Просмотр ваших активов

К концу этого руководства Вы будете знать, как открыть актив в инвесторском портале Covercy One, ориентироваться на его странице, читать блок «Моя позиция» и свои позиции, реагировать на всё, что требует Вашего внимания, и проверять, на какой банковский счёт поступают Ваши распределения.

Note

Вы видите актив после того, как управляющий фондом (GP), который им управляет, добавит Вас к нему. Если ожидаемый актив отсутствует, свяжитесь с этим управляющим — именно он определяет, какие инвестиции отображаются в Вашем портале.

Актив представляет одну инвестицию, и в его рамках у Вас может быть одна или несколько позиций — каждая позиция принадлежит одной из Ваших инвестирующих организаций. Страница актива устроена как небольшой дашборд: фотографии, ключевые показатели и боковые панели остаются на месте при переходе между вкладками, а подробная выписка находится на вкладке «Обзор».

Откройте актив

Войдите в свой инвесторский портал Covercy One.
На дашборде или в списке своих инвестиций выберите актив, который хотите просмотреть.
Актив откроется на вкладке Обзор.

Ориентируйтесь на странице актива

На какой бы вкладке Вы ни находились, верхняя часть страницы и правая колонка остаются неизменными:

Фотографии — если управляющий фондом загрузил изображения, фотография актива размещается вверху страницы с названием и местоположением актива поверх неё, а также кнопкой Все фотографии. Выберите фотографию или кнопку, чтобы открыть галерею, даже если изображение только одно. У актива без загруженных изображений панели с фотографией просто нет.
Описание от управляющего — любые материалы, опубликованные управляющим фондом для инвесторского портала, отображаются под фотографией.
Ключевые показатели — Обязательство, Внесено и Распределено по этому активу в валюте актива, а рядом — компактный график денежных потоков. Показатель, который управляющий фондом решил не показывать инвесторам, не отображается.
Боковые панели — Требуется действие, когда что-то требует Вашего участия, сведения об управляющем фондом (кто управляет активом, его название и сайт, а также тип актива), схема структуры, если актив входит в доступную Вам цепочку владения, и карта, если для актива отмечено местоположение.
Вкладки — Обзор, затем Портфель у фонда, затем Документы, Денежные потоки и Отчёты.

Note

Фотография, ключевые показатели и боковые панели видны на каждой вкладке. Блоки «Моя позиция», «Информация о сделке», показатели доходности, «Дополнительная информация» и таблица позиций отображаются только на вкладке «Обзор», поэтому откройте «Обзор», когда хотите увидеть полную выписку. На узком экране страница выстраивается в одну колонку: сначала фотография и показатели, затем то, что требует Вашего внимания, затем вкладки.

Изучите вкладку «Обзор»

На вкладке «Обзор» представлена Ваша собственная доля в активе. Здесь отображаются сводная карточка Моя позиция, панель Информация о сделке с описанием самой инвестиции, Ваши показатели доходности и — если управляющий фондом их опубликовал — раздел Дополнительная информация с дополнительными сведениями об активе.

Блок Моя позиция обобщает, сколько Вы обязались внести и внесли, сколько было распределено Вам, какой объём капитала возвращён, Ваш счёт капитала и прибыль, невостребованный остаток, Вашу долю в активе и в Вашем классе долей, количество паёв и цену за пай для актива с паевой структурой, а также Банковский счёт, настроенный для распределений. Если у Вас ровно одна позиция в активе, все дополнительные сведения, записанные по этой позиции, отображаются в разделе Дополнительные сведения на той же карточке.

Для долевого актива Вы также видите IRR, Мультипликатор капитала и Cash on Cash. Управляющий фондом может скрыть любой из этих показателей в инвесторском портале — в этом случае он не отображается вовсе.

