Познакомьтесь с Neo — вашим Co-GP на базе ИИ.
Распределение выплат стало проще
Распределяйте выплаты напрямую на счета Ваших инвесторов — всё в рамках единой платформы — только с Covercy.
Covercy доверяют:
Всё, что нужно знать о распределительных выплатах
Распределительные выплаты: основы
Когда речь идёт о распределительных выплатах, большинство GP больше всего заботит то, чтобы инвесторы оставались довольны. Covercy разработала функции распределительных выплат, держа эту конечную цель на первом плане. Платёжные инструменты Covercy позволяют GP укреплять и развивать отношения с LP при каждой выплате. С Covercy это означает три вещи: скорость, надёжность и удобство.
Скорость: инвесторы хотят получать свои выплаты как можно быстрее. Задержанные или просроченные выплаты вызывают раздражение и могут подорвать доверие инвесторов к инвестиции или управляющему. Сквозной инструмент Covercy интегрирует банковские счета, благодаря чему распределительные выплаты происходят мгновенно. Больше не нужно ждать бумажного чека по почте, прохождения банковского перевода или клиринга EFT.
Надёжность: инвесторы хотят быть уверены, что их выплаты поступят вовремя и в правильном размере. Они хотят доверять управляющему, который распоряжается их средствами ответственно и профессионально. При ручных процессах и расчётах в электронных таблицах вероятность ошибок высока. Функции автоматизации Covercy полностью устраняют человеческий фактор из процесса, обеспечивая и GP, и LP спокойствие за то, что выплаты верны до копейки.
Удобство: инвесторы хотят иметь лёгкий и удобный доступ к своим выплатам. Они хотят выбирать предпочтительный способ оплаты и иметь гибкость изменить его при необходимости. Кроме того, инвесторы ценят платформы, предлагающие интегрированные платёжные решения, которые позволяют получать распределения, не покидая платформу.
Инвесторы также ценят прозрачность и коммуникацию со стороны управляющих в вопросах распределения выплат. Они хотят быть в курсе графика выплат и любых изменений в их размере или способе. Обеспечивая ясную и своевременную коммуникацию, управляющие могут выстраивать доверие и развивать позитивные отношения со своими инвесторами.
Распределительные выплаты: краткая история
История распределительных выплат инвесторам восходит к ранним дням рынков ценных бумаг в XIX веке. В то время дивидендные выплаты обычно осуществлялись путём выпуска бумажных чеков, которые отправлялись акционерам по почте. Этот процесс был медленным, дорогостоящим и громоздким.
Со временем процесс распределения выплат инвесторам значительно эволюционировал, во многом благодаря развитию технологий. В 1970-х годах появился электронный перевод средств (EFT), который позволил совершать платежи быстрее и безопаснее. Однако лишь в 1990-х годах платежи ACH (Automated Clearing House) стали широко использоваться для распределения средств инвесторам.
Сегодня платежи ACH стали стандартом для распределения выплат инвесторам, поскольку они быстрее, эффективнее и безопаснее традиционных бумажных чеков. Платежи ACH могут инициироваться и обрабатываться электронно, что устраняет необходимость печатать, подписывать и отправлять по почте физические чеки. Это не только ускоряет платёжный процесс, но и снижает издержки и количество ошибок.
Более того, рост онлайн-платформ для инвестиций сделал распределение выплат инвесторам как никогда простым. Многие платформы теперь предлагают интегрированные платёжные решения, позволяющие инвесторам получать свои распределения напрямую на банковские счета, не покидая платформу. Это сделало процесс ещё более рациональным и удобным для инвесторов.
Распределительные выплаты по методу Covercy
С Covercy GP могут оптимизировать сложный процесс управления распределительными выплатами инвесторам, экономя время, снижая количество ошибок и обеспечивая инвесторам большую прозрачность и понимание эффективности их инвестиций. Covercy может помочь управлять даже самыми сложными каскадными (waterfall) распределительными выплатами инвесторам несколькими способами. Вот несколько примеров:
Распределительные выплаты в недвижимости
Нюансы распределительных выплат инвесторам в недвижимость могут существенно отличаться от других видов инвестиций, таких как private equity или фонды. Вот несколько ключевых аспектов, которые стоит учитывать:
Тип инвестиции
В недвижимости форма инвестиции может варьироваться от арендной недвижимости и коммерческих объектов до инвестиционных трастов недвижимости (REIT) и т. д. Private equity предполагает инвестиции в частные компании, тогда как фонды могут включать паевые фонды, хедж-фонды или биржевые фонды (ETF). Способ распределительных выплат зависит от типа инвестиции.
Периодичность выплат
Инвестиции в недвижимость, особенно в арендные объекты, могут обеспечивать стабильный денежный поток в виде ежемесячных арендных платежей, которые затем распределяются инвесторам. С другой стороны, инвестиции в private equity и фонды обычно распределяют доход через более длительный период, часто после успешного события выхода, такого как продажа или IPO.
Распределение прибыли
Прибыль от недвижимости обычно распределяется как процент от арендного дохода или продажи объекта. В отличие от этого, распределения в private equity или фондах могут включать сложные расчёты с участием carried interest, комиссий за управление, пороговых ставок (hurdle rate) и положений о высшей отметке (high watermark).
Налогообложение
Налоговый режим распределительных выплат может существенно различаться. Инвесторы в недвижимость могут иметь доступ к налоговым преимуществам, таким как амортизация или обмены по правилу 1031, тогда как инвесторы в private equity могут облагаться налогом на прирост капитала с их дохода. Налоговые последствия фондов зависят от структуры фонда и типа генерируемого им дохода.
