Тонкости и особенности инвестирования в коммерческую недвижимость
Инвестирование в коммерческую недвижимость Инвестиции в коммерческую недвижимость - сложная задача, поскольку они связаны с большим капиталом и риском. Кроме того, сложные аббревиатуры и формулы, используемые в этой сфере, могут привести в замешательство даже инвесторов-ветеранов.
Инвестиции в коммерческую недвижимость дают возможность построить богатство, получить пассивный доход и диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Чтобы максимизировать доходность и минимизировать риски, инвесторы должны понимать ключевые финансовые показатели, которые помогают оценить эффективность, стоимость и потенциал недвижимости.
Если вы хотите лучше понять, как оценивается эффективность ваших инвестиций в коммерческую недвижимость, обратите внимание.
Давайте поговорим о двух важнейших показателях для инвестирования в коммерческую недвижимость: Чистый операционный доход (NOI) и валовая потенциальная рента (GPR). Как инвестору, вам необходимо знать о метриках коммерческой недвижимости, которые позволят инвесторам принимать взвешенные решения об инвестировании в коммерческую недвижимость и оптимизировать свои объекты коммерческой недвижимости.
Прежде чем мы перейдем к обсуждению NOI и GPR, давайте сначала узнаем о типах и преимуществах коммерческой недвижимости.
Виды коммерческой недвижимости
Коммерческая недвижимость предлагает многочисленные преимущества инвестирования в коммерческую инвестиционную недвижимость и охватывает различные типы недвижимости. Каждый тип коммерческой недвижимости имеет свои уникальные характеристики, возможности для коммерческих инвестиций и риски.
Похожие статьи: Как инвестировать в коммерческую недвижимость
Понимание этих различных типов рынков коммерческой недвижимости может помочь инвесторам определить наилучшие инвестиционные возможности для начала инвестирования в недвижимость и достижения своих финансовых целей и допустимого риска.
Коммерческие и офисные здания
Офисные здания предназначены для размещения предприятий и профессионалов. Эти коммерческая недвижимость могут варьироваться от небольших офисных помещений для одного коммерческого арендатора до крупных многоарендных сооружений, таких как небоскребы. Кроме того, в коммерческих зданиях обычно заключаются более длительные договоры аренды.
Торговая недвижимость
Торговая недвижимость используется для продажи товаров и услуг потребителям. Они могут варьироваться от небольших магазинов до крупных торговых центров и включать в себя различные форматы, включая стрип-центры, пауэр-центры и lifestyle-центры. Успех торговой недвижимости зависит от таких факторов, как местоположение, состав арендаторов, потребительские предпочтения и экономические условия.
Промышленная недвижимость
Промышленная недвижимость, как правило, включает в себя производственные, складские, распределительные, научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы.
Многоквартирная недвижимость
Многоквартирная недвижимость - это жилые объекты, предназначенные для проживания одной семьи или нескольких жильцов, например, многоквартирные дома и кондоминиумы. Эти объекты жилой недвижимости могут обеспечить стабильный денежный поток для многих инвесторов благодаря постоянному спросу на жилье. Однако они также могут быть подвержены влиянию местного жилищного законодательства и экономических факторов, которые влияют на арендные ставки и уровень вакантных площадей. стратегия инвестирования в многоквартирные дома.
Гостиничная недвижимость
Гостиничная недвижимость включает в себя отели, мотели, курорты и другие объекты размещения, которые обслуживают путешественников и туристов. Инвестиции в гостиничную недвижимость требуют глубокого понимания факторов, влияющих на спрос, таких как тенденции развития туризма, экономические условия и конкуренция. Управление объектами гостиничной недвижимости может быть сложным, и для успешной работы могут потребоваться специальные знания.
Комплексная стратегия в сфере коммерческой недвижимости имеет решающее значение для любого инвестора, чтобы добиться успеха на рынке. Мы рекомендуем вам прочитать нашу подробную статью о том. Как максимально эффективно использовать стратегию работы с коммерческой недвижимостью.
Что такое NOI (чистый операционный доход)
NOI или чистый операционный доход - это расчет, используемый для оценки рентабельности инвестиций в недвижимость, приносящих доход.
NOI - это, по сути, весь доход от недвижимости за вычетом всех необходимых операционных расходов.
Это показатель до уплаты налогов, который отражается в отчете о прибылях и убытках. Этот показатель не включает в себя выплату основной суммы и процентов по кредитам, амортизацию и капитальные затраты.
В других отраслях этот показатель называется "EBIT", или прибыль до вычета процентов и налогов.
NOI VS EBIT
Показатель NOI используется для анализа способности объектов недвижимости, относящихся к сфере недвижимости, приносить доход.
EBIT же определяется путем вычитания из выручки компании COGS (себестоимости проданных товаров) и операционных расходов.
Проще говоря, в недвижимости нет никаких "проданных товаров", поэтому NOI уникален для RE.
Пример:
Вы инвестируете и покупаете недвижимость, которая приносит 20 000 000 долларов (арендная плата и сборы).
Эксплуатация обойдется вам в $6 000 000. Расходы на амортизацию обойдутся вам еще в ~200 000 долларов.
Ваш NOI составит 14 000 000 долларов.
Однако ваш показатель EBIT составит 13 800 000 долларов, поскольку в нем учтены расходы на амортизацию.
Как рассчитать чистый операционный доход (NOI)
Как уже говорилось, расчет NOI - это простое вычитание операционных расходов из доходов, получаемых от недвижимости.
Доход может быть получен от аренды, платы за парковку, за обслуживание и так далее.
Эксплуатационные расходы, например, могут включать в себя налоги на недвижимость, страхование и ремонт.
Формульно:
NOI (чистый операционный доход) = RR-OE
RR = доход от недвижимости
OE = операционные расходы
Понимание NOI
Теперь, когда мы в целом лучше понимаем, что такое NOI, давайте окунемся в эту тему немного глубже.
Арендный доход от арендаторов - это цель. Но ваша недвижимость может приносить денежный поток и от других объектов и удобств, таких как прачечная, станции зарядки электромобилей, торговые автоматы и парковочные сооружения.
Как уже говорилось, капитальные затраты, такие как стоимость новых солнечных панелей на крыше или новой системы ОВКВ для всего здания, не учитываются при расчете.
Также не учитываются операционные расходы, такие как затраты на текущий ремонт, техническое обслуживание (уборка и ремонт, включая страховые взносы).
Расчет NOI поможет вам определить ставку капитализации, которая фактически поможет вам оценить стоимость недвижимости, что в конечном итоге позволит вам сравнить различные возможности инвестирования в недвижимость (при продаже или покупке).
ПРИМЕЧАНИЕ:
NOI также используется при расчете общего показателя ROI/IRR, денежной прибыли и мультипликатора чистой прибыли.
Финансируемые объекты недвижимости используют NOI в своих формулах DCR (коэффициент покрытия долга). Это помогает кредиторам и инвесторам понять, покрывает ли генерируемый объектом недвижимости доход выплаты по долгу наряду с обычными операционными расходами.
Что такое хороший показатель NOI в недвижимости?
По правде говоря, не существует такого понятия, как "хороший" показатель NOI. В действительности вы можете сравнить показатель NOI одного объекта недвижимости с аналогичным объектом в том же районе. Это позволит вам сравнить расходы и понять, не слишком ли они высоки. Затем, чтобы улучшить общий денежный поток от недвижимости, можно стратегически сократить операционные расходы или творчески увеличить доход от аренды.
Давайте подробнее остановимся на том, как вы можете максимизировать свой NOI.
Как улучшить показатель NOI
Нет никакой особой формулы или скрытого способа увеличить NOI. Как мы уже говорили, речь идет об увеличении потока и/или снижении затрат. Но вот три совета, которые помогут вам повысить эффективность инвестиций.
- Создание дополнительного дохода: за пределами сферы увеличения доходов или уменьшения потерь - это творческий путь; новые идеи и стратегические партнерства для увеличения денежного потока за пределами заполнения вакансий или увеличения арендной платы, например, наличие рекламных щитов и больших плакатов на здании для дополнительного дохода от рекламы, дополнительные уровни парковки там, где парковка дефицитна, или даже дополнительная плата за домашних животных с существующих арендаторов.
- Минимизируйте операционные расходы: утечка денег - ужасная вещь для любой инвестиции. Оно подрывает потенциал ваших доходов. Пересмотр расходов вашей недвижимости - если вы давно этого не делали - может стать хорошим началом. Возможно, речь идет о высокой плате за управление недвижимостью, возможно, пришло время установить солнечные батареи на крыше или инвестировать в более эффективную систему охлаждения или водоснабжения всего здания. Подсчитайте и определите, что обойдется вам дороже в долгосрочной перспективе: внесение таких улучшений сейчас или потеря денег в долгосрочной перспективе, если вы этого не сделаете.
- Увеличение дохода от аренды: это очевидно. Но вы также можете оценить степень заполнения вакансий. Возможно, дело в медленном процессе адаптации новых арендаторов и сроках их заселения, и стоит поработать над ускорением этих процессов. Возможно, инвестиции в маркетинг и лучший брендинг недвижимости помогут сократить время, в течение которого помещения пустуют. Математика должна быть такой: что обходится мне дороже? Лучший маркетинг или пустые помещения. Подписание поощрений с новыми арендаторами также является эффективной тактикой.
Захватите нашу электронную книгу о Перспективы коммерческой недвижимости на 2023 год Сейчас!
Теперь, когда мы рассмотрели NOI и расходы на аренду, давайте поговорим о GPR.
Что такое георадар?
GPR - это аббревиатура, обозначающая валовую потенциальную ренту. Инвесторы в коммерческую недвижимость должны принимать взвешенные решения, определяя, в какие объекты вкладывать средства. Хотя существует множество стратегий и формул для измерения таких показателей, GPR - один из основных, который необходимо знать.
Говоря простым языком, GPR - это общая сумма дохода, которую вы можете рассчитывать получить от купленной недвижимости на основе рыночной арендной платы. Чтобы определить GPR, вы предполагаете, что все свободные единицы недвижимости полностью заняты и что арендная плата за каждую из них выплачена полностью.
Важность георадара
GPR очень важен, потому что в процессе отсеивания это первое, что вам нужно знать, когда вы решаете нажать на курок сделки. Когда вы покупаете объект коммерческой недвижимости, вы платите фиксированную сумму. GPR позволяет узнать, насколько прибыльным является объект недвижимости и каков его потенциал заработка.
Расчет валовой потенциальной арендной платы
Во-первых, при сравнении аналогичных объектов недвижимости, расположенных поблизости, необходимо узнать средние рыночные показатели у своих консультантов, в офисе, инвестиционной компании, брокера и агентов.
Затем, когда цифры окажутся перед вами, проведите собственное исследование и сравните его с информацией, полученной от команды, - это даст вам больше уверенности. Вы хотите рассчитать GPR для себя, чтобы быть спокойным - даже если вы инвестируете в качестве LP.
Например:
В объекте недвижимости, который вы хотите купить, 30 единиц, а рыночная арендная плата составляет 800 долларов в месяц.
GPR составит 30×800 (30 единиц умножить на 800 долларов) = 24 000. Затем умножьте на 12 (один год).
24 000 x 12 = 288 000 долларов США.
GPR = $288 000.
--
Мы обсудили, что такое NOI, для чего он нужен, как его повысить, используя внутреннее и нестандартное мышление, что такое GPR, насколько он важен и как использовать его для оценки сделки. Теперь вы лучше понимаете, какие сделки могут помочь вам накопить больше богатства, оказать большее влияние и создать более прочное наследие.
*Отказ от ответственности
Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть рискованными. Она подходит не всем. Хотя мы стремимся предоставить общую информацию, чтобы помочь вам лучше понять инвестиции в CRE, мы не предоставляем никаких инвестиционных рекомендаций и не советуем за или против каких-либо конкретных инвестиций.
Вызов капитала против распределения: Определение, процесс, сроки и многое другое
Советы по GPПривлечение капитала по сравнению с распределением
Понимание двух ключевых финансовых терминов при синдикации коммерческой недвижимости
Инвестиции в коммерческую недвижимость через синдикаты предоставляют инвесторам уникальную возможность объединить ресурсы и разделить выгоды от владения недвижимостью. Однако управление этими инвестициями предполагает особые финансовые взаимодействия, в первую очередь, обращение и распределение капитала. В этом блоге рассматриваются различия между этими двумя терминами, их последствия для инвесторов и то, как программные решения для коммерческой недвижимости могут облегчить управление ими.
Что такое капитальные коллы в синдикациях недвижимости?
Вызов капитала происходит, когда синдикату недвижимости требуются дополнительные средства от его инвесторов. Такая потребность возникает в основном на начальном этапе покупки недвижимости или при возникновении непредвиденных расходов, таких как капитальный ремонт или судебные издержки. Руководство синдиката, или генеральный партнер (ГП), выпускает обращение к капиталу, чтобы покрыть эти расходы, обеспечивая тем самым успешное развитие проекта без необходимости привлечения внешнего финансирования.
Ключевые аспекты обращения к капиталу включают:
Что такое распределение при синдикации недвижимости?
Дистрибутивы - это выплаты, которые инвесторы получают от дохода, полученного от инвестиций в недвижимость. Они могут поступать от арендного дохода, выручки от продажи недвижимости или рефинансирования. Обычно выплаты планируются и указываются в проспекте инвестиций, обеспечивая инвесторам возврат их вложений.
Характерные особенности распределений включают:
Вызов капитала и распределение: Основные различия
Основное различие между обращением к капиталу и распределением заключается в их финансовом направлении и цели. Призывы к капиталу требуют от инвесторов вложить больше денег в синдикацию, как правило, в трудные времена или для того, чтобы воспользоваться благоприятной возможностью. В отличие от этого, распределение - это финансовое вознаграждение, получаемое от инвестиций, которое возвращается инвесторам по мере того, как недвижимость приносит доход.
Кроме того, выплаты капитала менее предсказуемы и могут повлиять на приверженность инвестора к синдикации, поскольку ему может потребоваться иметь ликвидные активы на случай непредвиденных выплат. Однако выплаты, как правило, ожидаются и могут стать важным фактором при принятии инвестором решения об участии в синдикате, поскольку предлагают пассивный поток доходов.
Роль программного обеспечения в управлении выплатами по призыву к капиталу и распределению
Эффективное управление выплатами и распределением капитала имеет решающее значение для успеха синдиката недвижимости. Именно здесь на помощь приходит специализированное программное обеспечение для инвестиций в недвижимость. Эти платформы предлагают инструменты для обоих процессов, обеспечивая точность, соответствие и удовлетворенность инвесторов.
Функциональные возможности программного обеспечения включают:
Начните с Covercy
CovercyПлатформа управления инвестициями, дополненная интегрированными банковскими услугами благодаря партнерству с Thread Bank, предлагает надежное решение для управления привлечением капитала и распределением прибыли в сфере коммерческой недвижимости. Эта интеграция позволяет осуществлять беспрепятственные и безопасные финансовые операции непосредственно через платформу, позволяя синдикаторам недвижимости и инвестиционным менеджерам эффективно инициировать привлечение капитала и распределять прибыль среди инвесторов.
CovercyАвтоматизированные банковские функции поддерживают прямые дебетовые и кредитные операции с использованием переводов ACH , обеспечивая своевременное и точное движение средств. Это не только упрощает управление вкладами и доходами инвесторов, но и обеспечивает прозрачное представление о финансовых потоках в режиме реального времени, что крайне важно для поддержания доверия инвесторов и соблюдения нормативных требований.
Готовы попробовать Covercy ?
Создайте бесплатную учетную запись и начните загружать свои активы уже сегодня! Или, если хотите, запланируйте демонстрацию, и эксперт по распространению синдикатов проведет вас по платформе.
Распределение при синдикации: Упорядочение платежей в коммерческой недвижимости
Советы по GPПонимание синдикативного распространения
В сфере коммерческой недвижимости (CRE) синдикация выделяется как грозная стратегия, позволяющая нескольким инвесторам объединить свои ресурсы для инвестиций в недвижимость, которые они, возможно, не могли бы себе позволить по отдельности. Ключевым компонентом этой стратегии является распределение синдикации, под которым понимается процесс распределения прибыли или доходов, полученных от инвестиций в недвижимость, между всеми участниками. Это включает в себя не только распределение прибыли, но и управление вкладами и поддержание прозрачной и четкой связи со всеми инвесторами и заинтересованными сторонами.
Подробнее о синдикации коммерческой недвижимости
Синдикаты коммерческой недвижимости объединяют капитал нескольких инвесторов, позволяя им участвовать в крупных и потенциально более выгодных сделках с недвижимостью. Такие синдикаты обычно организуются генеральными партнерами (ГП), которые управляют инвестициями, занимаются текущими операциями, а взамен получают долю прибыли.
Для инвесторов (Limited Partners, или LPs) синдикации предлагают способ диверсификации портфеля без необходимости самостоятельно управлять недвижимостью. ЛП предпочитают сотрудничать с ГП, которые постоянно предоставляют четкую, подробную отчетность о результатах инвестиционной деятельности и стратегических решениях, демонстрируя компетентность и честность. Кроме того, доказанная история ГП, обеспечивающего или превышающего прогнозируемую доходность, а также регулярное и открытое взаимодействие укрепляют это доверие, позволяя ЛП чувствовать себя уверенно при принятии инвестиционных решений.
Популярные классы активов для синдикаций коммерческой недвижимости
В синдикации коммерческой недвижимости могут участвовать различные типы объектов, каждый из которых отличается по уровню риска и доходности:
Как программные платформы могут помочь оптимизировать распространение синдиката среди нескольких сторонних инвесторов
Управление синдикатом CRE предполагает сложный финансовый контроль, особенно при распределении доходов между инвесторами. Этот процесс может быть громоздким и включать в себя огромное количество данных, которые необходимо обрабатывать точно и своевременно. Некоторые ГП полностью передают эту функцию администраторам фондов или сторонним бухгалтерским фирмам. Другие занимаются этим собственными силами. Программные платформы играют здесь решающую роль, автоматизируя многие из этих процессов: создание и систематизацию баз данных инвесторов, отслеживание вкладов в капитал, расчет распределений, а также предоставление подробных отчетов и информационных панелей. Такая автоматизация обеспечивает точность распределения средств, экономит время и поддерживает прозрачность отношений с инвесторами, что очень важно для доверия и соблюдения требований.
Почему Covercy - лучший выбор для семейных врачей, управляющих синдикатами CRE
Covercy Covercy упрощает сложный процесс распределения синдикатов, обеспечивая своевременные выплаты инвесторам в соответствии с оговоренными условиями. Вот почему выделяется на фоне других: Covercy
Банковские интеграции для беспрепятственного распространения синдикатов
CovercyИнтеграция с Thread Bank обеспечивает генеральным партнерам (ГП) беспрецедентную гибкость в управлении платежами по распределению синдикатов, позволяя осуществлять прямые, бесшовные транзакции в рамках платформы через дебетовую систему ACH . Это партнерство позволяет ГП управлять всеми финансовыми аспектами из единого интерфейса, значительно упрощая логистику распределения и сбора капитала. Дополнительное преимущество высокого дохода APY на незадействованный капитал в рамках интеграции Covercy/Thread banking - еще одна причина, по которой многие GP и LP предпочитают Covercy другим платформам управления инвестициями.
В заключение следует отметить, что по мере роста популярности синдикаций в сфере коммерческой недвижимости потребность в эффективных и надежных методах распределения синдикатов становится все более острой. Программные платформы, особенно комплексные решения, такие как Covercy, являются незаменимыми инструментами для ГП, способствуя более плавной работе, обеспечивая точность финансовых операций и повышая общую удовлетворенность инвесторов. Используя такие технологии, ГП могут не только повысить операционную эффективность, но и укрепить доверие инвесторов и добиться дальнейшего успеха в своих предприятиях в сфере недвижимости.
Готовы попробовать Covercy ?
Создайте бесплатную учетную запись и начните загружать свои активы уже сегодня! Или, если хотите, запланируйте демонстрацию, и эксперт по распространению синдикатов проведет вас по платформе.
Прогрессивное распределение: Самая простая структура сделки CRE
Советы по GPПод пропорциональным распределением в инвестициях в коммерческую недвижимость понимается метод распределения расходов, доходов или долей собственности пропорционально между инвесторами на основе их соответствующих долей собственности или долей в объекте недвижимости.
Допустим, коммерческая недвижимость принадлежит нескольким инвесторам, каждый из которых владеет определенной долей собственности. При возникновении таких расходов, как налоги на недвижимость, страховые взносы или эксплуатационные расходы, они распределяются пропорционально, то есть каждый инвестор вносит свой вклад пропорционально своей доле собственности. Аналогичным образом, когда от недвижимости поступает доход, например, доход от аренды или выручка от продажи, он распределяется между инвесторами в соответствии с их долей собственности.
Такой подход обеспечивает справедливое и равноправное отношение к инвесторам, приводя их финансовые вклады и выгоды в соответствие с их долями собственности в объекте недвижимости. Это стандартная практика в партнерствах или совместных предприятиях в сфере коммерческой недвижимости для обеспечения прозрачности и минимизации споров, связанных с финансовыми вопросами.
Определение пропорционального распределения обычно зависит от условий, изложенных в партнерском соглашении или операционном договоре, регулирующих инвестиции в коммерческую недвижимость. В соглашении указывается, как рассчитывается доля собственности и как распределяются расходы, доходы или выплаты между партнерами или инвесторами.
Процесс пропорционального распределения
Вот как обычно происходит этот процесс:
Проценты владения: Процент владения обычно определяется на основе суммы капитала, внесенного каждым партнером или инвестором, хотя могут учитываться и другие факторы, такие как собственный капитал или дополнительные инвестиции.
Распределение расходов: Налоги на недвижимость, страховые взносы, эксплуатационные расходы и плата за управление распределяются между партнерами или инвесторами в соответствии с долей их собственности. Например, если инвестор владеет 30 % собственности, он или она будет отвечать за покрытие 30 % всех расходов.
Распределение дохода: Доход, получаемый от собственности, например, доход от аренды или выручка от продажи, распределяется между партнерами или инвесторами в соответствии с их долей собственности. Так, если инвестор владеет 30 % собственности, он получит 30 % от общего дохода.
Частота выплат: Частота выплат пропорционального распределения может варьироваться в зависимости от условий соглашения. Во многих сделках с коммерческой недвижимостью распределение или выплаты производятся ежеквартально или ежегодно. Однако в соглашении может быть указан другой график, например, ежемесячный или полугодовой.
Важно, чтобы все участвующие стороны понимали и согласовывали условия пропорционального распределения, включая то, как рассчитывается доля собственности и как будут распределяться расходы и доходы. Это поможет обеспечить прозрачность, справедливость и бесперебойную работу в течение всего инвестиционного периода.
Альтернативные структуры сделок
Помимо простых структур пропорционального распределения, существует несколько других типов сделок с коммерческой недвижимостью и инвестиционных структур, которые могут рассматривать инвесторы и владельцы недвижимости:
Привилегированный капитал: в структуре привилегированного капитала определенные инвесторы имеют приоритет в получении распределений или выплат перед другими инвесторами. Владельцы привилегированных акций обычно получают фиксированный доход или дивиденды до того, как владельцы обыкновенных акций получат какие-либо выплаты. Такая структура обеспечивает привилегированным инвесторам уровень безопасности, схожий с долгом, и в то же время позволяет им участвовать в потенциале роста стоимости недвижимости.
Waterfall Распределение: Распределение waterfall - это иерархический метод распределения прибыли или доходов от инвестиций в недвижимость. Как правило, он включает в себя различные уровни (или "водопады"), где прибыль распределяется последовательно на основе заранее установленных критериев. Например, на первом уровне прибыль может распределяться между инвесторами до достижения ими определенной нормы прибыли, после чего последующие уровни распределяют прибыль между другими инвесторами или партнерами.
Структуры продвижения (разделение прибыли): Структуры Promote, также известные как соглашения о разделе прибыли или "промоушн", часто встречаются в партнерствах совместных предприятий. В таких соглашениях генеральный партнер или управляющий недвижимостью ("спонсор") получает большую долю прибыли после достижения определенных показателей эффективности, например, достижения оговоренной доходности для инвесторов. Это стимулирует спонсора к максимизации эффективности объекта недвижимости.
Аренда земли: При аренде земли владелец недвижимости сдает землю арендатору, который затем разрабатывает или строит на ней улучшения, например здания или инфраструктуру. Арендатор обычно выплачивает землевладельцу арендную плату, либо в виде фиксированной суммы, либо в виде процента от стоимости имущества или дохода. Договор аренды земли может быть долгосрочным, длиться несколько десятилетий и включать в себя различные условия, касающиеся использования собственности, прав на развитие и обязанностей по обслуживанию.
Продажа с обратной арендой: Сделка продажи с обратной арендой предполагает, что владелец недвижимости продает свою собственность инвестору или покупателю и одновременно с этим сдает ее обратно по долгосрочному договору аренды. Это позволяет владельцу недвижимости высвободить капитал, связанный с недвижимостью, сохранив при этом право на занятие и операционный контроль. Сделки продажи с обратной арендой широко распространены в сфере коммерческой недвижимости, особенно для предприятий, желающих монетизировать свои активы недвижимости, сохраняя при этом операционную гибкость.
Пропорциональное распределение льгот
Преимущества пропорциональной структуры распределения в инвестициях в коммерческую недвижимость по сравнению с другими структурами в первую очередь заключаются в простоте, прозрачности и справедливости:
Простота: Пропорциональное распределение - это простой метод распределения расходов, доходов и долей собственности между инвесторами на основе их пропорциональных долей участия в собственности. Его легко понять и применить, что позволяет упростить административные процессы и снизить сложность управления инвестициями.
Прозрачность: Пропорциональное распределение способствует прозрачности, поскольку гарантирует, что расходы, доходы и распределения распределяются пропорционально и справедливо в соответствии с долей участия каждого инвестора. Такая прозрачность помогает укрепить доверие между партнерами или инвесторами и снизить вероятность возникновения споров или недоразумений, связанных с финансовыми вопросами.
Справедливость: Пропорциональное распределение обеспечивает справедливость путем приведения финансовых вкладов и выгод каждого инвестора в соответствие с его долей участия в собственности. Каждый инвестор вносит вклад и получает выплаты пропорционально своим инвестициям, что способствует ощущению справедливости и равенства между партнерами или инвесторами.
Гибкость: Пропорциональное распределение может применяться к различным типам инвестиций в коммерческую недвижимость, включая партнерства, совместные предприятия и синдикаты. Оно обеспечивает гибкость при структурировании сделок и позволяет инвесторам участвовать в финансовых показателях объекта недвижимости в соответствии с желаемым уровнем участия и допустимым риском.
Снижение рисков: Пропорционально распределяя расходы и доходы между инвесторами, пропорциональное распределение помогает распределить риск между несколькими заинтересованными сторонами. Это позволяет смягчить последствия непредвиденных расходов или колебаний показателей недвижимости, поскольку каждый инвестор несет долю риска, соразмерную его доле собственности.
Программное обеспечение для управления сделками по пропорциональному распределению
Такой инструмент управления инвестициями, как Covercy, может предложить ряд преимуществ как генеральным партнерам (GP), так и партнерам с ограниченной ответственностью (LP), участвующим в структурированной сделке с недвижимостью с пропорциональным распределением:
Автоматизированные расчеты и распределение: Covercy может автоматизировать расчет и распределение расходов, доходов и выплат в соответствии с пропорциональной структурой распределения. Это устраняет необходимость в ручных расчетах, сокращает количество ошибок и экономит время как для GP, так и для LP.
Прозрачность и отчетность: Covercy может предоставлять прозрачную отчетность о финансовых операциях, расходах и распределении доходов в режиме реального времени. ГП и ЛП могут получить доступ к подробным отчетам и информационным панелям для отслеживания своих вкладов, долей участия и финансовых показателей на протяжении всего жизненного цикла инвестиций.
Коммуникация и сотрудничество: Covercy может способствовать коммуникации и сотрудничеству между ГП и ЛП, предоставляя централизованную платформу для обмена информацией, документами и обновлениями, связанными с инвестициями. Это способствует прозрачности, подотчетности и согласованию интересов всех заинтересованных сторон.
Соблюдение нормативных требований и управление: Covercy поможет обеспечить соответствие нормативным требованиям и внутренним политикам управления за счет применения заранее определенных правил и рабочих процессов для распределения расходов, доходов и финансовой отчетности. Это снижает риск несоблюдения требований и помогает сохранить целостность и репутацию инвестиций.
В целом, такой инструмент управления инвестициями, как Covercy , может стать ценным активом для ГП и ЛП, участвующих в структурированных сделках с недвижимостью с пропорциональным распределением, помогая им оптимизировать операции, повысить прозрачность и максимизировать стоимость своих инвестиций.
Хотите попробовать Covercy ?
Covercy это отмеченная наградами платформа управления инвестициями для частных управляющих компаний, занимающихся коммерческой недвижимостью. Запросите демо-версию сегодня или создайте бесплатную учетную запись, чтобы начать работу прямо сейчас.
ИИ в коммерческой недвижимости: Соображения для генеральных директоров
Советы по GPИскусственный интеллект не за горами - использует ли ваша фирма его в работе?
Искусственный интеллект проникает во все отрасли, и хотя технически он используется уже несколько десятилетий, последние несколько лет принесли совершенно новые уровни инноваций и применения. Применение искусственного интеллекта в коммерческой недвижимости уже привело к фундаментальным изменениям в мышлении и работе отрасли, но эксперты считают, что нам еще предстоит увидеть весь его потенциал.
Однако это не помешало компаниям, работающим в данной отрасли, начать работу: более половины американских компаний, работающих в сфере коммерческой недвижимости, активно внедряют инструменты ИИ в свои технологические системы или бизнес-процессы, а чуть менее половины находятся на стадии изучения. Стоит отметить, что ИИ в сфере коммерческой недвижимости скорее расширяет возможности трудоустройства, чем ликвидирует их: по прогнозам Всемирного экономического форума, в ближайшие пять лет ИИ вы теснит около 85 миллионов рабочих мест и одновременно создаст еще 97 миллионов.
В конечном итоге, как и в случае с любой другой инициативой по автоматизации, конечной целью является оптимизация повторяющихся действий и создание возможностей для людей делать то, что у нас получается лучше всего - быть творческими, аналитическими и инновационными. Это позволит отрасли коммерческой недвижимости - и другим отраслям - достичь более высокого уровня решения проблем, принятия решений и творческого подхода. Здесь мы рассмотрим несколько ключевых областей, в которых ИИ может помочь упростить и автоматизировать многие повседневные аспекты коммерческой недвижимости.
Возможности использования искусственного интеллекта в коммерческой недвижимости
Производительность
Помните, что конечной целью использования ИИ в сфере коммерческой недвижимости должна быть не замена рабочих мест, а их расширение. Хотя очевидно, что некоторые функции могут быть ликвидированы в результате внедрения ИИ, подумайте, на что может быть способна ваша команда, если многие административные или повторяющиеся задачи, с которыми они сталкиваются каждый день, будут автоматизированы с помощью интеллекта. Чего бы они смогли достичь или на чем сосредоточиться? Например, часто ИИ используется в сфере коммерческой недвижимости для проведения маркетинговых исследований и due diligence (разумеется, проверенных человеком). Кроме того, управление документами, подготовка проспекта эмиссии и многое другое.
Возможность
Конечно, использование искусственного интеллекта в этой отрасли - это не только управление существующими активами, но и выявление возможностей вывести эти активы на новый уровень. Например, эксперты считают, что ИИ повышает ценность не только для компаний, но и для арендаторов. Концепция здания, готового к работе с искусственным интеллектом, может оказаться весьма привлекательной, как это произошло с компаниями, ищущими офисные помещения по соседству с известными технологическими гигантами. Хотя многое еще предстоит выяснить, идея интригует. И, конечно, дополнительные возможности использования искусственного интеллекта включают анализ пространства для максимизации доходов, понимание тенденций аренды и многое другое.
Финансовые показатели
Помимо автоматизации работы вашей компании и поддержки сделок, искусственный интеллект позволяет оптимизировать анализ и обработку финансовых данных, чтобы помочь вам и вашей команде принимать более обоснованные решения. В качестве примера можно привести анализ общих данных, оптимизацию поиска объектов недвижимости и прогнозирование рыночных тенденций. ИИ можно интегрировать с существующими системами, чтобы помочь проанализировать доходы от недвижимости, определить лучшие возможности для привлечения средств и проанализировать тенденции арендаторов, которые предсказывают будущие возможности аренды. (Важное/очевидное предостережение: ИИ все еще допускает ошибки и продолжает учиться - финансовая информация всегда должна быть проверена человеком, прежде чем она будет использована для принятия решений).
Постройте фундамент для своего путешествия в области ИИ с помощью Covercy
Covercy это первая платформа синдикации недвижимости, которая сочетает в себе банковские услуги и управление инвестициями. Благодаря функциям, охватывающим сбор средств, привлечение капитала, отношения с инвесторами, управление инвестициями, автоматизированные распределения, платежи поставщикам и множество других решений, наша платформа обеспечивает прочную основу для фирм, занимающихся коммерческой недвижимостью, которые стремятся консолидировать свои технологические стеки, поставщиков услуг и многое другое.
Что касается искусственного интеллекта, то наша платформа позволяет GP и их командам определять инвесторов на основе их вероятности инвестирования в тот или иной актив. Независимо от того, хотите ли вы оценить всю свою базу данных инвесторов или только избранную группу, сделать это легко и можно всего за несколько кликов!
После проверки искусственным интеллектом вашим контактам с инвесторами будет присвоен рейтинг, и вы и ваша команда сможете дополнительно сегментировать этот список, чтобы увидеть только тех, кто с высокой вероятностью вложит деньги, или тех, кто с меньшей вероятностью, исходя из ваших целей. После этого вы можете добавить выбранных инвесторов в свою сделку и начать сбор средств.
Убедитесь в этом воочию в частной демонстрации прямо сейчас.
Понимание роли капитала в коммерческой недвижимости
Советы по GPКраткий обзор структуры капитала CRE
Сложение капитала - это организация финансирования сделки с коммерческой недвижимостью. Это может быть покупка здания, новое строительство или даже реконструкция. Как GP, вы, скорее всего, уже хорошо знакомы с множеством различных слоев и возможностей в капитальном стеке. Но для ясности давайте быстро обобщим их. Вкратце их можно разделить на две категории с различными подкатегориями в зависимости от сделки: акционерный и долговой капитал.
Капитал
Существует несколько типов инвестиций в акционерный капитал, которые используются в сделках с коммерческой недвижимостью. Эти средства часто используются в качестве первоначального взноса за объект недвижимости. Обратите внимание, что при типичной структуре капитала в случае банкротства долевые инвесторы возвращаются последними.
Долг
Заемные средства, как правило, являются основным источником финансирования сделок с коммерческой недвижимостью. Существует несколько различных типов ипотечных кредитов и займов, которые покрывают разницу между ценой покупки и первоначальным взносом. В случае банкротства заемщика кредиторы, взявшие эти кредиты, будут погашены первыми, исходя из их положения.
Взаимодействие собственного и заемного капитала может быстро усложниться, особенно если произойдет самое худшее и заемщик объявит дефолт по кредиту. Но вместо того чтобы сосредотачиваться на негативных возможностях и рисках, связанных со структурой капитала, давайте сосредоточимся на том, что требуется для эффективного управления многочисленными деталями и компонентами такой структуры. По мере того как вы будете продвигаться вперед по новой сделке, вам придется проделать немалый объем работы по управлению информацией, оформлению различных типов платежей и, в конечном счете, наблюдению за нюансами структуры сделки.
Основные требования к управлению капиталом в сделке с коммерческой недвижимостью
Управление инвестициями
В конечном итоге вам понадобится решение, позволяющее консолидировать и централизованно хранить все контакты, данные о недвижимости, документацию и другую информацию. Вся эта информация должна быть разумно связана, чтобы вы и ваша команда могли управлять сбором средств, отношениями с инвесторами, сделками и т. д., выполняя свои ежедневные обязанности по контролю за недвижимостью и получением дохода.
Выдача платежей
Будь то ремонт, техническое обслуживание, перепланировка, юридическая поддержка, бухгалтерская помощь, оплата услуг поставщиков или любая другая необходимость, в процессе управления недвижимостью вам придется выполнять множество операций - как входящих, так и исходящих. Выполнение этих операций вручную отвлекает вашу команду от более важных задач и создает риск.
Автоматизированные дистрибутивы
По прошествии времени, когда недвижимость начнет приносить доход, вы, естественно, начнете выплачивать прибыль своим инвесторам (и хотя вы будете обязаны выплачивать долг в соответствии с условиями ипотеки, помните, что некоторые держатели акций получат выплаты раньше других). Хотя это связано с административной нагрузкой, ежеквартальные выплаты еще больше усложняются структурой waterfall , если она используется. В конечном счете, главное - это получение соответствующих доходов нужными людьми в нужное время.
Управление документами
И последнее, но не менее важное, - это наличие значительного количества документации, которая должна храниться и быть доступной (при необходимости) для вашей команды, инвесторов и финансовых партнеров, не говоря уже о бесчисленных других аспектах собственности, которые будут генерировать множество документов и файлов. Управление всем этим может стать обременительным, и последнее, что вам нужно, - это чтобы ваша команда копалась в старых файлах, когда они должны быть сосредоточены на обеспечении ценности для инвесторов, арендаторов и вашей фирмы.
Упростите управление стеком капитала с помощью Covercy
Очевидно, что привлечение капитала в коммерческую недвижимость, будучи сложным само по себе, порождает еще больше сложностей после получения финансирования. На сайте Covercy мы создали первую платформу синдицирования недвижимости, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Наша платформа предлагает фирмам, занимающимся коммерческой недвижимостью, единое решение для управления:
Свяжитесь с нашей командой сегодня, чтобы узнать, как вы можете начать управлять всеми нюансами своего капитала с помощью Covercy.
6 Банковских решений для администраторов фондов
Советы по GPПришло время сделать вашу повседневную работу проще
Как администратор фонда коммерческой недвижимости, каждый день ставит перед вами новые задачи. Прежде всего, вы выступаете в роли распорядителя средств, которые доверили вам ваши ограниченные партнеры и другие инвесторы. На вас лежит ответственность за защиту, управление и приумножение этих ресурсов. Во-вторых, вы должны решать различные финансовые задачи и проводить операции, чтобы фирма двигалась вперед к своим целям развития.
Обе эти обязанности сопряжены с большими трудностями, чувствительностью ко времени и точностью. К сожалению, сегодня многие фирмы, занимающиеся коммерческой недвижимостью, все еще отстают от графика, когда речь заходит о рационализации и автоматизации многих из этих важных функций. Сегодня, как никогда, необходимы банковские решения для администраторов фондов, которые позволят снизить административную нагрузку, устранить сложности и гарантировать, что инвесторы получат ту ценность, которую они ожидают от вас и вашей команды.
Однако проблема заключается в том, чтобы найти правильное решение, которое удовлетворит все эти потребности. Здесь мы рассмотрим несколько областей, в которых консолидированное и упорядоченное решение в области финансовых технологий может облегчить вашу жизнь и работу и помочь тем, кто инвестировал в ваш фонд, получить желаемую прибыль.
Открытые счета
Не секрет, что каждый актив, находящийся под вашим контролем, а также все будущие активы требуют наличия нескольких банковских счетов. Они могут быть предназначены для сбора средств, операционной деятельности, аренды, специальных проектов и т. д. Если вы занимались этим вручную или даже открывали счета онлайн в своем финансовом учреждении, управление всеми этими счетами может быстро стать непосильной задачей. Сегодня администраторы фондов должны иметь возможность открывать банковские счета быстро и с помощью единой платформы, которая связана с возможностями управления инвестициями. Представьте, что вы можете открывать счета для конкретного актива и привязывать эти счета к этому активу и связанной с ним информации - и все это не отходя от рабочего места.
Управление инвестициями
Когда ваши LP решают инвестировать в сделку, важно иметь возможность быстро и легко собирать и управлять этими средствами. Работа с платежами вручную или даже с бумажными чеками создает слишком много рисков и административных хлопот. Вам и вашей команде не нужно отвлекаться на подобные задачи. Быстрый и упорядоченный способ получения средств от инвесторов и их автоматическое перечисление на нужный счет упрощает жизнь вам и вашей команде и показывает инвесторам, что вы являетесь сложным предприятием, обеспечивающим безопасность и правильное распределение их денег.
Автоматизировать рассылки
Сосредоточившись на росте доходов, вы, конечно же, будете выдавать возвраты своим LP. Обычно это делается ежеквартально, и исторически распределение доходов осуществлялось вручную. Иногда генеральные партнеры даже выписывают бумажные чеки и вручают их лично в руки. Хотя нет ничего плохого в том, чтобы сосредоточиться на взаимоотношениях, вырезать чеки и вручать их лично или даже отправлять по почте - это утомительно и создает возможность для ошибок. Когда приходит время распределять платежи, правильное решение автоматически извлекает средства со счетов, которые вы укажете, и переводит их на банковские счета ваших LP в несколько кликов.
Оплатить поставщикам
В процессе ежедневной эксплуатации вашего имущества вы будете производить различные платежи различным поставщикам. Это могут быть платежи за ремонт и техническое обслуживание, юридические вопросы, реконструкцию и другие инвестиции в сами активы. Возможность автоматизировать эти операции, как и любые другие, снижает сложность, потери времени и риски. Средства могут быть переведены практически на любой счет ваших поставщиков, обеспечивая swift платежи, которые можно отслеживать и привязывать к активам, фондам или синдикатам.
Финансовая отчетность
Будь то для налогового сезона или просто для проверки эффективности активов, возможность генерировать отчеты - о движении денежных средств, прибыльности, инвестициях и так далее - крайне важна для работы с инвесторами. Это обеспечивает прозрачность, помогает выстраивать долгосрочные отношения и многое другое, но в то же время у вас и вашей команды есть стратегические цели, которые необходимо достичь. Вы должны быть нацелены на рост доходов и повышение ценности. Отличным способом сделать последнее, когда речь идет об отчетности, является автоматизация отчетности для инвесторов. С помощью платформы самообслуживания ваши LP могут в любое время получить информацию, необходимую для принятия решений, отчетности по налогам и т. д.
Grow Capital
И последнее, но, конечно, не менее важное: как администратор фонда, вы должны найти способы заставить существующий капитал работать лучше для вас и ваших LP. Хотя вы, вероятно, используете различные счета, подумайте, помогают ли они вам увеличить неинвестированный капитал. По мере того как вы будете собирать средства от ЛП для новых возможностей или для любого капитала, который еще не инвестирован в других местах, способность генерировать значимый интерес поможет вам максимизировать доход и продолжать добиваться успеха для всех сторон.
Успех начинается с Covercy
Если вы искали банковские решения для управляющих фондами, Covercy - это универсальная платформа. Сочетая управление инвестициями с банковским обслуживанием, наша платформа позволяет генеральным директорам и другим специалистам в области коммерческой недвижимости:
Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать больше об Covercy и о том, как наши банковские решения для администраторов фондов могут помочь вам добиться максимальной эффективности в этом году - и на долгие годы вперед. Запланируйте частную демонстрацию уже сегодня.
Как улучшить управление проспектами коммерческой недвижимости
Советы по GPПонимание проспекта эмиссии коммерческой недвижимости
Будучи генеральным партнером или руководителем фирмы, занимающейся коммерческой недвижимостью, вы хорошо знакомы с очень важным документом, который является частью большинства заключаемых вами сделок: проспектом эмиссии коммерческой недвижимости.
Этот документ требуется Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) и подается в нее, когда компания инвестирует в недвижимость, открытую для общественности (обратите внимание, что он отличается от меморандума о предложении, который предназначен для частных размещений). В нем указывается разнообразная информация об инвестициях:
Хотя вам и вашей команде предстоит собрать и изложить большой объем информации для проспекта коммерческой недвижимости, есть еще один аспект этих важных документов, который значительно влияет на общий результат: как вы управляете ими, распространяете и обрабатываете их.
Почему управление проспектом эмиссии недвижимости имеет значение
Помните, что, как и в любой другой отрасли, опыт общения клиента с брендом - в данном случае, опыт общения LP с вашей фирмой - существенно влияет на его удовлетворенность и на то, будут ли они снова иметь дело с этим брендом. Как фирма, занимающаяся коммерческой недвижимостью, вы хотите, чтобы эти LP инвестировали не один, а несколько раз в будущем. И хотя ваши показатели и показатели объекта недвижимости в значительной степени влияют на это будущее, их опыт инвестирования с вами также оказывает влияние.
Представьте себе, что вы встретили потенциального инвестора и со временем установили с ним отношения. Когда появляется возможность, вы должны представить эту возможность различными способами, одним из которых является проспект коммерческой недвижимости. Если вы делаете этот процесс и работу с ним слишком ручными, а инвестор не может быстро и легко получить к нему доступ, это может негативно сказаться на его впечатлениях. Им придется неоднократно обращаться к вам и прилагать все усилия, чтобы получить эту информацию.
Важность управления этой информацией касается не только инвесторов. Она также влияет на вашу деятельность и производительность. Например, меньше всего вам нужно, чтобы ваши сотрудники тратили часы или даже дни на поиск и ручную обработку этих документов и ответы на вопросы инвесторов. Гораздо лучше перевести их в цифровой формат и централизованно хранить на платформе, которая сделает их доступными для инвесторов в любое время, чтобы они могли обратиться к информации из проспекта в любой момент, когда она им понадобится. Это обеспечит вашей команде возможность продолжать работу над сделками и предоставит возможность самообслуживания для ваших ценных инвесторов.
Преобразуйте управление проспектами коммерческой недвижимости с помощью Covercy
Являясь ведущей технологической компанией в сфере коммерческой недвижимости, Covercy представляет собой первую платформу, объединяющую управление инвестициями с банковскими услугами, отношениями с инвесторами и другими многочисленными возможностями, которые необходимы GP и их командам. Объединенная в единое решение, наша платформа позволяет руководителям компаний лучше управлять своими активами и оптимизировать многочисленные административные функции, которые охватывают весь цикл сделок в сфере коммерческой недвижимости:
Если ваша организация испытывает трудности с поиском подходящих инструментов для облегчения повседневной работы или перегружена несколькими платформами для выполнения различных функций, переход на Covercy поможет вам достичь поставленных целей. А поскольку индустрия коммерческой недвижимости, похоже, находится в постоянном движении, никогда еще не было столь важного момента для снижения административной нагрузки и сложности. Наша платформа поддерживает компании по всему миру и на различных рынках, включая те, которые специализируются на альтернативных классах активов.
Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о нашей платформе и увидеть ее вживую в частной демонстрации.
Программное обеспечение и автоматизация распределения К-1 по объектам недвижимости
Советы по GPГенеральные партнеры по коммерческой недвижимости (ГП), управляющие внешними инвесторами, синдикатами и фондами недвижимости, сталкиваются с несколькими общими проблемами во время налогового сезона. Они часто беспокоятся о:
Чтобы справиться с этими проблемами, особенно с процессом распределения K-1 в сфере недвижимости, ГП обычно используют комбинацию стратегий:
Такой инструмент управления инвестициями, как Covercy , может помочь упростить налоговый сезон для GP несколькими способами:
Решая общие проблемы ГП и предлагая решения для упрощения процесса распределения K-1, такие инструменты управления инвестициями, как Covercy , играют решающую роль в упрощении налогового сезона для управляющих инвестициями в недвижимость.
