση, ειδικά αν οι λογαριασμοί αυτοί βρίσκονται σε ξεχωριστά ιδρύματα. Με το Covercy, έχετε μια πλήρη ιεραρχική προβολή όλων των λογαριασμών σας, ξεκινώντας από το οργανωτικό επίπεδο. Από εκεί, μπορείτε να προχωρήσετε σε συγκεκριμένα περιουσιακά στοιχεία για να δείτε το συνολικό υπόλοιπο του συγκεκριμένου περιουσιακού στοιχείου, καθώς και να προχωρήσετε σε υπολογαριασμούς περιουσιακών στοιχείων για να ελέγξετε τα υπόλοιπα λογαριασμών για λειτουργίες, έξοδα, προμηθευτές και άλλα.
Παρακολούθηση συναλλαγών μεταξύ λογαριασμών - Για κάθε περιουσιακό στοιχείο υπό τη διαχείρισή σας, θα μπορείτε να βλέπετε όλες τις συναλλαγές ξεκινώντας από την πιο πρόσφατη. Ο λογαριασμός που συνδέεται με τη συναλλαγή, το είδος της συναλλαγής (εισφορά, διανομή, ενοίκιο, πληρωμή εργασιών, ανακαίνιση και άλλα), ποιος ήταν ο σχετικός παραλήπτης και το ποσό. Όλες οι πληροφορίες συναλλαγών μπορούν να ταξινομηθούν και να φιλτραριστούν για να σας βοηθήσουν να βρείτε γρήγορα τις πληροφορίες που χρειάζεστε.
Χρήσιμες αναλύσεις - Τα τραπεζικά ταμπλό σε επίπεδο περιουσιακών στοιχείων σας παρέχουν μια σειρά διαφορετικών οικονομικών δεδομένων, όπως μια προβολή ρευστότητας με τη χρήση δεδομένων συναλλαγών και αναφορών, καθώς και αναλύσεις μηνιαίων πληρωμών και τους μεγαλύτερους επενδυτές σας.
Τύποι υπολογαριασμών περιουσιακών στοιχείων - Διατίθενται ενημερωτικές επισκοπήσεις για διαφορετικούς τύπους λογαριασμών, όπως οι λογαριασμοί CapEx (όπου μπορείτε να δείτε την πρόοδο των ανακαινίσεων και τον αντίκτυπο αυτών των ανακαινίσεων στην είσπραξη ενοικίων) και η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων (όπου μπορείτε να δείτε τις δεσμεύσεις και τις εισφορές για κλήσεις κεφαλαίου, τις πληροφορίες διανομής και τις πληρωμές προμηθευτών). Φιλτράρετε και αναλύστε εύκολα τα δεδομένα όπως απαιτείται για να κατανοήσετε πώς αποδίδουν τα περιουσιακά σας στοιχεία με την πάροδο του χρόνου.
Πληρωμές προμηθευτών - Το έχουμε ήδη αναφέρει αρκετές φορές, αλλά η έκδοση πληρωμών στους προμηθευτές σας μέσω των λογαριασμών μας είναι γρήγορη και απλή. Είτε πρόκειται για πληρωμή για εργασίες ανακαίνισης, λογιστικές υπηρεσίες, νομική υποστήριξη, διαχειριστές ακινήτων ή οποιαδήποτε άλλη ανάγκη, μπορείτε να πληρώσετε τους προμηθευτές σας και να καταγράψετε αυτές τις συναλλαγές στο σύστημα. Όποτε χρειάζεται, θα μπορείτε να φιλτράρετε και να ταξινομείτε αυτές τις συναλλαγές για να καταλάβετε πού βρίσκεστε με κάθε προμηθευτή και πώς αυτές οι πληρωμές επηρεάζουν το περιουσιακό στοιχείο στο σύνολό του.
Εκτενής αναφορά - Η κατανόηση της απόδοσης των περιουσιακών σας στοιχείων και της δραστηριότητας των επενδυτών σας είναι σημαντική για τη λήψη όσο το δυνατόν πιο τεκμηριωμένων αποφάσεων. Με τις λειτουργίες CRE banking, μπορείτε να εξετάσετε σε βάθος τον τρόπο με τον οποίο οι επενδυτές συνεισφέρουν σε μεμονωμένες ή πολλαπλές συμφωνίες - επιτρέποντάς σας να κατανοήσετε ποιοι είναι οι πιο ενεργοί επενδυτές σας και να αφιερώσετε μελλοντικές προσπάθειες συγκέντρωσης κεφαλαίων σε αυτούς τους επενδυτές στο μέλλον.
Πηγαίνετε βαθύτερα: Εξερευνήστε τις πλήρεις δυνατότητες του Covercy εδώ.
Ζήστε την εμπειρία του καλύτερου CRE Banking με Covercy
Κανένα άλλο λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα δεν προσφέρει το επίπεδο ευελιξίας και δυνατοτήτων που προσφέρει το Covercy . Καθώς όλο και περισσότεροι γενικοί διαχειριστές υπογράφουν για να εξορθολογίσουν τις διαδικασίες τους, να αυτοματοποιήσουν τις διανομές στους επενδυτές, να διεξάγουν πιο αποτελεσματική και έξυπνη συγκέντρωση κεφαλαίων και πολλά άλλα, δεν υπήρξε ποτέ καλύτερη στιγμή για την εταιρεία σας CRE να κάνει το ίδιο. Παραλείψτε τις διοικητικές δυσκολίες και τις χρονοβόρες πρακτικές που σας εμπόδιζαν να αφιερώσετε περισσότερο χρόνο στην οικοδόμηση σχέσεων με τους επενδυτές και τη διαχείριση των ακινήτων. Βάλτε το Covercy να δουλέψει για την εταιρεία σας σήμερα.
Δοκιμάστε το Covercy δωρεάν | Κλείστε μια επίδειξη
Covercy δεν είναι τράπεζα. Τραπεζικές υπηρεσίες παρέχονται από τοChoice Financial Group; Member FDIC.
Αναπτυχθείτε με το λογισμικό διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων πολλαπλών οικογενειών
GP How-tosΣε μια δύσκολη οικονομική συγκυρία, μια επένδυση έχει ξεχωρίσει από τις υπόλοιπες χάρη στη σχέση της με μια θεμελιώδη ανθρώπινη ανάγκη: τα ακίνητα πολλαπλών οικογενειών.
Η επένδυση σε ακίνητα πολλαπλών χρήσεων δεν δυσκολεύτηκε τόσο πολύ όσο τα γραφεία και οι χώροι λιανικής καθ' όλη τη διάρκεια της πανδημίας. Προς το τέλος του 2021, γνώρισε μάλιστα μια αύξηση του ενδιαφέροντος και συνεχίζει να παρουσιάζει ισχυρή ανάπτυξη και το 2022 - παρά τον πληθωρισμό και άλλες δυσκολίες. Είτε το χαρτοφυλάκιό σας αποτελείται ήδη από ακίνητα πολλαπλών χρήσεων είτε μόλις αρχίζετε να εξερευνάτε τα πλεονεκτήματά τους, είναι ζωτικής σημασίας να χρησιμοποιείτε μια λύση λογισμικού διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων πολλαπλών χρήσεων για τον εξορθολογισμό των διαδικασιών, τη μείωση του φόρτου εργασίας σας και την καλύτερη δυνατή εξυπηρέτηση των επενδυτών.
Σημείωση: Το Covercy βοηθά τους εταίρους εμπορικών ακινήτων να διαχειρίζονται επενδυτές, ακίνητα και εργασίες διαχείρισης κεφαλαίων με έναν εντελώς νέο τρόπο. Κλείστε ένα demo για να δείτε πώς το Covercy θα μπορούσε να βελτιώσει τις λειτουργίες της εταιρείας σας.
Αυτό καθίσταται όλο και πιο σημαντικό καθώς εντοπίζετε νέες ευκαιρίες, πραγματοποιείτε έρευνες χρηματοδότησης με τη βάση των επενδυτών σας για αυτές, και στη συνέχεια προχωράτε στη διαχείρισή τους. Όλα αυτά τα βήματα απαιτούν σημαντική προσπάθεια από εσάς και την ομάδα σας. Πρέπει να δημιουργήσετε βάσεις δεδομένων επενδυτών και να διαχειριστείτε μεγάλο όγκο οικονομικών εγγράφων για αυτούς. Πρέπει να συγκεντρώσετε στοιχεία για τα ακίνητα και να τα προωθήσετε στους επενδυτές. Πρέπει να δημιουργήσετε κεφάλαια και τραπεζικούς λογαριασμούς για να χειριστείτε μια ποικιλία τραπεζικών δραστηριοτήτων που κυμαίνονται από διανομές σε επενδυτές έως πληρωμές προμηθευτών και πολλά άλλα.
Πρόκειται για βαρύτατες ευθύνες που όταν αντιμετωπίζονται χωριστά δημιουργούν διοικητικές δυσκολίες, προκαλούν εμπλοκές στις υπηρεσίες, αυξάνουν τον κίνδυνο και γενικά καθιστούν την εμπορική δραστηριότητα των ακινήτων πιο δύσκολη. Με μια λύση λογισμικού διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων πολυκατοικιών, όλες αυτές οι ανάγκες - συγκέντρωση κεφαλαίων, σχέσεις με επενδυτές, διαχείριση ακινήτων, τραπεζικές εργασίες και διανομές - μπορούν να συγκεντρωθούν, να εξορθολογιστούν και σε πολλές περιπτώσεις να αυτοματοποιηθούν. Το αποτέλεσμα; Εσείς και η ομάδα σας είστε σε θέση να αφιερώσετε περισσότερο χρόνο για να επικεντρωθείτε σε αυτό που έχει μεγαλύτερη σημασία: την παροχή απαράμιλλης αξίας και απόδοσης για τους επενδυτές σας.
Πώς το λογισμικό διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων πολυκατοικιών αντιμετωπίζει αυτές τις ανάγκες
Εύρεση πόρων
Η αποτελεσματική, διορατική συγκέντρωση κεφαλαίων είναι απαραίτητη όταν θέλετε να προσθέσετε περισσότερες συμφωνίες πολυκατοικιών στο χαρτοφυλάκιό σας. Όταν προκύψει η κατάλληλη ευκαιρία για μια συμφωνία, πρέπει να είστε σε θέση να προωθήσετε γρήγορα και πειστικά τη συμφωνία σε υποψήφιους επενδυτές και σε εκείνους με τους οποίους έχετε συνεργαστεί σε προηγούμενες συμφωνίες. Με τα ακίνητα πολυκατοικιών να κερδίζουν όλο και περισσότερο τα φώτα της δημοσιότητας στη σημερινή αγορά, θα είναι σημαντικό να χρηματοδοτήσετε τη συμφωνία γρήγορα, ώστε να μπορέσετε να κλείσετε, να αναλάβετε τη διαχείριση και να αρχίσετε να αποδίδετε στους επενδυτές σας.
Αυξήστε με το Covercy: Δημιουργήστε γρήγορα σελίδες προορισμού για να προωθήσετε τις συμφωνίες σας, μοιραστείτε τα καταστρώματα προσφορών, παρακολουθήστε τη δέσμευση των επενδυτών, αυτοματοποιήστε τη συμπλήρωση δεδομένων συμφωνιών και συμβάσεων και τη συλλογή υπογραφών, πραγματοποιήστε κλήσεις κεφαλαίων και διαχειριστείτε την πορεία και την πρόοδό σας - όλα από ένα σύστημα.
Σχέσεις με επενδυτές
Σε μια ανταγωνιστική αγορά, οι επενδυτές σας είναι το κλειδί για μια επιτυχημένη συμφωνία πολυκατοικιών. Ως GP, η παροχή των καλύτερων στην κατηγορία τους υπηρεσιών είναι απαραίτητη για την εξασφάλιση των πόρων τους ώστε να φτάσει κάθε συμφωνία μέχρι τη γραμμή του τερματισμού. Παρέχοντάς τους μια πλατφόρμα αυτοεξυπηρέτησης - σε αντίθεση με τη χειροκίνητη διανομή πληροφοριών σε περιοδική βάση - επιτρέπει μεγαλύτερη εξυπηρέτηση και διορατικότητα, ώστε να γνωρίζουν πού βρίσκονται 24/7/365. Η εύκολη διάθεση της διαχείρισης εγγράφων, της αναφοράς επιδόσεων, των λεπτομερειών διανομής, του ιστορικού συναλλαγών και άλλων στοιχείων (ακόμη και για πιο σύνθετες επενδυτικές δομές) όχι μόνο σημαίνει λιγότερο χρόνο για τη διαχείριση αυτών των πληροφοριών από τον εαυτό σας, αλλά γίνεται γρήγορα η προσδοκία - και είναι στο χέρι σας να μην απογοητεύσετε.
Συνδεθείτε με το Covercy: Το λογισμικό μας για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων πολυκατοικιών παρέχει μια εξελιγμένη πύλη επενδυτών όπου μπορείτε να καλλιεργήσετε αυτές τις σχέσεις παρέχοντάς τους πρόσβαση στις πληροφορίες τους ανά πάσα στιγμή. Καλύτερη εξυπηρέτηση σημαίνει ισχυρότερες σχέσεις.
Διανομές
Ίσως μια από τις μεγαλύτερες ανάγκες στις επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα σήμερα είναι μια λύση για αυτοματοποιημένες διανομές στους επενδυτές. Γνωρίζετε ήδη για τη φοβερή "ημέρα εμβάσματος", τα ξεπερασμένα αρχεία NACHA και τους πολλούς άλλους πονοκεφάλους που προκύπτουν από τη διαχείριση των διανομών - ειδικά όταν έχετε επενδυτές με διαφορετικά ποσοστά ιδιοκτησίας σε κάθε περιουσιακό στοιχείο. Εάν έχετε ή σκοπεύετε να εκμεταλλευτείτε επενδυτικές ευκαιρίες σε πολυκατοικίες, η ανάγκη σας για αποτελεσματική διανομή κεφαλαίων στους επενδυτές σας θα αυξηθεί.
