Знакомство с панелью инвестора

К концу этого руководства Вы будете знать, что показывает каждая часть Вашей панели инвестора Covercy One — в том числе как читать показатели по одной инвестирующей организации и одной валюте за раз — и как быстро переходить к любой из Ваших инвестиций.

Note

Панель — это главная страница Вашего портала инвестора. Она отражает инвестиции, которые Вы держите у каждого Инвестиционного управляющего, пригласившего Вас. Если какой-либо раздел выглядит пустым, обычно это означает, что по нему пока нет данных, а не наличие проблемы.

Выберите, какую инвестирующую организацию Вы просматриваете

Если Вы инвестируете через две или более инвестирующие организации, прямо под заголовком Welcome back появляется селектор Investing Entity. С его помощью Вы можете просматривать всю панель по одной организации за раз. Если Вы инвестируете через единственную организацию, селектор не отображается — выбирать не из чего.

Выбор организации ограничивает этой организацией следующие части страницы:

Показатели Portfolio Overview и его график денежных потоков.
Сетку My Investments — актив отображается, когда у этой организации есть в нём хотя бы одна открытая позиция.
Карту портфеля, на которой отображаются только оставшиеся в представлении активы.
Элементы Action Required, включая запросы капитала и напоминания о банковских реквизитах.
Активность, отображаемую в Action Center.

Note

Селектор открывается со значением All Entities, и Ваш выбор не запоминается — если Вы перейдёте на другую страницу или обновите эту, он вернётся к All Entities. Раздел Opportunities он никогда не фильтрует: в этой панели всегда перечислены все возможности, к которым Вас пригласили, какую бы организацию Вы ни просматривали.

Обзор портфеля

В верхней части панели раздел Portfolio Overview располагает бок о бок карточку с ключевыми показателями и график денежных потоков. На меньших экранах они располагаются вертикально. Карточка показывает четыре показателя по одной валюте за раз:

Total Invested — общая сумма, которую Вы инвестировали в этой валюте.
Distributions — общая сумма, распределённая Вам обратно в этой валюте.
Capital Account — остаток на Вашем счёте капитала в этой валюте.
Net Gain — распределения плюс счёт капитала за вычетом всего инвестированного, в пределах той же валюты. Отображается в положительном тоне, когда значение не отрицательно.

Note

Каждый показатель — это точный итог сумм, уже выраженных в просматриваемой Вами валюте. Ничто здесь не смешивается между валютами и не конвертируется по обменному курсу, поэтому Вы читаете реальный итог по этой валюте.

Переключение валюты

Когда то, что Вы просматриваете, охватывает более одной валюты, в заголовке Portfolio Overview появляется компактный переключатель валют — флаг и код валюты. Выберите его, чтобы перейти к другой валюте: четыре показателя, столбцы графика и линия доходности на графике сразу же перестраиваются под Ваш выбор. Если всё, что Вы просматриваете, выражено в одной валюте, переключатель не появляется, а показатели просто помечаются этой валютой.

Tip

Переключатель валют действует только на карточку Portfolio Overview. Сетка My Investments, карта портфеля, Action Required, Opportunities и Ваша лента активности не затрагиваются, поэтому выбранная валюта никогда не скрывает ни одну инвестицию или незакрытое обязательство.

Note

Набор доступных валют зависит от того, что Вы просматриваете в данный момент. Фильтрация до одной инвестирующей организации, у которой только одна валюта, скрывает переключатель; возврат к All Entities возвращает его, если Ваш портфель в целом охватывает несколько валют.

График денежных потоков

График рядом с показателями отображает распределения, которые Вы получили с течением времени, в валюте, выбранной в Portfolio Overview. Используйте элементы управления в заголовке графика, чтобы изменить группировку по периодам между Monthly, Quarterly и Yearly, а также чтобы переключаться между представлением с накопительными областями и представлением столбцов по периодам. График открывается в ежемесячном представлении с накопительными областями.

Наведите курсор на любой период, чтобы увидеть, из чего складывается это распределение — Return of Capital, Preferred, Profit и Promote / Carry, где это применимо. Взносы здесь не отображаются; чтобы просмотреть взносы наряду с распределениями, откройте страницу Cash Flows.

Наложение доходности

Рядом с Вашими распределениями график рисует одну линию доходности относительно процентной оси: IRR выбранной Вами валюты, рассчитанный только по позициям в этой валюте. Линия помечена этой валютой, поэтому Вы всегда знаете, какую часть портфеля читаете, и никакой обменный курс здесь не задействован. Наведите курсор на точку, чтобы увидеть значение за этот период.

