Πλοήγηση σε προβληματικά εμπορικά ακίνητα
Ήρθε η ώρα να υιοθετήσουμε μια νέα προσέγγιση για τα προβληματικά εμπορικά ακίνητα
Οι προκλήσεις που αντιμετωπίζει ο κλάδος τα τελευταία χρόνια αρχίζουν να συσσωρεύονται με τη μορφή προβληματικών εμπορικών ακινήτων. Πρόκειται για περιουσιακά στοιχεία που βρίσκονται σε πτώχευση, αθέτηση πληρωμών, δικαστική διαχείριση, εκκαθάριση, σημαντική δυσπραγία των ενοικιαστών, ή εκείνα με τίτλους εξασφαλισμένους με εμπορικά ενυπόθηκα δάνεια (CMBS) που έχουν μεταβιβαστεί σε ειδικό διαχειριστή.
Σχεδόν 64 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία είχαν ταξινομηθεί ως προβληματικά στο τέλος του πρώτου τριμήνου του 23, και επιπλέον 155 δισεκατομμύρια δολάρια πλησιάζουν στο καθεστώς προβληματικής κατάστασης. Εντός αυτών, οι κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων λιανικού εμπορίου και γραφείων αντιμετωπίζουν τις μεγαλύτερες δυσκολίες. Στην κατηγορία των γραφείων, πολλοί εμπορικοί ιδιοκτήτες αθετούν ή εγκαταλείπουν τα ενυπόθηκα δάνεια, οδηγώντας σε αύξηση της παραβατικότητας και πιθανότητα σημαντικών ζημιών για τους επενδυτές στην αγορά τίτλων ύψους 1 τρισεκατομμυρίου δολαρίων που εξασφαλίζονται από αυτές τις υποθήκες.
Παρά την ύφεση αυτή, οι γενικοί επενδυτές δεν πρέπει να αδρανοποιηθούν και, αντίθετα, να αναζητήσουν ευκαιρίες βελτίωσης και καινοτομίας με τα προβληματικά εμπορικά ακίνητα και όχι μόνο. Με τη διερεύνηση νέων επιλογών και τη μεγιστοποίηση της αξίας και της αποτελεσματικότητας, οι GPs μπορούν να ενισχύσουν την απόδοση της ομάδας και να ωφελήσουν τους επενδυτές που βασίζονται σε αυτούς. Εδώ, θα διερευνήσουμε μερικές συστάσεις για GPs που είτε κατέχουν ήδη συγκεκριμένες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων είτε αναζητούν εκτός αυτών.
1. Καινοτομήστε τα περιουσιακά στοιχεία του γραφείου για να τα κάνετε πιο ελκυστικά
Τα περιουσιακά στοιχεία των γραφείων αγωνίζονται από την εποχή της πανδημίας, και ενώ έχουν περάσει μερικά χρόνια, είναι σαφές ότι η εργασία από το σπίτι δεν πρόκειται να πάει πουθενά - με αποτέλεσμα πολλά γραφεία να περιέλθουν σε δυσχερή θέση λόγω χαμηλής μίσθωσης. Οι γενικοί σύμβουλοι θα πρέπει να εξετάσουν εναλλακτικές οδούς για να καταστήσουν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία χρήσιμα για τους ενοικιαστές και συνεπώς ελκυστικά για τους επενδυτές. Τα παραδείγματα περιλαμβάνουν:
- Επανεξέταση των περιουσιακών στοιχείων των γραφείων, ώστε να βοηθούν τους εργοδότες να διατηρούν κορυφαία ταλέντα
- Αξιοποίηση των περιφερειακών τάσεων για την προσέλκυση ταλέντων και τοπικών προτιμήσεων
- Προσέλκυση ανασταλτικών παραγόντων και καινοτόμων επιχειρήσεων για την επακόλουθη προσέλκυση περισσότερων ενοικιαστών
- Αποτελεσματικότερη πλοήγηση στη διαδικασία των συμφωνιών για να προσθέσετε αξία για τους επενδυτές νωρίτερα
2. Εστίαση στη δημιουργία αξίας για τους επενδυτές
Είτε πρόκειται για ένα περιουσιακό στοιχείο γραφείων, είτε για μια θέση λιανικής πώλησης, είτε για μια υποστηρικτική βιομηχανική εγκατάσταση, το κλειδί για την επιτυχία της συμφωνίας σας είναι η χρηματοδότηση. Ενώ τα περισσότερα εμπορικά ακίνητα στηρίζονται στο χρέος, η συμμετοχή των δανειστών γίνεται όλο και πιο δύσκολη και δαπανηρή. Αυτό σημαίνει ότι οι επιχειρήσεις βασίζονται στους επενδυτές περισσότερο από ποτέ για να περάσουν τη συμφωνία από τη γραμμή του τερματισμού. Οι βασικές εκτιμήσεις για την προσέλκυση περισσότερων επενδυτών και την ανάληψη των δεσμεύσεών τους περιλαμβάνουν:
- Δημιουργία ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για τους επενδυτές που μπορούν να τα εξετάζουν οπουδήποτε
- Κεντρικοποίηση και αυτοματοποίηση της διαδικασίας πρόσκλησης κεφαλαίων
- Χειρισμός τριμηνιαίων διανομών μέσω αυτοματοποιημένου συστήματος
- Παροχή πύλης και συστήματος υποβολής εκθέσεων για την αυτοεξυπηρέτηση των επενδυτών
- Προτεραιότητα στη σαφή, αποτελεσματική και χρήσιμη επικοινωνία με τους επενδυτές
Ποια εργαλεία χρησιμοποιείτε για να διευκολύνετε αυτή τη στιγμή;
Ενώ πολλά μένει να δούμε με τα προβληματικά εμπορικά ακίνητα και τον κλάδο συνολικά, ένα πράγμα παραμένει σαφές: εσείς και η ομάδα σας δεν έχετε περιθώρια για αναποτελεσματικότητα ή χαμένο χρόνο. Η ταχύτητα στον αντίκτυπο είναι πιο κρίσιμη από ποτέ, και γι' αυτό ήρθε η ώρα να εξετάσετε το ενδεχόμενο χρήσης εργαλείων που έχουν σχεδιαστεί για να σας βοηθήσουν να μειώσετε τις υπερβολές και την ταλαιπωρία.
Στο Covercy, έχουμε δημιουργήσει την πρώτη πλατφόρμα κοινοπραξίας ακινήτων όπου η τραπεζική συναντά τη διαχείριση επενδύσεων. Με δυνατότητες που καλύπτουν τις σχέσεις με τους επενδυτές, την άντληση κεφαλαίων και τις προσκλήσεις κεφαλαίων, τις αυτοματοποιημένες διανομές και τις τραπεζικές συναλλαγές, σχεδόν όλα όσα απαιτούνται για τη διαχείριση της διαδικασίας ανάληψης συμφωνιών, τη χρηματοδότησή τους και τη διαχείρισή τους μετά το κλείσιμο μπορούν να γίνουν σε ένα ενιαίο σύστημα. Αυτό εξοικονομεί σε εσάς και την ομάδα σας σημαντικό χρόνο και πόρους, επιτρέποντάς σας να επικεντρωθείτε σε αυτό που κάνετε καλύτερα: να κλείνετε συμφωνίες και να αναπτύσσετε τις σχέσεις σας με τους επενδυτές.
Πάρτε το Covercy για μια βόλτα τώρα σε μια ιδιωτική επίδειξη.