Ως το πρώτο ολοκληρωμένο λογισμικό συνδικαλισμού εμπορικών ακινήτων, το Covercy διευκολύνει τους συνδικαλιστές, τους χορηγούς συμφωνιών και τους γενικούς εταίρους να κρατούν τους επενδυτές ευχαριστημένους.
Λογισμικό συγχρονισμού, καθορισμένο
Η κοινοπραξία εμπορικών ακινήτων είναι μια διαδικασία κατά την οποία πολλαπλοί επενδυτές ενώνονται για να συγκεντρώσουν τους οικονομικούς και πνευματικούς τους πόρους για να επενδύσουν σε ακίνητα και έργα μεγαλύτερα από αυτά που θα μπορούσαν να αντέξουν οικονομικά ή να διαχειριστούν μεμονωμένα. Ουσιαστικά, πρόκειται για μια στρατηγική σύμπραξη που σχηματίζεται για την απόκτηση και τη διαχείριση ενός εμπορικού ακινήτου.
Τυπική διαδικασία συγχώνευσης
Η διαδικασία κοινοπραξίας περιλαμβάνει συνήθως έναν χορηγό ή κοινοπρακτικό φορέα που οργανώνει και διαχειρίζεται την επένδυση. Ο ανάδοχος είναι συνήθως ένας έμπειρος επαγγελματίας στον τομέα των ακινήτων, ο οποίος εντοπίζει την επενδυτική ευκαιρία, δομεί τη συμφωνία και διαχειρίζεται το ακίνητο μετά την αγορά. Οι επενδυτές σε κοινοπραξία είναι συνήθως παθητικοί, δηλαδή συνεισφέρουν κεφάλαια αλλά δεν συμμετέχουν στην καθημερινή διαχείριση ή στη λήψη αποφάσεων. Σε αντάλλαγμα, λαμβάνουν μερίδιο από τα κέρδη της επένδυσης.
Οφέλη της κοινοπραξίας ακινήτων
Η επένδυση σε μια κοινοπραξία μπορεί να προσφέρει πρόσβαση σε μεγαλύτερες, δυνητικά πιο κερδοφόρες επενδύσεις και επαγγελματική διαχείριση. Ωστόσο, ενέχει επίσης κινδύνους, όπως το ενδεχόμενο απώλειας κεφαλαίου και η έλλειψη ελέγχου σε σύγκριση με την άμεση ιδιοκτησία ακινήτων. Επιπλέον, συχνά απαιτεί μια σημαντική ελάχιστη επένδυση, γεγονός που μπορεί να περιορίσει την προσβασιμότητα για ορισμένους επενδυτές.
Νομικές δομές
Υπάρχουν διάφορες νομικές δομές που χρησιμοποιούνται συνήθως στις κοινοπραξίες, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών περιορισμένης ευθύνης (ΕΠ) και των εταιρειών περιορισμένης ευθύνης (ΕΠΕ). Και στις δύο αυτές δομές, ο χορηγός ενεργεί γενικά ως γενικός εταίρος (ΓΕ) ή διαχειριστής, ενώ οι επενδυτές είναι ετερόρρυθμοι εταίροι ή μέλη.
Διαχειριστείτε τους επενδυτές σας με το κορυφαίο λογισμικό κοινοπραξίας Covercy.
Σε αντίθεση με τα περισσότερα λογισμικά διαχείρισης επενδύσεων στην αγορά, το Covercy προσεγγίζει τη συνδικαλιστική διαχείριση εμπορικών ακινήτων με μοναδική εστίαση στις ολοκληρωμένες λειτουργίες τραπεζικών συναλλαγών και πληρωμών. Ξεκινώντας από τις προσαρμόσιμες δομές waterfall και καταλήγοντας σε τραπεζικούς λογαριασμούς GP και LP που ανοίγονται ακριβώς μέσα στην πλατφόρμα, οι πληρωμές διανομής μπορούν να μεταφερθούν άμεσα από τους συνδικαλιστές στους επενδυτές και οι εισφορές κεφαλαίου μπορούν να μεταφερθούν πίσω, όλα με το πάτημα ενός κουμπιού.