Note

Доходность, которая оказалась бы ниже нуля, отображается как 0%, а не отрицательным значением. Если доходность по выбранной валюте пока рассчитать невозможно, график по-прежнему отображает Ваши распределения как обычно и просто не показывает линию доходности.

Multi-Currency IRR

Если Ваш портфель охватывает более одной валюты, отдельная карточка Multi-Currency IRR даёт единую доходность по всему портфелю. Она конвертирует всё, что Вы просматриваете, в USD по дневным курсам закрытия — карточка сообщает об этом под своим заголовком — так что валюты, которые нельзя складывать между собой, всё же сопоставимы на единой общей основе. Это единственное место на панели, где отображается такой сводный показатель.

Карточка показывает последнее значение в виде ключевого показателя, а под ним — график динамики. На этом графике нет дат по нижней оси, поэтому наведите курсор на точку, чтобы увидеть её период и её доходность. На компьютере карточка располагается в боковой панели рядом с Вашими инвестициями, сразу под Action Required; на телефоне она следует за разделом Portfolio Overview.

Note

Карточка не зависит от переключателя валют — она всегда охватывает весь просматриваемый портфель, какую бы валюту ни отображал Portfolio Overview. Она вовсе не отображается, когда всё, чем Вы владеете, уже выражено в USD, поскольку об этом уже говорит линия доходности на самом графике. Если сводный показатель рассчитать невозможно, карточка также не отображается вовсе, вместо того чтобы показывать неполные данные; на остальную часть Вашей панели это не влияет.

Ваши инвестиции

Под обзором раздел My Investments отображает каждую из Ваших инвестиций в виде карточки в сетке. Сетка располагает карточки в зависимости от того, сколько у Вас инвестиций, и перестраивается в один столбец на телефоне. На каждой карточке отображаются название и местоположение актива наряду с ключевыми показателями по этой инвестиции — такими как IRR, мультипликатор капитала, минимальная инвестиция, стоимость актива и распределения, каждый в собственной валюте актива. Выберите любую карточку, чтобы открыть страницу с подробной информацией об этом активе.

Карта портфеля

Карта портфеля отображает местоположения активов, в которые Вы инвестировали, чтобы Вы могли увидеть свой портфель географически с одного взгляда. Где карта появляется на странице, зависит от того, сколько у Вас инвестиций, и от размера Вашего экрана — при одной инвестиции она располагается рядом с Вашей единственной карточкой, а в остальных случаях появляется в боковой панели рядом с Вашими инвестициями.

Tip

Актив, для которого не указано местоположение, может не отображаться на карте. Его показатели по-прежнему учитываются в обзоре Вашего портфеля, а его карточка по-прежнему отображается в My Investments.

Что требует Вашего внимания

Боковая панель рядом с Вашими инвестициями показывает то, что требует Вашего участия. Она собирает новые Opportunities, к которым Вас пригласили, Action Center с Вашей недавней активностью и — всякий раз, когда что-то ожидает Вас — панель Action Required.

Ожидающий запрос капитала отображается в Action Required с указанием Инвестиционного управляющего, актива, запрошенной суммы и срока оплаты, если он задан. Выберите Pay Now, чтобы перейти к оплате, или Go To Holding, чтобы сначала открыть эту инвестицию. Когда ожидают несколько запросов капитала, сводная карточка ведёт Вас на страницу Cash Flows, отфильтрованную по запрошенным суммам. На телефоне эти панели перемещаются в верхнюю часть страницы, чтобы Вы увидели их первыми.

Последние события

Action Center перечисляет Ваши новейшие обновления — запросы капитала, распределения, документы, отчёты и электронные письма — каждое из которых помечено логотипом соответствующего Инвестиционного управляющего. Выберите элемент, чтобы открыть связанную страницу, например страницу с подробной информацией об активе или документ. Значок колокольчика в шапке показывает счётчик, когда у Вас есть непрочитанные события; выберите его, чтобы увидеть быстрое всплывающее окно с недавними элементами.

Напоминание о банковских реквизитах

Если для одной или нескольких Ваших инвестиций по-прежнему требуется банковский счёт, чтобы Вы могли получать распределения, над Вашими инвестициями появляется напоминание о банковских реквизитах. Когда речь идёт об одной инвестиции, напоминание называет актив; когда их несколько, оно сообщает, сколько именно. Выберите Set up now, чтобы перейти на Вашу страницу банковских реквизитов и добавить счёт. Напоминание нельзя закрыть, и оно остаётся до тех пор, пока для каждой из этих инвестиций не будет указан счёт, чтобы Вы не пропустили распределение из-за отсутствия способа выплаты.

