Cómo los pagos conectan la captación de capital, las llamadas de capital y las distribuciones

Al finalizar esta descripción general comprenderá cómo encajan las piezas de la banca y los pagos en Covercy One: a qué cuentas llega el dinero cuando capta o llama capital, de qué cuenta sale cuando paga a los inversionistas y a qué guía recurrir en cada etapa.

Note

Esta es una descripción general para el GP en lugar de una tarea paso a paso, así que cada sección lo dirige a la guía que cubre ese paso en detalle. Todo lo que se explica aquí supone que la banca de su firma ya está configurada.

La banca es la base

Todo movimiento de dinero en Covercy One pasa por las cuentas bancarias de su página Banking. Puede conectar una cuenta o agregar una manualmente, marcar una como predeterminada y asignar cuentas a participaciones individuales; a partir de ese momento, la cuenta que asignó es la cuenta de la que se nutren los pagos de esa participación. Las cuentas que un inversionista agregó por su cuenta aparecen identificadas como tales, para que pueda diferenciarlas de las cuentas que configuró su equipo. Consulte Configurar la banca para saber cómo agregar cuentas, elegir una predeterminada y asignar cuentas a las participaciones.

Siempre que Covercy One le pida elegir una cuenta que reciba dinero — en una llamada de capital, por ejemplo — las opciones se agrupan de modo que las cuentas vinculadas a la participación en la que está trabajando aparecen primero, seguidas de las demás cuentas de su organización. Solo aparecen las cuentas abiertas y elegibles de su propia firma. Los saldos que se muestran junto a sus cuentas se actualizan al consultarlos e indican la hora en que se confirmaron por última vez; si no es posible comunicarse con el banco, verá la última cifra conocida en lugar de un error.

Dinero que entra: captación de capital y llamadas de capital

Hay dos formas distintas en que entra el dinero, y cada una comienza en un lugar diferente. En una ronda de captación, los inversionistas se comprometen a través de una oportunidad y financian su inversión como parte del flujo de inversión: el inversionista proporciona la cuenta bancaria de la que provienen sus fondos, y esa cuenta se revisa de su lado antes de utilizarse. El flujo de trabajo se trata en Crear una ronda de captación y Guíe a los inversionistas a través del flujo de inversión, y la revisión de lo que envían los inversionistas se trata en Aprobar solicitudes de cuenta bancaria de inversionistas.

Una llamada de capital es un registro propio dentro de una participación, no un tipo de ronda de captación. La crea desde la pestaña Contributions de la participación, sobre posiciones que ya existen — sin importar cómo se originaron esas posiciones, incluidas las importadas — y genera una solicitud de fondos por inversionista, cada una de las cuales usted lleva hasta su finalización. Cada llamada tiene su propia cuenta bancaria receptora: la cuenta a la que se pide a sus inversionistas que envíen los fondos. Consulte Emitir y hacer seguimiento de llamadas de capital para el flujo de trabajo completo.

Warning

Una llamada de capital nunca toma prestada una cuenta bancaria de una ronda de captación ni de la participación: utiliza la cuenta establecida en la propia llamada, por lo que sus solicitudes no pueden enviarse hasta que establezca una. Una vez que se haya enviado alguna solicitud, esa cuenta queda bloqueada, porque los inversionistas que la recibieron ya tienen esos datos.

Dinero que sale: distribuciones y pagos

Para devolver capital o pagar rendimientos, cree una distribución, envíe los avisos y finalícela. La finalización es el momento en que los pagos se ponen en marcha: las asignaciones que paga a través de Covercy comienzan a procesarse desde la cuenta asignada a esa participación, mientras que las asignaciones que registró como pagadas fuera de Covercy simplemente se marcan como pagadas y no mueven dinero. Los pagos de promote y carry que realiza a través de Covercy salen mediante el mismo proceso que las asignaciones de los inversionistas. A partir de ahí, el estado de la propia distribución sigue el de sus pagos — en procesamiento mientras alguno esté en curso, y luego completada, parcialmente pagada o fallida — y puede reintentar un pago fallido, de a uno o todos a la vez. Consulte Finalizar una distribución para el flujo de trabajo completo.

Note

No tiene que hacer clic en Finalize para saber si una distribución puede pagarse. Covercy One verifica que esté lista en cuanto abre la distribución — si cada asignación que se paga a través de Covercy tiene una cuenta bancaria receptora y si la cuenta pagadora puede cubrir lo que va a enviar — y vuelve a verificarlo cuando regresa a la pestaña. Si algo lo impide, Finalize queda retenido y cada motivo se enumera encima de la distribución para que sepa exactamente qué corregir.

También puede enviar un pago directamente — a un inversionista, a un proveedor o a otra cuenta de su propiedad — sin pasar por una distribución. El asistente de pagos lo guía para elegir el destinatario, ingresar los datos, verificar su identidad y confirmar el resultado. Consulte Realizar un pago para la guía paso a paso.

Tip

Dado que tanto las distribuciones como los pagos directos se basan en la cuenta asignada a una participación o entidad, configurar bien su banca desde el principio es lo más importante que puede hacer para que los pagos sean sencillos más adelante.

Cómo encaja todo

Configurar la banca: agregue sus cuentas, establezca una predeterminada y asigne cuentas a las participaciones para que todo lo que siga sepa hacia dónde se mueve el dinero.
Hacer entrar dinero: ejecute una ronda de captación y revise las cuentas que envían los inversionistas, o emita una llamada de capital sobre una participación y asígnele su propia cuenta receptora.
Pagar: cree y finalice una distribución para pagar a los inversionistas y a los destinatarios del promote, o utilice el asistente de pagos para enviar un pago único.
Hacer seguimiento: siga cada pago hasta su finalización, reintente los que hayan fallado y revise las transacciones de la cuenta para confirmar que el dinero llegó.

