Guíe a los inversionistas a través del flujo de inversión

Al finalizar esta guía comprenderá el flujo de inversión guiado que sus inversionistas completan después de que usted los invita a una oportunidad: los pasos que recorren, cómo enviarlos directamente al paso que usted necesita, cómo impedir que cambien el monto que acordó, qué ven cuando otras personas también firman el acuerdo, cómo pausan y reanudan, cómo hacer seguimiento de su progreso desde el panel lateral de la oportunidad y qué información recibe usted cuando aportan los fondos.

Note

Guiar a los inversionistas a través del flujo es una tarea del GP. Necesita acceso a la captación de capital en su espacio de trabajo de Covercy One y una oportunidad con al menos un inversionista al que invitar. Las comunicaciones se envían desde el panel Próximos pasos del panel lateral de la oportunidad; consulte Gestione su flujo de captación de capital para saber cómo enviarlas.

Qué ven sus inversionistas

Cuando invita a un inversionista a una oportunidad, este recibe un enlace. Al abrirlo, accede a la página de su oportunidad, donde revisa la operación y selecciona Invest Now. A partir de ahí, Covercy One lo guía a través de un asistente con un indicador de progreso que muestra cada paso como completado, actual o pendiente.

Entidad — el inversionista elige si invierte como persona física o a través de una entidad, confirma sus datos fiscales y certifica su estatus de acreditación.
Acuerdo — el inversionista ingresa su monto de inversión, confirma la entidad con la que firma y firma el acuerdo de inversión. Cuando el acuerdo tiene otros firmantes además del inversionista y su firma, este paso funciona de manera un poco distinta; consulte Cuando otras personas también firman el acuerdo más abajo.
Verificación de acreditación — el inversionista selecciona Start Accreditation Process para iniciar la verificación y luego continúa. Si su captación de capital omite este paso, los inversionistas pasan directamente del acuerdo al pago.
Pago — el inversionista financia su compromiso, ya sea mediante transferencia bancaria o pagando directamente desde una cuenta bancaria vinculada, y luego finaliza.

Note

Si el inversionista ya está vinculado a una entidad en sus registros, su entidad, sus datos fiscales y su acreditación se completan automáticamente, por lo que solo necesita confirmarlos. También puede invertir como persona física o crear una nueva entidad desde el mismo paso, eligiendo un tipo de entidad (LLC, LLP, LP, LTD, Trust, Corporation u Other) e ingresando el nombre de la entidad. El tipo de identificación fiscal se establece de forma predeterminada en SSN para una persona física y en EIN para cualquier tipo de entidad, y el inversionista puede cambiarlo. Cuando un inversionista crea o elige una entidad, la entidad inversora de la oportunidad se actualiza para coincidir.

Note

En el paso del acuerdo, un aviso le muestra al inversionista con qué entidad está firmando, con un enlace Change entity que puede usar hasta el momento de firmar. El enlace se oculta cuando usted bloqueó los pasos anteriores, pero el nombre de la entidad sigue visible para que el inversionista vea con qué entidad se está comprometiendo.

Tip

Si su captación de capital asigna a los inversionistas a una clase de acciones según el tamaño del compromiso, el monto que el inversionista escribe en el paso del acuerdo determina qué clase se aplica, y los términos que se muestran se actualizan a medida que lo cambia. Un monto inferior a su tramo más bajo le impide continuar. Consulte Asigne automáticamente a los inversionistas a la clase de acciones correcta.

Envíe a un inversionista directamente a un paso posterior

Para los inversionistas que ya se comprometieron, puede emitir una invitación que los lleve a un paso posterior en lugar de al principio: enviar a un inversionista con reserva preliminar directamente al acuerdo para que firme, o a un inversionista que ya firmó directamente al pago para que aporte los fondos. Cuando abre el cuadro de diálogo de comunicación, Covercy One sugiere el paso que corresponde a la situación de la oportunidad, y usted puede aceptar o cambiar esa sugerencia.