7 βήματα για την εύρεση επενδυτών για την κοινοποίησή σας
Αξιοποίηση προσωπικών και επαγγελματικών δικτύων
Εμπλοκή υφιστάμενων επενδυτών
Ανάπτυξη στρατηγικής μάρκετινγκ
Συμμετοχή σε ομάδες και λέσχες επενδυτών
Συνεργασία με χρηματοοικονομικούς συμβούλους και μεσίτες
Αξιοποίηση διαδικτυακών πλατφορμών
Διατήρηση της διαφάνειας και της συμμόρφωσης
Η κοινοπραξία είναι μια κοινή στρατηγική σε πολλούς τύπους εναλλακτικών επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων των εμπορικών ακινήτων, της χρηματοδότησης νεοσύστατων επιχειρήσεων (venture capital), των ιδιωτικών μετοχών, ακόμη και της παραγωγής ταινιών. Παρά το γεγονός ότι η γενική αρχή είναι η ίδια - η συγκέντρωση πόρων από πολλούς επενδυτές για να επενδύσουν σε μια ευκαιρία που θα ήταν απρόσιτη για τον καθένα ξεχωριστά - οι λεπτομέρειες των κοινοπραξιών μπορεί να διαφέρουν σημαντικά ανάλογα με την κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Ακολουθούν μερικές βασικές διαφορές:
Φύση του περιουσιακού στοιχείου
Στην κοινοπραξία εμπορικών ακινήτων, το υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο είναι ένα φυσικό ακίνητο, όπως ένα κτίριο γραφείων, μια πολυκατοικία ή ένα κέντρο λιανικής πώλησης. Η αξία της επένδυσης συνδέεται με την απόδοση αυτού του ακινήτου. Αντίθετα, οι κοινοπραξίες σε άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων μπορεί να περιλαμβάνουν διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων. Για παράδειγμα, μια κοινοπραξία επιχειρηματικών κεφαλαίων επενδύει σε εταιρείες αρχικών σταδίων, ενώ μια κοινοπραξία κινηματογραφικών ταινιών επενδύει στην παραγωγή μιας ταινίας.
Χρονικός ορίζοντας
Η αναμενόμενη διάρκεια της επένδυσης μπορεί να ποικίλλει. Οι επενδύσεις σε ακίνητα μπορεί να έχουν χρονικό ορίζοντα αρκετών ετών έως και μιας δεκαετίας, επιτρέποντας έτσι την ανατίμηση των αξιών των ακινήτων και την είσπραξη εισοδήματος από ενοίκια. Από την άλλη πλευρά, μια επένδυση σε νεοσύστατη επιχείρηση μπορεί να έχει μεγαλύτερο χρονικό ορίζοντα, καθώς συχνά χρειάζονται πολλά χρόνια για να ωριμάσει μια νέα εταιρεία και να αποδώσει στους επενδυτές.
Προφίλ κινδύνου και απόδοσης
Οι κίνδυνοι και οι πιθανές αποδόσεις μπορεί να διαφέρουν σημαντικά μεταξύ των διαφόρων τύπων κοινοπραξίας. Τα ακίνητα θεωρούνται γενικά μια σχετικά σταθερή και προβλέψιμη επένδυση, αν και εξακολουθούν να υπόκεινται σε κινδύνους, όπως οι υφέσεις της αγοράς και τα ειδικά ζητήματα που αφορούν τα ακίνητα. Αντίθετα, οι επενδύσεις επιχειρηματικών κεφαλαίων και ιδιωτικών μετοχών μπορούν να προσφέρουν τη δυνατότητα πολύ υψηλών αποδόσεων, αλλά ενέχουν επίσης υψηλό κίνδυνο ζημιών.
