Έγκριση αιτημάτων τραπεζικού λογαριασμού επενδυτών

Στο τέλος αυτού του οδηγού θα γνωρίζετε πώς να βρίσκετε τα αιτήματα τραπεζικού λογαριασμού των επενδυτών που περιμένουν τον έλεγχό σας, να εγκρίνετε ή να απορρίπτετε καθένα από αυτά και να επιβεβαιώνετε ότι οι επηρεαζόμενες συμμετοχές είναι συνδεδεμένες και έτοιμες για την επόμενη διανομή σας.

Note

Ο έλεγχος των αιτημάτων τραπεζικού λογαριασμού των επενδυτών είναι εργασία του GP. Χρειάζεστε πρόσβαση στην επενδυτική οντότητα της οποίας οι συμμετοχές επηρεάζονται. Οι επενδυτές διαχειρίζονται τους τραπεζικούς λογαριασμούς τους από τη δική τους πλευρά του Covercy One, αλλά η αλλαγή τους τίθεται σε ισχύ από τη δική σας πλευρά — και μπορεί να χρησιμοποιηθεί για πληρωμή — μόνο αφού την εγκρίνετε.

Γιατί τα τραπεζικά αιτήματα των επενδυτών χρειάζονται την έγκρισή σας

Όταν ένας επενδυτής αλλάζει τα τραπεζικά του στοιχεία, το Covercy One δημιουργεί ένα αίτημα για κάθε επηρεαζόμενη συμμετοχή και το προωθεί στον GP στον οποίο ανήκει η συμμετοχή αυτή. Το αίτημα παραμένει εκκρεμές μέχρι να ενεργήσετε — η προτεινόμενη αλλαγή δεν εμφανίζεται από μόνη της από τη δική σας πλευρά, και τα στοιχεία που εγκρίνατε τελευταία εξακολουθούν να χρησιμοποιούνται για τις πληρωμές όσο το αίτημα εκκρεμεί. Έτσι έχετε ένα βήμα διακυβέρνησης προτού αλλάξουν οποιαδήποτε στοιχεία πληρωμής.

Λαμβάνετε αιτήματα όταν ένας επενδυτής κάνει οποιοδήποτε από τα εξής:

Ορίζει λογαριασμό σε μια συμμετοχή που δεν έχει ακόμη.
Ενημερώνει τα στοιχεία ενός λογαριασμού που είναι ήδη συνδεδεμένος με μια συμμετοχή.
Αφαιρεί έναν λογαριασμό που είναι συνδεδεμένος με μια συμμετοχή.
Επιλέγει διαφορετικό λογαριασμό ως προεπιλεγμένο.

Εύρεση εκκρεμών αιτημάτων

Ανοίξτε την επενδυτική οντότητα στο Covercy One και μεταβείτε στην καρτέλα Banking της. Η ενότητα Holding bank account assignments παραθέτει κάθε συμμετοχή με τον λογαριασμό με τον οποίο είναι συνδεδεμένη, αν η σύνδεση έγινε από εσάς ή από τον επενδυτή, και την κατάστασή της — Συνδεδεμένη, Εκκρεμεί έγκριση ή Δεν έχει οριστεί. Οι συμμετοχές που περιμένουν εσάς εμφανίζουν Εκκρεμεί έγκριση και δείχνουν τον αιτούμενο λογαριασμό, με τα ευαίσθητα στοιχεία αποκρυμμένα. Τα κουμπιά Approve και Reject εμφανίζονται στην ίδια τη γραμμή της συμμετοχής, ώστε να μπορείτε να ενεργήσετε χωρίς να ανοίξετε πλαϊνό παράθυρο.

Έγκριση ενός αιτήματος

Στην ενότητα Holding bank account assignments, βρείτε μια συμμετοχή που εμφανίζει Εκκρεμεί έγκριση.
Ελέγξτε τον αιτούμενο λογαριασμό που εμφανίζεται στη γραμμή και επιβεβαιώστε ότι αντιστοιχεί σε αυτό που περιμένετε για τον συγκεκριμένο επενδυτή.
Επιλέξτε Approve.
Τα προτεινόμενα στοιχεία γίνονται ο εγκεκριμένος λογαριασμός για αυτήν τη συμμετοχή και η γραμμή περνά σε Συνδεδεμένη μόλις ολοκληρωθεί η ενέργεια. Η συμμετοχή εμφανίζεται ως Συνδεδεμένη και στον επενδυτή.