Note

Блок «Моя позиция» отображается всегда — независимо от того, одна у Вас позиция в активе или несколько. В его показатели не входит позиция, которую Вы передали, поскольку это обязательство и эти взносы перешли к позиции, заменившей её, а количество позиций учитывает только Ваши активные позиции.

Прочитайте свои позиции

Если у Вас две или более позиций в активе — с учётом как открытых, так и закрытых, — на вкладке «Обзор» под карточкой «Моя позиция» появляется таблица позиций. Для актива, в котором у Вас одна позиция, отображается только карточка.

В таблице есть переключатель представления Сгруппированные / Активные / Все. Активные показывает Ваши открытые позиции без столбца «Статус»; Все добавляет закрытые позиции и отображает «Статус»; Сгруппированные объединяет связанные позиции, помечает объединённую строку значком с количеством входящих в неё позиций и суммирует их показатели доходности. На узком экране позиции отображаются в виде карточек с теми же значениями, а переключатель вида позволяет вернуться к таблице.

Каждая позиция показывает Инвестирующую организацию, которой она принадлежит, её Дату, её происхождение в столбце Источник, её финансовые показатели в валюте актива и статус её Банковского счёта.

Note

Отображаемое имя инвестирующей организации — это имя Вашей собственной организации, и оно ведёт к этой организации в Ваших настройках. Если управляющий фондом записывает ту же инвестицию под немного другим именем организации, под именем Вашей организации появляется короткая строка, указывающая, как она значится у управляющего, — чтобы Вы могли распознать в ней ту же инвестицию. Если позиция ещё не сопоставлена ни с одной из Ваших организаций, в столбце вместо этого отображается имя организации у управляющего, без ссылки.

В столбце Источник обычным текстом указывается раунд привлечения средств, из которого возникла Ваша позиция. Для позиции, полученной Вами в результате передачи, вместо этого отображается нейтральная метка о поступлении по передаче — в ней никогда не указывается инвестор, от которого позиция перешла.

Разберитесь со столбцом «Дата»

Столбец Дата показывает собственную дату позиции в том виде, в каком её записал управляющий фондом, а не дату создания записи в Covercy. Если управляющий обновит эту дату, новое значение появится при следующей загрузке актива. Карточка позиции на узком экране показывает ту же дату, что и таблица.

Когда показатель владения отображается как «Смешанный»

Проценты суммируются только тогда, когда результат имеет смысл. Если Ваши позиции в активе относятся к разным классам долей, в поле % класса вместо итога отображается Смешанный, а всплывающая подсказка показывает процент по каждому классу. Ваша доля во всём активе так же отображается как Смешанный, если у одной из Ваших позиций нет процента на уровне актива, и итог невозможно указать, не исключив эту позицию. В каждой отдельной строке позиции по-прежнему отображаются её собственные проценты.

Показатели актива не в долларах США

Суммы отображаются в собственной валюте актива. Если актив номинирован не в долларах США и управляющий фондом показывает для него эквиваленты в USD, у каждого из показателей IRR, Мультипликатор капитала и Cash on Cash есть вторая строка со значением в долларах США, обозначенная как пересчитанное значение. Её подсказка поясняет, что каждый денежный поток пересчитывается по его собственному дневному курсу закрытия, поэтому пересчитанный показатель включает курсовые прибыли и убытки. Если пересчёт выполнить невозможно, плитка показывает только значение в валюте актива, а не частичный показатель.

Долговые активы

Для долгового актива блоки «Моя позиция» и «Информация о сделке» используют кредитную терминологию: Возвращённая основная сумма вместо «Возвращённый капитал», Остаток основного долга вместо «Счёт капитала», Проценты вместо «Прибыль», Невостребованная основная сумма вместо «Невостребовано» и Выплаченные проценты вместо «Возвращённая прибыль». Поля «Внесено», «Всего обязательств», «Всего распределено» и «Банковский счёт» сохраняют свои обычные названия, а показатели IRR, Мультипликатор капитала и Cash on Cash для долгового актива не отображаются.

