Κανόνας της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια: 5 γεγονότα που πρέπει να γνωρίζετε
Εάν εργάζεστε στον επενδυτικό κλάδο των ΗΠΑ με οποιαδήποτε ιδιότητα, πιθανότατα έχετε διαβάσει σχετικά με τις την τελευταία απόφαση της SEC που επιβάλλει αυστηρότερους κανονισμούς στους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων. Ο κανόνας της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων (ο "κανόνας") είναι ένα σύνολο κανονισμών που διέπουν τις δραστηριότητες των επενδυτικών συμβούλων που παρέχουν συμβουλές σε ιδιωτικά κεφάλαια. Ο κανόνας της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια εγκρίθηκε επίσημα από την SEC στις 23 Αυγούστου 2023 και θα τεθεί σε ισχύ στις 23 Μαρτίου 2024 με "κλιμακωτές μεταβατικές ημερομηνίες συμμόρφωσης ανάλογα με τον τύπο του κανόνα και το επίπεδο των υπό διαχείριση περιουσιακών στοιχείων των ιδιωτικών κεφαλαίων ενός συμβούλου", σύμφωνα με το White & Case LLP.
Ο κανόνας εφαρμόζεται σε όλους τους συμβούλους επενδύσεων που παρέχουν συμβουλές σε ιδιωτικά κεφάλαια, ανεξάρτητα από το αν είναι εγγεγραμμένοι στην SEC. Ο κανόνας περιλαμβάνει πέντε κύριες διατάξεις:
- Ο κανόνας περί περιορισμένων δραστηριοτήτων απαγορεύει στους συμβούλους επενδύσεων να συμμετέχουν σε ορισμένες δραστηριότητες που θα μπορούσαν να βλάψουν τους επενδυτές, όπως η χρέωση υπερβολικών αμοιβών, η αυτοεμπορία και η σύγκρουση συμφερόντων.
- Ο κανόνας περί προτιμησιακής μεταχείρισης απαγορεύει στους συμβούλους επενδύσεων να παρέχουν προτιμησιακή μεταχείριση σε ορισμένους επενδυτές, όπως να τους παρέχουν έγκαιρη πρόσβαση σε πληροφορίες ή να τους επιτρέπουν να εξαγοράζουν τις επενδύσεις τους ευκολότερα από άλλους επενδυτές.
- Ο κανόνας για τις τριμηνιαίες δηλώσεις απαιτεί από τους συμβούλους επενδύσεων να παρέχουν τριμηνιαίες δηλώσεις στους επενδυτές τους, οι οποίες αποκαλύπτουν ορισμένες πληροφορίες σχετικά με το ιδιωτικό αμοιβαίο κεφάλαιο, όπως οι οικονομικές επιδόσεις και η αποτίμησή του.
- Ο κανόνας ελέγχου απαιτεί από τους συμβούλους επενδύσεων να προβαίνουν σε ετήσιο έλεγχο κάθε ιδιωτικού αμοιβαίου κεφαλαίου που συμβουλεύουν.
- Ο κανόνας Adviser-Led Secondary Rule απαιτεί από τους συμβούλους επενδύσεων να λαμβάνουν γνωμοδότηση δίκαιης μεταχείρισης ή γνωμοδότηση αποτίμησης πριν συμμετάσχουν σε μια δευτερεύουσα συναλλαγή υπό την καθοδήγηση του συμβούλου, όπως η πώληση μεριδίων σε ένα ιδιωτικό αμοιβαίο κεφάλαιο σε νέους επενδυτές.
1. Το "γιατί" πίσω από τον κανόνα της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια
Ο κανόνας για τα ιδιωτικά κεφάλαια έχει σχεδιαστεί για να προστατεύει τους επενδυτές σε ιδιωτικά κεφάλαια αυξάνοντας τη διαφάνεια και τη λογοδοσία των συμβούλων επενδύσεων. Ο κανόνας αναμένεται επίσης να εξισώσει τους όρους ανταγωνισμού για τους επενδυτές, μειώνοντας τις ευκαιρίες των συμβούλων επενδύσεων να παρέχουν προνομιακή μεταχείριση σε ορισμένους επενδυτές. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς σημείωσε συγκεκριμένα την τρέχουσα έλλειψη διαφάνειας, τις συγκρούσεις συμφερόντων μεταξύ συμβούλων και επενδυτών και τους ανεπαρκείς μηχανισμούς διακυβέρνησης που ενσωματώνονται σε μια τυπική δομή ιδιωτικών κεφαλαίων για την προστασία των συμφερόντων των επενδυτών.
