Γνωρίστε τον Neo, τον Co-GP σας με τεχνητή νοημοσύνη.
Στο τέλος αυτού του οδηγού θα μπορείτε να διαβάζετε την κατάσταση τραπεζικού λογαριασμού κάθε θέσης, να συνδέετε έναν τραπεζικό λογαριασμό με μια θέση, να ελέγχετε και να ενεργείτε επί αιτημάτων λογαριασμού από τους επενδυτές σας, να αλλάζετε έναν συνδεδεμένο λογαριασμό και να ορίζετε έναν προεπιλεγμένο λογαριασμό για μια επενδυτική οντότητα, ώστε οι μελλοντικές θέσεις να αντιμετωπίζονται με συνέπεια.
Note
Η σύνδεση ενός τραπεζικού λογαριασμού με μια θέση καθορίζει σε ποιον λογαριασμό καταβάλλονται οι διανομές για αυτή τη συμμετοχή. Μόνο επιλέξιμοι λογαριασμοί για μια δεδομένη θέση μπορούν να συνδεθούν, και οι αλλαγές λογαριασμού που ζητά ένας επενδυτής τίθενται σε ισχύ μόνο αφού τις εγκρίνετε.
Ανάγνωση των σημάτων κατάστασης της θέσης
Κάθε θέση εμφανίζει ένα σήμα κατάστασης που περιγράφει την κατάσταση του τραπεζικού της λογαριασμού. Μη συνδεδεμένη σημαίνει ότι δεν έχει οριστεί ακόμη λογαριασμός. Εκκρεμεί σημαίνει ότι έχει ζητηθεί λογαριασμός και αναμένει έγκριση. Ζητήθηκε αλλαγή σημαίνει ότι η θέση έχει ήδη συνδεδεμένο λογαριασμό και έχει ζητηθεί διαφορετικός. Συνδεδεμένη σημαίνει ότι έχει αντιστοιχιστεί λογαριασμός και εμφανίζεται με τα τελευταία τέσσερα ψηφία του. Οι θέσεις που εξακολουθούν να χρειάζονται προσοχή παρατίθενται πρώτες.
Σύνδεση τραπεζικού λογαριασμού με μια θέση
- Μεταβείτε στην ενότητα Banking και βρείτε τη θέση που θέλετε να συνδέσετε.
- Σε μια θέση που εμφανίζει Μη συνδεδεμένη, επιλέξτε Set account.
- Επιλέξτε έναν επιλέξιμο λογαριασμό από τη λίστα. Κάθε επιλογή εμφανίζει το όνομα του λογαριασμού και τα αποκρυμμένα τελευταία τέσσερα ψηφία του.
- Για να χρησιμοποιήσετε έναν λογαριασμό που δεν εμφανίζεται ακόμη στη λίστα, επιλέξτε + Add new account και συμπληρώστε τα στοιχεία του λογαριασμού, και έπειτα επιστρέψτε για να τον συνδέσετε.
- Επιβεβαιώστε την επιλογή σας. Η θέση ενημερώνεται ώστε να αντικατοπτρίζει τη νέα κατάσταση.
Note
Μόνο οι λογαριασμοί που είναι επιλέξιμοι για μια θέση εμφανίζονται στον επιλογέα. Εάν ένας λογαριασμός που περιμένετε να χρησιμοποιήσετε δεν εμφανίζεται στη λίστα, δεν είναι επιλέξιμος για αυτή τη θέση — επιβεβαιώστε ότι ο λογαριασμός ανήκει στη σωστή οντότητα ή προσθέστε τον μέσω + Add new account.
Έλεγχος και έγκριση αιτημάτων λογαριασμού
Όταν ένας επενδυτής ζητά έναν τραπεζικό λογαριασμό για μία από τις θέσεις του, η θέση εμφανίζεται με ένα σήμα Εκκρεμεί προς έλεγχο από εσάς. Η έγκριση του αιτήματος συνδέει τον λογαριασμό ώστε οι μελλοντικές διανομές για αυτή τη συμμετοχή να τον προεπιλέγουν· ο λογαριασμός δεν αντιστοιχίζεται έως ότου τον εγκρίνετε.