Реагируйте на то, что требует Вашего внимания

Панель Требуется действие в верхней части боковой колонки собирает всё, что остаётся невыполненным по этому активу, — ожидающий оплаты запрос капитала (capital call), документ от управляющего фондом, ожидающий Вашей подписи, или напоминание о том, что для позиции не задан банковский счёт для распределений. Если невыполненных действий нет, панель не отображается вовсе.

Note

Поскольку эти карточки находятся на странице самого актива, ни одна из них не содержит ссылки на актив — Вы уже на нём. Карточка, единственным оставшимся действием которой была бы эта ссылка, отображается как информационная, без кнопки.

Проверьте банковский счёт для распределений

Блок «Моя позиция» и каждая строка позиции показывают статус Банковского счёта, чтобы Вы знали, куда будут отправляться распределения по этой позиции. Статус отображается в одном из следующих видов:

Привязанный счёт, отображаемый по его имени и последним четырём цифрам номера счёта.
Значок Ожидает одобрения, означающий, что Вы запросили счёт и управляющий фондом его рассматривает.
Предупреждение Банковский счёт не задан с действием Привязать банковский счёт.
Нейтральный индикатор, сообщающий, что Ваши позиции используют более одного счёта, — откройте таблицу позиций, чтобы увидеть, какой счёт использует каждая позиция.

Когда позиции ещё требуется счёт, в панели Требуется действие также появляется напоминание — его формулировка зависит от того, сколько Ваших позиций затронуто, — с кнопкой Настроить банковский счёт или Настроить банковские счета, если счёт нужен нескольким позициям. Напоминание исчезает, как только у каждой позиции есть счёт или запрос на рассмотрении.

И Привязать банковский счёт, и Настроить банковский счёт ведут в раздел «Банкинг» Вашего портала, где Вы добавляете или выбираете счёт и отправляете его на одобрение управляющему фондом. Подробное пошаговое руководство см. в статье «Добавление банковского счёта и управление им».

Warning

Covercy никогда не попросит Вас сообщить пароль, коды двухфакторной аутентификации или банковские учётные данные по электронной почте, в сообщении или по телефону. Всегда переходите на Covercy напрямую, а не по ссылкам в неожиданных сообщениях, и вводите банковские данные только внутри своего инвесторского портала Covercy One.

Изучите схему структуры

Если актив входит в доступную Вам цепочку владения, в боковой колонке отображается схема структуры, показывающая, как связаны вышестоящие и нижестоящие организации, с элементом управления для открытия схемы на весь экран. Вы видите только активы, в которые инвестировали. Актив, который управляющий фондом скрывает в инвесторском портале, на схеме не отображается, как и всё, что находится за ним, — поэтому цепочка может выглядеть короче, чем у управляющего. На схеме не указываются имена инвесторов и их количество.

Измените организацию у позиции

Если Вы инвестируете через несколько организаций, Вы можете перенести позицию в другую из Ваших инвестирующих организаций.

Откройте меню дополнительных действий на карточке позиции или в строке таблицы.
Выберите Изменить организацию.
В диалоговом окне выберите организацию, в которую хотите перенести инвестицию.
Подтвердите, чтобы применить изменение. Позиция обновится и покажет новое имя организации.

Warning

Вы можете переносить позицию только между инвестирующими организациями, которыми Вы владеете. Если для позиции был активен обмен данными, изменение организации приостанавливает его, и Вам потребуется снова включить обмен для новой организации.

Если кнопки открывают пояснение

У каждой инвестирующей организации есть одно основное контактное лицо, и только оно может вносить изменения от её имени. Если Вы указаны в организации, но не являетесь её основным контактным лицом, Вы по-прежнему видите весь актив и все кнопки на нём, однако при выборе любой из них вместо выполнения действия открывается короткое диалоговое окно с пояснением, что вносить изменения может только основное контактное лицо. Если основным контактным лицом должны быть Вы, попросите управляющего фондом изменить его в организации.

