Распространение
платежи
легко

Распределяйте платежи непосредственно на счета ваших инвесторов - и все это в рамках единой платформы - только с Covercy.

Попробуйте бесплатно

распределительные платежи - процесс covercy

Covercy пользуется доверием:

Все, что вам нужно знать
о распределительных платежах

Начало Краткая история Путь Covercy Недвижимость Программное обеспечение Синдикация

Распределительные платежи 101

Когда речь заходит о выплатах по распределению, большинство ГП больше всего заботятся о том, чтобы инвесторы были довольны. Covercy создала функции оплаты дистрибуции с учетом этой конечной цели. Платежные инструменты Covercyпозволяют ГП налаживать и укреплять отношения с LP при каждом распределении. С Covercy это означает три вещи: скорость, надежность и удобство.

Скорость: Инвесторы хотят получать свои выплаты как можно быстрее. Задержки или опоздания с выплатами могут расстроить инвесторов и заставить их потерять веру в инвестиции или инвестиционного менеджера. Комплексный инструмент Covercyинтегрирует банковские счета, что означает, что выплаты происходят мгновенно. Больше не нужно ждать, пока по почте придет бумажный чек, пройдет телеграфный перевод или очистится EFT.

Надежность: Инвесторы хотят быть уверены, что их платежи поступят вовремя и в нужном объеме. Они хотят быть уверенными в том, что инвестиционный менеджер будет ответственно и профессионально распоряжаться их средствами. При ручных процессах и расчетах, выполняемых в электронных таблицах, вероятность ошибок высока. Функции автоматизации Covercyпозволяют полностью исключить человеческий фактор из процесса, что дает уверенность как GP, так и LP в правильности выплат.

Удобство: Инвесторы хотят иметь возможность легко и удобно получать доступ к своим платежам. Они хотят иметь возможность выбрать предпочтительный способ оплаты и гибко изменить его в случае необходимости. Кроме того, инвесторы ценят платформы, предлагающие интегрированные платежные решения, которые позволяют им получать свои выплаты, не покидая платформы.

Инвесторы также ценят прозрачность и коммуникацию со своими инвестиционными менеджерами в отношении распределения выплат. Они хотят быть в курсе графика выплат и любых изменений в суммах и методах выплат. Обеспечивая четкую и своевременную связь, инвестиционные менеджеры могут построить доверительные и позитивные отношения со своими инвесторами.

Посмотреть цены и характеристики

Выплаты по распределению упрощаются с помощью covercy

Распределительные платежи:
Краткая история

История выплат дивидендов инвесторам берет свое начало на заре становления рынков ценных бумаг в XIX веке. В то время выплата дивидендов обычно осуществлялась путем выпуска бумажных чеков, которые отправлялись акционерам по почте. Этот процесс был медленным, дорогим и громоздким.

Со временем процесс распределения платежей между инвесторами претерпел значительные изменения, во многом обусловленные развитием технологий. В 1970-х годах появился электронный перевод средств (EFT), который позволил осуществлять платежи более быстро и безопасно. Однако только в 1990-х годах для распределения средств между инвесторами стали широко использоваться платежи ACH (Automated Clearing House).

Сегодня платежи ACH стали стандартом для распределения платежей между инвесторами, поскольку они быстрее, эффективнее и безопаснее традиционных бумажных чеков. ACH могут быть инициированы и обработаны в электронном виде, что устраняет необходимость печатать, подписывать и отправлять по почте физические чеки. Это не только ускоряет процесс оплаты, но и сокращает расходы и ошибки.

Более того, с появлением онлайн-инвестиционных платформ распределять выплаты инвесторам стало проще, чем когда-либо. Многие платформы предлагают интегрированные платежные решения, которые позволяют инвесторам получать выплаты непосредственно на свои банковские счета, не покидая платформы. Это сделало процесс еще более упорядоченным и удобным для инвесторов.

Начните бесплатно

управление инвесторами в сфере недвижимости

Распределительные платежи
способ Covercy

С помощью Covercy GP могут упростить сложный процесс управления выплатами инвесторам, сэкономить время, сократить количество ошибок и обеспечить инвесторам большую прозрачность и понимание эффективности их инвестиций. Covercy может помочь управлять даже самыми сложными waterfall распределительными платежами инвесторам несколькими способами. Вот несколько примеров:

Подробнее о Waterfall распределениях

Автоматизация расчетов: С помощью Covercy вы можете автоматизировать сложные расчеты, связанные с определением распределения прибыли или доходов между инвесторами в соответствии с конкретными условиями инвестиционного соглашения. Это поможет сократить количество ошибок и сэкономить время по сравнению с расчетами вручную.

