Agregue su cuenta bancaria

Al terminar esta guía tendrá una cuenta bancaria agregada a una de sus entidades de inversión en Covercy One, vinculada a sus participaciones y enviada para la aprobación de su administrador de fondos, de modo que su próxima distribución pueda pagarse en la cuenta correcta.

Note

Necesita al menos una entidad de inversión antes de poder agregar una cuenta bancaria. Si aún no tiene ninguna, la página Banking le pedirá que cree una. También puede ir a Settings y agregar primero una entidad de inversión. Las cuentas bancarias se organizan por entidad de inversión, de modo que cada entidad conserva sus propias cuentas.

Warning

Dónde se le pedirá que agregue una cuenta

Covercy One le recuerda cuando una participación todavía necesita una cuenta bancaria. Puede seguir cualquiera de estos avisos hasta la página Banking:

Su panel de inversionista muestra un recordatorio de banca con un enlace Set up now.
Su lista de entidades de inversión (en Settings) muestra una advertencia en la fila de una entidad que indica cuántas posiciones necesitan una cuenta bancaria. Selecciónela para abrir la página Banking.
La página de cada entidad de inversión muestra la misma advertencia en su panel Used In, con un enlace Set up on Banking page.

Abra la página Banking

Inicie sesión en su portal de inversionista de Covercy One.
Seleccione Banking en el menú de navegación.
La página Banking se abre con una pestaña por cada entidad de inversión. La etiqueta de cada pestaña muestra el nombre de la entidad y cuántas participaciones tiene.
Seleccione la pestaña de la entidad con la que desea trabajar. Cada pestaña muestra primero un panel Bank Accounts y, debajo, un panel My Holdings.

Note

Si alguna participación de la pestaña seleccionada aún no tiene cuenta bancaria, aparece un aviso en la parte superior de la pestaña que le indica cuántas participaciones necesitan una. El aviso desaparece cuando todas las participaciones de esa pestaña tienen una cuenta vinculada o una solicitud en curso.

Agregue una cuenta bancaria

En el panel Bank Accounts de la entidad seleccionada, seleccione Add Account.
Se abre el panel lateral Add Bank Account, con el nombre de la entidad de inversión debajo del título.
Elija cómo desea agregar la cuenta. La opción que aparece en la parte superior del panel conecta su banco directamente y completa los datos de la cuenta por usted. Si prefiere ingresar los datos usted mismo, use la sección manual que está debajo del separador (consulte Ingrese los datos de su cuenta manualmente más abajo).
Si se le pide aceptar términos, revíselos y acéptelos. Su aceptación queda registrada.
Deje marcada la casilla Make default si desea que esta cuenta se proponga automáticamente para nuevas participaciones. Con la casilla marcada, Covercy One solicita por usted la aprobación de su administrador de fondos. Desmárquela para mantener la cuenta disponible sin convertirla en la predeterminada.
Complete el proceso. El panel lateral se cierra y su nueva cuenta aparece en el panel Bank Accounts. Muestra distintivos de los métodos de pago que admite y un distintivo Default si es la cuenta predeterminada de la entidad.

Tip

Conectar su banco directamente es la vía más rápida. Los datos de la cuenta provienen directamente de su banco, así que no hay nada que escribir ni que verificar. En cualquiera de los dos casos, su administrador de fondos debe aprobar la cuenta antes de que pueda recibir pagos.

Warning

Si ocurre un problema mientras se agrega la cuenta, el panel lateral permanece abierto y muestra el motivo. En ese caso no se guarda nada. Corrija el problema e inténtelo de nuevo en lugar de suponer que la cuenta se creó.

Note

Si una pestaña no tiene el botón Add Account, esa entidad de inversión todavía no está vinculada a ninguna de las participaciones de sus administradores de fondos. Las cuentas existentes de la entidad siguen apareciendo, y su administrador de fondos puede avisarle cuando la entidad esté lista.

