הוספת חשבון הבנק שלכם

בסיום מדריך זה יהיה לכם חשבון בנק שנוסף לאחת מהישויות המשקיעות שלכם ב-Covercy One, מקושר להשקעות שלכם ומוגש לאישורו של מנהל הקרן, כך שהחלוקה הבאה שלכם תשולם לחשבון הנכון.

היכן תתבקשו להוסיף חשבון

Covercy One מזכירה לכם כשהשקעה עדיין זקוקה לחשבון בנק. כל אחת מהתזכורות הבאות מובילה אתכם לעמוד Banking:

• לוח הבקרה של המשקיע מציג תזכורת בנקאות עם קישור Set up now.
• רשימת הישויות המשקיעות שלכם (תחת Settings) מציגה אזהרה בשורה של ישות, המציינת כמה פוזיציות זקוקות לחשבון בנק. בחרו בה כדי לפתוח את עמוד הבנקאות.
• העמוד של ישות משקיעה מציג את אותה אזהרה בחלונית Used In, עם קישור Set up on Banking page.

פתיחת עמוד הבנקאות

1. התחברו לפורטל המשקיעים שלכם ב-Covercy One.
2. בחרו Banking מתפריט הניווט.
3. עמוד הבנקאות נפתח ומציג כרטיסייה נפרדת לכל ישות משקיעה. תווית כל כרטיסייה מציגה את שם הישות ואת מספר ההשקעות שלה.
4. בחרו את הכרטיסייה של הישות שבה ברצונכם לפעול. בכל כרטיסייה מוצג תחילה לוח Bank Accounts, ומתחתיו לוח My Holdings.

הוספת חשבון בנק

1. בלוח Bank Accounts של הישות שנבחרה, בחרו Add Account.
2. מגירת Add Bank Account נפתחת, ושם הישות המשקיעה מוצג מתחת לכותרת.
3. בחרו כיצד להוסיף את החשבון. האפשרות שבראש המגירה מחברת את הבנק שלכם ישירות וממלאת עבורכם את פרטי החשבון. כדי להזין את הפרטים בעצמכם, השתמשו במקטע הידני שמתחת לקו המפריד (ראו הזנה ידנית של פרטי החשבון בהמשך).
4. אם תתבקשו לקבל תנאים, עיינו בהם וקבלו אותם. ההסכמה שלכם נרשמת.
5. השאירו את Make default מסומן אם ברצונכם שחשבון זה יוצע אוטומטית עבור השקעות חדשות. כשהוא מסומן, Covercy One מבקשת עבורכם את אישור מנהל הקרן. בטלו את הסימון כדי שהחשבון יהיה זמין מבלי להפוך אותו לברירת המחדל.
6. השלימו את התהליך. המגירה נסגרת והחשבון החדש שלכם מופיע בלוח Bank Accounts. מוצגות בו תגיות של אמצעי התשלום שהוא תומך בהם, ותגית Default אם הוא ברירת המחדל של הישות.

הזנה ידנית של פרטי החשבון

הטופס הידני מתחיל במדינה שבה נמצא הבנק שלכם. בחרו אותה תחילה, מפני שהיא קובעת אילו פרטים הטופס מבקש. לאחר שבחרתם מדינה תוכלו לשנות אותה, אך לא להשאיר את השדה ריק.

• בנק בארה"ב: הזינו שם לחשבון, את מספר הניתוב (routing number) ואת מספר החשבון (פעמיים, לאימות), את סוג החשבון (Checking או Savings), ולפחות אמצעי תשלום אחד (ACH או Wire).
• בנק מחוץ לארה"ב: הטופס מציג את השדות שבהם משתמשים הבנקים באותה מדינה. בחלק מהמדינות תוכלו לבחור בין IBAN + SWIFT לבין Local bank details. מלאו את הסט שתואם לפרטים שהבנק מסר לכם. כל אחד מהם מספיק.
• Receive currency: בחרו את המטבע שהחשבון מקבל. כשהדבר אפשרי, הטופס מגדיר אותו מראש לפי מדינת הבנק, ותמיד תוכלו לשנות אותו.
• בנק בישראל, עם פרטי בנק מקומיים: בחרו את הבנק שלכם מרשימת Bank code במקום להקליד את שמו. אפשר לחפש ברשימה לפי שם הבנק או לפי הקוד.

קישור חשבון להשקעות שלכם

הוספת חשבון וקישורו להשקעה הם שני שלבים נפרדים. הביטו בלוח My Holdings שמתחת לרשימת החשבונות. כל שורה מציגה השקעה אחת, את החשבון המשויך לה כרגע ואת הסטטוס שלה. כדי לקשר את החשבון החדש שלכם, בחרו את שורת ההשקעה ובחרו את החשבון. פעולה זו שולחת בקשה למנהל הקרן של אותה השקעה, והשינוי נכנס לתוקף לאחר שהוא מאשר אותו.

הבנת הסטטוסים של ההשקעות

כל השקעה בלוח My Holdings מציגה אחד מהסטטוסים הבאים:

• No account set: עדיין לא התבקש חשבון בנק עבור השקעה זו. בחרו את השורה כדי לבחור חשבון.
• Pending approval: הגשתם חשבון עבור השקעה שלא היה לה חשבון, ומנהל הקרן עדיין לא טיפל בבקשה. תוכלו לבטל את הבקשה כל עוד היא ממתינה.
• Linked: מנהל הקרן אישר את החשבון. השקעה זו מוכנה לקבל תשלומי חלוקות.
• Change requested: ביקשתם להחליף, לערוך או להסיר את החשבון בהשקעה שכבר היה לה חשבון. החשבון שאושר קודם לכן נשאר בתוקף עד שמנהל הקרן יאשר את השינוי.

