כיצד תשלומים מקשרים בין גיוס הון, קריאות הון וחלוקות

עד סוף הסקירה הזו תבינו כיצד חלקי הבנקאות והתשלומים ב-Covercy One מתחברים יחד — לאילו חשבונות נכנס הכסף כשאתם מגייסים הון או קוראים לו, מאיזה חשבון הוא יוצא כשאתם משלמים למשקיעים, ולאיזה מדריך לפנות בכל שלב.

Note

זוהי סקירה ל-GP ולא משימה שלב אחר שלב, ולכן כל חלק מפנה אתכם למדריך שמכסה את אותו שלב לעומק. כל האמור כאן מניח שהפעילות הבנקאית של המשרד שלכם הוגדרה תחילה.

הבנקאות היא היסוד

כל תנועת כסף ב-Covercy One עוברת דרך חשבונות הבנק שבעמוד ה-Banking שלכם. תוכלו לחבר חשבון או להוסיף אותו באופן ידני, לסמן חשבון כברירת מחדל ולהקצות חשבונות להחזקות ספציפיות — ומאותו רגע, החשבון שהקצתם הוא החשבון שממנו נמשכים התשלומים של אותה החזקה. חשבונות שמשקיע הוסיף בעצמו מסומנים ככאלה, כך שתוכלו להבחין בינם לבין החשבונות שהצוות שלכם הגדיר. עיינו בהגדרת פעילות בנקאית כדי ללמוד כיצד להוסיף חשבונות, לבחור ברירת מחדל ולהקצות חשבונות להחזקות.

בכל מקום שבו Covercy One מבקש מכם לבחור חשבון שמקבל כסף — למשל בקריאת הון — האפשרויות מקובצות כך שהחשבונות המשויכים להחזקה שאתם עובדים עליה מופיעים ראשונים, ואחריהם שאר החשבונות של הארגון שלכם. מוצגים רק חשבונות פתוחים וכשירים של המשרד שלכם עצמו. היתרות המוצגות לצד החשבונות מתרעננות בעת הצפייה בהן ונושאות את מועד האישור האחרון שלהן; אם לא ניתן להגיע לבנק, יוצג הנתון הידוע האחרון במקום שגיאה.

כסף נכנס: גיוס הון וקריאות הון

יש שתי דרכים נפרדות שבהן הכסף נכנס, והן מתחילות במקומות שונים. בגיוס הון, המשקיעים מתחייבים דרך הזדמנות ומממנים את ההשקעה שלהם כחלק מתהליך ההשקעה: המשקיע מספק את חשבון הבנק שממנו מגיעים כספיו, וחשבון זה נבדק מצדכם לפני השימוש בו. התהליך מכוסה ביצירת גיוס הון ובליווי משקיעים לאורך תהליך ההשקעה, ובדיקת מה שהמשקיעים שולחים מכוסה באישור בקשות חשבון בנק של משקיעים.

קריאת הון היא רשומה עצמאית על ההחזקה ולא סוג של גיוס הון. אתם יוצרים אותה מלשונית ה-Contributions של ההחזקה כנגד פוזיציות שכבר קיימות — יהיה מקורן אשר יהיה, כולל פוזיציות שהגיעו בייבוא — והיא מייצרת בקשת מימון אחת לכל משקיע, שאותה אתם מקדמים עד להשלמתה. לכל קריאה יש חשבון בנק מקבל משלה: החשבון שאליו המשקיעים שלה מתבקשים להעביר את הכספים. עיינו בהנפקה ומעקב אחר קריאות הון עבור התהליך המלא.

Warning

קריאת הון לעולם אינה שואלת חשבון בנק מגיוס הון או מההחזקה — היא משתמשת בחשבון שנקבע בקריאה עצמה, ולכן לא ניתן לשלוח את הבקשות שלה עד שתקבעו חשבון כזה. לאחר שנשלחה ולו בקשה אחת, אותו חשבון ננעל, מכיוון שהמשקיעים שקיבלו אותה קיבלו את הפרטים הללו.

כסף יוצא: חלוקות ותשלומים

כדי להחזיר הון או לשלם תמורות, אתם יוצרים חלוקה, שולחים הודעות ומסיימים אותה. הסיום הוא הרגע שבו התשלומים יוצאים לדרך: הקצאות שאתם משלמים דרך Covercy מתחילות להתעבד מהחשבון שהוקצה לאותה החזקה, בעוד שהקצאות שרשמתם כמשולמות מחוץ ל-Covercy פשוט מסומנות כמשולמות ואינן מעבירות כסף. תשלומי promote ו-carry שאתם משלמים דרך Covercy יוצאים באותו תהליך שבו יוצאות הקצאות המשקיעים. מכאן, הסטטוס של החלוקה עצמה עוקב אחר התשלומים שלה — Processing כל עוד חלק מהם עדיין בדרך, ולאחר מכן Completed, Partially paid או Failed — ותוכלו לנסות שוב תשלום שנכשל, אחד בכל פעם או את כולם בבת אחת. עיינו בסיום חלוקה עבור התהליך המלא.