Ο Κανόνας αντιμετωπίστηκε με ανάμεικτες αντιδράσεις από τον κλάδο της διαχείρισης επενδύσεων. Ορισμένοι παράγοντες του κλάδου χαιρέτισαν τον κανόνα, υποστηρίζοντας ότι είναι απαραίτητος για την προστασία των επενδυτών και την εξίσωση των όρων ανταγωνισμού. Άλλοι συμμετέχοντες στον κλάδο επέκριναν τον κανόνα, υποστηρίζοντας ότι είναι υπερβολικά επαχθής και θα αυξήσει το κόστος της επιχειρηματικής δραστηριότητας για τους συμβούλους επενδύσεων.
Μόνο ο χρόνος θα δείξει πώς ο κανόνας θα επηρεάσει τον κλάδο της διαχείρισης επενδύσεων. Ωστόσο, είναι σαφές ότι ο κανόνας αποτελεί σημαντική εξέλιξη στη ρύθμιση των ιδιωτικών κεφαλαίων.
2. Αυστηρότερες απαιτήσεις για τριμηνιαίες εκθέσεις
Ενώ οι διατάξεις που παρατίθενται παραπάνω μπορεί να φαίνονται αρκετά σαφείς και αυτονόητες, υπάρχουν μερικές στις οποίες θέλαμε να επιστήσουμε επιπλέον την προσοχή και οι οποίες μπορεί να επηρεάσουν περισσότερο από άλλες τις εταιρείες εμπορικών ακινήτων. Μία από αυτές τις διατάξεις είναι η διάταξη για την τριμηνιαία δήλωση.
Ως GP, μπορεί ήδη να παρέχετε τριμηνιαίες καταστάσεις ή εκθέσεις κάποιου είδους στους επενδυτές σας. Ωστόσο, οι απαιτήσεις που απαριθμούνται στον νέο κανόνα για τα ιδιωτικά κεφάλαια είναι αυστηρότερες από αυτές που συνήθως περιλαμβάνετε. Έχουμε συνοψίσει τις απαιτήσεις παρακάτω:
- οικονομικές επιδόσεις του Ταμείου: Αυτό περιλαμβάνει πληροφορίες όπως η καθαρή αξία του ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου (NAV), οι αποδόσεις και τα έξοδα.
- Αποτίμηση των επενδύσεων του ταμείου: Αυτό περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο αποτίμησης των επενδύσεων του αμοιβαίου κεφαλαίου και τον τρόπο διεξαγωγής της διαδικασίας αποτίμησης.
- Αμοιβές και έξοδα: Αυτό περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με τις αμοιβές και τα έξοδα που χρεώνονται στο αμοιβαίο κεφάλαιο και τον τρόπο υπολογισμού τους.
- Συναλλαγές: Αυτό περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με τη συναλλακτική δραστηριότητα του αμοιβαίου κεφαλαίου, όπως ο αριθμός και η αξία των τίτλων που αγοράστηκαν και πωλήθηκαν.
- Διανομές: Περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με τις διανομές του αμοιβαίου κεφαλαίου στους επενδυτές, όπως το ποσό και το χρονοδιάγραμμα των διανομών.
- Άλλες πληροφορίες: Εδώ περιλαμβάνονται πληροφορίες που αφορούν τις λειτουργίες του αμοιβαίου κεφαλαίου, όπως αλλαγές στην επενδυτική στρατηγική του αμοιβαίου κεφαλαίου ή αλλαγές στην ομάδα διαχείρισης του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Η τριμηνιαία κατάσταση πρέπει να διανέμεται στους επενδυτές εντός 60 ημερών από το τέλος του τριμήνου. Για παράδειγμα, εάν το τρίμηνο λήγει στις 31 Μαρτίου, η τριμηνιαία κατάσταση πρέπει να διανεμηθεί στους επενδυτές έως τις 31 Μαΐου.
