הבנת לוח המחוונים של המשקיע שלך

בסיום מדריך זה תדע מה מציג כל חלק בלוח המחוונים של המשקיע ב-Covercy One — כולל כיצד לקרוא נתונים עבור ישות משקיעה אחת ומטבע אחד בכל פעם — וכיצד לעבור במהירות לכל אחת מההשקעות שלך.

בחירת הישות המשקיעה שבה אתה צופה

אם אתה משקיע דרך שתי ישויות משקיעות או יותר, בורר Investing Entity מופיע מיד מתחת לכותרת Welcome back. השתמש בו כדי להציג את כל לוח המחוונים עבור ישות אחת בכל פעם. אם אתה משקיע דרך ישות אחת בלבד, הבורר אינו מוצג — אין בין מה לבחור.

בחירת ישות מצמצמת את החלקים הבאים של העמוד לאותה ישות:

• הנתונים במקטע Portfolio Overview ותרשים תזרים המזומנים שלו.
• רשת My Investments — החזקה מופיעה כאשר לאותה ישות יש בה לפחות פוזיציה פתוחה אחת.
• מפת התיק, שמציגה רק את ההחזקות שנותרו בתצוגה.
• פריטי Action Required, כולל קריאות הון ותזכורות בנקאיות.
• הפעילות המוצגת ב-Action Center.

מקטע Portfolio Overview

בראש לוח המחוונים, מקטע Portfolio Overview מציב זה לצד זה כרטיס של נתונים מרכזיים ותרשים תזרים מזומנים. במסכים קטנים יותר השניים נערמים אנכית. הכרטיס מציג ארבעה נתונים עבור מטבע אחד בכל פעם:

• Total Invested — הסכום הכולל שהשקעת באותו מטבע.
• Distributions — הסכום הכולל שחולק בחזרה אליך באותו מטבע.
• Capital Account — יתרת חשבון ההון שלך באותו מטבע.
• Net Gain — חלוקות בתוספת חשבון ההון, בניכוי הסכום הכולל שהושקע, בתוך אותו מטבע עצמו. הנתון מוצג בגוון חיובי כאשר אינו שלילי.

החלפת מטבע

כאשר מה שאתה רואה כרגע משתרע על יותר ממטבע אחד, מחליף מטבע קומפקטי — דגל המטבע והקוד שלו — מופיע בכותרת ה-Portfolio Overview. בחר אותו כדי לעבור למטבע אחר, וארבעת הנתונים, עמודות התרשים וקו התשואה שבתרשים ייטענו מחדש מיד בהתאם לבחירתך. אם כל מה שאתה רואה נקוב במטבע אחד, לא מופיע מחליף והנתונים פשוט מסומנים באותו מטבע.

תרשים תזרים המזומנים

התרשים שלצד הנתונים מציג את החלוקות שקיבלת לאורך זמן, במטבע שנבחר ב-Portfolio Overview. השתמש בפקדים בכותרת התרשים כדי לשנות את קיבוץ התקופות בין Monthly, Quarterly ו-Yearly, וכדי לעבור בין תצוגת השטח המוערם לתצוגת עמודות לפי תקופה. הוא נפתח בתצוגת השטח המוערם החודשית.

רחף מעל תקופה כלשהי כדי לראות כיצד אותה חלוקה מתפלגת — Return of Capital, Preferred, Profit ו-Promote / Carry במקרים שבהם הם רלוונטיים. הפקדות אינן מוצגות כאן; כדי לעיין בהפקדות לצד חלוקות, פתח את עמוד ה-Cash Flows שלך.

שכבת התשואה

התרשים משרטט קו תשואה יחיד כנגד ציר אחוזים לצד החלוקות שלך: ה-IRR של המטבע שבחרת, המחושב על הפוזיציות באותו מטבע בלבד. הקו מסומן באותו מטבע, כך שתמיד תדע איזה חלק מהתיק שלך אתה קורא, ואין מעורבות של שער חליפין. רחף מעל נקודה כדי לקרוא את הערך עבור אותה תקופה.

Multi-Currency IRR

אם התיק שלך משתרע על יותר ממטבע אחד, כרטיס Multi-Currency IRR נפרד מספק לך תשואה אחת לכל התיק. הוא ממיר את כל מה שאתה רואה ל-USD לפי שערי סגירה יומיים — הכרטיס מציין זאת מתחת לכותרתו — כך שמטבעות שלא ניתן לחבר ביניהם עדיין ניתנים להשוואה על בסיס משותף אחד. זהו המקום היחיד בלוח המחוונים שבו מוצג הנתון המשולב הזה.