Note
Η έγκριση του αιτήματος λογαριασμού ενός επενδυτή είναι το βήμα που αλλάζει τον συνδεδεμένο λογαριασμό μιας θέσης. Ένα εκκρεμές αίτημα δεν ενημερώνει ποτέ από μόνο του τον συνδεδεμένο λογαριασμό — παραμένει όπως ήταν έως ότου το εγκρίνετε. Για την πλήρη ροή έγκρισης, δείτε το σχετικό άρθρο για την έγκριση τραπεζικών αιτημάτων επενδυτών.
Αλλαγή συνδεδεμένου λογαριασμού
- Σε μια θέση που εμφανίζει Συνδεδεμένη, ανοίξτε το μενού υπερχείλισης (το μενού ··· στη γραμμή της θέσης).
- Επιλέξτε Change account.
- Επιλέξτε τον λογαριασμό που θέλετε να συνδέσετε αντ' αυτού ή επιλέξτε + Add new account για να προσθέσετε έναν.
- Επιβεβαιώστε την επιλογή σας.
Warning
Εάν ένας επενδυτής ζητήσει διαφορετικό λογαριασμό για μια συμμετοχή που είναι ήδη συνδεδεμένη, η θέση εμφανίζει Ζητήθηκε αλλαγή και ο τρέχων λογαριασμός παραμένει συνδεδεμένος έως ότου εγκρίνετε την αλλαγή. Η οριστικοποίηση μιας διανομής που χρησιμοποιεί τον επηρεαζόμενο λογαριασμό ενδέχεται να αποκλειστεί όσο το αίτημα παραμένει ανεπίλυτο — εγκρίνετέ το ή ζητήστε από τον επενδυτή να ανακαλέσει το αίτημα για να συνεχίσετε.
Ορισμός προεπιλεγμένου λογαριασμού για μια επενδυτική οντότητα
Μπορείτε να ορίσετε έναν λογαριασμό ως προεπιλεγμένο για μια επενδυτική οντότητα ώστε οι τρέχουσες θέσεις της να συνδέονται με αυτόν τον λογαριασμό και οι μελλοντικές θέσεις να αντιμετωπίζονται με συνέπεια. Όταν αλλάζετε την προεπιλογή, οι τρέχουσες συμμετοχές αυτής της οντότητας εντός του πεδίου σας ενημερώνονται στον προεπιλεγμένο λογαριασμό.
Tip
Όταν αλλάζετε τον επιλεγμένο λογαριασμό κατά τη δημιουργία ή την οριστικοποίηση μιας διανομής, η επιλογή αυτή ισχύει μόνο για την καταβολή. Η θέση διατηρεί τον υπάρχοντα συνδεδεμένο λογαριασμό της, εκτός εάν ενεργοποιήσετε ρητά το Save as default. Η κατάργηση επιλογής της προεπιλογής σε έναν λογαριασμό αφήνει τις υπάρχουσες συνδέσεις αμετάβλητες — απλώς σταματά την αυτόματη εφαρμογή αυτού του λογαριασμού σε νέες θέσεις.
Διατηρήστε ασφαλείς τις τραπεζικές σας συναλλαγές
Η Covercy δεν θα σας ζητήσει ποτέ να κοινοποιήσετε τον κωδικό πρόσβασής σας, τους κωδικούς δύο παραγόντων ή τα τραπεζικά σας διαπιστευτήρια μέσω email, μηνύματος ή τηλεφώνου. Πλοηγείστε πάντα απευθείας στην Covercy αντί να ακολουθείτε συνδέσμους σε μη αναμενόμενα μηνύματα, και συνδέετε ή αλλάζετε τραπεζικούς λογαριασμούς μόνο μέσα από το Covercy One.