Abra la oportunidad e inicie la comunicación desde el panel Próximos pasos del panel lateral de la oportunidad.
Confirme el paso en el que desea que aterrice el inversionista. El paso sugerido refleja el estado actual de la oportunidad: una oportunidad en etapa temprana comienza desde el principio, una con reserva preliminar va al acuerdo y una firmada va al pago.
Opcionalmente, elija omitir la página de la oportunidad para que el inversionista pase directamente al asistente.
Envíela. Cuando el inversionista abra el enlace, comenzará en el paso que usted seleccionó, y los pasos ya resueltos aparecerán bloqueados.

Note

Una solicitud de firma sí le permite al inversionista volver atrás y corregir su entidad. Incluso cuando lo envía directamente al paso del acuerdo, el paso de entidad sigue siendo accesible, de modo que un inversionista que necesita firmar con otra entidad puede cambiarla y regresar sin pedirle a usted que reemita nada. Un enlace de pago funciona al revés: los pasos anteriores permanecen bloqueados, porque a esa altura el acuerdo y el monto ya están fijados.

Warning

Una oportunidad necesita los datos correctos antes de que pueda enviar a alguien a un paso posterior. Covercy One bloquea un enlace de pago en una oportunidad que no tiene una entidad inversora asignada o un monto comprometido, y le indica qué falta. Agregue esos datos a la oportunidad primero, o envíe al inversionista a un paso anterior.

Note

Antes de firmar, el monto que el inversionista ingresa en el paso del acuerdo se guarda en cuanto sale del campo. Si el monto o los datos del acuerdo cambiaron desde que se preparó, se prepara un acuerdo nuevo cuando el inversionista selecciona revisar y firmar, y si usted cambia el monto en el panel lateral de la oportunidad mientras el inversionista está firmando, se le pide que lo revise de nuevo. El documento que firma siempre coincide con el registro.

Warning

Una vez que un inversionista firma el acuerdo, el monto de inversión y la entidad quedan bloqueados y ya no puede cambiarlos. Esto mantiene sincronizados el acuerdo firmado y el compromiso registrado. Confirme que ambos sean correctos antes de que el inversionista firme: un inversionista que llega al pago con el monto equivocado tiene que recurrir a usted en lugar de corregirlo por su cuenta.

Mantenga el monto que acordó

Cuando haya acordado un monto con un inversionista y no quiera que lo cambie en el flujo, active Los inversionistas no pueden cambiar el monto que usted fijó en la captación de capital. Está desactivada de forma predeterminada.

Abra la configuración de la captación de capital y vaya a la pestaña General.
En Detalles de la captación de capital, marque Los inversionistas no pueden cambiar el monto que usted fijó.
Guarde la pestaña.

Mientras está activada, un inversionista no puede cambiar el monto en ninguna oportunidad en la que usted haya enviado una solicitud con un monto —Enviar solicitud de firma, Compartir oportunidad, un envío masivo o el inicio de la firma desde el panel lateral— o haya guardado un monto en el panel lateral, siempre que el monto sea mayor que cero. El inversionista ve el monto como texto fijo en la página de la oportunidad, en el formulario "Request more information" y en el paso del acuerdo. También cuentan las solicitudes que envió antes de activar la configuración.

La configuración se aplica de inmediato. Desactivarla permite que los inversionistas cambien el monto en todas las oportunidades de la captación de capital a la vez; volver a activarla fija de nuevo los montos en su valor actual, incluido cualquier monto que un inversionista haya ingresado entretanto.
Usted siempre puede cambiar el monto en el panel lateral de la oportunidad. El inversionista ve la nueva cifra, que sigue fija, y un acuerdo que nadie ha firmado todavía se reemplaza por uno con el nuevo monto.
Los inversionistas que comienzan desde su enlace público Invest Now eligen su propio monto, hasta que usted envíe una solicitud con un monto o guarde uno en el panel lateral de su oportunidad.
Un inversionista que tiene abierta una página desactualizada no puede anular el monto: llega al paso del acuerdo con el monto que usted fijó y ve una sola vez una breve nota "Amount updated".

