عرض حيازاتك

بنهاية هذا الدليل ستعرف كيفية فتح حيازة في بوابة المستثمرين Covercy One، والتنقل في صفحتها، وقراءة «مركزي» ومراكزك، واتخاذ الإجراء اللازم بشأن أي شيء يتطلب انتباهك، والتحقق من الحساب المصرفي الذي يستقبل توزيعاتك.

Note

ترى الحيازة بمجرد أن يضيفك إليها مدير الصندوق (GP) الذي يديرها. إذا كانت هناك حيازة تتوقعها غير ظاهرة، فتواصل مع ذلك المدير — فهو يتحكم في الاستثمارات التي تظهر في بوابتك.

تمثل الحيازة استثماراً واحداً، وقد يكون لديك ضمنها مركز واحد أو أكثر — ويُحتفظ بكل مركز عبر أحد كيانات الاستثمار الخاصة بك. وصفحة الحيازة مصمَّمة كلوحة معلومات صغيرة: تبقى الصور والأرقام الرئيسية واللوحات الجانبية في مكانها أثناء تنقلك بين علامات التبويب، بينما يظهر الكشف التفصيلي في علامة التبويب «نظرة عامة».

افتح حيازة

سجّل الدخول إلى بوابة المستثمرين Covercy One الخاصة بك.
من لوحة المعلومات أو من قائمة استثماراتك، اختر الحيازة التي تريد مراجعتها.
تُفتح الحيازة على علامة التبويب نظرة عامة (Overview).

تنقّل في صفحة الحيازة

أياً كانت علامة التبويب التي تعرضها، يبقى أعلى الصفحة والعمود الجانبي كما هما:

الصور — عندما يرفع مدير صندوقك صوراً، تظهر صورة الحيازة في الأعلى ويعلوها اسم الحيازة وموقعها، مع زر عرض جميع الصور (View all photos). اختر الصورة أو الزر لفتح المعرض، حتى لو كانت هناك صورة واحدة فقط. أما الحيازة التي لم تُرفع لها صور فلا تظهر فيها لوحة الصور أصلاً.
عرض المدير — يظهر أسفل الصورة أي محتوى نشره مدير صندوقك لبوابة المستثمرين.
الأرقام الرئيسية — الالتزام (Commitment) والمساهَم به (Contributed) والموزَّع (Distributed) لهذه الحيازة، بعملة الحيازة، مع مخطط مختصر للتدفقات النقدية بجانبها. وأي رقم اختار مدير صندوقك عدم إظهاره للمستثمرين يُستبعد.
اللوحات الجانبية — لوحة إجراء مطلوب (Action Required) عندما يتطلب أمر ما تدخّلك، وتفاصيل مدير صندوقك (من يدير الحيازة، واسمه وموقعه الإلكتروني، ونوع الأصل)، ومخطط الهيكل عندما تكون الحيازة ضمن سلسلة ملكية يمكنك رؤيتها، وخريطة عندما يكون للحيازة موقع محدد.
علامات التبويب — نظرة عامة (Overview)، ثم المحفظة (Portfolio) في حالة الصندوق، ثم المستندات (Documents) والتدفقات النقدية (Cash Flows) والتقارير (Reports).

Note

تبقى الصورة والأرقام الرئيسية واللوحات الجانبية ظاهرة في كل علامات التبويب. أما «مركزي» و«معلومات الصفقة» ومؤشرات الأداء و«معلومات إضافية» وجدول المراكز فتظهر في علامة التبويب «نظرة عامة» فقط، لذا افتح «نظرة عامة» عندما تريد الاطلاع على الكشف الكامل. وعلى الشاشات الضيقة تُرتَّب الصفحة عمودياً: الصورة والأرقام أولاً، ثم ما يتطلب انتباهك، ثم علامات التبويب.

اقرأ علامة التبويب «نظرة عامة»

في «نظرة عامة» تُعرض حصتك الخاصة في الحيازة. وتتضمن بطاقة ملخص مركزي (My Position)، ولوحة معلومات الصفقة (Deal Information) التي تصف الاستثمار نفسه، ومؤشرات أدائك، و— عندما ينشرها مدير الصندوق — قسم معلومات إضافية (Additional Information) يتضمن تفاصيل إضافية عن الحيازة.

