Wie Zahlungen Kapitalbeschaffung, Kapitalabrufe und Ausschüttungen verbinden

Am Ende dieses Überblicks verstehen Sie, wie die Bestandteile von Banking und Zahlungen in Covercy One zusammenpassen — auf welchen Konten Geld eingeht, wenn Sie Kapital beschaffen oder abrufen, von welchem Konto es abgeht, wenn Sie Investoren auszahlen, und welche Anleitung Sie in welcher Phase benötigen.

Note

Dies ist ein GP-Überblick und keine Schritt-für-Schritt-Aufgabe. Jeder Abschnitt verweist daher auf die Anleitung, die den jeweiligen Schritt im Detail behandelt. Alles hier setzt voraus, dass die Bankverbindung Ihrer Firma zuerst eingerichtet ist.

Banking ist die Grundlage

Jede Geldbewegung in Covercy One läuft über die Bankkonten auf Ihrer Seite Banking. Sie können ein Konto verbinden oder manuell hinzufügen, eines als Standard markieren und Konten einzelnen Holdings zuweisen — und von da an ist das zugewiesene Konto dasjenige, von dem die Zahlungen dieses Holdings abgebucht werden. Konten, die ein Investor auf seiner Seite hinzugefügt hat, sind entsprechend gekennzeichnet, sodass Sie sie von den Konten unterscheiden können, die Ihr Team eingerichtet hat. Siehe Bankverbindung einrichten für das Hinzufügen von Konten, die Auswahl eines Standardkontos und die Zuweisung von Konten zu Holdings.

Überall dort, wo Covercy One Sie bittet, ein Konto auszuwählen, das Geld empfängt — etwa bei einem Kapitalabruf —, sind die Auswahlmöglichkeiten gruppiert: Zuerst erscheinen die Konten, die mit dem Holding verknüpft sind, an dem Sie gerade arbeiten, danach die übrigen Konten Ihrer Organisation. Es werden ausschließlich offene, geeignete Konten Ihrer eigenen Firma angezeigt. Die neben Ihren Konten angezeigten Salden werden beim Aufrufen aktualisiert und tragen den Zeitpunkt ihrer letzten Bestätigung; ist die Bank nicht erreichbar, sehen Sie den zuletzt bekannten Wert statt einer Fehlermeldung.

Geldeingang: Kapitalbeschaffung und Kapitalabrufe

Es gibt zwei unterschiedliche Wege, auf denen Geld eingeht, und sie beginnen an verschiedenen Stellen. Bei einer Kapitalrunde verpflichten sich Investoren über eine Opportunity und finanzieren ihre Investition als Teil des Investitionsablaufs: Der Investor gibt das Bankkonto an, von dem seine Mittel stammen, und dieses Konto wird auf Ihrer Seite geprüft, bevor es verwendet wird. Der Arbeitsablauf wird unter Eine Kapitalrunde erstellen und Investoren durch den Investitionsablauf führen behandelt, die Prüfung der von Investoren eingereichten Angaben unter Bankkontoanträge von Investoren genehmigen.

Ein Kapitalabruf ist ein eigener Datensatz auf einem Holding und keine Art von Kapitalrunde. Sie erstellen ihn im Tab Contributions des Holdings gegen bereits bestehende Positionen — unabhängig davon, wie diese Positionen entstanden sind, einschließlich importierter Positionen — und er erzeugt pro Investor eine Finanzierungsanforderung, die Sie jeweils bis zum Abschluss führen. Jeder Abruf trägt sein eigenes Empfängerbankkonto: das Konto, auf das seine Investoren die Mittel senden sollen. Siehe Kapitalabrufe ausstellen und nachverfolgen für den vollständigen Arbeitsablauf.

Warning

Ein Kapitalabruf übernimmt niemals ein Bankkonto von einer Kapitalrunde oder vom Holding — er verwendet das am Abruf selbst festgelegte Konto, sodass seine Anforderungen nicht versendet werden können, solange Sie keines festgelegt haben. Sobald eine Anforderung versendet wurde, ist dieses Konto gesperrt, denn die Investoren, die sie erhalten haben, kennen diese Daten bereits.

Geldausgang: Ausschüttungen und Zahlungen

Um Kapital zurückzuzahlen oder Erlöse auszuzahlen, erstellen Sie eine Ausschüttung, versenden Benachrichtigungen und finalisieren sie. Das Finalisieren ist der Moment, in dem Zahlungen in Gang gesetzt werden: Allokationen, die Sie über Covercy bezahlen, werden ab dem diesem Holding zugewiesenen Konto verarbeitet, während Allokationen, die Sie als außerhalb von Covercy bezahlt erfasst haben, lediglich als bezahlt markiert werden und kein Geld bewegen. Promote- und Carry-Zahlungen, die Sie über Covercy bezahlen, laufen über denselben Prozess wie die Allokationen der Investoren. Von da an folgt der Status der Ausschüttung ihren Zahlungen — Processing, solange noch welche unterwegs sind, danach Completed, Partially paid oder Failed — und Sie können eine fehlgeschlagene Zahlung erneut versuchen, einzeln oder alle auf einmal. Siehe Eine Ausschüttung finalisieren für den vollständigen Arbeitsablauf.

