Comprenda su panel de inversionista

Al finalizar esta guía sabrá qué muestra cada parte de su panel de inversionista de Covercy One —incluido cómo leer las cifras de una entidad de inversión y una moneda a la vez— y cómo acceder rápidamente a cualquiera de sus inversiones.

Elija qué entidad de inversión está viendo

Si invierte a través de dos o más entidades de inversión, aparece un selector de Entidad de Inversión justo debajo del título Bienvenido de nuevo. Úselo para ver todo el panel de una entidad a la vez. Si invierte a través de una sola entidad, el selector no se muestra: no hay nada entre qué elegir.

Al seleccionar una entidad, estas partes de la página se limitan a esa entidad:

• Las cifras de la Vista General de la Cartera y su gráfico de flujo de efectivo.
• La cuadrícula de Sus Inversiones: una inversión aparece cuando esa entidad mantiene en ella al menos una posición abierta.
• El mapa de la cartera, que traza únicamente las inversiones que siguen a la vista.
• Los elementos de Acción Requerida, incluidas las llamadas de capital y los recordatorios bancarios.
• La actividad que se muestra en el Centro de Acciones.

Vista general de la cartera

En la parte superior del panel, una Vista General de la Cartera combina, una junto a otra, una tarjeta con las cifras principales y un gráfico de flujo de efectivo. En pantallas más pequeñas, ambas se apilan verticalmente. La tarjeta muestra cuatro cifras para una moneda a la vez:

• Total Invertido: el total que ha invertido en esa moneda.
• Distribuciones: el total que se le ha distribuido de vuelta en esa moneda.
• Cuenta de Capital: el saldo de su cuenta de capital en esa moneda.
• Ganancia Neta: las distribuciones más la cuenta de capital, menos el total invertido, dentro de esa misma moneda. Se muestra en un tono positivo cuando no es negativa.

Cómo cambiar de moneda

Cuando lo que está viendo abarca más de una moneda, aparece un selector de moneda compacto —la bandera y el código de la moneda— en el encabezado de la Vista General de la Cartera. Selecciónelo para elegir otra moneda: las cuatro cifras, las barras del gráfico y la línea de rendimiento del gráfico se vuelven a mostrar de inmediato según su elección. Si todo lo que está viendo está en una sola moneda, no aparece ningún selector y las cifras simplemente se etiquetan con esa moneda.

Gráfico de flujo de efectivo

El gráfico que acompaña a las cifras traza las distribuciones que ha recibido a lo largo del tiempo, en la moneda seleccionada en la Vista General de la Cartera. Use los controles del encabezado del gráfico para cambiar la agrupación por período entre Mensual, Trimestral y Anual, y para alternar entre la vista de área apilada y una vista de barras por período. Se abre en la vista mensual de área apilada.

Pase el cursor sobre cualquier período para ver el desglose de esa distribución: Devolución de Capital, Preferente, Utilidad y Promote / Carry, cuando corresponda. Los aportes no se trazan aquí; para revisar los aportes junto con las distribuciones, abra su página de Flujos de Efectivo.

La capa de rendimiento

El gráfico traza una única línea de rendimiento contra un eje de porcentaje junto a sus distribuciones: el IRR de la moneda que haya seleccionado, calculado únicamente sobre las posiciones de esa moneda. Está etiquetada con esa moneda, de modo que siempre sabe qué porción de su cartera está leyendo, y no interviene ningún tipo de cambio. Pase el cursor sobre un punto para leer el valor de ese período.

IRR Multimoneda

Si su cartera abarca más de una moneda, una tarjeta aparte de IRR Multimoneda le ofrece un único rendimiento de toda la cartera. Convierte todo lo que está viendo a USD a los tipos de cambio de cierre diarios —la tarjeta lo indica debajo de su título—, de modo que las monedas que no pueden sumarse entre sí siguen siendo comparables sobre una base única y común. Este es el único lugar del panel donde se muestra esa cifra combinada.