Πληρώστε με το Covercy: Το Covercy είναι η μόνη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων CRE που επιτρέπει αυτοματοποιημένες διανομές. Το σύστημά μας σάς επιτρέπει να πληρώνετε τους επενδυτές με βάση την αναλογική ιδιοκτησία, να εκτελείτε ταχέως τις πληρωμές στο εσωτερικό και το εξωτερικό, να αφαιρείτε τους φόρους από τις επιμέρους συναλλαγές, να συμβιβάζετε αυτόματα τις διανομές και πολλά άλλα.
Τραπεζικές υπηρεσίες
Με έναν μέσο όρο τριών έως πέντε λογαριασμών ανά περιουσιακό στοιχείο CRE και 10 έως 20 περιουσιακά στοιχεία, είναι σαφές ότι εσείς και η ομάδα σας έχετε πολλά στο πιάτο σας όταν πρόκειται για τη διαχείριση οικονομικών λογαριασμών. Αυτοί οι λογαριασμοί χρησιμοποιούνται για τα πάντα, από διανομές σε επενδυτές μέχρι κλήσεις κεφαλαίων και πληρωμές προμηθευτών. Covercy διαθέτει έντοκους λογαριασμούς τρεχούμενων λογαριασμών για αυτούς τους 10 έως 20 λογαριασμούς ακινήτων. Μια λύση λογισμικού διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων πολυκατοικιών με ενσωματωμένα χρηματοοικονομικά εξορθολογίζει αυτόν τον φόρτο εργασίας, ενώ σας παρέχει απαράμιλλη εποπτεία σε όλα τα περιουσιακά σας στοιχεία. Εάν στο χαρτοφυλάκιό σας υπάρχουν ακίνητα πολλαπλών οικογενειών, χρειάζεστε μια λύση που καθιστά τη διαχείριση μυριάδων οικονομικών συναλλαγών απλούστερη και ταχύτερη.
Bank with Covercy: Το Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα CRE που συνδυάζει τη συγκέντρωση κεφαλαίων, τις σχέσεις με τους επενδυτές και τις αυτοματοποιημένες διανομές με ένα τραπεζικό στοιχείο - φέρνοντας όλες αυτές τις οικονομικές δραστηριότητες σε ένα ενιαίο σύστημα που κάνει τη ζωή σας πιο εύκολη. Ανοίξτε γρήγορα λογαριασμούς με ονόματα κεφαλαίων ή περιουσιακών στοιχείων για να αυτοματοποιήσετε τις κλήσεις κεφαλαίων, τις διανομές και τις πληρωμές. Προβάλετε εύκολα όλους τους λογαριασμούς σε όλα τα περιουσιακά στοιχεία και εμβαθύνετε σε λεπτομέρειες σε επίπεδο συναλλαγών. Λάβετε προβλέψεις ρευστότητας, δεδομένα αναφοράς, υπολογαριασμούς περιουσιακών στοιχείων και πολλά άλλα.
Αναπτυχθείτε με ευκολία χάρη στο Λογισμικό Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων Πολυκατοικιών μας
Σε αντίθεση με άλλες τεχνολογικές λύσεις, το Covercy είναι το μόνο λογισμικό διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων πολυκατοικιών που μιλάει τη γλώσσα σας και καταλαβαίνει τι χρειάζεστε για να κάνει τη ζωή σας ευκολότερη, την εργασία σας πιο απλοποιημένη και τις σχέσεις σας ισχυρότερες. Η ομάδα μας εργάζεται σκληρά για την ανάπτυξη νέων χαρακτηριστικών που έχουν σχεδιαστεί με γνώμονα τους GPs, και θα υπάρξουν πολλά ακόμη που θα έρθουν. Εάν τα ακίνητα πολλαπλών οικογενειών αποτελούν μέρος της επενδυτικής σας στρατηγικής τώρα ή στο μέλλον, τώρα είναι η ώρα να αξιοποιήσετε μια λύση λογισμικού που απλοποιεί τη δουλειά σας.
Δοκιμάστε το Covercy δωρεάν | Κλείστε μια επίδειξη
Covercy είναι μια εταιρεία χρηματοοικονομικής τεχνολογίας. Τραπεζικές υπηρεσίες που παρέχονται από το Choice Financial Group: Member FDIC.
Όλα όσα πρέπει να ξέρετε για το πρόγραμμα K-1
GP How-tos, ΦόροιΌλα όσα πρέπει να ξέρετε για τα K1
Η διοίκηση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου ή μιας εταιρείας ακινήτων συνεπάγεται πολλές ευθύνες, όπως η επιλογή των σωστών συμφωνιών για τους πελάτες σας και η επιστροφή των χρημάτων τους από τα κεφάλαια που έχουν διακινδυνεύσει. Σημαίνει όμως και άλλες οικονομικές και νομικές υποχρεώσεις, όπως ο χειρισμός ορισμένων φορολογικών πτυχών για αυτούς. Ο πίνακας Κ-1 είναι μία από αυτές. Τι είναι τα K1; Πότε πρέπει να εκδίδονται τα K1; Πώς μπορεί ένας γενικός ιατρός να δημιουργήσει ένα Κ1; Λάβετε απαντήσεις σε όλες αυτές τις ερωτήσεις - και περισσότερες - παρακάτω.
Σημείωση: Το Covercy είναι μια πλατφόρμα λογισμικού διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα που έχει δημιουργηθεί ειδικά για γενικούς εταίρους (GP) που δέχονται εξωτερικούς επενδυτές. Προγραμματίστε ένα demo σήμερα ή εγγραφείτε δωρεάν.
Τι είναι τα K1;
Μπορεί να έχετε ακούσει να αποκαλείται με παρόμοιο όνομα: IRS Schedule K, αλλά πρόκειται πράγματι για το ίδιο. Ωστόσο, αυτό το φορολογικό έντυπο της IRS κυκλοφορεί σε δύο παραλλαγές:
Συνήθως, πρόκειται για οντότητες που δεν υποχρεούνται να πληρώνουν οι ίδιες εταιρικούς φόρους λόγω της μετακύλισης των κερδών στους επενδυτές τους, όπως τα LPs σας. Και τα δύο αυτά έντυπα είναι ομοσπονδιακά φορολογικά έγγραφα που εκδίδονται ετησίως και αναφέρουν τα κέρδη, τις ζημίες, τα κέρδη, τα μερίσματα, τους τόκους και άλλες διανομές από ορισμένες επενδύσεις ή επιχειρηματικές οντότητες για το προηγούμενο φορολογικό έτος.
Ως βετεράνος GP, γνωρίζετε ότι το Πρόγραμμα Κ-1 καταρτίζεται για κάθε μεμονωμένο εταίρο και περιλαμβάνεται στην προσωπική φορολογική δήλωση του εταίρου, αλλά είναι σημαντικό να το θυμάστε:
Κατανόηση του Πίνακα Κ-1
Ο ομοσπονδιακός φορολογικός κώδικας των ΗΠΑ επιτρέπει τη χρήση μιας συγκεκριμένης στρατηγικής που ονομάζεται "pass-through". Η στρατηγική αυτή, σε ορισμένες περιπτώσεις, επιτρέπει σε ένα καταπίστευμα ή μια εταιρεία να μεταφέρει τη φορολογική της υποχρέωση στα (συχνά πολλά) φυσικά πρόσωπα συμφερόντων που συμμετέχουν σε αυτό.
Σε ένα τέτοιο σενάριο, η ίδια η οντότητα, ας πούμε το ταμείο σας, δεν πληρώνει φόρους για τα κέρδη ή τα εισοδήματά της.
Αντίθετα, οι πληρωμές, καθώς και οι φόροι που οφείλονται σε αυτές, "περνούν" απευθείας στους ΟΠ σας.
Και σε αυτό το σημείο υπεισέρχεται ο πίνακας Κ-1.
Σκοπός του είναι να αναφέρει το μερίδιο κάθε συμμετέχοντα (LPs) στα κέρδη, τις ζημίες, τις εκπτώσεις, τις πιστώσεις και άλλες διανομές της επιχειρηματικής οντότητας (fund) (ακόμη και αν δεν τα διανέμετε στην πραγματικότητα).
Σημείωση: Τα K1 δεν υποβάλλονται με τη φορολογική δήλωση κάθε LP, αλλά οι οικονομικές πληροφορίες που δημοσιεύονται στο K1 κάθε LP αποστέλλονται στην IRS με τη χρήση του εντύπου 1065. Βασικά, οι RELPs (real estate limited partnerships) δεν πληρώνουν φόρους απευθείας. Αντ' αυτού, οι καθαρές ζημίες/κέρδη τους αποτελούν εισόδημα pass-through σε κάθε εταίρο.
Όπως γνωρίζετε, τα μέλη σας μπορούν να απολαμβάνουν φορολογικά οφέλη σαν να επένδυσαν σε CRE μόνοι τους. Πράγματα όπως η απόσβεση και τα έξοδα τόκων μπορούν να εκπέσουν για να μειώσουν τη φορολογική υποχρέωση κάθε εταίρου και να χρησιμοποιήσουν ανταλλαγές 1031 για παρόμοιες εξαγορές ακινήτων προκειμένου να αναβάλουν τα κεφαλαιακά τους κέρδη.
Ωστόσο, να θυμάστε ότι οι LPs σας δεν είναι σε θέση να ανταλλάξουν το εταιρικό τους μερίδιο, πράγμα που σημαίνει ότι οι LPs σας θα πρέπει να πληρώσουν φόρο υπεραξίας αν η εταιρική σχέση σας με αυτούς διαλυθεί - ακόμη και αν επιθυμούν να επανεπενδύσουν το κεφάλαιο.
Σημαντικό:
Στη σύμπραξή σας με τους LPs σας, αυτοί ευθύνονται μόνο για τα χρέη και τις υποχρεώσεις με βάση το ποσό του κεφαλαίου που συνεισέφεραν (ρίσκαραν), λαμβάνοντας επίσης υπόψη τη συμφωνία σύμπραξης (σύμβαση) που υπογράφηκε (πώς οι εταίροι μοιράζονται τα κέρδη) - γεγονός που επηρεάζει τις πληροφορίες για τα K1s τους.
Ποιο είναι το εισόδημα διανομής στον Κ1;
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι ενώ το Κ1 δείχνει τα αναφερόμενα αποτελέσματα σχετικά με τα κέρδη του ταμείου σας, δεν σημαίνει ότι είστε υποχρεωμένοι να καταβάλλετε σε κάθε LP το ποσό των κερδών που αναγράφεται. Για παράδειγμα, το αμοιβαίο κεφάλαιό σας μπορεί να επιλέξει να διατηρήσει τα κέρδη στην επιχείρηση- για σκοπούς επανεπένδυσης, για παράδειγμα, και να καταβάλει λιγότερα στους επενδυτές και τους ιδιοκτήτες - εφόσον αυτό έχει συμφωνηθεί στις αρχικές σας συμβάσεις.
Πώς οι γενικές εταιρίες υποβάλλουν K1s
Όπως αναφέρθηκε, σε γενικές γραμμές, οι προσωπικές εταιρείες από μόνες τους δεν ευθύνονται για φόρους επί του εισοδήματος που παράγεται από την επιχείρηση. Αντίθετα, κάθε ένας από τους εταίρους σας υπόκειται σε φόρους εισοδήματος με βάση το ποσοστό συμμετοχής του στο αμοιβαίο κεφάλαιό σας.
Όταν θα υποβάλλετε 1065s στην IRS περιγράφοντας τα οικονομικά του ταμείου σας, θα πρέπει επίσης να ετοιμάσετε ένα K1 για κάθε LP για να αποτυπώσετε το μερίδιό τους από τυχόν κέρδη/ζημίες/διανομές από την επιχείρηση. Όταν οι LPs σας λάβουν τα K1 τους, θα συμπεριλάβουν τις πληροφορίες στην προσωπική τους φορολογική δήλωση για το έτος.
Έτσι, για παράδειγμα, εάν το αμοιβαίο κεφάλαιό σας απέφερε 250.000 δολάρια φορολογητέου εισοδήματος σε ένα έτος και το LP σας κατέχει το 50% του αμοιβαίου κεφαλαίου, θα δημιουργήσετε ένα K1 για αυτούς που θα επενδύει ένα μερίδιο 125.000 δολαρίων από το εισόδημα αυτό. Το ποσό του φόρου που οφείλουν θα βασίζεται στη συνολική φορολογική κλίμακα του ομοσπονδιακού εισοδήματός τους για το έτος.
Τι πρέπει να γνωρίζετε για το τμήμα του λογαριασμού κεφαλαίου του εντύπου Κ-1
Η ενότητα Λογαριασμός Κεφαλαίου του Παραρτήματος Κ-1 αναφέρει τις αλλαγές στο κεφάλαιο/μετοχή των επενδυτών σας (LPs) στο αμοιβαίο κεφάλαιό σας, συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαιακών εισφορών και της κατανομής του καθαρού εισοδήματος ή της ζημίας, μεταξύ άλλων.
Αυτό που μπερδεύει τους περισσότερους γενικούς λογιστές είναι το πλαίσιο της φορολογικής βάσης και έχει σχεδιαστεί για να διαφοροποιεί τη μέθοδο κεφαλαίου που αναφέρεται.
Εάν δεν τσεκάρουν το πλαίσιο φορολογικής βάσης, θα πρέπει να παρακολουθούν το φορολογικό τους κεφάλαιο ξεχωριστά κάθε χρόνο.
Εάν τσεκάρουν το τετραγωνίδιο φορολογική βάση, ο πίνακας Κ-1 των LPs αναφέρεται σε φορολογική βάση και το ποσό που αναφέρεται στον Κ1 προστίθεται στις κατανομές υποχρεώσεων για τον υπολογισμό της συνολικής φορολογικής βάσης της επένδυσής τους.