Как Covercy упрощает процесс распределения К-1 по недвижимости для ГП
Covercy недавно представила новую функцию продукта, которая помогает GP автоматизировать обмен документами, включая налоговые документы, такие как K-1. Теперь GP, использующие платформу управления инвестициями Covercyдля управления множеством внешних инвесторов и холдингов, могут массово загружать, автоматически сопоставлять и распространять формы K-1 среди своих инвесторов в несколько простых кликов. Ознакомьтесь с пошаговыми инструкциями здесь.
После загрузки и распространения всех форм K-1 ваши инвесторы смогут легко войти на свой портал для инвесторов, чтобы получить доступ и загрузить свои формы K-1, а также любые другие соответствующие документы, которые вы регулярно предоставляете им. Все повторяющиеся налоговые формы будут храниться на портале, что обеспечит им легкий доступ ко всем историческим данным.
Почему это так важно? Вместо того чтобы ваши LP связывались с вами для отправки (и повторной отправки... и повторной отправки) одних и тех же документов, они будут получать все необходимое мгновенно, освобождая ваше время для предоставления ценности в других местах и освобождая их время для поиска новых сделок, в которые можно инвестировать.
Если вы являетесь GP по коммерческой недвижимости и оцениваете решения для управления инвестициями, Covercy предлагает бесплатную версию для GP, управляющих не более чем 3 активами. Попробуйте ее уже сегодня.
Гостеприимство на открытом воздухе: Возвышение глэмпинга
Советы по GPВ последние годы концепция "глэмпинга" (портманто от слов "гламурный" и "кемпинг") набирает популярность, вызывая интерес у энтузиастов, стремящихся к более роскошному отдыху на природе. Потребительский спрос, разумеется, влечет за собой коммерческий: инвесторы в недвижимость присматриваются к следующему прибыльному предприятию.
Отчасти из-за ограничений, наложенных пандемией, это желание проводить больше времени на свежем воздухе подчеркивает трансформационный сдвиг в том, как люди стремятся проводить время на природе: сочетая очарование матушки-природы с комфортом современных удобств. С точки зрения потребителя и с точки зрения инвестора, глэмпинг представляет собой интригующие возможности и соображения.
Примечание: Если вы являетесь генеральным партнером (ГП), оценивающим сделку с недвижимостью на открытом воздухе, роскошным кемпингом или "глэмпингом", рассмотрите возможность управления сбором средств и синдикацией с помощью Covercy. Это бесплатно!
Почему глэмпинг набирает популярность?
Перспективы потребителя
Привлекательность глэмпинга заключается в его уникальной способности сочетать спокойствие и красоту природы с удобствами, традиционно присущими отелям или курортам. Он ориентирован на тех, кому нравится идея быть ближе к природе, но кто не является поклонником традиционного кемпинга, который часто предполагает отказ от современных удобств.
В глэмпингах можно найти роскошные палатки, юрты, домики на деревьях или хижины, оборудованные настоящими кроватями, ванными комнатами, а иногда даже кондиционерами и Wi-Fi. Такой доступ к природе, без необходимости собирать походное снаряжение или наносить спрей от насекомых, расширил привлекательность кемпинга для более разнообразной аудитории, включая семьи с маленькими детьми, пожилых путешественников и тех, кто ищет уникальный отдых на выходные.
Перспективы инвестора в недвижимость
Для инвесторов в недвижимость глэмпинг представляет собой растущий нишевый рынок в индустрии гостеприимства и отдыха на природе, который предлагает потенциально высокую прибыль от инвестиций. Популярность этого тренда обусловлена растущим потребительским спросом на уникальные путешествия, особенно среди миллениалов и представителей поколения Z, которые ценят путешествия, основанные на опыте, а не традиционные формы отдыха. Кроме того, пандемия COVID-19 повысила интерес к путешествиям на свежем воздухе и социально дистанцированным вариантам, что еще больше стимулирует рынок глэмпинга.
Свидетельства роста гостеприимства на открытом воздухе
Данные, свидетельствующие о росте популярности глэмпинга, убедительны. Отчеты о маркетинговых исследованиях свидетельствуют о значительном увеличении объема рынка глэмпинга, причем прогнозы предполагают его дальнейший рост в течение следующего десятилетия. Например, количество мест для глэмпинга, представленных на основных платформах бронирования, значительно увеличивается из года в год, а показатели заполняемости таких мест часто превосходят показатели традиционных кемпингов и даже некоторых отелей в тех же местах. Кроме того, тенденции в социальных сетях и аналитика поисковых систем показывают растущий интерес к терминам, связанным с глэмпингом, что свидетельствует о растущей популярности этой концепции среди потребителей.
Соображения для инвесторов в недвижимость
Рассматривая возможность вложения средств в кемпинг, инвесторы должны учитывать несколько ключевых факторов:
Расположение: Идеальное место для глэмпинга на открытом воздухе легкодоступно, но в то же время предлагает подлинное чувство уединения и единения с природой. Близость к природным достопримечательностям, национальным паркам или живописным ландшафтам может значительно повысить привлекательность.
Удобства и уникальные предложения: Высококачественные, уникальные условия проживания, которые обеспечивают комфорт и в то же время сливаются с окружающей природой, могут стоить очень дорого. Дополнительные удобства, такие как гидромассажные ванны, частные палубы, кострища, а также индивидуальный опыт, например, походы с гидом или дегустации вин, могут еще больше выделить место для глэмпинга.
Нормативно-правовая база: Понимание местных законов о зонировании, экологических норм и любых ограничений на использование земли имеет решающее значение для развития и эксплуатации глэмпинга.
Практика устойчивого развития: Устойчивое развитие и экологичность часто важны для потребителей услуг гостеприимства на открытом воздухе. Инвестиции в возобновляемые источники энергии, меры по экономии воды и ответственное обращение с отходами могут не только снизить эксплуатационные расходы, но и повысить рыночную привлекательность объекта.
Маркетинг и брендинг: Эффективные маркетинговые стратегии, использующие социальные сети, целевую рекламу и партнерство с влиятельными путешественниками, помогут привлечь желаемую демографическую группу. Создание сильного бренда, основанного на уникальном опыте и устойчивом развитии, может способствовать лояльности клиентов и формированию рекомендаций из уст в уста.
Для генерального партнера по коммерческой недвижимости (ГП), привыкшего работать с более традиционными классами активов, такими как многоквартирные дома или жилье на продажу, участие в секторе гостеприимства на открытом воздухе представляет собой уникальный набор соображений. Хотя фундаментальные принципы инвестирования в недвижимость - такие как местоположение, спрос и доходность инвестиций - остаются актуальными, рынок глэмпинга вносит специфические нюансы, которые могут существенно повлиять на успех и устойчивость таких инвестиций. Вот ключевые соображения для генеральных директоров, рассматривающих инвестиции в гостеприимство на открытом воздухе по сравнению с традиционными классами активов:
Анализ рынка и спроса
Нормативно-правовое регулирование и зонирование
Операционная сложность
Структура инвестиций и доходность
Дифференциация рынка и брендинг
Covercy Упростите синдикацию гостеприимства на открытом воздухе
Использование платформы управления инвестициями, такой как Covercy , дает значительные преимущества для управления синдикациями в сфере гостеприимства на открытом воздухе. С помощью Covercy вы можете оптимизировать самые сложные операционные процессы - от привлечения инвесторов до управления распределением платежей. Она предоставляет интуитивно понятную централизованную платформу, которая повышает прозрачность, эффективность и связь между генеральными партнерами и инвесторами. Благодаря функциям, предназначенным для автоматизации финансовых операций, формирования отчетов и соблюдения нормативных требований, Covercy позволяет синдикаторам больше внимания уделять деятельности по созданию стоимости и меньше - административным задачам. Такая интеграция сложных технологий гарантирует, что управление инвестициями в открытый гостиничный бизнес станет беспроблемным и более продуктивным.
Хотите оптимизировать управление синдикатами? Запланируйте демонстрацию на сайте Covercy уже сегодня. чтобы узнать, как наша платформа может изменить ваши инвестиционные операции.
Juniper Square против AppFolio Investment Management
Советы по GPJuniper Square против AppFolio: Специалисты по коммерческой недвижимости, скорее всего, знакомы с обоими брендами, но какой из них лучше выбрать для вашей компании? Возможно, они оба подойдут вам, а может быть, лучше выбрать третье решение! В сфере управления инвестициями в недвижимость компании Juniper Square и AppFolio часто сталкиваются друг с другом, когда убеждают генеральных партнеров (GP) и их инвесторов приобрести и внедрить их соответствующие программные платформы. Как и многие другие программные решения, переход на платформу означает большой объем работы по внедрению - загрузка документов, импорт активов, создание комнат сделок, добавление контактной информации инвесторов, запуск портала для инвесторов и многое другое, не говоря уже о плате за программное обеспечение, которая часто фиксируется как минимум на год и делает переход на другую платформу сложным и трудоемким.
Именно поэтому мы разработали это руководство по сравнению Juniper Square и AppFolio. Как и перед тем, как инвестировать в новую сделку с недвижимостью, не торопитесь проводить тщательную проверку, когда речь идет о выборе подходящей платформы управления инвестициями для вашей компании. Для начала давайте посмотрим на отзывы пользователей о каждой платформе.
*Примечание: Covercy - это первая платформа для коммерческой недвижимости, которая предлагает частным девелоперам бесплатную версию на первые 3 актива, а также 14-дневную бесплатную пробную версию для тестирования более богатых возможностей платформы - таких как водопады распределения, InvestNow и застрахованные FDIC расчетные счета. Попробуйте Covercy бесплатно уже сегодня.
Отзывы о Джунипер Сквер
Juniper Square - известный лидер рынка в категории "Управление инвестициями". Существует несколько авторитетных сайтов с обзорами программного обеспечения, таких как Capterra, G2 и Software Advice, которые собирают обзоры Juniper Square и облегчают покупателям сравнение Juniper Square с другими конкурентами и альтернативами программного обеспечения для управления инвестициями. Вы можете посетить эти сайты, чтобы проверить последние обзоры Juniper Square. На момент написания этой статьи Juniper Square имеет высокие средние оценки:
Отзывы о AppFolio
AppFolio, как и Juniper Square, является лидером в категории управления инвестициями. Одно из ключевых различий между AppFolio и Juniper Square, которое немного мутит воду, когда дело доходит до сравнения этих двух компаний, заключается в том, что AppFolio, возможно, более известна своим программным обеспечением для управления недвижимостью. AppFolio Property Manager - это не то же самое, что AppFolio Investment Manager, и покупателям стоит убедиться, что они изучают правильную платформу, прежде чем принимать какие-либо решения.
Тем не менее, AppFolio Investment Manager оценивается немного ниже, чем Juniper Square, на двух основных сайтах, посвященных обзору программного обеспечения, которые мы проверили:
Помните, что важно рассмотреть несколько отзывов, чтобы получить сбалансированную точку зрения, и учитывать, что потребности вашей организации могут отличаться от потребностей авторов отзывов. Вот несколько общих факторов, которые следует учитывать при чтении отзывов:
Juniper Square против AppFolio: сильные и слабые стороны
Juniper Square и AppFolio Investment Management - ведущие программные решения для управления инвестициями, но у них есть несколько ключевых различий.
Juniper Square известен своей простотой в использовании и ориентированностью на сбор средств. В нем есть ряд функций, облегчающих инвестиционным менеджерам создание и управление кампаниями по сбору средств, включая встроенную CRM-систему, инструмент отслеживания сделок и настраиваемый конструктор веб-сайтов. Juniper Square также уделяет большое внимание связям с инвесторами: его функции позволяют легко общаться с инвесторами и информировать их о ходе реализации их инвестиций.
AppFolio Investment Management - это более комплексное решение, предлагающее более широкий набор функций. Помимо сбора средств и работы с инвесторами, AppFolio Investment Management включает в себя функции управления портфелем, бухгалтерского учета и соблюдения нормативных требований. AppFolio Investment Management - хороший выбор для инвестиционных менеджеров, которым нужна единая платформа для управления всеми аспектами их бизнеса.
Вот таблица, в которой приведены основные различия между Juniper Square и AppFolio Investment Management:
Какая платформа вам подходит?
Выбор оптимальной платформы зависит от ваших конкретных потребностей и требований. Если ваша основная задача - привлечение капитала и работа с инвесторами, то Juniper Square - хороший выбор. Если же вам нужно более комплексное решение, включающее функции управления портфелем, бухгалтерского учета и соблюдения нормативных требований, или если вам нужны полностью интегрированные решения для управления недвижимостью, то AppFolio Investment Management, вероятно, будет лучшим вариантом.
Вот несколько дополнительных факторов, которые следует учитывать при выборе между Juniper Square и AppFolio Investment Management:
Попробуйте Covercy бесплатно
Covercy это первая платформа синдикации недвижимости, где банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Экономьте время благодаря автоматизированной обработке платежей по распределению и вызову капитала, завоевывайте доверие LPs с помощью интуитивно понятного портала для инвесторов и получайте проценты от средств капитала, хранящихся в вашем кошельке Covercy - и все это на одной платформе.
Covercy либо предоставит инструмент импорта для загрузки ваших активов недвижимости и инвесторов, либо загрузит их за вас.
Бонус: Covercy - единственная платформа для управления инвестициями на рынке, которая предлагает GP-специалистам бесплатную версию инструмента. Если вам нужна более мощная версия, Covercy также предоставляет 14-дневную бесплатную пробную версию для платформ уровней Pro и Standard .
Готовы приступить к работе? Запросите демонстрацию Covercy уже сегодня.
Оптимизация капитальных и операционных расходов на коммерческую недвижимость
Советы по GPКаждый день вы и ваша команда управляете различными типами недвижимости - и их расходами
Вы можете сосредоточиться на офисных помещениях или промышленной недвижимости, специализироваться на многоквартирном жилье или торговых центрах - или на любом из множества альтернативных классов активов, которые сейчас набирают популярность во всем мире. Для каждого из этих объектов вам придется управлять рядом ежедневных расходов и долгосрочных инвестиций, чтобы поддерживать их бесперебойную работу, удовлетворять ожидания арендаторов и обеспечивать высокую доходность.
Здесь мы разделим капитальные и операционные расходы на коммерческую недвижимость, но самое главное - мы обсудим, как вы можете управлять ими более эффективно и даже приумножить средства на этих счетах.
Сначала краткая справка
Как вы управляете этими расходами в настоящее время?
Не секрет, что фирмы, занимающиеся коммерческой недвижимостью, отстают от жизни, когда речь заходит о том, как они выполняют важные ежедневные процессы и платежи. Часто фирмы осуществляют эти платежи и другие операции вручную. Даже если для управления ими используются какие-то технологии, устаревшие процессы, такие как подготовка электронных таблиц или ввод данных, являются обычным делом.
Независимо от того, предстоят ли вам крупные капитальные вложения или вы ежемесячно платите поставщикам за ремонт и услуги, сохранение устаревшей практики не поможет вам развиваться. Ваша команда будет продолжать тратить все больше сил каждый месяц, квартал и год на подготовку платежей, кропотливую работу с данными, подготовку отчетов вручную и т. д.
Сегодня как никогда важно, чтобы вы и ваша команда использовали технологические решения, которые консолидируют другие платформы и процессы и автоматизируют как можно больше таких задач. Если автоматизация невозможна, наличие платформы, ускоряющей выполнение таких общих задач, как оплата услуг поставщиков, выплата дивидендов поставщикам, управление привлечением средств в активы и обращение к капиталу, все равно значительно снижает административную нагрузку на вашу команду, позволяя ей уделять больше времени и энергии более важным задачам и созданию ценности для LP и арендаторов.
Идем дальше...
Речь идет не только о более эффективном управлении капитальными затратами и операционными расходами в сфере коммерческой недвижимости. Речь также идет о максимизации доходов всеми возможными способами. Например, капитал, который еще не был инвестирован в новую сделку или другую область (неиспользуемый капитал), ничего не дает вашей фирме. Если у вас еще нет возможности инвестировать эти средства, то этот капитал должен работать на вас. То же самое относится и к оплаченному капиталу.
Каково же решение? Использование процентного банковского решения, интегрированного со всеми остальными функциями коммерческой недвижимости. Именно здесь на помощь приходит Covercy . Являясь первой платформой синдикации недвижимости, где банковское дело сочетается с управлением инвестициями, наша платформа выводит управление вашими активами на новый уровень. В дополнение к функциям, поддерживающим отношения с инвесторами, сбор средств, привлечение капитала, отчетность, автоматическое распределение, расчеты waterfall и многое другое, Covercy предоставляет оптимизированное банковское решение, которое:
Углубитесь: Узнайте больше о проблеме банковского обслуживания в сфере коммерческой недвижимости - и о том, как Covercy эффективно ее решает.
Если в прошлом управление капитальными и операционными расходами на коммерческую недвижимость было для вас и вашей команды сложной задачей, мы приглашаем вас испытать новый подход с Covercy - подход, который работает:
Свяжитесь с нами сегодня, чтобы увидеть Covercy в действии в частной демонстрации.
Упрощение сложностей с помощью автоматизированных расчетов GP Promote
Советы по GPИспользуете ли вы в своих сделках структуры Waterfall ?
Будучи генеральным директором частной инвестиционной компании или другой отраслевой организации, вы, скорее всего, работаете с различными партнерами с ограниченной ответственностью (LP), чтобы привлечь капитал помимо своих собственных инвестиций для финансирования новых возможностей в сфере коммерческой недвижимости. В результате, скорее всего, будет создана структура waterfall , определяющая порядок управления доходами. Благодаря вашей роли в обеспечении, финансировании и надзоре за объектом недвижимости, а также генерированию значительного денежного потока с течением времени вы будете получать GP promotion - поощрение за высокие показатели.
Скорее всего, вы уже хорошо знакомы с GP promotes и включили такие стимулы в операционные соглашения объектов недвижимости, которыми вы управляете. Однако навигация по структурам waterfall , включающим их, может быть сложной и отнимать много времени у вас и вашей команды. Вот почему:
Это лишь некоторые из многочисленных проблем, с которыми сталкиваются ГП при стимулировании продвижения. Однако поощрение очень важно, поскольку это один из способов, с помощью которого специалисты создают долгосрочный денежный поток для своих фирм (например, в конечном итоге % поощрения становится больше, чем доход LP). Как сделать этот процесс более эффективным для достижения долгосрочного успеха?
Обеспечение точности и повышение операционной эффективности с помощью расчетов GP Promote
Фирмы прямых инвестиций и другие специалисты по коммерческой недвижимости, занимающиеся расчетами и управлением GP promotion, должны компенсировать риски и неэффективность, о которых говорилось выше. Даже если у вас уже есть процесс и инструменты, которые хорошо служили вашей фирме в течение многих лет, это не гарантия того, что они будут продолжать работать и дальше по мере вашего роста. Более того, чем больше у вас активов под управлением, тем выше сложность и риск.
Если бы вы были инвестором в крупную сделку с коммерческой недвижимостью, как бы вы отнеслись к тому, что фирма, отвечающая за вашу доходность, сказала бы вам, что кто-то из их команды каждый квартал открывает электронную таблицу, чтобы рассчитать вашу доходность? Это придаст вам уверенности в точности их расчетов? Достаточно ли у вас или у них истории и накопленного опыта для выявления ошибок? Есть ли у вас какая-либо отчетность или отслеживание, связанное с этим? Скорее всего, не по всем направлениям.
GP и их командам пора подумать о том, чтобы перевести этот важный процесс на автоматизированное технологическое решение. Хотя расчет поощрения GP все еще должен быть определен и установлен заранее, это одноразовая работа, которая затем выполняется автоматически каждый квартал или с периодичностью по вашему выбору.
Используйте Covercy , чтобы упростить получение прибыли для ваших инвесторов - и для вашей фирмы
На сайте Covercy мы создали первую платформу для синдицирования недвижимости, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Одна из ключевых особенностей нашей платформы - возможность строить модели распределенияwaterfall для ваших активов и автоматизировать эти выплаты по своему усмотрению. Доход и прибыльность отслеживаются в системе, и в любой момент вы можете инициировать платеж для своих инвесторов и получить эти средства непосредственно на их банковские счета. То же самое относится и к поощрению вашего GP. Больше никаких бумажных чеков. Никаких трудоемких расчетов. Только быстрые платежи, повышающие ценность для вас и тех, кого вы обслуживаете.
Свяжитесь с нами сегодня, чтобы увидеть нашу платформу в действии.
Новые сведения об управлении инвестициями в многоквартирные дома
Советы по GPПоскольку на рынке еще многое неясно, инвесторы в многоквартирные дома находятся в состоянии ожидания
До пандемии процентные ставки были ниже, чем когда-либо, а арендная плата росла, что делало многоквартирную коммерческую недвижимость сильным инструментом для получения дохода. Пандемия ускорила положительные сдвиги и в этом классе активов, создав новые модели жилья и миграции, более низкие, чем когда-либо, процентные ставки и другие преимущества, которые сделали многоквартирную недвижимость отличной инвестицией. Но спустя несколько лет многое изменилось. Процентные ставки по-прежнему высоки - как и стоимость страхования и эксплуатации этих активов.
Хотя Федеральная резервная система США заявила, что может начать снижать ставки в ближайшие месяцы, эксперты считают, что это может произойти не так скоро, как хотелось бы. В условиях сохраняющихся высоких ставок, вновь начавшегося формирования домохозяйств и других проблем, в IV квартале 23 года наблюдался рост уровня просрочки по коммерческим ипотечным ценным бумагам (CMBS) (хотя доля многоквартирных активов в этой просрочке была одной из самых низких).
Несмотря на спад, прогноз для многоквартирных активов остается благоприятным
По недавнему прогнозу Ассоциации ипотечных банков (MBA), объем кредитования многоквартирных домов в 2024 году вырастет до 339 миллиардов долларов - на 25 % больше, чем в прошлом году, когда он составлял 271 миллиард долларов. Отчасти это связано с надеждами на то, что процентные ставки действительно начнут снижаться, а также на то, что снизятся и ставки на капитализацию, что должно способствовать росту стоимости недвижимости и стимулировать новое кредитование. Хотя многое еще предстоит увидеть, генеральным партнерам, которые в настоящее время управляют многоквартирными активами или рассматривают возможность создания таких активов в этом году, будет разумно оценить свои текущие процессы и технологии, включая:
Даже в 2024 году индустрия коммерческой недвижимости в целом остается отсталой в плане технологий и эффективности. Хотя инструменты, помогающие фирмам в решении вышеперечисленных задач, легко доступны, часто возникают две проблемы: 1) их внедрение в CRE-компании откладывается из-за личных предпочтений, связанных с личным взаимодействием и сделками, и 2) в компании внедряется несколько решений, что создает сложности, необходимость интеграции и другие проблемы.
Управление многоквартирными инвестициями с помощью Covercy
На сайте Covercy мы создали первую в отрасли платформу синдикации недвижимости, в которой банковские услуги сочетаются с управлением инвестициями. Решения для сбора средств, привлечения капитала, управления базой данных активов/инвесторов, автоматического распределения и банковских инструментов CRE - все, что нужно вам и вашей команде для оптимизации управления инвестициями в многоквартирные дома, доступно для вас на одной платформе. Covercy также предлагает бесшовную отчетность, гибкость для сложных структур сделок, расчет налогов и множество других функций, чтобы помочь вам обслуживать своих инвесторов лучше, чем когда-либо, и максимизировать доход.
Запишитесь на частную демонстрацию платформы здесь.
Понимание проводных платежей в коммерческой недвижимости
Советы по GPБанковские платежи сегодня крайне важны по многим причинам
Как генеральный партнер, синдикатор или управляющий фондом коммерческой недвижимости, вы знаете, что в вашей повседневной работе время имеет решающее значение. Вы должны быстро общаться, быстро получать информацию, необходимую инвесторам, и быстро принимать решения - все для того, чтобы сделки шли по плану, а важные игроки были довольны. Банковские платежи в сфере коммерческой недвижимости - одна из наиболее важных функций, где важны скорость и точность.
Вы, вероятно, и раньше проводили платежи, но сегодня возможность осуществлять платежи нескольким сторонам, участвующим в сделке с коммерческой недвижимостью, не только полезна, но и практически обязательна. Это объясняется тем, насколько быстрыми, безопасными и точными являются проводные платежи. Они могут быть проведены быстро, обеспечивая наличие у сторон капитала, необходимого для совершения сделки, или оплату услуг поставщиков. Поскольку они предполагают прямое взаимодействие между финансовыми учреждениями, они проверены на надежность и безопасность. Они помогают защитить всех участников сделки.
Здесь мы расскажем о преимуществах электронных платежей в сфере коммерческой недвижимости, а также о том, как Covercy предлагает бесшовное решение в рамках нашей комплексной платформы для банковского обслуживания и управления инвестициями.
Преимущества электронных платежей в коммерческой недвижимости
Банковские платежи имеют несколько ключевых преимуществ по сравнению с другими решениями, такими как ACH (автоматизированные клиринговые палаты). Хотя платежи через ACH , конечно, по-прежнему являются стандартным способом оплаты в этой и многих других отраслях, они больше подходят для пакетных платежей поставщикам, расположенным в США. Для крупных транзакций, а также для тех, где требуются международные транзакции или даже транзакции в тот же день, банковские переводы подходят лучше всего. Вот почему:
Используйте Covercy для удобного перевода платежей
Covercy это первая платформа синдикации недвижимости, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Главной особенностью нашего решения является возможность для ГП, синдикаторов и других специалистов отрасли осуществлять различные платежи и переводы - от проводки платежей в рамках крупной сделки и выдачи дивидендов инвесторам до осуществления платежей адвокатам, подрядчикам, поставщикам коммунальных услуг и т. д. Кроме того, наше решение для трансграничных платежей позволяет осуществлять недорогие международные переводы средств для других целей, например для отправки денег родным и друзьям.
Для коммерческих операций мы также являемся первой платформой, предлагающей интегрированное банковское решение - сочетание электронных платежей с легко открываемыми банковскими счетами, беспрепятственный контроль всех счетов, привязанных к различным активам, простой поиск и фильтрация транзакций и многое другое, а также высокая процентная ставка на средства, хранящиеся в вашем кошельке Covercy .
Готовы использовать электронные платежи в коммерческой недвижимости для своей фирмы? Запишитесь на частную демонстрацию Covercy уже сегодня.
Уверенное планирование коммерческой недвижимости на 2024 год
Советы по GPУ вас и так достаточно поводов для беспокойства
Административное бремя и сложность процесса не должны быть в числе этих проблем. Если вы начинаете планирование коммерческой недвижимости на 2024 год (и даже если вы уже завершили такое планирование), никогда не помешает сделать шаг назад и оценить, как вы собираетесь сделать предстоящий год благоприятным для вашей фирмы и инвесторов, которые вам доверяют, - несмотря на то, что могут предсказать заголовки в отрасли.
Здесь мы рассмотрим несколько рекомендаций, которые помогут вам вступить в новый год на твердой ноге и оставаться продуктивными, сосредоточенными и результативными.
Рекомендации, которые помогут сделать ваш 2024 год одним из лучших в мире
Охватите все ваши базы с помощью Covercy
Covercy это первая платформа для управления инвестициями в недвижимость, которая объединяет банковские операции, сбор средств, привлечение капитала, управление инвесторами и многое другое в единую платформу. Это снижает потребность в использовании нескольких инструментов, сокращает технологические расходы и - самое главное - оптимизирует вашу рабочую нагрузку, снижая административное бремя.
Хотя многое еще остается неясным в будущем, одно можно сказать наверняка: старые способы управления активами и связанными с ними функциями больше не должны вас тормозить. Сделайте свою работу проще в 2024 году с помощью Covercy - получите подробный обзор нашей платформы здесь.
Повысьте свои доходы: Экспертные стратегии для Waterfall распределения и структурирования сделок Вебинар
Советы по GPСделки с недвижимостью могут быть сложными. Проведите время с экспертом по распределению waterfall Гэлом Миллером, чтобы узнать о
1. Различные водопады распределения на рынке, чтобы вы могли разработать структуру своей следующей сделки
2. Что нужно учитывать при различных структурах сделок.
3. Посмотрите, как автоматизировать эти структуры распределения waterfall .
Оперативность, необходимая для реализации сложных стратегий выхода из коммерческой недвижимости
Советы по GPИспользование технологий для адаптации к меняющемуся ландшафту CRE как никогда необходимо
В сфере коммерческой недвижимости (CRE) происходят значительные изменения, поскольку объекты выходят из строя, а классы активов эволюционируют. Благодаря продуманному планированию и технологиям менеджеры могут без проблем реализовывать сложные стратегии выхода из коммерческой недвижимости, одновременно формируя портфели с учетом меняющихся требований. Адаптивность и гибкость, а также инструменты, которые их добавляют, имеют решающее значение по мере освоения новых путей, а выходы должны осуществляться эффективно, поскольку условия диктуют изменения.
Конечно, ни для кого не секрет, что офисный сектор испытывает все большие трудности, поскольку удаленная работа сохраняется даже после того, как утихла лихорадка пандемии. Многие офисные здания сейчас пустуют, или, по крайней мере, уровень вакантных площадей в них выше, чем когда-либо прежде. Проворные инвесторы и частные управляющие компании приспосабливаются и начинают переоборудовать такие объекты в многоквартирное жилье.
Началась диверсификация активов CRE
Однако больше возможностей существует в других областях. Например, розничная и промышленная торговля - два класса активов, которые будут расти до 2023 года. Оба они также находятся на устойчивой многолетней кривой роста. Розничная торговля начала свое возрождение в 2022 году, когда число личных покупок вернулось на уровень, предшествовавший пандемии. Промышленная недвижимость привлекла больше инвестиций в конце 2020 года - и с тех пор продолжает расти на фоне кризиса цепочек поставок, который стимулировал усилия по решорингу и близкому к нему развитию.
Это также не учитывает множество альтернативных классов активов, которые набирают обороты. Эти альтернативы включают в себя широкий спектр активов, начиная от проблемной недвижимости, жилья для студентов и недвижимости, ориентированной на гостиничный бизнес, и заканчивая возможностями развития земельных участков, которые способствуют созданию центров обработки данных и т. п. для большей диверсификации.
Но чтобы воспользоваться преимуществами разнообразных классов активов, возникающих в настоящее время, GP нуждаются в эффективном способе реализации стратегий выхода из коммерческой недвижимости, чтобы быть в лучшем положении при появлении следующей возможности. Лучшая платформа управления CRE предоставляет инструменты и функции, которые упрощают процесс и повышают эффективность принятия решений.
Как правильная платформа помогает реализовать стратегии выхода из сделок с коммерческой недвижимостью
Выход из активов стал таким же стратегически важным, как и приобретение. Менеджеры должны решать огромное количество задач - от оплаты услуг поставщиков до оформления документации и работы с инвесторами. Без надежных систем эти рабочие процессы могут быстро стать громоздкими. Давайте рассмотрим несколько примеров.
Универсальное решение
Именно в таких случаях единая платформа управления недвижимостью становится жизненно важной - она позволяет интегрировать информацию и автоматизировать рабочие процессы для обеспечения беспрепятственного выхода. Такие ключевые функции, как отслеживание платежей поставщикам, управление документами, бухгалтерский контроль и информационные панели для инвесторов, обеспечивают эффективное продвижение процесса.
Встроенная отчетность и аналитика позволяют в режиме реального времени отслеживать важнейшие показатели по всем портфелям. Команды могут легко отслеживать сроки, бюджеты, инвестированный капитал и доходность, чтобы оптимизировать стратегии выхода. Индивидуальные уведомления и автоматизированные контрольные списки обеспечивают соблюдение требований и снижение рисков.
С помощью правильного технологического решения управляющие коммерческой недвижимостью могут плавно осуществлять выход из активов, обеспечивая при этом полную прозрачность. Поскольку портфели меняются вместе с изменениями на рынке, продуманная подготовка и планирование являются ключом к максимизации стоимости. Унифицированные данные и автоматизированные рабочие процессы снижают вероятность сложных переходов. Основное внимание остается там, где оно должно быть - на повышении эффективности портфеля, независимо от условий.
Оптимизируйте стратегии выхода из коммерческой недвижимости с помощью правильной платформы
В условиях нынешнего ландшафта, в котором приходится ориентироваться семейным врачам, важно сохранять гибкость и способность к адаптации. Способность воспользоваться следующей возможностью, когда она появится, часто зависит от вашей способности плавно выйти из других активов, когда это необходимо. Когда вы будете готовы воспользоваться следующей возможностью, Covercy Компания CRE помогает профессионалам управлять своими активами и всеми финансовыми и операционными задачами, связанными с ними.
Созданная опытными экспертами в области CRE для использования GP, синдикаторами и теми, с кем они работают, Covercy - единственная на сегодняшний день платформа, которая сочетает в себе управление активами в сфере недвижимости с банковскими услугами и многое другое:
Это только начало с Covercy - ведущей платформой для управления инвестициями в коммерческую недвижимость. Запишитесь на частную демонстрацию нашего инструмента сегодня и почувствуйте разницу, которую Covercy может сделать для вашей компании.
Переоборудование офисов: Успешный переход
Советы по GPЕсли вы решили заняться переоборудованием офиса, вы быстро поймете, что у вас много забот
В начале третьего квартала администрация Байдена объявила о планах помочь застройщикам переоборудовать офисные здания, испытывающие трудности со времен пандемии, в многоквартирное жилье, предлагая кредиты по ставкам ниже рыночных и продолжая выявлять возможности для наилучшего переоборудования офисов. Это следует за уже ставшим историческим периодом преобразования офисов, который достиг рекордного уровня в IV квартале -22.
Несмотря на то, что этот шаг рассматривается как положительный для отрасли, он не лишен сложностей. Как отмечают некоторые представители отрасли, процесс преобразования офиса в многоквартирное жилье - непростая задача. Для этого необходимо тщательно оценить и спланировать множество аспектов строения, чтобы подготовить его к использованию в других целях.
В качестве примера можно привести замену, обновление или ремонт систем отопления, вентиляции и кондиционирования воздуха, сантехники, окон, систем пожарного контроля и безопасности жизнедеятельности, переосмысление и изменение конфигурации планировки жилых помещений и многое другое. На некоторых рынках, например в Калифорнии, даже требуются экологические дополнения, такие как модернизация при землетрясениях.
Каждый из этих проектов требует тщательного управления - как в операционном, так и в финансовом плане, - чтобы завершить их и не сбиться с пути преобразования офиса. И все это до или во время активного взаимодействия с банками, долевыми партнерами и частными инвесторами для привлечения капитала в недвижимость.
Для любого частного предпринимателя, который уже сейчас или в ближайшем будущем собирается заняться преобразованием офисов, необходимость выполнения программ такого масштаба потребует технологий, которые консолидируют множество этапов и задач, чтобы сделать их управляемыми и не упустить ни одной детали. Вот лишь некоторые из них:
Другие возможности переоборудования офисов
Специалисты отрасли отмечают, что не каждое офисное здание обладает необходимыми характеристиками для переоборудования под жилье. В некоторых случаях можно переоборудовать только часть здания. Это создает дополнительные возможности для многофункциональных комплексов. Смешанное использование уже является популярной возможностью для коммерческой недвижимости, но оно также усложняет и расширяет каналы получения прибыли за счет розничной торговли, гостиничного бизнеса и других видов использования.
В этих случаях опираться на решение по управлению инвестициями в коммерческую недвижимость также крайне важно. Необходимо будет соблюдать различные нормы и правила, инвесторы с разными целями и философией могут заинтересоваться нежилыми аспектами актива, а также управлять бесчисленными другими деталями. Компании, занимающиеся смешанной застройкой, как никогда нуждаются в автоматизации и упрощении процесса.
Расширьте возможности своей стратегии преобразования офисов с помощью Covercy
Если вы только начинаете изучать возможности преобразования офисов или хотите оптимизировать управление другими объектами коммерческой недвижимости, Covercy - лучшее решение на сегодняшний день.
Являясь первой платформой синдикации недвижимости, где банковское дело сочетается с управлением инвестициями, Covercy позволяет генеральным директорам и другим специалистам отрасли экономить время, деньги и усилия благодаря автоматизированной дистрибуции, обработке платежей за привлечение капитала, решениям по привлечению средств, управлению документами и файлами, управлению базами данных, порталам для инвесторов и многому другому. Кроме того, фонды капитала, хранящиеся в кошелькеCovercy Wallet, приносят значительный доход, обеспечивая при этом упрощенную и консолидированную банковскую функциональность.
Испытайте Covercy на практике для вашего бизнеса. Посмотрите на него в действии в частной демонстрации прямо сейчас.
Проблемная коммерческая недвижимость: Модная инвестиционная стратегия
Советы по GPПричины, по которым коммерческая недвижимость, находящаяся в бедственном положении, входит в моду:
Примечание: Генеральные партнеры, спонсоры сделок и синдикаторы, владеющие проблемной коммерческой недвижимостью, используют платформу управления инвестициями Covercyдля привлечения капитала, распределения платежей и управления коммуникациями с инвесторами - и все это в одном инструменте. GP с большими остатками депозитов могут даже получать прибыль, превышающую месячную стоимость программного обеспечения Covercy. Запланируйте демонстрацию сегодня.
По словам Робина Хендрикса из Coldwell Banker Commercial, количество проблемной коммерческой недвижимости растет особенно в офисном секторе, поскольку пандемия привела к повсеместному изменению отношения к тому, что сотрудники могут постоянно работать из дома.
Хотя покупка проблемной недвижимости может показаться отличной возможностью, важно отметить, что покупка проблемной недвижимости сопряжена с определенными рисками . Такие объекты часто нуждаются в значительном ремонте, и нет никакой гарантии, что вы сможете продать их с прибылью. Поэтому генеральным партнерам (ГП) важно провести исследование, прежде чем покупать проблемную недвижимость.
Вот несколько советов по покупке проблемной недвижимости:
Насколько рискованна стратегия работы с проблемной коммерческой недвижимостью?
Рискованный профиль проблемной недвижимости может отличаться от других стратегий выхода из бизнеса в силу нескольких факторов:
Важно понимать, что каждая стратегия инвестирования в недвижимость, включая покупку проблемной коммерческой недвижимости, несет в себе свой собственный набор рисков и выгод. Инвесторы должны тщательно оценить свою устойчивость к риску, финансовые возможности и рыночные условия, прежде чем выбрать конкретную стратегию. Проведение тщательной проверки, сотрудничество с опытными профессионалами и наличие плана действий на случай непредвиденных обстоятельств могут помочь снизить риски, связанные с инвестициями в проблемную недвижимость.
Инвестиции в проблемную недвижимость: Преимущества по классам активов
Возможность успешного инвестирования в проблемную коммерческую недвижимость зависит от нескольких факторов, а выгода от принятия такого вызова зависит от конкретного класса активов.
Многоквартирные дома
Промышленность
Коммерческая
Складское хозяйство
Офисное пространство
Важно отметить, что преимущества и выгоды проблемной недвижимости в рамках каждого класса активов могут варьироваться в зависимости от таких факторов, как местоположение, рыночные условия, а также конкретные цели и стратегии инвестора. Проведение тщательной проверки и работа с профессионалами, знакомыми с конкретным классом активов, являются важнейшими шагами при рассмотрении инвестиций в проблемную недвижимость.
Проблемная недвижимость: Шаги, которые необходимо предпринять перед инвестированием
Генеральный партнер (ГП), стремящийся использовать проблемную недвижимость в качестве инвестиционной стратегии и обеспечить высокую доходность для инвесторов, может рассмотреть следующие действия:
Помните, что каждая инвестиционная возможность уникальна, и успех зависит от различных факторов. Привлечение опытных специалистов, включая адвокатов по недвижимости, финансовых консультантов и управляющих недвижимостью, может обеспечить ценные рекомендации и опыт на протяжении всего инвестиционного процесса.
Рассмотрите программное обеспечение для управления инвестициями
Covercy это программное обеспечение для управления инвестициями, которое может предложить несколько преимуществ генеральному партнеру (ГП), управляющему инвестициями в проблемную недвижимость. Вот некоторые способы, с помощью которых ГП может использовать Covercy для оптимизации и улучшения процессов управления:
Управляйте своими проблемными активами недвижимости с помощью Covercy - бесплатно
При использовании стратегии инвестирования в проблемную недвижимость особенно важно держать инвесторов вовлеченными и обновленными с помощью прозрачной коммуникации через портал для инвесторов. Covercy - это первая на рынке платформа управления инвестициями, которая предоставляет профессионалам в сфере недвижимости универсальное решение для управления сделками, прозрачной коммуникации с инвесторами в режиме реального времени и отчетности, а также замкнутого цикла распределения платежей через дебетовые ACH и интегрированный CRE-банкинг. Все в одном месте, все с помощью Covercy. Попробуйте уже сегодня.
Covercy Банковское дело и управление инвестициями - единое решение
Советы по GPCovercyДорон Коэн (Doron Cohen) встретился с The Real Deal, чтобы рассказать о том, как технологии могут облегчить жизнь управляющим инвестициями в недвижимость. Covercy ...оптимизированная платформа, объединяющая управление инвестициями и банковское обслуживание.
Прочитайте полный текст статьи, чтобы узнать о 4 основных вариантах использования:
https://therealdeal.com/sponsored/covercy/covercy-combines-banking-and-investment-management-for-an-all-in-one-solution/
Оптимизация процесса разработки земельных участков в CRE с помощью правильных технологий
Советы по GPБольшие возможности требуют тщательного планирования для достижения максимального успеха
В последние годы наблюдается значительный рост девелопмента в сфере CRE: в разных штатах организации вкладывают значительные средства в крупные инфраструктурные проекты. Например, штат Огайо получил инвестиции от Intel (20 миллиардов долларов), Amazon (7,8 миллиарда долларов), Invenergy (600 миллионов долларов) и Microsoft (57 миллионов долларов) в различные долгосрочные строительные проекты, которые, как ожидается, окажут широкое экономическое воздействие.
Будучи одним из немногих альтернативных классов активов, интерес к которому растет в связи с трудностями других, более традиционных классов в постпандемическом мире, проекты по освоению земли представляют собой отличную возможность инвестировать в развивающееся пространство. Несмотря на высокие процентные ставки и другие экономические проблемы, строительство в США остается активным - особенно в сфере многоквартирного жилья (еще одна хорошая возможность для инвесторов).
Будь то многоквартирные дома, промышленные объекты, такие как склады или центры обработки данных, или объекты, ориентированные на розничную торговлю, необходимо провести землеустройство, чтобы подготовить место для этих структур. Генеральные директора, синдикаторы и другие спонсоры сделок, желающие воспользоваться преимуществами землеустройства в CRE, должны быть должным образом подготовлены и иметь правильные технологии для управления инвестициями в эти активы в любое время. Здесь мы рассмотрим, как правильная платформа управления активами CRE делает усилия по развитию земельных участков успешными.
5 способов, с помощью которых система управления активами помогает успешным сделкам по освоению земель
Капитализируйте разработку земельных участков в CRE с помощью Covercy
Являясь первой платформой управления инвестициями в недвижимость, сочетающей управление активами с банковским обслуживанием, Covercy предоставляет все, что нужно GP, синдикаторам и спонсорам сделок, а также инвесторам, чтобы извлечь максимальную выгоду из каждого актива под управлением. Наша платформа позволяет компаниям и частным лицам привлекать средства, осуществлять призывы к капиталу, автоматизировать платежи по распределению, настраивать и распространять отчетность, централизовать данные об активах, открывать и пополнять банковские счета и многое, многое другое - и все это с помощью одной платформы.
Готовы извлечь максимальную выгоду из разработки земельных участков в CRE? Узнайте, как Covercy может помочь вам в этом в частной демонстрации.
Упрощение с помощью платежной платформы для управляющих активами
Советы по GPВ поисках здравого смысла в процессе, характеризующемся неэффективностью?
Как профессионал в области коммерческой недвижимости, вы знаете, насколько важно осуществлять платежи своим инвесторам. Они доверили вам - а в действительности вложили в вас больше, чем в объект недвижимости, - свой капитал и ожидают эффективной, надежной и точной отдачи. Чтобы оправдать эти ожидания, вам понадобится платежная платформа для управляющих активами.
Почему именно платежная платформа? В отличие от других аспектов индустрии коммерческой недвижимости (CRE), инновации в области выдачи выплат инвесторам идут гусеничным шагом. ACH транзакции и электронные переводы в основном являются предпочтительными методами выдачи выплат инвесторам, но даже эти процессы имеют свои неэффективные особенности:
И конечно, есть фирмы, которые по-прежнему предпочитают вручную вырезать чеки и вручать их лично в руки. Хотя это можно рассматривать как подход к построению отношений с инвесторами, как вы думаете, что они предпочтут больше: видеть вас раз в месяц/квартал для передачи чека или знать, что вы посвящаете это время максимизации дохода (и, соответственно, их доходности)? В конечном счете, это дело GP, но мы ставим на максимизацию дохода.
Как платежная платформа для управляющих активами повышает ценность
Оплата в соответствии со структурой сделки и собственностью
Структура сделки CRE отражает порядок распределения прибыли. Например, при пропорциональной структуре каждый инвестор получает доход в соответствии со своей долей собственности. В модели waterfall для распределения прибыли необходимо соблюсти определенные критерии и пороговые значения. В любом случае, управление тем, сколько инвесторы получают при распределении, требует пристального внимания и времени. Теперь умножьте эти временные затраты на количество инвесторов и активов под управлением. С помощью платежной платформы для управляющих активами эти структуры настраиваются один раз. После этого осуществление выплат инвесторам по всем активам и структурам занимает всего несколько кликов.
Снижение риска человеческих ошибок
Мы уже говорили о том, как сложно использовать ручные процессы (даже на выполнение транзакций по адресу ACH требуется время) для выдачи распределений и осуществления платежей, но одна вещь, которую ваша фирма не может себе позволить, - это ошибки. Работа с электронными таблицами, файлами NACHA и другими ручными процессами значительно повышает риск ошибок. Этот риск возрастает по мере усложнения структуры сделки, например, при использовании структуры waterfall . Как инвестор, представьте себе, что вы получаете неверные данные, потому что сотрудник фирмы ошибся или случайно нажал на другую клавишу. Ваше доверие подорвано, и для его восстановления потребуется время и усилия со стороны ГП, не говоря уже о времени на изучение платежа, чтобы выяснить, что пошло не так.
Повышение прозрачности и упрощение отчетности
С этим тесно связан тот факт, что использование платежной платформы для управляющих активами обеспечивает большую прозрачность при проведении операций с инвесторами. Во-первых, можно отслеживать распределения и платежи, создавая запись этих операций в течение определенного времени. Во-вторых, такие платформы предоставляют возможность составления отчетов, позволяя ГП, а также инвесторам фильтровать и сортировать данные о транзакциях, чтобы понять эффективность конкретных активов, полученные суммы, определенные типы совершенных операций и так далее. Вся информация доступна в одном месте, и инвесторы могут самостоятельно искать нужную им информацию, не требуя времени и усилий от вашей команды.
Готовы найти подходящую платежную платформу?
Несмотря на то, что сегодня профессионалам в сфере CRE доступно множество инструментов для управления своими активами и множеством связанных с ними финансовых и операционных задач, только один из них объединяет управление активами недвижимости с банковским делом: Covercy. Созданный опытными экспертами в области CRE для GP, синдикаторов и тех, с кем они работают, Covercy предоставляет полный спектр решений, которые оптимизируют управление активами, банковскую деятельность и многое другое:
Мы только потрогали поверхность, а впереди еще много интересного с Covercy - ведущей платформой для управления инвестициями в коммерческую недвижимость. Запишитесь на частную демонстрацию нашего инструмента уже сегодня и почувствуйте разницу, которую Covercy может сделать для вашей компании.