Отслеживание выплат: Covercy может отслеживать распределение средств среди инвесторов и вести учет каждого платежа, гарантируя, что каждый инвестор получит свою справедливую долю прибыли в соответствии с условиями инвестиционного соглашения. Поскольку Covercy интегрируется с сторонними банковскими партнерамиGP и LP могут переводить деньги мгновенно. Нет необходимости в электронных переводах, бумажных чеках, файлах NACHA или других отложенных и ручных методах оплаты.

Отчетность: Covercy может генерировать индивидуальные отчеты, содержащие подробную информацию о распределении прибыли или доходов инвесторов, включая сумму и сроки каждого платежа. Эта информация может быть использована для обеспечения прозрачности и понимания инвесторами эффективности их инвестиций в недвижимость.

Коммуникации с инвесторами: Covercy также может управлять коммуникациями с инвесторами, связанными с распределением прибыли или доходов, включая рассылку уведомлений инвесторам о распределении прибыли, предоставление отчетов о результатах деятельности и обработку запросов инвесторов.

Распределительные платежи
в недвижимости

Нюансы осуществления выплат инвесторам в недвижимость могут значительно отличаться по сравнению с другими видами инвестиций, такими как прямые инвестиции или фонды. Вот некоторые ключевые моменты, которые следует учитывать:

Тип инвестиций: В сфере недвижимости форма инвестиций может варьироваться от аренды недвижимости, коммерческой недвижимости, инвестиционных трастов недвижимости (REITs) и т. д. Частный капитал предполагает инвестиции в частные компании, в то время как фонды могут включать в себя взаимные фонды, хедж-фонды или биржевые фонды (ETF). Способ распределения выплат зависит от типа инвестиций.

Частота выплат: Инвестиции в недвижимость, особенно в арендованную, могут обеспечить постоянный денежный поток в виде ежемесячных арендных платежей, которые затем распределяются между инвесторами. С другой стороны, частные инвестиции и инвестиции в фонды обычно приносят доход через более длительный период, часто после успешного выхода, например, продажи или IPO.

Распределение прибыли: Прибыль от недвижимости обычно распределяется как процент от дохода от аренды или продажи недвижимости. В отличие от этого, распределение прибыли фондов прямых инвестиций может включать в себя сложные расчеты, включающие в себя унесенный процент, плату за управление, пороговые ставки и положения о высокой планке.

Налогообложение: Налоговый режим выплат при распределении может сильно различаться. Инвесторы в недвижимость могут иметь доступ к налоговым льготам, таким как амортизация или обмен по схеме 1031, в то время как инвесторы в частный капитал могут облагаться налогом на прирост капитала. Налоговые последствия фондов зависят от структуры фонда и типа генерируемого им дохода.

Ликвидность: Недвижимость, как правило, менее ликвидна, чем частные инвестиции в акционерный капитал или фонды, что может повлиять на сроки и размер выплат. Хотя недвижимость часто предполагает более длительный период владения, частные инвестиции в акционерный капитал или фондовые инвестиции могут обеспечить большую гибкость в отношении сроков и способов распределения прибыли.

Профиль риска: Недвижимость, как правило, считается менее рискованной по сравнению с частным капиталом или некоторыми фондами, однако профиль риска инвестиций влияет на ожидаемую доходность и, соответственно, на размер выплат инвесторам.

Начните бесплатно

Стандартная пропорциональная модель: Стандартная пропорциональная модель - это другой способ распределения прибыли или доходов от инвестиций в недвижимость по сравнению с waterfall распределения. В пропорциональной модели каждый инвестор получает пропорциональную долю прибыли или дохода, основанную на его доле владения активом. Например, если инвестор владеет 10 % инвестиций, он получит 10 % прибыли или дохода.

Waterfall распределения: waterfall распределения, напротив, обычно включает в себя более сложную структуру с несколькими уровнями, определяющими распределение прибыли или дохода между различными заинтересованными сторонами. waterfall может включать в себя привилегированный доход, поощрительный или переносимый процент, а также другие уровни, которые возникают в результате определенных событий или вех.

