סקירת תזרים המזומנים שלכם

עד סוף המדריך הזה תדעו כיצד לקרוא את עמוד תזרימי המזומנים שלכם בפורטל המשקיעים של Covercy — נתוני הסיכום בראש העמוד, טבלת ההפקדות והחלוקות הבודדות שמתחתיהם, אילו עמודות ניתן להציג, וכיצד להוריד את הטבלה כקובץ Excel.

פתיחת תזרימי המזומנים שלכם

1. התחברו לפורטל המשקיעים של Covercy.
2. פתחו את תזרימי מזומנים מהתפריט הראשי כדי לראות פעילות בכל ההחזקות שלכם.
3. כדי להתמקד בהשקעה בודדת במקום זאת, פתחו את ההחזקה ועברו לתצוגת תזרימי מזומנים שלה — העמוד מציג את אותם נתוני סיכום ואת אותה טבלה, מצומצמים להחזקה אחת זו.

קריאת נתוני הסיכום

שלושה כרטיסים מסכמים את הפעילות שלכם. הסכומים מוצגים בפורמט מקוצר (לדוגמה, $1.2M).

• סך הכל הופקד — הסכום הכולל ששילמתם בכל הפוזיציות שלכם.
• תשלום לפירעון — הון שנקרא אך טרם שולם. כאשר כל מה שנקרא שולם, יוצג $0; כאשר קיימת יתרה פתוחה, הסכום מודגש כדי שתוכלו לפעול לגביו.
• סך הכל חולק — הסכום הכולל שקיבלתם בחלוקות.

מעל הטבלה תראו גם קבוצה שנייה של נתונים המתארת את ההתחייבות שלכם: מחויב, הופקד (עם אחוז ההתחייבות שנקרא עד כה) ו-לא נקרא.

קריאת טבלת תזרימי המזומנים

מתחת לסיכום, הטבלה מציגה כל תזרים מזומנים בשורה נפרדת, כשהפעילות האחרונה ביותר מופיעה ראשונה. כאשר יש לכם יותר מפוזיציה אחת, השורות מקובצות לפי פוזיציה, ולכל פוזיציה תווית משלה עם החודש שבו התחייבתם — כך שניתן להבחין בין שתי פוזיציות באותה מחלקת מניות (share class).

• הפקדות מתוארכות לפי תאריך הערך שלהן ומציגות את הסכומים שנקראו ו/או שולמו. הפקדה יכולה להופיע ללא קריאת הון רשמית כאשר מנהל הקרן שלכם רושם תשלום ישיר.
• חלוקות מציגות את תאריך החלוקה והסכום.
• החזר הון מציג את החלק מחלוקה שמחזיר לכם את ההון שהשקעתם, ו-חשבון הון מציג את חשבון ההון המצטבר של אותה פוזיציה נכון לתאריך השורה.
• אמצעי תשלום מציג כיצד שולמה חלוקה.
• בתצוגת כל ההחזקות, כל שורה מציגה גם לאיזו החזקה ולאיזו ישות משקיעה היא שייכת. בתצוגת החזקה בודדת עמודות אלה מוסתרות, מכיוון שהכול כבר שייך להחזקה זו.

כל הפקדה נושאת גם תווית סטטוס כדי שתוכלו לראות באיזה שלב נמצאת קריאת הון — לא נקרא, נקרא, הועבר, הושקע או נדחה. שורות בסטטוס נקרא או לא נקרא מודגשות כממתינות, כך שקל לזהות כסף שאתם עדיין חייבים.

הבנת שני התאריכים של הפקדה

להפקדה יש שני תאריכים, ולכל אחד תפקיד אחר. עמודת התאריך מציגה את תאריך הערך — התאריך הכלכלי של ההפקדה, וממנו מחושבים התשואה המועדפת (preferred return) ונתוני הביצועים שלכם. עמודת תאריך התשלום, המוסתרת כברירת מחדל, מציגה מתי הכסף הגיע בפועל.

