افهم لوحة معلومات المستثمر الخاصة بك

بحلول نهاية هذا الدليل ستعرف ما الذي يعرضه كل جزء من لوحة معلومات المستثمر الخاصة بك في Covercy One — بما في ذلك كيفية قراءة الأرقام لكيان استثمار واحد وعملة واحدة في كل مرة — وكيفية الانتقال بسرعة إلى أي من استثماراتك.

Note

لوحة المعلومات هي الصفحة الرئيسية لبوابة المستثمر الخاصة بك. وهي تعكس الاستثمارات التي تحتفظ بها لدى كل مدير استثمارات قام بدعوتك. إذا بدا قسم ما فارغًا، فهذا يعني عادةً أنه لا توجد بيانات له بعد، وليس وجود مشكلة.

اختر كيان الاستثمار الذي تعرضه

إذا كنت تستثمر عبر كيانين أو أكثر، يظهر محدِّد كيان الاستثمار (Investing Entity) أسفل عنوان Welcome back مباشرةً. استخدمه لعرض لوحة المعلومات بأكملها لكيان واحد في كل مرة. أما إذا كنت تستثمر عبر كيان واحد فلا يظهر المحدِّد — إذ لا يوجد ما تختار بينه.

يؤدي اختيار كيان إلى حصر هذه الأجزاء من الصفحة على ذلك الكيان:

أرقام نظرة عامة على المحفظة (Portfolio Overview) ومخطط التدفق النقدي الخاص بها.
شبكة استثماراتي (My Investments) — تظهر الحيازة عندما يحتفظ ذلك الكيان بمركز مفتوح واحد على الأقل فيها.
خريطة المحفظة، التي ترسم الحيازات التي لا تزال معروضة فقط.
عناصر إجراء مطلوب (Action Required)، بما في ذلك طلبات رأس المال والتذكيرات المصرفية.
النشاط المعروض في مركز الإجراءات (Action Center).

Note

يُفتح المحدِّد على All Entities ولا يُحفَظ اختيارك — فإذا انتقلت إلى صفحة أخرى أو حدّثت الصفحة، يعود إلى All Entities. ولا تُصفّى الفرص (Opportunities) الخاصة بك بحسبه أبدًا: إذ تسرد تلك اللوحة دائمًا كل فرصة دُعيت إليها، أيًّا كان الكيان الذي تعرضه.

نظرة عامة على المحفظة

في أعلى لوحة المعلومات، تجمع نظرة عامة على المحفظة بطاقة تضم الأرقام الرئيسية ومخطط تدفق نقدي جنبًا إلى جنب. على الشاشات الأصغر، يتكدس الاثنان عموديًا. تعرض البطاقة أربعة أرقام لعملة واحدة في كل مرة:

إجمالي المستثمر (Total Invested) — إجمالي ما استثمرته بتلك العملة.
التوزيعات (Distributions) — إجمالي ما وُزِّع عليك بتلك العملة.
حساب رأس المال (Capital Account) — رصيد حساب رأس المال الخاص بك بتلك العملة.
صافي الربح (Net Gain) — التوزيعات زائد حساب رأس المال، ناقص إجمالي المستثمر، ضمن العملة نفسها. ويُعرض بدرجة لون إيجابية عندما لا يكون سالبًا.

Note

كل رقم هو إجمالي دقيق لمبالغ مُقوَّمة أصلًا بالعملة التي تعرضها. ولا شيء هنا مدموج عبر العملات أو محوَّل بسعر صرف، لذا فإن ما تقرأه هو الإجمالي الفعلي لتلك العملة.

تبديل العملة

عندما يمتد ما تعرضه حاليًا عبر أكثر من عملة واحدة، يظهر مبدِّل عملات مُصغَّر — علم العملة ورمزها — في ترويسة نظرة عامة على المحفظة. حدّده لاختيار عملة أخرى، فتُعاد على الفور تهيئة الأرقام الأربعة وأعمدة المخطط وخط العائد فيه وفقًا لاختيارك. أما إذا كان كل ما تعرضه بعملة واحدة، فلا يظهر أي مبدِّل وتُعنون الأرقام ببساطة بتلك العملة.

Tip

يقتصر نطاق مبدِّل العملات على بطاقة نظرة عامة على المحفظة وحدها. فشبكة استثماراتي، وخريطة المحفظة، وإجراء مطلوب، والفرص، وموجز نشاطك لا تتأثر به، لذا لا يُخفى أي استثمار أو التزام معلّق بسبب العملة التي تعرضها.

