Προβολή των συμμετοχών σας

Στο τέλος αυτού του οδηγού θα γνωρίζετε πώς να ανοίξετε μια συμμετοχή στην πύλη επενδυτών Covercy One, να προσανατολίζεστε στη σελίδα της, να διαβάζετε το My Position και τις θέσεις σας, να ενεργείτε για ό,τι απαιτεί την προσοχή σας και να ελέγχετε ποιος τραπεζικός λογαριασμός λαμβάνει τις διανομές σας.

Μια συμμετοχή αντιπροσωπεύει μία επένδυση, και εντός αυτής ενδέχεται να έχετε μία ή περισσότερες θέσεις — κάθε θέση διακρατείται από μία από τις επενδυτικές σας οντότητες. Η σελίδα της συμμετοχής είναι οργανωμένη σαν ένας μικρός πίνακας ελέγχου: οι φωτογραφίες, τα βασικά μεγέθη και τα πλαϊνά πλαίσια παραμένουν στη θέση τους καθώς μετακινείστε μεταξύ των καρτελών, ενώ η αναλυτική κατάσταση βρίσκεται στην καρτέλα Overview.

Ανοίξτε μια συμμετοχή

1. Συνδεθείτε στην πύλη επενδυτών Covercy One.
2. Από τον πίνακα ελέγχου ή από τη λίστα των επενδύσεών σας, επιλέξτε τη συμμετοχή που θέλετε να εξετάσετε.
3. Η συμμετοχή ανοίγει στην καρτέλα Overview.

Προσανατολιστείτε στη σελίδα της συμμετοχής

Σε όποια καρτέλα κι αν βρίσκεστε, το επάνω μέρος της σελίδας και η δεξιά στήλη παραμένουν ίδια:

• Φωτογραφίες — όταν ο διαχειριστής κεφαλαίου έχει ανεβάσει εικόνες, η φωτογραφία της συμμετοχής εμφανίζεται στο επάνω μέρος με το όνομα και την τοποθεσία της συμμετοχής πάνω της, καθώς και ένα κουμπί View all photos. Επιλέξτε τη φωτογραφία ή το κουμπί για να ανοίξετε τη συλλογή, ακόμη και όταν υπάρχει μόνο μία εικόνα. Μια συμμετοχή χωρίς ανεβασμένες εικόνες απλώς δεν έχει πλαίσιο φωτογραφιών.
• Η περιγραφή του διαχειριστή — οποιοδήποτε περιεχόμενο έχει δημοσιεύσει ο διαχειριστής κεφαλαίου για την πύλη επενδυτών εμφανίζεται κάτω από τη φωτογραφία.
• Βασικά μεγέθη — Commitment, Contributed και Distributed για τη συγκεκριμένη συμμετοχή, στο νόμισμα της συμμετοχής, με ένα συμπτυγμένο γράφημα ταμειακών ροών δίπλα τους. Ένα μέγεθος που ο διαχειριστής κεφαλαίου έχει επιλέξει να μην εμφανίζεται στους επενδυτές παραλείπεται.
• Τα πλαϊνά πλαίσια — το Action Required όταν κάτι απαιτεί ενέργεια από εσάς, τα στοιχεία του διαχειριστή κεφαλαίου (ποιος διαχειρίζεται τη συμμετοχή, το όνομα και ο ιστότοπός του, καθώς και ο τύπος του περιουσιακού στοιχείου), το διάγραμμα δομής όταν η συμμετοχή ανήκει σε μια αλυσίδα ιδιοκτησίας που μπορείτε να δείτε, και ένας χάρτης όταν έχει οριστεί τοποθεσία για τη συμμετοχή.
• Καρτέλες — Overview, έπειτα Portfolio σε ένα fund, και στη συνέχεια Documents, Cash Flows και Reports.

Διαβάστε την καρτέλα Overview

Η Overview παρουσιάζει το δικό σας μερίδιο στη συμμετοχή. Εμφανίζει μια κάρτα σύνοψης My Position, ένα πλαίσιο Deal Information που περιγράφει την ίδια την επένδυση, τους δείκτες απόδοσής σας και — όταν τις έχει δημοσιεύσει ο διαχειριστής κεφαλαίου — μια ενότητα Additional Information με επιπλέον λεπτομέρειες για τη συμμετοχή.