Ακολουθούν ορισμένα πρόσθετα πράγματα που πρέπει να έχετε υπόψη σας σχετικά με την τριμηνιαία δήλωση:
- Η δήλωση πρέπει να είναι γραπτή και να παραδίδεται στους επενδυτές με τρόπο που να αναμένεται εύλογα ότι θα την παραλάβουν.
- Η δήλωση πρέπει να είναι ακριβής και πλήρης.
- Η δήλωση πρέπει να συντάσσεται σύμφωνα με τους κανόνες και τους κανονισμούς της SEC.
Εάν είστε γενικός εταίρος που διαχειρίζεται ένα ιδιωτικό αμοιβαίο κεφάλαιο, είναι σημαντικό να κατανοήσετε τις απαιτήσεις του κανόνα για τις τριμηνιαίες δηλώσεις και να διασφαλίσετε ότι συμμορφώνεστε με τις απαιτήσεις αυτές. Με τον τρόπο αυτό, μπορείτε να συμβάλλετε στη διασφάλιση της διαφάνειας και της λογοδοσίας του αμοιβαίου κεφαλαίου σας έναντι των επενδυτών του.
3. Απαιτούνται πλέον ετήσιοι έλεγχοι συμμόρφωσης
Μια άλλη βασική διάταξη που μπορεί να αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο οι γενικοί ιατροί ασκούν τις δραστηριότητές τους είναι η απαίτηση για ετήσιο έλεγχο. Ο κανόνας ελέγχου απαιτεί από τους συμβούλους επενδύσεων να προβαίνουν σε ετήσιο έλεγχο κάθε ιδιωτικού ταμείου που συμβουλεύουν. Ο έλεγχος πρέπει να διενεργείται από ανεξάρτητο δημόσιο λογιστή ο οποίος είναι εγγεγραμμένος και υπόκειται σε τακτική επιθεώρηση από το Συμβούλιο Λογιστικής Εποπτείας Δημόσιων Εταιρειών (PCAOB).
Ο έλεγχος πρέπει να καλύπτει τις οικονομικές καταστάσεις του ταμείου για το πιο πρόσφατο οικονομικό έτος και πρέπει να διενεργείται σύμφωνα με τις γενικά αποδεκτές λογιστικές αρχές (GAAP ) . Ο ελεγκτής πρέπει επίσης να εκδώσει γνώμη επί των οικονομικών καταστάσεων του ταμείου, δηλώνοντας αν αυτές παρουσιάζονται εύλογα, από κάθε ουσιώδη άποψη, σύμφωνα με τις GAAP.
Ο κανόνας ελέγχου έχει σχεδιαστεί για να συμβάλει στη διασφάλιση της ακρίβειας και της αξιοπιστίας των οικονομικών καταστάσεων των ιδιωτικών κεφαλαίων. Ο έλεγχος συμβάλλει επίσης στην προστασία των επενδυτών παρέχοντάς τους μια ανεξάρτητη αξιολόγηση της οικονομικής κατάστασης του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Ακολουθούν ορισμένα πρόσθετα πράγματα που πρέπει να έχετε κατά νου σχετικά με τον κανόνα ελέγχου:
- Ο έλεγχος πρέπει να ολοκληρωθεί εντός 120 ημερών από τη λήξη του οικονομικού έτους του ταμείου.
- Ο ελεγκτής πρέπει να επιλέγεται από το διοικητικό συμβούλιο του ταμείου ή από επιτροπή του διοικητικού συμβουλίου.
- Ο ελεγκτής πρέπει να είναι ανεξάρτητος από το ταμείο και τη διοίκησή του.
- Ο ελεγκτής οφείλει να αναφέρει τυχόν ουσιώδη ευρήματα στο διοικητικό συμβούλιο του ταμείου.
Εάν είστε γενικός εταίρος που διαχειρίζεται ένα ιδιωτικό αμοιβαίο κεφάλαιο, είναι σημαντικό να κατανοήσετε τις απαιτήσεις του κανόνα ελέγχου και να διασφαλίσετε ότι συμμορφώνεστε με τις απαιτήσεις αυτές. Με τον τρόπο αυτό, μπορείτε να συμβάλλετε στη διασφάλιση ότι οι οικονομικές καταστάσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου σας είναι ακριβείς και αξιόπιστες και ότι οι επενδυτές σας προστατεύονται.