Note

تتبع العملات المتاحة ما تعرضه حاليًا. فالتصفية إلى كيان استثمار واحد يحتفظ بعملة واحدة تُخفي المبدِّل؛ والعودة إلى All Entities تعيده إذا كانت محفظتك الأوسع تمتد عبر عدة عملات.

مخطط التدفق النقدي

يرسم المخطط المجاور للأرقام التوزيعات التي تلقيتها بمرور الوقت، بالعملة المحددة في نظرة عامة على المحفظة. استخدم عناصر التحكم في ترويسة المخطط لتغيير تجميع الفترات بين شهري (Monthly) وربع سنوي (Quarterly) وسنوي (Yearly)، وللتبديل بين عرض المساحة المتراكمة وعرض الأعمدة لكل فترة. ويُفتح على عرض المساحة المتراكمة الشهري.

مرّر المؤشر فوق أي فترة لرؤية كيفية تفصيل تلك التوزيعة — إعادة رأس المال (Return of Capital)، والعائد التفضيلي (Preferred)، والربح (Profit)، وحصة الأداء (Promote / Carry) حيثما ينطبق ذلك. ولا تُرسم المساهمات هنا؛ ولمراجعة المساهمات جنبًا إلى جنب مع التوزيعات، افتح صفحة التدفقات النقدية (Cash Flows) الخاصة بك.

طبقة العائد

يرسم المخطط خط عائد واحدًا مقابل محور نسبة مئوية إلى جانب توزيعاتك: IRR الخاص بالعملة التي حددتها، محسوبًا على مراكز تلك العملة وحدها. وهو معنون بتلك العملة، حتى تعرف دائمًا أي شريحة من محفظتك تقرأ، ولا يدخل في ذلك أي سعر صرف. مرّر المؤشر فوق أي نقطة لقراءة قيمة تلك الفترة.

Note

يُعرض العائد الذي قد ينتج أقل من الصفر على هيئة 0% بدلًا من رقم سالب. وإذا تعذّر بعد احتساب عائد للعملة المحددة، يستمر المخطط في رسم توزيعاتك كالمعتاد ولا يعرض خط عائد ببساطة.

IRR متعدد العملات

إذا كانت محفظتك تمتد عبر أكثر من عملة واحدة، تمنحك بطاقة منفصلة باسم IRR متعدد العملات (Multi-Currency IRR) عائدًا واحدًا على مستوى المحفظة بأكملها. فهي تحوّل كل ما تعرضه إلى USD بأسعار الإغلاق اليومية — وتشير البطاقة إلى ذلك أسفل عنوانها — بحيث تبقى العملات التي لا يمكن جمعها معًا قابلة للمقارنة على أساس واحد مشترك. وهذا هو المكان الوحيد الذي تعرض فيه لوحة المعلومات ذلك الرقم المجمَّع.

تعرض البطاقة أحدث قيمة كرقم رئيسي مع رسم السلسلة أسفله. ولا يتضمن ذلك المخطط تواريخ في أسفله، لذا مرّر المؤشر فوق أي نقطة لرؤية فترتها وعائدها. على سطح المكتب تقع البطاقة في الشريط الجانبي بجوار استثماراتك، أسفل إجراء مطلوب مباشرةً؛ وعلى الهاتف تأتي بعد قسم نظرة عامة على المحفظة.

Note

البطاقة مستقلة عن مبدِّل العملات — فهي تغطي دائمًا محفظتك المعروضة بأكملها، أيًّا كانت العملة التي تعرضها نظرة عامة على المحفظة. ولا تُعرض إطلاقًا عندما يكون كل ما تحتفظ به بـ USD أصلًا، لأن خط العائد في المخطط نفسه يخبرك بذلك بالفعل. كما تُحذف بدلًا من عرضها منقوصة إذا تعذّر إنتاج الرقم المجمَّع؛ ولا تتأثر بقية لوحة معلوماتك.

استثماراتي

أسفل النظرة العامة، تعرض استثماراتي كلًّا من استثماراتك على هيئة بطاقة في شبكة. ترتّب الشبكة البطاقات بما يتناسب مع عدد استثماراتك، وتعيد التدفق إلى عمود واحد على الهاتف. تعرض كل بطاقة اسم الحيازة وموقعها إلى جانب الأرقام الرئيسية لذلك الاستثمار — مثل IRR، ومضاعف حقوق الملكية، والحد الأدنى للاستثمار، وقيمة الأصل، والتوزيعات، كلٌّ منها بعملة الحيازة نفسها. حدّد أي بطاقة لفتح صفحة تفاصيل تلك الحيازة.