Долг Waterfall
Советы по GPСиндикаторы коммерческой недвижимости полагаются на различные источники финансирования, чтобы заключить каждую новую сделку. Очень распространено сочетание долевого и долгового финансирования, однако это может усложнить расчет выплат по распределению средств ограниченным партнерам. Хотя модели waterfall в основном используются для расчета выплат по сделкам с долевым участием, можно создать модель waterfall для определения приоритетности выплат по долговым обязательствам, связанным как с отдельными активами (объектами), так и с фондами недвижимости. Фактически, Covercy - это платформа для коммерческой недвижимости, специально разработанная для генеральных партнеров. Водопады распределения, в том числе долговые водопады, могут быть полностью настроены и автоматизированы прямо в вашем инструменте управления инвестициями.
Готовы узнать, как Covercy может работать с вашей фирмой? Запишитесь на бесплатную пробную версию уже сегодня.
Что такое дистрибутив Waterfall?
В синдикации коммерческой недвижимости модель waterfall - это метод структурированного распределения прибыли между синдикатором (или спонсором) и инвесторами (или партнерами с ограниченной ответственностью). В основном она используется в сделках с долевым участием, но концепция может применяться и в более широком смысле. В сделках с акциями доходность обычно менее предсказуема, чем в долговых сделках, поэтому для согласования интересов спонсора и инвесторов обычно используется структура waterfall .
Вот основная структура типичной модели waterfall в сделке с акциями:
1. Возвращение капитала
Первым шагом на waterfall обычно является возврат первоначального капитала инвесторам. Прежде чем прибыль будет разделена, инвесторы получают обратно свои первоначальные инвестиции.
2. Предпочтительный возврат
После того как первоначальный капитал возвращен, наступает следующий уровень - привилегированный доход. Это заранее определенная норма прибыли, которую инвесторы получают до того, как спонсор получит какую-либо прибыль. Это не гарантия, а приоритет в выплатах. Например, это может быть 8 % годовых на инвестиции.
3. Догонялки
Некоторые водопады включают в себя уровень "догоняющий", когда спонсор получает большую часть или всю прибыль до тех пор, пока не "догонит" заранее определенный процент прибыли, выравнивая свою общую долю с долей инвесторов.
4. Разделение прибыли
После догона оставшаяся прибыль обычно делится между спонсором и инвесторами на основе согласованного процента, который может составлять, например, 70% инвесторам и 30% спонсорам или другое согласованное соотношение.
Пример:
Что такое долг Waterfall?
Долг waterfall - это приоритетный порядок или иерархия, в которой денежные потоки используются для погашения долговых обязательств в рамках структурированной финансовой сделки, такой как финансирование коммерческой недвижимости. Она определяет последовательность, в которой денежные средства, генерируемые активом или пулом активов, распределяются между различными траншами долга, начиная со старшего и заканчивая субординированным.
Структура долга Waterfall:
Пример долга Waterfall в сфере недвижимости:
Специфика долговых обязательств waterfall может варьироваться в зависимости от условий договора и быть довольно сложной, включая такие характеристики, как резервы денежных средств, триггеры платежей и ковенанты, связанные с выполнением обязательств.
Задолженность Waterfall за недвижимость или фонды
Долговые сделки могут заключаться как с отдельными объектами или активами, так и в составе фондов недвижимости. Единого подхода не существует, и структура долговой сделки во многом зависит от стратегии и предпочтений инвесторов и спонсоров. Ниже приводится краткое объяснение того, как могут осуществляться долговые сделки в обоих контекстах:
1. Отдельные свойства или активы:
Долговые сделки могут заключаться с отдельными объектами недвижимости или активами. Например, инвестор или группа инвесторов могут одолжить деньги владельцу недвижимости под залог закладной на конкретный объект. Это довольно распространенная практика, которая позволяет кредитору иметь обеспеченный интерес в конкретном активе, обеспечивая определенный уровень снижения рисков. Условия долга, включая процентные ставки, графики погашения и ковенанты, обычно обсуждаются и согласовываются в зависимости от особенностей конкретного объекта недвижимости или актива.
2. Фонды недвижимости:
Долговые сделки также могут осуществляться через долговые фонды недвижимости. В этом случае инвесторы объединяют свои средства в фонд, который специализируется на выдаче или приобретении кредитов под залог недвижимости. Эти фонды могут кредитовать различные проекты в сфере недвижимости, диверсифицируя риски по нескольким объектам или активам. Руководство фонда отбирает инвестиции и управляет общим портфелем, а инвесторы фонда получают доход в зависимости от эффективности портфеля кредитов. Подробнее о том, как открыть фонд недвижимости, читайте здесь.
С помощью Covercy GP могут автоматизировать каждую дистрибуцию и задолженность. Waterfall
CovercyПолностью настраиваемое и интегрированное моделирование waterfall включает следующие надежные функции для генеральных партнеров и синдикаторов коммерческой недвижимости:
Расширенные расчеты графика амортизации:
Covercy умело справляется с расчетом графика амортизации для сложной матрицы инвесторов, обеспечивая точное, индивидуальное финансовое планирование и исполнение.
Полностью настраиваемые графики платежей:
Covercy предоставляет GP беспрецедентную гибкость, предлагая настраиваемые графики выплат и типы расчетов, адаптируемые к различным требованиям инвесторов, обеспечивая удовлетворение уникальных потребностей каждого инвестора.
Индивидуальная настройка инвестора:
Covercy позволяет изменять графики и расчеты вплоть до индивидуального инвестора, что обеспечивает тщательное управление и учитывает предпочтения или ограничения конкретного инвестора.
Банковская интеграция:
Covercy CRE Banking позволяет мгновенно переводить средства через дебет ACH , обеспечивая беспрепятственный перевод средств со счета актива на счет индивидуального инвестора после проведения необходимых расчетов waterfall .
Долг Waterfall Выгоды для GP недвижимости:
Улучшенные отношения с инвесторами:
Возможность адаптировать графики выплат и расчеты для отдельных инвесторов демонстрирует высокий уровень приверженности и обслуживания, укрепляя доверие и удовлетворенность инвесторов, что может привести к долгосрочным отношениям и дополнительным инвестиционным возможностям.
Эффективное управление капиталом:
Расширенные и настраиваемые функции Covercy позволяют оптимизировать и точно управлять капиталом, что дает генеральным партнерам возможность оптимизировать финансовые стратегии, сократить количество ошибок и сэкономить время, позволяя им сосредоточиться на таких дополнительных видах деятельности, как поиск сделок и управление активами.
Снижение рисков:
Предоставляя точные расчеты амортизации и настраиваемые графики платежей, генеральные партнеры могут снизить риск финансовых неточностей и расхождений, тем самым избегая потенциальных конфликтов и обеспечивая бесперебойность и прозрачность финансовых операций с инвесторами.
Бесперебойное выполнение транзакций:
CovercyИнтегрированная банковская система позволяет генеральным партнерам не только проводить точные расчеты, но и мгновенно осуществлять транзакции, беспрепятственно переводя деньги на счета индивидуальных инвесторов. Эта функция повышает операционную эффективность и обеспечивает своевременные выплаты, что еще больше укрепляет доверие и удовлетворенность инвесторов.
Попробуйте Covercy бесплатно.
Готовы попробовать Covercy ? Зарегистрируйтесь бесплатно или запросите демо-версию сегодня.
Изучение 4 альтернативных классов активов коммерческой недвижимости
Советы по GPПришло время изучить возможности, выходящие за рамки традиционных
В течение многих лет генеральные партнеры (ГП), спонсоры сделок и синдикаторы фокусировались на более традиционных классах активов коммерческой недвижимости. К ним относятся офисные помещения, торговые, промышленные, многоквартирные дома, гостиничные и многофункциональные комплексы. Как мы все знаем, многие из этих классов сталкиваются с серьезными проблемами, а для некоторых классов, таких как офисные помещения, ожидается дальнейший рост этих проблем.
К счастью, существует множество других классов активов коммерческой недвижимости, не относящихся к этим традиционным направлениям. В условиях, когда отрасль в целом продолжает сталкиваться с новыми препятствиями, необходимость укрепления доверия инвесторов и дальнейшего роста стоимости сохраняется - выявление, поиск и расширение возможностей в этих классах активов может стоить времени и усилий, особенно для небольших компаний, стремящихся расширить свои портфели.
4 класса коммерческой недвижимости, которые стоит рассмотреть - и почему
1. Проблемная недвижимость
Количество проблемных объектов недвижимости растет по всей стране уже некоторое время. По состоянию на I квартал 23 года более 64 миллиардов долларов США квалифицировались как проблемные активы, и более чем в два раза больше приближались к статусу проблемных. Несмотря на эти проблемы, интерес к проблемной недвижимости как к выгодной инвестиционной стратегии растет. Риски, безусловно, существуют, но при правильном подходе генеральные директора и инвесторы могут получить реальный денежный поток от этого класса активов коммерческой недвижимости.
2. Мануфактурное жилье
Жилье на производстве как класс активов коммерческой недвижимости вызывает все больший интерес благодаря способности этого типа недвижимости противостоять экономическим спадам. Кроме того, по всей стране растет потребность в доступном жилье, что заставляет многих обращаться к этому классу в поисках альтернативных решений и дает владельцам парков, сдающим землю в аренду, возможность получать привлекательные, стабильные доходы.
3. Студенческое жилье
Наряду с промышленным жильем, в последнее время из-за высокого спроса наблюдается бум на жилье для студентов вблизи кампусов колледжей. Несмотря на растущие ипотечные ставки, отраслевые данные показывают, что продажи недвижимости для студентов в 2022 году достигли исторического максимума - почти 23 миллиарда долларов. Генеральным директорам и инвесторам, изучающим альтернативные классы активов коммерческой недвижимости, особенно в академических сообществах, следует рассмотреть этот способ повышения стоимости. Несмотря на то, что этот класс несет в себе некоторые сложности, связанные с цикличностью арендаторов и обслуживанием, он может стать достойным дополнением к портфелю, ориентированному на рост.
4. Build-to-Rent
Проекты по сдаче жилья в аренду процветают в связи с нехваткой жилья, ростом стоимости жилья и высокими ставками. Поскольку все больше людей стремятся арендовать жилье, проекты по сдаче в аренду открывают еще одну возможность для ГП и их инвесторов. Такие дома обычно быстро сдаются в аренду, поскольку они похожи на односемейные дома и имеют сопоставимые ставки, что делает их привлекательным вариантом.
В чем ключ к успеху при работе с альтернативными активами коммерческой недвижимости?
Управление инвестициями. Как генеральный директор, синдикатор или спонсор сделки, понимание того, на каком этапе находится любой из этих классов коммерческой недвижимости, имеет решающее значение. Как вы уже знаете, необходимо контролировать множество этапов и задач - от поиска новых сделок и сбора средств до общения с партнерами, отчетности о проделанной работе и распределения платежей между инвесторами.
Возможность легко справляться с этими задачами, готовить необходимую информацию, информировать инвесторов и снижать административную нагрузку на вашу команду помогает ускорить время достижения результатов. Ваша команда сможет сосредоточиться на том, что у нее получается лучше всего: заключении сделок и налаживании отношений. При этом все основные шаги, необходимые для этого, будут выполняться автоматически или в несколько кликов.
Вот что вы получаете с Covercy: комплексное решение для управления инвестициями в коммерческую недвижимость, дополненное банковскими возможностями, позволяющими повысить эффективность вашей работы, защитить ваши активы и получить дополнительный доход.
Узнайте больше о сайте Covercy и о том, как он может помочь вам добиться успеха в работе с этими и другими классами активов. Запишитесь на частную демонстрацию сегодня.
Управление инвестициями в мануфактурные дома: Обзор
Советы по GPИнтерес инвесторов к индустриальному жилью растет
Согласно данным Бюро переписи населения США, по состоянию на май 2022 года по всей стране было поставлено более 50 000 промышленных домов. Это на 31 % больше, чем в 2021 году. Увеличение спроса - лишь одна из многих причин всплеска инвестиций в индустриальные дома, и мы рассмотрим ее подробнее. Сначала несколько полезных определений. "Мануфактурное жилье" на самом деле представляет собой несколько подкатегорий:
Обычно некоторые термины используются как взаимозаменяемые, но в конечном счете категория индустриального жилья может относиться как к отдельным домам, так и к сообществам домов. Сообщества таких домов (они же "парки") - это основная часть нашей темы.
Преимущества производственного жилья для инвесторов
Поскольку многие традиционные классы активов по-прежнему сталкиваются с различными проблемами, оставшимися после пандемии или трудностей в более широком экономическом климате, генеральные партнеры (ГП) и синдикаторы обращаются к альтернативным классам, чтобы повысить стоимость и доходность для инвесторов. Производственное жилье является одним из таких альтернативных решений - и на то есть веские причины:
Что нужно, чтобы максимально эффективно инвестировать в мануфактурные дома
Независимо от того, являетесь ли вы генеральным директором или синдикатором, владеете ли вы уже активами в сфере индустриальных домов или только собираетесь выйти на этот рынок, важно, чтобы у вас были инструменты, необходимые для ускорения времени создания стоимости. В частности, использование инструмента управления инвестициями в коммерческую недвижимость для консолидации рабочей нагрузки и деятельности по различным направлениям поможет вам быстро завершать сделки и быстрее создавать стоимость. Несколько примеров того, как правильная платформа может помочь, включают:
Гибкость в привлечении средств
Привлечение капитала по традиционным каналам - особенно в условиях современных высоких ставок - может быть сложным и трудным. Генеральные директора и синдикаторы должны опираться на инструменты, которые позволяют им привлекать капитал гибкими способами, в несколько кликов и с сокращением административных задач. В результате процесс привлечения средств ускорится и приведет к скорейшему закрытию сделки.
Упорядоченные операции
После заключения сделки необходимо управлять недвижимостью. Это включает в себя сбор арендных платежей, управление ежедневными финансами, решение вопросов с поставщиками, выдачу платежей и многое другое. Генеральным директорам и синдикаторам необходимо решение, которое объединит все это в единую платформу, обеспечив при этом полную прозрачность и понимание этих задач.
Мгновенное понимание
Необходима отчетность и аналитика - как для того, чтобы ГП и синдикаторы знали, на каком этапе находятся сделки и показатели недвижимости, так и для того, чтобы информировать инвесторов. В идеале необходимо предусмотреть компонент самообслуживания, позволяющий инвесторам формировать отчеты по мере необходимости, что позволит генеральным директорам и синдикаторам сосредоточиться на создании стоимости.
Платежи и банковское дело
Мы вкратце затронули эту тему, но шквал финансовой деятельности в отношении активов происходит ежедневно, ежемесячно, ежеквартально и далее. Правильная платформа управления активами CRE консолидирует эти функции там, где это возможно - например, автоматизирует выплаты инвесторам, упрощает банковскую деятельность и многое другое.
Лучше управляйте своими обязанностями по инвестированию в мануфактурные дома с помощью Covercy
Covercy это первая платформа синдикации недвижимости, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Сведя практически все функции управления активами коммерческой недвижимости в единую платформу, Covercy помогает ГП и синдикаторам сократить административную нагрузку, одновременно максимизируя ценность для инвесторов.
Имея три тарифных плана для поддержки вас и вашей команды в зависимости от того, на каком этапе развития вы находитесь, Covercy - идеальное решение, которое поможет вам использовать рост инвестиций в индустриальное жилье для дальнейшего развития. Испытайте его воочию в частной демонстрации прямо сейчас.
Правило SEC о частных фондах: 5 фактов, которые необходимо знать
Советы по GPЕсли вы работаете в американской инвестиционной индустрии в каком-либо качестве, вы, вероятно, читали о о последнем постановлении Комиссии по ценным бумагам и биржам США которое устанавливает более строгие правила для консультантов частных фондов. Правило SEC для консультантов частных фондов ("Правило") - это свод правил, регулирующих деятельность инвестиционных консультантов, которые консультируют частные фонды. Правило SEC для частных фондов было официально принято SEC 23 августа 2023 года и вступит в силу 23 марта 2024 года с "поэтапными датами перехода к соблюдению в зависимости от типа правила и уровня активов консультанта частного фонда под управлением", по данным White & Case LLP.
Правило распространяется на всех инвестиционных консультантов, консультирующих частные фонды, независимо от того, зарегистрированы ли они в SEC. Правило включает пять основных положений:
1. Почему за правилом SEC о частных фондах стоит "Почему"
Правило о частных фондах призвано защитить инвесторов в частные фонды путем повышения прозрачности и подотчетности инвестиционных консультантов. Предполагается, что Правило также уравняет условия игры для инвесторов, сократив возможности инвестиционных консультантов предоставлять преференции определенным инвесторам. Комиссия по ценным бумагам и биржам США особо отметила отсутствие прозрачности, конфликт интересов между консультантами и инвесторами, а также слабые механизмы управления, встроенные в типичную структуру частных фондов для защиты интересов инвесторов.
Правило вызвало неоднозначную реакцию в индустрии управления инвестициями. Некоторые участники отрасли приветствовали Правило, утверждая, что оно необходимо для защиты инвесторов и выравнивания игрового поля. Другие участники отрасли критикуют Правило, утверждая, что оно слишком обременительно и увеличит стоимость ведения бизнеса для инвестиционных консультантов.
Только время покажет, как Правило повлияет на индустрию управления инвестициями. Однако уже сейчас ясно, что Правило является важным событием в регулировании частных фондов.
2. Более строгие требования к ежеквартальной отчетности
Хотя перечисленные выше положения могут показаться вполне понятными и не требующими пояснений, есть несколько положений, на которые мы хотели бы обратить дополнительное внимание и которые могут повлиять на ГП в сфере коммерческой недвижимости больше, чем другие. Одним из таких положений является положение о ежеквартальном отчете.
Будучи ГП, вы, возможно, уже предоставляете своим инвесторам ежеквартальные отчеты или отчеты того или иного рода. Однако требования, перечисленные в новом Правиле для частных фондов, более строгие, чем те, которые вы обычно включаете. Ниже мы приводим краткое описание этих требований:
Ежеквартальный отчет должен быть распространен среди инвесторов в течение 60 дней после окончания квартала. Например, если квартал заканчивается 31 марта, квартальный отчет должен быть распространен среди инвесторов до 31 мая.
Вот некоторые дополнительные сведения, которые следует иметь в виду при составлении квартального отчета:
Если вы являетесь генеральным партнером, управляющим частным фондом, важно понимать требования правила о ежеквартальных отчетах и следить за их соблюдением. Этим вы поможете обеспечить прозрачность и подотчетность вашего фонда перед его инвесторами.
3. Ежегодные аудиты соответствия теперь обязательны
Еще одно ключевое положение, которое может изменить методы ведения бизнеса ГП, - требование о ежегодном аудите. Правило аудита требует от инвестиционных консультантов ежегодного аудита каждого частного фонда, который они консультируют. Аудит должен проводиться независимым бухгалтером, зарегистрированным и регулярно проверяемым Советом по надзору за бухгалтерским учетом в публичных компаниях (PCAOB).
Аудит должен охватывать финансовую отчетность фонда за последний финансовый год и проводиться в соответствии с общепринятыми принципами бухгалтерского учета (GAAP). Аудитор также должен выдать заключение о финансовой отчетности фонда, указав, достоверно ли она представлена во всех существенных аспектах в соответствии с GAAP.
Правило аудита призвано помочь обеспечить точность и надежность финансовой отчетности частных фондов. Аудит также помогает защитить инвесторов, предоставляя им независимую оценку финансового состояния фонда.
Вот некоторые дополнительные моменты, о которых следует помнить в связи с правилом аудита:
Если вы являетесь генеральным партнером, управляющим частным фондом, важно понимать требования правил аудита и следить за их соблюдением. Этим вы поможете обеспечить точность и достоверность финансовой отчетности вашего фонда и защиту ваших инвесторов.
4. Штрафы за несоблюдение правила SEC о частных фондах
Если будет установлено, что консультант частных фондов не соблюдает правила SEC о консультантах частных фондов, SEC может предпринять ряд принудительных действий, включая:
Помимо принудительных мер, которые может принять SEC, консультант частных фондов, признанный не соответствующим требованиям, может столкнуться и с другими последствиями, такими как:
Конкретные последствия, с которыми столкнется консультант частного фонда, будут зависеть от конкретных фактов и обстоятельств дела. Однако консультантам частных фондов важно знать о возможных последствиях несоблюдения правила SEC о консультантах частных фондов.
Вот несколько советов консультантам частных фондов, как оставаться в соответствии с правилом SEC о консультантах частных фондов:
Следуя этим советам, консультанты частных фондов могут обеспечить соблюдение правил SEC о консультантах частных фондов и защитить себя от последствий их несоблюдения.
5. Влияние правила SEC о частных фондах на коммерческую недвижимость
Прогнозируемое влияние нового постановления SEC на фонды коммерческой недвижимости еще обсуждается, но, скорее всего, оно окажет значительное воздействие на отрасль. Некоторые из потенциальных последствий включают:
Помимо вышеупомянутых последствий, новое постановление SEC может оказать следующее влияние на фонды коммерческой недвижимости:
Полное влияние новых правил SEC на индустрию фондов коммерческой недвижимости пока неизвестно. Однако уже ясно, что эти правила окажут значительное влияние на отрасль. Использование безопасной платформы управления инвестициями, такой как Covercy , может помочь генеральным партнерам, управляющим фондами коммерческой недвижимости, оставаться в соответствии с правилом SEC о частных фондах. Вот некоторые способы, которыми может помочь безопасная платформа управления инвестициями:
Обеспечьте соответствие требованиям SEC с помощью безопасной платформы управления инвесторами
Даже без учета последнего постановления Комиссии по ценным бумагам и биржам США, использование безопасной платформы для управления инвесторами такой как Covercy , является разумным решением для генеральных партнеров, управляющих фондами недвижимости. Предоставляя инвесторам всегда доступный портал для инвесторовПовышенная безопасность, автоматизация соблюдения требований и снижение затрат за счет более эффективного рабочего процесса, Covercy поможет генеральным партнерам оставаться в соответствии с правилом SEC о консультантах частных фондов и защищать интересы своих инвесторов.
Помимо вышеперечисленных функций, Covercy предлагает несколько уникальных отличий от популярных платформ управления инвестициями в недвижимость, представленных на рынке:
В целом, Covercy - очень ценный инструмент для генеральных партнеров, управляющих фондами недвижимости. Предоставляя множество функций, которые могут помочь генеральным партнерам повысить прозрачность, усилить безопасность, автоматизировать соблюдение требований, сократить расходы, управлять отношениями с инвесторами, принимать инвестиционные решения и отслеживать результаты деятельности, безопасная платформа управления инвестициями может помочь генеральным партнерам оставаться в соответствии с правилом SEC о консультантах частных фондов и защищать интересы своих инвесторов.
Готовы попробовать Covercy? Зарегистрируйтесь бесплатно или запросите частную демонстрацию сегодня.
Навигация по проблемной коммерческой недвижимости
Советы по GPПришло время применить новый подход к проблемной коммерческой недвижимости
Проблемы, с которыми столкнулась отрасль в последние годы, начинают проявляться в виде проблемной коммерческой недвижимости. Это активы, находящиеся в состоянии банкротства, дефолта, судебного управления, ликвидации, со значительными проблемами с арендаторами, а также активы с коммерческими ипотечными ценными бумагами (CMBS), которые были переданы специальной обслуживающей компании.
По состоянию на конец первого квартала 23-го года почти 64 млрд долларов США были классифицированы как проблемные активы, и еще 155 млрд долларов США приближаются к статусу проблемных. Наибольшие трудности испытывают классы розничных и офисных активов. В классе офисных активов многие владельцы коммерческих помещений не выполняют свои обязательства по ипотечным кредитам или отказываются от них, что приводит к росту просрочек и может привести к значительным потерям для инвесторов на рынке ценных бумаг, обеспеченных ипотечными платежами на сумму 1 триллион долларов.
Несмотря на эти спады, GP не должны бездействовать, а наоборот, искать возможности для улучшения и инноваций в сфере проблемной коммерческой недвижимости и не только. Изучая новые варианты и максимизируя стоимость и эффективность, GP могут повысить эффективность работы своей команды и принести пользу инвесторам, которые на них полагаются. Здесь мы рассмотрим несколько рекомендаций для ГП, которые либо уже владеют определенными классами активов, либо ищут возможности выйти за их пределы.
1. Инновации в офисных активах, чтобы сделать их более привлекательными
Офисные активы испытывают трудности со времен пандемии, и хотя прошло уже несколько лет, очевидно, что работа на дому никуда не денется, в результате чего многие офисы оказались в бедственном положении из-за низкой арендной платы. Генеральным директорам следует рассмотреть альтернативные способы сделать эти активы полезными для арендаторов и, следовательно, привлекательными для инвесторов. Примеры включают:
2. Фокус на создании стоимости инвестора
Будь то офисный объект, торговая точка или вспомогательный промышленный объект, ключом к успеху вашей сделки является финансирование. Хотя большинство объектов коммерческой недвижимости опираются на заемные средства, привлечь кредиторов становится все сложнее и дороже. Это означает, что компании больше, чем когда-либо, полагаются на инвесторов, чтобы довести сделку до конца. Ключевыми моментами, позволяющими привлечь на борт больше инвесторов и получить их обязательства, являются:
Какие инструменты вы используете, чтобы облегчить это время?
Несмотря на то, что ситуация с проблемными активами коммерческой недвижимости и отраслью в целом остается неясной, ясно одно: у вас и вашей команды нет места для неэффективности и потери времени. Скорость достижения результатов важна как никогда, поэтому самое время задуматься об использовании инструментов, призванных помочь вам избавиться от лишних хлопот.
На сайте Covercy мы создали первую платформу для синдицирования сделок с недвижимостью, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Благодаря возможностям, охватывающим отношения с инвесторами, сбор средств и привлечение капитала, автоматическое распределение и банковские операции, практически все, что необходимо для управления процессом заключения сделок, их финансирования и управления ими после закрытия, может быть сделано в одной системе. Это сэкономит вам и вашей команде значительное время и ресурсы, позволяя сосредоточиться на том, что у вас получается лучше всего: заключении сделок и развитии отношений с инвесторами.
Прокатитесь на Covercy в частной демонстрации.
Международный денежный перевод 101
Советы по GPВсе, что вам нужно знать о международных денежных переводах
Международный денежный перевод - это отправка средств из одной страны в другую. Вы можете использовать несколько способов, каждый из которых имеет свой собственный процесс и требования. Вот общий обзор шагов, связанных с осуществлением международного денежного перевода:
Важно внимательно изучить условия, комиссии и курсы обмена, связанные с выбранным способом перевода или поставщиком услуг. Некоторые методы могут предлагать лучшие курсы обмена или меньшие комиссии, чем другие, поэтому стоит сравнить варианты, прежде чем принимать решение.
Помните, что правила и процессы могут различаться в разных странах и финансовых учреждениях, поэтому лучше обратиться к выбранному поставщику услуг за конкретными инструкциями в зависимости от вашей ситуации.
Лучшие места для международных денежных переводов
Это основные страны, в которые люди переводятся из Израиля:
Это основные страны, из которых люди переезжают в Израиль:
Что нужно учитывать при выборе провайдера для международных денежных переводов
Прежде чем принять решение, стоит изучить и сравнить несколько компаний, чтобы найти ту, которая лучше всего отвечает вашим потребностям и приоритетам. Помните, что такие факторы, как курсы валют и комиссии, могут меняться со временем, поэтому стоит периодически пересматривать свой выбор.
Ищете платформу для упрощения международных денежных переводов? Попробуйте Covercy.
Covercy основанная в 2015 году, делает ваши международные денежные переводы проще. Мы проведем вас через весь процесс. Covercy - это прозрачные комиссии, низкие тарифы и быстрые транзакции.
Свяжитесь с нашей командой, чтобы узнать больше.
3 причины, по которым стоит обратить внимание на коммерческую недвижимость в сфере гостеприимства
Советы по GPПочему коммерческая недвижимость в сфере гостеприимства - это выгодное предложение
Хотя многие другие классы активов пережили значительный спад за последние пару лет, не все классы сталкиваются с такими же трудностями. Например, промышленные активы по-прежнему пользуются большим спросом благодаря решорингу и увеличению спроса. Многоквартирные активы также пережили сильный всплеск в последние годы. Коммерческая недвижимость в сфере гостеприимства - еще один класс активов, который пользуется большим интересом и успехом.
Хотя в конце второго квартала 23-го года в гостиничном бизнесе наблюдалось некоторое сокращение, показатель RevPAR по-прежнему остается высоким, а рост заработной платы в отрасли за последнее время увеличился на 5 %. Несмотря на это, коммерческая недвижимость в сфере гостеприимства остается привлекательным вариантом для компаний и инвесторов, желающих расширить свои портфели в ближайшие месяцы и годы.
Здесь мы рассмотрим несколько ключевых причин, по которым коммерческая недвижимость в сфере гостеприимства вызывает повышенный интерес и выделяется на фоне других классов активов.
Это очень актуально для потребителей
В отличие от объектов офисной коммерческой недвижимости, которые, как правило, не меняются, гостиничная коммерческая недвижимость всегда была ориентирована на потребителя. Как следствие, она находится на переднем крае того, что хотят потребители. Ее бизнес-модель остается ориентированной на потребителя, адаптируясь к меняющимся предпочтениям разных поколений.
Поддерживает удаленную работу
Многие работники сегодня используют деловые поездки как возможность для мини-отпуска. Прошли времена маленьких, тесных рабочих помещений "бизнес-центров" - вместо этого отели сделали большую часть своего пространства удобной для работников. От кафе и ресторанов до вестибюлей, конференц-центров и самих гостиничных номеров - практически каждый может остановиться, поработать и поиграть в одном месте.
Она часто обновляет себя
В то время как другие классы активов оставались в состоянии стагнации с точки зрения внешнего вида, того, что предлагали их помещения, и того, что в них можно было делать, в гостиничном бизнесе этого не произошло. Традиционные отели остаются, но те, кто лидирует в этом направлении, переосмысливают их, используя местные стили, культуры и вкусы, создавая пространство, которое позволяет посетителям прочувствовать окружающую местность, стиль жизни или период времени.
Поддерживает стремление к сообществу
Одним из основных определяющих признаков большинства последних поколений, особенно поколения Z, является стремление к общине. Люди хотят общаться с другими людьми в своем районе, и объекты гостеприимства создают возможности для людей, чтобы они могли приобщиться к местному опыту, ресторанам, искусству и культуре и многому другому. Кроме того, сообщество внутри самих объектов также растет: компании создают общественные пространства (в отличие от ферм на кубах) и обустраивают помещения, которые способствуют более тесному сотрудничеству и сплоченности.
Ускорение результатов и повышение ценности с помощью правильного технологического решения
Если в вашем портфеле уже есть гостиничные и гостиничные активы или если вы хотите расширить свой портфель за счет коммерческой недвижимости гостиничного сектора, использование технологического решения в сфере коммерческой недвижимости для оптимизации многих аспектов вашей повседневной работы принесет значительную отдачу в виде экономии затрат, создания стоимости и многого другого.
На сайте Covercy мы создали первую платформу синдикации недвижимости, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Наша платформа позволяет генеральным директорам и их командам, а также инвесторам, которых они обслуживают, управлять многочисленными процессами, рабочими процессами и задачами, связанными с отношениями с инвесторами, привлечением средств, заключением сделок, дистрибуцией и банковским обслуживанием, в одной системе.
Свяжитесь с нами, чтобы узнать, как мы можем поддержать ваш успех с помощью активов в сфере гостеприимства.
Поиск лучшего программного обеспечения для управления инвестициями в недвижимость
Советы по GPОтклоняясь от традиционной методологии привлечения частного капитала, менеджеры по инвестициям в недвижимость сталкиваются с необходимостью отслеживать и анализировать ключевые показатели эффективности (KPI) и метрики, характерные для конкретной отрасли. Во многих случаях специалисты по недвижимости прибегают к элементарным электронным таблицам или неспециализированным инструментам, которые не справляются со сложными требованиями и рабочим процессом в сфере недвижимости. Именно здесь на помощь приходит программное обеспечение для управления инвестициями в недвижимость.
Чтобы устранить этот пробел, Covercy предлагает автоматизированное, оптимизированное и простое в использовании комплексное решение для управления инвестициями в недвижимость. Наша платформа управления инвестициями включает в себя инструменты для привлечения капитала, управления активами, выплат по распределению, управления портфелем недвижимости, а также решения для составления отчетов об эффективности.
Это специализированное инвестиционное программное обеспечение разработано для расширения возможностей специалистов по управлению недвижимостью и позволяет компаниям, занимающимся недвижимостью, эффективно ориентироваться в сложностях своей отрасли, способствуя устойчивому росту и расширению.
Программное обеспечение для управления инвесторами CRE на сложном рынке
Быть генеральным партнером на современном рынке чрезвычайно сложно - вам нужно управлять целой организацией, развивать фонд, поддерживать отношения с инвесторами, разрабатывать инвестиционные стратегии и , конечно, заключать сделки. Все это само по себе является более чем обязанностью на полный рабочий день, даже если вас поддерживает команда. К этой и без того большой нагрузке добавляется еще и то, что рынок коммерческой недвижимости накаляется.
В настоящее время на рынке инвестиций в коммерческую недвижимость (CRE) доступно больше капитала, чем возможностей для заключения сделок. Это неудивительно, учитывая массовый рост интереса к CRE в период пандемии. Согласно данным исследования, опубликованным в Wall Street Journal, объем продаж коммерческой недвижимости в прошлом году составил 809 миллиардов долларов, что более чем в два раза превышает показатель 2020 года и значительно выше 600 миллиардов долларов, проданных в 2019 году. Инвесторы обратили свое внимание на склады в связи с ростом электронной коммерции, многоквартирные дома в связи с сокращением запасов жилья и ростом арендной платы, а также на другие типы недвижимости.
Ожидается, что в ближайшее время этот спрос не замедлится. Согласно прогнозу CBRE "Перспективы рынка недвижимости США на 2022 год", в 2022 году спрос увеличится на 5-10 % по сравнению с 2021 годом. Для GP это открывает возможности для роста, а также создает трудности в получении сделок и управлении дополнительными инвесторами. Если ваша цель - рост в этом году, самое время обратить внимание на инструменты, которые вы будете использовать для его обеспечения - начиная с программного обеспечения для управления инвесторами в недвижимость.
Что должно делать для вас идеальное программное обеспечение для управления инвестициями в недвижимость
В настоящее время многие CRE-инвесторы занимаются управлением инвесторами вручную - особенно небольшие фирмы, которые управляют несколькими сделками в год и имеют ограниченный круг инвесторов. Но независимо от размера, такая неэффективность может дорого обойтись вам как ГП. Когда появляется следующая сделка, очень важно как можно быстрее предстать перед своими инвесторами - будь их 20, 200 или 2 000 - и представить им эту возможность. Не забывайте, что инвесторы CRE, скорее всего, находятся в списках и других фирм, поэтому вы постоянно конкурируете за их интересы. Как же может помочь идеальное программное обеспечение для управления инвестициями в недвижимость? Давайте разберемся.
1. Программное обеспечение для управления инвесторами должно помочь вам оптимизировать отношения с инвесторами
С каждым объектом недвижимости, находящимся под вашим управлением, вам и вашей команде предстоит проделать большой объем работы. Вам нужно будет управлять недвижимостью, повышать ее стоимость, где это возможно, общаться с инвесторами в течение долгого времени, решать любые проблемы, которые могут возникнуть в будущем, и управлять распределением прибыли. Сегодня многие GP все еще управляют этой работой в электронных таблицах, что создает хлопоты и сложности, мешающие выполнению более важных задач. Вся эта работа отнимает невероятно много времени и является неэффективной - даже если у вас есть команда, которая вас поддерживает.
Правильно выбранная платформа управления инвесторами в недвижимость предоставит инструменты и аналитическую панель , необходимые для портала инвестора, чтобы ускорить управление отношениями и сделать инвестиционную деятельность намного проще, эффективнее, масштабируемой, отслеживаемой и приятной для всех сторон. Она позволит вам управлять обращениями к капиталу, централизовать ресурсы по мере их поступления, генерировать отчеты и документы, более эффективно управлять базами данных инвесторов и устранить ненужное ручное управление файлами.
2. Программное обеспечение для управления инвесторами должно упрощать выплаты вашим инвесторам
После закрытия сделки обеспечение лучшего в своем классе сервиса для ваших инвесторов будет иметь решающее значение. Распределение средств - одна из самых важных и часто раздражающих задач для GP. Вы, скорее всего, хорошо знаете, насколько хлопотным может быть процесс перевода средств инвесторам - во многих компаниях этот день называют "днем перевода". Если вы уже используете программное обеспечение для управления инвестициями в недвижимость, оно может предоставить файл ACH , но вам все равно придется позаботиться о самом процессе проводки. Даже если вы занимаетесь этим ежеквартально, это все равно может быть неприятно.
Лучшее решение позволит вам автоматически распределять выплаты инвесторам - с пропорциональным расчетом на основе доли владения активами каждого инвестора и соответствующих налоговых удержаний (в процентах или фиксированной сумме), как внутри страны, так и за рубежом и в нужной валюте. Инвесторы должны получать уведомления об этом процессе и иметь возможность просматривать всю финансовую информацию (а также в любое время обновлять информацию о своем банковском счете для будущих выплат).
3. Программное обеспечение для управления инвесторами должно сделать сбор средств легким делом
Если вы подходите к сбору средств на высоком уровне, не оценивая прошлые инвестиции и активность ваших текущих инвесторов, не выявляя тех, кто еще не инвестировал, вы забрасываете широкую сеть, когда приходит время привлекать капитал для вашей следующей возможности. Хотя сделки все еще можно массово распространять среди вашей базы инвесторов, возможность понять, в чем заинтересованы ваши инвесторы, каковы их позиции в текущих инвестициях и какова их общая активность в ваших коммуникациях, поможет вам определить приоритеты ваших усилий по привлечению средств.
Идеальное решение для управления инвесторами в сфере недвижимости не только предоставит вам необходимые инструменты для анонсирования и распространения информации о ваших CRE-возможностях, но и позволит понять, как инвесторы взаимодействуют с этими элементами. Оно должно показывать вам, как часто ваши инвесторы обращаются к вам, тем самым давая вам понимание того, какие инвесторы с наибольшей вероятностью будут действовать. Кроме того, она должна упростить процесс инвестирования, оптимизировав заключение договоров, обработку платежей и многое другое.
Готовы сделать свою жизнь - и жизнь инвесторов - проще? Попробуйте программное обеспечение для управления CRE-инвесторами Covercy
Covercy это инновационное, универсальное программное решение для управления инвесторами CRE для современных занятых GP. Благодаря полным возможностям инвестиционного портфеля недвижимости, усовершенствованной системе безопасности, услугам управления и многому другому, наша платформа помогла многим CRE-фирмам и GP пересмотреть способ управления сделками и отношениями с инвесторами. Она может сделать то же самое и для вас.
Запишитесь на бесплатную пробную версию здесьили свяжитесь с нашей командой, чтобы узнать больше.
Защита активов недвижимости: Что должны знать GP
Советы по GPСтратегии снижения риска
Учитывая недавние потрясения в банковской сфере, какие меры по защите активов недвижимости могут предпринять риэлторские компании? Эксперты Covercy погрузились в эту актуальную тему, чтобы дать GP и спонсорам сделок советы по снижению риска и защите активов недвижимости.
Во-первых, важно отметить, что фирмы, занимающиеся недвижимостью, обычно применяют различные стратегии для снижения рисков и защиты своих активов. К числу распространенных стратегий относятся:
В целом, компании, занимающиеся недвижимостью, используют комбинацию стратегий для защиты своих активов и минимизации рисков. Хотя любые инвестиции всегда сопряжены с определенными рисками, тщательное планирование и управление рисками могут помочь свести к минимуму последствия любых потенциальных потерь.
Диверсификация банковских услуг
Существуют банки, которые предлагают фирмам, занимающимся недвижимостью, возможность открывать банковские счета и организовывать их под каждый объект недвижимости или актив. Covercy* может предложить клиентам это уникальное банковское решение благодаря нашему банковскому партнеру, Choice Financial Group. Этот набор функций может быть особенно полезен для риэлторских фирм, управляющих несколькими объектами недвижимости или активами, поскольку позволяет им легче отслеживать свои финансы и управлять денежными потоками.
Кроме того, открытие и организация банковских счетов по каждому активу означает, что каждый счет актива индивидуально застрахован FDIC на сумму до 250 тыс. долларов, что обеспечивает более широкое страховое покрытие FDIC, чем если бы все средства хранились на одном счете. Узнайте, как это работает с финансовой технологией Covercy.
Некоторые банки предлагают специализированные банковские услуги, ориентированные на потребности риэлтерских фирм. К таким услугам могут относиться:
Риэлторские фирмы должны изучить различные банки и их услуги, чтобы найти тот, который лучше всего отвечает их потребностям. Важно учитывать такие факторы, как комиссии, процентные ставки и уровень обслуживания клиентов в банке.
Один банк против нескольких банков
Лучше ли для защиты активов недвижимости работать с одним или несколькими банками, зависит от множества факторов, включая размер компании, сложность ее операций и допустимый уровень риска.
Работа с одним банком может дать определенные преимущества, например, удобство ведения всех счетов фирмы в одном месте, что потенциально упрощает управление счетами и снижает административные расходы. Кроме того, долгосрочные отношения с одним банком могут позволить фирме договориться о более выгодных условиях финансирования и других услуг.
Однако работа только с одним банком также может быть сопряжена с рисками. Если банк столкнется с финансовыми трудностями или возникнут перебои в его обслуживании, как это произошло в последнее время с некоторыми крупными американскими банками, это может негативно сказаться на деятельности риэлторской фирмы. В этом случае наличие счетов в нескольких банках поможет диверсифицировать риски фирмы и минимизировать последствия возможных сбоев.
В конечном итоге риэлторские фирмы должны тщательно оценить свои возможности и взвесить потенциальные преимущества и риски работы с одним банком по сравнению с несколькими банками. При этом следует учитывать такие факторы, как размер и сложность операций фирмы, финансовая устойчивость и стабильность банков, а также общая устойчивость фирмы к рискам.
Защита активов недвижимости с помощью Covercy + Choice Financial Group
Covercy предлагает инвестиционным компаниям, занимающимся коммерческой недвижимостью, надежные, беспроцентные банковские решения, предоставляемые банками, застрахованными FDIC, с функциями, разработанными специально для коммерческой недвижимости. Choice Financial Group Компания Choice, основной банковский партнер Covercy, была основана в 1906 году и поддерживает здоровый и устойчивый баланс и впечатляющие показатели роста. Choice предоставляет клиентам Covercy застрахованные FDIC высокопроцентные расчетные счета, обеспечивающие полный доступ, ликвидность, отсутствие комиссий и периодов блокировки. Начните работу сегодня с бесплатной демо-версии.
*Примечание: Covercy - это технологическая компания, она не хранит ваши деньги и не застрахована FDIC.
Привлечение капитала одним щелчком мыши
Советы по GPИзучите различные преимущества и риски, связанные со стратегией инвестирования в многоквартирные дома. Получите полную информацию здесь.
Начисляйте проценты на ваши счета недвижимости, фондов и GP Checking Accounts
Советы по GPИспользуйте преимущества смены и зарабатывайте проценты
Экономический сдвиг
Вслед за ростом инфляции Федеральная резервная система США с марта 2022 года отменила политику низких процентных ставок, действовавшую на протяжении большей части времени после финансового кризиса 2008 года и, конечно, с начала пандемии COVID в 2020 году. В ноябре 2022 года ставка была изменена на 75 б.п., и ставка по федеральным фондам составила 4,0%. В декабре 2022 года ставка по федеральным фондам была еще раз изменена до 4,5%.
Новые условия влияют на большинство отраслей, и, конечно, на инвестиции в недвижимость. Повышение процентных ставок означает удорожание кредитов, инфляция подстегивает цены на аренду во многих субрынках, а наличные деньги в банке теряют в цене. Каждый день.
(источник: https://www.forbes.com/advisor/investing/fed-funds-rate-history/)
Большинство наших клиентов, инвестиционных компаний, занимающихся коммерческой недвижимостью, имеют 3-5 банковских счетов на каждый объект, что обычно приводит к десяткам или сотням счетов на все объекты, фонды и предприятия GP. На этих счетах обычно хранятся от сотен тысяч до миллионов долларов. С учетом инфляции в 8% вы теряете примерно 6 666 долларов в месяц на каждый $1 млн наличных на ваших счетах ($1 млн * 8% / 12).
Анонс: Процентный расчетный счет для GP, фондов и недвижимости
На сайте Covercy мы создали первую платформу для управления инвестициями, встроенную в банковскую систему. В рамках нашей платформы вы можете найти единственный банковский счет, который был разработан для недвижимости - с нуля. Он полностью автоматизирует ваши звонки и платежи по распределению капитала, и его можно открыть с сайта Covercy GP за несколько минут, без необходимости идти в банк.
Теперь вы можете зарабатывать проценты, что поможет вам повысить IRR ваших инвестиций.
У нас есть три разных уровня аккаунтов:
Начать получать проценты можно всего за несколько минут
В рамках объекта недвижимости или актива фонда на платформе Covercy GP можно добавить новый банк и пополнить счет с помощью ACH Debit. Вы можете открыть несколько счетов в рамках одного актива. Если вы похожи на нескольких наших клиентов, занимающихся управлением инвестициями, у вас, скорее всего, будет 3-5 счетов для каждого актива или фонда (например, основной/холдинговый, CAPEX, операционный, депозит безопасности). Вы можете иметь все эти расчетные счета прямо в своей платформе управления инвестициями. Если вы хотите ознакомиться с подробной информацией о том, как открыть счет.
Если вы хотите узнать больше о CRE Banking на платформе Covercy , созданной специально для работы с недвижимостью, прочтите эту статью.
Мы с удовольствием расскажем вам о том, как вы можете увеличить IRR с помощью наших расчетных счетов с умной процентной ставкой, которые разработаны специально для сферы недвижимости, чтобы зарабатывать проценты. Мы разработали нашу платформу, чтобы облегчить работу вам, управляющему инвестициями в CRE. Сообщите нам немного о своих операциях, и мы расскажем вам, как начать работу.
Узнайте больше.
*Фактическаяформула расчета APY: Если ваш баланс составляет от $120 000 до $1 млн (ставка по федеральным фондам - 0,2%) * 48%. Если ваш баланс составляет от $1 млн до $15 млн, вы заработаете (Ставка по федеральным фондам - 0,2%) * 65%. Приведенные выше процентные ставки представляют собой ставку ФРС в размере 4,5% и действительны на 14 декабря 2022 года.
Фандрайзинг - это просто
Советы по GPИзучите различные преимущества и риски, связанные со стратегией инвестирования в многоквартирные дома. Получите полную информацию здесь.
Стратегия инвестирования в многоквартирные дома: Все, что нужно знать семейным инвесторам
Советы по GPИнвестиции в многоквартирные дома для ГП и ЛП
Многоквартирное жилье - популярный класс активов для инвестиций, как для генеральных партнеров (GP), так и для ограниченных партнеров (LP). Однако стратегия инвестирования в многоквартирные дома может иметь множество направлений и существенно различаться в зависимости от множества факторов. Читайте далее, чтобы узнать больше о различных стратегиях инвестирования в многоквартирные дома, применяемых современными генеральными партнерами, и, возможно, вы узнаете о новой для вас стратегии, которая имеет смысл для вашей следующей сделки с многоквартирными домами.