4. Κυρώσεις για τη μη συμμόρφωση με τον κανόνα της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια
Εάν διαπιστωθεί ότι ένας σύμβουλος ιδιωτικών κεφαλαίων δεν συμμορφώνεται με τον κανόνα της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων, η SEC μπορεί να λάβει διάφορα μέτρα επιβολής, όπως:
- Διαταγή παύσης και απαγόρευσης: Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μπορεί να εκδώσει εντολή παύσης και εγκατάλειψης που απαγορεύει στον σύμβουλο να ασκεί τη μη συμμορφούμενη δραστηριότητα.
- Διαταγή: Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μπορεί να καταθέσει δικαστική εντολή που απαγορεύει στον σύμβουλο να ασκεί τη μη συμμορφούμενη δραστηριότητα.
- Αστικές κυρώσεις: Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς μπορεί να επιβάλει αστικές κυρώσεις στον σύμβουλο, έως 500.000 δολάρια ανά παράβαση.
- Ποινική δίωξη: Η SEC μπορεί να παραπέμψει το θέμα στο Υπουργείο Δικαιοσύνης για ποινική δίωξη.
Εκτός από τα μέτρα επιβολής που μπορεί να λάβει η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ένας σύμβουλος ιδιωτικών κεφαλαίων που διαπιστώνεται ότι δεν συμμορφώνεται μπορεί να αντιμετωπίσει και άλλες συνέπειες, όπως:
- Αποζημιώσεις: Οι επενδυτές που έχουν υποστεί ζημία από τη μη συμμόρφωση του συμβούλου μπορεί να είναι σε θέση να μηνύσουν τον σύμβουλο για αποζημίωση.
- Ζημία φήμης: Η φήμη του συμβούλου μπορεί να πληγεί, γεγονός που μπορεί να δυσχεράνει την προσέλκυση νέων επενδυτών.
- Απώλεια επιχειρήσεων: Ο σύμβουλος μπορεί να χάσει επιχειρήσεις από υφιστάμενους επενδυτές.
Οι συγκεκριμένες συνέπειες που θα αντιμετωπίσει ένας σύμβουλος ιδιωτικών κεφαλαίων θα εξαρτηθούν από τα συγκεκριμένα γεγονότα και τις περιστάσεις της υπόθεσης. Ωστόσο, είναι σημαντικό για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων να γνωρίζουν τις πιθανές συνέπειες της μη συμμόρφωσης με τον κανόνα της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων.
Ακολουθούν ορισμένες συμβουλές για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων ώστε να παραμείνουν συμβατοί με τον κανόνα της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων:
- Εξοικειωθείτε με τον κανόνα: Το πρώτο βήμα είναι να εξοικειωθείτε με τον κανόνα. Η SEC διαθέτει διάφορους πόρους για να βοηθήσει τους συμβούλους να κατανοήσουν τον κανόνα, συμπεριλαμβανομένου του ίδιου του κανόνα, των Συχνών Ερωτήσεων και των ενεργειών επιβολής.
- Εφαρμογή διαδικασιών συμμόρφωσης: Μόλις κατανοήσετε τον κανόνα, πρέπει να εφαρμόσετε διαδικασίες συμμόρφωσης για να διασφαλίσετε ότι συμμορφώνεστε. Οι διαδικασίες αυτές θα πρέπει να είναι προσαρμοσμένες στη συγκεκριμένη επιχείρησή σας και θα πρέπει να επανεξετάζονται και να επικαιροποιούνται τακτικά.
- Ζητήστε βοήθεια από δικηγόρο: Εάν δεν είστε σίγουροι για το πώς να συμμορφωθείτε με τον κανόνα, θα πρέπει να ζητήσετε βοήθεια από δικηγόρο με εμπειρία στο δίκαιο των κινητών αξιών. Ο δικηγόρος μπορεί να σας βοηθήσει να αναπτύξετε και να εφαρμόσετε διαδικασίες συμμόρφωσης και να σας συμβουλεύσει σχετικά με τυχόν πιθανούς κινδύνους.
Ακολουθώντας αυτές τις συμβουλές, οι σύμβουλοι ιδιωτικών κεφαλαίων μπορούν να διασφαλίσουν ότι συμμορφώνονται με τον κανόνα της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων και να προστατευθούν από τις συνέπειες της μη συμμόρφωσης.
