Ihre Beteiligungen ansehen

Am Ende dieser Anleitung wissen Sie, wie Sie eine Beteiligung in Ihrem Covercy One-Investorenportal öffnen, sich auf ihrer Seite zurechtfinden, Meine Position und Ihre Positionen lesen, offene Aufgaben erledigen und prüfen, auf welches Bankkonto Ihre Ausschüttungen fließen.

Note

Sie sehen eine Beteiligung, sobald der Fondsmanager (GP), der sie verwaltet, Sie zu ihr hinzugefügt hat. Falls eine erwartete Beteiligung fehlt, wenden Sie sich an diesen Fondsmanager — er bestimmt, welche Investitionen in Ihrem Portal erscheinen.

Eine Beteiligung steht für eine Investition, und innerhalb dieser können Sie eine oder mehrere Positionen haben — jede Position wird von einer Ihrer Investitionseinheiten gehalten. Die Seite der Beteiligung ist wie ein kleines Dashboard aufgebaut: Fotos, Kernkennzahlen und Seitenbereiche bleiben an ihrem Platz, während Sie zwischen den Registerkarten wechseln, und die detaillierte Aufstellung befindet sich auf der Registerkarte Übersicht.

Eine Beteiligung öffnen

Melden Sie sich in Ihrem Covercy One-Investorenportal an.
Wählen Sie in Ihrem Dashboard oder in Ihrer Liste der Investitionen die Beteiligung aus, die Sie überprüfen möchten.
Die Beteiligung öffnet sich auf ihrer Registerkarte Übersicht.

Sich auf der Seite der Beteiligung zurechtfinden

Unabhängig davon, auf welcher Registerkarte Sie sich befinden, bleiben der obere Seitenbereich und die rechte Spalte gleich:

Fotos — wenn Ihr Fondsmanager Bilder hochgeladen hat, steht das Foto der Beteiligung ganz oben, darüber der Name und der Standort der Beteiligung sowie eine Schaltfläche Alle Fotos ansehen. Wählen Sie das Foto oder die Schaltfläche, um die Galerie zu öffnen — auch wenn es nur ein Bild gibt. Eine Beteiligung ohne hochgeladene Bilder hat einfach keinen Fotobereich.
Die Beschreibung des Fondsmanagers — Inhalte, die Ihr Fondsmanager für das Investorenportal veröffentlicht hat, erscheinen unter dem Foto.
Kernkennzahlen — Zusage, Eingezahlt und Ausgeschüttet für diese Beteiligung, in der Währung der Beteiligung, daneben ein kompaktes Cashflow-Diagramm. Eine Kennzahl, die Ihr Fondsmanager für Investoren ausgeblendet hat, wird nicht angezeigt.
Die Seitenbereiche — Aktion erforderlich, wenn etwas Ihr Zutun erfordert, die Angaben Ihres Fondsmanagers (wer die Beteiligung verwaltet, Name und Website sowie die Anlageklasse), das Strukturdiagramm, wenn die Beteiligung Teil einer für Sie sichtbaren Beteiligungskette ist, und eine Karte, wenn für die Beteiligung ein Standort hinterlegt ist.
Registerkarten — Übersicht, bei einem Fonds anschließend Portfolio, danach Dokumente, Cashflows und Berichte.

Note

Foto, Kernkennzahlen und Seitenbereiche bleiben auf jeder Registerkarte sichtbar. Meine Position, Deal-Informationen, die Performance-Kennzahlen, Weitere Informationen und die Positionstabelle erscheinen nur auf der Registerkarte Übersicht — öffnen Sie also Übersicht, wenn Sie die vollständige Aufstellung sehen möchten. Auf einem schmalen Bildschirm wird die Seite untereinander angeordnet: zuerst Foto und Kennzahlen, dann Ihre offenen Aufgaben, dann die Registerkarten.

Die Registerkarte Übersicht lesen

Auf der Registerkarte Übersicht ist Ihre eigene Beteiligung an der Investition dargestellt. Sie zeigt eine Zusammenfassungskarte Meine Position, einen Bereich Deal-Informationen mit Angaben zur Investition selbst, Ihre Performance-Kennzahlen und — sofern der Fondsmanager sie veröffentlicht hat — einen Abschnitt Weitere Informationen mit zusätzlichen Angaben zur Beteiligung.

