تعرّف على Neo، شريكك العام المدعوم بالذكاء الاصطناعي.
بنهاية هذا الدليل ستتمكن من قراءة حالة الحساب المصرفي لكل مركز استثماري، وربط حساب مصرفي بمركز استثماري، ومراجعة طلبات الحسابات من مستثمريك واتخاذ إجراء بشأنها، وتغيير الحساب المرتبط، وضبط حساب افتراضي لكيان استثماري بحيث تُعالَج المراكز الاستثمارية المستقبلية بشكل متّسق.
Note
يحدّد ربط حساب مصرفي بمركز استثماري الحساب الذي تُدفع إليه توزيعات هذه الحيازة. لا يمكن ربط سوى الحسابات المؤهلة لمركز استثماري معيّن، ولا تسري تغييرات الحساب التي يطلبها المستثمر إلا بعد موافقتك عليها.
قراءة شارات حالة المركز الاستثماري
يعرض كل مركز استثماري شارة حالة تصف وضع حسابه المصرفي. غير مرتبط يعني أنه لم يُضبط أي حساب بعد. قيد الانتظار يعني أنه قد طُلب حساب وهو في انتظار الموافقة. طُلب تغيير يعني أن المركز الاستثماري لديه بالفعل حساب مرتبط وقد طُلب حساب مختلف. مرتبط يعني أن حسابًا قد أُسند ويُعرض مع آخر أربعة أرقام منه. تُدرَج المراكز الاستثمارية التي لا تزال بحاجة إلى انتباه أولًا.
ربط حساب مصرفي بمركز استثماري
- انتقل إلى قسم Banking وابحث عن المركز الاستثماري الذي تريد ربطه.
- في مركز استثماري يعرض غير مرتبط، اختر Set account.
- اختر حسابًا مؤهلًا من القائمة. يعرض كل خيار اسم الحساب وآخر أربعة أرقام منه المُقنّعة.
- لاستخدام حساب غير مدرج بعد، اختر + Add new account وأكمل تفاصيل الحساب، ثم عُد لربطه.
- أكّد اختيارك. يتحدّث المركز الاستثماري ليعكس الحالة الجديدة.
Note
تظهر في أداة الاختيار الحسابات المؤهلة لمركز استثماري فقط. إذا لم يظهر حساب تتوقع استخدامه في القائمة، فهو غير مؤهل لذلك المركز الاستثماري — تأكّد من أن الحساب يخصّ الكيان الصحيح، أو أضِفه عبر + Add new account.
مراجعة طلبات الحسابات والموافقة عليها
عندما يطلب مستثمر حسابًا مصرفيًا لأحد مراكزه الاستثمارية، يظهر المركز الاستثماري بشارة قيد الانتظار لمراجعتك. تؤدي الموافقة على الطلب إلى ربط الحساب بحيث تختاره مسبقًا التوزيعات المستقبلية لهذه الحيازة؛ ولا يُسنَد الحساب حتى توافق عليه.
Note
الموافقة على طلب الحساب الخاص بالمستثمر هي الخطوة التي تغيّر الحساب المرتبط بالمركز الاستثماري. لا يحدّث الطلب قيد الانتظار الحساب المرتبط من تلقاء نفسه أبدًا — يبقى كما كان حتى توافق عليه. للاطلاع على سير عمل الموافقة الكامل، راجع المقالة ذات الصلة حول الموافقة على طلبات المستثمرين المصرفية.
تغيير حساب مرتبط
- في مركز استثماري يعرض مرتبط، افتح قائمة الخيارات الإضافية (قائمة ··· في صف المركز الاستثماري).
- اختر Change account.
- اختر الحساب الذي تريد ربطه بدلًا منه، أو اختر + Add new account لإضافة حساب.
- أكّد اختيارك.
Warning
إذا طلب مستثمر حسابًا مختلفًا لحيازة مرتبطة بالفعل، يعرض المركز الاستثماري طُلب تغيير ويبقى الحساب الحالي مرتبطًا حتى توافق على التغيير. قد يُحظر إنهاء توزيع يستخدم الحساب المتأثر بينما يظل الطلب دون حسم — وافق عليه أو اطلب من المستثمر إلغاء الطلب للمتابعة.
