Κατανοήστε τον πίνακα ελέγχου επενδυτή σας

Στο τέλος αυτού του οδηγού θα γνωρίζετε τι εμφανίζει κάθε τμήμα του πίνακα ελέγχου επενδυτή σας στο Covercy One — συμπεριλαμβανομένου του τρόπου με τον οποίο διαβάζετε τα στοιχεία για μία επενδυτική οντότητα και ένα νόμισμα κάθε φορά — καθώς και πώς να μεταβαίνετε γρήγορα σε οποιαδήποτε από τις επενδύσεις σας.

Note

Ο πίνακας ελέγχου είναι η αρχική σελίδα της πύλης επενδυτή σας. Αντικατοπτρίζει τις επενδύσεις που διατηρείτε σε κάθε Διαχειριστή Επενδύσεων που σας έχει προσκαλέσει. Αν ένα τμήμα φαίνεται κενό, αυτό συνήθως σημαίνει ότι δεν υπάρχουν ακόμη δεδομένα για αυτό και όχι ότι υπάρχει κάποιο πρόβλημα.

Επιλέξτε ποια επενδυτική οντότητα προβάλλετε

Αν επενδύετε μέσω δύο ή περισσότερων επενδυτικών οντοτήτων, ένας επιλογέας Investing Entity εμφανίζεται ακριβώς κάτω από τον τίτλο Welcome back. Χρησιμοποιήστε τον για να προβάλλετε ολόκληρο τον πίνακα ελέγχου για μία οντότητα κάθε φορά. Αν επενδύετε μέσω μίας μόνο οντότητας, ο επιλογέας δεν εμφανίζεται — δεν υπάρχει κάτι ανάμεσα στο οποίο να επιλέξετε.

Η επιλογή μιας οντότητας περιορίζει τα ακόλουθα τμήματα της σελίδας σε αυτήν την οντότητα:

Τα στοιχεία του Portfolio Overview και το γράφημα ταμειακών ροών του.
Το πλέγμα My Investments — μια συμμετοχή εμφανίζεται όταν η οντότητα αυτή διατηρεί σε αυτήν τουλάχιστον μία ανοικτή θέση.
Τον χάρτη χαρτοφυλακίου, ο οποίος απεικονίζει μόνο τις συμμετοχές που παραμένουν σε προβολή.
Τα στοιχεία Action Required, συμπεριλαμβανομένων των κλήσεων κεφαλαίου και των τραπεζικών υπενθυμίσεων.
Τη δραστηριότητα που εμφανίζεται στο Action Center.

Note

Ο επιλογέας ανοίγει στο All Entities και δεν απομνημονεύεται — αν μεταβείτε αλλού ή ανανεώσετε τη σελίδα, επιστρέφει στο All Entities. Οι Opportunities σας δεν φιλτράρονται ποτέ από αυτόν: το πάνελ αυτό παραθέτει πάντα κάθε ευκαιρία στην οποία έχετε προσκληθεί, όποια οντότητα κι αν προβάλλετε.

Επισκόπηση χαρτοφυλακίου

Στο επάνω μέρος του πίνακα ελέγχου, το Portfolio Overview συνδυάζει, τη μία δίπλα στην άλλη, μια κάρτα με τα βασικά στοιχεία και ένα γράφημα ταμειακών ροών. Σε μικρότερες οθόνες, τα δύο στοιβάζονται κατακόρυφα. Η κάρτα εμφανίζει τέσσερα στοιχεία για ένα νόμισμα κάθε φορά:

Total Invested — το συνολικό ποσό που έχετε επενδύσει στο εν λόγω νόμισμα.
Distributions — το συνολικό ποσό που σας έχει διανεμηθεί στο εν λόγω νόμισμα.
Capital Account — το υπόλοιπο του λογαριασμού κεφαλαίου σας στο εν λόγω νόμισμα.
Net Gain — οι διανομές συν τον λογαριασμό κεφαλαίου, μείον το συνολικό επενδυμένο ποσό, εντός του ίδιου νομίσματος. Εμφανίζεται με θετικό χρωματικό τόνο όταν δεν είναι αρνητικό.