Επιβεβαιώστε ότι λειτούργησε
Μετά τη σύνδεση, την έγκριση ή την αλλαγή ενός λογαριασμού, επιβεβαιώστε ότι το σήμα κατάστασης της θέσης αντικατοπτρίζει την αναμενόμενη κατάσταση — Συνδεδεμένη με τα σωστά τελευταία τέσσερα ψηφία μόλις αντιστοιχιστεί λογαριασμός, ή Εκκρεμεί ή Ζητήθηκε αλλαγή όσο ένα αίτημα αναμένει την έγκρισή σας. Εάν ένα σήμα δεν έχει ενημερωθεί όπως αναμενόταν, επαναφορτώστε τη σελίδα για να προσπαθήσετε ξανά. Εάν εξακολουθείτε να χρειάζεστε βοήθεια, επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξής μας.
- Γιατί ο λογαριασμός που θέλω δεν είναι διαθέσιμος στον επιλογέα;
- Ο επιλογέας παραθέτει μόνο λογαριασμούς που είναι επιλέξιμοι για αυτή τη συγκεκριμένη θέση. Εάν ένας λογαριασμός δεν εμφανίζεται, δεν είναι επιλέξιμος για τη θέση — ελέγξτε ότι ο λογαριασμός ανήκει στη σωστή οντότητα ή προσθέστε έναν νέο λογαριασμό με το + Add new account.
- Ένας επενδυτής ζήτησε έναν λογαριασμό αλλά η θέση εξακολουθεί να εμφανίζει τον παλιό. Υπάρχει κάποιο πρόβλημα;
- Όχι. Ένα αίτημα από επενδυτή δεν αλλάζει από μόνο του τον συνδεδεμένο λογαριασμό. Η θέση παραμένει Συνδεδεμένη στον τρέχοντα λογαριασμό της και εμφανίζει Ζητήθηκε αλλαγή έως ότου εγκρίνετε το αίτημα· η έγκριση είναι αυτό που ενημερώνει τον συνδεδεμένο λογαριασμό.
- Ποια είναι η διαφορά μεταξύ Εκκρεμεί και Ζητήθηκε αλλαγή;
- Εκκρεμεί σημαίνει ότι μια θέση χωρίς συνδεδεμένο λογαριασμό έχει έναν λογαριασμό που αναμένει την έγκρισή σας. Ζητήθηκε αλλαγή σημαίνει ότι μια θέση που είναι ήδη συνδεδεμένη έχει έναν διαφορετικό λογαριασμό που αναμένει έγκριση· ο υπάρχων λογαριασμός παραμένει στη θέση του έως ότου τον εγκρίνετε.
- Εάν αλλάξω τον λογαριασμό κατά τη διάρκεια μιας διανομής, αλλάζει μόνιμα η θέση;
- Όχι. Η αλλαγή του λογαριασμού κατά τη δημιουργία ή την οριστικοποίηση μιας διανομής ισχύει μόνο για αυτή την καταβολή. Η θέση διατηρεί τον υπάρχοντα συνδεδεμένο λογαριασμό της, εκτός εάν ενεργοποιήσετε το Save as default, το οποίο ενημερώνει τη μόνιμη αντιστοίχιση της θέσης.
- Τι συμβαίνει με τις υπάρχουσες θέσεις όταν ορίζω έναν νέο προεπιλεγμένο λογαριασμό;
- Ο ορισμός μιας προεπιλογής ενημερώνει τις τρέχουσες συμμετοχές αυτής της επενδυτικής οντότητας εντός του πεδίου σας στον προεπιλεγμένο λογαριασμό. Η κατάργηση της επιλογής της προεπιλογής αργότερα αφήνει τις υπάρχουσες συνδέσεις αμετάβλητες και απλώς σταματά την αυτόματη εφαρμογή του λογαριασμού σε νέες θέσεις.