Ihr Anleger-Dashboard verstehen

Am Ende dieser Anleitung wissen Sie, was jeder Bereich Ihres Covercy One Anleger-Dashboards anzeigt — einschließlich, wie Sie Kennzahlen für jeweils eine Investitionseinheit und eine Währung lesen — und wie Sie schnell zu jedem Ihrer Investments gelangen.

Note

Das Dashboard ist die Startseite Ihres Anlegerportals. Es spiegelt die Investments wider, die Sie bei jedem Investment-Manager halten, der Sie eingeladen hat. Wenn ein Bereich leer erscheint, bedeutet das in der Regel, dass dafür noch keine Daten vorliegen, und nicht, dass ein Problem besteht.

Wählen Sie, welche Investitionseinheit Sie ansehen

Wenn Sie über zwei oder mehr Investitionseinheiten investieren, erscheint direkt unterhalb des Titels Welcome back ein Auswahlmenü Investing Entity. Damit sehen Sie das gesamte Dashboard für jeweils eine Einheit. Wenn Sie über eine einzige Einheit investieren, wird das Auswahlmenü nicht angezeigt — es gibt nichts auszuwählen.

Wenn Sie eine Einheit auswählen, beschränken sich diese Bereiche der Seite auf diese Einheit:

Die Kennzahlen der Portfolio Overview und ihr Cashflow-Diagramm.
Das Raster My Investments — eine Beteiligung erscheint, wenn diese Einheit darin mindestens eine offene Position hält.
Die Portfolio-Karte, die nur die noch angezeigten Beteiligungen darstellt.
Action Required-Einträge, einschließlich Kapitalabrufen und Bankverbindungs-Erinnerungen.
Die im Action Center angezeigten Aktivitäten.

Note

Das Auswahlmenü öffnet sich mit All Entities und wird nicht gespeichert — wenn Sie die Seite verlassen oder neu laden, kehrt es zu All Entities zurück. Ihre Opportunities werden dadurch nie gefiltert: Dieses Panel listet immer alle Opportunities auf, zu denen Sie eingeladen wurden, unabhängig davon, welche Einheit Sie gerade ansehen.

Portfolio Overview

Oben im Dashboard stellt eine Portfolio Overview eine Karte mit den wichtigsten Kennzahlen und ein Cashflow-Diagramm nebeneinander dar. Auf kleineren Bildschirmen werden beide vertikal gestapelt. Die Karte zeigt vier Kennzahlen für jeweils eine Währung:

Total Invested — der Gesamtbetrag, den Sie in dieser Währung investiert haben.
Distributions — der Gesamtbetrag, der in dieser Währung an Sie ausgeschüttet wurde.
Capital Account — der Saldo Ihres Kapitalkontos in dieser Währung.
Net Gain — Ausschüttungen plus Kapitalkonto abzüglich des investierten Gesamtbetrags, jeweils innerhalb derselben Währung. Er wird in einem positiven Farbton dargestellt, wenn er nicht negativ ist.

Note

Jede Kennzahl ist eine exakte Summe von Beträgen, die bereits in der von Ihnen angezeigten Währung geführt werden. Hier wird nichts über Währungen hinweg vermischt oder zu einem Wechselkurs umgerechnet — was Sie lesen, ist also die tatsächliche Summe für diese Währung.

Die Währung wechseln

Wenn das, was Sie gerade ansehen, mehr als eine Währung umfasst, erscheint in der Kopfzeile der Portfolio Overview ein kompakter Währungsumschalter — die Flagge und der Code der Währung. Wählen Sie ihn aus, um eine andere Währung zu wählen; die vier Kennzahlen, die Balken des Diagramms und dessen Renditelinie werden daraufhin sofort für Ihre Auswahl neu dargestellt. Wenn alles, was Sie ansehen, in einer einzigen Währung geführt wird, erscheint kein Umschalter und die Kennzahlen sind einfach mit dieser Währung gekennzeichnet.

Tip

Der Währungsumschalter wirkt sich nur auf die Karte Portfolio Overview aus. Ihr Raster My Investments, die Portfolio-Karte, Action Required, Opportunities und Ihr Aktivitäten-Feed bleiben unberührt, sodass durch die angezeigte Währung nie ein Investment oder eine offene Verpflichtung ausgeblendet wird.

Note

Die angebotenen Währungen richten sich danach, was Sie gerade ansehen. Wenn Sie auf eine einzelne Investitionseinheit filtern, die nur eine Währung hält, wird der Umschalter ausgeblendet; die Rückkehr zu All Entities blendet ihn wieder ein, sofern Ihr Gesamtportfolio mehrere Währungen umfasst.