5. Ο αντίκτυπος του κανόνα της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια στα εμπορικά ακίνητα
Ο προβλεπόμενος αντίκτυπος του νέου κανονισμού της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς ειδικά για τα εμπορικά αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων εξακολουθεί να συζητείται, αλλά είναι πιθανό να έχει σημαντικό αντίκτυπο στον κλάδο. Ορισμένες από τις πιθανές επιπτώσεις περιλαμβάνουν:
- Αυξημένη διαφάνεια: Οι νέοι κανονισμοί θα απαιτούν από τα εμπορικά αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων να παρέχουν περισσότερες πληροφορίες στους επενδυτές, όπως οι οικονομικές επιδόσεις, η αποτίμηση και οι επενδυτικές στρατηγικές τους. Αυτό θα διευκολύνει τους επενδυτές να λαμβάνουν τεκμηριωμένες αποφάσεις σχετικά με το αν θα επενδύσουν σε ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο.
- Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια: Οι νέοι κανονισμοί θα απαιτούν επίσης από τους επενδυτές να διεξάγουν μεγαλύτερη δέουσα επιμέλεια για τα εμπορικά αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων πριν επενδύσουν. Αυτό θα βοηθήσει να διασφαλιστεί ότι οι επενδυτές γνωρίζουν τους κινδύνους που συνδέονται με την επένδυση σε αυτά τα κεφάλαια.
- Αυξημένο κόστος: Οι νέοι κανονισμοί θα αυξήσουν πιθανότατα το κόστος διαχείρισης των εμπορικών αμοιβαίων κεφαλαίων ακινήτων. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι τα ταμεία θα πρέπει να επενδύσουν σε νέα συστήματα και διαδικασίες, όπως πλατφόρμες διαχείρισης επενδύσεων με ολοκληρωμένες δυνατότητες υποβολής εκθέσεων και ασφάλειας, για να συμμορφωθούν με τους κανονισμούς.
- Μειωμένη ρευστότητα: Ορισμένοι εμπειρογνώμονες του κλάδου προβλέπουν ότι οι νέοι κανονισμοί ενδέχεται να μειώσουν τη ρευστότητα των εμπορικών αμοιβαίων κεφαλαίων ακινήτων. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι επενδυτές ενδέχεται να είναι λιγότερο πρόθυμοι να επενδύσουν σε κεφάλαια που υπόκεινται σε αυστηρότερους κανονισμούς.
- Αλλαγή στις επενδυτικές στρατηγικές: Οι νέοι κανονισμοί μπορεί επίσης να οδηγήσουν σε αλλαγή των επενδυτικών στρατηγικών των αμοιβαίων κεφαλαίων εμπορικών ακινήτων. Τα ταμεία ενδέχεται να επενδύουν περισσότερο σε περιουσιακά στοιχεία με μικρότερο κίνδυνο και μεγαλύτερη ρευστότητα προκειμένου να συμμορφωθούν με τους κανονισμούς.
Εκτός από τις προαναφερθείσες επιπτώσεις, ο νέος κανονισμός της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς θα μπορούσε επίσης να έχει τις ακόλουθες επιπτώσεις στα εμπορικά αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων:
- Αυξημένος έλεγχος από τις ρυθμιστικές αρχές: Οι νέοι κανονισμοί θα αυξήσουν πιθανότατα τον έλεγχο που ασκούν οι ρυθμιστικές αρχές, όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, στα αμοιβαία κεφάλαια εμπορικών ακινήτων. Αυτό θα μπορούσε να οδηγήσει σε περισσότερες ενέργειες επιβολής κατά των κεφαλαίων που παραβιάζουν τους κανονισμούς.
- Αυξημένος ανταγωνισμός: Οι νέοι κανονισμοί θα μπορούσαν επίσης να οδηγήσουν σε αυξημένο ανταγωνισμό μεταξύ των αμοιβαίων κεφαλαίων εμπορικών ακινήτων. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι τα αμοιβαία κεφάλαια θα πρέπει να βρουν τρόπους να μειώσουν το κόστος τους και να βελτιώσουν τις επιδόσεις τους, προκειμένου να ανταγωνιστούν άλλα αμοιβαία κεφάλαια που υπόκεινται επίσης στους κανονισμούς.