Примечание: Covercy - первая платформа управления инвестициями, используемая многоквартирными инвесторами для распределения средств и сбора взносов в капитал на единой платформе. Узнайте, как Covercy может работать для вашей компании, воспользовавшись бесплатной демонстрацией, или ознакомьтесь с прозрачными ценамиCovercy.
Классы активов многоквартирных домов 101
Давайте начнем с самого начала. В сфере недвижимости термин "класс многоквартирных активов" относится к категории объектов, которые спроектированы и предназначены для проживания и предлагают несколько отдельных единиц жилья в пределах одного здания или комплекса. Такие объекты обычно называют многоквартирной недвижимостью или многоквартирным жильем. Класс многоквартирных активов обычно включает в себя следующие типы недвижимости:
Многоквартирные дома
Это большие здания, предназначенные для проживания и состоящие из нескольких квартир. Многоквартирные дома могут быть разных размеров и иметь различные удобства, такие как общие зоны, парковки и места для отдыха.
Кондоминиумы
Кондоминиумы - это индивидуальные квартиры в составе большого многоквартирного комплекса. Каждая единица принадлежит отдельному домовладельцу, а общие зоны и инфраструктура здания находятся в коллективной собственности и управляются ассоциацией кондоминиумов.
Таунхаусы
Таунхаусы - это отдельные квартиры, которые, как правило, пристроены к одной или нескольким соседним квартирам. Они имеют несколько уровней жилой площади и могут иметь общие стены. Таунхаусы могут быть частью большого многоквартирного комплекса или существовать как самостоятельные объекты.
Дуплексы, триплексы и квадплексы
Эти объекты состоят из двух, трех или четырех отдельных жилых единиц в одном здании. Каждая единица имеет отдельный вход, жилую площадь и удобства, что позволяет проживать в ней нескольким семьям.
Класс многоквартирных активов отличается от других классов активов недвижимости, таких как односемейные дома, коммерческая недвижимость (например, офисные здания, торговые центры) и промышленная недвижимость. Многоквартирные объекты недвижимости предоставляют жилье для различных категорий арендаторов, включая нанимателей и владельцев, и могут быть привлекательными инвестициями благодаря возможности получения постоянного дохода от аренды и долгосрочного роста стоимости.
Инвесторы и профессионалы в области недвижимости часто анализируют и оценивают объекты недвижимости с учетом таких факторов, как местоположение, структура объектов, арендные ставки, уровень заполняемости, операционные расходы и динамика рынка, чтобы определить идеальную стратегию инвестирования в многоквартирные дома.
7 Выигрышных подходов к стратегии инвестирования в многоквартирные дома
Существует несколько основных стратегий инвестирования в многоквартирные дома, которые часто используют генеральные партнеры (ГП) или синдикаторы в сфере коммерческой недвижимости. Эти стратегии могут варьироваться в зависимости от рыночных условий, целей инвестора и опыта ГП. Вот несколько популярных стратегий инвестирования в многоквартирные дома:
Учитывайте предпочтения и допустимые риски партнера с ограниченной ответственностью (LP)
Ограниченные партнеры (ЛП) в синдикатах или фондах коммерческой недвижимости имеют различные предпочтения в отношении стратегии инвестирования в многоквартирные дома и профили риска. Предпочтения ЛП могут варьироваться в зависимости от таких факторов, как их инвестиционные цели, толерантность к риску и рыночные условия. Хотя сложно делать обобщения, можно отметить некоторые тенденции:
Важно понимать, что предпочтения LP могут сильно различаться, а индивидуальные обстоятельства и рыночные условия влияют на их инвестиционный выбор. Успешные синдикаторы или ГП, как правило, адаптируют свои инвестиционные предложения к потребностям и предпочтениям целевых ЛП, одновременно согласуя их с собственным опытом и рыночными возможностями.
Управляйте своей стратегией инвестирования в многоквартирные дома с помощью Covercy
Познакомьтесь с Covercy, передовым программным обеспечением для синдикации коммерческой недвижимости, разработанным исключительно для генеральных партнеров (ГП) и партнеров с ограниченной ответственностью (ЛП) многоквартирных домов. Отличительной особенностью Covercy является интегрированная банковская функциональность, революционизирующая отношения ГП и ЛП. Благодаря мгновенным распределительным платежам для ЛП и возможности для ЛП делать немедленные взносы в капитал, Covercy упрощает финансовый аспект инвестиций в многоквартирные дома.
Попрощайтесь с неиспользуемыми средствами или капиталом, связанным с традиционными денежными рынками, условными депонированиями или высокодоходными сберегательными счетами. С Covercy ваши средства могут надежно храниться на специальных расчетных счетах, получая конкурентоспособные процентные ставки и оставаясь легкодоступными. Больше не нужно идти на компромисс между ликвидностью и доходностью.
Помимо банковских возможностей, Covercy может похвастаться исключительным порталом для инвесторов, разработанным специально для класса многоквартирных активов. Ознакомьтесь с удобным интерфейсом, который предлагает обновления инвестиций в режиме реального времени, персонализированные функции отчетности и всеобъемлющую CRM для инвесторов. Оставайтесь организованными, информированными и контролируйте свои инвестиции в многоквартирные дома.
Covercy упрощает административные задачи благодаря встроенным возможностям электронной подписи и управления документами. Оптимизируйте процесс оформления документов, делая его эффективным и необременительным как для GP, так и для LP. Присоединяйтесь к сообществу многоквартирных ГП и ЛП, которые пользуются преимуществами уникальной платформы Covercy. Повысьте свой опыт инвестирования в многоквартирные дома с помощью современных технологий и наслаждайтесь удобством, прозрачностью и эффективностью, которые Covercy привносит в ваши отношения между GP и LP. Запросите демо-версию сегодня.
Советы по инвестированию в многоквартирные дома для профессионалов CRE
Советы по GPИнвестиции в многоквартирную недвижимость являются популярной и проверенной стратегией для создания успешного финансового инвестиционного портфеля CRE. Она неизменно демонстрирует более высокую доходность по сравнению с фондовым рынком и, если все сделано правильно, может обеспечить стабильный поток пассивного дохода и долгосрочную финансовую стабильность.
Хотя существуют различные способы заработать деньги на многоквартирной недвижимости инвестировании в коммерческую недвижимостьесли вы ищете менее рискованную возможность инвестирования в коммерческую недвижимость, которая генерирует сильный денежный поток, эти советы по инвестированию в многоквартирную недвижимость помогут вам выйти на новый уровень.
Примечание: Covercy - это первая комплексная платформа для синдикации многоквартирных домов, которая интегрируется с банковскими партнерами для мгновенных выплат дистрибуции и взносов капитала от LPs. Covercy бесплатна для GPs с 2 активами или меньше. Попробуйте Covercy уже сегодня.
Получите полную информацию о многоквартирной недвижимости - прямо сейчас
Многоквартирные объекты недвижимости - это надежный путь к богатству, а учитывая, что на ряде рынков в прошлом году наблюдался выдающийся рост, эта стратегия слишком хороша, чтобы ее упускать. Наше руководство по инвестированию в многоквартирную недвижимость - это ваша первая остановка на пути к достижению ваших инвестиционных целей, независимо от того, являетесь ли вы уже опытным инвестором в коммерческую недвижимость CRE или только начинаете изучать варианты коммерческих инвестиций.
Получите бесплатную копию руководства прямо здесь.
Что такое многоквартирная недвижимость?
Многоквартирный объект недвижимости - это тип жилого здания, в котором проживает более одной семьи или домохозяйства. Определяющей характеристикой многоквартирных объектов недвижимости является наличие нескольких жилых единиц, каждая из которых имеет собственную кухню и ванную комнату.
Многоквартирные дома или жилые комплексы, состоящие из нескольких квартир, являются наиболее распространенным видом многоквартирной инвестиционной недвижимости. Эти объекты могут быть самыми разными: от небольших дуплексов до высотных многоквартирных домов с сотнями квартир.
Для инвестиций в многоквартирную недвижимость инвесторы часто выбирают здания, в которых проживает не менее пяти человек. Такой тип коммерческой недвижимости считается коммерческой, а не жилой собственностью, что требует коммерческих кредитов вместо ипотеки на жилую недвижимость.
Почему сейчас самое подходящее время для инвестиций в многоквартирную недвижимость
Многочисленные экономические факторы на ключевых рынках сделали многоквартирную недвижимость более привлекательной для широкой аудитории, чем когда-либо прежде, и легко понять, почему. Благодаря долгосрочному потенциалу создания благосостояния, растущему спросу на жилье и высоким темпам роста арендной платы (12,3 % в год по состоянию на июль 2022 года), многоквартирная недвижимость стала привлекательной как никогда ранее.12,3% в годовом исчислении по состоянию на июль 2022 года), этот вид CRE-активов многоквартирной недвижимости выделяется на фоне других. Но для того чтобы добиться успеха, важно тщательно продумать стратегию инвестирования в многоквартирные дома и обладать полными знаниями о том, как инвестировать в коммерческую недвижимость.
Здесь мы подробно рассмотрим несколько причин, по которым вам стоит заняться многоквартирным инвестированием в недвижимость, а также риски и проблемы, которые вам следует упредить, чтобы максимально эффективно использовать свое время и ресурсы.
Преимущества инвестирования в многоквартирную недвижимость
Помимо создания долгосрочного богатства, инвестирование в многоквартирную недвижимость дает ряд других преимуществ - вот лишь некоторые из них:
Углубляйтесь: Узнайте больше о преимуществах инвестирования в многоквартирные дома из нашего руководства здесь.
Потенциальные проблемы в стратегии инвестирования в многоквартирную недвижимость
Хотя преимуществ инвестирования в многоквартирную недвижимость много, существуют и потенциальные риски, когда инвестиционная стратегия не планируется на ранних этапах и не управляется эффективно после закрытия сделки.
Найдите другие потенциальные подводные камни: Загрузите бесплатную копию руководства по инвестированию в многоквартирные дома здесь.
Советы по успешному инвестированию в многоквартирную недвижимость
Инвестируйте в многоквартирную недвижимость с уверенностью - и с Covercy
Covercy это платформа управления инвестициями в коммерческую недвижимость (CRE), разработанная специально для генеральных директоров и инвесторов с портфелями активов средней величины (10-20 активов). Наша платформа предоставляет инвесторам технологию, необходимую для максимизации ключевых функций, таких как привлечение средствсвязи с инвесторами, автоматическое распределение средств, и даже банковское обслуживание.
Благодаря всем этим возможностям GP могут достичь большего, повысить ценность и лучше понять долгосрочные показатели своих активов - без административных хлопот, часто связанных с CRE-инвестированием. И он идеально подходит для инвесторов, желающих увеличить свои портфели за счет стратегии инвестирования в многоквартирную недвижимость.
Получите частную демонстрацию платформы прямо сейчас.
Используйте программное обеспечение для общения с инвесторами CRE для повышения эффективности работы
Советы по GPУспех сегодня - это не просто поиск сделок
Как профессионал в области коммерческой недвижимости, вы хорошо знаете, что сегодня главная задача в отрасли - поиск новых сделок. В то время как многие фирмы и инвесторы сосредоточены на поиске следующей возможности, важно, чтобы каждая сделка была настроена на успех с самого начала и чтобы каждый последующий шаг проходил эффективно для всех сторон.
В частности, коммуникация между генеральными партнерами, инвесторами/ограниченными партнерами и другими сторонами должна быть бесперебойной, эффективной и простой. Чтобы добиться этого, компании должны в первую очередь использовать программное обеспечение для коммуникации с инвесторами CRE. Обратите внимание, что это должна быть не просто CRM - это должна быть система, обеспечивающая более широкий обмен информацией, упрощающая транзакционные действия и отчетность. Существует три ключевых этапа цикла сделки, которые выигрывают от наличия такой системы, и мы рассмотрим их здесь.
1. Распределение возможностей новой сделки
Сделки в сфере коммерческой недвижимости исторически заключались в основном тет-а-тет - и лично. Мы не утверждаем, что разговоры должны быть исключены из процессов построения отношений и поиска сделок, однако время и ресурсы сейчас ценятся как никогда. Поэтому эффективное информирование вашей базы данных о новых сделках - особенно с новым, растущим поколением, которое отдает предпочтение технологиям, - будет полезным. Рассмотрите возможность использования программного обеспечения для общения с инвесторами CRE на базе SaaS, которое поможет вам создать базу данных инвесторов и упростит процесс обмена информацией о сделках и предоставления новых возможностей.
Ознакомьтесь с последним списком лучших способов поиска сделок с коммерческой недвижимостью - и как сделать их успешными.
Проведение капитальных звонков
Получение обязательств от инвесторов - это только начало процесса: чтобы заключить сделку, вам нужно обеспечить их капиталом. Сегодня ни у кого нет времени гоняться за индивидуальными инвесторами, чтобы получить чеки - не тогда, когда средства можно собрать онлайн в несколько кликов. С помощью программного обеспечения для общения с инвесторами CRE вы также сможете избежать работы с шаблонами и документацией - просто инициируйте вызов капитала, чтобы отправить запрос на финансирование вашим инвесторам, которые привязаны к сделке в системе.
Узнайте больше о том, как проводить обращения к капиталу онлайн - и как привлечь к участию в них международных инвесторов.
Распределение выплат инвесторам
Когда сделка будет завершена и вы будете усердно работать над тем, чтобы актив приносил прибыль, вам нужно будет начать выдавать платежи инвесторам, которые доверились вам. Если вы все еще имеете дело с громоздким "Днем проводов" и испытываете от этого ужас, пора что-то менять. С помощью правильного инструмента вы сможете автоматически рассчитывать и распределять выплаты своим инвесторам в предпочтительной для них валюте и непосредственно на их счета. Больше не нужно вырезать (и доставлять) чеки или вручную обрабатывать транзакции ACH . Вы также можете повысить прозрачность и отчетность по выплатам конкретным инвесторам, по активам, фондам и другим критериям.
Узнайте о преимуществах и пользе автоматизации рассылки средств инвесторам - без потери индивидуального подхода, которого они ждут.
Опережайте события 2023 года с помощью правильного программного решения для коммуникации с инвесторами CRE
У вас уже есть множество инструментов для ведения бизнеса, но только Covercy предлагает первое встроенное в банковскую систему программное решение для управления инвесторами, предназначенное специально для фирм и профессионалов в сфере коммерческой недвижимости. Благодаря инструментам для работы с инвесторами, полным возможностям по привлечению средств, автоматическому распределению и высокодоходным счетам, разработанным специально для фирм, занимающихся коммерческой недвижимостью, вы не найдете лучшей платформы, которая поможет вам обеспечить успех и долгосрочный рост вашей фирмы в следующем году.
Посмотрите, как это работает, в закрытой демонстрации.
Инвестиции в коммерческую недвижимость
Советы по GP3 ресурса для инвестирования в многоквартирную недвижимость
Советы по GPНовый год - на каком этапе находится рынок многоквартирных домов?
Инвестиции в многоквартирную недвижимость переживали настоящий бум с IV квартала 2021 года до середины 2022 года. Но в связи с различными экономическими проблемами и изменениями, повлиявшими на этот и другие рынки, ситуация стала меняться довольно быстро. Тем не менее, несмотря на эти факторы, рынок многоквартирной недвижимости остается одним из самых сильных секторов коммерческой недвижимости.
Эксперты прогнозируют ряд тенденций, которые окажут положительное влияние на эту отрасль:
Если вы уже активно работаете в сфере коммерческой недвижимости или рассматриваете возможность вхождения в отрасль (в качестве индивидуального инвестора или генерального партнера CRE-компании), убедитесь, что ваша стратегия инвестирования в многоквартирную недвижимость остается сильной благодаря этой подборке ресурсов от нашей команды экспертов.
Расширьте свои знания в 2023 году с помощью этих сведений об инвестировании в многоквартирную недвижимость
1. Изучите лучшие рынки прошлого года
Несмотря на изменения в индустрии коммерческой недвижимости, ведущие рынки 2022 года, скорее всего, останутся лидерами и в новом году. Это связано с ожидаемыми запасами, ростом числа рабочих мест, ростом арендной платы и другими факторами. Недавно мы подробно рассказали об этих рынках, о том, что является причиной их успеха и как добиться максимальных результатов, если вы заинтересованы в инвестировании в многоквартирную недвижимость на этих рынках.
2. Получите советы экспертов по инвестированию в многоквартирную недвижимость
Слишком часто новые инвесторы начинают заниматься многоквартирной недвижимостью, потому что кажется, что барьер для входа в нее ниже, чем на других рынках. Хотя это может быть правдой, важно понимать все финансовые факторы, которые учитываются при заключении сделки, и ответственность, которую вы будете нести как арендодатель после ее завершения. Мы побеседовали с опытным инвестором в многоквартирную недвижимость, чтобы узнать его мнение о том, на что следует обратить внимание до и после закрытия сделки.
3. Используйте правильные инструменты, чтобы начать работу
Сегодня инвесторам в коммерческую недвижимость как никогда необходимо использовать технологии, чтобы ускорить, упростить и облегчить выполнение множества административных функций. Исторически сложилось так, что внедрение технологий в CRE происходило с задержкой из-за старшего поколения работников, но с приходом поколения Z ситуация должна измениться. Сегодня на рынке представлено множество инструментов, но не все они затрагивают многочисленные функции CRE, такие как сбор средств, работа с инвесторами, банковские операции, дистрибуция и многое другое.
Начните свой путь инвестирования в многоквартирные дома с Covercy
Независимо от того, инвестируете ли вы в рынок многоквартирных домов уже много лет или только начинаете изучать имеющиеся возможности, ожидается, что эта отрасль продолжит свой рост, поэтому сейчас идеальное время для участия в ней или ускорения роста. На сайте Covercy наша платформа для управления инвестициями в недвижимость предлагает множество функций, охватывающих все аспекты этого процесса - от привлечения капитала от инвесторов и навигации по этим отношениям до открытия и управления банковскими счетами и автоматического распределения прибыли среди инвесторов. И это только начало.
Получите демо-версию сегодня, чтобы узнать, как Covercy может обеспечить вам успех.
Запуск фондов для развития вашей инвестиционной компании по недвижимости.
Обновление продуктаЗапуск фондов
С помощью фондов вы можете инвестировать в несколько активов и даже в другие фонды.
Управление
Управляйте деятельностью вашего фонда, такой как привлечение капитала, распределение средств и отчетность перед инвесторами.
Упростите
Работайте даже со сложными инвестиционными структурами, такими как соинвестирование.
Привлечь
Обеспечьте своим инвесторам доступ к фонду и базовым активам с портала для инвесторов.
Внедрение долговых активов
Теперь вы можете указать как условия старшего долга, например процентную ставку по банковскому кредиту и дату погашения, так и информацию о младшем долге, который вы привлекаете от инвесторов.
Ваши инвесторы могут отслеживать эти показатели прямо с портала для инвесторов.
Создание золотого стандарта отчетности для инвесторов
Валовая потенциальная арендная плата, уровень вакантных площадей и плата за управление - вот лишь некоторые из полей, которые вы теперь можете использовать для создания более подробных и прозрачных отчетов, которым будут рады ваши LP.
Повышение ценности с помощью программного обеспечения для отчетности инвесторов в недвижимость
Советы по GP, Советы по GPДоверие: Ключ к успешным отношениям с инвесторами
Как GP, вы являетесь доверенным лицом средств своих инвесторов, и вам доверено их приумножать. Как и в любом другом инвестиционном канале, инвесторам важно знать не только то, что их деньги работают на них, но и то, что они сделали правильный выбор партнера. GP могут использовать программное обеспечение для отчетности инвесторов в недвижимость, которое предоставляет инвесторам доступ к их инвестициям через портал для инвесторов.
Это особенно важно для того, чтобы быть в центре внимания и работать сегодня, когда экономические проблемы и сама индустрия коммерческой недвижимости подвергаются более тщательному изучению и нестабильности. Чтобы ваши инвесторы и партнеры были максимально уверены в вас и ваших способностях, необходимо тщательно подходить к составлению отчетности.
GP, стремящиеся завоевать новых инвесторов и расширить существующие отношения, должны быть в состоянии продемонстрировать, что на их видение и исполнение можно положиться. Ключевым способом достижения этой цели является последовательная и точная отчетность - в идеале с помощью программного обеспечения для отчетности инвесторов в недвижимость, чтобы сделать работу и процесс эффективными.
Но как выглядит такая отчетность? Что в ней должно быть написано? Слишком часто в отчетах просто сообщается о том, что произошло, а не о том, что это значит. Кроме того, бывает трудно определить правильные сроки для отчетности. Является ли ежемесячная отчетность слишком частой или просто правильной? Уместнее ли ежеквартальная отчетность, или ваши инвесторы будут требовать обновлений раньше?
Здесь мы рассмотрим три шага, которые помогут вам использовать программное решение для отчетности инвесторов в недвижимость наилучшим образом, чтобы вы и ваши инвесторы получили максимальную отдачу от него.
1. Определите цель отчетности
Это может показаться очевидным, но определение того, чего вы хотите достичь и о чем сообщить в своей отчетности, имеет решающее значение. Вы должны говорить своим инвесторам больше, чем "мы выросли на X процентов" или "выручка составила X". Эта информация важна, но помните: инвесторы вкладывают в вас больше, чем в сам актив. Они верят в ваше видение и ожидаемые результаты. Определение цели для отчетности инвестора в недвижимость поможет создать основу для всех остальных деталей и сфокусировать отчетность, чтобы вы предоставляли только ту информацию, которая имеет наибольшее значение.
2. Создайте правильную структуру
Тесно связано с вышеупомянутым - что будет включать в себя и содержать ваша отчетность? Какова ее структура? Ваша отчетность должна быть целенаправленной и ценной с каждой поставкой. Инвесторы должны получать легко усваиваемую информацию о вашем прогрессе, а также обычные сведения об их позициях, вкладах, распределениях и других финансовых деталях. Создайте основу для отчетности и поддерживайте ее последовательность. Когда вы определились с рамками, самое время решить, каким будет средство отчетности. Будете ли вы использовать автоматизированное решение, генерирующее данные отчета из внутренней системы? Будет ли отчетность более индивидуальной? Автоматизация сегодня предпочтительнее, но каким бы ни было ваше решение - будьте последовательны и понятны.
3. Определите последовательность и последующие шаги
Когда цель и рамки определены, настает время определить периодичность предоставления отчетов. Чаще всего она совпадает с распределением средств, но если есть причина и смысл предоставлять инвесторам более частые отчеты, то делайте это непременно! Принимая такое решение, всегда обращайтесь к своим целям в отношении отчетности. Хотя инвесторы хотят видеть прогресс, нужно ли им видеть краткосрочные сдвиги, которые в долгосрочной перспективе сгладятся или вообще не будут иметь значения? Ключевую роль здесь играет понимание ваших инвесторов и их предпочтений, поскольку, скорее всего, одни инвесторы будут более вовлеченными, чем другие.
Создайте лучшую отчетность инвестора в коммерческую недвижимость с помощью Covercy
Являясь одной из ведущих платформ для управления инвестициями в коммерческую недвижимость в отрасли на сегодняшний день, лучшее решение, которое поможет вам общаться и делиться информацией о ценности, которую вы создаете для своих инвесторов, не найти. Кроме всего прочего, Covercy изменила рынок программного обеспечения для отчетности инвесторов в недвижимость. Насыщенный функциями, которые поддерживают ежедневные и долгосрочные рабочие процессы, Covercy расширяет возможности GP и их команд в нескольких ключевых областях:
Наша платформа включает в себя все эти и другие функции, а также широкие возможности по составлению отчетов, позволяющие генерировать и распространять информационные обновления для ваших инвесторов, партнеров и LPs. Все это доступно на одной платформе, что позволяет вам упростить свой технологический стек и модернизировать другие ключевые области вашей компании, которые могут быть ручными или отнимать много времени.
Готовы сделать свою работу проще и эффективнее? Получите частную демонстрацию Covercy прямо сейчас.
Как максимально эффективно использовать стратегию коммерческой недвижимости
Советы по GP, Советы по GPНовые сделки - это приоритет, но подумайте о своих мотивах, прежде чем погрузиться в следующую возможность
Сегодня, как никогда ранее, GP ощущают напряжение в своей стратегии развития коммерческой недвижимости. Ежедневно приходится учитывать и решать множество задач: находить новые сделки, проводить due diligence, ориентироваться в процессах финансирования и закрытия сделок, стремиться к повышению ценности для инвесторов и партнеров, а также ежедневно готовить и отчитываться о результатах.
Несмотря на то, что за последний год отрасль претерпела ряд потрясений, возможности все еще есть. Важнее всего, чтобы вы и ваша команда сосредоточились на правильных возможностях. В условиях современного сложного рынка вы не захотите тратить драгоценное время и ресурсы на сделки, которые вряд ли будут успешными или не будут соответствовать вашим целям.
Здесь мы обсудим несколько ключевых моментов, которые позволят вашей стратегии развития коммерческой недвижимости добиться высоких результатов в этом году - и в последующие годы.
Три направления для укрепления вашей стратегии в области коммерческой недвижимости
1. Проверьте свои мотивы
Что именно в этой сделке вас интересует и увлекает? Ваше "рвение к сделке" должно быть уравновешено тщательным и скрупулезным исследованием и пониманием того, сколько времени потребуется, чтобы повысить ценность сделки для ваших инвесторов. Предварительная оценка - с использованием имеющихся данных, ожидаемых переменных и даже интуиции - очень важна для понимания потенциальной прибыли. Необходимо учитывать и другие факторы, такие как потенциальное влияние рыночных циклов и условий и даже целесообразность сделки.
2. Упреждающее планирование
Вы уже знаете, что местоположение имеет значение - постарайтесь понять, в каком районе находится актив. Это перспективный район? Район с высоким трафиком? Недвижимость в привлекательных районах снижает риск цикла ликвидности. Помимо этого золотого правила, здесь также важны финансовые аспекты вашей стратегии в сфере коммерческой недвижимости - убедитесь, что вы полностью понимаете, какой капитал вы привлекаете. Необходимо тщательно оценить леверидж, чтобы убедиться, что он соответствует ожиданиям инвесторов, поскольку он может повлиять на доходность сделки.
3. Стремитесь упростить рабочую нагрузку
После закрытия сделки у вас будет много дел, поэтому отчетность должна быть упорядоченной. Для информирования о прогрессе и результатах не нужна сложная отчетность, которую инвесторам все равно некогда читать. Сосредоточьтесь на главном, на том, как это соответствует вашим первоначальным целям и ожиданиям, и автоматизируйте процесс, где это возможно. Будьте последовательны и не делайте никаких специальных отчетов, если они не являются необходимыми.
Сделайте каждую сделку успешной с помощью Covercy - комплексной платформы управления инвестициями для GP.
Приведенные здесь советы - лишь часть из множества способов, с помощью которых вы и ваша команда сможете убедиться, что сделки, находящиеся в вашем портфеле, являются правильными возможностями для вас - и для ваших инвесторов. Во многих отношениях предстоящий путь может показаться неопределенным, но, имея четкий фокус и сильную платформу для повышения эффективности и автоматизации работы, вы сможете выстроить более четкую и сильную стратегию в сфере коммерческой недвижимости и добиться максимальных результатов.
На сайте Covercy мы создали первую комплексную платформу управления инвестициями в коммерческую недвижимость для частных управляющих компаний. Сочетая в единой платформе функции сбора средств, управления активами, работы с инвесторами, автоматического распределения и банковского обслуживания, Covercy - это решение, которое необходимо вашей компании для того, чтобы сделать 2023 год самым успешным.
Свяжитесь с нашей командой сегодня, чтобы получить персональную демонстрацию.
Капитальные резервы Недвижимость
CRE-инвестирование, Советы по GPCapital Reserves Real Estate: Максимизируйте страховое покрытие FDIC по основному капиталу, денежным резервам и депозитам
В начале 2023 года несколько американских банков оказались не в состоянии удовлетворить требования клиентов по выдаче наличных и попали под управление FDIC. В этой статье эксперты Covercy делятся несколькими стратегиями для фирм, занимающихся коммерческой недвижимостью, чтобы максимизировать страхование FDIC на свои капитальные резервы недвижимости, в частности на банковские решения. Но сначала давайте начнем с основ.
Примечание: Covercy это первая платформа управления инвестициями, разработанная с учетом банковских услуг в сфере CRE. Благодаря интеграции надежной банковской функциональности прямо в платформу, Covercy дает возможность генеральным директорам, инвесторам и спонсорам сделок с недвижимостью хранить целевой капитал, капитальные резервы или другие источники незадействованных денежных средств на банковских счетах, застрахованных FDIC, с высокими процентами - без потери доступа к наличности или связывания средств на недоступных типах счетов. Запланируйте демонстрацию сегодня, чтобы узнать, как это может работать для вашей фирмы, занимающейся недвижимостью.
Какова роль FDIC в банковской сфере?
Сайт Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) это независимое агентство федерального правительства, которое обеспечивает страхование вкладов в банках и сберегательных ассоциациях. Цель страхования FDIC - защитить вкладчиков в случае краха их банка, гарантируя, что они смогут получить свои деньги обратно в пределах определенной суммы.
В настоящее время стандартное страховое покрытие FDIC составляет 250 000 долларов США на одного вкладчика, в одном застрахованном банке, для каждой категории владельцев счетов. Это означает, что если у вас есть несколько счетов в одном банке, например, расчетный счет и сберегательный счет, и оба они открыты на ваше имя, они страхуются отдельно до 250 000 долларов США каждый. Если на одном счете или на нескольких счетах в одном и том же банке у вас более 250 000 долларов, превышение суммы не страхуется FDIC.
Как страхование FDIC влияет на коммерческую недвижимость?
Инвесторы и застройщики коммерческой недвижимости часто держат крупные суммы на депозитных счетах в банках для различных целей, например, для финансирования покупки недвижимости, ремонта или текущей деятельности. Если эти средства превышают страховой лимит FDIC, они рискуют потерять их в случае банкротства банка.
Чтобы снизить этот риск, инвесторы в коммерческую недвижимость могут распределить свои средства по нескольким банкам, каждый из которых не превышает лимит в 250 000 долларов. В качестве альтернативы они могут использовать депозитные сертификаты (CD), застрахованные FDIC, или другие финансовые инструменты, которые структурированы таким образом, чтобы максимально увеличить страховое покрытие FDIC.
Таким образом, страховые лимиты FDIC влияют на коммерческую недвижимость, воздействуя на то, как инвесторы и застройщики хранят и управляют своими денежными резервами. Им необходимо понимать лимиты страхового покрытия FDIC и рассматривать стратегии для защиты своих средств в случае банкротства банка.
Банковские зачистки: Новый способ максимизировать страхование FDIC
Зачистка банковских счетов - распространенная стратегия, используемая инвесторами и вкладчиками для защиты своих средств, хранящихся сверх лимитов страхования FDIC. Банковские операции подразумевают автоматический перевод средств с одного счета на другой, чтобы максимизировать страховое покрытие FDIC.
Вот как это работает: Если у вкладчика есть излишки средств, превышающие страховой лимит FDIC в одном банке, программа банковской развертки автоматически переводит излишки средств в другой банк, застрахованный FDIC. Таким образом, средства вкладчика распределяются по нескольким банкам, каждый из которых имеет страховое покрытие FDIC до 250 000 долларов США на вкладчика в соответствии с категорией владения счетом.
Например, предположим, что инвестор хранит на одном банковском счете 1 миллион долларов в виде резервного капитала. В этом случае только первые 250 000 долларов из средств инвестора будут застрахованы FDIC, а 750 000 долларов окажутся под угрозой в случае банкротства банка. Однако если инвестор воспользуется программой банковского свипинга, то лишние $750 000 будут автоматически переведены в другие банки, застрахованные FDIC, причем каждый счет будет застрахован на сумму до $250 000, что обеспечит полное страховое покрытие FDIC на весь $1 млн денежных резервов.
Помимо страховки FDIC, банковские программы могут предоставлять и другие преимущества, такие как потенциально более высокие процентные ставки и повышенная ликвидность. Программы банковского стриптиза обычно предлагаются банками или брокерскими фирмами, и инвесторам следует проконсультироваться со своими финансовыми консультантами, чтобы определить, подходит ли программа банковского стриптиза для их нужд.
Другие стратегии защиты резервов капитала свыше 250 000 долларов
Программы банковской зачистки - лишь один из вариантов. Ниже мы подробно описали несколько других стратегий, которые используют риэлторские фирмы для защиты своих денежных вкладов.
Использование различных категорий владельцев счетов: Страховое покрытие FDIC предоставляется отдельно для разных категорий владельцев счетов. Правильно структурировав свои счета, ГП может максимизировать страховое покрытие FDIC. Например, ГП с капитальными резервами в размере 1 млн долларов может открыть отдельные счета на сумму 250 000 долларов каждый, связанные с каждой собственностью или активом.
Для обеспечения максимального страхового покрытия FDIC для фирм, занимающихся недвижимостью, и ГП можно использовать несколько различных категорий владения счетом. Эти категории аналогичны категориям для потребительских банков, но конкретные требования и нюансы могут отличаться. Некоторые распространенные категории владения счетами для бизнеса включают:
Не считая различных категорий счетов, ГП также максимально увеличивают страховое покрытие FDIC, когда это возможно распределяя свои депозиты по нескольким банкам. Например, ГП с капитальными резервами в размере 1 млн долларов может открыть счета в четырех разных банках, застрахованных FDIC, в каждом из которых будет размещено по 250 000 долларов, что обеспечит полное страховое покрытие FDIC на всю сумму в 1 млн долларов.
Диверсификация рисков в коммерческой недвижимости
Существуют и другие способы использования тактика диверсификации рисков в сфере коммерческой недвижимости, помимо использования страхового покрытия FDIC или распределения депозитов по нескольким банкам. Вот несколько стратегий, которые фирмы, занимающиеся коммерческой недвижимостью, могут использовать для диверсификации рисков:
Нажмите для увеличения: 8 способов снизить риск с помощью диверсификации в сфере коммерческой недвижимости
Таким образом, инвесторы в коммерческую недвижимость могут использовать диверсификацию рисков, вкладывая средства в несколько объектов, в разные места, типы недвижимости, партнеров и инвестиционные стратегии. Важно отметить, что диверсификация не гарантирует прибыли и не защищает от убытков, поэтому инвесторы должны всегда консультироваться со своим финансовым консультантом или специалистом по недвижимости, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения.
Инвестиционные стратегии по уровню риска
Трудно определить, какая стратегия инвестирования в коммерческую недвижимость является наименее рискованной, поскольку каждая стратегия имеет свои уникальные риски и преимущества. Однако существуют некоторые общие характеристики каждой стратегии, которые могут помочь оценить их относительный уровень риска:
Важно отметить, что риск и доходность инвестиций в коммерческую недвижимость могут сильно различаться в зависимости от конкретного объекта, рынка и инвестиционной стратегии.
Covercy Помогает фирмам, занимающимся недвижимостью, управлять рисками и диверсифицировать банковские услуги
Covercy предлагает инвестиционным компаниям, занимающимся коммерческой недвижимостью, безопасные банковские решения без комиссий, предоставляемые банками, застрахованными FDIC, с функциями управления инвестициями, разработанными специально для коммерческой недвижимости и защиты активов недвижимости.
Covercy это первое программное обеспечение для управления инвестициями для профессионалов в области коммерческой недвижимости, которое подключается к банками-партнерами, застрахованными FDIC для получения высокопроцентных депозитов с полным доступом и ликвидностью к капитальным резервам и незадействованным средствам для дополнительной защиты активов недвижимости, а также мгновенное создание расчетных счетов, организованных под каждый актив или объект недвижимости. Попробуйте Covercy сегодня, воспользовавшись бесплатной пробной версией.
3 обязательных элемента маркетингового программного обеспечения для коммерческой недвижимости
Советы по GPБудучи генеральным партнером фирмы, занимающейся коммерческой недвижимостью, вы знаете, что сделки становится все труднее и труднее найти.
Как никогда раньше, профессионалы в сфере недвижимости ищут новые способы поиска сделок и ускорения их завершения. Но как только вы нашли объект, вам необходимо привлечь капитал для финансирования покупки. Именно здесь многие профессионалы испытывают трудности - слишком многое по-прежнему делается вручную и не имеет достаточной проницательности. Именно поэтому программное обеспечение для маркетинга коммерческой недвижимости имеет решающее значение - не только сегодня, но и на ближайшие месяцы и годы.
Технологическое пространство в сфере коммерческой недвижимости растет, но далеко не каждый инструмент позволяет вести маркетинговую деятельность, одновременно управляя активами и отношениями. Конечно, вы можете инвестировать в несколько платформ и CRM, чтобы создать необходимый вам стек, но каждый инструмент в вашем наборе добавляет расходы, время на обучение, внедрение и несоответствия. Многого из этого можно избежать, используя маркетинговое программное обеспечение для коммерческой недвижимости, в которое встроены другие инструменты, необходимые вам для работы с инвесторами, сбора средств, распределения и других нужд.
Какой бы путь вы ни выбрали, главное, чтобы вы использовали инструмент, который дает вам возможности и знания, необходимые для извлечения максимальной пользы из каждой возможности - и каждого клика. Давайте рассмотрим несколько основных моментов, которые должны быть на первом месте в вашем списке, пока вы изучаете варианты.
1. Управление базой данных инвесторов
Ваши инвесторы - это ваша аудитория. Кроме того, вы можете создать обширную базу данных, включающую контакты поставщиков, юридических партнеров и поставщиков услуг, с которыми вам необходимо время от времени общаться в рамках текущей работы по управлению активами. В любом случае идеальное маркетинговое программное обеспечение для коммерческой недвижимости будет представлять собой CRM-решение, позволяющее вам управлять этими различными аудиториями и решать множество задач, связанных с ними:
2. Работа с инвесторами и их отслеживание
Хотя ваши инвесторы вкладывают в вас свой капитал не меньше, чем в сам актив, крайне важно представить ваши новейшие возможности для сделок в самом выгодном свете. Создание цифровых активов, которые демонстрируют ваши инвестиционные возможности и предоставляют необходимую информацию - при этом обеспечивая возможности на уровне инвестора, - будет способствовать информированию инвесторов и позволит им принять решение о том, стоит ли участвовать в сделке. Вот на что следует обратить внимание при оценке маркетингового программного обеспечения для коммерческой недвижимости:
3. Отслеживание финансирования
Хотя это и не маркетинговая деятельность как таковая, возможность отслеживать ход финансирования вашего актива позволяет понять, как лучше поступить дальше. Инвестор еще не принял на себя обязательства, но уже неоднократно обращался к возможности использования актива? Заинтересованный инвестор взял на себя обязательства, но еще не перевел средства? Какие инвесторы или организации взяли на себя наибольшие обязательства по вашей новой сделке? Немедленный доступ к этой информации в несколько кликов сэкономит ваше время и даст вам четкое представление о том, на чем сосредоточить свои усилия. Ваше программное обеспечение для маркетинга коммерческой недвижимости должно:
Получить Covercy - программное решение для маркетинга коммерческой недвижимости, которое предлагает гораздо больше, чем просто маркетинг.
На сайте Covercy мы создали первую платформу управления инвестициями в коммерческую недвижимость, встроенную в банковскую систему, которая не только предоставляет маркетинговые возможности, необходимые для привлечения интереса инвесторов, но и управляет активами от момента финансирования до закрытия сделки и далее.
Благодаря расширенному и постоянно растущему набору функций, устраняющих ручные и трудоемкие задачи, с которыми исторически сталкивалась коммерческая недвижимость, генеральные партнеры и их инвесторы получают возможность осуществлять более тщательный контроль и принимать решения по каждому активу.
Если вы занимались маркетингом новых сделок вручную, не имея представления о результатах, самое время что-то изменить. Свяжитесь с нами прямо сейчас, чтобы узнать больше о возможностях нашей платформы и увидеть ее в действии.
2 способа оптимизировать управление сделками с коммерческой недвижимостью
Советы по GPНеясное будущее требует более четкого фокуса
Если последние годы принесли отрасли коммерческой недвижимости немало успехов, то последние несколько месяцев оказались гораздо более сложными. Ряд факторов способствовал общему замедлению темпов роста, что отразилось на всей отрасли и повлияло на управление сделками с коммерческой недвижимостью в целом:
Сегодня генеральные партнеры должны быть намерены стать умнее и эффективнее в своем подходе к заключению сделок. В результате вырос интерес и внимание к стратегиям управления сделками с коммерческой недвижимостью и поиска сделок с целью достижения максимальных результатов в ближайшие годы.
Здесь мы рассмотрим области управления сделками с коммерческой недвижимостью, в которые профессионалам следует вкладывать больше средств и уделять больше внимания в 2023 году и в последующие годы, уделяя особое внимание финансированию и закрытию сделок.
Финансирование: Определение наиболее идеальных источников капитала
Как профессионал в области коммерческой недвижимости, вы знаете, что получение финансирования, необходимого для осуществления новой сделки, имеет решающее значение. В действительности это все - без этого сделка не состоится. Хотя вы будете иметь часть собственного капитала в сделке, большая часть капитала будет получена из долговых источников. Таким образом, эта часть управления сделками с коммерческой недвижимостью должна стать предметом повышенного внимания компаний, стремящихся преодолеть многочисленные проблемы, существующие в отрасли. Несколько примеров решений, которые следует рассмотреть:
Закрытие: Привлечение капитала
Еще один важный этап в управлении сделками с коммерческой недвижимостью, естественно, следует за процессом привлечения средств, и это закрытие сделки. Здесь вам нужно будет сориентироваться, как привлечь капитал, который был выделен вам, и завершить сделку. Усилия по оптимизации этой части процесса должны включать в себя:
Получите инструменты, необходимые для максимально эффективного управления сделками с коммерческой недвижимостью
Поскольку в 2023 году многое еще неясно, сейчас самое время рассмотреть решения, которые позволят вашей компании опередить время. В течение долгого времени управление сделками с коммерческой недвижимостью было исключительно ручным процессом, в котором специалисты больше работали лично, а не с помощью технологий. В этой отрасли отношения - это все, но их можно наладить и без дополнительных административных нагрузок.
На сайте Covercy наша платформа управления инвестициями в недвижимость с возможностями, встроенными в банковскую систему, меняет подход к работе специалистов по коммерческой недвижимости с инвесторами и управлению активами. Вот как наша платформа может обеспечить вашей компании устойчивый рост в следующем году:
Готовы к новому подходу к управлению сделками с коммерческой недвижимостью? Запишитесь на демонстрацию нашей платформы прямо сейчас.
Стоит ли вам автоматизировать обработку вызовов и распределения капитала?
Советы по GPНе секрет, что коммерческая недвижимость отстает от других в освоении технологий
CRM и другие инструменты являются обязательным атрибутом любой профессиональной среды, но как они решают специфические потребности этой отрасли? Например, обработка звонков и распределение капитала - две функции, в которых профессионалы и сегодня продолжают решать соответствующие задачи вручную, причем часто даже лично.
Не поймите нас неправильно - личные отношения не должны отходить на второй план в пользу автоматизации или эффективности. Но вот что важно: и вы, и те, с кем вы работаете над сделкой с коммерческой недвижимостью, выигрываете от автоматизации и эффективности. Это просто облегчает вашу жизнь и работу, а это преимущество для всех. Сегодня это особенно актуально, потому что:
Автоматизированное решение позволяет выполнять две наиболее важные функции в процессе коммерческой недвижимости: привлечение капитала и обработка распределений. Капитал необходим для привлечения средств, а распределение - это способ вернуть деньги инвесторам после того, как они доверились вам. Но что на самом деле должно дать вам такое решение? Давайте разберем основные моменты.
5 обязательных условий для обработки вызовов и распределения капитала
Решение уже существует, но сможете ли вы его использовать?
Covercy это первая банковская платформа управления инвестициями, созданная специально для профессионалов в сфере коммерческой недвижимости и их инвесторов. Все, что описано выше, легко доступно в нашей платформе, и это помогло многим фирмам стать более эффективными и результативными. Вот отличный пример от реального клиента:
Если вам надоело делать все по-старому или если вы хотите обеспечить своему бизнесу рост в будущем году, обратите внимание на Covercy. Ознакомьтесь с нашими возможностями, узнайте, чего добиваются люди, использующие нашу платформу, и запишитесь на частную демонстрацию сегодня.
Обеспечение успеха партнерства: роль водопадов распределения в отношениях ГП и ЛП
Советы по GPВодопады распределения в инвестициях в коммерческую недвижимость являются важным аспектом партнерства между генеральными партнерами (ГП) и партнерами с ограниченной ответственностью (ЛП). Эти водопады определяют, как прибыль от инвестиций распределяется между ГП и ЛП, и призваны согласовать интересы обеих сторон. В этой статье мы обсудим три ключевых препятствия, которые часто включаются в водопады распределения: предпочтительный доход, догоняющий доход и внутренняя норма доходности (IRR).
Первым препятствием на пути к распределению waterfall является предпочтительная доходность. Это минимальный доход, который ЛП гарантированно получают до того, как ГП начнет получать какую-либо прибыль. Предпочтительный доход обычно устанавливается на уровне фиксированного процента, например 8 %, и выплачивается LP на регулярной основе, например ежеквартально. Это гарантирует, что ЛП получат минимальный доход от своих инвестиций, независимо от результатов деятельности объекта недвижимости.
Вторым препятствием в распределении waterfall является "догоняющий" доход. Это механизм, который позволяет ЛП получить большую долю прибыли после достижения предпочтительного уровня доходности. Например, если предпочтительная доходность составляет 8 %, а собственность приносит 12 % прибыли, ЛП получат первые 8 %, а затем "догонят", чтобы получить большую долю оставшихся 4 %. Это гарантирует, что ЛП не окажутся в невыгодном положении, если недвижимость будет работать хорошо.
Третьим барьером в дистрибуции waterfall является внутренняя норма прибыли (IRR). Это показатель рентабельности инвестиций, учитывающий сроки и размер денежных потоков. Как только IRR достигает определенного порога, например 12 %, ГП начинает получать долю прибыли. Такое совпадение интересов между ГП и ЛП означает, что ГП заинтересованы в максимизации прибыли как для ЛП, так и для себя.
В заключение следует отметить, что "водопады распределения" в инвестициях в коммерческую недвижимость являются важным аспектом партнерства между ГП и ЛП. Они призваны согласовать интересы обеих сторон, обеспечивая ЛП минимальный доход на их инвестиции и одновременно позволяя им участвовать в повышении потенциала недвижимости. Три ключевых препятствия, которые часто включаются в водопад распределения, - это предпочтительная доходность, догоняющая доходность и внутренняя норма доходности, которые в совокупности обеспечивают справедливое распределение прибыли от инвестиций между ГП и ЛП.
Если вам надоело делать все по-старому или если вы хотите обеспечить своему бизнесу рост в будущем году, обратите внимание на Covercy. Ознакомьтесь с нашими возможностями, узнайте, чего добиваются люди, использующие нашу платформу, и запишитесь на частную демонстрацию сегодня.
Как инвестировать в коммерческую недвижимость
CRE-инвестированиеИнвестирование может быть сложным, а коммерческая недвижимость - это обширная отрасль. Их сочетание может вызвать головную боль даже у опытных инвесторов. В этой статье вы узнаете, как инвестировать в коммерческую недвижимость - подробно об основах коммерческой недвижимости, о том, что она собой представляет, о ее различных секторах и подотраслях, о том, стоит ли в нее вкладывать деньги, как в нее инвестировать и что считается хорошей доходностью.
Давайте заложим фундамент.
Что такое коммерческая недвижимость?