Πότε πρέπει να υποβληθεί το παράρτημα Κ-1;
Σε ό,τι αφορά τα K1, το καθήκον σας έναντι των LPs σας είναι να τα ετοιμάσετε και να βεβαιωθείτε ότι θα παραληφθούν το αργότερο μέχρι τις 15 Μαρτίου (ή τον τρίτο μήνα μετά το τέλος του φορολογικού έτους). Αυτά τα έντυπα είναι γνωστό ότι καθυστερούν και είναι επιρρεπή στην πρόκληση προβλημάτων -με την 15η Μαρτίου να είναι τόσο κοντά στην καταληκτική ημερομηνία υποβολής φορολογικών δηλώσεων (18 Απριλίου). Εάν πρόκειται να καθυστερήσετε να παρέχετε στους LPs σας τα έντυπα K1, βεβαιωθείτε ότι το γνωρίζουν εκ των προτέρων και προτείνετε τους να υποβάλουν αίτηση για παράταση της φορολογικής τους υποχρέωσης. Εάν οι LPs σας υποβάλουν τους φόρους τους χωρίς τα K1 τους, θα πρέπει να τα τροποποιήσουν και να τα υποβάλουν εκ νέου. Βοηθήστε τους με την έγκαιρη προετοιμασία των Κ1 τους.
Σημείωση: αν η ΟΠ σας ζητήσει παράταση της φορολογικής προθεσμίας, θα καθυστερήσει μόνο την υποβολή της αίτησης, όχι όμως και την πληρωμή των φόρων που μπορεί να οφείλει).
-
Οι επενδυτές σας επέλεξαν εσάς και το αμοιβαίο κεφάλαιό σας για πολλούς λόγους, αλλά όλοι οι επενδυτές επιθυμούν να έχουν το κεφάλι τους ήσυχο, ιδίως όταν πρόκειται για φόρους. Σήμερα, εκπαιδεύοντας τον εαυτό σας σχετικά με το τι είναι τα K1, κατανοώντας τα, μαθαίνοντας ποιος τα καταθέτει, πότε πρέπει να κατατεθούν και τις υποχρεώσεις σας επί του θέματος, αποκτήσατε ύψιστης σημασίας γνώσεις για το πώς να βοηθήσετε τους LPs σας να διατηρήσουν/αποκτήσουν αυτή την ηρεμία.
*Αποποίηση ευθυνών
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνητα μπορεί να είναι επικίνδυνη. Δεν είναι κατάλληλο για όλους. Παρόλο που στοχεύουμε στην παροχή γενικών πληροφοριών που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις CRE, δεν παρέχουμε επενδυτικές συμβουλές ούτε συμβουλεύουμε υπέρ ή κατά κάποιας συγκεκριμένης επένδυσης.
Τρία πλεονεκτήματα του λογισμικού αυτοματοποίησης της διανομής κεφαλαίων
GP How-tosΜεγαλύτερη επιτυχία συνεπάγεται μεγαλύτερη πολυπλοκότητα
Είμαστε σίγουροι ότι ο τίτλος προκάλεσε το ενδιαφέρον σας, επειδή εσείς - όπως και πολλοί άλλοι γενικοί διαχειριστές εμπορικών ακινήτων - πιθανόν να διαχειρίζεστε τη διαδικασία διανομής χειροκίνητα. Ακόμα και αν χρησιμοποιείτε ήδη μια τεχνολογική λύση για την προετοιμασία και τη διαχείριση των διανομών, είναι πιθανό να μεταφέρετε τα κεφάλαια στη γραμμή τερματισμού μόνοι σας - είτε δημιουργώντας μια συναλλαγή στο ACH , είτε επικοινωνώντας με την τράπεζά σας για να μεταφέρετε τα κεφάλαια, είτε στέλνοντας (ή παραδίδοντας!) επιταγές.
Η διαδικασία αυτή γίνεται πιο περίπλοκη όταν ένα ακίνητο έχει διάφορους επενδυτές με διαφορετικά επίπεδα επενδύσεων. Καθώς το ακίνητο αρχίζει να πετυχαίνει και να παράγει περισσότερα έσοδα, θα πρέπει να παρέχετε αποδόσεις στους επενδυτές σας. Ανάλογα με τον αριθμό των επενδυτών που έχει ένα ακίνητο, ο υπολογισμός τους μπορεί να είναι μια εξαιρετικά χρονοβόρα και χειροκίνητη διαδικασία. Και, εάν το ακίνητο έχει μια δομή waterfall συνδεδεμένη με αυτό, η πολυπλοκότητα αυτή αυξάνεται ακόμη περισσότερο.
Επιπλέον, εάν η επενδυτική σας δομή έχει ενσωματωμένο ένα στοιχείο προώθησης GP, θα πρέπει να το συμπεριλάβετε και αυτό στον υπολογισμό, ώστε να διασφαλίσετε ότι θα αποζημιωθείτε για τις προσπάθειές σας στη διαχείριση του ταμείου και του ίδιου του ακινήτου. Το κερασάκι στην τούρτα είναι ότι πιθανότατα θα πρέπει να το αντιμετωπίσετε αυτό για κάθε ακίνητο υπό τη διαχείρισή σας. Ακόμη και ο χειρισμός των διανομών ανά τρίμηνο σημαίνει ότι πρόκειται για ένα σημαντικό εγχείρημα, είτε από την πλευρά σας είτε από την πλευρά της ομάδας σας.
Προφανώς, δεν υπήρξε ποτέ πιο σημαντική στιγμή για να εξετάσετε μια λύση για την αυτοματοποίηση της διανομής κεφαλαίων. Εδώ, θα διερευνήσουμε μερικά πλεονεκτήματα που παρέχει μια τέτοια πλατφόρμα.
3 Οφέλη του λογισμικού αυτοματοποίησης διανομής κεφαλαίων
1. Μπορείτε να συνυπολογίσετε την αναλογική ιδιοκτησία στις διανομές σας
Οι επενδυτές που συμμετέχουν σε μια συμφωνία το κάνουν όλοι σε διαφορετικά επίπεδα. Ενώ πιθανότατα θα έχετε κάποιους που έχουν αγοράσει στο ελάχιστο επίπεδο, άλλοι θα επενδύσουν σύμφωνα με τη δική τους οικονομική στρατηγική. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να λάβετε υπόψη σας διάφορους υπολογισμούς αναλογίας κατά την εκτέλεση των διανομών. Αν τα κάνετε αυτά με μη αυτόματο τρόπο, πιθανότατα ξοδεύετε πολύ χρόνο εδώ. Η χειροκίνητη εργασία δημιουργεί επίσης περιττό κίνδυνο, καθώς εσείς ή η ομάδα σας μπορεί να κάνετε κάποιο λάθος, το οποίο δημιουργεί σύγχυση και επιπλέον ταλαιπωρία για την επίλυσή του.
Η διαχείρισή του είναι απλώς ένα ακόμη διοικητικό στοιχείο που αφαιρεί την προσοχή σας από την οικοδόμηση ισχυρότερων σχέσεων, την επίβλεψη των ακινήτων και το κυνήγι νέων συμφωνιών. Με το Covercy, μπορείτε να υπολογίζετε αυτόματα τις διανομές με βάση την αναλογική ιδιοκτησία κάθε επενδυτή στο ακίνητο ή το ταμείο. Μπορείτε επίσης να δημιουργήσετε πιο σύνθετα μοντέλαwaterfall ακριβώς μέσα από την πλατφόρμα. Όταν χρησιμοποιείτε την πλατφόρμα μας για την αυτοματοποίηση της διανομής κεφαλαίων, αυτό επιταχύνει περαιτέρω την ήδη απλοποιημένη διαδικασία διανομής και σας επιτρέπει να επιστρέψετε σε αυτό που κάνετε καλύτερα.
2. Μπορούν να συμπεριληφθούν οι κατανομές GP Promote
Αξίζετε να λαμβάνετε - και πιθανότατα έχετε κίνητρα - αποζημίωση για τη διαχείριση της επενδυτικής διαδικασίας, το κλείσιμο της συμφωνίας, την εποπτεία κάθε ακινήτου στο χαρτοφυλάκιό σας και τη διαχείριση των διανομών στους επενδυτές σας. Πρόκειται για χρονοβόρα εργασία, με ή χωρίς λογισμικό αυτοματοποίησης της διανομής κεφαλαίων που συμβάλλει στον εξορθολογισμό αυτού που είναι μόνο ένα κομμάτι μιας μεγαλύτερης ευθύνης. Εάν οι συμφωνίες σας περιλαμβάνουν ένα συστατικό προώθησης GP, μπορείτε να εξοικονομήσετε χρόνο και προσπάθεια συμπεριλαμβάνοντας αυτούς τους υπολογισμούς στην αυτοματοποιημένη τριμηνιαία διανομή.
Με τη διεύθυνση Covercy, η προαγωγή GP μπορεί να συμπεριληφθεί στους προαναφερθέντες υπολογισμούς pro-rata. Και, εάν οι συμφωνίες σας έχουν ένα στοιχείο waterfall , οι υπολογισμοί αυτοί μπορούν να εισαχθούν στο σύστημα και να συμπεριληφθούν επίσης στη διαδικασία διανομής. Έτσι, εάν η αποζημίωσή σας αυξάνεται καθώς το ακίνητο πηγαίνει όλο και καλύτερα, θα είστε σε θέση να λαμβάνετε γρήγορα και αποτελεσματικά τα δίκαια κέρδη σας μαζί με την παροχή γρήγορων διανομών στους επενδυτές στο νόμισμα της προτίμησής τους, είτε εγχώριο είτε διεθνές.
Εξερευνήστε περισσότερα στη διανομή: Μάθετε πώς το Covercy υπερέχει με τις αυτοματοποιημένες διανομές.
3. Η ταχύτητα - και η αξία - αυξάνονται
Εκτός από την απλούστευση του φόρτου εργασίας σας και την παροχή περισσότερου χρόνου για να επικεντρωθείτε στους επενδυτές και τα ακίνητά σας, η αυτοματοποίηση της διανομής κεφαλαίων σας επιτρέπει να παρέχετε αυτό που θέλουν οι επενδυτές σας, πιο γρήγορα: τις αποδόσεις τους. Πάνε οι μέρες που εσείς και η ομάδα σας πρέπει να περνάτε αμέτρητες ώρες και ημέρες ψάχνοντας τους υπολογισμούς και τα λογιστικά φύλλα που αναφέρθηκαν παραπάνω - τώρα, μπορείτε να εισάγετε τα δεδομένα που χρειάζεστε για ένα περιουσιακό στοιχείο ή ταμείο (όπως πληροφορίες επενδυτών, πληροφορίες τραπεζικών λογαριασμών, αναλογική ιδιοκτησία και άλλα) σε ένα σύστημα και να εκτελείτε διανομές με μερικά κλικ.
Οι επενδυτές λαμβάνουν ειδοποίηση με τις πλήρεις λεπτομέρειες της διανομής και, εάν επιλέξετε να την συμπεριλάβετε, ένα εξατομικευμένο μήνυμα από εσάς. Αφού επιλέξετε ένα ακαθάριστο ποσό διανομής, μπορείτε επίσης να επιλέξετε την παρακράτηση φόρου, καθώς και να υποδείξετε τις προσαρμογές που απαιτούνται. Εάν οι επενδυτές σας έχουν πολλούς τραπεζικούς λογαριασμούς, το σύστημα θα προεπιλέξει αυτόματα τον πιο πρόσφατο λογαριασμό που χρησιμοποιήθηκε. Συλλογικά, αυτά τα χαρακτηριστικά καθιστούν το Covercy την ταχύτερη, πιο αποτελεσματική και επικεντρωμένη στους επενδυτές πλατφόρμα που διατίθεται για τις CRE GPs.
Γνωρίστε μια νέα προσέγγιση στην αυτοματοποίηση της διανομής κεφαλαίων
Οι διανομές αποτελούν κρίσιμο μέρος της εργασίας σας ως γενικός ιατρός. Οι επενδυτές σας είναι το παν και η διασφάλιση ότι είναι ικανοποιημένοι με τις αποφάσεις και τις αποδόσεις τους είναι υψίστης σημασίας. CovercyΟι δυνατότητες αυτοματοποιημένης διανομής του συστήματος 'σας δίνουν τη δυνατότητα να διασφαλίσετε ακριβώς αυτό, αλλά απέχουν πολύ από το μοναδικό πλεονέκτημα που προσφέρει το σύστημα:
Γνωρίστε ένα νέο είδος λογισμικού αυτοματοποίησης διανομής κεφαλαίων
Κάντε κράτηση για μια επίδειξη | Δοκιμάστε το Covercy δωρεάν
Αμερικανός διαπιστευμένος επενδυτής: GPs (Γενικοί Εταίροι) πρέπει να γνωρίζουν
GP How-tosΩς GP (General Partner) σε μια εταιρεία επενδύσεων σε ακίνητα, πιθανόν να έχετε τους επενδυτές στους οποίους θα απευθυνθείτε. Από καιρό σε καιρό, πρέπει να διευρύνετε τη δεξαμενή των επενδυτών σας. Όταν προσθέτετε νέους επενδυτές, πρέπει να σκεφτείτε τη διαπίστευση και πιο συγκεκριμένα τους διαπιστευμένους επενδυτές των ΗΠΑ.
Σημείωση: Το λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων όπως το Covercy απαλλάσσει από τη διαδικασία της διαπίστευσης, βοηθώντας στην επικοινωνία, τη διαχείριση και την οργάνωση της ομάδας των επενδυτών σας. Εγγραφείτε σήμερα για ένα δωρεάν demo.
Τι είναι ο διαπιστευμένος επενδυτής;
Οι διαπιστευμένοι επενδυτές μπορεί να είναι φυσικά ή νομικά πρόσωπα που πληρούν ορισμένα οικονομικά κριτήρια. Επιτρέπεται η συμμετοχή τους σε ιδιωτικές προσφορές κινητών αξιών.
Πολλές χώρες, συμπεριλαμβανομένων των Ηνωμένων Πολιτειών, του Καναδά, του Ηνωμένου Βασιλείου, της Αυστραλίας, της Σιγκαπούρης, της Βραζιλίας, του Ισραήλ, της Νότιας Αφρικής και της Νέας Ζηλανδίας, έχουν απαιτήσεις για διαπιστευμένους επενδυτές. Οι απαιτήσεις διαφέρουν από χώρα σε χώρα.
Ακολουθούν ορισμένοι από τους λόγους για τους οποίους οι χώρες έχουν απαιτήσεις διαπιστευμένων επενδυτών:
Η απαίτηση του διαπιστευμένου επενδυτή προέκυψε στις Ηνωμένες Πολιτείες με τον νόμο περί κινητών αξιών του 1933.
