Добавление банковского счёта

К концу этого руководства у Вас будет банковский счёт, добавленный к одной из Ваших инвестирующих организаций в Covercy One, привязанный к Вашим активам и отправленный на утверждение управляющему фондом, — чтобы Ваше следующее распределение было выплачено на нужный счёт.

Note

Чтобы добавить банковский счёт, у Вас должна быть хотя бы одна инвестирующая организация. Если её ещё нет, страница Banking предложит её создать. Также можно перейти в раздел Settings и сначала добавить инвестирующую организацию. Банковские счета сгруппированы по инвестирующим организациям, поэтому у каждой организации свои счета.

Warning

Где Вам предложат добавить счёт

Covercy One напоминает Вам, если для актива ещё нужен банковский счёт. По любому из этих напоминаний можно перейти на страницу Banking:

На инвесторском дашборде отображается напоминание о банковских реквизитах со ссылкой Set up now.
В списке инвестирующих организаций (в разделе Settings) в строке организации отображается предупреждение о том, скольким позициям нужен банковский счёт. Выберите его, чтобы открыть страницу Banking.
На странице самой инвестирующей организации то же предупреждение отображается на панели Used In со ссылкой Set up on Banking page.

Откройте страницу Banking

Войдите в свой инвесторский портал Covercy One.
Выберите Banking в меню навигации.
Страница Banking откроется с отдельной вкладкой для каждой инвестирующей организации. На ярлыке вкладки указаны название организации и количество её активов.
Выберите вкладку организации, с которой хотите работать. На каждой вкладке сначала отображается панель Bank Accounts, а под ней — панель My Holdings.

Note

Если у какого-либо актива на выбранной вкладке ещё нет банковского счёта, в верхней части вкладки появляется предупреждающий баннер с указанием того, скольким активам он нужен. Баннер исчезает, как только у каждого актива на этой вкладке появится привязанный счёт или запрос в процессе рассмотрения.

Добавьте банковский счёт

На панели Bank Accounts выбранной организации выберите Add Account.
Откроется боковая панель Add Bank Account; под её заголовком указано название инвестирующей организации.
Выберите способ добавления счёта. Вариант в верхней части панели подключает Ваш банк напрямую и заполняет данные счёта за Вас. Чтобы ввести реквизиты самостоятельно, воспользуйтесь разделом ручного ввода под разделителем (см. раздел Ввод реквизитов счёта вручную ниже).
Если Вас попросят принять условия, ознакомьтесь с ними и примите их. Ваше согласие фиксируется.
Оставьте флажок Make default установленным, если хотите, чтобы этот счёт автоматически предлагался для новых активов. В этом случае Covercy One сам запросит утверждение у управляющего фондом. Снимите флажок, чтобы счёт оставался доступным, но не был счётом по умолчанию.
Завершите процесс. Боковая панель закроется, и новый счёт появится на панели Bank Accounts. У него будут отметки поддерживаемых способов оплаты, а также отметка Default, если он является счётом организации по умолчанию.

Tip

Прямое подключение банка — самый быстрый способ. Реквизиты счёта поступают непосредственно из Вашего банка, поэтому ничего не нужно вводить и перепроверять. В любом случае управляющий фондом утверждает счёт, прежде чем на него можно будет получать выплаты.

Warning

Если при добавлении счёта что-то пойдёт не так, боковая панель останется открытой и покажет причину. В этом случае ничего не сохраняется. Устраните проблему и повторите попытку, а не считайте, что счёт был создан.

Note

Если на вкладке нет кнопки Add Account, значит, эта инвестирующая организация ещё не привязана ни к одному активу Ваших управляющих фондами. Существующие счета организации по-прежнему отображаются, а управляющий фондом сообщит Вам, когда организация будет готова.

Ввод реквизитов счёта вручную

Форма ручного ввода начинается с выбора страны, в которой находится Ваш банк. Выберите её первой, потому что от неё зависит, какие реквизиты запросит форма. После выбора страну можно изменить, но оставить поле пустым нельзя.

Банк в США: укажите название счёта, routing number и номер счёта (дважды, для подтверждения), тип счёта (Checking или Savings) и хотя бы один способ оплаты (ACH или Wire).
Банк за пределами США: форма показывает поля, которые используют банки этой страны. В некоторых странах можно выбрать между IBAN + SWIFT и Local bank details. Заполните тот набор, который соответствует реквизитам, полученным от Вашего банка. Достаточно любого из них.
Валюта зачисления: выберите валюту, в которой счёт принимает средства. Форма по возможности подставляет её исходя из страны банка, и Вы всегда можете её изменить.
Банк в Израиле с локальными реквизитами: выберите свой банк из списка Bank code, а не вводите его название. В списке можно искать по названию банка или по коду.

Note

Подписи полей формы отображаются на языке Вашего портала. Названия банков в списке израильских банков всегда отображаются на английском языке. Если у поля отображается ошибка, она относится к тому набору реквизитов, который Вы заполняете сейчас. Указывайте реквизиты точно в том виде, в каком их предоставил Ваш банк.