Cashflow-Diagramm

Das Diagramm neben den Kennzahlen stellt die Ausschüttungen dar, die Sie im Zeitverlauf erhalten haben — in der in der Portfolio Overview ausgewählten Währung. Verwenden Sie die Steuerelemente in der Diagrammkopfzeile, um die Periodengruppierung zwischen Monthly, Quarterly und Yearly zu ändern und zwischen der gestapelten Flächenansicht und einer Balkenansicht je Periode zu wechseln. Es öffnet sich in der monatlichen gestapelten Flächenansicht.

Bewegen Sie den Mauszeiger über eine Periode, um zu sehen, wie sich diese Ausschüttung zusammensetzt — Return of Capital, Preferred, Profit und, sofern zutreffend, Promote / Carry. Einzahlungen werden hier nicht dargestellt; um Einzahlungen zusammen mit Ausschüttungen zu prüfen, öffnen Sie Ihre Cash Flows-Seite.

Die Renditeüberlagerung

Das Diagramm zeichnet neben Ihren Ausschüttungen eine einzelne Renditelinie gegen eine Prozentachse: den IRR der von Ihnen ausgewählten Währung, berechnet ausschließlich über die Positionen dieser Währung. Sie ist mit dieser Währung gekennzeichnet, sodass Sie stets wissen, welchen Teil Ihres Portfolios Sie lesen, und es ist kein Wechselkurs im Spiel. Bewegen Sie den Mauszeiger über einen Punkt, um den Wert für diese Periode abzulesen.

Note

Eine Rendite, die unter null liegen würde, wird als 0 % angezeigt und nicht als negativer Wert. Wenn für die ausgewählte Währung noch keine Rendite berechnet werden kann, stellt das Diagramm Ihre Ausschüttungen weiterhin wie gewohnt dar und zeigt einfach keine Renditelinie an.

Multi-Currency IRR

Wenn Ihr Portfolio mehr als eine Währung umfasst, liefert Ihnen eine separate Karte Multi-Currency IRR eine einzelne, portfolioweite Rendite. Sie rechnet alles, was Sie gerade ansehen, zu den täglichen Schlusskursen in USD um — die Karte weist unterhalb ihres Titels darauf hin —, sodass Währungen, die sich nicht addieren lassen, dennoch auf einer gemeinsamen Basis vergleichbar bleiben. Nur an dieser Stelle zeigt das Dashboard diese kombinierte Kennzahl an.

Die Karte zeigt den aktuellsten Wert als hervorgehobene Kennzahl und darunter den Verlauf als Diagramm. Dieses Diagramm hat keine Datumsangaben am unteren Rand; bewegen Sie daher den Mauszeiger über einen Punkt, um dessen Periode und Rendite zu sehen. Auf dem Desktop sitzt die Karte in der Seitenleiste neben Ihren Investments, direkt unterhalb von Action Required; auf dem Telefon folgt sie dem Abschnitt Portfolio Overview.

Note

Die Karte ist unabhängig vom Währungsumschalter — sie umfasst immer Ihr gesamtes angezeigtes Portfolio, unabhängig davon, welche Währung die Portfolio Overview gerade zeigt. Sie wird gar nicht angezeigt, wenn alles, was Sie halten, bereits in USD geführt wird, da die Renditelinie des Diagramms Ihnen das bereits sagt. Ebenso wird sie ganz weggelassen statt unvollständig dargestellt, wenn die kombinierte Kennzahl nicht ermittelt werden kann; der Rest Ihres Dashboards bleibt davon unberührt.

My Investments

Unterhalb der Übersicht zeigt My Investments jedes Ihrer Investments als Karte in einem Raster an. Das Raster ordnet die Karten je nach Anzahl Ihrer Investments an und wird auf einem Telefon zu einer einzelnen Spalte umgebrochen. Jede Karte zeigt den Namen und den Standort der Beteiligung zusammen mit wichtigen Kennzahlen für dieses Investment — etwa IRR, Eigenkapitalmultiplikator, Mindestinvestition, Objektwert und Ausschüttungen, jeweils in der eigenen Währung der Beteiligung. Wählen Sie eine beliebige Karte aus, um die Detailseite dieser Beteiligung zu öffnen.

