Распространение
платежи
легко
Распределяйте платежи непосредственно на счета ваших инвесторов - и все это в рамках единой платформы - только с Covercy.
НОВИНКА! Как искусственный интеллект меняет коммерческую недвижимость |
Распределяйте платежи непосредственно на счета ваших инвесторов - и все это в рамках единой платформы - только с Covercy.
Распределительные платежи 101
Когда речь заходит о выплате дивидендов, большинство ГП больше всего заботятся о том, чтобы инвесторы были довольны. Covercy создал функции выплаты дивидендов с учетом этой конечной цели. CovercyПлатежные инструменты позволяют ГП налаживать и укреплять отношения с LP при каждом распределении. С Covercy это означает три вещи: скорость, надежность и удобство.
Скорость: Инвесторы хотят получать свои выплаты как можно быстрее. Задержки или опоздания с выплатами могут расстроить инвесторов и заставить их потерять веру в инвестиции или инвестиционного менеджера. CovercyКомплексный инструмент интегрирует банковские счета, что означает, что выплаты происходят мгновенно. Больше не нужно ждать, пока бумажный чек придет по почте, телеграфный перевод пройдет или EFT очистится.
Надежность: Инвесторы хотят быть уверены, что их платежи поступят вовремя и в нужном объеме. Они хотят быть уверенными в том, что инвестиционный менеджер будет ответственно и профессионально распоряжаться их средствами. При ручных процессах и расчетах, выполняемых в электронных таблицах, вероятность ошибок высока. CovercyФункции автоматизации позволяют полностью исключить человеческий фактор из процесса, обеспечивая уверенность как GP, так и LP в правильности выплат.
Удобство: Инвесторы хотят иметь возможность легко и удобно получать доступ к своим платежам. Они хотят иметь возможность выбрать предпочтительный способ оплаты и гибко изменить его в случае необходимости. Кроме того, инвесторы ценят платформы, предлагающие интегрированные платежные решения, которые позволяют им получать свои выплаты, не покидая платформы.
Инвесторы также ценят прозрачность и коммуникацию со своими инвестиционными менеджерами в отношении распределения выплат. Они хотят быть в курсе графика выплат и любых изменений в суммах и методах выплат. Обеспечивая четкую и своевременную связь, инвестиционные менеджеры могут построить доверительные и позитивные отношения со своими инвесторами.
Распределительные платежи:
Краткая история
История выплат дивидендов инвесторам берет свое начало на заре становления рынков ценных бумаг в XIX веке. В то время выплата дивидендов обычно осуществлялась путем выпуска бумажных чеков, которые отправлялись акционерам по почте. Этот процесс был медленным, дорогим и громоздким.
Со временем процесс распределения платежей между инвесторами претерпел значительные изменения, во многом обусловленные развитием технологий. В 1970-х годах появился электронный перевод средств (EFT), который позволил осуществлять платежи более быстро и безопасно. Однако только в 1990-х годах платежи по адресу ACH (Automated Clearing House) стали широко использоваться для распределения средств среди инвесторов.
Сегодня платежи по адресу ACH стали стандартом для распределения платежей между инвесторами, поскольку они быстрее, эффективнее и безопаснее традиционных бумажных чеков. Платежи по адресу ACH могут быть инициированы и обработаны в электронном виде, что устраняет необходимость печатать, подписывать и отправлять по почте физические чеки. Это не только ускоряет процесс оплаты, но и сокращает расходы и ошибки.
Более того, с появлением онлайн-инвестиционных платформ распределять выплаты инвесторам стало проще, чем когда-либо. Многие платформы предлагают интегрированные платежные решения, которые позволяют инвесторам получать выплаты непосредственно на свои банковские счета, не покидая платформы. Это сделало процесс еще более упорядоченным и удобным для инвесторов.
Распределительные платежи
Covercy
С помощью Covercy GP могут упростить сложный процесс управления выплатами инвесторам, сэкономить время, сократить количество ошибок и обеспечить инвесторам большую прозрачность и понимание эффективности их инвестиций. Covercy может помочь управлять даже самыми сложными waterfall выплатами инвесторам несколькими способами. Вот несколько примеров:
Распределительные платежи
в недвижимости
Нюансы осуществления выплат инвесторам в недвижимость могут значительно отличаться по сравнению с другими видами инвестиций, такими как прямые инвестиции или фонды. Вот некоторые ключевые моменты, которые следует учитывать:
Тип инвестиций: В сфере недвижимости форма инвестиций может варьироваться от аренды недвижимости, коммерческой недвижимости, инвестиционных трастов недвижимости (REITs) и т. д. Частный капитал предполагает инвестиции в частные компании, в то время как фонды могут включать в себя взаимные фонды, хедж-фонды или биржевые фонды (ETF). Способ распределения выплат зависит от типа инвестиций.
