Bankkonto hinzufügen

Am Ende dieser Anleitung haben Sie einer Ihrer Investitionseinheiten in Covercy One ein Bankkonto hinzugefügt, es mit Ihren Beteiligungen verknüpft und zur Genehmigung durch Ihren Fondsmanager eingereicht, damit Ihre nächste Ausschüttung auf das richtige Konto ausgezahlt werden kann.

Note

Sie benötigen mindestens eine Investitionseinheit, bevor Sie ein Bankkonto hinzufügen können. Falls Sie noch keine haben, fordert Sie die Seite Banking auf, eine anzulegen. Sie können auch zu Settings gehen und zuerst eine Investitionseinheit hinzufügen. Bankkonten sind nach Investitionseinheit organisiert, sodass jede Einheit ihre eigenen Konten behält.

Warning

Covercy wird Sie niemals per E-Mail, SMS oder Telefon auffordern, Ihr Passwort, Zwei-Faktor-Codes oder Bankzugangsdaten weiterzugeben. Rufen Sie Covercy One stets direkt auf, anstatt Links in unerwarteten Nachrichten zu folgen, und fügen Sie Bankkontodaten ausschließlich innerhalb Ihres Investorenportals hinzu oder ändern Sie sie nur dort.

Wo Sie zum Hinzufügen eines Kontos aufgefordert werden

Covercy One erinnert Sie, wenn für eine Beteiligung noch ein Bankkonto fehlt. Jeder dieser Hinweise führt Sie zur Seite Banking:

Ihr Investoren-Dashboard zeigt eine Banking-Erinnerung mit dem Link Set up now.
Ihre Liste der Investitionseinheiten (unter Settings) zeigt in der Zeile einer Einheit eine Warnung, wie viele Positionen noch ein Bankkonto benötigen. Wählen Sie sie aus, um die Banking-Seite zu öffnen.
Die eigene Seite einer Investitionseinheit zeigt dieselbe Warnung im Bereich Used In, mit dem Link Set up on Banking page.

Die Banking-Seite öffnen

Melden Sie sich in Ihrem Covercy One-Investorenportal an.
Wählen Sie im Navigationsmenü Banking.
Die Banking-Seite öffnet sich mit einer Registerkarte pro Investitionseinheit. Jede Registerkarte zeigt den Namen der Einheit und die Anzahl ihrer Beteiligungen.
Wählen Sie die Registerkarte der Einheit, in der Sie arbeiten möchten. Jede Registerkarte zeigt zuerst den Bereich Bank Accounts und darunter den Bereich My Holdings.

Note

Wenn in der ausgewählten Registerkarte noch eine Beteiligung ohne Bankkonto vorhanden ist, erscheint oben ein Warnhinweis, der Ihnen mitteilt, für wie viele Beteiligungen noch ein Konto fehlt. Der Hinweis verschwindet, sobald für jede Beteiligung dieser Registerkarte ein Konto verknüpft ist oder eine Anfrage läuft.

Ein Bankkonto hinzufügen

Wählen Sie im Bereich Bank Accounts der ausgewählten Einheit Add Account.
Die Seitenleiste Add Bank Account öffnet sich; der Name der Investitionseinheit wird unter dem Titel angezeigt.
Wählen Sie, wie Sie das Konto hinzufügen möchten. Die Option oben in der Seitenleiste verbindet Ihre Bank direkt und trägt das Konto für Sie ein. Wenn Sie die Daten selbst eingeben möchten, verwenden Sie den manuellen Abschnitt unterhalb der Trennlinie (siehe Kontodaten manuell eingeben weiter unten).
Werden Sie aufgefordert, Bedingungen zu akzeptieren, prüfen Sie diese und akzeptieren Sie sie. Ihre Zustimmung wird dokumentiert.
Lassen Sie Make default aktiviert, wenn dieses Konto für neue Beteiligungen automatisch vorgeschlagen werden soll. Ist die Option aktiviert, beantragt Covercy One die Genehmigung Ihres Fondsmanagers für Sie. Deaktivieren Sie sie, um das Konto verfügbar zu halten, ohne es als Standard festzulegen.
Schließen Sie den Vorgang ab. Die Seitenleiste schließt sich und Ihr neues Konto erscheint im Bereich Bank Accounts. Es zeigt Kennzeichen für die unterstützten Zahlungsmethoden und ein Default-Kennzeichen, sofern es das Standardkonto der Einheit ist.

