Aprobar solicitudes de cuenta bancaria de inversionistas

Al terminar esta guía sabrá cómo encontrar las solicitudes de cuenta bancaria de inversionistas que esperan su revisión, aprobar o rechazar cada una y confirmar que las participaciones afectadas queden vinculadas y listas para su próxima distribución.

Por qué las solicitudes bancarias de los inversionistas requieren su aprobación

Cuando un inversionista modifica sus datos bancarios, Covercy One crea una solicitud por cada participación afectada y la dirige al GP propietario de esa participación. La solicitud permanece pendiente hasta que usted actúe: el cambio propuesto no aparece por sí solo en su lado y, mientras la solicitud está en espera, los datos que aprobó por última vez siguen siendo los que se usan para los pagos. Así cuenta con un paso de gobernanza antes de que cambie cualquier dato de pago.

Recibirá una solicitud cuando un inversionista realice cualquiera de estas acciones:

• Asigna una cuenta a una participación que aún no tiene ninguna.
• Actualiza los datos de una cuenta que ya está vinculada a una participación.
• Elimina una cuenta que está vinculada a una participación.
• Elige otra cuenta como predeterminada.

Encontrar solicitudes pendientes

Abra la entidad de inversión en Covercy One y vaya a su pestaña Banking. El panel Holding bank account assignments enumera cada participación con la cuenta a la que está vinculada, si ese vínculo lo creó usted o el inversionista, y su estado: Linked, Pending approval o Not set. Las participaciones que esperan su revisión muestran Pending approval y presentan la cuenta solicitada, con los datos sensibles ocultos. Los botones Approve y Reject aparecen en la fila de la participación, por lo que puede actuar sin abrir ningún panel lateral.

Aprobar una solicitud

1. En el panel Holding bank account assignments, busque una participación que muestre Pending approval.
2. Revise la cuenta solicitada que aparece en la fila y confirme que coincide con lo que espera para ese inversionista.
3. Seleccione Approve.
4. Los datos propuestos se convierten en la cuenta aprobada de esa participación y, al completarse la acción, la fila pasa a Linked. La participación del inversionista también muestra Linked.

Rechazar una solicitud

1. Busque la participación que muestra Pending approval en el panel Holding bank account assignments.
2. Seleccione Reject.
3. Se notifica al inversionista en Covercy One y por correo electrónico que la solicitud no fue aprobada.
4. Si ya había aprobado una cuenta para esa participación, la participación permanece vinculada a esos datos aprobados y esa cuenta pasa a ser una que usted mantiene en su lado, en lugar de una que el inversionista pueda cambiar. Si no se había aprobado ninguna cuenta antes, la participación vuelve a Not set y el inversionista ve No account set.

Solicitudes para eliminar una cuenta

Cuando un inversionista elimina una cuenta vinculada a una de sus participaciones, la cuenta desaparece de inmediato de su propia lista y usted recibe una solicitud de eliminación por cada participación afectada. La fila pendiente la identifica como una solicitud de eliminación y conserva el contexto suficiente para mostrar a qué cuenta vinculada afecta, de modo que pueda revisarla aunque el inversionista ya no tenga esa cuenta en su lista. Tanto Approve como Reject siguen disponibles. Si el inversionista asigna otra cuenta a la misma participación antes de que usted actúe, esa solicitud más reciente reemplaza a la de eliminación y queda como la única en espera de su revisión.

Qué ven los inversionistas mientras una solicitud está pendiente

Del lado del inversionista, una participación sin cuenta vinculada y con una solicitud enviada muestra Pending approval junto a la cuenta que eligió. Una participación que ya tiene una cuenta vinculada y un cambio enviado muestra Change requested, y la cuenta que usted aprobó por última vez sigue vigente hasta que actúe. Los inversionistas pueden retirar una solicitud pendiente antes de que usted la revise, y una participación que espera su revisión no se cuenta en el recordatorio que les indica cuáles participaciones aún necesitan una cuenta bancaria. Una vez que usted aprueba, su participación muestra Linked. Si la cuenta vinculada es una que usted mantiene, solo ven que la participación está vinculada a una cuenta configurada por su GP, no sus datos.

Solicitudes pendientes y finalización de la distribución

Covercy One bloquea la finalización de una distribución cuando una asignación por pagar utiliza una participación cuya cuenta seleccionada tiene una solicitud de inversionista sin resolver, e identifica al inversionista o la participación que necesita su revisión. Apruebe o rechace esa solicitud y vuelva a finalizar: la finalización avanza una vez que todas las solicitudes afectadas están resueltas y se cumplen los demás requisitos de pago de la distribución. Conviene despejar la cola antes de una ejecución de distribución.

Verificar que funcionó

No necesita actualizar la página. Cuando la acción se completa, la fila de la participación se actualiza por sí sola: una participación aprobada muestra Linked y el indicador de pendiente de una solicitud rechazada desaparece. Si la acción falla, Covercy One le muestra el error en lugar de dejar la fila con un estado desactualizado, de modo que pueda volver a intentarlo sin quedarse con la duda de si se aplicó. Antes de su próxima ejecución de distribución, verifique que ninguna participación del panel Holding bank account assignments siga mostrando Pending approval. Si una solicitud no se resuelve como se esperaba, comuníquese con nuestro equipo para obtener ayuda.