كيف تربط المدفوعات بين جمع التمويل واستدعاءات رأس المال والتوزيعات

بحلول نهاية هذه النظرة العامة ستفهم كيف تتلاءم أجزاء الخدمات المصرفية والمدفوعات في Covercy One معاً — أي الحسابات تصل إليها الأموال عندما تجمع رأس المال أو تستدعيه، ومن أي حساب تخرج عندما تدفع للمستثمرين، وإلى أي دليل تلجأ في كل مرحلة.

Note

هذه نظرة عامة موجّهة إلى GP وليست مهمة خطوة بخطوة، لذا يرشدك كل قسم إلى الدليل الذي يغطي تلك الخطوة بالتفصيل. وكل ما هنا يفترض أن الخدمات المصرفية لشركتك مُعدّة أولاً.

الخدمات المصرفية هي الأساس

كل حركة أموال في Covercy One تمر عبر الحسابات المصرفية الموجودة في صفحة الخدمات المصرفية (Banking). يمكنك ربط حساب أو إضافته يدوياً، وتحديد حساب كافتراضي، وتخصيص الحسابات لحيازات بعينها — ومن تلك اللحظة يصبح الحساب الذي خصّصته هو الحساب الذي تسحب منه مدفوعات تلك الحيازة. أما الحسابات التي أضافها مستثمر من جانبه فتُوسم بذلك، حتى تتمكن من تمييزها عن الحسابات التي أعدّها فريقك. راجع إعداد الخدمات المصرفية لمعرفة كيفية إضافة الحسابات واختيار حساب افتراضي وتخصيص الحسابات للحيازات.

في كل موضع يطلب فيه Covercy One اختيار حساب يستلم الأموال — على استدعاء رأس مال مثلاً — تُجمَّع الخيارات بحيث تأتي أولاً الحسابات المرتبطة بالحيازة التي تعمل عليها، تليها حسابات مؤسستك الأخرى. ولا تظهر سوى حسابات شركتك المفتوحة والمؤهَّلة. أما الأرصدة المعروضة إلى جانب حساباتك فتُحدَّث عند عرضها وتحمل وقت آخر تأكيد لها؛ وإذا تعذّر الوصول إلى البنك، فسترى آخر رقم معروف بدلاً من رسالة خطأ.

الأموال الواردة: جمع التمويل واستدعاءات رأس المال

هناك طريقتان مختلفتان تَرِد بهما الأموال، وتبدأ كل منهما من مكان مختلف. في جولة جمع التمويل، يلتزم المستثمرون عبر فرصة ويموّلون استثمارهم كجزء من مسار الاستثمار: يقدّم المستثمر الحساب المصرفي الذي تأتي منه أمواله، ويُراجَع ذلك الحساب من جانبك قبل استخدامه. يُغطّى سير العمل في إنشاء جولة جمع تمويل وإرشاد المستثمرين خلال مسار الاستثمار، وتُغطّى مراجعة ما يقدّمه المستثمرون في الموافقة على طلبات الحسابات المصرفية للمستثمرين.

أما استدعاء رأس المال فهو سجل قائم بذاته على الحيازة وليس نوعاً من جولات جمع التمويل. تُنشئه من علامة التبويب المساهمات (Contributions) الخاصة بالحيازة مقابل مراكز قائمة بالفعل — أياً كانت الطريقة التي نشأت بها تلك المراكز، بما في ذلك المستوردة منها — وينتج عنه طلب تمويل واحد لكل مستثمر، تقود كلاً منها حتى اكتماله. ويحمل كل استدعاء حسابه المصرفي المستلِم الخاص: الحساب الذي يُطلب من مستثمريه إرسال الأموال إليه. راجع إصدار استدعاءات رأس المال وتتبعها لسير العمل الكامل.

Warning

لا يستعير استدعاء رأس المال أبداً حساباً مصرفياً من جولة جمع تمويل ولا من الحيازة — بل يستخدم الحساب المحدَّد على الاستدعاء نفسه، ولذلك تبقى طلباته غير قابلة للإرسال إلى أن تحدّد حساباً. وبمجرد إرسال أي طلب، يُقفَل ذلك الحساب، لأن المستثمرين الذين تلقّوه أُعطوا تلك البيانات.