Tip

Εάν ένας επενδυτής υποβάλει άλλη αλλαγή για την ίδια συμμετοχή προτού ελέγξετε την πρώτη, μόνο το πιο πρόσφατο αίτημά του παραμένει ενεργό για τον έλεγχό σας. Το προηγούμενο αίτημα αντικαθίσταται και διατηρείται στο ιστορικό ελέγχου, οπότε δεν χρειάζεται καμία επιπλέον ενέργεια από εσάς — και ο επενδυτής δεν εμποδίζεται ποτέ να υποβάλει αναθεώρηση όσο ένα αίτημα εκκρεμεί.

Απόρριψη ενός αιτήματος

Βρείτε τη συμμετοχή που εμφανίζει Εκκρεμεί έγκριση στην ενότητα Holding bank account assignments.
Επιλέξτε Reject.
Ο επενδυτής ειδοποιείται εντός του Covercy One και μέσω email ότι το αίτημα δεν εγκρίθηκε.
Εάν είχατε ήδη εγκρίνει λογαριασμό για αυτήν τη συμμετοχή, η συμμετοχή παραμένει συνδεδεμένη με τα εγκεκριμένα στοιχεία και ο λογαριασμός αυτός γίνεται λογαριασμός που διατηρείτε εσείς από τη δική σας πλευρά, αντί για λογαριασμό που μπορεί να αλλάξει ο επενδυτής. Εάν δεν είχε εγκριθεί προηγουμένως κανένας λογαριασμός, η συμμετοχή επανέρχεται σε Δεν έχει οριστεί και ο επενδυτής βλέπει Δεν έχει οριστεί λογαριασμός.

Note

Η απόρριψη ενός αιτήματος δεν εμποδίζει τον επενδυτή να προσπαθήσει ξανά. Μπορεί να υποβάλει αναθεωρημένο αίτημα για την ίδια συμμετοχή ή τον ίδιο λογαριασμό ανά πάσα στιγμή, και το απορριφθέν αίτημα παραμένει στο ιστορικό για αναφορά, χωρίς να χρειάζεται να το εκκαθαρίσετε εσείς.

Αιτήματα αφαίρεσης λογαριασμού

Όταν ένας επενδυτής διαγράφει έναν λογαριασμό που είναι συνδεδεμένος με μία από τις συμμετοχές σας, ο λογαριασμός εξαφανίζεται αμέσως από τη δική του λίστα και εσείς λαμβάνετε ένα αίτημα αφαίρεσης για κάθε επηρεαζόμενη συμμετοχή. Η εκκρεμής γραμμή το προσδιορίζει ως αίτημα αφαίρεσης και διατηρεί αρκετά στοιχεία για να δείχνει ποιον συνδεδεμένο λογαριασμό αφορά, ώστε να μπορείτε να το ελέγξετε ακόμη και αν ο επενδυτής δεν έχει πλέον αυτόν τον λογαριασμό στη λίστα του. Τα Approve και Reject παραμένουν και τα δύο διαθέσιμα. Εάν ο επενδυτής ορίσει διαφορετικό λογαριασμό στην ίδια συμμετοχή προτού ενεργήσετε, το νεότερο αίτημα αντικαθιστά το αίτημα αφαίρεσης ως το μόνο που περιμένει εσάς.

