Άντληση κεφαλαίων

Καθοδηγήστε τους επενδυτές μέσα από τη ροή επένδυσης

Κατανοήστε τα βήματα που ολοκληρώνουν οι επενδυτές σας αφού τους προσκαλέσετε σε μια συμφωνία — από την επιλογή της επενδυτικής τους οντότητας έως την υπογραφή και τη χρηματοδότηση — ώστε να μπορείτε να τους στέλνετε στο σωστό βήμα, να διατηρείτε σταθερό το ποσό που συμφωνήσατε, να παρακολουθείτε την πρόοδό τους, να γνωρίζετε τι βλέπουν όταν τη συμφωνία υπογράφουν και άλλα πρόσωπα, και να γνωρίζετε ακριβώς τι επιστρέφει σε εσάς όταν χρηματοδοτούν.

Μέχρι το τέλος αυτού του οδηγού θα κατανοήσετε την καθοδηγούμενη ροή επένδυσης που ολοκληρώνουν οι επενδυτές σας αφού τους προσκαλέσετε σε μια ευκαιρία — τα βήματα που διανύουν, πώς μπορείτε να τους στείλετε απευθείας στο βήμα που χρειάζεστε, πώς να τους εμποδίσετε να αλλάξουν το ποσό που συμφωνήσατε, τι βλέπουν όταν τη συμφωνία υπογράφουν και άλλα πρόσωπα, πώς κάνουν παύση και συνεχίζουν, πώς να παρακολουθείτε την πρόοδό τους από το συρτάρι της ευκαιρίας και ποιες πληροφορίες επιστρέφουν σε εσάς όταν χρηματοδοτούν.

Note

Η καθοδήγηση των επενδυτών μέσα από τη ροή είναι εργασία του GP. Χρειάζεστε πρόσβαση στην άντληση κεφαλαίων στον χώρο εργασίας σας στο Covercy One και μια ευκαιρία με τουλάχιστον έναν επενδυτή προς πρόσκληση. Η ίδια η επικοινωνία αποστέλλεται από τον πίνακα Next Steps στο συρτάρι της ευκαιρίας — δείτε Διαχειριστείτε τη ροή άντλησης κεφαλαίων σας για το πώς να τη στείλετε.

Τι βλέπουν οι επενδυτές σας

Όταν προσκαλείτε έναν επενδυτή σε μια ευκαιρία, λαμβάνει έναν σύνδεσμο. Ανοίγοντάς τον, μεταφέρεται στη σελίδα ευκαιρίας σας, όπου εξετάζει τη συμφωνία και επιλέγει Invest Now. Από εκεί, το Covercy One τον καθοδηγεί μέσα από έναν οδηγό βημάτων με έναν δείκτη προόδου που εμφανίζει κάθε βήμα ως ολοκληρωμένο, τρέχον ή επερχόμενο.

Οντότητα — ο επενδυτής επιλέγει αν επενδύει ως φυσικό πρόσωπο ή μέσω οντότητας, επιβεβαιώνει τα φορολογικά του στοιχεία και δηλώνει την κατάσταση πιστοποίησής του.
Συμφωνία — ο επενδυτής εισάγει το ποσό της επένδυσής του, επιβεβαιώνει την οντότητα με την οποία υπογράφει και υπογράφει τη συμφωνία επένδυσης. Όταν η συμφωνία έχει και άλλους υπογράφοντες πέρα από τον επενδυτή και την εταιρεία σας, αυτό το βήμα λειτουργεί λίγο διαφορετικά — δείτε την ενότητα Όταν τη συμφωνία υπογράφουν και άλλα πρόσωπα παρακάτω.
Επαλήθευση πιστοποίησης — ο επενδυτής επιλέγει Start Accreditation Process για να ξεκινήσει την επαλήθευση και έπειτα συνεχίζει. Αν η άντλησή σας παραλείπει αυτό το βήμα, οι επενδυτές μεταβαίνουν απευθείας από τη συμφωνία στην πληρωμή.
Πληρωμή — ο επενδυτής χρηματοδοτεί τη δέσμευσή του, είτε με τραπεζικό έμβασμα είτε πληρώνοντας απευθείας από συνδεδεμένο τραπεζικό λογαριασμό, και έπειτα ολοκληρώνει.

Note

Αν ο επενδυτής είναι ήδη συνδεδεμένος με μια οντότητα στα αρχεία σας, η οντότητά του, τα φορολογικά του στοιχεία και η πιστοποίησή του είναι προσυμπληρωμένα, ώστε να χρειάζεται μόνο να τα επιβεβαιώσει. Μπορεί επίσης να επενδύσει ως φυσικό πρόσωπο ή να δημιουργήσει νέα οντότητα από το ίδιο βήμα — επιλέγοντας τύπο οντότητας (LLC, LLP, LP, LTD, Trust, Corporation ή Other) και εισάγοντας το όνομα της οντότητας. Ο τύπος του φορολογικού αναγνωριστικού ορίζεται από προεπιλογή σε SSN για φυσικό πρόσωπο και σε EIN για οποιονδήποτε τύπο οντότητας, και ο επενδυτής μπορεί να τον αλλάξει. Όταν ένας επενδυτής δημιουργεί ή επιλέγει μια οντότητα, η επενδυτική οντότητα της ευκαιρίας ενημερώνεται αντίστοιχα.

Note

Στο βήμα της συμφωνίας, ένα banner δείχνει στον επενδυτή με ποια οντότητα υπογράφει, με έναν σύνδεσμο Change entity που μπορεί να χρησιμοποιήσει μέχρι τη στιγμή της υπογραφής. Ο σύνδεσμος αποκρύπτεται όταν έχετε κλειδώσει τα προηγούμενα βήματα, αλλά το όνομα της οντότητας εξακολουθεί να εμφανίζεται, ώστε ο επενδυτής να βλέπει με τι δεσμεύεται.

