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Estrategias de capital desembolsado
para los socios generales

Maximice la rentabilidad de cada dólar de capital desembolsado que gestione para sus Socios Comanditarios.

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sobre el capital desembolsado.

¿Qué es el capital desembolsado?

El capital desembolsado se refiere a la cantidad de dinero que los inversores han aportado a cambio de participaciones en la propiedad de un activo o fondo. En el contexto de las empresas inmobiliarias comerciales, el capital desembolsado podría ser la inversión realizada por los socios comanditarios para adquirir, desarrollar o gestionar activos inmobiliarios.

Capital no exigido

El capital no exigido se refiere a la parte del capital comprometido por los socios comanditarios que aún no se ha transferido a los socios colectivos o al vehículo de inversión. En esencia, se trata de un compromiso de aportar una determinada cantidad de capital cuando los socios colectivos lo soliciten o "exijan".

En cambio, el capital desembolsado es el importe real que ya ha sido aportado o pagado por los inversores. Así, mientras que el capital desembolsado reside en el vehículo de inversión para su despliegue, el capital no exigido permanece con los inversores hasta que se exige.

Capital comprometido

El capital comprometido se refiere a la cantidad total de dinero que los inversores, normalmente los socios comanditarios (LP), han acordado aportar a un fondo o activo según lo estipulado en el contrato de sociedad. Representa la obligación legal de los inversores de aportar los fondos acordados cuando los socios generales los soliciten durante el periodo de inversión.

El capital comprometido se compone tanto del capital desembolsado (el capital que ha sido exigido y recibido por la empresa o GP) como del capital no exigido (el capital comprometido pero aún no exigido).

Fondos ociosos

Los fondos ociosos pueden definirse como los fondos que están en posesión del Socio General pero que no están actualmente desplegados o invertidos en activos generadores de ingresos o utilizados con fines operativos. Se trata de fondos que están esencialmente a la espera de ser asignados y, hasta que no lo sean, no contribuyen a los rendimientos del fondo.

En el ámbito de la inversión inmobiliaria comercial, los fondos ociosos también pueden denominarse "efectivo no invertido", "capital no asignado" o "exceso de liquidez". El término utilizado puede depender de la empresa, la estructura del fondo o el contexto específico en el que se mantienen los fondos.

En Covercy, creemos que todo GP o patrocinador de operaciones que gestione inversores merece tener acceso a herramientas centralizadas de gestión de inversiones y administración de fondos.

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La banca CRE se une al software de gestión de inversiones

Covercy es el primer software que aúna la banca y la gestión de inversiones inmobiliarias comerciales. Covercy está diseñado específicamente para socios generales que gestionan carteras inmobiliarias comerciales y múltiples inversores externos. Con Covercy, puede realizar un seguimiento del rendimiento de los activos en una gran variedad de clases, incluidos los inmuebles comerciales, de oficinas, industriales y multifamiliares.

Algunas de las funciones que ofrece la sólida plataforma de Covercyson el seguimiento de la cartera, el análisis del rendimiento, la gestión de operaciones, la banca CRE, los cálculos automatizados de waterfall , la distribución y los pagos de peticiones de capital a través de ACH y la elaboración de informes financieros integrados. Estas herramientas pueden ayudar a los inversores y gestores de activos a supervisar el rendimiento de sus inversiones inmobiliarias, evaluar el riesgo y tomar decisiones informadas sobre la compra, venta o mantenimiento de propiedades.

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Las ventajas de utilizar Covercy
para gestionar los fondos de capital desembolsados

Transparencia

Los inversores esperan informes detallados y transparentes sobre la asignación, el despliegue, el rendimiento y la gestión del capital desembolsado. Covercy facilita todo esto a los socios generales.

Frecuencia

Las actualizaciones periódicas de la gestión de fondos, normalmente trimestrales, son habituales en el mundo inmobiliario comercial. Con Covercy, los GP pueden ofrecer a los LP el mejor portal de inversores para acceder en tiempo real y de forma ininterrumpida a los informes de rendimiento.

Informes de resultados

Proporcione a sus LP informes detallados sobre el rendimiento del capital desembolsado, incluidos los rendimientos generados, los gastos incurridos y cualquier riesgo encontrado o previsto.

Conformidad

Covercyse ajustan automáticamente a los requisitos normativos y de cumplimiento, y revelan cualquier problema legal o de cumplimiento al que se enfrente el fondo.

Informes a nivel de propiedad

Dado que Covercy se ha diseñado específicamente para los socios generales del sector inmobiliario comercial, los informes detallados de la plataforma pueden organizarse fácilmente por propiedades individuales dentro de la cartera inmobiliaria, incluido su rendimiento, valor y cualquier cambio o evolución importante.

El capital desembolsado en las empresas inmobiliarias comerciales representa los fondos reales recibidos de los socios comanditarios, y es crucial para el crecimiento y las necesidades operativas de la empresa. Contrasta con el capital no exigido, que permanece en manos de los inversores hasta que los socios generales lo exigen. El manejo de estos fondos implica asociaciones bancarias estratégicas y una cuidadosa consideración de la seguridad y la liquidez, con la adhesión a la información y la transparencia para mantener la confianza y el cumplimiento de las expectativas de los inversores.

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Maximizar el capital desembolsado con cuentas de efectivo de alto APY

Es crucial que los socios generales gestionen eficazmente los fondos ociosos para maximizar el rendimiento del fondo.