يلخّص مركزي ما التزمت به وما ساهمت به، وما وُزِّع عليك، ومقدار رأس المال المُعاد، وحساب رأس المال والأرباح الخاصة بك، وأي مبالغ لم تُستدعَ بعد، وحصتك في الحيازة وفي فئة حصصك، والوحدات وسعر الوحدة في الحيازات المقسَّمة إلى وحدات، والحساب المصرفي (Bank Account) المُعدّ للتوزيعات. وعندما يكون لديك مركز واحد فقط في الحيازة، تظهر أي تفاصيل إضافية مسجَّلة على ذلك المركز تحت تفاصيل إضافية (Additional Details) في البطاقة نفسها.

في حيازات حقوق الملكية ترى أيضاً IRR ومضاعف حقوق الملكية (Equity Multiple) والعائد النقدي على النقد (Cash on Cash). ويمكن لمدير صندوقك إخفاء أي منها من بوابة المستثمرين، وفي هذه الحالة لا يظهر الرقم إطلاقاً.

Note

يظهر «مركزي» دائماً، سواء كان لديك مركز واحد في الحيازة أو عدة مراكز. ولا تشمل أرقامه أي مركز نقلته إلى غيرك، لأن ذلك الالتزام وتلك المساهمات انتقلت إلى المركز الذي حلّ محله، ويقتصر عدد المراكز فيه على مراكزك النشطة.

اقرأ مراكزك

عندما يكون لديك مركزان أو أكثر في الحيازة — بما في ذلك المراكز المغلقة والمفتوحة — يظهر جدول المراكز في «نظرة عامة» أسفل بطاقة «مركزي». أما الحيازة التي لديك فيها مركز واحد فتعرض البطاقة فقط.

يتضمن الجدول محدِّد عرض بخيارات مجمَّعة (Grouped) / نشطة (Active) / الكل (All). يسرد خيار نشطة مراكزك المفتوحة ويُخفي عمود الحالة؛ ويضيف خيار الكل مراكزك المغلقة ويُظهر عمود الحالة؛ أما خيار مجمَّعة فيدمج المراكز المترابطة، ويضع على الصف المدمج شارة بعدد المراكز التي يشملها، ويجمع مؤشرات أدائها. وعلى الشاشات الضيقة تُعرض المراكز على هيئة بطاقات تحمل القيم نفسها، ويتيح لك مفتاح العرض الرجوع إلى الجدول.

يعرض كل مركز كيان الاستثمار (Investing Entity) الذي ينتمي إليه، والتاريخ (Date) الخاص به، ومصدره تحت المصدر (Source)، ومؤشراته المالية بعملة الحيازة، وحالة الحساب المصرفي.

Note

اسم كيان الاستثمار المعروض هو اسم كيانك الخاص، وهو يرتبط بذلك الكيان في إعداداتك. إذا سجّل مدير صندوقك الاستثمار نفسه باسم كيان مختلف قليلاً، يظهر سطر قصير أسفل اسم كيانك يوضح كيف هو مدرج لديه — حتى تتمكن من التعرف عليه على أنه الاستثمار نفسه. وإذا لم يُطابَق المركز بعد بأحد كياناتك، يعرض العمود اسم الكيان لدى المدير بدلاً من ذلك، من دون رابط.

يذكر المصدر جولة جمع رأس المال التي جاء منها مركزك كنص عادي. أما المركز الذي وصل إليك عبر عملية نقل فيعرض بدلاً من ذلك تسمية محايدة تشير إلى أنه منقول إليك — ولا يذكر أبداً اسم المستثمر الذي جاء منه.

افهم عمود التاريخ

يعرض عمود التاريخ تاريخ المركز نفسه كما سجّله مدير صندوقك، وليس التاريخ الذي صادف إنشاء السجل فيه في Covercy. وإذا حدّث المدير ذلك التاريخ، تظهر القيمة الجديدة في المرة التالية التي تفتح فيها الحيازة. وتعرض بطاقة المركز على الشاشات الضيقة التاريخ نفسه الظاهر في الجدول.

