Überprüfen Sie Ihren Cashflow

Am Ende dieser Anleitung wissen Sie, wie Sie Ihre Cashflows-Seite im Covercy-Investorenportal lesen — die Übersichtszahlen oben, die Tabelle der einzelnen Einzahlungen und Ausschüttungen darunter, welche Spalten Sie einblenden können und wie Sie die Tabelle als Excel-Datei herunterladen.

Note

Die Überprüfung Ihres Cashflows ist eine Aufgabe des Investors (LP). Sie müssen in Ihrem Covercy-Investorenportal angemeldet sein. Die angezeigten Zahlen sind schreibgeschützt — sie spiegeln die Aktivitäten wider, die Ihr Fondsmanager für Ihre Investments erfasst hat.

Öffnen Sie Ihre Cashflows

Melden Sie sich in Ihrem Covercy-Investorenportal an.
Öffnen Sie Cashflows über das Hauptmenü, um die Aktivitäten über all Ihre Beteiligungen hinweg zu sehen.
Um sich stattdessen auf ein einzelnes Investment zu konzentrieren, öffnen Sie die Beteiligung und wechseln Sie zu deren Cashflows-Ansicht — die Seite zeigt dieselben Übersichtszahlen und dieselbe Tabelle, beschränkt auf diese eine Beteiligung.

Lesen Sie die Übersichtszahlen

Drei Karten fassen Ihre Aktivitäten zusammen. Beträge werden in einem kompakten Format dargestellt (zum Beispiel $1.2M).

Gesamt eingezahlt — der Gesamtbetrag, den Sie über all Ihre Positionen hinweg eingezahlt haben.
Fällige Zahlung — Kapital, das abgerufen, aber noch nicht gezahlt wurde. Wenn alles Abgerufene gezahlt wurde, wird $0 angezeigt; besteht ein offener Saldo, wird der Betrag hervorgehoben, damit Sie tätig werden können.
Gesamt ausgeschüttet — der Gesamtbetrag, den Sie an Ausschüttungen erhalten haben.

Über der Tabelle sehen Sie außerdem eine zweite Gruppe von Zahlen, die Ihre Kapitalzusage beschreiben: Zugesagt, Eingezahlt (mit dem Prozentsatz Ihrer bisher abgerufenen Kapitalzusage) und Nicht abgerufen.

Lesen Sie die Cashflow-Tabelle

Unterhalb der Übersicht listet die Tabelle jeden Cashflow in einer eigenen Zeile auf, mit der aktuellsten Aktivität zuerst. Wenn Sie mehr als eine Position halten, werden die Zeilen nach Position gruppiert, und jede Position trägt eine eigene Bezeichnung mit dem Monat Ihrer Zusage — so lassen sich auch zwei Positionen in derselben Anteilsklasse auseinanderhalten.

Einzahlungen werden nach ihrem Valutadatum datiert und zeigen die abgerufenen und/oder gezahlten Beträge. Eine Einzahlung kann ohne formellen Kapitalabruf erscheinen, wenn Ihr Fondsmanager eine direkte Zahlung erfasst.
Ausschüttungen zeigen das Ausschüttungsdatum und den Betrag.
Kapitalrückzahlung zeigt den Teil einer Ausschüttung, mit dem Ihr investiertes Kapital zurückgezahlt wird, und Kapitalkonto zeigt den fortlaufenden Stand des Kapitalkontos dieser Position zum Datum der Zeile.
Zahlungsmethode zeigt, wie eine Ausschüttung ausgezahlt wurde.
In der Ansicht aller Beteiligungen zeigt jede Zeile außerdem an, zu welcher Beteiligung und zu welcher Investmenteinheit sie gehört. In der Ansicht einer einzelnen Beteiligung sind diese Spalten ausgeblendet, da bereits alles zu dieser Beteiligung gehört.

Note

Die Spalte „Zahlungsmethode“ gilt nur für Ausschüttungen. Sie ist bei jeder Einzahlung leer sowie bei einer Ausschüttung, für die keine Zahlungsmethode festgelegt wurde. Sie zeigt niemals eine Bankkontonummer oder einen Teil davon an.

Jede Einzahlung trägt außerdem eine Statuskennzeichnung, damit Sie sehen können, wo ein Kapitalabruf steht — Nicht abgerufen, Abgerufen, Überwiesen, Investiert oder Abgelehnt. Zeilen mit dem Status „Abgerufen“ oder „Nicht abgerufen“ werden als ausstehend hervorgehoben, sodass Sie Beträge, die Sie noch schulden, leicht erkennen.

