Распространение
платежи
упрощается

Распределяйте платежи непосредственно по счетам ваших инвесторов - и все это в рамках единой платформы - только с Covercy.

Попробуйте бесплатно
выплаты по распределению - covercy процесс

Covercy пользуется доверием:

 
fca орбита e1615942316622 1
адам европа 1
elevate group e1615942337567 1
логотип intercontinental development 1
управление недвижимостью на пляже 1
фонд "бе авив" 1
жизнь в блоке 1
Группа 270989299 1

Все, что необходимо знать
о распределительных платежах

Начало работыКраткая историяПуть Covercy НедвижимостьПрограммное обеспечениеСиндикация

Распределительные платежи 101

Когда речь заходит о выплате дивидендов, большинство ГП больше всего заботятся о том, чтобы инвесторы были довольны. Covercy создал функции выплаты дивидендов с учетом этой цели. CovercyПлатежные инструменты позволяют ГП налаживать и укреплять отношения с LP при каждом распределении. С Covercy это означает три вещи: скорость, надежность и удобство.

Скорость: Инвесторы хотят получать свои платежи как можно быстрее. Задержки или опоздания с выплатами могут разочаровать инвесторов и заставить их потерять веру в инвестиции или инвестиционного менеджера. CovercyКомплексный инструмент интегрирует банковские счета, что означает, что выплаты происходят мгновенно. Больше не нужно ждать, пока по почте придет бумажный чек, пройдет телеграфный или электронный перевод.

Надежность: Инвесторы хотят быть уверены, что их платежи поступят вовремя и в нужном объеме. Они хотят быть уверенными в том, что управляющий инвестициями будет ответственно и профессионально распоряжаться их средствами. При использовании ручных процессов и расчетов, выполняемых на электронных таблицах, вероятность ошибок очень высока. CovercyФункции автоматизации позволяют полностью исключить человеческий фактор из процесса, что дает уверенность как GP, так и LP в правильности выплат.

Удобство: Инвесторы хотят иметь простой и удобный доступ к своим платежам. Они хотят иметь возможность выбрать предпочтительный способ оплаты и при необходимости гибко изменить его. Кроме того, инвесторы ценят платформы, предлагающие интегрированные платежные решения, которые позволяют им получать свои выплаты, не покидая платформы.

Инвесторы также ценят прозрачность и коммуникацию со своими инвестиционными менеджерами в отношении распределения выплат. Они хотят получать информацию о графике выплат и любых изменениях в суммах и методах выплат. Обеспечивая четкую и своевременную связь, инвестиционные менеджеры могут укреплять доверие и формировать позитивные отношения со своими инвесторами.

Ценообразование и характеристики
выплаты по распределению упрощаются с помощью covercy

Распределительные платежи:
Краткая история

История выплат дивидендов инвесторам берет свое начало на заре становления рынков ценных бумаг в XIX веке. В то время выплата дивидендов обычно осуществлялась путем выпуска бумажных чеков, которые отправлялись акционерам по почте. Этот процесс был медленным, дорогостоящим и громоздким.

С течением времени процесс распределения платежей между инвесторами претерпел значительные изменения, во многом обусловленные развитием технологий. В 1970-х годах появился электронный перевод средств (EFT), который позволил осуществлять платежи более быстро и безопасно. Однако только в 1990-х годах для распределения средств между инвесторами стали широко использоваться платежи по адресу ACH (Automated Clearing House).

Сегодня платежи по адресу ACH стали стандартом для распределения платежей между инвесторами, поскольку они быстрее, эффективнее и надежнее традиционных бумажных чеков. Платежи по адресу ACH могут быть инициированы и обработаны в электронном виде, что устраняет необходимость печатать, подписывать и отправлять по почте физические чеки. Это не только ускоряет процесс оплаты, но и снижает затраты и количество ошибок.

Кроме того, с развитием онлайновых инвестиционных платформ стало еще проще распределять платежи между инвесторами. Многие платформы предлагают интегрированные платежные решения, позволяющие инвесторам получать выплаты непосредственно на свои банковские счета, не покидая платформы. Это сделало процесс еще более упорядоченным и удобным для инвесторов.