Το My Position συνοψίζει το κεφάλαιο που έχετε δεσμεύσει και εισφέρει, ό,τι σας έχει διανεμηθεί, πόσο κεφάλαιο σας έχει επιστραφεί, τον λογαριασμό κεφαλαίου και το κέρδος σας, τυχόν κεφάλαιο που δεν έχει ακόμη κληθεί, το ποσοστό σας στη συμμετοχή και στην κατηγορία μεριδίων σας, τις μονάδες και την τιμή ανά μονάδα σε μια συμμετοχή με μονάδες, καθώς και τον Bank Account που έχει οριστεί για τις διανομές. Όταν διατηρείτε ακριβώς μία θέση στη συμμετοχή, τυχόν πρόσθετα στοιχεία που έχουν καταχωριστεί για τη θέση αυτή εμφανίζονται στην ενότητα Additional Details της ίδιας κάρτας.

Σε μια συμμετοχή μετοχικού κεφαλαίου (equity) βλέπετε επίσης τους δείκτες IRR, Equity Multiple και Cash on Cash. Ο διαχειριστής κεφαλαίου μπορεί να αποκρύψει οποιονδήποτε από αυτούς από την πύλη επενδυτών, οπότε ο δείκτης δεν εμφανίζεται καθόλου.

Διαβάστε τις θέσεις σας

Όταν διατηρείτε δύο ή περισσότερες θέσεις στη συμμετοχή — υπολογίζοντας τόσο τις κλειστές όσο και τις ανοιχτές — εμφανίζεται ένας πίνακας θέσεων στην Overview, κάτω από την κάρτα My Position. Σε μια συμμετοχή όπου διατηρείτε μία μόνο θέση εμφανίζεται μόνο η κάρτα.

Ο πίνακας διαθέτει επιλογέα προβολής Grouped / Active / All. Η Active παραθέτει τις ανοιχτές θέσεις σας και παραλείπει τη στήλη Status· η All προσθέτει τις κλειστές θέσεις σας και εμφανίζει τη στήλη Status· η Grouped συγχωνεύει θέσεις που ανήκουν μαζί, επισημαίνει τη συγχωνευμένη γραμμή με τον αριθμό των θέσεων που καλύπτει και συγκεντρώνει τους δείκτες απόδοσής τους. Σε στενή οθόνη οι θέσεις εμφανίζονται ως κάρτες με τις ίδιες τιμές, και ο διακόπτης προβολής σάς επιτρέπει να επιστρέψετε στον πίνακα.

Κάθε θέση εμφανίζει την Investing Entity στην οποία ανήκει, την Date της, την προέλευσή της στη στήλη Source, τα χρηματοοικονομικά της μεγέθη στο νόμισμα της συμμετοχής και την κατάσταση του Bank Account της.

Η στήλη Source αναφέρει ως απλό κείμενο τη συγκέντρωση κεφαλαίων (fundraise) από την οποία προήλθε η θέση σας. Μια θέση που σας περιήλθε μέσω μεταβίβασης εμφανίζει αντ' αυτού μια ουδέτερη ένδειξη εισερχόμενης μεταβίβασης — δεν κατονομάζει ποτέ τον επενδυτή από τον οποίο προήλθε.

Κατανοήστε τη στήλη Date

Η στήλη Date εμφανίζει την ημερομηνία της ίδιας της θέσης όπως έχει καταχωριστεί από τον διαχειριστή κεφαλαίου, και όχι την ημερομηνία κατά την οποία δημιουργήθηκε η εγγραφή στην Covercy. Εάν ο διαχειριστής ενημερώσει την ημερομηνία αυτή, η νέα τιμή εμφανίζεται την επόμενη φορά που θα φορτώσετε τη συμμετοχή. Η κάρτα θέσης σε στενή οθόνη εμφανίζει την ίδια ημερομηνία με τον πίνακα.

Όταν ένα ποσοστό ιδιοκτησίας εμφανίζεται ως Mixed

Τα ποσοστά αθροίζονται μόνο όταν το αποτέλεσμα έχει νόημα. Εάν οι θέσεις σας στη συμμετοχή ανήκουν σε διαφορετικές κατηγορίες μεριδίων, το Class % εμφανίζει Mixed αντί για σύνολο, με μια επεξήγηση (tooltip) που δίνει το ποσοστό για κάθε κατηγορία. Το ποσοστό σας στο σύνολο της συμμετοχής εμφανίζει Mixed με τον ίδιο τρόπο όταν μία από τις θέσεις σας δεν φέρει ποσοστό σε επίπεδο συμμετοχής, οπότε δεν μπορεί να δοθεί σύνολο χωρίς να παραλειφθεί η θέση αυτή. Κάθε μεμονωμένη γραμμή θέσης εξακολουθεί να εμφανίζει τα δικά της ποσοστά.