Note

Bei einer als Fremdkapital strukturierten Beteiligung wechseln zwei Spaltenüberschriften zu Begriffen aus dem Kreditbereich: Aus „Kapitalrückzahlung“ wird „Tilgung“ und aus „Kapitalkonto“ wird „Darlehensbetrag“. In einer Ansicht, die Eigenkapital- und Fremdkapitalpositionen mischt, werden die neutralen Überschriften verwendet.

Die zwei Daten einer Einzahlung verstehen

Eine Einzahlung hat zwei Daten mit unterschiedlichen Aufgaben. Die Spalte Datum zeigt das Valutadatum — das wirtschaftliche Datum der Einzahlung, auf dessen Grundlage Ihre Vorzugsrendite und Ihre Performancekennzahlen berechnet werden. Die standardmäßig ausgeblendete Spalte Zahlungsdatum zeigt, wann das Geld tatsächlich eingegangen ist.

In der Regel sind beide Daten identisch. Sie weichen voneinander ab, wenn Ihr Fondsmanager eine Einzahlung auf einen früheren Zeitraum datiert als den Tag, an dem die Mittel eingegangen sind — eine rückdatierte Zahlung erscheint dann in dem historischen Zeitraum, zu dem sie gehört, und wird auf die Vorzugsrendite dieses Zeitraums angerechnet, statt in dem Zeitraum, in dem sie eingegangen ist.

So wird ein Ausschüttungsbetrag angezeigt

Ein Ausschüttungsbetrag wird auf dieser Seite auf Ihrer eigenen Basis angegeben: Er enthält nicht den Promote Ihres Fondsmanagers, der nie als eigene Position bei Ihnen erscheint, und er enthält alle Anpassungen, die Ihr Fondsmanager vorgenommen hat. Er wird vor Quellensteuerabzug angezeigt, sodass bei einem Steuereinbehalt der Betrag, der auf Ihrem Bankkonto eingeht, niedriger sein kann als der Betrag in der Tabelle.

Blenden Sie ausgeblendete Spalten ein

Drei Spalten sind standardmäßig ausgeblendet und können über das Menü für die Spaltensichtbarkeit der Tabelle eingeblendet werden:

Zahlungsdatum — das Datum, an dem die Zahlung einer Einzahlung tatsächlich eingegangen ist. Es wird für Einzahlungen angezeigt und bleibt bei Ausschüttungen leer.
Vorzugsrendite — der Anteil einer Ausschüttung, der auf die Vorzugsrendite entfällt.
Gewinn — der Gewinnanteil einer Ausschüttung.

Öffnen Sie das Menü für die Spaltensichtbarkeit in der Tabelle.
Schalten Sie Zahlungsdatum, Vorzugsrendite oder Gewinn ein.
Ihre Auswahl wird für das nächste Mal gespeichert, wenn Sie die Seite öffnen.

Exportieren Sie Ihre Cashflows nach Excel

Auf der Cashflows-Seite für alle Beteiligungen können Sie die angezeigten Cashflows als Tabellendatei herunterladen.

Wenden Sie alle Filter oder Suchbegriffe an, die die Datei berücksichtigen soll.
Öffnen Sie das Überlaufmenü der Tabelle.
Wählen Sie Exportieren. Eine Excel-Datei (.xlsx) wird heruntergeladen; ihr Dateiname enthält das Erstellungsdatum.

Die Datei enthält die Zeilen, die Sie sehen können — mit Ihren Filtern und Ihrer Suche, über alle Seiten der Tabelle hinweg, nicht nur die Seite auf dem Bildschirm.
Sie enthält alle Spalten, auch die auf dem Bildschirm ausgeblendeten, sodass Sie Zahlungsdatum, Vorzugsrendite oder Gewinn nicht zuerst einblenden müssen.
Sie fügt eine Spalte Währung hinzu, die die Tabelle auf dem Bildschirm nicht hat, damit Beträge in unterschiedlichen Währungen nicht miteinander verwechselt werden können.
Datumsangaben werden als echte Datumswerte und Beträge als Zahlen ausgegeben, sodass Sie danach sortieren und damit rechnen können. Eine Zelle, die für eine Zeile nicht zutrifft, bleibt leer, statt auf null gesetzt zu werden.
Die Spaltenüberschriften in der Datei sind in jeder Sprache Englisch, passend zu den Überschriften auf dem Bildschirm.

Note

Der Export ist nicht verfügbar, wenn Ihre Filter keine Zeilen mehr übrig lassen. Entfernen Sie einen Filter, bis mindestens eine Zeile erscheint, und versuchen Sie es dann erneut. Wenn ein Export fehlschlägt, informiert Covercy Sie darüber, statt eine unvollständige Datei herunterzuladen.

