Проверьте свой денежный поток

К концу этого руководства Вы будете знать, как читать страницу «Денежные потоки» в инвесторском портале Covercy — сводные показатели вверху, расположенную ниже таблицу отдельных взносов и распределений, какие столбцы можно отобразить и как выгрузить таблицу в файл Excel.

Откройте свои денежные потоки

1. Войдите в свой инвесторский портал Covercy.
2. Откройте Денежные потоки из главного меню, чтобы увидеть активность по всем своим активам.
3. Чтобы вместо этого сосредоточиться на одной инвестиции, откройте актив и перейдите к его представлению Денежные потоки — на странице отображаются те же сводные показатели и таблица, ограниченные этим одним активом.

Изучите сводные показатели

Три карточки суммируют Вашу активность. Суммы отображаются в компактном формате (например, $1.2M).

• Всего внесено — общая сумма, которую Вы внесли по всем своим позициям.
• К оплате — капитал, который был востребован, но ещё не оплачен. Когда всё востребованное оплачено, отображается $0; при наличии непогашенного остатка сумма выделяется, чтобы Вы могли принять меры.
• Всего распределено — общая сумма, которую Вы получили в виде распределений.

Над таблицей Вы также увидите вторую группу показателей, описывающих Ваши обязательства: Обязательства, Внесено (с процентом Ваших обязательств, востребованным на данный момент) и Не востребовано.

Изучите таблицу денежных потоков

Под сводкой таблица перечисляет каждый денежный поток в отдельной строке, начиная с самой недавней активности. Если у Вас несколько позиций, строки сгруппированы по позициям, и у каждой позиции есть собственная метка с месяцем, в котором Вы приняли обязательство, — поэтому две позиции в одном классе долей легко различить.

• Взносы датируются по дате валютирования и показывают востребованные и/или оплаченные суммы. Взнос может появиться без официального востребования капитала, когда Ваш управляющий фондом регистрирует прямой платёж.
• Распределения показывают дату и сумму распределения.
• Возврат капитала показывает часть распределения, которая возвращает Ваш инвестированный капитал, а Счёт капитала показывает текущее состояние счёта капитала по этой позиции на дату строки.
• Способ оплаты показывает, каким способом было выплачено распределение.
• В представлении всех активов каждая строка также показывает, к какому активу и к какой инвестирующей организации она относится. В представлении одного актива эти столбцы скрыты, поскольку всё уже относится к этому активу.

Каждый взнос также имеет метку статуса, чтобы Вы могли видеть, на каком этапе находится востребование капитала, — Не востребовано, Востребовано, Переведено, Инвестировано или Отклонено. Строки со статусом «Востребовано» или «Не востребовано» выделяются как ожидающие, чтобы суммы, которые Вы ещё должны, было легко заметить.

Разберитесь в двух датах взноса

У взноса есть две даты с разным назначением. Столбец Дата показывает дату валютирования — экономическую дату взноса, от которой рассчитываются Ваша преференциальная доходность и показатели эффективности. Столбец Дата платежа, скрытый по умолчанию, показывает, когда деньги фактически поступили.

Обычно эти даты совпадают. Они различаются, когда Ваш управляющий фондом датирует взнос более ранним периодом, чем день поступления средств, — платёж, датированный задним числом, отображается в том историческом периоде, к которому он относится, и учитывается в преференциальной доходности этого периода, а не в периоде фактического получения.

Как отображается сумма распределения

Сумма распределения на этой странице указывается исходя из Вашей собственной доли: она не включает promote Вашего управляющего фондом, который никогда не отображается как Ваша строка, и включает любую корректировку, применённую управляющим. Сумма показана до удержания налогов, поэтому при удержании налога сумма, поступившая на Ваш банковский счёт, может быть меньше суммы в таблице.

Отобразите скрытые столбцы

Три столбца скрыты по умолчанию и могут быть включены из меню видимости столбцов таблицы:

• Дата платежа — дата, когда платёж по взносу был фактически получен. Отображается для взносов и остаётся пустой для распределений.
• Преференциальная доходность — часть распределения, приходящаяся на преференциальную доходность.
• Прибыль — часть распределения, приходящаяся на прибыль.

1. Откройте меню видимости столбцов в таблице.
2. Включите Дата платежа, Преференциальная доходность или Прибыль.
3. Ваш выбор запоминается на следующий раз, когда Вы откроете страницу.

Выгрузите денежные потоки в Excel

На странице «Денежные потоки» по всем активам Вы можете скачать просматриваемые денежные потоки в виде электронной таблицы.

1. Примените фильтры или условия поиска, которые должны быть отражены в файле.
2. Откройте дополнительное меню таблицы.
3. Выберите Экспорт. Будет скачан файл Excel (.xlsx), имя которого содержит дату его создания.

• Файл содержит видимые Вам строки — с учётом фильтров и поиска, по всем страницам таблицы, а не только по странице на экране.
• Он содержит все столбцы, включая скрытые на экране, поэтому Вам не нужно заранее отображать «Дата платежа», «Преференциальная доходность» или «Прибыль».
• В него добавляется столбец Валюта, которого нет в таблице на экране, чтобы суммы в разных валютах невозможно было перепутать.
• Даты выгружаются как настоящие даты, а суммы — как числа, поэтому их можно сортировать и использовать в расчётах. Ячейка, не относящаяся к строке, остаётся пустой, а не заполняется нулём.
• Заголовки столбцов в файле всегда на английском языке, независимо от языка интерфейса, и совпадают с заголовками на экране.

Проверка и получение помощи

Всё в порядке, когда сводные показатели и таблица отражают ожидаемую Вами активность, а выгруженный файл открывается с теми же строками, что Вы видели на экране. Если какая-то цифра выглядит неверной, отсутствует взнос или распределение либо дата или статус не соответствуют Вашим записям, свяжитесь со своим управляющим фондом — он ведёт исходные записи, которые формируют Ваше представление денежного потока. Если страница пуста, Ваш управляющий фондом ещё не зарегистрировал для Вас никакой активности денежного потока.