צפייה בהשקעות שלכם

בסיום מדריך זה תדעו כיצד לפתוח השקעה בפורטל המשקיעים שלכם ב-Covercy One, להתמצא בעמוד שלה, לקרוא את 'הפוזיציה שלי' ואת הפוזיציות שלכם, לטפל בכל מה שדורש את תשומת לבכם ולבדוק לאיזה חשבון בנק מגיעות החלוקות שלכם.

כל השקעה בפורטל מייצגת עסקה אחת, ובתוכה ייתכנו לכם פוזיציה אחת או יותר — כל פוזיציה מוחזקת על ידי אחת מישויות ההשקעה שלכם. עמוד ההשקעה בנוי כמו לוח מחוונים קטן: התמונות, נתוני המפתח והחלוניות הצדדיות נשארים במקומם בזמן שאתם עוברים בין הלשוניות, והדוח המפורט נמצא בלשונית סקירה כללית.

פתיחת השקעה

1. התחברו לפורטל המשקיעים שלכם ב-Covercy One.
2. מלוח הבקרה או מרשימת ההשקעות שלכם, בחרו את ההשקעה שברצונכם לסקור.
3. ההשקעה נפתחת בלשונית סקירה כללית.

התמצאות בעמוד ההשקעה

בכל לשונית שבה תהיו, החלק העליון של העמוד והעמודה הצדדית נשארים זהים:

• תמונות — כאשר מנהל הקרן העלה תמונות, תמונת ההשקעה מוצגת בראש העמוד ועליה שם ההשקעה והמיקום שלה, לצד כפתור הצגת כל התמונות. בחרו את התמונה או את הכפתור כדי לפתוח את הגלריה, גם כאשר יש תמונה אחת בלבד. אם לא הועלו תמונות, פשוט לא מוצגת חלונית תמונות.
• התיאור של המנהל — כל תוכן שמנהל הקרן פרסם עבור פורטל המשקיעים מופיע מתחת לתמונה.
• נתוני מפתח — התחייבות, הופקד וחולק עבור השקעה זו, במטבע ההשקעה, ולצידם תרשים תזרים מזומנים מוקטן. נתון שמנהל הקרן בחר שלא להציג למשקיעים אינו מוצג.
• החלוניות הצדדיות — נדרשת פעולה כאשר משהו דורש את טיפולכם, פרטי מנהל הקרן (מי מנהל את ההשקעה, שמו והאתר שלו, וסוג הנכס), תרשים המבנה כאשר ההשקעה היא חלק משרשרת בעלות שגלויה לכם, ומפה כאשר הוצמד להשקעה מיקום.
• לשוניות — סקירה כללית, אחריה תיק (בקרן), ולאחר מכן מסמכים, תזרימי מזומנים ודוחות.

קריאת לשונית הסקירה הכללית

בלשונית סקירה כללית מוצג חלקכם האישי בהשקעה. היא כוללת כרטיס סיכום הפוזיציה שלי, חלונית פרטי העסקה המתארת את העסקה עצמה, את נתוני הביצועים שלכם, וכן — כאשר מנהל הקרן פרסם אותם — אזור מידע נוסף עם פרטים נוספים על ההשקעה.

הפוזיציה שלי מסכם את סכום ההתחייבות ואת מה שהפקדתם, מה שחולק לכם, כמה הון הוחזר, את חשבון ההון והרווח שלכם, כל סכום שטרם נדרש, את חלקכם בהשקעה ובסדרת היחידות שלכם, יחידות ומחיר ליחידה בהשקעה מבוססת יחידות, ואת חשבון הבנק שהוגדר לחלוקות. כאשר יש לכם פוזיציה אחת בדיוק בהשקעה, כל פרט נוסף שנרשם בפוזיציה זו מופיע תחת פרטים נוספים באותו כרטיס.

בהשקעת הון (Equity) מוצגים גם IRR, Equity Multiple ו-Cash on Cash. מנהל הקרן יכול להסתיר כל אחד מהם מפורטל המשקיעים, ובמקרה כזה הנתון אינו מוצג כלל.

קריאת הפוזיציות שלכם

כאשר יש לכם שתי פוזיציות או יותר בהשקעה — כולל פוזיציות סגורות ולא רק פתוחות — מופיעה בלשונית סקירה כללית טבלת פוזיציות מתחת לכרטיס 'הפוזיציה שלי'. כאשר יש לכם פוזיציה אחת בלבד, מוצג הכרטיס בלבד.