الأموال الصادرة: التوزيعات والمدفوعات

لإعادة رأس المال أو دفع العوائد، تُنشئ توزيعاً وترسل الإشعارات ثم تنهيه. والإنهاء هو اللحظة التي تُطلَق فيها المدفوعات: تبدأ المخصصات التي تدفعها عبر Covercy في المعالجة من الحساب المخصَّص لتلك الحيازة، في حين تُعلَّم المخصصات التي سجّلتها على أنها مدفوعة خارج Covercy على أنها مدفوعة فحسب ولا تحرّك أي أموال. أما مدفوعات promote و carry التي تدفعها عبر Covercy فتخرج عبر العملية نفسها التي تمر بها مخصصات المستثمرين. ومن هناك تتبع حالة التوزيع نفسه مدفوعاته — قيد المعالجة ما دام أي منها جارياً، ثم مكتمل أو مدفوع جزئياً أو فاشل — ويمكنك إعادة محاولة دفعة فشلت، واحدة تلو الأخرى أو جميعها دفعة واحدة. راجع إنهاء توزيع لسير العمل الكامل.

Note

لست مضطراً إلى النقر على الإنهاء (Finalize) لتعرف ما إذا كان التوزيع قادراً على الدفع. يتحقق Covercy One من الجاهزية بمجرد فتحك التوزيع — ما إذا كان لكل مخصص يُدفَع عبر Covercy حساب مصرفي للمستلم، وما إذا كان الحساب الدافع قادراً على تغطية ما ترسله — ويعيد التحقق عند رجوعك إلى التبويب. وإذا كان هناك ما يعيقه، يُحجَب الإنهاء (Finalize) ويُدرَج كل سبب أعلى التوزيع حتى تعرف تماماً ما ينبغي إصلاحه.

يمكنك أيضاً إرسال دفعة مباشرة — إلى مستثمر أو مورّد أو حساب آخر تملكه — دون المرور عبر توزيع. يأخذك معالج الدفع خلال اختيار المستلم وإدخال التفاصيل والتحقق من هويتك وتأكيد النتيجة. راجع إجراء دفعة للدليل خطوة بخطوة.

Tip

لأن كلاً من التوزيعات والمدفوعات المباشرة يعتمد على الحساب المخصَّص لحيازة أو كيان، فإن ضبط خدماتك المصرفية بشكل صحيح منذ البداية هو أهم ما يمكنك فعله لتسهيل الدفع لاحقاً.

كيف يتلاءم كل ذلك معاً

إعداد الخدمات المصرفية — أضِف حساباتك، وحدّد حساباً افتراضياً، وخصّص الحسابات للحيازات بحيث يعرف كل ما يلي ذلك إلى أين تتحرك الأموال.
إدخال الأموال — نفّذ جولة جمع تمويل وراجع الحسابات التي يقدّمها المستثمرون، أو أصدر استدعاء رأس مال على حيازة وامنحه حسابه المستلِم الخاص.
إخراج الأموال — أنشئ توزيعاً وأنهِه للدفع للمستثمرين ولمستلمي promote، أو استخدم معالج الدفع لإرسال دفعة واحدة.
التتبع — تابع كل دفعة حتى اكتمالها، وأعد محاولة أي دفعة فشلت، وتحقّق من معاملات الحساب لتأكيد وصولها.

حافظ على أمان تحركات أموالك

لن يطلب منك Covercy أبداً مشاركة كلمة المرور أو رموز المصادقة الثنائية أو بيانات الاعتماد المصرفية عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو الهاتف. انتقل دائماً إلى Covercy مباشرة بدلاً من اتّباع الروابط الواردة في رسائل غير متوقعة، ولا تضِف حسابات مصرفية أو ترسل مدفوعات إلا من داخل Covercy One. ويطلب منك إرسال دفعة، وكذلك إنهاء توزيع يُدفَع عبر Covercy، التأكيد قبل تحرّك أي أموال — وحيث يشترط البنك ذلك، التحقق من هويتك برمز يُرسَل إلى مفوَّض بالتوقيع على الحساب.

إلى أين تتّجه بعد ذلك

اختر الدليل الذي يطابق ما تفعله: إعداد الخدمات المصرفية لإضافة الحسابات وتنظيمها، وإصدار استدعاءات رأس المال وتتبعها لاستدعاء رأس المال على حيازة، والموافقة على طلبات الحسابات المصرفية للمستثمرين لمراجعة ما يقدّمه المستثمرون، وإنهاء توزيع للدفع للمستثمرين، وإجراء دفعة لإرسال الأموال مباشرة. وإذا لم تتحرك الأموال كما توقّعت، أو بدا حساب أو دفعة غير صحيح، فتواصل مع فريق الدعم لدينا للحصول على المساعدة.