Note

אינכם צריכים ללחוץ על Finalize כדי לגלות אם חלוקה יכולה לשלם. Covercy One בודק את המוכנות ברגע שאתם פותחים את החלוקה — האם לכל הקצאה המשולמת דרך Covercy יש חשבון בנק של נמען, והאם החשבון המשלם יכול לכסות את הסכום שאתם שולחים — ובודק שוב כשאתם חוזרים ללשונית. אם משהו חוסם זאת, Finalize אינו מוצג וכל סיבה מפורטת מעל החלוקה כך שתדעו בדיוק מה לתקן.

תוכלו גם לשלוח תשלום ישירות — למשקיע, לספק או לחשבון אחר שבבעלותכם — מבלי לעבור דרך חלוקה. אשף התשלומים מלווה אתכם בבחירת הנמען, הזנת הפרטים, אימות זהותכם ואישור התוצאה. עיינו בביצוע תשלום עבור המדריך שלב אחר שלב.

Tip

מכיוון שגם חלוקות וגם תשלומים ישירים נמשכים מהחשבון שהוקצה להחזקה או לישות, הגדרה נכונה של הפעילות הבנקאית מראש היא הדבר המשמעותי ביותר שתוכלו לעשות כדי שהתשלום החוצה יהיה פשוט בהמשך.

כיצד הכול מתחבר יחד

הגדרת פעילות בנקאית — הוסיפו את החשבונות שלכם, קבעו ברירת מחדל והקצו חשבונות להחזקות כך שכל מה שיבוא לאחר מכן ידע לאן הכסף נע.
הכנסת כסף — נהלו גיוס הון ובדקו את החשבונות שהמשקיעים שולחים, או הנפיקו קריאת הון על החזקה ותנו לה חשבון מקבל משלה.
הוצאת כסף — צרו וסיימו חלוקה כדי לשלם למשקיעים ולמקבלי promote, או השתמשו באשף התשלומים כדי לשלוח תשלום יחיד.
מעקב — עקבו אחר כל תשלום עד להשלמתו, נסו שוב כל תשלום שנכשל, ובדקו את העסקאות של החשבון כדי לאשר שהכסף הגיע.

שמרו על אבטחת תנועות הכסף שלכם

Covercy לעולם לא תבקש מכם לשתף את הסיסמה שלכם, קודי אימות דו-שלבי או פרטי בנקאות באמצעות דוא"ל, מסרון או טלפון. תמיד נווטו אל Covercy ישירות במקום ללחוץ על קישורים בהודעות בלתי צפויות, והוסיפו חשבונות בנק או שלחו תשלומים אך ורק מתוך Covercy One. שליחת תשלום, וכן סיום חלוקה המשלמת דרך Covercy, מבקשות מכם לאשר לפני שדבר נע — ובמקרים שבהם הבנק דורש זאת, גם לאמת את זהותכם באמצעות קוד שנשלח למורשה חתימה בחשבון.

לאן להמשיך מכאן

בחרו את המדריך התואם למה שאתם עושים: הגדרת פעילות בנקאית כדי להוסיף ולארגן חשבונות, הנפקה ומעקב אחר קריאות הון כדי לקרוא להון על החזקה, אישור בקשות חשבון בנק של משקיעים כדי לבדוק את מה שהמשקיעים שולחים, סיום חלוקה כדי לשלם למשקיעים, וביצוע תשלום כדי לשלוח כספים ישירות. אם הכסף אינו נע כצפוי, או אם חשבון או תשלום נראים שגויים, פנו לצוות התמיכה שלנו לקבלת עזרה.