Tip

Ihre Bank direkt zu verbinden ist der schnellste Weg. Die Kontodaten kommen unmittelbar von Ihrer Bank, sodass nichts eingegeben oder gegengeprüft werden muss. In beiden Fällen genehmigt Ihr Fondsmanager das Konto, bevor es Auszahlungen empfangen kann.

Warning

Falls beim Hinzufügen des Kontos etwas schiefgeht, bleibt die Seitenleiste geöffnet und zeigt den Grund an. In diesem Fall wird nichts gespeichert. Beheben Sie das Problem und versuchen Sie es erneut, statt davon auszugehen, dass das Konto angelegt wurde.

Note

Wenn eine Registerkarte keine Schaltfläche Add Account enthält, ist diese Investitionseinheit noch mit keiner Beteiligung Ihrer Fondsmanager verknüpft. Bestehende Konten der Einheit werden weiterhin angezeigt, und Ihr Fondsmanager kann Ihnen mitteilen, wann die Einheit bereit ist.

Kontodaten manuell eingeben

Das manuelle Formular beginnt mit dem Land, in dem Ihre Bank ihren Sitz hat. Wählen Sie es zuerst aus, denn es bestimmt, welche Angaben das Formular abfragt. Nach der Auswahl können Sie das Land ändern, aber nicht leer lassen.

Eine Bank in den USA: Geben Sie einen Kontonamen, die Routing-Nummer und die Kontonummer (jeweils zweimal zur Bestätigung), die Kontoart (Checking oder Savings) und mindestens eine Zahlungsmethode (ACH oder Wire) ein.
Eine Bank außerhalb der USA: Das Formular zeigt die Felder, die Banken in diesem Land verwenden. In manchen Ländern können Sie zwischen IBAN + SWIFT und Local bank details wählen. Füllen Sie den Satz aus, der zu den Angaben Ihrer Bank passt. Einer von beiden genügt.
Empfangswährung: Wählen Sie die Währung, in der das Konto Zahlungen empfängt. Das Formular gibt sie nach Möglichkeit anhand des Bankstandorts vor, und Sie können sie jederzeit ändern.
Eine Bank in Israel mit lokalen Bankdaten: Wählen Sie Ihre Bank aus der Liste Bank code, statt ihren Namen einzugeben. Sie können die Liste nach Banknamen oder nach Code durchsuchen.

Note

Die Bezeichnungen im Formular erscheinen in Ihrer Portalsprache. Die Banknamen in der israelischen Bankliste werden immer auf Englisch angezeigt. Zeigt ein Feld einen Fehler an, bezieht er sich auf den Datensatz, den Sie gerade ausfüllen. Übernehmen Sie die Angaben genau so, wie Ihre Bank sie Ihnen mitgeteilt hat.

Ein Konto mit Ihren Beteiligungen verknüpfen

Ein Konto hinzuzufügen und es mit einer Beteiligung zu verknüpfen sind zwei getrennte Schritte. Sehen Sie sich den Bereich My Holdings unterhalb der Kontoliste an. Jede Zeile zeigt eine Beteiligung, das ihr aktuell zugeordnete Konto und deren Status. Um Ihr neues Konto zu verknüpfen, wählen Sie die Zeile der Beteiligung aus und wählen Sie das Konto. Dadurch wird eine Anfrage an den Fondsmanager dieser Beteiligung gesendet, und die Änderung wird wirksam, sobald er sie genehmigt.

Note

Wenn Sie das Konto mit aktivierter Option Make default hinzugefügt haben, übermittelt Covercy One die Genehmigungsanfragen für die betroffenen Beteiligungen für Sie, sodass Sie möglicherweise nicht jede Beteiligung selbst einstellen müssen. Prüfen Sie zur Bestätigung den Status in jeder Zeile.

