Утверждение запросов на банковский счёт от инвесторов

По завершении этого руководства Вы будете знать, как найти запросы инвесторов на банковский счёт, ожидающие Вашего рассмотрения, утвердить или отклонить каждый из них и убедиться, что затронутые доли привязаны и готовы к Вашему следующему распределению.

Note

Рассмотрение запросов инвесторов на банковский счёт — это задача GP. Вам необходим доступ к инвестирующей организации, доли которой затронуты. Инвесторы управляют своими банковскими счетами на своей стороне Covercy One, но их изменение вступает в силу на Вашей стороне — и становится доступным для выплаты — только после Вашего утверждения.

Почему банковские запросы инвесторов требуют Вашего утверждения

Когда инвестор меняет свои банковские реквизиты, Covercy One создаёт запрос по каждой затронутой доле и направляет его тому GP, которому принадлежит эта доля. Запрос остаётся в состоянии ожидания, пока Вы не предпримете действие: предлагаемое изменение не появляется на Вашей стороне само по себе, и пока запрос ожидает рассмотрения, для выплат используются реквизиты, утверждённые Вами последними. Это даёт Вам этап контроля до изменения каких-либо платёжных реквизитов.

Запросы поступают к Вам, когда инвестор выполняет любое из следующих действий:

Задаёт счёт для доли, у которой его ещё нет.
Обновляет реквизиты счёта, уже привязанного к доле.
Удаляет счёт, привязанный к доле.
Выбирает другой счёт в качестве счёта по умолчанию.

Поиск ожидающих запросов

Откройте инвестирующую организацию в Covercy One и перейдите на её вкладку Banking. В разделе Holding bank account assignments перечислены все доли с привязанным к каждой из них счётом, указанием того, кем создана привязка — Вами или инвестором, — и статусом: Linked (привязан), Pending approval (ожидает утверждения) или Not set (не задан). Доли, ожидающие Вашего решения, отображают Pending approval и показывают запрошенный счёт, причём конфиденциальные реквизиты скрыты. Кнопки Approve и Reject находятся непосредственно в строке доли, поэтому Вы можете действовать, не открывая отдельную панель.

Утверждение запроса

В разделе Holding bank account assignments найдите долю со статусом Pending approval.
Проверьте запрошенный счёт, показанный в строке, и убедитесь, что он соответствует Вашим ожиданиям для этого инвестора.
Выберите Approve.
Предложенные реквизиты становятся утверждённым счётом для этой доли, и после завершения действия строка переходит в статус Linked. У инвестора его доля также отображает Linked.

Tip

Если инвестор подаёт ещё одно изменение по той же доле до того, как Вы рассмотрели первое, активным для рассмотрения остаётся только его последний запрос. Более ранний запрос помечается как замещённый и сохраняется в истории аудита, поэтому Вам не нужно ничего дополнительно закрывать, а инвестор не лишается возможности подать исправленный запрос, пока предыдущий ожидает рассмотрения.

Отклонение запроса

Найдите долю со статусом Pending approval в разделе Holding bank account assignments.
Выберите Reject.
Инвестор получает уведомление в Covercy One и по электронной почте о том, что запрос не был утверждён.
Если ранее Вы уже утвердили счёт для этой доли, доля остаётся привязанной к этим утверждённым реквизитам, и такой счёт становится счётом, который Вы поддерживаете на своей стороне, а не счётом, который может менять инвестор. Если ранее счёт не был утверждён, доля возвращается к статусу Not set, а инвестор видит No account set.

Note

Отклонение запроса не мешает инвестору попробовать снова. Он может в любое время подать исправленный запрос по той же доле или тому же счёту, а отклонённый запрос остаётся в истории для справки и не требует от Вас закрытия.

Запросы на удаление счёта

Когда инвестор удаляет счёт, привязанный к одной из Ваших долей, счёт сразу исчезает из его собственного списка, а Вам поступает запрос на удаление по каждой затронутой доле. Ожидающая строка обозначает его как запрос на удаление и сохраняет достаточно контекста, чтобы показать, какого привязанного счёта он касается, поэтому Вы можете рассмотреть его, даже если у инвестора этот счёт больше не указан. Кнопки Approve и Reject остаются доступными. Если инвестор задаст другой счёт для той же доли до того, как Вы предпримете действие, этот более новый запрос заменит запрос на удаление и станет единственным, ожидающим Вашего решения.