Tip

Αν η άντλησή σας δρομολογεί τους επενδυτές σε κατηγορία μετοχών ανάλογα με το μέγεθος της δέσμευσης, το ποσό που πληκτρολογεί ο επενδυτής στο βήμα της συμφωνίας καθορίζει ποια κατηγορία ισχύει, και οι όροι που εμφανίζονται ενημερώνονται καθώς το αλλάζει. Ένα ποσό χαμηλότερο από τη χαμηλότερη βαθμίδα σας δεν του επιτρέπει να συνεχίσει. Δείτε Αυτόματη δρομολόγηση επενδυτών στη σωστή κατηγορία μετοχών.

Στείλτε έναν επενδυτή απευθείας σε μεταγενέστερο βήμα

Για επενδυτές που έχουν ήδη δεσμευτεί, μπορείτε να εκδώσετε μια πρόσκληση που τους τοποθετεί σε μεταγενέστερο βήμα αντί στην αρχή — στέλνοντας έναν προκαταρκτικά δεσμευμένο (soft-circled) επενδυτή απευθείας στη συμφωνία για υπογραφή, ή έναν επενδυτή που έχει ήδη υπογράψει απευθείας στην πληρωμή για χρηματοδότηση. Όταν ανοίγετε το παράθυρο διαλόγου επικοινωνίας, το Covercy One προτείνει το βήμα που αντιστοιχεί στο σημείο όπου βρίσκεται η ευκαιρία, και μπορείτε να αποδεχτείτε ή να αλλάξετε αυτή την πρόταση.

Ανοίξτε την ευκαιρία και ξεκινήστε την επικοινωνία από τον πίνακα Next Steps στο συρτάρι της ευκαιρίας.
Επιβεβαιώστε το βήμα στο οποίο θέλετε να τοποθετηθεί ο επενδυτής. Το προτεινόμενο βήμα αντικατοπτρίζει την τρέχουσα κατάσταση της ευκαιρίας — μια ευκαιρία σε πρώιμο στάδιο ξεκινά από την αρχή, μια προκαταρκτικά δεσμευμένη οδηγεί στη συμφωνία και μια υπογεγραμμένη στην πληρωμή.
Προαιρετικά, επιλέξτε να παραλείψετε τη σελίδα ευκαιρίας ώστε ο επενδυτής να μεταβεί απευθείας στον οδηγό βημάτων.
Στείλτε την. Όταν ο επενδυτής ανοίξει τον σύνδεσμο, ξεκινά από το βήμα που επιλέξατε, και τα βήματα που έχουν ήδη διευθετηθεί εμφανίζονται κλειδωμένα.

Note

Ένα αίτημα υπογραφής εξακολουθεί να επιτρέπει στον επενδυτή να επιστρέψει και να διορθώσει την οντότητά του. Ακόμη και όταν τον στέλνετε απευθείας στο βήμα της συμφωνίας, το βήμα της οντότητας παραμένει προσβάσιμο, ώστε ένας επενδυτής που χρειάζεται να υπογράψει με διαφορετική οντότητα να μπορεί να την αλλάξει και να επιστρέψει, χωρίς να σας ζητήσει να εκδώσετε ξανά οτιδήποτε. Ένας σύνδεσμος πληρωμής λειτουργεί αντίστροφα: τα προηγούμενα βήματα παραμένουν κλειδωμένα, επειδή η συμφωνία και το ποσό έχουν ήδη οριστικοποιηθεί σε εκείνο το σημείο.

Warning

Μια ευκαιρία χρειάζεται τα σωστά δεδομένα προτού μπορέσετε να στείλετε κάποιον σε μεταγενέστερο βήμα. Το Covercy One μπλοκάρει έναν σύνδεσμο πληρωμής σε ευκαιρία χωρίς αντιστοιχισμένη επενδυτική οντότητα ή χωρίς δεσμευμένο ποσό, και σας ενημερώνει τι λείπει. Προσθέστε τα πρώτα στην ευκαιρία ή στείλτε τον επενδυτή σε προγενέστερο βήμα.

Note

Πριν από την υπογραφή, το ποσό που πληκτρολογεί ο επενδυτής στο βήμα της συμφωνίας αποθηκεύεται μόλις βγει από το πεδίο. Αν το ποσό ή τα στοιχεία της συμφωνίας έχουν αλλάξει από τη στιγμή που αυτή προετοιμάστηκε, προετοιμάζεται νέα συμφωνία όταν ο επενδυτής επιλέξει έλεγχο και υπογραφή, ενώ αν αλλάξετε το ποσό στο συρτάρι της ευκαιρίας ενώ υπογράφει, του ζητείται να την ελέγξει ξανά. Το έγγραφο που υπογράφει αντιστοιχεί πάντα στην εγγραφή.

Warning

Μόλις ο επενδυτής υπογράψει τη συμφωνία, το ποσό της επένδυσης και η οντότητα κλειδώνουν και δεν μπορεί πλέον να τα αλλάξει. Έτσι διατηρείται ο συγχρονισμός μεταξύ της υπογεγραμμένης συμφωνίας και της καταχωρισμένης δέσμευσης. Επιβεβαιώστε ότι και τα δύο είναι σωστά πριν υπογράψει ο επενδυτής — ένας επενδυτής που φτάνει στην πληρωμή με λάθος ποσό πρέπει να απευθυνθεί σε εσάς, καθώς δεν μπορεί να το διορθώσει μόνος του.

Διατηρήστε σταθερό το ποσό που συμφωνήσατε

Όταν έχετε συμφωνήσει ένα ποσό με έναν επενδυτή και δεν θέλετε να το αλλάξει μέσα στη ροή, ενεργοποιήστε την επιλογή Investors can't change the amount you set για την άντληση κεφαλαίων. Είναι απενεργοποιημένη από προεπιλογή.

