CRE-Banking
auf eine bessere Art gemacht

Eine völlig neue Art, Kapital zu sammeln, Zahlungen zu verteilen und Vermögenswerte direkt in Ihrer Anlageverwaltungsplattform zu verfolgen.

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Alles, was Sie wissen müssen
über CRE Banking

Traditionelles Bankwesen Der Covercy Weg Wie es funktioniert Vorteile Zu vermeidende Fehler

Traditionelle CRE
Bankwesen Definiert

Was ist traditionelles CRE-Banking?

CRE-Banking oder Commercial Real Estate Banking wird in der Regel definiert als die Bereitstellung von Krediten und anderen Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Privatpersonen, die gewerbliche Immobilien besitzen oder betreiben. Gewerbliche Immobilien sind alle ertragsbringenden Immobilien, die für geschäftliche Zwecke genutzt werden, wie z. B. Bürogebäude, Einzelhandelsgeschäfte, Hotels und Wohnungen.

CRE-Banken bieten in der Regel eine Vielzahl von Kreditprodukten an, darunter:

Akquisitionsdarlehen: Darlehen für den Erwerb von Gewerbeimmobilien
Entwicklungsdarlehen: Darlehen, die zur Finanzierung des Baus oder der Renovierung von Gewerbeimmobilien verwendet werden
Dauerhafte Darlehen: Darlehen, die zur Refinanzierung bestehender Schulden für Gewerbeimmobilien verwendet werden
Zwischenfinanzierung: Kurzfristige Darlehen, die zur Überbrückung der Zeitspanne zwischen dem Kauf einer Immobilie und der endgültigen Finanzierung verwendet werden
Betriebsmittelkredite: Darlehen, die dazu dienen, Unternehmen mit dem für ihren Betrieb erforderlichen Cashflow zu versorgen

Die CRE-Banken bieten auch eine Reihe anderer Finanzdienstleistungen an, wie z. B.:

Wertgutachten: Dienstleistungen zur Schätzung des Werts von Gewerbeimmobilien
Immobilienverwaltung: Dienstleistungen zur Verwaltung von Gewerbeimmobilien
Vermietung: Dienstleistungen, die Unternehmen bei der Suche und Anmietung von Gewerbeimmobilien helfen

Das CRE-Banking ist ein spezialisierter Bereich des Bankwesens, der ein tiefes Verständnis des gewerblichen Immobilienmarktes und der Risiken erfordert, die mit der Kreditvergabe an Unternehmen und Einzelpersonen verbunden sind, die gewerbliche Immobilien besitzen oder betreiben. CRE-Banker müssen in der Lage sein, die Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern zu beurteilen, den Marktwert von Gewerbeimmobilien zu analysieren und die mit CRE-Krediten verbundenen Risiken zu verwalten.

Mehr über gewerbliches Immobilienvermögen

Investorenmanagement im Immobilienbereich

CRE-Banking:
Der Covercy Weg

Die Bankfunktionen auf der Covercy Plattform bieten den Komplementären (GPs) mehrere Vorteile, darunter die Möglichkeit, schnell und einfach Bankkonten zu eröffnen, Bankkonten unter den Vermögenswerten oder Immobilien zu organisieren und Geld sofort über ACH zwischen den Vermögenswerten oder zu ihren Investoren oder von ihren Investoren auf ein Vermögenskonto zu übertragen. Eines der größten Unterscheidungsmerkmale der Bankfunktionen ist, dass die Bankfunktionalität direkt in die Anlegerverwaltungsplattform integriert ist , so dass es für GPs einfach ist, ihre Finanzen zu verwalten und organisiert zu bleiben.

Darüber hinaus werden Gelder auf Girokonten, die bei Covercy, dem Bankpartner der Thread Bank, eröffnet wurden, mit einer hohen Rendite verzinst und bleiben gleichzeitig zugänglich und liquide. Dies ist eine äußerst vorteilhafte Funktion für GPs und ihre Limited Partners (LPs), die möglicherweise Kapital auf einem Sparkonto oder Girokonto monatelang oder sogar jahrelang nicht abgerufen haben, während Kapitalprojekte an einer Immobilie oder Entwicklung durchgeführt werden. Dieses Geld könnte zusätzliche Einnahmen für den Allgemeinmediziner, den LP oder die Anlage/Immobilie erwirtschaften, während es ruht, aber dennoch leicht zugänglich sein, falls es früher als geplant abgerufen werden muss.

