إضافة حسابك المصرفي

بحلول نهاية هذا الدليل، سيكون لديك حساب مصرفي مضاف إلى أحد كياناتك الاستثمارية في Covercy One، ومرتبط بحيازاتك، ومُقدَّم للحصول على موافقة مدير صندوقك، بحيث يُدفَع توزيعك التالي إلى الحساب الصحيح.

أين ستُطالَب بإضافة حساب

يذكّرك Covercy One عندما لا تزال إحدى الحيازات بحاجة إلى حساب مصرفي. ويمكنك اتباع أيٍّ من هذه التنبيهات للوصول إلى صفحة Banking:

• لوحة معلومات المستثمر تعرض تذكيرًا مصرفيًا مع رابط Set up now.
• قائمة كياناتك الاستثمارية (ضمن Settings) تعرض تحذيرًا في صف الكيان يوضّح عدد المراكز التي تحتاج إلى حساب مصرفي. حدّده لفتح صفحة Banking.
• صفحة الكيان الاستثماري نفسه تعرض التحذير نفسه في لوحة Used In الخاصة بها، مع رابط Set up on Banking page.

افتح صفحة Banking

1. سجّل الدخول إلى بوابة المستثمر الخاصة بك على Covercy One.
2. حدّد Banking من قائمة التنقل.
3. تُفتح صفحة Banking وتعرض علامة تبويب لكل كيان استثماري. ويعرض عنوان كل علامة تبويب اسم الكيان وعدد الحيازات التي يملكها.
4. حدّد علامة التبويب الخاصة بالكيان الذي تريد العمل عليه. تعرض كل علامة تبويب لوحة Bank Accounts أولًا ولوحة My Holdings أسفلها.

أضِف حسابًا مصرفيًا

1. في لوحة Bank Accounts الخاصة بالكيان المحدّد، حدّد Add Account.
2. تُفتح اللوحة الجانبية Add Bank Account، ويظهر اسم الكيان الاستثماري أسفل العنوان.
3. اختر طريقة إضافة الحساب. يربط الخيار الموجود أعلى اللوحة الجانبية مصرفك مباشرةً ويملأ بيانات الحساب نيابةً عنك. ولإدخال التفاصيل بنفسك، استخدم القسم اليدوي أسفل الفاصل (راجع أدخِل تفاصيل حسابك يدويًا أدناه).
4. إذا طُلب منك قبول شروط، فراجِعها واقبلها. ويُسجَّل قبولك.
5. اترك خانة Make default محدّدة إذا أردت أن يُقترَح هذا الحساب تلقائيًا للحيازات الجديدة. وعند تحديدها، يطلب Covercy One موافقة مدير صندوقك نيابةً عنك. ألغِ تحديدها للإبقاء على الحساب متاحًا دون جعله الحساب الافتراضي.
6. أكمِل العملية. تُغلق اللوحة الجانبية ويظهر حسابك الجديد في لوحة Bank Accounts، مع شارات لطرق الدفع التي يدعمها، وشارة Default إذا كان الحساب الافتراضي للكيان.

أدخِل تفاصيل حسابك يدويًا

يبدأ النموذج اليدوي بالدولة التي يقع فيها مصرفك. اخترها أولًا، لأنها تحدّد التفاصيل التي يطلبها النموذج. وبعد اختيار الدولة يمكنك تغييرها، لكن لا يمكنك تركها فارغة.

• مصرف في الولايات المتحدة: أدخِل اسمًا للحساب، ورقم التوجيه (routing number) ورقم الحساب (مرتين للتأكيد)، ونوع الحساب (Checking أو Savings)، وطريقة دفع واحدة على الأقل (ACH أو Wire).
• مصرف خارج الولايات المتحدة: يعرض النموذج الحقول التي تستخدمها المصارف في تلك الدولة. وفي بعض الدول يمكنك الاختيار بين IBAN + SWIFT وLocal bank details. املأ المجموعة التي تطابق التفاصيل التي زوّدك بها مصرفك؛ فأيٌّ منهما تكفي.
• Receive currency: اختر العملة التي يستقبلها الحساب. يضبطها النموذج مسبقًا وفقًا لدولة المصرف متى أمكن، ويمكنك تغييرها دائمًا.
• مصرف في إسرائيل باستخدام تفاصيل المصرف المحلية: اختر مصرفك من قائمة Bank code بدلًا من كتابة اسمه. ويمكنك البحث في القائمة باسم المصرف أو برمزه.

اربط حسابًا بحيازاتك

إضافة حساب وربطه بحيازة خطوتان منفصلتان. انظر إلى لوحة My Holdings أسفل قائمة الحسابات. يعرض كل صف حيازة واحدة، والحساب المعيَّن لها حاليًا، وحالتها. ولربط حسابك الجديد، حدّد صف الحيازة واختر الحساب. يؤدي ذلك إلى إرسال طلب إلى مدير الصندوق المسؤول عن تلك الحيازة، ولا يسري التغيير إلا بعد موافقته.

افهم حالات الحيازات

تعرض كل حيازة في لوحة My Holdings إحدى الحالات التالية:

• No account set: لم يُطلب أي حساب مصرفي لهذه الحيازة بعد. حدّد الصف لاختيار حساب.
• Pending approval: قدّمت حسابًا لحيازة لم يكن لها حساب، ولم يتخذ مدير صندوقك إجراءً بعد. ويمكنك إلغاء الطلب ما دام معلّقًا.
• Linked: وافق مدير صندوقك على الحساب. وهذه الحيازة جاهزة لاستلام مدفوعات التوزيعات.
• Change requested: طلبت تبديل الحساب أو تعديله أو إزالته في حيازة كان لها حساب بالفعل. ويظل الحساب المعتمد سابقًا ساريًا حتى يوافق مدير صندوقك على التغيير.