בטבלה יש בורר תצוגה מקובץ / פעיל / הכל. פעיל מציג את הפוזיציות הפתוחות שלכם ומשמיט את עמודת הסטטוס; הכל מוסיף את הפוזיציות הסגורות וחושף את עמודת הסטטוס; מקובץ ממזג פוזיציות השייכות זו לזו, מסמן את השורה הממוזגת בתג עם מספר הפוזיציות שהיא כוללת, ומאחד את נתוני הביצועים שלהן. במסך צר הפוזיציות מוצגות ככרטיסים עם אותם ערכים, ומתג התצוגה מאפשר לחזור לטבלה.

כל פוזיציה מציגה את ישות ההשקעה שאליה היא שייכת, את התאריך שלה, את המקור שלה תחת מקור, את הנתונים הפיננסיים שלה במטבע ההשקעה ואת סטטוס חשבון הבנק שלה.

מקור מציין כטקסט פשוט את גיוס ההון שממנו הגיעה הפוזיציה שלכם. פוזיציה שהגיעה אליכם בהעברה מציגה במקום זאת תווית ניטרלית של העברה נכנסת — היא לעולם אינה מציינת את המשקיע שממנו הגיעה.

הבנת עמודת התאריך

עמודת תאריך מציגה את התאריך של הפוזיציה עצמה כפי שנרשם על ידי מנהל הקרן, ולא את התאריך שבו הרשומה נוצרה במקרה ב-Covercy. אם המנהל מעדכן את התאריך, הערך החדש יופיע בפעם הבאה שתטענו את ההשקעה. כרטיס הפוזיציה במסך צר מציג את אותו תאריך המופיע בטבלה.

כאשר נתון בעלות מוצג כ'מעורב'

אחוזים מסוכמים רק כאשר לתוצאה יש משמעות. אם הפוזיציות שלכם בהשקעה שייכות לסדרות יחידות שונות, % מהסדרה מוצג כמעורב במקום כסכום כולל, עם חלונית מידע המפרטת את האחוז בכל סדרה. חלקכם בהשקעה כולה מוצג כמעורב באותו אופן כאשר לאחת הפוזיציות שלכם אין אחוז ברמת ההשקעה, כך שלא ניתן לציין סכום כולל בלי להשמיט אותה. כל שורת פוזיציה בודדת עדיין מציגה את האחוזים שלה.

נתונים בהשקעה שאינה בדולר אמריקאי

הסכומים מוצגים במטבע ההשקעה עצמה. כאשר ההשקעה אינה מתנהלת בדולר אמריקאי ומנהל הקרן מציג עבורה ערכים מקבילים ב-USD, כל אחד מהנתונים IRR,‏ Equity Multiple ו-Cash on Cash מציג שורה שנייה עם הערך בדולר, המסומנת כערך המומר. חלונית המידע שלה מסבירה שכל תזרים מזומנים מומר לפי שער הסגירה היומי שלו, ולכן הערך המומר כולל רווחים והפסדים משינויי מטבע. אם לא ניתן להפיק המרה, האריח מציג רק את הערך במטבע ההשקעה ולא נתון חלקי.

השקעות חוב

בהשקעת חוב, 'הפוזיציה שלי' ו'פרטי העסקה' משתמשים במונחי הלוואה: קרן שהוחזרה במקום הון שהוחזר, יתרת קרן במקום חשבון הון, ריבית במקום רווח, קרן שטרם נדרשה במקום טרם נדרש, וריבית ששולמה במקום רווח שהוחזר. הופקד, סך ההתחייבות, סך הכל חולק וחשבון בנק שומרים על התוויות הרגילות שלהם, והנתונים IRR,‏ Equity Multiple ו-Cash on Cash אינם מוצגים בהשקעת חוב.

טיפול במה שדורש את תשומת לבכם

חלונית נדרשת פעולה בראש העמודה הצדדית מרכזת כל דבר פתוח בהשקעה זו — קריאה להון שממתינה לתשלום, מסמך ממנהל הקרן שממתין לחתימתכם, או תזכורת לכך שלפוזיציה לא הוגדר חשבון בנק לחלוקות. כאשר אין דבר פתוח, החלונית אינה מוצגת כלל.