Ingrese los datos de su cuenta manualmente

El formulario manual comienza con el país en el que se encuentra su banco. Elíjalo primero, porque determina qué datos le solicita el formulario. Una vez elegido un país, puede cambiarlo, pero no puede dejarlo vacío.

Un banco en EE. UU.: ingrese un nombre para la cuenta, el número de ruta (routing number) y el número de cuenta (dos veces, para confirmarlo), el tipo de cuenta (Checking o Savings) y al menos un método de pago (ACH o Wire).
Un banco fuera de EE. UU.: el formulario muestra los campos que usan los bancos de ese país. En algunos países puede elegir entre IBAN + SWIFT y Local bank details. Complete el conjunto que coincida con los datos que le proporcionó su banco. Cualquiera de los dos es suficiente.
Moneda de recepción: elija la moneda en la que la cuenta recibe los fondos. El formulario la preselecciona según el país del banco cuando puede, y usted siempre puede cambiarla.
Un banco en Israel, con datos bancarios locales: elija su banco en la lista Bank code en lugar de escribir su nombre. Puede buscar en la lista por nombre del banco o por código.

Note

Las etiquetas del formulario aparecen en el idioma de su portal. Los nombres de los bancos de la lista de bancos israelíes siempre aparecen en inglés. Si un campo muestra un error, se refiere al conjunto de datos que está completando en ese momento. Use los datos exactamente como se los proporciona su banco.

Vincule una cuenta a sus participaciones

Agregar una cuenta y vincularla a una participación son dos pasos distintos. Observe el panel My Holdings que está debajo de la lista de cuentas. Cada fila muestra una participación, la cuenta asignada actualmente y su estado. Para vincular su nueva cuenta, seleccione la fila de la participación y elija la cuenta. Esto envía una solicitud al administrador de fondos de esa participación, y el cambio se aplica una vez que él lo aprueba.

Note

Si agregó la cuenta con Make default marcada, Covercy One envía por usted las solicitudes de aprobación de las participaciones afectadas, por lo que quizá no necesite configurar cada participación manualmente. Revise el estado de cada fila para confirmarlo.

Comprenda los estados de las participaciones

Cada participación del panel My Holdings muestra uno de estos estados:

No account set: aún no se ha solicitado ninguna cuenta bancaria para esta participación. Seleccione la fila para elegir una cuenta.
Pending approval: envió una cuenta para una participación que no tenía ninguna y su administrador de fondos todavía no ha actuado. Puede revocar la solicitud mientras esté pendiente.
Linked: su administrador de fondos aprobó la cuenta. Esta participación está lista para recibir pagos de distribuciones.
Change requested: solicitó cambiar, editar o eliminar la cuenta de una participación que ya tenía una. La cuenta aprobada anteriormente sigue vigente hasta que su administrador de fondos apruebe el cambio.

Warning

Una participación no puede recibir pagos de distribuciones hasta que muestre Linked. Si una participación permanece en Pending approval o Change requested y usted espera una distribución, comuníquese con su administrador de fondos.

Su cuenta predeterminada y sus administradores de fondos

Cuando establece una cuenta como predeterminada de una entidad, se convierte en su cuenta predeterminada de inmediato. Cada administrador de fondos con el que invierte a través de esa entidad recibe su propia solicitud para aprobarla. Cuando un administrador la aprueba, la cuenta pasa a ser la predeterminada solo para las participaciones actuales y futuras de ese administrador. Sus demás administradores no se ven afectados hasta que actúen.

Un administrador de fondos también puede usar para su entidad una cuenta predeterminada distinta de la que usted eligió. Cuando esto ocurre, un aviso en la página Banking enumera cada administrador que usa una cuenta predeterminada distinta para esa entidad, y la etiqueta Default de su cuenta cambia a una advertencia. Pase el cursor sobre la advertencia o ábrala para ver qué administradores difieren. El aviso y la advertencia desaparecen cuando la cuenta predeterminada de cada administrador coincide con la suya.

