Revise su flujo de caja

Al finalizar esta guía sabrá cómo leer su página de Flujos de Caja en el portal de inversionistas de Covercy — las cifras de resumen en la parte superior, la tabla de aportes y distribuciones individuales debajo, qué columnas puede mostrar y cómo descargar la tabla como archivo de Excel.

Abra sus flujos de caja

1. Inicie sesión en su portal de inversionistas de Covercy.
2. Abra Flujos de Caja desde el menú principal para ver la actividad de todas sus inversiones.
3. Para enfocarse en una sola inversión, abra la inversión y vaya a su vista de Flujos de Caja — la página muestra las mismas cifras de resumen y la misma tabla, limitadas a esa única inversión.

Lea las cifras de resumen

Tres tarjetas resumen su actividad. Los montos usan un formato compacto (por ejemplo, $1.2M).

• Total Aportado — el monto total que ha pagado en todas sus posiciones.
• Pago Pendiente — capital que ha sido requerido pero aún no pagado. Cuando todo lo requerido ha sido pagado, muestra $0; cuando hay un saldo pendiente, el monto se resalta para que pueda actuar al respecto.
• Total Distribuido — el monto total que ha recibido en distribuciones.

Encima de la tabla también verá un segundo grupo de cifras que describen su compromiso: Comprometido, Aportado (con el porcentaje de su compromiso requerido hasta ahora) y No Requerido.

Lea la tabla de flujos de caja

Debajo del resumen, la tabla enumera cada flujo de caja en su propia fila, con la actividad más reciente primero. Cuando tiene más de una posición, las filas se agrupan por posición, y cada posición lleva su propia etiqueta con el mes en que se comprometió — así, dos posiciones en la misma clase de acciones se distinguen fácilmente.

• Los aportes se fechan por su fecha valor y muestran los montos requeridos y/o pagados. Un aporte puede aparecer sin un requerimiento de capital formal cuando su administrador de fondos registra un pago directo.
• Las distribuciones muestran la fecha y el monto de la distribución.
• Devolución de Capital muestra la parte de una distribución que le devuelve el capital invertido, y Cuenta de Capital muestra el saldo acumulado de la cuenta de capital de esa posición a la fecha de la fila.
• Método de Pago muestra cómo se pagó una distribución.
• En la vista de todas las inversiones, cada fila también muestra a qué inversión y a qué entidad inversora pertenece. En una vista de inversión única esas columnas se ocultan, ya que todo pertenece a esa inversión.

Cada aporte también lleva una etiqueta de estado para que pueda ver en qué situación se encuentra un requerimiento de capital — No Requerido, Requerido, Transferido, Invertido o Rechazado. Las filas Requeridas o No Requeridas se resaltan como pendientes, para que el dinero que aún adeuda sea fácil de detectar.

Entienda las dos fechas de un aporte

Un aporte tiene dos fechas con funciones distintas. La columna Fecha muestra la fecha valor — la fecha económica del aporte, a partir de la cual se calculan su retorno preferente y sus cifras de rendimiento. La columna Fecha de Pago, oculta de forma predeterminada, muestra cuándo llegó efectivamente el dinero.

Por lo general, ambas coinciden. Difieren cuando su administrador de fondos fecha un aporte en un período anterior al día en que llegaron los fondos — un pago con fecha retroactiva aparece en el período histórico al que corresponde, y cuenta para el retorno preferente de ese período, en lugar de aparecer en el período en que se recibió.

Entienda cómo se muestra el monto de una distribución

El monto de una distribución en esta página se expresa sobre su propia base: excluye el promote de su administrador de fondos, que nunca aparece como una línea suya, e incluye cualquier ajuste que su administrador haya aplicado. Se muestra antes de la retención de impuestos, por lo que, cuando se retienen impuestos, el efectivo que llega a su cuenta bancaria puede ser menor que el monto de la tabla.

Muestre las columnas ocultas

Tres columnas están ocultas de forma predeterminada y pueden activarse desde el menú de visibilidad de columnas de la tabla:

• Fecha de Pago — la fecha en que se recibió efectivamente el pago de un aporte. Se muestra para los aportes y se deja vacía para las distribuciones.
• Retorno Preferente — la parte de una distribución que corresponde al retorno preferente.
• Ganancia — la parte de una distribución que corresponde a la ganancia.

1. Abra el menú de visibilidad de columnas en la tabla.
2. Active Fecha de Pago, Retorno Preferente o Ganancia.
3. Su elección se recuerda para la próxima vez que abra la página.

Exporte sus flujos de caja a Excel

Puede descargar como hoja de cálculo los flujos de caja que está viendo, en la página de Flujos de Caja de todas sus inversiones.

1. Aplique los filtros o términos de búsqueda que desee que refleje el archivo.
2. Abra el menú adicional de la tabla.
3. Elija Exportar. Se descarga un archivo de Excel (.xlsx) cuyo nombre incluye la fecha en que lo generó.

• El archivo contiene las filas que puede ver — con sus filtros y su búsqueda aplicados, en todas las páginas de la tabla, no solo en la página que aparece en pantalla.
• Contiene todas las columnas, incluidas las ocultas en pantalla, por lo que no necesita mostrar antes Fecha de Pago, Retorno Preferente o Ganancia.
• Agrega una columna Moneda que la tabla en pantalla no tiene, para que los montos en distintas monedas no se confundan entre sí.
• Las fechas llegan como fechas reales y los montos como números, para que pueda ordenarlos y hacer cálculos con ellos. Una celda que no aplica a una fila se deja vacía en lugar de mostrar cero.
• Los encabezados de columna del archivo están en inglés en todos los idiomas, y coinciden con los encabezados que aparecen en pantalla.

Verifique y obtenga ayuda

Está listo cuando las cifras de resumen y la tabla reflejan la actividad que espera, y una exportación se abre con las mismas filas que vio en pantalla. Si una cifra parece incorrecta, falta un aporte o una distribución, o una fecha o un estado no coinciden con sus registros, comuníquese con su administrador de fondos — ellos mantienen los registros subyacentes que alimentan su vista de flujo de caja. Si la página está vacía, su administrador de fondos aún no ha registrado ninguna actividad de flujo de caja para usted.