Познакомьтесь с Neo — вашим Co-GP на базе ИИ.
К концу этого руководства Вы сможете считывать статус банковского счёта каждой позиции, привязывать банковский счёт к позиции, проверять запросы на счёт от Ваших инвесторов и действовать по ним, изменять привязанный счёт и задавать счёт по умолчанию для инвестирующей структуры, чтобы будущие позиции обрабатывались единообразно.
Note
Привязка банковского счёта к позиции определяет, на какой счёт выплачиваются распределения по этой доле. Привязать можно только подходящие для данной позиции счета, а изменения счёта, запрошенные инвестором, вступают в силу только после того, как Вы их одобрите.
Чтение значков статуса позиции
Каждая позиция показывает значок статуса, описывающий состояние её банковского счёта. Не привязан означает, что счёт ещё не задан. Ожидает означает, что счёт запрошен и ожидает одобрения. Запрошено изменение означает, что у позиции уже есть привязанный счёт и запрошен другой. Привязан означает, что счёт назначен и отображается с его последними четырьмя цифрами. Позиции, которые ещё требуют внимания, перечислены первыми.
Привязка банковского счёта к позиции
- Перейдите в раздел Banking и найдите позицию, которую хотите привязать.
- На позиции со статусом Не привязан выберите Set account.
- Выберите подходящий счёт из списка. Каждый вариант показывает имя счёта и его маскированные последние четыре цифры.
- Чтобы использовать счёт, которого ещё нет в списке, выберите + Add new account и заполните данные счёта, затем вернитесь, чтобы привязать его.
- Подтвердите свой выбор. Позиция обновляется, отражая новое состояние.
Note
В средстве выбора отображаются только счета, подходящие для позиции. Если счёт, который Вы рассчитываете использовать, не указан в списке, он не подходит для этой позиции — убедитесь, что счёт принадлежит нужной структуре, или добавьте его через + Add new account.
Проверка и одобрение запросов на счёт
Когда инвестор запрашивает банковский счёт для одной из своих позиций, позиция отображается со значком Ожидает для Вашей проверки. Одобрение запроса привязывает счёт, чтобы будущие распределения по этой доле предварительно выбирали его; счёт не назначается, пока Вы не одобрите его.
Note
Одобрение запроса инвестора на счёт — это шаг, который изменяет привязанный счёт позиции. Ожидающий запрос никогда не обновляет привязанный счёт сам по себе — он остаётся прежним, пока Вы не одобрите его. Полный процесс одобрения см. в соответствующей статье об одобрении банковских запросов инвесторов.
Изменение привязанного счёта
- На позиции со статусом Привязан откройте меню дополнительных действий (меню ··· в строке позиции).
- Выберите Change account.
- Выберите счёт, который Вы хотите привязать вместо текущего, или выберите + Add new account, чтобы добавить новый.
- Подтвердите свой выбор.
Warning
Если инвестор запрашивает другой счёт для доли, которая уже привязана, позиция показывает Запрошено изменение, и текущий счёт остаётся привязанным, пока Вы не одобрите изменение. Завершение распределения, использующего затронутый счёт, может быть заблокировано, пока запрос не разрешён, — одобрите его или попросите инвестора отозвать запрос, чтобы продолжить.
Установка счёта по умолчанию для инвестирующей структуры
Вы можете отметить счёт как используемый по умолчанию для инвестирующей структуры, чтобы её текущие позиции были привязаны к этому счёту, а будущие позиции обрабатывались единообразно. Когда Вы меняете значение по умолчанию, текущие доли этой структуры в пределах Вашей области обновляются на счёт по умолчанию.
Tip
Когда Вы меняете выбранный счёт при создании или завершении распределения, этот выбор применяется только к выплате. Позиция сохраняет свой существующий привязанный счёт, если только Вы явно не включите Save as default. Снятие отметки счёта по умолчанию оставляет существующие привязки без изменений — оно лишь прекращает автоматическое применение этого счёта к новым позициям.
Обеспечьте безопасность Вашего банкинга
Covercy никогда не попросит Вас сообщить Ваш пароль, коды двухфакторной аутентификации или банковские учётные данные по электронной почте, в сообщении или по телефону. Всегда переходите на Covercy напрямую, а не по ссылкам из неожиданных сообщений, и привязывайте или изменяйте банковские счета только внутри Covercy One.
Проверьте, что всё сработало
После привязки, одобрения или изменения счёта убедитесь, что значок статуса позиции отражает ожидаемое состояние — Привязан с правильными последними четырьмя цифрами после назначения счёта или Ожидает либо Запрошено изменение, пока запрос ожидает Вашего одобрения. Если значок не обновился, как ожидалось, перезагрузите страницу, чтобы повторить попытку. Если Вам всё ещё нужна помощь, обратитесь в нашу службу поддержки.
- Почему счёт, который мне нужен, недоступен в средстве выбора?
- В средстве выбора перечислены только счета, подходящие для этой конкретной позиции. Если счёт не указан, он не подходит для позиции — проверьте, что счёт принадлежит нужной структуре, или добавьте новый счёт с помощью + Add new account.
- Инвестор запросил счёт, но позиция по-прежнему показывает прежний. Что-то не так?
- Нет. Запрос от инвестора сам по себе не изменяет привязанный счёт. Позиция остаётся Привязанной к своему текущему счёту и показывает Запрошено изменение, пока Вы не одобрите запрос; именно одобрение обновляет привязанный счёт.
- В чём разница между статусами Ожидает и Запрошено изменение?
- Ожидает означает, что у позиции без привязанного счёта есть счёт, ожидающий Вашего одобрения. Запрошено изменение означает, что у уже привязанной позиции есть другой счёт, ожидающий одобрения; существующий счёт остаётся на месте, пока Вы его не одобрите.
- Если я сменю счёт во время распределения, изменит ли это позицию навсегда?
- Нет. Смена счёта при создании или завершении распределения применяется только к этой выплате. Позиция сохраняет свой существующий привязанный счёт, если только Вы не включите Save as default, что обновляет постоянное назначение позиции.
- Что происходит с существующими позициями, когда я задаю новый счёт по умолчанию?
- Установка значения по умолчанию обновляет текущие доли этой инвестирующей структуры в пределах Вашей области на счёт по умолчанию. Снятие отметки по умолчанию позже оставляет существующие привязки без изменений и лишь прекращает автоматическое применение счёта к новым позициям.