Note

Κάθε στοιχείο αποτελεί ακριβές σύνολο ποσών που είναι ήδη εκφρασμένα στο νόμισμα που προβάλλετε. Τίποτα εδώ δεν αναμειγνύεται μεταξύ νομισμάτων ούτε μετατρέπεται με συναλλαγματική ισοτιμία, επομένως αυτό που διαβάζετε είναι το πραγματικό σύνολο για το συγκεκριμένο νόμισμα.

Εναλλαγή νομίσματος

Όταν αυτό που προβάλλετε εκτείνεται σε περισσότερα από ένα νομίσματα, ένας συμπαγής επιλογέας νομίσματος — η σημαία και ο κωδικός του νομίσματος — εμφανίζεται στην κεφαλίδα του Portfolio Overview. Επιλέξτε τον για να επιλέξετε άλλο νόμισμα: τα τέσσερα στοιχεία, οι ράβδοι του γραφήματος και η γραμμή απόδοσης του γραφήματος ενημερώνονται αμέσως σύμφωνα με την επιλογή σας. Αν όλα όσα προβάλλετε είναι σε ένα μόνο νόμισμα, δεν εμφανίζεται επιλογέας και τα στοιχεία απλώς φέρουν την ένδειξη του νομίσματος αυτού.

Tip

Ο επιλογέας νομίσματος επηρεάζει μόνο την κάρτα Portfolio Overview. Το πλέγμα My Investments, ο χάρτης χαρτοφυλακίου, το Action Required, οι Opportunities και η ροή δραστηριότητάς σας δεν επηρεάζονται, ώστε καμία επένδυση ή εκκρεμής υποχρέωση να μην αποκρύπτεται ποτέ εξαιτίας του νομίσματος που προβάλλετε.

Note

Τα διαθέσιμα νομίσματα ακολουθούν αυτό που προβάλλετε κάθε φορά. Το φιλτράρισμα σε μία επενδυτική οντότητα που διατηρεί ένα μόνο νόμισμα αποκρύπτει τον επιλογέα· η επιστροφή στο All Entities τον επαναφέρει, εφόσον το ευρύτερο χαρτοφυλάκιό σας εκτείνεται σε περισσότερα.

Γράφημα ταμειακών ροών

Το γράφημα δίπλα στα στοιχεία απεικονίζει τις διανομές που έχετε λάβει με την πάροδο του χρόνου, στο νόμισμα που έχει επιλεγεί στο Portfolio Overview. Χρησιμοποιήστε τα στοιχεία ελέγχου στην κεφαλίδα του γραφήματος για να αλλάξετε την ομαδοποίηση περιόδου μεταξύ Monthly, Quarterly και Yearly, καθώς και για να εναλλάσσεστε μεταξύ της προβολής σωρευμένων περιοχών και μιας προβολής ράβδων ανά περίοδο. Ανοίγει στη μηνιαία προβολή σωρευμένων περιοχών.

Τοποθετήστε τον δείκτη σε οποιαδήποτε περίοδο για να δείτε πώς αναλύεται η συγκεκριμένη διανομή — Return of Capital, Preferred, Profit και Promote / Carry, όπου ισχύει. Οι εισφορές δεν απεικονίζονται εδώ· για να εξετάσετε τις εισφορές μαζί με τις διανομές, ανοίξτε τη σελίδα Ταμειακών Ροών (Cash Flows) σας.

Η επικάλυψη απόδοσης

Το γράφημα σχεδιάζει μία μόνο γραμμή απόδοσης έναντι ενός άξονα ποσοστού, δίπλα στις διανομές σας: το IRR του νομίσματος που έχετε επιλέξει, υπολογισμένο αποκλειστικά επί των θέσεων του νομίσματος αυτού. Φέρει την ένδειξη του εν λόγω νομίσματος, ώστε να γνωρίζετε πάντα ποιο τμήμα του χαρτοφυλακίου σας διαβάζετε, και δεν εμπλέκεται καμία συναλλαγματική ισοτιμία. Τοποθετήστε τον δείκτη σε ένα σημείο για να δείτε την τιμή της συγκεκριμένης περιόδου.