Im Folgenden finden Sie einige zusätzliche Informationen zu diesen Funktionen:

Schnelle und einfache Eröffnung von Bankkonten: Für Allgemeinmediziner ist es einfach, Bankkonten für ihre Investmentfonds zu eröffnen. Dies kann online in wenigen Minuten geschehen, und es gibt keine Mindestguthabenanforderungen oder Gebühren. Es können auch individuelle Debitkarten für jedes Anlagekonto ausgestellt werden.
Organisation von Bankkonten unter Vermögenswerten oder Immobilien: Die Bankfunktionen ermöglichen es Allgemeinmedizinern, ihre Bankkonten nach Vermögenswerten oder Immobilien zu organisieren. Auf diese Weise lässt sich die finanzielle Leistung jedes Vermögenswerts oder jeder Immobilie leicht nachverfolgen und sicherstellen, dass die Mittel angemessen zugewiesen werden.
Sofortige Überweisung von Geld über ACH debit: Mit den Bankfunktionen können Allgemeinmediziner sofort Geld zwischen Vermögenskonten verschieben, Zahlungen an ihre Anleger verteilen oder Kapitaleinlagen von ihren Anlegern auf einem Vermögenskonto sammeln. Dies kann rund um die Uhr geschehen, und es fallen keine Gebühren für ACH Überweisungen an.
Fonds, die einen hohen Jahreszins erwirtschaften: Gelder auf Girokonten, die bei der Thread Bank, dem Bankpartner von Covercy, eröffnet wurden, erzielen eine hohe jährliche Rendite. Dies bedeutet, dass GPs und LPs zusätzliche Erträge auf ihr zugesagtes Kapital erzielen können, auch wenn es nicht abgerufen wird.
Die Gelder bleiben zugänglich und liquide: Guthaben auf Girokonten, die bei Covercy, dem Bankpartner der Thread Bank, eröffnet wurden, bleiben zugänglich und liquide. Das bedeutet, dass sie bei Bedarf leicht abgehoben oder überwiesen werden können.

Insgesamt bieten die Bankfunktionen auf der Plattform Covercy mehrere Vorteile für GPs und LPs. Diese Funktionen können dazu beitragen, den Finanzverwaltungsprozess zu rationalisieren, die Transparenz zu verbessern und zusätzliche Einnahmen zu generieren.

Erfahren Sie mehr über die Partnerschaft von Covercymit der Thread Bank

CRE-Banking
Anwendungsfälle & Beispiele

Covercy ist eine Softwareplattform, die Investitionsmanagementlösungen für Sponsoren von gewerblichen Immobiliengeschäften anbietet. Die Bankfunktionen des Unternehmens ermöglichen es den Sponsoren, schnell und einfach Bankkonten zu eröffnen, Bankkonten nach Vermögenswerten oder Immobilien zu organisieren und Geld sofort über ACH zwischen Vermögenswerten oder zu ihren Investoren oder von ihren Investoren auf ein Vermögenskonto zu transferieren.

CovercyBankpartner ist die Thread Bank, ein etabliertes Finanzinstitut, das seinen Kunden eine Vielzahl von Bankdienstleistungen anbietet. Einlagen sind für jedes Konto bis zu einer Höhe von 250.000 $ FDIC-versichert. Mit Bargeld sind die Einlagen bei dem Unternehmen bis zu einer Höhe von 3.000.000 $ pro Einleger* versichert. Dies gibt den Sponsoren die Gewissheit, dass ihre Gelder sicher und geschützt sind.

Im Folgenden finden Sie einige Beispielszenarien, die zeigen, wie die CRE Banking-Funktionen von Covercydie Abläufe, Zahlungen und das Berichtswesen für General Partner im gewerblichen Immobilienmarkt optimieren.

Mehr über Investment Management Software

Neue Bankkonten eröffnen: Ein Sponsor kann die CRE-Banking-Funktionen von Covercynutzen, um ein neues Bankkonto oder mehrere Bankkonten für eine bestimmte Anlage oder Immobilie zu eröffnen. Die Konten können hierarchisch organisiert und beschriftet werden, so dass sich die finanzielle Leistung der Anlage oder Immobilie leicht verfolgen lässt.