האם קריאת הון היא סוג של גיוס הון?: לא. קריאת הון היא רשומה עצמאית על ההחזקה, הנוצרת כנגד פוזיציות שכבר קיימות בה, ואתם מתחילים אותה מלשונית ה-Contributions של ההחזקה. היא אינה מוגדרת כסוג של גיוס הון ולא מגיעים אליה דרך גיוס הון. עיינו בהנפקה ומעקב אחר קריאות הון עבור התהליך.
מהיכן מגיע הכסף עבור תשלום או חלוקה?: מחשבון הבנק שהוגדר עבור הישות המשקיעה או שהוקצה להחזקה המשולמת. זו הסיבה שהבנקאות היא היסוד: החשבון שאתם מסמנים כברירת מחדל, או זה שאתם מקצים להחזקה מסוימת, הוא החשבון שממנו נמשכת חלוקה או תשלום ישיר. עיינו בהגדרת פעילות בנקאית כדי לשלוט בכך.
לאיזה חשבון נכנס הכסף?: זה תלוי באופן שבו מבקשים את הכסף. לקריאת הון יש חשבון בנק מקבל משלה, הנבחר בקריאה עצמה, ואליו המשקיעים שלה מתבקשים להעביר את הכספים. בגיוס הון, המשקיע מספק את החשבון שממנו מגיעים כספיו כחלק מתהליך ההשקעה, ואתם בודקים אותו לפני השימוש בו. כאשר אתם בוחרים חשבון מקבל, Covercy One מציג תחילה את החשבונות המשויכים להחזקה, ולאחר מכן את שאר החשבונות של הארגון שלכם.
מה ההבדל בין סיום חלוקה לבין ביצוע תשלום?: סיום חלוקה משלם לנמענים רבים בבת אחת בהתאם להקצאות שקבעתם, והוא השלב האחרון בתהליך החלוקה. ביצוע תשלום משתמש באשף התשלומים כדי לשלוח תשלום יחיד לנמען אחד — משקיע, ספק או חשבון אחר שבבעלותכם — מחוץ לחלוקה. שניהם נמשכים מהבנקאות שלכם, ושניהם מבקשים מכם לאשר לפני שהכסף נע.
האם אני חייב לשלם למשקיעים דרך Covercy?: לא. כאשר אתם מסיימים חלוקה תוכלו לשלם דרך Covercy או לרשום הקצאות כמשולמות מחוץ ל-Covercy. הקצאות המשולמות מחוץ ל-Covercy מסומנות כמשולמות ואינן מעבירות כסף דרך הפלטפורמה, בעוד שהקצאות המשולמות דרך Covercy מתחילות להתעבד כאשר אתם מסיימים.
מדוע אינני יכול לסיים חלוקה?: Covercy One בודק אם החלוקה מוכנה לשלם ברגע שאתם פותחים אותה, כך שחסמים מתגלים לפני שאתם לוחצים על משהו. Finalize אינו מוצג כאשר להקצאה המשולמת דרך Covercy אין חשבון בנק של נמען, או כאשר החשבון המשלם אינו יכול לכסות את הסכום שאתם שולחים — וכל סיבה מפורטת מעל החלוקה. תקנו את מה שמפורט, והבדיקה תרוץ שוב כשתחזרו ללשונית. סיום חלוקה מסביר את בדיקות המוכנות.
האם תשלומי promote ו-carry משולמים באותו אופן?: כן. תשלומי promote ו-carry שאתם משלמים דרך Covercy מוצבים בתור, נשלחים ונמצאים במעקב באותו תהליך שבו מטופלות הקצאות המשקיעים כאשר אתם מסיימים, והם זקוקים לחשבון בנק של נמען מאותה סיבה שהקצאות המשקיעים זקוקות לו. תשלום promote שאין בו סכום לתשלום פשוט מסומן כמשולם.
התשלום של משקיע נכשל. מה קורה עכשיו?: החלוקה מציגה אילו תשלומים הצליחו ואילו לא, ותוכלו לנסות שוב תשלום שנכשל בנפרד או לנסות שוב את כל התשלומים שנכשלו יחד. תשלומים שנשלחים שוב עוברים את אותו תהליך. אם תשלום ממשיך להיכשל, פנו לצוות התמיכה שלנו במקום לנסות שוב ללא הרף.
מדוע אני מתבקש לאמת את זהותי לפני שהכסף נע?: שליחת תשלום, וכן סיום חלוקה המשלמת דרך Covercy, מבקשות מכם לאשר תחילה — ובמקרים שבהם הבנק דורש זאת, גם לאמת את זהותכם באמצעות קוד שנשלח למורשה חתימה בחשבון. זהו שלב אבטחה השומר על כך שתנועות הכסף יאושרו על ידי מי שרשאי לבצע אותן, והתשלום אינו יוצא לדרך בלעדיו. חלוקה שבה הכול נרשם כמשולם מחוץ ל-Covercy מבקשת אישור פשוט בלבד, מכיוון שלא נע בה כסף.