Εξετάστε τις ταμειακές σας ροές

Μέχρι το τέλος αυτού του οδηγού θα ξέρετε πώς να διαβάζετε τη σελίδα Ταμειακών Ροών σας στην πύλη επενδυτών Covercy — τα συνοπτικά στοιχεία στην κορυφή, τον πίνακα με τις επιμέρους εισφορές και διανομές από κάτω, ποιες στήλες μπορείτε να εμφανίσετε, καθώς και πώς να κατεβάσετε τον πίνακα ως αρχείο Excel.

Ανοίξτε τις ταμειακές σας ροές

1. Συνδεθείτε στην πύλη επενδυτών Covercy.
2. Ανοίξτε τις Ταμειακές Ροές από το κύριο μενού για να δείτε τη δραστηριότητα σε όλες τις συμμετοχές σας.
3. Για να εστιάσετε σε μία μεμονωμένη επένδυση, ανοίξτε τη συμμετοχή και μεταβείτε στην προβολή Ταμειακές Ροές της — η σελίδα εμφανίζει τα ίδια συνοπτικά στοιχεία και τον ίδιο πίνακα, περιορισμένα σε αυτή τη μία συμμετοχή.

Διαβάστε τα συνοπτικά στοιχεία

Τρεις κάρτες συνοψίζουν τη δραστηριότητά σας. Τα ποσά εμφανίζονται σε συμπτυγμένη μορφή (για παράδειγμα, $1.2M).

• Σύνολο Εισφορών — το συνολικό ποσό που έχετε καταβάλει σε όλες τις θέσεις σας.
• Οφειλόμενη Πληρωμή — κεφάλαιο που έχει κληθεί (called) αλλά δεν έχει ακόμη καταβληθεί. Όταν όλα όσα έχουν κληθεί έχουν καταβληθεί, εμφανίζεται $0· όταν υπάρχει εκκρεμές υπόλοιπο, το ποσό επισημαίνεται ώστε να μπορείτε να ενεργήσετε.
• Σύνολο Διανομών — το συνολικό ποσό που έχετε λάβει σε διανομές.

Πάνω από τον πίνακα θα δείτε επίσης μια δεύτερη ομάδα στοιχείων που περιγράφουν τη δέσμευσή σας: Δεσμευμένο (Committed), Εισφερθέν (Contributed) (με το ποσοστό της δέσμευσής σας που έχει κληθεί μέχρι στιγμής) και Μη Κληθέν (Uncalled).

Διαβάστε τον πίνακα ταμειακών ροών

Κάτω από τη σύνοψη, ο πίνακας παραθέτει κάθε ταμειακή ροή σε ξεχωριστή γραμμή, με την πιο πρόσφατη δραστηριότητα πρώτη. Όταν διατηρείτε περισσότερες από μία θέσεις, οι γραμμές ομαδοποιούνται ανά θέση και κάθε θέση φέρει τη δική της ετικέτα με τον μήνα κατά τον οποίο δεσμευτήκατε — έτσι, δύο θέσεις στην ίδια κατηγορία μεριδίων παραμένουν διακριτές μεταξύ τους.

• Οι Εισφορές χρονολογούνται με βάση την ημερομηνία αξίας (value date) τους και εμφανίζουν τα ποσά που έχουν κληθεί ή/και καταβληθεί. Μια εισφορά μπορεί να εμφανιστεί χωρίς επίσημη κλήση κεφαλαίου, όταν ο διαχειριστής του fund σας καταγράψει μια άμεση πληρωμή.
• Οι Διανομές εμφανίζουν την ημερομηνία και το ποσό της διανομής.
• Η στήλη Επιστροφή Κεφαλαίου εμφανίζει το τμήμα μιας διανομής που σας επιστρέφει το επενδεδυμένο κεφάλαιό σας, ενώ η στήλη Λογαριασμός Κεφαλαίου εμφανίζει το τρέχον υπόλοιπο του λογαριασμού κεφαλαίου της συγκεκριμένης θέσης κατά την ημερομηνία της γραμμής.
• Η στήλη Μέθοδος Πληρωμής δείχνει πώς καταβλήθηκε μια διανομή.
• Στην προβολή όλων των συμμετοχών, κάθε γραμμή εμφανίζει επίσης σε ποια συμμετοχή και σε ποια επενδυτική οντότητα ανήκει. Στην προβολή μεμονωμένης συμμετοχής αυτές οι στήλες είναι κρυμμένες, καθώς τα πάντα ανήκουν ήδη σε αυτή τη συμμετοχή.

Κάθε εισφορά φέρει επίσης μια ένδειξη κατάστασης ώστε να βλέπετε σε ποιο σημείο βρίσκεται μια κλήση κεφαλαίου — Δεν Έχει Κληθεί, Κλήθηκε, Μεταφέρθηκε, Επενδύθηκε ή Απορρίφθηκε. Οι γραμμές σε κατάσταση Κλήθηκε ή Δεν Έχει Κληθεί επισημαίνονται ως εκκρεμείς, ώστε τα χρήματα που οφείλετε ακόμη να εντοπίζονται εύκολα.

Κατανοήστε τις δύο ημερομηνίες μιας εισφοράς

Μια εισφορά έχει δύο ημερομηνίες με διαφορετικό ρόλο. Η στήλη Ημερομηνία εμφανίζει την ημερομηνία αξίας (value date) — την οικονομική ημερομηνία της εισφοράς, με βάση την οποία υπολογίζονται η προνομιακή απόδοση (preferred return) και τα στοιχεία απόδοσής σας. Η στήλη Ημερομηνία Πληρωμής, κρυμμένη από προεπιλογή, εμφανίζει πότε έφτασαν πραγματικά τα χρήματα.