Geldtransfers: Ein Sponsor kann die CRE-Banking-Integration von Covercynutzen, um Geld sofort zwischen Anlagekonten (z. B. von einem CAPEX- zu einem OPEX-Konto) oder an seine Investoren für eine vierteljährliche Ausschüttungszahlung zu überweisen. Dies kann rund um die Uhr erfolgen, was in zeitkritischen Situationen hilfreich sein kann.

Erzielung von Einnahmen: Ein Sponsor kann die CRE-Bankkonten von Covercynutzen, um eine hohe Rendite auf nicht eingefordertes Kapital zu erzielen. Dies kann dazu beitragen, zusätzliche Einnahmen für den Sponsor und seine Investoren zu generieren und bietet einen sicheren Ort, um ungenutztes Bargeld zu lagern, wenn es nicht aktiv für eine Investitionsmöglichkeit genutzt wird.

Integrierte Berichterstattung und Compliance: Da jeder Fondstransfer automatisch innerhalb der Investment-Management-Plattform Covercy verfolgt wird, ist es einfacher, alle geltenden Vorschriften einzuhalten und den Investoren ohne zusätzlichen manuellen Aufwand genaue Berichte vorzulegen. Dies kann dazu beitragen, den Sponsor und seine Investoren vor finanziellen Risiken zu schützen und gleichzeitig die Zeit des Hausarztes für den Aufbau von Beziehungen oder die Beschaffung eines neuen Geschäfts freizugeben.

CRE-Banking
Vorteile

rationalisiertes CRE-Banking durch Covercy

Covercy ist ein wertvolles Instrument für CRE-Deal-Sponsoren und General Partner. Es kann dazu beitragen, Bankgeschäfte zu rationalisieren, viele Verwaltungsaufgaben zu automatisieren, die Transparenz für LPs zu verbessern und sogar eine neue Einnahmequelle zu erschließen, indem es die Vorteile von hochverzinslichen APY-Sätzen auf FDIC-versicherten Geldkonten nutzt.*

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Einfachheit: CRE Banking mit Covercy macht es für Sponsoren einfach, ihre Bankbeziehungen zu verwalten. Sie können Konten eröffnen und schließen, Einzahlungen und Abhebungen vornehmen, Verkäufer bezahlen, Zahlungen an LPs verteilen, Kapital einsammeln und Gelder international überweisen - alles innerhalb der Plattform Covercy . Die Integration bietet Sponsoren auch eine einzige Anlaufstelle für den Kundensupport, was Zeit und Ärger sparen kann.

Transparenz: CRE Banking mit Covercy bietet sowohl General Partners als auch Limited Partners Echtzeit-Transparenz über ihre Bankaktivitäten, einschließlich aller Ausschüttungen, waterfall Berechnungen, Kapitalbeiträge, Kapitalabrufe und Gebühren, alles an einem Ort. Dieses Maß an Transparenz kann Sponsoren helfen, potenzielle Probleme frühzeitig zu erkennen und Korrekturmaßnahmen zu ergreifen.

Effizienz: CRE Banking mit Covercy macht es für Hausärzte überflüssig, ihre Bankauszüge manuell abzustimmen, und gibt Immobilienfirmen die Möglichkeit, Bankkonten hierarchisch unter jedem Vermögenswert oder jeder Immobilie zu organisieren. Dies spart Hausärzten viel Zeit, Geld und Frustration und gibt ihnen den Rücken frei für wichtigere Aufgaben wie den Aufbau von Beziehungen oder die Beschaffung von Geschäften.

Sicherheit: Die CRE-Banking-Integrationen vonCovercysind sicher und entsprechen allen geltenden Vorschriften, einschließlich der neuesten SEC Private Funds Rule, und nutzen branchenübliche Sicherheitsmaßnahmen, um Daten vor unbefugtem Zugriff zu schützen und gleichzeitig automatisch Aufzeichnungen zu Dokumentations- und Prüfungszwecken zu führen. Dies bedeutet, dass die Geldgeber darauf vertrauen können, dass ihre Gelder sicher und geschützt sind und jeder Cent zurückverfolgt werden kann.