Ανοίξτε τη ρύθμιση της άντλησης κεφαλαίων και μεταβείτε στην καρτέλα General.
Στην ενότητα Fundraise Details, επιλέξτε Investors can't change the amount you set.
Αποθηκεύστε την καρτέλα.

Όσο η επιλογή είναι ενεργή, ένας επενδυτής δεν μπορεί να αλλάξει το ποσό σε καμία ευκαιρία για την οποία στείλατε αίτημα που περιλαμβάνει ποσό — Send Signing Request, Share Opportunity, μαζική αποστολή ή έναρξη υπογραφής από το συρτάρι — ή αποθηκεύσατε ποσό στο συρτάρι, εφόσον το ποσό είναι μεγαλύτερο του μηδενός. Ο επενδυτής βλέπει το ποσό ως απλό κείμενο στη σελίδα της ευκαιρίας, στη φόρμα "Request more information" και στο βήμα της συμφωνίας. Μετρούν επίσης τα αιτήματα που στείλατε πριν ενεργοποιήσετε τη ρύθμιση.

Η ρύθμιση ισχύει αμέσως. Η απενεργοποίησή της επιτρέπει στους επενδυτές να αλλάξουν το ποσό σε όλες τις ευκαιρίες της άντλησης κεφαλαίων ταυτόχρονα· η εκ νέου ενεργοποίησή της τα κλειδώνει ξανά στο τρέχον ποσό τους, συμπεριλαμβανομένου οποιουδήποτε ποσού καταχώρισε ένας επενδυτής στο μεταξύ.
Μπορείτε πάντα να αλλάξετε το ποσό εσείς στο συρτάρι της ευκαιρίας. Ο επενδυτής βλέπει το νέο ποσό, εξακολουθεί να είναι κλειδωμένο, και μια συμφωνία που δεν έχει υπογράψει ακόμη κανείς αντικαθίσταται με το νέο ποσό.
Οι επενδυτές που ξεκινούν από τον δημόσιο σύνδεσμο Invest Now σας επιλέγουν οι ίδιοι το ποσό τους, μέχρι να στείλετε αίτημα με ποσό ή να αποθηκεύσετε ένα στο συρτάρι της ευκαιρίας τους.
Ένας επενδυτής με ανοιχτή μια παλιά εκδοχή της σελίδας δεν μπορεί να παρακάμψει το ποσό: μεταφέρεται στο βήμα της συμφωνίας με το δικό σας ποσό και βλέπει μία φορά μια σύντομη ειδοποίηση "Amount updated".

Warning

Σε μια άντληση κεφαλαίων που κατανέμει τους επενδυτές σε κατηγορία μεριδίων ανάλογα με το ποσό δέσμευσης, μια αποστολή της οποίας το ποσό δεν αντιστοιχεί σε καμία ανοιχτή κατηγορία μεριδίων διακόπτεται όσο αυτή η ρύθμιση είναι ενεργή, επειδή ο επενδυτής δεν θα μπορούσε να το διορθώσει μόνος του. Δείτε Διαχειριστείτε τη ροή άντλησης κεφαλαίων σας για το τι θα δείτε και πώς να το διορθώσετε.

Όταν τη συμφωνία υπογράφουν και άλλα πρόσωπα

Ορισμένες συμφωνίες εγγραφής δεν υπογράφονται μόνο από τον επενδυτή και την εταιρεία σας — μπορεί να υπογράφουν επίσης ένας μάρτυρας, ένας νομικός σύμβουλος ή κάποιο άλλο μέρος, με καθορισμένη σειρά και με τη δική σας προσυπογραφή τελευταία. Όταν η συμφωνία πίσω από μια ευκαιρία λειτουργεί με αυτόν τον τρόπο, το βήμα της συμφωνίας του επενδυτή εξαρτάται από το ποιοι έχουν αντιστοιχιστεί και ποιανού σειρά είναι. Αντιστοιχίζετε τους υπογράφοντες από τον πίνακα Next Steps στο συρτάρι της ευκαιρίας — δείτε Διαχειριστείτε τη ροή άντλησης κεφαλαίων σας για τις ενέργειες Assign και Assign & Send.

Πριν αντιστοιχίσετε τους υπογράφοντες — ο επενδυτής φτάνει σε μια σελίδα ευχαριστιών αντί για τη συμφωνία και δεν μπορεί να ξεκινήσει την υπογραφή. Δεν αποστέλλεται τίποτα σε κανέναν μέχρι να αντιστοιχίσετε κάθε ρόλο.
Όσο κάποιος νωρίτερα στη σειρά πρέπει ακόμη να υπογράψει — ο επενδυτής βλέπει μια σελίδα αναμονής που εμφανίζει ποιοι έχουν ήδη υπογράψει (Already signed) και ποιος υπογράφει στη συνέχεια (Next to sign). Δεν μπορεί να υπογράψει ακόμη και λαμβάνει email μόλις έρθει η σειρά του.
Όταν έρθει η σειρά του επενδυτή — ο επενδυτής λαμβάνει email και μια ενέργεια Review & Sign που ανοίγει τη συμφωνία, ακριβώς όπως σε μια συμφωνία που υπογράφεται μόνο από τον επενδυτή και την εταιρεία σας.
Αφού υπογράψει ο επενδυτής, όσο κάποιος αργότερα στη σειρά πρέπει ακόμη να υπογράψει — ο επενδυτής παραμένει στο βήμα της συμφωνίας και βλέπει μια σελίδα αναμονής με τα πρόσωπα που πρέπει ακόμη να υπογράψουν.

Ο επενδυτής προχωρά από το βήμα της συμφωνίας μόλις υπογράψουν όλοι εκτός από εσάς — η δική σας προσυπογραφή μπορεί να εκκρεμεί ακόμη. Σε εκείνο το σημείο δεν του αποστέλλεται νέο αίτημα υπογραφής, και η ευκαιρία εξακολουθεί να εμφανίζει την προσυπογραφή σας ως εκκρεμή μέχρι να υπογράψετε.