La tarjeta muestra el valor más reciente como cifra principal, con la serie graficada debajo. Ese gráfico no lleva fechas en la parte inferior, así que pase el cursor sobre un punto para ver su período y su rendimiento. En una computadora de escritorio, la tarjeta se ubica en la barra lateral junto a sus inversiones, justo debajo de Acción Requerida; en un teléfono, va a continuación de la sección de Vista General de la Cartera.

Sus Inversiones

Debajo de la vista general, Sus Inversiones muestra cada una de sus inversiones como una tarjeta en una cuadrícula. La cuadrícula organiza las tarjetas según cuántas inversiones tenga y se reorganiza en una sola columna en un teléfono. Cada tarjeta muestra el nombre y la ubicación de la inversión junto con las cifras clave de esa inversión —como IRR, múltiplo de capital, inversión mínima, valor del activo y distribuciones—, cada una en la moneda propia de la inversión. Seleccione cualquier tarjeta para abrir la página de detalle de esa inversión.

Mapa de la cartera

Un mapa de la cartera traza las ubicaciones de las inversiones en las que participa, para que pueda ver su cartera geográficamente de un vistazo. El lugar donde aparece el mapa en la página depende de cuántas inversiones tenga y del tamaño de su pantalla: para una sola inversión se ubica junto a su única tarjeta y, de lo contrario, aparece en la barra lateral junto a sus inversiones.

Lo que requiere su atención

Una barra lateral junto a sus inversiones muestra lo que lo necesita. Reúne nuevas Oportunidades a las que ha sido invitado, un Centro de Acciones con su actividad reciente y —siempre que algo esté a la espera de usted— un panel de Acción Requerida.

Una llamada de capital pendiente aparece en Acción Requerida con el Gestor de Inversiones, la inversión, el monto requerido y su fecha de vencimiento cuando se ha fijado una. Seleccione Pagar Ahora para ir al pago, o Ir a la Inversión para abrir primero esa inversión. Cuando hay varias llamadas de capital pendientes, una tarjeta de resumen lo lleva a su página de Flujos de Efectivo filtrada por los montos requeridos. En un teléfono, estos paneles se mueven a la parte superior de la página para que los vea primero.

Actividad reciente

El Centro de Acciones enumera sus últimas novedades —llamadas de capital, distribuciones, documentos, informes y correos electrónicos— cada una etiquetada con el logotipo del Gestor de Inversiones correspondiente. Seleccione un elemento para abrir la página relacionada, como la página de detalle de una inversión o un documento. Un ícono de campana en el encabezado muestra un contador cuando tiene actividad sin leer; selecciónelo para ver una ventana emergente rápida de los elementos recientes.

Recordatorio bancario

Si una o más de sus inversiones aún necesitan una cuenta bancaria para que pueda recibir distribuciones, aparece un recordatorio bancario sobre sus inversiones. Cuando se trata de una sola inversión, el recordatorio indica el nombre de la inversión; cuando es más de una, le indica cuántas. Seleccione Configurar ahora para ir a su página bancaria y agregar una cuenta. El recordatorio no se puede descartar y permanece hasta que cada una de esas inversiones tenga una cuenta, para que no se pierda una distribución por falta de un método de pago.

Si recién está comenzando

Si aún no tiene ninguna inversión, el panel muestra un mensaje de bienvenida en lugar de la cuadrícula de Sus Inversiones. Cuando un Gestor de Inversiones lo ha invitado a una oportunidad, esa invitación aparece en el panel de Oportunidades con un siguiente paso claro. De lo contrario, revise su correo electrónico en busca de un enlace de invitación de su Gestor de Inversiones.

Dónde obtener ayuda

Si una sección no muestra lo que espera —por ejemplo, falta una inversión en el mapa o una cifra parece incorrecta— compruebe primero si el selector de Entidad de Inversión o el selector de moneda está limitando su vista y, a continuación, abra la página de detalle de la inversión para confirmar los datos subyacentes. Para preguntas sobre una inversión específica, el Gestor de Inversiones que la administra es su mejor primera opción. Si algo sigue pareciendo incorrecto, comuníquese con nosotros y le ayudaremos.