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Al finalizar esta guía, sabrá cómo abrir una invitación de inversión de su patrocinador, avanzar por el asistente de inversión guiado desde la elección de su entidad inversora hasta el financiamiento de su compromiso, qué esperar cuando otras personas también firman el acuerdo, cómo pagar desde un banco dentro o fuera de EE. UU., cómo volver a la página de la oportunidad sin perder su lugar y cómo reanudar el proceso cada vez que regrese a él.
Note
Invertir en una oportunidad comienza con una invitación de su patrocinador (GP). Recibirá un enlace por correo electrónico; al abrirlo, accederá a la página de la oportunidad del patrocinador y luego al asistente de inversión. Si esperaba una invitación pero no la encuentra, comuníquese con el patrocinador que administra la operación.
Abrir su invitación
- Abra el enlace de invitación que le envió su patrocinador.
- Revise los detalles de la oportunidad en la página de inicio para comprender la operación.
- Cuando esté listo, seleccione Invest Now para iniciar el asistente de inversión.
Note
Si su patrocinador lo dirigió directamente a un paso posterior — por ejemplo, para firmar un acuerdo o para financiar una llamada de capital después de que ya se comprometió — al abrir el enlace puede acceder directamente al asistente en lugar de a la página de la oportunidad. Los pasos que ya están resueltos aparecen bloqueados. Aun así, puede volver atrás y leer la operación en cualquier momento con los controles de retroceso que se describen a continuación.
Avanzar por el asistente
El asistente muestra un indicador de progreso por pasos para que siempre pueda ver en qué paso se encuentra, cuáles ha finalizado y cuáles aún quedan por delante. Avanza por los pasos en orden.
- Entidad: elija si invierte como persona física o a través de una entidad, confirme sus datos fiscales e indique si es un inversor acreditado. Si su patrocinador ya tiene registrada su entidad, estos campos vienen prellenados para que los confirme; también puede seleccionar otra entidad o crear una nueva. Si crea una entidad nueva y elige Individual, ingrese su Full name: ya viene completado a partir de su invitación y puede editarlo. Este es el nombre que muestran su inversión y su acuerdo. Si elige Other como Tax ID Type, seleccione su Tax Country antes de continuar.
- Acuerdo: ingrese el monto que desea invertir (al menos el mínimo de la operación), confirme la entidad con la que firma y, a continuación, abra y firme el acuerdo de inversión. Su monto se guarda en cuanto sale del campo de monto, firme o no a continuación. Un aviso indica con qué entidad está firmando, con un enlace Change entity que puede usar hasta el momento de firmar. Si otras personas también firman el acuerdo, este paso funciona de forma un poco diferente: consulte Cuando otras personas también firman el acuerdo más abajo.
- Verificación de acreditación: seleccione Start Accreditation Process para iniciar la verificación y luego continúe.
- Pago: confirme dónde se encuentra el banco desde el que paga, financie su compromiso y luego finalice. Las opciones de pago que ve dependen de la moneda de la inversión y de la ubicación de su banco.
Note
En algunas operaciones, el monto que ingresa también determina qué conjunto de términos se aplica a su inversión. Si su patrocinador configuró la operación de esa manera, los términos que se muestran en la página se actualizan a medida que cambia el monto, y un monto inferior al tramo más bajo de la operación le impide continuar hasta que lo aumente.
Note
Si su monto no se puede guardar (por ejemplo, por un problema de conexión), el campo de monto se lo indica y vuelve al último monto guardado. El acuerdo se prepara a partir de ese monto guardado hasta que uno nuevo se guarde correctamente, así que revise el campo antes de revisar y firmar.
Note
En algunas operaciones, su patrocinador fija el monto por usted. En ese caso, el monto aparece como texto simple en lugar de un campo en el que pueda escribir, con la etiqueta Investment amount en la página de la oportunidad y en el formulario Request more information, y Your investment amount en el paso del acuerdo. Para cambiarlo, comuníquese con su patrocinador. Si tenía la oportunidad abierta antes de que su patrocinador le enviara su solicitud, al continuar pasará al paso del acuerdo con el monto de su patrocinador, y verá una breve nota Amount updated esa única vez. Si comenzó por su cuenta desde el enlace público Invest Now de su patrocinador, el monto lo elige usted.