Portfolio-Karte

Eine Portfolio-Karte stellt die Standorte der Beteiligungen dar, in die Sie investiert sind, sodass Sie Ihr Portfolio auf einen Blick geografisch sehen können. Wo die Karte auf der Seite erscheint, hängt davon ab, wie viele Investments Sie haben und wie groß Ihr Bildschirm ist — bei einem einzelnen Investment sitzt sie neben Ihrer einen Karte, andernfalls erscheint sie in der Seitenleiste neben Ihren Investments.

Tip

Eine Beteiligung, für die kein Standort hinterlegt ist, erscheint möglicherweise nicht auf der Karte. Ihre Kennzahlen zählen weiterhin zu Ihrer Portfolio Overview und ihre Karte erscheint weiterhin unter My Investments.

Was Ihre Aufmerksamkeit erfordert

Eine Seitenleiste neben Ihren Investments zeigt auf, was Sie erfordert. Sie bündelt neue Opportunities, zu denen Sie eingeladen wurden, ein Action Center mit Ihren letzten Aktivitäten und — sobald etwas auf Sie wartet — ein Panel Action Required.

Ein ausstehender Kapitalabruf erscheint unter Action Required mit dem Investment-Manager, der Beteiligung, dem abgerufenen Betrag und, sofern festgelegt, dem Fälligkeitsdatum. Wählen Sie Pay Now, um zur Zahlung zu gelangen, oder Go To Holding, um zunächst dieses Investment zu öffnen. Wenn mehrere Kapitalabrufe ausstehen, führt Sie eine Übersichtskarte zu Ihrer Cash Flows-Seite, gefiltert auf die abgerufenen Beträge. Auf einem Telefon rücken diese Panels an den Seitenanfang, damit Sie sie zuerst sehen.

Letzte Aktivitäten

Das Action Center listet Ihre neuesten Aktualisierungen auf — Kapitalabrufe, Ausschüttungen, Dokumente, Berichte und E-Mails — jeweils mit dem Logo des betreffenden Investment-Managers gekennzeichnet. Wählen Sie einen Eintrag aus, um die zugehörige Seite zu öffnen, etwa die Detailseite einer Beteiligung oder ein Dokument. Ein Glockensymbol im Header zeigt einen Zähler an, wenn Sie ungelesene Aktivitäten haben; wählen Sie es aus, um ein schnelles Popover der letzten Einträge anzuzeigen.

Bankverbindungs-Erinnerung

Wenn für eines oder mehrere Ihrer Investments noch ein Bankkonto benötigt wird, damit Sie Ausschüttungen erhalten können, erscheint über Ihren Investments eine Bankverbindungs-Erinnerung. Handelt es sich um ein einzelnes Investment, nennt die Erinnerung die Beteiligung; sind es mehrere, teilt sie Ihnen mit, wie viele. Wählen Sie Set up now, um zu Ihrer Bankverbindungsseite zu gelangen und ein Konto hinzuzufügen. Die Erinnerung kann nicht ausgeblendet werden und bleibt bestehen, bis jedes dieser Investments über ein Konto verfügt, damit Ihnen keine Ausschüttung wegen einer fehlenden Auszahlungsmethode entgeht.

Note

Ein Investment, für das Sie bereits ein Bankkonto eingereicht haben und das auf die Prüfung durch Ihren Investment-Manager wartet, wird in der Erinnerung nicht mitgezählt — dieses ist bereits in Bearbeitung. Wenn ein eingereichtes Konto abgelehnt wurde, wird dieses Investment erneut gezählt, damit Sie tätig werden können.

Warning

Covercy wird Sie niemals auffordern, Ihr Passwort, Zwei-Faktor-Codes oder Bankzugangsdaten per E-Mail, SMS oder Telefon weiterzugeben. Rufen Sie Covercy stets direkt auf, anstatt Links in unerwarteten Nachrichten zu folgen.

Wenn Sie gerade erst anfangen

Wenn Sie noch keine Investments haben, zeigt das Dashboard anstelle des Rasters My Investments eine Willkommensnachricht an. Wenn ein Investment-Manager Sie zu einer Opportunity eingeladen hat, erscheint diese Einladung im Panel Opportunities mit einem klaren nächsten Schritt. Andernfalls prüfen Sie Ihre E-Mails auf einen Einladungslink Ihres Investment-Managers.

Wo Sie Hilfe erhalten

Wenn ein Bereich nicht das anzeigt, was Sie erwarten — zum Beispiel, wenn eine Beteiligung auf der Karte fehlt oder eine Zahl falsch erscheint — prüfen Sie zuerst, ob das Auswahlmenü Investing Entity oder der Währungsumschalter Ihre Ansicht einschränkt, und öffnen Sie dann die Detailseite der Beteiligung, um die zugrunde liegenden Daten zu überprüfen. Bei Fragen zu einem bestimmten Investment ist der Investment-Manager, der es verwaltet, Ihre beste erste Anlaufstelle. Wenn etwas weiterhin falsch erscheint, wenden Sie sich an uns, und wir helfen Ihnen.