Meine Position fasst zusammen, was Sie zugesagt und eingezahlt haben, was an Sie ausgeschüttet wurde, wie viel Kapital zurückgezahlt wurde, Ihr Kapitalkonto und Ihren Gewinn, noch nicht abgerufene Beträge, Ihren Anteil an der Beteiligung und an Ihrer Anteilsklasse, bei einer in Einheiten aufgeteilten Beteiligung die Einheiten und den Preis pro Einheit sowie das für Ausschüttungen hinterlegte Bankkonto. Wenn Sie genau eine Position in der Beteiligung halten, erscheinen zusätzlich zu dieser Position erfasste Angaben unter Weitere Details auf derselben Karte.

Bei einer Eigenkapitalbeteiligung sehen Sie außerdem IRR, Eigenkapitalmultiplikator und Cash-on-Cash. Ihr Fondsmanager kann jede dieser Kennzahlen im Investorenportal ausblenden; in diesem Fall wird sie gar nicht angezeigt.

Note

Meine Position wird immer angezeigt, unabhängig davon, ob Sie eine oder mehrere Positionen in der Beteiligung halten. Ihre Kennzahlen berücksichtigen keine Position, die Sie übertragen haben, da diese Zusage und diese Einzahlungen auf die Position übergegangen sind, die sie ersetzt hat, und die Anzahl der Positionen umfasst nur Ihre aktiven Positionen.

Ihre Positionen lesen

Wenn Sie zwei oder mehr Positionen in der Beteiligung halten — geschlossene ebenso wie offene mitgezählt —, erscheint auf der Registerkarte Übersicht unterhalb der Karte Meine Position eine Positionstabelle. Bei einer Beteiligung, in der Sie eine einzige Position halten, wird nur die Karte angezeigt.

Die Tabelle hat eine Ansichtsauswahl Gruppiert / Aktiv / Alle. Aktiv listet Ihre offenen Positionen auf und blendet die Spalte Status aus; Alle fügt Ihre geschlossenen Positionen hinzu und zeigt die Spalte Status an; Gruppiert fasst zusammengehörige Positionen zusammen, kennzeichnet die zusammengefasste Zeile mit der Anzahl der enthaltenen Positionen und bündelt deren Performance-Kennzahlen. Auf einem schmalen Bildschirm werden die Positionen als Karten mit denselben Werten dargestellt, und über den Ansichtsumschalter können Sie zur Tabelle zurückwechseln.

Jede Position zeigt die Investitionseinheit, zu der sie gehört, ihr Datum, ihre Herkunft unter Quelle, ihre Finanzkennzahlen in der Währung der Beteiligung und ihren Bankkonto-Status.

Note

Angezeigt wird der Name Ihrer eigenen Investitionseinheit, der auf diese Einheit in Ihren Einstellungen verlinkt. Erfasst Ihr Fondsmanager dieselbe Investition unter einem leicht abweichenden Einheitsnamen, erscheint unter Ihrem Einheitsnamen eine kurze Zeile, die zeigt, wie sie bei ihm geführt wird — so erkennen Sie, dass es sich um dieselbe Investition handelt. Ist eine Position noch keiner Ihrer Einheiten zugeordnet, zeigt die Spalte stattdessen den Einheitsnamen des Fondsmanagers an, ohne Link.

Quelle nennt als einfachen Text die Kapitalbeschaffung, aus der Ihre Position stammt. Eine Position, die Sie durch eine Übertragung erhalten haben, zeigt stattdessen eine neutrale Kennzeichnung als übertragen — der Investor, von dem sie stammt, wird nie genannt.

Die Spalte Datum verstehen

Die Spalte Datum zeigt das von Ihrem Fondsmanager erfasste Datum der Position selbst, nicht das Datum, an dem der Datensatz in Covercy angelegt wurde. Ändert der Fondsmanager dieses Datum, erscheint der neue Wert, sobald Sie die Beteiligung das nächste Mal laden. Die Positionskarte auf einem schmalen Bildschirm zeigt dasselbe Datum wie die Tabelle.