CRE, или коммерческая недвижимость, - это земля и имущество, используемые для целей, связанных с бизнесом. Это витрины магазинов, торговые центры и рабочие помещения, а не жилые помещения. Недвижимость, которая используется как жилое помещение, считается жилой недвижимостью. Однако при покупке любой недвижимости с более чем пятью дверями (или пятью единицами), например, многоквартирной, она будет считаться коммерческой недвижимостью, даже если в ней живут люди.
Типы коммерческой недвижимости
Когда вы слышите словосочетание "коммерческая недвижимость", вы, вероятно, представляете себе высокие отражающие здания из стекла с антенной на вершине и даже офисные помещения, полные кабинок, в которые проникает солнечный свет. Вкладывая свои деньги в CRE как LP без предварительных знаний, вы можете в лучшем случае не спать по ночам, а в худшем - потерять миллионы. Итак, вот четыре основных сектора, в которые будут вкладываться ваши деньги, если вы выберете CRE в качестве инвестиционного инструмента:
Офис
Состоит из недвижимости, включающей офисные здания. Это небоскребы, городские высотки и офисные парки. Предпочтительными арендаторами являются юридические фирмы, страховые компании и штаб-квартиры банков. Сроки аренды в этом секторе часто более длительные - от 5 до 10 лет.
Многоквартирные дома
Как уже говорилось, любая жилая недвижимость, состоящая более чем из пяти единиц (или пяти дверей), считается CRE - даже если в ней живут люди. Например: многоквартирные дома, многоквартирные сообщества и таунхаусы. Размеры и количество единиц могут быть самыми разными. Этот тип CRE пользуется популярностью у инвесторов благодаря более надежному денежному потоку. Людям всегда нужна крыша, под которой они могли бы жить. Чем больше единиц/дверей, тем меньше вероятность того, что вы будете платить из своего кармана за вакансии. Кроме того, арендная плата для арендаторов в этом секторе всегда растет, в то время как в других секторах она имеет тенденцию к более длительному застою. Договоры аренды в этом секторе отличаются гибкостью, особенно в отношении сроков. Обычно встречаются шестимесячные и годичные договоры аренды, но не более длительные. Месячные договоры аренды существуют, но их мало.
Промышленность
Этот сектор включает в себя здания для тяжелого производства, складов, сборочных производств и НИОКР. Обычными арендаторами являются нефтеперерабатывающие заводы, распределительные центры (склады), заводы по сборке продукции (например, автомобилей или ноутбуков), а также научно-исследовательские отделы крупных фармацевтических компаний. Эти объекты часто расположены вдали от жилых районов из-за шума, загрязнения, городской инфраструктуры и правил зонирования. Срок аренды в этом секторе составляет в среднем семь лет.
Розничная торговля
К торговой недвижимости CRE относятся помещения, необходимые магазинам для ежедневной работы и ведения бизнеса. Например, магазины одежды, рестораны и семейные магазины. Этот сектор обычно стратегически спланирован таким образом, чтобы располагаться в непосредственной близости от желаемых мест проживания. Хорошими примерами могут служить торговые ряды, фабричные аутлеты и торговые центры. Потенциал заработка для этих объектов сильно варьируется в зависимости от местоположения, демографических характеристик и качества. Срок аренды в розничной торговле составляет в среднем 3-5 лет.
Различные способы инвестирования в коммерческую недвижимость
Если вам кажется, что знания секторов недостаточно, мы поможем вам. Хотя этот раздел не совсем точно рисует яркую картину, он подробно расскажет о том, в какие подотрасли попадают ваши деньги, когда вы инвестируете в CRE, и поможет вам выбрать, на каком вкладе в рынок и влиянии на общество вы хотите сосредоточиться. Многоквартирное жилье:
Офис:
Промышленность:
Розничная торговля:
Онлайн:
Теперь, когда у вас есть более четкое представление о том, куда пойдут ваши деньги, и насколько большое и положительное влияние они могут оказать, вы все еще заботитесь, и вполне обоснованно, о своем конечном результате. Так стоит ли оно того?
Как зарабатывают инвесторы в коммерческую недвижимость?
CRE может быть сложным и очень дорогим классом активов. Однако умные инвесторы могут обнаружить районы с высоким спросом на недвижимость и приобрести объекты, пока предложение еще ограничено. Вот три метода, используемые для повышения рентабельности инвестиций в CRE:
Район с сильной экономикой и стабильным ростом населения может стать возможностью купить сейчас, а заработать потом. Отремонтировать многоквартирный дом и увеличить его доходность, например, за счет улучшения жилищных условий жильцов - таким образом, повышая арендную плату и одновременно увеличивая общую цену актива.
Поиск проблемного района/квартала с потенциалом экономического возрождения в ближайшем будущем может принести высокий доход. Более долгосрочная стратегия предполагает использование недвижимости, которая будет перезонирована для перестройки, например, в розничную торговлю, как только спрос на нее резко возрастет. Тогда продажа недвижимости с использованием полученного дохода позволит быстро ликвидировать ваш портфель. Или же вы можете продолжить владеть ею, обеспечивая приток денежных средств.
Если вы обнаружили участок, на котором в настоящее время не ведется или не планируется строительство, но, согласно вашим исследованиям, в обозримом будущем он будет способствовать демографическому и экономическому росту, вы захотите приобрести его, а затем получить все необходимые разрешения. Получение лицензии на строительство, например, не означает, что вы должны все делать сами. Вы только что значительно облегчили работу застройщику, который выпишет вам жирный чек за землю, а работу выполнит сам. Для партнера с ограниченной ответственностью это было бы желаемым и вероятным результатом.
-
Как видите, наряду с диверсификацией портфеля, CRE может обеспечить денежный поток от арендаторов без волатильности государственных инвестиций. В вашем портфеле это также расширит ваши возможности по привлечению заемных средств за счет создания большего капитала, когда ваши активы со временем будут дорожать, поскольку этот класс активов обладает внутренней стоимостью. Для среднего инвестора инвестирование в CRE намного сложнее из-за его ценовой категории. Для тех, кто может приложить руку к таким сделкам, вознаграждение будет в виде налоговых вычетов, поскольку они смогут правильно использовать налоговый кодекс в своих интересах.
Поскольку недвижимость - это ухудшающийся актив, Налоговое управление разрешает откладывать и вычитать ежегодные подоходные налоги. Закон разрешает начислять амортизацию в течение 39 лет для каждого объекта недвижимости. Амортизация дает вам возможность компенсировать ремонт недвижимости при износе и удерживать больше денег каждый год.Еще одна налоговая льгота, помогающая инвесторам CRE, - обмен 1031. Это налоговая оговорка, которая позволяет отложить прирост капитала. Мы уже вкратце упоминали о нем ранее.
Как известно, налог на прирост капитала уплачивается с прибыли, полученной при продаже инвестиций. Обмен по схеме 1031 позволяет инвесторам CRE не платить налог на прирост капитала при продаже недвижимости - только если вы используете полученную сумму для покупки другой инвестиционной недвижимости. Окно или временные рамки для этого шага таковы: продали в течение 45 дней и купили вторую недвижимость в течение 180 дней.
Стоит ли инвестировать в коммерческую недвижимость?
Ультрабогатые люди любят вкладывать свои деньги в CRE. Любая инвестиция несет в себе определенный риск, и коммерческая недвижимость не является исключением. Но в целом доходность недвижимости превосходит доходность фондового рынка. Хотя мы все еще находимся в середине экономического цикла, а пандемия заставила рынки беспокоиться о том, что люди не вернутся в свои офисы, сегодня очевидно, что офисные помещения восстанавливаются. Для CRE привычно слышать "правило 50 %", даже в кругу самых несклонных к риску людей.
Что такое правило 50%?
Правило 50% утверждает, что инвесторы в недвижимость должны рассчитывать на то, что эксплуатационные расходы составят примерно 50% от валового дохода объекта. Сюда не входят платежи по ипотеке, но включены другие расходы, такие как налоги на недвижимость, страхование, ремонт, техническое обслуживание и коммунальные услуги, оплачиваемые владельцем. Обратите внимание: правило 50 % - это всего лишь ориентир. Эта цифра не является незыблемой. В реальности эта цифра будет колебаться, но обычно это хорошая оценка.
Что такое хорошая рентабельность инвестиций в коммерческую недвижимость?
Внутренняя норма доходности, или IRR, - это наиболее часто используемая метрика для оценки инвестиционных возможностей в сфере недвижимости. IRR - это целевой процент, который инвестор, как ожидается, заработает в течение срока действия инвестиций - если инвестиции будут работать в соответствии с прогнозами, которые должны составлять не менее 6-8 %, а обычно - 8-14 %. Исключительные сделки достигают высоких десятков и даже двадцатых.
Хотя IRR является очень важным показателем, он не дает полного представления о ситуации и должен быть одним из многих показателей, которые следует использовать при рассмотрении потенциальных инвестиций в недвижимость. Сам по себе IRR ничего не говорит нам о фактических периодических платежах или общей доходности, поскольку существует огромная вариативность потоков денежных средств и общей прибыли, которые будут равны конкретному IRR.
-
Вооружившись более глубокими знаниями о том, что такое коммерческая недвижимость, каковы ее подотрасли, какие средства используются при инвестировании в нее, стоит ли она того и что считается хорошим доходом, вы сможете подойти к этому вопросу более взвешенно, безопасно и позволить другим заниматься этим за вас, а сами будете спать спокойно.
*Отказ от ответственности
Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть рискованными. Она подходит не всем. Хотя мы стремимся предоставить общую информацию, чтобы помочь вам лучше понять инвестиции в CRE, мы не предоставляем никаких инвестиционных рекомендаций и не советуем за или против каких-либо конкретных инвестиций.
Результаты опроса получены: Тенденции CRE 2023 года
Советы по GP, Советы по GPCovercy недавно провела опрос среди профессионалов в области коммерческой недвижимости (CRE), чтобы узнать их мнение о том, что ждет отрасль в следующем году. Спасибо всем, кто принял участие в опросе - ниже представлены результаты исследования "Тенденции CRE 2023". У вас есть свои мысли или соображения? Свяжитесь с нами здесь - мы будем рады услышать вас.
Результаты исследования CRE Trends 2023
Об участниках опроса
Респонденты описали свои фирмы в соответствии с классами активов, которыми они занимаются, и предоставили некоторые подробности о своей деятельности, такие как количество активов и использование банковских услуг. Более 80 % компаний занимаются многоквартирной недвижимостью, более 30 % - коммерческой недвижимостью. Другие типы недвижимости включали промышленную (11 %), смешанную (17 %) и прочую (11 %). Из этих участников:
Тенденции в отношении оборотных активов
Тенденции в отношении инвесторов
Тенденции, связанные с финансированием
Тенденции в банковской сфере
Мы спросили участников нашего опроса о тенденциях развития CRE в 2023 году, какие проблемы в сфере банковского обслуживания они ожидают увидеть в следующем году. Среди ответов выделялись рост процентных ставок и усиление конкуренции между банками (например, за счет снижения комиссий), а также потребность в централизованном решении для интеграции с существующими технологическими платформами и консолидации счетов по всем активам.
Тенденции развития технологий
Тенденции предстоящего года
Спасибо от Covercy
И снова мы искренне благодарим всех, кто принял участие в опросе этого года. Мы будем рады новым возможностям поделиться своим мнением как профессионала в области коммерческой недвижимости.
Итак, что же вам делать с информацией, полученной из нашего исследования тенденций CRE в 2023 году? Как показали данные, для достижения других целей будет уделяться больше внимания технологиям. Необходимость централизовать системы, обеспечить более качественное обслуживание инвесторов и, в конечном счете, быть готовым к действиям при появлении новых возможностей будет иметь решающее значение.
Являясь комплексной платформой для управления инвестициями в коммерческую недвижимость, Covercy предлагает все, что необходимо GP и их инвесторам для беспрепятственного заключения новых сделок, управления активами на постоянной основе и составления отчетов о результатах деятельности. Узнать больше о нашей платформе и ее возможностях можно здесь.
Если вы искали новую технологическую платформу для централизации и оптимизации рабочего процесса, свяжитесь с нами здесь, чтобы получить частную демонстрацию.
Нужно рассчитать распределение CRE?
Советы по GPВы, наверное, ждали этого...
Выдача ежеквартальных дивидендов инвесторам - важная часть коммерческой недвижимости. Однако в зависимости от структуры сделки, количества участвующих сторон, их долей участия и объема доходов, которые приносит актив (а также от того, компенсируете ли вы, как генеральный директор, эти доходы), вам и вашей команде может быть сложно эффективно - не говоря уже о точном - рассчитать размер выплат CRE.
Существует бесчисленное множество деталей, которые необходимо учитывать, когда приходит время рассчитывать размер выплат CRE инвесторам, вот лишь некоторые из них:
В условиях, когда коммерческая недвижимость сталкивается с большим количеством проблем, чем когда-либо, последнее, с чем вы и ваша команда должны иметь дело, это ручные расчеты - скорее всего, созданные в плотных электронных таблицах, где риск человеческой ошибки возрастает в геометрической прогрессии. Кроме того, ваше время имеет решающее значение и должно быть потрачено на налаживание отношений, выявление новых сделок и поиск максимальной выгоды для инвесторов, а не на раздачу бумажных чеков.
Здесь мы рассмотрим несколько быстрых советов и поделимся ресурсами, которые помогут вам расширить свои знания и, надеемся, упростить работу, когда придет время рассчитывать выплаты CRE своим инвесторам.
1. Автоматизируйте расчеты Waterfall
Если у вас есть структура распределения waterfall , она, скорее всего, довольно сложная. В ней участвуют несколько человек или организаций, каждая из которых имеет свою долю причитающегося дохода. И, конечно, существуют уровни - уровни доходности, которые определяют, как распределяется прибыль в соответствии с условиями инвестиционного соглашения. Часто фирмы используют электронные таблицы для расчета распределения CRE в модели waterfall , но, опять же, даже если у вас самая великолепная электронная таблица с чистыми, сложными функциями - это все равно ручной процесс. И достаточно одного случайного нажатия клавиши, чтобы полностью его испортить.
2. Упорядочить банковскую деятельность
Хотя банковское дело в целом - это отдельный зверь, ежедневный процесс внесения депозитов, перевода средств, составления отчетов об остатках, осуществления платежей поставщикам и других связанных с этим действий - опять же ручной, трудоемкий и чреватый рисками. Один неверный клик - и вы только что отправили 100 000 долларов не тому инвестору. Это лишь один из многих рисков, не говоря уже о том, что вы и ваша команда тратите много времени, которое можно было бы потратить на другие цели.
Автоматизируйте платежи
Со всем вышеперечисленным тесно связана необходимость автоматизации платежей. Каждый день вы, скорее всего, проводите несколько транзакций по каждому активу. Это может быть ремонт, юридические услуги, платежи в другие финансовые учреждения, выплаты инвесторам и многое другое. Вместо того чтобы вырезать чеки, вводить данные для транзакции ACH и решать другие бесчисленные ручные задачи, связанные с проведением платежей CRE, подумайте, сколько времени и хлопот вы можете сэкономить, если пойдете другим путем.
Вычисление распределений CRE с помощью Covercy
Covercy разработала первую платформу для GP и их инвесторов, которая объединяет все вышеперечисленное - и многое другое - в единую платформу. Используя нашу платформу управления инвестициями в CRE, которая объединяет в себе не только управление активами, но и банковские услуги, команды смогли добиться значительных результатов:
Если вы готовы испытать новый способ расчета распределений CRE и оптимизировать остальной рабочий процесс, наша команда готова помочь вам. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы начать работу.
Почему вам необходимо программное обеспечение для управления фондами CRE
Советы по GPИзменение технологии помогает компенсировать проблемы отрасли
В условиях, когда многие объекты по всей стране испытывают трудности с вакансиями, а другие экономические факторы продолжают держать отрасль в напряжении, программное обеспечение для управления фондами коммерческой недвижимости (CRE), возможно, не является одним из самых актуальных пунктов вашей повестки дня.
Однако у семейных врачей и смежных специалистов есть отличная возможность выделиться среди других компаний, когда появится следующая возможность, используя более рациональное решение, которое позволит им эффективно делать больше с меньшими затратами - и быстрее.
Как это сделать с помощью программного обеспечения для управления фондами CRE? Рассмотрим текущее положение дел: Даже сегодня многим компаниям не хватает технологий для выполнения основных функций CRE. Банковские операции выполняются и управляются вручную. Распределение средств между инвесторами осуществляется с использованием устаревших типов файлов, подготовка которых занимает много времени. Генеральные директора занимаются сбором средств лично, не имея никакого механизма отслеживания, а обращения к капиталу готовятся и выпускаются вручную.
Кроме того, все активы и счета, для которых выполняются эти задачи, существуют в разрозненных системах, которые не взаимодействуют друг с другом и не позволяют оптимизировать многие повседневные действия по поддержанию активов в рабочем состоянии или составлению отчетов о них.
Эффективное программное обеспечение для управления фондами CRE не изменит отрасль, но сделает вашу финансовую деятельность, управление активами, отслеживание и отчетность, а также взаимодействие с инвесторами более эффективным и результативным, что позволит вам уделять больше времени тому, что важнее всего, и максимизировать ценность для ваших инвесторов. А это в значительной степени способствует вашему росту.
Давайте рассмотрим несколько конкретных причин, по которым вам стоит обратить внимание на программное обеспечение для управления фондами CRE, чтобы улучшить работу вашей компании и поддержать ваших инвесторов.
1. Скорость до удара
Сейчас вам нужно показать своим инвесторам, что вы можете реализовать свое видение каждой новой сделки, которая приходит к вам, и сделать это быстро. Помните, что ваши LP вкладывают в вас больше, чем в сделку, поэтому очень важно не упустить момент.
2. Время
Ее просто не хватает. Как мы уже говорили, многие задачи, с которыми ежедневно справляются врачи общей практики, выполняются вручную и неэффективно. Возможно, у вас уже есть инструменты, но взаимодействуют ли они друг с другом? А что, если бы вы могли решать большинство этих задач в единой системе, где данные по всем активам и фондам доступны, отфильтрованы и проанализированы в несколько кликов? Сколько времени, усилий и хлопот вы бы сэкономили для себя и своей команды?
3. Точность
И последнее, но не менее важное: при таком сильном давлении, существующем сегодня в индустрии, очень важно, чтобы вы и ваша команда расставили все точки над i и перечеркнули все точки над i. Не должно быть места для ошибок и недоразумений. Но если вы обратили внимание, то в настоящее время в отрасли существует множество возможностей для ошибок: фирмы вручную выполняют работу, которую можно было бы автоматизировать, консолидировать или оптимизировать с помощью программного решения для управления фондами CRE.
Облегчите себе дорогу с помощью Covercy
Это только начало того, что эффективное программное решение для управления фондами CRE может сделать для вас и вашей компании. На сайте Covercy мы создали первую платформу для синдицирования недвижимости, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Наша платформа помогает GP и LP экономить время благодаря автоматическому распределению средств инвесторов, обработке платежей по звонку, возможностям привлечения средств, интуитивно понятному порталу для инвесторов и многому другому. А с помощью Covercy Wallet вы сможете получать лучшие в отрасли проценты с ваших капитальных фондов. Это все, что нужно вам и вашей команде, чтобы извлечь максимальную выгоду из каждой возможности.
Запросите частную демонстрацию Covercy уже сегодня.
Что стимулирует интерес к промышленной коммерческой недвижимости?
Советы по GPМногие традиционные классы активов столкнулись с серьезными проблемами за последний год
Однако на момент написания статьи промышленная коммерческая недвижимость является исключением. Промышленная коммерческая недвижимость, включающая в себя склады, распределительные центры, производственные помещения, центры обработки данных, холодильные камеры и даже здания для медико-биологических исследований, переживает подъем - и это подтверждает статистика:
Это лишь несколько причин, по которым промышленная коммерческая недвижимость находится в центре внимания инвесторов, но в основном это данные по отрасли коммерческой недвижимости. Что же в самих этих объектах способствует их популярности и росту? Здесь мы рассмотрим некоторые ключевые тенденции, которые влияют на показатели промышленных активов.
Факторы, влияющие на рост коммерческой недвижимости промышленного назначения
1. Продолжающийся рост электронной коммерции
Рост покупок в электронной коммерции во время пандемии продолжает неуклонно расти спустя годы после первоначального бума. По данным Министерства торговли США, на долю электронной торговли пришлось 15 % от общего объема розничных продаж - на 3 % больше, чем в IV квартале 22 года, и почти на 8 % больше, чем в I квартале 22 года.
Поскольку потребители продолжают ожидать "все по запросу", а компании стремятся оптимизировать логистику, управление запасами и многое другое, неудивительно, что электронная коммерция продолжает стимулировать покупку промышленных активов и строительство новых объектов. Компании расширяются, чтобы занять лучшие места для удовлетворения спроса и оптимизации дистрибуции, и промышленные активы являются ключевым элементом этой стратегии.
2. Реорганизация производства
После проблем с цепочками поставок и логистикой в 2021 и 2022 годах компаниям с международными поставщиками и операциями пришлось пересмотреть свой подход, чтобы избежать узких мест, длительных сроков выполнения заказов, роста затрат и реакции потребителей. В результате компании активно участвуют или задумываются о решоринге для улучшения контроля и снижения рисков. Таким образом, потребность в промышленной коммерческой недвижимости возросла.
Потребность в промышленных активах существует не только у OEM-производителей - поставщики, которые поддерживают их в цепочке поставок и производственных процессах, испытывают большую потребность в промышленных объектах. Поскольку все больше производств переносится в США, сроки и ожидания становятся все более жесткими, поставщикам необходимо занять стратегически выгодное положение, чтобы эффективно конкурировать за бизнес и повышать его ценность.
3. Транспортные и логистические расходы
С этим тесно связано стремление компаний снизить логистические расходы и риски. Эта задача была сложной во время кризиса цепочек поставок последних лет, но сегодня она становится еще более актуальной в связи с ростом тарифов и инфляции. Компании инвестируют в свой след, чтобы компенсировать эти расходы в долгосрочной перспективе и оптимизировать процесс перемещения продукции и материалов между этапами производства или к клиентам.
Строительство играет здесь важную роль. В зависимости от организации и ее стратегии строительство может быть лучшим вариантом по сравнению с покупкой существующих промышленных активов, поскольку оно позволяет компании оптимизировать объект с самого начала. Этот подход набирает обороты: согласно данным переписи населения США, расходы на строительство новых промышленных объектов в марте 2023 года вырастут примерно до 147 миллиардов долларов - по сравнению с 90 миллиардами долларов в 2022 году.
Используйте правильные инструменты для достижения своих целей при работе с коммерческой недвижимостью промышленного назначения
Независимо от того, состоит ли значительная часть вашего портфеля из промышленных активов или вы собираетесь начать работать с ними, очень важно использовать правильные инструменты для эффективного управления этим классом активов. Covercy - это первая платформа синдикации недвижимости, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Используя всего одну систему, вы можете:
Испытайте, что Covercy может сделать для вашей фирмы.
Свяжитесь с нашей командой прямо сейчас, чтобы получить приватную демонстрацию нашей платформы.
Организуйте документооборот с инвесторами CRE
Советы по GPКак врач общей практики, вы ежедневно управляете большим количеством информации
Питч-деки. Соглашения. Контракты. Отчеты. Налоговые документы. Заявления. Корреспонденция. Распределения. Счета-фактуры. И множество их разновидностей в зависимости от специфики вашего бизнеса и отрасли. А теперь умножьте все это на количество активов, находящихся под вашим управлением. Даже если у вас небольшая фирма с небольшим количеством активов, очевидно, что вы и ваша команда работаете со значительным объемом информации - отсюда и необходимость в решении для управления документами инвесторов CRE.
Даже если большая часть этой документации ведется в электронном виде (а мы надеемся, что это так!), это все равно большой объем административной работы. Документация для отдельных инвесторов и от них, ежемесячные и ежегодные показатели активов, а также статус управляемой недвижимости должны быть созданы, организованы, проверены и переданы - часто разным аудиториям с разным уровнем прав доступа к этой информации.
С помощью системы управления документами для инвесторов CRE время, потраченное на обработку всех этих материалов, можно направить на более ценные цели, такие как налаживание отношений с текущими и потенциальными инвесторами, управление процессами привлечения средств для скорейшего завершения активных сделок и создание ценности для инвесторов и арендаторов активов, которыми вы уже управляете. Вот как именно это делает система документооборота для инвесторов CRE.
1. Автоматизация
Объединение всех данных о ваших инвесторах и активах в единую платформу позволяет автоматически генерировать связанную с ними документацию. Возьмем, к примеру, обращения к капиталу. Если они не будут выполняться автоматически и в электронном виде, вам или вашей команде придется готовить отдельные обращения к капиталу для каждого инвестора, участвующего в сделке, рассчитывая его необходимый вклад и предоставляя другую финансовую информацию. С помощью инструмента управления документами для инвесторов CRE вы не только сможете автоматизировать создание этих важных материалов, но и легко упорядочить их по инвесторам и активам, сделав их доступными для дальнейшего использования.
Углубитесь: Узнайте больше о преимуществах автоматизации вызовов капитала.
2. Доступ
Очевидно, что не все документы в вашей системе должны быть доступны каждому инвестору или пользователю. Индивидуальная налоговая информация, например K-1, является частной и должна быть доступна только тому инвестору, к которому она относится. И наоборот, у вас может быть документация, которая должна быть доступна нескольким инвесторам или партнерам. Например, вам может потребоваться предоставить отчет об эффективности активов всему синдикату. Используя инструмент управления документами для инвесторов CRE, вы можете установить эти разрешения так, как считаете нужным и как того требует ситуация.
Дальнейшее чтение: Узнайте больше о разрешениях и контроле доступа к важной информации.
3. Обмен
С этим тесно связан способ обмена документами. Без упорядоченной, централизованной системы вам придется отправлять документы инвесторам и партнерам по электронной почте, в чате (при условии, что у вас обоих есть доступ к одной и той же системе чата), через систему обмена файлами или даже по почте. Хотя большинство из этих способов по-прежнему являются электронными, вопрос заключается в количестве и времени. Больше времени, потраченного на распространение документов по отдельности, по активам, по инвесторам и т. д., означает меньше времени на повышение ценности и привлечение капитала. Рассмотрите возможность использования системы, которая позволяет делиться документом или несколькими документами с отдельными или несколькими инвесторами в зависимости от ситуации. Всего несколько щелчков мышью - и необходимая информация быстро окажется у ваших партнеров.
Обменивайтесь: Изучите возможности совместного использования документов и файлов на сайте Covercy.
4. Организация
Мы с содроганием думаем о заваленных файлами рабочих столах и хаотичных структурах папок в фирмах CRE, которые так и не удосужились внедрить систему организации файлов. Это может показаться очевидным, но хранение огромного количества документации, связанной с каждым инвестором и активом, позволит значительно сэкономить время и уменьшить разочарование (и риск ошибок) в будущем. Кроме того, защита и систематизация документации, скорее всего, является требованием к соблюдению нормативных требований в вашем бизнесе, поэтому убедитесь, что вы используете инструмент управления документацией для инвесторов CRE, который поможет вам реализовать все эти преимущества. От создания структурированной системы папок для активов, синдикатов и инвесторов до установки прав доступа к каждому документу - правильный инструмент поможет вам максимально повысить эффективность работы и увеличить ценность для вашей команды и партнеров.
Упорядочить работу: Узнайте, как лучше управлять сделками с недвижимостью.
Простота, безопасность и структура - все в одном решении для управления документами инвесторов
Covercy является ведущим инструментом управления инвестициями в коммерческую недвижимость для компаний и инвесторов. Объединяя в единую платформу сбор средств, управление инвесторами, автоматическое распределение и банковские операции (наряду с возможностями полного документооборота в каждой области), наша платформа меняет способы, с помощью которых генеральные директора и их команды заключают новые сделки и управляют существующими активами.
Если вы искали способ сделать ваши текущие усилия более эффективными и действенными, запросите демо-версию нашей платформы уже сегодня.
Создание K1 для инвесторов в недвижимость
Советы по GPВ связи с началом налогового сезона в США многие GP пытаются создать налоговую форму K1 для каждого инвестора до крайнего срока в марте. GP и фирмы недвижимости, управляющие большим количеством позиций, могут поручить эту задачу юристу, бухгалтеру или администратору фонда, но многие малые и средние GP вынуждены вручную создавать и рассылать K1 каждому инвестору. Это может быть довольно трудоемким и, порой, хаотичным и запутанным процессом, если вы являетесь единственным ответственным за эту задачу. В этой статье мы рассмотрим основы налоговой формы K1, чтобы помочь GP в сфере недвижимости максимально оптимизировать свои усилия и упростить процесс.
Примечание: Covercy - первая платформа управления инвестициями, предлагающая GP и LP полностью настраиваемые, комплексные решения по управлению инвестициями, включающие мгновенные дебетовые платежи по адресу ACH . CovercyМощная банковская интеграция позволяет владельцам коммерческой недвижимости и их инвесторам как никогда легко сохранять безупречную отчетность в налоговый период. Нажмите здесь, чтобы заказать демонстрацию и узнать, как Covercy может помочь оптимизировать работу бэк-офиса, документооборот и налоговый сезон для вашей фирмы.
Что такое K1?
Налоговый документ K1 - это форма, которая используется для отчета о доходах, убытках и другой налоговой информации для партнеров в партнерстве или участников в компании с ограниченной ответственностью (LLC). В контексте инвестирования в недвижимость формы К1 обычно используются для отчетности о доходах и убытках партнерств или ООО, занимающихся недвижимостью.
Партнерства и ООО в сфере недвижимости часто структурированы как сквозные организации, что означает, что доходы и убытки партнерства или ООО передаются отдельным партнерам или членам, которые затем отвечают за отражение этой информации в своих личных налоговых декларациях.
Налоговый документ K1 обычно содержит такую информацию, как доля партнера или участника в доходах партнерства или ООО, вычеты и кредиты, а также сведения о приросте или убытках капитала. Эта информация используется для расчета индивидуальных налоговых обязательств партнера или участника.
Важно отметить, что информация, указываемая в налоговом документе K1, может быть сложной, поэтому инвесторам в недвижимость рекомендуется обратиться за советом к специалисту по налогообложению, чтобы убедиться, что они правильно отражают свои доходы и убытки в налоговых декларациях.
Существует ли программное обеспечение, которое поможет мне создать K1?
Да, существуют различные программы, которые могут помочь в составлении форм K1 для инвесторов в недвижимость. Эти программы предназначены для упрощения процесса подготовки и подачи налоговых документов K1 для партнерств и ООО.
Среди популярных программ, которые могут генерировать формы K1 для инвесторов в недвижимость, - TurboTax, H&R Block и TaxAct. Эти программы обычно требуют ввести данные о доходах и расходах вашего бизнеса, а также информацию о вашем партнере или участнике, а затем автоматически генерируют для вас формы K1.
Кроме того, многие бухгалтерские программы, такие как QuickBooks и Xero, имеют интеграцию с поставщиками налогового программного обеспечения, что позволяет генерировать формы K1 в рамках бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности. QuickBooks также интегрируется со многими инструментами управления инвестициями, в том числе с Covercy, что помогает упростить и автоматизировать процесс создания и распространения K1 в безопасном режиме.
Важно отметить, что, хотя эти программы могут быть полезны при составлении форм K1, они не заменяют консультацию квалифицированного налогового специалиста. Инвесторы в недвижимость должны проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы убедиться, что они правильно отражают свои доходы и убытки в налоговых декларациях и что они используют все доступные вычеты и кредиты.
Какой штраф предусмотрен за несвоевременное распределение K1 среди моих инвесторов?
Штраф за несвоевременную рассылку налоговых форм K1 инвесторам в партнерство или LLC по недвижимости может варьироваться в зависимости от конкретных обстоятельств, но он может быть значительным.
Служба внутренних доходов (IRS) требует, чтобы партнерства и ООО создавали K1 и рассылали формы K1 своим партнерам или членам до 15 марта каждого года. Если формы K1 не будут разосланы к этому сроку, на партнерство или ООО могут быть наложены штрафы.
С 2021 года штраф за несвоевременную подачу формы K1 составляет $280 за форму в месяц, а максимальный штраф - $3 000 за форму. Этот штраф может применяться за каждый месяц или неполный месяц, когда форма K1 была подана с опозданием, и может быстро увеличиться, если опоздало несколько форм.
Кроме того, несвоевременная рассылка форм K1 может привести к начислению дополнительных штрафов и пени на любые налоги, причитающиеся партнерству или ООО и его партнерам или участникам. В некоторых случаях Налоговое управление также может начать аудит или расследование налоговых деклараций партнерства или ООО, что может занять много времени и потребовать больших затрат.
Инвесторам в недвижимость важно следить за своевременной рассылкой форм K1, чтобы избежать этих штрафов и обеспечить выполнение всех требований к налоговой отчетности. Если вы пропустили срок подачи форм K1, вам следует проконсультироваться с квалифицированным специалистом по налогообложению, чтобы определить наилучший вариант действий в сложившейся ситуации.
Что включается в форму K1 при ее создании?
Форма K1 включает в себя следующую информацию:
Важно отметить, что форма K1 не подается вместе с личной налоговой декларацией физического лица. Скорее, она используется для заполнения налоговой декларации физического лица путем включения информации K1 в таблицу E (форма 1040) "Дополнительные доходы и убытки".
Могу ли я скачать шаблон формы K1?
Форму K1, также известную как форма 1065 Schedule K-1, можно скачать с официального сайта Налоговой службы (IRS) по адресу www.irs.gov. Вот как найти и скачать форму:
Кроме того, для создания формы K1 можно использовать программное обеспечение для подготовки налоговых деклараций или онлайн-сервисы для подачи налоговых деклараций. Если вы являетесь партнером в партнерстве, партнерство предоставит вам заполненную форму K1, которую вы сможете использовать для отражения своей доли дохода партнерства в своей личной налоговой декларации.
Создайте лучшую отчетность инвестора в коммерческую недвижимость с помощью Covercy
Являясь одной из ведущих платформ управления инвестициями в коммерческую недвижимость в отрасли на сегодняшний день, вы не найдете лучшего решения, которое поможет вам донести до инвесторов информацию и поделиться с ними ценностями, которые вы создаете для них. Насыщенный функциями, которые поддерживают ежедневные и долгосрочные рабочие процессы, Covercy расширяет возможности GP и их команд в нескольких ключевых областях:
Наша платформа включает в себя все эти и другие функции, а также мощные возможности по созданию отчетов, позволяющие генерировать и распространять информационные обновления, отчеты и защищенные документы, такие как K1 и другие важные налоговые формы, среди ваших инвесторов, партнеров и LPs. Все это доступно на одной платформе, что позволяет вам упростить свой технологический стек и модернизировать другие ключевые области вашей компании, которые могут быть ручными или отнимать много времени.
Готовы сделать свою работу проще и эффективнее? Получите частную демонстрацию Covercy прямо сейчас.
Программное обеспечение для распространения CRE K-1 для инвестиционных менеджеров
Обновление продуктаРассчитывайте и выполняйте распределение платежей и налоговые документы быстро благодаря новым функциям автоматизации. С помощью программного обеспечения для распределения платежей CRE K-1 ваши инвесторы смогут получить более точные данные.
Интеллектуальная автоматизация распределения
Пропорциональные расчеты
Автоматический расчет выплат для каждого инвестора на основе его пропорционального участия в фонде/активах. Можно также добавить GP promotion.
Удержание и корректировка налогов
В дополнение к сумме "валового распределения" теперь можно указать сумму удержания налогов (в % или фиксированную сумму) и корректировки.
Автоматизированный выбор логики банковского счета
При создании нового распределения банковский счет будет автоматически назначен каждому LP. Если LP имеет несколько счетов, то по умолчанию в распределении будет использоваться последний счет.
Импорт банковского счета инвестора
Теперь вы можете автоматически импортировать данные банковских счетов ваших инвесторов. Для их будущих выплат вы можете получить доступ к информации непосредственно с экрана "Банковские счета".
Импорт дистрибуции
Импортируйте более сложные расчеты распределения waterfall , налоги и корректировки из собственных электронных таблиц.
Улучшенный опыт для ваших инвесторов
Подробные данные о распространении на портале и в объявлениях
Теперь инвесторы могут получить доступ к следующей информации: сумма валового распределения, удержание налогов, корректировки, чистое распределение, комиссии за транзакцию, обмен валюты (если применимо) и чистая сумма, которую получит инвестор.
Smart investor регистрация / вход в систему
Мы упростили доступ LP к платформе. Каждый раз, когда LP получает электронное письмо, оно будет содержать умную ссылку, которая направит их на страницу регистрации или входа в систему в зависимости от их статуса регистрации.
Экспортные операции
Инвесторы теперь могут экспортировать все сделки в Excel.
Узнайте, как Covercy поможет вашей инвестиционной компании в сфере недвижимости добиться высоких результатов. Запишитесь на бесплатную пробную версию или закажите демонстрацию сегодня
Автоматизированные Waterfall распределения в коммерческой недвижимости
CRE-инвестированиеДавайте узнаем о стратегиях Waterfall .
Стратегии, методы и ориентиры инвестирования - это орудия уничтожения для любого опытного инвестора, соревнующегося в контактном спорте под названием бизнес. Стратегия waterfall - одна из самых полезных.
Узнайте, что такое структура waterfall , для чего она используется, каковы ее различные типы и как использовать ее в банковских процессах и движении денежных средств CRE.
Примечание: Covercy - первая платформа управления инвестициями, предлагающая ГП и ЛП полностью настраиваемые, сквозные waterfall распределения через ACH дебетовую систему. Просто нажмите кнопку для расчета waterfall распределения, и средства будут переведены непосредственно с одного банковского счета на другой с помощью Covercy'предпочтительного банковского партнера. Нажмите здесь, чтобы заказать демонстрацию и узнать, как автоматизированные waterfall -распределения с помощью Covercy будут работать для вашей компании.
Что такое структура waterfall в инвестировании?
Waterfall Диаграммы, также известные как водопады распределения, - это наглядное пособие, призванное показать, как доход от прироста капитала распределяется между всеми инвесторами, участвующими в сделке. Их название происходит от формы диаграммы.
Waterfall Структуры часто ассоциируются с фондами прямых инвестиций и предназначены для создания своеобразной иерархии инвесторов, помогая определить финансовое доминирование каждого партнера в сделке, которое обычно определяется объемом усилий/капитальных рисков, которые вкладывает/принимает на себя каждый инвестор.
Похожие статьи: Обеспечение успеха партнерства: Роль водопадов дистрибуции в отношениях ГП и ЛП
Обычно, чтобы стимулировать ГП (генерального партнера) сделки к максимизации прибыльности для его ЛП (партнеров с ограниченной ответственностью), ГП получает непропорционально большую долю общей прибыли по сравнению со своими первоначальными инвестициями.
Где используются графики waterfall ?
Waterfall Диаграммы чаще всего используются в бизнес-приложениях, они наглядно демонстрируют, как начальное значение чего-либо превращается в конечное, показывая все сложения и вычитания, которые происходили на протяжении всего пути.
Мы знаем, что это немного абстрактно, поэтому вот пример того, как выглядит график waterfall :
Как выглядит диаграмма waterfall ?
Источник: CRE Models
Что такое структура waterfall в сфере недвижимости?
Как уже упоминалось, водопады - это финансовые структуры, призванные установить для инвесторов в недвижимость ориентиры по доходности - диктуя порядок ее распределения, и показать, как каждый инвестор возвращает свои инвестиции (свою долю в распределении денежного потока).
Пример простой модели waterfall :
Спонсор (организация, которая организует проект от замысла до завершения), который предлагает 8-процентную привилегированную прибыль, а затем 70/30-процентную долю.
В данном случае спонсор говорит, что вы не должны ожидать получения своей пропорциональной доли распределяемого денежного потока от сделки до тех пор, пока они не получат 8 % прибыли на свои инвестиции. Затем все распределительные платежи будут выплачиваться держателям акций до тех пор, пока первоначальные инвестиции не будут полностью возвращены.
После этого вы, LP, будете получать 70% распределяемых средств - а оставшиеся 30% будут распределяться спонсору в качестве "промоушена".
Примечание: Продвижение - это термин, используемый для отражения доходов от капитала и денежных средств, получаемых "промоутером", также называемым генеральным партнером/спонсором/владельцем.
Что нужно знать о моделях waterfall в коммерческой недвижимости?
Прежде всего, давайте обсудим термин "барьер возврата".
В сфере CRE термин " порог доходности" (return hurdle ) означает порог, установленный инвесторами, который должен быть достигнут, прежде чем любые выплаты будут направлены инвесторам или инвесторам определенного уровня (обычно по размеру собственного капитала).
Большинство водопадов имеют несколько пределов доходности, которые обычно оговариваются в контракте с помощью заранее определенных достижений IRR (или мультипликатора капитала).
Годы продуманного структурирования, переговоров и креативных положений контрактов сообразительных инвесторов привели к появлению множества структур waterfall .
Как обычно устроены водопады:
По возврату капитала: Можно согласовать положения (условия, оговоренные в контракте), например, определенный порог возврата капитала инвестору, прежде чем спонсор получит свою долю/доходы.
Событие, связанное с капиталом: когда происходит такое событие, как рефинансирование или продажа недвижимости, оно может привести к полному возврату капитала или к новому уникальному разделению (отличному от тех, что происходят во время рутинного ежемесячного денежного потока).
Например, разделение 70/30, как обычно, затем рефинансирование (событие, связанное с капиталом), в результате чего новое разделение 60/40.
По уровням: События, связанные с капиталом, могут вызвать изменения в распределении средств в зависимости от изменения структуры сделки или ее доходности, и двухуровневые соглашения waterfall могут помочь структурировать иерархию и порядок в таких сценариях. Событие, связанное с капиталом, может привести к появлению особых положений, которые по-разному распределяют денежные средства, не только по сумме, но и по уровням инвесторов (обычно определяемым рискованным капиталом).
Актуальные waterfall структуры:
Привилегированный доход: Привилегированные - это особые партнеры по сделке, которые обычно имеют больше собственного капитала. Эта модель позволяет обеспечить их выплату до того, как они получат дальнейшие дивиденды - обычно от 5 до 8 %.
Положение о догоне: Аналогично XIRR, но требует, чтобы 100 % прибыли шло инвесторам (партнерам с ограниченной ответственностью) до тех пор, пока не будет достигнут определенный порог. Только после этого оставшиеся средства переходят к генеральным партнерам.
Разделение: После получения предпочтительного дохода происходит разделение оставшегося дохода между спонсором (генеральным партнером) и инвесторами (ограниченным партнером), например, 85/15, 90/10 или 70/30. Это полностью зависит от того, как вы структурировали сделку waterfall , и часто существует несколько препятствий для разделения. Например:
Простой сплит: Более простая модель waterfall предполагает разделение без предпочтительного дохода или возврата IRR. В этом случае вы просто делите всю выручку между инвестором и генеральным партнером. Такое случается редко.
Изучив различные структуры waterfall , мы хотели бы отметить, что в действительности большинство сделок распределяют "привилегированный доход", за исключением случаев, когда происходят события, связанные с капиталом, и в этом случае обычно возникают более высокие препятствия, такие как "рефинансирование сделки", "отчуждение активов".
Если вы уже разобрались со стратегиями, у вас могут остаться вопросы:
-
В: Все ли сделки предлагают предпочтительный доход?
О: Нет. Некоторые проекты не предлагают предпочтительного возврата.
-
Вопрос: Складывается ли доходность привилегий?
О: Когда привилегированный доход переносится на следующий год (начисляется), он может быть составным или не составным. Сложный доход с предпочтительной нормой прибыли, например, 5%, будет начислять проценты, поэтому $10 000, перенесенные на следующий год, составят $10 500 в следующем году.
-
Вопрос: Если 5% (например) не достигнуты в определенном году, переносится ли эта сумма на следующий год, или же предпочтительная доходность обнуляется каждый год в течение проекта?
О: Зависит от терминологии и условий вашего контракта.
-
Вопрос: Получают ли спонсор и ограниченный партнер доход на вложенный капитал одновременно?
О: Обычно да - их капитал рассматривается одинаково. Но, опять же, это зависит от условий, оговоренных в соглашении.
-
В: Что произойдет, если предпочтительный доход не будет достигнут?
О: Как и любой инвестор, вы берете на себя риск этого проекта, зная, что желаемый порог доходности, предложенный организатором сделки в самом начале, может быть не достигнут. Однако у спонсора есть своя шкура в этой игре - и он хочет, чтобы все получилось. В противном случае он не сможет добиться его продвижения (carry interest). Привилегированный доход был разработан для того, чтобы поставить вас, инвестора LP, на первое место - ведь ваш капитал подвергается риску.
-
Q: Почему спонсор должен заработать на рекламе?
О: Спонсор может внести меньший капитал, чем вы (LP), в общий капитал сделки, но часто инвесторы забывают, что он также будет заботиться о нем:
Помимо всего прочего, в зависимости от типа спонсорства в сделке.
В: Как сделать автоматическую рассылку waterfall ?
Такое программное обеспечение, как Covercy , встроило модель waterfall в платформу управления инвестициями, используемую ГП и ЛП. Когда приходит время рассчитывать распределение, GP просто запускает модель waterfall , и расчеты и перевод средств выполняются автоматически. Благодаря интеграции банковских операций прямо в программное обеспечение, в отличие от других инструментов управления инвестициями на рынке, Covercy дает GP и LP возможность беспрепятственно переводить деньги с одного банковского счета на другой. Не нужно беспокоиться о громоздких файлах NACHA, электронных переводах или отправке бумажных чеков инвесторам. Посмотрите, как это работает, в бесплатной демонстрации.
--
Waterfall Структурированные сделки сложно описать одними словами - в этом поможет изучение реальных графиков. Мы рассмотрели оба вида сделок и обсудили, для чего они используются, в частности, в коммерческой недвижимости; что нужно знать о них, а также их различные структуры. Вам следует грамотно структурировать сделку, чтобы при достижении поставленных целей на протяжении всего срока действия сделки и по ее окончании вы получали вознаграждение в соответствии с суммой капитала, которым вы рисковали.
*Отказ от ответственности
Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть рискованными. Она подходит не всем. Covercy Мы стремимся предоставить общую информацию, чтобы помочь вам лучше понять инвестиции в CRE, но мы не предоставляем никаких инвестиционных рекомендаций и не советуем за или против каких-либо конкретных инвестиций.
Что нужно знать о NOI и GPR при инвестировании в коммерческую недвижимость
CRE-инвестированиеТонкости и особенности инвестирования в коммерческую недвижимость
Инвестирование в коммерческую недвижимость Инвестиции в коммерческую недвижимость - сложная задача, поскольку они связаны с большим капиталом и риском. Кроме того, сложные аббревиатуры и формулы, используемые в этой сфере, могут привести в замешательство даже инвесторов-ветеранов.
Инвестиции в коммерческую недвижимость дают возможность построить богатство, получить пассивный доход и диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Чтобы максимизировать доходность и минимизировать риски, инвесторы должны понимать ключевые финансовые показатели, которые помогают оценить эффективность, стоимость и потенциал недвижимости.
Если вы хотите лучше понять, как оценивается эффективность ваших инвестиций в коммерческую недвижимость, обратите внимание.
Давайте поговорим о двух важнейших показателях для инвестирования в коммерческую недвижимость: Чистый операционный доход (NOI) и валовая потенциальная рента (GPR). Как инвестору, вам необходимо знать о метриках коммерческой недвижимости, которые позволят инвесторам принимать взвешенные решения об инвестировании в коммерческую недвижимость и оптимизировать свои объекты коммерческой недвижимости.