Warning

Covercy wird Sie niemals per E-Mail, SMS oder Telefon auffordern, Ihr Passwort, Zwei-Faktor-Codes oder Bankzugangsdaten weiterzugeben. Navigieren Sie immer direkt zu Covercy, anstatt Links in unerwarteten Nachrichten zu folgen, und geben Sie niemals vollständige Bankkontodaten als Antwort auf eine Nachricht weiter.

Überprüfen und Hilfe erhalten

Sie sind fertig, wenn die Übersichtszahlen und die Tabelle die von Ihnen erwartete Aktivität widerspiegeln und ein Export dieselben Zeilen enthält, die Sie auf dem Bildschirm gesehen haben. Wenn eine Zahl falsch erscheint, eine Einzahlung oder Ausschüttung fehlt oder ein Datum oder Status nicht mit Ihren Aufzeichnungen übereinstimmt, wenden Sie sich an Ihren Fondsmanager — er pflegt die zugrunde liegenden Datensätze, die Ihre Cashflow-Ansicht speisen. Wenn die Seite leer ist, hat Ihr Fondsmanager noch keine Cashflow-Aktivität für Sie erfasst.

Warum ist meine Seite leer?: Eine leere Cashflows-Seite bedeutet, dass für Ihre Investments noch keine erfasste Einzahlungs- oder Ausschüttungsaktivität vorliegt. Sobald Ihr Fondsmanager einen Kapitalabruf, eine Zahlung oder eine Ausschüttung erfasst, erscheint sie hier.
Was bedeutet „Fällige Zahlung“?: „Fällige Zahlung“ ist Kapital, das abgerufen, aber noch nicht gezahlt wurde. Es zeigt $0 an, wenn alles Abgerufene gezahlt wurde, und einen hervorgehobenen offenen Betrag, wenn ein zu zahlender Saldo besteht.
Warum sehe ich eine Einzahlung ohne Kapitalabruf?: Wenn Ihr Fondsmanager eine direkte Zahlung anstelle eines formellen Kapitalabrufs erfasst, erscheint diese Einzahlung dennoch in Ihrer Tabelle mit ihrem Datum und Betrag.
Welches Datum wird für eine Einzahlung angezeigt?: Die Spalte „Datum“ zeigt das Valutadatum der Einzahlung — ihr wirtschaftliches Datum, auf dessen Grundlage Ihre Vorzugsrendite und Ihre Performancekennzahlen berechnet werden. Wenn Sie außerdem sehen möchten, wann die Zahlung tatsächlich eingegangen ist, blenden Sie über das Menü für die Spaltensichtbarkeit der Tabelle die Spalte „Zahlungsdatum“ ein.
Warum ist eine Einzahlung auf einen Zeitpunkt vor der Überweisung datiert?: Ihr Fondsmanager kann einer Einzahlung ein Valutadatum in einem früheren Zeitraum zuweisen als den Tag, an dem die Mittel eingegangen sind. Die Einzahlung erscheint dann in diesem historischen Zeitraum und wird ihm zugerechnet, während die Spalte „Zahlungsdatum“ weiterhin das tatsächliche Eingangsdatum zeigt.
Warum ist die Spalte „Zahlungsmethode“ leer?: „Zahlungsmethode“ beschreibt, wie eine Ausschüttung ausgezahlt wurde, daher ist die Spalte bei jeder Einzahlung leer. Sie ist außerdem leer bei einer Ausschüttung, für die keine Zahlungsmethode festgelegt wurde. Die Spalte enthält niemals eine Bankkontonummer.
Ist der Quellensteuerabzug in meinem Ausschüttungsbetrag berücksichtigt?: Nein. Der angezeigte Betrag versteht sich vor Quellensteuerabzug, sodass bei einem Steuereinbehalt der Betrag, der auf Ihrem Bankkonto eingeht, niedriger sein kann. Der Promote Ihres Fondsmanagers ist darin bereits nicht enthalten, und alle von ihm vorgenommenen Anpassungen sind bereits berücksichtigt.
Warum ist „Exportieren“ ausgegraut?: Der Export ist deaktiviert, wenn die Tabelle keine sichtbaren Zeilen enthält — meist, weil ein Filter oder Suchbegriff alles ausschließt. Entfernen Sie den Filter, sodass mindestens eine Zeile angezeigt wird, und öffnen Sie dann erneut das Überlaufmenü.
Kann ich diese Zahlen ändern?: Nein. Ihre Cashflow-Zahlen sind schreibgeschützt und stammen aus den Datensätzen, die Ihr Fondsmanager pflegt. Wenn etwas nicht stimmt, wenden Sie sich an ihn, damit er den zugrunde liegenden Eintrag überprüfen kann.