Για να είστε διαπιστευμένος επενδυτής στις ΗΠΑ, πρέπει να πληροίτε ένα από τα ακόλουθα κριτήρια:
Η άντληση κεφαλαίων από διαπιστευμένους επενδυτές στις ΗΠΑ έχει τα πλεονεκτήματά της και η γνώση των λεπτομερειών είναι απαραίτητη.
Απαλλαγές για διαπιστευμένους επενδυτές στις ΗΠΑ
Ο κανόνας 501 του κανονισμού D του νόμου περί κινητών αξιών του 1933 προβλέπει εξαιρέσεις από τις απαιτήσεις καταχώρισης για ορισμένες ιδιωτικές προσφορές κινητών αξιών. Οι εξαιρέσεις αυτές είναι διαθέσιμες σε εταιρείες που πληρούν ορισμένες προϋποθέσεις, όπως η ύπαρξη περιορισμένου αριθμού επενδυτών και η πώληση των κινητών αξιών σε διαπιστευμένους επενδυτές στις ΗΠΑ.
Ο κανόνας 501 περιλαμβάνει τέσσερις διαφορετικές δοκιμασίες που πρέπει να πληροί μια εταιρεία προκειμένου να τύχει απαλλαγής από την καταχώριση:
Εάν μια εταιρεία πληροί όλες τις απαιτήσεις του κανόνα 501, μπορεί να προσφέρει και να πωλεί τους τίτλους της χωρίς να τους καταχωρίσει στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC). Ωστόσο, ακόμη και αν μια εταιρεία πληροί τις προϋποθέσεις για απαλλαγή από την καταχώριση, εξακολουθεί να υποχρεούται να παρέχει ορισμένες γνωστοποιήσεις στους επενδυτές. Οι γνωστοποιήσεις αυτές πρέπει να γίνονται σε ένα υπόμνημα ιδιωτικής τοποθέτησης (PPM).
Το ΣΔΠ είναι ένα νομικό έγγραφο που παρέχει λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με την εταιρεία, την προσφορά και τους κινδύνους που ενέχει. Το PPM πρέπει να παρέχεται σε όλους τους επενδυτές πριν επενδύσουν στην εταιρεία.
Ακολουθώντας τις απαιτήσεις του Κανόνα 501, οι εταιρείες μπορούν να προσφέρουν και να πωλούν τους τίτλους τους χωρίς να τους καταχωρίζουν στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Αυτό μπορεί να εξοικονομήσει χρόνο και χρήμα για τις εταιρείες, και μπορεί επίσης να τους επιτρέψει να αντλήσουν κεφάλαια ταχύτερα.
Ακολουθούν ορισμένα από τα οφέλη της χρήσης του κανόνα 501:
Ωστόσο, υπάρχουν επίσης ορισμένοι κίνδυνοι που συνδέονται με τη χρήση του κανόνα 501:
Συνολικά, ο κανόνας 501 μπορεί να αποτελέσει πολύτιμο εργαλείο για τις εταιρείες που επιθυμούν να αντλήσουν κεφάλαια. Ωστόσο, είναι σημαντικό να κατανοηθούν οι κίνδυνοι και τα οφέλη από τη χρήση του κανόνα 501 πριν ληφθεί απόφαση.
Διεθνείς (εκτός ΗΠΑ) επενδυτές
Μια άλλη σκέψη που πρέπει να σκεφτείτε: θα πρέπει να δεχτείτε επενδυτές από χώρες εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών; Οι επενδυτές εκτός ΗΠΑ δεν χρειάζεται να είναι διαπιστευμένοι για να επενδύσουν στις ΗΠΑ, αλλά πρέπει να χρησιμοποιούν τραπεζικό λογαριασμό στις ΗΠΑ και να συμπληρώνουν είτε το έντυπο W-8BEN είτε το έντυπο W-8BEN-E.
Αμερικανοί διαπιστευμένοι επενδυτές σε εμπορικά ακίνητα
Tα υπάρχουν ορισμένες μοναδικές εκτιμήσεις για την εξεύρεση διαπιστευμένων επενδυτών ως γενικός διευθυντής σε εμπορικά ακίνητα σε σύγκριση με άλλους τύπους επενδύσεων. Ακολουθούν μερικά βασικά σημεία που πρέπει να λάβετε υπόψη:
Όταν αυξάνετε τη δεξαμενή των επενδυτών σας μέσω διαπιστευμένων επενδυτών, θα πρέπει να παρακολουθείτε ποιοι επενδυτές είναι διαπιστευμένοι και ποια ημερομηνία επαληθεύσατε για τελευταία φορά τη διαπίστευσή τους.
Στην πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων Covercy , μπορείτε να κωδικοποιήσετε χρωματικά τους διαπιστευμένους επενδυτές σας και να παρακολουθείτε τις σημαντικές ημερομηνίες. Μπορείτε να μάθετε πώς λειτουργεί η διαπίστευση στην πλατφόρμα μέσω αυτό το άρθρο.
Ως γενικός ιατρός, έχετε τόσα πολλά να οργανώσετε και να παρακολουθείτε. Αφήστε ένα εργαλείο όπως το Covercy να σας απαλλάξει από ένα μέρος της δουλειάς.
Όλα όσα πρέπει να ξέρετε για το πώς να ξεκινήσετε ένα επενδυτικό ταμείο ακινήτων
GP How-tosΣήμερα υπάρχουν πολλές επενδυτικές ευκαιρίες για τους ανθρώπους που επιθυμούν να αυξήσουν τον πλούτο τους και να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις τους. Είτε είστε βετεράνος είτε νέος γενικός εταίρος που θέλει να ξεκινήσει ένα επενδυτικό κεφάλαιο, είναι σημαντικό να αναβαθμίσετε τις γνώσεις σας στις συναλλαγές σας για να εμπνεύσετε εμπιστοσύνη στις προοπτικές σας, ώστε να επιλέξουν να επενδύσουν μαζί σας.
Θα αναφερθούμε στον τρόπο λειτουργίας των αμοιβαίων κεφαλαίων, στους διάφορους τύπους τους, στον τρόπο διάρθρωσής τους, στα οφέλη και τους κινδύνους της συμμετοχής σε ένα από αυτά, στα νομικά ζητήματα που πρέπει να εξετάσετε και φυσικά στο πώς να ξεκινήσετε ένα επενδυτικό ταμείο ακινήτων σε μόλις 10 βήματα.
Ας ξεκινήσουμε.
Τι είναι ένα επενδυτικό ταμείο ακινήτων;
Ένα επενδυτικό ταμείο ακινήτων είναι μια δεξαμενή πόρων που θα αποθηκεύει τα χρήματα των επενδυτών σας. Όταν δημιουργείτε ένα επενδυτικό ταμείο, οι επενδυτές σας σας εμπιστεύονται ότι θα χρησιμοποιήσετε αυτή τη δεξαμενή με σύνεση, παρέχοντάς τους μεγάλη απόδοση με μειωμένο κίνδυνο - κατά την αγορά τίτλων όπως ακίνητα και μετοχές.
Πώς λειτουργούν τα επενδυτικά κεφάλαια ακινήτων;
Τα αμοιβαία κεφάλαια επενδύσεων σε ακίνητα λειτουργούν με έναν γενικό εταίρο (general partner), ο οποίος συγκεντρώνει ένα σύνολο κεφαλαίων από άλλους (limited) εταίρους με σκοπό την αγορά ακινήτων (ή μετοχών).
Ποιοι είναι οι διάφοροι τύποι επενδυτικών κεφαλαίων ακινήτων;
Τρεις κύριοι τύποι επενδυτικών κεφαλαίων ακινήτων είναι διαθέσιμοι στους επενδυτές:
Ποια είναι η κύρια διαφορά μεταξύ των REITs και των αμοιβαίων κεφαλαίων ακινήτων;
Τα επενδυτικά κεφάλαια ακινήτων και τα REIT (real estate investment trusts) έχουν κάποιες ομοιότητες. Είναι και τα δύο συγκεντρωμένες πηγές κεφαλαίων που χρησιμοποιούνται για επενδύσεις σε ακίνητα.
Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένες βασικές διαφορές μεταξύ τους, αλλά η μεγαλύτερη θα είναι σημαντική για τους επενδυτές σας: Τα REIT υποχρεούνται να διανέμουν το 90% του φορολογητέου εισοδήματός τους πίσω στους μετόχους, προκειμένου να διατηρήσουν το φορολογικά ευνοημένο καθεστώς τους με την IRS. Αλλά τα αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων δεν χρειάζεται να συμμορφώνονται με αυτούς τους κανόνες, γεγονός που τα καθιστά ευνοϊκά για τους επενδυτές που προτιμούν τις αποδόσεις μέσω της υπεραξίας του κεφαλαίου αντί της καταβολής μερισμάτων.
Σε αντίθεση με ένα καταπίστευμα, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δέχεται χρήματα από τους επενδυτές ανά πάσα στιγμή με αντάλλαγμα την έκδοση "μεριδίων" στους επενδυτές, συχνά αποκαλούμενο "αμοιβαίο κεφάλαιο ανοικτού τύπου", δεδομένου ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι "ανοικτό" σε νέους επενδυτές ανά πάσα στιγμή.
Πώς είναι δομημένο ένα επενδυτικό ταμείο ακινήτων;
Συνήθως, τα επενδυτικά κεφάλαια ακινήτων δημιουργούνται ως εταιρεία (LLC) ή περιορισμένης ευθύνης για να επιτρέψουν σε μια ομάδα ανθρώπων να συγκεντρώσουν τα χρήματά τους και να επενδύσουν σε ακίνητα. Επίσης, η αρχική επένδυση του επενδυτή καταβάλλεται πρώτα, ενώ ο διαχειριστής ή ο χορηγός του ταμείου δικαιούται μεγαλύτερο μέρος - βάσει της συμφωνηθείσας προτιμώμενης δομής απόδοσης - μοιράζοντας τα υπόλοιπα κέρδη μεταξύ των ιδίων και των επενδυτών χαμηλότερης βαθμίδας.
Ο τρόπος διάρθρωσης ενός αμοιβαίου κεφαλαίου (αν είναι κλειστού τύπου ή όχι) καθορίζει τον τρόπο με τον οποίο διανέμονται στη συνέχεια τα κέρδη. Οι περισσότεροι επενδυτές αξιολογούν τη δομή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου ακινήτων με βάση το πόσο γρήγορα μπορεί να επιτευχθεί ρευστότητα και με βάση τον τρόπο που προγραμματίζει τις πληρωμές των κερδών του.
Τα επενδυτικά κεφάλαια ακινήτων μπορούν γενικά να χωριστούν σε δύο τύπους:
Αυτά τα δύο συνδέονται, αλλά όχι πάντα άμεσα. Για παράδειγμα, η ανατίμηση μπορεί να συμβεί ως αποτέλεσμα της επένδυσης στην ανάπτυξη ακινήτων, αλλά και λόγω των μεταβαλλόμενων συνθηκών της αγοράς ακινήτων.
Ποιος διαχειρίζεται ένα επενδυτικό ταμείο ακινήτων;
Ακριβώς όπως ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύσεων σε ακίνητα μπορεί να έχει παθητική ή ενεργητική διαχείριση. Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια έχουν αμοιβές βάσει προμηθειών, ενώ ορισμένα διαχειρίζονται από μια διαδικτυακή χρηματιστηριακή εταιρεία που απαιτεί ένα ετήσιο πάγιο ποσό προκειμένου να επενδύσει κάποιος.
Για να ηγηθείτε ενός ταμείου ως γενικός διευθυντής, πρέπει να είστε ένας ειδικός με γνώσεις που να μπορεί να διαχειρίζεται αποτελεσματικά τις επενδύσεις. Είναι επίσης ζωτικής σημασίας να ενημερώνεστε για τις τελευταίες τάσεις της αγοράς ακινήτων, ώστε να μπορείτε να ελιχθείτε καλύτερα στις μεταβολές της αγοράς - γνωρίζοντας πού βρίσκεται η επόμενη μεγάλη επένδυση.
Σήμερα, η τεχνολογία διαδραματίζει μεγαλύτερο ρόλο στη διαχείριση των επενδυτικών κεφαλαίων και έχει αρχίσει να φέρνει επανάσταση στον κλάδο.
Πώς μπορεί η τεχνολογία να σας βοηθήσει να ξεκινήσετε ένα επενδυτικό ταμείο ακινήτων;
Η τεχνολογία αλλάζει τον κόσμο μας, μετατοπίζοντας τον ένα κλάδο μετά τον άλλο. Επηρεάζεται και ο χώρος μας. Το ξεκίνημα ενός επενδυτικού ταμείου ακινήτων είναι ευκολότερο αν χρησιμοποιείτε τη σωστή τεχνολογία.
Covercy θα σας βοηθήσει να οργανώσετε το ταμείο σας, να διαχειριστείτε τα οικονομικά σας και να επικοινωνήσετε με τους επενδυτές σας, επιτρέποντάς σας:
Ποια είναι τα οφέλη ενός επενδυτικού ταμείου ακινήτων;
Η δημιουργία ενός επενδυτικού ταμείου ακινήτων θα δημιουργήσει ένα win-win για εσάς και τους επενδυτές σας.
Ακούστε πώς:
Ποιοι είναι οι κίνδυνοι ενός επενδυτικού κεφαλαίου ακινήτων;
Αυτό μπορεί να ανησυχεί τους πελάτες σας και είναι σημαντικό να ξέρετε πώς να το αντιμετωπίσετε καλύτερα, διότι ενώ ένα επενδυτικό ταμείο ακινήτων έχει πολλά οφέλη, δεν έρχεται χωρίς κινδύνους.
Ακολουθούν οι δύο πιο συνηθισμένες παγίδες που θα πρέπει να γνωστοποιήσετε στους επενδυτές σας:
Όσον αφορά εσάς, από νομικής πλευράς, είναι σημαντικό να γνωρίζετε:
Όταν ξεκινούν, οι μικρές εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητη περιουσία (ταμεία) συνήθως δεν σχηματίζουν νομική οντότητα. Όταν όμως αναπτυχθείτε, είναι σημαντικό να προστατεύσετε τον εαυτό σας και τα προσωπικά σας περιουσιακά στοιχεία με την ενσωμάτωσή τους, με την πιο συνηθισμένη μορφή/δομή να είναι η LLC. Θα σας παρέχει ευελιξία όταν οι αγορές αυξομειώνονται ή οι ανάγκες σας αλλάζουν.