Начать бесплатно
управление инвесторами в сфере недвижимости

Распределительные платежи
Covercy

С помощью Covercy ГП могут оптимизировать сложный процесс управления выплатами инвесторам, сэкономить время, сократить количество ошибок и обеспечить инвесторам большую прозрачность и понимание эффективности их инвестиций. Covercy может помочь управлять даже самыми сложными waterfall выплатами инвесторам несколькими способами. Вот несколько примеров:

Подробнее о Waterfall Распределения

Кадр 2085660092

Автоматизация расчетов: С помощью Covercy можно автоматизировать сложные расчеты, связанные с определением распределения прибыли или дохода между инвесторами в соответствии с конкретными условиями инвестиционного соглашения. Это позволяет сократить количество ошибок и сэкономить время по сравнению с расчетами, выполняемыми вручную.

Рама 2085660092 4

Отслеживание выплат: Covercy позволяет отслеживать выплаты инвесторам и вести учет каждого платежа, гарантируя, что каждый инвестор получит свою справедливую долю прибыли в соответствии с условиями инвестиционного соглашения. Поскольку Covercy интегрируется с сторонними банковскими партнерамиГП и ЛП могут переводить деньги мгновенно. Нет необходимости в электронных переводах, бумажных чеках, файлах NACHA или других отложенных и ручных методах оплаты.

Рама 2085660092 3

Отчетность: Covercy может генерировать специализированные отчеты, содержащие подробную информацию о распределении прибыли или доходов между инвесторами, включая сумму и сроки каждого произведенного платежа. Эта информация может быть использована для обеспечения прозрачности и понимания инвесторами эффективности их инвестиций в недвижимость.

Рама 2085660092 2

Коммуникации с инвесторами: Covercy также может управлять коммуникациями с инвесторами, связанными с распределением прибыли или доходов, включая рассылку уведомлений инвесторам о распределении прибыли, предоставление отчетов о результатах деятельности и обработку запросов инвесторов.

Распределительные платежи
в недвижимости

Нюансы осуществления распределительных выплат инвесторам в недвижимость могут существенно отличаться от других видов инвестиций, таких как прямые инвестиции или фонды. Вот некоторые ключевые моменты, на которые следует обратить внимание:

Тип инвестиций: В сфере недвижимости форма инвестиций может варьироваться от аренды недвижимости, коммерческой недвижимости, инвестиционных трастов недвижимости (REITs) и т.д. Частный акционерный капитал предполагает инвестиции в частные компании, а фонды могут включать в себя взаимные фонды, хедж-фонды или биржевые фонды (ETF). Способ выплаты дивидендов зависит от типа инвестиций.

Частота выплат: Инвестиции в недвижимость, особенно в арендованную, могут обеспечивать постоянный денежный поток в виде ежемесячных арендных платежей, которые затем распределяются между инвесторами. С другой стороны, частные инвестиции и инвестиции в фонды обычно приносят доход через более длительный период времени, часто после успешного завершения сделки, например, продажи или IPO.

Распределение прибыли: Прибыль от операций с недвижимостью обычно распределяется как процент от дохода от аренды или продажи недвижимости. В отличие от этого, распределение прибыли фондов прямых инвестиций может включать в себя сложные расчеты, связанные с выплатой процентов, комиссионных за управление, пороговых ставок и положений о высокой планке.

Налогообложение: Налоговый режим выплат при распределении может сильно различаться. Инвесторы в недвижимость могут иметь доступ к таким налоговым льготам, как амортизация или обмен по схеме 1031, в то время как инвесторы в частные акции могут облагаться налогом на прирост капитала. Налоговые последствия деятельности фондов зависят от структуры фонда и типа получаемого им дохода.

Ликвидность: Недвижимость, как правило, менее ликвидна, чем частные инвестиции в акционерный капитал или фонды, что может повлиять на сроки и размер выплат. В то время как недвижимость часто предполагает более длительный период владения, частные инвестиции в акционерный капитал или фонды могут обеспечить большую гибкость в отношении сроков и способов распределения прибыли.

Профиль риска: Недвижимость, как правило, считается менее рискованной по сравнению с частным капиталом или некоторыми фондами, однако профиль риска инвестиций влияет на ожидаемую доходность и, соответственно, на размер выплат инвесторам.