Die Status der Beteiligungen verstehen

Jede Beteiligung im Bereich My Holdings zeigt einen der folgenden Status an:

No account set: Für diese Beteiligung wurde noch kein Bankkonto angefordert. Wählen Sie die Zeile aus, um ein Konto auszuwählen.
Pending approval: Sie haben ein Konto für eine Beteiligung eingereicht, die bisher keines hatte, und Ihr Fondsmanager hat noch nicht reagiert. Solange die Anfrage aussteht, können Sie sie widerrufen.
Linked: Ihr Fondsmanager hat das Konto genehmigt. Diese Beteiligung ist bereit, Ausschüttungszahlungen zu empfangen.
Change requested: Sie haben beantragt, das Konto einer Beteiligung zu wechseln, zu bearbeiten oder zu entfernen, die bereits eines hatte. Das zuvor genehmigte Konto bleibt bestehen, bis Ihr Fondsmanager die Änderung genehmigt.

Warning

Eine Beteiligung kann keine Ausschüttungszahlungen empfangen, bevor sie den Status Linked aufweist. Wenn eine Beteiligung im Status Pending approval oder Change requested verbleibt und Sie eine Ausschüttung erwarten, wenden Sie sich an Ihren Fondsmanager.

Ihr Standardkonto und Ihre Fondsmanager

Wenn Sie ein Konto als Standardkonto einer Einheit festlegen, wird es sofort zu Ihrem Standardkonto. Jeder Fondsmanager, bei dem Sie über diese Einheit investieren, erhält eine eigene Anfrage zur Genehmigung. Genehmigt ein Manager, wird das Konto nur für die aktuellen und künftigen Beteiligungen dieses Managers zum Standardkonto. Ihre anderen Manager sind davon nicht betroffen, bis sie selbst reagieren.

Ein Fondsmanager kann für Ihre Einheit auch ein anderes Standardkonto verwenden als das, das Sie gewählt haben. In diesem Fall listet ein Banner auf der Seite Banking jeden Manager auf, der für diese Einheit ein abweichendes Standardkonto verwendet, und das Kennzeichen Default an Ihrem Konto wird zu einer Warnung. Bewegen Sie den Mauszeiger über die Warnung oder öffnen Sie sie, um zu sehen, welche Manager abweichen. Banner und Warnung verschwinden, sobald das Standardkonto jedes Managers mit Ihrem übereinstimmt.

Tip

Wenn Sie das Banner zu abweichenden Standardkonten sehen und erwartet hatten, dass Ihr Konto verwendet wird, prüfen Sie, ob Ihre Standardkonto-Anfrage bei diesem Manager noch auf Genehmigung wartet, oder stimmen Sie sich mit ihm ab, welches Konto verwendet werden soll.

Von Ihrem Fondsmanager eingerichtete Konten

Der Bereich Bank Accounts listet nur die Konten auf, die Sie für Ihre Investitionseinheit hinzugefügt haben. Wenn Ihr Fondsmanager das Auszahlungskonto für eine Beteiligung eingerichtet hat, zeigt diese Beteiligung Linked to a bank account set by your GP an, und die Kontodaten werden Ihnen nicht angezeigt. Sie können dennoch beantragen, diese Beteiligung auf eines Ihrer eigenen Konten umzustellen. Wählen Sie die Zeile der Beteiligung aus und wählen Sie Ihr Konto; die Anfrage geht dann zur Genehmigung an Ihren Fondsmanager.

Ein bestehendes Konto verwalten

Um ein von Ihnen hinzugefügtes Konto zu ändern, öffnen Sie den Bereich Bank Accounts, suchen Sie die Kontozeile und wählen Sie das Menü ···:

Edit: Aktualisiert ein Konto, das Sie manuell eingegeben haben. Das Formular öffnet sich mit Ihren gespeicherten Angaben, einschließlich Bankstandort, des verwendeten Datensatzes und der Empfangswährung. Ihre Kontoliste wird sofort aktualisiert. Jede mit diesem Konto verknüpfte Beteiligung wechselt in den Status Change requested, bis Ihr Fondsmanager die Aktualisierung genehmigt.
View Details: Zeigt die Daten eines Kontos an, das Sie über Ihre Bank verbunden haben. Diese Konten sind schreibgeschützt.
Set as default: Macht dieses Konto zum Standardkonto der Einheit, das für neue Beteiligungen automatisch vorgeschlagen wird. Sie werden um eine Bestätigung gebeten.
Delete: Entfernt das Konto. Ist es mit keiner Beteiligung verknüpft, wird es sofort entfernt. Ist es verknüpft, listet eine Bestätigung die betroffenen Beteiligungen auf und erläutert, dass alle ausstehenden Anfragen zu diesem Konto storniert werden und dass künftige Ausschüttungen für diese Beteiligungen erst gesendet werden, wenn ein neues Konto zugeordnet ist. Geben Sie zur Bestätigung Delete ein. Dies kann nicht rückgängig gemacht werden.

Tip

Sie müssen nicht auf Ihren Fondsmanager warten, bevor Sie eine weitere Änderung vornehmen. Wenn Sie ein Konto bearbeiten oder ein anderes auswählen, während eine Anfrage noch aussteht, ersetzt Ihre neueste Auswahl die frühere Anfrage. Ihr Fondsmanager prüft nur Ihre jüngste Auswahl für diese Beteiligung.

Eine ausstehende Anfrage widerrufen

Um eine Anfrage zu stornieren, bevor Ihr Fondsmanager darauf reagiert, wählen Sie die Zeile der Beteiligung mit dem Status Pending approval oder Change requested aus und widerrufen Sie die Anfrage. Die Beteiligung kehrt in ihren vorherigen Zustand zurück: No account set, wenn sie nie ein genehmigtes Konto hatte, oder Linked mit dem bereits genehmigten Konto.

Ihre Bankdaten schützen

Covercy wird Sie niemals per E-Mail, SMS oder Telefon auffordern, Ihr Passwort, Zwei-Faktor-Codes oder Bankzugangsdaten weiterzugeben. Rufen Sie Covercy One stets direkt auf, anstatt Links in unerwarteten Nachrichten zu folgen. Wenn Sie eine Nachricht erhalten, die Sie auffordert, Auszahlungsdaten zu ändern oder Kontoinformationen außerhalb des Portals zu bestätigen, reagieren Sie nicht darauf. Melden Sie sich bei Covercy One an, prüfen Sie die Seite Banking selbst und melden Sie die Nachricht Ihrem Fondsmanager.

Überprüfen, ob es funktioniert hat

Kehren Sie zur Seite Banking zurück und prüfen Sie die Registerkarte Ihrer Investitionseinheit. Das neue Konto sollte im Bereich Bank Accounts erscheinen, und jede von Ihnen verknüpfte Beteiligung sollte Pending approval oder Change requested anzeigen. Sobald Ihr Fondsmanager genehmigt, wechselt der Status zu Linked. Wenn jede Beteiligung der Registerkarte über ein Konto verfügt, verschwindet der Warnhinweis oben in der Registerkarte, ebenso wie die Erinnerungen auf Ihrem Dashboard und in Ihrer Liste der Investitionseinheiten. Bleibt eine Anfrage länger als erwartet offen, wenden Sie sich an Ihren Fondsmanager. Wirkt etwas im Portal fehlerhaft, wenden Sie sich für Unterstützung an unser Team.