حسابك الافتراضي ومديرو صناديقك

عندما تعيّن حسابًا كحساب افتراضي لكيان ما، يصبح حسابك الافتراضي فورًا. ويتلقّى كل مدير صندوق تستثمر معه عبر ذلك الكيان طلبًا خاصًا به للموافقة عليه. وعندما يوافق أحد المديرين، يصبح الحساب هو الحساب الافتراضي لحيازات ذلك المدير الحالية والمستقبلية فقط. ولا يتأثر مديروك الآخرون إلى أن يتخذوا إجراءً.

يمكن لمدير الصندوق أيضًا استخدام حساب افتراضي لكيانك يختلف عن الحساب الذي اخترته. وعند حدوث ذلك، يسرد شريط في صفحة Banking كل مدير يستخدم حسابًا افتراضيًا مختلفًا لذلك الكيان، وتتحول تسمية Default على حسابك إلى تحذير. مرّر المؤشر فوق التحذير أو افتحه لمعرفة المديرين المختلفين. ويختفي الشريط والتحذير بمجرد أن يتطابق الحساب الافتراضي لدى كل مدير مع حسابك.

الحسابات التي أعدّها مدير صندوقك

لا تسرد لوحة Bank Accounts إلا الحسابات التي أضفتها لكيانك الاستثماري. وإذا كان مدير صندوقك هو من أعدّ حساب الدفع لحيازة ما، فستظهر تلك الحيازة بعبارة Linked to a bank account set by your GP، ولن تُعرض لك تفاصيل الحساب. ولا يزال بإمكانك طلب تحويل تلك الحيازة إلى أحد حساباتك الخاصة: حدّد صف الحيازة واختر حسابك، فيُرسَل الطلب إلى مدير صندوقك للموافقة عليه.

إدارة حساب موجود

لتغيير حساب أضفته، افتح لوحة Bank Accounts، وابحث عن صف الحساب، ثم حدّد قائمة ···:

• Edit: لتحديث حساب أدخلته يدويًا. يُفتح النموذج بتفاصيلك المحفوظة، بما فيها دولة المصرف، ومجموعة التفاصيل التي استخدمتها، وعملة الاستلام. وتُحدَّث قائمة حساباتك فورًا. وتنتقل أي حيازة مرتبطة بذلك الحساب إلى حالة Change requested حتى يوافق مدير صندوقك على التحديث.
• View Details: لمراجعة حساب ربطته عبر مصرفك. وهذه الحسابات للقراءة فقط.
• Set as default: لجعل هذا الحساب الحساب الافتراضي للكيان، الذي يُقترَح تلقائيًا للحيازات الجديدة. وسيُطلب منك التأكيد.
• Delete: لإزالة الحساب. إذا لم يكن مرتبطًا بأي حيازة، فإنه يُزال على الفور. وإذا كان مرتبطًا، فتسرد رسالة تأكيد الحيازات المتأثرة وتوضّح أن أي طلبات معلّقة تشير إلى الحساب ستُلغى، وأن التوزيعات المستقبلية لتلك الحيازات لن تُرسَل حتى يُعيَّن حساب جديد. وللتأكيد، اكتب Delete. ولا يمكن التراجع عن ذلك.

إلغاء طلب معلّق

لإلغاء طلب قبل أن يتخذ مدير صندوقك إجراءً بشأنه، حدّد صف الحيازة الذي يعرض Pending approval أو Change requested وألغِ الطلب. تعود الحيازة إلى حالتها السابقة: No account set إذا لم يكن لها حساب معتمد من قبل، أو Linked بالحساب الذي سبق اعتماده.

حافظ على أمان تفاصيلك المصرفية

لن تطلب منك Covercy أبدًا مشاركة كلمة المرور الخاصة بك أو رموز المصادقة الثنائية أو بيانات الاعتماد المصرفية عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو الهاتف. انتقل دائمًا إلى Covercy One مباشرةً بدلًا من اتباع الروابط الواردة في رسائل غير متوقّعة. وإذا وصلتك رسالة تطلب منك تغيير تفاصيل الدفع أو تأكيد معلومات الحساب خارج البوابة، فلا تتصرف بناءً عليها. سجّل الدخول إلى Covercy One، وتحقّق من صفحة Banking بنفسك، ثم أبلِغ مدير صندوقك عن الرسالة.

تحقّق من نجاح العملية

عُد إلى صفحة Banking وتحقّق من علامة التبويب الخاصة بكيانك الاستثماري. ينبغي أن يظهر الحساب الجديد في لوحة Bank Accounts، وأن تعرض كل حيازة ربطتها حالة Pending approval أو Change requested. وبمجرد موافقة مدير صندوقك، تتحول الحالة إلى Linked. وعندما يصبح لكل حيازة في علامة التبويب حساب، يختفي الشريط التحذيري أعلى علامة التبويب، وكذلك التذكيرات في لوحة معلوماتك وفي قائمة كياناتك الاستثمارية. وإذا بقي طلب معلّقًا لفترة أطول مما تتوقّع، فتواصل مع مدير صندوقك. وإذا بدا شيء ما في البوابة غير صحيح، فتواصل مع فريقنا للحصول على المساعدة.