خريطة المحفظة

ترسم خريطة المحفظة مواقع الحيازات التي تستثمر فيها، حتى تتمكن من رؤية محفظتك جغرافيًا في لمحة. ويعتمد المكان الذي تظهر فيه الخريطة على الصفحة على عدد استثماراتك وحجم شاشتك — فبالنسبة لاستثمار واحد تقع بجوار بطاقتك الوحيدة، وإلا فإنها تظهر في الشريط الجانبي بجوار استثماراتك.

Tip

قد لا تظهر على الخريطة حيازة ليس لها موقع مسجّل. ولا تزال أرقامها تُحتسب ضمن نظرتك العامة على المحفظة، ولا تزال بطاقتها تظهر في استثماراتي.

ما الذي يحتاج إلى انتباهك

يُبرز شريط جانبي بجوار استثماراتك ما يحتاج إليك. فهو يجمع الفرص الجديدة التي دُعيت إليها، ومركز الإجراءات الذي يضم نشاطك الأخير، و — كلما كان هناك أمر ينتظر منك — لوحة إجراء مطلوب.

يظهر طلب رأس المال المعلّق في إجراء مطلوب مع اسم مدير الاستثمارات، والحيازة، والمبلغ المطلوب، وتاريخ استحقاقه حيثما كان محددًا. حدّد ادفع الآن (Pay Now) للانتقال إلى الدفع، أو الانتقال إلى الحيازة (Go To Holding) لفتح ذلك الاستثمار أولًا. وعندما يكون هناك عدة طلبات رأس مال معلّقة، تنقلك بطاقة ملخّص إلى صفحة التدفقات النقدية الخاصة بك مصفّاةً على المبالغ المطلوبة. وعلى الهاتف تنتقل هذه اللوحات إلى أعلى الصفحة حتى تراها أولًا.

النشاط الأخير

يسرد مركز الإجراءات أحدث تحديثاتك — طلبات رأس المال والتوزيعات والمستندات والتقارير ورسائل البريد الإلكتروني — مع وضع علامة على كل منها بشعار مدير الاستثمارات المعني. حدّد عنصرًا لفتح الصفحة المرتبطة، مثل صفحة تفاصيل حيازة أو مستند. يعرض رمز جرس في الترويسة عدّادًا عندما يكون لديك نشاط غير مقروء؛ حدّده لرؤية نافذة منبثقة سريعة بالعناصر الأخيرة.

تذكير بالحساب المصرفي

إذا كان واحد أو أكثر من استثماراتك لا يزال يحتاج إلى حساب مصرفي حتى تتمكن من تلقّي التوزيعات، يظهر تذكير بالحساب المصرفي أعلى استثماراتك. عندما يتعلق الأمر باستثمار واحد، يذكر التذكير اسم الحيازة؛ وعندما يكون أكثر من واحد، يخبرك بعددها. حدّد الإعداد الآن (Set up now) للانتقال إلى صفحة الحسابات المصرفية الخاصة بك وإضافة حساب. لا يمكن تجاهل التذكير ويبقى حتى يكون لكل من تلك الاستثمارات حساب، حتى لا تفوّتك توزيعة بسبب عدم وجود طريقة دفع.

Note

الاستثمار الذي قدّمت له بالفعل حسابًا مصرفيًا وهو في انتظار مراجعة مدير الاستثمارات الخاص بك لا يُحتسب في التذكير — فهذا قيد التنفيذ بالفعل. وإذا رُفض حساب مُقدَّم، يُحتسب ذلك الاستثمار مرة أخرى حتى تتمكن من اتخاذ إجراء.

Warning

لن تطلب منك Covercy أبدًا مشاركة كلمة المرور الخاصة بك أو رموز المصادقة الثنائية أو بيانات اعتماد الحساب المصرفي عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو الهاتف. انتقل دائمًا إلى Covercy مباشرةً بدلًا من اتباع الروابط الواردة في رسائل غير متوقعة.

إذا كنت قد بدأت للتو

إذا لم تكن لديك أي استثمارات بعد، تعرض لوحة المعلومات رسالة ترحيب بدلًا من شبكة استثماراتي. عندما يدعوك مدير استثمارات إلى فرصة، تظهر تلك الدعوة في لوحة الفرص مع خطوة تالية واضحة. وإلا، فتحقق من بريدك الإلكتروني بحثًا عن رابط دعوة من مدير الاستثمارات الخاص بك.