Привяжите счёт к своим активам

Добавление счёта и его привязка к активу — два отдельных шага. Посмотрите на панель My Holdings под списком счетов. В каждой строке отображаются один актив, назначенный ему в данный момент счёт и его статус. Чтобы привязать новый счёт, выберите строку актива и выберите счёт. При этом управляющему фондом этого актива отправляется запрос, и изменение вступает в силу после того, как он его утвердит.

Note

Если Вы добавили счёт с установленным флажком Make default, Covercy One сам отправит запросы на утверждение для затронутых активов, поэтому Вам может не понадобиться настраивать каждый актив вручную. Проверьте статус в каждой строке, чтобы убедиться в этом.

Разберитесь в статусах активов

У каждого актива на панели My Holdings отображается один из следующих статусов:

No account set: банковский счёт для этого актива ещё не запрашивался. Выберите строку, чтобы выбрать счёт.
Pending approval: Вы отправили счёт для актива, у которого его не было, и управляющий фондом ещё его не рассмотрел. Пока запрос ожидает рассмотрения, Вы можете его отозвать.
Linked: управляющий фондом утвердил счёт. Этот актив готов к получению выплат по распределениям.
Change requested: Вы запросили замену, изменение или удаление счёта у актива, у которого он уже был. Ранее утверждённый счёт остаётся в силе, пока управляющий фондом не утвердит изменение.

Warning

Выплаты по распределениям по активу невозможны, пока у него не отображается статус Linked. Если актив находится в статусе Pending approval или Change requested, а Вы ожидаете распределение, свяжитесь с управляющим фондом.

Ваш счёт по умолчанию и Ваши управляющие фондами

Когда Вы назначаете счёт счётом организации по умолчанию, он сразу становится Вашим счётом по умолчанию. Каждый управляющий фондом, с которым Вы инвестируете через эту организацию, получает собственный запрос на его утверждение. Когда управляющий утверждает запрос, счёт становится счётом по умолчанию только для текущих и будущих активов этого управляющего. На других управляющих это не влияет, пока они не примут решение.

Управляющий фондом также может использовать для Вашей организации другой счёт по умолчанию, отличный от выбранного Вами. В этом случае на странице Banking появляется баннер со списком всех управляющих, которые используют для этой организации другой счёт по умолчанию, а метка Default на Вашем счёте сменяется предупреждением. Наведите курсор на предупреждение или откройте его, чтобы узнать, у каких управляющих счёт отличается. Баннер и предупреждение исчезнут, как только счёт по умолчанию у всех управляющих совпадёт с Вашим.

Tip

Если Вы видите баннер о расхождении, хотя ожидали, что будет использоваться Ваш счёт, проверьте, не ожидает ли у этого управляющего утверждения Ваш запрос на счёт по умолчанию, или свяжитесь с ним, чтобы договориться, какой счёт использовать.

Счета, настроенные управляющим фондом

На панели Bank Accounts перечислены только счета, которые Вы добавили для своей инвестирующей организации. Если счёт для выплат по активу настроил управляющий фондом, у этого актива отображается Linked to a bank account set by your GP, а реквизиты счёта Вам не показываются. Вы по-прежнему можете попросить перевести этот актив на один из своих счетов. Выберите строку актива и свой счёт, и запрос будет отправлен управляющему фондом на утверждение.

Управление существующим счётом

Чтобы изменить добавленный Вами счёт, откройте панель Bank Accounts, найдите строку счёта и выберите меню ···:

Edit: обновить счёт, введённый вручную. Форма откроется с сохранёнными реквизитами, включая страну банка, использованный набор реквизитов и валюту зачисления. Список Ваших счетов обновляется сразу. Каждый актив, привязанный к этому счёту, переходит в статус Change requested, пока управляющий фондом не утвердит обновление.
View Details: просмотреть счёт, подключённый через Ваш банк. Такие счета доступны только для чтения.
Set as default: сделать этот счёт счётом организации по умолчанию, который автоматически предлагается для новых активов. Потребуется подтверждение.
Delete: удалить счёт. Если он не привязан ни к одному активу, он удаляется сразу. Если привязан, в окне подтверждения перечисляются затронутые активы и поясняется, что все ожидающие запросы, указывающие на этот счёт, отменяются, а будущие распределения по этим активам не будут отправляться, пока не будет назначен новый счёт. Для подтверждения введите Delete. Это действие нельзя отменить.

Tip

Чтобы внести очередное изменение, не нужно ждать управляющего фондом. Если Вы отредактируете счёт или выберете другой, пока запрос ещё ожидает рассмотрения, Ваш последний выбор заменит предыдущий запрос. Управляющий фондом рассматривает только Ваш самый последний выбор по этому активу.

Отзыв ожидающего запроса

Чтобы отменить запрос до того, как управляющий фондом его рассмотрит, выберите строку актива со статусом Pending approval или Change requested и отзовите запрос. Актив вернётся в предыдущее состояние: No account set, если у него никогда не было утверждённого счёта, или Linked с уже утверждённым счётом.