בדרך כלל שני התאריכים זהים. הם שונים כאשר מנהל הקרן שלכם מתארך הפקדה לתקופה מוקדמת יותר מהיום שבו הכספים התקבלו — תשלום שתוארך לאחור מופיע בתקופה ההיסטורית שאליה הוא שייך, ונספר לטובת התשואה המועדפת של אותה תקופה, ולא בתקופה שבה התקבל.

הבנת אופן הצגת סכום החלוקה

סכום חלוקה בעמוד זה מוצג לפי הבסיס שלכם: הוא אינו כולל את דמי ההצלחה (promote) של מנהל הקרן שלכם, שלעולם אינם מופיעים כשורה שלכם, והוא כולל כל התאמה שמנהל הקרן החיל. הסכום מוצג לפני ניכוי מס במקור, כך שכאשר מנוכה מס, הסכום שמגיע לחשבון הבנק שלכם עשוי להיות נמוך מהסכום שבטבלה.

הצגת העמודות המוסתרות

שלוש עמודות מוסתרות כברירת מחדל, וניתן להפעיל אותן מתפריט נראות העמודות של הטבלה:

• תאריך תשלום — התאריך שבו התקבל בפועל התשלום עבור ההפקדה. הוא מוצג עבור הפקדות ונותר ריק עבור חלוקות.
• תשואה מועדפת — החלק של התשואה המועדפת בחלוקה.
• רווח — חלק הרווח בחלוקה.

1. פתחו את תפריט נראות העמודות בטבלה.
2. הפעילו את תאריך תשלום, תשואה מועדפת או רווח.
3. הבחירה שלכם נשמרת לפעם הבאה שתפתחו את העמוד.

ייצוא תזרימי המזומנים שלכם ל-Excel

בעמוד תזרימי המזומנים של כל ההחזקות, תוכלו להוריד את תזרימי המזומנים שאתם צופים בהם כגיליון אלקטרוני.

1. החילו את המסננים או מונחי החיפוש שתרצו שהקובץ ישקף.
2. פתחו את תפריט האפשרויות הנוספות בטבלה.
3. בחרו ייצוא. קובץ Excel (.xlsx) יורד למחשב, ושמו כולל את התאריך שבו יצרתם אותו.

• הקובץ מכיל את השורות שאתם רואים — עם המסננים והחיפוש שהחלתם, בכל עמודי הטבלה ולא רק בעמוד שעל המסך.
• הוא מכיל את כל העמודות, כולל אלה המוסתרות על המסך, כך שאין צורך להציג קודם את תאריך תשלום, תשואה מועדפת או רווח.
• הוא מוסיף עמודת Currency (מטבע) שאינה קיימת בטבלה שעל המסך, כך שלא ניתן לבלבל בין סכומים במטבעות שונים.
• תאריכים מגיעים כתאריכים אמיתיים וסכומים כמספרים, כך שתוכלו למיין ולבצע חישובים עליהם. תא שאינו רלוונטי לשורה נותר ריק ולא מוגדר כאפס.
• כותרות העמודות בקובץ הן באנגלית בכל השפות, בהתאם לכותרות שעל המסך.

אימות וקבלת עזרה

אתם מסודרים כאשר נתוני הסיכום והטבלה משקפים את הפעילות שאתם מצפים לה, וקובץ ייצוא נפתח עם אותן שורות שראיתם על המסך. אם נתון נראה שגוי, חסרה הפקדה או חלוקה, או שתאריך או סטטוס אינם תואמים לרשומות שלכם, פנו אל מנהל הקרן שלכם — הם מתחזקים את הרשומות הבסיסיות שמזינות את תצוגת תזרים המזומנים שלכם. אם העמוד ריק, מנהל הקרן שלכם עדיין לא רשם עבורכם פעילות תזרים מזומנים כלשהי.