Note

Οι σελίδες αναμονής του επενδυτή εμφανίζουν τα πρόσωπα μόνο με όνομα και email — ο ρόλος με τον οποίο υπογράφει το καθένα δεν εμφανίζεται ποτέ στον επενδυτή. Ένας υπογράφων του οποίου τον ρόλο έχετε σημειώσει ως Internal στο πρότυπο της συμφωνίας εγγραφής δεν εμφανίζεται καθόλου σε αυτές τις λίστες, αλλά εξακολουθεί να υπογράφει στη θέση του στη σειρά και να λαμβάνει τα email υπογραφής του.

Tip

Αν κάποιος άλλος είναι πρώτος στη σειρά υπογραφής, η αποστολή αιτήματος υπογραφής στέλνει email σε εκείνον, όχι στον επενδυτή. Ο επενδυτής ειδοποιείται μόνο όταν ολοκληρώσουν οι υπογράφοντες που προηγούνται, οπότε, αν ρωτήσει, ενημερώστε τον ότι θα χρειαστεί να περιμένει λίγο.

Note

Όταν μια συμφωνία υπογράφεται μόνο από τον επενδυτή και την εταιρεία σας, τίποτα από αυτά δεν ισχύει: ο επενδυτής εξετάζει και υπογράφει στο βήμα της συμφωνίας όπως περιγράφεται παραπάνω.

Οι επενδυτές μπορούν να διαβάσουν ξανά τη συμφωνία χωρίς να χάσουν τη θέση τους

Μέσα από τη ροή, ένας επενδυτής μπορεί να επιστρέψει στη σελίδα ευκαιρίας σας όποτε θέλει να διαβάσει ξανά την προσφορά — χρησιμοποιώντας το στοιχείο ελέγχου Back στην κεφαλίδα του οδηγού, στα βήματα της οντότητας, της συμφωνίας και της πιστοποίησης, ή το Back to Opportunity σε μια οθόνη όπου περιμένει από εσάς. Το άνοιγμα της ίδιας ευκαιρίας από τη σελίδα Opportunities της πύλης επενδυτή λειτουργεί με τον ίδιο τρόπο.

Και στις δύο περιπτώσεις καταλήγει στη σελίδα ευκαιρίας σας, με μια ειδοποίηση ότι η αίτησή του βρίσκεται ήδη σε εξέλιξη και ένα στοιχείο ελέγχου Continue που συνεχίζει την ίδια αίτηση στο βήμα όπου σταμάτησε. Δεν δημιουργείται τίποτα νέο, οπότε αυτό δεν παράγει ποτέ δεύτερη αίτηση ή διπλότυπη ευκαιρία στο pipeline σας. Οποιαδήποτε απαίτηση NDA ή πιστοποίησης έχετε ορίσει στη συμφωνία εξακολουθεί να ισχύει όταν επιστρέφει.

Note

Αυτό ισχύει ακόμη και για μια πρόσκληση που έχετε διαμορφώσει ώστε να παρακάμπτει τη σελίδα ευκαιρίας: ο ίδιος ο σύνδεσμος εξακολουθεί να οδηγεί τον επενδυτή απευθείας στο βήμα του, αλλά αν ζητήσει να δει τη συμφωνία μέσα από τη ροή, τη βλέπει. Το στοιχείο ελέγχου επιστροφής απλώς δεν εμφανίζεται όταν δεν υπάρχει σελίδα συμφωνίας για να επιστρέψει.

Πώς οι επενδυτές κάνουν παύση και συνεχίζουν

Οι επενδυτές δεν χρειάζεται να ολοκληρώσουν με μία φορά. Το Covercy One αποθηκεύει την πρόοδό τους καθώς προχωρούν, οπότε το άνοιγμα του συνδέσμου πρόσκλησης τους επαναφέρει στο τρέχον βήμα τους αντί να επανεκκινεί τη ροή. Ένας επενδυτής που έχει ήδη ολοκληρώσει βλέπει μια ειδοποίηση ολοκλήρωσης αντί για τον οδηγό βημάτων.

Αν απαιτείτε έγκριση πριν ένας επενδυτής μπορέσει να συνεχίσει — για παράδειγμα, ένα στάδιο ελέγχου στα στοιχεία της οντότητας ή στην υπογραφή — ο επενδυτής περιμένει σε μια οθόνη αναμονής και το σχετικό βήμα εμφανίζεται στον δείκτη προόδου του ως βήμα σε αναμονή έγκρισης. Λαμβάνετε ένα email που αναφέρει τον επενδυτή, το holding και το βήμα που έχει μπλοκαριστεί. Όταν τον εγκρίνετε, λαμβάνει ένα email με έναν σύνδεσμο που ανοίγει ξανά τον οδηγό βημάτων στο βήμα που ξεκλειδώσατε. Η έγκριση ενός επενδυτή ξεκλειδώνει μόνο αυτόν τον επενδυτή σε αυτή την άντληση κεφαλαίων· όλοι οι υπόλοιποι παραμένουν σε αναμονή.

Note

Ένας επενδυτής μπορεί επίσης να σταματήσει στο βήμα της υπογραφής, όταν η δέσμευσή του θα υπερέβαινε τις εγκεκριμένες μονάδες της κατηγορίας μετοχών. Το Covercy One διατηρεί το ποσό για το οποίο προσπάθησε να υπογράψει, ώστε να βλέπετε τι επιχείρησε, τον κρατά στο βήμα της υπογραφής και σας στέλνει email που αναφέρει ότι πρέπει να αλλάξουν οι μονάδες ή το ποσό για να μπορέσει να προχωρήσει.