عندما يظهر رقم الملكية بقيمة «مختلط»

لا تُجمع النسب المئوية إلا عندما تكون للنتيجة دلالة. فإذا كانت مراكزك في الحيازة ضمن فئات حصص مختلفة، يظهر نسبة الفئة (Class %) بقيمة مختلط (Mixed) بدلاً من إجمالي، مع تلميح يوضح النسبة لكل فئة. وبالطريقة نفسها تظهر حصتك في الحيازة بأكملها بقيمة مختلط عندما لا يحمل أحد مراكزك نسبة على مستوى الحيازة، إذ لا يمكن ذكر إجمالي دون استبعاد ذلك المركز. ويظل كل صف مركز فردي يعرض نسبه الخاصة.

الأرقام في حيازة بعملة غير الدولار الأمريكي

تُعرض المبالغ بعملة الحيازة نفسها. وعندما لا تكون الحيازة مقوّمة بالدولار الأمريكي ويعرض مدير صندوقك ما يعادلها بالدولار، يحمل كل من IRR ومضاعف حقوق الملكية والعائد النقدي على النقد سطراً ثانياً بالرقم بالدولار الأمريكي، موسوماً بأنه القيمة المحوَّلة. ويوضح التلميح الخاص به أن كل تدفق نقدي يُحوَّل بسعر الإغلاق اليومي الخاص به، لذا يتضمن الرقم المحوَّل أرباح وخسائر العملة. وإذا تعذّر إجراء التحويل، يعرض المربع القيمة بعملة الحيازة وحدها بدلاً من رقم جزئي.

حيازات الدين

في حيازات الدين، يستخدم «مركزي» و«معلومات الصفقة» مصطلحات الإقراض: أصل الدين المُعاد (Principal Returned) بدلاً من رأس المال المُعاد، ورصيد أصل الدين (Principal Balance) بدلاً من حساب رأس المال، والفائدة (Interest) بدلاً من الربح، وأصل الدين غير المُستدعى (Uncalled Principal) بدلاً من غير المُستدعى، والفائدة المدفوعة (Interest Paid) بدلاً من الربح المُعاد. وتحتفظ بنود المساهَم به وإجمالي الالتزام وإجمالي الموزَّع والحساب المصرفي بتسمياتها المعتادة، ولا تظهر مؤشرات IRR ومضاعف حقوق الملكية والعائد النقدي على النقد في حيازات الدين.

اتخذ الإجراء اللازم بشأن ما يتطلب انتباهك

تجمع لوحة إجراء مطلوب أعلى العمود الجانبي كل ما هو معلّق في هذه الحيازة — استدعاء رأس مال بانتظار السداد، أو مستند من مدير صندوقك بانتظار توقيعك، أو تذكير بأن أحد المراكز ليس له حساب مصرفي مُعدّ للتوزيعات. ولا تظهر اللوحة إطلاقاً عندما لا يكون هناك شيء معلّق.

Note

نظراً لأن هذه البطاقات تظهر في صفحة الحيازة نفسها، لا تتضمن أي منها رابطاً إلى الحيازة — فأنت فيها بالفعل. والبطاقة التي كان إجراؤها الوحيد المتبقي هو ذلك الرابط تُعرض كمعلومة، من دون زر.

تحقق من الحساب المصرفي للتوزيعات

يعرض «مركزي» وكل صف مركز حالة الحساب المصرفي، حتى تعرف إلى أين ستُرسَل توزيعات ذلك المركز. وتظهر الحالة بأحد الأشكال التالية:

حساب مرتبط، يُعرض باسمه والأرقام الأربعة الأخيرة من رقم الحساب.
شارة بانتظار الموافقة (Pending approval)، وتعني أنك طلبت حساباً ومدير صندوقك يراجعه.
تحذير لم يُعدّ حساب مصرفي (No bank account set) مع إجراء ربط حساب مصرفي (Link Bank Account).
مؤشر محايد يوضح أن مراكزك تستخدم أكثر من حساب واحد — افتح جدول المراكز لمعرفة الحساب الذي يستخدمه كل مركز.