Note

Μια απόδοση που θα προέκυπτε κάτω από το μηδέν εμφανίζεται ως 0% και όχι ως αρνητικό μέγεθος. Αν δεν είναι ακόμη δυνατός ο υπολογισμός απόδοσης για το επιλεγμένο νόμισμα, το γράφημα εξακολουθεί να απεικονίζει τις διανομές σας ως συνήθως και απλώς δεν εμφανίζει γραμμή απόδοσης.

Multi-Currency IRR

Αν το χαρτοφυλάκιό σας εκτείνεται σε περισσότερα από ένα νομίσματα, μια ξεχωριστή κάρτα Multi-Currency IRR σάς δίνει μία ενιαία απόδοση για ολόκληρο το χαρτοφυλάκιο. Μετατρέπει όλα όσα προβάλλετε σε USD με τις ημερήσιες τιμές κλεισίματος — η κάρτα το αναφέρει κάτω από τον τίτλο της — ώστε νομίσματα που δεν μπορούν να αθροιστούν να παραμένουν συγκρίσιμα σε μία κοινή βάση. Αυτό είναι το μοναδικό σημείο όπου ο πίνακας ελέγχου εμφανίζει αυτό το συνδυασμένο μέγεθος.

Η κάρτα εμφανίζει την πιο πρόσφατη τιμή ως κύριο μέγεθος, με τη σειρά δεδομένων σε γράφημα από κάτω. Το γράφημα αυτό δεν έχει ημερομηνίες στη βάση του, επομένως τοποθετήστε τον δείκτη σε ένα σημείο για να δείτε την περίοδο και την απόδοσή του. Σε υπολογιστή, η κάρτα βρίσκεται στην πλευρική στήλη δίπλα στις επενδύσεις σας, ακριβώς κάτω από το Action Required· σε τηλέφωνο, ακολουθεί την ενότητα Portfolio Overview.

Note

Η κάρτα είναι ανεξάρτητη από τον επιλογέα νομίσματος — καλύπτει πάντα ολόκληρο το χαρτοφυλάκιο που προβάλλετε, όποιο νόμισμα κι αν εμφανίζει το Portfolio Overview. Δεν εμφανίζεται καθόλου όταν όλα όσα διατηρείτε είναι ήδη σε USD, καθώς η ίδια η γραμμή απόδοσης του γραφήματος σάς το δείχνει ήδη. Επίσης, παραλείπεται αντί να εμφανιστεί ελλιπής, αν δεν είναι δυνατή η παραγωγή του συνδυασμένου μεγέθους· ο υπόλοιπος πίνακας ελέγχου σας δεν επηρεάζεται.

Το πλέγμα My Investments

Κάτω από την επισκόπηση, το My Investments εμφανίζει καθεμία από τις επενδύσεις σας ως κάρτα σε ένα πλέγμα. Το πλέγμα διατάσσει τις κάρτες ανάλογα με το πόσες επενδύσεις έχετε και αναδιατάσσεται σε μία μόνο στήλη σε τηλέφωνο. Κάθε κάρτα εμφανίζει το όνομα και την τοποθεσία της συμμετοχής μαζί με βασικά στοιχεία για τη συγκεκριμένη επένδυση — όπως IRR, πολλαπλασιαστή ιδίων κεφαλαίων, ελάχιστη επένδυση, αξία περιουσιακού στοιχείου και διανομές, καθένα στο νόμισμα της ίδιας της συμμετοχής. Επιλέξτε οποιαδήποτε κάρτα για να ανοίξετε τη σελίδα λεπτομερειών της συμμετοχής αυτής.

Χάρτης χαρτοφυλακίου

Ένας χάρτης χαρτοφυλακίου απεικονίζει τις τοποθεσίες των συμμετοχών στις οποίες έχετε επενδύσει, ώστε να βλέπετε το χαρτοφυλάκιό σας γεωγραφικά με μια ματιά. Το πού εμφανίζεται ο χάρτης στη σελίδα εξαρτάται από το πόσες επενδύσεις έχετε και από το μέγεθος της οθόνης σας — για μία μόνο επένδυση βρίσκεται δίπλα στη μοναδική σας κάρτα, ενώ διαφορετικά εμφανίζεται στην πλευρική στήλη δίπλα στις επενδύσεις σας.

