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Al finalizar esta guía habrá finalizado una distribución: confirmando que está lista, verificando su identidad cuando paga a los inversores a través de Covercy, poniendo la distribución en procesamiento para que se pueda hacer seguimiento del pago de cada inversor hasta su finalización, y sabiendo dónde mirar si algo no se procesa.
Note
Finalizar es una tarea de GP y el último paso del flujo de trabajo de distribución, después de que haya creado la distribución y enviado los avisos. Necesita acceso al holding y a su distribución. Pagar a los inversores a través de Covercy también requiere que su configuración bancaria esté lista; la configuración bancaria y la mecánica del pago se tratan en Banking & payments.
Antes de comenzar
Finalizar fija la distribución e inicia el pago de cualquier asignación configurada para pagarse a través de Covercy. Las asignaciones registradas como pagadas fuera de Covercy simplemente se marcan como pagadas: no se mueve dinero por ellas. Revise las asignaciones por inversor y cómo se paga cada una antes de finalizar, porque la finalización es el punto en el que se ponen en marcha los pagos.
Verificar que la distribución esté lista
Covercy One verifica si una distribución está lista para finalizar en cuanto abre su página de detalles, de modo que no tenga que hacer clic en Finalize para descubrir un problema. Si algo necesita su atención, el botón Finalize se oculta y una alerta enumera lo que debe corregir. Entre los motivos comunes por los que una distribución no está lista se incluyen:
- Una cuenta bancaria receptora faltante: una asignación configurada para pagarse a través de Covercy todavía no tiene una cuenta bancaria receptora. La alerta nombra a los destinatarios afectados —los inversores y cualquier pago de promote o carried interest que se abone a través de Covercy— para que sepa dónde buscar. Cuando la lista es larga, nombra a algunos y resume el resto como un recuento.
- No hay suficientes fondos disponibles: la cuenta desde la que paga no tiene suficiente saldo disponible para cubrir los importes que pasan por Covercy.
- Límite de transferencia alcanzado: la distribución superaría un límite de transferencia de su cuenta. El mensaje le indica que se comunique con el soporte para solicitar un límite más alto.
- No se pudo verificar la cuenta: Covercy One no pudo confirmar la preparación de su cuenta, generalmente un problema temporal. Actualizar la página suele resolverlo.
Note
Estas verificaciones se vuelven a ejecutar cuando regresa a la pestaña, así que si corrige algo en otra pestaña —como agregar una cuenta bancaria receptora— vuelva a la distribución y el botón Finalize aparecerá una vez que todo pase. Mientras las verificaciones aún se están ejecutando, Finalize permanece deshabilitado y la página indica que se está comprobando la preparación.
Finalizar la distribución
- Abra la distribución desde la pestaña Distributions del holding y revise las asignaciones y la configuración del pago una última vez.
- Seleccione Finalize. Si el botón no se muestra, resuelva primero los problemas enumerados en la alerta que aparece encima de él.
- Cuando la distribución incluya inversores a los que paga a través de Covercy, verifique su identidad en el cuadro de diálogo que aparece. Elija qué firmante autorizado debe recibir el código —el contacto principal de su cuenta u otro usuario autorizado del perfil bancario—, luego seleccione Send Code e introduzca el código enviado al teléfono de esa persona. Este es el mismo paso de verificación que usa para los pagos en otras partes de Covercy.
- Confirme para finalizar. Para las distribuciones en las que todos los inversores se registran como pagados fuera de Covercy, verá en su lugar una confirmación simple: no se necesita ningún código de verificación.
Note
Si introduce el código incorrecto o cancela el cuadro de diálogo, la distribución no se finaliza y nada cambia: puede seleccionar Finalize de nuevo para reintentarlo. Si los datos de su cuenta no están disponibles temporalmente, Covercy One le pedirá que vuelva a intentarlo más tarde. Si ningún firmante autorizado de la cuenta tiene un número de teléfono disponible para recibir un código, Covercy One le indica que no hay destinatario de verificación para la cuenta y le pide que se comunique con el soporte de Covercy; la finalización no se inicia.