Είναι ζωτικής σημασίας η σωστή ασφάλιση των ακινήτων μόλις οι πράξεις περάσουν στον έλεγχο του ταμείου σας, οπότε η εξασφάλιση του σωστού είδους ασφάλισης ως επενδυτικό ταμείο ακινήτων είναι υψίστης σημασίας.
Φροντίστε να κάνετε έρευνα και να μιλήσετε με έμπειρους δικηγόρους και ασφαλιστικούς πράκτορες για να βρείτε την κάλυψη που ταιριάζει καλύτερα στο ταμείο σας. Επιπλέον, συνεργαστείτε με έναν δικηγόρο για να κάνετε τα συμβόλαια των ενοικιαστών σας αδιάβροχα, αναφέροντας με σαφήνεια για τι είναι υπεύθυνοι, ποιο είναι το όριο ευθύνης σας και τι είναι πέρα από την εύλογη κάλυψη.
- -
Ποια είναι τα πρώτα βήματα για την ίδρυση ενός επενδυτικού ταμείου ακινήτων;
Η έναρξη ενός επενδυτικού ταμείου ακινήτων ως γενικός ιατρός (GP) απαιτεί προσεκτικό σχεδιασμό, νομικές εκτιμήσεις και την ικανότητα προσέλκυσης επενδυτών. Ακολουθούν τα γενικά βήματα που θα πρέπει να ακολουθήσετε:
Να θυμάστε ότι η ίδρυση ενός επενδυτικού ταμείου ακινήτων περιλαμβάνει πολύπλοκες νομικές και οικονομικές εκτιμήσεις. Συνιστάται ανεπιφύλακτα να συμβουλευτείτε επαγγελματίες, όπως δικηγόρους, λογιστές και χρηματοοικονομικούς συμβούλους που ειδικεύονται στη σύσταση αμοιβαίων κεφαλαίων και στις επενδύσεις σε ακίνητα, ώστε να διασφαλιστεί η συμμόρφωση και να μεγιστοποιηθούν οι πιθανότητες επιτυχίας.
-
Καλύψαμε πολύ έδαφος σήμερα. Συζητήσαμε τι είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ακινήτων, τα διάφορα είδη του, πώς είναι δομημένα, πώς λειτουργούν και πώς βγάζουν χρήματα. Μάθαμε επίσης πώς η τεχνολογία μπορεί να σας βοηθήσει να προχωρήσετε μπροστά σε περίπτωση που επιλέξετε να ξεκινήσετε ένα ταμείο ή να βελτιώσετε το υπάρχον. Τέλος, καλύψαμε ορισμένα από τα οφέλη, τους κινδύνους και τις νομικές λεπτομέρειες που σχετίζονται με το θέμα και παραθέσαμε έναν κατάλογο 10 βημάτων για να ξεκινήσετε ένα δικό σας επενδυτικό ταμείο ακινήτων.
Το ασφαλές και τεχνολογικά εξοπλισμένο αμοιβαίο κεφάλαιο ακινήτων σας ξεκινά από εδώ.
*Αποποίηση ευθυνών
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνητα μπορεί να είναι επικίνδυνη. Δεν είναι κατάλληλο για όλους. Παρόλο που στοχεύουμε στην παροχή γενικών πληροφοριών που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις CRE, δεν παρέχουμε επενδυτικές συμβουλές ούτε συμβουλεύουμε υπέρ ή κατά κάποιας συγκεκριμένης επένδυσης.
7 τρόποι για να βρείτε Limited Partners (LPs) για να επανεπενδύσετε στην επόμενη συμφωνία σας
Διαδικτυακό σεμινάριο κατά παραγγελίαΠαρακολουθήστε την πλήρη παρουσίαση on demand
Μάθετε πώς να ξεπερνάτε τις προκλήσεις της προσέλκυσης Εταίρων Περιορισμένης Ευθύνης (ΕΠ) για να επενδύσουν στην επόμενη συμφωνία σας. Η προσέλκυση ενός νέου επενδυτή κοστίζει 10 φορές περισσότερο από το να πείσετε έναν LP που έχει επενδύσει στο παρελθόν μαζί σας να επενδύσει στην επόμενη συμφωνία σας.
Παρόλο που οι επενδυτές είναι οι πελάτες των επιχειρήσεων CRE, σε αντίθεση με άλλους κλάδους, συχνά αντιμετωπίζονται ως εντελώς ξένοι. Η επίτευξη καλών IRR είναι σημαντική, αλλά δεν αρκεί, δεδομένου ότι ο τυπικός επενδυτής σας είναι πιθανό να επενδύσει και σε μερικές άλλες εταιρείες CRE.
Σε μια τόσο ανταγωνιστική αγορά όπου είναι δύσκολο να βρεθεί η επόμενη συμφωνία, το να είστε σε θέση να γνωρίζετε ότι έχετε την οικονομική υποστήριξη των LPs σας είναι κρίσιμο για να κερδίσετε.
Θα μάθετε:
Παρουσιάσεις από:
Πρόεδρος, Silverstein Properties
Ο Tal είναι μέλος του συμβουλευτικού συμβουλίου και συνιδρυτής της SilverTech Ventures, του εταίρου μας στη Νέα Υόρκη. Είναι πρόεδρος της Silverstein Properties.
ΔΙΕΥΘΎΝΩΝ ΣΎΜΒΟΥΛΟΣ Covercy
Ο Doron Cohen είναι ο ιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της Covercy. Ως επιχειρηματίας κατά συρροή, συνίδρυσε τη Leverate, την οποία οδήγησε από την ιδέα στην έξοδο ως την κορυφαία πλατφόρμα για μεσίτες συναλλάγματος παγκοσμίως. Σήμερα, ο Doron οδηγεί το όραμα πίσω από το Covercy να γίνει η νούμερο ένα πλατφόρμα τραπεζικής και διαχείρισης για τις επενδυτικές εταιρείες CRE. Εκατοντάδες συνδικαλιστές CRE και χορηγοί συμφωνιών χρησιμοποιούν το Covercy για να προσελκύσουν, να διατηρήσουν και να επαναπροσλάβουν επενδυτές.
Ενδιαφέρεστε; Ζητήστε ένα demo εδώ.
Πόσο κοστίζει η διαχείριση ακινήτων στην CRE;
Επενδύσεις CREΈνας οδηγός για τις χρεώσεις διαχειριστή ακινήτων
Υπάρχουν πολλοί χρηματοοικονομικοί δείκτες που σας βοηθούν να συγκρίνετε μια συμφωνία ακινήτων και τις δυνατότητες της επένδυσής της- υπολογισμοί όπως η απόδοση μετρητών σε μετρητά, ο εσωτερικός συντελεστής απόδοσης, ο λόγος δανείου προς αξία, ο συντελεστής κεφαλαιοποίησης και πολλοί άλλοι. Όμως ένας κρίσιμος παράγοντας για την επένδυσή σας σε CRE, ιδίως ως LP, θα είναι το κόστος διαχείρισης ακινήτων.
Ας αναλύσουμε τι ακριβώς είναι το κόστος διαχείρισης ακινήτων, πόσο χρεώνουν οι διαχειριστές ακινήτων, τι περιλαμβάνεται στη μηνιαία αμοιβή διαχείρισης, τι θεωρείται καλή αμοιβή συμφωνίας διαχείρισης ακινήτων και τι πρέπει να προσέξουμε ως ιδιοκτήτες ακινήτων.
Αμοιβές διαχείρισης για την πρόσληψη διαχειριστή ακινήτων
Οι υπηρεσίες διαχείρισης ακινήτων παρέχονται από πολλές εταιρείες και εξυπηρετούν τον τομέα των ακινήτων, τόσο σε οικιστικά όσο και σε εμπορικά ακίνητα.
Σκοπός τους είναι να διασφαλίζουν την ομαλή λειτουργία, όπως η εισαγωγή και έξωση των ενοικιαστών, η διευκόλυνση των αναγκών τους, η εξασφάλιση έγκαιρων επισκευών και η δυνατότητα να μην έχετε τα χέρια σας στο ακίνητο και να επικεντρωθείτε σε άλλα εγχειρήματα - και όλα αυτά έναντι συγκεκριμένης αμοιβής.
Ως ετερόρρυθμος εταίρος, ο στόχος σας είναι να αφήσετε τα χρήματά σας να δουλέψουν για εσάς, και αυτό σημαίνει επίσης την ανάθεση διαχειριστικών αρμοδιοτήτων. Η πρόσληψη μιας ομάδας για τη διαχείριση των εμπορικών σας ακινήτων είναι απαραίτητη για κάθε σοβαρό επενδυτή.
Κατά κύριο λόγο, οι εταιρείες διαχείρισης ακινήτων χρεώνουν τις αμοιβές τους ως ένα ορισμένο ποσοστό της μηνιαίας πληρωμής της μίσθωσης. Ωστόσο, σε ένα εναλλακτικό μοντέλο τιμολόγησης, ορισμένες εταιρείες διαχείρισης ακινήτων μπορούν να χρεώνουν ένα σταθερό, κατ' αποκοπήν ποσό ή να χρεώνουν μια εφάπαξ αμοιβή ανά μονάδα κάθε μήνα. Η πρόταση αξίας αυτής της προσέγγισης μπορεί να κυμαίνεται σημαντικά, εξαρτώμενη από μεταβλητές όπως η αξία των ενοικιαζόμενων ακινήτων σας και η έκταση των υπηρεσιών που ενσωματώνονται στη σύμβαση, μεταξύ άλλων παραγόντων.
Παράγοντες που επηρεάζουν τη μηνιαία αμοιβή διαχείρισης ακινήτων
Η ποσότητα των εργασιών καθορίζει το κόστος των αμοιβών διαχείρισης ακινήτων που μπορεί να χρεώσει μια εταιρεία διαχείρισης ακινήτων ή ένας διαχειριστής ακινήτων για τη διαχείριση του ακινήτου σας. Η απάντηση στα ερωτήματα "Πόσο κοστίζει η πρόσληψη ενός επαγγελματία διαχειριστή ακινήτων;" ή "Πόσο κοστίζει η πρόσληψη μιας εταιρείας διαχείρισης ακινήτων;", είναι ότι εξαρτάται από διάφορους παράγοντες, όπως αναλύεται παρακάτω.
Η πολυπλοκότητα και το μέγεθος του ακινήτου σας
Το φυσικό μέγεθος του εμπορικού ακινήτου σας, μαζί με την πολυπλοκότητά του, επηρεάζει σημαντικά το κόστος διαχείρισης ακινήτων όταν προσλαμβάνετε έναν διαχειριστή ακινήτων. Τα μεγαλύτερα και πιο περίπλοκα εμπορικά ή οικιστικά ακίνητα απαιτούν περισσότερη προσοχή, πόρους και τεχνογνωσία, αυξάνοντας το κόστος που θα χρεώσουν οι εταιρείες διαχείρισης ακινήτων από τους ιδιοκτήτες ενοικιαζόμενων ακινήτων.
Η τοποθεσία του ακινήτου σας
Η τοποθεσία του ακινήτου παίζει καθοριστικό ρόλο στον καθορισμό του κόστους διαχείρισης που χρεώνουν οι διαχειριστές ακινήτων. Τα επενδυτικά ακίνητα σε προνομιακές ή υψηλού κόστους περιοχές μπορεί να απαιτούν υψηλότερες αμοιβές διαχείρισης ή ένα ποσοστό, όπως συζητείται στη συμφωνία. Επιπλέον, ακίνητα σε περιοχές με αυστηρή κανονιστική συμμόρφωση ενδέχεται να επιβαρύνονται με αυξημένο κόστος.
Η κατάσταση του ακινήτου σας
Η διαχείριση ενός καλά συντηρημένου ακινήτου κοστίζει λιγότερο από την διαχείριση ενός ακατάλληλου ακινήτου. Εάν ο τύπος του ακινήτου σας απαιτεί εκτεταμένη συντήρηση ή ανακαίνιση, αναμένετε αύξηση του κόστους διαχείρισης.
Οι υπηρεσίες που προσφέρονται από τους διαχειριστές των ενοικιαζόμενων ακινήτων σας
Το εύρος των υπηρεσιών που προσφέρει ο διαχειριστής ακινήτων επηρεάζει επίσης την αμοιβή που καλύπτει το κόστος. Οι ολοκληρωμένες υπηρεσίες που περιλαμβάνουν τη συντήρηση, τις επιθεωρήσεις ακινήτων, τις σχέσεις με τους ενοικιαστές, το μάρκετινγκ και την οικονομική διαχείριση θα είναι ακριβότερες από τις βασικές προσφορές των καλύτερων διαχειριστών ακινήτων.
Η συμβατική συμφωνία και οι συνθήκες της αγοράς
Οι όροι της σύμβασής σας με τον διαχειριστή ακινήτων μπορεί να μεταβάλλουν το κόστος. Οι συμβάσεις που περιλαμβάνουν κίνητρα βάσει επιδόσεων, για παράδειγμα, μπορεί να κοστίζουν περισσότερο. Πάντα να εξετάζετε διεξοδικά τις συμβατικές λεπτομέρειες.
Οι τιμές που επικρατούν στην τοπική αγορά διαχείρισης ακινήτων μπορούν να επηρεάσουν το κόστος. Σε ανταγωνιστικές αγορές, η αμοιβή για τις υπηρεσίες διαχείρισης ακινήτων είναι προσιτή, ενώ σε λιγότερο ανταγωνιστικές αγορές, οι διαχειριστές μπορεί να χρεώνουν ένα νέο και υψηλότερο ποσοστό.
Σημείωση: Θυμηθείτε, είναι σημαντικό να εξετάζετε αυτούς τους παράγοντες όχι μόνο ως μεμονωμένα στοιχεία, αλλά σε σχέση μεταξύ τους, καθώς διαμορφώνουν συλλογικά το κόστος διαχείρισης ακινήτων στον τομέα των εμπορικών ακινήτων.