- Αλλαγές στο τοπίο του κλάδου: Οι νέοι κανονισμοί θα μπορούσαν επίσης να οδηγήσουν σε αλλαγές στο τοπίο του κλάδου. Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια ενδέχεται να συγχωνευθούν ή να εξαγοραστούν από άλλα αμοιβαία κεφάλαια προκειμένου να συμμορφωθούν με τους κανονισμούς. Άλλα ταμεία ενδέχεται να αποχωρήσουν εντελώς από την αγορά.
Ο πλήρης αντίκτυπος του νέου κανονισμού της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων εμπορικών ακινήτων είναι ακόμη άγνωστος. Ωστόσο, είναι σαφές ότι οι κανονισμοί θα έχουν σημαντικό αντίκτυπο στον κλάδο. Η χρήση μιας ασφαλούς πλατφόρμας διαχείρισης επενδύσεων, όπως η Covercy , μπορεί να βοηθήσει τους γενικούς εταίρους που διαχειρίζονται εμπορικά αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων να παραμείνουν συμβατοί με τον κανόνα της SEC για τα ιδιωτικά κεφάλαια. Ακολουθούν ορισμένοι από τους τρόπους με τους οποίους μια ασφαλής πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων μπορεί να βοηθήσει:
- Αυξημένη διαφάνεια: Μια ασφαλής πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων μπορεί να συμβάλει στην αύξηση της διαφάνειας παρέχοντας μια κεντρική τοποθεσία για την αποθήκευση και διαχείριση όλων των πληροφοριών του αμοιβαίου κεφαλαίου, όπως οικονομικές καταστάσεις, συμφωνίες με επενδυτές και αρχεία συναλλαγών. Αυτό μπορεί να βοηθήσει να διευκολυνθούν οι επενδυτές να παρακολουθούν την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου και να εντοπίζουν τυχόν πιθανές συγκρούσεις συμφερόντων.
- Ενισχυμένη ασφάλεια: Μια ασφαλής πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων μπορεί να συμβάλει στην ενίσχυση της ασφάλειας παρέχοντας χαρακτηριστικά όπως έλεγχος πρόσβασης βάσει ρόλων, κρυπτογράφηση και διαδρομές ελέγχου. Αυτό μπορεί να συμβάλει στην προστασία των πληροφοριών του αμοιβαίου κεφαλαίου από μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση, αλλοίωση ή καταστροφή.
- Αυτοματοποιημένη συμμόρφωση: Παρέχοντας χαρακτηριστικά όπως η διαχείριση ροών εργασίας και οι ειδοποιήσεις. Αυτό μπορεί να βοηθήσει να διασφαλιστεί ότι το ταμείο συμμορφώνεται με όλους τους σχετικούς κανονισμούς, όπως ο κανόνας της τριμηνιαίας δήλωσης και ο κανόνας ελέγχου.
- Μειωμένο κόστος: Μια ασφαλής πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων μπορεί να συμβάλει στη μείωση του κόστους με τον εξορθολογισμό της διαδικασίας διαχείρισης επενδύσεων. Αυτό μπορεί να επιτευχθεί με την αυτοματοποίηση εργασιών όπως η εισαγωγή δεδομένων, η υποβολή εκθέσεων και η συμμόρφωση.
Διαχειριστείτε τη συμμόρφωση με την SEC με μια ασφαλή πλατφόρμα διαχείρισης επενδυτών
Ακόμη και χωρίς την τελευταία απόφαση της SEC, η χρήση μιας ασφαλούς πλατφόρμας διαχείρισης επενδυτών όπως το Covercy είναι μια έξυπνη απόφαση για τους γενικούς συνεταίρους που διαχειρίζονται αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων. Παρέχοντας στους επενδυτές μια πάντα διαθέσιμη πύλη επενδυτών, ενισχυμένη ασφάλεια, αυτοματοποιημένη συμμόρφωση και μειωμένο κόστος μέσω μιας πιο αποτελεσματικής ροής επιχειρηματικών εργασιών, το Covercy μπορεί να βοηθήσει τους γενικούς εταίρους να παραμείνουν συμβατοί με τον κανόνα της SEC για τους συμβούλους ιδιωτικών κεφαλαίων και να προστατεύσουν τα συμφέροντα των επενδυτών τους.