Παρακολουθήστε την πρόοδο των επενδυτών

Ανοίξτε το συρτάρι ευκαιρίας ενός επενδυτή για να δείτε πόσο έχει προχωρήσει. Μια γραμμή προόδου κοντά στην κορυφή του συρταριού έχει ένα τμήμα για κάθε βήμα της ροής, συμπληρωμένο για κάθε βήμα που έχει φτάσει ο επενδυτής, με μια κεφαλίδα όπως Step 2/4: Agreement. Πριν ξεκινήσει ο επενδυτής, η γραμμή εμφανίζει Not started· μόλις ολοκληρώσει όλα τα βήματα, εμφανίζει Completed. Δίπλα της, το συρτάρι εμφανίζει πότε άνοιξε τελευταία φορά ο επενδυτής τη ροή — για παράδειγμα "3 hours ago" ή "2 days ago" — ώστε να μπορείτε να διακρίνετε ποιος βρίσκεται στα μισά της διαδικασίας και ποιος μπορεί να χρειάζεται μια υπενθύμιση.

Η γραμμή μετρά μόνο τα βήματα που βλέπουν πραγματικά οι επενδυτές σας. Αν η άντλησή σας παραλείπει την επαλήθευση πιστοποίησης, αυτό το βήμα δεν περιλαμβάνεται και η αρίθμηση είναι κατά ένα μικρότερη.
Η γραμμή δεν εμφανίζει ποτέ μικρότερη πρόοδο από αυτή που υποδηλώνει η κατάσταση της ευκαιρίας. Μια ευκαιρία Soft Circled εμφανίζει τουλάχιστον το βήμα της οντότητας ολοκληρωμένο, μια Signed εμφανίζει τη συμφωνία ολοκληρωμένη, και μια ευκαιρία σε κατάσταση Called ή Transferred εμφανίζει τον επενδυτή στην πληρωμή — ακόμη κι αν δεν έχει ανοίξει τη ροή από τότε. Αν ο επενδυτής έχει προχωρήσει περισσότερο από όσο υποδηλώνει η κατάσταση, η γραμμή ακολουθεί τον επενδυτή.
Σε μια άντληση χωρίς βήμα πληρωμής, ένας επενδυτής που έχει υπογράψει εμφανίζεται ως Completed.
Οι ευκαιρίες σε κατάσταση Lost ή Declined εμφανίζονται ως μη ξεκινημένες.

Καθώς οι επενδυτές προχωρούν — υπογράφοντας και έπειτα χρηματοδοτώντας — το δεσμευμένο ποσό και η κατάσταση της ευκαιρίας ενημερώνονται ώστε να αντικατοπτρίζουν την πρόοδό τους.

Tip

Αν ένας επενδυτής φαίνεται να έχει κολλήσει σε ένα βήμα ή έχει σιωπήσει, επικοινωνήστε μαζί του από τον πίνακα Next Steps. Ένα σύντομο μήνυμα που τον παραπέμπει πίσω στον σύνδεσμο πρόσκλησής του είναι συχνά το μόνο που χρειάζεται — ο σύνδεσμος τον επαναφέρει ακριβώς εκεί όπου σταμάτησε.

Τι επιστρέφει σε εσάς όταν ένας επενδυτής χρηματοδοτεί

Το βήμα της πληρωμής προσφέρει διαφορετικές μεθόδους ανάλογα με το νόμισμα του holding. Για ένα holding σε δολάρια ΗΠΑ ο επενδυτής επιλέγει ανάμεσα στην απευθείας πληρωμή από συνδεδεμένο τραπεζικό λογαριασμό και την αποστολή τραπεζικού εμβάσματος· για holding σε οποιοδήποτε άλλο νόμισμα, το τραπεζικό έμβασμα είναι η μόνη μέθοδος και τα στοιχεία του λογαριασμού παραλαβής σας εμφανίζονται απευθείας. Αυτό που επιστρέφει σε εσάς διαφέρει ανάλογα με τη διαδρομή.

Πληρωμή από συνδεδεμένο τραπεζικό λογαριασμό

Όταν ο επενδυτής πληρώνει απευθείας από τραπεζικό λογαριασμό που έχει συνδέσει, το Covercy One ξεκινά τη μεταφορά και μετακινεί την ευκαιρία σε Transferred από μόνο του, και έπειτα σε Invested μόλις η τράπεζα επιβεβαιώσει ότι τα χρήματα διακανονίστηκαν. Αν μια πληρωμή επιστραφεί αργότερα, η ευκαιρία παραμένει σε Transferred και ενημερώνεστε σχετικά, ώστε μια επιστραφείσα πληρωμή να μην εμφανίζεται ποτέ σιωπηλά ως χρηματοδοτημένη.

Αποστολή με τραπεζικό έμβασμα

Ένα τραπεζικό έμβασμα αποστέλλεται από την τράπεζα του ίδιου του επενδυτή, οπότε το Covercy One το γνωρίζει μόνο όταν το δηλώσει ο επενδυτής. Στο βήμα της πληρωμής βλέπει τα στοιχεία του λογαριασμού παραλαβής σας — όνομα λογαριασμού, αριθμό λογαριασμού, routing numbers, διεύθυνση δικαιούχου και τις μεθόδους μεταφοράς που δέχεται ο λογαριασμός — μαζί με μια ενέργεια Download Wire Instructions που αποθηκεύει ένα PDF με τη δική σας επωνυμία. Μόλις στείλει τα χρήματα, επιλέγει I've transferred the funds, που ανοίγει έναν σύντομο πίνακα όπου μπορεί να σας δηλώσει πώς τα έστειλε και από ποιον λογαριασμό.

