Συμβουλές επενδύσεων σε πολυκατοικίες (Multifamily) για επαγγελματίες CRE

Η επένδυση σε ακίνητα Multifamily αποτελεί μια δημοφιλή και δοκιμασμένη στρατηγική για τη δημιουργία ενός επιτυχημένου επενδυτικού χαρτοφυλακίου CRE. Έχει εμφανίσει σταθερά υψηλότερες αποδόσεις σε σύγκριση με τη χρηματιστηριακή αγορά και, αν γίνει σωστά, μπορεί να προσφέρει μια σταθερή ροή παθητικού εισοδήματος και μακροπρόθεσμη οικονομική σταθερότητα.

Παρότι υπάρχουν διάφοροι τρόποι να αποκομίσετε κέρδη επενδύοντας σε εμπορικά ακίνητα Multifamily, εάν αναζητάτε μια λιγότερο ριψοκίνδυνη επενδυτική ευκαιρία σε εμπορικά ακίνητα που δημιουργεί ισχυρές ταμειακές ροές, αυτές οι συμβουλές για επενδύσεις σε Multifamily θα μπορούσαν να σας οδηγήσουν στο επόμενο επίπεδο.

Σημείωση: Η Covercy είναι η πρώτη ολοκληρωμένη (end-to-end) πλατφόρμα κοινοπραξιών Multifamily που ενσωματώνεται με τραπεζικούς συνεργάτες για άμεσες πληρωμές διανομών και εισφορές κεφαλαίου από τους LPs. Η Covercy είναι δωρεάν για τους GPs με 2 ή λιγότερα assets. Δοκιμάστε σήμερα την Covercy.

Αποκτήστε ολοκληρωμένη γνώση για τα ακίνητα Multifamily — αυτή τη στιγμή

Τα ακίνητα Multifamily αποτελούν έναν στέρεο δρόμο για τη δημιουργία πλούτου — και με αρκετές αγορές να σημειώνουν εξαιρετική ανάπτυξη κατά το τελευταίο έτος, πρόκειται για μια στρατηγική που είναι πολύ καλή για να την προσπεράσετε. Ο οδηγός μας με συμβουλές για επενδύσεις σε ακίνητα Multifamily είναι ο πρώτος σας σταθμός για την επίτευξη των επενδυτικών σας στόχων — είτε είστε ήδη έμπειρος επενδυτής σε εμπορικά ακίνητα (CRE) είτε μόλις ξεκινάτε να διερευνάτε τις επιλογές εμπορικών επενδύσεων.

Αποκτήστε δωρεάν αντίγραφο του οδηγού εδώ.

Τι είναι ένα ακίνητο Multifamily;

Ένα ακίνητο Multifamily είναι ένας τύπος οικιστικού κτιρίου που φιλοξενεί περισσότερες από μία οικογένειες ή μονάδες κατοικίας. Το χαρακτηριστικό που ορίζει τα ακίνητα Multifamily είναι η ύπαρξη πολλαπλών οικιστικών μονάδων, καθεμία από τις οποίες διαθέτει δική της κουζίνα και εγκαταστάσεις μπάνιου.

Τα κτίρια διαμερισμάτων ή τα συγκροτήματα διαμερισμάτων με πολλαπλές μονάδες αποτελούν την πιο συνηθισμένη μορφή επενδυτικού ακινήτου Multifamily. Οι κατασκευές αυτές ποικίλλουν σε μέγεθος, από μικρές διπλοκατοικίες έως ψηλά κτίρια διαμερισμάτων με εκατοντάδες μονάδες.

Οι επενδυτές ακινήτων στοχεύουν συχνά σε ένα κτίριο με τουλάχιστον πέντε μονάδες για επένδυση σε ακίνητο Multifamily. Ένα τέτοιο εμπορικό κτίριο θεωρείται εμπορικό ακίνητο αντί για οικιστικό, γεγονός που απαιτεί εμπορικά δάνεια αντί για στεγαστικά δάνεια κατοικίας.

Γιατί τώρα είναι μια εξαιρετική στιγμή για να εξετάσετε μια επένδυση σε ακίνητα Multifamily

Πολλαπλοί οικονομικοί παράγοντες σε βασικές αγορές έχουν καταστήσει τα ακίνητα Multifamily πιο ελκυστικά σε ένα ευρύτερο κοινό από ποτέ, και είναι εύκολο να καταλάβει κανείς γιατί. Με δυναμικό δημιουργίας πλούτου μακροπρόθεσμα, εκτοξευόμενη ζήτηση για κατοικία και ισχυρή αύξηση των ενοικίων (12,3% σε ετήσια βάση τον Ιούλιο του 2022), αυτός ο τύπος asset CRE Multifamily ξεχωρίζει ενώ άλλοι αντιμετωπίζουν δυσκολίες. Ωστόσο, για να πετύχετε, είναι σημαντικό να εξετάσετε προσεκτικά την επενδυτική σας στρατηγική για Multifamily και να αποκτήσετε πλήρη γνώση για το πώς να επενδύετε σε εμπορικά ακίνητα.

