ליווי משקיעים לאורך תהליך ההשקעה

בסיום מדריך זה תבינו את תהליך ההשקעה המודרך שהמשקיעים שלכם משלימים לאחר שהזמנתם אותם להזדמנות — השלבים שהם עוברים, כיצד תוכלו לשלוח אותם ישירות לשלב שאתם צריכים, כיצד למנוע מהם לשנות את הסכום שסיכמתם, מה הם רואים כאשר גם אנשים אחרים חותמים על ההסכם, כיצד הם משהים וממשיכים, כיצד לעקוב אחר התקדמותם ממגירת ההזדמנות, ואיזה מידע חוזר אליכם כשהם מממנים.

מה המשקיעים שלכם רואים

כאשר אתם מזמינים משקיע להזדמנות, הוא מקבל קישור. פתיחתו מובילה אותו לעמוד ההזדמנות שלכם, שם הוא בוחן את העסקה ובוחר Invest Now. משם, Covercy One מלווה אותו דרך אשף מודרך עם מחוון התקדמות שמציג כל שלב כהושלם, כנוכחי או כעתידי.

1. ישות — המשקיע בוחר אם הוא משקיע כיחיד או באמצעות ישות, מאשר את פרטי המס שלו ומצהיר על מעמד האקרדיטציה שלו.
2. הסכם — המשקיע מזין את סכום ההשקעה שלו, מאשר את הישות שבשמה הוא חותם, וחותם על הסכם ההשקעה. כאשר יש להסכם חותמים נוספים מלבד המשקיע והמשרד שלכם, שלב זה פועל מעט אחרת — ראו כאשר גם אחרים חותמים על ההסכם בהמשך.
3. אימות אקרדיטציה — המשקיע בוחר Start Accreditation Process כדי להתחיל את האימות, ולאחר מכן ממשיך. אם גיוס ההון שלכם מדלג על שלב זה, המשקיעים עוברים ישירות מההסכם לתשלום.
4. תשלום — המשקיע מממן את ההתחייבות שלו, באמצעות העברה בנקאית או תשלום ישיר מחשבון בנק מקושר, ולאחר מכן מסיים.

שליחת משקיע ישירות לשלב מתקדם יותר

עבור משקיעים שכבר התחייבו, תוכלו לשלוח הזמנה שמנחיתה אותם בשלב מתקדם יותר במקום בהתחלה — לשלוח משקיע בסטטוס Soft Circled ישירות להסכם כדי לחתום, או משקיע שחתם ישירות לתשלום כדי לממן. כאשר אתם פותחים את תיבת הדו-שיח של הפנייה, Covercy One מציעה את השלב התואם לנקודה שבה ההזדמנות נמצאת, ותוכלו לקבל או לשנות הצעה זו.

1. פתחו את ההזדמנות והתחילו את הפנייה מפאנל הצעדים הבאים (Next Steps) במגירת ההזדמנות.
2. אשרו את השלב שאליו ברצונכם שהמשקיע ינחת. השלב המוצע משקף את הסטטוס הנוכחי של ההזדמנות — הזדמנות בשלב מוקדם מתחילה מההתחלה, הזדמנות בסטטוס Soft Circled מגיעה להסכם, והזדמנות חתומה מגיעה לתשלום.
3. באופן אופציונלי, בחרו לדלג על עמוד ההזדמנות כך שהמשקיע ייכנס ישירות לאשף.
4. שלחו את הפנייה. כאשר המשקיע פותח את הקישור, הוא מתחיל בשלב שבחרתם, והשלבים שכבר הוסדרו מוצגים כנעולים.

הצמדת המשקיע לסכום שסיכמתם

כשסיכמתם עם משקיע על סכום ואינכם רוצים שישנה אותו במהלך התהליך, הפעילו בגיוס את האפשרות Investors can't change the amount you set. היא כבויה כברירת מחדל.

1. פתחו את הגדרות הגיוס ועברו ללשונית General.
2. תחת Fundraise Details, סמנו את Investors can't change the amount you set.
3. שמרו את הלשונית.

כל עוד האפשרות מופעלת, משקיע אינו יכול לשנות את הסכום בשום הזדמנות שבה שלחתם בקשה הכוללת סכום — Send Signing Request, Share Opportunity, שליחה מרוכזת או התחלת חתימה מהמגירה — או שמרתם סכום במגירה, בתנאי שהסכום גדול מאפס. המשקיע רואה את הסכום כטקסט רגיל בעמוד ההזדמנות, בטופס "Request more information" ובשלב ההסכם. גם בקשות ששלחתם לפני שהפעלתם את ההגדרה נכללות בכך.