Warning

Αντιμετωπίστε τη δηλωμένη μέθοδο μεταφοράς ως στοιχείο που επέλεξε ο επενδυτής και περιμένετε ότι ενίοτε θα είναι κενό. Ούτε η επιλογή ACH / Wire ούτε ο αριθμός του λογαριασμού προέλευσης είναι υποχρεωτικά, και καμία μέθοδος δεν προεπιλέγεται για τον επενδυτή — το ACH δεν είναι πλέον προεπιλεγμένο. Ένας επενδυτής που ολοκληρώνει χωρίς να επιλέξει κάποια δεν έχει καμία καταγεγραμμένη μέθοδο στην ολοκληρωμένη αίτησή του. Μια κενή μέθοδος σημαίνει ότι ο επενδυτής δεν το δήλωσε, όχι ότι τα κεφάλαια έφτασαν μέσω ACH· επομένως αντιπαραβάλλετε αυτές τις μεταφορές με ό,τι φτάνει πραγματικά στον λογαριασμό σας, αντί να υποθέτετε τη διαδρομή.

Tip

Επειδή και τα δύο στοιχεία είναι προαιρετικά, ο ταχύτερος τρόπος να τα λάβετε είναι να τα ζητήσετε: μια σύντομη πρόταση στο αίτημα πληρωμής σας, που εξηγεί στους επενδυτές ότι σας βοηθά να αντιστοιχίσετε τη μεταφορά τους, συνήθως αρκεί για να συμπληρωθούν η μέθοδος και τα τελευταία ψηφία του λογαριασμού αποστολής. Όταν δίνονται, φτάνουν μαζί με την επιβεβαίωση του επενδυτή και σας δίνουν κάτι για να συμφωνήσετε με την τράπεζά σας.

Note

Ένας επενδυτής που δεν έχει στείλει ακόμη τα χρήματα μπορεί να ολοκληρώσει το βήμα χωρίς να επιλέξει I've transferred the funds. Σε αυτή την περίπτωση δεν καταγράφεται καμία μέθοδος ούτε αριθμός λογαριασμού, η αίτηση ολοκληρώνεται με τη μεταφορά ως εκκρεμή, και τα στοιχεία του λογαριασμού παραλαβής σας καθώς και η λήψη των οδηγιών εμβάσματος παραμένουν διαθέσιμα στη σελίδα επιβεβαίωσής του, ώστε να τα ανακτήσει όταν είναι έτοιμος.

Σε κάθε περίπτωση, η επένδυση δεν είναι ολοκληρωμένη από τη δική σας πλευρά μέχρι να επιβεβαιώσετε τα κεφάλαια. Όταν τα χρήματα φτάσουν, χρησιμοποιήστε την ενέργεια Funds received? στον πίνακα Next Steps του συρταριού της ευκαιρίας για να σημειώσετε την επένδυση ως invested — δείτε Διαχειριστείτε τη ροή άντλησης κεφαλαίων σας.

Warning

Ορίστε τον τραπεζικό λογαριασμό παραλαβής στο holding προτού στείλετε οποιονδήποτε στην πληρωμή. Χωρίς αυτόν, ο επενδυτής φτάνει σε μια οθόνη αναμονής αντί για τη φόρμα πληρωμής. Αν η τράπεζά σας περιορίζει τα στοιχεία του λογαριασμού, οι επενδυτές βλέπουν ένα μήνυμα που αναφέρει την εταιρεία σας και τους ζητά να επικοινωνήσουν μαζί σας για οδηγίες μεταφοράς, αντί για τον αριθμό λογαριασμού και τα routing numbers· να είστε έτοιμοι να τους τα δώσετε.

Note

Όταν η πληρωμή αφορά κλήση κεφαλαίου, το βήμα πληρωμής του επενδυτή εμφανίζει το ζητούμενο ποσό και την ημερομηνία λήξης της κλήσης, μαζί με ένα Commitment Summary — συνολική δέσμευση, καταβληθέντα μέχρι σήμερα, οφειλόμενο ποσό για αυτή την κλήση και τι απομένει στη συνέχεια — ώστε τα ποσά που βλέπει να συμφωνούν με την ειδοποίηση που στείλατε. Δείτε Έκδοση και παρακολούθηση κλήσεων κεφαλαίου.

Note

Η απευθείας πληρωμή από συνδεδεμένο τραπεζικό λογαριασμό είναι διαθέσιμη μόνο σε holdings σε δολάρια ΗΠΑ, και η επιλογή ενδέχεται να μην είναι διαθέσιμη για μια ιδιαίτερα μεγάλη πληρωμή. Όταν συμβαίνει αυτό, η σελίδα του επενδυτή εξηγεί τον λόγο και το τραπεζικό έμβασμα παραμένει διαθέσιμο, οπότε η επένδυση δεν μπλοκάρεται ποτέ — αλλά μια μεγάλη δέσμευση είναι πιθανότερο να φτάσει ως έμβασμα που θα συμφωνήσετε χειροκίνητα.

Επαληθεύστε και λάβετε βοήθεια

Για να επιβεβαιώσετε ότι η ροή λειτουργεί, ανοίξτε το συρτάρι ευκαιρίας ενός επενδυτή και ελέγξτε ότι η γραμμή προόδου εμφανίζει το βήμα που περιμένετε και πρόσφατο χρόνο τελευταίας επίσκεψης. Αν στείλατε μια πρόσκληση στοχευμένη σε βήμα, ανοίξτε τον σύνδεσμο μόνοι σας για να επιβεβαιώσετε ότι τοποθετείται στο αναμενόμενο βήμα, με τα βήματα που έχουν διευθετηθεί κλειδωμένα. Αν η συμφωνία έχει και άλλους υπογράφοντες, ελέγξτε ότι ο επενδυτής βρίσκεται στη σελίδα αναμονής που θα περιμένατε, ανάλογα με το ποιανού σειρά είναι. Αφού ένας επενδυτής χρηματοδοτήσει, ελέγξτε ότι η ευκαιρία αντικατοπτρίζει την πληρωμή και ότι τυχόν στοιχεία μεταφοράς που δήλωσε είναι αυτά που περιμένατε — έχοντας υπόψη ότι μια μέθοδος που λείπει είναι έγκυρο αποτέλεσμα, όχι σφάλμα. Αν ένας επενδυτής αναφέρει ένα πρόβλημα που δεν μπορεί να ξεπεράσει, επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξης του Covercy One.