هل استدعاء رأس المال نوع من أنواع جولات جمع التمويل؟: لا. استدعاء رأس المال سجل قائم بذاته على الحيازة، يُنشأ مقابل مراكز قائمة بالفعل هناك، وتبدأه من علامة التبويب المساهمات (Contributions) الخاصة بالحيازة. فهو ليس مُعدّاً كنوع من أنواع جولات جمع التمويل ولا يمكن الوصول إليه عبر جولة جمع تمويل. راجع إصدار استدعاءات رأس المال وتتبعها لسير العمل.
من أين تأتي أموال الدفعة أو التوزيع؟: من الحساب المصرفي المُعدّ للكيان المستثمِر أو المخصَّص للحيازة التي يجري الدفع عنها. لهذا السبب تكون الخدمات المصرفية هي الأساس: الحساب الذي تحدّده كافتراضي، أو الذي تخصّصه لحيازة بعينها، هو الحساب الذي يسحب منه التوزيع أو الدفعة المباشرة. راجع إعداد الخدمات المصرفية للتحكم في ذلك.
إلى أي حساب تصل الأموال؟: يتوقف ذلك على طريقة طلب الأموال. يحمل استدعاء رأس المال حسابه المصرفي المستلِم الخاص، المحدَّد على الاستدعاء، وهو الحساب الذي يُطلب من مستثمريه إرسال الأموال إليه. أما في جولة جمع التمويل، فيقدّم المستثمر الحساب الذي تأتي منه أمواله كجزء من مسار الاستثمار، وتراجعه أنت قبل استخدامه. وعند اختيارك حساباً مستلِماً، يعرض Covercy One أولاً الحسابات المرتبطة بالحيازة، ثم حسابات مؤسستك الأخرى.
ما الفرق بين إنهاء توزيع وإجراء دفعة؟: يدفع إنهاء التوزيع لعدة مستلمين دفعة واحدة وفق المخصصات التي حدّدتها، وهو الخطوة الأخيرة من سير عمل التوزيع. أما إجراء دفعة فيستخدم معالج الدفع لإرسال دفعة واحدة إلى مستلم واحد — مستثمر أو مورّد أو حساب آخر تملكه — خارج أي توزيع. وكلاهما يعتمد على خدماتك المصرفية، وكلاهما يطلب منك التأكيد قبل تحرّك الأموال.
هل يتعيّن عليّ الدفع للمستثمرين عبر Covercy؟: لا. عند إنهاء توزيع يمكنك الدفع عبر Covercy أو تسجيل المخصصات على أنها مدفوعة خارج Covercy. تُعلَّم المخصصات المدفوعة خارج Covercy على أنها مدفوعة ولا تحرّك أي أموال عبر المنصة، في حين تبدأ المخصصات المدفوعة عبر Covercy في المعالجة عند الإنهاء.
لماذا لا أستطيع إنهاء توزيع؟: يتحقق Covercy One مما إذا كان التوزيع جاهزاً للدفع بمجرد فتحك له، فتظهر العوائق قبل أن تنقر على أي شيء. ويُحجَب الإنهاء عندما يكون مخصص يُدفَع عبر Covercy بلا حساب مصرفي للمستلم، أو عندما يعجز الحساب الدافع عن تغطية ما ترسله — ويُدرَج كل سبب أعلى التوزيع. أصلِح ما هو مدرَج ويُعاد التحقق عند رجوعك إلى التبويب. ويشرح دليل إنهاء توزيع فحوصات الجاهزية بالتفصيل.
هل تُدفَع مدفوعات promote و carry بالطريقة نفسها؟: نعم. تُدرَج مدفوعات promote و carry التي تدفعها عبر Covercy وتُرسَل وتُتتبَّع بالعملية نفسها التي تمر بها مخصصات المستثمرين عند الإنهاء، وتحتاج إلى حساب مصرفي للمستلم للسبب نفسه الذي تحتاجه له مخصصات المستثمرين. أما دفعة promote التي لا يوجد فيها مبلغ مستحق فتُعلَّم ببساطة على أنها مدفوعة.
فشلت دفعة أحد المستثمرين. ماذا يحدث الآن؟: يوضّح التوزيع أي المدفوعات نجحت وأيها لم تنجح، ويمكنك إعادة محاولة دفعة فاشلة على حدة أو إعادة محاولة كل الدفعات الفاشلة معاً. وتمر المدفوعات المعاد إرسالها بالعملية نفسها. وإذا استمر فشل دفعة ما، فتواصل مع فريق الدعم لدينا بدلاً من إعادة المحاولة بلا نهاية.
لماذا يُطلب مني التحقق من هويتي قبل تحرّك الأموال؟: يطلب منك إرسال دفعة، وكذلك إنهاء توزيع يُدفَع عبر Covercy، التأكيد أولاً — وحيث يشترط البنك ذلك، التحقق من هويتك برمز يُرسَل إلى مفوَّض بالتوقيع على الحساب. وهي خطوة أمنية تُبقي تحركات الأموال مصرّحاً بها من شخص يحق له إجراؤها، ولا تتم الدفعة بدونها. أما التوزيع الذي سُجّل كل ما فيه على أنه مدفوع خارج Covercy فيطلب تأكيداً بسيطاً بدلاً من ذلك، لأنه لا تتحرك فيه أي أموال.