Начать бесплатно
Стандартная пропорциональная модель: Стандартная пропорциональная модель - это иной способ распределения прибыли или доходов от инвестиций в недвижимость по сравнению с распределением waterfall. В модели пропорционального распределения каждый инвестор получает пропорциональную долю прибыли или дохода в зависимости от его доли участия в активе. Например, если инвестор владеет 10% инвестиций, то он получает 10% прибыли или дохода.
Распределение Waterfall: В отличие от этого, распределение waterfall обычно включает в себя более сложную структуру с несколькими уровнями, определяющими распределение прибыли или дохода между различными заинтересованными сторонами. Распределение waterfall может включать в себя привилегированный доход, поощрительный или переносимый процент, а также другие уровни, наступление которых обусловлено определенными событиями или этапами.
Основные различия: Основное различие между этими двумя моделями заключается в уровне сложности и способе распределения прибыли или дохода. Модель пропорционального распределения является более простой и понятной, поскольку доля каждого инвестора в прибыли зависит исключительно от его доли участия. С другой стороны, модель распределения waterfall является более сложной. Она может предусматривать более тонкое распределение прибыли на основе конкретных условий, изложенных в инвестиционном соглашении.
CRE Syndication: При синдицировании коммерческой недвижимости модель распределения waterfall часто предпочтительнее модели пропорционального распределения, поскольку она позволяет более гибко и индивидуально распределять прибыль, учитывая различные роли и вклад различных участников инвестиций.

Распределительные платежи
Программное обеспечение

Существует программное обеспечение как для управления инвестициями, так и для выплат по дистрибуции, и некоторые компании успешно объединили эти наборы функций, чтобы они работали как единое целое.

Функции программного обеспечения обычно включают способы упрощения процесса расчета и распределения прибыли между инвесторами. Это позволяет экономить время и сокращать количество ошибок по сравнению с ручным управлением и особенно полезно для риэлторских компаний, имеющих в управлении большое количество инвесторов или объектов недвижимости. 

Управление инвесторами: Ведение базы данных инвесторов, их контактная информация, доля участия в различных объектах недвижимости, предпочтительный способ оплаты и другие важные сведения.

Расчет распределения: Автоматический расчет распределительных платежей на основе параметров, заданных пользователем. К ним могут относиться доход от аренды, прирост капитала, расходы, а также конкретная структура инвестиций (например, привилегированная доходность).

Автоматизация платежей: Автоматическое распределение платежей между инвесторами с помощью предпочтительного для них способа оплаты (например, чек, банковский перевод, PayPal).

Отчетность: Формирование отчетов для инвесторов с подробным описанием выплат по распределению, включая порядок их расчета. Кроме того, можно создавать отчеты для руководства, показывающие общую эффективность работы объектов недвижимости.

Соблюдение налогового законодательства: Подготовка налоговых документов, связанных с выплатами по распределению, таких как формы 1099 в США.

Коммуникация: Рассылка уведомлений инвесторам о выплате дивидендов, выходе новых отчетов или других важных событиях.

Интеграция: Программное обеспечение может интегрироваться с другими системами, такими как бухгалтерские программы, программы управления недвижимостью, банковские счета и т.д. Это позволяет сэкономить время за счет сокращения необходимости ручного ввода данных.

Covercy Компания предлагает несколько программных пакетов для управления инвестициями, рассчитанных на масштабирование и рост вместе с вами, включая бесплатную версию для трех активов .

Подробнее о программном обеспечении для управления инвестициями
распределительные платежи - программное обеспечение для управления инвесторами covercy

Covercy дает ГП и ЛП ряд преимуществ по сравнению с другими программными решениями. С помощью Covercy GP могут рассчитывать, исполнять и выплачивать дистрибутивы несколькими простыми щелчками мыши.

Covercy Пользователи получают доступ к мощным моделям распределения waterfall , которые полностью настраиваются под каждый конкретный бизнес-кейс. В отличие от большинства программных решений, представленных на рынке, Covercy фактически переводит средства со счета GP или актива на счет LP. Платежи осуществляются мгновенно и сразу же выверяются без дополнительной работы по администрированию фонда на стороне GP.

Кроме того, платежи мгновенно выверяются, что обеспечивает бесперебойную и точную отчетность в 100% случаев.

Начать бесплатно
covercy кошелек - распределительные платежи

Коммерческая недвижимость
Синдикация недвижимости

Синдикация коммерческой недвижимости - это способ объединения ресурсов нескольких инвесторов для инвестирования в объекты и проекты, значительно превышающие те, которые они могли бы себе позволить по отдельности. Синдикатор (или спонсор) организует синдикат, находит объект недвижимости для инвестирования и управляет текущими операциями, а инвесторы вносят капитал.