Εκτός από τα χαρακτηριστικά που αναφέρθηκαν παραπάνω, το Covercy προσφέρει μερικές μοναδικές διαφοροποιήσεις σε σύγκριση με δημοφιλείς πλατφόρμες διαχείρισης επενδύσεων σε ακίνητα στην αγορά:
- Ενσωματωμένοι λογαριασμοί μετρητών: το Covercy είναι η πρώτη πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων στην αγορά με ενσωματωμένους λογαριασμούς ελέγχου. Συνεργαζόμενο με τρίτους τραπεζικούς οργανισμούς, το Covercy προσφέρει στους Γενικούς Εταίρους και τους επενδυτές τους τη δυνατότητα να ανοίγουν ασφαλείς λογαριασμούς τρεχούμενων κεφαλαίων μέσα από την πλατφόρμα. Μη ανακληθέντα κεφάλαια μπορεί να διακρατείται σε λογαριασμούς με υψηλά επιτόκια χωρίς απώλεια ρευστότητας και οι Γενικοί Εταίροι μπορούν να διανέμουν τα κέρδη στους επενδυτές με το πάτημα ενός κουμπιού. Ομοίως, οι επενδυτές μπορούν να συνεισφέρουν κεφάλαιο απευθείας σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς χρεώσεις ή καθυστερήσεις, και όλα αυτά μέσω της ιστοσελίδας ACH debit.
- "Επενδύστε τώρα" με τις σελίδες μάρκετινγκ Deal: Η λειτουργία "Επενδύστε τώρα" σελίδες συναλλαγών στο Covercy απλοποιεί τη διαδικασία επενδύσεων και την καθιστά πιο προσιτή για τους διαπιστευμένους επενδυτές, παρέχοντας έναν βολικό τρόπο για να επενδύσουν σε εμπορικές συμφωνίες και κεφάλαια ακινήτων. Μειώνοντας τις τριβές στην επενδυτική διαδικασία, ενθαρρύνει περισσότερους επενδυτές να αναλάβουν δεσμεύσεις και βοηθά τις εταιρείες ακινήτων να αντλήσουν κεφάλαια πιο αποτελεσματικά, με ενσωματωμένη αυτοματοποιημένη παρακολούθηση και υποβολή εκθέσεων.
- Τα τρία πρώτα περιουσιακά στοιχεία δωρεάν για πάντα: Το Covercy προσφέρει στους γενικούς διευθυντές εμπορικών ακινήτων μια αρχική επιλογή για να δοκιμάσουν την πλατφόρμα και να παραμείνουν συμβατοί, ακόμη και με λίγα μόνο περιουσιακά στοιχεία προς παρακολούθηση. Εναλλακτικά, η βαθμίδα Pro - η οποία είναι προσαρμοσμένη για μεγαλύτερες ομάδες και τη διαχείριση κεφαλαίων εμπορικών ακινήτων - είναι διαθέσιμη για δωρεάν δοκιμή έως και 14 ημέρες πριν από τη λήψη της τελικής απόφασης σχετικά με το ποια βαθμίδα Covercy είναι κατάλληλη για εσάς.
Συνολικά, το Covercy είναι ένα εξαιρετικά πολύτιμο εργαλείο για τους γενικούς εταίρους που διαχειρίζονται αμοιβαία κεφάλαια ακινήτων. Παρέχοντας μια ποικιλία χαρακτηριστικών που μπορούν να βοηθήσουν τους γενικούς συνεταίρους να αυξήσουν τη διαφάνεια, να ενισχύσουν την ασφάλεια, να αυτοματοποιήσουν τη συμμόρφωση, να μειώσουν το κόστος, να διαχειριστούν τις σχέσεις με τους επενδυτές, να λάβουν επενδυτικές αποφάσεις και να παρακολουθήσουν την απόδοση, μια ασφαλής πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων μπορεί να βοηθήσει τους γενικούς συνεταίρους να παραμείνουν συμβατοί με τον κανόνα του συμβούλου ιδιωτικών κεφαλαίων της SEC και να προστατεύσουν τα συμφέροντα των επενδυτών τους.
Έτοιμοι να δοκιμάσετε το Covercy? Εγγραφείτε δωρεάν ή ζητήστε ένα ιδιωτικό demo σήμερα.