Εδώ θα εμβαθύνουμε σε αρκετούς λόγους για τους οποίους θα πρέπει να ασχοληθείτε με τις επενδύσεις σε ακίνητα Multifamily, καθώς και σε κινδύνους και προκλήσεις που θα πρέπει να εξετάσετε προληπτικά, ώστε να αξιοποιήσετε στο έπακρο τον χρόνο και τους πόρους σας.

Τα πλεονεκτήματα της επένδυσης σε ακίνητα Multifamily

Πέρα από τη μακροπρόθεσμη δημιουργία πλούτου, η επένδυση σε ακίνητα Multifamily προσφέρει μια σειρά από άλλα οφέλη — μερικά από τα οποία είναι:

• Φορολογικά πλεονεκτήματα — Ως επενδυτής σε εμπορικά ακίνητα Multifamily, ενδέχεται να μπορείτε να επωφεληθείτε από μια σειρά φορολογικών πλεονεκτημάτων. Αυτά περιλαμβάνουν τις αποσβέσεις, τις εκπτώσεις δαπανών διαχείρισης, τον διαχωρισμό κόστους (cost segregation) και άλλα. (Σημειώστε ότι θα πρέπει να συμβουλευτείτε τον δικό σας φορολογικό σύμβουλο για καθοδήγηση πριν επενδύσετε σε ακίνητα CRE.)
• Σταθερότητα — Τα ακίνητα Multifamily αποτελούν μια σχετικά σταθερή κατηγορία assets σε σύγκριση με τα βιομηχανικά ακίνητα — κάτι ιδιαίτερα χρήσιμο στη σημερινή αγορά. Λόγω της σημαντικής έλλειψης κατοικιών, τα ακίνητα Multifamily θα συνεχίσουν να παρουσιάζουν ισχυρή ζήτηση για τα επόμενα χρόνια.
• Εύκολη είσοδος — Δεν χρειάζεστε απαραίτητα χρόνια εμπειρίας και σημαντική οικονομική οξυδέρκεια για να ξεκινήσετε στα ακίνητα Multifamily. Ωστόσο, υπάρχουν ορισμένες κοινές παγίδες που πολλοί επενδυτές ακινήτων, νέοι στον κόσμο της αγοράς εμπορικών ακινήτων, θα πρέπει να αποφεύγουν. Συνολικά, μια επενδυτική στρατηγική σε ακίνητα Multifamily έχει αρκετά χαμηλό φραγμό εισόδου.

Εμβαθύνετε περισσότερο: Ανακαλύψτε περισσότερα οφέλη των επενδύσεων σε Multifamily στον οδηγό μας εδώ.

Πιθανές προκλήσεις στην επενδυτική στρατηγική για ακίνητα Multifamily

Παρότι τα πλεονεκτήματα της επένδυσης σε ακίνητα Multifamily είναι πολλά, το ίδιο ισχύει και για τους πιθανούς κινδύνους, όταν η επενδυτική στρατηγική δεν σχεδιάζεται έγκαιρα και δεν διαχειρίζεται αποτελεσματικά μόλις ολοκληρωθεί η συναλλαγή.

• Διαχείριση — Είναι σημαντικό να καθορίσετε εάν θα διαχειρίζεστε το ακίνητο μόνοι σας ή εάν χρειάζεται να συνεργαστείτε με μια εταιρεία διαχείρισης ακινήτων (PMC). Εάν επιλέξετε το δεύτερο, η συνεργασία με μια δοκιμασμένη, έμπειρη εταιρεία που εμπιστεύεστε είναι καθοριστική για υψηλότερη απόδοση της επένδυσης.
• Άντληση κεφαλαίων — Πιθανότατα θα χρειαστεί να πραγματοποιήσετε άντληση κεφαλαίων εκ των προτέρων, ώστε να συγκεντρώσετε τα απαραίτητα κεφάλαια για την εξασφάλιση χρηματοδότησης για την αγορά του ακινήτου. Θα χρειαστείτε άλλους επενδυτές σε ακίνητα Multifamily για να συνεργαστείτε, καθώς και μια λύση για τη διαχείριση των διανομών και άλλων οικονομικών λεπτομερειών σε αναλογική βάση (pro-rata).
• Υπερεκτίμηση δυνατοτήτων — Αυτό το σημείο είναι σημαντικό και αποτελεί ένα συνηθισμένο σφάλμα στην επένδυση σε ακίνητα Multifamily. Πολλοί επενδυτές που είναι νέοι στον εμπορικό χώρο λαμβάνουν κακές επενδυτικές αποφάσεις, αποκτώντας ένα ακίνητο με μερικές εκατοντάδες μονάδες, ενώ θα έπρεπε να είχαν αγοράσει ένα μικρότερο ακίνητο για να αποκτήσουν εμπειρία. Η υπερβολικά γρήγορη μεγέθυνση θα οδηγήσει στο να αισθανθείτε υπερφορτωμένοι και τείνει να αυξάνει τις πιθανότητες πιθανών προβλημάτων με τους ενοικιαστές.
• Ο ρόλος σας — Να θυμάστε ότι η επένδυση σε ακίνητα Multifamily αφορά κάτι περισσότερο από την ίδια την επένδυση. Αναλαμβάνετε επίσης τα προς το ζην των ανθρώπων. Οι ενοικιαστές σας θα βασίζονται σε εσάς για να διατηρείτε τα σπίτια τους ασφαλή και σε καλή κατάσταση. Περιμένουν από εσάς (ή από την PMC σας) να είστε υπεύθυνοι, αξιόπιστοι και διαθέσιμοι.