Tip

Μια συμμετοχή για την οποία δεν υπάρχει καταχωρημένη τοποθεσία ενδέχεται να μην εμφανίζεται στον χάρτη. Τα στοιχεία της εξακολουθούν να προσμετρώνται στην επισκόπηση χαρτοφυλακίου σας και η κάρτα της εξακολουθεί να εμφανίζεται στο My Investments.

Τι χρειάζεται την προσοχή σας

Μια πλευρική στήλη δίπλα στις επενδύσεις σας αναδεικνύει ό,τι απαιτεί την προσοχή σας. Συγκεντρώνει νέες Opportunities στις οποίες έχετε προσκληθεί, ένα Action Center με την πρόσφατη δραστηριότητά σας και — όποτε κάτι αναμένει από εσάς — ένα πάνελ Action Required.

Μια εκκρεμής κλήση κεφαλαίου εμφανίζεται στο Action Required μαζί με τον Διαχειριστή Επενδύσεων, τη συμμετοχή, το ποσό που έχει κληθεί και την προθεσμία πληρωμής της, όπου έχει οριστεί. Επιλέξτε Pay Now για να μεταβείτε στην πληρωμή ή Go To Holding για να ανοίξετε πρώτα τη συγκεκριμένη επένδυση. Όταν εκκρεμούν περισσότερες κλήσεις κεφαλαίου, μια συγκεντρωτική κάρτα σάς οδηγεί στη σελίδα Ταμειακών Ροών σας, φιλτραρισμένη στα ποσά που έχουν κληθεί. Σε τηλέφωνο, τα πάνελ αυτά μετακινούνται στο επάνω μέρος της σελίδας ώστε να τα δείτε πρώτα.

Πρόσφατη δραστηριότητα

Το Action Center παραθέτει τις πιο πρόσφατες ενημερώσεις σας — κλήσεις κεφαλαίου, διανομές, έγγραφα, αναφορές και email — καθεμία επισημασμένη με το λογότυπο του σχετικού Διαχειριστή Επενδύσεων. Επιλέξτε ένα στοιχείο για να ανοίξετε τη σχετική σελίδα, όπως τη σελίδα λεπτομερειών μιας συμμετοχής ή ένα έγγραφο. Ένα εικονίδιο καμπάνας στην κεφαλίδα εμφανίζει έναν μετρητή όταν έχετε μη αναγνωσμένη δραστηριότητα· επιλέξτε το για να δείτε ένα γρήγορο αναδυόμενο παράθυρο με τα πρόσφατα στοιχεία.

Υπενθύμιση τραπεζικού λογαριασμού

Αν μία ή περισσότερες από τις επενδύσεις σας χρειάζονται ακόμη τραπεζικό λογαριασμό ώστε να μπορείτε να λαμβάνετε διανομές, μια υπενθύμιση τραπεζικού λογαριασμού εμφανίζεται πάνω από τις επενδύσεις σας. Όταν πρόκειται για μία μόνο επένδυση, η υπενθύμιση αναφέρει το όνομα της συμμετοχής· όταν πρόκειται για περισσότερες από μία, σας ενημερώνει πόσες είναι. Επιλέξτε Set up now για να μεταβείτε στη σελίδα τραπεζικών στοιχείων σας και να προσθέσετε έναν λογαριασμό. Η υπενθύμιση δεν μπορεί να απορριφθεί και παραμένει έως ότου καθεμία από αυτές τις επενδύσεις διαθέτει λογαριασμό, ώστε να μη χάσετε μια διανομή λόγω ελλείπουσας μεθόδου πληρωμής.