Tip
El acuerdo que firma siempre coincide con sus datos actuales. Si su monto o cualquiera de los datos impresos en el acuerdo cambiaron desde que se preparó (por ejemplo, si cambió de entidad), se prepara un acuerdo nuevo cuando selecciona revisar y firmar. Si su patrocinador cambia el monto mientras usted tiene el acuerdo abierto, se le pedirá que lo revise de nuevo antes de firmar.
Warning
Una vez que firma el acuerdo, el monto de su inversión queda bloqueado, y una vez que supera el paso del acuerdo ya no puede volver atrás para cambiar el monto ni la entidad. Esto mantiene sincronizados el acuerdo firmado y el monto registrado. Confirme que ambos sean correctos antes de firmar.
Cuando otras personas también firman el acuerdo
Algunos acuerdos de suscripción los firman más personas además de usted y su patrocinador, una a la vez y en un orden establecido, y su patrocinador contrafirma al final. Cuando su acuerdo funciona de esa manera, lo que ve en el paso del acuerdo depende de a quién le toca firmar.
- Antes de que su patrocinador haya organizado a los demás firmantes: verá una página de agradecimiento en lugar del acuerdo y todavía no podrá comenzar a firmar. No necesita hacer nada; su patrocinador termina de definir quién firma.
- Mientras alguien antes que usted todavía debe firmar: verá una página de espera con las personas que figuran en Already signed y quién figura en Next to sign. Todavía no puede firmar, y recibirá un correo electrónico cuando sea su turno.
- Cuando es su turno: recibirá un correo electrónico con un botón Review & Sign. Al seleccionarlo, o al seleccionar Continue en el paso del acuerdo, se abre el acuerdo para que pueda revisarlo y firmarlo como de costumbre.
- Después de firmar, mientras alguien después de usted todavía debe firmar: permanecerá en el paso del acuerdo y verá una página de espera con las personas que aún deben firmar.
Avanzará desde el paso del acuerdo una vez que hayan firmado todos excepto su patrocinador; la contrafirma de su patrocinador puede seguir pendiente en ese momento. No recibirá otra solicitud de firma después de haber firmado.
Note
Las páginas de espera muestran a las personas solo por nombre y correo electrónico, sin indicar en qué calidad firman. Su patrocinador también puede incluir firmantes que no aparecen en estas listas; igualmente firman en su lugar dentro del orden, por lo que el acuerdo puede demorar un poco más de lo que sugieren las listas.
Note
Cuando un acuerdo lo firman solo usted y su patrocinador, nada de esto aplica: revisa y firma en el paso del acuerdo como se describe más arriba.
Volver a la página de la oportunidad
Puede regresar a la página de la operación desde dentro del proceso siempre que desee releer la oferta antes de actuar. No se pierde nada de lo que ya haya hecho y no se inicia nada nuevo.
- En el paso Entidad, Acuerdo o Verificación de acreditación, seleccione el control Back en el encabezado del asistente.
- En una pantalla de espera — un paso que requiere la aprobación de su patrocinador, o un paso de pago que su patrocinador aún no terminó de configurar — seleccione Back to Opportunity.
En cualquiera de los dos casos llegará a la página de la oportunidad, que muestra un aviso de que su solicitud ya está en curso y un control Continue. Al seleccionar Continue se reanuda la misma solicitud en el paso donde la dejó: nunca se crea una segunda solicitud ni una nueva invitación. Abrir la misma oportunidad desde la página Opportunities de su portal del inversor funciona igual: verá la operación en sí en lugar de ser enviado directamente de vuelta al asistente.
Note
El control de retroceso solo aparece cuando hay una página de la operación a la cual volver, por lo que es posible que no lo vea en un enlace que no lleve una oportunidad asociada. Si la operación de su patrocinador exige un NDA o una acreditación antes de poder mostrar los detalles, esos requisitos siguen aplicándose cuando vuelve a la página de la oportunidad.