Что видят инвесторы, пока запрос находится в ожидании

На стороне инвестора доля без привязанного счёта, по которой подан запрос, отображает Pending approval рядом с выбранным им счётом. Доля, у которой уже есть привязанный счёт и по которой подано изменение, отображает Change requested, а счёт, утверждённый Вами последним, остаётся в силе, пока Вы не предпримете действие. Инвесторы могут отозвать ожидающий запрос до того, как Вы его рассмотрите, а доля, ожидающая Вашего рассмотрения, не учитывается в напоминании о том, для каких долей всё ещё нужен банковский счёт. После Вашего утверждения его доля отображает Linked. Если привязанный счёт поддерживаете Вы, инвестор видит только то, что доля привязана к счёту, заданному его GP, но не его реквизиты.

Ожидающие запросы и финализация распределения

Covercy One блокирует финализацию распределения, когда подлежащее выплате начисление использует долю, у выбранного счёта которой есть неразрешённый запрос инвестора, и указывает инвестора или долю, требующих Вашего рассмотрения. Утвердите или отклоните этот запрос, а затем повторите финализацию: она пройдёт, как только все затронутые запросы будут разрешены и будут выполнены остальные платёжные требования распределения. Имеет смысл разобрать очередь заранее, до запуска распределения.

Warning

Covercy никогда не попросит Вас сообщить Ваш пароль, коды двухфакторной аутентификации или банковские учётные данные по электронной почте, в текстовом сообщении или по телефону. Всегда переходите на Covercy напрямую, а не по ссылкам в неожиданных сообщениях, и рассматривайте запросы инвесторов на банковский счёт и действуйте по ним только внутри Covercy One. Любое сообщение с просьбой утвердить изменение банковских реквизитов где-либо ещё считайте подозрительным.

Проверка результата

Обновлять страницу не нужно. После завершения действия строка доли перерисовывается сама: утверждённая доля отображает Linked, а индикатор ожидания у отклонённого запроса пропадает. Если действие не удалось, Covercy One сообщает об ошибке, вместо того чтобы оставить в строке устаревший статус, — так Вы сможете повторить попытку, а не гадать, прошло ли действие. Перед следующим запуском распределения убедитесь, что ни одна доля в разделе Holding bank account assignments больше не отображает Pending approval. Если запрос не разрешается ожидаемым образом, обратитесь за помощью к нашей команде.

Где найти запросы инвесторов на банковский счёт?: Откройте инвестирующую организацию в Covercy One, перейдите на её вкладку Banking и посмотрите раздел Holding bank account assignments. Доли с ожидающим запросом инвестора отображают Pending approval, а кнопки Approve и Reject находятся в строке доли.
Что происходит с долей, если я отклоню запрос?: Инвестор получает уведомление в Covercy One и по электронной почте. Если ранее Вы уже утвердили счёт для этой доли, доля остаётся привязанной к этим утверждённым реквизитам, и такой счёт становится счётом, который Вы поддерживаете на своей стороне, поэтому распределения по-прежнему можно выплачивать. Если ранее счёт не был утверждён, доля возвращается к статусу Not set, и инвестору потребуется подать новый запрос.
Может ли инвестор повторно подать запрос после отклонения?: Да. Инвестор может сразу подать новый запрос по тому же счёту или той же доле. Отклонённый запрос остаётся в истории для целей аудита, но Вам не требуется сначала его закрывать.
Почему моя кнопка Finalize заблокирована?: Распределение нельзя финализировать, пока подлежащее выплате начисление использует долю, у выбранного счёта которой есть неразрешённый запрос инвестора. Covercy One сообщает, какой инвестор или доля затронуты: утвердите или отклоните этот запрос, а затем повторите финализацию.
Что если инвестор подаст несколько запросов до того, как я их рассмотрю?: Активным для рассмотрения остаётся только его последний запрос в этой области. Более ранние запросы помечаются как замещённые и сохраняются в истории аудита, отдельных действий с Вашей стороны они не требуют.
Могу ли я редактировать банковский счёт, пока запрос инвестора находится в ожидании?: Да. Ваше изменение немедленно применяется к реквизитам счёта на Вашей стороне, а запрос инвестора остаётся в ожидании, пока Вы явно не утвердите или не отклоните его. Он не разрешается сам по себе, даже если Ваши реквизиты в итоге совпадут с тем, что предложил инвестор.
Инвестор удалил счёт — могу ли я всё ещё рассмотреть запрос?: Да. Запрос на удаление помечается соответствующим образом и сохраняет контекст, необходимый для того, чтобы показать, какого привязанного счёта он касается, поэтому Вы можете утвердить или отклонить его даже после того, как инвестор удалил счёт из своего списка.
Нужно ли обновлять страницу после утверждения или отклонения?: Нет. Строка доли обновляется после завершения действия, а если действие не удалось, Covercy One показывает ошибку, вместо того чтобы оставить в строке устаревший статус.