Warning

En una captación de capital que asigna a los inversionistas a una clase de acciones según el monto de compromiso, mientras esta configuración está activada se detiene cualquier envío cuyo monto no corresponda a ninguna clase de acciones abierta, porque el inversionista no podría corregirlo por sí mismo. Consulte Gestione su flujo de captación de capital para saber qué verá y cómo solucionarlo.

Cuando otras personas también firman el acuerdo

Algunos acuerdos de suscripción los firman más personas que el inversionista y su firma: un testigo, un asesor legal u otra parte también puede firmar, en un orden establecido, con su contrafirma al final. Cuando el acuerdo de una oportunidad funciona de esa manera, el paso del acuerdo del inversionista depende de quiénes fueron asignados y a quién le toca firmar. Usted asigna a los firmantes desde el panel Próximos pasos del panel lateral de la oportunidad; consulte Gestione su flujo de captación de capital para conocer las acciones Assign y Assign & Send.

Antes de que usted asigne a los firmantes — el inversionista llega a una página de agradecimiento en lugar del acuerdo y no puede empezar a firmar. No se envía nada a nadie hasta que usted asigne todos los roles.
Mientras alguien anterior en el orden todavía tiene que firmar — el inversionista ve una página de espera que indica quién ya firmó (Already signed) y quién es el siguiente en firmar (Next to sign). Todavía no puede firmar, y recibe un correo electrónico cuando le llega su turno.
Cuando es el turno del inversionista — el inversionista recibe un correo electrónico y obtiene una acción Review & Sign que abre el acuerdo, exactamente igual que en un acuerdo firmado solo por el inversionista y su firma.
Después de que el inversionista firma, mientras alguien posterior en el orden todavía tiene que firmar — el inversionista permanece en el paso del acuerdo y ve una página de espera con las personas que aún deben firmar.

El inversionista avanza más allá del paso del acuerdo una vez que han firmado todos menos usted: su contrafirma puede seguir pendiente. En ese momento no se le envía otra solicitud de firma, y la oportunidad sigue mostrando su contrafirma como pendiente hasta que usted firme.

Note

Las páginas de espera del inversionista muestran a las personas solo por nombre y correo electrónico: el rol con el que firma cada una nunca se le muestra al inversionista. Un firmante cuyo rol usted marcó como Internal en la plantilla de suscripción no aparece en absoluto en esas listas, pero de todos modos firma en su lugar dentro del orden y sigue recibiendo sus correos de firma.

Tip

Si otra persona es la primera en el orden de firma, al enviar una solicitud de firma se le envía un correo electrónico a esa persona, no al inversionista. El inversionista recibe noticias suyas solo cuando los firmantes que lo preceden han terminado, así que, si pregunta, avísele que puede haber una breve espera.

Note

Cuando un acuerdo lo firman solo el inversionista y su firma, nada de esto se aplica: el inversionista revisa y firma en el paso del acuerdo como se describió anteriormente.

Los inversionistas pueden releer la operación sin perder su lugar

Desde dentro del flujo, un inversionista puede volver a la página de su oportunidad cuando quiera releer la oferta, usando el control Back del encabezado del asistente en los pasos de entidad, acuerdo y acreditación, o Back to Opportunity en una pantalla donde lo está esperando a usted. Abrir la misma oportunidad desde la página Opportunities del portal del inversor funciona igual.

En cualquiera de los dos casos llega a la página de su oportunidad con un aviso de que su solicitud ya está en curso y un control Continue que reanuda la misma solicitud en el paso donde la dejó. No se crea nada nuevo, por lo que esto nunca genera una segunda solicitud ni una oportunidad duplicada en su flujo. Cualquier requisito de NDA o de acreditación que haya establecido en la operación sigue aplicándose cuando el inversionista vuelve atrás.