Note

Sie müssen nicht auf Finalize klicken, um herauszufinden, ob eine Ausschüttung zahlen kann. Covercy One prüft die Bereitschaft, sobald Sie die Ausschüttung öffnen — ob jede über Covercy zu zahlende Allokation ein Empfänger-Bankkonto hat und ob das zahlende Konto den zu sendenden Betrag decken kann — und prüft erneut, wenn Sie zum Tab zurückkehren. Wenn etwas dies blockiert, wird Finalize ausgeblendet und jeder Grund wird über der Ausschüttung aufgeführt, sodass Sie genau wissen, was zu beheben ist.

Sie können auch eine Zahlung direkt senden — an einen Investor, einen Lieferanten oder ein anderes Konto, das Ihnen gehört — ohne den Weg über eine Ausschüttung. Der Zahlungsassistent führt Sie durch die Auswahl des Empfängers, die Eingabe der Details, die Verifizierung Ihrer Identität und die Bestätigung des Ergebnisses. Siehe Eine Zahlung tätigen für die Schritt-für-Schritt-Anleitung.

Tip

Da sowohl Ausschüttungen als auch Direktzahlungen auf das einem Holding oder einer Einheit zugewiesene Konto zurückgreifen, ist die korrekte Einrichtung Ihrer Bankverbindung von Anfang an das Wichtigste, was Sie tun können, um Auszahlungen später reibungslos zu gestalten.

Wie alles zusammenpasst

Bankverbindung einrichten — fügen Sie Ihre Konten hinzu, legen Sie ein Standardkonto fest und weisen Sie Konten Holdings zu, damit alles Weitere weiß, wohin sich das Geld bewegt.
Geld hereinholen — führen Sie eine Kapitalrunde durch und prüfen Sie die von Investoren eingereichten Konten, oder stellen Sie einen Kapitalabruf auf einem Holding aus und geben Sie ihm sein eigenes Empfängerkonto.
Geld auszahlen — erstellen und finalisieren Sie eine Ausschüttung, um Investoren und Promote-Empfänger auszuzahlen, oder verwenden Sie den Zahlungsassistenten, um eine einzelne Zahlung zu senden.
Nachverfolgen — verfolgen Sie jede Zahlung bis zum Abschluss, wiederholen Sie fehlgeschlagene Zahlungen und prüfen Sie die Transaktionen des Kontos, um zu bestätigen, dass das Geld angekommen ist.

Halten Sie Ihre Geldbewegungen sicher

Covercy wird Sie niemals auffordern, Ihr Passwort, Zwei-Faktor-Codes oder Bankzugangsdaten per E-Mail, SMS oder Telefon weiterzugeben. Navigieren Sie immer direkt zu Covercy, anstatt Links in unerwarteten Nachrichten zu folgen, und fügen Sie Bankkonten ausschließlich innerhalb von Covercy One hinzu bzw. senden Sie Zahlungen nur dort. Beim Senden einer Zahlung und beim Finalisieren einer Ausschüttung, die über Covercy zahlt, werden Sie um eine Bestätigung gebeten, bevor sich etwas bewegt — und wo die Bank es verlangt, um die Verifizierung Ihrer Identität mit einem Code, der an einen Zeichnungsberechtigten des Kontos gesendet wird.

Wie es weitergeht

Wählen Sie die Anleitung, die zu dem passt, was Sie gerade tun: Bankverbindung einrichten, um Konten hinzuzufügen und zu organisieren, Kapitalabrufe ausstellen und nachverfolgen, um Kapital auf einem Holding abzurufen, Bankkontoanträge von Investoren genehmigen, um die von Investoren eingereichten Angaben zu prüfen, Eine Ausschüttung finalisieren, um Investoren auszuzahlen, und Eine Zahlung tätigen, um Mittel direkt zu senden. Wenn sich Geld nicht wie erwartet bewegt oder ein Konto oder eine Zahlung falsch erscheint, wenden Sie sich an unser Support-Team, um Hilfe zu erhalten.