Распределительные платежи при синдицировании недвижимости происходят аналогично другим видам инвестиций в недвижимость.

Они представляют собой долю инвестора в прибыли от сдачи в аренду, прироста капитала или продажи недвижимости. Вот общий процесс:

Сбор доходов: Синдикатор собирает доход от собственности, например, арендную плату с арендаторов.

Оплата расходов: Синдикатор оплачивает все расходы, связанные с недвижимостью, такие как расходы на техническое обслуживание или реконструкцию, плату за управление недвижимостью, выплаты по ипотеке и налоги.

Расчет распределения: Оставшийся доход считается прибылью и распределяется между инвесторами. Выплаты обычно пропорциональны доле участия каждого инвестора в синдикате.

Распределительные платежи: Выплаты производятся инвесторам в соответствии с согласованным графиком, чаще всего ежеквартальным, но иногда ежемесячным или ежегодным.

распределительные платежи - синдикация недвижимости
выплаты за распространение - процесс синдицирования от covercy
Сложности синдикации: Осуществление выплат в рамках синдикации недвижимости может быть сопряжено с некоторыми дополнительными сложностями по сравнению с традиционными, стандартными выплатами.

Привилегированные доходы: Общей чертой синдицированных сделок является предпочтительная доходность, или "преф". Это минимальный доход, который обещают инвесторам до того, как синдикатор получит деньги. Обычно он выражается в процентах от первоначальных инвестиций, например, привилегированный доход в размере 8%. Если недвижимость приносит достаточный доход, то инвесторы получают свой предпочтительный доход до того, как синдикатор получит какую-либо прибыль.

Распределение прибыли: После выплаты привилегированных доходов оставшаяся прибыль обычно делится между синдикатором и инвесторами в соответствии с заранее установленным соотношением, например 70/30, когда инвесторы получают 70% прибыли, а синдикатор - 30%.

Waterfall Структура: Многие синдикаты используют структуру waterfall для распределения прибыли. Это означает, что правила распределения меняются по мере достижения определенных рубежей прибыли. Например, синдикатор может получать большую долю прибыли после того, как инвесторы получат определенный общий доход на свои инвестиции.

Капитальные события: Крупные выплаты по распределению прибыли часто происходят при рефинансировании или продаже недвижимости. Распределение этих прибылей может осуществляться по сложным правилам, особенно если в синдикации используется структура waterfall .

Коммуникации: Синдикаторы должны поддерживать четкую и регулярную связь с инвесторами, что может быть сложным, если в сделке участвует много инвесторов. Такая связь часто включает в себя регулярные отчеты о финансовых показателях объекта недвижимости и информирование о важных событиях.

Соблюдение законодательных и нормативных требований: К синдикатам в сфере недвижимости предъявляется целый ряд законодательных и нормативных требований, в частности, к их рекламе и обращению с инвесторами. Ошибки могут привести к юридическим проблемам, поэтому соблюдение этих требований является важной частью обязанностей синдикатора.

Учитывая эти сложности, многие синдикаторы предпочитают использовать программное обеспечение или нанимать специалистов для управления выплатами по распределению и другими аспектами управления синдикатом. Как и при любых других инвестициях, инвесторам важно понимать условия сделки с синдикатом, прежде чем вкладывать средства.

Подробнее о синдицировании коммерческой недвижимости

распределительные платежи - нанять кого-нибудь в помощь

Что говорят Covercy
клиенты говорят

"Covercy позволил нам оптимизировать взаимодействие с инвесторами за счет прямых выплат, хранения документов и портала для инвесторов, на котором инвесторы могут видеть информацию о своем инвестиционном портфеле по каждому активу".

выплаты по дистрибуции - covercy отзывСэди Свишер
Операционный менеджер, Фонд частных активов Profusion
логотип фонда частных активов profusion - распределительные платежи

Подробнее о дистрибуции
платежи

Распределительные платежи - тематический блог

Заметка в блоге

3 Преимущества программного обеспечения для автоматизации распределения средств

ПОДРОБНЕЕ
выплаты по распределению - электронная книга

Электронная книга

Эффективность в один клик:
Автоматизированные распределительные платежи в CRE

СКАЧАТЬ СЕЙЧАС
управление инвесторами - тематическая справочная статья

Центр помощи

Как создать дистрибутив Waterfall

ПОСМОТРИТЕ СЕЙЧАС
Просмотреть все ресурсы covercy
управление инвесторами

Настройте Covercy' distribution payment
для вашей риэлторской фирмы

Бесплатно
Бесплатное программное обеспечение для управления инвестициями
Бесплатный план включает:
  • Управление инвесторами
    Управляйте своими активами и инвесторами в одном месте.
     
