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Al finalizar esta guía podrá leer el estado de la cuenta bancaria de cada posición, vincular una cuenta bancaria a una posición, revisar y actuar sobre las solicitudes de cuenta de sus inversores, cambiar una cuenta vinculada y establecer una cuenta predeterminada para una entidad inversora, de modo que las posiciones futuras se gestionen de forma coherente.
Note
Vincular una cuenta bancaria a una posición determina a qué cuenta se pagan las distribuciones de esa participación. Solo pueden vincularse las cuentas elegibles para una posición determinada, y los cambios de cuenta que solicita un inversor surten efecto únicamente después de que usted los apruebe.
Leer las insignias de estado de la posición
Cada posición muestra una insignia de estado que describe el estado de su cuenta bancaria. Sin vincular significa que aún no se ha establecido ninguna cuenta. Pendiente significa que se ha solicitado una cuenta y está a la espera de aprobación. Cambio solicitado significa que la posición ya tiene una cuenta vinculada y se ha solicitado otra distinta. Vinculada significa que hay una cuenta asignada y se muestra con sus últimos cuatro dígitos. Las posiciones que aún requieren atención aparecen primero.
Vincular una cuenta bancaria a una posición
- Vaya a la sección Banking y encuentre la posición que desea vincular.
- En una posición que muestra Sin vincular, seleccione Set account.
- Elija una cuenta elegible de la lista. Cada opción muestra el nombre de la cuenta y sus últimos cuatro dígitos enmascarados.
- Para usar una cuenta que aún no aparece en la lista, seleccione + Add new account y complete los datos de la cuenta; luego regrese para vincularla.
- Confirme su selección. La posición se actualiza para reflejar el nuevo estado.
Note
Solo las cuentas que son elegibles para una posición aparecen en el selector. Si una cuenta que espera usar no aparece en la lista, no es elegible para esa posición: confirme que la cuenta pertenece a la entidad correcta o agréguela mediante + Add new account.
Revisar y aprobar solicitudes de cuenta
Cuando un inversor solicita una cuenta bancaria para una de sus posiciones, la posición aparece con una insignia Pendiente para su revisión. Aprobar la solicitud vincula la cuenta de modo que las distribuciones futuras de esa participación la preseleccionen; la cuenta no se asigna hasta que usted la apruebe.
Note
Aprobar la solicitud de cuenta de un inversor es el paso que cambia la cuenta vinculada de una posición. Una solicitud pendiente nunca actualiza por sí sola la cuenta vinculada: permanece como estaba hasta que usted la apruebe. Para conocer el flujo de aprobación completo, consulte el artículo relacionado sobre la aprobación de solicitudes bancarias de los inversores.
Cambiar una cuenta vinculada
- En una posición que muestra Vinculada, abra el menú adicional (el menú ··· en la fila de la posición).
- Seleccione Change account.
- Elija la cuenta que desea vincular en su lugar, o seleccione + Add new account para agregar una.
- Confirme su selección.
Warning
Si un inversor solicita una cuenta distinta para una participación que ya está vinculada, la posición muestra Cambio solicitado y la cuenta actual permanece vinculada hasta que usted apruebe el cambio. Finalizar una distribución que utiliza la cuenta afectada puede quedar bloqueado mientras la solicitud esté sin resolver: apruébela o pida al inversor que revoque la solicitud para continuar.
Establecer una cuenta predeterminada para una entidad inversora
Puede marcar una cuenta como predeterminada para una entidad inversora de modo que sus posiciones actuales se vinculen a esa cuenta y las posiciones futuras se gestionen de forma coherente. Cuando cambia la predeterminada, las participaciones actuales de esa entidad dentro de su alcance se actualizan a la cuenta predeterminada.
Tip
Cuando cambia la cuenta seleccionada durante la creación o finalización de una distribución, esa elección se aplica solo al pago. La posición conserva su cuenta vinculada existente a menos que active explícitamente Save as default. Desmarcar la opción predeterminada en una cuenta deja los vínculos existentes sin cambios: solo impide que esa cuenta se aplique automáticamente a nuevas posiciones.
Mantenga su información bancaria segura
Covercy nunca le pedirá que comparta su contraseña, sus códigos de doble factor ni sus credenciales bancarias por correo electrónico, mensaje de texto o teléfono. Acceda siempre directamente a Covercy en lugar de seguir enlaces de mensajes inesperados, y vincule o cambie cuentas bancarias únicamente desde Covercy One.
Verificar que funcionó
Después de vincular, aprobar o cambiar una cuenta, confirme que la insignia de estado de la posición refleja el estado esperado: Vinculada con los últimos cuatro dígitos correctos una vez asignada una cuenta, o Pendiente o Cambio solicitado mientras una solicitud espera su aprobación. Si una insignia no se ha actualizado como esperaba, vuelva a cargar la página para reintentarlo. Si aún necesita ayuda, contacte a nuestro equipo de soporte.
- ¿Por qué la cuenta que quiero no está disponible en el selector?
- El selector solo enumera las cuentas que son elegibles para esa posición específica. Si una cuenta no aparece, no es elegible para la posición: verifique que la cuenta pertenece a la entidad correcta o agregue una cuenta nueva con + Add new account.
- Un inversor solicitó una cuenta, pero la posición sigue mostrando la anterior. ¿Hay algún problema?
- No. Una solicitud de un inversor no cambia por sí sola la cuenta vinculada. La posición permanece Vinculada a su cuenta actual y muestra Cambio solicitado hasta que usted apruebe la solicitud; la aprobación es lo que actualiza la cuenta vinculada.
- ¿Cuál es la diferencia entre Pendiente y Cambio solicitado?
- Pendiente significa que una posición sin cuenta vinculada tiene una cuenta a la espera de su aprobación. Cambio solicitado significa que una posición que ya está vinculada tiene una cuenta distinta a la espera de aprobación; la cuenta existente permanece en su lugar hasta que usted la apruebe.
- Si cambio la cuenta durante una distribución, ¿cambia la posición de forma permanente?
- No. Cambiar la cuenta durante la creación o finalización de una distribución se aplica solo a ese pago. La posición conserva su cuenta vinculada existente a menos que active Save as default, lo cual actualiza la asignación persistente de la posición.
- ¿Qué les ocurre a las posiciones existentes cuando establezco una nueva cuenta predeterminada?
- Establecer una predeterminada actualiza las participaciones actuales de esa entidad inversora dentro de su alcance a la cuenta predeterminada. Desmarcar la predeterminada más adelante deja los vínculos existentes sin cambios y solo impide que la cuenta se aplique automáticamente a nuevas posiciones.