Note

Esto se cumple incluso en una invitación que usted configuró para omitir la página de la oportunidad: el enlace en sí sigue llevando al inversionista directamente a su paso, pero si pide ver la operación desde dentro del flujo, la obtiene. El control de retroceso simplemente no se muestra cuando no hay una página de la operación a la cual volver.

Cómo pausan y reanudan los inversionistas

Los inversionistas no tienen que terminar de una sola vez. Covercy One guarda su progreso a medida que avanzan, por lo que al volver a abrir el enlace de invitación regresan a su paso actual en lugar de reiniciar el flujo. Un inversionista que ya terminó ve un aviso de finalización en lugar del asistente.

Si exige una aprobación antes de que un inversionista pueda continuar —por ejemplo, una etapa de control de datos de la entidad o de firma—, el inversionista espera en una pantalla de espera y el paso afectado se muestra como pendiente de aprobación en su indicador de progreso. Usted recibe un correo electrónico que nombra al inversionista, el holding y el paso bloqueado. Cuando lo aprueba, el inversionista recibe un correo electrónico con un enlace que vuelve a abrir el asistente en el paso que usted desbloqueó. Aprobar a un inversionista desbloquea únicamente a ese inversionista en esa captación de capital; todos los demás siguen bloqueados.

Note

Un inversionista también puede quedar detenido en la firma cuando su compromiso superaría las unidades autorizadas de la clase de acciones. Covercy One conserva el monto por el que intentó firmar para que usted pueda ver lo que quiso hacer, lo mantiene en el paso de firma y le envía un correo electrónico para avisarle de que las unidades o el monto deben cambiar antes de que pueda continuar.

Haga seguimiento del progreso del inversionista

Abra el panel lateral de la oportunidad de un inversionista para ver cuánto ha avanzado. Una barra de progreso cerca de la parte superior del panel tiene un segmento por cada paso del flujo, que se completa por cada paso al que ha llegado el inversionista, con un encabezado como Step 2/4: Agreement. Antes de que el inversionista comience, la barra indica Not started; una vez que ha terminado todos los pasos, indica Completed. Junto a ella, el panel muestra cuándo abrió el inversionista el flujo por última vez —por ejemplo, "hace 3 horas" o "hace 2 días"—, de modo que pueda identificar quién está a mitad de proceso y quién podría necesitar un recordatorio.

La barra cuenta solo los pasos que sus inversionistas realmente ven. Si su captación de capital omite la verificación de acreditación, ese paso se excluye y el recuento tiene un paso menos.
La barra nunca muestra menos progreso del que implica el estado de la oportunidad. Una oportunidad con reserva preliminar muestra al menos el paso de entidad completado, una firmada muestra el acuerdo completado y una con llamada de capital emitida o transferida muestra al inversionista en el pago, aunque no haya vuelto a abrir el flujo desde entonces. Si el inversionista va más adelantado de lo que sugiere el estado, la barra sigue al inversionista.
En una captación de capital sin paso de pago, un inversionista que firmó se muestra como Completed.
Las oportunidades perdidas y rechazadas se muestran como no iniciadas.

A medida que los inversionistas avanzan —firmando y luego aportando los fondos—, el monto comprometido y el estado de la oportunidad se actualizan para reflejar su progreso.

Tip

Si un inversionista parece estar atascado en un paso o ha dejado de responder, contáctelo desde el panel Próximos pasos. Una breve nota que lo dirija de nuevo a su enlace de invitación suele ser suficiente: el enlace lo reanuda exactamente donde lo dejó.

Qué recibe usted cuando un inversionista aporta los fondos

El paso de pago ofrece distintos métodos según la moneda del holding. En un holding en dólares estadounidenses, el inversionista elige entre pagar directamente desde una cuenta bancaria vinculada y enviar una transferencia bancaria; en un holding en cualquier otra moneda, la transferencia bancaria es el único método y los datos de su cuenta receptora se muestran directamente. Lo que usted recibe difiere según la vía.