Note

Μια επένδυση για την οποία έχετε ήδη υποβάλει τραπεζικό λογαριασμό και η οποία αναμένει τον έλεγχο του Διαχειριστή Επενδύσεων σας δεν προσμετράται στην υπενθύμιση — αυτή βρίσκεται ήδη σε εξέλιξη. Αν ένας υποβληθείς λογαριασμός απορρίφθηκε, εκείνη η επένδυση προσμετράται ξανά ώστε να μπορέσετε να ενεργήσετε.

Warning

Η Covercy δεν θα σας ζητήσει ποτέ να κοινοποιήσετε τον κωδικό πρόσβασής σας, τους κωδικούς δύο παραγόντων ή τα τραπεζικά σας διαπιστευτήρια μέσω email, μηνύματος ή τηλεφώνου. Μεταβαίνετε πάντα απευθείας στην Covercy αντί να ακολουθείτε συνδέσμους σε απρόσμενα μηνύματα.

Αν μόλις ξεκινάτε

Αν δεν έχετε ακόμη καμία επένδυση, ο πίνακας ελέγχου εμφανίζει ένα μήνυμα καλωσορίσματος αντί για το πλέγμα My Investments. Όταν ένας Διαχειριστής Επενδύσεων σας έχει προσκαλέσει σε μια ευκαιρία, η πρόσκληση αυτή εμφανίζεται στο πάνελ Opportunities με ένα σαφές επόμενο βήμα. Διαφορετικά, ελέγξτε το email σας για έναν σύνδεσμο πρόσκλησης από τον Διαχειριστή Επενδύσεων σας.

Πού να λάβετε βοήθεια

Αν ένα τμήμα δεν εμφανίζει αυτό που περιμένετε — για παράδειγμα, αν λείπει μια συμμετοχή από τον χάρτη ή ένα στοιχείο φαίνεται λανθασμένο — ελέγξτε πρώτα μήπως ο επιλογέας Investing Entity ή ο επιλογέας νομίσματος περιορίζει την προβολή σας και, στη συνέχεια, ανοίξτε τη σελίδα λεπτομερειών της συμμετοχής για να επιβεβαιώσετε τα υποκείμενα δεδομένα. Για ερωτήσεις σχετικά με μια συγκεκριμένη επένδυση, ο Διαχειριστής Επενδύσεων που τη διαχειρίζεται είναι το καλύτερο πρώτο σημείο αναφοράς σας. Αν κάτι εξακολουθεί να φαίνεται λανθασμένο, επικοινωνήστε μαζί μας και θα σας βοηθήσουμε.