Μεγέθη σε συμμετοχή που δεν είναι σε δολάρια ΗΠΑ

Τα ποσά εμφανίζονται στο νόμισμα της ίδιας της συμμετοχής. Όταν η συμμετοχή δεν τηρείται σε δολάρια ΗΠΑ και ο διαχειριστής κεφαλαίου εμφανίζει ισοδύναμα σε USD, καθένας από τους δείκτες IRR, Equity Multiple και Cash on Cash φέρει μια δεύτερη γραμμή με το ποσό σε δολάρια ΗΠΑ, επισημασμένο ως μετατρεπόμενη τιμή. Η επεξήγησή του εξηγεί ότι κάθε ταμειακή ροή μετατρέπεται με τη δική της ημερήσια ισοτιμία κλεισίματος, οπότε το μετατρεπόμενο μέγεθος περιλαμβάνει συναλλαγματικά κέρδη και ζημίες. Εάν δεν είναι δυνατή η μετατροπή, το πλαίσιο εμφανίζει μόνο την τιμή στο νόμισμα της συμμετοχής αντί για ένα μερικό μέγεθος.

Συμμετοχές χρέους

Σε μια συμμετοχή χρέους (debt), τα My Position και Deal Information χρησιμοποιούν όρους δανεισμού: Principal Returned στη θέση του Capital Returned, Principal Balance στη θέση του Capital Account, Interest στη θέση του Profit, Uncalled Principal στη θέση του Uncalled και Interest Paid στη θέση του Profit Returned. Τα Contributed, Total Committed, Total Distributed και Bank Account διατηρούν τις συνήθεις ετικέτες τους, ενώ οι δείκτες IRR, Equity Multiple και Cash on Cash δεν εμφανίζονται σε συμμετοχή χρέους.

Ενεργήστε για ό,τι απαιτεί την προσοχή σας

Το πλαίσιο Action Required στο επάνω μέρος της πλαϊνής στήλης συγκεντρώνει οτιδήποτε εκκρεμεί σε αυτή τη συμμετοχή — μια κλήση κεφαλαίου (capital call) που αναμένει πληρωμή, ένα έγγραφο από τον διαχειριστή κεφαλαίου που αναμένει την υπογραφή σας ή μια υπενθύμιση ότι μια θέση δεν έχει τραπεζικό λογαριασμό για τις διανομές. Το πλαίσιο δεν εμφανίζεται καθόλου όταν δεν εκκρεμεί τίποτα.

Ελέγξτε τον τραπεζικό λογαριασμό για τις διανομές

Το My Position και κάθε γραμμή θέσης εμφανίζουν μια κατάσταση Bank Account, ώστε να γνωρίζετε πού θα αποσταλούν οι διανομές για τη συγκεκριμένη θέση. Η κατάσταση εμφανίζεται με έναν από τους ακόλουθους τρόπους:

• Ένας συνδεδεμένος λογαριασμός, που εμφανίζεται με το όνομά του και τα τελευταία τέσσερα ψηφία του αριθμού λογαριασμού.
• Ένα σήμα Pending approval, που σημαίνει ότι έχετε ζητήσει έναν λογαριασμό και ο διαχειριστής κεφαλαίου τον εξετάζει.
• Μια προειδοποίηση No bank account set με την ενέργεια Link Bank Account.
• Μια ουδέτερη ένδειξη ότι οι θέσεις σας χρησιμοποιούν περισσότερους από έναν λογαριασμούς — ανοίξτε τον πίνακα θέσεων για να δείτε ποιον λογαριασμό χρησιμοποιεί κάθε θέση.

Όταν μια θέση εξακολουθεί να χρειάζεται λογαριασμό, το Action Required εμφανίζει επίσης μια υπενθύμιση — διατυπωμένη ανάλογα με το πόσες από τις θέσεις σας επηρεάζονται — με ένα κουμπί Set Up Bank Account, ή Set Up Bank Accounts όταν χρειάζονται λογαριασμό περισσότερες από μία θέσεις. Η υπενθύμιση εξαφανίζεται μόλις κάθε θέση αποκτήσει λογαριασμό ή αίτημα υπό εξέταση.