Warum zeigt meine Beteiligung weiterhin „No account set“ an, nachdem ich ein Bankkonto hinzugefügt habe?: Ein Konto zu Ihrer Investitionseinheit hinzuzufügen und es mit einer Beteiligung zu verknüpfen sind getrennte Schritte. Wählen Sie nach dem Hinzufügen des Kontos die Zeile der Beteiligung im Bereich My Holdings aus und wählen Sie das Konto, um eine Anfrage an Ihren Fondsmanager zu senden. Wenn Sie das Konto mit aktivierter Option Make default hinzugefügt haben, wurden die Anfragen möglicherweise bereits übermittelt. Prüfen Sie, ob die Beteiligung nun Pending approval anzeigt.
Kann ich ein Bankkonto außerhalb der USA hinzufügen?: Ja. Wählen Sie im manuellen Abschnitt der Seitenleiste Add Bank Account zuerst das Land Ihrer Bank. Das Formular fragt dann die Angaben ab, die Banken in diesem Land verwenden, etwa IBAN und SWIFT oder lokale Bankdaten, sowie die Währung, in der das Konto Zahlungen empfängt. Wie bei einem US-Konto genehmigt Ihr Fondsmanager das Konto, bevor es Auszahlungen empfangen kann.
In meinem Land stehen sowohl IBAN + SWIFT als auch Local bank details zur Auswahl. Was soll ich verwenden?: Einer von beiden genügt. Verwenden Sie den Datensatz, den Ihnen Ihre Bank mitgeteilt hat. Wenn Sie das Konto später bearbeiten, öffnet sich das Formular mit dem gespeicherten Datensatz.
Was bedeutet „Pending approval“?: Sie haben ein Bankkonto für diese Beteiligung eingereicht, und Ihr Fondsmanager hat es noch nicht geprüft. Solange die Anfrage aussteht, ist von Ihrer Seite nichts erforderlich. Sie können die Anfrage widerrufen oder ein anderes Konto wählen. Ihre neueste Auswahl ersetzt die ausstehende.
Warum zeigt mein Default-Kennzeichen eine Warnung?: Mindestens einer Ihrer Fondsmanager verwendet für diese Investitionseinheit ein anderes Standardkonto. Das Banner auf der Banking-Seite nennt jeden von ihnen. Die Warnung verschwindet, sobald das Standardkonto jedes Managers mit Ihrem übereinstimmt. Jeder Manager genehmigt Ihr Standardkonto separat, wenden Sie sich daher an jeden Manager, der es noch nicht genehmigt hat.
Kann ich mehr als ein Bankkonto hinzufügen?: Ja. Jede Investitionseinheit kann mehrere Konten führen, und jede Einheit behält ihre eigene Liste. Verwenden Sie Set as default, um festzulegen, welches Konto für neue Beteiligungen automatisch vorgeschlagen wird.
Kann ich ein Konto bearbeiten, das bereits mit einer Beteiligung verknüpft ist?: Ja. Ihre Kontoliste übernimmt die Änderung sofort, und jede mit diesem Konto verknüpfte Beteiligung wechselt in den Status Change requested, bis Ihr Fondsmanager sie genehmigt. Bis dahin bleibt das zuvor genehmigte Konto für Auszahlungen wirksam. Konten, die Sie direkt über Ihre Bank verbunden haben, sind schreibgeschützt. Um ein solches Konto zu ändern, fügen Sie stattdessen ein neues Konto hinzu und ordnen Sie es zu.
Was passiert, wenn ich ein Konto lösche, das mit einer Beteiligung verknüpft ist?: Covercy One zeigt eine Bestätigung an, die die betroffenen Beteiligungen auflistet und warnt, dass künftige Ausschüttungen für diese erst gesendet werden, wenn ein neues Konto zugeordnet ist. Zur Bestätigung geben Sie Delete ein. Das Konto wird aus Ihrer Liste entfernt, alle ausstehenden Anfragen zu diesem Konto werden storniert, und Ihr Fondsmanager wird gebeten, die Änderung zu prüfen. Ordnen Sie diesen Beteiligungen so bald wie möglich ein anderes Konto zu.
Warum sehe ich die Kontodaten für eine meiner Beteiligungen nicht?: Wenn Ihr Fondsmanager das Auszahlungskonto für diese Beteiligung eingerichtet hat, zeigt die Zeile „Linked to a bank account set by your GP“ an, und die Daten werden in Ihrem Portal nicht angezeigt. Sie können jederzeit beantragen, die Beteiligung auf eines Ihrer eigenen Konten umzustellen.
Ist es sicher, mein Bankkonto in Covercy One hinzuzufügen?: Ja. Ihre Kontodaten werden sicher verarbeitet und ausschließlich dafür verwendet, dass Ihr Fondsmanager Ausschüttungszahlungen an die richtige Stelle senden kann. Ihre Anmeldedaten werden niemals an ihn weitergegeben. Covercy wird Sie niemals per E-Mail, SMS oder Telefon auffordern, Ihr Passwort, Zwei-Faktor-Codes oder Bankzugangsdaten weiterzugeben. Behandeln Sie jede solche Nachricht daher als verdächtig.