Ist ein Kapitalabruf eine Art von Kapitalrunde?: Nein. Ein Kapitalabruf ist ein eigener Datensatz auf einem Holding, den Sie gegen dort bereits bestehende Positionen erstellen und im Tab Contributions des Holdings starten. Er wird nicht als Kapitalrundentyp eingerichtet und ist nicht über eine Kapitalrunde erreichbar. Siehe Kapitalabrufe ausstellen und nachverfolgen für den Arbeitsablauf.
Woher kommt das Geld für eine Zahlung oder Ausschüttung?: Von dem Bankkonto, das für die investierende Einheit eingerichtet oder dem bezahlten Holding zugewiesen ist. Deshalb ist Banking die Grundlage: Das Konto, das Sie als Standard markieren, oder das Konto, das Sie einem bestimmten Holding zuweisen, ist dasjenige, von dem eine Ausschüttung oder eine Direktzahlung abgebucht wird. Siehe Bankverbindung einrichten, um dies zu steuern.
Auf welchem Konto geht das Geld ein?: Das hängt davon ab, wie das Geld angefordert wird. Ein Kapitalabruf trägt sein eigenes Empfängerbankkonto, das am Abruf ausgewählt wird, und dorthin sollen seine Investoren die Mittel senden. Bei einer Kapitalrunde gibt der Investor im Rahmen des Investitionsablaufs das Konto an, von dem seine Mittel stammen, und Sie prüfen es, bevor es verwendet wird. Wenn Sie ein Empfängerkonto auswählen, bietet Covercy One zuerst die mit dem Holding verknüpften Konten an, danach die übrigen Konten Ihrer Organisation.
Was ist der Unterschied zwischen dem Finalisieren einer Ausschüttung und dem Tätigen einer Zahlung?: Das Finalisieren einer Ausschüttung zahlt viele Empfänger auf einmal gemäß den von Ihnen festgelegten Allokationen und ist der letzte Schritt des Ausschüttungs-Arbeitsablaufs. Das Tätigen einer Zahlung verwendet den Zahlungsassistenten, um eine einzelne Zahlung an einen Empfänger zu senden — einen Investor, einen Lieferanten oder ein anderes Konto, das Ihnen gehört — außerhalb einer Ausschüttung. Beide greifen auf Ihre Bankverbindung zurück und bei beiden werden Sie um eine Bestätigung gebeten, bevor Geld bewegt wird.
Muss ich Investoren über Covercy auszahlen?: Nein. Wenn Sie eine Ausschüttung finalisieren, können Sie über Covercy zahlen oder Allokationen als außerhalb von Covercy bezahlt erfassen. Außerhalb von Covercy bezahlte Allokationen werden als bezahlt markiert und bewegen kein Geld über die Plattform, während über Covercy bezahlte Allokationen mit dem Finalisieren verarbeitet werden.
Warum kann ich eine Ausschüttung nicht finalisieren?: Covercy One prüft bereits beim Öffnen der Ausschüttung, ob sie zahlungsbereit ist, sodass Hindernisse sichtbar werden, bevor Sie irgendetwas anklicken. Finalize wird ausgeblendet, wenn einer über Covercy zu zahlenden Allokation ein Empfänger-Bankkonto fehlt oder wenn das zahlende Konto den zu sendenden Betrag nicht decken kann — und jeder Grund wird über der Ausschüttung aufgeführt. Beheben Sie das Aufgeführte, und die Prüfung läuft erneut, sobald Sie zum Tab zurückkehren. Eine Ausschüttung finalisieren beschreibt die Bereitschaftsprüfungen im Detail.
Werden Promote- und Carry-Zahlungen auf dieselbe Weise ausgezahlt?: Ja. Promote- und Carry-Zahlungen, die Sie über Covercy bezahlen, werden beim Finalisieren durch denselben Prozess eingereiht, versendet und nachverfolgt wie die Allokationen der Investoren, und sie benötigen aus demselben Grund ein Empfänger-Bankkonto wie die Allokationen der Investoren. Eine Promote-Zahlung ohne auszahlbaren Betrag wird einfach als bezahlt markiert.
Die Zahlung an einen Investor ist fehlgeschlagen. Was passiert jetzt?: Die Ausschüttung zeigt, welche Zahlungen erfolgreich waren und welche nicht, und Sie können eine fehlgeschlagene Zahlung einzeln oder alle fehlgeschlagenen Zahlungen gemeinsam erneut versuchen. Erneut versuchte Zahlungen durchlaufen denselben Prozess noch einmal. Wenn eine Zahlung wiederholt fehlschlägt, wenden Sie sich an unser Support-Team, anstatt es endlos erneut zu versuchen.
Warum werde ich aufgefordert, meine Identität zu verifizieren, bevor Geld bewegt wird?: Beim Senden einer Zahlung und beim Finalisieren einer Ausschüttung, die über Covercy zahlt, werden Sie zunächst um eine Bestätigung gebeten — und wo die Bank es verlangt, um die Verifizierung Ihrer Identität mit einem Code, der an einen Zeichnungsberechtigten des Kontos gesendet wird. Dieser Sicherheitsschritt stellt sicher, dass Geldbewegungen von jemandem autorisiert werden, der dazu berechtigt ist, und ohne ihn geht die Zahlung nicht durch. Bei einer Ausschüttung, bei der alles als außerhalb von Covercy bezahlt erfasst ist, wird stattdessen nur eine einfache Bestätigung verlangt, da kein Geld bewegt wird.