Qué sucede después de finalizar
La finalización responde de inmediato y la distribución pasa a un estado Processing. Los pagos a los inversores a los que paga a través de Covercy se inician en segundo plano, uno por inversor, de modo que no tiene que esperar en la página. Las asignaciones registradas como pagadas fuera de Covercy se marcan como pagadas de inmediato, al igual que cualquier asignación con un importe neto de cero, ya que no hay nada que enviar. Si cada asignación se liquida sin necesitar un pago, la distribución puede pasar directamente a Completed.
A medida que se envía el pago de cada inversor, Covercy One le escribe un correo electrónico para informarle de que su pago está en camino; cuando el pago se liquida, su asignación se marca como pagada. El estado general de la distribución se actualiza por sí solo a partir de los resultados de los pagos individuales: muestra Completed una vez que se liquidan todos los pagos, Partially paid si algunos tienen éxito y otros fallan, y Failed si ninguno tiene éxito. Puede salir de la página y volver; el estado refleja los resultados más recientes.
Cómo se enterará de que algo no se procesó
Dos cosas distintas pueden salir mal, y cada una se lo indica en su propio lugar: no tiene que ir a buscar más adelante en el proceso para descubrir que un pago no se realizó.
- Covercy One no lleva a cabo la acción. Cuando finalizar, enviar el aviso o reintentar un pago no puede continuar, se le indica el motivo específico en el momento; por ejemplo, los destinatarios a los que todavía les faltan los datos bancarios, o una asignación que ya se ha reintentado tantas veces como Covercy One permite. Nada cambia en la distribución y ningún inversor recibe el pago, de modo que puede corregir lo que indica el mensaje y volver a realizar la misma acción.
- Se inició un pago pero no se completó. Si un pago es rechazado —devuelto por el banco o imposible de liquidar por otro motivo—, la asignación de ese inversor se marca como Failed con el motivo en la página de detalles de la distribución, y la distribución pasa a Partially paid o Failed. Ese inversor no ha recibido el pago; los pagos de los demás inversores no se ven afectados. Use Retry una vez que haya resuelto la causa.
Note
Si Covercy One no puede determinar una causa específica, igualmente le indica que la acción no se procesó en lugar de dejarlo adivinando: una finalización, un aviso o un reintento se realiza o usted ve un mensaje al respecto. Y una vez que una distribución está finalizada, un contratiempo en un paso posterior, como poner en cola los correos de notificación a los inversores, no se le informa como un fallo de finalización: si la distribución pasó a Processing, se finalizó.
Reintentar un pago fallido
Si un pago no se procesa, su asignación se marca como fallida con el motivo, y la distribución muestra Partially paid o Failed. Puede reintentar desde la página de detalles de la distribución:
- Abra la distribución y busque las asignaciones fallidas.
- Seleccione Retry en una sola asignación fallida para volver a poner en cola solo ese pago, o Retry All Failed para volver a poner en cola todas las asignaciones fallidas a la vez.
- La distribución vuelve a Processing mientras se vuelven a intentar los pagos reintentados, y el estado se actualiza a medida que se liquidan.
Warning
Solo se pueden reintentar las asignaciones fallidas: una asignación que todavía está en procesamiento o ya pagada no ofrecerá una acción Retry, y si selecciona Retry en una de ellas se le indicará. Si una asignación sigue fallando después de varios intentos, Covercy One deja de reintentarla y le pide que se comunique con el soporte para que alguien pueda ayudar a resolverlo.
Verificar que funcionó
Abra la distribución y confirme su estado. Justo después de finalizar debería ver Processing para las distribuciones que se pagan a través de Covercy, o Completed si no había nada que pagar. A medida que se liquidan los pagos, verifique que la asignación de cada inversor aparezca como pagada y que el estado general alcance Completed. Si una asignación muestra Failed, lea el motivo en esa asignación, corrija lo que indica si puede y use Retry. Si un pago sigue fallando o el estado parece atascado, comuníquese con nuestro equipo para obtener ayuda.