Warning

Το Covercy δεν θα σας ζητήσει ποτέ να κοινοποιήσετε τον κωδικό πρόσβασής σας, τους κωδικούς διπλής επαλήθευσης ή τα τραπεζικά σας διαπιστευτήρια μέσω email, μηνύματος ή τηλεφώνου. Ανοίγετε πάντα απευθείας το Covercy αντί να ακολουθείτε συνδέσμους σε απρόσμενα μηνύματα. Αν ένας επενδυτής σάς πει ότι έλαβε μήνυμα το οποίο ισχυρίζεται ότι προέρχεται από το Covercy και ζητά προσωπικά ή οικονομικά στοιχεία, πείτε του να μην απαντήσει και να επικοινωνήσει απευθείας με εσάς ή με την υποστήριξη του Covercy.

Ένας επενδυτής ολοκλήρωσε τη ροή αλλά δεν έχει καταγραφεί μέθοδος μεταφοράς — υπάρχει κάποιο πρόβλημα;: Όχι. Στον πίνακα επιβεβαίωσης του τραπεζικού εμβάσματος, τόσο η επιλογή ACH / Wire όσο και ο αριθμός του λογαριασμού προέλευσης είναι προαιρετικά, και καμία μέθοδος δεν είναι προεπιλεγμένη για τον επενδυτή. Αν ολοκληρώσει χωρίς να επιλέξει κάποια, δεν καταγράφεται μέθοδος — το πεδίο είναι κενό επειδή δεν τη δήλωσε, όχι επειδή η μεταφορά απέτυχε ή επειδή ορίστηκε αυτόματα ACH. Συμφωνήστε την πληρωμή με ό,τι φτάνει στον λογαριασμό παραλαβής σας και ρωτήστε απευθείας τον επενδυτή αν χρειάζεται να γνωρίζετε τη διαδρομή.
Πώς κάνω τους επενδυτές να μου δηλώνουν πώς έστειλαν τα κεφάλαια;: Ζητήστε το στην επικοινωνία σας. Επειδή η μέθοδος και ο αριθμός του λογαριασμού αποστολής είναι προαιρετικά, ένας επενδυτής τα δίνει μόνο αν καταλαβαίνει τον λόγο. Μια σύντομη πρόταση στο αίτημα πληρωμής σας, που εξηγεί ότι σας βοηθά να αντιστοιχίσετε τη μεταφορά, συνήθως αρκεί. Ό,τι δηλώσει επιστρέφει μαζί με την επιβεβαίωσή του.
Πώς στέλνω έναν επενδυτή απευθείας στην πληρωμή;: Στείλτε ένα αίτημα πληρωμής από τον πίνακα Next Steps στο συρτάρι της ευκαιρίας. Το Covercy One προτείνει αυτόματα το βήμα της πληρωμής μόλις η ευκαιρία έχει υπογραφεί και διαθέτει δεσμευμένο ποσό. Η ευκαιρία χρειάζεται τόσο επενδυτική οντότητα όσο και δεσμευμένο ποσό προτού εκδοθεί σύνδεσμος πληρωμής.
Μπορεί ένας επενδυτής να αλλάξει την οντότητα ή το ποσό του μετά την υπογραφή;: Όχι. Μόλις υπογραφεί η συμφωνία, το ποσό της επένδυσης και η οντότητα κλειδώνουν και ο επενδυτής δεν μπορεί να επιστρέψει στα προηγούμενα βήματα για να τα αλλάξει, ενώ το βήμα της πληρωμής δεν προσφέρει καμία επιστροφή στον οδηγό βημάτων. Έτσι διατηρείται η υπογεγραμμένη συμφωνία σε συνέπεια με την καταχωρισμένη δέσμευση. Αν χρειαστεί αλλαγή μετά την υπογραφή, πρέπει να τη χειριστείτε εσείς — επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξης του Covercy One αν χρειάζεστε βοήθεια.
Μπορώ να εμποδίσω τους επενδυτές να αλλάξουν το ποσό που έστειλα;: Ναι. Στη ρύθμιση της άντλησης κεφαλαίων, στην καρτέλα General και στην ενότητα Fundraise Details, επιλέξτε Investors can't change the amount you set και αποθηκεύστε. Από εκεί και πέρα, κάθε ευκαιρία για την οποία στείλατε αίτημα με ποσό ή αποθηκεύσατε ποσό στο συρτάρι εμφανίζει αυτό το ποσό στον επενδυτή ως απλό κείμενο που δεν μπορεί να επεξεργαστεί. Μπορείτε ακόμη να το αλλάξετε στο συρτάρι της ευκαιρίας, και η απενεργοποίηση της ρύθμισης ξεκλειδώνει ταυτόχρονα όλες τις ευκαιρίες της άντλησης κεφαλαίων.
Αν ένας επενδυτής επιστρέψει για να διαβάσει τη συμφωνία, δημιουργείται δεύτερη αίτηση;: Όχι. Τα στοιχεία ελέγχου επιστροφής οδηγούν τον επενδυτή στη σελίδα ευκαιρίας σας, με μια ειδοποίηση ότι η αίτησή του βρίσκεται σε εξέλιξη και ένα στοιχείο ελέγχου Continue που συνεχίζει την ίδια αίτηση στο βήμα όπου σταμάτησε. Δεν δημιουργείται νέα πρόσκληση, αίτηση ή ευκαιρία, οπότε το pipeline σας εμφανίζει μία εγγραφή ανά επενδυτή.