أين تحصل على المساعدة

إذا لم يعرض قسم ما ما تتوقعه — على سبيل المثال، حيازة مفقودة من الخريطة أو رقم يبدو غير صحيح — فتحقق أولًا مما إذا كان محدِّد كيان الاستثمار أو مبدِّل العملات يحصر ما تعرضه، ثم افتح صفحة تفاصيل الحيازة للتأكد من البيانات الأساسية. للأسئلة المتعلقة باستثمار محدد، فإن مدير الاستثمارات الذي يديره هو أفضل نقطة بداية لك. وإذا كان هناك شيء لا يزال يبدو خاطئًا، فتواصل معنا وسنساعدك.

لماذا تعرض نظرة عامة على المحفظة عملة واحدة فقط؟: لا يمكن جمع المبالغ بعملات مختلفة معًا بشكل ذي معنى، لذا تعرض نظرة عامة على المحفظة عملة واحدة في كل مرة، ويكون كل رقم إجماليًا دقيقًا لتلك العملة — لا مزيجًا ولا محوَّلًا أبدًا. وإذا كنت تحتفظ بأكثر من عملة واحدة، فاستخدم المبدِّل في ترويسة البطاقة للتنقل بينها.
ما الفرق بين خط العائد في المخطط وبطاقة IRR متعدد العملات؟: الخط الموجود على مخطط التدفق النقدي هو IRR الخاص بالعملة التي حددتها، محسوبًا على مراكز تلك العملة وحدها، من دون أي تحويل. أما بطاقة IRR متعدد العملات فهي محفظتك المعروضة بأكملها معبَّرًا عنها برقم واحد، محوَّلة إلى USD بأسعار الإغلاق اليومية. ولا تُعرض البطاقة عندما يكون كل ما تحتفظ به بـ USD أصلًا.
لماذا يظهر عائدي 0%؟: يُعرض العائد الذي قد ينتج أقل من الصفر على هيئة 0% بدلًا من رقم سالب. كما قد تعني قراءة 0% ببساطة أنه لا يوجد بعد نشاط كافٍ بتلك العملة لإنتاج عائد.
لماذا لا أرى محدِّد كيان الاستثمار؟: يظهر المحدِّد فقط عندما تستثمر عبر كيانين أو أكثر. وبكيان واحد لا يوجد ما تبدّل بينه، لذا تعرض لوحة المعلومات بالفعل كل ما تحتفظ به.
هل تتذكر لوحة المعلومات كيان الاستثمار الذي حددته؟: لا. يستمر الاختيار ما دمت على الصفحة — والانتقال إلى صفحة أخرى أو تحديث الصفحة يعيدك إلى All Entities.
لماذا تظل جميع فرصي تظهر عندما أصفّي إلى كيان استثمار واحد؟: الفرص مستثناة عمدًا من تصفية المحدِّد، حتى لا تُخفى عنك أي دعوة أبدًا. أما كل ما عدا ذلك على لوحة المعلومات — نظرة عامة على المحفظة، واستثماراتي، والخريطة، وإجراء مطلوب، ونشاطك — فيُحصر على الكيان الذي اخترته.
لماذا إحدى حيازاتي مفقودة من الخريطة؟: ترسم الخريطة الحيازات التي لها موقع مسجّل. قد لا تظهر حيازة ليس لها موقع، لكن أرقامها لا تزال تُحتسب ضمن نظرتك العامة على المحفظة، ولا تزال بطاقتها تظهر في استثماراتي. تحقق أيضًا مما إذا كنت قد صفّيت العرض إلى كيان استثمار واحد.
لماذا لا تظهر مساهماتي على مخطط لوحة المعلومات؟: يرسم مخطط لوحة المعلومات توزيعاتك بمرور الوقت. لمراجعة المساهمات جنبًا إلى جنب مع التوزيعات، افتح صفحة التدفقات النقدية الخاصة بك، التي تسرد كل قيد كصف منفصل خاص به.
لماذا أرى تذكيرًا بالحساب المصرفي؟: يظهر التذكير عندما لا يكون لدى واحد أو أكثر من استثماراتك حساب مصرفي مُعدّ بعد لتلقّي التوزيعات. حدّد الإعداد الآن لإضافة حساب. الحساب الذي لا يزال قيد المراجعة من قبل مدير الاستثمارات الخاص بك لا يُحتسب، أما الحساب المرفوض فيُحتسب. وبمجرد أن يكون لكل استثمار حساب معتمد، يختفي التذكير.
ليس لديّ أي استثمارات بعد — ماذا ينبغي أن أفعل؟: تعرض لوحة المعلومات الخاصة بك رسالة ترحيب حتى تمتلك استثمارًا. إذا تمت دعوتك إلى فرصة، فإنها تظهر في لوحة الفرص مع خطوة تالية. وإلا، فتحقق من بريدك الإلكتروني بحثًا عن رابط دعوة من مدير الاستثمارات الخاص بك.