Mantenga seguros sus movimientos de dinero

Covercy nunca le pedirá que comparta su contraseña, códigos de doble factor o credenciales bancarias por correo electrónico, mensaje de texto o teléfono. Navegue siempre directamente a Covercy en lugar de seguir enlaces en mensajes inesperados, y agregue cuentas bancarias o envíe pagos únicamente desde dentro de Covercy One. Enviar un pago, y finalizar una distribución que se paga a través de Covercy, le pide que confirme antes de que se mueva nada — y, cuando el banco lo exige, que verifique su identidad con un código enviado a un firmante autorizado de la cuenta.

Adónde ir a continuación

Elija la guía que coincida con lo que está haciendo: Configurar la banca para agregar y organizar cuentas, Emitir y hacer seguimiento de llamadas de capital para llamar capital sobre una participación, Aprobar solicitudes de cuenta bancaria de inversionistas para revisar lo que envían los inversionistas, Finalizar una distribución para pagar a los inversionistas y Realizar un pago para enviar fondos directamente. Si el dinero no se mueve como esperaba, o una cuenta o un pago parecen incorrectos, comuníquese con nuestro equipo de soporte para obtener ayuda.

¿Una llamada de capital es un tipo de ronda de captación?: No. Una llamada de capital es un registro propio dentro de una participación, creado sobre posiciones que ya existen allí, y se inicia desde la pestaña Contributions de la participación. No se configura como un tipo de ronda de captación ni se accede a ella a través de una ronda de captación. Consulte Emitir y hacer seguimiento de llamadas de capital para conocer el flujo de trabajo.
¿De dónde proviene el dinero para un pago o una distribución?: De la cuenta bancaria configurada para la entidad de inversión o asignada a la participación que se paga. Por eso la banca es la base: la cuenta que marca como predeterminada, o la que asigna a una participación específica, es la cuenta de la que se nutre una distribución o un pago directo. Consulte Configurar la banca para controlar esto.
¿A qué cuenta entra el dinero?: Depende de cómo se solicite el dinero. Una llamada de capital tiene su propia cuenta bancaria receptora, elegida en la llamada, y es allí donde se pide a sus inversionistas que envíen los fondos. En una ronda de captación, el inversionista proporciona la cuenta de la que provienen sus fondos como parte del flujo de inversión, y usted la revisa antes de que se utilice. Cuando elige una cuenta receptora, Covercy One ofrece primero las cuentas vinculadas a la participación y luego las demás cuentas de su organización.
¿Cuál es la diferencia entre finalizar una distribución y realizar un pago?: Finalizar una distribución paga a muchos destinatarios a la vez según las asignaciones que haya establecido, y es el último paso del flujo de trabajo de distribución. Realizar un pago utiliza el asistente de pagos para enviar un único pago a un destinatario — un inversionista, un proveedor u otra cuenta de su propiedad — fuera de una distribución. Ambos se basan en su banca y ambos le piden que confirme antes de que se mueva el dinero.
¿Tengo que pagar a los inversionistas a través de Covercy?: No. Cuando finaliza una distribución, puede pagar a través de Covercy o registrar las asignaciones como pagadas fuera de Covercy. Las asignaciones pagadas fuera de Covercy se marcan como pagadas y no mueven dinero a través de la plataforma, mientras que las asignaciones pagadas a través de Covercy comienzan a procesarse cuando usted finaliza.
¿Por qué no puedo finalizar una distribución?: Covercy One verifica si la distribución está lista para pagarse en cuanto la abre, de modo que los impedimentos aparecen antes de que haga clic en nada. Finalize queda retenido cuando una asignación que se paga a través de Covercy no tiene cuenta bancaria receptora, o cuando la cuenta pagadora no puede cubrir lo que va a enviar, y cada motivo se enumera encima de la distribución. Corrija lo que aparece en la lista y la verificación se ejecuta de nuevo cuando regrese a la pestaña. Finalizar una distribución explica en detalle las verificaciones de preparación.
¿Los pagos de promote y carry se pagan de la misma manera?: Sí. Los pagos de promote y carry que realiza a través de Covercy se ponen en cola, se envían y se hace seguimiento de ellos mediante el mismo proceso que las asignaciones de los inversionistas cuando usted finaliza, y necesitan una cuenta bancaria receptora por la misma razón que las asignaciones de los inversionistas. Un pago de promote sin importe pagadero simplemente se marca como pagado.
El pago de un inversionista falló. ¿Qué sucede ahora?: La distribución muestra qué pagos se realizaron correctamente y cuáles no, y usted puede reintentar un pago fallido de forma individual o reintentar todos los fallidos a la vez. Los pagos reintentados vuelven a pasar por el mismo proceso. Si un pago sigue fallando, comuníquese con nuestro equipo de soporte en lugar de reintentarlo indefinidamente.
¿Por qué se me pide que verifique mi identidad antes de que se mueva el dinero?: Enviar un pago, y finalizar una distribución que se paga a través de Covercy, le pide que confirme primero — y, cuando el banco lo exige, que verifique su identidad con un código enviado a un firmante autorizado de la cuenta. Es un paso de seguridad que mantiene los movimientos de dinero autorizados por alguien facultado para realizarlos, y el pago no se completa sin él. Una distribución en la que todo está registrado como pagado fuera de Covercy pide en cambio una simple confirmación, porque no se mueve dinero.