  • Портал для инвесторов с отчетностью
    Элегантный портал для инвесторов, на котором они могут просматривать результаты своей деятельности.
     
  • Привлечение средств и управление привлечением капитала
    Продвижение новых объектов недвижимости/активов через платформу. Регистрация уровня интереса и финансирования.
     
Попробуйте бесплатно
Стандарт
Экономия 20%
Автоматизация платежей и повышение производительности труда
Все преимущества Free, и:
  • Полный портал инвестора
    Предоставьте доступ к своим инвесторам: новые возможности, активы, отчеты, документация, К1.
     
  • Автоматизированные распределительные платежи
    Автоматизация сквозных выплат. Расчет, уведомление, распределение непосредственно на банковский счет инвестора.
     
  • Взимание платы за пользование капиталом с дебетом ACH
    После привлечения средств автоматизируйте обработку и сверку платежей за привлечение капитала.
     
Попробуйте бесплатно
Pro
Экономия 20%
Для растущих команд и фондов
Все величие Стандарта, и:
  • Фонды (с капитальными обязательствами)
    Позволяет привлекать средства в открытой фондовой структуре.
     
  • Кошельки, застрахованные FDIC, на один фонд
    Все средства в кошельке Covercy застрахованы FDIC нашим банковским партнером.
     
  • Полностью настраиваемые разрешения
    Роли пользователей полностью настраиваются.
     
Попробуйте бесплатно
ПОСМОТРЕТЬ ВСЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ И ЦЕНЫ

Не уверены в том, что именно вам подходит?
Закажите демонстрацию, и мы поможем вам определиться.

Попробуйте бесплатно Запросить демо-версию
covercy 300x138 1

Решения

Распределительные платежи

Совместное использование документов

Отчетность по производительности

Управление инвестиционной базой данных

Портал для инвесторов

Управление фандрайзинговым конвейером

Трансграничное привлечение и распределение капитала

Компания

О сайте

Covercy это первая платформа синдикации недвижимости, в которой банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Экономьте время благодаря автоматизированной обработке платежей по распределению и вызову капитала, завоевывайте доверие LPs с помощью интуитивно понятного портала для инвесторов и получайте проценты от средств капитала, хранящихся в вашем кошельке Covercy - и все это на одной платформе.

Ресурсы

Центр помощи

Контактные продажи

Поддержка контактов

Характеристики

События

Журнал

Инвестиции в коммерческую недвижимость

ЗАКАЗАТЬ ДЕМОНСТРАЦИЮ

Юридическая

Условия использования

Политика конфиденциальности и использования файлов cookie

Covercy Соглашение с держателем дебетовой карты VISA

Положение

Карта сайта

Банковские услуги:

Covercy не является банком. Банковские услуги предоставляются на сайтах Choice Financial Group; Member FDIC. Вклады застрахованы на сумму не менее 250 000 долларов США на одного вкладчика, на один банк, застрахованный FDIC, на одну категорию собственности. Приведенные здесь значения APY являются ориентировочными по состоянию на 26 июля 2023 года и колеблются в зависимости от изменения процентной ставки.

Платежные услуги:

  • The Currency Cloud Limited (продукты, не относящиеся к MIFID). Зарегистрирован в Англии под номером 06323311. Зарегистрированный офис: Stewardship Building 1st Floor, 12 Steward Street London E1 6FQ. The Currency Cloud Limited уполномочена Financial Conduct Authority в соответствии с Положением об электронных деньгах 2011 года на выпуск электронных денег (FRN: 900199).
  • Covercy Europe Limited. Зарегистрировано в Англии под номером 675000. Зарегистрированный офис: 5 Elstree Gate, Elstree Way, Borehamwood, Hertforshire, WD6 1JD, UK
  • Covercy Technological Trading Limited. Зарегистрирован в Израиле под № 57797. Зарегистрированный офис: 3 Ha-Yetsira St, Ramat Gan 5252141.

© Copyright -. Covercy