Pago desde una cuenta bancaria vinculada

Cuando el inversionista paga directamente desde una cuenta bancaria que vinculó, Covercy One inicia la transferencia y mueve la oportunidad a Transferida por sí solo, y luego a Invertida una vez que el banco confirma que el dinero se liquidó. Si posteriormente se devuelve un pago, la oportunidad permanece en Transferida y usted recibe una notificación, de modo que un pago devuelto nunca aparece silenciosamente como financiado.

Envío por transferencia bancaria

Una transferencia bancaria se envía desde el propio banco del inversionista, por lo que Covercy One solo se entera de ella cuando el inversionista lo indica. En el paso de pago, el inversionista ve los datos de su cuenta receptora —nombre de la cuenta, número de cuenta, números de routing, dirección del beneficiario y los métodos de transferencia que acepta la cuenta— junto con una acción Download Wire Instructions que guarda un PDF con su marca. Una vez que envió el dinero, marca I've transferred the funds, lo que abre un breve panel donde puede indicarle cómo lo envió y desde qué cuenta.

Warning

Trate el método de transferencia informado como un dato que el inversionista eligió, y espere que a veces venga en blanco. Ni la elección entre ACH y Wire ni el número de la cuenta de origen son obligatorios, y no se selecciona ningún método por el inversionista de antemano: ACH ya no viene preseleccionado. Un inversionista que finaliza sin elegir uno queda con ningún método registrado en su solicitud completada. Un método en blanco significa que el inversionista no lo indicó, no que los fondos hayan llegado por ACH, así que concilie esas transferencias con lo que realmente llega a su cuenta en lugar de suponer una vía.

Tip

Como ambos datos son opcionales, la forma más rápida de obtenerlos es pedirlos: una línea breve en su solicitud de pago que explique a los inversionistas que le ayuda a identificar su transferencia suele bastar para que completen el método y los últimos dígitos de la cuenta de origen. Cuando los proporcionan, llegan junto con la confirmación del inversionista y le dan algo con qué conciliar contra su banco.

Note

Un inversionista que todavía no envió el dinero puede finalizar el paso sin marcar I've transferred the funds. En ese caso no se captura ningún método ni número de cuenta, la solicitud se completa como pendiente de transferir, y los datos de su cuenta receptora y la descarga de las instrucciones de transferencia permanecen disponibles en su página de confirmación para que pueda recuperarlos cuando esté listo.

En cualquiera de los dos casos, la inversión no está completa de su lado hasta que usted confirme los fondos. Cuando el dinero llegue, use la acción ¿Fondos recibidos? del panel Próximos pasos en el panel lateral de la oportunidad para marcar la inversión como invertida; consulte Gestione su flujo de captación de capital.

Warning

Configure su cuenta bancaria receptora en el holding antes de enviar a alguien al pago. Sin ella, el inversionista llega a una pantalla de espera en lugar del formulario de pago. Si su banco restringe los datos de la cuenta, los inversionistas ven un mensaje que nombra a su firma y les pide que se comuniquen con usted para obtener las instrucciones de transferencia, en lugar de los números de cuenta y de routing, así que esté preparado para proporcionárselos.

Note

Cuando el pago corresponde a una llamada de capital, el paso de pago del inversionista muestra el monto solicitado y la fecha de vencimiento de la llamada junto con un Commitment Summary —compromiso total, aportado hasta la fecha, monto adeudado por esta llamada y lo que queda después—, de modo que las cifras que ve coincidan con el aviso que usted envió. Consulte Emitir y hacer seguimiento de llamadas de capital.

Note

Pagar directamente desde una cuenta bancaria vinculada solo está disponible en holdings en dólares estadounidenses, y la opción puede no estar disponible para un pago particularmente grande. Cuando eso ocurre, la página del inversionista explica por qué y la transferencia bancaria sigue disponible, de modo que la inversión nunca queda bloqueada; pero es más probable que un compromiso grande llegue como un wire que usted concilie manualmente.

