Vea sus participaciones

Al finalizar esta guía sabrá cómo abrir una participación en su portal de inversores de Covercy One, orientarse en su página, leer Mi Posición y sus posiciones, atender todo lo que requiera su atención y comprobar qué cuenta bancaria recibe sus distribuciones.

Note

Usted ve una participación una vez que el gestor del fondo (GP) que la administra lo ha agregado a ella. Si falta una participación que espera ver, comuníquese con ese gestor: él controla qué inversiones aparecen en su portal.

Una participación representa una inversión y, dentro de ella, puede tener una o más posiciones; cada posición la mantiene una de sus entidades de inversión. La página de la participación está organizada como un pequeño panel: las fotos, las cifras principales y los paneles laterales permanecen en su lugar mientras usted cambia de pestaña, y el estado de cuenta detallado se encuentra en la pestaña Resumen.

Abra una participación

Inicie sesión en su portal de inversores de Covercy One.
Desde su panel o su lista de inversiones, seleccione la participación que desea revisar.
La participación se abre en su pestaña Resumen.

Oriéntese en la página de la participación

En cualquier pestaña en la que se encuentre, la parte superior de la página y la columna derecha se mantienen iguales:

Fotos: cuando el gestor del fondo ha cargado imágenes, la foto de la participación aparece en la parte superior con el nombre y la ubicación de la participación superpuestos, junto con un botón Ver todas las fotos. Seleccione la foto o el botón para abrir la galería, incluso cuando haya una sola imagen. Una participación sin imágenes cargadas simplemente no tiene panel de fotos.
La descripción del gestor: cualquier contenido que el gestor del fondo haya publicado para el portal de inversores aparece debajo de la foto.
Cifras principales: Compromiso, Aportado y Distribuido de esta participación, en la moneda de la participación, con un gráfico compacto de flujo de caja al lado. Si el gestor del fondo ha decidido no mostrar una cifra a los inversores, esa cifra se omite.
Los paneles laterales: Acción Requerida cuando algo requiere su intervención, los datos del gestor del fondo (quién administra la participación, su nombre y sitio web, y el tipo de activo), el diagrama de estructura cuando la participación forma parte de una cadena de propiedad que usted puede ver, y un mapa cuando la participación tiene una ubicación marcada.
Pestañas: Resumen, luego Cartera en un fondo, y después Documentos, Flujos de Caja e Informes.

Note

La foto, las cifras principales y los paneles laterales permanecen visibles en todas las pestañas. Mi Posición, Información de la Inversión, las cifras de rendimiento, Información Adicional y la tabla de posiciones aparecen solo en la pestaña Resumen, así que abra Resumen cuando desee ver el estado de cuenta completo. En una pantalla estrecha, la página se apila: primero la foto y las cifras, luego lo que requiere su atención y después las pestañas.

Lea la pestaña Resumen

Resumen es donde se detalla su propia participación en la inversión. Muestra una tarjeta de resumen Mi Posición, un panel de Información de la Inversión que describe la inversión en sí, sus cifras de rendimiento y, cuando el gestor del fondo las ha publicado, una sección de Información Adicional con más detalles sobre la participación.

Mi Posición resume lo que ha comprometido y aportado, lo que se le ha distribuido, cuánto capital se le ha devuelto, su cuenta de capital y su ganancia, el capital aún no llamado, su porcentaje de la participación y de su clase de participación, las unidades y el precio por unidad en una participación con unidades, y la Cuenta Bancaria configurada para las distribuciones. Cuando mantiene exactamente una posición en la participación, los detalles adicionales registrados en esa posición aparecen en Detalles Adicionales dentro de la misma tarjeta.

En una participación de capital también verá IRR, Múltiplo de Capital y Cash on Cash. El gestor del fondo puede ocultar cualquiera de ellos en el portal de inversores; en ese caso, la cifra no se muestra en absoluto.

Note

Mi Posición siempre se muestra, tanto si mantiene una sola posición en la participación como si mantiene varias. Sus cifras excluyen una posición que haya transferido, porque ese compromiso y esas aportaciones pasaron a la posición que la reemplazó, y su recuento de posiciones abarca sus posiciones activas.