Ликвидность
Недвижимость, как правило, менее ликвидна, чем инвестиции в private equity или фонды, что может влиять на сроки и размер распределительных выплат. Если недвижимость часто предполагает более длительные сроки владения, то инвестиции в private equity или фонды могут обеспечивать большую гибкость в отношении того, когда и как распределяется доход.
Профиль риска
Недвижимость обычно считается менее рискованной по сравнению с private equity или некоторыми фондами, однако профиль риска инвестиции влияет на ожидаемую доходность и, как следствие, на распределительные выплаты инвесторам.
Программное обеспечение для распределительных выплат
Программное обеспечение существует как для управления инвестициями, так и для распределительных выплат, и некоторым компаниям удалось объединить эти наборы функций так, чтобы они работали как единое целое.
Функции программного обеспечения обычно включают способы упрощения процесса расчёта и распределения прибыли инвесторам. Это помогает экономить время и снижать количество ошибок по сравнению с ручными процессами и особенно полезно для компаний по недвижимости, у которых много инвесторов или объектов в управлении.
Управление инвесторами
Ведение базы данных инвесторов, их контактных данных, долей в различных объектах, предпочтительных способов оплаты и других важных сведений.
Расчёт распределений
Автоматический расчёт распределительных выплат на основе параметров, заданных пользователем. Они могут включать арендный доход, прирост капитала, расходы и конкретную структуру инвестиции (например, привилегированную доходность).
Автоматизация выплат
Автоматическое распределение выплат инвесторам предпочтительным для них способом (например, чек, банковский перевод, PayPal).
Отчётность
Формирование отчётов для инвесторов с подробной информацией об их распределительных выплатах, включая то, как они были рассчитаны. Также возможны отчёты для руководства, отражающие общую эффективность объектов.
Налоговое соответствие
Подготовка налоговых документов, связанных с распределительными выплатами, таких как формы 1099 в США.
Коммуникация
Отправка инвесторам уведомлений о произведённых распределительных выплатах, о появлении новых отчётов или о других важных событиях.
Интеграция
Программное обеспечение может интегрироваться с другими системами, такими как бухгалтерское ПО, ПО для управления недвижимостью, банковские счета и др. Это экономит время за счёт снижения необходимости ручного ввода данных.
Covercy предлагает несколько пакетов программного обеспечения для управления инвестициями, рассчитанных на масштабирование и рост вместе с Вами, включая бессрочно бесплатную версию для управления до трёх активов.
Covercy даёт GP и LP ряд преимуществ в распределительных выплатах перед другими программными решениями. С Covercy GP могут рассчитывать, выполнять и оплачивать распределения в несколько простых кликов.
Пользователям Covercy доступны мощные модели каскадного (waterfall) распределения, полностью настраиваемые под каждый отдельный бизнес-кейс, и, в отличие от большинства программных решений на рынке, Covercy фактически переводит средства со счёта GP или актива на счёт LP. Выплаты доступны мгновенно и сразу сверяются без дополнительной работы по администрированию фонда со стороны GP.
Кроме того, выплаты мгновенно сверяются, обеспечивая бесшовную и точную отчётность в 100% случаев.
Что говорят клиенты Covercy
«Covercy позволила нам оптимизировать взаимодействие с инвесторами благодаря распределительным выплатам прямым зачислением, хранению документов и порталу инвестора, где инвесторы могут видеть информацию о своём инвестиционном портфеле по каждому активу».
Sadie Swisher
Операционный менеджер, Profusion Private Asset Fund
Подробнее о распределительных выплатах
Статья в блоге
3 преимущества программного обеспечения для автоматизации распределений фонда
ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ →
Электронная книга
Эффективность в один клик: автоматизированные распределительные выплаты в CRE
СКАЧАТЬ СЕЙЧАС →
Настройте функции распределительных выплат Covercy под Вашу компанию по недвижимости
Не уверены, что Вам подходит? Запишитесь на демо, и мы поможем Вам определиться.
Адаптируйте программное обеспечение Covercy для управления инвестициями под вашу компанию по недвижимости
Fundraising Starter
Для привлечения капитала на вашу следующую сделку
- CRM
- Инвесторский портал
- Привлечение капитала
- Распределения
- Отчётность
- Фонды и Capital Calls
- Интеграции
- Оценка стоимости
- Ритейл и брокер‑дилеры
- Бухучёт и комплаенс
Standard
Для управления уже привлечённым капиталом
- CRM
- Инвесторский портал
- Привлечение капитала
- Распределения
- Отчётность
- Фонды и Capital Calls
- Интеграции
- Оценка стоимости
- Ритейл и брокер‑дилеры
- Бухучёт и комплаенс
Professional
Полная платформа: фонды, сделки, платежи, интеграции
- CRM
- Инвесторский портал
- Привлечение капитала
- Распределения
- Отчётность
- Фонды и Capital Calls
- Интеграции
- Оценка стоимости
- Ритейл и брокер‑дилеры
- Бухучёт и комплаенс
Fund Administration
Добавьте, когда нужны NAV, бухучёт фонда или привлечение розничных инвесторов
- CRM
- Инвесторский портал
- Привлечение капитала
- Распределения
- Отчётность
- Фонды и Capital Calls
- Интеграции
- Оценка стоимости
- Ритейл и брокер‑дилеры
- Бухучёт и комплаенс