ضبط حساب افتراضي لكيان استثماري
يمكنك تعيين حساب كحساب افتراضي لكيان استثماري بحيث تُربَط مراكزه الاستثمارية الحالية بذلك الحساب وتُعالَج المراكز الاستثمارية المستقبلية بشكل متّسق. عندما تغيّر الحساب الافتراضي، تُحدَّث الحيازات الحالية لذلك الكيان ضمن نطاقك إلى الحساب الافتراضي.
Tip
عندما تبدّل الحساب المحدّد أثناء إنشاء توزيع أو إنهائه، ينطبق ذلك الاختيار على الدفعة فقط. يحتفظ المركز الاستثماري بحسابه المرتبط الحالي ما لم تُفعّل صراحةً Save as default. إلغاء تحديد الحساب الافتراضي على حساب ما يترك الروابط الحالية دون تغيير — فهو يوقف فقط تطبيق ذلك الحساب على المراكز الاستثمارية الجديدة تلقائيًا.
حافظ على أمان معاملاتك المصرفية
لن تطلب منك Covercy أبدًا مشاركة كلمة مرورك أو رموز المصادقة الثنائية أو بيانات اعتمادك المصرفية عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو الهاتف. انتقل دائمًا إلى Covercy مباشرةً بدلًا من اتباع الروابط في الرسائل غير المتوقّعة، واربط الحسابات المصرفية أو غيّرها من داخل Covercy One فقط.
تحقّق من نجاح العملية
بعد ربط حساب أو الموافقة عليه أو تغييره، تأكّد من أن شارة حالة المركز الاستثماري تعكس الحالة المتوقّعة — مرتبط مع آخر أربعة أرقام صحيحة بمجرد إسناد حساب، أو قيد الانتظار أو طُلب تغيير بينما ينتظر طلبٌ موافقتك. إذا لم تتحدّث الشارة كما هو متوقّع، أعِد تحميل الصفحة للمحاولة مجددًا. إذا كنت لا تزال بحاجة إلى المساعدة، تواصل مع فريق الدعم لدينا.
- لماذا لا يتوفّر الحساب الذي أريده في أداة الاختيار؟
- تُدرج أداة الاختيار الحسابات المؤهلة لذلك المركز الاستثماري المحدّد فقط. إذا لم يكن الحساب مدرجًا، فهو غير مؤهل للمركز الاستثماري — تحقّق من أن الحساب يخصّ الكيان الصحيح، أو أضِف حسابًا جديدًا باستخدام + Add new account.
- طلب مستثمر حسابًا لكن المركز الاستثماري لا يزال يعرض الحساب القديم. هل هناك خطأ ما؟
- لا. لا يغيّر طلب المستثمر الحساب المرتبط من تلقاء نفسه. يبقى المركز الاستثماري مرتبطًا بحسابه الحالي ويعرض طُلب تغيير حتى توافق على الطلب؛ والموافقة هي ما يحدّث الحساب المرتبط.
- ما الفرق بين قيد الانتظار وطُلب تغيير؟
- قيد الانتظار يعني أن مركزًا استثماريًا بلا حساب مرتبط لديه حساب ينتظر موافقتك. طُلب تغيير يعني أن مركزًا استثماريًا مرتبطًا بالفعل لديه حساب مختلف ينتظر الموافقة؛ ويبقى الحساب الحالي في مكانه حتى توافق عليه.
- إذا بدّلت الحساب أثناء توزيع، فهل يغيّر ذلك المركز الاستثماري بشكل دائم؟
- لا. ينطبق تبديل الحساب أثناء إنشاء توزيع أو إنهائه على تلك الدفعة فقط. يحتفظ المركز الاستثماري بحسابه المرتبط الحالي ما لم تُفعّل Save as default، الذي يحدّث الإسناد الدائم للمركز الاستثماري.
- ماذا يحدث للمراكز الاستثمارية الحالية عندما أضبط حسابًا افتراضيًا جديدًا؟
- يؤدي ضبط حساب افتراضي إلى تحديث الحيازات الحالية لذلك الكيان الاستثماري ضمن نطاقك إلى الحساب الافتراضي. إلغاء تحديد الحساب الافتراضي لاحقًا يترك الروابط الحالية دون تغيير ويوقف فقط تطبيق الحساب على المراكز الاستثمارية الجديدة تلقائيًا.