חשבון ברירת המחדל שלכם ומנהלי הקרנות שלכם

כשאתם מגדירים חשבון כברירת המחדל של ישות, הוא הופך לברירת המחדל שלכם מיד. כל מנהל קרן שאתם משקיעים איתו דרך אותה ישות מקבל בקשה משלו לאשר אותו. כשמנהל מאשר, החשבון הופך לברירת המחדל רק עבור ההשקעות הנוכחיות והעתידיות של אותו מנהל. מנהלי הקרנות האחרים שלכם אינם מושפעים עד שהם מטפלים בבקשה.

מנהל קרן יכול גם להשתמש עבור הישות שלכם בחשבון ברירת מחדל שונה מזה שבחרתם. במקרה כזה, באנר בעמוד Banking מפרט כל מנהל שמשתמש בחשבון ברירת מחדל שונה עבור אותה ישות, והתווית Default על החשבון שלכם מתחלפת באזהרה. העבירו את הסמן מעל האזהרה או פתחו אותה כדי לראות אילו מנהלים חורגים. הבאנר והאזהרה נעלמים כשברירת המחדל של כל המנהלים תואמת לשלכם.

חשבונות שמנהל הקרן שלכם הגדיר

לוח Bank Accounts מציג רק את החשבונות שאתם הוספתם לישות המשקיעה שלכם. אם מנהל הקרן הגדיר את חשבון התשלומים עבור השקעה, אותה השקעה מציגה Linked to a bank account set by your GP, ופרטי החשבון אינם מוצגים לכם. עדיין תוכלו לבקש להעביר את ההשקעה לאחד מהחשבונות שלכם. בחרו את שורת ההשקעה ובחרו את החשבון שלכם, והבקשה תישלח לאישור מנהל הקרן.

ניהול חשבון קיים

כדי לשנות חשבון שהוספתם, פתחו את לוח Bank Accounts, אתרו את שורת החשבון ובחרו את תפריט ···:

• Edit: עדכון חשבון שהזנתם ידנית. הטופס נפתח עם הפרטים השמורים שלכם, כולל מדינת הבנק, סט הפרטים שבו השתמשתם ומטבע הקבלה. רשימת החשבונות שלכם מתעדכנת מיד. כל השקעה המקושרת לאותו חשבון עוברת לסטטוס Change requested עד שמנהל הקרן יאשר את העדכון.
• View Details: עיון בפרטי חשבון שחיברתם דרך הבנק שלכם. חשבונות אלה הם לקריאה בלבד.
• Set as default: הפיכת החשבון לברירת המחדל של הישות, כך שיוצע אוטומטית עבור השקעות חדשות. תתבקשו לאשר את הפעולה.
• Delete: הסרת החשבון. אם הוא אינו מקושר לאף השקעה, הוא מוסר מיד. אם הוא מקושר, הודעת אישור מפרטת את ההשקעות המושפעות ומסבירה שכל בקשה ממתינה המפנה לחשבון תבוטל, ושחלוקות עתידיות עבור אותן השקעות לא יישלחו עד שישויך חשבון חדש. כדי לאשר, הקלידו Delete. לא ניתן לבטל פעולה זו.

ביטול בקשה ממתינה

כדי לבטל בקשה לפני שמנהל הקרן מטפל בה, בחרו את שורת ההשקעה המציגה Pending approval או Change requested ובטלו את הבקשה. ההשקעה חוזרת למצבה הקודם: No account set אם מעולם לא היה לה חשבון מאושר, או Linked לחשבון שכבר אושר.

שמירה על אבטחת פרטי הבנק שלכם

Covercy לעולם לא תבקש מכם לשתף את הסיסמה שלכם, קודי אימות דו-שלבי או פרטי הזדהות בנקאיים בדוא"ל, בהודעת טקסט או בטלפון. תמיד היכנסו ישירות אל Covercy One במקום ללחוץ על קישורים בהודעות לא צפויות. אם קיבלתם הודעה המבקשת מכם לשנות פרטי תשלום או לאשר פרטי חשבון מחוץ לפורטל, אל תפעלו לפיה. התחברו ל-Covercy One, בדקו בעצמכם את עמוד Banking, ודווחו על ההודעה למנהל הקרן שלכם.

אימות שהפעולה הצליחה

חזרו לעמוד Banking ובדקו את הכרטיסייה של הישות המשקיעה שלכם. החשבון החדש אמור להופיע בלוח Bank Accounts, וכל השקעה שקישרתם אמורה להציג Pending approval או Change requested. לאחר שמנהל הקרן מאשר, הסטטוס משתנה ל-Linked. כשלכל ההשקעות בכרטיסייה יש חשבון, באנר האזהרה שבראש הכרטיסייה נעלם, וכך גם התזכורות בלוח הבקרה וברשימת הישויות המשקיעות שלכם. אם בקשה נשארת ממתינה זמן רב מהצפוי, פנו למנהל הקרן שלכם. אם משהו בפורטל נראה לא תקין, פנו לצוות שלנו לקבלת עזרה.