Wenn eine Beteiligungskennzahl Gemischt anzeigt

Prozentsätze werden nur dann addiert, wenn das Ergebnis aussagekräftig ist. Liegen Ihre Positionen in der Beteiligung in unterschiedlichen Anteilsklassen, zeigt Klassen-% statt einer Summe Gemischt an, und ein Tooltip nennt den Prozentsatz für jede Klasse. Ihr Anteil an der gesamten Beteiligung zeigt auf dieselbe Weise Gemischt an, wenn eine Ihrer Positionen keinen Prozentsatz auf Beteiligungsebene hat, sodass sich keine Summe angeben lässt, ohne diese Position auszulassen. Jede einzelne Positionszeile zeigt weiterhin ihre eigenen Prozentsätze.

Kennzahlen bei einer Beteiligung, die nicht in US-Dollar geführt wird

Beträge werden in der eigenen Währung der Beteiligung angezeigt. Wird die Beteiligung nicht in US-Dollar geführt und zeigt Ihr Fondsmanager USD-Gegenwerte dafür an, enthalten IRR, Eigenkapitalmultiplikator und Cash-on-Cash jeweils eine zweite Zeile mit dem US-Dollar-Wert, gekennzeichnet als umgerechneter Wert. Der zugehörige Tooltip erläutert, dass jeder Cashflow zu seinem eigenen täglichen Schlusskurs umgerechnet wird, sodass der umgerechnete Wert Währungsgewinne und -verluste enthält. Lässt sich keine Umrechnung erstellen, zeigt die Kachel nur den Wert in der Währung der Beteiligung statt eines unvollständigen Werts.

Fremdkapitalbeteiligungen

Bei einer Fremdkapitalbeteiligung verwenden Meine Position und Deal-Informationen Begriffe aus der Kreditvergabe: Zurückgezahltes Darlehenskapital statt Kapitalrückzahlung, Darlehenssaldo statt Kapitalkonto, Zinsen statt Gewinn, Nicht abgerufenes Darlehenskapital statt Nicht abgerufen und Gezahlte Zinsen statt Ausgeschütteter Gewinn. Eingezahlt, Gesamt zugesagt, Gesamt ausgeschüttet und Bankkonto behalten ihre üblichen Bezeichnungen, und die Kennzahlen IRR, Eigenkapitalmultiplikator und Cash-on-Cash werden bei einer Fremdkapitalbeteiligung nicht angezeigt.

Offene Aufgaben erledigen

Der Bereich Aktion erforderlich oben in der Seitenspalte bündelt alles, was zu dieser Beteiligung noch offen ist — einen Kapitalabruf, der auf Zahlung wartet, ein Dokument Ihres Fondsmanagers, das auf Ihre Unterschrift wartet, oder eine Erinnerung, dass für eine Position kein Bankkonto für Ausschüttungen hinterlegt ist. Ist nichts offen, wird der Bereich gar nicht angezeigt.

Note

Da sich diese Karten auf der Seite der Beteiligung selbst befinden, bietet keine von ihnen einen Link zur Beteiligung — Sie sind ja bereits dort. Eine Karte, deren einzige verbleibende Aktion dieser Link gewesen wäre, wird als reine Information ohne Schaltfläche angezeigt.

Das Bankkonto für Ausschüttungen prüfen

Meine Position und jede Positionszeile zeigen einen Bankkonto-Status an, damit Sie wissen, wohin die Ausschüttungen für diese Position gesendet werden. Der Status erscheint in einer der folgenden Formen:

Ein verknüpftes Konto, angezeigt mit seinem Namen und den letzten vier Ziffern der Kontonummer.
Ein Abzeichen Genehmigung ausstehend, das bedeutet, dass Sie ein Konto angefordert haben und Ihr Fondsmanager es prüft.
Eine Warnung Kein Bankkonto festgelegt mit der Aktion Bankkonto verknüpfen.
Ein neutraler Hinweis, dass Ihre Positionen mehr als ein Konto verwenden — öffnen Sie die Positionstabelle, um zu sehen, welches Konto jede Position verwendet.

Benötigt eine Position noch ein Konto, zeigt Aktion erforderlich zusätzlich eine Erinnerung an — formuliert je nachdem, wie viele Ihrer Positionen betroffen sind — mit einer Schaltfläche Bankkonto einrichten bzw. Bankkonten einrichten, wenn mehr als eine Position eines benötigt. Die Erinnerung verschwindet, sobald jede Position ein Konto oder eine in Prüfung befindliche Anfrage hat.