Основные различия: Основное различие между этими двумя моделями заключается в уровне сложности и способе распределения прибыли или дохода. Пропорциональная модель более проста и понятна, поскольку доля каждого инвестора в прибыли зависит исключительно от его доли участия. С другой стороны, waterfall распределения более сложен. Она может предусматривать более тонкое распределение прибыли на основе конкретных условий, изложенных в инвестиционном соглашении.

Синдикация CRE: При синдицировании коммерческой недвижимости waterfall распределения часто предпочтительнее модели пропорционального распределения, поскольку он позволяет более гибко и индивидуально распределять прибыль, учитывая различные роли и вклад различных заинтересованных сторон в инвестиции.

Распределительные платежи
Программное обеспечение

Существует программное обеспечение как для управления инвестициями, так и для выплат по дистрибуции, и некоторые компании успешно объединили эти наборы функций, чтобы они работали как единое целое.

Функции программного обеспечения обычно включают способы упрощения процесса расчета и распределения прибыли между инвесторами. Это помогает сэкономить время и сократить количество ошибок по сравнению с ручными процессами и особенно полезно для компаний, занимающихся недвижимостью, у которых большое количество инвесторов или объектов, которыми нужно управлять.

Управление инвесторами: Ведение базы данных инвесторов, их контактная информация, доля в различных объектах недвижимости, предпочтительный способ оплаты и другие важные детали.

Расчет распределения: Автоматический расчет выплат по распределению на основе параметров, заданных пользователем. К ним могут относиться доход от аренды, прирост капитала, расходы и особая структура инвестиций (например, привилегированная доходность).

Автоматизация платежей: Автоматическое распределение платежей между инвесторами с помощью предпочитаемого ими способа оплаты (например, чек, банковский перевод, PayPal).

Отчетность: Генерируйте отчеты для инвесторов, показывающие детали их выплат, включая то, как они были рассчитаны. Кроме того, он может предоставлять отчеты для руководства, показывающие общую эффективность недвижимости.

Соблюдение налогового законодательства: Подготовка налоговых документов, связанных с выплатами, например, форм 1099 в США.

Коммуникация: Отправляйте уведомления инвесторам о выплатах, о появлении новых отчетов или о других важных событиях.

Интеграция: Программное обеспечение может интегрироваться с другими системами, такими как бухгалтерское программное обеспечение, программное обеспечение для управления недвижимостью, банковские счета и т. д. Это позволяет сэкономить время за счет сокращения необходимости ручного ввода данных.

Covercy предлагает несколько пакетов программного обеспечения для управления инвестициями, разработанных для масштабирования и роста вместе с вами, включая бесплатную версию для трех активов .

Подробнее о программном обеспечении для управления инвестициями

распределительные платежи - программное обеспечение для управления инвесторами covercy

Covercy дает GP и LP ряд преимуществ по сравнению с другими программными решениями. С помощью Covercy GP могут рассчитывать, исполнять и выплачивать дистрибутивы несколькими простыми щелчками мыши.

Пользователи Covercy имеют доступ к мощным waterfall моделям распределения, которые полностью настраиваются для каждого конкретного случая. В отличие от большинства программных решений на рынке, Covercy фактически переводит средства со счета GP или актива на счет LP. Платежи доступны мгновенно и сразу же выверяются без дополнительной работы по администрированию фонда на стороне GP.

Кроме того, платежи мгновенно выверяются, что обеспечивает бесперебойную и точную отчетность в 100% случаев.

Начните бесплатно

Кошелек covercy - распределительные платежи

Коммерческая недвижимость
Синдикация недвижимости

Синдикация коммерческой недвижимости - это способ объединения ресурсов нескольких инвесторов для инвестирования в недвижимость и проекты, гораздо более масштабные, чем те, которые они могли бы себе позволить по отдельности. Синдикатор (или спонсор) организует синдикат, находит недвижимость для инвестирования и управляет текущими операциями, а инвесторы вносят капитал.

Распределительные платежи при синдицировании недвижимости происходят так же, как и при других видах инвестиций в недвижимость.

Они представляют собой долю инвестора в прибыли от сдачи в аренду, прироста капитала или продажи недвижимости. Вот общий процесс:

Сбор доходов: Синдикатор собирает доход от недвижимости, например, арендную плату с арендаторов.

Оплата расходов: Синдикатор оплачивает все расходы, связанные с недвижимостью, такие как расходы на обслуживание или реконструкцию, плату за управление недвижимостью, выплаты по ипотеке и налоги.

Расчет распределения: Оставшийся доход считается прибылью и распределяется между инвесторами. Выплаты обычно пропорциональны доле участия каждого инвестора в синдикате.