Tip

Si ve el aviso de discrepancia y esperaba que se usara su cuenta, verifique si ese administrador todavía tiene pendiente de aprobación su solicitud de cuenta predeterminada, o comuníquese con él para acordar qué cuenta usar.

Cuentas configuradas por su administrador de fondos

El panel Bank Accounts muestra únicamente las cuentas que usted agregó para su entidad de inversión. Si su administrador de fondos configuró la cuenta de pago de una participación, esa participación indica Linked to a bank account set by your GP y los datos de la cuenta no se le muestran. De todos modos, puede solicitar cambiar esa participación a una de sus propias cuentas. Seleccione la fila de la participación y elija su cuenta, y la solicitud pasará a su administrador de fondos para su aprobación.

Administre una cuenta existente

Para modificar una cuenta que usted agregó, abra el panel Bank Accounts, ubique la fila de la cuenta y seleccione el menú ···:

Edit: actualice una cuenta que ingresó manualmente. El formulario se abre con sus datos guardados, incluidos el país del banco, el conjunto de datos que usó y la moneda de recepción. Su lista de cuentas se actualiza de inmediato. Toda participación vinculada a esa cuenta pasa a Change requested hasta que su administrador de fondos apruebe la actualización.
View Details: revise una cuenta que conectó a través de su banco. Estas cuentas son de solo lectura.
Set as default: convierta esta cuenta en la predeterminada de la entidad, la que se propone automáticamente para nuevas participaciones. Se le pedirá que confirme.
Delete: elimine la cuenta. Si no está vinculada a ninguna participación, se elimina de inmediato. Si lo está, una confirmación enumera las participaciones afectadas y explica que se cancelan las solicitudes pendientes asociadas a la cuenta y que las distribuciones futuras de esas participaciones no se enviarán hasta que se asigne una nueva cuenta. Para confirmar, escriba Delete. Esta acción no se puede deshacer.

Tip

No tiene que esperar a su administrador de fondos para hacer otro cambio. Si edita una cuenta o elige una diferente mientras una solicitud sigue pendiente, su última elección reemplaza la solicitud anterior. Su administrador de fondos solo revisa su elección más reciente para esa participación.

Revoque una solicitud pendiente

Para cancelar una solicitud antes de que su administrador de fondos actúe sobre ella, seleccione la fila de la participación que muestra Pending approval o Change requested y revoque la solicitud. La participación vuelve a su estado anterior: No account set si nunca tuvo una cuenta aprobada, o Linked a la cuenta que ya estaba aprobada.

Mantenga seguros sus datos bancarios

Covercy nunca le pedirá que comparta su contraseña, sus códigos de doble factor ni sus credenciales bancarias por correo electrónico, mensaje de texto o teléfono. Acceda siempre a Covercy One directamente en lugar de seguir enlaces de mensajes inesperados. Si recibe un mensaje que le pide cambiar los datos de pago o confirmar información de una cuenta fuera del portal, no actúe sobre él. Inicie sesión en Covercy One, revise usted mismo la página Banking y reporte el mensaje a su administrador de fondos.

Verifique que funcionó

Vuelva a la página Banking y revise la pestaña de su entidad de inversión. La nueva cuenta debería aparecer en el panel Bank Accounts, y cada participación que vinculó debería mostrar Pending approval o Change requested. Una vez que su administrador de fondos apruebe, el estado cambia a Linked. Cuando todas las participaciones de la pestaña tengan una cuenta, el aviso de la parte superior de la pestaña desaparece, al igual que los recordatorios de su panel y de su lista de entidades de inversión. Si una solicitud permanece pendiente más tiempo del esperado, comuníquese con su administrador de fondos. Si algo en el portal parece incorrecto, comuníquese con nuestro equipo para obtener ayuda.