Τόσο το Link Bank Account όσο και το Set Up Bank Account σας μεταφέρουν στην ενότητα Banking της πύλης σας, όπου προσθέτετε ή επιλέγετε τον λογαριασμό και τον υποβάλλετε προς έγκριση στον διαχειριστή κεφαλαίου. Για την πλήρη διαδικασία, δείτε το "Προσθήκη και διαχείριση του τραπεζικού σας λογαριασμού".

Διαβάστε το διάγραμμα δομής

Όταν η συμμετοχή ανήκει σε μια αλυσίδα ιδιοκτησίας που μπορείτε να δείτε, η πλαϊνή στήλη εμφανίζει ένα διάγραμμα δομής που δείχνει πώς συνδέονται οι οντότητες πάνω και κάτω από αυτήν, με ένα στοιχείο ελέγχου για προβολή σε πλήρη οθόνη. Βλέπετε μόνο συμμετοχές στις οποίες έχετε επενδύσει. Μια συμμετοχή που ο διαχειριστής κεφαλαίου κρατά εκτός της πύλης επενδυτών δεν σχεδιάζεται, και ό,τι βρίσκεται πίσω από αυτήν αποκρύπτεται επίσης — έτσι μια αλυσίδα μπορεί να φαίνεται συντομότερη από αυτήν που βλέπει ο διαχειριστής σας. Το διάγραμμα δεν εμφανίζει ονόματα ή πλήθος επενδυτών.

Αλλάξτε την οντότητα σε μια θέση

Εάν επενδύετε μέσω περισσότερων από μία οντοτήτων, μπορείτε να μετακινήσετε μια θέση σε μια άλλη από τις επενδυτικές σας οντότητες.

1. Ανοίξτε το μενού πρόσθετων επιλογών στην κάρτα ή στη γραμμή πίνακα της θέσης.
2. Επιλέξτε Change entity.
3. Στο παράθυρο διαλόγου, επιλέξτε την οντότητα στην οποία θέλετε να μετακινήσετε την επένδυση.
4. Επιβεβαιώστε για να εφαρμοστεί η αλλαγή. Η θέση ενημερώνεται και εμφανίζει το νέο όνομα οντότητας.

Εάν τα κουμπιά ανοίγουν μια επεξήγηση

Κάθε επενδυτική οντότητα έχει έναν κύριο υπεύθυνο επικοινωνίας, και μόνο αυτός μπορεί να κάνει αλλαγές για λογαριασμό της. Εάν είστε καταχωρισμένοι στην οντότητα αλλά δεν είστε ο κύριος υπεύθυνος επικοινωνίας της, εξακολουθείτε να βλέπετε ολόκληρη τη συμμετοχή και κάθε κουμπί της, αλλά η επιλογή ενός κουμπιού ανοίγει ένα σύντομο παράθυρο διαλόγου που εξηγεί ότι μόνο ο κύριος υπεύθυνος επικοινωνίας μπορεί να κάνει αλλαγές, αντί να εκτελεί την ενέργεια. Ζητήστε από τον διαχειριστή κεφαλαίου να αλλάξει τον κύριο υπεύθυνο επικοινωνίας της οντότητας, εάν αυτός θα πρέπει να είστε εσείς.

Επαληθεύστε ότι λειτούργησε

Αφού εξετάσετε μια συμμετοχή, επιβεβαιώστε ότι το My Position εμφανίζει την επενδυτική οντότητα, τις ημερομηνίες και τα μεγέθη που αναμένετε, και ότι ο πίνακας θέσεων συμφωνεί με αυτά όταν διατηρείτε περισσότερες από μία θέσεις. Αφού υποβάλετε έναν τραπεζικό λογαριασμό, επιβεβαιώστε ότι η θέση εμφανίζει το όνομα του λογαριασμού και τα τελευταία τέσσερα ψηφία μόλις ο διαχειριστής κεφαλαίου τον εγκρίνει, ή ένα σήμα Pending approval όσο βρίσκεται υπό εξέταση. Αφού αλλάξετε μια οντότητα, επιβεβαιώστε ότι η θέση εμφανίζει το νέο όνομα οντότητας. Εάν κάτι δεν φαίνεται σωστό, επικοινωνήστε με τον διαχειριστή κεφαλαίου που διαχειρίζεται τη συμμετοχή ή απευθυνθείτε στην ομάδα μας για βοήθεια.