Распределительные платежи: Выплаты производятся инвесторам в соответствии с согласованным графиком, чаще всего ежеквартально, но иногда ежемесячно или ежегодно.

распределительные платежи - синдикация недвижимости

распределительные платежи - процесс синдикации после covercy

Сложности синдикации: Осуществление выплат при синдицировании недвижимости может быть сопряжено с некоторыми дополнительными сложностями по сравнению с более традиционными, стандартными выплатами.

Привилегированные доходы: Общей чертой сделок синдикации является предпочтительная доходность, или "преф". Это минимальный доход, который обещают инвесторам, прежде чем синдикатор получит деньги. Обычно он выражается в процентах от первоначальных инвестиций, например, привилегированный доход в размере 8 %. Если недвижимость приносит достаточный доход, инвесторы получают свой предпочтительный доход до того, как синдикатор получит какую-либо прибыль.

Распределение прибыли: После выплаты привилегированного дохода оставшаяся прибыль обычно делится между синдикатором и инвесторами в соответствии с заранее установленным соотношением, например 70/30, когда инвесторы получают 70% прибыли, а синдикатор - 30%.

Waterfall структура: Многие синдикаты используют waterfall структуру распределения прибыли. Это означает, что правила распределения меняются по мере достижения определенных рубежей прибыли. Например, синдикатор может получать большую долю прибыли после того, как инвесторы получат определенный общий доход на свои инвестиции.

Капитальные события: Крупные выплаты по распределению прибыли часто происходят при рефинансировании или продаже недвижимости. Распределение этих прибылей может происходить по сложным правилам, особенно если в синдикате используется waterfall структура.

Коммуникация: Синдикаторы должны поддерживать четкую и регулярную связь с инвесторами, что может быть сложным, если инвесторов много. Такая связь часто включает в себя регулярные отчеты о финансовых показателях объекта недвижимости и информацию о важных событиях.

Соблюдение правовых и нормативных требований: Синдикаты недвижимости подчиняются целому ряду юридических и нормативных требований, в частности, к тому, как они рекламируются и как обращаются с инвесторами. Ошибки могут привести к юридическим неприятностям, поэтому соблюдение этих требований является важной частью обязанностей синдикатора.

Учитывая эти сложности, многие синдикаторы предпочитают использовать программное обеспечение или нанимать профессионалов для управления выплатами и другими аспектами управления синдикатом. Как и при любых других инвестициях, инвесторам важно понимать условия сделки с синдикатом, прежде чем вкладывать средства.

Подробнее о синдикации коммерческой недвижимости

Распределение платежей - наймите кого-нибудь в помощь

Что говорят клиенты Covercy
клиенты говорят

"Covercy позволила нам упростить взаимодействие с инвесторами благодаря прямым выплатам по депозитам, хранению документов и порталу для инвесторов , на котором они могут просматривать информацию о своем инвестиционном портфеле по каждому активу".

Сэди Свишер
Операционный менеджер, Фонд частных активов Profusion

Подробнее о распространении
платежи

Распределительные платежи - тематический блог

Запись в блоге

3 Преимущества программного обеспечения для автоматизации распределения фондов

ПОДРОБНЕЕ

Электронная книга

Эффективность в один клик:
Автоматизированные распределительные платежи в CRE

СКАЧАТЬ СЕЙЧАС

управление инвесторами - тематическая справочная статья

Центр помощи

Как создать Waterfall распределения

ИЗУЧИТЕ СЕЙЧАС

Просмотреть все ресурсы covercy

Настройте выплаты по распределению Covercy
особенности для вашей риэлторской фирмы

Старт фандрайзинга

Синдикация ускоряется благодаря автоматическому сбору платежей

Генератор контента с искусственным интеллектом
До 2 активов
Электронные подписи
Автоматизированные платежи по взносам
Управление конвейером привлечения средств
Интерактивный питч-дек инвестора

Стандарт

Портал для инвесторов и автоматизированные платежи

Генератор контента с искусственным интеллектом
Портал для инвесторов
Электронные подписи
Автоматизированные платежи по взносам
Автоматизированные распределительные платежи
Автоматизированные водопады

Профессия

Для растущих команд и фондов

Средства
Капитальные обязательства
Управление конвейером привлечения средств
Интерактивный питч-дек инвестора
Покажите возможности на своем сайте
Аккредитация инвестора (взимается плата)

ПОСМОТРЕТЬ ВСЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ И ЦЕНЫ

Не уверены, что именно вам подойдет?
Закажите демонстрацию, и мы поможем вам определиться.