Частота выплат: Инвестиции в недвижимость, особенно в арендованную, могут обеспечить постоянный денежный поток в виде ежемесячных арендных платежей, которые затем распределяются между инвесторами. С другой стороны, частные инвестиции и инвестиции в фонды обычно приносят доход через более длительный период, часто после успешного выхода, например продажи или IPO.
Распределение прибыли: Прибыль в сфере недвижимости обычно распределяется как процент от дохода от аренды или продажи недвижимости. В отличие от этого, распределение прибыли фондов прямых инвестиций может включать в себя сложные расчеты, включающие в себя унесенный процент, плату за управление, пороговые ставки и положения о высокой планке.
Налогообложение: Налоговый режим выплат при распределении может сильно различаться. Инвесторы в недвижимость могут иметь доступ к налоговым льготам, таким как амортизация или обмен по схеме 1031, в то время как инвесторы в частный капитал могут облагаться налогом на прирост капитала. Налоговые последствия фондов зависят от структуры фонда и типа генерируемого им дохода.
Ликвидность: Недвижимость, как правило, менее ликвидна, чем частные инвестиции в акционерный капитал или фонды, что может повлиять на сроки и размер выплат. Хотя недвижимость часто предполагает более длительный период владения, частные инвестиции в акционерный капитал или фондовые инвестиции могут обеспечить большую гибкость в отношении сроков и способов распределения прибыли.
Профиль риска: Недвижимость, как правило, считается менее рискованной по сравнению с частным капиталом или некоторыми фондами, однако профиль риска инвестиций влияет на ожидаемую доходность и, соответственно, на размер выплат инвесторам.
Распределительные платежи
Программное обеспечение
Существует программное обеспечение как для управления инвестициями, так и для выплат по дистрибуции, и некоторые компании успешно объединили эти наборы функций, чтобы они работали как единое целое.
Функции программного обеспечения обычно включают способы упрощения процесса расчета и распределения прибыли между инвесторами. Это помогает сэкономить время и сократить количество ошибок по сравнению с ручными процессами и особенно полезно для компаний, занимающихся недвижимостью, у которых большое количество инвесторов или объектов, которыми нужно управлять.
Управление инвесторами: Ведение базы данных инвесторов, их контактная информация, доля в различных объектах недвижимости, предпочтительный способ оплаты и другие важные детали.
Расчет распределения: Автоматический расчет выплат по распределению на основе параметров, заданных пользователем. К ним могут относиться доход от аренды, прирост капитала, расходы и конкретная структура инвестиций (например, привилегированная доходность).
Автоматизация платежей: Автоматическое распределение платежей между инвесторами с помощью предпочитаемого ими способа оплаты (например, чек, банковский перевод, PayPal).
Отчетность: Генерируйте отчеты для инвесторов, показывающие детали их выплат, включая то, как они были рассчитаны. Кроме того, он может предоставлять отчеты для руководства, показывая общую эффективность недвижимости.
Соблюдение налогового законодательства: Подготовка налоговых документов, связанных с выплатами, например, форм 1099 в США.
Коммуникация: Отправляйте уведомления инвесторам о выплатах, о появлении новых отчетов или о других важных событиях.
Интеграция: Программное обеспечение может интегрироваться с другими системами, такими как бухгалтерское программное обеспечение, программное обеспечение для управления недвижимостью, банковские счета и т. д. Это позволяет сэкономить время за счет сокращения необходимости ручного ввода данных.
Covercy Компания предлагает несколько программных пакетов для управления инвестициями, предназначенных для масштабирования и роста вместе с вами, включая бесплатную версию для трех активов .
Covercy дает ГП и ЛП ряд преимуществ по сравнению с другими программными решениями. С помощью Covercy GP могут рассчитывать, исполнять и выплачивать дистрибутивы несколькими простыми щелчками мыши.
Covercy Пользователи получают доступ к мощным моделям распределения waterfall , которые полностью настраиваются под каждый конкретный бизнес-кейс. В отличие от большинства программных решений на рынке, Covercy фактически переводит средства со счета GP или актива на счет LP. Платежи доступны мгновенно и сразу же выверяются без дополнительной работы по администрированию фонда на стороне GP.