Esto implica a menudo equilibrar la necesidad de liquidez para hacer frente a próximas oportunidades de inversión, peticiones de capital o gastos, con el deseo de generar rendimientos por cada dólar de capital gestionado. Los distintos fondos pueden adoptar diferentes estrategias para gestionar los fondos ociosos, como colocarlos en inversiones a corto plazo, líquidas y de bajo riesgo hasta que se necesiten.

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capital desembolsado - informe para inversores

Capital desembolsado
Ejemplo de APY alto

Aunque maximizar el rendimiento es importante, los principales objetivos de los GP a la hora de gestionar el capital desembolsado suelen ser la preservación del capital y el mantenimiento de la liquidez para poder actuar con rapidez ante las oportunidades de inversión. Para equilibrar estas prioridades, a menudo se opta por participaciones de bajo riesgo y gran liquidez en detrimento de las opciones de alto rendimiento.

Sin embargo, Covercy ofrece lo mejor de ambos mundos para los GP que gestionan saldos de depósito elevados y prefieren opciones de bajo riesgo. Las altas APY en cuentas corrientes no suelen ser muy comunes y, cuando están disponibles, a menudo vienen con muchas condiciones, como límites de saldo, requisitos de transacción u otros términos condicionales que pueden no alinearse con las necesidades operativas de una empresa de inversión inmobiliaria. Sin embargo, Covercy ofrece a las empresas de inversión inmobiliaria una opción sin ataduras, asegurada por la FDIC y con un alto APY para mantener el capital desembolsado como una fuente de ingresos generadora de efectivo mientras está inactivo.

A continuación, hemos resumido cuánto podría ganar un GP utilizando las herramientas bancarias de Covercy frente a una cuenta corriente tradicional de bajo interés. Con un depósito de 5 millones de dólares a principios de año, compara cuánto ganaría un GP en ambos escenarios en la siguiente tabla.

Depósito de 5 millones de dólares	con covercy 3,87% APY	con otras cuentas corrientes 0,07% APY
BENEFICIOS DEL PRIMER TRIMESTRE	$53,492.97	$3,460.55
GANANCIAS DEL SEGUNDO TRIMESTRE	$53,844.02	$3,461.26
GANANCIAS TERCER TRIMESTRE	$54,198.45	$3,461.97
RESULTADOS DEL CUARTO TRIMESTRE	$54,556.34	$3,462.68
INGRESOS ANUALES	$216,091.78	$13,846.46

El capital desembolsado y otros depósitos en efectivo ociosos no sólo pueden convertirse en un generador de ingresos para los GP, sino que la banca Covercy ofrece protección asegurada por la FDIC y liquidez total, al tiempo que ayuda a los GP a mantener los fondos organizados en cada propiedad o activo que gestionan.

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Explorar soluciones de alto APY para el capital desembolsado puede ser ventajoso para los socios generales, ya que se alinea con el objetivo de optimizar el rendimiento del fondo y la satisfacción del inversor.

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Rendimiento optimizado

Covercyofrecen una mayor rentabilidad del capital desembolsado, del capital no exigido o de otros fondos ociosos, optimizando el rendimiento global del fondo y mejorando potencialmente la rentabilidad total tanto para los gestores como para los socios comanditarios. Cada punto básico de rendimiento adicional puede contribuir al rendimiento global del fondo, optimizando los resultados financieros y compensando potencialmente otros costes asociados a la gestión del fondo.

Eficacia de la gestión de tesorería

La gestión eficiente del efectivo a través de las soluciones de alto APY de Covercypuede desempeñar un papel vital en la estrategia global de inversión, permitiendo una combinación armoniosa de liquidez, rendimiento y gestión del riesgo. Cuando se ejecuta correctamente, el uso de las cuentas de activos de alto APY de Covercypuede mejorar la eficiencia operativa mediante la consolidación de las actividades de gestión de efectivo y la reducción de la carga administrativa asociada a la gestión de múltiples soluciones de menor rendimiento.

Ventaja competitiva para las empresas inmobiliarias

La utilización de soluciones con un APY elevado puede crear una ventaja competitiva al demostrar a los inversores y a los Socios comanditarios la gestión proactiva de todos los activos, incluido el capital no desembolsado. Además, el logro de mejores rendimientos sobre el capital desembolsado puede aumentar la satisfacción y la confianza de los inversores, lo que puede dar lugar a un aumento de los compromisos de los socios limitados existentes y atraer a nuevos inversores.

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*Covercy es una empresa de tecnología financiera, y no es un banco. Los servicios bancarios son prestados por Thread Bank, Member FDIC.
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Sus depósitos tienen derecho a una cobertura de seguro de la FDIC de hasta 3.000.000 $ cuando se colocan en bancos del programa de barrido de depósitos de Thread Bank. Sus depósitos en cada banco del programa se convierten en elegibles para el seguro de la FDIC hasta $250.000, incluyendo cualquier otro depósito que ya pueda tener en el banco en la misma capacidad de propiedad. Puede acceder a los términos y condiciones del programa de barrido en https://go.thread.bank/sweepdisclosure y a una lista de los bancos del programa en https://go.thread.bank/programbanks. Si tiene alguna pregunta sobre el programa de barrido, póngase en contacto con customerservice@thread.bank.

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Todos los testimonios, reseñas, opiniones o estudios de casos presentados en nuestro sitio web pueden no ser indicativos de todos los clientes. Los resultados pueden variar y los clientes aceptan proceder bajo su propia responsabilidad.

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