Попробуйте бесплатно Запросите демо-версию

Банковские услуги:

Covercy - это компания, занимающаяся финансовыми технологиями, и не является банком. Банковские услуги предоставляются Thread Bank, Member FDIC.
Дебетовая карта Covercy Visa выпускается Thread Bank в соответствии с лицензией Visa U.S.A. Inc. и может использоваться везде, где принимается Visa.
**Ваши вклады имеют право на страховое покрытие FDIC на сумму до 3 000 000 долларов США при размещении в банках программы Thread Bank. Ваши вклады в каждом банке программы получают право на страхование FDIC на сумму до 250 000 долларов США, включая любые другие вклады, которые вы уже можете иметь в этом банке на правах собственности. Ознакомиться с условиями и положениями программы sweep можно на сайте https://thread.bank/sweep-disclosure, а со списком банков, участвующих в программе, - на сайте https://thread.bank/program-banks. С вопросами по программе sweep обращайтесь по адресу customerservice@thread.bank.

Платежные услуги:

The Currency Cloud Limited (продукты, не относящиеся к MIFID). Зарегистрирована в Англии под номером 06323311. Зарегистрированный офис: Stewardship Building 1st Floor, 12 Steward Street London E1 6FQ. The Currency Cloud Limited уполномочена Financial Conduct Authority в соответствии с Electronic Money Regulations 2011 для выпуска электронных денег (FRN: 900199) Currencycloud Условия использования Все отзывы, обзоры, мнения или тематические исследования, представленные на нашем сайте, могут не совпадать с мнением всех клиентов. Результаты могут быть разными, и клиенты соглашаются действовать на свой страх и риск.

Covercy Europe Limited. Зарегистрирована в Англии под номером 675000. Зарегистрированный офис: 5 Elstree Gate, Elstree Way, Borehamwood, Hertforshire, WD6 1JD, Великобритания.
Covercy Technological Trading Limited. Зарегистрирована в Израиле под номером 57797. Зарегистрированный офис: 3 Ha-Yetsira St, Ramat Gan 5252141.
Для клиентов, находящихся в Европейской экономической зоне, платежные услуги для Covercy Europe Ltd. предоставляются компанией CurrencyCloud B.V.. Зарегистрированная в Нидерландах под номером 72186178. Зарегистрированный офис: Nieuwezijds Voorburgwal 296 - 298, Mindspace Nieuwezijds Office 001 Amsterdam. CurrencyCloud B.V. уполномочена DNB в соответствии с Wet op het financieel toezicht осуществлять деятельность учреждения электронных денег (Relation Number: R142701).
Для клиентов, находящихся в США, платежные услуги для Covercy Europe Ltd. предоставляются компанией The Currency Cloud Inc., которая работает в партнерстве с Community Federal Savings Bank (CFSB) для облегчения платежей во всех 50 штатах США. CFSB зарегистрирован в Федеральной корпорации страхования депозитов (сертификат FDIC № 57129). The Currency Cloud Inc зарегистрирована в FinCEN и имеет разрешение на перевод денег в 39 штатах (MSB Registration Number: 31000206794359). Зарегистрированный офис: 104 5th Avenue, 20th Floor, New York , NY 10011.
Для клиентов, находящихся в Великобритании и других странах мира, платежные услуги (продукты, не относящиеся к MIFID) для Covercy Europe Ltd. предоставляет компания The Currency Cloud Limited. Зарегистрированная в Англии и Уэльсе под номером 06323311. Зарегистрированный офис: Stewardship Building 1st Floor, 12 Steward Street London E1 6FQ. The Currency Cloud Limited уполномочена Financial Conduct Authority в соответствии с Положением об электронных деньгах 2011 года на выпуск электронных денег (FRN: 900199).

Распространение платежи легко

Covercy пользуется доверием:

Все, что вам нужно знать о распределительных платежах

Что говорят клиенты Covercy клиенты говорят

Подробнее о распространении платежи

Настройте выплаты по распределению Covercy особенности для вашей риэлторской фирмы

Решения

Ресурсы

Юридическая

Компания

Банковские услуги:

Платежные услуги:

Распространение
платежи
легко

Все, что вам нужно знать
о распределительных платежах

Что говорят клиенты Covercy
клиенты говорят

Подробнее о распространении
платежи

Настройте выплаты по распределению Covercy
особенности для вашей риэлторской фирмы