אישור בקשות חשבון בנק של משקיעים

בסיום מדריך זה תדעו כיצד למצוא את בקשות חשבון הבנק של המשקיעים הממתינות לבדיקתכם, לאשר או לדחות כל אחת מהן, ולוודא שההחזקות המושפעות מקושרות ומוכנות לחלוקה הבאה שלכם.

מדוע בקשות בנקאיות של משקיעים דורשות את אישורכם

כאשר משקיע משנה את הפרטים הבנקאיים שלו, Covercy One יוצרת בקשה עבור כל החזקה מושפעת ומנתבת אותה ל-GP שבבעלותו אותה החזקה. הבקשה נותרת ממתינה עד שתפעלו — השינוי המוצע אינו מופיע בצד שלכם מעצמו, והפרטים שאישרתם לאחרונה הם אלה שממשיכים לשמש לתשלומים כל עוד הבקשה ממתינה. כך אתם מקבלים שלב ממשל לפני כל שינוי בפרטי התשלום.

בקשות מגיעות אליכם כאשר משקיע מבצע אחת מהפעולות הבאות:

• מגדיר חשבון על החזקה שאין לה חשבון עדיין.
• מעדכן את הפרטים של חשבון שכבר מקושר להחזקה.
• מסיר חשבון שמקושר להחזקה.
• בוחר חשבון אחר כברירת המחדל שלו.

איתור בקשות ממתינות

פתחו את הישות המשקיעה ב-Covercy One ועברו לכרטיסייה Banking שלה. הפאנל Holding bank account assignments מציג כל החזקה עם החשבון שמקושר אליה, האם הקישור נעשה על ידכם או על ידי המשקיע, ואת הסטטוס שלו — Linked, Pending approval או Not set. החזקות הממתינות לכם מציגות Pending approval ואת החשבון המבוקש, כאשר פרטים רגישים מוסתרים. הכפתורים Approve ו-Reject מופיעים בשורת ההחזקה עצמה, כך שתוכלו לפעול בלי לפתוח חלונית.

אישור בקשה

1. בפאנל Holding bank account assignments, אתרו החזקה המציגה Pending approval.
2. בדקו את החשבון המבוקש המוצג בשורה וּודאו שהוא תואם למה שאתם מצפים לו עבור אותו משקיע.
3. בחרו Approve.
4. הפרטים המוצעים הופכים לחשבון המאושר של אותה החזקה, והשורה עוברת ל-Linked עם השלמת הפעולה. גם ההחזקה בצד המשקיע מציגה Linked.

דחיית בקשה

1. אתרו את ההחזקה המציגה Pending approval בפאנל Holding bank account assignments.
2. בחרו Reject.
3. המשקיע מקבל הודעה ב-Covercy One ובדוא"ל על כך שהבקשה לא אושרה.
4. אם כבר אישרתם חשבון עבור אותה החזקה, ההחזקה נותרת מקושרת לאותם פרטים מאושרים, והחשבון הזה הופך לחשבון שאתם מתחזקים בצד שלכם ולא לחשבון שהמשקיע יכול לשנות. אם לא אושר חשבון קודם לכן, ההחזקה חוזרת ל-Not set והמשקיע רואה No account set.

בקשות להסרת חשבון

כאשר משקיע מוחק חשבון שמקושר לאחת מההחזקות שלכם, החשבון נעלם מיד מהרשימה שלו ובקשת הסרה מגיעה אליכם עבור כל החזקה מושפעת. השורה הממתינה מזוהה כבקשת הסרה ושומרת מספיק הקשר כדי להציג לאיזה חשבון מקושר היא נוגעת, כך שתוכלו לבדוק אותה גם אם החשבון אינו מופיע יותר ברשימת המשקיע. גם Approve וגם Reject נותרים זמינים. אם המשקיע מגדיר חשבון אחר על אותה החזקה לפני שתפעלו, הבקשה החדשה מחליפה את בקשת ההסרה והיא היחידה שממתינה לכם.

מה משקיעים רואים בזמן שבקשה ממתינה

בצד המשקיע, החזקה שאין לה חשבון מקושר ושהוגשה עבורה בקשה מציגה Pending approval ליד החשבון שהוא בחר. החזקה שכבר יש לה חשבון מקושר ושהוגש עבורה שינוי מציגה Change requested, והחשבון שאישרתם לאחרונה נשאר בתוקף עד שתפעלו. משקיעים יכולים לבטל בקשה ממתינה לפני שתבדקו אותה, והחזקה שממתינה לבדיקתכם אינה נכללת בתזכורת שמציינת להם אילו החזקות עדיין זקוקות לחשבון בנק. לאחר שתאשרו, ההחזקה שלהם מציגה Linked. אם החשבון המקושר הוא חשבון שאתם מתחזקים, הם רואים רק שההחזקה מקושרת לחשבון שהוגדר על ידי ה-GP שלהם, ולא את פרטיו.

בקשות ממתינות וסיום חלוקה

Covercy One חוסמת סיום של חלוקה כאשר הקצאה לתשלום משתמשת בהחזקה שלחשבון הנבחר שלה יש בקשת משקיע שלא נפתרה, ומזהה את המשקיע או ההחזקה שדורשים את בדיקתכם. אשרו או דחו את הבקשה ואז נסו לסיים שוב — הסיום מתבצע לאחר שכל הבקשות המושפעות נפתרו ושאר דרישות התשלום של החלוקה מתקיימות. כדאי לנקות את התור לפני הרצת חלוקה.

אימות שהפעולה הצליחה

אין צורך לרענן את הדף. עם השלמת הפעולה, שורת ההחזקה מתעדכנת מעצמה: החזקה שאושרה מציגה Linked, וסימון ההמתנה של בקשה שנדחתה נעלם. אם הפעולה נכשלת, Covercy One מציגה את הכשל במקום להשאיר בשורה סטטוס לא מעודכן, כך שתוכלו לנסות שוב ולא לתהות אם הפעולה נרשמה. לפני הרצת החלוקה הבאה, ודאו שאף החזקה בפאנל Holding bank account assignments אינה מציגה עדיין Pending approval. אם בקשה אינה נפתרת כמצופה, פנו לצוות שלנו לעזרה.