عندما لا يزال أحد المراكز بحاجة إلى حساب، تعرض لوحة إجراء مطلوب أيضاً تذكيراً — تتغير صياغته بحسب عدد مراكزك المتأثرة — مع زر إعداد حساب مصرفي (Set Up Bank Account)، أو إعداد حسابات مصرفية (Set Up Bank Accounts) عندما يحتاج أكثر من مركز إلى حساب. ويختفي التذكير بمجرد أن يصبح لكل مركز حساب أو طلب قيد المراجعة.

ينقلك كل من ربط حساب مصرفي وإعداد حساب مصرفي إلى قسم الخدمات المصرفية في بوابتك، حيث تضيف الحساب أو تختاره وترسله لموافقة مدير صندوقك. وللاطلاع على الشرح الكامل، راجع "إضافة حسابك المصرفي وإدارته".

Warning

لن تطلب منك Covercy أبداً مشاركة كلمة مرورك أو رموز المصادقة الثنائية أو بيانات اعتمادك المصرفية عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو الهاتف. انتقل دائماً إلى Covercy مباشرةً بدلاً من اتباع الروابط في الرسائل غير المتوقعة، ولا تُدخِل التفاصيل المصرفية إلا داخل بوابة المستثمرين Covercy One الخاصة بك.

اقرأ مخطط الهيكل

عندما تكون الحيازة جزءاً من سلسلة ملكية يمكنك رؤيتها، يعرض العمود الجانبي مخططاً للهيكل يوضح كيف تترابط الكيانات الواقعة فوقها وتحتها، مع أداة لفتحه بملء الشاشة. ولا ترى إلا الحيازات التي استثمرت فيها. والحيازة التي يُبقيها مدير صندوقك خارج بوابة المستثمرين لا تُرسم، ويُخفى كذلك كل ما يقع خلفها — لذا قد تبدو السلسلة أقصر من تلك التي يراها مديرك. ولا يعرض المخطط أي أسماء أو أعداد للمستثمرين.

غيّر الكيان على مركز

إذا كنت تستثمر عبر أكثر من كيان واحد، يمكنك نقل مركز إلى كيان آخر من كيانات الاستثمار الخاصة بك.

افتح قائمة الخيارات الإضافية على بطاقة المركز أو صف الجدول الخاص به.
اختر تغيير الكيان (Change entity).
في مربع الحوار، اختر الكيان الذي تريد نقل الاستثمار إليه.
أكّد لتطبيق التغيير. يتحدّث المركز ليعرض اسم الكيان الجديد.

Warning

لا يمكنك نقل مركز إلا بين كيانات الاستثمار التي تملكها. وإذا كانت مشاركة البيانات نشطة للمركز، فإن تغيير الكيان يوقفها مؤقتاً، وستحتاج إلى تفعيل المشاركة مرة أخرى للكيان الجديد.

إذا فتحت الأزرار شرحاً بدلاً من تنفيذ الإجراء

لكل كيان استثمار جهة اتصال رئيسية واحدة، ولا يمكن إجراء تغييرات للكيان إلا من خلالها. إذا كنت مدرجاً على الكيان لكنك لست جهة الاتصال الرئيسية له، فسترى الحيازة كاملة وكل الأزرار فيها، لكن اختيار أي منها يفتح مربع حوار قصيراً يوضح أن جهة الاتصال الرئيسية وحدها يمكنها إجراء التغييرات، بدلاً من تنفيذ الإجراء. اطلب من مدير صندوقك تغيير جهة الاتصال الرئيسية على الكيان إذا كان ينبغي أن تكون أنت.

تأكد من نجاح العملية

بعد مراجعة حيازة، تأكد من أن «مركزي» يعرض كيان الاستثمار والتواريخ والأرقام التي تتوقعها، وأن جدول المراكز يتطابق معها عندما يكون لديك أكثر من مركز. وبعد إرسال حساب مصرفي، تأكد من أن المركز يعرض اسم الحساب والأرقام الأربعة الأخيرة بمجرد موافقة مدير صندوقك عليه، أو شارة «بانتظار الموافقة» أثناء المراجعة. وبعد تغيير كيان، تأكد من أن المركز يعرض اسم الكيان الجديد. إذا بدا شيء غير صحيح، فتواصل مع مدير الصندوق الذي يدير الحيازة، أو تواصل مع فريقنا للمساعدة.