Прежде чем мы перейдем к обсуждению NOI и GPR, давайте сначала узнаем о типах и преимуществах коммерческой недвижимости.
Виды коммерческой недвижимости
Коммерческая недвижимость предлагает многочисленные преимущества инвестирования в коммерческую инвестиционную недвижимость и охватывает различные типы недвижимости. Каждый тип коммерческой недвижимости имеет свои уникальные характеристики, возможности для коммерческих инвестиций и риски.
Похожие статьи: Как инвестировать в коммерческую недвижимость
Понимание этих различных типов рынков коммерческой недвижимости может помочь инвесторам определить наилучшие инвестиционные возможности для начала инвестирования в недвижимость и достижения своих финансовых целей и допустимого риска.
Коммерческие и офисные здания
Офисные здания предназначены для размещения предприятий и профессионалов. Эти коммерческая недвижимость могут варьироваться от небольших офисных помещений для одного коммерческого арендатора до крупных многоарендных сооружений, таких как небоскребы. Кроме того, в коммерческих зданиях обычно заключаются более длительные договоры аренды.
Торговая недвижимость
Торговая недвижимость используется для продажи товаров и услуг потребителям. Они могут варьироваться от небольших магазинов до крупных торговых центров и включать в себя различные форматы, включая стрип-центры, пауэр-центры и lifestyle-центры. Успех торговой недвижимости зависит от таких факторов, как местоположение, состав арендаторов, потребительские предпочтения и экономические условия.
Промышленная недвижимость
Промышленная недвижимость, как правило, включает в себя производственные, складские, распределительные, научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы.
Многоквартирная недвижимость
Многоквартирная недвижимость - это жилые объекты, предназначенные для проживания одной семьи или нескольких жильцов, например, многоквартирные дома и кондоминиумы. Эти объекты жилой недвижимости могут обеспечить стабильный денежный поток для многих инвесторов благодаря постоянному спросу на жилье. Однако они также могут быть подвержены влиянию местного жилищного законодательства и экономических факторов, которые влияют на арендные ставки и уровень вакантных площадей. стратегия инвестирования в многоквартирные дома.
Гостиничная недвижимость
Гостиничная недвижимость включает в себя отели, мотели, курорты и другие объекты размещения, которые обслуживают путешественников и туристов. Инвестиции в гостиничную недвижимость требуют глубокого понимания факторов, влияющих на спрос, таких как тенденции развития туризма, экономические условия и конкуренция. Управление объектами гостиничной недвижимости может быть сложным, и для успешной работы могут потребоваться специальные знания.
Комплексная стратегия в сфере коммерческой недвижимости имеет решающее значение для любого инвестора, чтобы добиться успеха на рынке. Мы рекомендуем вам прочитать нашу подробную статью о том. Как максимально эффективно использовать стратегию работы с коммерческой недвижимостью.
Что такое NOI (чистый операционный доход)
NOI или чистый операционный доход - это расчет, используемый для оценки рентабельности инвестиций в недвижимость, приносящих доход.
NOI - это, по сути, весь доход от недвижимости за вычетом всех необходимых операционных расходов.
Это показатель до уплаты налогов, который отражается в отчете о прибылях и убытках. Этот показатель не включает в себя выплату основной суммы и процентов по кредитам, амортизацию и капитальные затраты.
В других отраслях этот показатель называется "EBIT", или прибыль до вычета процентов и налогов.
NOI VS EBIT
Показатель NOI используется для анализа способности объектов недвижимости, относящихся к сфере недвижимости, приносить доход.
EBIT же определяется путем вычитания из выручки компании COGS (себестоимости проданных товаров) и операционных расходов.
Проще говоря, в недвижимости нет никаких "проданных товаров", поэтому NOI уникален для RE.
Пример:
Вы инвестируете и покупаете недвижимость, которая приносит 20 000 000 долларов (арендная плата и сборы).
Эксплуатация обойдется вам в $6 000 000. Расходы на амортизацию обойдутся вам еще в ~200 000 долларов.
Ваш NOI составит 14 000 000 долларов.
Однако ваш показатель EBIT составит 13 800 000 долларов, поскольку в нем учтены расходы на амортизацию.
Как рассчитать чистый операционный доход (NOI)
Как уже говорилось, расчет NOI - это простое вычитание операционных расходов из доходов, получаемых от недвижимости.
Доход может быть получен от аренды, платы за парковку, за обслуживание и так далее.
Эксплуатационные расходы, например, могут включать в себя налоги на недвижимость, страхование и ремонт.
Формульно:
NOI (чистый операционный доход) = RR-OE
RR = доход от недвижимости
OE = операционные расходы
Понимание NOI
Теперь, когда мы в целом лучше понимаем, что такое NOI, давайте окунемся в эту тему немного глубже.
Арендный доход от арендаторов - это цель. Но ваша недвижимость может приносить денежный поток и от других объектов и удобств, таких как прачечная, станции зарядки электромобилей, торговые автоматы и парковочные сооружения.
Как уже говорилось, капитальные затраты, такие как стоимость новых солнечных панелей на крыше или новой системы ОВКВ для всего здания, не учитываются при расчете.
Также не учитываются операционные расходы, такие как затраты на текущий ремонт, техническое обслуживание (уборка и ремонт, включая страховые взносы).
Расчет NOI поможет вам определить ставку капитализации, которая фактически поможет вам оценить стоимость недвижимости, что в конечном итоге позволит вам сравнить различные возможности инвестирования в недвижимость (при продаже или покупке).
ПРИМЕЧАНИЕ:
NOI также используется при расчете общего показателя ROI/IRR, денежной прибыли и мультипликатора чистой прибыли.
Финансируемые объекты недвижимости используют NOI в своих формулах DCR (коэффициент покрытия долга). Это помогает кредиторам и инвесторам понять, покрывает ли генерируемый объектом недвижимости доход выплаты по долгу наряду с обычными операционными расходами.
Что такое хороший показатель NOI в недвижимости?
По правде говоря, не существует такого понятия, как "хороший" показатель NOI. В действительности вы можете сравнить показатель NOI одного объекта недвижимости с аналогичным объектом в том же районе. Это позволит вам сравнить расходы и понять, не слишком ли они высоки. Затем, чтобы улучшить общий денежный поток от недвижимости, можно стратегически сократить операционные расходы или творчески увеличить доход от аренды.
Давайте подробнее остановимся на том, как вы можете максимизировать свой NOI.
Как улучшить показатель NOI
Нет никакой особой формулы или скрытого способа увеличить NOI. Как мы уже говорили, речь идет об увеличении потока и/или снижении затрат. Но вот три совета, которые помогут вам повысить эффективность инвестиций.
Захватите нашу электронную книгу о Перспективы коммерческой недвижимости на 2023 год Сейчас!
Теперь, когда мы рассмотрели NOI и расходы на аренду, давайте поговорим о GPR.
Что такое георадар?
GPR - это аббревиатура, обозначающая валовую потенциальную ренту. Инвесторы в коммерческую недвижимость должны принимать взвешенные решения, определяя, в какие объекты вкладывать средства. Хотя существует множество стратегий и формул для измерения таких показателей, GPR - один из основных, который необходимо знать.
Говоря простым языком, GPR - это общая сумма дохода, которую вы можете рассчитывать получить от купленной недвижимости на основе рыночной арендной платы. Чтобы определить GPR, вы предполагаете, что все свободные единицы недвижимости полностью заняты и что арендная плата за каждую из них выплачена полностью.
Важность георадара
GPR очень важен, потому что в процессе отсеивания это первое, что вам нужно знать, когда вы решаете нажать на курок сделки. Когда вы покупаете объект коммерческой недвижимости, вы платите фиксированную сумму. GPR позволяет узнать, насколько прибыльным является объект недвижимости и каков его потенциал заработка.
Расчет валовой потенциальной арендной платы
Во-первых, при сравнении аналогичных объектов недвижимости, расположенных поблизости, необходимо узнать средние рыночные показатели у своих консультантов, в офисе, инвестиционной компании, брокера и агентов.
Затем, когда цифры окажутся перед вами, проведите собственное исследование и сравните его с информацией, полученной от команды, - это даст вам больше уверенности. Вы хотите рассчитать GPR для себя, чтобы быть спокойным - даже если вы инвестируете в качестве LP.
Например:
В объекте недвижимости, который вы хотите купить, 30 единиц, а рыночная арендная плата составляет 800 долларов в месяц.
GPR составит 30×800 (30 единиц умножить на 800 долларов) = 24 000. Затем умножьте на 12 (один год).
24 000 x 12 = 288 000 долларов США.
GPR = $288 000.
--
Мы обсудили, что такое NOI, для чего он нужен, как его повысить, используя внутреннее и нестандартное мышление, что такое GPR, насколько он важен и как использовать его для оценки сделки. Теперь вы лучше понимаете, какие сделки могут помочь вам накопить больше богатства, оказать большее влияние и создать более прочное наследие.
*Отказ от ответственности
Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть рискованными. Она подходит не всем. Хотя мы стремимся предоставить общую информацию, чтобы помочь вам лучше понять инвестиции в CRE, мы не предоставляем никаких инвестиционных рекомендаций и не советуем за или против каких-либо конкретных инвестиций.
Как управляющие инвестициями в CRE могут рассчитать распределение недвижимости
Советы по GPУзнайте 6 способов упростить распределение инвестиций в CRE
Инвестиционные менеджеры CRE (Commercial Real Estate) помогают разработать и усовершенствовать модель управления бизнесом для инвесторов на рынке коммерческой недвижимости. Тщательно разрабатывая и по сути сводя к минимуму предыдущие методы управления, инвестиционные менеджеры CRE могут помочь своим клиентам держать под контролем доходность своих инвестиций, рассчитывая распределение прибыли от недвижимости каждый квартал и используя простые для понимания процессы и отчеты.
Инвестиции в коммерческую недвижимость Профессионалы ежедневно сталкиваются с несколькими проблемами. Управляя инвестициями своих клиентов и обеспечивая точность расчетов прибыли и убытков при распределении недвижимости, инвестиционные менеджеры постоянно стремятся обеспечить наилучшие в своем классе показатели.
Приходится делать все это без надлежащих инструментов для инвестирования в CRE для расчета распределения недвижимости и решения других важных задач может оказаться непростой задачей.
Чтобы сократить время, затрачиваемое на управление клиентами, инвестирующими в коммерческую недвижимость, было разработано несколько инновационных и передовых инструментов. Они показывают менеджерам по инвестициям в CRE, как они могут оптимизировать свои процессы, рассчитать распределение недвижимости и использовать эти технологические достижения для лучшей организации и управления своей клиентской базой.
1. Перестаньте пользоваться электронными таблицами для управления клиентами и распределениями коммерческой недвижимости
Само собой разумеется, что расчет доходов от продажи недвижимости и управление клиентами - это не простые задачи, которые можно решить, работая с простыми электронными таблицами. Может показаться, что электронные таблицы - это "простой и легкий" способ получить то, что вам нужно от системы управления клиентами и коммерческой недвижимостью.
Однако количество информации, которое можно отслеживать с помощью электронных таблиц, в конечном итоге приводит к увеличению объема работы. Владельцы коммерческой недвижимости и инвестиционные компании должны поддерживать необходимый денежный поток, недвижимость CRE, инвесторов CRE, распределение недвижимости и финансовую информацию в точном и актуальном состоянии.
Переход на альтернативные инвестиционные программы, такие как Covercy, IMS или Juniper Square, поможет сохранить все портфели и информацию в упорядоченном виде, а также легко вспомнить или обновить их. Эти инструменты помогут вам с легкостью рассчитать выплаты по недвижимости. Это позволит вам упорядочить все коммерческие инвестиции, которыми вы занимаетесь.
Это особенно полезно при принятии важных инвестиционных решений, требующих своевременной и точной информации.
2. Прекратите использовать файлы NACHA для управления CRE-инвестициями
Если вы когда-нибудь пользовались файлами NACHA, вы уже знаете, что такое борьба, и, вероятно, закатываете глаза, когда читаете это слово. На смену устаревшей системе пришли гораздо более совершенные варианты платежных систем, которые придутся по вкусу каждому клиенту.
Это отнимающая много времени, полностью ручная система, которая обеспечивает ненужные шаги в управлении бизнесом инвестора в коммерческую недвижимость и обработке платежей. Платформы инклюзивного управления выполняют все эти процессы и продукты, а также точно управляют отчетами. Облегчение роли инвестиционного менеджмента как контролера счетов.
При использовании IMS потребуется файл NACHA. Однако Covercy платёжная платформа полностью исключает необходимость использования файлов NACHA. Все платежи осуществляются через сквозной онлайн. Деньги поступают прямо с платформы-источника на банковские счета инвесторов.
3. Используйте модель Waterfall , которая была тщательно проанализирована, а затем используйте автоматизированные расчеты Waterfall для распределения недвижимости.
Мы знаем, что обманули и технически дали вам два шага вместо одного, но это означает, что вы получите больше полезной информации, верно? Особенно для тех, кто только начинает инвестировать в различные виды недвижимости или интересуется инвестиционными трастами недвижимости.
Использование waterfall модель которая проста и понятна, позволяет быстро оценить доходность инвестиций для клиентов, включая эффективность работы арендаторов в их инвестиционной недвижимости. Без сложных циклов, через которые нужно пройти, чтобы получить ответ, инвестиционные менеджеры могут легко определить прибыль или убытки для клиентов, удовлетворяя потребности многих инвесторов в недвижимость на постоянно меняющемся рынке CRE с помощью простой в использовании платформы.
Проверка модели специалистом перед вводом ее в систему управления гарантирует точность для ваших клиентов. После утверждения модели использование автоматизированной системы расчета waterfall позволит получить необходимые результаты.
Некоторые расчеты могут быть сложными для этой автоматизированной системы, например учет фондов прямых инвестиций, но другие счета, связанные с инвестированием в недвижимость, можно автоматизировать, чтобы найти их расчеты и автоматически ввести их в систему. Консультация с профессионалом поможет обеспечить точность ваших данных.
4. Автоматические пропорциональные расчеты
Управляющим инвестициями в CRE стоит обратить внимание на автоматический инструмент пропорционального расчета, который избавит вас от догадок и стресса при распределении средств инвесторов. Эта система создает ценность для клиентов и обеспечивает точность в любой момент в мире коммерческой недвижимости.
Использование простой в использовании облачной платформы, такой как Covercy , позволит практически любому человеку выполнять пропорциональные расчеты, обрабатывать и рассчитывать платежи за недвижимость. выплаты по распределению прямо в одном и том же окне.
5. Наличие портала для инвесторов с лучшим в своем классе опытом и автоматизированной рассылкой сообщений для инвестиций в CRE
Мы знаем, что портал для инвесторов - это то, что вы, возможно, думали или не думали добавить в свою систему управления, особенно если речь идет о коммерческой недвижимости. Если нет, то сейчас самое время приобрести эту революционную технологию.
Вам не придется нанимать человека для ручного ввода информации каждый раз, когда кто-то обращается в вашу фирму - автоматическое сообщение оперативно отправляется вашему клиенту, давая ему понять, что вы на задании.
Эта система не только автоматически генерирует ответы, но и позволяет вести всю переписку о платежах, инвентаризации, распределении недвижимости или о чем-либо еще в автоматическом режиме с помощью платформы. Такой подход особенно выгоден для владельцев коммерческой недвижимости и тех, кто хочет инвестировать в CRE.
Наличие такого портала даст вашей компании преимущество. Каждый инвестор, включая многих инвесторов, изучающих различные стратегии инвестирования в коммерческую недвижимость и инвестиционные возможности, захочет получить свою финансовую статистику и увидеть точные отчеты о любых своих инвестиционных прибылях или убытках.
Портал также позволяет инвестору управлять банковским счетом, на который он хочет переводить свои выплаты. Они могут изменить его в любое время, что обеспечивает им безопасность и гибкость.
С помощью этого портала вы даете им больше контроля, укрепляете доверие и, в свою очередь, укрепляете ваши инвестиционные отношения и потенциал с клиентами в условиях нестабильности. Это беспроигрышный вариант для всех. Что есть на этом портале для инвесторов?
Ожидание увидеть полную разбивку всех показателей, отчетов, анализа рынка, результатов, контактов и т. д. поможет клиентам проверить информацию, ограничивая их потребность в общении с инвестиционным менеджером CRE. Связь через портал поможет устранить некоторые неизвестные переменные.
6. Используйте облачные технологии
Наличие облачных технологий во всем офисном пространстве - это то, что обеспечит сохранность ваших данных. Если что-то случится, вы будете защищены.
Хранение данных в облаке, особенно критически важных для бизнеса, сэкономит вам массу стресса и времени. Защита конфиденциальной информации клиентов и данных вашего бизнеса гарантирует, что никто не понесет убытков в случае возникновения непредвиденных обстоятельств.
Оптимизируйте свои процессы благодаря возможности сохранять, хранить и обмениваться файлами через облако с одновременным доступом через любые устройства, подключенные к сервису. Это поможет сохранить доступ к документам для всех сотрудников офиса, а также обеспечить их защиту. Облако - одно из самых безопасных мест для хранения различных файлов в Интернете.
*Отказ от ответственности
Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть рискованными. Она подходит не всем. Хотя мы стремимся предоставить общую информацию, чтобы помочь вам лучше понять инвестиции в CRE, мы не предоставляем никаких инвестиционных рекомендаций и не советуем за или против каких-либо конкретных инвестиций.
Как программное обеспечение для инвестиций в многоквартирные дома ускоряет рост
Советы по GPНесмотря на рост процентных ставок, многоквартирная и промышленная недвижимость продолжает привлекать повышенное внимание инвесторов.
Эти типы активов хорошо послужили инвесторам во время пандемии. Сегодня им уделяется больше внимания благодаря высоким арендным ставкам, низкому уровню вакантных площадей и высокому спросу на новые объекты - особенно на недвижимость класса А. Всего несколько месяцев назад продажи многоквартирной недвижимости выросли на 22 % по сравнению с прошлым годом, в то время как продажи коммерческой недвижимости снизились. В сочетании с тем фактом, что новые объекты приносят инвесторам больше выгоды, чем старые (что исторически было не так), становится понятно, что рынок переживает бум - и почему GP должны подготовиться к этому с помощью программного решения для инвестиций в многоквартирные дома.
Пример из практики: Рынок многоквартирных домов в Атланте
В течение 2021 года на рынке многоквартирного жилья Атланты наблюдались значительные показатели роста арендной платы - намного выше, чем в среднем по стране. Хотя в начале 2022 года этот рост немного замедлился, замедление роста цен на аренду не означает, что рост полностью остановился. Показатели многоквартирного жилья в Атланте, как и на других ведущих южных рынках, таких как Орландо, Нэшвилл, Шарлотт, Даллас и другие, выглядят позитивно благодаря сильному подъему экономики. Этот подъем обусловлен увеличением занятости в различных секторах региона, а также расширением компаний, что, как ожидается, еще больше ускорит экономический рост.
Независимо от того, рассматривает ли ваша организация возможность перехода на один из этих высокоэффективных рынков или уже управляет активами на них, очевидно, что возможности для ГП и их инвесторов будут и дальше расширяться. Однако с большими возможностями связано и больше проблем - как на начальном этапе заключения сделки, так и после ее закрытия, когда вы начнете управлять объектом недвижимости и многочисленными видами деятельности, связанными с ним. Поэтому для достижения конкретных целей очень важно использовать программное обеспечение для инвестиций в многоквартирные дома.
Сокращение административных хлопот при управлении активами многоквартирных домов
На высоком уровне - привлечение средств, управление арендаторами, долгосрочные финансовые показатели и ежедневные операции вашей фирмы - более чем достаточно, чтобы занять вас. Последнее, с чем вы должны иметь дело как генеральный директор, - это увеличивающиеся административные обязанности с каждой сделкой. С помощью программного обеспечения для многоквартирных инвестиций большинство, если не все, эти задачи можно интегрировать в платформу, чтобы не заниматься ими вручную и одновременно автоматизировать многие из них.
Привлечение капитала, необходимого инвесторам для заключения сделки
Прежде чем приступить к выполнению большинства вышеперечисленных работ, вам необходимо привлечь капитал от инвесторов. Возможно, у вас уже есть инвесторы, с которыми вы работали раньше, или вам придется потратить время на установление дополнительных отношений (или и то, и другое). В любом случае, вам нужно подойти к сбору средств стратегически и эффективно, чтобы рассказать инвесторам о возможности сделки, поддерживать их вовлеченность, продвигать возможность, готовить и заключать соглашения, обмениваться документами и другими ресурсами и многое другое. Это нелегкая задача, но программное обеспечение для инвестиций в многоквартирные дома позволяет централизовать все эти функции в одной системе, получая при этом информацию об инвесторах, которые с наибольшей вероятностью пойдут на сделку.
Максимизация прибыли за счет упорядоченного банковского обслуживания и надзора за активами
Банковские операции и дистрибуция - одни из самых трудоемких и утомительных видов деятельности для GP. Поскольку для каждого актива требуется несколько счетов для различных целей, а GP все еще опираются на неэффективные методы распределения, программное обеспечение для многоквартирных инвестиций здесь необходимо как никогда. Внедрение банковского решения для CRE позволяет быстро и легко создавать счета, обеспечивая при этом больший контроль над множеством различных типов операций, которые вам предстоит осуществлять. Кроме того, автоматизированная платформа распределения сэкономит вам бесчисленное количество часов на работу с устаревшими файлами NACHA и другие ручные операции.
Обеспечьте лучший в своем классе сервис для ваших инвесторов
Если вы хотите увеличить свою активность на рынке многоквартирных домов, вам понадобятся прочные отношения с инвесторами, чтобы быстро привлечь капитал, необходимый для закрытия сделки. Предоставление надежного, автоматизированного и самообслуживающего решения для контрактов, финансовой деятельности, отчетности и прочего гарантирует, что инвесторы будут довольны своим опытом и результатами (помните, что они инвестируют в вас как в GP в той же степени, что и в сделку).
Оцените лучшее программное обеспечение для инвестиций в многоквартирные дома с помощью Covercy
Covercy предназначена для упрощения и оптимизации работы GP и общего опыта инвесторов по всем направлениям, рассмотренным здесь. Мы являемся первой и единственной платформой, позволяющей автоматически распределять средства между инвесторами и одновременно предлагающей встроенное финансовое решение для банков. Благодаря многочисленным инструментам самообслуживания для инвесторов, а также интеллектуальному сбору средств, маркетингу недвижимости, управлению документами и многому другому, мы предоставляем GP одну из самых полных платформ для развития.
Если вы готовы вывести свою стратегию развития многоквартирных домов на новый уровень, мы готовы вам помочь.
Закажите частную демонстрацию прямо сейчас
Covercy является компанией, занимающейся финансовыми технологиями. Банковские услуги предоставляются на сайте Choice Financial Group: Member FDIC.
3 тенденции, влияющие на торговую коммерческую недвижимость
Советы по GPРозничная торговля переживает трудности, но постоянный спрос и новые тенденции способствуют новому росту
Пандемия изменила способы поиска и приобретения товаров, заставив бренды пересмотреть свою стратегию выхода на рынок и способы предоставления товаров потребителям. В результате, несмотря на высокий уровень спроса, торговая недвижимость столкнулась с проблемами. В 4-м квартале 21-го года класс достиг минимума, но в течение 2022 года восстановился, поскольку потребители начали возвращаться в магазины.
С тех пор розничная торговля продолжает расти, ежегодно увеличивая объем продаж. В этом году Национальная федерация розничной торговли (NRF) прогнозирует, что в 2022 году рост розничных продаж составит от 4 до 6 %. Однако рост продаж - это лишь одна из причин, по которой активы торговой недвижимости заслуживают более пристального внимания.
Даже несмотря на сегодняшние заметные экономические трудности, существуют дополнительные признаки того, что торговые активы должны быть в списке вашей компании в этом году и в 2024 году. Давайте рассмотрим некоторые из этих показателей и то, что они означают для торговой коммерческой недвижимости.
1. Покупки в магазинах сохраняются
Несмотря на то что электронная коммерция взорвалась во время пандемии и продолжает расти, на нее приходится лишь 15 % всех розничных продаж. Как отмечается в Midyear Commercial Real Estate Outlook за 2023 год от J.P. Morgan, многие товары по-прежнему требуют личного посещения. Если смотреть глубже, то потребители используют множество каналов при совершении покупок, чтобы принять решение о покупке. Здесь также сказывается влияние поколения Z - многие представители этого поколения любят совершать покупки в магазинах так же, как и в Интернете. Из этих тенденций ясно, что покупки в магазинах и, соответственно, активы торговой недвижимости останутся.
2. Розничная торговля расширяется
Потребители теперь хотят не только совершать покупки в магазинах. Им также нужны рестораны и развлечения. Появляются новые виды розничных развлечений, и по всей территории США и Канады планируется построить миллионы квадратных метров. В частности, все большее распространение получает "Eatertainment" - пространство, объединяющее в одном заведении еду, напитки, игры и многое другое. Учитывая, что в 4-м квартале 22-го года количество ресторанов увеличилось почти на 14 % по сравнению с 2021 годом, возможности для получения прибыли имеются. Спрос на многофункциональные помещения и рост инфраструктуры для зарядки электромобилей также способствуют развитию розничных активов.
3. Низкий уровень вакансий
Уровень вакантных площадей в торговой недвижимости внушает оптимизм: он составляет всего 4,2%. Высокий уровень чистого поглощения в ритейле - 90 % по состоянию на I квартал 23 года - сохранится в течение 2023 и 2024 годов, а в 2022 году количество открываемых магазинов значительно превысило количество закрываемых. Крупнейшие ритейлеры объявили о планах по открытию сопоставимого количества объектов, в то время как закрытие магазинов сократилось более чем на 57 % по сравнению с 2021 годом.
Настроены ли вы на успех при заключении следующей сделки с торговой недвижимостью?
Независимо от того, изучаете ли вы развивающуюся отрасль розничной торговли или рассматриваете активы, прилегающие к ней, скорость достижения результатов будет иметь решающее значение. Вам нужно будет показать потенциальным инвесторам и партнерам, что ваше видение достойно их внимания. Но что еще более важно, вы должны быть в состоянии обеспечить получение прибыли как можно скорее. А этого можно добиться, только оптимизировав множество процессов, связанных с управлением сделкой от начала и до конца.
На сайте Covercy мы создали первую платформу для управления инвестициями в недвижимость, которая объединяет в себе банковские услуги, работу с инвесторами, привлечение средств, автоматическое распределение средств и многое другое. В условиях, когда отрасль все еще - даже сегодня - с трудом принимает технологические решения, нет лучшего времени, чтобы сделать упреждающий шаг вперед и внедрить инструменты, которые сделают практически каждый аспект вашей работы проще, быстрее, эффективнее, прозрачнее и ценнее для всех участвующих сторон.
Готовы узнать, как Covercy может помочь вам преобразовать существующие процессы и обеспечить успех в будущих сделках? Запросите частную демонстрацию нашей платформы уже сегодня.
3 совета для успешной продажи офисной коммерческой недвижимости
Советы по GPПрофессионалы знают, насколько сложной была ситуация в секторе офисной коммерческой недвижимости после пандемии
Несмотря на то что трудности остаются, а некоторые громкие сделки с офисами свидетельствуют о том, что фирмы стремятся сократить расходы, особенно в финансовой части, где существует большая неопределенность в отношении банковских операций и финансирования, те, кто готов применить новый подход и использовать инновационные технологические решения, могут создать новые возможности для получения прибыли и роста. Здесь мы рассмотрим несколько рекомендаций для офисов в коммерческой недвижимости, чтобы помочь тем, кто еще рассматривает этот класс, извлечь максимальную пользу из своих усилий.
Три соображения по поводу активов офисной коммерческой недвижимости
1. Создайте конкурентное преимущество для арендаторов
В последние несколько месяцев ситуация с занятостью улучшилась, в результате чего организации все активнее конкурируют за лучших специалистов. В городских районах, где офисные активы все еще используются или изучаются, арендаторы будут отдавать предпочтение тем офисным активам, которые позволят им привлечь и удержать талантливых сотрудников. Подумайте, что может предложить данный объект в этой области или что необходимо улучшить, чтобы максимизировать ценность как для арендаторов, так и для сотрудников, которых они будут нанимать. Изучите другие объекты, которые недавно были проданы или находятся на реконструкции, чтобы понять, с чем вы конкурируете. Помните, что площадь - это лишь один из многих элементов, которые рассматривает потенциальный арендатор, поэтому всегда стремитесь повысить свою ценность там, где это возможно.
2. Сделайте актив центром инноваций
Инновационные организации в объектах офисной коммерческой недвижимости естественным образом привлекают другие организации. Их энергия, потенциал, связи, талант и многое другое объединяются в центр - место, где компании могут использовать эту синергию, чтобы идти дальше и делать больше. Как сделать ваш офисный актив очагом для мыслителей? Что необходимо для привлечения талантов такого рода? Конечно, само помещение - это только одна часть уравнения, но такие аспекты, как технологии/инфраструктура, планировка, близлежащие удобства и местоположение, влияют на опыт сотрудников, способность к инновациям и многое другое.
3. Знайте, где искать капитал
В секторе офисной коммерческой недвижимости время имеет решающее значение. Когда появляется возможность, вы должны точно знать, к кому обратиться за капиталом. Опять же, в банковской сфере многое еще меняется, но заемные средства, скорее всего, останутся основным источником финансирования офисных активов. В остальных случаях вам понадобятся внешние инвесторы. Убедитесь, что вы отдаете предпочтение правильным контактам, когда предлагаете такую возможность. Участвовали ли они в подобных сделках в прошлом? Соответствует ли требуемый капитал предыдущим инвестициям? Интересуются ли эти инвесторы развивающимися тенденциями? Каковы их предпочтения в отношении риска?
Используйте правильные технологии, чтобы сделать ваш следующий офис успешным
Разработанная для профессионалов в области коммерческой недвижимости и инвесторов, с которыми они работают, Covercy - это первая платформа для недвижимости, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями - от банковского дела и привлечения средств до управления активами и даже распределения средств между инвесторами. Covercy предлагает широкие преимущества для GP, стремящихся сделать свою работу проще и эффективнее - независимо от того, работают ли они с офисными сделками или с возможностями в любом другом классе активов:
Если вы искали решение, позволяющее снизить сложность и административную нагрузку и одновременно повысить ценность для инвесторов и вашей собственной команды, Covercy - это платформа для управления офисной коммерческой недвижимостью для вас.
Запросите демо-версию сегодня.
Руководство GP по связям с инвесторами - Covercy Real Estate Investment
Советы по GPЭффективное управление отношениями с ограниченными партнерами (LP) - краеугольный камень успеха в сфере инвестирования в недвижимость. Но как Генеральный партнер (ГП), вы постоянно жонглируете звонками, электронными письмами, денежными потоками и встречами, связанными с вашей арендной недвижимостью, общаетесь с агентами по недвижимости и решаете проблемы с арендаторами.
В такой быстро меняющейся обстановке найти время, чтобы информировать инвесторов о своих успехах, в том числе о состоянии выплат по ипотеке и стратегии управления недвижимостью, зачастую бывает непросто. К сожалению, не каждый инвестор в недвижимость, особенно тот, кто только вступает на динамичный рынок недвижимости, может похвастаться наличием специальной команды по связям с инвесторами.
К счастью, мы в Covercy Real Estate Investment у нас есть несколько полезных советов о том, почему так важно иметь хорошие отношения с вашими LP, о вашей ключевой роли в этих отношениях и о конкретных моментах, которые помогут вам поддерживать и укреплять их.
Вебинар по теме: Семь способов убедиться, что ваши LP реинвестируют в вашу следующую сделку
Почему хорошие отношения с инвесторами крайне важны для вашего фонда?
Установление прочных отношений с инвесторами имеет решающее значение для успеха вашего фонда, особенно когда речь идет о долгосрочном инвестирования в коммерческую недвижимость (CRE)тип недвижимости, который привлекает многих начинающих ГП и управляющих фондами. Хотя вы можете стремиться стать таким же привлекательным, как KKR или Blackstone, с точки зрения репутации и стабильности, небольшие GP часто сталкиваются с проблемами при попытке наладить новые отношения и привлечь капитал для покупки недвижимости или диверсификации своих инвестиционных объектов.
На протяжении всего пути инвестирования в недвижимость, который часто включает в себя различные способы инвестирования в недвижимость, отношения между вами и вашими LP могут (и должны) длиться много лет. Эти долгосрочные связи сохраняются даже при смене ролей и фирм, когда вы превращаетесь из начинающего инвестора в опытного арендодателя или управляющего недвижимостью.
Поэтому важно относиться к этим отношениям как к долгосрочным обязательствам, находя способы постоянно привлекать и поддерживать своих инвесторов, особенно в онлайн-мире недвижимости. Такая стратегия может стать вашим ключевым отличием и признаком хорошей инвестиции.
Когда вы начнете инвестировать, то, как вы будете строить свои регулярные обновления для LP и обращаться с этими сетевыми связями, может существенно повлиять на вашу репутацию и будущие усилия по сбору средств. Например, четкое изложение вашей инвестиционной стратегии может помочь вашим LP лучше понять ваше видение.
Поэтому рассматривайте эти связи как долгосрочные отношения, поскольку они могут поддержать ваше положение на конкурентном рынке недвижимости и ваши будущие усилия по привлечению капитала.
Ваша роль и обязанности генерального партнера
В качестве генерального партнера фонда ваши обязанности простираются далеко и широко. Вы будете привлекать и распределять капитал инвесторов, часто на онлайн-платформе недвижимости, призванной упростить этот процесс. Вы будете анализировать потенциальные сделки, думать о том, как получить максимальную прибыль, и инвестировать в недвижимость без чрезмерного риска.
Похожие статьи: Защита активов недвижимости: Что должны знать GP
Вы будете нести ответственность за результаты, поскольку именно вы будете принимать окончательные инвестиционные решения о том, куда и когда будут распределены средства фонда. Эти решения крайне важны и оказывают значительное влияние на способность фонда приносить доход.
Вознаграждение выплачивается в различных формах, включая вознаграждение за управление, унесенный процент и капитал, распределенный по сделкам фонда. Хотя способы получения дохода разнообразны, все они вращаются вокруг одного главного принципа: поддержания отношений с ограниченными партнерами (LP). По сути, у вас много обязанностей, но все они направлены на поддержание здоровья этих отношений и общего процветания фонда.
Вот как это сделать, совершенствуя свои обязанности.
Как строить и поддерживать отношения с инвесторами?
Заранее установите четкие ожидания
Быть синхронизированным со своими инвесторами и быть уверенным, что вы находитесь на одной частоте или странице, имеет первостепенное значение, особенно когда речь идет о владении недвижимостью или прямых инвестициях в недвижимость.
Это поможет вам избежать столкновения с путаницей в деньгах, стремящейся слишком рано выйти из ваших проектов в сфере недвижимости, и незаслуженно плохих отзывов из-за этого. Кроме того, вам необходимо четко изложить свое видение, методику инвестирования, масштаб, планы роста и стратегию выхода. Когда речь идет о прямых инвестициях в недвижимость, четкая коммуникация может существенно изменить ситуацию.
Заранее сформулированные ожидания помогут избежать разочарований и огорчений для обеих сторон в дальнейшем. Это важный шаг в поддержании здоровых отношений и обеспечении успешной реализации ваших проектов в сфере недвижимости.
Показать приговор
Когда LP вкладывает свои деньги в ваши руки, он не просто совершает финансовую операцию или выбирает тип инвестиций, он принимает решение о личных финансах, которое глубоко связано с его верой в вас. Он инвестирует в ваш фонд, но в основном он инвестирует в вас, в ваш характер, видение и идеи. Речь идет не только о стоимости недвижимости; речь идет о том, что вы воплощаете в себе те способы заработка на недвижимости, в которые он верит.
Как ГП, вы ищете сильных LP, тех, кто понимает ваш подход к рынку и видит ценность в ваших стратегиях. Аналогично, сильные LP выберут сильного GP. Они выбирают не только по показателям доходности, но и по тому, кто вы и что вы отстаиваете.
Похожие статьи: Обеспечение успеха партнерства: Роль водопадов дистрибуции в отношениях ГП и ЛП
Ничто так не пугает ЛП, как ГП, который постоянно ищет указания и заверения. В мире инвестиций в недвижимость, где убежденность может означать разницу между успехом и неудачей, очень важно излучать уверенность. Проявляйте убежденность. Всегда. Дайте им понять, что вы так же привержены их личным финансовым целям, как и они сами.
Активно прислушивайтесь к проблемам
Ваши инвесторы хотят, чтобы вы добились успеха, не только потому, что на кону стоят их деньги, но и потому, что если они решили работать с вами, значит, они вас уважают. Проявите ответное уважение, активно прислушиваясь к их проблемам и поощряя открытый, ясный диалог. Это поможет вам узнать, на какие риски они готовы пойти, а какие считают бесполезными.
Определите, как вы будете приносить пользу
Многие ГП могут обеспечить хорошую рентабельность инвестиций для своих ЛП, но лишь немногие могут получить большую рентабельность инвестиций и привнести дополнительную ценность. И хотя каждый инвестор любит деньги, он больше ценит отношения, поскольку налаживание связей в сфере недвижимости может принести вам выгоду. Ваши LP знают других LP. Если вы пройдете для них лишнюю милю, они помогут вам получить финансирование, познакомят вас со своей сетью - и тем самым помогут вам органично построить репутацию своего бренда.
Подумайте о том, чтобы нанять профессионального посредника.
Ваши LP будут из разных слоев общества. Они будут из разных стран и штатов, могут придерживаться разных политических взглядов и принадлежать к разным культурам. Это может вызвать трудности в общении, и когда все идет не так, как планировалось, на помощь может прийти профессионал. Чтобы сохранить отношения и не создать себе дурную славу, избегайте судебных разбирательств с вашими LP, даже если дела пойдут наперекосяк. Попробуйте сначала нанять посредника, а в крайнем случае - арбитра.
Часто сообщайте о победах и проблемах.
В бизнесе неопределенность порождает враждебность, враждебность - конфликт, а конфликты приводят к задержкам, неприятностям и убыткам. Общение - самый важный фактор в любых отношениях, особенно в новых деловых партнерствах, где преобладают сомнения, а доверие трудно построить.
Но правда в том, что большинство инвесторов не хотят знать обо всем, что происходит в вашем офисе. Поэтому сведите информацию к нескольким основным и основным моментам.
Основные моменты могут включать в себя несколько побед, например, новые партнерства, интересные сделки или примечательные новые клиенты, недавние крупные сделки или ключевые изменения в руководстве. Кроме того, если в портфеле наблюдаются неудовлетворительные результаты или разочаровывающие выходы, укажите это и в отчете об основных моментах, поскольку прозрачность - это ключевой момент. В случае плохих новостей рекомендуется показать себя сильным и представить альтернативные стратегии.
При этом отчетность для инвесторов может различаться в зависимости от компании, но есть одна вещь, на которую обращают внимание все LP, когда слышат новости о своих инвестициях: Обновление KPI.
Представьте отслеживаемую информацию, такую как закрытые, текущие и начатые сделки, а также показатели вашего портфеля компаний и их текущую оценку в наглядной и удобной для восприятия форме. Информация должна быть представлена профессионально, но при этом легко восприниматься.
Оставайтесь на связи в социальных сетях
Мир изменился. В 2022 году многие влиятельные CEO и венчурные инвесторы будут бродить по LinkedIn и Clubhouse. Социальные сети - это основной способ поддерживать связь и строить реальные, длительные отношения с потенциальными инвесторами.
Общайтесь, комментируйте и сотрудничайте с экспертами в своей отрасли. Обсуждайте их посты в Интернете и предлагайте свои идеи по темам, о которых они пишут. Затем попробуйте вывести эти отношения за пределы сети, назначая встречи за обедом и знакомясь с ними на личном уровне, чтобы они стали больше, чем просто контактами. Это не изменит размер вашей сети за одну ночь. Этот процесс требует времени. Но фундамент для удивительных партнерских отношений будет заложен, если вы покажете им, что заинтересованы в их работе и хотите наладить отношения.
Это также прекрасное пространство для отстаивания своих идеалов, озвучивания своих идей и создания органичного сообщества, которое будет естественным образом ставить на вас клеймо перед нужными людьми. Создайте своеобразное наследие, используя коллективную память Интернета. Если у вас нет времени заниматься этим самостоятельно, вы всегда можете нанять виртуального помощника/маркетолога по социальным сетям/копирайтера, который сможет подстроиться под ваш тон и сделать это за вас. Убедитесь, что вы поддерживаете связь со своими подписчиками, привлекаете новых и остаетесь в курсе новой реальности ежеквартальных социальных трендов.
--
Выполнение этого списка позволит вам выделиться как GP, поможет поддерживать отношения и облегчит процесс привлечения средств. Мы рассказали о том, почему отношения с инвесторами важны и какова ваша роль в этом процессе, а также рассмотрели конкретные способы, как выделиться при этом.
*Отказ от ответственности
Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть рискованными. Она подходит не всем. Хотя мы стремимся предоставить общую информацию, чтобы помочь вам лучше понять инвестиции в CRE, мы не предоставляем никаких инвестиционных рекомендаций и не советуем за или против каких-либо конкретных инвестиций.
NACHA против NACHA. ACH
Советы по GPNACHA vs. ACH: руководство по платежам в коммерческой недвижимости
Участники сделок и владельцы коммерческой недвижимости мыслят масштабно: оценивают следующую сделку, прикидывают размеры потенциального объекта, воображают улучшения и просчитывают возможные сценарии возврата инвестиций для своих инвесторов. Но в глубине этого масштабного мышления кроются тонкости принятия решений, связанных с управлением инвестициями. Как спонсоры и генеральные партнеры (ГП) на самом деле перемещают эти деньги? Где хранить невостребованный капитал, чтобы он приносил доход, пока простаивает? Когда наступает время выплат инвесторам, как именно следует осуществлять эти выплаты - и как инвесторы должны их получать?
Частый вопрос, который часто возникает в сфере платежей в коммерческой недвижимости, касается разницы между NACHA и ACH, но сам по себе этот вопрос является запутанным. NACHA и ACH - тесно переплетенные понятия, и это не совсем одно или другое решение. В этой статье блога мы более подробно рассмотрим различия между этими двумя аббревиатурами и то, как они влияют на методы, с помощью которых ГП осуществляют распределение средств инвесторов. Но сначала давайте сделаем обзор наиболее распространенных методов оплаты, используемых инвесторами в коммерческую недвижимость при выплате дивидендов.
Распространенные способы оплаты дистрибуции
Электронные платежи
Многие специалисты в области CRE используют электронные платежи в качестве основного метода выплаты дивидендов инвесторам. Хотя это может быть ручным и трудоемким, некоторые продолжают использовать такой подход, поскольку выплаты часто производятся только раз в квартал и поэтому не оказывают существенного влияния на их повседневную деятельность.
GP с несколькими инвесторами обычно пользуются услугами банковских переводов или банковской платформой, поддерживающей пакетные платежи. Пакетные электронные платежи позволяют инициировать несколько электронных переводов одновременно, а не по отдельности, что позволяет сэкономить значительное количество времени и усилий.
Для осуществления пакетных электронных платежей ГП обычно должен предоставить службе электронных переводов или банку файл с деталями каждого платежа, такими как имя получателя, номер счета и переводимая сумма. Этот файл можно создать с помощью программ для работы с электронными таблицами, например Microsoft Excel или Google Sheets, или он может быть сгенерирован вашим бухгалтерским программным обеспечением или программой обработки платежей, если она поддерживает экспорт данных о платежах в совместимом формате.
После создания файла платежа он загружается на платформу службы электронных переводов или банка, который проверяет данные и инициирует электронные переводы от имени ГП. Обычно они получают подтверждение или квитанцию на каждый платеж, которую можно использовать для сверки счетов и отслеживания хода выполнения каждого платежа.
Важно отметить, что электронные переводы могут быть дороже других способов оплаты, а комиссии могут варьироваться в зависимости от суммы и назначения каждого перевода. Поэтому важно тщательно взвесить все затраты и преимущества электронных переводов, прежде чем выбирать этот метод для проведения большого объема платежей. Стоит также учесть, что ручная подготовка этих платежных файлов может привести к ошибкам и неточному распределению платежей, и даже при ежеквартальном распределении платежей альтернативные издержки, связанные с затратами времени на подготовку, перепроверку и отслеживание распределений, могут быть весьма значительными.
Бумажные чеки
Печать и рассылка бумажных чеков, хотя и устарела, все еще является распространенной практикой среди специалистов по коммерческой недвижимости. Некоторые даже назначают личные встречи с инвесторами, чтобы передать им распределительный платеж, используя эту встречу для укрепления отношений и даже для обмена подробностями предстоящих сделок с глазу на глаз.
Для осуществления выплат по бумажным чекам ГП, занимающиеся коммерческой недвижимостью, обычно следуют следующей процедуре:
Важно отметить, что осуществление выплат по бумажным чекам может отнимать много времени и быть не самым эффективным или безопасным способом оплаты для крупных или сложных партнерств по недвижимости.
Теперь вернемся к главному вопросу: NACHA против NACHA. ACH
Как уже говорилось, NACHA и ACH не являются противоположностями. NACHA и ACH - тесно связанные термины в контексте электронных платежей в США. ACH означает Automated Clearing House (Автоматизированная клиринговая палата), которая представляет собой сеть, способствующую электронным переводам средств (EFT) между банками в США. Это безопасный, надежный и экономически эффективный метод, позволяющий предприятиям и частным лицам переводить деньги в электронном виде с одного банковского счета на другой.
NACHA, с другой стороны, является руководящей организацией, осуществляющей надзор за сетью ACH . Она устанавливает правила и стандарты для транзакций ACH и следит за тем, чтобы все участники сети их соблюдали. NACHA расшифровывается как National Automated Clearing House Association.
ГП могут использовать файлы NACHA, которые по сути являются шаблонами с информацией о получателе средств инвестора, передаваемыми банку для осуществления платежей на банковские счета инвесторов по адресу ACH . Ниже приводится пошаговое описание того, как обычно используется NACHA-файл:
Использование файлов NACHA для выплат инвесторам может быть более эффективным и экономичным способом оплаты, чем бумажные чеки, для крупных и сложных партнерств в сфере недвижимости. Однако важно убедиться, что банковская информация каждого инвестора является точной и актуальной, чтобы избежать ошибок или задержек в платежах. Кроме того, GP должны обеспечить соблюдение правил и норм NACHA, включая получение разрешения от инвесторов на платежи по адресу ACH и правильное использование соответствующих кодов транзакций NACHA.
От конца к концу ACH Дебетовые платежи с Covercy
Файлы NACHA - это лишь один из способов осуществления массовых ACH выплат инвесторам. Многие инструменты управления инвестициями заявляют о том, что они предлагают "распределительные платежи" в качестве ключевой функции. Однако многие из них не разъясняют GP, что их программное обеспечение не может фактически перевести деньги за вас. Эти программные инструменты часто помогают ГП создавать файлы NACHA, о которых говорилось выше, и вести учет платежей и коммуникаций с инвесторами, но этот процесс все равно достаточно ручной и трудоемкий.