הכרטיס מציג את הערך העדכני ביותר כנתון מרכזי, ומתחתיו מוצגת הסדרה כתרשים. בתרשים זה אין תאריכים לאורך התחתית, ולכן רחף מעל נקודה כדי לראות את התקופה שלה ואת התשואה שלה. במחשב שולחני הכרטיס ממוקם בסרגל הצד לצד ההשקעות שלך, מיד מתחת ל-Action Required; בטלפון הוא מופיע אחרי מקטע ה-Portfolio Overview.

רשת My Investments

מתחת לסקירה, My Investments מציג כל אחת מההשקעות שלך ככרטיס ברשת. הרשת מסדרת את הכרטיסים בהתאם למספר ההשקעות שיש לך ומתארגנת מחדש לעמודה יחידה בטלפון. כל כרטיס מציג את שם ההחזקה ומיקומה לצד נתונים מרכזיים עבור אותה השקעה — כגון IRR, מכפיל הון, השקעה מינימלית, שווי הנכס וחלוקות, כל אחד מהם במטבע של אותה החזקה. בחר כרטיס כלשהו כדי לפתוח את דף הפרטים של אותה החזקה.

מפת התיק

מפת התיק מציגה את מיקומי ההחזקות שבהן אתה משקיע, כך שתוכל לראות את התיק שלך מבחינה גיאוגרפית במבט אחד. המיקום שבו המפה מופיעה בעמוד תלוי במספר ההשקעות שיש לך ובגודל המסך שלך — עבור השקעה יחידה היא ממוקמת לצד הכרטיס היחיד שלך, ואחרת היא מופיעה בסרגל הצד לצד ההשקעות שלך.

מה דורש את תשומת ליבך

סרגל צד לצד ההשקעות שלך מציף את מה שדורש את מעורבותך. הוא מרכז Opportunities חדשות שהוזמנת אליהן, Action Center עם הפעילות האחרונה שלך, ו — בכל פעם שמשהו ממתין לך — פאנל Action Required.

קריאת הון ממתינה מופיעה ב-Action Required עם מנהל ההשקעות, ההחזקה, הסכום שנקרא ותאריך הפירעון שלה כאשר נקבע כזה. בחר Pay Now כדי לעבור לתשלום, או Go To Holding כדי לפתוח תחילה את אותה השקעה. כאשר כמה קריאות הון ממתינות, כרטיס סיכום מוביל אותך לעמוד ה-Cash Flows שלך, מסונן לסכומים שנקראו. בטלפון פאנלים אלה עוברים לראש העמוד כך שתראה אותם ראשונים.

פעילות אחרונה

ה-Action Center מפרט את העדכונים האחרונים שלך — קריאות הון, חלוקות, מסמכים, דוחות והודעות אימייל — כשכל אחד מתויג בלוגו של מנהל ההשקעות הרלוונטי. בחר פריט כדי לפתוח את הדף הקשור, כגון דף הפרטים של החזקה או מסמך. סמל פעמון בכותרת מציג מונה כשיש לך פעילות שלא נקראה; בחר אותו כדי לראות חלונית מהירה של פריטים אחרונים.

תזכורת בנקאית

אם לאחת או יותר מההשקעות שלך עדיין דרוש חשבון בנק כדי שתוכל לקבל חלוקות, תזכורת בנקאית מופיעה מעל ההשקעות שלך. כאשר מדובר בהשקעה יחידה, התזכורת נוקבת בשם ההחזקה; כאשר מדובר ביותר מאחת, היא מציינת כמה. בחר Set up now כדי לעבור לעמוד הבנקאות שלך ולהוסיף חשבון. לא ניתן לבטל את התזכורת והיא נשארת עד שלכל אחת מאותן השקעות יש חשבון, כך שלא תפספס חלוקה בגלל אמצעי תשלום חסר.

אם אתה רק מתחיל

אם עדיין אין לך השקעות כלשהן, לוח המחוונים מציג הודעת ברוכים הבאים במקום רשת ה-My Investments. כאשר מנהל השקעות הזמין אותך להזדמנות, אותה הזמנה מופיעה בפאנל ה-Opportunities עם צעד הבא ברור. אחרת, בדוק באימייל שלך אם הגיע קישור הזמנה ממנהל ההשקעות שלך.

היכן לקבל עזרה

אם חלק מסוים אינו מציג את מה שאתה מצפה לו — למשל, החזקה חסרה מהמפה או נתון נראה שגוי — בדוק תחילה אם בורר ה-Investing Entity או מחליף המטבע מצמצם את התצוגה שלך, ולאחר מכן פתח את דף הפרטים של ההחזקה כדי לאמת את הנתונים הבסיסיים. לשאלות על השקעה ספציפית, מנהל ההשקעות שמנהל אותה הוא נקודת הפנייה הראשונה הטובה ביותר שלך. אם משהו עדיין נראה שגוי, פנה אלינו ונעזור.