Lea sus posiciones

Cuando mantiene dos o más posiciones en la participación —contando tanto las cerradas como las abiertas—, aparece una tabla de posiciones en Resumen, debajo de la tarjeta Mi Posición. Una participación en la que mantiene una sola posición muestra únicamente la tarjeta.

La tabla tiene un selector de vista Agrupadas / Activas / Todas. Activas enumera sus posiciones abiertas y omite la columna Estado; Todas agrega sus posiciones cerradas y muestra la columna Estado; Agrupadas combina las posiciones que van juntas, marca la fila combinada con el número de posiciones que abarca y consolida sus cifras de rendimiento. En una pantalla estrecha, las posiciones se muestran como tarjetas con los mismos valores, y el selector de vista le permite volver a la tabla.

Cada posición muestra la Entidad de Inversión a la que pertenece, su Fecha, su origen en Origen, sus cifras financieras en la moneda de la participación y el estado de su Cuenta Bancaria.

Note

El nombre de la entidad de inversión que se muestra es el nombre de su propia entidad y enlaza con esa entidad en su configuración. Si el gestor del fondo registra la misma inversión con un nombre de entidad ligeramente diferente, aparece una breve línea debajo del nombre de su entidad indicando cómo figura registrada por él, para que pueda reconocer que es la misma inversión. Si una posición todavía no está asociada a una de sus entidades, la columna muestra en su lugar el nombre de la entidad del gestor, sin enlace.

Origen indica, como texto simple, la ronda de captación de la que proviene su posición. Una posición que le llegó mediante una transferencia muestra en su lugar una etiqueta neutral de transferencia recibida: nunca identifica al inversor del que proviene.

Comprenda la columna Fecha

La columna Fecha muestra la fecha propia de la posición tal como la registró el gestor del fondo, no la fecha en que el registro se creó en Covercy. Si el gestor actualiza esa fecha, el nuevo valor aparece la próxima vez que cargue la participación. La tarjeta de posición en una pantalla estrecha muestra la misma fecha que la tabla.

Cuando una cifra de propiedad indica Mixto

Los porcentajes solo se suman cuando el resultado tiene sentido. Si sus posiciones en la participación pertenecen a distintas clases de participación, % de Clase indica Mixto en lugar de un total, con un tooltip que muestra el porcentaje de cada clase. Su porcentaje de la participación completa indica Mixto del mismo modo cuando una de sus posiciones no tiene un porcentaje a nivel de participación, ya que no se puede indicar un total sin dejar fuera esa posición. Cada fila de posición individual sigue mostrando sus propios porcentajes.

Cifras de una participación que no está en dólares estadounidenses

Los montos se muestran en la moneda propia de la participación. Cuando la participación no está denominada en dólares estadounidenses y el gestor del fondo muestra sus equivalentes en USD, cada una de las cifras de IRR, Múltiplo de Capital y Cash on Cash incluye una segunda línea con la cifra en dólares estadounidenses, identificada como el valor convertido. Su tooltip explica que cada flujo de caja se convierte a su propio tipo de cambio de cierre diario, por lo que la cifra convertida incluye las ganancias y pérdidas cambiarias. Si no se puede generar una conversión, el indicador muestra solo el valor en la moneda de la participación, en lugar de una cifra parcial.

Participaciones de deuda

En una participación de deuda, Mi Posición e Información de la Inversión usan términos de préstamo: Principal Devuelto en lugar de Capital Devuelto, Saldo de Principal en lugar de Cuenta de Capital, Intereses en lugar de Ganancia, Principal No Llamado en lugar de No Llamado e Intereses Pagados en lugar de Ganancia Devuelta. Aportado, Total Comprometido, Total Distribuido y Cuenta Bancaria conservan sus etiquetas habituales, y las cifras de IRR, Múltiplo de Capital y Cash on Cash no se muestran en una participación de deuda.