Τι βλέπουν οι επενδυτές ενώ ένα αίτημα εκκρεμεί

Από την πλευρά του επενδυτή, μια συμμετοχή χωρίς συνδεδεμένο λογαριασμό και με υποβληθέν αίτημα εμφανίζει Εκκρεμεί έγκριση δίπλα στον λογαριασμό που επέλεξε. Μια συμμετοχή που έχει ήδη συνδεδεμένο λογαριασμό και υποβληθείσα αλλαγή εμφανίζει Ζητήθηκε αλλαγή, και ο λογαριασμός που εγκρίνατε τελευταία παραμένει σε ισχύ μέχρι να ενεργήσετε. Οι επενδυτές μπορούν να ανακαλέσουν ένα εκκρεμές αίτημα προτού το ελέγξετε, και μια συμμετοχή που περιμένει τον έλεγχό σας δεν προσμετράται στην υπενθύμιση που τους δείχνει ποιες συμμετοχές χρειάζονται ακόμη τραπεζικό λογαριασμό. Μόλις εγκρίνετε, η συμμετοχή τους εμφανίζει Συνδεδεμένη. Εάν ο συνδεδεμένος λογαριασμός είναι λογαριασμός που διατηρείτε εσείς, βλέπουν μόνο ότι η συμμετοχή είναι συνδεδεμένη με λογαριασμό που όρισε ο GP τους, χωρίς τα στοιχεία του.

Εκκρεμή αιτήματα και οριστικοποίηση διανομής

Το Covercy One μπλοκάρει την οριστικοποίηση μιας διανομής όταν μια πληρωτέα κατανομή χρησιμοποιεί συμμετοχή της οποίας ο επιλεγμένος λογαριασμός έχει ανεπίλυτο αίτημα επενδυτή, και προσδιορίζει τον επενδυτή ή τη συμμετοχή που χρειάζεται τον έλεγχό σας. Εγκρίνετε ή απορρίψτε το αίτημα και οριστικοποιήστε ξανά — η οριστικοποίηση προχωρά μόλις επιλυθεί κάθε επηρεαζόμενο αίτημα και εφόσον πληρούνται οι υπόλοιπες προϋποθέσεις πληρωμής της διανομής. Αξίζει να καθαρίζετε την ουρά πριν από μια εκτέλεση διανομής.

Warning

Η Covercy δεν θα σας ζητήσει ποτέ να κοινοποιήσετε τον κωδικό πρόσβασής σας, τους κωδικούς ταυτοποίησης δύο παραγόντων ή τα τραπεζικά σας διαπιστευτήρια μέσω email, μηνύματος ή τηλεφώνου. Πλοηγείστε πάντα απευθείας στην Covercy αντί να ακολουθείτε συνδέσμους σε απρόσμενα μηνύματα, και ελέγχετε και διαχειρίζεστε τα αιτήματα τραπεζικού λογαριασμού των επενδυτών μόνο εντός του Covercy One. Θεωρήστε ύποπτο κάθε μήνυμα που σας ζητά να εγκρίνετε μια τραπεζική αλλαγή κάπου αλλού.

Επαληθεύστε ότι λειτούργησε

Δεν χρειάζεται να ανανεώσετε τη σελίδα. Μόλις ολοκληρωθεί η ενέργεια, η γραμμή της συμμετοχής ενημερώνεται από μόνη της: μια εγκεκριμένη συμμετοχή εμφανίζει Συνδεδεμένη, ενώ η ένδειξη εκκρεμότητας ενός απορριφθέντος αιτήματος εξαφανίζεται. Εάν η ενέργεια αποτύχει, το Covercy One εμφανίζει την αποτυχία αντί να αφήσει τη γραμμή με παρωχημένη κατάσταση, ώστε να μπορείτε να δοκιμάσετε ξανά χωρίς να αναρωτιέστε αν ολοκληρώθηκε. Πριν από την επόμενη εκτέλεση διανομής, βεβαιωθείτε ότι καμία συμμετοχή στην ενότητα Holding bank account assignments δεν εμφανίζει πλέον Εκκρεμεί έγκριση. Εάν ένα αίτημα δεν επιλύεται όπως αναμένεται, επικοινωνήστε με την ομάδα μας για βοήθεια.