Warum zeigt meine Portfolio Overview nur eine Währung an?: Beträge in unterschiedlichen Währungen lassen sich nicht sinnvoll addieren. Deshalb zeigt die Portfolio Overview jeweils eine Währung an, und jede Kennzahl ist eine exakte Summe für diese Währung — nie eine Mischung und nie umgerechnet. Wenn Sie mehr als eine Währung halten, verwenden Sie den Umschalter in der Kopfzeile der Karte, um zwischen ihnen zu wechseln.
Was ist der Unterschied zwischen der Renditelinie des Diagramms und der Karte Multi-Currency IRR?: Die Linie im Cashflow-Diagramm ist der IRR der von Ihnen ausgewählten Währung, berechnet ausschließlich über die Positionen dieser Währung und ohne Umrechnung. Die Karte Multi-Currency IRR drückt Ihr gesamtes angezeigtes Portfolio als eine einzige Kennzahl aus, umgerechnet in USD zu den täglichen Schlusskursen. Die Karte wird nicht angezeigt, wenn alles, was Sie halten, bereits in USD geführt wird.
Warum zeigt meine Rendite 0 % an?: Eine Rendite, die unter null liegen würde, wird als 0 % angezeigt und nicht als negativer Wert. Ein Wert von 0 % kann auch einfach bedeuten, dass in dieser Währung noch nicht genügend Aktivität vorliegt, um eine Rendite zu ermitteln.
Warum sehe ich kein Auswahlmenü Investing Entity?: Das Auswahlmenü erscheint nur, wenn Sie über zwei oder mehr Investitionseinheiten investieren. Bei einer einzigen Einheit gibt es nichts zu wechseln, sodass das Dashboard bereits alles anzeigt, was Sie halten.
Merkt sich das Dashboard, welche Investitionseinheit ich ausgewählt habe?: Nein. Die Auswahl gilt nur, solange Sie auf der Seite bleiben — wenn Sie die Seite verlassen oder neu laden, kehren Sie zu All Entities zurück.
Warum erscheinen weiterhin alle meine Opportunities, wenn ich auf eine einzelne Investitionseinheit filtere?: Opportunities werden bewusst nie durch das Auswahlmenü gefiltert, damit Ihnen nie eine Einladung verborgen bleibt. Alles andere auf dem Dashboard — die Portfolio Overview, My Investments, die Karte, Action Required und Ihre Aktivitäten — beschränkt sich dagegen auf die von Ihnen gewählte Einheit.
Warum fehlt eine meiner Beteiligungen auf der Karte?: Die Karte stellt Beteiligungen dar, für die ein Standort hinterlegt ist. Eine Beteiligung ohne Standort erscheint möglicherweise nicht, aber ihre Kennzahlen zählen weiterhin zu Ihrer Portfolio Overview und ihre Karte erscheint weiterhin unter My Investments. Prüfen Sie außerdem, ob Sie auf eine einzelne Investitionseinheit gefiltert haben.
Warum erscheinen meine Einzahlungen nicht im Dashboard-Diagramm?: Das Dashboard-Diagramm stellt Ihre Ausschüttungen im Zeitverlauf dar. Um Einzahlungen zusammen mit Ausschüttungen zu prüfen, öffnen Sie Ihre Cash Flows-Seite, die jeden Eintrag als eigene Zeile auflistet.
Warum sehe ich eine Bankverbindungs-Erinnerung?: Die Erinnerung erscheint, wenn für eines oder mehrere Ihrer Investments noch kein Bankkonto zum Empfang von Ausschüttungen eingerichtet ist. Wählen Sie Set up now, um ein Konto hinzuzufügen. Ein Konto, das noch von Ihrem Investment-Manager geprüft wird, wird nicht mitgezählt, ein abgelehntes jedoch schon. Sobald jedes Investment über ein genehmigtes Konto verfügt, verschwindet die Erinnerung.
Ich habe noch keine Investments — was soll ich tun?: Ihr Dashboard zeigt eine Willkommensnachricht an, bis Sie ein Investment halten. Wenn Sie zu einer Opportunity eingeladen wurden, erscheint sie mit einem nächsten Schritt im Panel Opportunities. Andernfalls prüfen Sie Ihre E-Mails auf einen Einladungslink Ihres Investment-Managers.