Erwirtschaftung von Einnahmen: Gelder auf Girokonten, die bei der Partnerbank Covercyeröffnet wurden, erwirtschaften einen hohen Jahreszins. Dies bedeutet, dass Sponsoren und LPs zusätzliche Einnahmen auf ihr zugesagtes Kapital erzielen können, auch wenn es nicht abgerufen wird. Die Gelder bleiben zugänglich und liquide, so dass sie bei Bedarf leicht abgehoben oder übertragen werden können. Wenn ein Sponsor beispielsweise 10 Mio. USD an zugesagtem Kapital auf einem Girokonto mit einem effektiven Jahreszins von 3,84 % liegen hat, wird er im Laufe eines Jahres 382.000 USD an Zinsen auf dieses Geld verdienen. Dies ist eine zusätzliche Einnahmequelle für den Sponsor, die er nicht hätte, wenn er nicht die CRE-Banking-Integration von Covercynutzen würde.

CRE-Banking
Zu vermeidende Fehler

Nichtbeachtung der Ausschüttungsrichtlinien: Ihre Ausschüttungspolitik sollte die Kriterien für Ausschüttungszahlungen, den Zeitpunkt der Ausschüttung und das Verfahren für die Ausschüttung klar umreißen. Dies wird dazu beitragen, Verwirrung und Streitigkeiten zwischen den GPs und Limited Partners (LPs) zu vermeiden. Außerdem sollten die GPs die LPs über den Status der Ausschüttungen auf dem Laufenden halten. Dazu gehört, dass sie über den Zeitpunkt der Ausschüttungen, die Höhe der Ausschüttungen und etwaige Änderungen der Ausschüttungspolitik informieren.

Alles über Vertriebszahlungen

Vertriebspolitik - Cre-Banking mit covercy

cre banking - Schluss mit Tabellenkalkulationen

Keine Investitionsmanagement-Software mit integriertem Bankwesen verwenden: Eine CRE-Banking-Plattform wie Covercy automatisiert viele der Aufgaben, die mit der Verwaltung von Gewerbeimmobilieninvestitionen verbunden sind, wie z. B. Ausschüttungen, Kapitalabrufe und waterfall Berechnungen. Es gibt keinen Grund, diese Aufgaben manuell zu erledigen oder sensible Daten in Tabellenkalkulationen zu speichern, wenn Tools wie Covercy speziell für die Rationalisierung von Abläufen entwickelt wurden und gleichzeitig eine zusätzliche Ebene der Sicherheit und Compliance für die tägliche Kommunikation mit den Anlegern eines Allgemeinmediziners bieten.

Erfahren Sie, wie Waterfall Verteilungen funktionieren

Fehlen eines Kapitalabrufverfahrens: Ein Kapitalabruf ist ein Antrag auf zusätzliches Kapital von LPs. Es ist wichtig, dass ein Verfahren für die rechtzeitige Einziehung von Kapitalaufforderungen vorhanden ist. Dadurch wird sichergestellt, dass der Fonds über das notwendige Kapital verfügt, um seinen Verpflichtungen nachzukommen. Es ist auch wichtig, dass es für Ihre Investoren einfach und leicht ist, Kapital für ein neues Geschäft oder zusätzliches Kapital für ein bestehendes Geschäft beizusteuern. Die Bearbeitung einer Überweisung oder der Versand von Papierschecks kann zu Verzögerungen oder sogar zu Sicherheitsbedenken führen. Eine Plattform wie Covercy erleichtert den sofortigen Geldtransfer zwischen allen Partnern eines Deals.

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Bankfunktionen für gewerbliche Immobilien

Verdienen Sie Zinsen auf Bankeinlagen. Verwalten Sie mehrere Bankkonten pro Anlage. Betrachten Sie jedes Konto einer Anlage oder alle Konten, die zu dieser Anlage zusammengefasst sind.

	Reguläres Bankkonto	Covercy CRE-Bankkonto ⁽¹⁾
Sofortige Eröffnung von Bankkonten	Manuelle Formulare
Zinsen verdienen
ACH Online-Zahlungen vornehmen
Mehrere Konten - Konten nach Vermögenswerten verwalten	Flache Liste von Konten
Bezahlen Sie Verkäufer und Lieferanten direkt vom Anlagenkonto
Auto-Distribution & Kapitalabruf-Zahlungen

Covercy ist ein Finanztechnologie-Unternehmen. Bankgeschäfte werden von Thread Bank angeboten: Member FDIC.