Πού βρίσκω τα αιτήματα τραπεζικού λογαριασμού των επενδυτών;: Ανοίξτε την επενδυτική οντότητα στο Covercy One, μεταβείτε στην καρτέλα Banking της και δείτε την ενότητα Holding bank account assignments. Οι συμμετοχές με εκκρεμές αίτημα επενδυτή εμφανίζουν Εκκρεμεί έγκριση, και τα κουμπιά Approve και Reject βρίσκονται στη γραμμή της συμμετοχής.
Τι συμβαίνει με τη συμμετοχή εάν απορρίψω ένα αίτημα;: Ο επενδυτής ειδοποιείται εντός του Covercy One και μέσω email. Εάν είχατε ήδη εγκρίνει λογαριασμό για αυτήν τη συμμετοχή, η συμμετοχή παραμένει συνδεδεμένη με τα εγκεκριμένα στοιχεία και ο λογαριασμός αυτός γίνεται λογαριασμός που διατηρείτε εσείς από τη δική σας πλευρά, ώστε οι διανομές να μπορούν να πληρωθούν κανονικά. Εάν δεν είχε εγκριθεί προηγουμένως κανένας λογαριασμός, η συμμετοχή επανέρχεται σε Δεν έχει οριστεί και ο επενδυτής θα χρειαστεί να υποβάλει νέο αίτημα.
Μπορεί ένας επενδυτής να υποβάλει εκ νέου μετά από μια απόρριψη;: Ναι. Ο επενδυτής μπορεί να υποβάλει αμέσως νέο αίτημα για τον ίδιο λογαριασμό ή την ίδια συμμετοχή. Το απορριφθέν αίτημα παραμένει στο ιστορικό για λόγους ελέγχου, αλλά δεν χρειάζεται να το εκκαθαρίσετε πρώτα εσείς.
Γιατί είναι μπλοκαρισμένο το κουμπί Finalize;: Μια διανομή δεν μπορεί να οριστικοποιηθεί όσο μια πληρωτέα κατανομή χρησιμοποιεί συμμετοχή της οποίας ο επιλεγμένος λογαριασμός έχει ανεπίλυτο αίτημα επενδυτή. Το Covercy One σας ενημερώνει ποιος επενδυτής ή ποια συμμετοχή επηρεάζεται — εγκρίνετε ή απορρίψτε το αίτημα και οριστικοποιήστε ξανά.
Τι γίνεται εάν ένας επενδυτής υποβάλει περισσότερα από ένα αιτήματα προτού τα ελέγξω;: Μόνο το πιο πρόσφατο αίτημά του για το συγκεκριμένο πεδίο παραμένει ενεργό για τον έλεγχό σας. Τα προηγούμενα αιτήματα σημειώνονται ως αντικατασταθέντα και διατηρούνται στο ιστορικό ελέγχου, χωρίς να απαιτούν ξεχωριστή ενέργεια από εσάς.
Μπορώ να επεξεργαστώ έναν τραπεζικό λογαριασμό ενώ εκκρεμεί το αίτημα ενός επενδυτή;: Ναι. Η επεξεργασία σας εφαρμόζεται αμέσως στα στοιχεία του λογαριασμού από τη δική σας πλευρά, και το αίτημα του επενδυτή παραμένει εκκρεμές μέχρι να το εγκρίνετε ή να το απορρίψετε ρητά. Δεν επιλύεται από μόνο του, ακόμη και αν τα στοιχεία σας καταλήξουν να ταυτίζονται με αυτά που πρότεινε ο επενδυτής.
Ένας επενδυτής διέγραψε τον λογαριασμό — μπορώ ακόμη να ελέγξω το αίτημα;: Ναι. Ένα αίτημα αφαίρεσης επισημαίνεται ως τέτοιο και διατηρεί τα στοιχεία που χρειάζονται για να δείχνει ποιον συνδεδεμένο λογαριασμό αφορά, ώστε να μπορείτε να το εγκρίνετε ή να το απορρίψετε ακόμη και αφού ο επενδυτής έχει αφαιρέσει τον λογαριασμό από τη δική του λίστα.
Χρειάζεται να ανανεώσω τη σελίδα μετά την έγκριση ή την απόρριψη;: Όχι. Η γραμμή της συμμετοχής ενημερώνεται μόλις ολοκληρωθεί η ενέργεια και, εάν η ενέργεια αποτύχει, το Covercy One σας εμφανίζει την αποτυχία αντί να αφήσει παρωχημένη κατάσταση στη γραμμή.