¿Por qué mi participación sigue mostrando 'No account set' después de agregar una cuenta bancaria?: Agregar una cuenta a su entidad de inversión y vincularla a una participación son pasos distintos. Después de agregar la cuenta, seleccione la fila de la participación en el panel My Holdings y elija la cuenta para enviar una solicitud a su administrador de fondos. Si agregó la cuenta con Make default marcada, es posible que las solicitudes ya se hayan enviado. Verifique si la participación ahora muestra Pending approval.
¿Puedo agregar una cuenta bancaria fuera de EE. UU.?: Sí. En la sección manual del panel lateral Add Bank Account, elija primero el país de su banco. Luego, el formulario le solicita los datos que usan los bancos de ese país, como IBAN y SWIFT o los datos bancarios locales, además de la moneda en la que la cuenta recibe los fondos. Al igual que con una cuenta de EE. UU., su administrador de fondos aprueba la cuenta antes de que pueda recibir pagos.
Mi país ofrece tanto IBAN + SWIFT como Local bank details. ¿Cuál debo usar?: Cualquiera de los dos es suficiente. Use el conjunto de datos que le haya proporcionado su banco. Cuando edite la cuenta más adelante, el formulario se abrirá con el conjunto que guardó.
¿Qué significa 'Pending approval'?: Significa que envió una cuenta bancaria para esa participación y su administrador de fondos aún no la ha revisado. No se requiere nada de su parte mientras está pendiente. Puede revocar la solicitud o elegir otra cuenta. Su elección más reciente reemplaza a la que estaba pendiente.
¿Por qué mi etiqueta Default muestra una advertencia?: Al menos uno de sus administradores de fondos usa una cuenta predeterminada distinta para esa entidad de inversión. El aviso de la página Banking indica cada uno de ellos. La advertencia desaparece cuando la cuenta predeterminada de cada administrador coincide con la suya. Cada administrador aprueba su cuenta predeterminada por separado, así que comuníquese con cualquier administrador que aún no la haya aprobado.
¿Puedo agregar más de una cuenta bancaria?: Sí. Cada entidad de inversión puede tener varias cuentas, y cada entidad conserva su propia lista. Use Set as default para elegir qué cuenta se propone automáticamente para nuevas participaciones.
¿Puedo editar una cuenta que ya está vinculada a una participación?: Sí. Su lista de cuentas refleja la edición de inmediato, y toda participación vinculada a esa cuenta pasa a Change requested hasta que su administrador de fondos la apruebe. Mientras tanto, la cuenta aprobada anteriormente sigue vigente para los pagos. Las cuentas que conectó directamente a través de su banco son de solo lectura. Para cambiar una, agregue una cuenta nueva y asígnela en su lugar.
¿Qué sucede si elimino una cuenta vinculada a una participación?: Covercy One muestra una confirmación que enumera las participaciones afectadas y advierte que las distribuciones futuras de esas participaciones no se enviarán hasta que se asigne una nueva cuenta. Para confirmar, escriba Delete. La cuenta se elimina de su lista, se cancelan las solicitudes pendientes asociadas a ella y se le pide a su administrador de fondos que revise el cambio. Asigne otra cuenta a esas participaciones lo antes posible.
¿Por qué no puedo ver los datos de la cuenta de una de mis participaciones?: Si su administrador de fondos configuró la cuenta de pago de esa participación, la fila indica 'Linked to a bank account set by your GP' y los datos no se muestran en su portal. Puede solicitar en cualquier momento el cambio de esa participación a una de sus propias cuentas.
¿Es seguro agregar mi cuenta bancaria en Covercy One?: Sí. Los datos de su cuenta se manejan de forma segura y se usan únicamente para que su administrador de fondos pueda enviar los pagos de distribuciones al lugar correcto. Sus credenciales de inicio de sesión nunca se comparten con él. Covercy nunca le pedirá que comparta su contraseña, sus códigos de doble factor ni sus credenciales bancarias por correo electrónico, mensaje de texto o teléfono, así que trate como sospechoso cualquier mensaje que lo haga.