Financiar su compromiso
El paso de pago primero le pregunta dónde se encuentra la cuenta bancaria desde la que paga. Inicialmente está configurado con el país de su entidad inversora; cámbielo si el banco desde el que pagará está en otro lugar. Su respuesta, junto con la moneda de la inversión y la forma en que su patrocinador recibe los fondos, determina qué formas de pago se le ofrecen.
- Los métodos de pago habituales: para una inversión en dólares estadounidenses pagada desde un banco de EE. UU., normalmente verá un encabezado Choose a payment method con ACH debit y Bank transfer. Para una inversión en otra moneda, la transferencia bancaria es el único método y sus datos se muestran directamente.
- Covercy Pay: en algunos casos, los métodos habituales se reemplazan por una opción para continuar a Covercy Pay, donde completa el pago.
- Solo transferencia bancaria: en otros casos, verá directamente los datos para transferencia bancaria de su patrocinador y enviará los fondos desde su banco.
- Una solicitud para seleccionar su país: si no hay una ubicación bancaria configurada, se le pedirá que seleccione su país, y no podrá finalizar el paso hasta hacerlo.
Note
Si eligió ACH debit y luego cambia la ubicación del banco a un lugar fuera de EE. UU., esa elección deja de aplicar: elija entre las opciones que se muestran para la nueva ubicación.
Enviar una transferencia bancaria
- Seleccione Bank transfer (o, cuando es el único método, vaya directamente a los datos) para ver los datos de la cuenta receptora de su patrocinador. Los campos que se muestran dependen de la cuenta; por ejemplo, el nombre y el número de la cuenta, los identificadores bancarios y la dirección del beneficiario.
- Copie cada campo con su botón de copiar, o use Download Wire Instructions cuando esté disponible para guardar un PDF que pueda entregar a su banco.
- Envíe los fondos desde su banco.
- De vuelta en el asistente, marque I've transferred the funds. Se abre un panel donde puede indicar a su patrocinador cómo envió el dinero — ACH o Wire — e ingresar el número de la cuenta desde la que lo envió.
- Seleccione Finish para completar el paso y llegar a la página de confirmación.
Note
Ambos datos son opcionales y ninguno se completa por usted: no hay ningún método de transferencia seleccionado hasta que usted elija uno. Elija ACH o Wire si quiere que su patrocinador sepa cómo llegará el dinero, o déjelos en blanco y finalice de todos modos; en ese caso no se registra ningún método, en lugar de asumirse uno en su nombre. Agregarlos simplemente ayuda a su patrocinador a identificar su transferencia cuando llegue.
Note
Si todavía no envió el dinero, deje I've transferred the funds sin marcar y seleccione Finish. Los datos de la cuenta receptora de su patrocinador y la descarga de las instrucciones de transferencia permanecen disponibles en la página de confirmación, de modo que pueda recuperar adónde enviar los fondos cuando esté listo.
Pagar con Covercy Pay
Cuando el paso de pago ofrece Covercy Pay, elija continuar a Covercy Pay. Será dirigido a Covercy Pay para completar el pago desde su banco. Si en ese momento no es posible acceder a Covercy Pay, el paso de pago se lo indica y le ofrece una transferencia bancaria manual en su lugar, para que de todos modos pueda financiar su compromiso.
Pagar desde una cuenta bancaria vinculada
Cuando se ofrece ACH debit, puede pagar, en cambio, directamente desde una cuenta bancaria. Seleccione ACH debit y luego Start transferring para abrir el cuadro de diálogo de financiamiento. Confirme el monto, vincule una cuenta bancaria o elija una que ya haya vinculado, y seleccione Confirm Transfer. El cuadro de diálogo confirma la transferencia con una fecha estimada de llegada, el paso de pago muestra la transferencia en curso y Finish lo lleva a la página de confirmación.
Note
Si la opción ACH debit aparece atenuada, la página explica por qué; por ejemplo, debido al monto de este pago. Aun así puede financiar la inversión por transferencia bancaria, o comunicarse con su patrocinador si prefiere resolverlo con él.
Warning
El paso de pago no tiene un botón Previous ni Back para regresar a pasos anteriores del asistente, porque a esa altura su acuerdo firmado y el monto comprometido ya están fijados. Si algo del monto o de la entidad es incorrecto cuando llega al pago, comuníquese con su patrocinador en lugar de intentar completar el pago.