Διαχείριση και λήψη αποφάσεων
Σε μια κοινοπραξία ακινήτων, ο γενικός διαχειριστής ή κοινοπρακτών συνήθως διαχειρίζεται το ακίνητο και λαμβάνει τις περισσότερες από τις βασικές αποφάσεις σχετικά με την επένδυση. Σε μια κοινοπραξία επιχειρηματικών κεφαλαίων, ο επικεφαλής επενδυτής μπορεί να βοηθήσει στην καθοδήγηση της στρατηγικής της εταιρείας, αλλά η καθημερινή διαχείριση αφήνεται συνήθως στους ιδρυτές και την εκτελεστική ομάδα της εταιρείας.
Νομικό και κανονιστικό περιβάλλον
Οι διάφοροι τύποι κοινοπραξιών υπόκεινται σε διαφορετικούς νομικούς και κανονιστικούς κανόνες. Οι κοινοπραξίες ακινήτων είναι συχνά δομημένες ως ετερόρρυθμες εταιρείες ή εταιρείες περιορισμένης ευθύνης και διέπονται από νόμους και κανονισμούς περί ακινήτων. Άλλοι τύποι κοινοπραξιών ενδέχεται να υπόκεινται σε νόμους περί κινητών αξιών, σε ειδικούς κανονισμούς του κλάδου ή σε διεθνείς νόμους, εάν οι επενδυτές εδρεύουν σε διαφορετικές χώρες.
Να θυμάστε ότι οι κοινοπραξίες σε όλες τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων ενέχουν κινδύνους και οι δυνητικοί επενδυτές θα πρέπει να διεξάγουν ενδελεχή έλεγχο και να εξετάζουν το ενδεχόμενο να ζητήσουν συμβουλές από χρηματοοικονομικούς συμβούλους ή νομικούς πριν επενδύσουν.
Συμβουλές για την εύρεση του καλύτερου
λογισμικό συνδικαλισμού εμπορικών ακινήτων
Διαχείριση και επικοινωνία επενδυτών: Το λογισμικό θα πρέπει να διευκολύνει τις σχέσεις με τους επενδυτές, επιτρέποντας την εύκολη διαχείριση των προφίλ των επενδυτών, την επικοινωνία, τις ενημερώσεις διανομής και άλλες εργασίες που σχετίζονται με τους επενδυτές. Πρέπει να περιλαμβάνει μια πύλη επενδυτών, παρέχοντας στους LPs εύκολη πρόσβαση σε πραγματικό χρόνο στις επιδόσεις του χαρτοφυλακίου τους και στις νέες ευκαιρίες για συμφωνίες. Θα πρέπει επίσης να επιτρέπει στον GP να διαδίδει γρήγορα και αποτελεσματικά πληροφορίες στους επενδυτές, όπως ενημερώσεις σχετικά με το ακίνητο ή το έργο.
Διαχείριση συμφωνιών: Το λογισμικό θα πρέπει να διαθέτει χαρακτηριστικά που υποστηρίζουν την οργάνωση και τη διαχείριση των συμφωνιών, από την απόκτηση έως τη διάθεση. Αυτό περιλαμβάνει λειτουργίες για την παρακολούθηση των διαφόρων φάσεων κάθε συναλλαγής, τη διαχείριση της τεκμηρίωσης και την ενημέρωση των οικονομικών προβλέψεων και των μετρήσεων απόδοσης.
Waterfall Μοντελοποίηση και υποβολή εκθέσεων: Το καλό λογισμικό θα πρέπει να προσφέρει ισχυρές δυνατότητες χρηματοοικονομικής μοντελοποίησης, επιτρέποντας την ανάλυση διαφορετικών επενδυτικών σεναρίων και δομών. Θα πρέπει επίσης να προσφέρει λεπτομερείς δυνατότητες υποβολής εκθέσεων για τη δημιουργία οικονομικών εκθέσεων τόσο για εσωτερική ανάλυση όσο και για επικοινωνία με τους επενδυτές.
Διαχείριση εγγράφων: Ο γενικός ιατρός χειρίζεται σημαντικό αριθμό εγγράφων σε μια συμφωνία κοινοπραξίας. Το λογισμικό θα πρέπει να παρέχει ασφαλή, κεντρική αποθήκευση αυτών των εγγράφων. Θα πρέπει επίσης να υποστηρίζει την κοινή χρήση εγγράφων και τη συνεργασία.