- ¿Por qué falta el botón Finalize?
- Covercy One oculta Finalize cuando una distribución no está lista y muestra una alerta que explica por qué; por ejemplo, una asignación que se paga a través de Covercy no tiene una cuenta bancaria receptora, la cuenta pagadora no tiene suficiente saldo disponible o se superaría un límite de transferencia. Resuelva los elementos de la alerta y el botón reaparece. Las verificaciones se vuelven a ejecutar cuando regresa a la pestaña, así que las correcciones realizadas en otro lugar se toman en cuenta automáticamente.
- ¿Por qué tengo que introducir un código de verificación para finalizar?
- Cuando una distribución paga a los inversores a través de Covercy, finalizar mueve dinero, por lo que Covercy One le pide que verifique su identidad antes de continuar: la misma protección que se usa para otros pagos. En el cuadro de diálogo de verificación elige qué firmante autorizado debe recibir el código —su contacto principal u otro usuario autorizado—, luego envía el código y lo introduce. Las distribuciones en las que todos los inversores se registran como pagados fuera de Covercy no mueven dinero, así que solo necesitan una confirmación simple.
- ¿Qué significa Processing después de finalizar?
- Processing significa que la distribución está finalizada y los pagos se están realizando en segundo plano, uno por inversor. No necesita permanecer en la página. El estado se actualiza por sí solo a Completed cuando se liquidan todos los pagos, Partially paid si algunos fallan o Failed si ninguno tiene éxito.
- Hice clic en Finalize y en su lugar recibí un mensaje. ¿Qué ocurrió?
- El mensaje es el motivo real por el que Covercy One no pudo finalizar —no un error genérico—, de modo que puede actuar directamente sobre él. Puede nombrar a los destinatarios a los que todavía les faltan los datos bancarios, o señalar un problema de límite o de saldo en la cuenta pagadora. Cuando ve uno, no se ha finalizado nada y no se ha iniciado ningún pago, así que corrija lo que describe el mensaje y seleccione Finalize de nuevo. Lo mismo se aplica al envío de un aviso y a Retry.
- ¿Cómo sé si un pago fue rechazado?
- Covercy One se lo indica en la propia distribución. Un pago que se rechaza después de haberse iniciado aparece en la asignación de ese inversor como Failed, con el motivo, y el estado general de la distribución pasa a Partially paid o Failed. No tiene que enterarse por su banco ni por el inversor. Lea el motivo, resuelva lo que indica y use Retry en esa asignación.
- ¿Puedo finalizar la misma distribución dos veces?
- No. Una vez que una distribución está en procesamiento no se puede finalizar de nuevo, y Covercy One impide que dos acciones de finalización se ejecuten al mismo tiempo para que los pagos no se dupliquen. Para resolver un pago que no se procesó, use Retry en la asignación fallida.
- El pago de un inversor falló. ¿Qué hago?
- Abra la distribución, lea el motivo del fallo en la asignación de ese inversor y seleccione Retry para intentarlo de nuevo, o Retry All Failed para reintentar todas las asignaciones fallidas. Si un pago sigue fallando después de varios intentos, Covercy One le pide que se comunique con el soporte, que puede ayudar a resolverlo.
- ¿Cómo saben los inversores que se les ha pagado?
- Covercy One envía a cada inversor un correo electrónico de notificación de pago una vez que su pago ha sido enviado, de modo que reciben la noticia mientras está en camino y no solo después de que se liquide. La entrega del correo electrónico es independiente del pago en sí, de modo que un pago se sigue registrando como pagado aunque su correo de notificación tenga problemas para enviarse.
- Importé una distribución anterior: ¿por qué no veo los detalles de finalización?
- Las distribuciones importadas de sus registros históricos no se finalizaron a través de Covercy One, por lo que no hay detalles de finalización generados por la plataforma que mostrar. Cuando abre Finalize Details para una de ellas, Covercy One explica que la distribución se importó de datos históricos y que no generó detalles de finalización para ella. Las distribuciones que usted crea y finaliza en Covercy One muestran su historial de finalización completo con normalidad.