Sowohl Bankkonto verknüpfen als auch Bankkonto einrichten führen Sie zum Banking-Bereich Ihres Portals, wo Sie das Konto hinzufügen oder auswählen und es Ihrem Fondsmanager zur Genehmigung vorlegen. Die vollständige Anleitung finden Sie unter „Bankkonto hinzufügen und verwalten“.

Warning

Covercy wird Sie niemals auffordern, Ihr Passwort, Ihre Zwei-Faktor-Codes oder Ihre Bankzugangsdaten per E-Mail, SMS oder Telefon weiterzugeben. Navigieren Sie stets direkt zu Covercy, anstatt Links in unerwarteten Nachrichten zu folgen, und geben Sie Bankdaten nur innerhalb Ihres Covercy One-Investorenportals ein.

Das Strukturdiagramm lesen

Ist die Beteiligung Teil einer für Sie sichtbaren Beteiligungskette, zeigt die Seitenspalte ein Strukturdiagramm, wie die darüber und darunter liegenden Einheiten zusammenhängen, mit einer Option, es im Vollbild zu öffnen. Sie sehen nur Beteiligungen, in die Sie investiert sind. Eine Beteiligung, die Ihr Fondsmanager nicht im Investorenportal anzeigt, wird nicht dargestellt, und alles, was dahinter liegt, ist ebenfalls ausgeblendet — daher kann eine Kette kürzer wirken als die, die Ihr Fondsmanager sieht. Das Diagramm zeigt keine Investorennamen oder -anzahlen.

Die Einheit einer Position ändern

Wenn Sie über mehr als eine Einheit investieren, können Sie eine Position zu einer anderen Ihrer Investitionseinheiten verschieben.

Öffnen Sie das Überlaufmenü auf der Karte oder Tabellenzeile der Position.
Wählen Sie Einheit ändern.
Wählen Sie im Dialog die Einheit aus, zu der Sie die Investition verschieben möchten.
Bestätigen Sie, um die Änderung anzuwenden. Die Position wird aktualisiert und zeigt den neuen Einheitsnamen.

Warning

Sie können eine Position nur zwischen Investitionseinheiten verschieben, die Ihnen gehören. War die Datenfreigabe für die Position aktiv, wird sie durch das Ändern der Einheit pausiert, und Sie müssen die Freigabe für die neue Einheit erneut aktivieren.

Wenn die Schaltflächen stattdessen eine Erklärung öffnen

Jede Investitionseinheit hat einen Hauptkontakt, und nur dieser kann Änderungen für sie vornehmen. Sind Sie bei der Einheit eingetragen, aber nicht ihr Hauptkontakt, sehen Sie trotzdem die gesamte Beteiligung und jede Schaltfläche darauf. Wenn Sie eine davon wählen, wird die Aktion jedoch nicht ausgeführt, sondern es öffnet sich ein kurzer Dialog mit dem Hinweis, dass nur der Hauptkontakt Änderungen vornehmen kann. Bitten Sie Ihren Fondsmanager, den Hauptkontakt der Einheit zu ändern, falls Sie das sein sollten.

Überprüfen, ob es funktioniert hat

Bestätigen Sie nach der Überprüfung einer Beteiligung, dass Meine Position die erwartete Investitionseinheit, die erwarteten Daten und Kennzahlen anzeigt und dass die Positionstabelle damit übereinstimmt, wenn Sie mehr als eine Position halten. Bestätigen Sie nach dem Einreichen eines Bankkontos, dass die Position den Kontonamen und die letzten vier Ziffern anzeigt, sobald Ihr Fondsmanager es genehmigt hat, oder ein Abzeichen Genehmigung ausstehend, während es geprüft wird. Bestätigen Sie nach dem Ändern einer Einheit, dass die Position den neuen Einheitsnamen anzeigt. Wenn etwas nicht richtig aussieht, wenden Sie sich an den Fondsmanager, der die Beteiligung verwaltet, oder kontaktieren Sie unser Team für Hilfe.