Atienda lo que requiere su atención

El panel Acción Requerida, en la parte superior de la columna lateral, reúne todo lo pendiente en esta participación: una llamada de capital pendiente de pago, un documento del gestor del fondo que espera su firma o un recordatorio de que una posición no tiene una cuenta bancaria configurada para las distribuciones. El panel no se muestra en absoluto cuando no hay nada pendiente.

Note

Como estas tarjetas se encuentran en la propia página de la participación, ninguna ofrece un enlace a la participación: usted ya está allí. Una tarjeta cuya única acción restante habría sido ese enlace se muestra como información, sin botón.

Compruebe la cuenta bancaria para las distribuciones

Mi Posición y cada fila de posición muestran un estado de Cuenta Bancaria, para que sepa adónde se enviarán las distribuciones de esa posición. El estado aparece de una de las siguientes maneras:

Una cuenta vinculada, mostrada por su nombre y los últimos cuatro dígitos del número de cuenta.
Una insignia de Aprobación pendiente, que significa que ha solicitado una cuenta y el gestor del fondo la está revisando.
Una advertencia de Sin cuenta bancaria configurada con la acción Vincular cuenta bancaria.
Un indicador neutral que señala que sus posiciones usan más de una cuenta: abra la tabla de posiciones para ver qué cuenta usa cada posición.

Cuando una posición todavía necesita una cuenta, Acción Requerida también muestra un recordatorio —redactado según cuántas de sus posiciones estén afectadas— con un botón Configurar cuenta bancaria, o Configurar cuentas bancarias cuando más de una posición necesita una. El recordatorio desaparece una vez que todas las posiciones tienen una cuenta o una solicitud en revisión.

Tanto Vincular cuenta bancaria como Configurar cuenta bancaria lo llevan a la sección Banca de su portal, donde agrega o elige la cuenta y la envía para la aprobación del gestor del fondo. Para ver el procedimiento completo, consulte "Agregue y administre su cuenta bancaria".

Warning

Covercy nunca le pedirá que comparta su contraseña, sus códigos de doble factor ni sus credenciales bancarias por correo electrónico, mensaje de texto o teléfono. Diríjase siempre directamente a Covercy en lugar de seguir enlaces en mensajes inesperados, e ingrese los datos bancarios únicamente dentro de su portal de inversores de Covercy One.

Lea el diagrama de estructura

Cuando la participación forma parte de una cadena de propiedad que usted puede ver, la columna lateral muestra un diagrama de estructura de cómo se relacionan las entidades situadas por encima y por debajo de ella, con un control para abrirlo en pantalla completa. Solo ve las participaciones en las que ha invertido. Una participación que el gestor del fondo mantiene fuera del portal de inversores no se dibuja, y todo lo que se encuentra detrás de ella también se oculta, por lo que una cadena puede parecer más corta que la que ve el gestor. El diagrama no muestra nombres ni recuentos de inversores.

Cambie la entidad de una posición

Si invierte a través de más de una entidad, puede mover una posición a otra de sus entidades de inversión.

Abra el menú de opciones adicionales en la tarjeta o en la fila de la tabla de la posición.
Seleccione Cambiar entidad.
En el cuadro de diálogo, elija la entidad a la que desea mover la inversión.
Confirme para aplicar el cambio. La posición se actualiza para mostrar el nuevo nombre de la entidad.

Warning

Solo puede mover una posición entre entidades de inversión de su propiedad. Si la compartición de datos estaba activa para la posición, cambiar la entidad la pausa y deberá habilitar la compartición nuevamente para la nueva entidad.

Si los botones abren una explicación

Cada entidad de inversión tiene un contacto principal, y solo ese contacto puede realizar cambios en ella. Si usted figura en la entidad pero no es su contacto principal, sigue viendo toda la participación y todos sus botones, pero al seleccionar uno se abre un breve cuadro de diálogo que explica que solo el contacto principal puede realizar cambios, en lugar de ejecutar la acción. Si ese contacto debería ser usted, pida al gestor del fondo que cambie el contacto principal de la entidad.