Γιατί ο επενδυτής μου δεν μπορεί να πληρώσει από συνδεδεμένο τραπεζικό λογαριασμό;: Η απευθείας πληρωμή από συνδεδεμένο τραπεζικό λογαριασμό προσφέρεται μόνο σε holdings σε δολάρια ΗΠΑ — ένα holding σε άλλο νόμισμα εμφανίζει μόνο τραπεζικό έμβασμα. Η επιλογή ενδέχεται επίσης να μην είναι διαθέσιμη για μια ιδιαίτερα μεγάλη πληρωμή· σε αυτή την περίπτωση η σελίδα του επενδυτή εξηγεί τον λόγο και εκείνος μπορεί να χρηματοδοτήσει με τραπεζικό έμβασμα.
Ένας επενδυτής περιμένει σε μια οθόνη αναμονής — τι σημαίνει αυτό;: Έχει φτάσει σε ένα βήμα που απαιτεί την έγκρισή σας, όπως ένα στάδιο ελέγχου στα στοιχεία της οντότητας ή στην υπογραφή, ή το holding δεν έχει ορισμένο τραπεζικό λογαριασμό παραλαβής για το βήμα της πληρωμής. Λαμβάνετε ένα email που αναφέρει τον επενδυτή, το holding και το βήμα που έχει μπλοκαριστεί. Μόλις τον εγκρίνετε — ή προσθέσετε τον τραπεζικό λογαριασμό που λείπει — λαμβάνει έναν σύνδεσμο που ανοίγει ξανά τον οδηγό βημάτων στο ξεκλειδωμένο βήμα. Δείτε Απαίτηση πιστοποίησης επενδυτή για το πώς να εξετάζετε τα στάδια ελέγχου πιστοποίησης. Σε μια συμφωνία με άλλους υπογράφοντες, μια σελίδα ευχαριστιών ή αναμονής στο βήμα της συμφωνίας σημαίνει ότι δεν έχουν αντιστοιχιστεί ακόμη όλοι οι υπογράφοντες ή ότι δεν έχει έρθει η σειρά του επενδυτή — δείτε την επόμενη ερώτηση.
Ο επενδυτής μου λέει ότι έχει κολλήσει σε μια σελίδα αναμονής στο βήμα της συμφωνίας. Τι κάνω;: Ελέγξτε τον πίνακα Next Steps στο συρτάρι της ευκαιρίας. Αν εμφανίζει Agreement signers are not fully assigned, αντιστοιχίστε τους υπογράφοντες — ο επενδυτής παραμένει στη σελίδα ευχαριστιών μέχρι να το κάνετε. Αν οι υπογράφοντες έχουν αντιστοιχιστεί, ο επενδυτής περιμένει να υπογράψει κάποιος νωρίτερα στη σειρά υπογραφής ή έχει υπογράψει και περιμένει κάποιον αργότερα στη σειρά. Το Next Steps κατονομάζει τον υπογράφοντα που αναμένετε. Μόλις υπογράψουν όλοι εκτός από εσάς, ο επενδυτής μπορεί να συνεχίσει.
Γιατί ο επενδυτής μου δεν βλέπει έναν από τους υπογράφοντες της συμφωνίας;: Ο ρόλος αυτού του υπογράφοντα έχει σημειωθεί ως Internal στο πρότυπο της συμφωνίας εγγραφής, οπότε οι σελίδες αναμονής του επενδυτή τον παραλείπουν. Εξακολουθεί να υπογράφει στη θέση του στη σειρά, να λαμβάνει τα email υπογραφής του και να εμφανίζεται στο υπογεγραμμένο έγγραφο.
Ποιους τύπους οντότητας μπορεί να επιλέξει ένας επενδυτής;: Ένας επενδυτής μπορεί να επενδύσει ως φυσικό πρόσωπο ή μέσω οντότητας. Όταν δημιουργεί νέα οντότητα, οι διαθέσιμοι τύποι είναι LLC, LLP, LP, LTD, Trust, Corporation και Other. Ο τύπος του φορολογικού αναγνωριστικού ορίζεται από προεπιλογή σε SSN για φυσικό πρόσωπο και σε EIN για οποιονδήποτε τύπο οντότητας, και ο επενδυτής μπορεί να τον αλλάξει πριν συνεχίσει. Η οντότητα που επιλέγει ή δημιουργεί γίνεται η επενδυτική οντότητα της ευκαιρίας.
Τι δείχνει η γραμμή προόδου στο συρτάρι της ευκαιρίας;: Πόσο έχει προχωρήσει ο επενδυτής στη ροή — ένα τμήμα για κάθε βήμα που θα δει, με μια κεφαλίδα όπως Step 2/4: Agreement, ή Not started και Completed στα δύο άκρα — καθώς και πότε άνοιξε τελευταία φορά τη ροή. Δεν εμφανίζει ποτέ μικρότερη πρόοδο από αυτή που υποδηλώνει η κατάσταση της ευκαιρίας, οπότε μια υπογεγραμμένη ευκαιρία εμφανίζει τη συμφωνία ολοκληρωμένη ακόμη κι αν ο επενδυτής δεν έχει επιστρέψει από τότε.
Τι συμβαίνει αν ένας επενδυτής κλείσει τον οδηγό βημάτων στα μισά;: Η πρόοδός του αποθηκεύεται. Το άνοιγμα του συνδέσμου πρόσκλησης τον επαναφέρει στο τρέχον βήμα του, ώστε να συνεχίσει από εκεί όπου σταμάτησε αντί να ξεκινήσει από την αρχή. Ένας επενδυτής που έχει ήδη ολοκληρώσει τη ροή βλέπει μια ειδοποίηση ολοκλήρωσης αντί για τον οδηγό βημάτων.

Σχετικά άρθρα

Περιήγηση στο Κέντρο βοήθειας