Warum sehe ich eine erwartete Beteiligung nicht?: Sie sehen eine Beteiligung erst, nachdem der Fondsmanager (GP), der sie verwaltet, Sie hinzugefügt hat. Falls eine fehlt, wenden Sie sich an diesen Fondsmanager — er bestimmt, welche Investitionen in Ihrem Investorenportal erscheinen.
Warum gibt es bei einer meiner Beteiligungen keine Positionstabelle?: Die Positionstabelle erscheint, wenn Sie zwei oder mehr Positionen in der Beteiligung halten, wobei geschlossene ebenso wie offene Positionen mitgezählt werden. Bei einer einzigen Position enthält die Karte Meine Position dieselben Kennzahlen, und die Tabelle entfällt. Meine Position wird in jedem Fall angezeigt.
Wo ist der Fotobereich geblieben?: Der Fotobereich erscheint nur, wenn Ihr Fondsmanager Bilder für die Beteiligung hochgeladen hat. Gibt es keine, beginnt die Seite stattdessen mit der Beschreibung des Fondsmanagers und den Kernkennzahlen — in Ihrer Aufstellung fehlt nichts.
Warum verschwinden Meine Position und Deal-Informationen, wenn ich eine andere Registerkarte öffne?: Sie gehören zur Registerkarte Übersicht. Foto, Kernkennzahlen, Cashflow-Diagramm und Seitenbereiche bleiben auf jeder Registerkarte, die detaillierte Aufstellung erscheint jedoch nur auf Übersicht. Wechseln Sie zurück zu Übersicht, um sie wieder zu sehen.
Welches Datum zeigt die Spalte Datum an?: Sie zeigt das von Ihrem Fondsmanager erfasste Datum der Position selbst und nicht das Datum, an dem der Datensatz in Covercy angelegt wurde. Ändert der Fondsmanager es, zeigt Ihr Portal das aktualisierte Datum, sobald Sie die Beteiligung das nächste Mal laden.
Warum zeigt ein Beteiligungsprozentsatz Gemischt an?: Weil sich die zugrunde liegenden Prozentsätze nicht zu einer einzigen aussagekräftigen Zahl addieren lassen — Ihre Positionen liegen in unterschiedlichen Anteilsklassen, oder eine von ihnen hat keinen Prozentsatz auf Beteiligungsebene. Der Tooltip zeigt die Aufschlüsselung, und jede Positionszeile zeigt weiterhin ihren eigenen Prozentsatz.
Warum wird der Name meiner Einheit anders angezeigt, als ich ihn eingegeben habe?: Der Name Ihrer eigenen Einheit wird angezeigt und verweist auf Ihre Einstellungen. Wenn Ihr Fondsmanager dieselbe Investition unter einem leicht abweichenden Namen erfasst hat, erscheint unter Ihrem Namen ein kurzer Hinweis, der zeigt, wie sie bei ihm geführt wird, damit Sie bestätigen können, dass es sich um dieselbe Investition handelt. Sie können die Position über Einheit ändern zu einer anderen Einheit verschieben, die Ihnen gehört.
Was bedeutet das Abzeichen Genehmigung ausstehend bei einem Bankkonto?: Es bedeutet, dass Sie ein Bankkonto für diese Position angefordert haben und Ihr Fondsmanager die Anfrage prüft. Nach der Genehmigung zeigt die Position den Kontonamen und die letzten vier Ziffern der Kontonummer anstelle des Abzeichens.
Warum öffnen meine Schaltflächen einen Dialog, statt etwas auszuführen?: Nur der Hauptkontakt einer Investitionseinheit kann Änderungen für sie vornehmen. Wenn Sie ein weiterer Kontakt der Einheit sind, bleiben die Schaltflächen sichtbar, damit Sie sehen, was verfügbar ist, aber wenn Sie eine davon wählen, wird dies erklärt, statt die Aktion auszuführen. Bitten Sie Ihren Fondsmanager, den Hauptkontakt der Einheit zu ändern, falls Sie das sein sollten.
Was geschieht mit der Datenfreigabe, wenn ich die Einheit einer Position ändere?: War die Datenfreigabe aktiv, wird sie durch das Verschieben der Position zu einer anderen Einheit pausiert. Sie müssen die Freigabe für die Einheit, zu der Sie die Investition verschoben haben, erneut aktivieren.