בדיקת חשבון הבנק לחלוקות

'הפוזיציה שלי' וכל שורת פוזיציה מציגים סטטוס חשבון בנק, כדי שתדעו לאן יישלחו החלוקות עבור אותה פוזיציה. הסטטוס מופיע באחת מהצורות הבאות:

• חשבון מקושר, המוצג לפי שמו וארבע הספרות האחרונות של מספר החשבון.
• תווית ממתין לאישור, שמשמעותה שביקשתם חשבון ומנהל הקרן בוחן אותו.
• אזהרת לא הוגדר חשבון בנק עם פעולת קישור חשבון בנק.
• מחוון ניטרלי המציין שהפוזיציות שלכם משתמשות ביותר מחשבון אחד — פתחו את טבלת הפוזיציות כדי לראות באיזה חשבון משתמשת כל פוזיציה.

כאשר פוזיציה עדיין זקוקה לחשבון, גם חלונית נדרשת פעולה מציגה תזכורת — מנוסחת בהתאם למספר הפוזיציות שלכם הנוגעות בדבר — עם כפתור הגדרת חשבון בנק, או הגדרת חשבונות בנק כאשר יותר מפוזיציה אחת זקוקה לחשבון. התזכורת נעלמת לאחר שלכל פוזיציה יש חשבון או בקשה שנמצאת בבחינה.

גם קישור חשבון בנק וגם הגדרת חשבון בנק מעבירים אתכם לאזור הבנקאות בפורטל, שבו מוסיפים או בוחרים את החשבון ושולחים אותו לאישור מנהל הקרן. להדרכה המלאה, ראו "הוספת חשבון הבנק שלך".

קריאת תרשים המבנה

כאשר ההשקעה היא חלק משרשרת בעלות שגלויה לכם, העמודה הצדדית מציגה תרשים מבנה של האופן שבו הישויות שמעליה ומתחתיה משתלבות זו בזו, עם אפשרות לפתוח אותו במסך מלא. מוצגות לכם רק השקעות שבהן אתם משקיעים. השקעה שמנהל הקרן אינו מציג בפורטל המשקיעים אינה משורטטת, וגם כל מה שנמצא מאחוריה מוסתר — ולכן השרשרת עשויה להיראות קצרה יותר מזו שהמנהל רואה. התרשים אינו מציג שמות משקיעים או את מספרם.

שינוי הישות בפוזיציה

אם אתם משקיעים באמצעות יותר מישות אחת, תוכלו להעביר פוזיציה לישות השקעה אחרת שלכם.

1. פתחו את תפריט האפשרויות הנוספות בכרטיס הפוזיציה או בשורת הטבלה שלה.
2. בחרו שינוי ישות.
3. בתיבת הדו-שיח, בחרו את הישות שאליה ברצונכם להעביר את הפוזיציה.
4. אשרו כדי להחיל את השינוי. הפוזיציה מתעדכנת ומציגה את שם הישות החדש.

אם הכפתורים פותחים הסבר במקום לבצע פעולה

לכל ישות השקעה יש איש קשר ראשי אחד, ורק הוא יכול לבצע בה שינויים. אם אתם רשומים בישות אך אינכם איש הקשר הראשי שלה, אתם עדיין רואים את ההשקעה כולה ואת כל הכפתורים שבה, אבל בחירה באחד מהם פותחת תיבת דו-שיח קצרה המסבירה שרק איש הקשר הראשי יכול לבצע שינויים, במקום להפעיל את הפעולה. אם איש הקשר הראשי צריך להיות אתם, בקשו ממנהל הקרן לשנות אותו בישות.

ודאו שזה עבד

לאחר סקירת השקעה, ודאו ש'הפוזיציה שלי' מציג את ישות ההשקעה, התאריכים והנתונים שאתם מצפים להם, ושטבלת הפוזיציות תואמת להם כאשר יש לכם יותר מפוזיציה אחת. לאחר שליחת חשבון בנק, ודאו שהפוזיציה מציגה את שם החשבון ואת ארבע הספרות האחרונות לאחר שמנהל הקרן מאשר אותו, או תווית ממתין לאישור בזמן שהוא בבחינה. לאחר שינוי ישות, ודאו שהפוזיציה מציגה את שם הישות החדש. אם משהו לא נראה תקין, פנו למנהל הקרן שמנהל את ההשקעה, או צרו קשר עם הצוות שלנו לקבלת עזרה.