Verifique y obtenga ayuda

Para confirmar que el flujo funciona, abra el panel lateral de la oportunidad de un inversionista y verifique que la barra de progreso muestre el paso que espera y una hora de última visita reciente. Si envió una invitación dirigida a un paso específico, abra el enlace usted mismo para confirmar que aterriza en el paso esperado con los pasos ya resueltos bloqueados. Si el acuerdo tiene otros firmantes, verifique que el inversionista esté en la página de espera que corresponde según a quién le toque firmar. Después de que un inversionista aporte los fondos, verifique que la oportunidad refleje el pago y que los datos de transferencia que haya proporcionado sean los que usted espera, recordando que un método faltante es un resultado válido, no un error. Si un inversionista reporta un problema que no puede superar, comuníquese con el equipo de soporte de Covercy One.

Warning

Covercy nunca le pedirá que comparta su contraseña, sus códigos de doble factor ni sus credenciales bancarias por correo electrónico, mensaje de texto o teléfono. Abra siempre Covercy directamente en lugar de seguir enlaces en mensajes inesperados. Si un inversionista le dice que recibió un mensaje que afirma provenir de Covercy y le solicita datos personales o financieros, indíquele que no responda y que se comunique directamente con usted o con el soporte de Covercy.

Un inversionista completó el flujo pero no se registró ningún método de transferencia. ¿Algo está fallando?: No. En el panel de confirmación de la transferencia bancaria, tanto la elección entre ACH y Wire como el número de la cuenta de origen son opcionales, y no hay ningún método preseleccionado para el inversionista. Si finaliza sin elegir uno, no se registra ningún método: el campo queda en blanco porque no lo indicó, no porque la transferencia haya fallado o se haya asumido ACH de forma predeterminada. Concilie el pago con lo que llegue a su cuenta receptora y pregúntele directamente al inversionista si necesita saber la vía.
¿Cómo consigo que los inversionistas me indiquen cómo enviaron los fondos?: Pídalo en su comunicación. Como el método y el número de la cuenta de origen son opcionales, un inversionista los proporciona solo si ve el sentido de hacerlo. Una línea breve en su solicitud de pago que explique que le ayuda a identificar la transferencia suele ser suficiente. Todo lo que proporcione llega junto con su confirmación.
¿Cómo envío a un inversionista directamente al pago?: Envíe una solicitud de pago desde el panel Próximos pasos en el panel lateral de la oportunidad. Covercy One sugiere el paso de pago automáticamente una vez que la oportunidad está firmada y tiene un monto comprometido. La oportunidad necesita tanto una entidad inversora como un monto comprometido antes de que se pueda emitir un enlace de pago.
¿Puede un inversionista cambiar su entidad o su monto después de firmar?: No. Una vez firmado el acuerdo, el monto de inversión y la entidad quedan bloqueados, el inversionista no puede regresar a los pasos anteriores para cambiarlos y el paso de pago no ofrece ninguna forma de volver al asistente. Esto mantiene el acuerdo firmado coherente con el compromiso registrado. Si se necesita un cambio después de la firma, tiene que gestionarlo usted; comuníquese con el equipo de soporte de Covercy One si necesita ayuda.
¿Puedo impedir que los inversionistas cambien el monto que les envié?: Sí. En la configuración de la captación de capital, en la pestaña General, en Detalles de la captación de capital, marque Los inversionistas no pueden cambiar el monto que usted fijó y guarde. A partir de ese momento, cualquier oportunidad en la que haya enviado una solicitud con un monto o haya guardado un monto en el panel lateral le muestra ese monto al inversionista como texto fijo que no puede editar. Usted aún puede cambiarlo en el panel lateral de la oportunidad, y al desactivar la configuración se liberan a la vez todas las oportunidades de la captación de capital.