Συμμόρφωση: Το λογισμικό θα πρέπει να συμβάλλει στη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς, όπως οι νόμοι περί κινητών αξιών. Αυτό θα μπορούσε να περιλαμβάνει χαρακτηριστικά για την παρακολούθηση της κατάστασης διαπίστευσης των επενδυτών, τη διαχείριση των επενδυτικών ορίων και τη διατήρηση των απαραίτητων αρχείων για τη νομική συμμόρφωση.
Δυνατότητες ενσωμάτωσης: Το λογισμικό θα πρέπει να ενσωματώνεται καλά με άλλα εργαλεία που χρησιμοποιούνται στην επιχείρηση, όπως λογιστικό λογισμικό, τραπεζικούς λογαριασμούς για μεταφορές κεφαλαίων, CRM για την παρακολούθηση των επενδυτών, συστήματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου μάρκετινγκ, λογισμικό ηλεκτρονικών υπογραφών και άλλα. Αυτό επιτρέπει εξορθολογισμένες ροές εργασίας και βελτιωμένη αποδοτικότητα.
Οι Γενικοί Εταίροι εμπορικών ακινήτων μπορεί να εξετάσουν το ενδεχόμενο κοινοπραξίας της επόμενης συμφωνίας τους για τους ακόλουθους λόγους (ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι, ενώ υπάρχουν σημαντικά δυνητικά οφέλη για τους Γενικούς Εταίρους σε μια κοινοπραξία ακινήτων, υπάρχουν επίσης σημαντικές ευθύνες και κίνδυνοι. Ο Γενικός Εταίρος είναι συνήθως υπεύθυνος για τη διαχείριση του ακινήτου και τη λήψη βασικών αποφάσεων, και ενδέχεται να είναι προσωπικά υπεύθυνος για την απόδοση της επένδυσης).
Ένα από τα βασικά οφέλη για τον GP ή τον συνδικαλιστή σε μια κοινοπραξία εμπορικών ακινήτων είναι η δυνατότητα απόκτησης και ελέγχου περιουσιακών στοιχείων που ίσως να μην ήταν σε θέση να αγοράσουν μόνοι τους. Με τη συγκέντρωση πόρων από πολλούς επενδυτές, ο GP μπορεί να αγοράσει μεγαλύτερα, ακριβότερα ακίνητα που έχουν τη δυνατότητα υψηλότερων αποδόσεων. Επιπλέον, διατηρούν τον έλεγχο της επένδυσης, λαμβάνοντας αποφάσεις σχετικά με τη διαχείριση των ακινήτων, τις βελτιώσεις και το πότε θα πουλήσουν
Οι γενικοί σύμβουλοι συνήθως αποκτούν εισόδημα μέσω αμοιβών για τις διάφορες υπηρεσίες που παρέχουν σε μια κοινοπραξία. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει αμοιβή απόκτησης για τον εντοπισμό και την απόκτηση του ακινήτου, αμοιβές διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων για την επίβλεψη του ακινήτου και αμοιβές διάθεσης όταν το ακίνητο πωλείται. Αυτές οι αμοιβές μπορούν να παρέχουν μια σταθερή ροή εισοδήματος για τον γενικό σύμβουλο, ανεξάρτητα από τη συνολική επιτυχία της επένδυσης.
Εκτός από τα έσοδα από αμοιβές, οι γενικοί διαχειριστές συχνά λαμβάνουν ένα μέρος των κερδών από τη συνδικαλιστική συνεργασία, γνωστό ως "προώθηση" ή "μερίδιο κέρδους". Αυτό είναι συνήθως ένα ποσοστό των κερδών που υπερβαίνουν ένα συγκεκριμένο όριο απόδοσης για τους επενδυτές. Αυτό ευθυγραμμίζει τα συμφέροντα του γενικού διαχειριστή και των επενδυτών, καθώς ο γενικός διαχειριστής μπορεί να κερδίσει περισσότερα αν η επένδυση έχει καλή απόδοση.