• ההגדרה נכנסת לתוקף מיד. כיבוי שלה מאפשר למשקיעים לשנות את הסכום בכל ההזדמנויות של הגיוס בבת אחת; הפעלה מחדש מקבעת אותם שוב בסכום הנוכחי שלהם, כולל כל סכום שמשקיע הזין בינתיים.
• תמיד תוכלו לשנות את הסכום בעצמכם במגירת ההזדמנות. המשקיע רואה את הסכום החדש, שעדיין קבוע, והסכם שאיש עדיין לא חתם עליו מוחלף בהסכם בסכום החדש.
• משקיעים שמתחילים מקישור Invest Now הציבורי שלכם בוחרים את הסכום בעצמם, עד שתשלחו בקשה עם סכום או תשמרו סכום במגירה בהזדמנות שלהם.
• משקיע שפתוח אצלו עמוד לא מעודכן אינו יכול לעקוף את הסכום: הוא מגיע לשלב ההסכם עם הסכום שלכם, ומוצגת לו פעם אחת הודעה קצרה "Amount updated".

כאשר גם אחרים חותמים על ההסכם

על חלק מהסכמי המנוי (subscription agreements) חותמים גורמים נוספים מלבד המשקיע והמשרד שלכם — עד, יועץ משפטי או צד אחר עשויים לחתום גם הם, בסדר קבוע, כשחתימת הנגד שלכם היא האחרונה. כאשר ההסכם שמאחורי הזדמנות פועל כך, שלב ההסכם של המשקיע תלוי במי ששויך ובמי שתורו לחתום. אתם משייכים את החותמים מפאנל הצעדים הבאים (Next Steps) במגירת ההזדמנות — ראו ניהול צינור גיוס ההון לפעולות Assign ו-Assign & Send.

• לפני ששייכתם את החותמים — המשקיע מגיע לעמוד תודה במקום להסכם ואינו יכול להתחיל לחתום. שום דבר אינו נשלח לאף אחד עד שתשייכו כל תפקיד.
• כל עוד מישהו מוקדם יותר בסדר החתימה עדיין צריך לחתום — המשקיע רואה עמוד המתנה שמפרט מי Already signed ומי Next to sign. הוא עדיין אינו יכול לחתום, והוא מקבל הודעת דוא"ל ברגע שמגיע תורו.
• כאשר מגיע תורו של המשקיע — המשקיע מקבל הודעת דוא"ל ופעולת Review & Sign שפותחת את ההסכם, בדיוק כמו בהסכם שעליו חותמים רק המשקיע והמשרד שלכם.
• לאחר שהמשקיע חתם, כל עוד מישהו מאוחר יותר בסדר החתימה עדיין צריך לחתום — המשקיע נשאר בשלב ההסכם ורואה עמוד המתנה שמפרט את האנשים שעדיין צריכים לחתום.

המשקיע ממשיך הלאה משלב ההסכם ברגע שכל החותמים מלבדכם חתמו — חתימת הנגד שלכם עדיין יכולה להיות ממתינה. בשלב זה לא נשלחת אליו בקשת חתימה נוספת, וההזדמנות ממשיכה להציג את חתימת הנגד שלכם כממתינה עד שתחתמו.

משקיעים יכולים לקרוא שוב את העסקה בלי לאבד את מקומם

מתוך התהליך, משקיע יכול לחזור לעמוד ההזדמנות שלכם בכל פעם שירצה לקרוא שוב את ההצעה — באמצעות פקד Back בכותרת האשף בשלבי הישות, ההסכם והאקרדיטציה, או Back to Opportunity במסך שבו הוא ממתין לכם. פתיחת אותה הזדמנות מעמוד Opportunities בפורטל המשקיעים פועלת באותו אופן.

בשתי הדרכים הוא מגיע לעמוד ההזדמנות שלכם עם הודעה שהבקשה שלו כבר בתהליך, ולצדה פקד Continue שמחדש את אותה בקשה עצמה בשלב שבו עצר. שום דבר חדש אינו נוצר, ולכן זה לעולם אינו מייצר בקשה שנייה או הזדמנות כפולה בצינור שלכם. כל דרישת NDA או אקרדיטציה שהגדרתם על העסקה עדיין חלה כשהוא חוזר אליה.

כיצד משקיעים משהים וממשיכים

המשקיעים אינם חייבים לסיים בישיבה אחת. Covercy One שומרת את ההתקדמות שלהם תוך כדי, כך שפתיחה מחדש של קישור ההזמנה מחזירה אותם לשלב הנוכחי שלהם במקום להתחיל את התהליך מחדש. משקיע שכבר סיים רואה הודעת השלמה במקום האשף.

אם אתם דורשים אישור לפני שמשקיע יכול להמשיך — למשל שער פרטי ישות או שער חתימה — המשקיע ממתין במסך המתנה, והשלב המושפע מוצג במחוון ההתקדמות שלו כממתין לאישור. אתם מקבלים הודעת דוא"ל הנוקבת בשם המשקיע, בהשקעה ובשלב החסום. כאשר אתם מאשרים אותו, הוא מקבל הודעת דוא"ל עם קישור שפותח מחדש את האשף בשלב ששחררתם. אישור של משקיע אחד משחרר רק את אותו משקיע באותו גיוס; כל השאר נשארים חסומים.