Обеспечьте безопасность банковских данных

Covercy никогда не попросит Вас сообщить пароль, коды двухфакторной аутентификации или банковские учётные данные по электронной почте, в SMS или по телефону. Всегда переходите в Covercy One напрямую, а не по ссылкам из неожиданных сообщений. Если Вы получили сообщение с просьбой изменить реквизиты для выплат или подтвердить данные счёта вне портала, не выполняйте эти действия. Войдите в Covercy One, самостоятельно проверьте страницу Banking и сообщите об этом сообщении управляющему фондом.

Убедитесь, что всё сработало

Вернитесь на страницу Banking и откройте вкладку своей инвестирующей организации. Новый счёт должен отображаться на панели Bank Accounts, а у каждого привязанного Вами актива — статус Pending approval или Change requested. После утверждения управляющим фондом статус изменится на Linked. Когда у всех активов на вкладке будет счёт, предупреждающий баннер в верхней части вкладки исчезнет, как и напоминания на Вашем дашборде и в списке инвестирующих организаций. Если запрос остаётся на рассмотрении дольше, чем Вы ожидаете, свяжитесь с управляющим фондом. Если что-то в портале выглядит некорректно, обратитесь за помощью к нашей команде.

Почему у моего актива по-прежнему отображается «No account set» после того, как я добавил банковский счёт?: Добавление счёта к инвестирующей организации и его привязка к активу — отдельные шаги. После добавления счёта выберите строку актива на панели My Holdings и выберите счёт, чтобы отправить запрос управляющему фондом. Если Вы добавили счёт с установленным флажком Make default, запросы, возможно, уже отправлены. Проверьте, отображается ли теперь у актива статус Pending approval.
Можно ли добавить банковский счёт за пределами США?: Да. В разделе ручного ввода на боковой панели Add Bank Account сначала выберите страну своего банка. Затем форма запросит реквизиты, которые используют банки этой страны, например IBAN и SWIFT или локальные реквизиты, а также валюту зачисления. Как и в случае со счётом в США, управляющий фондом утверждает счёт, прежде чем на него можно будет получать выплаты.
В моей стране доступны и IBAN + SWIFT, и Local bank details. Что выбрать?: Достаточно любого из них. Используйте тот набор реквизитов, который Вам предоставил банк. Когда Вы позже будете редактировать счёт, форма откроется на сохранённом наборе.
Что означает «Pending approval»?: Вы отправили банковский счёт для этого актива, а управляющий фондом ещё его не рассмотрел. Пока запрос ожидает рассмотрения, от Вас ничего не требуется. Вы можете отозвать запрос или выбрать другой счёт. Ваш последний выбор заменит ожидающий запрос.
Почему на метке Default отображается предупреждение?: Как минимум один из Ваших управляющих фондами использует для этой инвестирующей организации другой счёт по умолчанию. Каждый из них указан в баннере на странице Banking. Предупреждение исчезнет, как только счёт по умолчанию у всех управляющих совпадёт с Вашим. Каждый управляющий утверждает Ваш счёт по умолчанию отдельно, поэтому свяжитесь с теми, кто ещё его не утвердил.
Можно ли добавить несколько банковских счетов?: Да. У каждой инвестирующей организации может быть несколько счетов, и у каждой организации свой список. С помощью Set as default выберите, какой счёт автоматически предлагается для новых активов.
Можно ли изменить счёт, уже привязанный к активу?: Да. Изменение сразу отражается в списке Ваших счетов, а каждый актив, привязанный к этому счёту, переходит в статус Change requested, пока управляющий фондом не утвердит изменение. До этого для выплат продолжает действовать ранее утверждённый счёт. Счета, подключённые напрямую через банк, доступны только для чтения. Чтобы изменить такой счёт, добавьте новый и назначьте его.
Что произойдёт, если удалить счёт, привязанный к активу?: Covercy One покажет окно подтверждения со списком затронутых активов и предупреждением о том, что будущие распределения по ним не будут отправляться, пока не будет назначен новый счёт. Для подтверждения введите Delete. Счёт будет удалён из Вашего списка, все ожидающие запросы, указывавшие на него, будут отменены, а управляющего фондом попросят рассмотреть изменение. Как можно скорее назначьте этим активам другой счёт.
Почему я не вижу реквизиты счёта по одному из своих активов?: Если счёт для выплат по этому активу настроил управляющий фондом, в строке отображается «Linked to a bank account set by your GP», а реквизиты в Вашем портале не показываются. Вы в любой момент можете попросить перевести актив на один из своих счетов.
Безопасно ли добавлять банковский счёт в Covercy One?: Да. Реквизиты Вашего счёта обрабатываются безопасно и используются только для того, чтобы управляющий фондом мог отправлять выплаты по распределениям на нужный счёт. Ваши учётные данные для входа ему никогда не передаются. Covercy никогда не попросит Вас сообщить пароль, коды двухфакторной аутентификации или банковские учётные данные по электронной почте, в SMS или по телефону, поэтому считайте любое такое сообщение подозрительным.