Τι περιλαμβάνεται στο κόστος της αμοιβής διαχείρισης ακινήτων;
Το αναφέραμε εν συντομία νωρίτερα, αλλά ήρθε η ώρα να εμβαθύνουμε περισσότερο.
Το εύρος των προσφερόμενων υπηρεσιών διαχείρισης ακινήτων επηρεάζει άμεσα το πόσο οι διαχειριστές ακινήτων χρεώνουν μηνιαία αμοιβή ή χρεώνουν ποσοστό επί του μηνιαίου μισθώματος ή του εισοδήματος από την ενοικίαση. Εάν έχετε να φροντίσετε πολλές εμπορικές μονάδες, η πρόσληψη ενός διαχειριστή ακινήτων αξίζει το κόστος. Οι τύποι των υπηρεσιών μπορεί να ποικίλλουν. Ωστόσο, οι τυπικές υπηρεσίες περιλαμβάνουν:
Μερικές φορές, η εταιρεία διαχείρισης ακινήτων που θα αναλάβει τις μονάδες σας μπορεί να αναλάβει περισσότερες ευθύνες, όπως η εύρεση των καλύτερων ασφαλιστικών εταιρειών και η διαπραγμάτευση των καλύτερων τιμών για τις υπηρεσίες τους, καθώς και η συζήτηση των τιμών με τους ενοικιαστές για τα κενά ακίνητα.
Κόστος διαχείρισης ακινήτων - τι περιλαμβάνει και τι πρέπει να γνωρίζετε
Μπορείτε να βρείτε τις καλύτερες εταιρείες διαχείρισης ακινήτων που θα δεχτούν μια κατ' αποκοπήν αμοιβή για τη συντήρηση του ακινήτου σας, αλλά συχνά συνιστάται να τους πληρώνετε ένα ποσοστό του μηνιαίου ενοικίου, το οποίο τους κάνει να συμμετέχουν στο παιχνίδι - λειτουργώντας ως κίνητρο για να αποφύγουν να έχουν το ακίνητό σας κενό.
Είναι επίσης σύνηθες για τις εν λόγω εταιρείες να κερδίζουν χρήματα από άλλους χώρους, ενώ απασχολούνται από εσάς. Για παράδειγμα, μπορεί να χρεώνουν απευθείας έναν ενοικιαστή για την ανανέωση της μίσθωσης.
Τι να περιμένετε από μια εταιρεία διαχείρισης ακινήτων για να φροντίσει και τι να προσέξετε:
Σημείωση: Θα βρείτε εταιρείες που διατηρούν τα δικά τους συνεργεία συντήρησης. Σε μια τέτοια περίπτωση, διαπραγματευτείτε ποιες υπηρεσίες συντήρησης ρουτίνας περιλαμβάνονται σε αυτό που πληρώνετε και ποιες όχι και μπορεί να θεωρηθούν έξτρα. Είναι πιθανό να προσπαθήσουν να εφαρμόσουν χρεώσεις εργασίας και υλικών. Βεβαιωθείτε ότι δεν θα σας αιφνιδιάσουν και ότι η συμφωνία σας περιλαμβάνει ένα καθορισμένο όριο για το πόσο επιτρέπεται να χρεώνουν.
Ως LP, είναι απίθανο να θέλετε να φροντίσετε μόνοι σας για κάποιο από αυτά.
Τώρα, τι πρέπει να πληρώσετε σε μια εταιρεία διαχείρισης ακινήτων;
Ποιο είναι ένα τυπικό κόστος διαχείρισης ακινήτων;
Ένα δίκαιο βιομηχανικό ποσοστό που χρεώνουν οι εταιρείες διαχείρισης ακινήτων είναι 5-8% της μηνιαίας αξίας ενοικίασης του ακινήτου, συν τυχόν έξοδα που έχουν συμφωνηθεί στη σύμβασή σας.
Ποιο είναι ένα καλό κόστος διαχείρισης ακινήτων;
Μια καλή αμοιβή διαχείρισης ακινήτων θα είναι μεταξύ 4-5% του συνολικού μηνιαίου ενοικίου για ένα εμπορικό ακίνητο. Ωστόσο, να θυμάστε ότι παράγοντες όπως η τοποθεσία, το μέγεθος, η κατάσταση του ακινήτου, η ποσότητα, το είδος και η ποιότητα των ενοικιαστών και οι συμφωνημένες υπηρεσίες που θα παρέχει η εταιρεία διαχείρισης θα επηρεάσουν σημαντικά την τιμή. Καλό είναι να ελέγξετε τις συνήθεις αμοιβές διαχείρισης στην περιοχή και να συγκρίνετε το ακίνητό σας με ένα παρόμοιο μέγεθος και χρήση.
Σύμβαση διαχείρισης ακινήτων - τι πρέπει να προσέξετε
Η σύμβασή σας είναι σημαντική και η ορολογία της είναι καθοριστική για την απόδοση της επένδυσής σας.
Για παράδειγμα: αναφέρεται στη σύμβαση ότι θα πληρώνετε την εταιρεία από την "αξία του μισθώματος" ή το "οφειλόμενο μίσθωμα"; Ή, θα τους πληρώνετε από το "εισπραχθέν μίσθωμα"; Προφανώς, υπάρχει μεγάλη διαφορά.
Όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, μια εταιρεία διαχείρισης ακινήτων που αμείβεται μόνο με ένα ποσοστό του εισπραττόμενου ενοικίου έχει μεγάλο κίνητρο να κάνει τη δουλειά της. Από την άλλη πλευρά, ένας διαχειριστής που πληρώνεται με βάση το "οφειλόμενο ενοίκιο" θέλει να πληρώνεται ανεξάρτητα από την κατάσταση των ενοικιαστών σας, πράγμα που μπορεί να σημαίνει αρνητική ταμειακή ροή για εσάς.
Το σενάριο που θα θέλατε να δημιουργήσετε θα πρέπει να είναι επωφελές - όπου πληρώνετε τη διαχείρισή σας μόνο από τα εισπραττόμενα ενοίκια.
Η άποψή μας: στην πραγματικότητα, η επικοινωνία και η ποιότητα των υπηρεσιών προηγούνται των αμοιβών. Έτσι, το να πληρώσετε επιπλέον για έναν κορυφαίο διαχειριστή ακινήτων μπορεί να είναι μια σοφή επένδυση. Πρόκειται για μια συνεργασία και η εύρεση ενός συνεργάτη υψηλής απόδοσης με ποιότητα και ακεραιότητα είναι πιο σημαντική μακροπρόθεσμα. Η σωστή εταιρεία μπορεί να σας βοηθήσει να διατηρήσετε ποιοτικούς ενοικιαστές, να απαλλαγείτε από τους δύσκολους και να αυξήσετε τα κέρδη από την ακίνητη περιουσία με εξαιρετική συντήρηση και εξαιρετική διαφήμιση. Η εύρεση μιας φθηνότερης εταιρείας μπορεί να προκαλέσει το ακριβώς αντίθετο.
Τα έξοδα διαχείρισης ακινήτων εκπίπτουν φορολογικά;
Εάν διαχειρίζεστε το δικό σας ακίνητο, θα μπορείτε να να αφαιρέσετε το πολλές εργασίες και να μειώσετε τον φορολογικό σας λογαριασμό. Εάν αναθέσετε τη δουλειά σε εταιρεία διαχείρισης, όλα τα έξοδα που σχετίζονται με την πληρωμή τους συνήθως εκπίπτουν.
-
Έχετε μάθει για τις αμοιβές διαχείρισης στο σύνολό τους, τι να περιμένετε όταν πληρώνετε μια εταιρεία διαχείρισης, τι να προσέξετε και πώς θα είναι να το κάνετε ενδεχομένως μόνοι σας. Καλύψαμε επίσης τη σημασία της ανάγνωσης του συμβολαίου σας, το τι επιλέγετε να αναθέσετε - ανάλογα με την προσωπικότητα και το διαχειριστικό σας στυλ - και τι θεωρείται δίκαιο ποσοστό για την πρόσληψη μιας εταιρείας διαχείρισης ακινήτων.
*Αποποίηση ευθυνών
Η επένδυση σε εμπορικά ακίνητα μπορεί να είναι επικίνδυνη. Δεν είναι κατάλληλο για όλους. Παρόλο που στοχεύουμε στην παροχή γενικών πληροφοριών που θα σας βοηθήσουν να κατανοήσετε καλύτερα τις επενδύσεις CRE, δεν παρέχουμε επενδυτικές συμβουλές ούτε συμβουλεύουμε υπέρ ή κατά κάποιας συγκεκριμένης επένδυσης.
Μη ζητούμενο κεφάλαιο: Δημιουργία τόκων από αδρανή μετρητά
GP How-tosΓνωρίζετε ήδη ότι στον κόσμο των ακινήτων, τα μετρητά είναι ο βασιλιάς. Αλλά κατά τη διάρκεια μιας εμπορικής συμφωνίας ακινήτων, υπάρχουν συχνά μεγάλα χρονικά διαστήματα κατά τα οποία τα δεσμευμένα κεφάλαια, ή το μη κληθέν κεφάλαιο, μπορεί να παραμείνουν αδρανή σε έναν λογαριασμό περιμένοντας να χρησιμοποιηθούν για τον προβλεπόμενο σκοπό τους. Ποιο είναι το καλύτερο πράγμα που μπορείτε να κάνετε με αυτό το μη ανακλητό κεφάλαιο όσο αυτό κάθεται; Πώς μπορούν οι γενικοί συνεταίροι (GP) και οι επενδυτές τους (LP) να αξιοποιήσουν αυτό το κεφάλαιο βραχυπρόθεσμα; Πριν ασχοληθούμε με τις επιλογές, ας πάμε λίγο πίσω.
Τι είναι το μη ζητούμενο κεφάλαιο;
Όταν μια επένδυση σε ακίνητα είναι δομημένη ως εταιρική σχέση, οι επενδυτές (γνωστοί και ως ετερόρρυθμοι εταίροι) συνήθως δεσμεύονται να επενδύσουν ένα συγκεκριμένο ποσό χρημάτων στην εταιρία με την πάροδο του χρόνου. Η δέσμευση αυτή ονομάζεται δέσμευση κεφαλαίου. Στη συνέχεια, το συνεταιρισμό θα αντλήσει από αυτές τις δεσμεύσεις για να χρηματοδοτήσει την απόκτηση, την ανάπτυξη ή τη βελτίωση των περιουσιακών στοιχείων ακινήτων.
Ωστόσο, η σύμπραξη δεν καλείται αμέσως να αναλάβει όλες τις δεσμεύσεις των επενδυτών. Ορισμένες από τις δεσμεύσεις μπορεί να παραμείνουν μη χρηματοδοτούμενες ή μη απαιτητές, πράγμα που σημαίνει ότι οι επενδυτές δεν έχουν ακόμη κληθεί να συνεισφέρουν το εν λόγω μέρος του κεφαλαίου τους στην εταιρεία.
Ο λόγος για την ύπαρξη ανειλημμένων κεφαλαιακών δεσμεύσεων είναι να παρέχεται στην εταιρεία ευελιξία στη διαχείριση των ταμειακών ροών της. Η εταιρεία μπορεί να αντλήσει τα δεσμευμένα κεφάλαια ανάλογα με τις ανάγκες της για να χρηματοδοτήσει τις επενδύσεις της σε ακίνητα, αλλά μπορεί επίσης να συγκρατήσει την ανάληψη όλων των δεσμεύσεων εάν δεν χρειάζεται άμεσα τα μετρητά. Αυτό επιτρέπει στην εταιρεία να διαχειρίζεται καλύτερα τη ρευστότητά της και να αποφεύγει να έχει πολλά μετρητά σε αδράνεια.
Οι επενδυτές σε μια εμπορική εταιρική σχέση ακινήτων θα πρέπει να γνωρίζουν τις μη χρηματοδοτούμενες κεφαλαιακές δεσμεύσεις τους και να είναι προετοιμασμένοι να συνεισφέρουν το κεφάλαιο αυτό όταν τους ζητηθεί από την εταιρική σχέση. Συνήθως, οι επενδυτές λαμβάνουν ειδοποίηση από την εταιρεία όταν απαιτείται το κεφάλαιό τους και έχουν ένα ορισμένο χρονικό διάστημα για να συνεισφέρουν τα απαιτούμενα κεφάλαια. Εάν ένας επενδυτής δεν ανταποκριθεί στις υποχρεώσεις του όσον αφορά την εισφορά κεφαλαίου, ενδέχεται να υποστεί κυρώσεις ή να χάσει την επένδυσή του στην εταιρεία.
Μη ζητούμενο κεφάλαιο: Real Estate
Η Smith Capital έχει μια συμφωνία εμπορικών ακινήτων και αρκετούς εξωτερικούς επενδυτές, ή LPs. Το δεσμευμένο κεφάλαιο αναφέρεται στο συνολικό ποσό των χρημάτων που οι επενδυτές, συμπεριλαμβανομένων των ετερόρρυθμων εταίρων (ΕΠ) και του ομόρρυθμου εταίρου (ΟΕ), έχουν δεσμευτεί να επενδύσουν στο έργο. Ας υποθέσουμε ότι η Smith Capital έχει δεσμευμένο κεφάλαιο 100 εκατ. δολάρια, με 98 εκατ. δολάρια να προέρχονται από εξωτερικούς επενδυτές και 2 εκατ. δολάρια από τον GP.
Όταν η GP θέλει να πραγματοποιήσει μια επένδυση, πρέπει να ζητήσει το δεσμευμένο κεφάλαιο, πράγμα που γίνεται μέσω μιας ειδοποίησης πρόσκλησης κεφαλαίου που αποστέλλεται σε κάθε επενδυτή, στην οποία προσδιορίζεται το χρηματικό ποσό που πρέπει να συνεισφέρουν και η ημερομηνία λήξης του. Το συνολικό ποσό του κεφαλαίου που καλείται και καταβάλλεται από τους επενδυτές ονομάζεται κεφάλαιο, γνωστό και ως αντληθέν κεφάλαιο ή καταβεβλημένο κεφάλαιο. Σε αυτό το παράδειγμα, εάν η Smith Capital χρειάζεται 5 εκατομμύρια δολάρια για να πραγματοποιήσει μια επένδυση στο ακίνητο και να πληρώσει ορισμένες αμοιβές, το καλούμενο κεφάλαιο θα είναι 5 εκατομμύρια δολάρια.