Pausar y reanudar
No tiene que terminar de una sola vez. Su progreso se guarda a medida que avanza, por lo que al volver a abrir el enlace de invitación regresará a su paso actual en lugar de comenzar de nuevo. Si ya completó la inversión, al abrir el enlace se muestra un aviso de finalización en lugar del asistente.
Si su patrocinador debe aprobarlo antes de que pueda continuar — por ejemplo, en un punto de control de firma — verá una pantalla de espera y el paso afectado se mostrará como pendiente de aprobación. Una vez que su patrocinador lo apruebe, recibirá un correo electrónico con un enlace que vuelve a abrir el asistente en el paso desbloqueado. Desde la propia pantalla de espera puede seleccionar Back to Opportunity para releer la operación mientras espera.
Verificar y obtener ayuda
Para confirmar que su inversión se realizó, vuelva a abrir el enlace de invitación: una inversión completada muestra el aviso de confirmación en lugar del asistente. Si está esperando a otros firmantes, el paso del acuerdo muestra quién aún debe firmar. Si se queda atascado en un paso que no puede superar — por ejemplo, un mensaje que indica que el patrocinador debe actualizar la operación antes de que pueda firmar — comuníquese con el patrocinador que lo invitó o con el equipo de soporte de Covercy si el problema persiste.
Warning
Covercy nunca le pedirá que comparta su contraseña, códigos de doble factor o credenciales bancarias por correo electrónico, mensaje de texto o teléfono. Abra siempre Covercy directamente en lugar de seguir enlaces en mensajes inesperados y, si recibe un mensaje que dice ser de Covercy o Covercy Pay y le solicita datos personales o financieros, no responda: comuníquese con su patrocinador o con el soporte de Covercy. Si no está seguro de que un correo electrónico de firma o de pago sea legítimo, inicie sesión en Covercy por su cuenta y continúe su inversión desde allí.
- ¿Por qué veo una página de agradecimiento en lugar del acuerdo?
- Su acuerdo lo firman otras personas además de usted y su patrocinador, y su patrocinador aún no terminó de definir quién firma. No puede comenzar a firmar hasta que lo haga. Cuando sea su turno, recibirá por correo electrónico un botón Review & Sign, y el paso del acuerdo le permitirá continuar al acuerdo. Si lleva un tiempo esperando, comuníquese con su patrocinador.
- ¿Quiénes son las personas que aparecen en la página de espera?
- Son las demás personas que firman su acuerdo, que se muestran por nombre y correo electrónico en Already signed y Next to sign. Los firmantes firman uno a la vez en un orden establecido, y usted recibirá un correo electrónico cuando sea su turno. Su patrocinador contrafirma al final y no lo retrasa: usted avanza una vez que todos los demás hayan firmado.
- Ya firmé: ¿por qué no puedo pasar al siguiente paso?
- Alguien después de usted en el orden de firma todavía debe firmar. Permanecerá en el paso del acuerdo, con una página de espera que muestra quién aún debe firmar, hasta que lo haga. No necesita volver a firmar ni esperar la contrafirma de su patrocinador.
- Mi banco está fuera de EE. UU.: ¿cómo pago?
- En el paso de pago, configure la ubicación del banco con el país del banco desde el que pagará. Según esa ubicación y la inversión, se le ofrecerá Covercy Pay o los datos para transferencia bancaria de su patrocinador. Pagar directamente desde una cuenta bancaria vinculada solo está disponible para inversiones en dólares estadounidenses pagadas desde un banco de EE. UU.
- ¿Qué pasa si Covercy Pay no funciona cuando intento pagar?
- El paso de pago le indica que no pudo continuar a Covercy Pay y le ofrece una transferencia bancaria manual en su lugar, de modo que nunca se queda sin una forma de financiar su compromiso. También puede comunicarse con su patrocinador para obtener ayuda.
- ¿Puedo volver atrás y releer la operación sin perder mi progreso?
- Sí. Seleccione el control Back en el encabezado del asistente en el paso de entidad, acuerdo o acreditación, o Back to Opportunity en una pantalla de espera. Llegará a la página de la oportunidad con un aviso de que su solicitud está en curso; Continue reanuda esa misma solicitud donde la dejó. No se crea nada nuevo, y una invitación que lo llevó directamente a un paso no le impide revisar la operación.