מעקב אחר התקדמות המשקיעים

פתחו את מגירת ההזדמנות של משקיע כדי לראות כמה הוא התקדם. סרגל התקדמות בחלק העליון של המגירה כולל מקטע אחד לכל שלב בתהליך, שממולא עבור כל שלב שהמשקיע הגיע אליו, עם כותרת כגון Step 2/4: Agreement. לפני שהמשקיע מתחיל, הסרגל מציג Not started; לאחר שסיים את כל השלבים, הוא מציג Completed. לצדו, המגירה מציגה מתי המשקיע פתח לאחרונה את התהליך — למשל "3 hours ago" או "2 days ago" — כך שתוכלו לזהות מי נמצא באמצע הדרך ומי עשוי להזדקק לתזכורת.

• הסרגל סופר רק את השלבים שהמשקיעים שלכם רואים בפועל. אם גיוס ההון שלכם מדלג על אימות האקרדיטציה, השלב הזה מושמט והספירה קצרה באחד.
• הסרגל לעולם אינו מציג התקדמות קטנה מזו שמשתמעת מהסטטוס של ההזדמנות. הזדמנות בסטטוס Soft Circled מציגה לפחות את שלב הישות כהושלם, הזדמנות חתומה מציגה את ההסכם כהושלם, והזדמנות בסטטוס Called או Transferred מציגה את המשקיע בשלב התשלום — גם אם לא פתח את התהליך מאז. אם המשקיע התקדם יותר ממה שהסטטוס מרמז, הסרגל משקף את המשקיע.
• בגיוס הון ללא שלב תשלום, משקיע שחתם מוצג כ-Completed.
• הזדמנויות בסטטוס Lost או Declined מוצגות כאילו לא התחילו.

ככל שהמשקיעים מתקדמים — חותמים ולאחר מכן מממנים — סכום ההתחייבות והסטטוס של ההזדמנות מתעדכנים כדי לשקף את התקדמותם.

מה חוזר אליכם כשמשקיע מממן

שלב התשלום מציע שיטות שונות בהתאם למטבע ההשקעה. בהשקעה בדולר אמריקאי המשקיע בוחר בין תשלום ישיר מחשבון בנק מקושר לבין שליחת העברה בנקאית; בהשקעה בכל מטבע אחר, העברה בנקאית היא השיטה היחידה ופרטי חשבון הקבלה שלכם מוצגים ישירות. מה שחוזר אליכם משתנה בהתאם למסלול.

תשלום מחשבון בנק מקושר

כאשר המשקיע משלם ישירות מחשבון בנק שקישר, Covercy One יוזמת את ההעברה ומעבירה את ההזדמנות לסטטוס Transferred בעצמה, ולאחר מכן לסטטוס Invested ברגע שהבנק מאשר שהכסף נקלט. אם התשלום מוחזר לאחר מכן, ההזדמנות נשארת בסטטוס Transferred ואתם מקבלים על כך התראה, כך שתשלום שהוחזר לעולם אינו נראה בשקט כאילו מומן.

שליחה בהעברה בנקאית

העברה בנקאית נשלחת מהבנק של המשקיע עצמו, ולכן Covercy One יודעת עליה רק כאשר המשקיע מדווח על כך. בשלב התשלום הוא רואה את פרטי חשבון הקבלה שלכם — שם החשבון, מספר החשבון, מספרי ה-routing, כתובת המוטב ושיטות ההעברה שהחשבון מקבל — לצד הפעולה Download Wire Instructions ששומרת קובץ PDF הנושא את המיתוג שלכם. לאחר ששלח את הכסף הוא מסמן את I've transferred the funds, שפותח לוח קצר שבו הוא יכול לעדכן אתכם כיצד שלח את הכסף ומאיזה חשבון.

בכל מקרה, ההשקעה אינה הושלמה מצדכם עד שתאשרו את קבלת הכספים. כשהכסף מגיע, השתמשו בפעולה Funds received? בפאנל הצעדים הבאים (Next Steps) במגירת ההזדמנות כדי לסמן את ההשקעה כ-Invested — ראו ניהול צינור גיוס ההון שלך.

אימות וקבלת עזרה

כדי לוודא שהתהליך פועל, פתחו את מגירת ההזדמנות של משקיע ובדקו שסרגל ההתקדמות מציג את השלב שאתם מצפים לו וזמן ביקור אחרון עדכני. אם שלחתם הזמנה ממוקדת לשלב, פתחו את הקישור בעצמכם כדי לוודא שהוא נוחת בשלב הצפוי כשהשלבים שהוסדרו נעולים. אם יש להסכם חותמים נוספים, בדקו שהמשקיע נמצא בעמוד ההמתנה שהייתם מצפים לו בהתאם למי שתורו לחתום. לאחר שמשקיע מממן, בדקו שההזדמנות משקפת את התשלום ושפרטי ההעברה שמסר הם מה שציפיתם לו — תוך שאתם זוכרים ששיטה חסרה היא תוצאה תקינה ולא תקלה. אם משקיע מדווח על בעיה שאינו מצליח לעבור, פנו לצוות התמיכה של Covercy One.