Το εναπομένον δεσμευμένο κεφάλαιο που δεν έχει κληθεί είναι το μη κληθέν κεφάλαιο, γνωστό και ως "ξηρή σκόνη". Σε αυτό το παράδειγμα, το μη ανακληθέν κεφάλαιο είναι 95 εκατομμύρια δολάρια. Το άθροισμα του κληθέντος κεφαλαίου και του μη κληθέντος κεφαλαίου ισούται με το δεσμευμένο κεφάλαιο (5 εκατ. δολάρια σε κληθέν κεφάλαιο + 95 εκατ. δολάρια σε μη κληθέν κεφάλαιο = 100 εκατ. δολάρια σε δεσμευμένο κεφάλαιο).
Είναι σημαντικό να γίνεται διάκριση μεταξύ του δεσμευμένου κεφαλαίου και του καλουμένου κεφαλαίου, διότι οι αμοιβές διαχείρισης και η απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου υπολογίζονται με βάση αυτές τις μετρήσεις. Οι αμοιβές διαχείρισης βασίζονται αρχικά στο δεσμευμένο κεφάλαιο, ενώ η απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου βασίζεται συνήθως στο καταβεβλημένο κεφάλαιο.
Το σημαντικό που πρέπει να αποκομίσει κανείς είναι ότι τα μη ανακληθέντα κεφάλαια που είναι δεσμευμένα (με άλλα λόγια, κεφάλαια που προορίζονται για ένα έργο αλλά παραμένουν αδρανή μέχρι να χρησιμοποιηθούν) μπορούν να αποτελέσουν μια τεράστια πηγή εσόδων για τους GPs και LPs με τους ολοκληρωμένους τραπεζικούς εταίρους του Covercy. Αυτά τα αδρανή μετρητά κερδίζουν υψηλές αποδόσεις APY για εκατοντάδες πελάτες GP και LP, ενώ εξακολουθούν να είναι απολύτως προσβάσιμα όταν χρειάζονται. Προγραμματίστε μια επίδειξη Covercy για να δείτε πώς το αχρησιμοποίητο κεφάλαιο μπορεί να κερδίσει έσοδα για την εταιρεία σας σήμερα.
Μη ανακληθέν κεφάλαιο που τηρείται σε καταπιστευτικούς λογαριασμούς
Οι επενδυτές ή οι γενικοί συνεταίροι συνήθως κρατούν τα δεσμευμένα κεφάλαιά τους σε λογαριασμό μεσεγγύησης πριν χρησιμοποιηθούν για τη χρηματοδότηση της συμφωνίας σε μια εμπορική σύμπραξη ακινήτων.
Ο λογαριασμός μεσεγγύησης είναι ένας λογαριασμός τρίτου μέρους που διαχειρίζεται ένας πράκτορας μεσεγγύησης, ο οποίος είναι συνήθως μια τράπεζα ή ένα δικηγορικό γραφείο. Ο σκοπός ενός λογαριασμού μεσεγγύησης είναι να κρατά χρήματα μέχρι να εκπληρωθούν ορισμένες προϋποθέσεις, όπως το κλείσιμο μιας συναλλαγής ακινήτων ή η ολοκλήρωση ενός συγκεκριμένου έργου.
Σε μια εταιρική σχέση εμπορικών ακινήτων, οι επενδυτές συνήθως μεταφέρουν το δεσμευμένο κεφάλαιό τους στον λογαριασμό καταθέσεων, τον οποίο διαχειρίζεται ο γενικός εταίρος ή ο ανάδοχος της εταιρικής σχέσης. Τα κεφάλαια θα παραμείνουν στο λογαριασμό μεσεγγύησης μέχρι ο γενικός εταίρος να είναι έτοιμος να τα χρησιμοποιήσει για τη χρηματοδότηση της συναλλαγής.
Η χρήση λογαριασμού μεσεγγύησης παρέχει διάφορα πλεονεκτήματα τόσο για τους επενδυτές όσο και για τον γενικό εταίρο. Για τους επενδυτές, παρέχει ένα επίπεδο ασφάλειας ότι το κεφάλαιό τους θα χρησιμοποιηθεί για τον προβλεπόμενο σκοπό και δεν θα γίνει κατάχρηση ή υπεξαίρεση από τον ομόρρυθμο εταίρο. Για τον ομόρρυθμο εταίρο, παρέχει σαφή διαχωρισμό μεταξύ των κεφαλαίων της εταιρείας και των προσωπικών κεφαλαίων του ομόρρυθμου εταίρου, γεγονός που συμβάλλει στην ελαχιστοποίηση του κινδύνου ανάμειξης και προστατεύει τον ομόρρυθμο εταίρο από πιθανή ευθύνη.
Μόλις ο γενικός εταίρος είναι έτοιμος να χρησιμοποιήσει το δεσμευμένο κεφάλαιο για τη χρηματοδότηση της συμφωνίας, θα δώσει οδηγίες στον πράκτορα μεσεγγύησης να αποδεσμεύσει τα κεφάλαια στον λειτουργικό λογαριασμό της εταιρίας. Στη συνέχεια, ο πράκτορας μεσεγγύησης θα αποδεσμεύσει τα κεφάλαια σύμφωνα με τους συμφωνηθέντες όρους και προϋποθέσεις της συμφωνίας εταιρικής σχέσης.
Μη ανακληθέν κεφάλαιο έναντι αδρανών μετρητών
Το αχρησιμοποίητο κεφάλαιο και τα αδρανή μετρητά είναι δύο διαφορετικές οικονομικές έννοιες, αν και υπάρχει κάποια επικάλυψη.
Το μη ανακληθέν κεφάλαιο αναφέρεται στο ποσό των χρημάτων που οι επενδυτές έχουν δεσμευτεί να επενδύσουν σε ένα εγχείρημα ή μια επιχείρηση, αλλά το οποίο δεν έχει ακόμη ζητηθεί από την επιχείρηση για διάφορους λόγους, όπως για παράδειγμα ότι το έργο δεν έχει ακόμη ξεκινήσει πλήρως ή ότι δεν απαιτείται ακόμη το πλήρες ποσό των κεφαλαίων.
Από την άλλη πλευρά, τα αδρανή μετρητά αναφέρονται στα μετρητά που κατέχει σήμερα μια επιχείρηση αλλά δεν τα χρησιμοποιεί ή δεν τα επενδύει ενεργά. Μπορεί να τηρούνται σε τραπεζικό λογαριασμό ή σε άλλη μορφή ρευστού περιουσιακού στοιχείου, αλλά δεν αποφέρουν σημαντική απόδοση στην επιχείρηση.
Συνοπτικά, το μη απαιτητό κεφάλαιο είναι μια δέσμευση για επένδυση στο μέλλον, ενώ τα αδρανή μετρητά είναι ένα αχρησιμοποίητο περιουσιακό στοιχείο που θα μπορούσε να επενδυθεί ή να αξιοποιηθεί στο παρόν. Είτε το δεσμευμένο & μη ανακλητό κεφάλαιο είτε τα αδρανή μετρητά μπορούν να κάνουν περισσότερα για μια GP ή LP που χρησιμοποιεί το Covercy απ' ό,τι σε μια παραδοσιακή τράπεζα ή υπηρεσία μεσεγγύησης. Λόγω της συνεργασίας τουCovercyμε τραπεζικές λύσεις τρίτων, τα κεφάλαια σε λογαριασμούς που ανοίγονται μέσω του Covercy μπορούν να κερδίσουν πολύ υψηλότερα επιτόκια (έως και 4%, από τον Απρίλιο του 2023) από ό,τι σε τυπικούς λογαριασμούς ταμιευτηρίου ή τσεκ.
Μη ζητούμενο κεφάλαιο: Οι φορολογικές επιπτώσεις
Μπορεί να υπάρξουν φορολογικές επιπτώσεις που σχετίζονται με τα κέρδη από τους τόκους που παράγονται από το ακατάσχετο κεφάλαιο που διατηρείται σε έναν λογαριασμό υψηλής απόδοσης. Η φορολογική μεταχείριση αυτών των κερδών μπορεί να εξαρτάται από διάφορους παράγοντες, συμπεριλαμβανομένου του τύπου της οντότητας, του τύπου του εισοδήματος που αποκτάται και των συγκεκριμένων φορολογικών νόμων στη σχετική δικαιοδοσία.
Για παράδειγμα, στις Ηνωμένες Πολιτείες, μια προσωπική εταιρεία μπορεί να υπόκειται σε ομοσπονδιακό φόρο εισοδήματος επί οποιουδήποτε εισοδήματος που αποκτά η εταιρεία, συμπεριλαμβανομένων των τόκων που αποκτώνται από μη ανακληθέντα κεφάλαια που τηρούνται σε λογαριασμό μεσεγγύησης. Η εταιρεία μπορεί επίσης να υπόκειται σε πολιτειακούς και τοπικούς φόρους επί του εισοδήματος αυτού.
Ωστόσο, η εταιρεία μπορεί να είναι σε θέση να εκπέσει τυχόν δαπάνες που πραγματοποιήθηκαν για τη δημιουργία του εισοδήματος, όπως τραπεζικά έξοδα ή άλλα έξοδα που σχετίζονται με τον λογαριασμό μεσεγγύησης. Επιπλέον, η εταιρεία μπορεί να είναι σε θέση να κατανείμει το εισόδημα και τις εκπτώσεις στους εταίρους με βάση τα αντίστοιχα ποσοστά ιδιοκτησίας τους, γεγονός που μπορεί να επηρεάσει τις ατομικές φορολογικές υποχρεώσεις των εταίρων.
Είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν ειδικευμένο φοροτεχνικό για να κατανοήσετε τις συγκεκριμένες φορολογικές επιπτώσεις των μη απαιτητών κεφαλαιακών κερδών από τόκους στη δική σας περίπτωση. Μπορεί να παράσχει καθοδήγηση σχετικά με τον τρόπο ορθής αναφοράς και λογιστικής καταγραφής αυτού του εισοδήματος και να διασφαλίσει ότι συμμορφώνεστε με όλους τους ισχύοντες φορολογικούς νόμους.
Διατάξεις ανάκτησης
Το clawback στις επενδύσεις σε ακίνητα αναφέρεται σε μια διάταξη σε μια συμφωνία εταιρικής σχέσης που επιτρέπει στον GP να ανακτήσει τα κέρδη ή τις αποδόσεις που έχουν διανεμηθεί προηγουμένως από τους LPs σε ορισμένες περιπτώσεις.
Ο σκοπός της ανάκτησης είναι να διασφαλιστεί ότι οι LPs λαμβάνουν το συμφωνημένο μερίδιο των κερδών ή των αποδόσεων κατά τη διάρκεια της ζωής της εταιρίας, ακόμη και αν οι αρχικές προβλέψεις ή εκτιμήσεις αποδειχθούν ανακριβείς. Για παράδειγμα, εάν ο GP διανέμει αρχικά περισσότερα κέρδη ή αποδόσεις από όσα δικαιούνται οι LPs, η διάταξη περί επιστροφής μπορεί να επιτρέψει στον GP να ανακτήσει αυτές τις υπερβολικές διανομές στο μέλλον.
Οι διατάξεις περί ανάκτησης περιλαμβάνονται συνήθως στις συμφωνίες εταιρικής σχέσης για επενδύσεις σε ακίνητα που παράγουν ταμειακές ροές για μια χρονική περίοδο, όπως έσοδα από ενοίκια ή κέρδη από την πώληση ακινήτων. Οι ίδιες διατάξεις μπορούν και πρέπει να εφαρμόζονται και στους τόκους που αποκτώνται από μη ανακληθέντα κεφάλαια. Οι διατάξεις μπορούν να συμβάλουν στη διασφάλιση ότι οι LPs λαμβάνουν ένα δίκαιο και ισότιμο μερίδιο των αποδόσεων από την επένδυση, ακόμη και αν οι αποδόσεις αυτές δεν πραγματοποιούνται μέχρι αργότερα κατά την επενδυτική περίοδο.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι διατάξεις περί ανάκτησης απαιτήσεων μπορεί να είναι πολύπλοκες και να διαφέρουν ανάλογα με τους ειδικούς όρους της συμφωνίας εταιρικής σχέσης. Οι LPs θα πρέπει να εξετάζουν προσεκτικά τους όρους της συμφωνίας εταιρικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένων τυχόν διατάξεων περί ανάκτησης απαιτήσεων (clawback), πριν επενδύσουν σε μια εταιρική σχέση ακινήτων για να κατανοήσουν πλήρως τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις τους. Επιπλέον, συνιστάται να συμβουλευτούν έναν εξειδικευμένο δικηγόρο ή χρηματοοικονομικό σύμβουλο για να κατανοήσουν πλήρως τις επιπτώσεις τυχόν διατάξεων περί επιστροφής (clawback) στη συμφωνία εταιρικής σχέσης.
Covercy Μετατρέπει τα αδρανή μετρητά σε γεννήτρια εσόδων για LPs και GPs
Με τις ενσωματωμένες τραπεζικές υπηρεσίες του Covercy, οι GPs και οι LPs έχουν πρόσβαση σε τραπεζικούς λογαριασμούς που είναι ασφαλισμένοι με FDIC και κερδίζουν έως και 2,96% APY επί του μη επενδυμένου ή μη ανακληθέντος κεφαλαίου. Οι καταπιστευτικοί λογαριασμοί σπάνια, αν ποτέ, αποφέρουν τόσο σημαντική απόδοση για τους GPs και LPs, ενώ τα μετρητά περιμένουν να αναληφθούν. Επιπλέον, επειδή οι τραπεζικοί λογαριασμοί Covercy είναι ενσωματωμένοι απευθείας στην πύλη διαχείρισης επενδύσεων που χρησιμοποιείται από τον GP και τον LP, και τα δύο μέρη μπορούν να μεταφέρουν χρήματα άμεσα μεταξύ τραπεζικών λογαριασμών - δεν απαιτείται έμβασμα.
Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων για επαγγελματίες επαγγελματίες στον τομέα των εμπορικών ακινήτων που δίνει στους γενικούς επενδυτές τη δυνατότητα να δέχονται άμεση μεταφορά χρημάτων από τραπεζικό λογαριασμό επενδυτή μέσω της διεύθυνσης ACH κατά τη διάρκεια μιας πρόσκλησης κεφαλαίου, και όλα αυτά μέσα σε μία πλατφόρμα. Ομοίως, οι πληρωμές διανομής μπορούν να πραγματοποιηθούν από τον GP στους επενδυτές με ένα μόνο κλικ με βάση τα ποσοστά ιδιοκτησίας, και το Covercy προσφέρει ακόμη και προσαρμόσιμη μοντελοποίηση διανομής waterfall εντός της σουίτας λογισμικού για να φιλοξενήσει πιο σύνθετες πληρωμές εταιρικής σχέσης.
Είστε έτοιμοι να δημιουργήσετε έσοδα με τα αδιάθετα μετρητά σας; Αποκτήστε ένα ιδιωτικό demo του Covercy τώρα.
Λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων CRE: Διαχείριση επενδύσεων: Τι πρέπει να αναζητήσετε
GP How-tosΚατανόηση του λογισμικού διαχείρισης επενδύσεων CRE
Το λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων CRE είναι μια ενιαία λύση για τη διαχείριση των περιουσιακών σας στοιχείων, των επενδυτών, της συγκέντρωσης κεφαλαίων, της χρηματοδότησης, της χρηματοδότησης, της υποβολής εκθέσεων και πολλά άλλα.
Το λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων CRE αποτελεί μέρος της βιομηχανίας εμπορικών ακινήτων εδώ και αρκετό καιρό, αλλά η ανάγκη γι' αυτό δεν ήταν ποτέ πιο επιτακτική - ιδίως καθώς οι απαιτήσεις για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων συνεχίζουν να αυξάνονται παράλληλα με την απαίτηση των επενδυτών και των ενοικιαστών για δημιουργία αξίας. Επιπλέον, οι προκλήσεις σε βασικούς τομείς του CRE έχουν δημιουργήσει την ανάγκη για μεγαλύτερη παραγωγικότητα, ώστε οι επαγγελματίες να μπορούν να επικεντρωθούν στη δημιουργία αυτής της αξίας. Οι GP και άλλοι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων ακινήτων θα ήταν συνετό να αξιοποιήσουν αυτές τις λύσεις για να:
Σε αυτή τη δημοσίευση, θα διερευνήσουμε διάφορες δυνατότητες της ιδανικής λύσης λογισμικού διαχείρισης επενδύσεων CRE, τις οποίες εσείς και η ομάδα σας θα πρέπει να αναζητήσετε κατά την αξιολόγηση των επιλογών. Οπλισμένοι με τη σωστή πλατφόρμα, θα είστε σε θέση να εξαλείψετε πολλούς από τους περισπασμούς και τις αναποτελεσματικότητες που έχουν ιστορικά ταλαιπωρήσει τον κλάδο.
Τι να αναζητήσετε στο λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων CRE
Η λύση είναι εδώ: Βάλτε το Covercy να δουλέψει για την εταιρεία σας σήμερα
Εάν χρησιμοποιείτε πολλαπλά εργαλεία για την εκτέλεση των παραπάνω εργασιών, ήρθε η ώρα να κάνετε μια αλλαγή. Ο κλάδος CRE υφίσταται σημαντικές αλλαγές και αβεβαιότητα, οπότε γιατί να προσθέσετε περισσότερη πολυπλοκότητα στο μείγμα; Βελτιστοποιήστε τον τρόπο εργασίας σας, προσθέστε αξία για την ομάδα και τους επενδυτές σας και μεγιστοποιήστε τα κεφάλαιά σας με τη σωστή πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων CRE. Μάθετε περισσότερα για το Covercy - την πρώτη πλατφόρμα ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Επικοινωνήστε μαζί μας για μια ιδιωτική επίδειξη τώρα.
Κλείστε την επίδειξή σας σήμερα.
Οι καλύτερες αγορές πολυκατοικιών: Οδηγός 4 λεπτών
GP How-tosΠριν σκάψουμε...
Αν σκέφτεστε να επενδύσετε σε πολυκατοικίες ή αν είστε ήδη στον χώρο αλλά θέλετε να βελτιώσετε την προσέγγισή σας, δείτε τον οδηγό μας για τις καλύτερες αγορές πολυκατοικιών για να επενδύσετε σήμερα. Δείτε τι μπορείτε να περιμένετε:
Κατεβάστε το δωρεάν αντίγραφό σας τώρα.
Γιατί η επένδυση σε πολυκατοικίες γίνεται όλο και πιο δημοφιλής
Χάρη στη δραματική αύξηση της εξ αποστάσεως εργασίας, την επιθυμία για περισσότερο ζωτικό χώρο, την αύξηση της δημοτικότητας διαφόρων κοινοτήτων και άλλους παράγοντες, οι επενδύσεις σε πολυκατοικίες έχουν σημειώσει σημαντική ανάπτυξη τα τελευταία δύο χρόνια. Σύμφωνα με την έκθεση ενοικίασης της Redfin, τα ενοίκια αυξήθηκαν κατά 14% σε ετήσια βάση - μία από τις μικρότερες αυξήσεις από το τέταρτο τρίμηνο του 2021. Η ζήτηση δεν επιβραδύνεται, επίσης - το Εθνικό Συμβούλιο Πολυκατοικιών σημείωσε ότι χρειάζονται 4,3 εκατομμύρια περισσότερα διαμερίσματα μέχρι το 2035 για να καλυφθεί η υπάρχουσα ζήτηση. Οι πόλεις-κλειδιά παρουσιάζουν μεγαλύτερη ανάπτυξη από άλλες, δίνοντας στους επενδυτές και τους GPs περισσότερες ευκαιρίες για ανάπτυξη.
Εδώ είναι μερικές μόνο από τις καλύτερες αγορές πολυκατοικιών
Δείτε την πλήρη λίστα με τα πλήρη στατιστικά στοιχεία: Κατεβάστε τώρα τον οδηγό μας για τις κορυφαίες αγορές επενδύσεων σε πολυκατοικίες για να δείτε περισσότερες κορυφαίες αγορές μαζί με στοιχεία για την κατάταξή τους.
Γιατί αυτές οι αγορές τα πάνε τόσο καλά για επενδύσεις σε πολυκατοικίες;
Υπάρχουν διάφοροι λόγοι, αλλά δύο από τους συνηθέστερους περιστρέφονται γύρω από την απασχόληση: δημιουργία θέσεων εργασίας και επέκταση/μετεγκατάσταση επιχειρήσεων. Από την πλευρά της δημιουργίας θέσεων εργασίας, οι αγορές με εταιρείες που κερδίζουν το παιχνίδι των ταλέντων βλέπουν φυσικά ισχυρά στατιστικά στοιχεία για την απασχόληση. Οι άνθρωποι μετακομίζουν εκεί ή ζουν ήδη εκεί και βρίσκουν απασχόληση που δεν απαιτεί τη μετακίνησή τους χάρη στην εξ αποστάσεως εργασία. Επιπλέον, οι εταιρείες έχουν σήμερα περισσότερες δυνατότητες από ποτέ να διερευνήσουν άλλες τοποθεσίες για την έδρα τους - είτε για να βρίσκονται πιο κοντά σε μια δεξαμενή ταλέντων είτε για να επωφεληθούν από φορολογικά οφέλη.
Πώς να αξιοποιήσετε στο έπακρο μια επενδυτική ευκαιρία
Εάν θέλετε να εισέλθετε στην επένδυση σε πολυκατοικίες, η εργασία στις καλύτερες αγορές πολυκατοικιών είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να ξεκινήσετε - υπό την προϋπόθεση ότι εξετάζετε σημαντικές στατιστικές και λαμβάνετε σταθερές αποφάσεις. Μπορεί να είναι εύκολο να κάνετε πολύ μεγάλες επενδύσεις πολύ γρήγορα ή να κάνετε ένα οικονομικό λάθος νωρίς (και να πληρώσετε το τίμημα αργότερα). Ακολουθούν μερικά πράγματα που πρέπει να έχετε κατά νου:
Εάν αποφασίσετε να προχωρήσετε και να εξερευνήσετε τις επενδυτικές σας ευκαιρίες σε αυτές τις αγορές, βεβαιωθείτε ότι έχετε προετοιμαστεί για την επιτυχία. Ιστορικά, ένα μεγάλο μέρος της λειτουργίας των εμπορικών ακινήτων (CRE) ήταν χειροκίνητη. Εάν ο στόχος σας είναι να αναπτύξετε το χαρτοφυλάκιο περιουσιακών στοιχείων σας για πολυκατοικίες, οι διοικητικοί πονοκέφαλοι, το κόστος και ο χαμένος χρόνος θα γίνουν γρήγορα συντριπτικοί. Η χρήση μιας λύσης λογισμικού διαχείρισης επενδύσεων CRE θα εξορθολογήσει ένα σημαντικό μέρος της εργασίας σας. Ακολουθεί ο τρόπος με τον οποίο:
Εμβαθύνετε στην επένδυση πολυκατοικιών με το Covercy
Θυμηθείτε να κατεβάστε το δωρεάν αντίγραφο του οδηγού μας για τις καλύτερες αγορές πολυκατοικιών για ακόμη περισσότερες πληροφορίες και συστάσεις. Όταν είστε έτοιμοι, επικοινωνήστε μαζί μας για να μάθετε πώς η λύση λογισμικού διαχείρισης επενδύσεων CRE που διαθέτουμε θα σας φέρει σε ισχυρή θέση για να επιτύχετε τους στόχους σας με επενδύσεις σε πολυκατοικίες.
Κλείστε ένα demo με το Covercy σήμερα.
Γνωρίστε μας στο NMHC San Diego 2021
ΕκδήλωσηΘα σας δούμε στην ετήσια συνάντηση του NMHC στο Σαν Ντιέγκο.
Τους τελευταίους 15 μήνες γελάσαμε, κλάψαμε, αγαπήσαμε και μιλήσαμε για δουλειές μέσω του Zoom. Τώρα ήρθε η ώρα να επιστρέψουμε στις πραγματικές δουλειές. Το Real Estate έχει να κάνει με την ιδιοκτησία στον πραγματικό κόσμο και ποιο είναι το καλύτερο μέρος για να μιλήσουμε για επενδύσεις σε εμπορικά ακίνητα από το να βρεθούμε αυτοπροσώπως στην ετήσια συνάντηση του NMHC. Δεν θα μπορούσαμε να είμαστε πιο ενθουσιασμένοι που θα κλείσουμε το Zoom, θα μπούμε σε ένα αεροπλάνο και θα μιλήσουμε για δουλειές πάνω από μια κρύα μπύρα.
Πολλά έχουν αλλάξει στο Covercy από την τελευταία φορά που συναντηθήκαμε στο NMHC στο Ορλάντο τον Ιανουάριο του 2020, όταν ο κόσμος ήταν αρκετά διαφορετικός από αυτόν που γνωρίσαμε.
Μερικές ενημερώσεις για τους διαχειριστές επενδύσεων CRE
Προγραμματίστε ένα demo μαζί μας για να μάθετε περισσότερα για το πώς μπορούμε να αυτοματοποιήσουμε τις λειτουργίες σας, να μειώσουμε τα γενικά έξοδα και να ικανοποιήσουμε τους επενδυτές σας.
Τα λέμε στο Σαν Ντιέγκο!
Covercy Παρουσιάζει τις online διανομές στην ετήσια συνάντηση του NMHC στο Σαν Ντιέγκο
ΕκδήλωσηΗλεκτρονικές διανομές, πύλη επενδυτών και εργαλεία συγκέντρωσης κεφαλαίων για επενδυτές εμπορικών ακινήτων.
Στην Ετήσια Συνάντηση NMHC στο Σαν Ντιέγκο, Καλιφόρνια, παρουσιάσαμε την πληθώρα ισχυρών νέων χαρακτηριστικών που έχουμε αναπτύξει στην πλατφόρμα μας από την τελευταία συνάντηση στο Ορλάντο. Η τελευταία συνάντηση πραγματοποιήθηκε ακριβώς πριν από την παγκόσμια πανδημία στα τέλη Ιανουαρίου 2020.
Ο Micky Strasberg παρουσιάζει την επενδυτική πύλη Covercy στην Ετήσια Συνάντηση του NMHC 2021
Η ετήσια εκδήλωση του NMHC (National Multifamily Housing Council) συγκεντρώνει ανθρώπους από όλο το οικοσύστημα της πολυκατοικίας.
Οι Γενικοί Εταίροι Εμπορικών Ακινήτων ήταν ενθουσιασμένοι με τις διαδικτυακές διανομές από άκρη σε άκρη του Covercy. Οι διαχειριστές επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα απόλαυσαν να βλέπουν πόσο εύκολο είναι να διανέμουν κεφάλαια στους επενδυτές τους μέσα από την πλατφόρμα με λίγα μόνο κλικ.
"Όταν ξεκίνησε η πανδημία, είδαμε μια απότομη μείωση του όγκου των πληρωμών διανομής", σημείωσε ο διευθύνων σύμβουλος του Covercy Doron Cohen. "Τα μετρητά ήταν και πάλι βασιλιάς για κάποιο χρονικό διάστημα. Καθώς ο κλάδος ανακάμπτει γρήγορα και ετοιμάζεται να αναπτυχθεί ξανά - βλέπουμε ταχεία αύξηση του όγκου των πληρωμών διανομής. Το να γίνονται σωστά, με ένα κλικ, εκατοντάδες τριμηνιαίες πληρωμές, ειδοποιήσεις και υπολογισμοί, είναι πιο σημαντικό από ποτέ για όσους θέλουν να επικεντρωθούν στην απόδοση και στην εύρεση της επόμενης συμφωνίας τους".
Οι γενικοί επενδυτές θαύμασαν επίσης την επενδυτική πύλη Covercyμε μετρήσεις και εικόνες σχετικά με τις επενδύσεις σε ακίνητα για τους Limited Partners (LPs), καθώς και εργαλεία για τη συγκέντρωση κεφαλαίων.