Si un inversionista vuelve atrás para leer la operación, ¿se crea una segunda solicitud?: No. Los controles de retroceso llevan al inversionista a la página de su oportunidad con un aviso de que su solicitud está en curso y un control Continue que reanuda la misma solicitud en el paso donde la dejó. No se crea ninguna invitación, solicitud ni oportunidad nueva, por lo que su flujo muestra una sola entrada por inversionista.
¿Por qué mi inversionista no puede pagar desde una cuenta bancaria vinculada?: Pagar directamente desde una cuenta bancaria vinculada solo se ofrece en holdings en dólares estadounidenses; un holding en otra moneda muestra únicamente la transferencia bancaria. La opción también puede no estar disponible para un pago particularmente grande, en cuyo caso la página del inversionista explica por qué y este aún puede aportar los fondos mediante transferencia bancaria.
Un inversionista está esperando en una pantalla de espera. ¿Qué significa eso?: Llegó a un paso que requiere su aprobación, como una etapa de control de datos de la entidad o de firma, o el holding no tiene configurada una cuenta bancaria receptora para el paso de pago. Usted recibe un correo electrónico que nombra al inversionista, el holding y el paso bloqueado. Una vez que lo apruebe —o agregue la cuenta bancaria faltante—, el inversionista recibirá un enlace que vuelve a abrir el asistente en el paso desbloqueado. Consulte Exigir la acreditación del inversor para saber cómo revisar las etapas de control de acreditación. En un acuerdo con otros firmantes, una página de agradecimiento o de espera en el paso del acuerdo significa que todavía no se asignaron todos los firmantes o que aún no es el turno del inversionista; consulte la siguiente pregunta.
Mi inversionista dice que está atascado en una página de espera en el paso del acuerdo. ¿Qué hago?: Revise el panel Próximos pasos del panel lateral de la oportunidad. Si muestra Agreement signers are not fully assigned, asigne a los firmantes: el inversionista permanece en la página de agradecimiento hasta que lo haga. Si los firmantes ya están asignados, el inversionista está esperando a que firme alguien anterior en el orden de firma, o ya firmó y está esperando a alguien posterior en el orden. Próximos pasos indica el firmante al que se está esperando. Una vez que han firmado todos menos usted, el inversionista puede continuar.
¿Por qué mi inversionista no ve a uno de los firmantes del acuerdo?: El rol de ese firmante está marcado como Internal en la plantilla de suscripción, por lo que las páginas de espera del inversionista lo omiten. De todos modos firma en su lugar dentro del orden, sigue recibiendo sus correos de firma y sigue apareciendo en el documento firmado.
¿Qué tipos de entidad puede elegir un inversionista?: Un inversionista puede invertir como persona física o a través de una entidad. Cuando crea una nueva entidad, los tipos disponibles son LLC, LLP, LP, LTD, Trust, Corporation y Other. El tipo de identificación fiscal se establece de forma predeterminada en SSN para una persona física y en EIN para cualquier tipo de entidad, y el inversionista puede cambiarlo antes de continuar. La entidad que selecciona o crea se convierte en la entidad inversora de la oportunidad.
¿Qué muestra la barra de progreso del panel lateral de la oportunidad?: Cuánto ha avanzado el inversionista en el flujo —un segmento por cada paso que verá, con un encabezado como Step 2/4: Agreement, o Not started y Completed en cada extremo—, además de cuándo abrió el flujo por última vez. Nunca muestra menos progreso del que implica el estado de la oportunidad, por lo que una oportunidad firmada muestra el acuerdo como completado aunque el inversionista no haya vuelto desde entonces.
¿Qué sucede si un inversionista cierra el asistente a mitad de proceso?: Su progreso se guarda. Al volver a abrir el enlace de invitación regresa a su paso actual, de modo que continúa donde lo dejó en lugar de empezar de nuevo. Un inversionista que ya completó el flujo ve un aviso de finalización en lugar del asistente.