Кроме того, платежи мгновенно выверяются, что обеспечивает бесперебойную и точную отчетность в 100% случаев.
Коммерческая недвижимость
Синдикация недвижимости
Синдикация коммерческой недвижимости - это способ объединения ресурсов нескольких инвесторов для инвестирования в недвижимость и проекты, гораздо более масштабные, чем те, которые они могли бы себе позволить по отдельности. Синдикатор (или спонсор) организует синдикат, находит недвижимость для инвестирования и управляет текущими операциями, а инвесторы вносят капитал.
Распределительные платежи при синдицировании недвижимости происходят так же, как и при других видах инвестиций в недвижимость.
Они представляют собой долю инвестора в прибыли от сдачи в аренду, прироста капитала или продажи недвижимости. Вот общий процесс:
Сбор доходов: Синдикатор собирает доход от недвижимости, например, арендную плату с арендаторов.
Оплата расходов: Синдикатор оплачивает все расходы, связанные с недвижимостью, такие как расходы на обслуживание или реконструкцию, плату за управление недвижимостью, выплаты по ипотеке и налоги.
Расчет распределения: Оставшийся доход считается прибылью и распределяется между инвесторами. Выплаты обычно пропорциональны доле участия каждого инвестора в синдикате.
Распределительные платежи: Выплаты производятся инвесторам в соответствии с согласованным графиком, чаще всего ежеквартально, но иногда ежемесячно или ежегодно.
Привилегированные доходы: Общей чертой сделок синдикации является предпочтительная доходность, или "преф". Это минимальный доход, который обещают инвесторам, прежде чем синдикатор получит деньги. Обычно он выражается в процентах от первоначальных инвестиций, например, привилегированный доход в размере 8 %. Если недвижимость приносит достаточный доход, инвесторы получают свой предпочтительный доход до того, как синдикатор получит какую-либо прибыль.
Распределение прибыли: После выплаты привилегированного дохода оставшаяся прибыль обычно делится между синдикатором и инвесторами в соответствии с заранее установленным соотношением, например 70/30, когда инвесторы получают 70% прибыли, а синдикатор - 30%.
Waterfall Структура: Многие синдикаты используют структуру waterfall для распределения прибыли. Это означает, что правила распределения меняются по мере достижения определенных рубежей прибыли. Например, синдикатор может получать большую долю прибыли после того, как инвесторы получат определенный общий доход на свои инвестиции.
Капитальные события: Крупные выплаты по распределению прибыли часто происходят при рефинансировании или продаже недвижимости. Распределение этих прибылей может происходить по сложным правилам, особенно если в синдикации используется структура waterfall .
Коммуникация: Синдикаторы должны поддерживать четкую и регулярную связь с инвесторами, что может быть сложным, если инвесторов много. Такая связь часто включает в себя регулярные отчеты о финансовых показателях объекта недвижимости и информацию о важных событиях.
Соблюдение правовых и нормативных требований: Синдикаты недвижимости подчиняются целому ряду юридических и нормативных требований, в частности, к тому, как они рекламируются и как обращаются с инвесторами. Ошибки могут привести к юридическим неприятностям, поэтому соблюдение этих требований является важной частью обязанностей синдикатора.
Учитывая эти сложности, многие синдикаторы предпочитают использовать программное обеспечение или нанимать профессионалов для управления выплатами и другими аспектами управления синдикатом. Как и при любых других инвестициях, инвесторам важно понимать условия сделки с синдикатом, прежде чем вкладывать средства.
"Covercy позволил нам упростить взаимодействие с инвесторами благодаря прямым платежам по распределению депозитов, хранению документов и порталу для инвесторов , на котором они могут видеть информацию о своем инвестиционном портфеле по каждому активу".
Запись в блоге
3 Преимущества программного обеспечения для автоматизации распределения фондов
Электронная книга
Эффективность в один клик:
Автоматизированные распределительные платежи в CRE
Не уверены, что именно вам подойдет?
Закажите демонстрацию, и мы поможем вам определиться.
Covercy это первая платформа синдикации недвижимости, где банковское дело сочетается с управлением инвестициями. Экономьте время благодаря автоматизированной обработке платежей по распределению и вызову капитала, завоевывайте доверие LPs с помощью интуитивно понятного портала для инвесторов и получайте проценты от средств капитала, хранящихся в вашем кошельке Covercy - и все это на одной платформе.