Убедитесь, что всё сработало

После просмотра актива убедитесь, что блок «Моя позиция» показывает ожидаемые Вами инвестирующую организацию, даты и показатели, а таблица позиций им соответствует, если у Вас несколько позиций. После отправки банковского счёта убедитесь, что позиция показывает имя счёта и последние четыре цифры после того, как управляющий фондом его одобрит, или значок «Ожидает одобрения», пока счёт на рассмотрении. После изменения организации убедитесь, что позиция показывает новое имя организации. Если что-то выглядит неправильно, свяжитесь с управляющим фондом, который управляет активом, или обратитесь к нашей команде за помощью.

Почему я не вижу актив, который ожидаю?: Вы видите актив только после того, как управляющий фондом (GP), который им управляет, добавит Вас. Если какой-то актив отсутствует, свяжитесь с этим управляющим — именно он определяет, какие инвестиции отображаются в Вашем инвесторском портале.
Почему в одном из моих активов нет таблицы позиций?: Таблица позиций появляется, когда у Вас две или более позиций в активе, с учётом как открытых, так и закрытых позиций. При одной позиции карточка «Моя позиция» содержит те же показатели, и таблица не отображается. Блок «Моя позиция» отображается в любом случае.
Куда пропала панель с фотографией?: Панель с фотографией появляется, только если управляющий фондом загрузил изображения для актива. Если их нет, страница начинается с описания от управляющего и ключевых показателей — в Вашей выписке ничего не пропало.
Почему блоки «Моя позиция» и «Информация о сделке» исчезают, когда я открываю другую вкладку?: Они относятся к вкладке «Обзор». Фотография, ключевые показатели, график денежных потоков и боковые панели остаются на каждой вкладке, но подробная выписка отображается только на вкладке «Обзор». Вернитесь на «Обзор», чтобы снова её увидеть.
Какую дату показывает столбец «Дата»?: Он показывает собственную дату позиции в том виде, в каком её записал управляющий фондом, а не дату создания записи в Covercy. Если управляющий её изменит, Ваш портал покажет обновлённую дату при следующей загрузке актива.
Почему процент владения отображается как «Смешанный»?: Потому что лежащие в его основе проценты невозможно сложить в один осмысленный показатель — Ваши позиции относятся к разным классам долей или у одной из них нет процента на уровне актива. Всплывающая подсказка показывает разбивку, а в каждой строке позиции по-прежнему отображается её собственный процент.
Почему имя моей организации отображается иначе, чем я его ввёл?: Отображается имя Вашей собственной организации, и оно ведёт к Вашим настройкам. Если управляющий фондом записал ту же инвестицию под немного другим именем, под Вашим именем появляется короткая заметка, показывающая, как она значится у управляющего, чтобы Вы могли подтвердить, что это та же инвестиция. Вы можете перенести позицию в другую принадлежащую Вам организацию с помощью функции «Изменить организацию».
Что означает значок «Ожидает одобрения» на банковском счёте?: Это означает, что Вы запросили банковский счёт для этой позиции и управляющий фондом рассматривает запрос. После одобрения позиция показывает имя счёта и последние четыре цифры номера счёта вместо значка.
Почему мои кнопки открывают диалоговое окно вместо выполнения действия?: Вносить изменения от имени инвестирующей организации может только её основное контактное лицо. Если Вы — другое контактное лицо организации, кнопки остаются видимыми, чтобы Вы видели доступные возможности, но при выборе любой из них вместо действия отображается это пояснение. Если основным контактным лицом должны быть Вы, попросите управляющего фондом изменить его в организации.
Что происходит с обменом данными, когда я меняю организацию позиции?: Если обмен данными был активен, перенос позиции в другую организацию приостанавливает его. Вам потребуется снова включить обмен для организации, в которую Вы перенесли инвестицию.