Covercy вывела управление инвестициями и распределение платежей на новый уровень, автоматизировав процесс выплат инвесторам для GP. Забудьте о бумажных чеках. Забудьте о файлах NACHA. Забудьте о задержках, жалобах и мучительных сверках. Начиная с простейшей пропорциональной структуры и заканчивая сложными, настраиваемыми моделями waterfall , ГП могут использовать Covercy для расчета платежей и перевода денег через дебет ACH с банковского счета актива на банковский счет инвестора без риска ошибок, дорогостоящих комиссий или задержек. Если обе стороны пользуются банковскими услугамиCovercy, деньги будут доступны мгновенно.
Комплексное решение для управления инвестициями
Решения, предлагаемые Covercy , гораздо более существенны, чем просто помощь GP в определении различий между электронными, бумажными чеками, файлами NACHA и другими формами платежей ACH . Приведенные здесь советы - лишь часть из множества способов, с помощью которых вы и ваша команда можете оптимизировать привлечение капитала, распределение платежей, повысить точность и возместить альтернативные издержки, связанные с трудоемкими ручными ежеквартальными платежами. Было бы неплохо вложить это время в следующую сделку, не так ли?
На сайте Covercy мы создали первую комплексную платформу управления инвестициями в коммерческую недвижимость для частных управляющих компаний. Сочетая в одной платформе функции сбора средств, управления активами, работы с инвесторами, автоматического распределения и банковского обслуживания, Covercy - это решение, которое необходимо вашей компании, чтобы сделать этот год лучшим в своей истории.
Свяжитесь с нашей командой сегодня, чтобы получить персональную демонстрацию.
4 Возможности коммерческой недвижимости во время трудностей
Советы по GPВозможности открываются перед теми, кто их ищет
Рост процентных ставок, замедление темпов роста долгового рынка, проблемы, связанные с конкретными активами, и другие проблемы продолжают держать отрасль коммерческой недвижимости в напряжении, однако стоит помнить, что каждый вызов - это еще и возможность. А когда речь заходит о возможностях в сфере коммерческой недвижимости, профессионалам, готовым рассматривать новые подходы и технологии, открывается множество возможностей.
Обратите внимание, что не все возможности в сфере коммерческой недвижимости позволяют быстро получить доход. Напротив, некоторые из них - это возможность рационализировать многие повторяющиеся процессы, которые мешали GP и их командам стать более проворными и эффективными. При этом каждое усовершенствование может способствовать получению нового дохода, а также созданию стоимости для команды и инвесторов. Давайте разберемся в некоторых из этих возможностей в сфере коммерческой недвижимости.
1. Более широкий доступ для инвесторов
Хотя падение цен на недвижимость не является хорошей новостью для продавцов и ГП, оно может привести к появлению более доступных инвестиционных возможностей для инвесторов, которые в противном случае не смогли бы принять участие в игре. Кроме того, падение цен и замедление роста долгового рынка означают, что продавцы могут быть более открыты для выбора источников финансирования, как это недавно обсуждалось на форуме Commercial Observer "Состояние коммерческой недвижимости".
2. Повышение ценности офисных активов
Несмотря на то, что в последние несколько лет этот класс испытывал значительные трудности, сейчас он открывает широкие возможности для коммерческой недвижимости, особенно когда речь идет о повышении ценности для арендаторов. Ожидается, что спрос на здания, которые могут повысить ценность, помогая им измерять и выполнять свои обязательства по устойчивому развитию или предоставляя желаемые удобства, сохранится. Офисные активы, которые вряд ли переживут нынешний экономический климат, рассматриваются для преобразования в многоквартирное жилье (и многое делается в законодательной сфере для обеспечения финансирования и реализации этих преобразований).
3. Упорядочить ручное банковское обслуживание
До сих пор большая часть банковской деятельности в сфере коммерческой недвижимости осуществлялась вручную - и это было невероятно утомительно и отнимало много времени. Теперь, когда банковская отрасль переживает свои собственные проблемы и неудачи, фирмам стоит задуматься о своем подходе. Как защищается капитал? Как можно сократить расходы за счет оптимизации банковских процессов, таких как платежи и даже открытие счетов? И как фирмы могут получить более полное представление о банковской деятельности по активам и фондам? Несмотря на то, что эта возможность в большей степени относится к административной сфере, она позволит сократить время, затрачиваемое на выполнение малозначимых задач, и даст возможность командам сосредоточиться на более качественном обслуживании инвесторов и управлении активами.
4. Оцените свой технологический стек
Несмотря на то, что сегодня существует множество инструментов для компаний, занимающихся коммерческой недвижимостью, некоторые из них сосредоточены на ключевых процессах или функциях. Лишь немногие из них позволяют командам выполнять весь спектр задач, связанных с управлением инвесторами, активами, сделками и т. д. Фирмам, у которых слишком много инструментов или которые все еще используют ручные процессы, следует обратить внимание на технологии, позволяющие объединить как можно больше процессов и потребностей в одной системе. В качестве примера можно привести работу с инвесторами, сбор средств, управление активами, банковские операции, распределение средств инвесторов и многое другое.
Получайте максимум удовольствия от каждого дня с Covercy
Covercy это первая платформа для работы с недвижимостью, объединяющая банковские услуги и управление инвестициями. От помощи фирмам в улучшении коммуникации и управления базами данных инвесторов и привлечения капитала для новых сделок до управления банковскими счетами и распределения средств среди инвесторов - Covercy предоставляет инструменты и возможности, которые покрывают множество задач и потребностей для GP сегодня. Это одна из лучших возможностей в сфере коммерческой недвижимости для компаний, стремящихся оптимизировать процессы и при этом максимизировать стоимость и доход.
Запланируйте частную демонстрацию с нашей командой сегодня, чтобы начать.
Изучаете банки коммерческой недвижимости? Обратите внимание на эти 3 обязательных элемента
Советы по GPСложные времена открывают новые возможности
Как профессионал в области коммерческой недвижимости, вы уже хорошо осведомлены о том, что происходит в банковской сфере. Поскольку небольшие и региональные учреждения подвержены наибольшему риску из-за того, что они обеспечивают до 70 % капитала для отрасли, вы, возможно, изучаете варианты банков, занимающихся коммерческой недвижимостью, и пытаетесь найти лучшего партнера для ежедневных банковских нужд и долгосрочной стратегии вашей фирмы.
Несмотря на то что проблем хватает (например, число банков, превышающих нормативные требования по концентрации кредитов на коммерческую недвижимость, и самое большое число ипотечных кредитов в отрасли, срок погашения которых наступит в этом году и которые находятся у банков), а цены на недвижимость продолжают падать, в то время как стоимость ипотеки растет, не все надежды потеряны:
Несмотря на то, что впереди еще не все препятствия для роста, фирмам, занимающимся коммерческой недвижимостью, следует уделять первоочередное внимание улучшению банковской ситуации в целом, чтобы сократить расходы, оптимизировать операции и максимизировать ценность для команды и инвесторов. Работа с правильными банками, специализирующимися на коммерческой недвижимости, сыграет важную роль в достижении этой цели. Здесь мы рассмотрим несколько рекомендаций, которые помогут вам понять, на что следует обратить внимание при поиске.
Получите полное руководство по оптимизации банковской деятельности и превратите свои ежедневные финансовые операции в легкий процесс. Загрузите наш обзор здесь.
1. Диверсифицировать поставщиков банковских услуг
Фирмы уже используют ряд стратегий для снижения риска, но партнерство с дополнительными банками, занимающимися коммерческой недвижимостью, может обеспечить дополнительную защиту. Распределение капитала по различным активам и операционным потребностям поможет вам воспользоваться дополнительным страховым покрытием FDIC. Хотя это означает, что вам придется управлять большим количеством учреждений и счетов (не волнуйтесь, у нас есть решение на этот счет), защита вашего капитала имеет решающее значение. Кроме того, работа с несколькими финансовыми учреждениями защищает вас от риска, связанного с использованием только одного партнера. Если у одного учреждения возникнут проблемы, будете ли вы защищены?
Узнайте больше о защите недвижимости вашей фирмы в неспокойное время.
2. Консолидируйте существующие счета
Если у вас есть счета в нескольких учреждениях, подумайте об административных последствиях. Да, вы можете получить дополнительное страховое покрытие по этим средствам, но для вашей фирмы это будет стоить дороже: вашей команде придется обрабатывать больше информации о счетах, проверять операции, составлять отчеты, проводить платежи и т. д. Большее количество операций означает больший риск для вашей фирмы, поэтому рассмотрите возможность консолидации счетов, если это возможно. Например, при заключении следующей сделки рассмотрите возможность использования банковского решения для CRE, которое позволит вам открывать и управлять банковскими счетами актива с одной платформы.
Банковское обслуживание в CRE всегда было головной болью - пришло время упростить этот процесс.
3. Упростить создание учетной записи
Вот статистика, которой вы уже живете и дышите каждый день: в большинстве фирм на каждый актив и фонд приходится от трех до пяти банковских счетов, а в среднем фирма имеет от 10 до 20 активов. Это огромное количество банковских счетов, которые открываются и управляются вручную. При заключении следующей сделки рассмотрите возможность использования технологических решений, позволяющих упростить открытие счета до нескольких кликов. После этого вы выиграете от уменьшения количества логинов, которые нужно обрабатывать (и надежно хранить), и сможете быстрее осуществлять поиск финансовых операций для различных сторон по активам и фондам. Это также позволит вам лучше контролировать всю финансовую деятельность, а не искать информацию в одном аккаунте и сравнивать с другим.
Узнайте, как лучше управлять невостребованным капиталом на ваших счетах и извлекать из этого выгоду.
Знакомьтесь: Covercy - эффективное банковское решение для CRE.
Covercy это первая платформа для работы с недвижимостью, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Объединяя в единую платформу такие возможности, как работа с инвесторами, привлечение средств, автоматическое распределение средств и многое другое, Covercy также предоставляет GP и их командам возможность открывать, управлять, отслеживать и предоставлять отчеты о банковских счетах и деятельности, связанной с их активами, фондами, инвесторами и многим другим.
Запланируйте частную демонстрацию с нашей командой, чтобы узнать больше о сотрудничестве с нами в качестве банка коммерческой недвижимости.
Банковское решение по коммерческой недвижимости для семейных врачей
Советы по GPКак терапевт, вы знаете, что поиск нужных инструментов для повышения эффективности работы - непростая задача.
Вы управляете не одним объектом недвижимости и счетом в течение всей своей ежедневной работы - вы управляете множеством объектов недвижимости, счетов и финансовых процессов, которые требуют постоянного внимания (не говоря уже об управлении арендаторами, благоустройстве территории и других областях, требующих вашего внимания).
Заметной административной трудностью для многих ГП является аспект счетов. Исторически сложилось так, что в банковской сфере коммерческой недвижимости не существовало вертикально-специфических решений для централизации таких видов деятельности, как:
Здесь мы более подробно рассмотрим эти виды деятельности и то, как вертикальное решение, такое как Covercy , необходимо в банковской сфере коммерческой недвижимости, чтобы помочь вам стать более эффективными и предоставлять более качественные услуги своим инвесторам и партнерам по отрасли.
1. Открытие счетов
Когда вы заключите новую сделку, вам нужно будет начать собирать капитал от инвесторов, осуществлять платежи поставщикам за ремонт и благоустройство, платить партнерам за их услуги и выполнять другие финансовые операции. Без вертикального банковского решения для коммерческой недвижимости вам придется вручную открывать банковский счет. Конечно, вы можете открыть счет в Интернете, но все равно будете работать через платформу онлайн-банкинга, а не через банковскую платформу для коммерческой недвижимости, разработанную для вашей отрасли. Таким образом, вам все равно придется управлять данными о недвижимости и инвесторах отдельно.
Как Covercy решает эти проблемы:
Углубитесь: Узнайте, как еще больше упростить банковское обслуживание CRE.
2. Автоматизированные дистрибутивы
Вам хорошо знакомо это событие: страшный день проводов, когда пора доставать электронные таблицы и приступать к расчетам для выплаты дивидендов инвесторам. Мы уже рассказывали об административной нагрузке, которая ложится на плечи многих ГП, когда речь заходит о ежеквартальных выплатах, - вот лишь некоторые из них: подготовка устаревших файлов, ручной расчет выплат на основе пропорционального владения и даже физическое вырезание и вручение чеков. Это невероятно неэффективный процесс, который отвлекает вас и вашу команду от построения более прочных отношений с инвесторами и управления недвижимостью для ее роста.
Как Covercy решает эти проблемы:
3. Оплата услуг поставщиков и партнеров
Частью ваших обязанностей как GP является управление недвижимостью, что влечет за собой множество расходов - от коммунальных услуг и юридической поддержки до управления арендаторами, ремонта и благоустройства и т. д. Если вы используете отдельные банковские счета (или даже отдельные банки) для осуществления платежей по этим операциям, вы не только теряете время, которое могли бы потратить лучше в другом месте, но и создаете административную головную боль и даже риски безопасности.
Управляйте всеми банковскими операциями с коммерческой недвижимостью с помощью одной платформы
На сайте Covercy предоставление банковского решения для работы с коммерческой недвижимостью - это лишь одно из многих усовершенствований, которые мы внедрили для создания комплексного решения для GP, и мы не собираемся останавливаться на достигнутом. Наша команда продолжает разрабатывать новые решения и функции для дальнейшей оптимизации ежедневных операций, консолидации технологического стека, обеспечения более высокого уровня контроля и видимости эффективности активов/фондов, а также обеспечения надежного обслуживания базы данных инвесторов.
Вот лишь некоторые из запланированных нами дополнений и решений: перевод средств на счета по адресу ACH ; перевод капитала и получение средств прямо на счет; внедрение иерархии счетов; управление несколькими банковскими счетами для каждого актива; а также дополнительные возможности оплаты, такие как электронные переводы, платежные карты и чеки. Мы с нетерпением ждем дополнительной информации об этих функциях в ближайшие месяцы!
А пока не медлите, начните использовать возможности банковского обслуживания коммерческой недвижимости, о которых мы рассказали здесь, для вашей компании. Начните работать с Covercy уже сегодня:
Начните бесплатную пробную версию | Зарегистрируйтесь сейчас | Поговорите с отделом продаж
Значение портала для инвесторов в CRE
Советы по GPНе позволяйте тревожным перспективам встать на вашем пути
Прогноз компании Deloitte по коммерческой недвижимости (CRE) на 2023 год рисует сложную картину развития отрасли и ее направления. По сравнению с предыдущими годами больше руководителей беспокоятся о доходах. Одновременно 48 % компаний CRE планируют сократить расходы на технологии. И все же, несмотря на эти опасения, 66 % специалистов ожидают, что в 2023 году ситуация улучшится или, по крайней мере, будет стабильной. Налицо кажущийся дисбаланс, на который обращает внимание даже Deloitte:
Прошедший год был, мягко говоря, непростым для фирм, занимающихся CRE. Стихийные бедствия, тенденции в сфере трудовой деятельности и многое другое - не говоря уже об инфляции, росте ставок и усилении регулирования - сделали последние месяцы весьма непростыми, и многие обеспокоены тем, что ждет их в будущем. В то время как на некоторых рынках наблюдается бум, например на рынке многоквартирной недвижимости, другие продолжают испытывать трудности.
Однако последнее, что нужно сделать индустрии CRE, - это отступить перед этими проблемами. Ключевая возможность, которую многие компании могут использовать, - это проблема, существовавшая на протяжении многих лет: неэффективность. Генеральные директора и их команды, страдающие от множества ручных операций, сейчас испытывают большую потребность в том, чтобы отступить, оценить текущие процессы и внести улучшения, которые позволят добиться лучших результатов для себя и своих инвесторов с помощью портала для инвесторов.
Ключевые особенности, облегчающие жизнь инвесторам
Существует ряд областей, в которых GP могут внести улучшения, но одна из них выделяется - и влияет на все остальные области - это работа с инвесторами. Многие фирмы и специалисты сегодня ориентированы на взаимоотношения с инвесторами и выполняют эту работу вручную, предоставляя ответы и поддержку инвесторам, где технологические решения могут принести еще больше пользы. Одним из таких решений является портал для инвесторов в сфере коммерческой недвижимости.
Хотя многие компании уже освоили и продолжают осваивать новые технологии и, возможно, даже уже имеют портал для инвесторов CRE, важно, чтобы он отвечал сразу нескольким требованиям. Вот несколько примеров того, что такое решение должно позволять вашим инвесторам видеть и делать:
Объедините эти технологические потребности в одном портале для инвесторов в коммерческую недвижимость
Covercy является одним из ведущих решений для управления инвестициями в коммерческую недвижимость, которое также предоставляет все, что нужно GP и их командам, чтобы лучше обслуживать своих инвесторов и максимизировать их производительность. В дополнение к высоконастраиваемому порталу для инвесторов в CRE, наша платформа предоставляет полные возможности для сбора средств, автоматизированные платежи по распределению, встроенные банковские услуги (да, вы можете объединить свои банковские потребности в одном инструменте!) и многое другое. Мы нацелены на то, чтобы упростить работу и повысить эффективность GP и их инвесторов, и мы не собираемся останавливаться в ближайшее время.
Если вы искали решение, которое поможет вам уверенно ориентироваться в 2023 году, наша команда готова вам помочь. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы увидеть наше решение в действии.
Настраиваемые разрешения в программном обеспечении для управления инвестициями
Советы по GPНовые права пользователей для программного обеспечения Covercyпо управлению инвестициями в недвижимость
Будучи инвестиционным менеджером в сфере недвижимости, вы, вероятно, носили множество шляп, работая над развитием нашей компании. Если этого еще не произошло, наступит момент, когда вам понадобится помощь других людей, либо в качестве дополнения к вашей команде, либо в качестве прямого найма для расширения вашей команды внутри компании.
Этими дополнительными членами команды могут быть профессиональные поставщики услуг, например, бухгалтеры или адвокаты. Еще одна роль, которую вы можете добавить, - это специалист по связям с инвесторами, который поможет вам управлять отношениями и связями с инвесторами. Все эти люди - отличное дополнение к команде, и каждому из них потребуется доступ к разным уровням информации и данных в программном обеспечении для управления инвестициями.
Covercy предлагает гибкие разрешения и уровни доступа
Тем компаниям, которые уже используют платформу Covercy GP, некоторые из вышеупомянутых ролей могут не понадобиться, поскольку программное обеспечение способно автоматизировать большую часть ручной работы, часто связанной с привлечением капитала, сбором средств и распределением периодических платежей. Но в дополнение к этой ценной автоматизации некоторые из наших клиентов сказали нам, что хотели бы иметь больше контроля над правами пользователей в платформе. Это позволяет администратору настраивать доступ для каждого пользователя Covercy GP.
Наши клиенты спрашивали, и мы отвечали.
Мы рады представить обновленные роли и права пользователей для наших пользователей платформы Covercy GP! Существует три основных уровня прав: Администратор, редактор и доступ только для чтения. Для получения более подробной информации об уровне доступа, назначаемом каждой ролью, и о том, как дополнительно ограничить или разрешить доступ к каждому разделу в вашей платформе Covercy GP, прочтите нашу статью в базе знаний.
Если вы впервые посетили сайт Covercy и хотите узнать больше о первой платформе управления инвестициями, встроенной в банковскую систему, нажмите здесь, чтобы запланировать демонстрацию.
Covercy Расширение совета директоров в рамках стратегии челленджер-банкинга в США
Пресс-релизCovercyединственная платформа для инвестиционных компаний, занимающихся коммерческой недвижимостью, объединяющая банковские операции с коммерческой недвижимостью и управление инвесторами, назначила Конрада "Чипа" Крюгера председателем, а Дану Роффман - членом консультативного совета в рамках своей стратегии CRE Challenger Banking в США.
"Мы рады пополнить наш совет директоров двумя талантливыми ветеранами отрасли", - сказал генеральный директор Covercy Дорон Коэн. "Чип - опытный эксперт в области прямых инвестиций и банковского дела, а Дана - авторитетный специалист по инвестициям в CRE. Их назначение окажет неоценимую помощь в реализации нашей стратегии быстрого роста на рынке США".
Г-н Крюгер является управляющим партнером компании Five Mile Capital и попечителем Университета Уилламетт. Он был одним из генеральных директоров компании Greenwich Capital Markets и организовал ее продажу компании NatWest за 590 миллионов долларов.
Г-жа Роффман является неисполнительным директором компании Savills (LON:SVS) - шестого по величине брокера в сфере CRE, а также входит в консультативный совет Института недвижимости имени Шака при Нью-Йоркском университете. В течение 25 лет она была партнером и управляющим директором в группе прямых инвестиций в недвижимость компании Angelo Gordon, занимающейся управлением инвестициями.
"Когда я впервые встретился с Covercy , я был заинтригован их уникальным успехом в обработке онлайн-вызовов капитала и выплат по распределению, которые, как я думал, никогда не будут автоматизированы", - сказал председатель Covercy Крюгер. "Компания Five Mile, управляющая более чем 5 миллиардами долларов инвестиций в CRE с помощью собственных систем, получила бы огромную пользу от технологии, которую предоставляет Covercy . Я рад присоединиться к усилиям по расширению Covercy до полноценной банковской платформы CRE - первой в своем роде".
"Независимо от того, являетесь ли вы управляющим фондом или синдикатором небольших сделок, эта платформа упрощает и автоматизирует обычно неэффективный, часто ручной процесс", - говорит член консультативного совета Covercy Дана Роффман. "Я очень рада присоединиться к Covercy и помочь компании в ее расширении в США".
Понимание рисков инвестирования в коммерческую недвижимость
CRE-инвестированиеМножество подводных камней CRE-инвестирования. Сегодня мы поговорим о двух терминах, на которые вы должны обратить внимание, если хотите понять риски коммерческой недвижимости при выборе ее в качестве части своего инвестиционного портфеля: уровень вакантных площадей и просрочки.
Что такое доля вакансий?
Кредитные специалисты ухмыляются, а инвесторы впадают в панику.
Уровень вакантности - это процент единиц жилья, которые пустуют в данный момент, ежеквартально или в течение всего календарного года. Это процент всех свободных единиц, например, в многоквартирном доме, которые не заняты в определенное время.
Уровень вакансий - полная противоположность уровню заполняемости, который представляет собой процент занятых единиц в арендованной недвижимости. Высокий уровень вакантности - это тревожный сигнал. Он указывает на то, что недвижимость сдается в аренду плохо. Низкий уровень вакантных площадей означает обратное.
Понимание уровня вакансий
Уровень вакантных площадей важен, потому что он позволяет инвесторам (и управляющим недвижимостью) определить, каковы показатели определенных объектов (зданий) по сравнению с другими аналогичными объектами в определенном районе.
Часто встречаются три типа пустующих помещений, и важно отличать их друг от друга:
Узнав уровень вакантных площадей в объекте недвижимости, в который вы хотите вложить деньги, вы сможете сравнить его с уровнем вакантных площадей в регионе, выявить потенциал ваших инвестиций и снизить риски.
На уровень вакансий могут влиять несколько факторов, например:
Обычно уровень вакантных площадей увеличивается во время экономического спада, который связан с низким ростом населения и высоким уровнем безработицы, что приводит к отсутствию спроса.
Если вы столкнулись с объектом недвижимости с высоким уровнем вакантных площадей в районе с высоким спросом и благоприятной рыночной конъюнктурой, это обычно означает, что проблема заключается в арендодателе или в цене аренды. Снижение арендной платы и предложение льгот могут помочь.
Анализ уровня вакантных площадей в недвижимости
Вы можете использовать показатели вакансий в качестве аналитической метрики.
Процентные изменения в таких вещах, как:
Поможет определить конкурентоспособность и привлекательность объекта.
Уровень вакантных площадей часто используется в качестве аналитической метрики для оценки отдельного объекта недвижимости. Однако он также используется в качестве экономического индикатора общего состояния рынка недвижимости. Фирмы, обслуживающие рынок CRE, обычно оценивают общее состояние отрасли с помощью этого показателя, наряду с другими, такими как: новые разрешения на зонирование и строительная активность.
Кроме того, для оценки уровня (не)занятости используются показатели вакантных площадей, полученные от CRE.
Что считается хорошим показателем вакантности?
Хороший показатель вакантности зависит от рынка аренды в вашем городе, но, как правило, в среднем он составляет от пяти до восьми процентов. Но помните, что сравнивать коммерческое офисное здание с четырехэтажным многоквартирным домом "несправедливо" и неточно. Кроме того, учитывайте различные факторы при сравнении, например, малые города против крупных городов.
Примечание: Бюро переписи населения США ежеквартально собирает данные о вакантных жилых помещениях.
Как рассчитать уровень вакантных площадей?
Вакансия и заполняемость в совокупности составляют 100% от общего количества единиц недвижимости.
Расчет доли вакантных единиц производится путем определения количества вакантных единиц, умножения этого числа на 100, а затем деления на общее количество единиц.
Если вы инвестировали в многоквартирный дом со 100 единицами жилья, и 10 из них не заняты, то ваш уровень вакантных площадей составляет 10 %.
При этом существует три метода измерения уровня вакантных площадей в арендной недвижимости:
Итак, подведем итоги:
Уровень вакантности может быть измерен несколькими способами. В конечном счете, это процент всех свободных единиц недвижимости, которые не заняты (прямо сейчас или в течение определенного периода времени) и могут включать в себя единицы, нуждающиеся в ремонте. Он используется для определения потенциала инвестиций путем сравнения с другими сопоставимыми объектами недвижимости в том же районе, на том же рынке и в том же классе активов.
Теперь давайте поговорим о распространенном подводном камне при инвестировании в CRE: просрочках.
Что означает "делинквентный"?
Этот термин используется для описания невыполнения обязанностей финансовыми специалистами.
Чаще всего оно используется для обозначения организаций, находящихся в состоянии просрочки или задержки платежей.
Если говорить на жаргоне, то просрочка - это просрочка по финансовым обязательствам, например, по кредитной карте/облигации или кредиту.
Финансовые просрочки в основном означают, что заемщик денег не смог произвести удовлетворительный (количественный, достаточный и своевременный) платеж. Это может произойти как с физическим лицом, так и с юридическим, например с корпорацией, и обычно приводит к дефолту.
Что такое просрочки по кредитам на недвижимость?
Инвестор в недвижимость, просрочивший выплату кредита, становится дефолтным. Если он не выплатит кредит в оговоренные сроки, оговоренные в подписанном договоре, он объявит дефолт по кредиту - риск для его коллаторалей и ущерб для его кредита.
Коммерческая недвижимость - это сфера, в которой существует большая свобода действий при заключении договора. Важно, чтобы вы изучили свой контракт и выяснили, в течение какого времени ваш кредитор будет считать вас просрочившим и неплательщиком, поскольку этот срок зависит от кредитора и типа долга. В среднем 60 дней; 30 дней - жесткий срок, а 90 дней - более мягкий.
Информация о просрочках поступает в агентства кредитных историй, но со временем или после обжалования может быть удалена из вашей кредитной истории.
Что нужно помнить:
Просрочить - значит иметь долг и просрочить его выплату. Как долго вы можете задерживать платеж или на сколько (порог суммы), можно оговорить в договоре. Просрочка и нарушение условий, оговоренных в договоре, приведет к дефолту по кредиту и негативно скажется на вашей кредитной истории. Коэффициенты просрочки используются для того, чтобы показать, сколько счетов в портфеле финансового учреждения имеют просрочки и рискуют стать дефолтными.
Каков текущий уровень просрочки?
По мере того как все больше людей возвращаются на работу и в офисы, все больше владельцев смогли наверстать упущенное по просроченным кредитам, что отменило прогнозы о масштабном цикле проблемной недвижимости, вызванном пандемией.
Этот показатель снижается уже 14 месяцев подряд и по состоянию на сентябрь 2021 года составляет 11%.
-
Лучшее понимание рисков инвестирования в коммерческую недвижимость имеет решающее значение. Рассмотренные сегодня основы таких рисков, как уровень вакантных площадей и уровень просрочки, что это такое, лучшее понимание их, как они рассчитываются и почему - помогут вам стать лучшим CRE-инвестором.
*Отказ от ответственности
Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть рискованными. Она подходит не всем. Хотя мы стремимся предоставить общую информацию, чтобы помочь вам лучше понять инвестиции в CRE, мы не предоставляем никаких инвестиционных рекомендаций и не советуем за или против каких-либо конкретных инвестиций.
Упрощенное программное обеспечение для бухгалтерского и банковского учета CRE
Советы по GPЧем больше вы растете, тем сложнее становится банковское дело
Если вы являетесь генеральным директором инвестиционной компании, занимающейся коммерческой недвижимостью, вы знаете, насколько сложным и трудоемким может быть управление бухгалтерским учетом CRE, администрированием фондов и банковским обслуживанием ваших активов. В среднем типичный генеральный директор имеет от трех до четырех счетов на каждый актив и от 10 до 20 активов. Даже при минимальных затратах это 30 отдельных банковских счетов, которыми приходится управлять вам или вашей команде. А когда количество транзакций - распределение средств инвесторов, призывы к капиталу и выплаты поставщикам - возрастает, административные хлопоты только утяжеляются. Но на этом проблемы, к сожалению, не заканчиваются.
Даже если вы уже открыли эти счета (или разработали процесс их создания и управления ими), понять финансовые показатели отдельного актива или счета в любой момент времени может быть непросто. Это связано с наличием субсчетов, которые могут быть связаны с активом. У вас могут быть отдельные банковские счета CRE для капитальных затрат, операций, юридических нужд, маркетинга, управления инвесторами, сбора средств и других функций. Каждый раз, когда вы заключаете новую сделку, вам придется открывать новые счета.
Но главная проблема сегодня заключается в том, что технологические решения, которые используют GP CRE, не оптимизируют этот процесс. Более того, большинство из них вообще не предлагают решения для бухгалтерского и банковского учета CRE. Это означает, что вам придется управлять этим утомительным процессом - созданием счета, текущим управлением счетом и получением финансовых данных - вручную или с помощью отдельного решения. Сегодня, как никогда, вам необходимо решение для управления инвестициями в недвижимость, которое упрощает не только управление объектами и инвесторами, но и банковские операции с CRE.
На сайте Covercy мы стремимся создать единую платформу для решений, необходимых GP. Наша технология - первое решение, объединяющее управление инвесторами, привлечение средств и автоматизированные платежи, а также бесшовный банковский и бухгалтерский компонент, что позволяет максимально расширить возможности вашей команды в рамках одной технологической платформы. Давайте рассмотрим некоторые преимущества наших банковских возможностей CRE и то, как они выгодны для вас.
За пределами банковского дела: Узнайте, как только Covercy автоматизирует и упрощает процесс выплаты средств инвесторам.
Бухгалтерские и банковские преимущества CRE, которые предоставляет только Covercy
Банковские счета - Covercy сотрудничает с Choice Financial Group для предоставления банковских услуг полного цикла. В рамках программной платформы Covercy вы можете открыть счета на имя вашего фонда или актива, чтобы автоматизировать обработку требований о выплате капитала, распределений и платежей поставщикам. Вы можете выполнять все эти банковские функции, связанные с недвижимостью, одновременно зарабатывая проценты на своих расчетных счетах. Эти счета абсолютно безопасны (застрахованы FDIC/FFIEC, только в США). Поскольку эти счета открыты для вас и управляются в рамках одной платформы, вы будете иметь полный доступ к финансовой информации обо всех ваших активах на одной платформе. При каждом обращении к капиталу эти средства поступают непосредственно на ваши счета. Covercy также интегрируется с другими счетами, что позволяет упростить существующий рабочий процесс, а не усложнить его.
Иерархическая организация - как мы уже упоминали выше, большинство ГП имеют от 3 до 4 счетов на каждый актив. Навигация по ним представляет собой сложную задачу, особенно если эти счета открыты в разных учреждениях. С помощью Covercy вы получаете полное иерархическое представление всех ваших счетов, начиная с организационного уровня. Отсюда можно перейти к конкретным активам, чтобы просмотреть общий баланс по ним, а также перейти к субсчетам активов, чтобы проверить остатки по счетам операций, расходов, поставщиков и т. д.
Отслеживание транзакций между счетами - для каждого актива, находящегося под вашим управлением, вы сможете просмотреть все транзакции, начиная с самой последней. Можно указать счет, к которому привязана транзакция, тип транзакции (взнос, распределение, аренда, оплата операций, ремонт и т. д.), получателя и сумму. Вся информация о транзакциях поддается сортировке и фильтрации, что поможет вам быстро найти нужную информацию.
Полезная разбивка - банковские панели на уровне активов предоставляют вам ряд различных финансовых данных, таких как прогноз ликвидности с использованием транзакционных и отчетных данных, а также разбивку по ежемесячным платежам и сведения о ваших крупнейших инвесторах.
Типы субсчетов активов - информативные обзоры доступны для различных типов счетов, таких как счета капитальных вложений (где можно просмотреть ход ремонтных работ и их влияние на сбор арендной платы) и управления активами (где можно просмотреть обязательства и взносы, информацию о распределении и платежи поставщикам). Легко фильтруйте и анализируйте данные по мере необходимости, чтобы понять, как ваши активы работают с течением времени.
Платежи поставщикам - мы уже несколько раз упоминали об этом, но оплата вашим поставщикам через наши счета осуществляется быстро и просто. Будь то оплата ремонтных работ, бухгалтерских услуг, юридической поддержки, услуг управляющих недвижимостью или любых других нужд, вы можете заплатить своим поставщикам и зарегистрировать эти операции в системе. При необходимости вы сможете отфильтровать и отсортировать эти транзакции, чтобы понять, на каком этапе находится работа с любым поставщиком и как эти платежи влияют на активы в целом.
Углубленная отчетность - понимание того, как работают ваши активы и активность ваших инвесторов, очень важно для принятия наиболее обоснованных решений. С помощью наших банковских функций CRE вы можете более детально изучить вклад инвесторов в отдельные или несколько сделок - это позволит вам понять, кто из ваших инвесторов наиболее активен, и направить усилия по сбору средств на этих инвесторов в будущем.
Загляните глубже: Изучите все возможности сайта Covercy здесь.
Испытайте лучшее в банковской сфере CRE с Covercy
Ни одно другое программное обеспечение для управления инвестициями в недвижимость не предлагает такого уровня гибкости и возможностей, как Covercy . Поскольку все больше и больше GP подписываются на программное обеспечение для оптимизации своих процессов, автоматизации распределения средств инвесторов, более эффективного и разумного сбора средств и т. д., никогда еще не было лучшего времени для вашей CRE-компании сделать то же самое. Откажитесь от административных хлопот и отнимающих время процедур, которые мешали вам уделять больше времени налаживанию отношений с инвесторами и управлению недвижимостью. Запустите Covercy в работу для вашей фирмы уже сегодня.
Попробуйте Covercy бесплатно | Заказать демонстрацию
Covercy не является банком. Банковские услуги предоставляются на сайтах Choice Financial Group; Member FDIC.
Развивайтесь с помощью программного обеспечения для управления активами многоквартирных домов
Советы по GPВ период сложной экономической ситуации одна из инвестиций оказалась на голову выше остальных благодаря своей связи с фундаментальной потребностью человека: многоквартирная недвижимость.
Инвестиции в многоквартирную недвижимость не испытывали таких трудностей, как офисы и торговые помещения во время пандемии. К концу 2021 года он даже пережил всплеск интереса и продолжает активно развиваться вплоть до 2022 года - несмотря на инфляцию и другие трудности. Независимо от того, состоит ли ваш портфель из многоквартирной недвижимости или вы только начинаете изучать ее преимущества, крайне важно использовать программное обеспечение для управления многоквартирными активами, чтобы оптимизировать процессы, снизить рабочую нагрузку и обеспечить наилучший сервис для инвесторов.
Примечание: Covercy помогает партнерам по коммерческой недвижимости по-новому управлять инвесторами, объектами и задачами по управлению фондами. Закажите демонстрацию, чтобы узнать, как Covercy может упростить работу вашей компании.
Это становится все более важным по мере того, как вы выявляете новые возможности, проводите сбор средств с вашей инвесторской базой, а затем занимаетесь их последующим управлением. Все эти этапы требуют от вас и вашей команды значительных усилий. Вам придется создавать базы данных инвесторов и вести большой объем финансовой документации для них. Вы должны собрать информацию об объектах недвижимости и предложить их инвесторам. Вы должны создать фонды и банковские счета для осуществления различных банковских операций - от выплат инвесторам до платежей поставщикам и т. д.
Это огромные обязанности, которые при раздельном выполнении создают административные проблемы, приводят к узким местам в обслуживании, увеличивают риск и в целом делают деятельность в сфере коммерческой недвижимости более сложной. С помощью программного решения для управления многоквартирными активами все эти задачи - сбор средств, работа с инвесторами, управление недвижимостью, банковские операции и распределение - могут быть централизованы, упорядочены и во многих случаях автоматизированы. Результат? Вы и ваша команда сможете уделять больше времени тому, что важнее всего: обеспечению непревзойденной ценности и доходности для ваших инвесторов.
Как программное обеспечение для управления активами многоквартирных домов удовлетворяет эти потребности
Сбор средств
Эффективный и продуманный сбор средств необходим, когда вы стремитесь пополнить свой портфель сделок с многоквартирными домами. Когда появляется подходящая возможность для сделки, вы должны уметь быстро и убедительно рекламировать ее потенциальным инвесторам и тем, с кем вы уже работали в прошлых сделках. Поскольку многоквартирная недвижимость привлекает все больше внимания на современном рынке, важно быстро профинансировать сделку, чтобы вы могли закрыть ее, взять на себя управление и начать генерировать прибыль для своих инвесторов.
Привлекайте средства с помощью Covercy: Быстрое создание целевых страниц для продвижения сделок, обмен колодами предложений, отслеживание вовлеченности инвесторов, автоматизация заполнения данных о соглашениях и договорах и сбора подписей, проведение звонков о привлечении капитала, а также управление трубопроводом и прогрессом - и все это из одной системы.
Отношения с инвесторами
В условиях конкурентного рынка ваши инвесторы - залог успеха многоквартирной сделки. Как генеральный директор, предоставление лучшего в своем классе сервиса необходимо для обеспечения их ресурсами, чтобы довести каждую сделку до конца. Предоставление инвесторам платформы самообслуживания - в отличие от периодического распространения информации вручную - позволяет повысить уровень обслуживания и проницательности, чтобы они знали, в каком положении находятся 24/7/365. Управление документами, отчетность о результатах, детали распределения, история сделок и многое другое (даже для более сложных инвестиционных структур) не только означает сокращение времени на самостоятельное управление этой информацией, но и быстро становится ожидаемым - и именно от вас зависит, не разочаруете ли вы их.
Связь с Covercy: Наше программное обеспечение для управления многоквартирными активами предоставляет сложный портал для инвесторов, на котором вы можете развивать эти отношения, предоставляя им доступ к своей информации в любое время. Лучшее обслуживание означает более прочные отношения.
Распределения
Пожалуй, одна из самых больших потребностей в сфере инвестиций в коммерческую недвижимость сегодня - это решение для автоматического распределения средств среди инвесторов. Вы уже знаете о страшном "дне проводов", устаревших файлах NACHA и многих других головных болях, связанных с управлением распределением средств - особенно когда у вас есть инвесторы с разной долей собственности в каждом активе. Если вы используете или планируете использовать возможности инвестирования в многоквартирные дома, ваша потребность в эффективном распределении средств среди инвесторов только возрастет.
Платите с Covercy:Covercy - единственная платформа для управления инвестициями CRE, которая обеспечивает автоматическое распределение средств. Наша система позволяет выплачивать деньги инвесторам на основе пропорционального владения, быстро осуществлять выплаты внутри страны и за рубежом, вычитать налоги из отдельных транзакций, автоматически выверять выплаты и многое другое.
Банковское дело
Если на один CRE-актив приходится в среднем от трех до пяти счетов и от 10 до 20 активов, очевидно, что у вас и вашей команды много забот, когда речь идет об управлении финансовыми счетами. Эти счета используются для всего, начиная с выплат инвесторам и заканчивая возвратом капитала и выплатами поставщикам. Covercy имеет процентные расчетные счета для этих 10-20 счетов недвижимости. Программное решение для управления многоквартирными активами со встроенной системой финансов упрощает эту работу, обеспечивая непревзойденный контроль над всеми вашими активами. Если в вашем портфеле есть многоквартирная недвижимость, вам нужно решение, которое упростит и ускорит управление многочисленными финансовыми операциями.
Банкинг с Covercy: Covercy - первая CRE-платформа, которая сочетает в себе сбор средств, работу с инвесторами и автоматизированные выплаты с банковскими элементами, объединяя всю финансовую деятельность в единую систему, которая делает вашу жизнь проще. Быстро открывайте счета под названиями фондов или активов, чтобы автоматизировать привлечение капитала, распределение и платежи. Легко просматривайте все счета по всем активам и детализируйте их на уровне операций. Получайте прогнозы ликвидности, данные отчетности, субсчета активов и многое другое.
Развивайтесь с легкостью благодаря нашему программному обеспечению для управления активами многоквартирных домов
В отличие от других технологических решений, Covercy - единственное программное обеспечение для управления активами многоквартирных домов, которое говорит на вашем языке и понимает, что вам нужно, чтобы сделать вашу жизнь проще, работу - более упорядоченной, а отношения - более прочными. Наша команда усердно работает над созданием новых функций, разработанных с учетом интересов GP, и в будущем нас ждет еще много нового. Если многоквартирная недвижимость является частью вашей инвестиционной стратегии сейчас или в будущем, сейчас самое время воспользоваться программным решением, которое упростит вашу работу.
Попробуйте Covercy бесплатно | Заказать демонстрацию
Covercy является компанией, занимающейся финансовыми технологиями. Банковские услуги предоставляются на сайте Choice Financial Group: Member FDIC.
Все, что вам нужно знать о таблице К-1
Советы по GP, НалогиВсе, что вам нужно знать о K1
Управление фондом или фирмой по продаже недвижимости влечет за собой множество обязанностей, таких как выбор правильных сделок для ваших LP и возвращение им достаточной суммы на их рискованный капитал. Но это также означает и другие финансовые и юридические обязательства, например, решение некоторых налоговых вопросов. Расписание К-1 - один из них. Что такое К-1? Когда необходимо оформлять K1? Как GP может создать K1? Ответы на все эти и другие вопросы вы найдете ниже.
Примечание: Covercy - это программная платформа для управления инвестициями в недвижимость, созданная специально для генеральных партнеров (GP), которые привлекают внешних инвесторов. Запланируйте демонстрацию сегодня или зарегистрируйтесь бесплатно.
Что такое K1?
Возможно, вы слышали, что ее называют по-другому: IRS Schedule K, но это действительно одно и то же. Однако эта налоговая форма IRS существует в двух вариантах:
Как правило, это транзитные организации, которые не обязаны платить корпоративные налоги сами, поскольку передают прибыль своим инвесторам, например вашим LP. Обе эти формы являются федеральными налоговыми документами, которые выпускаются ежегодно, и в них сообщается о прибылях, убытках, доходах, дивидендах, процентах и других отчислениях от определенных инвестиций или коммерческих организаций за предыдущий налоговый год.
Как опытный GP, вы знаете, что таблица К-1 составляется для каждого отдельного партнера и включается в его личную налоговую декларацию, но важно помнить об этом:
Понимание таблицы К-1
Федеральный налоговый кодекс США позволяет использовать определенную стратегию, называемую "сквозной". Эта стратегия в определенных случаях позволяет трасту или партнерству переложить свои налоговые обязательства на участвующих в нем (часто многих) заинтересованных лиц.
В этом случае сама организация, скажем, ваш фонд, не платит налоги со своей прибыли или дохода.
Вместо этого все выплаты, а также все причитающиеся с них налоги "передаются" непосредственно вашим LP.
И здесь на помощь приходит таблица К-1.
Его цель - сообщить о доле каждого участника (LPs) в прибылях, убытках, вычетах, кредитах и других распределениях хозяйствующего субъекта (фонда) (даже если на самом деле вы их не распределяли).
Примечание: K1 не подается вместе с налоговой декларацией LPs, но финансовая информация, внесенная в K1 каждого LPs, отправляется в IRS по форме 1065. По сути, RELP (партнерства с ограниченной недвижимостью) не платят налоги напрямую. Вместо этого их чистые убытки/прибыли являются сквозным доходом для каждого партнера.
Как вы знаете, ваши LP могут пользоваться налоговыми льготами, как если бы они сами инвестировали в CRE. Такие вещи, как амортизация и процентные расходы, могут быть вычтены, чтобы уменьшить налоговые обязательства каждого партнера, и использовать обмен 1031 для выкупа аналогичной недвижимости, чтобы отложить прирост капитала.
Однако помните, что ваши LP не могут обменять свою долю в партнерстве, а это значит, что вашим LP придется заплатить налог на прирост капитала, если ваше партнерство с ними прекратится - даже если они захотят реинвестировать капитал.
Важно:
В партнерстве с вашими LP они несут ответственность по долгам и обязательствам только на основании суммы внесенного ими капитала (риск), при этом также учитывается подписанное партнерское соглашение (контракт) (как партнеры делят прибыль), что влияет на информацию в их K1.
Что такое доход от распределения в K1?
Важно отметить, что хотя K1 показывает отчетные результаты по доходам вашего фонда, это не означает, что вы обязаны выплачивать каждому LP указанную сумму доходов. Например, ваш фонд может решить оставить прибыль в бизнесе, например, для целей реинвестирования, и выплачивать инвесторам и владельцам меньшую сумму - если это оговорено в ваших первоначальных контрактах.
Как полные товарищества подают K1
Как уже говорилось, в целом партнерства сами по себе не несут ответственности по налогам на доход, получаемый от бизнеса. Вместо этого каждый из ваших LP облагается подоходным налогом в зависимости от его доли участия в вашем фонде.
Когда вы будете подавать в налоговую службу отчет 1065 с описанием финансов вашего фонда, вы также должны подготовить K1 для каждого ЛП, чтобы отразить его долю в прибылях/убытках/распределении средств от бизнеса. Когда ваши LP получат свои K1, они включат эту информацию в свою личную налоговую декларацию за год.
Так, например, если за год ваш фонд получил 250 000 долларов налогооблагаемого дохода, а ваш LP владеет 50 % фонда, вы сформируете для него K1 на долю в 125 000 долларов этого дохода. Сумма налога, которую они должны заплатить, будет зависеть от их общего федерального налогового диапазона за год.
Что нужно знать о разделе "Счет капитала" в форме К-1
В разделе "Счет капитала" Расписания К-1 сообщается об изменениях в капитале/доле инвесторов (LPs) в вашем фонде, включая взносы в капитал и распределение чистой прибыли или убытков, среди прочего.
Большинство ГП сбивает с толку графа "Налоговая база", которая предназначена для различения метода учета капитала.
Если они не поставят галочку в поле "Налоговая база", им придется каждый год отдельно отслеживать свой налоговый капитал.
Если они отмечают поле "Налоговая база", LPs Schedule K-1 отчитываются на налоговой основе, и сумма, указанная в K1, добавляется к распределению обязательств для расчета общей налоговой базы их инвестиций.
Когда необходимо заполнить График К-1?
Когда речь идет о K1, ваша обязанность перед LP - подготовить их и убедиться, что они получены не позднее 15 марта (или третьего месяца после окончания финансового года). Эти формы, как известно, опаздывают, что чревато проблемами, ведь 15 марта так близко к сроку подачи налоговой отчетности (18 апреля). Если вы собираетесь опоздать с предоставлением K1 для ваших LP, убедитесь, что они знают об этом заранее, и предложите им подать документы на продление срока уплаты налогов. Если ваши ЛП подадут налоговую декларацию без К1, им придется вносить поправки и подавать ее заново. Помогите им, подготовив К1 вовремя.