Verifique que funcionó

Después de revisar una participación, confirme que Mi Posición muestre la entidad de inversión, las fechas y las cifras que espera, y que la tabla de posiciones coincida con ellas cuando mantenga más de una posición. Después de enviar una cuenta bancaria, confirme que la posición muestre el nombre de la cuenta y los últimos cuatro dígitos una vez que el gestor del fondo la apruebe, o una insignia de Aprobación pendiente mientras está en revisión. Después de cambiar una entidad, confirme que la posición muestre el nuevo nombre de la entidad. Si algo no se ve bien, comuníquese con el gestor del fondo que administra la participación o póngase en contacto con nuestro equipo para obtener ayuda.

¿Por qué no veo una participación que espero ver?: Usted ve una participación solo después de que el gestor del fondo (GP) que la administra lo ha agregado. Si falta alguna, comuníquese con ese gestor: él controla qué inversiones aparecen en su portal de inversores.
¿Por qué no hay tabla de posiciones en una de mis participaciones?: La tabla de posiciones aparece cuando mantiene dos o más posiciones en la participación, contando tanto las posiciones cerradas como las abiertas. Con una sola posición, la tarjeta Mi Posición contiene las mismas cifras y la tabla se omite. Mi Posición se muestra en ambos casos.
¿Qué pasó con el panel de fotos?: El panel de fotos aparece solo cuando el gestor del fondo ha cargado imágenes para la participación. Cuando no hay ninguna, la página comienza con la descripción del gestor y las cifras principales: no falta nada en su estado de cuenta.
¿Por qué desaparecen Mi Posición e Información de la Inversión cuando abro otra pestaña?: Pertenecen a la pestaña Resumen. La foto, las cifras principales, el gráfico de flujo de caja y los paneles laterales permanecen en todas las pestañas, pero el estado de cuenta detallado se muestra solo en Resumen. Vuelva a Resumen para verlo de nuevo.
¿Qué fecha muestra la columna Fecha?: Muestra la fecha propia de la posición tal como la registró el gestor del fondo, y no la fecha en que el registro se creó en Covercy. Si el gestor la modifica, su portal muestra la fecha actualizada la próxima vez que cargue la participación.
¿Por qué un porcentaje de propiedad indica Mixto?: Porque los porcentajes que lo componen no se pueden sumar en una sola cifra significativa: sus posiciones pertenecen a distintas clases de participación, o una de ellas no tiene un porcentaje a nivel de participación. El tooltip muestra el desglose, y cada fila de posición sigue mostrando su propio porcentaje.
¿Por qué el nombre de mi entidad se muestra de forma diferente a como lo ingresé?: Se muestra el nombre de su propia entidad y enlaza con su configuración. Si el gestor del fondo registró la misma inversión con un nombre ligeramente diferente, aparece una breve nota debajo de su nombre mostrando cómo figura registrada por él, para que pueda confirmar que es la misma inversión. Puede mover la posición a otra entidad de su propiedad mediante Cambiar entidad.
¿Qué significa la insignia de Aprobación pendiente en una cuenta bancaria?: Significa que ha solicitado una cuenta bancaria para esa posición y el gestor del fondo está revisando la solicitud. Una vez aprobada, la posición muestra el nombre de la cuenta y los últimos cuatro dígitos del número de cuenta en lugar de la insignia.
¿Por qué mis botones abren un cuadro de diálogo en lugar de hacer algo?: Solo el contacto principal de una entidad de inversión puede realizar cambios en ella. Si usted es otro contacto de la entidad, los botones siguen visibles para que vea lo que está disponible, pero al seleccionar uno se le explica esto en lugar de ejecutar la acción. Si ese contacto debería ser usted, pida al gestor del fondo que cambie el contacto principal de la entidad.
¿Qué le ocurre a la compartición de datos cuando cambio la entidad de una posición?: Si la compartición de datos estaba activa, mover la posición a una entidad diferente la pausa. Deberá habilitar la compartición nuevamente para la entidad a la que movió la inversión.