Γιατί το Portfolio Overview μου εμφανίζει μόνο ένα νόμισμα;: Ποσά σε διαφορετικά νομίσματα δεν μπορούν να αθροιστούν με ουσιαστικό τρόπο, γι' αυτό το Portfolio Overview εμφανίζει ένα νόμισμα κάθε φορά και κάθε στοιχείο αποτελεί ακριβές σύνολο για το νόμισμα αυτό — ποτέ μείγμα και ποτέ μετατροπή. Αν διατηρείτε περισσότερα από ένα νομίσματα, χρησιμοποιήστε τον επιλογέα στην κεφαλίδα της κάρτας για να μετακινείστε μεταξύ τους.
Ποια είναι η διαφορά ανάμεσα στη γραμμή απόδοσης του γραφήματος και στην κάρτα Multi-Currency IRR;: Η γραμμή στο γράφημα ταμειακών ροών είναι το IRR του νομίσματος που έχετε επιλέξει, υπολογισμένο αποκλειστικά επί των θέσεων του νομίσματος αυτού, χωρίς καμία μετατροπή. Η κάρτα Multi-Currency IRR αποδίδει ολόκληρο το χαρτοφυλάκιο που προβάλλετε ως ένα ενιαίο μέγεθος, μετατρεπόμενο σε USD με τις ημερήσιες τιμές κλεισίματος. Η κάρτα δεν εμφανίζεται όταν όλα όσα διατηρείτε είναι ήδη σε USD.
Γιατί η απόδοσή μου εμφανίζεται ως 0%;: Μια απόδοση που θα προέκυπτε κάτω από το μηδέν εμφανίζεται ως 0% και όχι ως αρνητικό μέγεθος. Μια ένδειξη 0% μπορεί επίσης να σημαίνει απλώς ότι δεν υπάρχει ακόμη επαρκής δραστηριότητα στο συγκεκριμένο νόμισμα ώστε να προκύψει απόδοση.
Γιατί δεν βλέπω επιλογέα Investing Entity;: Ο επιλογέας εμφανίζεται μόνο όταν επενδύετε μέσω δύο ή περισσότερων επενδυτικών οντοτήτων. Με μία μόνο οντότητα δεν υπάρχει κάτι για εναλλαγή, επομένως ο πίνακας ελέγχου εμφανίζει ήδη όλα όσα διατηρείτε.
Απομνημονεύει ο πίνακας ελέγχου ποια επενδυτική οντότητα επέλεξα;: Όχι. Η επιλογή διατηρείται όσο παραμένετε στη σελίδα — αν μεταβείτε αλλού ή ανανεώσετε τη σελίδα, επιστρέφετε στο All Entities.
Γιατί εξακολουθούν να εμφανίζονται όλες οι Opportunities μου όταν φιλτράρω σε μία επενδυτική οντότητα;: Οι Opportunities σκόπιμα δεν φιλτράρονται ποτέ από τον επιλογέα, ώστε να μη σας αποκρύπτεται ποτέ μια πρόσκληση. Όλα τα υπόλοιπα στον πίνακα ελέγχου — το Portfolio Overview, το My Investments, ο χάρτης, το Action Required και η δραστηριότητά σας — περιορίζονται όντως στην οντότητα που επιλέξατε.
Γιατί λείπει μία από τις συμμετοχές μου από τον χάρτη;: Ο χάρτης απεικονίζει τις συμμετοχές για τις οποίες υπάρχει καταχωρημένη τοποθεσία. Μια συμμετοχή χωρίς τοποθεσία ενδέχεται να μην εμφανίζεται, αλλά τα στοιχεία της εξακολουθούν να προσμετρώνται στην επισκόπηση χαρτοφυλακίου σας και η κάρτα της εξακολουθεί να εμφανίζεται στο My Investments. Ελέγξτε επίσης μήπως έχετε φιλτράρει σε μία μόνο επενδυτική οντότητα.
Γιατί οι εισφορές μου δεν εμφανίζονται στο γράφημα του πίνακα ελέγχου;: Το γράφημα του πίνακα ελέγχου απεικονίζει τις διανομές σας με την πάροδο του χρόνου. Για να εξετάσετε τις εισφορές μαζί με τις διανομές, ανοίξτε τη σελίδα Ταμειακών Ροών σας, η οποία παραθέτει κάθε καταχώριση ως ξεχωριστή γραμμή.
Γιατί βλέπω μια υπενθύμιση τραπεζικού λογαριασμού;: Η υπενθύμιση εμφανίζεται όταν μία ή περισσότερες από τις επενδύσεις σας δεν διαθέτουν ακόμη ρυθμισμένο τραπεζικό λογαριασμό για τη λήψη διανομών. Επιλέξτε Set up now για να προσθέσετε έναν λογαριασμό. Ένας λογαριασμός που βρίσκεται ακόμη υπό έλεγχο από τον Διαχειριστή Επενδύσεων σας δεν προσμετράται, ενώ ένας απορριφθείς προσμετράται. Μόλις κάθε επένδυση διαθέτει έναν εγκεκριμένο λογαριασμό, η υπενθύμιση εξαφανίζεται.
Δεν έχω ακόμη καμία επένδυση — τι πρέπει να κάνω;: Ο πίνακας ελέγχου σας εμφανίζει ένα μήνυμα καλωσορίσματος έως ότου αποκτήσετε μια επένδυση. Αν έχετε προσκληθεί σε μια ευκαιρία, αυτή εμφανίζεται στο πάνελ Opportunities με ένα επόμενο βήμα. Διαφορετικά, ελέγξτε το email σας για έναν σύνδεσμο πρόσκλησης από τον Διαχειριστή Επενδύσεων σας.