Απόκτηση και έλεγχος περιουσιακών στοιχείων
Ένα από τα βασικά οφέλη για τον GP ή τον συνδικαλιστή σε μια κοινοπραξία εμπορικών ακινήτων είναι η δυνατότητα απόκτησης και ελέγχου περιουσιακών στοιχείων που ίσως να μην ήταν σε θέση να αγοράσουν μόνοι τους. Με τη συγκέντρωση πόρων από πολλούς επενδυτές, ο GP μπορεί να αγοράσει μεγαλύτερα, ακριβότερα ακίνητα που έχουν τη δυνατότητα υψηλότερων αποδόσεων. Επιπλέον, διατηρούν τον έλεγχο της επένδυσης, λαμβάνοντας αποφάσεις σχετικά με τη διαχείριση των ακινήτων, τις βελτιώσεις και το πότε θα πουλήσουν
Έσοδα από αμοιβές
Οι γενικοί σύμβουλοι συνήθως αποκτούν εισόδημα μέσω αμοιβών για τις διάφορες υπηρεσίες που παρέχουν σε μια κοινοπραξία. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει αμοιβή απόκτησης για τον εντοπισμό και την απόκτηση του ακινήτου, αμοιβές διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων για την επίβλεψη του ακινήτου και αμοιβές διάθεσης όταν το ακίνητο πωλείται. Αυτές οι αμοιβές μπορούν να παρέχουν μια σταθερή ροή εισοδήματος για τον γενικό σύμβουλο, ανεξάρτητα από τη συνολική επιτυχία της επένδυσης.
Συμμετοχή στα κέρδη
Εκτός από τα έσοδα από αμοιβές, οι γενικοί διαχειριστές συχνά λαμβάνουν ένα μέρος των κερδών από τη συνδικαλιστική συνεργασία, γνωστό ως "προώθηση" ή "μερίδιο κέρδους". Αυτό είναι συνήθως ένα ποσοστό των κερδών που υπερβαίνουν ένα συγκεκριμένο όριο απόδοσης για τους επενδυτές. Αυτό ευθυγραμμίζει τα συμφέροντα του γενικού διαχειριστή και των επενδυτών, καθώς ο γενικός διαχειριστής μπορεί να κερδίσει περισσότερα αν η επένδυση έχει καλή απόδοση.
Λογισμικό διαχείρισης επενδύσεων σχεδιασμένο με γνώμονα την κοινοπραξία εμπορικών ακινήτων
Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων.
Φέρνοντας δυνατότητες όπως η διαχείριση επενδύσεων, η συγκέντρωση κεφαλαίων, οι αυτοματοποιημένες διανομές και πολλά άλλα σε μια ενιαία πλατφόρμα, το Covercy παρέχει επίσης στους γενικούς επενδυτές και τις ομάδες τους τη δυνατότητα να εξυπηρετούν μεγάλο όγκο εξωτερικών επενδυτών σε μια ενιαία πλατφόρμα. Οι συνδικαλιστές μπορούν επίσης να ανοίγουν, να διαχειρίζονται, να παρακολουθούν και να υποβάλλουν εκθέσεις σχετικά με τους τραπεζικούς λογαριασμούς και τη δραστηριότητα που συνδέεται με τα περιουσιακά τους στοιχεία, τα κεφάλαια, τους επενδυτές και πολλά άλλα.
Δημοσίευση στο blog
Τι κινεί το ενδιαφέρον για τα βιομηχανικά εμπορικά ακίνητα;
Ηλεκτρονικό βιβλίο
Deal Sourcing:
4 βήματα για μεγιστοποίηση των αποτελεσμάτων
Κέντρο βοήθειας
Πώς να διαχειρίζεστε τη γραμμή επενδυτών σας στην πλατφόρμα Covercy GP
Δεν είστε σίγουροι ποιο είναι το κατάλληλο για εσάς;
Κλείστε ένα demo και θα σας βοηθήσουμε να αποφασίσετε.