Примечание: если ваш LP подаст заявление на продление срока уплаты налогов, это только отсрочит подачу документов, но не приведет к тому, что ему придется платить налоги, которые он может задолжать).
-
Ваши инвесторы выбрали вас и ваш фонд по многим причинам, но всем инвесторам нравится спокойствие, особенно когда речь идет о налогах. Сегодня, ознакомившись с тем, что такое K1, поняв их, узнав, кто их подает, когда они должны быть поданы и каковы ваши обязательства по этому вопросу, вы получили важнейшие знания о том, как помочь вашим LP сохранить/обрести это душевное спокойствие.
*Отказ от ответственности
Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть рискованными. Она подходит не всем. Хотя мы стремимся предоставить общую информацию, чтобы помочь вам лучше понять инвестиции в CRE, мы не предоставляем никаких инвестиционных рекомендаций и не советуем за или против каких-либо конкретных инвестиций.
Три преимущества программного обеспечения для автоматизации распределения фондов
Советы по GPС большим успехом приходит и большая сложность
Мы уверены, что этот заголовок вызвал у вас интерес, потому что вы, как и многие другие GP, занимающиеся коммерческой недвижимостью, скорее всего, управляете процессом распределения вручную. Даже если вы уже используете технологическое решение для подготовки и управления распределением, скорее всего, вы сами доставляете средства на финишную прямую - либо устанавливаете транзакцию ACH , либо обращаетесь в свой банк для перевода средств, либо даже отправляете (или высылаете!) чеки.
Этот процесс усложняется, если в недвижимость вложены средства разных инвесторов. По мере того как недвижимость начинает преуспевать и приносить больший доход, вам необходимо обеспечить возврат средств инвесторам. В зависимости от количества инвесторов в собственности, их расчет может быть очень трудоемким и ручным процессом. А если к объекту недвижимости привязана структура waterfall , то эта сложность только возрастает.
Кроме того, если в вашу инвестиционную структуру встроен компонент GP promotion, вам нужно будет включить его в расчеты, чтобы обеспечить компенсацию за ваши усилия по управлению фондом и самой недвижимостью. И самое главное, что вам, скорее всего, придется заниматься этим для каждого объекта недвижимости, находящегося под вашим управлением. Даже ежеквартальное распределение средств означает, что это значительная работа, как с вашей стороны, так и со стороны вашей команды.
Очевидно, что еще никогда не было столь важного момента, чтобы задуматься о решении для автоматизации распределения фондов. Здесь мы рассмотрим несколько преимуществ, которые дает такая платформа.
3 Преимущества программного обеспечения для автоматизации распределения фондов
1. Вы можете учитывать пропорциональное владение при распределении средств
Инвесторы, участвующие в сделке, находятся на разных уровнях. В то время как некоторые из них, вероятно, приобрели акции на минимальном уровне, другие будут инвестировать в соответствии со своей собственной финансовой стратегией. Это означает, что при распределении средств вам придется учитывать несколько различных пропорциональных расчетов. Если вы выполняете их вручную, то, скорее всего, тратите на это много времени. Ручная работа также создает ненужный риск, поскольку вы или ваша команда можете допустить ошибку, что приведет к путанице и дополнительным хлопотам по ее устранению.
Управление этим - еще один административный компонент, который отвлекает вас от построения более прочных отношений, наблюдения за недвижимостью и поиска новых сделок. С помощью Covercy вы можете автоматически рассчитывать распределение на основе пропорционального участия каждого инвестора в собственности или фонде. Вы также можете строить более сложные моделиwaterfall прямо в платформе. При использовании нашей платформы автоматизации распределения фондов это еще больше ускоряет и без того отлаженный процесс распределения и позволяет вам вернуться к тому, что вы делаете лучше всего.
2. Распределение GP Promote может быть включено
Вы заслуживаете вознаграждения и, скорее всего, поощряетесь за управление инвестиционным процессом, заключение сделок, контроль за каждым объектом недвижимости в вашем портфеле и управление распределением средств среди ваших инвесторов. Это трудоемкая работа, и без программного обеспечения для автоматизации распределения средств, помогающего оптимизировать то, что является лишь частью большой ответственности. Если ваши сделки включают компонент GP promotion, вы можете сэкономить время и усилия, включив эти расчеты в автоматизированную ежеквартальную рассылку.
С помощью Covercy можно включить GP promotion в вышеупомянутые пропорциональные расчеты. А если к вашим сделкам прилагается компонент waterfall , эти расчеты можно импортировать в систему и также включить в процесс распределения. Таким образом, если ваше вознаграждение увеличивается по мере того, как недвижимость становится все лучше и лучше, вы сможете быстро и эффективно получить свой справедливый доход, а также обеспечить быстрое распределение средств среди инвесторов в предпочитаемой ими валюте, будь то внутренняя или международная.
Узнайте больше о дистрибуции: Узнайте, как Covercy превосходит автоматизированные дистрибутивы.
3. Скорость - и ценность - увеличиваются
Автоматизация распределения фондов не только упрощает вашу работу и позволяет уделять больше времени инвесторам и объектам недвижимости, но и позволяет быстрее доставлять то, что нужно вашим инвесторам: их доходность. Прошли те времена, когда вам и вашей команде приходилось тратить бесчисленные часы и дни на изучение расчетов и электронных таблиц, упомянутых выше. Теперь вы можете импортировать необходимые данные по активам или фондам (например, информацию об инвесторах, банковских счетах, пропорциональном владении и т. д.) в единую систему и осуществлять распределение в несколько кликов.
Инвесторы получают уведомление с полной информацией о распределении и, если вы решите его включить, персональное сообщение от вас. После выбора валовой суммы распределения вы можете выбрать удержание налогов, а также указать необходимые корректировки. Если ваши инвесторы имеют несколько банковских счетов, система автоматически переключится по умолчанию на самый последний используемый счет. В совокупности эти функции делают Covercy самой быстрой, эффективной и ориентированной на инвесторов платформой, доступной для GP CRE.
Испытайте новый подход к автоматизации распределения средств
Распределение средств - важнейшая часть вашей работы в качестве ГП. Ваши инвесторы - это все, и обеспечение того, чтобы они были удовлетворены своими решениями и доходами, имеет первостепенное значение. CovercyВозможности автоматического распределения позволят вам обеспечить именно это, но это далеко не единственное преимущество, которое предлагает система:
Новое программное обеспечение для автоматизации распределения фондов
Закажите демо-версию | Попробуйте Covercy бесплатно
Аккредитованный инвестор из США: Узнайте, что нужно знать GP (генеральным партнерам) в сфере недвижимости
Советы по GPЕсли вы являетесь генеральным партнером инвестиционной компании по недвижимости, у вас наверняка есть свои "любимые" инвесторы. Время от времени вам необходимо расширять круг инвесторов. Когда вы добавляете новых инвесторов, вам необходимо подумать об аккредитации и, в частности, об аккредитованных инвесторах США.
Примечание: Программное обеспечение для управления инвестициями, такое как Covercy , избавляет от необходимости гадать об аккредитации, помогая общаться, управлять и организовывать ваш пул инвесторов. Запишитесь на бесплатную демонстрацию сегодня.
Что такое аккредитованный инвестор?
Аккредитованными инвесторами могут быть физические или юридические лица, отвечающие определенным финансовым критериям. Им разрешено участвовать в частных предложениях ценных бумаг.
В ряде стран, включая США, Канаду, Великобританию, Австралию, Сингапур, Бразилию, Израиль, Южную Африку и Новую Зеландию, существуют требования к аккредитованным инвесторам. Эти требования варьируются в зависимости от страны.
Вот некоторые из причин, по которым страны устанавливают требования к аккредитованным инвесторам:
Требование к аккредитованным инвесторам появилось в США благодаря Закону о ценных бумагах 1933 года.
Чтобы стать американским аккредитованным инвестором, вы должны соответствовать одному из следующих критериев:
Привлечение капитала с помощью американских аккредитованных инвесторов имеет свои преимущества, поэтому знать все тонкости и нюансы просто необходимо.
Исключения для аккредитованных инвесторов в США
Правило 501 Положения D Закона о ценных бумагах 1933 года предусматривает освобождение от требований регистрации для некоторых частных предложений ценных бумаг. Эти исключения доступны компаниям, которые отвечают определенным требованиям, например, имеют ограниченное число инвесторов и продают ценные бумаги аккредитованным инвесторам из США.
Правило 501 содержит четыре различных теста, которым должна соответствовать компания, чтобы получить право на освобождение от регистрации:
Если компания соответствует всем требованиям Правила 501, она может предлагать и продавать свои ценные бумаги без их регистрации в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Однако даже если компания имеет право на освобождение от регистрации, она все равно обязана предоставить инвесторам определенную информацию. Эти сведения должны быть изложены в меморандуме о частном размещении (PPM).
PPM - это юридический документ, содержащий подробную информацию о компании, предложении и связанных с ним рисках. PPM должен быть предоставлен всем инвесторам до того, как они вложат средства в компанию.
Следуя требованиям Правила 501, компании могут предлагать и продавать свои ценные бумаги, не регистрируя их в SEC. Это позволяет компаниям сэкономить время и деньги, а также быстрее привлечь капитал.
Вот некоторые преимущества использования правила 501:
Однако использование Правила 501 сопряжено с некоторыми рисками:
В целом, Правило 501 может быть ценным инструментом для компаний, которые хотят привлечь капитал. Однако важно понимать риски и преимущества использования Правила 501, прежде чем принимать решение.
Международные (за пределами США) инвесторы
Еще один повод задуматься: стоит ли вам привлекать инвесторов из-за пределов США? Инвесторам, не являющимся гражданами США, не нужно быть аккредитованными, чтобы инвестировать в США, но они должны использовать американский банковский счет и заполнить форму W-8BEN или W-8BEN-E.
Аккредитованные инвесторы в коммерческую недвижимость США
TПоиск аккредитованных инвесторов в качестве ГП в коммерческую недвижимость имеет свои особенности по сравнению с другими видами инвестиций. Вот несколько ключевых моментов, которые следует учитывать:
Когда вы будете расширять свой пул инвесторов за счет аккредитованных инвесторов, вам нужно будет отслеживать, какие инвесторы являются аккредитованными и когда вы в последний раз проверяли их аккредитацию.
На платформе Covercy Investment Management Platform вы можете выделить цветом своих аккредитованных инвесторов и отслеживать важные даты. О том, как работает аккредитация на платформе, вы можете узнать из этой статье.
Как терапевту, вам приходится многое организовывать и отслеживать. Позвольте такому инструменту, как Covercy возьмет часть работы на себя.
Все, что вам нужно знать о том, как открыть инвестиционный фонд недвижимости
Советы по GPСегодня существует множество инвестиционных возможностей для людей, желающих приумножить свое состояние и получить максимальную прибыль. Независимо от того, являетесь ли вы ветераном или новым генеральным партнером, желающим открыть инвестиционный фонд, вам важно подтянуть свои навыки, чтобы вселить уверенность в своих потенциальных клиентов, и они решили инвестировать вместе с вами.
Мы расскажем о том, как работают фонды, об их различных типах, о структуре, о преимуществах и рисках, связанных с участием в фонде, о том, какие юридические вопросы следует учитывать, и, конечно, о том, как открыть инвестиционный фонд недвижимости всего за 10 шагов.
Давайте начнем.
Что такое инвестиционный фонд недвижимости?
Инвестиционный фонд недвижимости - это ресурсный пул, в котором хранятся деньги ваших инвесторов. Создавая инвестиционный фонд, ваши инвесторы доверяют вам разумно использовать этот пул, обеспечивая им высокую доходность при сниженном риске - при покупке таких ценных бумаг, как недвижимость и акции.
Как работают инвестиционные фонды недвижимости?
Инвестиционные фонды недвижимости работают за счет того, что генеральный партнер (GP) собирает капитал у других партнеров (с ограниченной ответственностью) с целью покупки объектов недвижимости (или акций).
Каковы различные типы инвестиционных фондов недвижимости?
Инвесторам доступны три основных типа инвестиционных фондов недвижимости:
В чем основная разница между REIT и фондами недвижимости?
Инвестиционные фонды недвижимости и REIT (инвестиционные трасты недвижимости) имеют некоторые сходства. Они оба представляют собой объединенные источники капитала, используемые для инвестиций в недвижимость.
Однако между ними есть несколько ключевых различий, но самое большое из них будет важно для ваших инвесторов: REIT обязаны распределять 90% своего налогооблагаемого дохода обратно акционерам, чтобы сохранить свой льготный налоговый статус в IRS. Но фонды недвижимости не обязаны соблюдать эти правила, что делает их выгодными для инвесторов, предпочитающих получать прибыль за счет прироста капитала, а не выплаты дивидендов.
В отличие от траста, фонд принимает деньги от инвесторов в любое время в обмен на выдачу "паев" инвесторам, часто называемый "открытым фондом", поскольку фонд "открыт" для новых инвесторов в любое время.
Как устроен инвестиционный фонд недвижимости?
Обычно инвестиционные фонды недвижимости создаются в форме корпорации (LLC) или товарищества с ограниченной ответственностью, чтобы группа людей могла объединить свои средства и инвестировать в недвижимость. Кроме того, первоначальные инвестиции инвестора выплачиваются в первую очередь, а менеджер или спонсор фонда имеет право на большую часть - на основе согласованной предпочтительной структуры доходности - распределяя оставшуюся прибыль между собой и инвесторами более низкого уровня.
От того, как структурирован фонд (закрытый или нет), зависит, как будет распределяться прибыль. Большинство инвесторов оценивают структуру инвестиционного фонда недвижимости по скорости достижения ликвидности и графику выплаты прибыли.
Инвестиционные фонды недвижимости можно разделить на два типа:
Эти два понятия связаны, но не всегда напрямую. Например, рост стоимости может происходить как в результате инвестирования в развитие недвижимости, так и в результате изменения конъюнктуры рынка недвижимости.
Кто управляет инвестиционным фондом недвижимости?
Как и взаимный фонд, инвестиционный фонд недвижимости может иметь пассивное или активное управление. Некоторые фонды имеют комиссионные сборы, а некоторые управляются онлайн-брокером, который требует ежегодную фиксированную ставку для инвестирования.
Возглавляя фонд в качестве генерального директора, вы должны быть знающим специалистом, способным эффективно управлять инвестициями. Также очень важно быть в курсе последних тенденций рынка недвижимости, чтобы наилучшим образом маневрировать рыночными сдвигами - знать, где находится следующая крупная инвестиция.
Сегодня технологии играют все большую роль в управлении инвестиционными фондами и начали революционизировать отрасль.
Как технология может помочь вам открыть инвестиционный фонд недвижимости?
Технологии меняют наш мир, меняя одну отрасль за другой. Это коснулось и нашего пространства. Создать инвестиционный фонд недвижимости проще, если вы используете правильные технологии.
Covercy поможет вам организовать свой фонд, управлять финансами и общаться с инвесторами, позволяя вам:
Каковы преимущества инвестиционного фонда недвижимости?
Создание инвестиционного фонда недвижимости принесет выгоду и вам, и вашим инвесторам.
Вот как:
Каковы риски инвестиционного фонда недвижимости?
Это может беспокоить ваших LP, и важно, чтобы вы знали, как лучше решить эту проблему, потому что, хотя инвестиционный фонд недвижимости имеет много преимуществ, он не лишен рисков.
Вот два наиболее распространенных "подводных камня", о которых вам нужно будет рассказать инвесторам:
Что касается вас, то с юридической точки зрения вам важно знать:
В начале своей деятельности небольшие инвестиционные компании (фонды) недвижимости обычно не создают юридического лица. Но когда вы вырастете, важно защитить себя и свои личные активы, зарегистрировав их, причем наиболее распространенной формой/структурой является ООО. Это обеспечит вам гибкость при колебаниях рынка или изменении ваших потребностей.
Очень важно правильно застраховать недвижимость после того, как документы перейдут под контроль вашего фонда, поэтому правильная страховка для инвестиционного фонда недвижимости имеет первостепенное значение.
Обязательно проведите исследование и пообщайтесь с опытными адвокатами по вопросам недвижимости и страховыми агентами, чтобы подобрать покрытие, которое наилучшим образом подойдет вашему фонду. Кроме того, проконсультируйтесь с юристом, чтобы в договорах с арендаторами было четко прописано, за что они несут ответственность, каков лимит ответственности и что выходит за рамки разумного покрытия.
- -
Каковы первые шаги по созданию инвестиционного фонда недвижимости?
Создание инвестиционного фонда недвижимости в качестве врача общей практики (GP) требует тщательного планирования, соблюдения юридических норм и умения привлечь инвесторов. Вот общие шаги, которые вам необходимо предпринять:
Помните, что создание инвестиционного фонда недвижимости связано со сложными юридическими и финансовыми вопросами. Настоятельно рекомендуется проконсультироваться с профессионалами, такими как адвокаты, бухгалтеры и финансовые консультанты, которые специализируются на создании фондов и инвестициях в недвижимость, чтобы обеспечить соответствие требованиям и максимизировать шансы на успех.
-
Сегодня мы затронули много тем. Мы обсудили, что такое фонд недвижимости, его различные типы, как они устроены, работают и приносят прибыль. Мы также узнали, как технология может помочь вам продвинуться вперед, если вы решите открыть фонд или усовершенствовать уже существующий. Наконец, мы рассказали о некоторых преимуществах, рисках и юридических аспектах, а также представили список из 10 шагов по созданию собственного инвестиционного фонда недвижимости.
Ваш безопасный и технологичный фонд недвижимости начинается здесь.
*Отказ от ответственности
Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть рискованными. Она подходит не всем. Хотя мы стремимся предоставить общую информацию, чтобы помочь вам лучше понять инвестиции в CRE, мы не предоставляем никаких инвестиционных рекомендаций и не советуем за или против каких-либо конкретных инвестиций.
7 способов, как найти партнеров с ограниченной ответственностью для реинвестирования в следующую сделку
Вебинар по требованиюСмотрите полную презентацию по запросу
Узнайте, как преодолеть трудности, связанные с привлечением партнеров с ограниченной ответственностью (LP) для инвестирования в вашу следующую сделку. Привлечение нового инвестора обходится в 10 раз дороже, чем убеждение LP, ранее инвестировавшего с вами, инвестировать в вашу следующую сделку.
Хотя инвесторы являются клиентами CRE-фирм, в отличие от других отраслей, к ним часто относятся как к совершенно незнакомым людям. Обеспечение хороших показателей IRR важно, но этого недостаточно, учитывая, что ваш типичный инвестор, скорее всего, вложит деньги и в несколько других CRE-фирм.
На таком конкурентном рынке, где трудно найти следующую сделку, возможность знать, что у вас есть финансовая поддержка со стороны ваших LP, очень важна для победы.
Вы узнаете:
Презентации:
Таль Керрет
Президент компании Silverstein Properties
Таль - член консультативного совета и соучредитель SilverTech Ventures, нашего партнера в Нью-Йорке. Он является президентом компании Silverstein Properties.
Дорон Коэн
ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР Covercy
Дорон Коэн - генеральный директор-основатель компании Covercy. Как серийный предприниматель, он стал одним из основателей компании Leverate, которую он вел от концепции до выхода на рынок в качестве ведущей платформы для FX-брокеров по всему миру. Сегодня Дорон воплощает в жизнь идею Covercy стать платформой номер один для банковского обслуживания и управления для инвестиционных компаний CRE. Сотни синдикаторов и спонсоров сделок CRE используют Covercy для привлечения, удержания и повторного привлечения инвесторов.
Заинтересовались? Запросите демонстрацию здесь.
Сколько стоит управление недвижимостью в CRE?
CRE-инвестированиеРуководство по оплате услуг управляющего недвижимостью
Существует множество финансовых показателей, которые помогут вам оценить сделку с недвижимостью и потенциал инвестиций в нее; такие расчеты, как доходность по деньгам, внутренняя норма доходности, соотношение кредита к стоимости, ставка капитализации и многие другие. Но одним из решающих факторов для ваших инвестиций в CRE, особенно в качестве LP, будет стоимость управления недвижимостью.
Давайте подробнее остановимся на том, что такое стоимость управления недвижимостью, сколько берут управляющие, что входит в ежемесячную плату за управление, что считается хорошей платой по договору управления недвижимостью и на что следует обратить внимание владельцам недвижимости.
Плата за наем управляющего недвижимостью
Услуги по управлению недвижимостью предоставляются многими компаниями и обслуживают сектор недвижимости, как жилой, так и коммерческой.
Их цель - обеспечить бесперебойную работу, в том числе прием и выселение арендаторов, удовлетворение их потребностей, своевременный ремонт, а также дать вам возможность не заниматься недвижимостью и сосредоточиться на других делах - и все это за определенную плату.
Ваша цель как партнера с ограниченной ответственностью - заставить ваши деньги работать на вас, а это означает делегирование управленческих полномочий. Нанять команду для управления коммерческой недвижимостью - обязательное условие для любого серьезного инвестора.
Как правило, компании по управлению недвижимостью взимают плату в виде определенной доли от ежемесячного арендного платежа. Однако в качестве альтернативной модели ценообразования некоторые компании по управлению недвижимостью могут взимать фиксированную, фиксированную ставку или взимать единовременную плату за единицу ежемесячно. Ценность такого подхода может значительно колебаться в зависимости от таких переменных, как стоимость вашей арендной недвижимости и объем услуг, включенных в договор, а также от других факторов.
Факторы, влияющие на размер ежемесячной платы за управление недвижимостью
Объем работы определяет стоимость платы за управление недвижимостью, которую может взимать компания по управлению недвижимостью или управляющий недвижимостью за управление вашей собственностью. Ответ на вопрос: "Сколько стоит нанять профессионального управляющего недвижимостью?" или "Сколько стоит нанять компанию по управлению недвижимостью?" - зависит от различных факторов, о которых пойдет речь ниже.
Сложность и размер вашей недвижимости
Физический размер вашей коммерческой недвижимости, а также ее сложность существенно влияют на стоимость управления недвижимостью, когда вы нанимаете управляющего. Более крупная и сложная коммерческая или жилая недвижимость требует большего внимания, ресурсов и опыта, что повышает стоимость услуг, которые управляющие компании берут с владельцев арендной недвижимости.
Местоположение вашей недвижимости
Месторасположение объекта играет ключевую роль в определении стоимости управления, которую взимают управляющие недвижимостью. Инвестиционная недвижимость, расположенная в престижных или дорогих районах, может требовать более высокой платы за управление или процента, как это оговаривается в договоре. Кроме того, недвижимость в регионах со строгим соблюдением нормативных требований может повлечь за собой повышенные расходы.
Состояние вашей недвижимости
Ухоженная недвижимость обходится дешевле, чем та, которая находится в плачевном состоянии. Если ваш тип недвижимости требует тщательного ухода или ремонта, ожидайте резкого увеличения расходов на управление.
Услуги, предлагаемые менеджерами по аренде недвижимости
Спектр услуг, предлагаемых управляющим недвижимостью, также влияет на размер оплаты. Комплексные услуги, включающие техническое обслуживание, инспекцию недвижимости, работу с арендаторами, маркетинг и финансовое управление, будут стоить дороже, чем базовые предложения лучших управляющих недвижимостью.
Договорное соглашение и рыночные условия
Условия вашего договора с управляющим могут изменить стоимость. Например, контракты, предусматривающие поощрения по результатам работы, могут стоить дороже. Всегда тщательно изучайте детали договора.
Преобладающие расценки на местном рынке управления недвижимостью могут повлиять на стоимость. На конкурентных рынках стоимость услуг по управлению недвижимостью является доступной, в то время как на менее конкурентных рынках менеджеры могут взимать новую, более высокую ставку.
Примечание: Помните, что важно рассматривать эти факторы не только как отдельные элементы, но и во взаимосвязи друг с другом, поскольку они в совокупности формируют стоимость управления недвижимостью в сфере коммерческой недвижимости.
Что входит в стоимость услуг по управлению недвижимостью?
Мы уже вскользь упоминали об этом, но пришло время погрузиться глубже.
Объем предлагаемых услуг по управлению недвижимостью напрямую влияет на то, сколько управляющий взимает ежемесячной платы или процента от ежемесячной арендной платы или дохода от аренды. Если у вас несколько коммерческих объектов, о которых нужно заботиться, наем управляющего недвижимостью стоит того, чтобы потратиться. Виды услуг могут быть разными. Однако типичные услуги включают в себя:
Иногда компания по управлению недвижимостью, обслуживающая ваши объекты, может взять на себя больше обязанностей, например, найти лучшие страховые компании и договориться об оптимальных тарифах на их услуги, а также обсудить с арендаторами тарифы на пустующие объекты.
Стоимость управления недвижимостью - что в нее входит и что нужно знать
Вы можете найти лучшие компании по управлению недвижимостью, которые возьмут фиксированную плату за обслуживание вашей собственности, но часто рекомендуется платить им процент от ежемесячной арендной платы, что позволит им быть в выигрыше - это будет стимулом для того, чтобы ваша собственность не пустовала.
Также часто такие фирмы зарабатывают деньги на других объектах, работая на вас. Например, они могут напрямую взимать плату с арендатора за продление договора аренды.
Чего ожидать от фирмы по управлению недвижимостью и на что обращать внимание:
Примечание: Вы найдете компании, которые содержат собственные бригады технического обслуживания. В таком случае договоритесь о том, какие услуги по текущему обслуживанию включены в стоимость, а какие нет и могут рассматриваться как дополнительные. Вполне вероятно, что они попытаются применить плату за труд и материалы. Убедитесь, что вас не застанут врасплох и что в вашем договоре прописаны предельные суммы, которые они могут взимать.
Будучи LP, вы вряд ли захотите заниматься всем этим самостоятельно.
Итак, сколько вы должны заплатить фирме по управлению недвижимостью?
Какова типичная стоимость управления недвижимостью?
Справедливая ставка, которую устанавливают фирмы по управлению недвижимостью, составляет 5-8% от ежемесячной стоимости аренды недвижимости, плюс все расходы, оговоренные в договоре.
Что такое хорошая стоимость управления недвижимостью?
Хорошая плата за управление недвижимостью будет составлять 4-5% от общей суммы ежемесячной арендной платы за коммерческую недвижимость. Однако помните, что такие факторы, как местоположение, размер, состояние объекта, количество, тип и качество арендаторов, а также оговоренные услуги, которые будет выполнять управляющая компания, сильно влияют на цену. Нелишним будет ознакомиться с общими тарифами на управление в данном районе и сравнить свою недвижимость с аналогичной по размеру и использованию.
Договор на управление недвижимостью - на что обратить внимание
Ваш контракт очень важен, и от его терминологии зависит эффективность ваших инвестиций.
Например, указано ли в договоре, что вы будете платить фирме из "стоимости аренды" или "причитающейся арендной платы"? Или вы будете платить им из "собранной арендной платы"? Очевидно, что это большая разница.
Как уже говорилось, у управляющей компании, которая получает только процент от собранной арендной платы, есть большой стимул выполнять свою работу. С другой стороны, менеджер, получающий зарплату на основе "причитающейся арендной платы", хочет получать ее независимо от ситуации с арендаторами, что может означать отрицательный денежный поток для вас.
Сценарий, который вы хотели бы создать, должен быть выгодным - когда вы платите менеджеру только из собранной арендной платы.
Наше мнение: в действительности общение и качество обслуживания стоят выше оплаты. Поэтому доплата за высококлассного управляющего недвижимостью может быть разумным вложением средств. Это партнерство, и найти высокоэффективного партнера, обладающего качеством и честностью, гораздо важнее в долгосрочной перспективе. Правильная фирма поможет вам удержать качественных арендаторов, избавиться от трудных, а также увеличить доходы от недвижимости за счет отличного обслуживания и превосходной рекламы. Поиск более дешевой фирмы может привести к прямо противоположному результату.
Вычитаются ли расходы на управление недвижимостью из налогооблагаемой базы?
Если вы управляете своей собственностью, вы сможете вычесть многие операции и снизить свои налоговые расходы. Если вы делегируете эту работу управляющей фирме, все расходы, связанные с их оплатой, обычно вычитаются из налогооблагаемой базы.
-
Вы узнали о плате за управление недвижимостью в целом, о том, на что стоит рассчитывать при оплате услуг управляющей фирмы, чего следует остерегаться и каково это - заниматься этим самостоятельно. Мы также рассказали о важности чтения договора, о том, что вы можете делегировать - в зависимости от вашей личности и стиля управления, - и о том, что считается справедливой ценой за наем фирмы по управлению недвижимостью.
*Отказ от ответственности
Инвестиции в коммерческую недвижимость могут быть рискованными. Она подходит не всем. Хотя мы стремимся предоставить общую информацию, чтобы помочь вам лучше понять инвестиции в CRE, мы не предоставляем никаких инвестиционных рекомендаций и не советуем за или против каких-либо конкретных инвестиций.
Невостребованный капитал: Получайте проценты с незадействованных денежных средств
Советы по GPВы уже знаете, что в мире недвижимости деньги - это король. Но при заключении сделок с коммерческой недвижимостью часто возникают длительные периоды времени, в течение которых целевые средства, или невостребованный капитал, могут простаивать на счете в ожидании использования по назначению. Что лучше всего делать с этим невостребованным капиталом, пока он простаивает? Как генеральные партнеры (ГП) и их инвесторы (ЛП) могут использовать этот капитал в краткосрочной перспективе? Прежде чем мы рассмотрим возможные варианты, давайте немного отступим назад.
Что такое невостребованный капитал?
Когда инвестиции в недвижимость оформлены в виде партнерства, инвесторы (также известные как партнеры с ограниченной ответственностью) обычно обязуются со временем вложить в партнерство определенную сумму денег. Это обязательство называется обязательством по капиталу. Затем партнерство использует эти обязательства для финансирования приобретения, развития или улучшения объектов недвижимости.
Однако не все обязательства вкладчиков сразу же исполняются партнерством. Некоторые обязательства могут остаться нефинансированными или неисполненными, что означает, что вкладчики еще не обязаны внести в партнерство соответствующую часть своего капитала.
Причина наличия неисполненных обязательств по капиталу заключается в том, чтобы обеспечить партнерству гибкость в управлении денежными потоками. Партнерство может использовать обязательный капитал по мере необходимости для финансирования своих инвестиций в недвижимость, но может и повременить с обращением ко всем обязательствам, если ему не нужны деньги немедленно. Это позволяет партнерству лучше управлять своей ликвидностью и не допускать, чтобы слишком много денежных средств простаивало без дела.
Инвесторы в партнерство по коммерческой недвижимости должны знать о своих нефинансируемых обязательствах по капиталу и быть готовыми внести этот капитал, когда партнерство обратится к ним с просьбой. Как правило, инвесторы получают от партнерства уведомление о необходимости внесения капитала, и у них есть определенное время для внесения требуемых средств. Если инвестор не выполнит свои обязательства по внесению капитала, на него могут быть наложены штрафные санкции или он может потерять свои инвестиции в партнерство.
Невостребованный капитал: Пример в коммерческой недвижимости
У компании Smith Capital есть сделка с коммерческой недвижимостью и несколько внешних инвесторов, или LPs. Обязательный капитал - это общая сумма денег, которую инвесторы, включая партнеров с ограниченной ответственностью (LP) и генерального партнера (GP), обязались вложить в проект. Допустим, у компании Smith Capital есть обязательный капитал в размере 100 миллионов долларов, из которых 98 миллионов долларов поступили от внешних инвесторов и 2 миллиона долларов от ГП.
Когда ГП хочет сделать инвестиции, ему необходимо задействовать выделенный капитал, что делается с помощью уведомления о вызове капитала, направляемого каждому инвестору, с указанием суммы, которую он должен внести, и сроков ее внесения. Общая сумма капитала, которая была востребована и внесена инвесторами, называется капиталом, также известным как привлеченный капитал или оплаченный капитал. В данном примере, если компании Smith Capital требуется 5 миллионов долларов для осуществления инвестиций в недвижимость и оплаты определенных комиссионных, то сумма привлеченного капитала составит 5 миллионов долларов.
Оставшийся свободный капитал, который не был востребован, является невостребованным капиталом, также известным как сухой порошок. В данном примере невостребованный капитал составляет 95 миллионов долларов. Сумма задействованного и незадействованного капитала равна размеру обязательного капитала ($5 млн задействованного капитала + $95 млн незадействованного капитала = $100 млн обязательного капитала).
Важно различать целевой и привлеченный капитал, поскольку на основе этих показателей рассчитываются вознаграждения за управление и результаты деятельности фонда. Вознаграждение за управление изначально рассчитывается на основе выделенного капитала, в то время как результаты деятельности фонда обычно рассчитываются на основе оплаченного капитала.
Важно отметить, что незадействованный капитал (другими словами, капитал, предназначенный для проекта, но простаивающий до момента его использования) может стать генератором огромного дохода для GP и LP с помощью интегрированных банковских партнеров Covercy. Эти простаивающие деньги приносят высокодоходные прибыли сотням клиентов GP и LP, оставаясь при этом полностью доступными в случае необходимости. Запланируйте демонстрацию Covercy , чтобы увидеть, как неиспользуемый капитал может приносить доход вашей фирме уже сегодня.
Невостребованный капитал, находящийся на счетах депонирования
Инвесторы или генеральные партнеры обычно держат свои средства на счете условного депонирования, прежде чем они будут использованы для финансирования сделки в партнерстве по коммерческой недвижимости.
Счет эскроу - это счет третьего лица, управляемый эскроу-агентом, который обычно является банком или юридической фирмой. Цель счета эскроу - хранить средства до выполнения определенных условий, таких как заключение сделки с недвижимостью или завершение конкретного проекта.
В партнерстве по коммерческой недвижимости инвесторы, как правило, переводят свой капитал на счет условного депонирования, которым управляет генеральный партнер или спонсор партнерства. Средства остаются на счете условного депонирования до тех пор, пока генеральный партнер не будет готов использовать их для финансирования сделки.
Использование счета условного депонирования дает ряд преимуществ как инвесторам, так и генеральному партнеру. Для вкладчиков это дает уверенность в том, что их капитал будет использован по назначению и не будет нецелевым образом использован или присвоен генеральным партнером. Для генерального партнера он обеспечивает четкое разделение между средствами партнерства и личными средствами генерального партнера, что помогает минимизировать риск смешивания и защищает генерального партнера от потенциальной ответственности.
Как только генеральный партнер будет готов использовать выделенный капитал для финансирования сделки, он даст указания эскроу-агенту перечислить средства на операционный счет партнерства. Затем эскроу-агент выдаст средства в соответствии с оговоренными условиями партнерского соглашения.
Невостребованный капитал по сравнению с незадействованными денежными средствами
Незадействованный капитал и незадействованные денежные средства - это два разных финансовых понятия, хотя они частично совпадают.
Под незадействованным капиталом понимается сумма денег, которую инвесторы обязались вложить в предприятие или бизнес, но которая еще не востребована бизнесом по разным причинам, например, проект еще не полностью реализован или не требует полного объема средств.
С другой стороны, под незадействованными денежными средствами понимаются денежные средства, которыми предприятие владеет в настоящее время, но не использует их активно или не инвестирует. Они могут храниться на банковском счете или в другой форме ликвидных активов, но не приносят бизнесу существенной прибыли.
В общем, незадействованный капитал - это обязательство инвестировать в будущее, а незадействованные денежные средства - это неиспользованный актив, который можно инвестировать или использовать в настоящем. Covercy Либо обязательства и невостребованный капитал , либо неиспользуемые денежные средства могут принести GP или LP больше пользы, чем в традиционном банке или службе эскроу. Благодаря партнерствуCovercyсо сторонними банковскими решениями, средства на счетах, открытых через Covercy , могут получать гораздо более высокие процентные ставки (до 4 %, начиная с апреля 2023 года), чем на обычных сберегательных или расчетных счетах.
Невостребованный капитал: Налоговые последствия
Заработок на процентах, полученных от невостребованного капитала, хранящегося на высокодоходном расчетном счете, может иметь налоговые последствия. Налоговый режим таких доходов может зависеть от нескольких факторов, включая тип компании, вид полученного дохода и конкретное налоговое законодательство в соответствующей юрисдикции.
Например, в США партнерство может облагаться федеральным подоходным налогом на любой доход, полученный партнерством, включая проценты, полученные от неиспользованного капитала, хранящегося на условно-депозитном счете. Партнерство также может облагаться налогом штата и местными налогами на этот доход.
Однако партнерство может иметь возможность вычесть любые расходы, понесенные при получении дохода, такие как банковские комиссии или другие расходы, связанные со счетом депонирования. Кроме того, партнерство может распределять доходы и вычеты между партнерами на основе их соответствующих долей собственности, что может повлиять на индивидуальные налоговые обязательства партнеров.
Важно проконсультироваться с квалифицированным специалистом по налогообложению, чтобы понять, какие именно налоговые последствия влечет за собой незаработанный доход от процентов в вашей конкретной ситуации. Он может дать рекомендации по правильному отражению и учету этого дохода и обеспечить соблюдение всех применимых налоговых законов.
Положения об обратном выкупе
Под возвратом в инвестициях в недвижимость понимается положение партнерского соглашения, которое позволяет ГП вернуть ранее распределенную прибыль или доход от ЛП при определенных обстоятельствах.
Цель возврата - обеспечить получение ЛП оговоренной доли прибыли или дохода в течение всего срока существования партнерства, даже если первоначальные прогнозы или оценки окажутся неточными. Например, если ГП изначально распределяет больше прибыли или доходов, чем полагается ЛП, положение об обратном выкупе может позволить ГП вернуть эти избыточные распределения в будущем.
Положения об обратном выкупе обычно включаются в партнерские соглашения для инвестиций в недвижимость, которые генерируют денежные потоки в течение определенного периода времени, например, доход от аренды или прибыль от продажи недвижимости. Эти же положения могут и должны применяться к процентам, начисленным на неиспользованный капитал. Эти положения могут помочь обеспечить получение ЛП справедливой и равной доли прибыли от инвестиций, даже если эта прибыль будет реализована только в конце инвестиционного периода.
Важно отметить, что положения об обратном выкупе могут быть сложными и варьироваться в зависимости от конкретных условий партнерского соглашения. ЛП должны внимательно изучить условия партнерского соглашения, включая любые положения о возврате средств, прежде чем инвестировать в партнерство с недвижимостью, чтобы полностью понять свои права и обязанности. Кроме того, рекомендуется проконсультироваться с квалифицированным юристом или финансовым консультантом, чтобы полностью понять последствия любых положений о возврате средств в партнерском соглашении.
Covercy Превращает незадействованные денежные средства в генератор дохода для LPs и GPs
Благодаря встроенным банковским услугам CovercyГП и ЛП имеют доступ к банковским счетам, застрахованным FDIC, которые приносят до 2,96 % годовых на неинвестированный или невостребованный капитал. Эскроу-счета редко, если вообще когда-либо, приносят GP и LP такую значительную доходность, пока денежные средства сидят в ожидании использования. Кроме того, поскольку банковские счета Covercy интегрированы непосредственно в портал управления инвестициями, используемый GP и LP, обе стороны могут мгновенно переводить деньги между банковскими счетами - никаких телеграфных переводов не требуется.
Covercy это первая платформа управления инвестициями для профессионалов в сфере коммерческой недвижимости, которая дает ГП возможность принимать мгновенный перевод денег с банковского счета инвестора через ACH во время обращения к капиталу, и все это в рамках одной платформы. Аналогичным образом, платежи по распределению могут быть осуществлены от ГП к инвесторам одним щелчком мыши на основе процента владения, а Covercy даже предлагает настраиваемое моделирование распределения waterfall в рамках программного пакета для учета более сложных партнерских платежей.
Готовы ли вы получать доход от своих незанятых денег? Получите частную демонстрацию Covercy прямо сейчас.
Программное обеспечение для управления инвестициями в CRE: На что обратить внимание
Советы по GPПонимание программного обеспечения для управления инвестициями в CRE
Программное обеспечение для управления инвестициями CRE - это единое решение для управления вашими активами, инвесторами, привлечением средств, финансами, отчетностью и многим другим.
Программное обеспечение для управления инвестициями в CRE уже давно является частью индустрии коммерческой недвижимости, но потребность в нем никогда не была столь острой - особенно в связи с тем, что требования к управлению активами продолжают расти вместе с требованиями инвесторов и арендаторов к созданию стоимости. Кроме того, проблемы в ключевых секторах CRE привели к необходимости повышения производительности, чтобы специалисты могли сосредоточиться на создании этой стоимости. Генеральным директорам и другим управляющим активами в сфере недвижимости целесообразно использовать эти решения для:
В этой статье мы рассмотрим несколько возможностей идеального программного решения для управления инвестициями в CRE, на которые вы и ваша команда должны обратить внимание при оценке вариантов. Вооружившись правильной платформой, вы сможете устранить многие отвлекающие факторы и неэффективность, которые исторически были характерны для этой отрасли.
На что обратить внимание при выборе программного обеспечения для управления инвестициями в CRE
Решение здесь: Запустите Covercy в работу для вашей фирмы уже сегодня
Если вы используете несколько инструментов для выполнения вышеперечисленных задач, пришло время что-то менять. Отрасль CRE претерпевает значительные изменения и неопределенность, так зачем добавлять еще больше сложностей в этот микс? Оптимизируйте свою работу, повысьте ценность для своей команды и инвесторов и максимизируйте свой капитал с помощью правильной платформы управления инвестициями в CRE. Узнайте больше о Covercy - первой платформе для работы с недвижимостью, где банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Свяжитесь с нами, чтобы получить частную демонстрацию прямо сейчас.
Закажите демонстрацию сегодня.
Лучшие рынки многоквартирных домов: 4-минутное руководство
Советы по GPПрежде чем мы начнем копать...
Если вы подумываете о том, чтобы заняться инвестированием в многоквартирные дома, или если вы уже работаете в этой сфере, но все еще хотите оптимизировать свой подход, ознакомьтесь с нашим руководством по лучшим рынкам многоквартирных домов, в которые можно инвестировать сегодня. Вот что вас ожидает:
Загрузите свой бесплатный экземпляр прямо сейчас.
Почему инвестирование в многоквартирные дома становится все более популярным
Благодаря резкому росту удаленной работы, желанию иметь больше жилой площади, росту популярности различных сообществ и другим факторам, инвестирование в многоквартирные дома за последние два года значительно выросло. Согласно отчету Redfin по аренде, арендная плата выросла на 14 % по сравнению с прошлым годом - это один из самых незначительных приростов с 4 квартала 2021 года. Спрос также не замедляется - Национальный совет по многоквартирному жилью отметил, что к 2035 году для удовлетворения существующего спроса потребуется еще 4,3 миллиона квартир. В ключевых городах рост наблюдается быстрее, чем в других, что дает инвесторам и ГП больше возможностей для роста.
Вот лишь некоторые из лучших рынков многоквартирных домов
Получите полный список с полной статистикой: Загрузите наш справочник лучших рынков для инвестиций в многоквартирные дома, чтобы увидеть другие лучшие рынки вместе с данными об их рейтинге.
Почему эти рынки так хороши для инвестиций в многоквартирные дома?
Причин много, но две наиболее распространенные связаны с занятостью: созданием рабочих мест и расширением/перемещением компаний. Что касается создания рабочих мест, то рынки, на которых работают компании, выигрывающие в борьбе за таланты, естественно, демонстрируют высокие показатели занятости. Люди переезжают туда или уже живут там и находят работу, которая не требует переезда, благодаря удаленной работе. Кроме того, сегодня у компаний как никогда много возможностей для поиска других мест расположения штаб-квартиры - будь то близость к кадровому резерву или налоговые льготы.
Как извлечь максимальную выгоду из инвестиционных возможностей
Если вы хотите заняться многоквартирным инвестированием, работа на лучших рынках многоквартирного жилья - отличный способ начать - при условии, что вы учитываете значимую статистику и принимаете правильные решения. Очень легко слишком быстро размахнуться или совершить финансовую ошибку на ранней стадии (и расплатиться за это позже). Вот несколько моментов, о которых следует помнить:
Если вы решите двигаться вперед и изучать инвестиционные возможности на этих рынках, позаботьтесь о том, чтобы настроить себя на успех. Исторически сложилось так, что большая часть функций в сфере коммерческой недвижимости (CRE) выполнялась вручную. Если вашей целью является рост портфеля многоквартирных активов, то административная головная боль, расходы и потеря времени быстро станут непосильными. Использование программного обеспечения для управления инвестициями в CRE позволит оптимизировать значительную часть вашей работы. Вот как:
Углубитесь в инвестирование в многоквартирные дома с помощью Covercy
Не забудьте скачать бесплатную копию нашего руководства по лучшим рынкам многоквартирных домов, чтобы получить еще больше информации и рекомендаций. Когда вы будете готовы, свяжитесь с нами, чтобы узнать, как наше программное решение для управления инвестициями в недвижимость CRE поможет вам достичь своих целей в сфере многоквартирного инвестирования.
Закажите демонстрацию на сайте Covercy уже сегодня.
Встречайте нас на выставке NMHC San Diego 2021
СобытиеУвидимся на ежегодной встрече NMHC в Сан-Диего.
Последние 15 месяцев мы смеялись, плакали, любили и говорили о бизнесе через Zoom. Теперь пришло время вернуться к делам IRL. Недвижимость - это все о недвижимости в реальном мире, а что может быть лучше для разговора об инвестициях в коммерческую недвижимость, чем личная встреча на ежегодном собрании NMHC. Нам не терпится закрыть Zoom, сесть в самолет и поговорить о делах за кружкой холодного пива.
С момента нашей последней встречи на выставке NMHC в Орландо в январе 2020 года, когда мир был совсем другим, чем тот, который мы знаем сейчас, на сайте Covercy многое изменилось.
Несколько обновлений для управляющих инвестициями в CRE
Запланируйте демонстрацию с нами, чтобы узнать больше о том, как мы можем автоматизировать ваши операции, снизить накладные расходы и порадовать ваших инвесторов.
Увидимся в Сан-Диего!
Covercy Демонстрация онлайн-дистрибутивов на ежегодной встрече NMHC в Сан-Диего
СобытиеОнлайн-распределения, портал для инвесторов и инструменты сбора средств для инвесторов в коммерческую недвижимость.
На ежегодной встрече NMHC в Сан-Диего, Калифорния, мы продемонстрировали множество новых мощных функций, которые мы разработали в нашей платформе с момента последней встречи в Орландо. Последняя встреча состоялась прямо перед глобальной пандемией в конце января 2020 года.
Микки Страсберг демонстрирует портал для инвесторов Covercy на ежегодном собрании NMHC 2021.
Ежегодное мероприятие NMHC (National Multifamily Housing Council) собирает вместе представителей всей экосистемы многоквартирного жилья.
Генеральные партнеры (ГП) в сфере коммерческой недвижимости были в восторге от Covercy, предлагающей сквозное онлайн-распределение средств. Управляющим инвестициями в коммерческую недвижимость понравилось, как легко и просто можно распределять средства среди своих инвесторов изнутри платформы всего за несколько кликов.
"Когда началась пандемия, мы увидели резкое снижение объема распределительных платежей", - отметил генеральный директор Covercy Дорон Коэн. "Некоторое время наличные снова были королем. По мере того как отрасль быстро восстанавливается и готовится к новому росту, мы наблюдаем стремительный рост объема дистрибьюторских платежей". Получение сотен ежеквартальных платежей, уведомлений и расчетов одним щелчком мыши стало как никогда важным для тех, кто хочет сосредоточиться на обеспечении эффективности и поиске следующей сделки".
GP также восхитились порталом для инвесторов Covercyс метриками и изображениями инвестиций в недвижимость для ограниченных партнеров (LPs), а также инструментами для привлечения средств.