- ¿Tengo que indicar si envié los fondos por ACH o por wire?
- No. En el panel I've transferred the funds, ni el método de transferencia ni el número de la cuenta de origen son obligatorios, y no hay nada seleccionado por usted. Elija ACH o Wire si quiere que su patrocinador sepa cómo llegará el dinero, o finalice sin elegir: en ese caso no se registra ningún método. Ambos datos existen para ayudar a su patrocinador a identificar su transferencia, así que completarlos es útil pero nunca obligatorio.
- ¿Por qué no puedo escribir un monto de inversión diferente?
- En algunas operaciones, su patrocinador fija el monto, por lo que se muestra como texto simple en lugar de un campo editable. Si considera que el monto debería ser distinto, comuníquese con su patrocinador: puede cambiarlo por usted. Si ve una nota Amount updated en el paso del acuerdo, el monto de su patrocinador reemplazó uno que usted había ingresado antes en una página que tenía abierta.
- ¿Por qué se me pide mi nombre completo cuando invierto como persona física?
- Cuando crea una entidad nueva como Individual, el Full name que confirma es el nombre que muestran su inversión y su acuerdo. Viene completado a partir de su invitación; edítelo si no coincide con la forma en que debe aparecer su nombre y luego continúe.
- ¿Qué es Tax Country y por qué lo necesito?
- Si su Tax ID Type es Other, también se le pide el país al que pertenece ese número de identificación fiscal. Selecciónelo en Tax Country: no puede continuar desde el paso de entidad hasta hacerlo. Si cambia el Tax ID Type a uno distinto de Other, el campo deja de aplicarse.
- ¿Puedo cambiar mi entidad o el monto de mi inversión después de firmar?
- No. Una vez que firma el acuerdo, el monto de su inversión queda bloqueado, y una vez que supera el paso del acuerdo no puede volver para cambiar el monto ni la entidad. Esto mantiene el acuerdo firmado coherente con el compromiso registrado. Si algo debe cambiar después de firmar, comuníquese con el patrocinador que lo invitó.
- ¿Qué sucede si cierro el asistente a mitad del proceso?
- Su progreso se guarda. Al volver a abrir el enlace de invitación, regresará al paso en el que estaba, de modo que retomará donde lo dejó en lugar de comenzar de nuevo.
- ¿Por qué no puedo volver a un paso anterior?
- Algunos pasos se bloquean una vez que los supera. Después del paso del acuerdo, los pasos anteriores permanecen bloqueados para que el acuerdo firmado coincida con su compromiso registrado, y el paso de pago nunca ofrece una forma de regresar al asistente. Volver a la página de la oportunidad siempre está disponible donde se muestra un control de retroceso: eso lo devuelve a la operación, no a un paso anterior.
- ¿Tengo que ser un inversor acreditado?
- En el paso de entidad confirma si es un inversor acreditado, y la operación incluye un paso de verificación de acreditación. Si no está seguro de su estado de acreditación o de qué opción le corresponde, consulte con el patrocinador que lo invitó a la oportunidad.
- ¿Cómo financio mi inversión mediante wire?
- En el paso de pago, confirme dónde se encuentra su banco y luego elija Bank transfer (o use los datos de transferencia que se muestran directamente) para ver los datos de la cuenta receptora de su patrocinador. Puede copiar cada campo o, cuando esté disponible, usar Download Wire Instructions para compartir un PDF con su banco; luego marque I've transferred the funds y seleccione Finish una vez que lo haya enviado. Si finaliza sin marcar esa casilla, esos datos permanecen disponibles en la página de confirmación.
- Los datos indican que la cuenta está restringida: ¿qué hago ahora?
- Algunas cuentas receptoras no divulgan los datos completos a través del proveedor bancario. Cuando eso ocurre, el paso de pago muestra un mensaje que nombra a su patrocinador y le pide que se comunique con él para obtener las instrucciones de transferencia, en lugar de mostrar los datos de la cuenta. Comuníquese directamente con su patrocinador para saber adónde enviar los fondos.