لماذا لا أرى حيازة أتوقعها؟: لا ترى الحيازة إلا بعد أن يضيفك إليها مدير الصندوق (GP) الذي يديرها. إذا كانت إحداها غير ظاهرة، فتواصل مع ذلك المدير — فهو يتحكم في الاستثمارات التي تظهر في بوابة المستثمرين الخاصة بك.
لماذا لا يوجد جدول مراكز في إحدى حيازاتي؟: يظهر جدول المراكز عندما يكون لديك مركزان أو أكثر في الحيازة، بما في ذلك المراكز المغلقة والمفتوحة. أما مع مركز واحد، فتحمل بطاقة «مركزي» الأرقام نفسها ولا يظهر الجدول. ويظهر «مركزي» في الحالتين.
أين ذهبت لوحة الصور؟: لا تظهر لوحة الصور إلا عندما يرفع مدير صندوقك صوراً للحيازة. وعندما لا توجد صور، تبدأ الصفحة بعرض المدير والأرقام الرئيسية بدلاً من ذلك — ولا ينقص كشفك شيء.
لماذا يختفي «مركزي» و«معلومات الصفقة» عندما أفتح علامة تبويب أخرى؟: لأنهما ينتميان إلى علامة التبويب «نظرة عامة». تبقى الصورة والأرقام الرئيسية ومخطط التدفقات النقدية واللوحات الجانبية في كل علامات التبويب، لكن الكشف التفصيلي يظهر في «نظرة عامة» فقط. ارجع إلى «نظرة عامة» لرؤيته مجدداً.
ما التاريخ الذي يعرضه عمود التاريخ؟: يعرض تاريخ المركز نفسه كما سجّله مدير صندوقك، وليس التاريخ الذي أُنشئ فيه السجل في Covercy. وإذا غيّره المدير، تعرض بوابتك التاريخ المحدَّث في المرة التالية التي تفتح فيها الحيازة.
لماذا تظهر نسبة الملكية بقيمة «مختلط»؟: لأن النسب التي تستند إليها لا يمكن جمعها في رقم واحد ذي دلالة — فمراكزك ضمن فئات حصص مختلفة، أو أحدها لا يحمل نسبة على مستوى الحيازة. ويوضح التلميح التفصيل، ويظل كل صف مركز يعرض نسبته الخاصة.
لماذا يظهر اسم كياني بشكل مختلف عن الطريقة التي أدخلته بها؟: يُعرض اسم كيانك الخاص ويرتبط بإعداداتك. إذا سجّل مدير صندوقك الاستثمار نفسه باسم مختلف قليلاً، تظهر ملاحظة قصيرة أسفل اسمك توضح كيف هو مدرج لديه، حتى تتمكن من التأكد من أنه الاستثمار نفسه. ويمكنك نقل المركز إلى كيان آخر تملكه باستخدام «تغيير الكيان».
ماذا تعني شارة «بانتظار الموافقة» على حساب مصرفي؟: تعني أنك طلبت حساباً مصرفياً لذلك المركز وأن مدير صندوقك يراجع الطلب. وبمجرد الموافقة، يعرض المركز اسم الحساب والأرقام الأربعة الأخيرة من رقم الحساب بدلاً من الشارة.
لماذا تفتح أزراري مربع حوار بدلاً من تنفيذ أي إجراء؟: لا يمكن إجراء تغييرات على كيان الاستثمار إلا من خلال جهة الاتصال الرئيسية له. إذا كنت جهة اتصال أخرى على الكيان، تبقى الأزرار ظاهرة حتى ترى ما هو متاح، لكن اختيار أي منها يعرض هذا التوضيح بدلاً من تنفيذ الإجراء. اطلب من مدير صندوقك تغيير جهة الاتصال الرئيسية للكيان إذا كان ينبغي أن تكون أنت.
ماذا يحدث لمشاركة البيانات عند تغيير كيان مركز؟: إذا كانت مشاركة البيانات نشطة، فإن نقل المركز إلى كيان مختلف يوقفها مؤقتاً. وستحتاج إلى تفعيل المشاركة مرة أخرى للكيان الذي نقلت الاستثمار إليه.