*Covercy - это компания, занимающаяся финансовыми технологиями, и не является банком. Банковские услуги предоставляются Thread Bank, Member FDIC. годовая процентная доходность (APY) с привязкой к уровню действует на 19 сентября 2024 года. Это переменная ставка, основанная на ставке федеральных фондов, и она может измениться после открытия счета. Ставка рассчитывается ежедневно и начисляется ежемесячно. Комиссии могут уменьшить доход по счету. Дебетовая карта Visa Covercy выпускается банком Thread Bank в соответствии с лицензией Visa U.S.A. Inc. и может использоваться везде, где принимаются карты Visa. Средства, размещенные на депозитах в Thread Bank, Member FDIC, подлежат страхованию FDIC. Страховое покрытие осуществляется на определенных условиях.
Ваши вклады имеют право на страховое покрытие FDIC на сумму до 3 000 000 долларов США, если они размещены в
в банках, участвующих в программе Thread Bank. Ваши вклады в каждом программном
банке получают право на страхование FDIC на сумму до 250 000 долларов США, включая любые другие вклады, которые вы
включая любые другие вклады, которыми вы уже владеете в этом банке на правах собственности. Вы можете ознакомиться с условиями и положениями
условиями программы sweep на сайте https://go.thread.bank/sweepdisclosure и со списком
банков, участвующих в программе, на сайте https://go.thread.bank/programbanks. Пожалуйста, обращайтесь по адресу
customerservice@thread.bank с вопросами, касающимися программы sweep. Страховое покрытие по программе Pass-through зависит от условий.
.
Все отзывы, обзоры, мнения или примеры из практики, представленные на нашем сайте, могут не совпадать с мнением всех клиентов. Результаты могут быть разными, и клиенты соглашаются действовать на свой страх и риск.
Мы используем файлы cookie, чтобы обеспечить вам наилучший опыт работы на нашем сайте. Используя наш сайт, вы соглашаетесь с нашей политикой конфиденциальности.
ХорошоМы можем запросить установку файлов cookie на вашем устройстве. Мы используем файлы cookie, чтобы знать, когда вы посещаете наши сайты, как вы взаимодействуете с нами, чтобы обогатить ваш пользовательский опыт и настроить ваше взаимодействие с нашим сайтом.
Щелкните по заголовкам различных категорий, чтобы узнать больше. Вы также можете изменить некоторые из своих предпочтений. Обратите внимание, что блокировка некоторых типов файлов cookie может повлиять на работу с нашими сайтами и услуги, которые мы можем предложить.
Эти файлы cookie необходимы для предоставления вам услуг, доступных через наш сайт, и для использования некоторых его функций.
Поскольку эти файлы cookie строго необходимы для работы сайта, отказ от них повлияет на функционирование нашего сайта. Вы всегда можете заблокировать или удалить файлы cookie, изменив настройки вашего браузера и принудительно заблокировав все файлы cookie на этом сайте. Однако при повторном посещении нашего сайта вам всегда будет предложено принять/отказаться от файлов cookie.
Мы с уважением относимся к тому, что вы хотите отказаться от использования файлов cookie, но чтобы не спрашивать вас снова и снова, пожалуйста, позвольте нам сохранить файл cookie для этого. Вы можете отказаться от них в любое время или выбрать другие файлы cookie, чтобы получить лучший опыт. Если вы откажетесь от cookies, мы удалим все установленные cookies на нашем домене.
Мы предоставляем вам список сохраненных файлов cookie на вашем компьютере в нашем домене, чтобы вы могли проверить, что мы сохранили. По соображениям безопасности мы не можем показывать или изменять файлы cookie из других доменов. Вы можете проверить их в настройках безопасности вашего браузера.
Мы также используем различные внешние сервисы, такие как Google Webfonts, Google Maps и внешние видеопровайдеры. Поскольку эти провайдеры могут собирать личные данные, например, ваш IP-адрес, мы позволяем вам заблокировать их здесь. Пожалуйста, имейте в виду, что это может сильно снизить функциональность и внешний вид нашего сайта. Изменения вступят в силу после перезагрузки страницы.
Настройки Google Webfont:
Настройки Google Map:
Настройки Google reCaptcha:
Встраивание видео на Vimeo и Youtube:
Подробную информацию о наших файлах cookie и настройках конфиденциальности вы можете прочитать на нашей странице "Политика конфиденциальности".
Конфиденциальность