Ανακαλύψτε άλλες πιθανές παγίδες: Κατεβάστε το δωρεάν αντίγραφό σας του οδηγού συμβουλών για επενδύσεις σε Multifamily εδώ.

Συμβουλές επιτυχίας για επενδύσεις σε ακίνητα Multifamily

• Μην εφησυχάζετε ποτέ — Να επιδιώκετε πάντα να είστε ένας καλύτερος, πιο ενημερωμένος και πιο υποστηρικτικός επενδυτής. Θα οικοδομήσετε ισχυρότερες σχέσεις με τους ενοικιαστές και τους συνεργάτες σας και θα επιτύχετε μεγαλύτερη επιτυχία μακροπρόθεσμα.
• Δοκιμάστε τις αντοχές σας — Οι επενδύσεις σε ακίνητα Multifamily απαιτούν τον χρόνο, την προσοχή και τους πόρους σας. Βεβαιωθείτε ότι είστε έτοιμοι και ικανοί να αναλάβετε αυτή την ευθύνη πριν προχωρήσετε.
• Ξεκινήστε συντηρητικά — Και πάλι, μην αναλαμβάνετε περισσότερα από όσα μπορείτε να διαχειριστείτε. Επιδιώξτε να ανταποκριθείτε στις προσδοκίες σας για το ROI με διαχειρίσιμο τρόπο και κλιμακώστε όταν είστε έτοιμοι και ικανοί να το κάνετε.
• Προσθέτετε πάντα αξία — Εάν εξετάζετε μια επενδυτική στρατηγική σε ακίνητα Multifamily αποκλειστικά για τη δημιουργία πλούτου, πιθανότατα δεν θα έχετε επιτυχία. Να επιδιώκετε πάντα να προσθέτετε αξία, όπως με ανακαινίσεις, για να αυξήσετε την αγοραία αξία ενός ακινήτου προς όφελος των συνεργατών-επενδυτών σας, των ενοικιαστών σας και της ομάδας σας, εάν διαθέτετε. Αυτό ενισχύει τις σχέσεις και μπορεί να οδηγήσει σε μεγαλύτερη συμμετοχή άλλων επενδυτών στο μέλλον.

Επενδύστε σε ακίνητα Multifamily με αυτοπεποίθηση — και με την Covercy

Η Covercy είναι μια πλατφόρμα διαχείρισης επενδύσεων σε εμπορικά ακίνητα (CRE), σχεδιασμένη ειδικά για GPs και επενδυτές με μέτρια χαρτοφυλάκια assets (σκεφτείτε 10-20 assets). Η πλατφόρμα μας παρέχει την τεχνολογία που χρειάζονται οι επενδυτές για να μεγιστοποιήσουν βασικές λειτουργίες, όπως η άντληση κεφαλαίων, οι σχέσεις με επενδυτές, οι αυτοματοποιημένες διανομές, ακόμη και οι τραπεζικές εργασίες.

Με όλες αυτές τις δυνατότητες, οι GPs μπορούν να επιτυγχάνουν περισσότερα, να προσθέτουν περισσότερη αξία και να κατανοούν καλύτερα τη μακροπρόθεσμη απόδοση των assets τους — χωρίς τις διοικητικές ταλαιπωρίες που συχνά συνδέονται με τις επενδύσεις CRE. Και είναι ιδανική για επενδυτές που επιθυμούν να αναπτύξουν τα χαρτοφυλάκιά τους μέσω μιας επενδυτικής στρατηγικής σε ακίνητα Multifamily.

Ζητήστε τώρα μια ιδιωτική επίδειξη της πλατφόρμας.