Was Covercy
Kunden sagen

"Vor Covercy fühlten wir uns wie eine Buchhaltungsfirma - alles, was wir taten, war, ständig Zahlungen zu leisten und uns mit der Bürokratie zu befassen, was uns keine Zeit ließ, unser Vermögen und unser Portfolio wirklich zu vergrößern. Das war eine kolossale Verschwendung von Zeit und Energie."

Ben Harlev

Geschäftsführender Partner
Be Aviv

Mehr über CRE
Bankgeschäfte mit Covercy

Blog-Beitrag

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Bankdienstleistungen:

*Covercy ist ein Finanztechnologieunternehmen und keine Bank. Bankdienstleistungen werden von der Thread Bank, Member FDIC angeboten.
Die Covercy Visa-Debitkarte wird von der Thread Bank gemäß einer Lizenz von Visa U.S.A. Inc. ausgegeben und kann überall dort verwendet werden, wo Visa akzeptiert wird.
**Ihre Einlagen qualifizieren sich für eine FDIC-Versicherung in Höhe von bis zu 3.000.000 $, wenn sie bei Programmbanken des Thread Bank Deposit Sweep Programms angelegt werden. Ihre Einlagen bei den einzelnen Programmbanken sind bis zu einer Höhe von 250.000 $ FDIC-versichert, einschließlich aller anderen Einlagen, die Sie bereits bei der Bank in derselben Eigenschaft halten. Sie können die Bedingungen des Sweep-Programms unter https://thread.bank/sweep-disclosure und eine Liste der Programmbanken unter https://thread.bank/program-banks einsehen. Bei Fragen zum Sweep-Programm wenden Sie sich bitte an customerservice@thread.bank.

Zahlungsdienste:

The Currency Cloud Limited (Nicht MIFID-bezogene Produkte). Eingetragen in England unter der Nr. 06323311. Eingetragener Sitz: Stewardship Building 1st Floor, 12 Steward Street London E1 6FQ. The Currency Cloud Limited ist von der Financial Conduct Authority unter den Electronic Money Regulations 2011 für die Ausgabe von elektronischem Geld zugelassen (FRN: 900199)
Covercy Europe Limited. Eingetragen in England unter der Nr. 675000. Eingetragener Sitz: 5 Elstree Gate, Elstree Way, Borehamwood, Hertforshire, WD6 1JD, UK
Covercy Technological Trading Limited. Eingetragen in Israel Nr. 57797. Eingetragener Sitz: 3 Ha-Yetsira St, Ramat Gan 5252141.
Für Kunden mit Sitz im Europäischen Wirtschaftsraum werden die Zahlungsdienste für Covercy Europe Ltd. von CurrencyCloud B.V. erbracht. Eingetragen in den Niederlanden unter der Nr. 72186178. Eingetragener Sitz: Nieuwezijds Voorburgwal 296 - 298, Mindspace Nieuwezijds Office 001 Amsterdam. CurrencyCloud B.V. ist von der DNB unter dem Wet op het financieel toezicht autorisiert, das Geschäft eines E-Geld-Instituts zu betreiben (Relation Number: R142701).
Für Kunden mit Sitz in den Vereinigten Staaten werden die Zahlungsdienste für Covercy Europe Ltd. von The Currency Cloud Inc. erbracht, die in Partnerschaft mit der Community Federal Savings Bank (CFSB) arbeitet, um Zahlungen in allen 50 US-Bundesstaaten zu ermöglichen. Die CFSB ist bei der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC Certificate# 57129) registriert. Die Currency Cloud Inc ist bei FinCEN registriert und in 39 Bundesstaaten zur Geldüberweisung zugelassen (MSB-Registrierungsnummer: 31000206794359). Eingetragener Sitz: 104 5th Avenue, 20. Stock, New York, NY 10011.
Für Kunden aus dem Vereinigten Königreich und dem Rest der Welt werden die Zahlungsdienstleistungen (nicht MIFID-bezogene Produkte) für Covercy Europe Ltd. von The Currency Cloud Limited erbracht. Eingetragen in England und Wales unter der Nr. 06323311. Eingetragener Sitz: Stewardship Building 1st Floor, 12 Steward Street London E1 6FQ. The Currency Cloud Limited ist von der Financial Conduct Authority gemäß den Electronic Money Regulations 2011 für die Ausgabe von elektronischem Geld zugelassen (FRN: 900199).

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