Συνήθως οι δύο ημερομηνίες συμπίπτουν. Διαφέρουν όταν ο διαχειριστής του fund σας χρονολογεί μια εισφορά σε προγενέστερη περίοδο από την ημέρα που πιστώθηκαν τα κεφάλαια — μια αναδρομικά χρονολογημένη πληρωμή εμφανίζεται στην ιστορική περίοδο στην οποία ανήκει και προσμετράται στην προνομιακή απόδοση εκείνης της περιόδου, αντί για την περίοδο κατά την οποία εισπράχθηκε.

Κατανοήστε πώς εμφανίζεται το ποσό μιας διανομής

Το ποσό μιας διανομής σε αυτή τη σελίδα αναφέρεται στη δική σας βάση: εξαιρεί το promote του διαχειριστή του fund σας, το οποίο δεν εμφανίζεται ποτέ ως δική σας γραμμή, και περιλαμβάνει κάθε προσαρμογή που έχει εφαρμόσει ο διαχειριστής σας. Εμφανίζεται πριν από την παρακράτηση φόρου, οπότε, όπου παρακρατείται φόρος, το ποσό που φτάνει στον τραπεζικό σας λογαριασμό μπορεί να είναι μικρότερο από το ποσό του πίνακα.

Εμφανίστε τις κρυφές στήλες

Τρεις στήλες είναι κρυμμένες από προεπιλογή και μπορούν να ενεργοποιηθούν από το μενού ορατότητας στηλών του πίνακα:

• Ημερομηνία Πληρωμής — η ημερομηνία κατά την οποία εισπράχθηκε πραγματικά η πληρωμή μιας εισφοράς. Εμφανίζεται για τις εισφορές και παραμένει κενή για τις διανομές.
• Προνομιακή Απόδοση — το τμήμα μιας διανομής που αντιστοιχεί στην προνομιακή απόδοση (preferred return).
• Κέρδος — το τμήμα μιας διανομής που αντιστοιχεί στο κέρδος.

1. Ανοίξτε το μενού ορατότητας στηλών στον πίνακα.
2. Ενεργοποιήστε την Ημερομηνία Πληρωμής, την Προνομιακή Απόδοση ή το Κέρδος.
3. Η επιλογή σας απομνημονεύεται για την επόμενη φορά που θα ανοίξετε τη σελίδα.

Εξαγάγετε τις ταμειακές σας ροές σε Excel

Μπορείτε να κατεβάσετε τις ταμειακές ροές που βλέπετε ως υπολογιστικό φύλλο, από τη σελίδα Ταμειακών Ροών όλων των συμμετοχών.

1. Εφαρμόστε τα φίλτρα ή τους όρους αναζήτησης που θέλετε να αντικατοπτρίζει το αρχείο.
2. Ανοίξτε το μενού επιπλέον επιλογών (overflow) του πίνακα.
3. Επιλέξτε Εξαγωγή. Λαμβάνεται ένα αρχείο Excel (.xlsx), του οποίου το όνομα περιλαμβάνει την ημερομηνία δημιουργίας του.

• Το αρχείο περιέχει τις γραμμές που βλέπετε — με εφαρμοσμένα τα φίλτρα και την αναζήτησή σας, από όλες τις σελίδες του πίνακα και όχι μόνο από τη σελίδα που εμφανίζεται στην οθόνη.
• Περιέχει όλες τις στήλες, ακόμη και όσες είναι κρυμμένες στην οθόνη, οπότε δεν χρειάζεται να εμφανίσετε πρώτα την Ημερομηνία Πληρωμής, την Προνομιακή Απόδοση ή το Κέρδος.
• Προσθέτει μια στήλη Νόμισμα που δεν υπάρχει στον πίνακα της οθόνης, ώστε τα ποσά σε διαφορετικά νομίσματα να μην μπορούν να συγχέονται μεταξύ τους.
• Οι ημερομηνίες εξάγονται ως πραγματικές ημερομηνίες και τα ποσά ως αριθμοί, ώστε να μπορείτε να τα ταξινομείτε και να κάνετε υπολογισμούς. Ένα κελί που δεν αφορά μια γραμμή μένει κενό αντί να ορίζεται σε μηδέν.
• Οι επικεφαλίδες στηλών στο αρχείο είναι στα αγγλικά σε κάθε γλώσσα, σε αντιστοιχία με τις επικεφαλίδες της οθόνης.

Επαληθεύστε και λάβετε βοήθεια

Είστε έτοιμοι όταν τα συνοπτικά στοιχεία και ο πίνακας αντικατοπτρίζουν τη δραστηριότητα που περιμένετε και μια εξαγωγή ανοίγει με τις ίδιες γραμμές που είδατε στην οθόνη. Αν ένα στοιχείο φαίνεται λανθασμένο, λείπει μια εισφορά ή διανομή, ή μια ημερομηνία ή μια κατάσταση δεν ταιριάζει με τα αρχεία σας, επικοινωνήστε με τον διαχειριστή του fund σας — αυτός διατηρεί τα υποκείμενα αρχεία που τροφοδοτούν την προβολή ταμειακών ροών σας. Αν η σελίδα είναι κενή, ο διαχειριστής του fund σας δεν έχει καταγράψει ακόμη καμία δραστηριότητα ταμειακών ροών για εσάς.