Note

Инвестиция, для которой Вы уже отправили банковский счёт и которая ожидает проверки Вашим Инвестиционным управляющим, не учитывается в напоминании — она уже в процессе. Если отправленный счёт был отклонён, эта инвестиция учитывается снова, чтобы Вы могли принять меры.

Warning

Covercy никогда не попросит Вас сообщить Ваш пароль, коды двухфакторной аутентификации или банковские учётные данные по электронной почте, в текстовом сообщении или по телефону. Всегда переходите в Covercy напрямую, а не по ссылкам в неожиданных сообщениях.

Если Вы только начинаете

Если у Вас пока нет ни одной инвестиции, панель отображает приветственное сообщение вместо сетки My Investments. Когда Инвестиционный управляющий пригласил Вас к возможности, это приглашение отображается в панели Opportunities с чётким следующим шагом. В противном случае проверьте свою электронную почту на наличие ссылки-приглашения от Вашего Инвестиционного управляющего.

Где получить помощь

Если раздел не показывает того, что Вы ожидаете, — например, актив отсутствует на карте или показатель выглядит неверным — сначала проверьте, не сужают ли Ваше представление селектор Investing Entity или переключатель валют, а затем откройте страницу с подробной информацией об активе, чтобы подтвердить исходные данные. По вопросам, касающимся конкретной инвестиции, Инвестиционный управляющий, который ею управляет, является Вашей лучшей первой точкой обращения. Если что-то по-прежнему выглядит неправильно, свяжитесь с нами, и мы поможем.

Почему мой Portfolio Overview показывает только одну валюту?: Суммы в разных валютах нельзя осмысленно складывать, поэтому Portfolio Overview показывает одну валюту за раз, и каждый показатель является точным итогом по этой валюте — никогда не смешанным и никогда не конвертированным. Если у Вас более одной валюты, используйте переключатель в заголовке карточки, чтобы переходить между ними.
Чем линия доходности на графике отличается от карточки Multi-Currency IRR?: Линия на графике денежных потоков — это IRR выбранной Вами валюты, рассчитанный только по позициям в этой валюте, без конвертации. Карточка Multi-Currency IRR — это весь просматриваемый Вами портфель, выраженный одним показателем и конвертированный в USD по дневным курсам закрытия. Карточка не отображается, когда всё, чем Вы владеете, уже выражено в USD.
Почему моя доходность показывает 0%?: Доходность, которая оказалась бы ниже нуля, отображается как 0%, а не отрицательным значением. Значение 0% может также просто означать, что активности в этой валюте пока недостаточно для расчёта доходности.
Почему я не вижу селектор Investing Entity?: Селектор появляется, только когда Вы инвестируете через две или более инвестирующие организации. При единственной организации переключаться не между чем, поэтому панель уже показывает всё, чем Вы владеете.
Запоминает ли панель, какую инвестирующую организацию я выбрал?: Нет. Выбор действует, пока Вы остаётесь на странице, — переход на другую страницу или её обновление возвращает Вас к All Entities.
Почему все мои Opportunities по-прежнему отображаются, когда я фильтрую по одной инвестирующей организации?: Opportunities намеренно никогда не фильтруются селектором, чтобы приглашение никогда не было от Вас скрыто. Всё остальное на панели — Portfolio Overview, My Investments, карта, Action Required и Ваша активность — сужается до выбранной Вами организации.
Почему один из моих активов отсутствует на карте?: Карта отображает активы, для которых указано местоположение. Актив без него может не отображаться, но его показатели по-прежнему учитываются в обзоре Вашего портфеля, а его карточка по-прежнему отображается в My Investments. Проверьте также, не отфильтровали ли Вы представление до одной инвестирующей организации.
Почему мои взносы не отображаются на графике панели?: График панели отображает Ваши распределения с течением времени. Чтобы просмотреть взносы наряду с распределениями, откройте страницу Cash Flows, где каждая запись перечислена отдельной строкой.
Почему я вижу напоминание о банковских реквизитах?: Напоминание появляется, когда для одной или нескольких Ваших инвестиций ещё не настроен банковский счёт для получения распределений. Выберите Set up now, чтобы добавить счёт. Счёт, который ещё находится на проверке у Вашего Инвестиционного управляющего, не учитывается, а отклонённый — учитывается. Как только для каждой инвестиции будет указан одобренный счёт, напоминание исчезнет.
У меня пока нет ни одной инвестиции — что мне делать?: Ваша панель отображает приветственное сообщение, пока у Вас нет инвестиций. Если Вас пригласили к возможности, она появляется в панели Opportunities со следующим шагом. В противном случае проверьте свою электронную почту на наличие ссылки-приглашения от Вашего Инвестиционного управляющего.